保险业自查报告（热门17篇）

自查报告是整理思路、提高效率和规范行为的有效工具，值得我们重视和运用。以下是一些经过整理的自查报告范文，希望能给大家一些启示和帮助。

保险业自查报告（热门17篇）

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保险业自查报告（热门17篇）篇一

尊敬的集团公司领导、各位同事：

大家好！

本人自去年xx月9日进入xx集团旗下xx国际，分管纪委、财务、直保经纪、再保经纪和电子商务与信息技术工作。一年来，在宋总的直接领导下，我紧紧围绕中心工作，充分发挥岗位职能，不断改进工作方法，提高工作效率，并迅速打开工作局面，较好地完成了总经理室交给我的各项工作目标任务。下面，我着重从三个方面就自己一年来思想与工作情况向集团人力资源部领导报告如下：

1、分管工作有新的突破。

2、思想素质有新的提高。

过硬的思想素质是一个金融行业党员干部安身立命的重要品质。进入人保集团后，面对职位的提升，我主动“补课”。更加注重个人世界观的改造，牢固树立共产主义的世界观、人生观、价值观，不断强化正确的权力观、地位观、利益观。严格要求自己做到“在认认真真学习上要有新进步，在堂堂正正做人上要有新境界，在踏踏实实做事上要有新成效”。无论做什么，都能摆正自己同组织、同事业的关系，主动把个人的发展目标与公司的发展目标结合起来，把个人的成长速度与公司的成长速度结合起来，把实现个人价值的高度与党和组织对我要求的高度结合起来。我深知，自己一直从事寿险工作，对产险特别是经纪工作比较陌生，要把集团领导托付于我的副总经理和纪委书记工作这一重担挑好，就必须打破知识边界，勇于破茧，以空杯的心态不断地学习、磨练、实践，努力提高自身素质。这一年来，我始终坚持把学习摆上首要位置，认真阅读各种文件，学习领会和及时掌握集团在发展的每一阶段的重要政策，文件和制度。积极参加集团召开的各种会议，力求做到听有笔记、学有内容，用有心得。从而使自身政治素质、党性修养得到了较大提高；认真系统地钻研学习保险经纪、市场经济、互联网络、经营管理、领导科学等方面的知识，使自己进一步深化了对市场经济的认知，提高了驾驭经济工作的能力。同时，按照理论联系实际的原则，在工作中，我着眼于理论的实际运用，着眼于实际问题的理性思考，将所学知识与工作实践融汇贯通，靠理论指导实践，用实践升华理论，自身的领导能力、组织能力、协调能力、攻关能力不断提高，迅速适应了大型央企工作快节奏、高效率和思想素质与专业素质双优的要求。

3、工作作风有新的转变。

领导工作作风是员工工作作风的标杆。在较长时期的管理工作岗位上，本人深刻体会到：团结的班子出干部，团结的队伍出绩效。团结，是我们达成工作目标和实现公司愿景的重要保证。进入中盛后，我严格要求自己并多次在会议场合倡导“不利于团结的话坚决不说，不利于团结的事坚决不做”。同时积极实践宋总一贯倡导的“集体领导，民主集中，个别酝酿，会议决定”的组织原则和工作风格；坚决服从集团公司领导，维护中盛国际以宋总为核心的领导班子的集中统一；坚决响应和执行公司党委作出的各项决策和工作部署；积极主动维护公司两级班子的团结；注意保持与班子成员特别是与一把手经常性的工作汇报、思想汇报，坦诚相待交流意见。在公司发展决策和人、财、物资源性匹配上，捍卫宋总“重大决策酝酿不充分不上会、不形成统一意见不上会”的好传统；坚持召开分管部门总经理周例会，经常听取他们的工作意见，在工作中力求做到相互支持、相互帮助、相互理解和相互配合。在工作中，我始终坚持少说多做、脱鞋下水、边知边觉、扎实苦干。在公司备战“开门红”，“双过半”和“秋季大会战”期间，我在分支机构与总公司之间，分管的业务部门之间，员工之间既当指挥员又当战斗员。面对分支机构发展中遇到的问题和提出的要求，我正视矛盾，不撂挑子，积极主动向总经理室汇报情况，协调相关部门研究讨论，做细工作方案，积极向宋总汇报解决意见，从而极大地激发了广大干部职工工作的积极性和主动性。在作风上，“立党为公、执政为民、廉洁奉公”是党组织、集团领导和公司全体干部职工对我的基本要求。进入人保集团后，自觉按照“十不准”严格要求自己，始终保持清政廉洁的作风。深刻领会和践行吴总裁的“靠制度管人、用制度管权、按制度办事”的讲话精神，用好宋总授予我的工作权利，真心实意地为公司发展员工发展谋利益、服好务。我入司以来，从未利用职权和职务上的便利与影响获取一丝己利的行为；没有身在曹营心在汉私自从事经营活动的行为；没有假公济私化公为私的行为；没有生活作风上的任何不检点、不严肃，影响党的形象和公司形象的行为。工作中，对自己的身边工作人员严格要求，与下属和同志们真诚相待、和睦友善、平易近人，为下属部门和工作人员树立了良好榜样。

升传统业务、创新扩大市场份额、扩张提升市场地位”的发展思路，以手机投保为目标，狠抓电子商务这一主线，大力实施“直保带动、再保发动、手机投保拉动”三大战略，着力做强直保这一亮点、猛攻再保这一难点、激活手机投保这一兴奋点。切实将工作重心转移到“调结构、控风险、增效益”这一工作主题上来。截止11月底，我分管的二大业务部门，三家督导机构均实现了历史性的突破。直保部完成xx万，为年计划的54%，同比增长252%。直保开发大型项目xx个，其中年度佣金过100万的大型项目6个，直保经纪部还勇挑大梁完成了集团公司下达我公司的1。2亿的企业年金任务；再保部完成xx万，为年计划的1xx%，同比增长41%。全年完成临分邀约155件，同比增长60%，再保部充分运用总部的专业优势协助湖南，湖北，江苏，甘肃等四家分支机构开始了再保业务的拓展；电子商务方面，克服了费用不足等困难，自力更生，顽强起步，千方百计求得产寿健的支持，在手机投保上实现3家分公司签约上线，并在湖南电信取得前期突破。在落实宋总提出的总经理室成员分支机构对口联系点制度上，本人将联系点的发展和制度建设放在心上，重视分支机构实际问题的解决。一年来，我充分借助总公司的管理资源和专业优势，利用工作督导机会，将财务和法律人员带到分支机构进行现场办公，指导分支机构重视绩效经营和内控合规工作建设，形成了“开好一个会议（专题督导会议），搞好两个谈心（班子谈心和员工谈心），了解三个问题（业务发展的方式，队伍建设的现状，内控合规的手段），做到四个反馈（向宋总汇报，同部门协调，跟机构对接，向效果追踪）”的工作督导模式，使督导不走过场体现实效，得到了对口联系点干部员工的欢迎与认同。今年，湖北分公司完成1870万，为年计划的693%；湖南分公司完成xx21万，为年计划的249%，同比增长578%；新疆分公司完成284万，为年计划的54%，同比增长1xx%。我分管和对口联系的业务单元均实现了绩效正增长。

在今后的工作中，我一定认真总结经验，克服不足，实现作风的大转变和工作的大突破，努力把新形势下的新工作做出新成效。

1、转变作风，严明纪律树形象。

作为人保集团的一名员工，我将把加强作风建设作为一项长期任务抓在手上，落实在行动上，以更高的标准严格要求自己，进一步塑立自身在公司广大干部职工中的良好形象。始终把员工赞不赞成、满不满意作为工作的出发点和归宿，从员工最盼的事做起，从员工最急的事办起，从员工最怨的事改起，从员工最忧的事干起，实实在在为一线员工解决工作难题。恪守堂堂正正做人、清清白白为政、勤勤恳恳干事的人生信念，以公生明，以廉树威，以俭养德，努力适应各种复杂环境，在想事干事成事的过程中磨练意志、增长才干，树立新时期人保干部讲责任守纪律勤政廉政的好形象，为人保新时期的新发展再献心智心力20xx年。

2、解放思想，开拓创新谋发展。

人生的价值在于奉献在于拼搏。作为一名党员干部，我将以奋发进取、争创一流的精神状态，克服传统思维方式的影响，坚持解放思想、实事求是，把思想与行动统一到“三个有利于”和“三个代表”上来，牢固树立机遇意识、开放意识、创新意识，开拓创新，务实求效，无论何时何地都要脑子里想第一、目标上争第一、工作上干第一、业绩上创第一，要勇做改革弄潮儿、争当发展实干家、甘为创业拓荒牛、誓做兴业排头兵。特别是在下步工作中，我要进一步解放思想，更新观念，力求通过思想观念的大转变推动工作的大突破；在创新发展思路、创新业务渠道、创新工作方法上下功夫做文章。坚决执行宋总的“4321”发展战略，努力实现公司“保五争三”的市场地位目标任务。

3、与时俱进，完善自我强素质。

一年来，自己尽管在各个方面取得新的进步，但以“科学发展观”和集团领导的更高要求来衡量，以新形势与新任务来比照，自身在许多方面仍存在不容忽视的差距。突出表现在三个方面：

一是理论学习钻研。

自己虽然对学习比较重视，抓的也比较紧，但对一些文件的学习停留在看标题、读题目上，走马观花，轻描淡写，根本没有去深入钻研，对一些知识的掌握仅仅停留在记忆中，而没有去很好地斟酌酝酿，远远不能适应信息时代与知识经济快速发展的要求。自己分管财务和纪委工作，财务专业知识和政工经验比较欠缺，也在一定程度上影响了这两项工作的深入开展。

三是思想观念创新不够。

作为一名分管手机投保创新业务的副总经理，尽管手机投保发展势头不错，但仍存在着规模不大、平台不稳、效率与效益不高和发展速度不快的现实现象。创新业务的带动能力较弱，影响了公司的战略发展选择。究其原因，固然有历史、环境的影响，但真正的原因是观念创新不够，特别是我本人认为自己刚到中盛不久、对中盛的认知还不够深入，因而缺乏敢闯、敢冒、敢试的精神，工作上不敢完全放开手脚，没能做到不断地解放思想、更新观念、率先发展。

二是深入基层调研不够。

一年来，虽然自己主动抽出了许多时间到机构去调查研究，但存在调研工作不够深入、不够全面的问题，对基层干部职工和广大群众急需解决的一些困难与问题未能及时了解和解决。同时对自己分管的下属部门，也没有经常性地深入一线指导工作，与同志们畅谈交心等等。深刻反思这些问题，是自己工作作风不实，主动性不够的表现，存在“多一事不如少一事”的沾轻怕重的思想，务必在今后的工作加以改进提高。

面对日新月异的社会发展、瞬息万变的市场经济、充满机遇的公司“xx”发展规划，在抓发展的过程中必将会遇到许多新情况、新问题，如果不加强学习，领导工作就会出现盲目性，甚至造成决策失误。今后在学习中我将首先重点学习邓小平理论，学会从讲政治的高度来观察问题、分析问题、处理问题；其次，注重立足于自己所分管工作领域，认真学习相关专业知识，运用市场经济理论指导工作实践；其三，就是要广泛涉猎科技、金融、法律知识、wto规则等知识，扩大知识面，努力使自身理论水平与综合素质能够适应新形势与新任务的需要。

谢谢！

保险业自查报告（热门17篇）篇二

今年7月我由**营销服务部来到的咱们部门，主要负责个贷险业务的录单、出单、电话还款提醒、逾期客户催收、贷款结清客户的退费处理及业务档案的管理工作。非车险业务对于我来说并不陌生，以前也接触过，然而非车险业务出单却从来没有过尝试，对于我来说是一个新的挑战，有挑战就有成就感，在***的耐心教导下，在***的热情帮助下，用了两天的时间我基本学会了录单工作。现在我已能在较短的时间内完成录单、出单工作。

个贷保证保险是一种无抵押的小额贷款担保业务，它不仅要求业务熟练，还要求有强烈的责任心，严格把控每一个风险点，尽可能的减少逾期客户给我司造成的利益损失。例如出单前我们不仅要根据客户预留的资料电核客户的配偶情况以及同事的单位信息，而且要核实客户银行流水信息，还要核实客户的其他资料信息。将存在的问题及时反馈给面谈经理，以保障对贷款人的风险的把控。我们通过电话提醒工作，能有效的帮助客户了解自己还款情况，让客户做好前期准备，按时还款。逾期客户催收是一项和客户有效沟通的工作，通过有效的沟通我们了解了客户的逾期情况，有利于我们下一步工作的开展。

除了以上工作外我还负责管理客户档案，档案管理服务于业务，服务于领导，服务于机关，服务于客户。在实际工作中我做到忠于职守，一丝不苟，积极认真，任劳任怨。我公司的业务档案包含所有录入的客户资料，它分为两大类，一类是所有拒绝投保的客户资料的整理工作，要求我们按录入投保单的大小顺序依次整理，不能有缺失;一类是所有出单档案的整理工作，要求按保单顺序整理归档，同时要按贷款的品种整理归档资料，待放款合同拿回时归档保存。经过近期我们大家的共同努力初步实现了档案管理工作的规范化、方便了今后档案的查询和管理。

以上是我所做工作的简单总结，不足之处还请大家多多指点，20xx年我对自己提出以下几点要求：

1、时刻严格要求自己，兢兢业业做好本职工作，积极认真的完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责。

2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司业务，通过多看、多学、多练来不断提高自己的各项业务技能。

3、积极参加公司组织的每次学习、培训活动，更快提高自己的业务工作能力和水平。

总结下来，第三季度的工作中接触到了许多新事物，产生了许多新问题，也学习到了许多新知识，新经验，是自己在思想认识和工作能力上有了新的提高和进一步的完善，在新的一年的工作中，我会继续努力工作，为公司创造更大的效益尽一份力。

