写学习心得可以激发我们对学习的兴趣和热情，让学习变得更加主动和积极。以下是小编为大家收集的一些培训心得范文，供大家参考和借鉴。
合规管理的心得体会篇一
科技创新的发展如火如荼，给人们的生活带来了巨大的便利。然而，随着科技的不断推动，存在着新的法律法规及合规要求，科技创新合规管理成为了一个值得关注、研究和推行的重要课题。在长期的实践中，我总结出一些科技创新合规管理的心得体会，以期分享给更多的人，并推动科技创新和合规双向发展。
首先，要重视科技创新合规的重要性。科技创新合规管理是推动科技创新与规章制度有效结合的桥梁，能够促进科技创新实践活动的科学性、规范性和可持续性发展。只有科技创新与合规管理相结合，才能使科技的力量真正为人民服务。科技创新合规不仅是国家的法律要求，也是科技创新自身的需要。
其次，建立科技创新合规管理的体系。科技创新合规管理需要建立一套完整的体系，包括法律法规的研究和分析、合规管理制度的建立和完善、风险评估和治理等。这一体系能够使科技创新的每一环节都能顺利进行，并能及时解决管理过程中的问题和挑战。同时，科技创新合规管理的体系建设也需要注重对人才的培养和引进，以保证管理人员的专业素养和能力。
第三，加强科技创新合规的宣传和培训。科技创新合规的重要性已经得到了广泛的认可，但在实践中，还存在着不少人对于科技创新合规的理解不够深入。因此，我们需要加强对科技创新合规的宣传和培训，提高人们的认识和素养。只有让更多的人了解科技创新合规的内容和要求，才能进一步推动科技创新与合规的协调发展。
第四，积极推行科技创新合规的政策和措施。科技创新合规的推行需要有政府的支持和推动。政府可以制定更加明确的科技创新合规政策和规章制度，提供政策和金融支持以鼓励企业和个人进行科技创新，并及时响应和解决科技创新过程中的合规问题。同时，政府也需要加强对自身合规的建设和监管，为科技创新提供更好的法律环境和保障。
最后，加强科技创新与合规的国际合作。科技创新合规的问题是全球范围内都需要关注和解决的，各国之间需要加强合作，共同推动科技创新与合规的发展。在国际层面上建立合规共享平台，加强合规经验和信息的交流，发挥各国在科技创新与合规方面的优势，才能更好地推动科技创新与合规的共同进步。
综上所述，科技创新与合规管理是紧密相连的，只有做到科技创新的同时注重合规，才能推动科技创新与社会的和谐发展。通过重视合规的重要性，建立完善的管理体系，加强宣传和培训，积极推行政策和措施，加强国际合作等途径，我们可以更好地推动科技创新与合规的双向发展，实现科技创新的最大效益，并让科技为人民的幸福生活不断做出更大的贡献。
合规管理的心得体会篇二
根据省行开展〝人人遵章。全行整改〞的主题教育活动的精神，在分行相关部门的宣传。组织和动员下，我认真。深入地参加了这次全行开展的〝遵章。整改〞学习活动。通过这次主题教育活动，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育活动的意义和重要性。
本人认真学习文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海〝光华〞案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
加强员工的法律法规。规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪。违规。违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
从近几年金融系统发生的经济案件来看，〝十个案件九违章〞有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件。事故。教训，都反应出内控管理还存在一定的`漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
合规管理的心得体会篇三
它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规土壤环境。
合规管理的心得体会篇四
银行合规管理是银行业务运行的重要组成部分，也是银行维护金融市场稳定和公众利益的重要手段。多年从业经验让我深刻认识到银行合规管理的重要性，也体会到了合规管理中的一些心得体会。在本文中，我将围绕银行合规管理这一主题，分享一些我在实践中获得的心得体会。
第二段：风险评估与管理
银行合规管理的核心是风险评估与管理。我坚信，只有充分了解和识别潜在风险，银行才能制定出合适的措施来规避这些风险。在实践中，我们要定期开展风险评估工作，利用各种工具和模型对风险进行定量和定性的分析，确保风险能够得到有效管理。
第三段：合规政策与流程
银行合规管理需要制定明确的合规政策和流程，确保各项业务都符合法规和监管要求。这一点对于银行的整体运营至关重要。在我们的银行中，我们建立了细致的合规政策和流程，将其纳入日常操作中。每个员工都要深入了解这些政策和流程，并将其融入到工作中，以确保每一个业务都符合合规要求。
第四段：信息披露与合规培训
在合规管理中，信息披露起着非常重要的作用。通过透明和清晰的信息披露，银行能够获得公众和监管机构的信任。在我们银行，我们注重对于客户和利益相关方的信息披露，确保他们对于银行业务的了解。此外，我们还定期进行合规培训，提高员工的合规意识和能力，以应对复杂多变的市场环境。
第五段：监管合作与持续改进
银行合规管理不能仅仅停留在表面上，还需要与监管机构进行紧密合作，保持与监管机构的沟通与协作。根据监管要求，我们积极主动地与相关机构进行合作，接受监管，并及时进行整改。同时，我们还注重持续改进，不断完善合规管理体系，跟上法规和市场的发展变化。
结尾段：总结
银行合规管理是一项复杂而重要的工作。在实践中，我深刻领悟到风险评估与管理、合规政策与流程、信息披露与合规培训以及监管合作与持续改进等方面的重要性。通过不断地学习和实践，我们能够更好地应对风险挑战，维护银行业务的合规性和稳定性。希望我的心得体会能对广大银行从业人员提供一些借鉴和启示。
合规管理的心得体会篇五
