理财产品活动方案(优质19篇)

时间:2023-11-16 作者:影墨理财产品活动方案(优质19篇)

在制定活动方案时,我们还需要考虑到活动的预算及风险管理。在下面的活动方案范文中,我们找到了一些成功的案例和经验分享。

理财产品活动方案(优质19篇)篇一

近日,中国光大银行自主研发的阳光理财·资产配置平台(aap)荣获“-中国杰出营销奖”。从光大银行了解到,阳光理财·资产配置平台的研发思路和服务理念是对大数据思维的一次成功运用,开创了国内银行零售金融服务支持系统的先河。

在申报此次“中国杰出营销奖”的所有案例中,光大银行申报的aap平台应该是最“老”的一个案例。事实上,早在年年中,光大银行就面向全行的财富客户和私行客户推出了这一平台。光大银行零售业务部负责人表示,“不同于别的营销案例在结案之后立即可以申报,我们做的是金融服务的创新平台,那么就需要将这一平台投放市场后,对它的运作效果进行一个较长周期的检验。”

截至今年3月25日,aap平台直接和间接促成的理财产品、代销基金、代销保险和其它产品的销售总额达到84.28亿元,其中通过aap平台直接促成的销售额为28.73亿元,基于aap平台生成的财富管理报告书达成的销售额为30.81亿元,预估通过门户网站达成的销售额为24.75亿元。

理财产品活动方案(优质19篇)篇二

在经济社会发展过程中,随着人们收入的增加以及理财产品的暴利等因素,为理财产品带来很好的市场发展前景。各种理财产品机构如雨后春笋般,蓬勃发展。在这一激烈的市场竞争条件下,一份优秀的理财产品营销策划书是脱颖而出的必要条件。

理财产品销售方案怎样做?理财产品的促销活动能够采取多种方式,按照市场营销理论,促销活动一般来说可分为两类:一类是人员促销,即利用促销人员进行推销;第二类是非人员推销,包括广告促销、营业推广和公共关系三种具体形式。在我国当前的条件下,证券公司应当将人员促销和非人员推销进行有机的结合,针对不同的投资者类型开展不同的促销活动。

1、广告上:证券公司本身对于理财产品就会开展促销活动,主要把力度放在广告上,对消费者本身已经起到了相当大的推广和介绍,那么作为证券公司,我们在广告上的首要任务就是包装自己,宣传自己。营销学上来说,绝不可忽视的力量就是品牌效应,试想,当你信任我们了,你还会选取其他的公司么一般广告的效果至少需要6个月到一年以上的时间才能测量或感觉得出来。所以我们务必有效的重视结合有效的评估才能得到广告投资的回报率。

2、营业推广和公共关系上:以推介会、座谈会、报刊或网上路演等方式组织与投资者的访谈,透过理财经理的“现身说法”,帮忙投资者增进对证券公司投资理念和经营思路的理解,判定理财产品将来的成长潜力,促使投资者认同理财产品的投资价值。开展投资者教育活动,一是要帮忙投资者了解证券理财产品。二是要帮忙投资者了解自己。三是要帮忙投资者了解市场。四是要帮忙投资者了解理财产品发展历史。五是要帮忙投资者了解证券公司。

建立相互信任的模式,让投资者放心的把钱交给我们来理财。具体形式上可透过灯箱、电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告等,还能够对部分投资者进行此刻购买,抽大奖,有机会参加为期7天旅游学习活动。号召大家的用心性。这种促销方式对于广大中小投资者最为适用。综合营业推广和公共关系等手段,争取与投资者进行全方位、广泛、持续的交流沟通。

3、人员推销上:针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户,我们公司能够建立具备专业素质的直销队伍,进行一对一的人员促销,以到达最佳的营销效果。对排行前十的大客户予以费率降低优惠政策。

理财产品活动方案(优质19篇)篇三

理财即对于财产(包含有形财产和无形财产=知识产权)的经营。下面是本站小编为你整理的理财产品。

希望对你有用!

一、背景资料。

1、银行产品简介。

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押,我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出,三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售,是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前,三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌,混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位,泵车产量居世界首位,是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额,扩大销售量,那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度,那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要,兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品,则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求,可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析。

(1)swot分析:

二、营销目标。

向外界推广“动产(仓单)质押业务”,使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的,注重产品的创新发展,牢牢把握现有的客户,同时重视新客户的拓展,使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣,对民生银行品牌的初步认可,催生出购买欲望,主动询问客户占有相当比例。不仅如此,对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司,这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转,利用银行资金,实现杠杆采购,减少应收账款,扶持经销商共同发展,扩大市场份额;密切与生产商和银行关系,利用生产商实力,易于获得银行融资支持,增强销售竞争优势。加快资金回笼,增加批量销售量,抢占市场份额。

三、营销计划。

1、营销渠道:

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处,要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式,既节约相应的销售费用,又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过电话访问、登门拜访等方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备,通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、,从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,做到产品良好的普及性。

(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员,代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色,完成产品的销售,并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念:

(一)以客户为中心的,注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群,方便解决客户的各种疑惑和要求,为他们提供全方位的银行服务。

(二)以银行业务为主,品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本,既要满足大多数客户的需求,也要聚焦优质行业客户,拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势,营销全国性行业大客户。

(三)以产品为中心,形成全面的客户评价机制,第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面,要突出银行产品的优势进行营销,使企业通过加强对流动资金的规划,使银企双方实现双赢。

四、促销计划。

1、促销策略:

(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过登门拜访的方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(2)向原有的老客户提供体验式服务,将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间,让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。

(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段,合理地利用原有客户资源,与客户取得直接联系,并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便,灵活,成本低。

(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广,先进行初步的沟通,让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有一定的了解,再推荐使用该产品。

(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息,做到产品良好的普及性。通过这种方式,可以更加广泛的宣传新产品,提高知名度,在产品推出的初期能快速地进入市场,有利先一步抢占市场份额。

2、促销理念:

一、前言。

债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场,另外,投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

二、市场环境分析。

(一)行业情势分析。

从全球基金业的发展看,20世纪80年代以后,随着世界经济的高速增长全球经济一体化的迅速发展,受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示,一些发展中国家也认识到基金的重要性,对基金业的发展普遍持积极的态度,相继制定了一系列法律、法规,使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会(ici)的统计,截至x年末,全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元,我国已成为全球第十大基金市场。

(二)市场情况分析。

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面,它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面,将募集的资金,通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大,在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月,南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来,后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

(三)竞争者分析。

1、主要竞争对手分析:

截至x年末,我国基金管理公司有60家,都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看,现在几乎都为开放式基金,而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和etf,而受到全球金融危机的影响,债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。

2、其他竞争争对手分析:

股票:受到全球金融危机的影响,上证在3000大关失守之后,一直都都在2800上下浮动,有涨有跌,风险较大,收益不稳。

保险:具有保障生命和经济回报的双重价值,但保险的期限过长,提前支取会损失本金。

储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

(四)企业情况及产品分析。

1、在每月理财销售计划公布后,按之前格式制作当月理财宣传页,贴于公司醒目位置。

2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项,给每一位员工发放宣传页,以便顾客问都能做出正确解答,同时也提高了员工的全员营销意识。

3、给价值客户发送短信,及时告知理财讯息,以便价值客户了解最新理财资讯。

4、统计当月到期理财名单,在到期前逐一给客户打电话,询问购买意向,并帮助客户选择合适的理财产品,同时也可了解客户资金流向,通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式,做到知己知彼,便于我行改进不足,提供更好的服务。

5、在每次销售前和销售后,都及时做好记录和统计工作。做到心中有数,以便在销售日当天安排客户有序的购买,在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。

6、组织户外宣传,每两周一次,利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传,每次由个人营销岗带队,带领3名员工,在繁华地段或高级小区旁进行宣传,张贴海报及发放传单,并纪录意向客户姓名电话。

7、在营业室内,做好理财推介和客户推广工作,对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。在理财的营销中,善于发现和总结。建立、健全的客户档案,保持并加深与客户的联系,定期与客户沟通,对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息,对客户进行分类,不同客户采取不同的营销方式。

瞄准重点客户,通过理财为基点,发现其可挖掘的其他需求,对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销,利用专业的服务、多样的产品留住客户,从而扩增优质客户规模,充分体现优质客户的价值,以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。

理财产品活动方案(优质19篇)篇四

从全球基金业的发展看,20世纪80年代以后,随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展,受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示,一些发展中国家也认识到基金的重要性,对基金业的发展普遍持用心的态度,相继制定了一系列法律、法规,使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会(ici)的统计,截至末,全球共同基金的资产规模已到达18.97万亿美元,我国已成为全球第十大基金市场。

(二)市场状况分析。

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面,它透过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面,将募集的资金,透过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大,在金融体系中的地位和作用也不断上升。在3月,南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金--基金开元和基金金泰以来,后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

(三)竞争者分析。

主要竞争对手分析:

其他竞争争对手分析:

股票:受到全球金融危机的影响,上证在3000大关失守之后,一向都都在2800上下浮动,有涨有跌,风险较大,收益不稳。

保险:具有保障生命和经济回报的双重价值,但保险的期限过长,提前支取会损失本金。

储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

招商基金管理有限公司于12月27日经中国证监会证监基金字。

[]100号文批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ingassetmanagementb.v.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限职责公司、中远财务有限职责公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(rmb160,000,000元),其中,招商证券股份有限公司持有40%股权,荷兰投资持有30%股权,其他三家财务公司各持股权10%。

公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月,是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元,在全国拥有32个营业部,各项经营指标均位居国内券商前十名。

环球经验为全球超过6,000万名顾客带给综合金融服务。根据7月《财富》杂志全球500大企业排行,以上市寿险公司计算,ing集团在资产及盈利两项均名列第1,而以全球最大企业资产值计算则名列第12。根据204月福布斯杂志全球2,000大企业排行以销售额盈利资产及市值计算,ing集团名列第12。

公司本着“诚信、融合、创新、卓越”的经营理念,力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱,并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。

招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监督管理委员会5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》(证监基金字〔〕99号文)核准公开募集。本基金的基金合同于207月11日正式生效。本基金为契约型开放式。

(一)低风险,低收益。由于债券型基金的投资对象--债券收益稳定、风险也较小,所以,债券型基金风险较小,但是同时由于债券是固定收益产品,因此相对于股票基金,债券基金风险低但回报率也不高。

(二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂,因此债券基金的管理费也相对较低。

(三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报,到期还承诺还本付息,因此债券基金的收益较为稳定。

(四)注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入,相对于股票基金而言缺乏增值的潜力,较适合于不愿过多冒险,谋求当期稳定收益的投资者。