保险业自查报告（热门17篇）篇三

近年来，我行将代理保险业务作为重点中间业务来抓，代理保险业务也由此成为了新的利润增长点，同时代理保险业务是扩大经营收入、提升自身竞争实力的必然选择。

1、宣传广告风险。保险产品的宣传与广告不仅关系到代理人推销的效果，更直接影响到购买人对产品及其风险的正确认识。在具体实践中，保险代理公司会存在代理保险产品的宣传、广告词往往存在被扭曲、被夸大的风险。尤其是所谓的“联合推出”、“银保理财业务”等，引发了购买人对保险产品的误解，也使我行容易陷入购买人与保险人之间越来越多的矛盾和纠纷。

2、角色混同风险。“银保”角色混同主要是基于“银保”产品的雷同。大部分寿险产品套用银行存款本金、存期、利息等概念。这种套用使寿险产品与金融机构存款产品极其雷同，容易使客户混淆保险产品与金融产品的区别。由于产品雷同、客户认知不高及银行人员宣传模糊，客户购买保险产品后，并不明白自己就变成了保险公司客户，而认为自己还是金融机构的客户。

3、不当承诺的风险。一些保险公司从业人员的素质偏低，在向客户介绍和宣传保险产品时，过于强调保险的分红增值功能，疏忽对保单条款的介绍，甚至可能出现不实的口头承诺，这使得一些客户误认为买的是金融机构的保险产品，出现问题可以找银行，这些都为金融机构发生保险代理业务纠纷埋下了隐患。

1、清理代理保险中的不正当宣传，将违背金融法规、误导客户、容易引发风险的宣传一律禁止。加强正规宣传，促使社会公众对银行代理保险工作的认同，提高风险意识，增强对代理保险工作的信心和理解。

2、完善银保监管体系，加强监管力度。从长远来看，金融一体化是银行保险发展的要求和结果，应逐渐突破现行分业监管的模式，实行功能型监管制度。可以根据金融产品的功能即金融业务进行监管，而不管这个业务由哪个金融机构从事，即由针对金融机构的监管转变为针对金融产品的监管。一方面在出现金融业务交叉现象时，可以实施跨产品、跨机构、跨市场的整体监管，使监管机构对金融风险的关注视野放大，另一方面鉴于金融产品所实现的基本功能具有较强的稳定性，据此建立的监管体系和规则更有连续性和统一性，从而有效地解决混业经营条件下金融创新产品的监管归属问题，避免监管“真空”和多重监管现象的出现。

特此报告。

保险业自查报告（热门17篇）篇四

保险业自查报告（热门17篇）篇五

大家好！

时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我待。

一年中的点点滴滴，让我回味无穷，有喜有悲，有成功的喜悦，有失败时的泪水，让我的工作不曾乏味。

又是一年的学习、工作。

时间并不算太长，但我得到大家的帮助实在是太多，相比之下自己所付出的实在太少，深感汗颜。

现在我将本年度的工作情况向大家汇报一下：

赔款善治岗位是一个工作非常较为繁琐的岗位。

它在理赔的整个流程上算是最后一道关口。

没有未决岗的紧张，也没有理算组的精算，但是这是一项非常需要耐心和细心的工作岗位。

对于我的工作，我有得有失，做的并不够完善。

从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定损后录入新系统，转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可打电话通知客户领取赔款。

每天的结案数据都会以电子表格做成结案日报表发给总经理室。

截止11月份，已结6438已决赔案。

通知客户需要大量时间，在告诉客户一共赔付多少的情况下，多数都需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少什么材料。

因为每一个案件不同，每一个客户也不同，不同意赔付价格的客户不在少数，客户的庞然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必要的麻烦，解决不了得问题也会存在，只能安抚客户情绪，等客户来后在领导同事的帮助下再做协调工作。

就这样，客户同意每一个案子价格之后，在录入系统核赔结案。

因此现在的价格纠纷已经逐渐减少。

因为每天来的客户不是我们所能安排的，所以每天的工作量也是不同的。

有时一天来的客户也就是几个人而已，相对开单就没有那么繁忙，那么混乱。

而有时一天的客户接二连三，甚至一起挨号催喊，让自己手忙脚乱。

而且因此我把县区营销部领取赔款的日子都差分开，一到星期五各一天，因为县区工作人员带来的案子比较多。

客户称领取赔款时，首先要录入系统查询，看是否结案可领取赔款，如果确认结案，从档案橱中按赔案编号找出案子，先翻阅案子材料是否齐全，随后根据计算书准确无误的填写赔款收据，把单子交给客户到出纳窗口领取赔款。

从20xx年x月x日起实行赔款到账户，客户送交索赔材料的同时把银行账号和身份证复印件留存，案子结案时，直接开单转财务打到客户账号上。

按常理来讲，这一规定，不紧保证了被保险人赔款的安全性，还方便了客户，不用再跑远路，进行那些繁琐的手续亲自来领取。

但是因为刚刚实施不久，并没有我们想象的那么顺利，我们遇到种种困难，因为当时我们公司对于储蓄银行和信用社等地方是打不过去的，如果是这种情况客户就必须办一张其他银行的银行卡，甚至有的客户根本没有银行卡或是存折。

还有好多客户是在修理厂修车后，修理厂来领取赔款，还得再联系车主办理手续，更多数客户交材料时不知道打卡的规定，并没有携带银行卡和身份证，还是要反跑一趟为此也有好多客户不满，但是我们还是会让客户明白，这是行业协会的规定，每个保险公司都在履行。

我们是在保护被保险人的合法权益，为了方便客户而已。

突破种种困难，当材料手续齐全时，我会把所有的案子开好赔款收据，把材料一份份的整理完善后，在流转本上登记清楚，转到出纳。

直到赔款到账后，我们这项任务才算真的完成。

除了银行到账有时不准时的情况，没有出现过拖延状况。

开单的赔款收据是白、绿、红三联。

当客户领走钱或是打卡后，红单子需要送回来粘贴留存。

拿到红单子后，需要按照案卷页码整理排序，把需要粘贴的单证靠左上角的粘贴线仔细粘贴好，填写好名称。

每个案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的时间更是不同。

每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好孔之后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘贴好。

把案子搬到四楼，按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装入档案盒，在档案号标注清楚，然后归档档案橱内。

以便以后的检查和档案查找。

但曾因档案整理不及时，挤压案件，在检查时出现问题，做过书面检查，罚款处分，让自己牢记在心，知错就改，做错事，不是每个人都有机会该过的，我有幸得到这个机会，所以我加班加点，及时把档案完善。

理赔所需的工作单证，都由我保管，做好分类，方便查找使用。

做好登记工作，县区公司和定损中心领取时做好详细数据记录，没有出现过任何错误。

每个人的工作都不会那么的单一，除了自己的本职工作外，物品申请和保管，理赔资产的登记和使用情况，都由我负责。

简简单单的事情，也是锻炼我细心负责的机会。

在提高自己工作效率的同事，内勤岗位体现了公司的形象是公司的对外服务窗口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。

虽然是一年的工作述职，其实到今年的10月22，在理赔上已工作了整整两年，工作是完全一样的，改变的只是工作成效和工作的心态。

也许是自己真的不适合那个岗位，或是因为工作的需要，20xx年11月17日我正式别调到中介办公室任职。

随说是一个新的环境，可是大家都是老同事，还是那么的熟悉，并不感到陌生。

现在还不能说我在中介上能担任哪项工作，做了多少事情，刚刚开始，我需要学习的东西太多。

一、代理合同的填写。

二、如何去行业协会换取资格证，展业证，如何去银行汇款，代理人考试报名表填写。

三、业务统计的查询。

总而言之，我会在过失中吸取教训，总结经验，改掉不认真的坏习惯，不准自己带着情绪面对自己的工作，不论在哪一个岗位，我一定做到服从领导安排，不计得失、不挑轻重。

对工作上的事，只注轻重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的时间，做到自己的最好。

一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。

发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的整体联动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进业务的全面发展。

再次，谢谢所有的新老同事，谢谢领导对我的宽容与教导，在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的合格员工。

“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上，我将凭着自己对永安保险公司的.激情和热情，为我公司保险事业继续奉献我的热血、智慧和青春。

保险业自查报告（热门17篇）篇六

为了端正工作态度，改进纪律作风，促进做好工作，公司开展了纪律作风整顿活动，在这学习一阶段，始我在思想上、工作上、生活上、对自己要求和实际行动都有很大提高，现在对照工作实际谈谈我的心得体会。

一、存在的主要问题：

1、在电话服务过程中的技巧还有待进一步加强。

2、业务知识不够专业。(其主要表现在：对待工作有时不够主动，不注重业务知识，认为只要按时完成工作就算了事了。缺乏一种刻苦专研的精神。

3、在组织纪律方面存在执行制度不严，有窜岗的现象。

二、存在问题的主要原因。

上述这些问题的存在，虽然有一定的客观因素，但更重要的还是有主观原因所造成的。在这段时间，对于存在的主要问题和不足也进行多次反思。从主观上找原因，主要概况几个方面：

1、电话技巧不够灵活，业务知识不够专业。没有深刻认识到业务水平的高低对工作方面存在的依赖性，认为领导会有指示，上面有安排在工作。

2、工作作风还不够扎实，对工作缺乏系统化合提高自身要求。

三、今后的整改措施。

1、加强业务知识和政治理论学习，不断提高自身的政治素质和业务知识。业务知识要进一步提高，以高度的责任心、事业心、扎扎实实的工作，完成党和领导给的各项指标任务，积极提高工作水平。要不断加强学习，努力提高业务知识。加强自己的工作能力和修养，想办法把工作提高到一个新的水平。

2、尊守各项规章制度，明确自己的职责，告诉自己可以做什么，不可以做什么，严格的要求自己，努力加强自我进取，自我完善，努力提高自我综合素质。

3、严格纪律，转变工作作风，提高工作效率。

如果没有严明的纪律，就没有坚强的队伍，因此，我们应该认识到当前整顿的重要性，要迅速的认识到把思想统一到上级的决策部署上，我们要严明工作纪律，要忠于职守，其次是要严格执法办事，热情服务。

总之，通过这次学习整顿，深刻领会和准确把握领导的工作部署，坚持用学习整顿促进工作开展，以工作成效检验整顿效果。

在社保局的监督指导下，在院领导关心支持下，通过本院医保管理小组成员和全院职工的共同努力，各项医保工作和各种医保规章制度都日趋完善，步入正规，根据上级要求，院组织医保管理小组对x年度的基本医保管理工作进行了全面的自查，现将自查工作情况作如下汇报：

一、医疗保险基础管理：

1、本院有分管领导和相关人员组成的基本医疗保险管理组织，并有专人具体负责基本医疗保险日常管理工作。

2、各项基本医疗保险制度健全，相关医保管理资料具全，并按规范管理存档。

3、医保管理小组定期组织人员分析本院门诊住院参保人员各种医疗费用使用情况，如发现问题及时给予解决，组织不定期的医保管理情况抽查中发现问题及时纠正。

4、医保管理小组人员积极配合社保局对医疗服务价格和药品费用的监督、审核、及时提供需要查阅的医疗档案和有关资料。

二、医疗保险服务管理：

1、本院提倡优质服务，设施完整，方便参保人员就医。

2、药品、诊疗项目和医疗服务设施收费实行明码标价，并提供费用明细清单。

3、对就诊人员进行人卡证的身份验证，杜绝冒名就诊等现象。

4、对就诊人员要求需用目录外药品、诊疗项目等事先都证求参保人员同意，并鉴定知情书。

5、严格按照医保标准填写门诊就诊登记和相关资料记录。

6、严格按药品监督部门的要求从正规渠道购进药品。

三、医疗保险业务管理：

1、严格执行基本医疗保险用药管理规定，严格执行医保用药审批制度。

2、按基本医疗保险目录的要求储备药品。

3、不定期抽查门诊处方、出院病历、检查配药情况严格按规定执行。

4、严格执行基本医疗保险诊疗项目管理规定。

5、严格执行基本医疗保险服务设施管理规定。

四、医疗保险信息管理：

1、本院信息管理系统能满足医保工作的需要，日常维护系统较完善，新政策出台或调整政策及时修改，能及时报告并积极排除医保信息系统故障，保证系统的正常运行。

2、对医保窗口工作人员加强医保政策学习，并强化操作技能。

3、本院医保信息系统数据安全完整准确。

五、医疗保险费用控制：

1、严格执行医疗收费标准和医疗保险限额规定。

2、每月医保费用报表按时送审，费用结算及时准确。

六、医疗保险政策宣传：

1、本院不定期组织医务人员学习医保政策，及时传达和贯彻相关医保规定，并随时抽查医务人员对医保管理各项政策的掌握、理解程度。

3.认真学习劳动保障报，及时了解医保新政策。

七、存在的问题。

1、有部分大处方，这是由于我场居民居住分散，刷卡不便造成的，在今后的工作中加以改进。

2、门诊刷卡存在有个别处方不规范。

针对以上问题，今后我们要对患者做更加耐心，细致的解释工作，对医生进行严格要求，不定期学习严格按规章制度办事，确保医保工作正常有序开展，杜绝以上问题的发生。

一、年度机构运营及保险代理业务经营情况年度本机构主营业务规模、与保险代理业务相关的主营业务经营情况;实现的代理保费、手续费收入、代理险种及各险种手续费分析。

二、年度与保险机构合作情况与保险机构的合作情况;年合作业务量前五位保险机构及业务情况。

三、自查自纠工作开展情况本机构贯彻落实《关于开展宁波市车商类保险兼业代理机构自查自纠工作的通知》精神，开展代理业务自查自纠工作的具体情况。

四、自查自纠工作中发现的问题自查自纠工作中发现的具体问题，包括问题表述、相关数据及原因分析。

五、整改措施针对发现的问题所采取或下一步将采取的具体整改措施。

保险业自查报告（热门17篇）篇七

近年来，随着人民生活水平的提高"理财"变得越来越流行，逐渐已经成为社会的一种风尚，保险业更是遍地开花，以迅猛的速度流入到人民的生活当中。但是目前保险业究竟如何？其面临的问题又有哪些？以下是我在暑期咨询调查家乡附近一些保险公司及业务人员所完成的保险业方面的调查报告。