第一段：介绍合规管理的重要性和难点（200字）
银行作为金融系统的重要组成部分，对于保持金融市场的稳定和促进金融业的发展非常关键。而银行合规管理作为银行业务运营中的一项重要工作，可为银行提供合法合规的业务支持，保证金融业务的正常运行。然而，由于银行业务的复杂性和监管制度的多样性，银行合规管理也面临着一系列的难题和挑战。
第二段：合规管理的核心内容和基本原则（200字）
银行合规管理的核心内容主要包括合规规章制度的建立、合规风险的评估和防控、合规培训和教育等。通过建立健全的合规规章制度，银行可以明确各项合规要求，对银行业务进行规范化管理。合规风险的评估和防控则是确保银行业务合规运行的关键环节，银行应及时发现、评估和应对风险，减少违规行为的发生。此外，合规培训和教育也是银行合规管理的重要组成部分，通过提高员工的合规意识和知识水平，保证银行人员的行为符合相关法律法规。
第三段：实施合规管理的体验与困难（300字）
在实施银行合规管理过程中，我们碰到了一些困难和挑战。首先，合规业务复杂多样，银行需要专门的合规团队进行业务审核和监控，这对于一些中小型银行来说是一个较大的负担。其次，合规风险防控要求银行保持高度警惕，及时发现和应对风险。然而，合规风险的形成和变化是多方面因素综合作用的结果，银行需要具备全面准确的信息收集和分析能力。最后，合规培训和教育需要长期坚持，在员工中形成良好的合规意识和行为习惯也是一项具有挑战性的任务。
第四段：合规管理的收获与启示（300字）
然而，尽管在实施过程中面临困难，但银行合规管理也带来了一系列的收获和启示。首先，合规管理明确了银行业务操作的法律底线，降低了银行业务的违规风险。此外，合规管理也提高了银行的声誉和公信力，为金融机构树立了良好的形象。其次，合规管理推动了银行内部管理的改善，提高了工作效率和风险控制能力。最后，合规管理培养了银行员工的合规意识和规范行为，提高了员工的法律法规素养，为银行创造了良好的内外部环境。
第五段：总结合规管理的重要性和发展方向（200字）
综上所述，银行合规管理是保障金融市场稳定运行和促进金融业健康发展的重要保证。银行应积极响应国家监管政策，建立健全的合规管理制度和风险防控机制，同时加强合规培训和教育，提升员工的合规意识和法规素养。银行合规管理的发展方向是利用科技手段提升合规管理的效率和准确性，通过人工智能、大数据分析等技术手段，实现合规业务的智能化和自动化，提高合规管理工作的水平和质量。只有不断加强合规管理，银行才能在竞争激烈的市场环境中立于不败之地，实现可持续发展。
合规管理的心得体会篇六
通过对总行视频会议和建总函x号、建总函xx号文件“合规经营”方面的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下：
首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的“视频会议和建总函xx号、建总函xx号文件”，以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对“合规手册”进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往“重经营、轻管理”的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。
最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高建行的声誉。
通过学习，我对自己在“x年网银事件”的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在##年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想办法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开始发展，客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够，加之当时临近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都非常着急。
后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制（当时也没有任何人说这样做是违规的），于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户（均是本人的）之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟悉网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪费。
而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训，再不做这种“只顾小家而损害大家的行为，”要在合规经营上，狠下工夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后，我也进行了认真的整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理，又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，牢固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。
通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。
现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务？得到的回答都比较一致：“你们单位比较正规。”我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。