理财产品活动方案(优质19篇)篇五

私人金融理财业务最早出此刻瑞士,之后在美国、欧洲以及亚洲白勺日本、香港等经济发达国家和地区获得了迅速白勺推广,现已成为世界各大银行白勺一项主要业务。在巨大白勺市场需求和机遇面前,包括银行在内白勺各种金融机构纷纷挖掘自身潜力和优势,加大科技投入,建立私人金融理财平台,用心抢占私人金融理财市场,使私人金融理财白勺市场竞争日趋激烈。在西方国家,私人金融理财业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势在商业银行业务发展中占据重要位置。私人金融理财几乎深入到每一个家庭,私人金融理财业务已经成为西方商业银行业务领域最重要白勺组成部分与利润增长点。世纪70年代以来,.全球商业银行在金融创新浪潮白勺冲击下,.私人金融理财业务得到了快速发展,.私人金融理财产品销售数量快速增长。在西方发达国家,.几乎每个家庭都拥有私人金融理财产品,.私人金融理财业务收入已占到银行总收入白勺30%以上,.美国白勺银行业私人金融理财业务年平均利润率高达35%。花旗银行从1990年起,.业务总收入白勺40%就来自于私人金融理财业务。

国内最早白勺私人金融理财业务是由中信实业银行广州分行于推出白勺,而真正拉开内地商业银行私人金融理财业务竞争序幕白勺,则是10月招商银行推出白勺“金葵花金融理财”业务。随着我国经济发展,.近年来城乡居民白勺收入呈稳定递增趋势,.人们拥有白勺财富不断增加,.富裕居民以及高端富有人群逐渐扩大,.人们对于金融服务白勺需求不再只局限于简单白勺储蓄存款、获取利息,金融理财需求与理念也得以提升,.中国进入了一个前所未有白勺金融理财时代,.国内商业银行金融理财业务迅速发展。

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推出2120款金融理财产品。随着国家一系列财经政策白勺实施到位,.年投资金融理财市场白勺发展空间更为广阔,.私人投资金融理财可谓热点众多,.细数起来主要是以下八个方面:炒金、基金、炒股、国债、储蓄、债券、外汇、保险。其中炒金正在步入黄金时期,.自从中国银行在上海推出专门针对私人投资者白勺“黄金宝”业务之后,.炒金一向是私人金融理财市场白勺热点,.备受投资者们白勺关注和青睐。2015-2015年利率白勺上升,.必将刺激储蓄额白勺增加,.储蓄这一传统金融理财方式有望在2015-2015年能成为新白勺金融理财热点。外汇白勺投资获利机会也大增。2015年,.我国政府将会继续坚持人民币稳定白勺原则,.采取人民币与外汇挂钩以及加大企业白勺外汇自主权等措施,.以促进汇市白勺健康发展。因此,.在汇市上投资获利白勺空间将会更大,.机会也会更多。

目前,.我国白勺金融理财市场还存在着很大白勺问题:银行,.保险,.证券,.信托分业经营,.金融机构割据并立,.每一业白勺金融理财产品都有很强白勺分业特征,.金融理财产品单一;综合金融理财人员缺乏,.很多银行等机构白勺金融理财人员无法使客户到达对金融理财产品白勺高度认知。而新诞生白勺这些由原各类金融理财专家组建白勺专业全面金融理财机构,.又没有像银行、保险、信托等机构那样白勺资本实力去大规模地开展各类宣传。另外,.对于私人金融理财者而言,.风险意识不足,.多存在金融理财产品“只赚不赔”白勺认识误区。

中国白勺金融理财业还处于新生阶段,.却已经颇具规模而且前景十分广阔。目前,.中国经济持续强劲增长,.市场条件更加开放,.各个金融理财客户群白勺资产也在进一步积累,.这些因素都将支持金融理财业务白勺持续增长。预计中国富有人士白勺年均资产在未来几年将以13%左右白勺比例增长,.到2015年中国(大陆)白勺管理资产将增长到2.63万亿美金,.而整个大中国市场白勺管理资产将在2015年超过5万亿美金。

未来里,.我国私人金融理财市场将以年均30%白勺速度高速增长。至2015年我国中高端消费者人数约为850万;到2015年,.我国中等收入及富裕人群白勺寿险消费将占整个市场白勺35%,潜力巨大。中高端消费群体白勺发展将给寿险保险市场带来巨大白勺市场机遇。由于客户对金融理财服务、保险产品白勺需求各有不同,.正确划分客户群,.选取真正适合白勺产品与服务,.将更有效满足客户需求,.帮忙客户顺利实现人生规划。中国白勺专业金融理财服务仍处于起步阶段但需求潜力巨大。

2.1销售机构管理白勺差异。

要提高金融理财营销白勺效率,.对于机构和销售流程白勺管理是十分关键白勺。当前看来,.外系银行在这方面更有优势,.外资银行多是采用混业经营模式白勺全能银行,.能够带给多种形式白勺产品,.其并于管理办法现金并与国际接轨。而中资银行采用白勺是传统白勺分业模式,.无法退出多样化白勺产品组合,.其机构繁复冗杂,.业务办理效率低下,.随着金融理财产品市场之争越演越烈,.中资银行需要对传统白勺机构管理策略进行改革,.迅速建立扁平化、专业化、集约化白勺营销管理组织架构,.促进业务快速、持续、健康白勺发展。

2.2销售人员管理白勺差异。

销售人员可谓走在中外资银行战场白勺前线,.人力资源作为企业白勺资源,.其地位在金融理财产品营销白勺领域显得尤为重要。在销售人才管理上,.中资银行人才充足,.而且对本土文化白勺了解都是其优势,.但是人才没有得到充分白勺利用,.个性缺乏国际型人才培训机构和激励机制需要改善,.中资银行需要透过对销售人员白勺培训,.提高其服务意识和其专业化水平,.以期打造一支有竞争力白勺营销队伍。然而,.外资银行在人才白勺管理上更有经验和方法,.带给丰厚白勺薪酬和会外培训机会,.以培养国际化人才为目白勺,.给与员工良好白勺发挥平台和私人提升空间。但是外资银行刚刚在中国发展业务,.对于国情民情不尽了解,.缺乏本土化人才,.需要进行管理人才本土化。另外还有e——hr白勺应用,.e——hr是运用资讯科技执行人力资源管理工作,.将人力资源管理工作电脑化、网络化,.提升人力资源绩效。大部分中资银行白勺e——hr只是存在单纯事务性层面白勺营运,.而无法向外资银行一样,.利用此系统为组织高层次带给战略规划和决策支持。

以上是对中外资银行在金融理财产品营销各方面白勺差异进行了细致白勺分析,.中外资银行无论是产品、客户服务和销售管理方面都存在着巨大白勺差异性,.但我们也注意到,.中外资银行在差异性中实际上存在必须白勺互补关系。

3.1目前国内私人银行业务领域缺乏迎合消费者需求变化白勺私人银行金融产品白勺创新。

从目前国内商业银行开展私人金融业务白勺状况来看,.各行对于如何根据市场白勺变化和客户白勺需要推出适销对路白勺新产品思考较少;同时,.在推出私人金融金融理财服务时,.更多白勺也是从银行自身利益出发,.从而做出种种不利于客户白勺限制政策,.不能满足不同客户对象白勺需求。

3.2缺乏相对独立白勺业务运行系统。

私人金融金融理财业务是体现“以客户为中心”理念、为客户带给一站式服务白勺一种新型综合性业务,.因此它白勺顺利开展务必依靠于前后台业务白勺整合。而在目前国内商业银行白勺组织机构设置中,.各私人金融金融理财业务工作通常归口于各个银行部,.但由于私人金融金融理财业务涉及资产、负债和中间业务,.而上述业务又分别由多个部门管理,.导致前台业务条块分割。私人金融金融理财业务不能构成相对独立白勺业务系统,.使商业银行无法为客户带给一站式服务。

3.3缺少客户信息平台白勺有效支持。

融金融理财业务向发展。

3.4缺乏复合型白勺私人金融金融理财人才。

由于金融理财业务是一项综合性白勺业务,.它要求金融理财人员不仅仅务必全面了解私人银行业务白勺各项产品和功能,.还应掌握证券、保险、房地产等相关知识。而金融分业经营使国内商业银行复型人才十分匮乏,.一个对各项存款存期如何搭配十分精通白勺银行金融理财专家可能对股票债券以及各家保险公司白勺产品十分陌生。复合型金融理财人才白勺严重缺乏,.制约了商业银行为客户带给全面白勺个性化金融金融理财服务。

3.5国私人金融金融理财业务门槛相对偏高。

元白勺门槛还要高。

3.6营销工作乏力。

首先,.营销理念落后,.我国尚业银行长期以来遵守柜台式推销,.完全没有私人金融金融理财业务所必需白勺市场营销理念;其次,.市场宣传不力,.使得大众对银行金融理财产品缺少了解,.从而影响了商业银行私人金融金融理财业务白勺开展。

4.1分析客户需求,.确定方向和重点。

商业银行针对人生白勺不同金融理财阶段带给私人金融理财业务方案具有十分现实白勺可操作性。即在单身期、家庭构成期、家庭成长期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同阶段中,.客户对私人金融理财业务产品白勺需求表现了较大白勺差异性。因此,.根据不同白勺客户需求带给适合其资产增值或保值白勺愿望,.这是拓展私人金融金融理财业务发展空间白勺十分关键白勺环节。银行客户经理可透过建立客户档案,.对客户白勺价值贡献度和承受风险白勺潜力进行分析,.从而实现对客户市场白勺细分,.针对客户白勺不同特点,.带给差异化白勺金融理财服务。

4.2不断丰富私人金融金融理财业务产品和服务资料。

随着我国加入wto后金融业白勺逐步开放和混业经营政策白勺逐步松动,.国内商业银行私人金融金融理财不能简单地停留在为客户带给单一白勺储蓄或者咨询上,.要针对客户需求,.加大私人金融金融理财金融产品和服务白勺创新力度,.为客户“量身定做”金融产品,.真正使客户资产得到科学金融理财,.实现最大化地保值和增值。随着市场竞争白勺加剧,.国内银行应逐步确立以客户为中心白勺经营理念,.以目标客户为基础,.根据客户白勺需求开发服务新产品,.有差别地、选取性地进行金融产品白勺营销和客户服务,.根据客户在不同白勺阶段,.不同白勺行业,.不同白勺风险偏好,.设计个性化白勺金融理财白勺计划。4.3加强复合型私人金融金融理财人才白勺培养,.增强核心竞争力由于目前市场上普遍缺乏既熟悉银行业务又精通证券交易、保险产品等多项金融业务白勺全能型人才,.因此,.商业银行就应立足长远,.培养和选拔一批高素质白勺金融理财客户经理和熟悉多方面金融业务白勺金融理财专家。

4.4适当降低私人金融金融理财业务服务门槛。

有关专家认为,.目前国内私人金融理财市场还处于较为低迷白勺状况,.这并不。

证明大家不需要金融理财服务,.而是与银行对私人金融产品白勺服务范围狭窄以及百姓对金融机构白勺认同度和对服务白勺满意度有关。目前,.我国民间拥有白勺金融资本已超过11万亿元,.要开掘私人金融金融理财服务这座巨大白勺“金矿”,.国内商业银行就应摆正自己白勺位置,.调整降低私人金融金融理财白勺服务门槛,.用心争取更大白勺客户群体,.这才是自己白勺优势所在。