(一)保险诚信体系建设初步展开

作为保险业发展的基石，诚信日益受到保险业内的重视，诚信体系建设也已初步展开。20xx年全国保险工作会议强调，“越是加快发展，越要注重诚信，搞好服务，树立良好的行业形象”。至20xx年全国各地保监办、保险行业协会围绕保险诚信体系建设做了大量卓有成效的工作。

(二)保险诚信经营理念得到认同

各保险公司在经营理念中，均能突出强调诚信。如中国人保几十年来秉承“稳健经营，笃守信誉”的经营思想指导业务发展；中国人寿以“诚信负责，稳健发展”为企业宗旨；泰康人寿认为“诚信在保险行业至高无上”；新华人寿在各分公司、中心支公司建立“信用体系建设实施小组”，领导公司的信用体系建设；平安保险公司经国际权威机构认证，获得了aaa级信用等级证书。由此可见，诚信在保险业发展中具有核心地位的理念已为保险业界广泛认同，这为保险业诚信体系建设奠定了基础。

(三)营销员的诚信状况有所改善

保险营销员曾一度以总体素质较低，诚信水平不高，社会形象较差出现在社会公众面前。经过近年来的治理，营销员的诚信水平有所提高，诚信状况有所改善，误导、欺瞒现象明显减少，失信行为初步得到控制。营销员队伍数量庞大，且直接面对公众，因而可以说他们的诚信状况从某种意义上代表保险行业的整体诚信水平。营销员的诚信状况好转在一定程度上说明我国保险业诚信体系建设已初见成效。

(一)存在问题

1.造假问题屡禁不止。假数据、假账本、假报表、假保单、假收据现象在保险经营过程中屡见不鲜。保监会自成立以来，始终将打假作为一项重要工作，虽早在20xx年就开展了专项“打假”活动，尽管如此，造假问题并未得到根本性解决，还有许多地下保单的现象在我国东南各大城市屡禁不止。

2.惜赔现象时有发生。一些保险公司理赔手续繁琐，服务不到位，个别案件拒赔不合理，客观上表现出惜赔现象，在客户中造成不良影响，在社会中形成“投保易、索赔难”、“收款快、赔款慢”的恶劣印象。

3.误导问题并未根治。由于营销机制的不完善，营销员误导问题只能在某种程度上有所减轻，实质上并未得到解决。尤其在一些中小城市，在一些风险意识、保险意识、投资意识较差的客户中，误导、欺瞒现象并不罕见。

4.道德风险防范困难。近年来，我国保险知识普及程度有所提高，但有的人在了解保险后，竟打起了骗保骗赔的主意。投保时不履行如实告知义务的现象屡见不鲜，骗赔手段更是五花八门。20xx年以来，发生在全国各地的“车贷险”骗赔案使财产险公司蒙受了巨大损失；而在寿险方面，一些边远地区的保险公司被迫停办医疗险正是因为无力解决投保人无病却常年称病住院问题。

(二)原因分析

1.社会信用基础薄弱影响了保险业诚信体系建设。我国社会信用体系建设处在刚刚起步阶段，征信数据采集困难，数据开放没有明确规定，信用资料数据库建立滞后，信用法规缺乏，失信行为得不到有效惩治。薄弱的社会信用基础势必影响保险业诚信体系建设。

2.保险信用法规建设滞后阻碍了保险业诚信体系建设。尽管我国保险信用法制建设有所进展，但与现实的保险经营活动相比仍显滞后及不完善。高速发展的保险业带来许许多多新现象、新问题，有些问题是直指诚信的，比如“回佣”。一方不“回佣”，而另一方“回佣”，客户就会被夺走，从而造成遵纪守法却遭受了损失，违规失信却增加了收益的局面。这些问题如果得不到及时有效的解决，势必助长失信毁约的歪风蔓延。

3.保险诚信管理制度缺失制约了保险业诚信体系建设。制度缺失一方面表现为刚性管理制度缺失；另一方面则表现为必要信息采集制度缺失。刚性管理制度缺失削弱了诚信的制约机制。人性弱点是天然存在的，商务领域仅仅靠道德良心是不够的。如果没有刚性的信用管理机制，管理者就不得不为人的素质及品质伤脑筋。如营销员挪用保费问题，如果没有制度能保证营销员不接触现金，那么这个问题将永远存在。信息不对称则客观上为失信行为提供了条件。对于保险人来说，投保人的每次投保资料都是新的，其真实准确与否无从评估。在广州的“车贷险”骗赔案中，曾经发现一家保险公司的6个支公司同时为一部车办理了保证保险。广州保监办在一份调研报告中指出，“车贷险”骗保之所以能够得逞，其中一项重要原因是“各保险公司尚未共享有关汽车消费贷款保证保险的投保人及汽车经销商的信息，保险公司各自为政，给投保人骗贷或一车多贷以可乘之机”。对于投保人来说，由于信息披露不充分，投保人无法掌握保险公司的真实经营状况，无法比较选择适合自己的保险产品，只能道听途说地片面了解保险。

4.保险公司经营管理体制陈旧落后不利于保险业诚信体系建设。目前国内一些保险公司的经营思想仍停留在盲目扩大保费规模上，上级公司对下级的考核体系突出强调保费收入，导致了保险业的大规模扩军和营销模式得变化，而保险公司的增加和追求业绩的体制，导致了有些保险公司业务员的惟保费至上，置公司名誉和客户利益于不顾，当然这也有保险公司的责任。另外，业务员完成保费收入指标(且不论这个指标是否经过科学测算，是否实事求是)不但有物质奖励，还可能加官晋爵，否则，就会遭到惩罚，甚至丢掉“乌纱帽”。同时，基层公司可支配的费用也仅仅唯系于保费收入，多收多花，少收少花，不收不花。这种政策导向驱使基层公司以保费规模最大化为首要经营目标，为达目的，在竞争中任意抬高手续费、降低费率，弱化对营销员的诚信教育等.

不足，未能及时的使用自身的权利，单听代理人的片面之词，而代理人也未能及时全面的给客户一个解答，因而客户未能及时了解自身的利益保障，产生了最后申请理赔时招到拒赔的现象，让客户觉得保险是骗人的了。

随着保险业的迅速发展，业务员数量也急剧增多，保险公司不为业务员缴纳社保，不把业务员纳入正式员工等等问题也日益凸显，这也是诚信缺失的根本原因。自然会导致骗保，还有投保容易理赔难的情况。

（三）解决方式

我认为，要改变这些现状，首先保险公司招聘代理人时应该更严格，把代理人的专业素质和道德诚信作为聘用的首要条件，一旦录用即要对其进行严格监管，不能只以签单数衡量绩效。然后在合同文书上尽量使用通俗易懂的语言，让客户能更好的理解保险条款，防止产生一些上述的不必要的误会和损失。保险公司和代理人都有义务和责任对客户灌输一个正确的.保险理念，让客户真正的认知保险，认同保险。由于在权利对比上，客户是出于劣势的，所以现在国家的保险法也在不断完善，制定了更多有利于客户利益的条款。比如新的保险法里就新制定了一条“不可抗辩条款”，可以有力的保障客户的利益了，还有一些条款，代理人未就合同的免责条款向客户做详细解释的，该条款无效，以及投保人有理由相信代理人的代理权的，对代理人作出的超出代理权限的许诺，保险公司应当承担相应的保险责任，而后再追究其代理人的责任。这些条款都能保障到客户的利益，维护保险市场的诚信经营。

保险业自查报告（热门17篇）篇八

保险业自查报告（热门17篇）篇九

近年来，随着人民生活水平的提高“理财”变得越来越流行，逐渐已经成为社会的一种风尚，保险业更是遍地开花，以迅猛的速度流入到人民的生活当中。但是目前保险业究竟如何?其面临的问题又有哪些?以下是我在暑期咨询调查家乡附近一些保险公司及业务人员所完成的保险业方面的调查报告。

一、近年来我国保险业诚信体系建设所取得的成绩。

(一)保险诚信体系建设初步展开。

作为保险业发展的基石，诚信日益受到保险业内的重视，诚信体系建设也已初步展开。全国保险工作会议强调，“越是加快发展，越要注重诚信，搞好服务，树立良好的行业形象”。至全国各地保监办、保险行业协会围绕保险诚信体系建设做了大量卓有成效的工作。

(二)保险诚信经营理念得到认同。

各保险公司在经营理念中，均能突出强调诚信。如中国人保几十年来秉承“稳健经营，笃守信誉”的经营思想指导业务发展;中国人寿以“诚信负责，稳健发展”为企业宗旨;泰康人寿认为“诚信在保险行业至高无上”;新华人寿在各分公司、中心支公司建立“信用体系建设实施小组”，领导公司的信用体系建设;平安保险公司经国际权威机构认证，获得了aaa级信用等级证书。由此可见，诚信在保险业发展中具有核心地位的理念已为保险业界广泛认同，这为保险业诚信体系建设奠定了基础。

(三)营销员的诚信状况有所改善。

保险营销员曾一度以总体素质较低，诚信水平不高，社会形象较差出现在社会公众面前。经过近年来的治理，营销员的诚信水平有所提高，诚信状况有所改善，误导、欺瞒现象明显减少，失信行为初步得到控制。营销员队伍数量庞大，且直接面对公众，因而可以说他们的诚信状况从某种意义上代表保险行业的整体诚信水平。营销员的诚信状况好转在一定程度上说明我国保险业诚信体系建设已初见成效。

二、目前我国保险业诚信体系建设中存在的问题及其成因分析。

(一)存在问题。

1.造假问题屡禁不止。假数据、假账本、假报表、假保单、假收据现象在保险经营过程中屡见不鲜。保监会自成立以来，始终将打假作为一项重要工作，虽早在就开展了专项“打假”活动，尽管如此，造假问题并未得到根本性解决，还有许多地下保单的现象在我国东南各大城市屡禁不止。

2.惜赔现象时有发生。一些保险公司理赔手续繁琐，服务不到位，个别案件拒赔不合理，客观上表现出惜赔现象，在客户中造成不良影响，在社会中形成“投保易、索赔难”、“收款快、赔款慢”的恶劣印象。

3.误导问题并未根治。由于营销机制的不完善，营销员误导问题只能在某种程度上有所减轻，实质上并未得到解决。尤其在一些中小城市，在一些风险意识、保险意识、投资意识较差的客户中，误导、欺瞒现象并不罕见。

4.道德风险防范困难。近年来，我国保险知识普及程度有所提高，但有的人在了解保险后，竟打起了骗保骗赔的主意。投保时不履行如实告知义务的现象屡见不鲜，骗赔手段更是五花八门。以来，发生在全国各地的“车贷险”骗赔案使财产险公司蒙受了巨大损失;而在寿险方面，一些边远地区的保险公司被迫停办医疗险正是因为无力解决投保人无病却常年称病住院问题。

(二)原因分析。

1.社会信用基础薄弱影响了保险业诚信体系建设。我国社会信用体系建设处在刚刚起步阶段，征信数据采集困难，数据开放没有明确规定，信用资料数据库建立滞后，信用法规缺乏，失信行为得不到有效惩治。薄弱的社会信用基础势必影响保险业诚信体系建设。

2.保险信用法规建设滞后阻碍了保险业诚信体系建设。尽管我国保险信用法制建设有所进展，但与现实的保险经营活动相比仍显滞后及不完善。高速发展的保险业带来许许多多新现象、新问题，有些问题是直指诚信的，比如“回佣”。一方不“回佣”，而另一方“回佣”，客户就会被夺走，从而造成遵纪守法却遭受了损失，违规失信却增加了收益的局面。这些问题如果得不到及时有效的解决，势必助长失信毁约的歪风蔓延。

3.保险诚信管理制度缺失制约了保险业诚信体系建设。制度缺失一方面表现为刚性管理制度缺失;另一方面则表现为必要信息采集制度缺失。刚性管理制度缺失削弱了诚信的制约机制。人性弱点是天然存在的，商务领域仅仅靠道德良心是不够的。如果没有刚性的`信用管理机制，管理者就不得不为人的素质及品质伤脑筋。如营销员挪用保费问题，如果没有制度能保证营销员不接触现金，那么这个问题将永远存在。信息不对称则客观上为失信行为提供了条件。对于保险人来说，投保人的每次投保资料都是新的，其真实准确与否无从评估。在广州的“车贷险”骗赔案中，曾经发现一家保险公司的6个支公司同时为一部车办理了保证保险。广州保监办在一份调研报告中指出，“车贷险”骗保之所以能够得逞，其中一项重要原因是“各保险公司尚未共享有关汽车消费贷款保证保险的投保人及汽车经销商的信息，保险公司各自为政，给投保人骗贷或一车多贷以可乘之机”。对于投保人来说，由于信息披露不充分，投保人无法掌握保险公司的真实经营状况，无法比较选择适合自己的保险产品，只能道听途说地片面了解保险。

4.保险公司经营管理体制陈旧落后不利于保险业诚信体系建设。目前国内一些保险公司的经营思想仍停留在盲目扩大保费规模上，上级公司对下级的考核体系突出强调保费收入，导致了保险业的大规模扩军和营销模式得变化，而保险公司的增加和追求业绩的体制，导致了有些保险公司业务员的惟保费至上，置公司名誉和客户利益于不顾，当然这也有保险公司的责任。另外，业务员完成保费收入指标(且不论这个指标是否经过科学测算，是否实事求是)不但有物质奖励，还可能加官晋爵，否则，就会遭到惩罚，甚至丢掉“乌纱帽”。同时，基层公司可支配的费用也仅仅唯系于保费收入，多收多花，少收少花，不收不花。这种政策导向驱使基层公司以保费规模最大化为首要经营目标，为达目的，在竞争中任意抬高手续费、降低费率，弱化对营销员的诚信教育等.

