银行风险管理工作总结报告（模板21篇）

月工作总结是一种对自己工作质量的负责态度，是我们自我管理和发展的重要方式之一。月工作总结是一种重要的自我反思和自我评价的方式，可以帮助我们发现自身的优势和短板。在写月工作总结时，我们需要用简明、明确的语言表达自己的观点和总结，让读者一目了然。以下是小编为大家整理的一些优秀月工作总结范文，希望能够为大家提供一些写作的参考和参考。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇一

20xx年的工作转眼已经接近尾声，回想一年以来的工作，我主要工作是制度检查、会计核算质量管理、柜员业务风险回复、违规积分及整改复查。在分行及部门领导的关心指导下，在同事的帮助下，我认真学习业务知识和规章制度，积极主动的履行工作职责、克服困难，较好的完成了本职工作。在思想觉悟、业务素质、专业技能等方面都有了一定的提高，现将一年以来的工作总结如下：

1、重视相关金融政策及规章制度的学习，将学习用于实践。作为一名银行员工，我深知没有过硬的业务理论支撑，就无法为业务条线的同事提供完善快捷的服务；无法在日常工作中发现潜在的风险隐患。为了全面提升自己的综合素质，跟上政策规章制度的变化，在日常的工作中我自觉系统的学习了相关规章制度和新下发的各项文件，使自己对现行的政策、制度有一个较为全面的认识，对于各监管部门提出的业务咨询及各种报表数据也能给予及时、准确的反馈和答复。

2、克服困难，认真履行岗位职责，踏踏实实做好本职工作。20xx年对于我个人来说是困难又充满了挑战的一年，刚开始自己感觉很无助，制度建立、每月对总行和监管部门的报表、报告、及总行检查行内与各个部门之间的联系等等工作几乎都由我一个人完成。但是在短暂的无助后我发现，在这个时候一切消极、负面的情绪都是徒劳，只有积极的面对所有的困难才能保证行里的工作正常的进行。

在这一困难时期里，在领导的关心和各部门同事的协助下。我部顺利的'接受了总行对风控全流程检查以及银监工作现场检查。同时还认真履行自己的岗位职责；踏实完成监控部日常工作。

3、精诚团结、注重培养自己的团队协作意识，不断提升自身价值。

在分行领导的关心和支持下，虽然就目前的工作量来说，在行里的人员配备还是十分的紧张。但是我们每一个人都深深地知道一个人的力量是有限的，促进我部的业务发展，需要的是全行同事的共同努力。在提高自身素质的同时，我注重自己团队协作意识的培养，与同事们一起以负责任的工作态度，共谋发展的扎实作风，形成了互助互谅、团结友爱的工作氛围。我在完成自身工作的同时，还向有经验的同事学习，一起努力使风险合规部在一种紧张而愉快的气氛种完成每天繁重的工作。

由于业务及制度学习还不够，虽然在日常工作中能够积极主动的学习相关政策制度，但由于对各项政策制度理解、工作开展等客观因素，导致存在工作不足，对风险管理不够的问题。

新年新气象，20xx年，我将认真弥补自身不足，认真学习业务知识，提高自身素质，认真踏实的履行岗位职责。首先加强与领导、同事之间的交流沟通，继续增强自己的团队协作意识；其次转变思想观念；及时了解风险监控工作中存在问题的艰巨性、复杂性和多样性。认真学习风险管理相关知识，提高风险防控与监控的能力；认真学习相关政策及规章制度，力求上进，为更好的完成20xx年各项工作任务，为我行的发展，做出自己应有的奉献。

总之20xx年，在领导和同事的关心帮助下，我各方面都有了很大的进步，业务素质也得到了较大程度的提高，虽然在很多方面还存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部门的关心帮助下，我必定会把工作做得更好，为分行的部门的发展出一份力！

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇二

**年**乡网格化管理工作在乡党委、政府的坚强领导下，在县综治办及监管中心的统一部署和业务指导下，坚持“依靠群众，推进工作落实”的工作方针，按照网格化管理工作的要求，全面推进网格化管理工作，狠抓落实，使网格化管理工作深入人心，成为集社会信息推送，基层群众服务、基层组织信息管理、基层安全信息管理为一体的全方位，全覆盖的社会信息管理网格综合平台，为服务群众，推动地方经济发展，确保和谐、稳定、平安的大好形势发挥了重要作用，现将**年网格化管理工作情况总结于下：

为加强网格化管理工作在社会治理中的积极作用，成立了以分管领导为组长的领导小组。配齐配强了各村网员，让有责任心热爱网格工作，工作能力强，群众基础好，善做群众工作的同志担任网格员。

二、加强业务学习，提高服务质量。

我乡网格员虽然全部是兼职网格员，都有很多工作要做，但他们每天上班第一件事就是巡查所负责的各个区域，及时了解收集民情民意，掌握社会治安动态，有无突发事件和矛盾纠纷发生，了解特殊人群的活动信息，查看村民院坝环境卫生状况，地面是否干净、垃圾是否日产日清；通过日巡查，每天都能第一时间发现问题、把问题解决在萌芽状态。每天下午在微信工作群中各村网格员对发现的不能解决的问题进行汇总、上报，乡网格办公室将这些问题及时报告有关领导，为解决疑难矛盾、突发事件提供第一信息、资料。真正做到了小事不出网格，大事不出辖区。

四、团结群众，发动群众，依靠群众。

乡网格办公室在加大对网格化管理重大目的意义宣传的同时，还制作网格员版面，公开负责管辖区域、联系方式；要求网格员走村串户，深入群众，把网格员名片送到村民家中，随时方便村民群众来电咨询事务、反映问题。通过宣传，网格员加强了与群众沟通和交流，村民也对现在网格化管理模式表示支持和认可，村民发现问题都能第一时间反映给网格员，畅通了民意。网格员在日常联系和走访中，工作由被动变主动，主动上门服务，服务送到家门口，捕捉到各类信息，更好了解了民意，知道了群众需求，村民们只要提到网格员，个个都赞不绝口。

**年，**乡网格员发现天然气漏气、电线掉落、山体滑坡隐患及其他不安全隐患及时处理，及时地发现隐患，排除了隐患。开展义务劳动，清扫公路16次，积极参加环境行动和“河长制”清水、护河行动，带头参与清理河道垃圾23次，调解矛盾纠纷20余件；网格员的工作得到了干群的认可，在群众中树立了良好的形象，网格化管理，适应群众的需求，有利于乡村的和谐稳定。

在今后的网格管理工作中，我们将牢固树立以人民为中心的思想，坚持人民主体地位，自觉践行全心全意为人民服务的根本宗旨，始终牢记职责使命，深入基层，联系群众，贴近群众，不断增强为民服务意识，坚持把人民群众的小事当作自己的大事，从人民群众关心的事情做起，从让人民群众满意的事情做起，把群众满意不满意、高兴不高兴、答应不答应作为工作的最高标准，以“群众利益无小事”的态度，多谋民生之利、多解民生之忧，诚心诚意地为老百姓解难事、办实事、做好事，着力解决人民群众最关心、最直接、最现实的利益问题，着力解决群众生产生活中的实际困难、让广大群众共享改革发展的成果。

县综治办：

今年以来，我镇依照县委政法委、县综治办的部署要求，积极推动“网格化”服务管理工作，在工作的具体落实方面积极探索、创新进取，各个网格工作正有序推进。现将今年的工作总结如下：****镇下瞎12个社区，3个行政村、一个渔业社，总面积25.2平方米，总人口数21.09万人。依照“居住散布，方便管理，界定清楚”的要求，将全镇分化网格154个，网格管理员24个，网格服务员154个，目前网格信息已覆盖整个辖区。

（一）网格化服务管理工作形成镇整体一张网，网中有格，按格定岗，人在格上，事在网中，力求做到，小事不出网格，大事不出社区的管理宗旨，重大事项上报相关部门分类解决。更好的为民办好事，办实事。

（二）我镇各村（社区）全面开展辖区内信息录入工作，建立人口信息册、房屋信息册、人口定位图，最终实现基本群体，特殊群体，流动群体三项详实信息入库工作。在事件处理中，做到及时发现问题，及时解决问题。及时掌握不稳定因数，有效预防了恶性事件的发生，确保了社会进一步和谐稳定。

（一）对全镇12个社区，3个行政村、1个渔业社的5万多户住户，每家每户、每个商铺、每个单位的建筑物进行详实、准确、全面登记，登记内容主要包括信息登记表、影像资料、监管责任人等事项。截至目前，全镇12个社区的建筑物固化档案已经全部整理到位。人口信息录入11万多条，房屋信息5万多条，处理事件3千多条。有效的分出了基本群体，特殊群体、流动群体，及危险群体。着实为更好的管理城市提供了帮助。

（二）以“五民”活动服务为中心，镇政府专门订做了200本民情日记薄，民情日记调查表50000余份，有效收集民情达95%以上。及时做到收集社情民意，第一时间帮助群众解决困难。

由于**镇人口多，地理位置特殊，流动人口、暂（寄）住人口多，造成网格工作存在盲区和死角，再加之个别网格员业务不熟，不爱学习，也造成网格工作滞后。部分群众对网格工作认识不到位，还需加大宣传力度。

四、今后努力方向。

按照上级组织要求，结合我镇实际情况，我们将在今后的工作中，努力创新工作方法，不断提高工作效率，及时发现整改存在的问题。加大对网格员的管理，完善管理机制，使我镇网格工作再上新台阶，为确保社会进一步平安和谐做出积极贡献。

**年上半年，我乡网格化管理服务工作在为深入推进“平安安岳”，“法治安岳”建设，夯实社会治理基层基础，提高社会治理能力现代化水平。推广社会管理网格化管理的工作，在县委、县政府的统一部署下，在县综治委、网格管理中心的精心指导下，我乡的网格化管理工作也有声有色地开展起来。各项网格基础设施的建立已经完成，实现乡网格分中心、10个村级网格，在社会管理应用方面已取得了初步成果。现将上半年以来的网格化管理工作的开展情况总结如下：

一、领导重视，机构健全。

一是在制定我乡网格化管理工作具体实施方案时，充分强调了对村网格管理员的配备，把责任心强、业务素质好、人民群众信任的村实职干部配备到了网格管理员队伍中来，增强了队伍的厚度。二是网格管理人员由乡网格管理中心统一进行协调管理。针对网格员的日常工作制定工作职责和工作制度，对各村（独立居民小组）网格化管理人员负责，各村（独立居民小组）网格化管理人员对乡网格管理中心负责，明确各层职责任务，层层签订年度目标责任书，出台了《和平乡**年网格化管理目标考核实施细则》，确保了全乡网格化管理工作的高效运行。目前我乡网格化管理服务工作覆盖了全乡9个行政村、一个独立居民小组，能积极为全乡12996多人口服务，起到了明显的社会作用，群众评价良好。

三、服务为先，精细管理，积极加强信息的采集和录入工作。

一是提高认识，认清网格化工作的重要性。乡党委、政府高度重视，积极妥善安排时间，配备专职人员做录入工作，取得了阶段性成果。完成人口基础信息的录入，房屋基础信息录入，单位场所录入，组织机构录入，特殊人员管理录入，总体上完成了全部信息录入工作的80%。二是将网格化管理工作的重点放在便民服务、矛盾纠纷调解和群众信访服务的信息收集整理办理。三是明确了网格员管理服务的工作目标，使责任进一步细化，按格定岗，人在格上，事在网中的精细化管理优势，细化了各级网格人员的工作职责，真正实现了“排查全覆盖，管理无缝隙，服务全方位，有问题及时发现，有矛盾及时化解，有需求及时服务”和“小事不出网格，大事不出乡“的精细化管理目标。

四、广泛动员，大力宣传。

网格化管理工作是一项长期的社会工程，需要全民参与，为此我乡充分利用会议、标语、宣传资料等形式进行广泛宣传，使群众积极参加网格化当中来，使网格化管理服务工作进入了一个良好的发展态势。

五、下半年工作措施。

一是强化组织领导、使各村（独立居民小组）、机关各部门高度重视社会网格化管理工作，要服务前移，改坐班等待、被动受理为主动贴近、登门服务。二是加大宣传力度、使各村（独立居民小组）的村民知晓率提高，利用宣传单、公共活动场所、宣传推行网格化管理的重要意义和服务内容。三是加强学习培训、提高网格员的素质和能力，有计划地开展政策法规、业务知识、职业道德等方面的专题培训。四是完善各项信息的录入、加大人房关联、服务团队、需救助人员、城市管理、特殊人群等相关信息的完善。五是加强事件办理、做到有矛盾及时化解，有需求及时服务”和“小事不出网格，大事不出乡“的精细化管理目标。六是做好农村劳动力实名制登记工作、全面准确和动态掌握农村劳动力资源现状，做好数据统计、录入工作。

和平乡网格化管理分中心将按照县委、县政府领导下，在县综治委、县网格化中心的大力指导下，克服一切困难，把我乡的网格化管理服务工作再推向一个更高、更好的新台阶。

**年我镇按照区网格办部署要求，积极推进“网格化”管理工作，在工作的具体落实方面积极探索、创新进取，各个网格的工作正在逐步展开。全镇61个行政村、3个社区、1个开发区南区共划分了223个网格，共计223名网格长、223名网格员。安装监控探头957个，其中主要出入路口58个。截止目前共上报网格服务事件570件。其中：城市管理类433件；社会服务类56件；党群建设类26件；综治维稳类49件；公共安全类5件；经济管理类1件；结案率100%。

一、夯实基础，为网格化管理顺利实施提供坚实的保障。

镇党委、政府对“网格化管理”工作高度重视，并把该项工作当作“一把手”工程来抓。制定出台了《漷县镇关于推进网格化社会服务管理工作的实施方案》，构建了以镇、社村、网格为单位的三级管理网络体系，形成了一级抓一级，层层抓落实的工作格局。成立了由镇党委书记任组长，其他相关领导同志和部门负责人为成员的“网格化管理组”工作领导小组。各村成立网格管理服务站，原则上由支部书记任站长，每个站点设立网格管理员。

