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实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇一
近期我们网点利用晨会认真学习了《员工道德风险警示教育案例》，结合近几年观看的重大典型案例警示教育片，我。
总结。
了各种思想动机引发的案件。发案人不仅葬送了自己的美好青春年华和职业生涯，更是给自己的家庭带来了无尽的创伤，同时还伤害了朝夕相处的同事。每一个案例都让我们的内心深受震撼，对于每一个位干部员工都起到了很好的警示作用。
1989年上半年，支行的某出纳，下班时现金漏入库10万元，把现金掉在了保险柜旁，晚上值班的年轻保安平时表现良好，一念之间邪念战胜了理智，抱着侥幸心里，趁早上下班时把钱拿回了家。当年那保安只有20岁，判刑10年。试想如果出纳不漏入库操作合规呢?又或者保安坚守思想防线发现该情况及时上交现金呢?结局将截然不同。有时候，我们的初衷是为了发展业务更好的服务与客户，但极有可能被不法分子利用或钻空子，从而泥足深陷不能自拔。
所以，我们在经济形势复杂的今天每位干部员工必须保持高度警醒并筑起坚实的防火墙，树立正确的价人生观、价值观。新员工更是要正三观，做合规员工。记得警示片中有这样一句：我们每位员工就好比是攀岩者，制度就是保护生命的绳索，制度执行不到位，我们就会掉入无尽的深渊。让我们共同来倡导企业的合规文化，并让它为我们的业务发展保驾护航!
合规，寓意何?合乎规范，这似乎是对合规最清晰的解释。在没有进入银行业之前，我知道，过马路走人行道是合规;逛超市排队付款是合规;进入图书馆保持安静是合规;工作中，我们恪尽职守更是合规。对于从事银行业，与金钱打交道的我们来说，稍不谨慎，就可能踩了红线，难以弥补。从事银行业，不合规，更易被触碰，但合规，也更需被重视。虽然目前我还没有从事太多业务工作的经验，我对合规的认识还比较朦胧，但是我明白，行业规范的遵从与自身的自律是密不可分的。正如孔子云：其身正，毋令则行;其身不正，虽令毋从。
正所谓循规蹈矩一日易，遵章守制千日难，合规文化的建设与实践绝非一朝一夕，一人一事便可以完成，它需要我们共同恪守、长期不懈的坚持。对于我们个人而言，保持严肃正派的工作作风、固守心中那道不可逾越的道德防线，任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上。慎于思、谨于行、安住心、守住身。严把合规关，慎小处微，让合规成为每个中行人的一种习惯。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇二
内控合规是现代企业管理的重要组成部分，对企业的可持续发展具有重要意义。然而，由于种种原因，一些企业在内控合规方面存在严重问题，导致了不良后果的发生。以下将通过分析一个关于内控合规警示案例，总结出的体会和教训，以期提醒企业注意内控合规问题，避免重蹈覆辙。
在这个案例中，某公司因为内控合规不力，导致了严重的财务舞弊行为，最终被曝光并遭受巨大的损失。首先，公司的管理层没有对内控合规建立足够的重视，缺乏推动和监督。这使得不法分子可以利用公司内部的漏洞，进行各种欺诈行为。其次，在公司内部，信息传递和监管机制薄弱，各个环节之间缺乏有效的沟通和协作。警示案例中揭示了大量的信息不对称和监管失灵的情况，为舞弊行为提供了便利。最后，公司的员工对内控合规的意识和培训不足，使得他们缺乏应对风险和警惕违规行为的能力，这为财务舞弊行为创造了机会。
通过分析这个案例，我们可以得出一些重要的体会和教训。首先，管理层在公司内控合规方面必须发挥关键作用，建立完善的内控合规机制，并将其纳入企业文化的核心价值观。只有这样，员工才能真正理解内控合规的重要性，并将其贯彻到日常工作中。其次，公司应该建立有效的信息传递和监管机制，确保信息在各个层面之间畅通无阻。通过加强内部审计和监测，及时发现问题，防范风险。
另外，公司应该加强员工培训和教育，提高他们对内控合规的认识和理解。只有让每个员工都参与到内控合规中来，才能形成全员参与的合规文化，从而更好地预防和应对内部违规行为。
对于其他企业来说，这个案例也给出了一些启示。首先，企业要警惕权力高度集中和信息不对称等问题，加强各级管理层之间的互动和监督，并建立独立的审计和监测机构。其次，企业要加强内控合规培训和教育，提高员工的合规意识和能力。最后，企业要建立健全的内控管理制度和流程，加强内部检查和审计，及时发现内控合规问题并采取有效措施。
总之，内控合规是现代企业管理的重要组成部分，关系到企业的可持续发展和长远利益。通过分析内控合规警示案例，我们应该明确内控合规的关键作用和必要性，并从这个案例中吸取经验和教训，加强内控合规意识和能力，预防和应对可能出现的违规行为。只有这样，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现可持续发展。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇三
内控合规是企业管理的重要一环，它有助于保障企业的合法性和有效性。然而，由于各种原因，存在一些内控合规的违规行为。本文将通过分析几个典型的违规案例，总结出内控合规的重要性、影响因素和改进方法。
第一段：引入违规案例，概括内控合规的重要性。
