为了确保事情或工作得以顺利进行，通常需要预先制定一份完整的方案，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。方案的格式和要求是什么样的呢？以下是小编为大家收集的方案范文，欢迎大家分享阅读。
合理投资与理财方案设计篇一
针对目前市场上投资种类繁多，投资者对理财产品风险掌控和承受能力的限制，迫使我们尽快对广大投资者选择一种风险接近于零的理财产品——黄金投资！
随着我们由传统的首饰型金店向传统型金店的转变，也使我们需要更负责任的对广大投资者建立其黄金理财的理念和增强黄金理财的意识。通过讲座的形式让广大的投资者从知道黄金理财到了解黄金理财，从而树立起“藏金与民，富民强国”概念，达到黄金产品(金条和金币)销售的目的。根据目前实际情况，让投资者真正了解黄金理财是我们金融拓展部责无旁贷的职业使命，为此作出黄金讲座的计划。
二、讲座目的、主题
1、目的
让广大投资者了解到黄金理财的必要性和重要性，使天一金行成为温州投资者做黄金理财的唯一选择。并且造最广泛的对黄金投资的心理需求和消费需求。
2、主题
天一金行介绍黄金理财知识讲座
三、讲座时间安排
20__年_月_号(周_)
四、讲座地点
待定
五、讲座参加人选
公司原有大客户，自有积累客户。
六、讲座整体流程
1、准备工作
dv拍摄与刻录。主要内容：公司的介绍，黄金投资街头随机采风以及成交客户的访问。
邀请函、黄金销售托管合同、会议流程单制作。
2、讲座具体流程
第一部分：dv播放。天一金行介绍及黄金投资访问，包括街头采访和成交客户的访问。
第二部分：主持人介绍公司发展历程和公司现况等。介绍专家老师，以及老师讲演(理财讲座)，黄金的历史、发展、黄金基本知识、今后预期及与其他投资渠道的比较，优势所在，预期收益。
第三部分：黄金投资优惠活动方案的介绍及金银币定制业务的开展，彰显公司品质啊，体现公司实力等。
第四部分：各投资顾问针对自己客户进行答疑，签合同成交，或店面直接成交。
4、顾问资料夹：黄金相关资料。
七、工作要求
1、公司领导给予支持与重视，相关部门予以配合。
2、加强分工协作，紧密配合，强调团队的整体形象与利益。
3、公司与部门同事以积极态度做好前期准备工作，电话和短信双管齐下的手段完成邀约工作。
八、费用
1、dv费用
2、场地费用
3、老师费用
九、预期效果
会议营销在市场销售是一种成熟的销售方式，提高企业形象，提升公司品牌的宣传。但在我部门尚属首次。此次讲座能够加深了新老客户对我们天一金行的认识。显示了公司在黄金理财的专业性和优质的服务，对公司产生信任和依靠，从而促使销售的完成和一定程度上起到了宣传的作用，促使客户达到可持续开发的目的，转变成公司的忠实客户。
十、附记
1、前期物料准备、制作及协调
2、客户邀请(金融拓展部团队)
3、黄金分析师邀请(___)
4、商定主持人(____)
3、活动现场(______)
十一、附件《随机采访问题》
合理投资与理财方案设计篇二
新闻报道小结对照感恩信随笔：施工影评安全任职比喻句，人生哲理句子：观后感先进事迹感恩信寒假作业评课稿！意见书说说决心书记事知识点了防控检测自我评价整改措施社会主义：广播稿对联了闭幕词道歉信：创业项目读书周记工作通知规范孟浩然推荐个人介绍。
合理投资与理财方案设计篇三
活动主题：“寻找多元化投资机会”理财报告会(南昌站)
主办方：经济晚报、《理财周刊》、第一理财网
活动时间：20__年6月26/27日
活动地点：南昌五星级酒店或大型会议厅
嘉宾：李骏(第一财经汇市黄金评论员)
活动内容：多重利空迫使股指连续下行，是抄底还是观望，后市投资趋势如何呈现？投资者又该如何抓住全球市场投资机会，进行多元化资产配置？《理财周刊》携手经济晚报特邀上海第一财经著名评论员李骏亲临长沙，与您探讨后市行情走势，展望近期实战操作技巧，助您分散组合风险，挖掘潜在投资机会。
双方权责：
1.《理财周刊》、第一理财网：
(1)拟定并确认活动内容主题等；
(2)安排活动讲座主讲专家、主持人；
(3)支付活动场地费用、活动背景板或横幅费用及专家费用；
(4)在《理财周刊》及第一理财网对此次活动进行宣传报道；
(6)负责本次讲座活动的邀请函或门票的制作；
(7)联络场地及会场的布置和安排；
(8)为每一位到场来宾准备一份礼品；
(9)为《经济晚报》后续举办的各类讲座邀请业内嘉宾赴南昌进行理财讲座。
2.经济晚报：
(1)负责本次活动在南昌的推广与宣传；
(2)《经济晚报》读者、会员的邀请及邀请函或门票的发放；
(3)负责会议活动的现场组织人员召集工作，及活动相关报道；
(4)有权在活动现场摆放《经济晚报》宣传推介材料，并向参加讲座的参会者发放上述材料。
三、费用
四、礼品资料和抽奖奖品：
?所有参与者都将获得《理财周刊》电子版杂志阅读卡1张(价值100元/3个月);
?活动现场抽取3名幸运者赠送理财俱乐部标准会员卡一张(价值300元/年);
?活动现场抽取2名幸运者赠送理财俱乐部标准会员卡一张(价值500元/年);
?活动现场抽取1名幸运者赠送《理财周刊》全年杂志订户(375元/年)?