二、融合热线系统，实现与12345政府服务热线初步对接。

依托12345政府服务热线，并逐步实现与网格化系统对接，实现“网格化+12345热线”模式，配备专门工作人员，与此同时，不断推动与各类网站、各类移动客户端互联，不断扩展和延伸“三网功能”，做大做强网格化工作体系。加强上下级沟通联动，成立工作信息平台。建立“漷县镇网格管理”微信工作群，网格中心可以随时发布工作要求，同时便于由网格员及时了解12345热线中的问题情况，推进问题及时跟进并解决。

三、加强组织建设，组建专业网格人员队伍。

**年，我镇招聘网格坐席员3名，配强了镇网格中心队伍，指导网格员全面开展网格化服务管理工作，畅通社情民意渠道，综合协管员是关键因素，通过群众推荐、社区考察、岗前培训等方式成立了一支能胜任日常协管工作的高素质协管员队伍。形成全镇整体一张网，网中有格，按格定岗，人在格上，事在网中，力求做到：集中管理，条块结合，延伸服务，一岗多责，一员多能。最终形成由社区（村）、网格片区负责人、综合服务管理员组成的三级联动管理机制。

四、多措并举，全面推进网格化社会综合治理模式。

充分发挥网格化管理的职能，网格员除做好日常的网格化管理工作外，切实履行辖区内基本信息录入、事件处理信息动态录入、禁烧、散煤治理、特殊人员帮教、政策法规宣传等职责。一是制定了《漷县镇“蓝天保卫战”网格化专项行动工作方案》，各村网格工作人员定期检查辖区内“蓝天保卫战”工作重点、难点问题的进展，监督本辖区所有网格的工作开展情况。广泛开展宣传活动，确保辖区居民人人知晓，积极参与“蓝天保卫战”；二是各村、社区网格员对全镇27家散煤销售清除点位进行日常巡视，对违法运输、走街窜巷销售散煤游商等燃煤污染问题的违法行为进行劝阻。到目前为止由村里网格员反映违法销售散煤行为共2起，并及时上报到镇相关部门，镇城管执法队对这2起销售行为进行了查扣和处罚；三是各村、社区网格工作人员按照镇政府的相关规定，对村内辖区污处设施运行、环境风险企业、非法企业关闭取缔等问题进行实时跟踪，对停业停产单位进行巡视，防止个别单位违规作业。在检查中发现的违法行为，在告知劝阻无效、或无法处置的情况下，迅速将情况直接上报到网格办或相关职能部门协调处置。在工作中，网格员监督反馈上报信息的处置处理情况，对处置时限、处置过程等内容进行全方位监督，直到问题解决为止。

五、创新思路，推动网格化管理工作制度化、规范化、长效化发展。

为适应新形式新任务的需要，进一步完善我镇网格化服务管理，充分调动网格员在网格化工作中的积极性，结合我镇网格员多数为兼职工作的实际情况，特制定了《**年漷县镇网格员奖励制度》，根据网格员每月报送信息数量和质量，采取积分和等级划分的方式，对网格员进行考核，并给予相应的奖励，报送信息多、质量高的网格员得到的奖励相对较高。同时对得分较少、等级较低的网格员采取领导谈话的方式进行教育，严重的将通过群众推荐、社区考察等方式重新推选网格员。通过对网格员开展激励制度，极大的调动了网格员工作的积极性，推动了我镇网格化服务管理工作制度化、规范化、长效化的发展。

六、存在问题及建议。

（一）网格服务队伍建设有待提高。在推进社会化服务管理过程中，人的因素是第一的，网格服务只局限于村级两委干部，是远远不够的。村级网格长主要由村两委干部及大学生村官兼职，且一人多职，所以根本没时间去网格内走访、巡视，也就不能及时去发现问题，解决问题。所以必须打造一支专职的网格服务队伍，实行“一网多员”即：网格员、环境、环保监督员、治安巡防员、流动人口管理员等等的捆绑式管理模式，建立起“点线面相结合、专业组织和群众队伍相结合”的立体式网格防空体系。

（二）加快经济建设，吸引社会组织、团体共同推进社会化服务管理。农村相对城镇经济基础薄弱，重管制、轻服务的意识仍然根深蒂固，重经济建设、轻社会管理的思想仍然突出。所以在推进社会服务管理工作过程中要以经济建设为支撑点，以发展经济引领社会服务管理。就我镇来说，村集体经济比较滞后，所以建议党委、政府要加大对推进农村社会化服务管理工作的投入，比如说：给予网格工作人员一定的补贴，以激发其自身的服务热情来促进农村社会化管理工作的发展。

七、下一步工作重点。

（一）统一网格、充实力量、加强联动的原则。推行“网格长+专业网格员”模式，进一步推进“12345”与网格员联动机制，发挥网格员熟悉管辖区域、靠前工作的优势，变被动管理为主动发现，致力将群众诉求解决在基层。

（二）提高及时发现率，确保上报事件数量稳步增长、有效增长。一是落实支部书记月考核制度，提高各村对上报事件的重视程度。将网格工作日常化、与党委政府中心工作同步化，做到同安排、同部署、同考核、同测评。二是落实各村网格员工作奖惩制度，提高网格员工作积极主动性。逐步兑现奖惩制度，逐步规范事件上报处理流程。三是强化包片网格监督员的指导力度，确保每个村每月至少现场指导2次。建立网格监督员督查管理制度，规范工作流程，建立相应考评机制，确保监督工作行之有效。

（三）注重培训，提升网格员综合素质。通过集中学习及不定期考核加强对各级网格员的业务培训，明确网格员的工作职责，规范网格内的工作流程，提高网格员的工作水平。加强对村级网格平台管理的培训力度，使各村平台管理员能够熟练操作平台系统和手机社管通软件，并起到对网格员的管理作用，推进各村网格工作。

（四）全面推进各村网格精细化管理。以网格标准化为基础，大处着眼，小处着手，通过对指标业务量化、管理手段具体化、职责分工明晰化等，促进网格精细化管理，更精确合理地规划每一个兼职网格员责任区域，提高网格队伍的能力，增强队伍的凝聚力和向心力。确保网格工作中，每一条信息都要精心、每一个环节都要精细、每一项工作都是精品，把新华乡网格化管理推上一个新的台阶。

（五）加大宣传力度，营造浓厚的舆论氛围。为提高群众知晓率和参与率，需要加大宣传力度，在宣传栏、公共活动场所等张贴宣传材料，悬挂网格示意图，公布网格责任人照片、姓名、联系电话、工作内容和服务管理职责等基本信息，向每个住户发放网格责任人服务联系卡，营造浓厚的舆论围。

一是成立机构。为了加强城区网格化服务管理的组织保障，县人民政府成立了**城区网格化服务管理工作领导小组，由分管人口计生工作的副县长任组长，县政法委副书记和政府办副主任各一名任副组长，县综治办、财政局、公安局、计生局等14个部门单位和**镇人民政府的负责人为成员，领导小组下设办公室。二是人财保障。4月中旬，县长汤跃武主持召开全县人口计生领导小组会议，强调要努力加快推进城区网格化建设，明确了网格长、信息员待遇，经费来源在财政下拨的计生转移支付中列支，网格建设工作经费和设备投入由县政府采购中心全力负责保障，从而确保了此项工作的财力支撑。三是优化配备。县人口计生局、**镇计生办先后选派26名业务精英担任信息采集员和业务指导员；从社区居民组长、基层计生协会骨干、社会应届高中毕业生中抽调和聘请信息采集员201名；公安、工商、房管等职能部门抽调48名工作人员予以配合。信息采集工作做到了询问仔细、登记清晰，矛盾及时化解，工作氛围和谐。

二、先行试点，强化典型引路。

一是再造工作声势。为了全面推行网格化工作，**年6月3日，县网格办举行了全县网格化服务管理动员大会，**城区的9大社区和2个行政村的两委干部、抽调的信息采集员、网格办组成部门负责人近300人参加了会议，县人民政府副县长孟祥胜作专题报告，县政法委书记周尚亮提出了工作要求。县网格办牵头，宣传部、政法委、计生局、电视台和“南县发布”、“掌上南县”两大微信公众平台积极参与宣传。3个月共出动宣传车5台10车次，宣传时间达300个小时；黄金时间段播放网格化公益短片62次，微信公众号发送宣传信息3万余人次；公园、广场、宾馆等人员集聚地的电子显示屏连续播放网格化宣传内容。二是加强工作协调。县网格办以各社区地域红线图为蓝本，根据“地域大小适中、就近连片整合、服务管理方便”的原则，适宜、精准划分各社区网格区域，全城区9个社区、2个行政村的5个村民小组共划分为97个网格。为避免社区之间的地域和其他利益争议，县网格办下发文明确界定网格化服务管理区域划分不挂钩行政管理、不涉及经济利益、不重新划分界线的“三不”政策，做到社区、网格之间无缝对接，服务群众无遗漏、社会管理无盲区。三是集中全力攻坚。城区网格化信息采集战役打响后，副县长黄瑛接管网格化服务管理工作，她3次听情况、2次召开调度会、签发1期通报。各社区紧急行动，全体调查员不怕苦、不畏难，通过勤打“黑白战”、耐打“攻心战”，充分提高了上户采集的有效率。公安、工商等部门抽调到指导组的人员立足自身职责，到采集现场解说政策、调处纠纷、化解矛盾。老正街驻社区民警李敏是一位年过半百的女同志，信息采集过程没有请过一天假，每个工作日都是调查了解情况、处理化解疑难、说服心存疑虑的群众；花甲湖社区在籍人口仅4900余人，社区两委干部认真研究应对措施、深挖工作潜力，根据采集口径要求，苦战一个半月，实际采录人员近1.4万人，已录入1.1万人；县网格办和镇、社区通过一日一汇总、一周一收集、一旬一调度、一事一整改的办法强化工作督导。截至10月底城区网格化服务管理工作完成采集人数13.34万人；建楼栋信息9926栋，房间信息64924间,人房关联11.15万人，人业关联3.63万人，关联率均在90%以上。

四、借助平台，强化服务管理。

在没有网格化平台前，摸人口、测就业、定计划、搞服务时很难有准确数据和明确方向，网格化信息平台初步形成后，各社区楼栋数、房间住户及空置套数、居住从业人数等11大数据在平台上一目了然，在制定与人、房、业有关的计划和服务群众时能做到量体裁衣、有的放矢，最大程度地减少了工作盲目性。一是给困难家庭送温暖。为确保精准扶贫和温情关爱，老正街社区通过到现场采录信息和了解情况，将李红其和李玉珍等特困家庭通过绿色通道解决了廉租房，借助“贫困学子爱心救助”平台，为翻身堤4组残、病家庭学子张卓解决救助金3000元；东红社区借助采录人员的家庭就业情况，通过现场调查与信息比对，对4户作出拟退出处理，根据低保收入要求向对象作出了合理解释；对6户新纳入低保对象、3户申请大学新生助学金的家庭，作了如实申报，确保了扶贫帮困的真实客观和精准性。东堤尾、火箭社区也积极参与网格化服务送温暖活动，各社区扶贫帮困人数达86人。二是为党员游子找娘家。花甲湖社区党支部通过网格化信息平台查找到了8名在外务工经商党员，并通过各种方式加强了联系。党员段宁红在广州市海珠区家乡老板周军的服装厂打工，组织的关爱让段深切感受了党的温暖，为回报组织，段主动引荐6人去该厂工作；大洲村两委主动与开发商对接为网格内居民提供200多个就业机会；永安社区支部成员将网格内的17名在外务工经商的党员进行分组联络，定期征求他们对组织建设、社区工作的意见和建议，并及时将家乡建设的情况和组织的关爱传递给他们，让他们有离家不离组织，人在外、心系家乡的感受和情怀。三是为育龄夫妻强服务。立足工作信息平台，强化流动人口卫生计生工作服务是社区网格化服务的又一举措。蓝德兵是华容县新和乡的流入人员，因为夫妻工作忙，小荷堰村卫生计生专干主动垫付新农合资金并亲手将办理的手续送到对象家里，这种对象在该村城区网格内共有38人之多；高岳军、彭姗夫妇是华容县宋家嘴镇塘坊村6组村民，来县城做生意多年，宝塔湖社区通过网格化的人、房、店面关联和定位，确保了该夫妇怀孕保健、生育上报、措施落实的每一个环节跟踪关爱，让流入人口充分享受了均等化甚至更深层次的服务，有效提高了群众的满意率。四是为社会和谐造氛围。84岁的虢桃秀老人是赤松亭社区独居老人，在网格信息采集时，社区干部发现老人以捡废旧为生，由于老人住房前后巷道狭窄，废品堆放混乱，社区干部及时组织人员进行清理，减少了随时可能发生的火灾安全隐患；新荷社区通过网格化信息采录，摸清了社区刑释人员、吸毒人员等重点帮教对象的住所和从业地，专门造册进行一对一的帮教，取得了良好的工作效果；东红社区网格内352名流入人员的治安信息可谓是“一点即识”，“立竿见影”，特别是为9月份的流动人口集中清理减少了较大工作量。

城区网格化服务管理工作开展半年来，97个网格已经县委、县政府两办行文固化，网格长、信息员已全部配备到位并陆续投入工作，待遇标准和资金来源已得到落实，各社区网格的区域图标识、规章制度均已完善。

雄关漫道真如铁，而今迈步从头越。南县的网格化服务管理虽然任重道远，但我们有信心、有能力把工作完善好，充分发挥网格化信息平台对社会事务的引领、服务、管理、指导功能，为营造南县和谐、稳定的社会环境做出新的贡献。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇三

20__年，__认真贯彻总公司安全生产工作部署，坚持“安全第一，预防为主，综合治理”方针，紧密围绕总公司安全风险管理目标开展工作，以总公司安全风险管理“三四五九”工作思路，深入落实“九阻断、八必查”，强化现场风险控制，夯实安全基础目标，确保安全风险管理各项工作有序发展。主要做了以下工作：

一、领导高度重视，推进安全风险管理体系建设。

为能够使安全风险管理各项工作得到有效落实，公司将安全风险管理工作纳入公司每周一党政联席会议议程，由安全风险管理专职人员汇报安全风险管理工作推进情况和存在的问题，针对工作开展中的问题，参会人员共同探讨，分别交换意见，确定最终解决方案。并结合安全风险管理推进工作领导小组成员各自工作实际，划定任务，明确职责，形成任务到人、责任到人、层级负责、严抓落实的良好局面，为工作的开展奠定了基础。