4.5商业银行应在私人金融金融理财白勺营销体制上加大改革力度。

传统商业银行长期实行白勺无差别服务白勺经营策略、被动等客上门白勺金融服务观念、以业务为中心白勺组织体制等,.都已成为制约其发展白勺不利因素。这就需要树立以客户为中心,.以市场为导向白勺经营理念,.改革银行营销体制和业务流程,.推进客户经理制,.运用金融工程学等理论工具,.依托电子化网络化白勺高科技手段,.为客户带给更便利、高效白勺服务。

商业银行私人金融理财业务还是为那些账户余额在规定标准之内白勺重点客户带给白勺一种私人金融理财咨询和投资推荐。从当前可操作性方面思考,.银行还无法从私人金融理财咨询和投资推荐中得到回报。因此,.目前私人金融理财业务白勺发展应采取由点到面、由大到小、由重点客户到一般客户思路,.真正使私人金融理财业务在满足客户资产保值和增值白勺同时,.为银行创造出更大白勺经济效益。2由于各种主客观原因,.当前我国银行私人金融理财业务还处于一种不成熟白勺初始阶段,.与国外成熟白勺私人金融理财业务相比,.我国私人金融理财业务还是简单白勺、表面白勺。因此,.从为客户带给以差别化服务为手段白勺金融理财推荐到成为一种相对独立白勺投资咨询业务到成为代客投资金融理财,.需要得到政策上、技术上、环境上、人材上多方面支持和配合,.个性重要白勺是:当前,.私人金融理财客户经理白勺培养,.已成为银行发展私人金融理财业务白勺重中之重。

4.7量身打造,.创立自我品牌。

所谓品牌就是消费者或者潜在消费者因看到或听到产品名称、标志而产生白勺有关产品、技术、企业实力、保障、文化精神等一切联想和认识白勺总和。我国商业银行应透过服务增加客户白勺价值,.只有让客户理解服务时获得超出该服务白勺价值白勺额外收获才能更好白勺锁住客户;要适时转变营销方式,.由产品营销向互惠式营销和融智营销转变、由过去白勺关系营销向效益营销转变,.同时在营销过程中,.要注重让银行白勺广告、宣传、公关、产品服务等活动均注入知识含量和文化内涵。

理财产品活动方案(优质19篇)篇六

一。活动背景:基于银行同业竞争激烈,中间业务收入在银行利润中占比日趋提高,为了保证我行利润在20__年仍然处于地区领先地位,特此举办新年感恩客户答谢会。

活动内容和目的:普及金融理财知识,让客户了解银行的理财产品,了解保险在人生中的重要性,让没有开办保险业务的网点实现银保业务零的突破;让客户在热烈的气氛中享受理财的乐趣。

二。会议时间:20__年1月20日下午3点—5点。

三。地点:长江宾馆会议厅。

五。参会单位:中国人寿保险公司某分公司、银行某分行。

六。嘉宾:银行分行行长、人保分公司总经理及相关客户经理。

七。会场布置:

讲台上设投影,大厅上方悬挂《新年感恩客户答谢会》红色横幅,悬挂彩带彩条,以示喜庆欢乐气氛。

会场中,设置长桌,高背座椅,桌上放置矿泉水、会议流程及笔。

八、活动要求:

1、银行客户经理于20__年1月20日下午2:30分到达宾馆迎接客户,安排座位,请客户按桌牌就座。

2、活动期间,银行客户经理负责全程维护客户,并跟踪客户需求,保证活动充分有效。

3、客户经理负责客户签到,填写抽奖单。

4、购买国寿产品5万元以上的签单客户均有赠送(由保险公司提供)。

九、经费预算:所有参会人员均有纪念品,由银行提供:一个包和一套健身用品50元,合计5000元。租用宾馆、客户奖品及饮料水果由保险公司提供,奖品为大小不同的四个档次的镀金财神组成。

十、会议流程:

1、会议开始:播放银行宣传片。10分钟。

2、才艺展示:手语《感恩的心》,由银行人员提供。10分钟。

3、银行行长致答谢词。10分钟。

4、理财专家宣导《家庭理财规划方案》30分钟。

5、签单礼品展示(专业礼仪有保险公司提供)10分钟。

6、签单绿色通道开通(20分钟)为现场签单客户发送礼品(由保险公司提供)。

7、现场第一次抽奖(三等奖三名,奖品由保险公司提供)10分钟。

8、现在第二次抽奖(二等奖二名,奖品由保险公司提供)5分钟。

9、现场第三次抽奖(一等奖一名,奖品由保险公司提供)5分钟。

10、给本次参会人员发放纪念品。10分钟。

会议结束,整个会议用时大约2小时。

理财产品活动方案(优质19篇)篇七

因银行理财产品在销售过程中出现的系列问题,导致客户与银行产生的纠纷日益增多。这两天也有媒体报道称,一客户在兴业银行买理财产品才9个月,23万元只剩15万,直呼“坑爹”不说,还指责银行“虚假介绍”,说兴业银行不负责人,“口头介绍一套,实际操作又是另一套”。此外,一客户抱怨光大银行的一款理财产品,理财到期收益缩水五成,真是始料不及。有媒体还对“那些坑爹的银行理财产品”进行了盘点。

为何银行理财产品在营销过程中纠纷、质疑不断?为何有的投资者会直呼“坑爹”?目前国内理财市场处于“爆发性”增长阶段,在理财产品的销售过程中,银行方面往往忽略了给投资者的风险提示,而单纯向其强调潜在收益,这样会误导投资者选择一些与自身资产、风险不匹配的产品,从而诱发投资风险,造成客户与银行的纠纷。

有分析就认为,银行在销售过程中存在夸大收益,掩饰风险,信息披露不充分,推销产品不分对象等问题,从而导致纠纷不断。

其实,银行在销售理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品。此外,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

只有这样,才能体现银行业金融机构的一个专业性,体现出社会责任感。目前来看,客户的专业知识是匮乏的,而银行应当为客户着想,敢于对客户说“不”。不要为了销售出去这款理财产品,不分对象、不分风险承受能力,轻易的推荐给客户。银行应本着对客户负责的态度,“对症下药”地去推荐或销售适合客户的理财产品。

理财产品活动方案(优质19篇)篇八

为深入、加强农行__分行与_____项目的合作,提升客户服务水平,满足客户投资理财需求,特举办本次高端客户投资理财沙龙。

一、活动背景。

通过沙龙形式的交流与事件营销,结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍,推荐农行存贷通产品,实现个人贷款客户资金有效运用和理财增值;展示“金一”实物黄金品相,解读当前黄金市场热点,为客户呈上“黄金带来美好生活”的贵金属投资知识介绍;传达【_____项目街铺】投资价值、购买价值,结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。

二、目标客户。

__城区知名商会组织高层人士、投资理财意向强烈的成功人士及部分潜在客户。

三、活动主题。

尊享理财,赢在未来。

四、活动时间。

20__年_月__日下午2:30-5:10。

五、活动地点__大酒店_楼会议室。

六、参加人员。

1、五大商会等贵宾客户代表约50人。

2、_____项目20人。

3、市分行行领导及__、__支行相关人员15人。

七、活动流程。

序号日期时间流程人员

2活动前3天全天客户短信邀约第一次;物料准备;一对一营销人员培训。___。

4活动当天14:30_14:45迎宾、签到、发放礼品、放农行宣传片。

514:45_14:55欢迎辞行领导。

7活动后全天明确营销责任人后续跟踪营销。

八、活动组织及人员分工。

总指挥:___。

组长:____。

副组长:______。

(一)人员整体安排。

迎宾、签到、发放礼品、宣传折页(10人,__、__各2人,__6人):

支行营销人员(6人,__、__各3人):

(一)方案拟定、筛选客户、讲课ppt准备、产品套餐和折页设计_________。

(二)物料准备及摆放_____项目。

(三)客户邀约(电话、短信)______。

(四)现场主持和讲课___等5人。(其中主持\存贷通\贵金属讲师农行提供)。

(五)后期营销跟进某支行\某支行\_____项目营销人员九、物料准备及预算(元)。

序号物料名称数量单价合计。

1“一对一”营销手持页(红纸打印)/。

2产品宣传页(红纸打印)自行打印/。

3存贷通申请表、30自行提供/。

4水果、茶水。

5迎宾绶带4条自行提供/。

6贵宾礼品504000。

7问答礼品650300。

8场地布置等。

9其他1500。

理财产品活动方案(优质19篇)篇九

1、银行产品简介。

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押,我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出,三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售,是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前,三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌,混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位,泵车产量居世界首位,是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额,扩大销售量,那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度,那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要,兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品,则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求,可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析。

(1)swot分析:

向外界推广“动产(仓单)质押业务”,使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的,注重产品的创新发展,牢牢把握现有的客户,同时重视新客户的拓展,使其他具有潜在需求的客户对本银行的'产品产生足够兴趣,对民生银行品牌的初步认可,催生出购买欲望,主动询问客户占有相当比例。不仅如此,对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司,这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转,利用银行资金,实现杠杆采购,减少应收账款,扶持经销商共同发展,扩大市场份额;密切与生产商和银行关系,利用生产商实力,易于获得银行融资支持,增强销售竞争优势。加快资金回笼,增加批量销售量,抢占市场份额。

1、营销渠道:

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处,要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式,既节约相应的销售费用,又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过电话访问、登门拜访等方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备,通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、,从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,做到产品良好的普及性。

(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员,代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色,完成产品的销售,并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念:

(一)、以客户为中心的,注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群,方便解决客户的各种疑惑和要求,为他们提供全方位的银行服务。

(二)、以银行业务为主,品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本,既要满足大多数客户的需求,也要聚焦优质行业客户,拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势,营销全国性行业大客户。

(三)、以产品为中心,形成全面的客户评价机制,第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面,要突出银行产品的优势进行营销,使企业通过加强对流动资金的规划,使银企双方实现双赢。

四、促销计划。

1、促销策略:(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过登门拜访的方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(2)向原有的老客户提供体验式服务,将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间,让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。

(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段,合理地利用原有客户资源,与客户取得直接联系,并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便,灵活,成本低。

(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广,先进行初步的沟通,让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有一定的了解,再推荐使用该产品。

(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息,做到产品良好的普及性。通过这种方式,可以更加广泛的宣传新产品,提高知名度,在产品推出的初期能快速地进入市场,有利先一步抢占市场份额。

2、促销理念:

通过独特的,市场化的经营运作模式,发掘新的市场机会,开发培育新的市场核心客户,为他们开辟更大的发展空间。要通过提供专业水准的服务,使客户资产价值增加,让客户享受增值服务,实现共生共赢,共同发展的合作模式,使其经营风险降低,运营效率提高,并通过提供产品的服务,达成持续赢利的目标。适应当前经济金融发展趋势的变革,为银行将来的开辟一条更广阔的发展路途。

理财产品活动方案(优质19篇)篇十

一、迅速按《江西省融资性担保机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料,争取尽早到省金融办把经营许可证办下来。

二、加强与银行沟通,选定合作银行,简化-款手续,充分发挥担保公司的作用。先由单一合作银行再向多家合作银行发展,推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成,积极落实利益共享,风险共担机制和进行适当的利率调整,从而建立公平合理的协作关系,为企业融资牵线搭桥。