内控合规违规案例屡见不鲜，其中最典型的就是一些企业通过虚假账目、滥用职权或违规经营等手法追求短期利益而忽视了内控合规的重要性。这些违规行为不仅损害了企业的声誉，还严重影响了正常的经营和发展。因此，建立健全的内部控制机制和遵守法律法规是企业生存和发展的基础。
第二段：分析导致违规行为的主要因素，包括管理层失职和员工道德问题。
导致内控合规违规的主要因素之一是管理层失职。一些管理层忽视了内控合规的重要性，将企业的长期利益置于个人短期利益之上，从而为员工的违规行为提供了温床。另外，员工自身的道德问题也是导致违规行为的原因之一。有些员工对企业的利益不以为然，滥用职权或故意违反合规规定，以获取不当利益。
第三段：总结内控合规违规对企业的影响，包括经济损失和声誉损害。
内控合规违规不仅给企业带来经济损失，更严重的是对企业声誉的损害。一旦违规行为被曝光，企业将面临巨大的经济和社会压力，对信用评级和投资者信心产生负面影响。此外，不合规的经营行为还可能导致法律责任和处罚，进一步加剧企业的负面影响。
第四段：探讨提高内控合规的方法和措施，包括建立有效的内控机制和加强员工教育。
要解决内控合规违规问题，企业需要建立起一套有效的内部控制机制。该机制应包括明确的职责和权限，合理的审批流程和遵守的制度规定。此外，企业还应加强对员工的教育和培训，提高员工的合规意识和道德水平。只有通过这些措施的全面实施，才能够有效地预防和遏制内控合规违规行为的发生。
第五段：总结文章，强调内控合规的重要性和建议。
内控合规是企业管理的重要环节，对于保障企业的合法性和有效性至关重要。而内控合规违规则给企业带来了巨大的经济和声誉损失。因此，企业应该重视内控合规工作，通过建立健全的内部控制机制和加强员工教育，预防和遏制违规行为的发生。只有这样才能够维护企业的良性发展和可持续发展。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇四
内控合规是现代企业管理的核心内容之一，合规违规案例不仅会给企业带来巨大的经济损失，还会对企业的声誉和发展造成严重的负面影响。然而，不同企业在实施内控合规方面存在着各种问题和误区。通过对一些典型的内控合规违规案例的分析，可以深刻认识到内控合规的重要性和必要性，并从中总结出一些有益的经验和教训。
首先，案例分析可以帮助我们认识到内控合规的紧迫性。企业在规范经营行为、保护利益方面往往存在短视行为。例如，一些企业在投资项目决策过程中忽视了项目风险评估，导致了巨额投资损失。这些案例表明，内控合规不仅是一种经营管理的要求，更是保护企业利益的需要。只有通过建立和完善内控合规体系，企业才能够在复杂多变的市场环境中保持稳定和可持续发展。
其次，案例分析可以揭示出内控合规中存在的问题和挑战。在实施内控合规过程中，企业往往面临着诸多困难和阻碍。例如，一些企业存在管理层授权不明确、审核制度不健全、员工敬业精神不足等问题。这些问题使得企业的内部控制系统无法发挥应有的作用，增加了企业的风险和不确定性。通过对这些问题的深入分析，可以找出症结所在，进一步改进和提升内控合规水平。
第三，案例分析可以挖掘出内控合规中的隐患和漏洞。各类合规违规案例往往都有其背后的原因和根源。例如，一些企业违规转移资金、虚列交易等行为往往源于内部控制的漏洞和缺陷。通过对案例的分析，可以发现这些问题，并有针对性地加以解决。同时，还可以总结出一些常见的违规行为和手段，以便将来在实施内控合规时加以规避和预防。
第四，案例分析可以启示企业建立健康的内部文化和价值观。一些内控合规违规案例的发生往往与企业内部文化和价值观的缺失有关。例如，一些企业无视法律法规、崇尚短期利益等现象表明企业内部存在着不良的价值观和行为准则。通过对案例的深入剖析，可以认识到企业文化的重要性，并从中汲取教训，建立起以诚信、责任为核心的企业价值观，为内控合规的顺利实施提供坚实的基础和保障。
最后，案例分析可以促进企业管理水平的提升。通过对内控合规违规案例的分析，可以深入剖析问题的本质和原因，进一步明确企业管理中存在的不足和问题。企业可以通过对案例的反思和总结，不断提升自身的管理水平，加强内控合规的管理和监督。同时，还可以开展相关培训和教育，提高员工的合规意识和管理能力，为企业的可持续发展夯实基础。
总而言之，通过对内控合规违规案例的分析，可以全面认识到内控合规的重要性和必要性，并找出在实施过程中存在的问题和挑战。同时，也可以从案例中汲取经验和教训，改进和提升企业的内控合规水平。只有在内控合规的基础上，企业才能够实现可持续发展，赢得更大的市场竞争优势。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇五
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇六
内控合规是现代企业发展的关键，对于企业来说，建立健全的内控制度和规章制度是维护企业长久发展的重要保障。而合规则是企业在各种环境和市场运作中确保遵守法律、法规和规章制度的重要手段。本文将结合一个实际案例，从案例中总结出相关的心得和体会。
首先，案例中的合规警示说明内控合规不能仅仅停留在纸面上。在案例中，某企业的内控合规制度看似完备，但在实际操作过程中却被人为绕过，造成了巨大经济损失，对企业的发展产生了重大影响。这个案例告诉我们，内控合规不仅仅是形式上的，更需要在实际落地执行中发挥作用。企业必须加强对内控合规执行情况的监督和检查，确保制度的实施与效果相一致。