二、加强岗位培训，提高干部职工安全风险意识。

1、开展事故案例警示教育。结合铁路总公司通报的作业人员责任死亡较大事故，制定事故案例警示教育内容，组织干部职工学习“__（20__）96号”《关于进一步加强近劳动安全工作的通知》及__（20__）94号《污水提升站、化粪池等集污设备维修安全操作规程》，充分利用班前点名会、职工学习会、安全“警示室”等，明确各级干部的监控责任和职工岗位作业标准，并在污水提升站、化粪池等集污设备等维修作业中认真贯彻落实。明确管道、窨井、阀门井、化粪池、污水处理池、污水积水井、储水池、地沟、锅炉、压力容器、箱罐类容器、烟道、除尘器、储藏室、冷库等有限空间作业技术要求和管理程序。

2、安全风险知识培训。组织各车间安全管理人员，在__职培基地分5次进行安全风险管理知识培训，通过“安全风险管理方法与技术”“安全管理理论与方法”“安全文化建设”三个培训课件，结合公司安全生产实际情况，引导干部职工树立安全风险意识，正确识别安全风险源点，熟练掌握现场作业风险源点控制技巧，提高职工现场处置能力。

3、新工岗前培训教育。对新分到我公司的5名大学生、33名高职毕业生，在公司培训基地，分两期对新职人员进行岗前安全培训。劳人部针对新职培训工作，提前入手，精心准备，找准培训重点、确定培训内容，从安全部、劳人部等相关业务部室，抽调文化素质高、安全意识强、专业功底硬的人员，担当授课老师，采取多种形式，保证培训效果，避免走形式、走过场，做好新入路职工初期的培养、锻炼，促进新工的尽快成长和成才。同时找准培训重点、制订“一人一案”的培训计划，尤其要增强预算编制、电器维管、集中控制等关键岗位适应性实践锻炼，鼓励新接收职工考取国家认证资格，采取多种形式，保证培训效果。对于实习期满达不到岗位标准要求的不予定职。环节，确保人员、设备安全。

4、提高干部素质。为提高干部业务能力，强化干部下现场指导水平，公司将提高干部素质作为下半年的一项重点工作来抓。各部室、各车间按照公司的总体工作部署，结合每名干部岗位工作的实际情况，着重从政治素质、业务素质、综合素质等方面，制订干部素质培训计划，突出干部素质培训的质量和效果，增强干部素质培训计划可操作性，每周按计划通过政治素质、业务素质、综合素质等方面内容培训学习。同时，由公司劳人部、纪律监察室等部门联合组成“干部提素”检查督导小组，不定期、不定点的对各部室、各车间干部提素计划落实情况督导检查，并通过对相关人员培训结果提问，达不到要求车间或者个人，所有培训工作推到重来，并纳入月度考核，保证了干部素质培训计划的有效落实，提高干部素质培训的质量和效果，增强干部素质培训计划可操作性。

三、落实四个机制，重点卡控现场作业风险源点。

1、针对公司生产任务种类多、日常作业流动分散、作业面广等突出特点，组织专业人员对管内在建工程、房建、供水、物业、锅炉等重点部位进行“地毯式”梳理汇总，广泛收集近年来发生的安全问题及违章违纪情况，围绕人员、设备、管理三大要素，并对数据进行分析，初步确定15个风险源，83个风险点。通过深入一线，组织车间、班组干部职工从思想认识、人员素质、设备质量、现场作业等方面进行探讨分析，部学研判风险源，最终确定15个风险源确定安全风险控制重点和难点，按照安全风险等级逐项确立72个安全风险点，实现风险数据全覆盖。

2、将各类安全风险点按照人为因素、技术因素、自然条件因素等产生原因进行梳理分类，综合评估其风险概率、风险范围和严重程度，并分别制定针对性卡控措施和应急处置措施281条，将风险管理全面融入既有安全制度，从安全生产管理制度、安全生产监督检查、安全生产考核等几个方面，修订完善安全管理制度、办法，找准了安全风险管理的切入点。

3、进一步完善安全问题报告制度，明确各部门的响应人员、时限、流程及应对方案，严格规范报告程序，严肃报告纪律，坚决消除瞒报、迟报现象。迅速将新发现的安全问题纳入《安全风险问题库》，并根据应急预案规定，适时启动相关应急预案。

四、明确风险重点，强化现场安全风险控制处置。

1、公司根据实际工作情况，确定月度重点工作项目，从客车上水、锅炉焚火、物业管理、基建工程、高铁设备、交通安全、消防安全等重点工作，制定公司月度安全风险源（点）控制表予以下发，各车间根据公司安全风险源控制点，结合车间生产任务，分别制定车间安全风险源点控制表和控制措施，下发到班组贯彻落实，并通过公司各级检查人员下现场检查和跟班作业检查，强化作业标准和安全卡控措施落实，确保各项安全措施落到实处。

2、针对季节更替、工程改造、设备更新、业务变更等内外部条件的变化和运输生产的新情况、新问题，及时分析研判安全风险的变化，动态调整“月度安全风险源点控制表”中的控制点和控制措施，补充修订风险和控制措施，时刻保持把握安全风险源的高度敏感性，确保安全风险管理及时跟进发展变化的安全形势。

五、夯实管理基础，规范规章制度管理办法措施。

1、安全职责、标准流程修订。按照总公司安全风险“三四五九”总体思路，公司组织人员首先从明确管理职责上入手，按照“逐级负责、分工负责、岗位负责”的要求，进一步明晰和落实各部门、各岗位的安全职责，消除职责不清，推诿扯皮现象的发生，严堵安全管理漏洞。其次从落实岗位职责制定上入手，通过修订管理人员、作业人员岗位职责，明确各岗位工作职责范围，将责任落实到各生产岗位和各作业环节。最后从各岗位工作标准、流程修订上入手，通过修订管理岗位量化指标和作业岗位“安全风险提示卡”，使每个干部职工都清楚自己的职责，都知道按什么程序去做，应当达到什么标准。截止目前，完成安全职责316个，其中公司层面1个，公司领导9个，部室14个，部室管理岗位87个，车间31个，车间管理岗位174个；完成工作标准270个，其中公司领导9个，部室管理岗位87个，车间管理岗位174个；完成工作流程94个，其中公司层面40个，各部门54个。完成31个作业岗位标准流程修订，形成“__生产岗位作业标准、流程(指导书)”1份。

2、应急预案公布。一是公布《__暴风雨雪雾等恶劣天气应急预案》、《__地震灾害应急预案》、《__交通安全应急预案管理办法》、《__建筑施工安全事故应急预案》、《__处置群体性突发事件应急预案》、《__火灾事故应急预案》、《__食品卫生突发事件应急预案》、《__雨雪天气小区道路扫雪铲冰应急预案》、《__林业消防应急预案》、《__物业高层消防应急预案》、《__电梯救援应急预案》、《__生产、生活供水突发事件应急预案》、《__防洪应急预案》、《__锅炉安全事故应急处置与救援预案》、《__破坏性地震应急预案》16个，以提高非正常情况下的应急反应能力和应急处置水平，防止次生、衍生事故的发生。二是公布《__物业高层给水机电设备维修使用管理办法》、《吸污车使用管理办法》2个，规范设备维修使用行为，提高设备运用能力。

3、完善规章制度。一是完善《给水运营管理细则》，规范给水运营管理，降低设备故障率，提高运营设备现场故障处置能力，缩短维修、抢修时间，节约维修成本，确保给水设备安全、可靠运行。二是完善《铁路土地管理暂行办法》，规范铁路用地管理，确保铁路运输安全和铁路土地权益不受侵害。三是完善《铁路土地租赁管理办法》，规范铁路土地租赁行为，确保铁路土地不产生纠纷问题。四是完善《职工调转管理办法》，规范职工调转程序，更好的服务于公司安全生产和经营发展。五是完善《劳保、工具用品管理办法》，规范劳保、工具用品管理行为，提高职工爱护劳保、工具用品的主人翁意识，确保一线生产任务顺利进行。六是完善《屋裂缝观测标志制作标准及观测要求》，规范房屋设备病害观测标志制作要求，为正确判断房屋设备加固整治病害提供准确依据。七是完善《关于下发“教练式检查、积分式考核、担保式返奖”安全管理实施办法（试行）》，规范干部职工日常工作方式，激励干部职工履行岗位安全风险控制责任的积极性。八是完善《__关于印发超限超重货物运输（保障）管理办法（试行）》、规范我公司超限超重货物运输（保障）管理，确保超限超重货物运输绝对安全。九是完善《__房产租赁管理办法》，有效落实精细化管理，规范公司房产租赁管理工作，防范经营风险，维护公司合法权益。

六、存在问题及整改措施：

存在的主要问题：一是重点安全风险源点卡控没有得到有效落实，如井沟清掏、表井抄表作业有害气体控制措施没有得到认真执行，通过现场检查，提问作业人员，对基本的控制程序认识不清。二是个别车间对公司发安全风险源点控制不能及时下发到班组，造成班组对现场控制不能得到有效落实执行。

整改措施：一是加强安全风险管理知识培训，通过培训推进计划安排，组织人员分批参加培训，提高人员意识。二是加大考核力度，重点对安全风险管理工作问题突出的部室、车间以及人员纳入月度考核、干部履责考核，强化人员责任意识。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇四

本人系**银行支行员工20xx年8月参加工任职风险管部综合统计岗。

在本人参加工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。

风险管部是负责支行全面风险管政策的落实监测、评价和控制的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管;负责全行信贷数据动态管、分析。

在实际工中本人主要完成以下几个方面的：信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对支行运行的老信贷系统进行维护和管对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外我行新设了信息安全员一岗本人即任风险管部信息安全员负责部门电脑网络信息安全的维护。

进入**银行半年多时间来在领导和前辈的关心照顾下本人抱着谦虚好学的态度努力工积极学习业务知识、掌握操技能、适应工岗位基本能较好的完成本职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思考方式和学习方法的换位在综合统计岗位上领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考才能获得最准确的统计数据和最高的工效率。也正是银行业种对我而言全新的工提供给我一个全新的学习机会在优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工生活中不断学习和获取新的知识努力了解银行业、金融业的运行规律把所学所悟的点点滴滴运用到实际工岗位工中。

正是由于以上的认识本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识严谨认真的完成了本职的统计工做到了及时、准确、完的反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工习惯和工方法近来的工使本人越来越深刻的认识到良好的工习惯是互通的特别是在工的条性上受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇五

社区网格化管理是一项社会管理创新工程，为把网格化管理做好，做实，做精，做细，第二居民委通过健全服务网络，强化服务功能，改善辖区管理，坚持从群众中来，到群众中去，为群众服务，提高工作效能，实现了辖区服务管理的全覆盖、全天候、零距离。

一、主要工作措施。

一是实施了管理区域网格化。按照“任务相当、方便管理、界定清晰”的要求，考虑居民的认同度和本单位工作人员的状况，第二居民委设置了10个网格，形成居民委主任—综合干事--楼栋长为线条、辖区居民群众积极参与、党支部为核心的条块结合的社区网格化管理模式。

二是实现了基础档案规范化。第二居民委配合计生办等相关单位建立了信息健全的信息表，表内涉及计生、房屋、联系电话、医保、社保等内容，保证每家每户信息采集的完整，同时全部输入电脑。

通过统计二委辖区有常住户740户，常住人口1840人，流动户42户，人口115人，总人口1955人。其中：低保户35户，贫困户39户，残疾人17人，党员34人，临街门市72户。育龄妇女657人，已婚育龄妇女,495人，一孩437人，二孩45人，多孩3人。

三是实行了管理内容标准化。做到家庭情况清、区域设施清、隐患矛盾清；能够做到发现安全隐患及不稳定因素必报、新增孕妇必报、外来人员流入及时报、公共设施损坏必报。

四是推进了管理人员责任化。在网格化管理中第二居民委保安员和网格格长都将巡查作为日常工作，坚持每天巡查，实现人到格中去，在网格中察民情、访民意、解民忧、促和谐，成为发现、受理、处置、协调、报告第一人。

五是有效转变工作作风。实行网格化管理以后，每位工作人员都会经常深入群众，了解和听取居民的意见建议，使社区工作重心下移，居民信息的来源更多，情况掌握更全面，把工作的触角延伸到网格，延伸到一家一户，及时了解居民的需求，及时解决一些矛盾和问题，有效地避免了工作“盲区”和“真空”，实现了社区管理服务全覆盖。

二、问题和不足。

一是居民参与意识还需提高。由于辖区居民素质层次不同，不少较注重隐私，居民在网格服务人员入户走访、采集信息过程中，经常会“避而不见”或躲避，往往无法采集到第一手资料。

二是团队服务质量还需提升。每一个小的网格都承载着居民委所有的工作，包括计生，社保、医保、综治等多项内容，这就要求工作人员要具备多方面，多层次的知识，熟练掌握各类政策法规，目前看还有待于进一步加强。

三是楼栋长的积极性还需调动。楼栋长作为网格内的重要成员，在管理的过程中发挥着举足轻重的作用，虽然他们都是热心社区公益事业的爱心人士，但其主动性还有待于提升，作用的发挥和调动尚需要一定的资金和物质支持。

四是人口信息建立不全面。由于二委面积大，流动人员居多，详细统计人口信息有一定的难度。

了2次30个工作日集中大治理，清理垃圾及残冰、残雪146余车，共计350吨；清理农机车占道120台；拆除辖区暖棚92处；清除门上190副对联；窗上贴字150处；清理小广告800余个；清理店外经营36家。调解各类纷42起，调解成功率97%；治安巡逻队共排除辖区安全隐患52处；在辖区内发放并与居民签订安全教育宣传单1000份；共解决居民关心的热点难点问题187件；对退休及个别原因不符合的四户低保户取消了低保资格，同时重新申报了4户新一批困难家庭低保申请；组织辖区177名已婚妇女免费到医院进行妇检。