经济晚报是否安排抽奖礼品？(由贵方定)
五、活动流程(暂定)：
会议议程：13：00—14：00
来宾签到、嘉宾入场14：10—14：15
报告会正式开始
主持人介绍本次报告会背景、目的及参会嘉宾14：15—14：30
嘉宾致辞主办双方领导或代表14：30—16：00
主题演讲：“寻找多元化投资机会”理财报告会
主讲嘉宾：李骏(第一财经黄金、汇市评论员)16：00—16：20
现场互动交流参会来宾向嘉宾提问、交流16：20—16：30
现场抽奖
抽取幸运来宾，获取主办方礼品
活动结束
六、主办方简介(略)
活动联系人
《理财周刊》第一理财网__________
市场部总监张博琳
传真：021-6____955_8810
手机：13____51895
msn：__________
地址：上海市__(20__35)
合理投资与理财方案设计篇四
大部分银行理财产品都可以兑现本金和收益，但时常出现实际收益低于预期的情况，银行理财产品收益超过6%就算是高收益了，起投门槛为5万。因此，银行理财只适用于个人准备保本升值的资金定存。
二、货币基金
货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向风险小的货币市场工具。典型代表有余额宝、理财通等。
优点：高流动性、高安全性、稳定
缺点：收益低，资产增值速度还是赶不上物价上涨速度
年利率4%左右，本金翻一番需用时间：72÷4=。这种个人理财产品随存随取，适合平时比较忙且不喜欢打理理财产品的“懒人投资”!
三、股票
说到股票，不是想碰就能碰的。高收益的背后是变化莫测的高风险。因此，在不懂得投资理财的前提下，围观比摄入更可靠。
优点：投资收益高、能适当降低购买你风险、流动性强
本金翻番时间：炒股风险很大，可能让投资者一夜暴富，本金翻数倍，也可能让投资者赔个血本无归。
四、互联网金融理财
互联网金融时代，互金理财产品成为当下比较流行的个人投资理财产品，收益一般在8-12%左右，门槛低，产品多样，有长期，中期，短期投资产品。风险可控，关键在于选择好的正规的平台。
个人要怎样投资理财
1.一定要有投资资金
对于个人投资来说，想要投资理财就必须有一定的投资资金，想要进行投资理财，如果没有足够资金作为支撑，最后得获利也是比较少的。在当下理财过程当中，如果想要顺利开展投资理财，那么前提条件就是要准备足够的投资本金。
2.丰富的理财知识
个人要怎样投资理财才赚钱?对于很多投资者来说，尤其是菜鸟，就会失去理财得方向，投资理财产品的收益也不得得到理想中的，如果想要获得理想结果，就必须要有充足的准备资金，更应该掌握一定的投资理财知识，要对个人的理财目标、理财规划等进行详细了解。
3.熟练投资技能
投资理财必须具备熟练的.投资技能，方可将理财风险化解到最小。如果说投资者没有熟练的投资技能，那么理财就会显得更加盲目，这样更是没有办法掌握主动权的。
4.丰富信息渠道
理财市场是瞬息万变的，怎样投资理财才赚钱，就必须掌握丰富的信息渠道，这样才能掌握最新信息。所以在理财过程当中，要随时关注国家的整治、经济政策等这些变动，做出对应的调整。
5.必备良好的理财习惯
个人投资理财首先要做的就是必备良好理财习惯，只有把记账、节省等等这些良好的习惯贯彻到一起，那么理财就可以获得满意的收益，无论是个人还是家庭，理财都要根据自身财务出发。
合理投资与理财方案设计篇五
定期存款(储蓄)是中国人最常采用的一种理财方式，这种理财方式收益很小，同时风险也很低。
2、楼市
楼市分为住宅和商业地产，投资量较大，投资时间较长，投资收益也较为可观，但存在一定的风险。
3、贵金属
贵金属投资一般指对黄金、白银的投资，其具有较高的风险，但同时也具有高收益的特性。
4、炒股
股市有很高的获利空间，但炒股可以说是风险与收益并存;炒股的门槛很低，但要求一定的技术性与专业性;总之，大家入市须谨慎。
5、基金
基金分为股票型基金和货币型基金，基金凭借收益稳定、风险较小等优势一直备受国内个人投资者的`推崇。
6、国债
国债是一种中长期的投资方式，由国家托底，安全系数很高，收益也不错。
7、保险
保险是一种长期有效的，以防范风险为主，不强调收益的理财方式，它不仅具备最基本的保障功能，而且能给投资者带来不菲的收益，可谓保障与投资双赢。
8、理财产品
目前一般分为银行理财产品和互联网金融理财产品，理财产品大多操作简单、便捷灵活，风险很小，收益比定存要高。
9、p2p理财
p2p理财是新兴的一种理财方式，即“个人对个人”的小额信贷，一般依据p2p网贷平台进行借贷，但大家在选择p2p平台时，需慎之又慎。