但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：“黄金有价，诚信无价”。所以我的感觉在建行更应该遵从“黄金有价合规无价”的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。
以上是我对合规学习的一点点浅薄认识，不当的地方欢迎批评指正。
合规管理的心得体会篇七
首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的##视频会议和建总函〔#〕##号、建总函〔#〕##号文件，以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对合规手册进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往重经营、轻管理的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。
最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高建行的声誉。
通过学习，我对自己在#年网银事件的错误上有了更加深刻的认识和领悟。事情发生在##年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想办法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开始发展，客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够，加之当时临近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都非常着急。
后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制(当时也没有任何人说这样做是违规的)，于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户(均是本人的)之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟悉网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由、取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪费。
而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训，再不做这种只顾小家而损害大家的行为，要在合规经营上，狠下功夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后，我也进行了认真的`整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理，又对本单位所有员工的账户以及亲戚、朋友的账户也进行了认真梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，牢固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部、员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。
通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62.5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。
现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务?得到的回答都比较一致：你们单位比较正规。我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。
但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：黄金有价，诚信无价。所以我的感觉在建行更应该遵从黄金有价合规无价的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。
以上是我对合规学习的一点点浅薄认识，不当的地方欢迎批评指正。
合规管理的心得体会篇八
合规是指遵守法律法规、行业规范和道德标准，管理人员在企业中扮演着关键角色。合规管理人员不仅需要了解和遵守法律法规，还需要制定和推行合规政策和流程，以确保企业在商业活动中保持高度透明度和诚信。在这篇文章中，将探讨合规心得和体会对管理人员的重要性以及如何有效实施合规措施。
第二段：合规心得的重要性
合规心得在管理人员中的重要性不可忽视。首先，了解和遵守法律法规是企业运营的基础。管理人员应学习并熟悉相关法律法规，以确保企业的业务活动符合法规要求，避免潜在的法律风险。其次，合规心得激励管理人员以诚信和透明的方式开展业务。诚信经营和合规遵循可以建立企业在客户和合作伙伴中的良好声誉和信任。最后，合规心得可以帮助管理人员建立自己的职业道德和专业标准。管理人员的榜样作用将对员工产生积极的影响，激励员工遵循合规规定。
第三段：如何培养合规心得
培养合规心得需要有效的培训和教育。管理人员应接受定期的合规培训，以了解最新的法律法规和行业标准。培训可以包括案例研究和实例分析，帮助管理人员理解合规问题的现实影响。另外，公司还可以建立合规部门或雇佣专业的合规顾问，为管理人员提供咨询和支持。此外，公司内部也可以设立合规委员会，定期审查合规政策和流程，及时解决合规风险。
第四段：如何有效实施合规措施
实施合规措施需要管理人员具备相关的技能和知识。首先，管理人员需要具备良好的交流和沟通能力，以确保合规政策和流程能够有效传达给各部门和员工。其次，管理人员需要引入合规风险评估和监测机制，及时发现和解决潜在的合规问题。最后，管理人员需要加强内部合规文化的建设，通过奖励和精神激励手段，鼓励员工遵守合规规定。