不足，未能及时的使用自身的权利，单听代理人的片面之词，而代理人也未能及时全面的给客户一个解答，因而客户未能及时了解自身的利益保障，产生了最后申请理赔时招到拒赔的现象，让客户觉得保险是骗人的了。

随着保险业的迅速发展，业务员数量也急剧增多，保险公司不为业务员缴纳社保，不把业务员纳入正式员工等等问题也日益凸显，这也是诚信缺失的根本原因。自然会导致骗保，还有投保容易理赔难的情况。

中国保险需求模型预测。

国内外经济学者采用的保险需求预测方法很多，归纳起来有以下三种：一是基于计量模型作出的预测;二是基于相关指标作出的预测;三是专业机构对单个指标作出的预测。出于准确性原因考虑，我们选择了基于计量模型的预测方法。采用这种方法，对保险需求影响因素和模型的选取，可以为我们提供较好的借鉴。第二种方法即基于相关指标作出的预测方法，以及专业机构的个案需求预测方法，在这里只是作为第一个方法的补充或验证。

由于影响人身保险需求和财产保险需求的因素存在着比较大的差异，所以，在预测及其分析时，将两者进行了分别处理。

人身保险需求预测。

为了避免目前已有研究成果中未做检验而可能导致的伪回归现象，我们同时采用多元回归和面板模型。多元回归模型的形式是：

模型解释变量的假设有三个：一是假定gdp增长率为9.4%至20的增长率为7.2%;二是假设个人可支配收入的增长率低于gdp增长率的一个百分点;三是假设根据往年数据，人口死亡率每年递减0.01%。这样一来，得出如下人身保险需求预测结果。

财产保险需求预测。

由于财产保险各险种的影响因素存在较大差异性，我们对需求整体规模进行预测时，只选取国民收入(gdp)和固定资产投资这些较为重要的影响因素。而且，考虑到它们之间的相互而非单方面作用关系，我们选用了向量误差修正模型。这样一来，就有了三种预测，第一种是只包含固定资产投资的模型预测;第二种是只包含国民收入的模型预测;第三种是既包括固定资产投资，也包括国民收入的模型预测。假定20至年平均通货膨胀率约为2.5%。

根据预测模型，未来5年中国保险业的增长情况是：人身保险的平均增长率是15.6%;财产保险的平均增长率是16.9%;平均增幅为16.2%。

如何看待这个预测结果?有三点需要说明：一是预测结果只能是一个参数，不能是一个定数。二是要警惕“模型拜物教”的影响。三是要权衡模型预测结果的利与弊。

采用模型对保险供求总量进行预测，有两个问题没有办法确定：一是模型预测需要的条件很多是假设条件;二是模型本身也是对现实作出的一种假设。因此，模型预测结果不一定能够代表中国未来5年真实的保险需求。

那么，真实的保险需求究竟是多少?

最近瑞士再有一个研究报告说，人均收入介于至10000美元之间的国家，保费收入的增长会比整个经济增长平均快1至2倍。那么，我们预测的结果只是瑞士再预测的下线，即1倍的预测数。如果是2倍，那么，增长率应该是21%以上。简单的说，如果“十一五”期间工作做得好，增长率可以达到为16%，甚至可以达到21%以上。

保险供给预测与分析。

保险市场的供给能力通常用三个指标来反映：一是保险市场结构和企业数量;二是保险经营资本所承担的风险的密集程度，常用偿付能力指标和部分财务指标进行衡量;三是投入保险经营的资本规模和资产规模。按照这些指标，我们用三种模型，即法定最大自留额方法、肯尼系数方法、偿付能力额度方法，分别对财产保险和人身保险的供给能力进行预测，结果如下：

(一)财产保险能力预测结果：

财产保险公司的资本为285.3亿元，2010年为306.4亿元，资本的年均增长率为1.4%。

(二)人身保险供给能力预测：

采用与财产保险供给能力预测相似的方法，预测我国人身保险供给能力，可以得出如下结论：

如果将偿付能力充足率选定在100%，到2010年底，我国人身保险供给能力缺口约为33亿元。如果将偿付能力充足率选定在120%，偿付能力缺口预测值约为235亿元和540亿元。即到2010年底，人身保险供给能力缺口大约在235亿元，也就是说，人身保险资本缺口约为235亿元。如果将偿付能力充足率选定在150%，偿付能力缺口预测值约为540亿元。人身保险供给能力缺口大约为540亿元，也就是说，人身保险资本缺口约为540亿元。

三种预测方法的结果同时显示出，保险供给能力存在缺口，且有扩大之势。同时，不管是财产保险还是人身保险，供给能力都不能满足保险需求的需要。靠供给拉动需求，其作用的空间是有限的。所以，可以得到这样的结论：在一定意义上说，中国保险市场存在不同程度的危机问题。保险市场危机形态有两种：一种是需求约束型危机;另一种是供给约束型危机。目前则表现为一种带有供给约束型特征的危机。

回顾我国的发展路程，任何一项经济改革的成功，都离不开思想意识的转变。没有市场意识，不可能有市场经济;没有法制意识，也不可能有法制经济。同样，没有风险意识，就不可能有风险经济。社会发展到今天，我们应该在经济学辞典里加一个“概念”，那就是“风险经济”。在社会学辞典里也增加一个“单词”，那就是“风险意识”。这样一来，在我们国家经济生活中就应该有了3种经济、3种意识：市场经济、法制经济、风险经济;市场意识、法制意识、风险意识。

只有风险意识增强了，与风险意识相联系的保险意识才能树立起来。风险意识、保险意识是中国潜在保险需求向现实保险需求转化的前提条件。推进保险业的发展，首先要提高风险意识。因此，我们向全社会发出一个呼吁，建议在我们的国家生活中，大力倡导风险意识。

保险教科书把保险分成自愿保险与法定保险没有错。但如果把自愿保险与法定保险对立起来就不对了。在计划经济向市场经济转换过程中，有人担心推行法定保险会影响市场经济的发展。我们认为，这样的认识是不对的。法定保险和自愿保险都是市场经济所需要的。

瑞士是世界上保险业最发达的国家之一。它的保险密度是5660美元，排在世界第一位。究其原因，一是树立全民保险意识;二是推行法定保险。在瑞士，不仅养老保险、医疗保险、失业保险属于法定保险，就连火灾保险也被列入法定保险范畴。将法定保险作为每个公民的基本义务，每个具有劳动能力的人，必须购买这些保险。长此以往，就慢慢形成了一种深入人心的、自觉遵守的保险消费习惯。

保险业自查报告（热门17篇）篇十

离开xx之前，我有必要对自己几个月的实习生活有一番总结，于是便有了以下一段不痛不痒的文字，以算做我的实习报告。

20xx年xx月xx日——20xx年xx月xx日。

（一）工作学习篇。

我的实习工作首先是从“保单行政部”开始的，一听名字很能震住人的，就像我的专业“国际法”一样。实际上，用公司的话说就叫新契约，字面理解也就是出保险合同的地方。虽说这个名字很普实，但它担当的角色着实不小，我就从我制做保险合同说起。

在新契约的第一天我是对着两样东西度过的：一样是那台只能开机别无用处的电脑;另一样则是一本和面包厚度相当的寿险实务（xx版）。无聊是有一点，不过也好，我可以先把寿险的整个运作流程熟悉一下。现在看来，我当时还是对的，至少我假如再去某个部门，我能知道人家是干吗的。

第二天我就开始帮xx姐装订合同了，也就从这天开始了我和打孔机、融钉机的“不解之缘”。因为从那天一直到我离开，每个认识我的人去新契约只能看到我的背影――我的脸正对着那两台机器呢。特别是后来到了业务员冲单的日子，我恨我妈没把我生成哪吒，不能三头六臂，一天下来两百多份合同是常事。那时我就纳闷了：以前这里没实习生时，新契约在冲单的日子是怎样过来的?后来知道是保全的刘哥经常上来帮助的.。我忽然想起来，第一次刘哥见我时我正订合同呢，他对着我微微一笑，还说声“你好”，我这才明白刘哥当时笑得是多么意味深长啊。

装订合同看起来简单，不对，看起来听起来都会觉得很简单，其实，要把一份合同装订的紧凑、整齐还是有一些讲究的。尤其在业务员冲单的日子里，刚核对好、盖过合同章的一份散装合同就会递到我的手上，我必须提防不能蹭花了印章。研究了那么久，我现在可以拍着胸脯说：经我过手的合同，印章模糊率不超过5%，合同作工工整率不低于95%。毕竟合同的工整与否也会关系到客户对公司印象的好坏。

后来，xx姐又教我装订团险合同，我也都根本掌握了，这些在业务员冲单的日子里可发挥了一些作用，至少我可以替xx姐分担一点点的工作量。

冲单的日子过去后，我开始学着帮小静姐打发票，这个是比较简单的，除了一开始打的格式有点问题重新来过之外，其后的工作就轻车熟路了。

这里我得提一下有关业务员的一些问题。我知道绝大多数业务员都是很爱岗敬业的，但还是会有个别业务员工作态度不够认真，投保单上不写营业机构，再不就是投保单上的文字除了印刷体就是草书，一看到这种投保单我就犯难。特别是后来我和小庄一起录入被保险人信息时，有的字草得真是龙飞凤舞，我一看就想当面问问他：你是不是当自己是写药方的医生啊?后来但凡遇到字草的我就放回去，找一些工整的来录，那些就交给小庄了，因为我坚信小庄肯定能认出来，就像一些已婚男人都坚信老婆都是别人的好一样。

另外，我以自己的浅见提个建议。因为每次新契约很忙时总会有业务员上来想了解自己做的那份保单的实时信息，是否通过、是否生效、能否打印出来等等，这些都会降低新契约的工作效率。我想假如能单独建立一个业务员保单综合信息查询系统就好了，就像我们在学校可以查自己的校园卡信息一样，既可以知道里面有多少余额，还可以知道自己在图书馆借了几本书，什么时候应当归还等。我觉得有了这么一个终端系统摆在大厅，对公司的业务是有很大关心的。

在实习的最后一个星期，我和xx互调，他到新契约，我来理赔部，到目前为止，我都在前台和红姐在一起，她教我接案录入的工作。这期间还有这么一件事让我很有感触。有几个外省的客户来这里理赔，死者是家庭里的父亲，法定受益人是死者的配偶及一子一女，但死者配偶在1990年就已经离家出走了，至今杳无音信。因此红姐和我就认为这对兄妹及其代理人就不能领走全部保险金，除非代理人能出具当地法院对死者配偶宣告死亡的公文。但他们又不能提供这个公文给我们，这就让我感到非常难办了：让他们就这么大老远的再回去弄也不好;把保险金一次给他们我们又会承当风险。后来我们拿到理赔部去咨询大家的意见，问题一下就解决了：由兄妹两人及其代理人写一份声明，内容是由他们代死者配偶领取她那份保险金，其后产生的任何法律后果都再与我公司无关。这事就这么搞定了。现在想想很简单，但当时我确实是不知所措，真是狗咬刺猬——无处下口。通过这件事，我真正意识到要把书本上的所学用到现实工作中，我还是有很长的一段路要走的。

（二）休闲娱乐篇。

公司专门为所有在第一季度生日的员工举办了一个生日party，地点就在xx的“xx”。一听说在“xx”我就感到很亲切——我就是双鱼座的哦。整个晚上大家都很快乐，三位老总也来为我们庆祝生日，使得晚会的气氛十分热烈。公司安排的活动内容也很丰富：掷飞镖、玩桌式足球、唱k、猜字游戏，其间还不时有xx和xx来串门，当然，压轴的还是xx一身假面骑士的造型来给大家送蛋糕。这会再回想当时的场景，我的内心依旧还会感到那份温馨。

xx月xx号我和xx两人与公司里的羽毛球爱好者一起去xx中学打球。其实对于羽毛球，我并不专业，充其量给人家当陪练，所以当理赔的xx问我什么水平常，我答复很一般。xx也声称自己不是很好。我想嘛，像我们俩这样的新菜鸟，不管水平怎么样，低调点儿总是应该的。后来当我们开始打时，我发觉xx说的是实话——因为他真不怎么会打!后来我还是想明白了：像我这样的，从小就和弟弟一起打羽毛球，虽然每次都是不欢而散，那么多年水平也至少总该有点质变才对。xx是独子嘛，也没个弟弟陪他玩。很久不运动的直接结果就是一旦运动那么一回，第二天肯定是腰酸背痛腿抽筋，就差风湿着凉了。我的整个右半边儿身体从小腿疼到大腿、从手肘酸到肩膀，前一天剧烈运动的肌肉现在都被乳酸折腾的够戗。不过，歇到星期六时已经没什么大碍，于是，我们一商量，又一块儿逛xx公园和xx公园去了，还专门近距离接触了一下渔女。说是这样说，我们倒是和看渔女的人接触的更多些——那儿人太多了。

中午我们又饶有兴趣的走到xx那边去，在7楼见到了公司业务精英们的工作岗位，看着一排排整齐的座位，我可以想象工作日里大家工作时那番红火忙碌的景象，心里由衷钦佩，他们才是公司前进的最大动力。敬礼!

1、从事任何工作都不能急躁，努力做到一丝不苟。我在新契约的时候，刚开始装订合同因为觉得新奇，一天下来感觉还挺好，但两三天之后我就有点心浮气躁了，装订速度明显减慢了，而且容易走神。我知道这是个磨合阶段，于是尽力集中注意力，自我开导，慢慢地就挺过来了，后来装订的速度和质量都有明显的提高。总之，在新契约的这一关我顺利走过来了，以后即使再让我装订合同，我也能做得很好。

2、渐渐学着融入新的环境，适应也要有个过程的。回头想想，xx个月前的我和现在的我在别人看来没什么差异，但我在不知不觉中和公司的关系已经发生了一些变化。刚来时总会不由自主的把自己当外来者看，没有什么归属感，我想他们几个应该也一样吧。经过近xx个月的实习，我的这种陌生感根本没有了，但要真正做到以司为家的境地还是差一些的，但至少我已开始认同自己是公司的一员了。

3、珍惜校园外的师生之谊，出了学校我依旧是个学生。我刚被xx带到xx后根本是xx姐在带着我做一些工作，我在那里的所学相当一局部是xx姐教的，当xx姐有一天跟我说她要调xx时，我只是哦了一声，并没觉得什么，当我第二天看着身后的桌子空着时我才觉得自己昨天应该感谢xx姐的，由衷的感谢她。我在中国xx的实习中一直都有不同的人指导我的工作，他们都是我在刚刚步如社会时的老师，他们没有义务，但他们都在热心的教导我。我会永久记得这般真诚。

以上的文字在我的脑海中已经酝酿了很久，当我一口气把自己的所想所感写完后已经是凌晨一点钟了，他们都睡着了，我却没有一点倦意，内心也出奇的平静，也许带着这份平静的心情我可以做个好梦呢。

很庆幸自己能来这里实习。在这短短的三个多星期，由相识到相知，现在我深深地喜爱上了这里，感谢xx、xx、xx，还有xx和理赔部的诸位，感谢大家!