其次，案例中的合规警示彰显了信息安全的重要性。在案例中，企业内控合规规定了保密和信息安全的要求，但由于信息安全意识不强，员工泄露了内部信息给竞争对手，导致企业竞争力受损。案例给我们提醒，企业在内控合规中要注重信息安全的保护，加强员工的信息安全培训和监督，提高员工对保密和信息安全的意识。
再次，案例中的合规警示也揭示了内控合规需要与企业文化相结合。在案例中，企业存在一种“以业绩为导向，不择手段”的文化氛围，导致员工为了提高业绩而绕过内控合规制度。这种文化对于内控合规的执行形成了巨大阻力，使得合规制度丧失了原本的效果和意义。因此，企业在建立内控合规制度的同时，也要注重培养和弘扬企业文化，树立正确的价值观和行为准则，使内控合规成为企业文化的一部分。
最后，案例中的合规警示提醒着我们，内控合规不仅是企业自身的需要，也是对外展示企业形象的重要窗口。在案例中，企业因未能履行合规制度而受到舆论和市场的负面影响，形象受损、市值缩水。这个案例告诉我们，内控合规不仅是企业内部的规范要求，也是企业对外沟通和交流的重要保障，只有通过合规运作，企业才能赢得社会各界的信任和支持。
综上所述，内控合规是企业稳定发展的重要保障，企业在建立内控合规制度时，需要注重其实施情况和效果的监督和检查。同时，企业要加强信息安全保护，提高员工的信息安全意识；营造良好的企业文化，使内控合规成为员工行为准则的一部分；并将内控合规与企业形象相结合，树立企业的合规形象。只有这样，企业才能在竞争激烈的市场中立于不败之地，实现长久发展。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇七
当春风再一次吹绿大地的时候，我们行又一次迎来了合规文化教育活动。毛集支行全体员工在我行领导班子的带领下认真地学习了这次的“合规警示教育”短片。在《贞观政要》一文中曾提到“以铜为镜，能够正衣冠；以古为镜，能够知兴替；以人为镜；能够明得失。”在那里是以案例为例，能够提高我们的合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识。在学习过程中，结合我毛集支行员工平时在工作中实际情景，对合规操作意识、监督防范意识和风险防范意识有了更深一层的认识。
作为一个金融单位的职工应以自我所从事的职业上讲求法律和道德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向、就会触犯法律受到法律的制裁；如果不讲品德，就难于为人民服务，就谈不上自我的事业，也就失去了人存在这个社会的价值。综观这些案例，我们能够得出以下几点：
：在实际工作中，有时总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，仅有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益本事。在新乡市新市区支行刘监守自盗案中没有实行双人同进同出按规章制度操作，给犯罪分子以可趁之机。我们身为网点一线员工，应切实提高自我的业务素质和合规操作意识，严格要求自我按制度操作，扼杀犯罪分子在此作案的苗头，坚决不给犯罪分子留下一丝机会。
在濮阳分行台前县支行原行长赵兰成等人一案中，就一线柜员而言，对领导的违规操作言听计从，为该案的发生供给了便利。此案还体现出权力制约流于形式造成班子成员相互勾结、私自操作、团体犯罪使权力制约失去了监督制约的作用。在实际工作中，我们仅有正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全才有保障。
在信阳市胜利路支行四一路分理处一案中，原客户经理陈世品说道“缺乏自我保护意识，盲目信任内部人员”造成自我的违规操作。俗话说的好“害人之心不可有，防人之心不可无”，我们要时时刻刻注意留心那些细微的风险信号，千万不能因为一时的风平浪静而放松戒备，更不能对任何一个小问题而放松警惕。仅有这样才能揭示风险杜绝类似案件的发生。
此外，例如在张新建一案中，由于张新建权力观的扭曲和正确价值观的'丢失体现出在此方面的学习和认识的不足；在梁宏刚一案中，由于重要岗位的交流不严导致梁宏刚监守自盗，也体现了规章制度没有落实到位等。
由于近年来金融系统发生的经济案件呈现出不断上升的趋势，不仅仅干扰破坏了经济金融秩序，并且严重地损害了银行的社会信誉。这些案件无一不让人扼腕叹息，但更重要的是我们从这些案件中学到了什么这次的“合规警示教育”学习活动想要告诉我们些什么我们能不能把我们所学的“财富”学以致用下头，谈点这次学习的收获。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，对遏制违法违纪和防范案件发生具有进取的深远的意义。
我们要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的本事，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒，这样才能更好地识别风险、防范风险。
要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。
要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终坚持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。