三、建立和完善中小企业信用体系。

第一、开展中小企业资信评估。深入企业了解其财务、生产、销售等情况,通过查询收集企业的具体信息,由企业申报资金需求,将征集的信息统一提交管委会,评审。

第二、建立中小企业动态信用信息数据库。对所有评定等级的中小企业建立信用信息库,包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息,在湘东政务网站公布,提供可供查询的开放式渠道。

第三、建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制。企业的信用与担保机构和银行的业务相衔接,对资信等级高的中小企业,登记审核机构应简化年检手续,逐步实行备案制;对于失信企业,将其打入各种融资方式的黑名单,使其被市场自动淘汰,或者促其强化信用观念、履约守信。

理财产品活动方案(优质19篇)篇十一

随着社会的进步与发展,银行也改变了其经营模式,从以往单靠存贷款利率差来获得利润的增长,逐渐转变为发展中间业务,提高中间业务收入来增加收益。就目前经济环境来看,理财业务既加大银行利润,成为银行中间收入的主要来源之一,也为银行抢占理财市场,争夺高端客户,带给有力手段。本文主要以现有文献的理论作为基础,结合a银行理财产品的销售状况,分析其理财产品营销现状以及理财产品在营销过程中存在的问题,并从产品策略,价格策略,渠道策略,促销策略四个方应对a银行的个人理财业务市场的进行营销组合策略研究。

a银行联动科技部门陆续开发了各类到期资金报表,包括固定期限理财产品近期到期客户明细、开放式产品持有客户明细、cts持有客户明细、定期存款近期到期客户明细,网点营销人员可直接查询到客户明细以及客户联系方式,针对性营销理财产品,提高营销效率。

a银行与产品部门及机构部沟通,分别针对cts客户、粤通卡客户、财富级客户、教师等优质客户群体共发行了7期专享理财产品,透过让渡销售手续费(个人条线中收)的方式提高部分产品收益率,提升客户体验,打造中高端客户理财品牌。后期针对优质中高端客户,分客户群体规律化发行理财产品,进行差异化精准营销,拓展中高端客户规模。

a银行将个人理财产品纳入大零售条线kpi考核,权重共8分。其中保本理财产品权重分[-2,2],对标市场,以新增额到达四行第一为目标;非保本理财产品权重分[-2,2],以省分行下达计划考核完成率。

截至2016年上半年,a银行个人理财产品时点余额94.66亿元,其中保本理财产品时点余额5.49亿元,非保本理财产品时点余额89.17亿元;个人理财产品日均余额72.2亿元,其中保本理财产品日均余额6.3亿元,非保本理财产品日均余额65.9亿元。

2.1市场营销力度不足。

a银行作为国有商业银行普遍的问题就是设计出的理财产品所适合的客户群体有限,服务的标注门槛高于普通百姓的财富潜力,很多为贵宾设计的理财产品只能把普通客户排除在外,很多产品为客户限定了各种范围限制,局限性较大。

2.2缺乏细致的目标市场和明确的产品定位。

a银行的理财产品大部分是总行进行设计和研发,下属一级、二级分行进行统一的销售与操作,但是,由于全国各地的经济发展状况不同,人均消费水平有所差异,人们的风险偏好千差万别,对投资的预期收益要求迥然不同,统一的产品设计研发就很难满足大众消费者的所有需求。而总行也没有对产品的前景和市场需求进行广发的调查,各分支机构也很难明确产品的目标市场,因而没有制定详尽的产品营销指导方案。

2.3理财服务的专业化程度不高。

a银行个人理财业务服务方式过于简单。目前在外资银行客户只需打一个电话,就能够获得各种金融手段的多种增值服务和投目前a银行的个人理财业务还停留在传统的咨询和推荐、然后再将相应的存款和贷款的理财产品进行简单组合,并没有涉及到诸如期货、股票等投资品种。

包括a银行在内的商业银行推出的个人理财产品只是对传统业务和服务的简单结合,由于传统业务利润不丰富、期限不灵活,导致在此基础上推出的理财产品品种类大同小异,形式如出一辙。银行可供客户选取的理财产品种类基本上包括外汇、保险、基金、证券等,这些仅仅是对现有产品的重新整合,并没有根据客户的不同类型去设计个性化的理财产品。

2.5宣传不足,促销手段单一。

随着居民财富的增加,越来越多的人们对金融知识已经不再陌生,想透过银行了解更多的投资理财方面的资料,然而,a银行对理财产品销售的宣传力度不够,仅仅是透过每个营业网点led屏幕进行滚动播出,或是每一天打印出理财产品台历供客户阅览,这些根本满足不了客户对理财产品知识了解的需求。

2.6销售人员缺乏专业素质。

根据建行总行的要求,客户经理务必都是持证上岗,务必取得相应的销售合格证书,才能办理相关业务。但是,尽管如此,对于理财知识的要求是全方位、多角度、深层次的,甚至要横跨很多领域,所以要求销售人员所掌握的知识是要全面的。实际上,a银行很少有员工到达要求,作为专业的理财产品销售人员,除了专业知识外,还要具有良好的营销潜力、沟通潜力、团队协作潜力等,对销售人员综合素质的要求十分严格,能够具备这些素质的人才也十分稀少。

理财产品活动方案(优质19篇)篇十二

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押,我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出,三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售,是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前,三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌,混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位,泵车产量居世界首位,是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额,扩大销售量,那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度,那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要,兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品,则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求,可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析

(1)swot分析:

二、营销目标

向外界推广“动产(仓单)质押业务”,使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的,注重产品的创新发展,牢牢把握现有的客户,同时重视新客户的拓展,使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣,对民生银行品牌的初步认可,催生出购买欲望,主动询问客户占有相当比例。 不仅如此,对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司,这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转,利用银行资金,实现杠杆采购,减少应收账款,扶持经销商共同发展,扩大市场份额;密切与生产商和银行关系,利用生产商实力,易于获得银行融资支持,增强销售竞争优势。加快资金回笼,增加批量销售量,抢占市场份额。

三、营销计划

1、营销渠道:

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处,要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式,既节约相应的销售费用,又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过电话访问、登门拜访等方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备,通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、,从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,做到产品良好的普及性。

(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员,代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色,完成产品的销售,并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念:

(一)、以客户为中心的,注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形

成良好的售后咨询服务联系群,方便解决客户的各种疑惑和要求,为他们提供全方位的银行服务。

(二)、以银行业务为主,品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本,既要满足大多数客户的需求,也要聚焦优质行业客户,拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势,营销全国性行业大客户。

(三)、以产品为中心,形成全面的客户评价机制,第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面,要突出银行产品的优势进行营销,使企业通过加强对流动资金的规划,使银企双方实现双赢。

四、促销计划

1、促销策略: (1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过登门拜访的方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(2)向原有的老客户提供体验式服务,将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间,让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。

(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段,合理地利用原有客户资源,与客户取得直接联系,并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便,灵活,成本低。

(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广,先进行初步的沟通,让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有一定的了解,再推荐使用该产品。

(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息,做到产品良好的普及性。通过这种方式,可以更加广泛的宣传新产品,提高知名度,在产品推出的初期能快速地进入市场,有利先一步抢占市场份额。

2、促销理念:

通过独特的,市场化的经营运作模式,发掘新的市场机会,开发培育新的市场核心客户,为他们开辟更大的发展空间。要通过提供专业水准的服务,使客户资产价值增加,让客户享受增值服务,实现共生共赢,共同发展的合作模式,使其经营风险降低,运营效率提高,并通过提供产品的服务,达成持续赢利的目标。适应当前经济金融发展趋势的变革,为银行将来的开辟一条更广阔的发展路途。

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押,我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出,三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售,是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前,三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌,混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位,泵车产量居世界首位,是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额,扩大销售量,那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度,那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要,兴业银行推出的"动产(仓单)押质受信"产品,则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求,可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析

(1)swot分析:

二、营销目标

向外界推广"动产(仓单)质押业务",使兴业银行的'新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的,注重产品的创新发展,牢牢把握现有的客户,同时重视新客户的拓展,使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣,对民生银行品牌的初步认可,催生出购买欲望,主动询问客户占有相当比例。 不仅如此,对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司,这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转,利用银行资金,实现杠杆采购,减少应收账款,扶持经销商共同发展,扩大市场份额;密切与生产商和银行关系,利用生产商实力,易于获得银行融资支持,增强销售竞争优势。加快资金回笼,增加批量销售量,抢占市场份额。

三、营销计划

1、营销渠道:

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处,要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式,既节约相应的销售费用,又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过电话访问、登门拜访等方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备,通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、,从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,做到产品良好的普及性。

(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员,代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色,完成产品的销售,并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念:

(一)、以客户为中心的,注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群,方便解决客户的各种疑惑和要求,为他们提供全方位的银行服务。

(二)、以银行业务为主,品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本,既要满足大多数客户的需求,也要聚焦优质行业客户,拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势,营销全国性行业大客户。

(三)、以产品为中心,形成全面的客户评价机制,第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面,要突出银行产品的优势进行营销,使企业通过加强对流动资金的规划,使银企双方实现双赢。

四、促销计划

1、促销策略: (1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过登门拜访的方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(2)向原有的老客户提供体验式服务,将"动产(仓单)质押业务"给客户免费体验一段时间,让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。

(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段,合理地利用原有客户资源,与客户取得直接联系,并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便,灵活,成本低。

(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广,先进行初步的沟通,让各家公司的管理人员对于"动产(仓单)质押业务"有一定的了解,再推荐使用该产品。

(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知"动产(仓单)质押业务"的信息,做到产品良好的普及性。通过这种方式,可以更加广泛的宣传新产品,提高知名度,在产品推出的初期能快速地进入市场,有利先一步抢占市场份额。

2、促销理念:

通过独特的,市场化的经营运作模式,发掘新的市场机会,开发培育新的市场核心客户,为他们开辟更大的发展空间。要通过提供专业水准的服务,使客户资产价值增加,让客户享受增值服务,实现共生共赢,共同发展的合作模式,使其经营风险降低,运营效率提高,并通过提供产品的服务,达成持续赢利的目标。适应当前经济金融发展趋势的变革,为银行将来的开辟一条更广阔的发展路途。

方案二:理财产品营销方案

1、在每月理财销售计划公布后,按之前格式制作当月理财宣传页,贴于公司醒目位置。

2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项,给每一位员工发放宣传页,以便顾客问都能做出正确解答,同时也提高了员工的全员营销意识。

3、给价值客户发送短信,及时告知理财讯息,以便价值客户了解最新理财资讯。

4、统计当月到期理财名单,在到期前逐一给客户打电话,询问购买意向,并帮助客户选择合适的理财产品,同时也可了解客户资金流向,通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式,做到知己知彼,便于我行改进不足,提供更好的服务。

5、在每次销售前和销售后,都及时做好记录和统计工作。做到心中有数,以便在销售日当天安排客户有序的购买,在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。

放传单,并纪录意向客户姓名电话。

7、在营业室内,做好理财推介和客户推广工作,对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。

在理财的营销中,善于发现和总结。建立、健全的客户档案,保持并加深与客户的联系,定期与客户沟通,对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息,对客户进行分类,不同客户采取不同的营销方式。瞄准重点客户,通过理财为基点,发现其可挖掘的其他需求,对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销,利用专业的服务、多样的产品留住客户,从而扩增优质客户规模,充分体现优质客户的价值,以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。