文档为doc格式。

保险业自查报告（热门17篇）篇十一

天和是于2002年成立的保险经纪机构，公司董事长和产寿险部总经理都是保险营销精英出身，目前在上海有一家分公司。产险方面以与中石化合作为基础不断拓展新业务，寿险以企业补充医疗保险为主逐步推广企业年金，客户有北京市卷烟厂等一些大型企业。公司规模不大，人事结构简单，内勤人员每个人既负责承保也负责客服，各自按客户划分工作范围和职责。秘书，出纳，人事由助理一肩挑。外勤人员负责业务联系，底薪加提成，激励机制简单易行。我选取天和实习，正因它小而员工分工不细，我能够在两个半月的时刻里接触参与到每一个工作环节而不会正因是实习生受到排斥。

承保，客服也好，外勤业务洽谈也好，都需要了解险种和合同条款。因此我首先是学习企业补充医疗保险的合同条款。透过一段时刻的学习，我感觉各个公司的合同条款相差无几，都是直接在基本医疗保险的基础上确定费用保险项目和费用保险层次，只是需要被保险共同分担的部分能够透过企业补充医疗保险让保险人分摊一部分，这样能够再次降低被保险人的费用负担。比如说，保险公司可报销的药品和诊疗项目完全与基本医疗一致，都是以《北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录》为准（详情可参考具体合同）。保险人只需根据客户想要报销的比例来厘算费率。因此产品差异化不明显，那么保险公司或中介机构只能靠客户关联和售后服务取胜。

在熟悉了险种和合同条款之后，接下来我的实习工作就是承保与客服。正因企业补充医疗保险是团体险，而且参加了基本医疗的在职和退休职工都能参与（有些将被保险扩展到职工子女），因此没有核保，没有体检，保险经纪公司需要做的就是统计被保险人的性别，年龄和人数，根据企业保障程度需要和保险公司协商起草保险合同条款。协商合同资料是一项艰巨的任务，作为经纪公司代表客户，在合同里应尽量思考到客户利益，尽量争取更有利的承保条件，因此务必字斟句酌。比如说新增被保险人的条件，离职被保险人的退费，索赔的期限，保险职责，除外职责等项目。事实证明，每一条每一款双方都要沟通许多个来回，最终达成一致意见需要一段时刻的磨合。而我们在磨合中逐渐熟悉了专业术语，学会了思虑周全。

当然工作往往是交叉的和相互渗透的，在和保险公司就新的协议进行协商的同时，客服是不断穿插其中的。尽管企业补充医疗保险费用报销即理赔是定期进行的，但由于理赔过程中会碰到许多争议和被保险人困惑的地方，因此经常需要中介机构与双方进行沟通。我的实习周记里就提到过一个典型的案例，被保险人和保险人双方就某一种药品是否属于报销范围意见不一致，而且双方都收集了相关资料来证明自己的意见是有理有据的。结果我们透过多方咨询和查找政策规定，最后才给了客户满意的答复。企业补充医疗保险的保险期限是一年（类同于财产保险），客户稍有不满意转而投向其他公司的这种现象是很正常的。这些事例让我明白，实际工作要求我们不仅仅熟悉合同条款这些看得见的东西，还务必随时了解与产品相关的政策与规定，比如说随时把握可报销药品目录的变动状况，基本医疗保险的相关政策调整状况以及医疗改革试点的相关规定等等。

逐渐熟悉了承保，客服的工作职责和范畴之后，我就开始企盼做一些更具有挑战性的工作——电话约见与客户拜访。表达了个人意向之后，齐总十分赞赏我的勇气和自我挑战精神，他鼓励我并且给了我一些推荐。平素给学生上课一向停留在讲理论的层面上，真正自己去身体力行还是新媳妇坐轿——头一回。刚开始问题多多：打电话之前把许多情形都想到了，但是电话一拨通，忘词了，比头一次上讲台还紧张;电话通了，人家一听保险经纪公司，啪，挂掉了;找到人力资源处的人，也了解到客户正在办理企业补充医疗保险，别人说竞争企业太多，筛选都选但是来，等明年吧，不知道如何应对了。事后发现自己有几个方面做得不到位：一是对合同条款还是不熟悉，因此有点心虚，才会忘词;二是不懂得迂回曲折，保险两个字人家忌讳，咱能够尽量不提，只提客户感兴趣的医疗费用报销的事;三是企业竞争太多，选都选但是来，我们何不直接告诉它，漏掉了这个可能就错过了最好的。透过不断自我反省和齐总推荐，此刻基本能够实现突破重重阻碍获得人力资源处管理人员的联系方式，企业基本状况，有没有办理企业补充医疗保险，是否有意向等等一些基本信息。

电话联络之后，成功地约见了许多此客户。拜访客户是一门大学问，最初我只能透过一次约见大概地给客户说企业补充医疗是什么，说我公司，交流的时刻很短，给我感觉效果不理想。但是齐总推荐我别气馁，团险单不是一蹴而就的，正因关联到全体员工的福利的政策是需要多方面讨论的，有了第一次接触，就不愁有下一次。关键是透过定期的联系和沟通到达两个目标：一是让客户时常了解你的存在，时刻长了对你这个人认可了信任了，以后的事好办了。二是随时把握客户的动向，别错过机会。齐总说他以前和一个客户持续过三年多的联系，有一天突然客户给他电话要他带给企业补充养老保险方案。虽然时刻很短，但我用我的方式筛选并整理了一些客户信息，离开的时候留在了公司，这一点公司领导十分赞赏。

十分幸运，我每次争取跟随领导参与业务洽谈，产品宣导的机会都能如愿以偿。到年底了，许多的保单到期需要续保了。续保协商比促成新的业务要简单，需要做的工作主要在于两个方面：一是必要的话，促成客户与我们推荐的另一家保险公司达成协议，简单点也就是换一家保险公司投保。（至于为什么，之后了解到大多数状况是为了获得更高的佣金，与理论有差距。但存在就是合理，这是目前中介的生存法则）;二是推荐客户扩展保险职责，比如附加投保团体意外险，将职工子女及家属纳入保障范围等等。

经过这两个多月的实习，我有个人有几点粗浅的认识：

1、我院的2+1的教学模式是十分贴合职业教育特点的。透过我本身的经验和学生的实习实训结果，我更加深刻地认识到具体的工作是真实的战场，来不得半点纸上谈兵和空泛的理论，只有顶岗实习，参与实战演练，才能在真枪实弹中锻炼出勇敢，机智的战斗英雄，才能培养出有胆识，有头脑的实干家。将二年的理论融会贯通于具体的实践中，那么我们的学生才是行业所需要的专业人才。

2、保险行业专业人才还很紧缺，保险中介机构经营还有待于进一步规范。虽然公司小，不能做典型分析，然而公司上下二三十号人一个保险专业的毕业生都没有，同事中有多次参加经纪人考试都没有透过的，这样的事实能够说明专业人才确实紧缺。不断诱导客户更换保险公司仅仅为了更高的佣金而不是让客户获得更大的利益，这有背于经纪人的经营原则。而事实上这样操作的何止这一家，如同牛奶中添加三聚氰胺一样，这是行业潜规则。因此说规范保险中介机构的经营的道路漫漫长之远兮。

3、学院推行的学校教师到公司去实习的政策能够大力推广。如果不实习，我不了解就正因"儿童静宁口服液"这么一种药品，保险公司和客户会纠葛那么长时刻，会将国家劳动和社会保障部，北京市社保局，儿童医院，保险公司，企业，保险经纪公司这么多主体牵扯进来，要查阅关于建立北京市城镇无医疗保障老年人和学生儿童大病医疗保险制度的实施意见》（京政发〔2007〕11号），《关于实施本市城镇无医疗保险老年人大病医疗保险制度的具体办法》，《关于实施本市学生儿童大病医疗保险制度的具体办法》（京劳社医发〔2007〕95号），《北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录》，《国家基本医疗保险和工商保险药品目录》，《北京市学生儿童大病医疗保险补充报销范围》，《城镇居民基本医疗保险试点城市名单》和《××保险公司团体补充医疗保险（a）条款》等八个文件最后才找到问题的答案。因此一切的问题以及一切问题的答案都是在具体的实践中产生和解决。学院要大力发展培训教育，务必让老师更接近问题，有机会寻找问题的答案，才能培养出贴近市场经得起市场检验的优秀讲师。

保险业自查报告（热门17篇）篇十二

从宏观来看，“十二五”时期，全国保费收入从的1.3万亿元增长到的2.4万亿元，保险业总资产实现翻番，利润增加2.4倍，累计为经济社会提供风险保障4753万亿元，年均增长38%。

纵观近年来保险业总资产增长速度，除总资产增速为12.7%外，近六年以来保险业总资产增速均稳定在20%左右。伴随着保险资金投资渠道逐渐放开、保险业务整体稳健发展、监管政策的全面完善，保险作为“社会稳定器”、“经济助推器”的作用日益凸显。

20我国保险资金运用余额突破10万亿大关。中国保监会主席项俊波此前曾公开表示：全国保费收入将达到5.1万亿元。到20，七年间保险资金可运用规模预计将超过20万亿元，保险资金可运用规模的不断快速增长，将为整个行业的发展带来机遇和挑战。

一：三大核心指标向好。

从微观来看，评价保险业会否迎来潜在危机，主要观察行业的整体净现金流、偿付能力、盈利能力三个核心指标。

首先，现金流指标上，现阶段保险业现金流充足，1-9月，保费收入达到2.52万亿元，同比增长32.2%，年末有望超过日本成为全球第二大保险市场，保险业总资产已经达到14.63万亿元。

其次，偿付能力指标上，截至206月末，保险业的偿付能力溢额为19054亿元，较年初增加649亿元。

“偿二代”下寿险公司的平均偿付能力充足率为250%，平均核心偿付能力充足率为227%，均远高于监管要求的100%和150%的“达标”标准。

最后，盈利指标方面，年1-9月，中国人寿、中国太保、新华保险三者的净利润分别同比下降60%、41.3%、44.6%，但降幅较上半年有所收窄，这背后是保险业受复杂利率环境和资本市场波动影响、投资收益大幅下滑的现实境遇。

但值得注意的是，保险业盈利水平主要表现在当期利润和公司未来利润贴现(内含价值)两个方面。

盈利水平的短期指标“当期利润”的波动主要受现行会计准则和资本市场的影响：因传统寿险的准备金提取金额与750天国债收益率曲线挂钩，而过去750天的国债收益率曲线整体水平在下降、导致准备金增加、当期利润下降。

据安信证券测算，2016年前三季度，中国平安(601318)(减少172亿元)和中国人寿(减少185亿元)的净利润均受到补提准备金的影响，预计750日期中债国债收益率在2016年将下降25个bp，预计险企将通过上调合理溢价部分的假设来减少折现率下降的幅度，进而缓解利润压力。

保险业存量业务中，包含相当部分的分红、万能、投连等业务的准备金评估不会受到该收益率曲线下行的影响。只要长期投资收益率水平在穿越经济周期的基础上不出现大幅度的下降，则保险业利润下降的幅度并不会无休止地扩大。

从本质上来说，保险公司未来利润贴现(内含价值)是行业长期盈利水平的风向标。尽管近来保险业当期利润有所下降，但2016年1—6月，行业主要上市保险公司的未来利润贴现值依然保持两位数的增长，行业长期盈利能力仍可保持稳健增长。

二：“利差损”风险可控。

保监会于6月，将寿险保单的预订利率调整为不超过年复利2.5%，并对寿险产品的定价基础进行了管理和制度规范，有力地控制和防范了利差损风险，19之前承保的少部分高利率保单比例逐步降低、其利差损已经得到消化，利差对寿险业务发展的影响总体可控。

20起，保监会积极推动寿险行业费率市场化改革。当前寿险负债成本维持在适当水平。寿险行业主力产品仍然以分红、传统和万能险为主。分红险、万能险的主力产品仍然以2.5%为主、超过3%定价利率的产品需要审批，实际投资收益超过定价利率的部分，保险公司按照“风险共担、利益共享”的原则进行盈余分配和万能险利益结算。

万能险的特点是客户与保险公司分享超过保证利率部分的收益，当收益不支持时，则保险公司按照保证利率计算客户利益。这种由客户和保险公司共同承担预定利率以上部分收益的产品形式，有利于保险公司的风险控制，也实现了保险公司与客户之间的双赢。

对于传统险(非年金类)，自年8月之后，预定利率放宽至3.5%，超过3.5%定价的产品需要审批，并有相应的投资支持，谨慎控制业务占比，避免新的利差损压力。

在资本市场利率持续下行、保险业务规模快速增长的情势下，保险公司尽管面临着一定的利差收窄、利润下降的压力，但是寿险公司通过前述多种举措，相信将有效应对低利率环境给寿险行业经营管理所带来的利差损压力。

三：“偿二代”落地。

从2013年立项，到20全部标准建立，并且进行多轮压力测试，到年进入试运行过渡期，再到2016年正式实施。短短三年，“偿二代”已经顺利完成当初的设想。

日前，中国保监会发布2016年第二季度“偿二代”风险综合评级结果，偿付能力数据和风险综合评级结果显示，截至6月末，产险公司、寿险公司、再保险公司的平均综合偿付能力充足率分别为278%、250%、418%，平均核心偿付能力充足率分别为255%、227%、418%，均高于100%和50%的达标标准。