经过此次合规教育活动，让我们认识到了日常工作中的不足和缺失，找到了正确的能够参考的例子来警示和学习，找准了工作中的立足点，增强了合规经营意识，对提高自我的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强本事，进取规范操作行为和消除风险隐患，对自我的工作有了更多的信心，坚定了要为农行放光彩的决心！在以后的工作中我们会时刻谨记，并把它努力认真实践到各项工作中去，做出更好的成绩！
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇八
内控合规是企业经营管理中的重要环节，而违规行为则往往带来巨大风险。本文将通过分析一些典型的内控合规违规案例，总结出在企业管理中应注意的合规问题，并提出改进方案和心得体会。
第一段：引言和概述（200字）。
内控合规是企业持续发展的基础，而违规行为则会给企业带来严重损失。本文将通过分析一些内控合规违规的具体案例，在深入了解违规行为的基础上，总结出相关的合规问题和改进方案，并给予个人心得体会。
第二段：案例分析（200字）。
以某公司财务造假为例，该公司利用内部控制弱点，通过虚增收入、虚假出售资产等手段突破了内部控制制度，以提高业绩为借口蒙骗了股东和投资者，最终导致该公司被暴露出财务造假的行为。从这个案例中，我们可以看到内部控制制度的薄弱点，以及管理层对合规风险的缺乏认识。
第三段：合规问题分析（300字）。
首先，内部控制制度必须完善，明确责任和权限，增加制度的可操作性。同时，需要建立健全的内部审计和风险管理制度，加强对重大决策的监督和控制。其次，加强员工的合规培训，提高员工的合规意识和风险意识，使其能够根据相关规定和制度进行管理。再次，加强信息披露，及时公开企业的核心财务数据和经营情况，让投资者和利益相关者了解企业的真实状况，避免虚假宣传和误导。
第四段：改进方案（300字）。
为了解决合规问题，我们可以采取以下措施。首先，建立和完善内部控制制度，确保责任和权限的明确，制度的规范执行。其次，加强内部审计和风险管理，及时发现和解决潜在的风险。第三，加强员工的合规培训，提高员工的合规意识和风险意识，让他们能够根据相关规定和制度进行管理。最后，加强信息披露，及时公开企业的核心财务数据和经营情况，以增加公司的透明度，提高投资者的信任度。
第五段：心得体会和总结（200字）。
通过分析这些案例，我深刻意识到内控合规对企业的重要性。在企业管理中，必须要注重合规问题，加强内部控制制度的建立和完善，并加强对员工的培训和教育。同时，企业应加强信息披露，确保投资者和利益相关者能够了解企业的真实状况，减少信息不对称。只有这样，企业才能够在竞争中立于不败之地，取得持续发展的胜利。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇九
2015年是我行“制度执行年”，在2014年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。
首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。
第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
在百姓心中一直是可以信赖的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。
第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。
二零一五年八月。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇十
为增强金融业务合规经营管理意识，培育良好的合规文化，近日柳巷支行举办了风险合规教育启动大会。该大会旨在加大合规文化的学习力度，开展合规建设推进活动。银行业的发展与金融风险时时相伴，合规文化建设使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能，将为民生银行经营理念和制度的贯彻落实带给强有力的依托和保证。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅仅严重破坏了经济金融秩序，并且严重损害了银行的社会信誉。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了员工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。既要进行正面教育，又要坚持经常性的安全警示教育，使员工加固思想防线，经常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”从而为消除金融犯罪打下良好的思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。
风险底线不可越，合规底线不可碰，道德底线不可破，增强规章制度的执行与监督防范案件意识。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每一张票据，监督授权业务的合法合规，抵制各种违规作业等级，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面而背离规章制度而不顾，至始至终地坚持按规章办事。如此以来，我们的规章制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。