三、下一步工作。

一是要进一步摸清家底，建立网络档案。网格化管理实际上就是精细化管理，要做到小事不出院落、大事不出社区的管理目的，人口信息不清是制约精细化管理的瓶颈。

二是要加大宣传力度，营造浓厚的舆论氛围。为提高群众知晓率和参与率，需要加大宣传力度，在宣传栏、公共活动场所、各楼栋等张贴宣传材料，悬挂网格示意图，公布网格责任人姓名、联系电话和服务管理职责等基本信息，向每个住户发放网格责任人服务联系卡，营造浓厚的舆论氛围。

三是要加强学习培训。要分层次、分类别地坚持经常开展学习培训，不断提高网格责任人的素质和能力，有计划地开展政策法规、业务知识、职业道德等方面的专题培训。网格责任人要自觉加强相关政策、知识和技能的学习，努力提高自身素质，更好地完成社区网格化管理工作任务。

性化地表达诉求，进一步深化居民自治，培养群众主人翁意识，在居民委干部和网格格长的努力下，做到邻里友爱、邻里守望、邻里互助，达到邻里和睦，最终实现大和谐、同快乐的目标。

第二居民委。

二〇一四年四月二十五日。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇六

风险控制部成立于20____年末，由于成立的时间较短，风控工作一直处于不断探索与改进的过程中，直至目前已经形成较为完整的流程。

经多次沟通，并征求投资部各位同仁的意见，结合风控工作实际，进一步修订了《风险控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《风险评估意见》、《风险评估报告》、《投资部项目质量分析自评表》等。并在《风险控制制度》的基础上，将风控工作流程融入投资管理制度，使风控工作变得日常化与具体化，进一步规范公司项目投资工作的同时，也完善了公司的风险控制体系。

二、加强投资风险监督，揭示拟投资项目风险。

1、组织部门员工及时收集投资各部的项目立项资料，并进行初步风险分析，并与投资部门交流意见以便投资部更好地筛选项目。

2、组织、督导部门员工在获得项目具体资料后做进一步的风险分析，并向公司内审会出具拟投资项目的风险评估意见，为内审会提供决策依据。

3、组织拟投资项目的现场风控调查，并与投资部多次沟通，落实项目可能存在的风险点，在此基础上撰写项目风险评估报告提交至投资决策委员会与风险控制委员会，作为项目判断依据。

4、组织风险控制委员会的会务工作，汇总风险控制委员会的评审意见，并按月向风险控制委员会报送工作简报，以便委员及时了解公司投资情况。

5、督导风险控制制度的具体实施，并监督项目投资严格按照业务流程规范操作。

三、汇总已投项目情况，加强已投项目管理。

1、组织20____年已投资项目的资料收集与汇总，对每一家企业20____年的经营情况都进行了具体的分析，并撰写《已投项目20____年经营情况报告》，以便管理层更好地了解已投项目的进展。

四、加强法务事项管理，控制法务风险。

1、多次与法律顾问沟通协调，督促其及时为我公司处理法务事项，包括合同的审核与出具法律意见、项目投资的法律风险咨询等。

2、建议聘请了法律服务机构指派律师在公司坐班，有效提高公司法务事项的处理效率。

五、加强与中介机构的联系，协助其他部门的工作。

1、根据项目调查的需要，为投资部门在投资过程中涉及的财务、税务问题提供咨询，并联系中介机构进行法务与财务尽职调查。

2、为公司基金募资事宜提供财务、税务相关协助工作，并督促法律顾问提供法务支持。

3、就公司资产评估、审计、验资等事宜联系事务所并就相关问题进行沟通协调。

六、提高个人素质，加强团队建设。

1、顺利引入两名专业人才，并定期进行培训，传授相关业务知识，以提高部门人员的业务水平，为建设高效的风控团队、提高风控工作质量奠定基础。

2、不断加强自我建设，注意学习投资行业相关制度，参加相关培训以实时掌握新知识。

3、定期组织部门内部讨论会议，对投资项目、已投项目、风控工作方式等内容进行交流，既有利于提高部门人员业务水平，也有利于提高风控工作的效率、完善投资与风控的流程。

七、20____年的工作计划与努力的方向。

20____年，本人在领导和同仁的支持下，保证了风险控制工作的顺利开展，但是由于种.种原因的存在，风险控制工作也存在一些不足之处：而一年来公司投资业务蓬勃发展，由于风控部人手有限、精力有限，难免存在一些疏漏;风控工作与投资工作如何衔接也是难点之一。

总结过去，展望未来，本人将努力改正不足之处，从以下方面进一步加强风险控制工作：

1、严格按照相关制度开展风险控制工作，进一步规范风险控制流程，完善公司风险控制体系。

2、引进专业人才，壮大风控工作团队，提高风控工作效率。

3、进一步加强已投资项目的管理，对已投资项目进行全面的梳理，加强项目的深度分析，为管理层提供决策依据。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇七

按照总行风险管理部的指导意见，结合__的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、__风险控制中心和__质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的__管理体系及科学的__管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行__管理能力，有效发挥__管理的支持保障作用。

二、建章立制，提升业务执行力和团队凝聚力。

编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的__团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门和客户服务。

根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管，并严格执行。

三、打好组合拳、优化创新模式、提升风险管理水平。

（一）培训+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为。一是改变对管理人员（中心主管和__主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。

（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。

改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。

改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。

（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和__人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在__业务等方面起到一定的指导作用。

（四）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，深入网点一线，用风险管理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。

四、专项活动，严控风险重点。

一季度开展各条线部门问题的对照梳理，由各业务主管对照问题汇总，查找本中心或委派行存在的问题并加以整改；二季度“人人挖遗漏，处处防风险”的百条风险建议活动，组织所有__人员座谈操作中制度未覆盖的风险，组织评选“慧眼奖”，涌现有一些有价值的防风险建议。三季度__主管案例大会演，对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析，以点促面，进一步加强“合规文化”建设，切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识；四季度举办业务主管座谈会，对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇八

合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动下面是小编为您收集整理的守规矩防风险建设合规银行心得体会，欢迎阅读!

“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：

一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念。

要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中。

抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。

一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。

二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。

三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。

四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。

三、正视问题，构建金融合规管理体系。

农发行成立已经快已经20年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。

一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。

二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。

三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。

四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。

通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!

最近我通过认真学习文件，进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。

一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。

我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。

我认为作为银行服务窗口的员工应从我做起，一点一滴，合规操作。在一个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。作为前台员工我会坚守规章制度，熟悉各项业务流程，做到防范风险，人人有责，合规操作，从我做起。工作处处有风险，慎重认真最重要。作为一名前台员工，我深深的感受到合规操作的重要性，我们一定要在自己的职责与权限范围内办理每一笔业务。作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”,而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。

总之，我们银行的服务工作必须要要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全。从自身做起，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作做好。

通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇九

今年我在广发黄石支行担任大堂经理一职，随着商业银行的市场化，服务也越来越受到重视，而大堂这个工作是客户接触我行优质服务的开端，是客户对我行的第一印象，因此我行对我们的要求也格外严格;大堂经理是连接客户、综合柜员、客户经理的纽带。我们不仅是工作人员，同时也是客户的代言人。在客户迷茫时，我们为其指明方向;在客户遇到困难时，我们施予援手;当客户不解时，我们耐心解释;我们要随时随地，急客户所急，想客户所想，以完美无缺的服务去赢得每一位客户。要让每一位客户感受到我们的微笑，感受到我们的热情，感受到我们的专业，感受到宾至如归的感觉。我们黄石支行地处居民生活社区，也是有名的商业中心，正因为这些，给我行带来了一系列的问题。时在每天来办理业务的客户中中高端客户居多，进出量都比较大，从而增加了柜面的压力;为了解决这些问题，我们准备了方案，带有卡客户到自助设备办理，进行客户分流，从而减轻柜面压力。每当客流量较大时，我就会大声询问：“客户请到号柜理业务”，分流客户任务，以免一些客户中途离开的空号占据时间，保持营业厅内良好的工作秩序。因为只有良好的营业秩序，我们才能成功地寻找到我们的目标客户，营销我们的理财产品，引荐给我们的客户经理，实现服务与营销一体化。为了预防设备机器突发故障，我们每天定点检查维护机器，及早发现，及早处理，把设备所带来的不便降到最低。

作为大堂经理，我们不仅仅是要熟悉本行的业务和产品，更应该走出去，知己知彼，方能百战百胜。

作为大堂服务人员，除了要对银行的金融产品、业务知识熟悉外，更要加强自身职业道德修养，爱行敬业。在工作中，自觉维护国家、广发行、客户的利益，遵守社会公德和职业道德。时在工作中，大堂经理的一言一行通常会第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当高。在服务礼仪上也要做到热情、大方，主动、规范。而且还要处事机智，能及时处理一些突发事件，同时还应有一些紧急救生知识。前不久，我行在消防做了一系列的演练，让我们大厅工作人员明白了对突发状况应该如何应急处理。

作为大堂服务人员，我们还应具备良好的协调能力，怎么调动好三方人员和保安师傅的工作，发挥他们的作用，便是我们时需要注意的，时要注意协调柜员和大厅工作人员，提高凝聚力，发挥团队精神。而对待那些驻点人员，首先我们不能把他们当外人看待，要把他们看成我们的一员，尽量推荐一些好的客户给他们，时尊重并关心他们，给他们创造一个好的工作台，实现双赢。

优质的服务不能仅仅停留在环境美“三声服务”行为规范等方面，应该是一种主动意识，一种负责态度，一种良好的工作心态。更需要柜员问，要形成环节整体互动，默契配合。只有秩序好、流程好、整体好才能做到最好。为了更好的提高服务水和业务水，我在今年参加了分行组织的多次服务规范学习和演练。在今后的工作中，我更要不断地提高工作质量和服务艺术，更好地为客户提供优质服务。

在过去的20xx年中，我在大堂经理这个岗位上学习到了许多与客户交流的经验和一些营销的技巧，但也存在许多的不足之处。我相信，只有踏踏实实，默默无闻的耕耘，才能结出丰硕的果实。

在20xx年中，我要努力学习服务技巧和专业知识，提高自身业务水，以新的面貌，为客户提供更好更优质的服务。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十

引》等相关规定，完成了首次风险评估，建立了风险管理制度，加强风险日常监控和风险应对措施落实，积极培育风险管理文化，大大增强了公司抵御风险的能力。

二、风险评估。

20____年度，公司专门成立了全面风险管理领导小组和工作小组，对公司内外部政策和经营环境信息、风险管理案例以及制度、流程进行了全面、系统的梳理和分析，深入各个业务部门进行了实地调研，组织公司中高层管理人员及业务骨干进行了风险专项分析及风险评估，对公司风险环境进行了研究分析，提出目前公司风险环境属于比较中性的范围，强调应采取切实措施改进对外部风险的管理工作。在风险管理上，公司坚持“突出重点，保障实效”的原则，按内、外部风险进行了排序，并根据经营管理现状，提出了公司需要重点防范的九大风险，其中外部风险有政策风险和市场风险两项，内部风险有合法合规和诚信经营风险，投资风险、工程质量风险、成本风险、合同协议风险、资金风险和战略风险等七项。

2

公司对发展战略目标、目前业务发展态势和管理基础及面临的外。

部市场和经济环境进行了综合分析，提出了风险管理策略，包括风险管理原则、目标和管理工具，指出公司风险管理工作要实现“效率，效益，效果”的综合平衡，确定了风险管理工作的损前和损后目标，提出了应对具体风险的工具，强调应对工具的选择应突出重点，综合考虑，打组合拳，不同的风险采取不同的方法或方法组合。

四、风险应对措施。

风险防范，确保最大限度规避或减轻风险发生的可能性和影响。同时，将风险应对措施和内部控制的要求融入部门规范中，使风险管理成为公司综合管理体系的有机组成部分，真正保障了风险防范能够落到实处。

五、重大风险日常监控。

付实现了有效的控制;公司大力加强风险监控系统日常应用管理，通过系统预警信息监控与人工核对相结合、重点监测与抽查跟踪相结合的方式进行风险监控,对预警信息及时跟踪回馈并督促整改;公司加强风险监控信息分析、报告制度，风险责任单位负责各自职责范围内的风险监控，对预警信息进行分析，按照集团《重大信息内部报告制度》要求，编制重大信息内部报告并按程序提交处理。

公司大力培育和塑造良好的风险管理文化，树立正确的风险管理理念，保障风险管理目标的实现。报告期内，集团开展了多种形式的风险管理文化宣贯、培训活动，邀请专家进行了全员风险管理培训，在集团eas系统上建设了全面风险管理专栏作为集团内部风险管理知识宣贯及学习的渠道，并定期组织工作小组成员进行风险识别、评估、监控等专题培训，提高了员工对风险的认识水平和实施风险管理的工作能力，培养了员工风险管理的自觉意识和行为习惯，使风险管理体系不仅有其形，且具其神。

公司建立了领导、执行和监督分工负责的全面风险管理组织架。

风险管理体系相关制度、流程，组织开展全面风险管理日常实施工作，提出全面风险管理年度工作报告;集团各部室、各所属企业是全面风险管理实施的具体责任部门，负责对日常工作中本部室(单位)的业务风险进行识别、分析、监控和防范。审计监察部负责对全面风险管理工作进行监督评价。

八、风险管理对战略规划整体目标实现的支持情况。

全面风险管理与企业战略的有机结合，是战略管理的内在要求，也是全面风险管理的发展方向。20____年，公司提出了“百亿企业”发展战略，实现跨越性、大规模发展不仅要求企业具有强大的竞争和发展能力，同时也对企业的风险防范能力提出了更高的要求。为此，公司在开展全面风险管理工作时始终坚持“战略导向”原则，即在实施战略转型的过程中，通过全面风险管理工作，优化公司治理结构、确保重大信息的内部沟通顺畅，强化信息披露规范;完善以制度流程为核心的内控机制，梳理缺失项，补充完善风险因素的控制防范措施，全面提升企业的基础管理水平;建立日常风险信息收集机制、重大风险监控预警机制和应急预案，在企业的日常经营管理过程中能做到对风险的实时、动态管理，及时发现，妥善、迅速处理，大大降低了风险事故发生的可能性和影响，提高了企业的运行效率和经济效益;大力培育风险管理文化，使风险管理意识逐步深入人心，使风险管理融入每位员工的日常工作中，从根本上提升企业的风险管理水平。