这是偿二代体系下的风险综合评级(irp)制度的首次运行，标志着偿二代三个支柱所有监管标准全面实施。

目前，从“偿二代”实施情况看，达到了制度设计初衷，取得了良好效果。首先，科学全面地反映了保险公司的风险。与“偿一代”相比，“偿二代”能够更加全面反映保险公司的产品、投资、再保险等风险，风险识别能力显著增强。

在“偿二代”试运行初期，保险业偿付能力不达标的公司有13家，高于“偿一代”下的2家。“偿二代”下不达标公司普遍存在业务结构不合理、高风险资产占比较高等问题，表明“偿二代”风险覆盖全面，具备较强的风险识别和预警能力。

与此同时，“偿二代”的落地，促进了行业转型升级。“偿二代”以风险为导向，督促保险公司在业务发展的同时，统筹考虑风险和资本。自实施以来，保险公司的产品结构、业务品质、资产质量不断优化，资本内生能力显著增强。

2015年以来，保险业在高速增长的同时，整体偿付能力保持了充足稳定，不达标公司持续减少，已由“偿二代”运行初期的13家减少到2季度末的3家。

近两年，保监会推进保险产品条款费率、资金运用的市场化改革，在“放开前端”的同时，“偿二代”在“管住后端”方面发挥了实效，及时反映监测了有关风险变动，保险业并未出现系统性和区域性风险。

此外，“偿二代”提升了我国保险业国际影响力，初步形成了与欧盟偿付能力体系、美国风险资本制度(rbc)模式“三足鼎立”格局，成为新兴市场国家偿付能力监管模式的典范。

四：高现价产品。

今年以来，短期理财型保险产品具有收益稳定、透明度高、销售误导少等特点，迎合了消费者越发强烈的理财需求，得到了持续快速发展，但是个别保险公司完全依仗这一业务，业务结构单一，保费集中度高，使得资产负债不匹配问题尤为突出，饱受争议。

对此，保监会不干预期限合理、兼具保障和理财功能的保险产品发展，使其既能为消费者提供风险保障服务，也能提供长期稳健的资产保值增值。

但与此同时，保监会亦通过加强市场引导、明确市场预期，出台调整、改善中短存续期、万能险和人身保险产品结构的规定，确保“保险姓保”的价值根基不动摇。

以保监会印发的《关于强化人身保险产品监管工作的通知》、《关于进一步完善人身保险精算制度有关事项的通知》为例。其中，对中短存续期业务占比提出比例要求，自1月1日起，保险公司相关产品年度规模保费收入占当年总规模保费收入的比重不得超过50%;自年1月1日起，比重不得超过40%;自1月1日起，比重不得超过30%。

既涉及万能险产品，如下调万能保险责任准备金评估利率，将评估利率上限下调0.5个百分点至3%，最低保证利率不得高于评估利率上限;也涉及投连险产品，如将投资连结保险产品纳入中短存续期产品的规范范围，要求保单贷款比例不得高于现金价值或账户价值的80%。

这一系列规定，有望使得万能险等人身保险产品定价利率和负债成本逐步回落，个别保险公司产品激进定价和高结算利率行为将受到显著遏制，控制高现金价值保费规模的盲目扩张，业务结构将逐步优化，保险公司盈利能力、风险防范能力和可持续发展能力将进一步增强。

五：商车费改。

2015年6月起，商业车险费率改革试点工作已经在黑龙江等18个地区实施，2016年7月，保监会正式把商业车险改革试点推广到全国范围。

对商业车险费率改革的费率框架设计，应该从以下三个方面理解：

第一，费率框架体系中扩纳了类似ncd系数(无赔款优待系数)的指标。ncd系数与出险次数、保费挂钩，小额赔付案件因此而减少。更重要的是，通过经济杠杆促进了驾车人员安全意识的提升，降低了社会整体的风险成本。

第二，车险定价因子的引进，使得费率的公平性朝前迈了一步。此前，商业车险价格主要由车辆价格决定。在综合考虑不同车型的赔付率、出险频率和零整比等风险要素，并且兼顾客户的接受程度后，初步引入了车型因子系数，搭建了按照车型定价的框架体系，有望逐步解决车型的赔付差异问题。

第三，在商业车险费率费改革后，保险公司在自主核保系数和自主渠道系数方面拥有一定的自主定价权。自主核保系数的设立初衷，是为了使保险公司把差异化定价的核保能力体现出来。

从目前的情况看，在大量车险保单使用“双85”系数的情况下，第一批、第二批和第三批费改地区的车险综合赔付率分别为58.2%、59.9%和62.5%，而成熟国际市场的车险赔付率介于70%-75%;未来财产险公司有望再进一步放开自助渠道和自主核保系数，以实现更大程度地让利于客户。

六：健康险爆发式增长。

中国保监会公布的2016年前三季度数据显示，今年前9个月，保险行业共实现原保险保费收入超过25168亿元，同比增长32%，增幅较去年同期上升逾12个百分点。

其中，健康险原保险保费总量增长迅猛，前三季度健康险业务原保险保费收入3430亿元，同比增长86.8%。按照前9个月的保费增长趋势预测，今年健康险保费收入将为5000亿元左右。

从保监会发布的数据来看，非保障性业务在保险公司业务中的比例有所下降，而健康险比例的提升则尤为凸出。

2016年以来，健康险每个月的保费收入均徘徊在300亿-450亿元之间。从所占份额上看，健康险从1月份的原保费占比8%和规模保费占比不到6%，猛增至前三季度的原保费占比18%，规模保费占比12%。

平安证券研报显示，在-2015年的十年间，我国健康险保费收入复合增长率高达118.4%。如果以新“国十条”所定位的保险密度发展目标来计算，我国健康险规模在2020年将会达到1.5万亿元。

言及健康险，税优总归是绕不过去的话题。民众购买税优健康险，除了能够享受个税优惠，它的保障责任突破了基本医保目录限制，允许带病投保、不允许拒保，且不设置等待期，大幅突破了保险业既往的业务模式与管理体系。

2016年1月1日起，财政部、税务总局、保监会联合在4个直辖市及20多个城市实施商业健康保险个人所得税政策试点。目前，国内已有16家保险公司开展此项业务。

但自今年3月全国首单个人税优健康险保单签出至今，全行业参与承保的公司16家公司合计承保17525件，保费收入仅为2180万元，个人税优健康险作为政策性保险业务，面临着“叫好不叫座”的尴尬局面。

七：互联网保险崛起。

随着互联网浪潮在整个金融行业的蔓延，无论是银行业、证券业，抑或保险业均不同程度地感受到了互联网对传统金融业务的冲击，构建新的互联网金融业态既是迫在眉睫，亦正处风口之上。

相较于银行、证券，保险业的互联网金融业务起步较晚，目前大多仍停留在借助互联网渠道销售保险产品、线上获取客户信息等基础环节;但毫无疑问，互联网保险的经营模式正在快速渗透、改变，乃至颠覆保险产业链中的多个环节。

据中国保险行业协会数据显示，国内获准经营互联网保险业务的公司从的28家上升到2015年的110家，保费规模也从32亿元高歌猛进至2234亿元，五年间翻了将近70倍。

其中，财产险公司互联网业务保费收入768.4亿元，比20增长34.4倍，在财产险公司全部业务的占比从0.5%提升至9.1%;人身险公司互联网业务保费收入1465.6亿元，比年增长141倍，在人身险公司全部业务中的占比从0.1%提升至9.2%。

与此同时，互联网保费在总保费收入中的占比从2011年的0.12%上升到2015年的9.2%;互联网保险保费增量占保险行业保费总增量的比率，亦从的11.97%猛增至33.97%，无不昭示着互联网保险业务增长对整个保险行业的业务发展发挥着越发重要的作用。

就现阶段我国互联网保险行业来看，其行业集中度较高，2015年互联网保费收入排名前十的保险公司互联网保险保费收入合计为1725.5亿元，占当年全国互联网保费总收入的77.25%。

值得关注的是，目前互联网改变了保险业的产品结构和销售渠道，未来甚至会重构保险行业的新生态，但互联网保险快速发展的背后尚存在一些问题需要完善：

如，当前互联网与保险业之间的跨界融合仍大多浮于表层，多数仅停留于改变其销售渠道、服务体系等，尚未真正深入到商业模式层面。

又如，互联网保险的迅速壮大吸引各路资本竞相进入，但行业规则尚不健全，容易滋生经营销售不规范、风险交叉传递等各类隐患等。

再如，基于金融科技应用及互联网保险产品本身的创业团队层出不穷，但资本对保险业务的熟悉程度及对行业未来发展趋势的认识处于较浅层面，掣肘了创业项目的成功孵化及迅速壮大。

八：保险资金运用。

截至2015年底，我国保险业总资产12.36万亿元，较年初增长21.66%;保险资金运用余额11.18万亿元，较年初增长19.81%，占保险行业总资产的90.45%。

-年，保险资金累计实现投资收益总额21425亿元，平均投资收益率为5.32%，平均每年贡献近亿元的收益，对提升保险业利润水平、改善偿付能力、壮大资本实力、有效化解风险发挥了十分重要而积极的作用。

2016年以来，保监会采取了一系列监管措施，包括强化对重点公司和重点业务的监管力度、用好信息披露等事中事后监管工具、加强资产负债匹配监管、推进资产管理公司健全公司治理和责任追究机制等。

随着近年来保险资金投资能力、风险管理能力的提升，保险资管机构已具备由保险公司的附属投资机构向独立的资产管理机构转变的动力和能力，随着保险资产管理产品发行的诸多限制进一步解除，国内保险资管业的第三方资产规模也将进一步增加。

目前，保险资产管理公司呈现差异化发展态势，整体分为三类发展模式：

第三类是处于起步阶段的公司，正按照市场化理念和模式塑造提升。

保险业自查报告（热门17篇）篇十三

尊敬的各位领导、各位同志：

首先感谢大家给我这次参与竞聘的机会，我竞聘的职位是综合科主管，保险述职报告。

我叫刘云，现年24岁，籍贯，大学本科学历.20xx年毕业于xx大学xx系.同年进入中国人寿保险公司，在其支公司工作至今.先后历任银行兼业代理顾问，外勤及综合科出纳等职.。

在学校我学习的专业就是保险，对保险行业有较为全面深刻的认识.为自己能投身这样一个富有朝气和活力的行业而感到骄傲.我们中国人寿保险公司是老字号的保险公司，为了顺应加入wto的形式，公司进行了一系列的改革，这次人力资源改革便是其中的一个重要内容.变则通，通则顺，有改革就有活力，在进入国寿的这几年来我深感这个公司的发展潜力巨大，不仅屡获各种殊荣，更跻身全球500强行列，为中国的民族寿险业争光.我部作为x市市场上不多的专业团险公司，在总公司领导下其发展潜力同样不可估量.我们的业绩节节高，我们的发展一天比一天好.与公司一同发展壮大是每个员工的愿望，当然，我也不例外。也很想在这片沃土上有所作为。“不想当将军的士兵不是好士兵”，此次竞聘给了总结检验自己机会和展示自己的舞台，做为基层公司的一员，我也很想为公司的发展出一分自己的力。

从学校毕业后，我就进入中国人寿保险公司x分公司x部工作，虽然工作时间不是太久，但在领导的关怀和同志们的帮助下学到不少东西，能力大有提高同时也具备了做为主管应有的一些素质.

首先，有完善的保险专业知识，具有较高的综合素质和处理问题的能力。

我毕业于保险系保险专业，对保险基本原理掌握比较到位，经历的工作岗位使我对保险知识由理论到实践融会贯通，这对我的工作帮助很大.同样，这些知识对于理解上级公司的方针和政策，领会上级对一个阶段工作重点的部署也都大有裨益，述职报告《保险述职报告》。这为争取工作的主动，少走弯路打下了坚实的基础;此外，会计学，金融学，经济法学方面的知识也能使自己在工作中和处理相关问题时能够游刃有余。

其次，具有较强的综合协调能力。

综合科主管是公司的中层管理阶层，也是公司的中流砥柱。随着金融一体化，市场的全球化，知识经济正在快速到来，企业的内外部环境都发生着巨大的变化。而综合科作为协调公司内外部的重要职能部门其主管的协调能力显得尤为重要。对内部而言，在目前的工作中，我的职务是综合科财务出纳，担负着本公司与市公司财务部之间的衔接工作，能作到两者之间信息及时沟通，问题顺利解决。此外，由于工作需要，我还负责与税务部门，质量监督局，公积金中心及银行等其他公司外部单位协调关系，使公司的工作能顺利有效的进行。

第三，熟悉财务管理，现代化办公技能熟练，能有效的使工作顺利进行。

由于现在从事的是财务工作，我对财务工作比较熟悉，已顺利取得了会计师资格证。在工作中能很好的协助领导对公司的财务状况进行及时准确的把握，确定公司发展的方向。另外，对office等办公软件能熟练操作，企业办公自动化方面应该不成问题，在对新技术使用方面，在今年的学平险的收费管理中，还首次了使用财务软件进行管理，大大减少了相关人员的工作量，提高了工作效率。

第四，具有从事综合科工作的经验.

我的职位所在综合科，所谓近水楼台先得月，使我对办公室的工作情况比较了解，对其工作流程较为熟悉，能够在上任之后尽快的使本部门工作走上正轨.

一、认清综合科工作在公司整个管理工作中所处的位置，完善并修定办公室的工作目标，提高工作水平，提高运行效率，提高服务质量;强化服务意识，改善服务条件，提高服务层次;作好大家的后勤保障工作，不拖不等，：

1、结合工作勤于思考，从领导的角度思考应该需要提供什么样的信息、要作出什么样的工作部署;从其他部门的角度思考他们缺少什么样的服务，需要提供什么样的信息;从员工的角度出发，思考员工目前有哪些实际困难，该如何去帮助解决。

2、做好“上行下达、下情上达”的重要环节。对上级交办的任务、对其他部门的具体要求，能办的一定马上就办;对反映工作的动态性信息要严格按照时间要求及时上报。

3、·多到业务部门走走，多了解情况，以求及时掌握工作动态，争取工作主动。

二、做好协调工作：首先是内部协调，对内部而言，在日常工作中，协调好上下级关系，遵循把方便留给业务处室的原则，使其和谐顺畅;其次是注意强化外部协调，与税务，银行，质检局及市公司相关部门有关处室建立良好的工作关系，使本部一些工作能够顺利有效的进行。

四、进办公自动化进程，在公司财力允许的情况下改善公司的办公条件，使用先进的软件为公司的业务发展锦上添花.如可以用pointpont制作课件，使我们的外勤在展业时对客户更有说服力;有意识的选用一些管理软件对内部单证，文件等进行更规范有效的管理等.