开动脑筋办银行、规规矩矩办银行、扎扎实实办银行，我们要以董事长的合规要求为目标，为打造2.0版的民生银行保驾护航！
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇十一
20xx年是我行“制度执行年”，在20xx年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。
首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。
第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规xx问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的.核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。
第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇十二
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的.普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
x月x日，我行在xxxxxxxx会堂召开了20xx年内控暨防案工作会议。xxx行长在会上作了重要讲话。这次会议是我入行x年来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。xx行长的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。
这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：
银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的xxx银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伙计的流程和行规。意思是说，从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。
合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。
我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就发生在我们周围吗？所以我要提高我的警觉，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。
明白违规的严重性质；澄清违规就要问责的认识；业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。
案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到xx行的事业中。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇十三
自xx年总行开展内部控制综合评价以来，我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控管理，为了实现经营目标，维护财产完整，保证会计及其他资料正确和财务收支合法，决策层的经营方针、经营决策能得以顺利贯彻执行，工作效率和经济效益能得以提高，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。
现将全行内控管理情况报告如下：
一、内部控制管理的基本情况支行本职设置办公室、人事监察部、计划信贷部、市场客户部、财务会计部、国际业务部、合规部七个职能部室，一个工会办公室、一个党委办公室。辖属营业部、支行、支行、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处、分理处十一个营业机构，另设6个储蓄所。到10月末全行员工人，其中长期合同工人，短期合同工人。在机构上设置上做到职能部门横向平行制约，前后台业务分离在岗位配置上做到人员落实、职责明确在制度建设上做到文件传递上及时，贯彻学习到位在制度执行上严格要求规范操作，努力降低操作风险在制度保障上坚持加强自律监管和再监督力度，为内控管理保驾护航。总体上讲，我行内控管理工作是领导重视、组织落实、职责明确、三道防线环环相扣、风险防范能力日益提高。
二、当年内控管理采取的主要措施、取得的效果和成绩为确保全行内控管理的良好态势，今年以来我行在内控管理工作上采取了以下措施：
1、领导重视，组织落实，xx年以来，我行领导班子始终高度重视支行的内控工作，把加强内控工作作为提高全行管理水平，规范业务经营，提高全行员工综合素质的重要手段来抓，做到思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改加强。我行单独设立审计办公室，内控工作由审计办牵头抓，今年共组织现场审计次，参加人员人次，今年以来，根据行长室要求制订了工作计划，完成了主任、分理处主任任期内的责任审计储畜所、储蓄所、储蓄所、分理处业务审计工作重要岗位责任移交个人次支持分行审计处人员调用对监管中发现的问题进行延伸检查建立了问题整改台账督导了内控评价自查自纠工作。