通过建立并健全企业的风险管理体系，将战略转型过程中风险控。

制在公司可承受的范围之内，为战略执行保驾护航，促进了公司战略目标的实现。

九、公司内部和外部环境变化情况与发展趋势。

(一)外部环境变化与发展趋势。

20____年，作为国民经济的先导性行业，房地产业在政府税费减。

免、放松二套房贷等一系列优惠措施刺激下率先走出低谷，房地产开发投资增速逐月上升，一线城市成交量呈“井喷”式上涨，成交均价也在短期内实现了大幅提升。在市场信心回升和销售回暖的带动下，土地市场成交渐趋活跃，房地产业进入新一轮的高速发展时期。然而，正如二年前繁荣之后随之而来的20____年行业调控，20____年岁末，中央政府出台了一系列调控房价政策，明确提出“遏制部分城市房价过快上涨的势头”，随后各地方政府相继出台房价调控措施，可以预见，受营业税优惠的取消、税收和房贷政策进一步收紧的市场预期影响，短期内高度繁荣的市场盛况难以持续，市场前景存在较大的不确定性，而市场对短期预期的不确定性也加大了房地产市场供给量、成交量、价格走势等因素的短期波动性。

(二)内部环境变化与发展趋势。

20____年，公司围绕“百亿企业”发展战略，在管理架构、营销。

管控模式改革，建立符合集团化经营和自身特点的管理模式;深入推进管理标准化和全面风险管理体系建设，有效提升了企业基础管理水平和抵御风险能力。

20_年，面对宏观经济和行业发展的种.种不确定性和新的挑战，公司将继续苦练内功、固本强基、着重提升公司的战略管控能力和专业能力。一是以深圳公司为切入点开展“总部—地区公司—项目部”三级管理架构试点，建立地区公司的管理标准化体系，打造并完善与现阶段发展战略相适应的管理机制;二是启动住宅产品标准化建设，加强设计、规划、施工建设以及合规性等方面的产品管理，严抓产品品质;三是继续坚持从规划设计、预算管理、施工现场管理、营销等环节加强成本的全过程控制;四是公司将继续加强对宏观经济的研究和微观市场的调研，加强对客户的研究，提升投资决策与营销策划水平;六是公司将加强融资方式的研究与尝试，积极拓展应用，强化资金回笼管理，为公司高速发展提供资金保障。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十一

摘要：医疗卫生事业的快速发展，对医院档案管理工作提出全新要求，档案管理应与时俱进，更加科学化、信息化。档案管理工作能否满足新时代社会实践的需求，是衡量医院综合管理水平的重要标准之一，建立系统的信息化档案管理体制、科学的信息化档案管理机制、构建全新的信息化档案管理体系，是完善、创新档案信息化管理工作的必要举措。

关键词：医院；档案管理；信息化；创新。

一、建立系统的信息化档案管理体制。

1.优化档案管理模式，明确职责。优化档案管理体制，明确的责任体系十分重要。医院是人员密集、信息内容更新较快的医疗单位，档案的形成和管理涉及全院诸多医护人员，是一项系统工程，需要全院上下协同配合。在职责体系中，确定主管领导作为第一责任人，宏观指导医院档案管理工作的方针和计划，制定工作监督体制。确定涉及档案管理的相关部门负责人为第二责任人，结合医院工作实际，对全院各类档案科学归类、存档管理。全院相关科室负责人和工作人员为实际执行人即第三责任人，这样建立一个在院领导引领下的责任体制，明确各方职责，层层落实责任，有利于档案管理工作的开展和具体的责任追究。在档案管理的过程中，需要结合医院实际制定一系列档案管理工作规定，并在档案管理工作中严格执行落实，确保工作的严谨性、科学性、客观真实性、安全性，使医院档案管理更科学、高效、便捷。

2.健全工作人员管理体制，加强档案管理者队伍建设。医院档案管理者选用有档案管理经验者，在某种程度上制约了无经验，但思想灵活，勇于创新的人才。一些“资深”档案管理人员的保守和陈旧思维，阻碍了现代化档案管理工作的推进。同时，从事档案管理的工作人员待遇差，晋升慢，无法吸引年轻有为的人才，这也影响了档案工作的正常开展。因此，建立一个全新的档案人员管理体制至关重要。可以引进竞争激励机制，通过提高档案管理工作人员的待遇和地位，吸引人才；推行全员聘任竞争上岗，择优录取，充分调动员工的积极性，鼓励创新，最大限度地挖掘个人潜力；在人员的管理方面，建立相应的激励机制，如分配制度、奖励制度，将档案管理者的工作表现作为考核的重要依据，并与薪资、晋职挂钩，促进档案管理工作的良性发展。

二、确立科学的信息化档案管理机制。

1.加强档案管理人员的信息化培训。医院应积极开展档案管理相关培训：（1）培养档案管理人员的专业素质。组织档案管理者参加档案业务培训，学习档案管理工作的法律法规，系统地学习最前沿的档案管理方法，调动档案管理者的积极性和创造性。同时，及时反馈档案管理工作中存在的问题，探讨解决方案，明确整改方向和措施。（2）培养档案管理者创新及实践应用能力，把专业知识灵活运用到档案管理实践中。随着档案管理信息化的发展，亟需年轻有为、熟练计算机软件操作且热爱档案管理事业的人才，医院应紧跟时代发展步伐，培养信息化的专业人才，运用现代化管理知识和技术，推进档案管理工作不断创新发展。（3）培养档案管理者综合服务素质。加强其思想政治教育和职业道德教育，提升服务理念，培养一批品德高尚、业务精通、踏实肯干、敢于创新、锐意进取的人才。

2.加强软环境建设，营造人性化的工作氛围。（1）营造积极、活泼、创新的工作氛围，调动档案管理工作人员的积极性。通过组织开展相关活动，比如档案管理知识竞赛、传统档案管理与信息化档案管理辩论赛，先进档案管理工作人员评比等调动工作者的激情与活力，激发创新思维，提高专业知识水平。（2）合理安排工作岗位，发掘员工的优点和专长。在工作安排上，根据人员的专长和个性特点安排适合的岗位，双向促进，使档案管理工作更加有效率，营造一种尊重个性、鼓励创新、信任理解的良好工作氛围。

三、构建全新的信息化档案管理体系。

在全新的信息化档案管理体系中，档案管理人员要不断创新管理方式，科学分类，探索高效便捷的信息化档案管理方法，使档案管理工作日趋完善。（1）建立一套完善、健全和科学的信息化档案管理制度，并认真落实。如通过制定落实严格的保管制度，确保电子档案信息安全。把住存储载体的质量关，规范存储载体的保管条件，加强计算机的病毒检测，应定期对电子档案进行安全检查，一旦发现信息或载体损坏，及时采取有效措施进行修复。规范电子文件形成、积累过程的管理以及?w档责任、检查鉴定等一系列工作环节。（2）建立数字化信息档案馆，实现网上归档、网上检索。把档案馆中储存的档案、影像资料等进行数字化处理，并全部上载到相关的网络云数据库。结合实际工作，不断创新信息化的方法和手段，提高档案信息管理、利用效率。（3）培养档案管理者信息化管理水平。可聘请专业人员加强信息安全管理工作，并培养和强化档案管理者的安全保密意识和网络安全防范技能。（4）严格控制电子档案的可转换性，保证电子档案的安全，对电子文件进行特定保护。做好电子档案使用中的控制与管理，电子档案使用过程中加强安全保护。（5）通过分布式数据库管理系统上传部分档案到专业平台，方便各单位互访数据。（6）从电子文件的源头抓电子档案的质量。为档案部门增配设备，对电子信息进行统一管理和制作，规范电子文件形成所使用的软件。（7）设置专人对纸质文件集中审鉴，保证纸质文件与电子信息一致。（8）严把电子信息归档关，做好电子信息动态管理。在电子信息归档时，对电子信息进行检查、鉴定、验收，实行动态管理。

当前医院体制改革正在向纵深发展，做好信息化档案管理是时代的需求，我们应将档案信息资源网络的规划、设计、管理和运行纳入医院信息化建设总体规划、统筹安排实施，从而深入推进“智慧医疗”建设。

参考文献：

[1]刘欣欣.浅谈事业单位档案管理中的电子档案管理[j].科技视界，2015（05）：199.[2]李华.对医院档案管理创新的思考[j].佳木斯大学社会科学学报，2010，12（4）：23.

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十二

随着经济金融逐渐向全球化方向发展，消费者在享受到诸多金融产品的同时，银行也面临着越来越多的风险。对于银行来说，随着金融市场活跃性的进一步加强，在一定程度上也为银行的风险控制增添了诸多不确定因素。在当前多种金融产品共存的这一背景下，银行所面临的风险程度正在逐步的上升，因此，银行一定要重视风险控制的重要性，采取相应的措施加强风险控制，只有这样，才能将风险损失降到最低，从而实现自身的不断发展壮大。

1当前银行所面临的风险。

社会环境所产生的风险。

一般来说，社会环境风险主要分为自然风险和国家政策风险两种。所谓自然风险，指的就是因为自然力的不规则变化产生的现象所导致危害经济活动、物资生产或者生命安全的风险，比如海啸、台风等风险，这些自然灾害往往都会对银行系统造成严重的损害；所谓国家政策风险，指的就是国家通过制定政策或者是经济手段来实现对市场经济的宏观调控，通常都会给银行带来一定的风险。

信用风险。

对于银行业来说，所面临的主要风险就是信用风险。之前，银行在发放贷款时，要求企业或者个人必须要有抵押，这在一定程度上有助于银行风险的规避，为贷款的按时收回提供了有效的保障。但是随着银行业的不断发展，银行之间的竞争也越来越激烈，一些银行为了能够在竞争中处于有利的地位，对贷款业务进行了扩大，并且不断的增加企业的贷款品种，尤其是增加了信用贷款，比如凭个人信用来发放贷款。银行贷款品种的增加，让银行面临着越来越多的风险，因为，用来进行信用贷款的诸多资料都是可以造假的，这就让银行在贷款到期之后，很难按时收回款项。通常情况下，银行在贷款给企业时，都要求企业要出具财务报表，很多企业为了能够通过银行的审核，都会选择在财务报表上作假，甚至花费高成本请中介人员，做好相关的准备工作，以便能够顺利的通过银行的审查。企业的这种做法，让银行在不了解企业真实财务状况的情况下发放贷款，这在一定程度上增加了银行的贷款风险，并且，贷款到期时，往往会导致银行难以收回贷款，让国家承受巨大的损失。

利率风险。

对于银行业来说，利率风险是一种较为普遍的风险。所谓利率风险指的是因为市场利率的不确定变动从而给商业银行造成损失的可能性。一般来说，金融产品是银行所拥有的负债和资产的主要存在形式，因此，一旦发生利率变动，会给银行带来较大的影响。在银行的正常经营运行中，利率波动所带来的风险是无法完全规避的，尤其是当利率发生波动时，对银行的支出和收入都会带来较大的影响，在一定程度上让银行面临不确定风险。

综上所述，随着金融行业的进一步发展，银行所面临的风险也在逐渐的增多，因此，对于银行来说，风险控制有着极其重要的作用，一定要进一步加强风险控制，有效的规避风险，从而将风险降到最低。

2加强风险控制的有效措施。

严格依据法律准则，规避金融风险。

国家政府以及金融主管部门制订的相关法律法规目的在于防范金融风险，而企业在经营的过程中，必须严格遵守国家和政府制订的金融市场准则，才能从根本上规避风险的发生。商业银行必须依照国家银行金融类执行标准，而相关监管部门则必须做好相关的监督工作；执法部门要在工作中对各类金融违规案件严格查处，坚决按照国家制订的法律法规执行。

精细化金融管理，防微杜渐。

商业银行业务执行与风险评估的过程，都要体现出金融企业的内部执行责任。从基础业务配置与企业设置中精细化管理，并根据市场金融风险的预测方向，做好实时控制。可以根据业务流程，建立相关的产品风险设计与防范预案，在金融理财产品中需要严格贯彻以下方面：金融产品的内部可控性需要严格把关；能够根据风险预警系统适时调整。当前较发达的金融风险防控体系的建设已经能够符合这个标准，而风险管理流程上，需要加强风险把控与企业内部风险防范流程。

以科技辅助风险防范金融风险。

商业银行在企业运营过程中，必须严格把控企业科技投入资本，不断更新当前金融形势与金融漏洞，对当前社会金融行业违法犯罪案件进行学习和分析，优先把控金融风险控制的主动权。

从制度建设健全方面把控金融风险。

商业银行运营制度需要与风险把控防范机制向结合，企业运营过程中所出现的金融风险问题与企业制度直接形成联动，切实做到对各类金融风险早的发现、早预警、早处置、早补救。

完善和强化商业银行社会责任体制。

商业银行必须在对社会充分负责的基础上，既要遵守相关国家经济法规，在经济适度原则的基础上，助力社会经济的发展；同时，需要强化自身责任建设，明确企业对于社会和自身所负有的责任。

一是责任体系设计原则。主要遵循全面风险管理、风险管理与业务管理平行作业原则、矩阵式报告制度原则、精简效率原则、相互牵制原则、协调配合原则、程式定位原则7条原则。

二是责任体系分层设计。根据商业银行层级责任制度，可以从分行与支行责任分配方面进行优化设计。首先是在各个层面上落实风险把控责任岗，明确风险责任岗的重要地位，并将风险把控与企业业务执行密切联动起来。各支行可以设置风险部门，对社会风险以及不良资产评估进行专门负责，从岗位职责方面落实风险规避。

最后要明确商业银行各个岗位职责。风险管理岗位要有清晰的岗位职责，对岗位职责和岗位授权进行严格把控，要从金融授权范围与分级中做好风险把控。风险管理的关键是，商业银行所有经济活动都存在一定的金融风险，因此要从健全业务管理制度中落实金融风险的严格把控，所有市场金融活动要符合社会法制准则，决不能逾越法律标准。

3结语。

综上所述，随着金融行业的进一步发展，银行所面临的风险也在逐渐的增多，因此，对于银行来说，风险控制有着极其重要的作用，一定要进一步加强风险控制，有效的规避风险，从而将风险降到最低。

【参考文献】。

[1]庄颖.论加强银行风险控制的必要性[a].财税金融，2011（4）：63—64.[2]周小和.论商业银行信贷风险的控制[a].浙江学刊，2004（01）.[3]罗霄.论文化环境对银行风险控制的有效支撑[j].经济师，2005（02）.