这次竞聘我抱这“一颗红心，两手准备“心态。如果竞聘成功，我会珍惜大家给我的这次机会，不断学习进取，踏实工作，做个称职主管，使公司的管理更上一层楼。如果竞聘失败，说明自己的知识有所欠缺，能力有待提高，一定会在将来的工作中继续努力，并将继续协助好本部门领导做好各项工作，使x的明天更加辉煌!

保险业自查报告（热门17篇）篇十四

目前，中国农村信用社正面临着史无前例的挑战，农村金融市场已不再是信用社的避风港。中国农业银行正式回归农村金融市场，各大贸易银行纷纭在农村设立分支机构，并有多家国外银行从开始抢占中国农村金融市场。然而多年来构成的经营模式已很难帮助信用社取得更大的经营利润，农村信用社若想在竞争中立于不败之地，就必须从传统的资产、负债业务为主要经营渠道的模式调剂到与中间业务并重的发展方向上来。中间业务与传统业务相比，具有风险小、本钱低、业务量大、收益稳定、派生性强、附加值高等优点。中间业务种类繁多，传统的中间业务包括汇兑结算、票据承兑、代理收付、代客理财、信托租赁及国际业务中的信用证、代客买卖外汇等。近二三十年来，银行的中间业务得到了较快的发展，新兴业务层见叠出。如，信用卡业务、电子转账系统、担保承诺、代理融通、代理保险、债务互换、信息咨询等业务。特别是近年来，银行业为了进步盈利能力，出现了一大批新的金融衍生业务。但是由于信用社大多地处农村，很多类中间业务实在分歧适农村的实际，所以信用社开办的中间业务种类偏少。与欧美发达国家相比，我国消费者具有的基本保障明显不足，并且我国保险的普及率还非常低，客户急需的养老保险、健康保险、财产保险等产品所占比重较低，特别是在农村，保险业务始终没有普及到普通居民当中，这就为信用社在保险领域发展提供了巨大的商机。

一、银行保险的`现状。

银行保险一般指保险公司利用银行等金融机构的网络和客户资源销售保险产品。由于银保合作可以通过资源共享进步经营效力、实现“共赢”，银行保险在海外得到了迅速发展，以国外银行为例：，欧洲保险佣金占银行总利润的比例高达10%，20xx年这一比例将到达15%，500家大银行中接近一半具有专门从事保险业务的附属机构。

我国保险业保费收入首次突破1万亿元，到达11137.3亿元，同比增长13.8%，其中银行代理保险实现保费收入3038.99亿元，占全国总保费收入的27.29%。对银行来讲，积极发展银保业务不但可以丰富银行的服务内容，拓展银行业务，下降银行对利差收入的依靠性，而且可以利用保险公司的客户，深挖保险公司具有资源的潜力，实现资源共享;对保险公司来讲，利用银行庞大的营业网络销售保险产品，不但可以下降保险公司的营销本钱，而且可以借助银行良好的信誉和客户资源拓展市场。

在我国的大多数农村信用社，保险业务收入只占各项收入的极小份额，以廊坊市某联社为例，营业收入26265万元，其中中间业务收入351万元、占比1.34%，代理保险业务收入18万元、占比0.07%;营业收入27553万元，其中中间业务收入566万元、占比2.05%，代理保险业务收入95万元、占比0.34%。固然这个联社的保险业务收入同比增长了427.78%，但是在整个营业收入中占比依然不足1%，处于一个可以忽视的地位。

(2)业务调查报告保险展开信用社关于农村。

而且现在信用社与保险公司之间的合作方式普遍采用的是“多对多”的模式，即每家信用社都与各家保险公司合作。然而从长远来看，这类“多对多”的模式是一种很不稳固的合作模式，由于双方都要为自己的利益考量：从保险公司的角度来看，保险公司不愿意进行长时间投入，比如对信用社职员的培训和对信用社代理保险业务进行宣传，由于他们的投入有可能只是为他人做嫁衣裳;从信用社的角度来看，没有必要也不可能对保险公司的企业文化、经营状态、长时间战略等进行深入了解，只要比比保险公司开出的条件就行了。这类“多对多”的合作模式很轻易诱使保险公司在保险费率及手续费提成上构成恶性竞争，而信用社在不断进步自己的收益和更换保险公司的进程中必定会影响保险公司理赔意愿和服务水平，很轻易侵害客户的利益，同时也下降了信用社的公信力和一致性，终究构成了信用社保险产品品种单一，各保险公司服务趋同。

三、银行保险的发展方向。

根据我国银行已有的经验，银行与保险公司合作目前主要集中在七个方面：(1)银行代理销售保险产品;(2)保险公司选择使用银行的客户资源、信息库、资金汇划系统和网络清算系统;(3)银行担负保险公司的财务顾问，并为其提供资金结算服务;(4)保险公司为银行信贷产品提供保险服务;(5)以储蓄型的寿险保单作为银行贷款的有效质押;(6)保险公司投资银行的金融债权;(7)银行与保险公司之间进行拆借、债券回购、国债买卖等资金融通活动保险业调查报告工作报告。

四、信用社发展保险业务的有益条件。

任何一个好的合作模式都必须满足合作各方的利益需求，构成“共赢”，信用社和保险公司的合作就可以够构成这样的结果。

首先来看对信用社的好处：

(1)最直接好处就是进步信用社盈利能力，扩大信用社的客户群。

(2)通过完善客户的保险，加大了信用社客户的抗风险能力，能下降信用社的信贷风险。

(3)信用社通过增加各类中间业务可以逐渐建立金融超市，满足客户多样化需求，进步客户的虔诚度。

(4)通过推广中间业务，可以延长信用社的经营链。

(5)信用社通过保险公司的宣传，可以增加信用社的美誉度。(6)经过保险公司的定向培训，可以进步信用社职员的营销能力和个人素质。

然后来看对保险公司的好处：信用社作为农村金融市场的主力军，在农民心目中具有很高的公信力，通过信用社这个平台，可让保险公司直接进入农村新兴市场，不但可以下降宣传用度，而且可以进步农民对保险公司的信任度，完善保险公司的服务种类，增加保险公司的赢利点。

保险业自查报告（热门17篇）篇十五

今年我固安支公司在固安县委、县政府的正确领导下，在分公司农业保险部的指导帮助下，在固安支公司总经理室的高度重视下，固安支公司农险业务以合规经营的各项管理为抓手，凝心聚力、奋勇拼搏实现了农险业务的持续稳定健康发展。

20xx年政策性农险总保费收入x万元，其中，小麦保费收入为x元，玉米保费收入为x元，温室大棚保费收入x元，种植业合计保费收入x元，养殖业保费收入x元。

1、固安县委、县政府高度重视，与多家保险公司定期沟通联系固安县农险经过几年的发展，已经具有一定规模，目前主要有2家保险公司服务于固安市场，县农委定期安排与2家保险公司进行座谈，进行业务沟通、经验交流、问题反馈，为2家保险公司和农委的及时沟通建立了很好的平台，使各家公司对相互之间业务情况有所了解，减少理赔过程中出现的赔付标准偏差问题，以更好更全面的服务于固安的农险市场。

2、乡镇农委积极配合，为保险公司在承保理赔方面提供方便。

随着农险工作的不断推进，改革力度的加大，为了更好更准确的为农户提供理赔服务，要求农户在投保时提供身份证及直补折复印件，以便能准确将赔款划账到户，但此项工作涉及农户众多，经常有个别农户不能及时提供，或提供信息有误，因此，我们想到以各乡镇的粮食直补表，作为参考依据，经过与各乡镇农办的沟通，得到了各乡镇农办的积极配合，为我公司农户基础信息录入提供了很大的便利。

农户理赔手续所需气象证明，也是由各乡镇农委出具的。每次有险情，都要第一时间找到各乡镇农办，以农办的气象证明做为理赔依据。正是有了乡镇一级农办的大力支持，我公司的保险业务才能有序稳步的开展。

在廊坊市分公司“保增长、重规范、防风险、求创新、提素质、优服务、树形象”农险工作方针的指引下，固安支公司农险业务确定了“一个中心、两个基本点、三个要求”“以合规经营为中心，业务上要有新的增长点、合作乡镇上要有新的渠道、新的网点，风险防范要求控制提炼、自身业务技能要求进步提高、服务品质要求完善提升。”

（一）合规经营是农业保险生存和发展的生命线。

今年是农业保险发展的关键时期。农险开展合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农险业务的健康发展，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。固安支公司树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的农险经营理念。

（二）破解业务发展的瓶颈、寻找业务发展上新的增长点。

在业务发展上可谓是有喜有优，喜的是保险实现保费万元，忧的是小麦保费较同期减少了万元，种植业保费总体规模稳中有升，养殖业保险较往年有很大幅度的增长。养殖业保险和大棚保险成为了今年农险业务新的增长点。

（三）合作乡镇、村庄逐年增多，开辟新的渠道、增加新的网点。

几年来的合作我们得到了多家乡镇的支持、理解、帮助，得到了承保村庄对我们工作的认可。在承保区域上固安支公司可以说是遍地开花、处处结了果。随着承保区域的不断扩大，投保农户的不断增加，这也是给予我公司一个服务于广大农户展示的平台。

（四）以合规经营年的要求，对经营风险严格把控。

固安支公司农险业务借总公司农险合规经营年的东风，全面开展了对每笔业务的逐项审查，确保农险的合规经营。在严格按照总分公司的核保核赔实施细则的要求下，固安支公司还结合自身工作实际创造性的开展农险工作。公司要求对小麦、玉米的承保要严格和政府粮食直补的面积相对应，保证农户的足额真实承保。对于养殖业承保在相关部门开具头数证明的情况下，我们还坚持实地验标对承保的资质进行详细的了解。在承保中坚持做到了有质量的承保、真实准确的承保。理赔中我们坚持第一时间的现场查勘、加班加点的逐户查勘，确保在最短的时间定损完毕，打款到户。方方面面的想着合规，时时处处的做到合规。

（五）加强学习培训、提升农险员工的业务技能。

政策性农业保险的条款年年都有新的变化，险种逐年都有增加，核保、核损的实施细则也是通过实践逐步的完善，所以需要农险业务人员要不断的加强自身的学习，努力提高业务技能、增强为农民服务的本领。今年分公司组织的条款培训、总公司组织的承保理赔培训，固安支公司珍惜每一次培训的机会，在不影响业务的情况下最大限度的让所有农险员工接受培训，培训回来后我们自己还组织培训，反复学习，使得农险员工对条款、核损核赔实施细则做到熟知熟会，更好的应用于日常的工作。

今年农委组织的各种培训对各家保险公司来说也是一项非常好的举措，通过各方面专家的讲解，使我们保险公司从事农险工作的人员，对农业方面又有了更深层次的认识，补充了专业知识，提高了实践技能，为更好的服务于固安农险起到了至关重要的作用。

（六）服务品质不断的提升完善。

优质的服务是公司农险业务长期发展的基石，通过几年的工作我们也更加懂得了怎样为客户更好的服务。做到人无我有、人有我优的服务才能真正的赢得客户。好的服务是一张无形的广告，影响深远。

（一）保持种养两业的均衡发展。

种植业大力发展温室大棚保险，养殖业大力发展种猪生猪保险，争取早日完成全年任务指标。

（二）积极配合县农委、各乡镇农委，继续扩大农险覆盖面。

各级农委对农业保险非常重视，作为保险公司要责无旁贷，积极主动配合各级农委，深入基层，加大宣传，扩大承保范围，为完成固安县的保费任务，做出贡献。

(三)提升员工业务技能保障农险业务的发展。

公司还将通过日常的学习培训来提高员工的素质。条款、政策要熟记于心，对农户的疑问要有问必答，对条款、政策的咨询要对答如流。农险员工业务能力的提高将成为农险快速发展的助推器。

（四）抓紧农村保险网络服务体系建设的推动工作。

农村保险网络服务体系将成为未来农险发展的趋势，适应市场需求建立我公司农险承保、理赔服务的'基础平台，延伸承保、理赔的服务触角，更好的为农户服务、更多的为业务发展服务都将有着重要的意义。

20xx年人保财险固安支公司将在固安县农委的正确领导下，积极拓展固安农险市场，以高度的责任感，使命感，以饱满的热情服务于固安县域百姓，为固安农业的稳健发展保驾护航。

保险业自查报告（热门17篇）篇十六

天和是于成立的保险经纪机构，公司董事长和产寿险部总经理都是保险营销精英出身，目前在上海有一家分公司。产险方面以与中石化合作为基础不断拓展新业务，寿险以企业补充医疗保险为主逐步推广企业年金，客户有北京市卷烟厂等一些大型企业。公司规模不大，人事结构简单，内勤人员每个人既负责承保也负责客服，各自按客户划分工作范围和职责。秘书，出纳，人事由助理一肩挑。外勤人员负责业务联系，底薪加提成，激励机制简单易行。我选取天和实习，正因它小而员工分工不细，我能够在两个半月的时刻里接触参与到每一个工作环节而不会正因是实习生受到排斥。

承保，客服也好，外勤业务洽谈也好，都需要了解险种和合同条款。因此我首先是学习企业补充医疗保险的合同条款。透过一段时刻的学习，我感觉各个公司的合同条款相差无几，都是直接在基本医疗保险的基础上确定费用保险项目和费用保险层次，只是需要被保险共同分担的部分能够透过企业补充医疗保险让保险人分摊一部分，这样能够再次降低被保险人的费用负担。比如说，保险公司可报销的药品和诊疗项目完全与基本医疗一致，都是以《北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录》为准（详情可参考具体合同）。保险人只需根据客户想要报销的比例来厘算费率。因此产品差异化不明显，那么保险公司或中介机构只能靠客户关联和售后服务取胜。