2、及时传达银监会、人民银行、上级行新政策、新制度、新办法。据统计，到9月底共向支行本级转发内外部上级行业务性文件十多只，向营业机构转发内外部上级行业务性文件多只，收文后及时组织了员工学习，强化了全行员工熟练掌握国家金融政策、制度、办法，规范了员工业务操作程序。
3、针对本行实际，不断完善行之有效的各种规章制度。根据上级行的文件精神，我行为进一步贯穿到具体业务发展和内控管理上，支行今年来出台了各类制度保障性及业务性文件，新成立了、、委员会，调整了审查委员会、委员会、领导小组、领导小组出台了年度经营目标考核办法、经营单位主责任人内部综合管理考核内法、工资分配办法、工作质量考核办法修订了支行职能部门岗位职责。制度、办法出台使全行在组织上、职责上为内控管理提供了有效的制度保障。
5、自律监管程序逐步规范，处罚力度明显提高。月，支行对违所会计基本业务操作和制度的有关人员，按照银行员工违反规章制度处理办法和审计处理处罚办法进行了严肃处罚，共处罚人次，金额元。
6、积极组织员工培训，提高员工规范操作意识。
合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器，通过全行开展的内控制度学习，是我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，作为中国银行的老员工，我深刻体会到合规经营意思重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：
一、爱岗敬业、无私奉献：
在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的`职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。
“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要靠我们广大的员工严格执行，规章制度的执行，不是靠某一人来执行的，而是要靠一个集体相互制约、监督来实施的。
通过“内控制度活动”的学习，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警自励”严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的农行人，为实现中国农业银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇十四
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的'实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
实用内控合规案例心得体会（模板15篇）篇十五
内控作为企业治理的重要内容，决定了企业未来的发展前景和成败。因此，各行各业都在积极地推进内控管理的实践，努力完善自身的内控体系。在这个过程中，能够充分理解和应用内控案例，对于企业的营运管理和内控建设具有很大的参考价值。在下文中，笔者将结合自身的工作经验，对内控案例的心得体会进行探讨。
一、内控目标要明确。
内控的核心目标就是有效防范企业面临的各种风险，从而保障企业的长期稳健发展。因此，在内控案例的实践中，企业必须首先明确自身的内控目标和定位，深刻理解内控的意义和价值，掌握制定科学、合理的内控政策和措施的技巧。笔者通过工作实践体会到，内控的建设只有确立明确的目标，才能更好的实现应有的效果，提高企业的经营管理水平。
二、内控策略要合理。
对于企业而言，内控策略的制定和实施是内控管理的重要环节。此时，笔者认为，企业要做好风险评估工作，以便确定合适的内控策略。在内控策略实施的过程中，必须注重将策略转化为可操作的措施，采取适当的执行方案，并在策略实施后不断进行监督和反馈。这些方法和技巧可以帮助企业更好地贯彻内控管理的目标和政策，保证内控的有效性和可持续性。
三、内控程序要规范。
内控程序体现了企业内部监督和控制的规范化和标准化。在实践内控案例的过程中，企业应该严格按照内控程序的要求进行操作，确保内控的各项政策和措施得以有效执行。此外，企业还应该注重内部控制流程的优化，不断完善和优化内部流程规范，以提高内部运营效率和质量，发现和纠正内部违规行为。
四、内控信息要准确。
内控信息是指企业在内部管理中所涉及的各类信息，包括财务信息、操作信息、销售信息、人力资源信息等。这些信息对企业内部管理、监控和控制具有重要的作用，因此在内控管理中，企业必须保证所涉信息的准确性、真实性和可靠性。此外，企业还应该注重内控信息的保密性和安全性，防止信息泄露和滥用，提高信息管理的安全性和可控性。
内控人员是企业内控管理的主要承担者和推动者，其内控专业知识和技能水平的高低，直接影响到企业内控效果的实现。因此，企业在内控人员的招聘、培训和发展方面要注重专业化和人才引进，建立专业化的内控管理人员团队，提高内部管理水平和人力资源储备。
总结：
本文通过对内控案例的心得体会的探讨，深入剖析了企业内部控制的核心要素和管理价值，为企业内部控制的实践提供了重要的应对策略和管理思路。希望本文的阐述能够为广大企业内部管理者和内控从业人员提供科学和实用的思路和方法，推动企业内部控制的不断升级和完善。