方案三:理财产品营销方案

一、前言

债券基金,又称为债券型基金,是指专门投资于债券的基金,它通过集中众多投资者的资金,对债券进行组合投资,寻求较为稳定的收益。根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场,另外,投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。

二、市场环境分析

(一)行业情势分析

从全球基金业的发展看,20世纪80年代以后,随着世界经济的高速增长和全球经济一体化的迅速发展,受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市场的健康发展经验的启示,一些发展中国家也认识到基金的重要性,对基金业的发展普遍持积极的态度,相继制定了一系列法律、法规,使基金在世界范围内得到了普及发展。根据美国投资公司协会(ici)的统计,截至20xx年末,全球共同基金的资产规模已达到18.97万亿美元,我国已成为全球第十大基金市场。

(二)市场情况分析

证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。一方面,它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金;另一方面,将募集的资金,通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。其独特的制度优势促使其不断发展壮大,在金融体系中的地位和作用也不断上升。在1998年3月,南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来,后起的各家基金公司纷纷发起多只基金。例如:银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

(三)竞争者分析

1、主要竞争对手分析:

截至20xx年末,我国基金管理公司有60家,都拥有自己独特的基金品种。从出售的基金来看,现在几乎都为开放式基金,而这些开放基金中也分为股票型、混合型、债券型、保本型和etf,而受到全球金融危机的影响,债券型基金做为一种相对低风险的基金做为较优选择。

2、其他竞争争对手分析:

股票:受到全球金融危机的影响,上证在3000大关失守之后,一直都都在2800上下浮动,有涨有跌,风险较大,收益不稳。

保险:具有保障生命和经济回报的双重价值,但保险的期限过长,提前支取会损失本金。 储蓄:风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

(四)企业情况及产品分析

招商基金管理有限公司于2002年12月27日经中国证监会证监基金字

[2002]100号文批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。公司由招商证券股份有限公司、ing asset management b.v.(荷兰投资)、中电财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。公司的注册资本金为人民币一亿六千万元(rmb 160,000,000 元),其中,招商证券股份有限公司持有40%股权,荷兰投资持有30%股权,其他三家财务公司各持股权10%。

公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月,是最早成立的全国性的综合类券商之一。公司注册资本24亿元,在全国拥有32个营业部,各项经营指标均位居国内券商前十名。

公司外方股东荷兰投资是ing集团的专门从事资产管理业务的全资子公司。ing集团是全球最大的多元化金融集团之一,其金融服务网遍及全球60 多个国家,活跃于银行保险及资产管理业。ing 集团11.5 万名员工通过其丰富的环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。根据2015 年7 月《财富》杂志全球500 大企业排名,以上市寿险公司计算,ing 集团在资产及盈利两项均名列第1, 而以全球最大企业资产值计算则名列第12 。根据2015 年4 月福布斯杂志全球2,000 大企业排名以销售额盈利资产及市值计算,ing 集团名列第12。

公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念,力争成为客户推崇、股东满意、员工热爱,并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。

招商安本增利债券型证券投资基金(以下简称"本基金")经中国证券监督管理委员会2015年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集的批复》(证监基金字〔2015〕99号文)核准公开募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金为契约型开放式。

产品特点分析:

(一)低风险,低收益。由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风险也较小,所以,债券型基金风险较小,但是同时由于债券是固定收益产品,因此相对于股票基金,债券基金风险低但回报率也不高。

(二)费用较低。由于债券投资管理不如股票投资管理复杂,因此债券基金的管理费也相对较低。

(三)收益稳定。投资于债券定期都有利息回报,到期还承诺还本付息,因此债券基金的收益较为稳定。

(四)注重当期收益。债券基金主要追求当期较为固定的收入,相对于股票基金而言缺乏增值的潜力,较适合于不愿过多冒险,谋求当期稳定收益的投资者。

三、目标市场及客户分析

(一)市场目标

1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象,与消费者的有效沟通,加强情感联系,进一步提高品牌知名度。

2、加强风险的管理,不断提高产品的收益满足客户需求。

3、通过专业投资,保证每位客户的收益率。

4、发掘潜在客户,提高融资效益。

四、销售策略分析

由于基金一类的金融理财产品是不宜公共媒体做宣传,所以,建设客户的方式就相对单一一些,就是在基金公司或其资金托管机构进行推广。

当然,口口相传的口碑效应是不受法律法规限制的,故而,良好的效益、优质的服务都能成为人们称颂与力推的产品。

而对于客户接近这点,最常用的就是介绍接近法与馈赠接近法。因为,很多普通群众对

于基金都是没有什么具体概念的,尤其是在现今这个金融理财产品遍地的社会里,多了就会挑花眼,只要你说的让其动心,那就成了。

并且,现在销售过程中,也常常用一些小礼品做为购买产品或者参加活动的奖励。这种类似大人哄小孩的方式却也是相当有效的一种方法。

销售洽谈主要是要给对方全面的讲述此款产品的优势与基金管理人的能力与相应成就。这些具体的数据与事例都是比较有说服力的,比较能让人信服。

在销售成交,制定合同的时候(其实,基金这类的产品,合同都是统一的,接下的,都是针对该份合同制定的想法。),应该将一切可能出现的异议处理方式都一一的详尽的写入合同之中,以免将来有不必要的纠纷。

五、营销活动方案设计

之前,有提到,基金此类产品是不适宜公共媒体宣传的,但是,公司品牌却是可以的,所以,我设计了以下方案。

招商迎新,元旦福临

1.活动时间:20xx年12月31号

2.活动地点:招商先锋基金代理点

3.活动目的:庆祝2015年元旦,为人民服务,建立公共关系,树立品牌,扩大销售业绩。

4.内容:

这天进行优待服务,凡是来开户的都有礼品相送,有纪念价值并赠送当晚本公司的迎新晚会,凭票出席。

5.实施细节:

20xx年12月31号9点开始,凡是在20xx年12月31日来我们营业部开户等一些手续办理,我们会以最好的服务来接待,来开户的人按照号码可以有机会抽奖,我们进行幸运基民送开户礼物,比如送礼品油,纪念品、当晚本公司的迎新晚会(凭票出席)等。这个活动的主要目的,迎接20xx年元旦,我们想用行动迎接新的一年,希望新的一年里,大家都会顺顺利利。主要是设立品牌形象,给大家留个品牌意识,能够带来更多的效益和顾客。

理财产品活动方案(优质19篇)篇十三

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押,我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出,三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售,是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前,三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌,混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位,泵车产量居世界首位,是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额,扩大销售量,那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度,那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要,兴业银行推出的"动产(仓单)押质受信"产品,则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求,可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析。

(1)swot分析:

向外界推广"动产(仓单)质押业务",使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的,注重产品的创新发展,牢牢把握现有的客户,同时重视新客户的拓展,使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣,对民生银行品牌的初步认可,催生出购买欲望,主动询问客户占有相当比例。

不仅如此,对于所需要营销的集团——三一重工股份有限公司,这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转,利用银行资金,实现杠杆采购,减少应收账款,扶持经销商共同发展,扩大市场份额;密切与生产商和银行关系,利用生产商实力,易于获得银行融资支持,增强销售竞争优势。加快资金回笼,增加批量销售量,抢占市场份额。

1、营销渠道:

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处,要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式,既节约相应的销售费用,又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过电话访问、登门拜访等方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备,通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、,从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,做到产品良好的普及性。

(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员,代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色,完成产品的`销售,并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念:

(一)以客户为中心的,注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群,方便解决客户的各种疑惑和要求,为他们提供全方位的银行服务。

(二)以银行业务为主,品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本,既要满足大多数客户的需求,也要聚焦优质行业客户,拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势,营销全国性行业大客户。

(三)以产品为中心,形成全面的客户评价机制,第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面,要突出银行产品的优势进行营销,使企业通过加强对流动资金的规划,使银企双方实现双赢。

1、促销策略:

(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过登门拜访的方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(2)向原有的老客户提供体验式服务,将"动产(仓单)质押业务"给客户免费体验一段时间,让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。

(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段,合理地利用原有客户资源,与客户取得直接联系,并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便,灵活,成本低。

(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广,先进行初步的沟通,让各家公司的管理人员对于"动产(仓单)质押业务"有一定的了解,再推荐使用该产品。

(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知"动产(仓单)质押业务"的信息,做到产品良好的普及性。通过这种方式,可以更加广泛的宣传新产品,提高知名度,在产品推出的初期能快速地进入市场,有利先一步抢占市场份额。

2、促销理念:

1、在每月理财销售计划公布后,按之前格式制作当月理财宣传页,贴于公司醒目位置。

2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项,给每一位员工发放宣传页,以便顾客问都能做出正确解答,同时也提高了员工的全员营销意识。

3、给价值客户发送短信,及时告知理财讯息,以便价值客户了解最新理财资讯。

4、统计当月到期理财名单,在到期前逐一给客户打电话,询问购买意向,并帮助客户选择合适的理财产品,同时也可了解客户资金流向,通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式,做到知己知彼,便于我行改进不足,提供更好的服务。

5、在每次销售前和销售后,都及时做好记录和统计工作。做到心中有数,以便在销售日当天安排客户有序的购买,在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。

6、组织户外宣传,每两周一次,利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传,每次由个人营销岗带队,带领3名员工,在繁华地段或高级小区旁进行宣传,张贴海报及发放传单,并纪录意向客户姓名电话。

7、在营业室内,做好理财推介和客户推广工作,对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。在理财的营销中,善于发现和总结。建立、健全的客户档案,保持并加深与客户的联系,定期与客户沟通,对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息,对客户进行分类,不同客户采取不同的营销方式。

瞄准重点客户,通过理财为基点,发现其可挖掘的其他需求,对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销,利用专业的服务、多样的产品留住客户,从而扩增优质客户规模,充分体现优质客户的价值,以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。

理财产品活动方案(优质19篇)篇十四

1、在每月理财销售计划公布后,按之前格式制作当月理财宣传页,贴于公司醒目位置。

2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项,给每一位员工发放宣传页,以便顾客问都能做出正确解答,同时也提高了员工的全员营销意识。

3、给价值客户发送短信,及时告知理财讯息,以便价值客户了解最新理财资讯。

4、统计当月到期理财名单,在到期前逐一给客户打电话,询问购买意向,并帮助客户选择合适的理财产品,同时也可了解客户资金流向,通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式,做到知己知彼,便于我行改进不足,提供更好的服务。

5、在每次销售前和销售后,都及时做好记录和统计工作。做到心中有数,以便在销售日当天安排客户有序的购买,在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。

6、组织户外宣传,每两周一次,利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传,每次由个人营销岗带队,带领3名员工,在繁华地段或高级小区旁进行宣传,张贴海报及发放传单,并纪录意向客户姓名电话。

7、在营业室内,做好理财推介和客户推广工作,对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。在理财的营销中,善于发现和总结。建立、健全的客户档案,保持并加深与客户的联系,定期与客户沟通,对优质客户实施预约服务和跟踪服务。分析客户信息,对客户进行分类,不同客户采取不同的营销方式。

瞄准重点客户,通过理财为基点,发现其可挖掘的其他需求,对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销,利用专业的服务、多样的产品留住客户,从而扩增优质客户规模,充分体现优质客户的价值,以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。

2015方案一:一、背景资料1、银行产品简介动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符......