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十三

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水*得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

一、20xx年在支行行长和各位领导同时的关心指导下。

我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代替发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来。

我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。*时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题。

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十四

第一章总则。

第一条为加强上饶市广信城投集团有限公司（以下简称“城投集团”）全面风险管理，建立规范、有效的风险管理体系，提高各子公司风险防范能力，促进实现整体战略，根据《企业内部控制基本规范》、《企业内部控制应用办法》《城投投集团审计与风险管理委员会工作暂行办法》及国家有关法律法规等，并结合城投集团实际，制订本办法。

第二条本办法适用于城投集团及一级子公司（以下简称“各单位”），各单位应当结合本办法，制订相应的实施细则。

第三条本办法所称的风险是指各单位在经营过程中面临的各项风险，包括但不限于政策风险、市场风险、利率风险、流动性风险、法律风险及内部管理风险等。

第四条本办法所称的全面风险管理是指各单位围绕经营战略和目标，建立健全风险管理体系，通过各环节流程的有效开展，为实现风险管理的总体目标提供合理保证的过程。

第五条全面风险管理应当遵循以下原则:（一）战略导向原则，各单位风险管理应以战略为导向，通过执行风险管理，促进实现经营目标和合规目标。

（二）全面覆盖原则，全面风险管理应当覆至位各项业务，包括党建、人事任免、对外融资、工程项目、合同管理、资金管理等。

（三）重点管理原则，各单位应当在面理的础上做好好重大风险控制。（四）有效性原则风，险管理应当与各单位经管管理相应，做到持续改善。

（五）制衡性原则风，风险管理应当在治理结构，机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督。

（六）成本效率原则，各单位开展风险管理应合理平衡实施成本与预期效益，力争用最低的成本实现风险管控目标。

第六条全面风险管理总体目标:不断建立健全风险管理体系，通过各环节流程的有效实施，切实防范风险，将整体风险控制在可承受范围之内，从而推动经营目标的实现。

（四）提出和实施风险管理解决方案；（五）风险管理的监督与改进。

第八条风险管理组织体系主要有城投集团董事会、审计与风险管理委员会（以下简称“风审会”）、各职能部门及各子公司风险管理相关组织。

第九条职责分工。

（一）城投集团事会：全风险管理的最高决策机构，领导单位全风险管理工作。（二）风审会：指导和监督各子公司风险管理工作，并根据董事会的授权、开展好风险管理的相关工作。

（三）城投集团各取能部门:风险管理的第一道审核关，在业务前端识别、评估、应对、报告风险。

（四）各子公司。

3.完善制度体系，不断提升风险管理水平；

4.做好所在单位风险管理工作，防范内部控制失效风险。

第十条风险信息收集。

（一）各单位应当以业务流程为依托，广泛、持续不断收集公司风险和风险管理相关的内、外部初始信息，包括历史数据和未来预测，并把收集初始信息的职分工洛实到有关职能部门。

（二）风险信息包括战略风险、财务风险、经管风险及法律风险等，单位应当结合自身的管理特点，有效开展信息收集工作。

（三）风险可能源于内部与外部，内部可能来源于经营决策、组织架构、业务流程、财务状况、管理人员的职业操守、员工的专业胜任能力等因素、外部可能来源于股东关系、政策法规、法律监管、行业风险、金融市场等因素。

（一）风险评估是各单位根据收集的风险信息，对所面临的风险进行辨识、分析以及评价。

（二）各单位应当定期组织对经营活动及业务流程进行风险评估，对重要业务活动和重大决策应当开展专项的风险评估工作。

（三）重要业务活动和重大决策是指需要各单位总经理办公会、董事会或党委会审议的事项。

（一）风险管理解决方案须满足合规性要求，方案一般应包括风险解决的具体目标，所需的组织领导，所涉及的管理及业务流程，所需的条件、手段等资源，包括事前、事中、事后所采取的应对措施以及风险管理工具。

（二）各单位应当制定风险管理解决的内控方案，针对重大风险制定涵盖各个环节的全流程控制措施，对非重大风险所涉及的业务流程，把好关键环节，并采取相应的控制措施。

（三）内控措施包括但不限于以下几个方面：

7.重要岗位权力制衡制度。明确规定不相容职责的分离，主要包括:授权批准、业务经办、会计记录、财产保管和稽查检查等职责。对内控所涉及的重要岗位可设置一岗双人、双职、双责相互制约；明确该岗位的上级部门或人员对其应采取的监督措施和应负的监督责任；将该岗位作为内部审计的重点等。

（四）各单位应当建立重大风险审查评估机制。在进行“三重一大”决策前，尤其是涉及投融资、招投标、项目建设、大资金支付等重大事项，经办部门须分析评价相关风险，明确应对措施，提交专项风险管理建议书，也可将风险管理建议书纳入项目的可行性研究报告中，为决策提供支持。

（五）各单位应当建立重大风险预警和突发事件应急处理机制，明确预警标准及责任人员，规范处理程序，确保突发事件及时妥善处理。

第十四条。

（一）各单位应当定期对风险管理工作的有效性进行自评及时发现存在的缺陷并改进，实现全面风险管理工作的闭环管理。

（二）各单位对可能或已经出现的重大风险，应当及时向风审会报告，报告须采用书面形式。

（三）各单位上报城投集团董事会、党委会议的投融资、招投标、项目建设、应当同步报送风险管理专项报告或将风险管理相关内容纳入项目报告书中、作为审批的依据之一。

（四）各单位提交风审会审议的项目、风审会及时组织成员进行评审、并根据项目的情况，考虑是否聘请中介机构开展项目评估工作。

（五）各单位原则上每半年应该开展一次风险评估工作，至少每年应当组织开展一次全面风险评估工作。各单位年度风险报告应当报风审会审议，由风审会形成公司整体的年度风险管理报告上报城投集团董事会审批。

（六）风审会将定期或不定期对各单位重大决策、重大事件、重要业务流程等风险管理情况及内部控制执行情况进行监督与检查，也可结合年度审计、专项审计等一并开展，必要时可聘请中介机构进行专项检查。

第四章附则。

第十五条本办法自城投集团董事会审议通过之日起正式生效并执行。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十五

xx银监分局：

我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：

一、主要工作。

一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。

精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。

（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。

严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。

员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。

三、存在的不足及薄弱环节。

（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。

（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。

（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。

×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：

×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线。

思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力。

加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

（二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人。

和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处。

今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

（二）高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银。

监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。

（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

今年以来，我部根据《××银行案件防控长效机制实施办法》、《××银行2011年案件防控工作方案》等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下：

（一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对2010年度案件防控工作进行总结的基础上，拟定了2011年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了2011年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。

（二）建立责任体系，明确责任目标。

我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于2010年底签订《××银行案件防控目标责任书（2011年度）》。2011年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机制。

（三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习与培训。

我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。

另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。

（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指导和检查力度。

我部按照《××银行2011年案件防控工作方案》的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。

（五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。

版）》、《××银行固定资产贷款作业规范（2011版）》、《××银行流动资金贷款作业规范（2011版）》。2011版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。

二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了《关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。

三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。

四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工作”的通知》，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向，防范信贷资金被挪用。同时，通知并要求强化贷后管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理，严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。

2、加强操作风险管控，落实有效措施。

一是为推进和加强我行操作风险管理，制定下发《××银行操作风险字典库（2011版）》，明确操作风险分类标准，在业务流程分析的基础上，对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式工具库。

二是为进一步规范个人征信业务操作，确保合规征信，制定并下发《××银行个人信用报告查询作业规范（2011版），按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时，向分支行重申“先授权，后查询”，严格遵循个人征信查询授权程序；“专人登记，定期核对”，做实个人征信台账的管理要求。

效或权利障碍票据而产生的其他多种风险，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的，须严查资金来源的合法性；严防无真实贸易背景，利用虚假资料开票、贴现，以及循环开票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。四是下发《关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知》，要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态，严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。严格执行《××银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法》中关于贷款卡查询的规定，同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查，如有发现要立即整改。

3、加强风险防范，推进案防长效机制建设。

下发《关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知》，在转发银监文件的同时，重点提出要推进案件防控长效机制建设，包括：加强合规内控建设；深入推进案件防控工作，严格落实案件防控目标责任制，认真执行《××银行2011年案件防控工作方案》，努力实现全年案件防控目标。

（六）结合外部案例及我行实际，及时发布案件风险提示。

一是在2011年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案，提示与会的各经营单位吸取该案件的教训，高度重视内控与案防工作，加强信贷流程精细化管理，重视操作风险管理，提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。

2013年上半年，在总行及分行领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行2013年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：

一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实。

作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等；按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。

(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。

二、抓队伍建设,提高安全防范技能在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。

三、完善制度及管理体系,加大风险防控力度。

(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结2012年度安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。

（三）严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。

四、存在的不足及下半年主要工作打算一是安全防范意识有待进一步增强。

二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设施更新工作。

xx银行xx。

xxxx年，xx农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生，截至九月底，我县信用社实现了零发案。

一、基本情况。

xx农村信用社合作联社下辖xx个信用社、x个营业部，共xx个营业网点。在职职工xxx人。联社内设部门xx个。截至xxxx年x月底，各项存款余额达到xxxxx万元，较年初上升30549万元，存款增幅%，占年度计划36000万元的%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到xxxx万元,其中：贴现持票xxxx万元，较年初下降16045万元，传统贷款较年初上升14428万元，占年度计划26500万元的%，存贷比例%；其中：农业贷款余额xxxxx万元，较年初上升12332万元，占比%。

不良贷款余额xxxx万元，较年初下降万元，占年度计划700万元的%，不良贷款占比％；累计收回臵换呆帐贷款万元，占年计划40万元的86%；累计收回托管资产万元，处臵托管资产2250万元，占年度计划5500万元的%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。

二、案件风险防控工作开展情况一、抓组织机构建设，明确工作目标。

依照案件防控文件精神，上半年，xx联社在以xxxx理事长为组长、xxx主任为副组长，联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的领导下，对防控工作做出了具体安排部署，同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组。结合我县信用社案件防控工作开展情况，联社先后召开了专题会、推进会、督导会，联社亢理事长对该项工作落实情况进行了明确部署和严格要求，各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案件防控工作，取得了显著成效，确保了前九个月经营零案率。

根据省联社“基础管理年”活动安排，xx联社以组建农村商业银行为契机，本着“严密、科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动，一是根据实际需要，不断完善补充制度，使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节，确保不出现“制度盲区”；并设计操作流程，使各个业务之间，一个业务的各个环节之间，形成有序的、相互制约、相互联系的过程。共修订完善各项制度xxx条。二是在领会精神实质上下功夫，真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用，抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做；严格用科学有效的制度来规范员工的行为，坚持按章办事、管好程序办事，实现规范化管理。

三、抓“四项制度”落实，防范各类风险。

联社按照市办下发的《关于落实干部交流等四项制度的紧急通知》的相关要求，严格按照四项制度的相关规定进行了认真落实，一是落实了干部交流制度。4月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部，其中部门经理13名，信用社主任、副主任18名，分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换，三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗，四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。

四、抓案件风险排查活动，遏制各类案件的发生。

为了有效防范风险，四月份，联社认真开展案件风险自查活动，做到了不漏一个环节，不漏一笔业务、不漏一个员工，对xx年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查；对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查；对重要岗位人员进行排查；对各业务网点管理能力、内控制度执行能力、自我约束能力及各项业务发展状况进行排查；对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查；对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时，还做到了以下两点：

一是结合我县信用社实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

下旬至5月份，我县信用社共排查395人，排查面达到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中，发现有2个不良行为的员工，联社已对两人分别做了处理。

通过本次排查，发现了一些风险隐患，采取边查边纠的措施，使检查中发现的部分问题及时得到了整改、纠正，排除了部分操作隐患，及时防范了风险。

五、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动，提高案件防控意识。

充分发挥稽核监督作用，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，进一步提高案件防控能力。一是加大稽核检查力度，做到不留死角。扎实开展了xx年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查，杜绝了风险隐患的发生。二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发稽核问题跟踪台账，限期整改，从而确保检查中发现的问题跟踪到位，整改到位。对整改不到位的信用社及责任人及时进行了处理。

三是加大了责任追究力度。今年，我联社对19名违规违纪人员进行了处理。

word格式可编辑。

专业技术资料整理分享。

word格式.整理版。

优质.参考.资料。

宁可累死在路上，也不能闲死在家里！宁可去碰壁，也不能面壁。是狼就要练好牙，是羊就要练好腿。什么是奋斗？奋斗就是每天很难，可一年一年却越来越容易。不奋斗就是每天都很容易，可一年一年越来越难。能干的人，不在情绪上计较，只在做事上认真；无能的人！不在做事上认真，只在情绪上计较。拼一个春夏秋冬！赢一个无悔人生！早安！—————献给所有努力的人.