第五段：总结
合规心得对管理人员的重要性不可低估。通过培养合规心得，管理人员能够不断提升自己的法律法规意识和道德标准，确保企业在商业活动中保持高度透明度和诚信。为了有效实施合规措施，管理人员需要具备相关的技能和知识，并积极推动合规文化的建设。只有在合规的指导下，企业才能实现可持续发展并赢得市场的信任和支持。
合规管理的心得体会篇九
通过对总行xx视频会议和建总函〔x〕xx号。建总函〔x〕xx号文件〝合规经营〞方面的学习，使我有了很大的收获，现将学习心得汇报如下：
首先，我们学府分理处召开了全体员工的专项会议，对市行下发的〝xx视频会议和建总函〔x〕xx号。建总函〔x〕xx号文件〞，以及合规经营有关文件进行了全面而又认真的学习，尤其是对〝合规手册〞进行了全面的了解和掌握，为此我还认真地做了学习笔记，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。其次，通过学习，纠正了我以往〝重经营。轻管理〞的错误认识。与同事们达成了一种共识：即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使建行经营遭受重创，甚至导致生存危机。而加强合规管理可以减少违规风险或违规而被处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激发员工奉献价值。最后，由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位，扩大客户回报价值，还可以增强网点的持续竞争力，提高建行的声誉。
通过学习，我对自己在〝x年网银事件〞的错误上有了更加深刻的'认识和领悟。事情发生在xx年末，当时我单位为了完成网上银行业务交易量，动员全单位上下人员都想办法，为网银这一新兴业务努力做营销工作，力争将该项任务指标完成。我是对工作很勤奋的人，为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣传，但是，由于当时网上银行是刚刚开始发展，客户对这项新兴业务的心理接受能力还远远不够，加之当时临近年末，距市行下达的任务指标还相差甚远，为此，我们全体员工都非常着急。
后来大家听说可以在网上进行自由划款，而且不受任何限制（当时也没有任何人说这样做是违规的），于是大家就商量都将自己账户的存款在两个帐户（均是本人的）之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户，钱也都是合法的资金，在网上正常的划转，既能熟悉网银业务，又能争取将该项任务指标完成，于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份，经过内审检查后才知道，这样做是属于虚假的网上交易。当时我还有些不理解，存款自由。取款自愿，这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习，我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足，也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多，金额也不大，有没给建行造成什么损失，但毕竟也是一种网络资源的浪费。
而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个经验教训，再不做这种〝只顾小家而损害大家的行为，〞要在合规经营上，狠下功夫，将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓，在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事件后，我也进行了认真的整改。首先，将自己的违规账户进行了全面的清理，又对本单位所有员工的账户以及亲戚。朋友的账户也进行了认真梳理，将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理，并杜绝今后此类账户的发生。其次，牢固树立合规人人有责，从我做起的观念，从现在做起，员工间相互监督，在全员认识中形成合规有理，违规有害，违法有罪的思想观念。最后，合规经营需要建立长效机制，我和我单位的员工将合规经营意识深入我们的每一天经营和每一笔业务当中，将合规和监管有效互动起来，干部。员工互相监督，相互监管，对坚持合规的给予表彰，对违规行为坚决抵制，绝不搞下不为例的姑息纵容。
通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作失误和渎职，保护了员工工作的积极性。自从进行合规要求以来，我单位的柜面业务差错率下降了62。5%，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在员工互相监督下，得到明显改善。成功堵截了用假身份证开户事件5起，婉拒因证件不齐而要求违规存取款事件35起，人情违规办业务43起，截获假币65笔，金额达4865元。现金库存超限额情况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚开始执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解，甚至发生投诉事件，但最终都得到了客户的认可。合规经营创造价值。我们做过调查，问客户为什么我单位人很多，还需要排队，而不去别的人少的单位办理业务？得到的回答都比较一致：〝你们单位比较正规。〞我们在做基金业务宣传的时候，也从不给客户许诺，更不做某某基金买了会有多少。多少的回报的误导性宣传，相反，总是在委婉地告戒客户注意防范风险。