2014年1、在每月理财销售计划公布后,按之前格式制作当月理财宣传页,贴于公司醒目位置。2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、......

范文为了确保工作或事情能有条不紊地开展,往往需要预先进行方案制定工作,方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。......

为了确保我们的努力取得实效,通常需要预先制定一份完整的方案,方案是从目的、要求、方式、方法、进度等方面进行安排的书面计划。我们应该怎么制定方案呢?下面......

理财产品活动方案(优质19篇)篇十五

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押,我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出,三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售,是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前,三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌,混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位,泵车产量居世界首位,是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额,扩大销售量,那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度,那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要,兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品,则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求,可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析。

(1)swot分析:

二、营销目标。

向外界推广“动产(仓单)质押业务”,使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的,注重产品的创新发展,牢牢把握现有的客户,同时重视新客户的拓展,使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣,对民生银行品牌的初步认可,催生出购买欲望,主动询问客户占有相当比例。不仅如此,对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司,这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转,利用银行资金,实现杠杆采购,减少应收账款,扶持经销商共同发展,扩大市场份额;密切与生产商和银行关系,利用生产商实力,易于获得银行融资支持,增强销售竞争优势。加快资金回笼,增加批量销售量,抢占市场份额。

三、营销计划。

1、营销渠道:

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处,要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式,既节约相应的销售费用,又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过电话访问、登门拜访等方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备,通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、,从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,做到产品良好的普及性。

(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员,代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色,完成产品的销售,并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念:

(一)以客户为中心的,注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群,方便解决客户的各种疑惑和要求,为他们提供全方位的银行服务。

(二)以银行业务为主,品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本,既要满足大多数客户的需求,也要聚焦优质行业客户,拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势,营销全国性行业大客户。

(三)以产品为中心,形成全面的客户评价机制,第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面,要突出银行产品的优势进行营销,使企业通过加强对流动资金的规划,使银企双方实现双赢。

四、促销计划。

1、促销策略:

(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过登门拜访的方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(2)向原有的老客户提供体验式服务,将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间,让其亲自体会该产品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推广本产品。

(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段,合理地利用原有客户资源,与客户取得直接联系,并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便,灵活,成本低。

(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广,先进行初步的沟通,让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有一定的了解,再推荐使用该产品。

(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息,做到产品良好的普及性。通过这种方式,可以更加广泛的宣传新产品,提高知名度,在产品推出的初期能快速地进入市场,有利先一步抢占市场份额。

2、促销理念:

理财产品活动方案(优质19篇)篇十六

一、前言 宜佳财富互联网金融服务平台,是为投资人、信贷者搭建的一个透明、公开、阳光的网络借贷平台。公司旨在破解中小企业融资难融资成本高等难题,助推个人及中小企业发展,通过严格的线上和线下相结合的实名认证方式,建立完备的个人信用体系,充分保障借贷双方的资金安全和交易安全。

二、市场环境与平台定位

(一)市场环境

在电子商务井喷式发展的时代,网络金融服务作为电子商务未来发展的趋势,具有极大的发展潜力。2015年,p2p发展迅猛,交易总额已突破2500亿元,相较于2015年892亿元的总量增长近200%,平台数量激增。

与此同时,由于网络金融服务发展速度过快,市场监管不完善、制度不健全、相关措施不到位,使得整个网络金融服务行业鱼龙混杂,并且大多数固有资本较小,无力承担大额担保,这就使得潜在客户群体对于相关的专业性互联网金融服务平台信任度降低,转而分流到了安全性高、便捷性强、门槛低、实力雄厚、口碑好的理财和信贷平台。有数据表明,互联网理财主要购买渠道中,银行官网、支付宝、证券交易软件三大类就瓜分了整个市场份额的77.28%,而这三大类又恰恰符合用户的投资偏好。但是从长期来看,这种良莠不齐的情况势必不会持续的太久,p2p发展的过程必然要经历大规模的洗牌行动,淘汰一批不被公众所熟知的网贷公司。

早在2015年初,相关部门就表示,2015年将是p2p行业洗牌的一年,监管政策出台、行业细分加剧、经营模式创新等都将相继演绎。若2015年监管政策颁布,整个p2p行业必定会进入残酷的洗牌期,淘汰一批经营不善以及假借p2p平台进行违法犯罪活动的平台。但同时,这也给了新兴的有一定实力的p2p平台以发展的机会,通过准确的市场定位和正确的平台推广以及企业形象的塑造,正规的新兴平台将会飞速发展,2015年将是网络金融服务平台的历史机遇期。

由于近年来我省的借贷需求不断增强,大量平台涌入省内市场,p2p市场竞争加大,但大多数利率虚高,风控薄弱,再加上股市走牛的影响,2015年10月份以来,山东p2p网贷平台问题不断,是全国最大的“灾区”, 大批投资人纷纷撤出资金,许多的平台都因无力兑付导致提现困难或者跑路。2015年年底网贷运营平台达1575家,其中问题平台达275家,占比高达17.46%;2015年以来,截至1月27日,共有58家问题平台遭到曝光,平均每天2家以上平台出问题。

(二)平台推广定位

基于目前我省各p2p平台水平的参差不齐,以及整个p2p行业在今年的发展趋势,宜佳网络金融服务平台现在正处于发展与推广的初期,也就是品牌的“认知期”。这是为平台发展打下根基的时期,这个时期平台的发展规划和方向,直接决定了平台未来发展的规模与效益。因此,在品牌认知期的推广我认为应该线下与线上结合,但更应该注重线下的推广,首要发展本地客户,扩大平台在济南的影响力和知名度,同时塑造一个良好的企业形象。

三、初期目标客户

1.小、微企业信贷客户

2.个体经营者

3.白领等中产阶级(有可支配收入并且受教育程度较高、消费和理财观念超前)

4.退休老人

5.一部分大学生(即将毕业或者已经毕业想要创业的学生)

四、初期总体推广思想

初期侧重点是在网站引流和企业形象塑造上面。

最直观的了解自己想要了解的信息。而如何让客户知道我们的网站并进入我们的网站,就是在前期推广需要做的。

2.在发展初期为客户塑造一个良好的企业形象,是发展初期的重中之重,品牌的认知期,既是客户对品牌的认知期,也是企业自己对自己的一个认知期。一个良好的企业形象能够有效提高品牌的辨识度,获得强有力的.客户支撑,社会效益与经济效益从来都是相辅相成的。

五、初期推广活动方案

宣传单派发。主要在商业区写字楼和大学校园内派发dm宣传单,向上班族等中产阶级以及在校大学生宣传业务,并引导他们登陆网站注册。

2.设置实体的客户体验店。充分考虑客户体验,尤其是退休老人,他们手中有可观的闲置资金,但由于对于网络的不熟悉以及办理的不方便而无法进行投资,设置实体的体验店能够有效的抓住这部分客户,也是一种有效的宣传手段,同时将dm宣传单发给他们,借他们的手宣传给别人,也可以做到为网站引流和推广。

3.广告投放。户外广告、媒体广告、公交广告等是一种非常重要的宣传手段,应主要在大学以及写字楼、商业区来进行投放以达到最大效果的流量回馈。同时,广播电台的广告也非常重要,拥有私家车的一般都是收入比较客观的私营业主或者小企业主,也是非常重要的客户群体。

4.事件营销。由于济南p2p市场的混乱,人们对于许多p2p平台的不信任以及新闻对相关事件的报道,也给我们的宣传和推广创造了机会。在报纸或者新闻对相关事件进行报道后,可以抓住机会通过相关媒体在公众面前谴责相关企业(或者不谴责)并展示自己平台的安全性、可靠性,展示自己背后雄厚的实力,在潜意识中提高顾客的品牌忠诚度,也是提升企业形象的好机会。

5.分成合作模式。与房地产、汽车4s店进行合作,采取分成模式,让他们在宣传自己的楼盘、汽车的同时宣传自己的平台和业务并发放宣传单。

赞助一部分奖学金为前提,在校内举办创业和理财的讲座,并且可以推出大学生低额创业贷款来吸引在校大学生;社会方面,可以与相关公益机构合作,比如医院、红十字会等等举办捐物给山区儿童或者免费坐诊一天的活动等等,提高宜佳在社会上的影响力和美誉度,塑造良好的企业形象。当然,活动过程中不要忘记宣传平台网站。

7.路演宣传。不光产品可以路演宣传,金融服务平台也可以用路演来宣传。爱热闹是中国人的天性,在演出一段时间吸引了一大批观众后进行宣传,再演出一段时间再宣传,这样观众是不断流动的,宣传的范围也是在不断扩大的。

8.会员活动。组织平台的注册会员进行集体活动,统一着装(印有logo的t恤或者帽子),可以是公益活动,也可以是兴趣爱好活动,也可以是普通的聚会,让会员与会员之间拉近距离,同时也会起到很好的宣传效果。

9.舆-论制造与危机公关。通过自己制造一些负面舆-论,并引起媒体的关注和报道。获得关注后,通过早已准备好的公关方案来解决,通过强大的公关团队来表现出这些负面消息都是子虚乌有的,这不但不会损害原有的企业形象,还会提高宜佳在客户中的口碑,同时提高了知名度。

积极策划“趣钱投资交流会”——走进企业、走进高校、走进社区,进一步达到并超过本项活动的预期效应,主动出击占有市场的先机,扩大市场份额,,树立趣钱的服务品牌。

一、活动名称

“趣钱投资交流会”走进社区

二、活动主要项目

以**小区为社区试点;

三、活动时间

**年*月*日

以季度为单位进驻不同的小区。(具体时间由业务部门自行安排)

四、活动具体安排

“趣钱投资理财交流会”走进**小区

1、可行性分析

(1)广阔的投资理财需求;

(2)稳定的收入来源

(3)收入层次清晰

(4)理想的理财需求环境;

(5)聚集的宣传效应

2、市场定位 针对不同层次,不同收入水准的居民进行相关分类,针对不同风险偏好的居民进行分类,针对不同年龄层次的居民进行分类,针对不同职业的居民进行分类,来提供不同的理财产品,来提供不同的投资理念。

3、活动内容

(1)、营销投资理念与投资策略;

(2)、营销投资理财产品;

(3)、利用礼品的分类,促进营销效果;

(4)、促进开户及投资产品的预约买卖;

4、活动方式

(1)摆 摊

选择合适的位置,通过定点宣传与咨询、资料营销,通过我们高档次的员工进行投资理财策划建议及相关的介绍,不断地去挖掘潜在客户,突出我们的营销效果。

(2)面对面营销

通过一系列的小型碰头聚会,一对一的交流,营销我们的理念,营销我们的策略,营销我们的品牌。

(3)专题讲座

通过途径联系,在一些聚会场所,如社区活动中心,使一些对投资理财感兴趣的朋友,聚集在一起,通过我们的员工进行比较规范的专题报告会的形式来激发潜在客户的投资理财欲望,比如“未来三、五年a股市场投资展望”、“09年下半年投资策略”等。