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十六

为贯彻落实《中国人民银行关于组织开展20xx年全国银行卡市场专项检查工作的通知》（银发〔20xx〕59号）的要求，进一步加强银行卡业务风险防范，配合世博支付环境建设工作全面推进，我行组织开展了全辖银行卡业务风险及特约商户收银员培训。通过此次培训，提高了我行在银行卡业务发展过程中的风险防范意识，明确了发展方向，为完善我行银行卡业务风险管理架构、管理制度建设以及即将开办的贷记卡业务奠定了扎实的基础。同时，培训也加强了pos特约商户在银行卡受理环节中的风险识别能力，提高了业务技能，达到了预期效果。现将培训情况总结汇报如下：

××月××日下午在我行培训中心举行了“银行卡业务风险及特约商户管理”培训，全辖各机构业务负责人、客户经理、商户专管员及总行个金部相关人员共50人参加了此次培训。首先邀请中国银联分公司的资深业务主管对特约商户的准入条件、扣率适用、入网流程以及银行卡风险案例进行了全面讲解，然后深入解读了四部委下发的142、149号关于规范银行卡产业发展、打击银行卡犯罪的两个重要通知，并和参训人员就业务发展过程中遇到的问题进行了广泛、深入的交流。随后由个人金融业务部负责人对下一步工作做出了具体安排：首先，要求各机构必须对所辖商户做好转培训工作，并将对培训的落实情况进行检查；其次，向各机构分发了公安局、人民银行统一印制的“致特约商户公开信”，要求分发到每个商户，覆盖率必须达到100％。

全辖特约商户收银员培训于4月x日上午在我行培训中心举行，共45人参加培训。首先由中国银联分公司的业务主管重点介绍了银行卡受理过程中防范各类欺诈交易的技巧，以及pos交易流程、常见故障排除、差错处理等实际操作问题，然后就日常交易中遇到的问题与商户作了进一步的沟通与交流。此次培训赢得了商户的一致好评，认为培训贴近实际工作，可操作性强，为有效防范银行卡风险起到了积极的促进作用。

通过此次培训我行充分认识到特约商户在防范欺诈案件、优化用卡环境方面的重要作用。在以后的工作中，我行将进一步加强对商户的引导，增强商户的法律意识，同时加强对商户的现场检查和交易监控，为营造安全、高效的用卡环境作出自己应有的贡献。

从本学期开始，我选了10次工程训练实习课程，内容涵盖了包括铸造、数控、焊接在内的共九大类。

开始觉得老师好厉害，用目测就知道距离，而觉得他们好熟练。我想到我们学习要追求太多，精通一样就足够了。我想学校开设这门课程，目的就是为了让我们每个人都能亲自参与，熟悉简单、基本的机械工业操作。

们留下更多的时间学习其他课程。

为漂亮的钳工作品。但等自己动手才发现并不是想象中那么简单的。经过3个小时的努力之后，最后还是成功的完成了作品。虽然并不怎么好看，但心里面还是很有成就感的。到了后面的一些课程，如车削、铣削等等就是技术实践性比较强的课程了。对于理科类学生来说，这些步骤确实有点简单。再加上老师和同学的帮助，每次的课程我都好好地完成了，也没有出现任何的安全事故。我认为比较有趣的课程还有一个就是数控线切割，经过一番思考过后，一个漂亮的图形就设计出来了。老师还把它送给了我。在铸造课上，我们做的是一个小飞机模型。是用铝铸成的，也挺神奇的。

这真的是一个很好的课程。对于这门课程，我的建议是可以适当减少同类型的实习。比如数控类的，做两个就好，因为基本原理是相同的，所以减少课程可以给同学们留下更多的时间学习其他课程。我认为工程训练实习对于学生的全面发展非常好，我们应该多进行这样的实习，来提高自己的综合素质。总而言之，通过这次的工程训练实习，我收获了很多，认识到了自己的不足。所以，以后我会更加努力地！

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十七

我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：

一、主要工作。

一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。

精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。

银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。

严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。

强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。

三、存在的不足及薄弱环节。

（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。

（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。

抓落实控风险全面提升风险管理水平×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：

面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上。

专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展“×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

（二）高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银。

监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。

人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

（一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对2010年度案件防控工作进行总结的基础上，拟定了2011年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了2011年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。

（二）建立责任体系，明确责任目标。

我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。

另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。

（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指导和检查力度。

2011年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。

知》，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。

三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。

住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理，严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。

失、操作风险点进行定义，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式工具库。

效或权利障碍票据而产生的其他多种风险，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的，须严查资金来源的合法性；严防无真实贸易背景，利用虚假资料开票、贴现，以及循环开票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。

卡客户办理业务的情况进行自查，如有发现要立即整改。

一是在2011年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案，提示与会的各经营单位吸取该案件的教训，高度重视内控与案防工作，加强信贷流程精细化管理，重视操作风险管理，提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。

2013年上半年，在总行及分行领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行2013年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：

一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实。

在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件；并经常带领安保工。

作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等；按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。

识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。二、抓队伍建设,提高安全防范技能在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。

细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。（二）加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。

xx农村信用社合作联社下辖xx个信用社、x个营业部，共xx个营业网点。在职职工xxx人。联社内设部门xx个。截至xxxx年x月底，各项存款余额达到xxxxx万元，较年初上升30549万元，存款增幅16.33%，占年度计划36000万元的84.86%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到xxxx万元,其中：贴现持票xxxx万元，较年初下降16045万元，传统贷款较年初上升14428万元，占年度计划26500万元的54.44%，存贷比例63.53%；其中：农业贷款余额xxxxx万元，较年初上升12332万元，占比67.98%。

不良贷款余额xxxx万元，较年初下降592.33万元，占年度计划700万元的84.62%，不良贷款占比5.37％；累计收回臵换呆帐贷款34.4万元，占年计划40万元的86%；累计收回托管资产473.48万元，处臵托管资产2250万元，占年度计划5500万元的49.52%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。

业务、不漏一个员工，对xx年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查；对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查；对重要岗位人员进行排查；对各业务网点管理能力、内控制度执行能力、自我约束能力及各项业务发展状况进行排查；对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查；对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时，还做到了以下两点：

一是结合我县信用社实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

下旬至5月份，我县信用社共排查395人，排查面达到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中，发现有2个不良行为的员工，联社已对两人分别做了处理。

通过本次排查，发现了一些风险隐患，采取边查边纠的措施，使检查中发现的部分问题及时得到了整改、纠正，排除了部分操作隐患，及时防范了风险。

五、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动，提高案件防控意识。

充分发挥稽核监督作用，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，进一步提高案件防控能力。一是加大稽核检查力度，做到不留死角。扎实开展了xx年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查，杜绝了风险隐患的发生。

二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发稽核问题跟踪台账，限期整改，从而确保检查中发现的问题跟踪到位，整改到位。对整改不到位的信用社及责任人及时进行了处理。

三是加大了责任追究力度。今年，我联社对19名违规违纪人员进行了处理。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十八

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇十九

银行会计基本核算方法实际上是指将会计核算原理理论同银行业务和经营管理的特征相结合而研究产生的一套特殊的核算方法。今天本站小编给大家整理了银行会计主管管理工作总结，希望对大家有所帮助。

年初岗位调整现在的我由一个普通员工成为一名主管会计，压力也相应的增加了!羡慕的眼神、支持和赞许的话也听了不少!而我到觉得没什么，心里比较平静，心中似乎也没有什么可喜悦的!可能是因为上学就当过班干部，工作后也有从事过管理的岗位。又是一个新的起点新的开始，确实是个锻炼人的机会!

一、加深了对银行价值最大化的理解。

何谓价值最大化，是指企业通过合理经营，采用最优的经营策略，充分考虑资金的时间价值和风险与报酬的关系，在保证企业长期稳定发展的基础上使企业总价值最大。通俗的讲，是把企业视同一项资产组合拿到“市场”去卖得到的价值最大化。“价值最大化”克服和避免了“规模最大化”、“质量最大化”目标的狭隘;“价值最大化”也不同于利润最大化，它不仅反映以即期效益为核心的现实财务状况，也考虑了企业未来价值增长的发展潜力，它不仅计量了现实经营损失和风险成本，也综合考虑了资本收益的要求，是银行经营安全性、流动性、效益性和成长性的高度统一。作为现代商业银行，必须树立价值最大化的经营理念，深刻认识和领会价值最大化理念的精髓，并探讨实现价值最大化的有效途径。我们银行将“成为最具价值创造力的银行”确定为发展的远景。其实质就是要求我们银行能持续保持优异的经营业绩，在国际通行的财务指标上达到领先水平;在市场价值的增长上达到同业领先水平;树立全面的价值观，能够为股东、客户、员工和社会等利益相关者提供优厚的价值回报。

二、在实践中印证了理论，锻炼了能力。

拓展式训练不同于竞技比赛、军事训练。它是一种培训，是一种通过每一个人的亲身参与、挑战自身的心里障碍从而获得提升的一种体验式培训。它以“先行后知”而区别与其他培训，精华就在于参与后的交流和领悟。通过拓展训练给我感悟最深的是一个人的力量是有限的，团队的力量是无限的，“1+12!”。一个人不可能完美，但团队可以;每个角色都是优点缺点相伴相生，合作能弥补能力不足。发展的道路并不平坦，困难和挑战无处不在，有些是我们难以想象的，有些是我们不敢逾越的，但是团队可以完成只身一人不敢完成的任务，团队可以完成只身一人不能完成的任务。

模拟银行演练。

在激烈的市场竞争环境下，商业银行经营要成功，必须具有比竞争对手学习得更快的能力，这才是唯一持久的竞争优势。通过四天的“商业银行经营管理实战演练”，使我们近距离地亲身感受和了解了西方股份制商业银行的运作模式及先进的经营理念，找到了商业银行经营管理理论与实践的结合点。从战略目标和实施策略的制定，到根据业务战略在存贷款业务、人力资源管理、市场营销、证券投资、财务管理等方面进行决策，再到每一个战略步骤的具体实施;使我们真正体验了如何在市场竞争的环境下规避和控制风险，如何优化业务、量化培训、抢占市场、争得先机，努力实现银行价值最大化和股东价值最大化。“模拟银行”演练收获颇多，感触最深的主要有以下三个方面。

1、更加深刻的理解了银行价值最大化的经营理念。

模拟演练的最终结果反映在各家模拟银行在资本市场的股价(即各家银行的市场价值)上。在四天的模拟演练中，我们切身体验了如何在市场竞争环境中去权衡“规模扩张”、“追求利润”、“资本对风险资产的约束”以及“资金流动性”的关系;体验了他们之间相互矛盾又相互依存的运动过程，理解了要实现“价值最大化”目标必须以“博弈”的方法去寻求“价值最大”的“平衡点”。更加深刻的领悟了“价值最大化”是银行经营安全性、流动性、效益性以及成长性的高度统一;价值最大化不仅是衡量业绩的指标，更是生存发展的基础，进而将其贯穿于全行经营管理的始终;而“以经济资本为核心的风险和效益约束机制”、“以经济增加值为核心的绩效评价和激励机制”是价值创造的两个核心机制。

2、明确了银行管理的目标。

银行管理的目标是要确定如何实现股东价值最大化，成为持续高效的银行。而持续高效银行不会为了一时的高利润而接受较高的风险，而只在限定的“风险承受范围”内开展业务;不会为了更快的赚钱而频繁变动业务方向，而要保持目标和方向的稳定性;不会经常进行剧烈的变革，而是坚持循序渐进，注重长期治理。

3、“战略决定方向，细节影响成败”的深刻教训。

在模拟演练中，我所在的银行因一次微小的操作失误，导致了8个亿的“搭桥贷款”利息损失和下一年度23个亿的“交易收入”损失，一系列的连锁反应直接影响了战略目标的最终实现。“蝴蝶效应”的深刻教训，引起的反思是我行推行“六西格玛”管理的必要。高效银行与低效银行在资产收益率上的差别可能只有0.5%，他们的唯一差别不过是高效银行在100件小事上比低效银行做得稍微好一些，而最终的结果二者却有天壤之别。银行作为一个特殊的高风险行业，防范和控制风险是生命线。而风险防范的根本在于人，在于员工的风险控制能力，在于各个业务环节上员工的履职尽责能力，这是“六西格玛”精细化管理的实质所在。

三、在思考中领悟了做人做事的真谛。

在领导素质与能力相关课程的学习中，我思考了很多也领悟了许多，感触最深的主要包括以下三个方面：

(一)如何做领导。

做领导是一件既复杂又简单的管理工作。美国管理专家米契尔拉伯福在《管理原则》一书中指出，世界上最伟大的管理原则就是简单的一句话：人们会去做受到奖励的事情。“以人为本”是做领导的真谛。而人的管理和领导的关键又在于三样东西：“人的思想观念”、“人的情感情绪”和“人的利益”。一个成功或卓越的领导者、管理者就是要在这三个方面赢得员工和下属的信赖支持，从而创造一种强大的向心力和凝聚力，形成一个颇具群体意志和协同战斗力的工作团队。这样的团队不仅具有更强的做事上的执行力，而且具备一种克服困难、团队作战、群策群力、共同解决工作问题，创造经营奇迹的神奇力量，从而能够为企业或组织的长期高速健康发展提供源源不断的内在驱动力。

(二)如何做下属。

做下属的真谛只有两个字“协调”。对上级重在心理上的协调，而“心理协调”的关键是“理解”，一是要学会“换位思考”，正确理解领导意图;二是要有“全局观念”，让领导“安心、放心、贴心”;三是要在正确理解领导意图的基础上“创造性的执行”，进而做到“不越位”、“不错位”、“不缺位”。对下级重在利益上的协调，“利益协调”的关键是“激励”，通过薪酬激励、发展激励、文化激励和感情激励体现差别化的“利益协调”，同时兼顾公平、公正。

(三)如何做自己。

1、转变观念。

有句。

谚语。

说到：“如果你想种植几天，就种花;如果你想种植几年，就种树;如果你想流传百世，就种植观念!”。我们每个人都想着改变世界，但是很少有人想真正去改变自己。转变观念就是要“超越自我”，打破“舒适区”。“冷水煮青蛙”的故事告诉我们，熟悉的生活方式，是最危险的。现实生活中，多数人都能做到在明显有危险的地方止步，但是能清楚地认识潜在的危机，并及时跨越生命的高度，就难能可贵了。转变的方法只有一个：“学习”。要学会与人相处、要学会追求知识、要学会做事、要学会发展。未来的竞争是学习力的竞争，“无知”即“无能”。

2、调整心态。

“心态”影响“思考”，“思考”影响“行动”，“行动”决定“习惯”，“习惯”决定“个性”，“个性”决定“命运”;可见保持良好心态的重要性。要有“感恩的心态”，对每一件美好的事物都要心存感激;要有“归零的心态”，只有心态归零你才能快速成长，才能学到新的技巧与方法;要有“学习的心态”，学习是储备知识的唯一途径;要有“积极的心态”，事物永远是阴阳同存，积极的心态看到的永远是事物好的一面，而消极的心态，只看到不好的一面，积极向上的心态是成功者最基本的要素。

3、积累自己。

杨家宏老师给我们讲了这样一个道理。人为什么会痛苦，是因为失去了选择的自由。人如果缺少积累，那么占有的资源就少;占有的资源少就意味者缺乏能力;没有能力的人是不会有选择的自由的。

这次培训收获很多，但更重要的是意识到了自身的差距和不足。总结是培训的终点，同时也是学习的起点。学海无涯，贵在“持之以恒，学以致用”!