但我单位的基金销售量并没有因此而减少，相反还在递增。这就应了一句俗语：〝黄金有价，诚信无价〞。所以我的感觉在建行更应该遵从〝黄金有价合规无价〞的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些经常违规或被处罚的银行的，他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有安全感的银行，只有合规的银行才能增强其持续竞争力，而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财富收入和剩余价值的不懈源泉，更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。以上是我对合规学习的一点点浅薄认识，不当的地方欢迎批评指正。
合规管理的心得体会篇十
“细节决定成败，细节决定存亡”，这一点对高风险的金融行业尤为重要。古语有言“千里之堤，溃于蚁穴”。从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控，到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下，银行放松的每一个小细节，都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”。在农发行加速发展的关键时期，开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识，培育良好合规文化，促进农发行事业的健康成长，提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性。通过这次认真学习，都感悟颇多，现将我个人的学习心得汇报如下：
一、认真学习，提高思想素质，增强依法合规经营的理念。
要加强法律法规、规章制度的学习，提高思想素质，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行员工加强对风险防范知识的学习，就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为。要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律的弊端，视制度为生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、从严治行，加强内控，把细节管理融入长效机制建设中。
抓住“防、查、建、纠”四个关键点，建立四种机制，实现四个转变。
一要“防”。建立群防群治机制。从事后查向事前防转变。要发动全员力量，共同参与，齐抓共管，切实提高全行员工依法合规经营意识，增强执行力，严格落实内控制度，杜绝有章不循违规操作，工作中责权不分，职责不明，授权不清，反程序操作等现象。
二要“查”。建立监督检查长效机制。从集中检查向制度化经常化转变。稽核等相关检查部门要注重实效，提高科技手段在检查中的运用，实行重点检查与抽查相结合，现场检查与调取掌握监控相结合，对违规问题查实、查清、查准，检查不能三天打鱼两天晒网，要常抓不懈。被查部门要加强事后监督和事中复核，使“查”落实到每笔业务始终。
三要“建”。建立制度及时更新机制。从被动防向主动堵转变，充分利用检查结果，超前规划，及时查补，及时堵塞漏洞，制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加，出台的制度要易操作，易检查，易评价。要加快机构扁平化改革步伐，切实解决基层机构多头管理，使制度执行能够“一戳到底”。
四要“纠”。实行属地、属下、属权管理。违规必纠，对于发现问题，绝不搞“下不为例”，对直接管理者要问责，对责任人要问责。通过加强教育，加强检查，及时纠错，严格问责等多手段的综合运用，培养全行员工合、规经营意识，建设合规文化系统工程，营造业务发展的良好内部环境。
三、正视问题，构建金融合规管理体系。
农发行成立已经快已经20xx年，已逐步形成了自己的管理模式和特点。但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距。
一是风险意识淡薄。经营银行就是运营风险，任何金融业务都有风险，只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避。
二是不合规的现象较为严重。当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点，莫过于前台操作中存在的问题和隐患。
三是一、二级条线风险防范流于形式。检查走马观花，尽责不实。
四是针对发现的问题进行整改落实不够。针对这些差距，应该采取积极的对策和措施。一是建立条线的合规风险防控体系。各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法。二是建立“三条五线”的合规防控体系。一条是前、后台业务操作的自我检查，及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核。将责、权、利捆绑在一起，实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合。按照国家有关法规，谁受益谁担责的原则，银企双方都应承担起管理的责任，而不仅仅是某一方面的责任，不仅不能削弱管理的职能，还要落实稽查检查人员，对稽查检查提供有力的支持和保障。如此，农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道。
通过这次合规管理年学习，让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念。作为一名普遍员工，我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处，自觉遵守合规经营，规范操作，踏踏实实地从每一项具体业务做起，真正将合规作为一种意识来培养，最终养成良好的工作习惯，为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!