第二个阶段：承保和客服。

在熟悉了险种和合同条款之后，接下来我的实习工作就是承保与客服。正因企业补充医疗保险是团体险，而且参加了基本医疗的在职和退休职工都能参与（有些将被保险扩展到职工子女），因此没有核保，没有体检，保险经纪公司需要做的就是统计被保险人的性别，年龄和人数，根据企业保障程度需要和保险公司协商起草保险合同条款。协商合同资料是一项艰巨的任务，作为经纪公司代表客户，在合同里应尽量思考到客户利益，尽量争取更有利的承保条件，因此务必字斟句酌。比如说新增被保险人的条件，离职被保险人的退费，索赔的期限，保险职责，除外职责等项目。事实证明，每一条每一款双方都要沟通许多个来回，最终达成一致意见需要一段时刻的磨合。而我们在磨合中逐渐熟悉了专业术语，学会了思虑周全。

当然工作往往是交叉的和相互渗透的，在和保险公司就新的协议进行协商的同时，客服是不断穿插其中的。尽管企业补充医疗保险费用报销即理赔是定期进行的，但由于理赔过程中会碰到许多争议和被保险人困惑的地方，因此经常需要中介机构与双方进行沟通。我的实习周记里就提到过一个典型的案例，被保险人和保险人双方就某一种药品是否属于报销范围意见不一致，而且双方都收集了相关资料来证明自己的意见是有理有据的。结果我们透过多方咨询和查找政策规定，最后才给了客户满意的答复。企业补充医疗保险的保险期限是一年（类同于财产保险），客户稍有不满意转而投向其他公司的这种现象是很正常的。这些事例让我明白，实际工作要求我们不仅仅熟悉合同条款这些看得见的东西，还务必随时了解与产品相关的政策与规定，比如说随时把握可报销药品目录的变动状况，基本医疗保险的相关政策调整状况以及医疗改革试点的相关规定等等。

第三个阶段：电话约见，客户拜访。

逐渐熟悉了承保，客服的工作职责和范畴之后，我就开始企盼做一些更具有挑战性的工作——电话约见与客户拜访。表达了个人意向之后，齐总十分赞赏我的勇气和自我挑战精神，他鼓励我并且给了我一些推荐。平素给学生上课一向停留在讲理论的层面上，真正自己去身体力行还是新媳妇坐轿——头一回。刚开始问题多多：打电话之前把许多情形都想到了，但是电话一拨通，忘词了，比头一次上讲台还紧张;电话通了，人家一听保险经纪公司，啪，挂掉了;找到人力资源处的人，也了解到客户正在办理企业补充医疗保险，别人说竞争企业太多，筛选都选但是来，等明年吧，不知道如何应对了。事后发现自己有几个方面做得不到位：一是对合同条款还是不熟悉，因此有点心虚，才会忘词;二是不懂得迂回曲折，保险两个字人家忌讳，咱能够尽量不提，只提客户感兴趣的医疗费用报销的事;三是企业竞争太多，选都选但是来，我们何不直接告诉它，漏掉了这个可能就错过了最好的。透过不断自我反省和齐总推荐，此刻基本能够实现突破重重阻碍获得人力资源处管理人员的联系方式，企业基本状况，有没有办理企业补充医疗保险，是否有意向等等一些基本信息。

电话联络之后，成功地约见了许多此客户。拜访客户是一门大学问，最初我只能透过一次约见大概地给客户说企业补充医疗是什么，说我公司，交流的时刻很短，给我感觉效果不理想。但是齐总推荐我别气馁，团险单不是一蹴而就的，正因关联到全体员工的福利的政策是需要多方面讨论的，有了第一次接触，就不愁有下一次。关键是透过定期的联系和沟通到达两个目标：一是让客户时常了解你的存在，时刻长了对你这个人认可了信任了，以后的事好办了。二是随时把握客户的动向，别错过机会。齐总说他以前和一个客户持续过三年多的联系，有一天突然客户给他电话要他带给企业补充养老保险方案。虽然时刻很短，但我用我的方式筛选并整理了一些客户信息，离开的时候留在了公司，这一点公司领导十分赞赏。

第四个阶段：业务洽谈和产品宣导。

十分幸运，我每次争取跟随领导参与业务洽谈，产品宣导的机会都能如愿以偿。到年底了，许多的保单到期需要续保了。续保协商比促成新的业务要简单，需要做的工作主要在于两个方面：一是必要的话，促成客户与我们推荐的另一家保险公司达成协议，简单点也就是换一家保险公司投保。（至于为什么，之后了解到大多数状况是为了获得更高的佣金，与理论有差距。但存在就是合理，这是目前中介的生存法则）;二是推荐客户扩展保险职责，比如附加投保团体意外险，将职工子女及家属纳入保障范围等等。

经过这两个多月的实习，我有个人有几点粗浅的认识：

1、我院的2+1的教学模式是十分贴合职业教育特点的。透过我本身的经验和学生的实习实训结果，我更加深刻地认识到具体的工作是真实的战场，来不得半点纸上谈兵和空泛的理论，只有顶岗实习，参与实战演练，才能在真枪实弹中锻炼出勇敢，机智的战斗英雄，才能培养出有胆识，有头脑的实干家。将二年的理论融会贯通于具体的实践中，那么我们的学生才是行业所需要的专业人才。

2、保险行业专业人才还很紧缺，保险中介机构经营还有待于进一步规范。虽然公司小，不能做典型分析，然而公司上下二三十号人一个保险专业的毕业生都没有，同事中有多次参加经纪人考试都没有透过的，这样的事实能够说明专业人才确实紧缺。不断诱导客户更换保险公司仅仅为了更高的佣金而不是让客户获得更大的利益，这有背于经纪人的经营原则。而事实上这样操作的何止这一家，如同牛奶中添加三聚氰胺一样，这是行业潜规则。因此说规范保险中介机构的经营的道路漫漫长之远兮。

3、学院推行的学校教师到公司去实习的政策能够大力推广。如果不实习，我不了解就正因“儿童静宁口服液”这么一种药品，保险公司和客户会纠葛那么长时刻，会将国家劳动和社会保障部，北京市社保局，儿童医院，保险公司，企业，保险经纪公司这么多主体牵扯进来，要查阅关于建立北京市城镇无医疗保障老年人和学生儿童大病医疗保险制度的实施意见》（京政发〔〕11号），《关于实施本市城镇无医疗保险老年人大病医疗保险制度的具体办法》，《关于实施本市学生儿童大病医疗保险制度的具体办法》（京劳社医发〔2007〕95号），《北京市基本医疗保险和工伤保险药品目录》，《国家基本医疗保险和工商保险药品目录》，《北京市学生儿童大病医疗保险补充报销范围》，《城镇居民基本医疗保险试点城市名单》和《××保险公司团体补充医疗保险（a）条款》等八个文件最后才找到问题的答案。因此一切的问题以及一切问题的答案都是在具体的实践中产生和解决。学院要大力发展培训教育，务必让老师更接近问题，有机会寻找问题的答案，才能培养出贴近市场经得起市场检验的优秀讲师。

保险业自查报告（热门17篇）篇十七

尊敬的领导以及各位亲爱的同仁们：

大家好！

多年的工作体会让我感悟到团队的绩效是我的镜子；领导的肯定是我能力的体现；伙伴的认可是我付出后的结晶；我也一直以高标准来要求自己，激励自己，来权衡工作的好坏。对照职责要求和工作目标，总结一年来的工作，充分得到各级主管的肯定和业务伙伴的赞许，充满无限的欣慰，但也带有些许的遗憾。为了能使明年的工作有一个新的发展、新的突破，现将我本人一年来的德、能、勤、绩情况述职如下：

1、以专业的技能带动团队业绩。

入司七年来，我个人每年业绩在万元左右，不仅有着丰富的市场实战经验，还能在熟练运作的同时引导团队的销售与发展方向；不仅能够根据团队的出勤率、举绩率、件均保费、人均保费等各项经营指标进行分析与计划，还能策划、实施推动、追踪及跟进达成；不仅能做到对团队的发展状况全盘掌握，还能及时作出参考性的建议。

根据年初各网点制定的目标，进行阶段性的分析和追踪，湖田万目标目前已完成万，西村万目标目前已完成万，新田万目标目前完成万，神舟部城区万目标，目前完成万。我明白这份成绩单对公司来说，并不是满分，但是却凝聚了无数的心血。明年，不管业绩和人力，都将设定一个更高的目标，有聪明睿智善于管理的总经理室支持，我们将会信心百倍。

2、加强增员甄选，扩展增员渠道。

为了不脱离增员市场，了解一线伙伴的心声，也为了平时讲增员时能够以经验相传，我一直都有增员的习惯，有了曾经当主管的经验，就能更好的抓好增员工作。能够充分利用基本法的助推力增强主管的发展意愿，同时从队伍中发现和支持部分有发展意愿的人员进行重点帮扶和督导。十月份以来，目前留存的新员中，有人转正，人破零，人未破零。新增人员业绩总和近万元。新田网点今年万业绩大多数是由新员达成。基于湖田网点人少业绩高的情况，原则是“保高手增新员”，我将于本月的下旬，带领伙伴增员，为明年的发展打下人力基础。

3、及时搞好阶段性的业务培训。

自从去年我当了一年新员培训班班主任后，我已经慢慢摸索出一套行之有效的培训思路，再加上业余时间下载资料比较方便，我不断的把先进的理念和优秀的专题课件以及激励性视频文件运用到早会上、农网例会中，以及工作中，让大家能够享受到更丰富的精神食粮，也进而提高了自己各方面的能力。我所督导的团队，可学习借鉴的资料是最丰富的，只要肯去实践，一定能有效提升销售能力。为了让业务人员充分掌握销售技巧，我利用晚上时间在家编制增员话术、销售话术、险种话术发放给业务员，并在例会上进行角色训练；并编辑整理各个分红险种的利益演示表进行发放，在例会上进行险种讲解人人通关，让伙伴们在原来的基础上进一步掌握了实践技巧。

4、改进例会质量，提高拜访品质。

我始终把例会作为营销经营和管理的重点来抓，不断努力提高例会质量。充分发挥例会的导向作用，对各种事项集中宣达，对统一思想树立积极向上的团队氛围起到至关重要的作用。为了提升伙伴们的拜访量，有关活动量方面的专题真可谓是层出不穷。增员的专题也是花样百出，最后发现：小故事蕴含大道理更适合他们的口味。我不断的在故事方面推陈出新，在专题中进行讲授，在业务推动中进行引用，不仅调动了例会气氛，也通过对故事的深思来感悟营销的道理。当团队业绩低迷时，我能及时找出症结所在，并及时解决问题。在11月25号时，新田业绩只有元，面对万元的目标，伙伴们都已失去信心，为了通过产说会大幅提升业绩，必须提升大家的拜访量，苦思冥想之下，设计了一张独特的“业务员调查表”在例会上进行使用，分析之后，找出大家做好保险的优势和做不好保险的劣势进行激励和专题讲解，业务员幡然醒悟，通过蹲点四天全体努力，胜利达成万的业绩。从九月份以来，新领导的越强管理下，我们借力推动和追踪，我所督导的四个点基本完成任务，虽然本人的业绩在这期间有所下降，但是看到伙伴赚了钱，我也由衷的高兴。

5、做好良好沟通电话追踪工作。

追踪工作一方面体现在在每次早、例会结束后，我都会找两三个业务伙伴进行辅导和沟通，辅导内容包括帮助业务员诊断，分析目前状况，确定冲刺目标，并进行定时的业绩追踪，从心理上加强他们对保险业的从业信心。从沟通中及时疏导与消除矛盾和心理障碍。当业务员的思想意图和公司领导管理意图有所冲突时，能站在公司层面去做好业务员的思想工作。当生产力下降、例会出勤状况不好、团队的行为异常、消极思想蔓延时，我会主动寻找原因并做出对策解决问题，不能解决的我会寻求上级领导的帮忙。除了当面沟通，另一方面体现在电话追踪上，从每天的电话追踪中了解业务伙伴生活状态和拜访情况，告诉他们如何才能达到基本法考核、如何才能达到更高奖励。

我虽然一年如一日的敬岗爱业、任劳任怨、主动积极的付出努力，取得了一定的成绩，但是总结我个人的工作，离上级的`要求和公司发展还有一定差距，主要表现在以下三点：

1、队伍老化问题一直没有得到根本解决，团队通过缘故增员方式增到的新人往往和团队成员的年龄相仿，缺乏激情。而年龄较轻的成员因为与团队氛围不协调难以保证有效留存。

2、由于我做事比较主动积极，个人精力有限，没有完全做到“授人以鱼不如授人以渔”，致使主管追踪老员辅导新员能力有限，我一人又心有余而力不足，导致新、老员脱落的情况时有发生。在此也借这机会，向公司领导提个建议：以后要加强主管的培训，让中流砥柱的主管层发挥最大的潜能，团队的发展将更上一层楼。

3、对下沟通不错，对上缺乏交流，导致有时工作脱节，思想意图和领导意图不能得到统一。

针对以上存在的问题，在明年的工作中我将努力做到“三个加强”：一是加强职场训练，力求把工作做得更好、更细，进一步增强业务员增员销售各方面技能，形成常态增员的工作习惯，努力使团队年轻化专业化职业化。二是加强组织协调，发挥好各个岗位的积极性和创造性，形成合力干工作、求发展；三是加强各层级之间的沟通，使自己的工作目标和公司目标一致。

身先才能率人，律己才能服人，量宽才能容人，散财得以聚人，关爱足以得人。我深知：只有不断进步才是我的出路。我明年一定要在今年的基础上做得更好，不仅要做好主管需要的参谋，也要做好业务员需要的导师，还要做好团队需要的政委，不断的提升自己，不遗余力的出色完成公司下达的各项任务，为团队的辉煌写下华丽的篇章！