20xx年受新浦支行委派我到海昌南路路支行从事会计主管工作，上岗以来本人带领海昌南路支行路全体会计人员，加强内控核算，进行内部风险排查，开展员工培训，做好柜面服务工作，工作中坚持核算、服务和营销的有机结合，将上级行有关制度扎实落到实处，力保支行前台工作运行有序。现将本人20xx年在海昌南路支行的工作述职如下：

一会计工作质量。

1、根据会计核算的统一要求，坚持每日、每周、每旬、每月、半年的检查工作，按照检查计划和上级行的检查要求，认真履行会计基础规范常规检查职责，做好内控自查，对支行的重要物品管理、印章管理、查库情况、录音电话管理、会计档案管理、单位账户资料、个人开销户资料、查询查复、挂失业务、网银业务、托收业务、假币收缴、各类资料打印情况、个人存款证明、询证函、单位资信证明、代发业务、理财业务、大额款项支付核实制度执行、反洗钱工作进行了全面的检查和梳理，对检查出的问题坚决予以整改，督促柜员养成良好的柜面操作习惯。

2、提高会计核算质量。现前台柜面共有柜员5名，其中柜员吉安东10月底刚刚上岗。在工作中我采取前期抽出老柜员帮新柜员进行专职辅导，后期业务较熟悉后，新柜员之间互相查看传票，这样不仅降低了差错率，同时也从他人的传票中学习到了新业务。在第四季度核算中有3名柜员差错为0，大提高了柜员的核算质量，保障支行业务的健康发展。

二员工管理及培训。

1、在10月份，新浦支行对员工直行了一系列的调整对柜员的心理影响较大，情绪波动不稳定。针对这种情况，我及时与柜员逐个进行沟通，经过大家的共同努力，柜员已能熟练掌握所在岗位的技能，实现了业务的平稳过渡。

2、由于有几名柜员从业时间不长，他们的操作风险意识较淡薄，我利用班后时间举行业务培训，利用班前晨会和每周例会带领柜员采用领讲、讨论、提问等多种形式学习上级行行制定的各项会计结算制度，会计风险管理及相关操作流程要求，并重点学习《*市行柜面操作风险管理工作指引》以及柜面操作风险题库等内容，对员工进行了操作风险防范的宣贯，使柜员的操作风险意识有了一个较大的提高。

3、在业务培训方面，我积极组织前台柜员开展业务知识学习，在内部举行业务练兵活动，积极调动大家的主观能动性，认真组织柜员进行新业务的演练，柜员能熟练的操作，使新的操作系统按时对外办理业务。其中4人取得了保险代理丛业资格证，1人取得了银行业丛业资格证，2人取得了反假资格证书。

三反洗钱工作。

1、加强反洗钱内控管理。从反洗钱内控制度建设、尽职调查、数据的上报质量、客户资料及交易记录保存、培训制度及宣传各个方面进行严格要求。

2、指定专人负责个人开户资料的保管整理工作，按时将个人批量开户风险等级评定单独专夹保管，作为反洗钱资料。做好临时身份证及即将到期身份证管理，编制临时身份证及即将到期身份证表格，及时联系客户，完善后续手续。

3、按时向支行反洗钱工作办公室报送20xx年度客户洗钱风险等级划分报告和非现场监管分析报告，识别对公新客户57家，对私新客户3579户。

四其他主要工作。

3配合会计部门进行各季度会计检查，及时上报整改报告。

4组织召开支行季度风险分析会议并上报风险分析报告。

5配合上级行行各管理部门进行检查。

五存在的问题：

首先是管理水平有待进一步提高，要转换视角，以一个基层管理人员的角度看待问题和解决问题;再者业务水平需要进一步的提高，会计主管需要掌握更加全面更加细致的业务知识。

这些都需要我在以后的工作中多学、多问、多总结，认真加以改进和完善，按照上级行要求及委派会计主管的职权范围，严格履行。

岗位职责。

努力做好分支行交办的各项工作任务。

六下一步。

工作计划。

1进一步梳理、规范会计基础管理工作，为支行会计管理打下坚实基础。2按时做好会计主管日常检查工作，对于工作中存在的问题要做到早发现、早整改。

3加强人员管理，继续加强柜员培训，结合上级行各项。

规章制度。

操作流程等对柜员开展会计基础培训，进一步提高柜员的工作效率和业务素养，积极为大家创造一个良好的工作氛围。

4加强柜员的道德风险警示教育，使每一位柜员都紧绷风险这根弦，时刻不松懈，杜绝风险隐患。

2020xx年底岗位调整，现在的我由一个普通员工成为一名主管会计，压力也相应的增加了!羡慕的眼神、支持和赞许的话也听了不少!而我到觉得没什么，心里比较平静，心中似乎也没有什么可喜悦的!可能是因为上学就当过班干部，工作后也有从事过管理的岗位。又是一个新的起点新的开始银行会计工作总结，确实是个锻炼人的机会!

20xx年将要过去，回顾近一年来的工作，感触良多，收获不小。近一年来，在行长的正确领导下，各部门的全力支持下，严格自律，规范管理，踏实工作，热情服务，履职尽责，任劳任怨，锻炼了自己，提高了财务管理水平。当然，也存在些许不足，在此，对大家给予我的关爱和帮助表示衷心的感谢!下面就我近一年的工作情况简要汇报一下：

一、主要工作。

本人将工作重点放在财务服务、规范上，我感到只有搞好服务才能做好工作，只有坚持规范才能减少风险与差错。此后，以优质服务为先导，以规范制度为理念，立足做好常规工作，着眼推进重点工作。取得了一定进展，收到了一定成效，做了大量事务性的工作。工作方面：踏实工作，履行职责，认真执行《会计法》，规范记账凭证的编制，严格对原始凭证的合理性进行审核，强化会计档案的管理等。按规定时间完成每个季度单位存款账户的对账工作，另外按时完成市行布置的补发信用机构代码证得工作，及时申报各项税金。在各类年中审计、年终预审及财政税务检查中，积极配合相关人员工作。

学习方面：虚心请教，不断提高，完善各项财务基础制度，加强业务学习，提高业务水平，提升思想境界，剖析自我，查找不足，摆正自身位置，寻求良好的工作方式，提高工作效率，探寻人性化管理，振作精神，严格要求，胜任本职工作。在工作中学习，在总结中提高，在培养全面素质上下功夫，注重细节，养成良好习惯，做好工作。思想方面：积极上进，团结协作，充分发挥主观能动性和工作积极性，不断提高团队整体素质，营造和谐氛围，树立开拓创新、务实高效的形象。不断加强财务人员之间的相互学习、相互交流、互帮互助、互相补台，打造和谐高效工作团队，达到在工作中相互认同、相互理解、相互支持、共同提高。

二、存在不足。

1、自身学习抓的不紧，理论学习不够认真，学得不深不透，忙于事务，创新不足;。

2、疲于应付日常事务，前瞻性、系统性研究较为欠缺;。

3、财务分析、预测水平有待提高，财务信息的决策能力有待增强;。

4、工作中有时缺乏耐心有点急躁的现象，以后有待加以克服。

三、下步工作思路。

20xx年我国的社会经济形势将发生更加深刻的变化，将蕴藏着巨大的机遇，也包含着严峻的挑战。新年意味着新起点、新气象，随之要有新的精神面貌和新的干劲，我决心再接再励，与时俱进，继续搞好优质服务，努力坚持规范，着力推进创新，积极探索解决新形势下财务工作面临的新情况新问题，理好财、服好务、办好事。积极主动出谋划策，精打细算，确保营运资金流转顺畅、确保投资效益、确保财务优化管理。把财务做精做细，搞好成本归集。拓展财务管理与服务职能，实现财务管理“零”死角，挖掘财务活动的潜在价值，充分发挥支撑服务职能，合理有效配置有限资源，切实防范财务风险，最大限度降低成本，促进单位全面健康发展。在提高企业竞争力方面尽更大的义务与责任，不断鞭策自己，加强学习，以适应时代与企业的发展，和大家共同进步，与公司共同成长。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇二十

公路是国民经济和社会发展的重要基础设施，公路路政管理随着公路的产生而产生，发展而发展，路政管理是公路行政管理的集中体现。现结合现实有几点看法：

1.宣传先行，引起社会关注。

2.完善公路巡查制度。

3.各部门联动。

4.乡镇协调。

5.政府行政干预，沟通。

6.借助媒体的力量。

7.加大法院途径。

8.集中整治，长期作战。

9.齐心协力。

一宣传先行，引起社会的关注。

公路是国民经济重要的基础设施，是供公众使用的公益性基础设施，保护公路就是保护社会公众利益。因此，在《中华人民共和国公路法》《公路安全保护条例》中明确规定了“公路受国家保护，任何单位和个人不得破坏，损坏或者非法占用公路，公路用地及公路附属设施”并确定了交通主管部门或其授权的公路管理机构，根据国家法律，法规的规定，保护公路，公路用地及公路附属设施（公路路产），维护公路秩序进行的行政管理。

律意识。

二完善公路巡查制度。

公路巡查是公路管理行为的重要组成部分是公路管理机构行使管理权的重要方式，是发现，制止和查处各类违章行为的有效措施，是维护路产，路权保障公路完好畅通重要手段。

公路巡查可以全面反应路政巡查工作整个过程，是路政执法人员的自我保护的前提，也是将来可能引起行政诉讼有力的原始凭证。

三各部门联动。

因为公路能够提供直接“门到门”的运输服务，所以公路沿线的厂矿，村庄和商店等有关单位和个人为了自己的方便，盲目随意地占用公路，公路用地，公路附属设施。（擅自增设平面交叉道口，跨越.穿越公路架设.埋设管线，非交通标志，建筑控制区内违章建筑等）造成公路路产损坏，严重影响交通安全，导致公路运输服务通行能力下降，存在安全隐患。

因为保护公路是保护社会公众利益，所以希望能够联合有关部门（国土资源局，工商税务等）共同消除公路安全隐患，保护好公路路产，维护好公路秩序。

四乡镇政府协调。

在县道公路上行使路政管路，必定会与乡镇的群众有利益冲突，所以，要能够得到乡镇政府的协调。

五政府行政干预，沟通。

县道是联结县城和县内主要乡（镇），主要商品生产和集散地的公路，以及不属于国道，省道的县际间公路，具有全县政治，经济意义。可见，县道公路的重要性。但是，县道公路沿线，损坏公路路产，侵占公路产权的现象十分严重。安全是头等大事，由于不自觉法律观念薄弱，在公路上擅自增收平面交叉道口，占用公路及公路用地，违章建筑等行为，趋势公路呈现街道化，严重影响公路的畅通，降低了通行质量。

可以给政府统计出相关的违法行为及应该承担的行政罚款和赔（补）偿费，这将是个不菲的数字，希望能够得到政府的行政干预，沟通，罚款不是目的，让损坏路产，侵占路权的，得到承担相应的行政责任和民事责任。

六借助媒体力量。

现代是个信息社会，新闻媒体在社会中起着举足轻重的地位，可以借助媒体的力量做些宣传关于路政管理方面的法律法规，抓典型侵占路产路权的行为，作出全面，真实的跟踪报道，进而产生一定的社会效应。在社会的关注和压力下，维护我们的合法权益。

七加大法院途径。

由于路政管理涉及的法律法规中，规定的行政强制措施和行政强制执行非常局限性，在日常工作中强制性相当困难。为了能够更好地维护我们的合法权益，必须通过法院来达到。所以，要加大通过法院来强制执行的途径。

八集中整治，长期作战。

在路政管理中，要集中整治，先易后难，不求速胜，要做好长期作战的准备。由于侵占公路路产路权的行为人，觉得是应该的，可以的。我们要先宣传教育，自行改正，拒不改正的就采取相应的手段。

九齐心协力。

“众人拾柴火焰高”在实际工作中要团结，大家要拧成一股绳，劲往一处使，集思广义，努力团结奋斗。只有这样在路政管理工作中才能，克服困难，游刃有余。

银行风险管理工作总结报告（模板21篇）篇二十一

很高兴我能进入人民银行的风险管理部进行实习生的工作，在实习期的这三个月中，我学习到了系统的`审批流程以及工作流程。通过接触我明白了自身的优缺点，也明白了自己今后的努力方向。这三个月我学习到了很多领导也教会了我很多，现在三个月即将过去，我对我三个月的工作进行总结与回顾。

因为我还是实习生，所以在加入人民银行风险管理部进行实习的时候，我是有上级领导带着我进行业务审批跟工作的。*时的工作主要是负责内部审批流程和操作流程。根据业务的特定性，我会根据审查其复杂了承诺跟风险承担的能力，定期进行资产审核。并对于业务员的信用贷款进行分类总结。并对贷款人进行资产管理的审核，以及管理信贷风险包括分析以及凭借审核的流程。

由于我刚加入银行不久对银行业，对各种银行的办事流程还不熟悉。在最开始我都是在同事的帮助下才能完成审批的流程，也感谢领导对我工作上的支持，对我细心的教导。在审查贷款人资金问题以及放贷核对的情况下，我认真负责的审批。并积极了跟业务员进行沟通，督查他们的每项工作，确保他们提交的资料准确无误。我也会定期跟审核员进行沟通，确保他们的思想行为是积极健康的。

对于我这种初出茅庐的新人来说，犯错是在所难免的。我也知道自身的经验不足，*时我会积极地跟同事进行沟通，确保在放贷的时候能够有序地按照银行的规章制度进行审批。我们组主要负责的是分析全行市场的风险以及政策的风险，审查贷款人是否符合国家政策的审批流程，确保每一批贷款都能够有序的回笼。在这方面我还不够经验，需要多跟同事进行交流，评后我会为此不断努力提升自己的金融知识。