5、预计成效

(1)趣钱品牌效应走进小区;

(2)建立了比较长期的投资理财客户渠道;

(3)挖掘了很多潜在的客户及准客户(后面将进行相关的投入产出分析);

6、后续发展动向

(1)复制模式积极推广;

(2)“趣钱投资交流会”走进各色小区;

五、物资需求

1、电脑两台。

2、太阳伞二到三把。

3、摆台器具。

4、办公用具。

5、小礼品

6、理财海报

7、投资理财产品折页

8、公司宣传单(投资理念、投资策略、基于未来预期等)

9、其他材料(如投资理财调查表、风险控制意向表等)

10、无线网络用的移动ap(3-5个)

(四)费用预计开支

1、场所地费 500元/天(预计)

2、餐饮费200元/天

3、材料费

理财产品活动方案(优质19篇)篇十七

私人金融理财业务最早出此刻瑞士,之后在美国、欧洲以及亚洲白勺日本、香港等经济发达国家和地区获得了迅速白勺推广,现已成为世界各大银行白勺一项主要业务。在巨大白勺市场需求和机遇面前,包括银行在内白勺各种金融机构纷纷挖掘自身潜力和优势,加大科技投入,建立私人金融理财平台,用心抢占私人金融理财市场,使私人金融理财白勺市场竞争日趋激烈。在西方国家,私人金融理财业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势在商业银行业务发展中占据重要位置。私人金融理财几乎深入到每一个家庭,私人金融理财业务已经成为西方商业银行业务领域最重要白勺组成部分与利润增长点。世纪70年代以来,.全球商业银行在金融创新浪潮白勺冲击下,.私人金融理财业务得到了快速发展,.私人金融理财产品销售数量快速增长。在西方发达国家,.几乎每个家庭都拥有私人金融理财产品,.私人金融理财业务收入已占到银行总收入白勺30%以上,.美国白勺银行业私人金融理财业务年平均利润率高达35%。花旗银行从1990年起,.业务总收入白勺40%就来自于私人金融理财业务。

国内最早白勺私人金融理财业务是由中信实业银行广州分行于1996年推出白勺,而真正拉开内地商业银行私人金融理财业务竞争序幕白勺,则是2002年10月招商银行推出白勺“金葵花金融理财”业务。随着我国经济发展,.近年来城乡居民白勺收入呈稳定递增趋势,.人们拥有白勺财富不断增加,.富裕居民以及高端富有人群逐渐扩大,.人们对于金融服务白勺需求不再只局限于简单白勺储蓄存款、获取利息,金融理财需求与理念也得以提升,.中国进入了一个前所未有白勺金融理财时代,.国内商业银行金融理财业务迅速发展。

筛选实用型文档参考范本。

推出2120款金融理财产品。随着国家一系列财经政策白勺实施到位,.2015年投资金融理财市场白勺发展空间更为广阔,.私人投资金融理财可谓热点众多,.细数起来主要是以下八个方面:炒金、基金、炒股、国债、储蓄、债券、外汇、保险。其中炒金正在步入黄金时期,.自从中国银行在上海推出专门针对私人投资者白勺“黄金宝”业务之后,.炒金一向是私人金融理财市场白勺热点,.备受投资者们白勺关注和青睐。2015-2015年利率白勺上升,.必将刺激储蓄额白勺增加,.储蓄这一传统金融理财方式有望在2015-2015年能成为新白勺金融理财热点。外汇白勺投资获利机会也大增。2015年,.我国政府将会继续坚持人民币稳定白勺原则,.采取人民币与外汇挂钩以及加大企业白勺外汇自主权等措施,.以促进汇市白勺健康发展。因此,.在汇市上投资获利白勺空间将会更大,.机会也会更多。

目前,.我国白勺金融理财市场还存在着很大白勺问题:银行,.保险,.证券,.信托分业经营,.金融机构割据并立,.每一业白勺金融理财产品都有很强白勺分业特征,.金融理财产品单一;综合金融理财人员缺乏,.很多银行等机构白勺金融理财人员无法使客户到达对金融理财产品白勺高度认知。而新诞生白勺这些由原各类金融理财专家组建白勺专业全面金融理财机构,.又没有像银行、保险、信托等机构那样白勺资本实力去大规模地开展各类宣传。另外,.对于私人金融理财者而言,.风险意识不足,.多存在金融理财产品“只赚不赔”白勺认识误区。

中国白勺金融理财业还处于新生阶段,.却已经颇具规模而且前景十分广阔。目前,.中国经济持续强劲增长,.市场条件更加开放,.各个金融理财客户群白勺资产也在进一步积累,.这些因素都将支持金融理财业务白勺持续增长。预计中国富有人士白勺年均资产在未来几年将以13%左右白勺比例增长,.到2015年中国(大陆)白勺管理资产将增长到2.63万亿美金,.而整个大中国市场白勺管理资产将在2015年超过5万亿美金。

未来10年里,.我国私人金融理财市场将以年均30%白勺速度高速增长。至2015年我国中高端消费者人数约为850万;到2015年,.我国中等收入及富裕人群白勺寿险消费将占整个市场白勺35%,潜力巨大。中高端消费群体白勺发展将给寿险保险市场带来巨大白勺市场机遇。由于客户对金融理财服务、保险产品白勺需求各有不同,.正确划分客户群,.选取真正适合白勺产品与服务,.将更有效满足客户需求,.帮忙客户顺利实现人生规划。中国白勺专业金融理财服务仍处于起步阶段但需求潜力巨大。

2.1销售机构管理白勺差异。

要提高金融理财营销白勺效率,.对于机构和销售流程白勺管理是十分关键白勺。当前看来,.外系银行在这方面更有优势,.外资银行多是采用混业经营模式白勺全能银行,.能够带给多种形式白勺产品,.其并于管理办法现金并与国际接轨。而中资银行采用白勺是传统白勺分业模式,.无法退出多样化白勺产品组合,.其机构繁复冗杂,.业务办理效率低下,.随着金融理财产品市场之争越演越烈,.中资银行需要对传统白勺机构管理策略进行改革,.迅速建立扁平化、专业化、集约化白勺营销管理组织架构,.促进业务快速、持续、健康白勺发展。

2.2销售人员管理白勺差异。

销售人员可谓走在中外资银行战场白勺前线,.人力资源作为企业白勺资源,.其地位在金融理财产品营销白勺领域显得尤为重要。在销售人才管理上,.中资银行人才充足,.而且对本土文化白勺了解都是其优势,.但是人才没有得到充分白勺利用,.个性缺乏国际型人才培训机构和激励机制需要改善,.中资银行需要透过对销售人员白勺培训,.提高其服务意识和其专业化水平,.以期打造一支有竞争力白勺营销队伍。然而,.外资银行在人才白勺管理上更有经验和方法,.带给丰厚白勺薪酬和会外培训机会,.以培养国际化人才为目白勺,.给与员工良好白勺发挥平台和私人提升空间。但是外资银行刚刚在中国发展业务,.对于国情民情不尽了解,.缺乏本土化人才,.需要进行管理人才本土化。另外还有e——hr白勺应用,.e——hr是运用资讯科技执行人力资源管理工作,.将人力资源管理工作电脑化、网络化,.提升人力资源绩效。大部分中资银行白勺e——hr只是存在单纯事务性层面白勺营运,.而无法向外资银行一样,.利用此系统为组织高层次带给战略规划和决策支持。

以上是对中外资银行在金融理财产品营销各方面白勺差异进行了细致白勺分析,.中外资银行无论是产品、客户服务和销售管理方面都存在着巨大白勺差异性,.但我们也注意到,.中外资银行在差异性中实际上存在必须白勺互补关系。

3.1目前国内私人银行业务领域缺乏迎合消费者需求变化白勺私人银行金融产品白勺创新。

从目前国内商业银行开展私人金融业务白勺状况来看,.各行对于如何根据市场白勺变化和客户白勺需要推出适销对路白勺新产品思考较少;同时,.在推出私人金融金融理财服务时,.更多白勺也是从银行自身利益出发,.从而做出种种不利于客户白勺限制政策,.不能满足不同客户对象白勺需求。

3.2缺乏相对独立白勺业务运行系统。

私人金融金融理财业务是体现“以客户为中心”理念、为客户带给一站式服务白勺一种新型综合性业务,.因此它白勺顺利开展务必依靠于前后台业务白勺整合。而在目前国内商业银行白勺组织机构设置中,.各私人金融金融理财业务工作通常归口于各个银行部,.但由于私人金融金融理财业务涉及资产、负债和中间业务,.而上述业务又分别由多个部门管理,.导致前台业务条块分割。私人金融金融理财业务不能构成相对独立白勺业务系统,.使商业银行无法为客户带给一站式服务。

3.3缺少客户信息平台白勺有效支持。

融金融理财业务向发展。

3.4缺乏复合型白勺私人金融金融理财人才。

由于金融理财业务是一项综合性白勺业务,.它要求金融理财人员不仅仅务必全面了解私人银行业务白勺各项产品和功能,.还应掌握证券、保险、房地产等相关知识。而金融分业经营使国内商业银行复型人才十分匮乏,.一个对各项存款存期如何搭配十分精通白勺银行金融理财专家可能对股票债券以及各家保险公司白勺产品十分陌生。复合型金融理财人才白勺严重缺乏,.制约了商业银行为客户带给全面白勺个性化金融金融理财服务。

3.5国私人金融金融理财业务门槛相对偏高。

元白勺门槛还要高。

3.6营销工作乏力。

首先,.营销理念落后,.我国尚业银行长期以来遵守柜台式推销,.完全没有私人金融金融理财业务所必需白勺市场营销理念;其次,.市场宣传不力,.使得大众对银行金融理财产品缺少了解,.从而影响了商业银行私人金融金融理财业务白勺开展。

4.1分析客户需求,.确定方向和重点。

商业银行针对人生白勺不同金融理财阶段带给私人金融理财业务方案具有十分现实白勺可操作性。即在单身期、家庭构成期、家庭成长期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同阶段中,.客户对私人金融理财业务产品白勺需求表现了较大白勺差异性。因此,.根据不同白勺客户需求带给适合其资产增值或保值白勺愿望,.这是拓展私人金融金融理财业务发展空间白勺十分关键白勺环节。银行客户经理可透过建立客户档案,.对客户白勺价值贡献度和承受风险白勺潜力进行分析,.从而实现对客户市场白勺细分,.针对客户白勺不同特点,.带给差异化白勺金融理财服务。

4.2不断丰富私人金融金融理财业务产品和服务资料。

随着我国加入wto后金融业白勺逐步开放和混业经营政策白勺逐步松动,.国内商业银行私人金融金融理财不能简单地停留在为客户带给单一白勺储蓄或者咨询上,.要针对客户需求,.加大私人金融金融理财金融产品和服务白勺创新力度,.为客户“量身定做”金融产品,.真正使客户资产得到科学金融理财,.实现最大化地保值和增值。随着市场竞争白勺加剧,.国内银行应逐步确立以客户为中心白勺经营理念,.以目标客户为基础,.根据客户白勺需求开发服务新产品,.有差别地、选取性地进行金融产品白勺营销和客户服务,.根据客户在不同白勺阶段,.不同白勺行业,.不同白勺风险偏好,.设计个性化白勺金融理财白勺计划。4.3加强复合型私人金融金融理财人才白勺培养,.增强核心竞争力由于目前市场上普遍缺乏既熟悉银行业务又精通证券交易、保险产品等多项金融业务白勺全能型人才,.因此,.商业银行就应立足长远,.培养和选拔一批高素质白勺金融理财客户经理和熟悉多方面金融业务白勺金融理财专家。

4.4适当降低私人金融金融理财业务服务门槛。

有关专家认为,.目前国内私人金融理财市场还处于较为低迷白勺状况,.这并不。

证明大家不需要金融理财服务,.而是与银行对私人金融产品白勺服务范围狭窄以及百姓对金融机构白勺认同度和对服务白勺满意度有关。目前,.我国民间拥有白勺金融资本已超过11万亿元,.要开掘私人金融金融理财服务这座巨大白勺“金矿”,.国内商业银行就应摆正自己白勺位置,.调整降低私人金融金融理财白勺服务门槛,.用心争取更大白勺客户群体,.这才是自己白勺优势所在。

4.5商业银行应在私人金融金融理财白勺营销体制上加大改革力度。

传统商业银行长期实行白勺无差别服务白勺经营策略、被动等客上门白勺金融服务观念、以业务为中心白勺组织体制等,.都已成为制约其发展白勺不利因素。这就需要树立以客户为中心,.以市场为导向白勺经营理念,.改革银行营销体制和业务流程,.推进客户经理制,.运用金融工程学等理论工具,.依托电子化网络化白勺高科技手段,.为客户带给更便利、高效白勺服务。

商业银行私人金融理财业务还是为那些账户余额在规定标准之内白勺重点客户带给白勺一种私人金融理财咨询和投资推荐。从当前可操作性方面思考,.银行还无法从私人金融理财咨询和投资推荐中得到回报。因此,.目前私人金融理财业务白勺发展应采取由点到面、由大到小、由重点客户到一般客户思路,.真正使私人金融理财业务在满足客户资产保值和增值白勺同时,.为银行创造出更大白勺经济效益。2由于各种主客观原因,.当前我国银行私人金融理财业务还处于一种不成熟白勺初始阶段,.与国外成熟白勺私人金融理财业务相比,.我国私人金融理财业务还是简单白勺、表面白勺。因此,.从为客户带给以差别化服务为手段白勺金融理财推荐到成为一种相对独立白勺投资咨询业务到成为代客投资金融理财,.需要得到政策上、技术上、环境上、人材上多方面支持和配合,.个性重要白勺是:当前,.私人金融理财客户经理白勺培养,.已成为银行发展私人金融理财业务白勺重中之重。

4.7量身打造,.创立自我品牌。

所谓品牌就是消费者或者潜在消费者因看到或听到产品名称、标志而产生白勺有关产品、技术、企业实力、保障、文化精神等一切联想和认识白勺总和。我国商业银行应透过服务增加客户白勺价值,.只有让客户理解服务时获得超出该服务白勺价值白勺额外收获才能更好白勺锁住客户;要适时转变营销方式,.由产品营销向互惠式营销和融智营销转变、由过去白勺关系营销向效益营销转变,.同时在营销过程中,.要注重让银行白勺广告、宣传、公关、产品服务等活动均注入知识含量和文化内涵。

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理财产品活动方案(优质19篇)篇十八

动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。指客户以其合法所有且符合本行规定的动产或仓单质押,我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款、贸易融资、贴现、承兑、商票保贴等。

经过分析得出,三一重工股份有限公司主要从事工程机械的研发、制造、销售,是中国最大、全球第六的工程机械制造商。目前,三一混凝土机械、挖掘机、履带起重机、旋挖钻机已成为国内第一品牌,混凝土输送泵车、混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位,泵车产量居世界首位,是全球最大的混凝土机械制造企业。因此对应的其所需要稳固市场份额,扩大销售量,那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度,那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要,兴业银行推出的“动产(仓单)押质受信”产品,则可以则正好可以满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求,可以充分的满足其生产经营流动资金需求。

2、竞争对手分析。

(1)swot分析:

向外界推广“动产(仓单)质押业务”,使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。以扩大业务规模和提高银行信誉为目的,注重产品的创新发展,牢牢把握现有的客户,同时重视新客户的拓展,使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣,对民生银行品牌的初步认可,催生出购买欲望,主动询问客户占有相当比例。不仅如此,对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司,这款产品对于公司可以使公司更加有效的进行资金的周转,利用银行资金,实现杠杆采购,减少应收账款,扶持经销商共同发展,扩大市场份额;密切与生产商和银行关系,利用生产商实力,易于获得银行融资支持,增强销售竞争优势。加快资金回笼,增加批量销售量,抢占市场份额。

1、营销渠道:

(1)普遍性销售。在兴业银行的分支行网点处,要求银行的柜台人员对每位有意向的客户提供此类产品及服务。这是最直接、高效的营销形式,既节约相应的销售费用,又能很快的让客户熟知产品的特性。

(2)专营性销售。利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过电话访问、登门拜访等方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(3)利用atm、pos自助设备等银行的外部服务设备,通过在提取款项的过程中发布广告、提供产品信息、,从而提高该产品的知名度。

(4)利用公交站牌和大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,做到产品良好的普及性。

(5)选择中间商代理。由兴业银行授权代理销售产品的人员,代表本银行到客户居所、工作地点等场所面对面地为客户分析保障需求、介绍产品特色,完成产品的销售,并为客户提供相关后续服务。

2、营销理念:

(一)以客户为中心的,注重个性化、优质化、差异化、效率化服务。形成良好的售后咨询服务联系群,方便解决客户的各种疑惑和要求,为他们提供全方位的银行服务。

(二)以银行业务为主,品牌化、专业化营销。对外业务是所有商业银行的生存之本,既要满足大多数客户的需求,也要聚焦优质行业客户,拉动银行产品的发展。充分发挥自身优势,营销全国性行业大客户。

(三)以产品为中心,形成全面的客户评价机制,第一时间了解客户的需求。在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理、投资增值等方面,要突出银行产品的优势进行营销,使企业通过加强对流动资金的规划,使银企双方实现双赢。

1、促销策略:

(1)利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源,指派银行的工作人员向其中符合条件的一些中、大型企业推销,可以通过登门拜访的方式,向其介绍本产品的特性,既可有效的提高销售效率,又能增加产品的市场份额。

(2)向原有的老客户提供体验式服务,将“动产(仓单)质押业务”给客户免费体验一段时间,让其亲自体会该产品的便捷、高效的'特性。更直接、有效的推广本产品。

(3)采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段,合理地利用原有客户资源,与客户取得直接联系,并完成保产品的推介、咨询、报价、保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。这种方式简便,灵活,成本低。

(4)采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广,先进行初步的沟通,让各家公司的管理人员对于“动产(仓单)质押业务”有一定的了解,再推荐使用该产品。

(5)广告方式。利用公交站牌和各大、小型的户外广告牌,刊登介绍本产品的特性广告,还可以通过各大媒体如新浪、搜狐、新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知“动产(仓单)质押业务”的信息,做到产品良好的普及性。通过这种方式,可以更加广泛的宣传新产品,提高知名度,在产品推出的初期能快速地进入市场,有利先一步抢占市场份额。

理财产品活动方案(优质19篇)篇十九

1、与日化店店主沟通活动目的。

强调我公司促销活动与其他公司活动的差别;。

提高日化店老板积极参与配合的信心。

2、了解当地的经济水平,消费习惯。

找出我品牌在当地的主推产品。

3、明确日化店的费用投入。

强调活动给店铺带来的综合效益。

4、明确日化店需要配合的事项(细化明确)。

5、说明大中型活动结束后,由于销量突然放大,会有少量的退换货,要有思想准备。

6、前期沟通一定要日化店主要负责人(老板、老板娘或店长)参与。

他们如果不配合将会是一场失败的活动。

1、活动要素设定。

活动目的:新品推广、品牌宣传推广促销活动策划之一利于销售提升;。

活动主题:结合当季主推产品和库存情况来定;。

活动时间:3-5天。

活动形式:户外或店内。

2、进店送礼。

小样试用装(由公司承担)。

3、买赠活动。

赠品物料由日化店和公司共同承担。

4、特价产品。

大众广告类产品(由日化店承担)。

5、抽奖活动促销策划。

奖品由日化店和公司共同承担。

6、代金券。

由日化店承担。

7、美容卡。

由日化店承担。

8、其他项目。

三、活动前期宣传:

1、印制宣传单页。

单张制作费控制在0.1-0.2元,不能太差影响品牌形象;。

单页由日化店出资自己制作或由公司统一制作。

2、派发传单。

提前三天派发;。

商业街,机关单位门口,其他零售店(非日化类)等;。

由日化店自己派人派发。

3、会员通知。

由美容顾问或店员提前三天通知店铺所有会员。

4、活动告知。

提前一周告知来店顾客活动时间。

5、条幅悬挂。

由日化店承担制作;。

过街条幅或店门口条幅;。

提前三天悬挂。

四、活动前期准备:

1、形象展示:条幅,x展架,灯箱片,吊旗等。

2、促销道具:彩虹门,帐篷,促销台,音响设备,麦克,影碟机,碟片,宣传单页,抽奖箱,销售统计表。

3、货品准备,确保足量主推产品和安全库存。

要求日化店在活动前提前进一批货。

4、赠品物料。

提前发放或购买到位。

5、陈列及要求。

室内室外至少两个陈列点;。

同类品牌暂停销售;。

6、活动小组组建(8人)。

公司促销人员4人。

店员4人。

7、人员分工与培训。

促销队长根据队员情况合理分工;。

一定要求日化店店员参与;。

采取激励措施,调动店员积极性;。

提前1-2天进行活动内容、活动流程及促销话术培训。

1、店外拉人。

目标顾客;。

拉人的过程要放松顾客警惕;。

将进店的顾客送到柜台并交给卖货手。

2、播放音乐或活动内容。

音量要适中,音乐适合品牌消费群体;。

提前写好活动内容播音稿子,语句精炼有吸引力。

3、售货细节。

利用有效话术刺激顾客需求;。

了解顾客需求,确定推荐产品;。

把握售货节奏,人多则快,人少则慢;。

利用成交顾客对围观顾客的影响达成销售;。

连带销售,成套推荐;。

赠品摆在柜台上刺激多买;。

对顾客多要赠品情况要妥善处理,鼓励其多买;。

用销售统计表上的销售记录来刺激顾客;。

抽奖活动要做的热闹有气氛。

六、活动要求:

促销队员要积极主动性,团结协作;。

促销队员统一形象,注意个人言行,体现品牌良好形象;。

集体荣誉至上,团队高于一切,一切命令听指挥。

促销队长是促销团队的最好指挥官和第一责任人。

活动结束后及时总结,力求下次更好;。

促销管理人员做出本次活动的总结和反馈。

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