合规管理的心得体会篇十一
第一段：引言（200字）
合规是企业发展中不可或缺的一部分，它有助于建立透明、公正、合法的经营环境。作为合规心得体会管理人员，我们负责确保企业各个方面的操作符合法律法规和行业标准。在这个过程中，我们不仅要注重合规政策的制定和执行，还要深入了解相关法律法规的变化和行业发展动态。在过去的工作中，我积累了一些关于合规管理的心得体会，我们应该始终把合规放在首位，并不断提升自身的合规意识和能力。
第二段：合规政策制定与执行（200字）
合规的基础是制定和执行合规政策。首先，我们需要了解并遵守相关的法律法规，确定企业的合规目标和原则。其次，针对企业的具体业务特点，制定相应的合规政策，并确保政策的有效实施。同时，在政策执行过程中，我们要加强对员工的培训和沟通，确保他们理解和遵守相关规定，同时也要积极收集员工的反馈和建议，不断完善合规制度和流程。
第三段：监测与风险防控（200字）
合规管理需要持续关注和监测企业的运营情况，及时发现并解决可能存在的合规风险。我们要通过制定有效的监测机制，及时收集和分析相关数据和信息，及早发现异常情况。在风险防控方面，我们要建立健全的内部控制体系，制定严格的审核和审批流程，确保企业各个环节的合规操作。另外，我们还要与外部合作伙伴保持良好的沟通，共同防范和应对合规风险。
第四段：合规意识与能力的提升（200字）
合规管理需要我们保持持续学习和不断提升自身的合规意识和能力。在这个快速变化的时代，法律法规和行业标准都在不断更新和调整，我们要密切关注相关的政策和动态，并进行合规知识的学习和培训。此外，我们要广泛了解行业发展动态，积极参加相关的会议和研讨，与同行交流经验，从中汲取合规管理的新思路和实践。
第五段：总结和展望（200字）
作为合规心得体会管理人员，我们应该始终坚持诚信守法、合规经营的原则，将合规纳入企业的DNA中。通过有效的合规管理，我们可以为企业创造良好的商业环境，提升企业的品牌形象和竞争力。未来，随着行业的不断发展和法律法规的进一步完善，合规管理将扮演更加重要的角色。我们应该保持开放思维，持续学习和提升自身的合规能力，为企业的可持续发展作出更大贡献。
总结：以上就是我作为合规心得体会管理人员对于合规管理的一些心得体会。通过对合规政策制定与执行、监测与风险防控、合规意识与能力的提升等方面的探讨，我们应该认识到合规管理是企业发展的重要保障，我们应该始终将合规放在首位，持续学习和提升自身的合规能力，为企业的健康发展和可持续经营作出贡献。
合规管理的心得体会篇十二
在当今复杂多变的商业环境中，企业管理人员越来越意识到合规的重要性。合规不仅仅是遵循法律法规，更是企业文化建设和长期可持续发展的关键。作为管理人员，合规心得体会对于推动企业健康发展和提高管理水平至关重要。本文将探讨管理人员在合规方面的心得体会，包括价值观建立、制度建设、风险防范、培训教育以及践行合规。
第一段，价值观建立。合规的第一步是建立正确的价值观。管理人员应该具备道德操守、诚信、公正和廉洁的专业精神。世界各地纷纷建立了反腐败法律法规，彰显了对公平竞争和诚信经营的重视。管理人员应秉持合规的价值观，注重企业的品牌形象和声誉，树立起员工合规的榜样，促使全员在工作中合规经营。
第二段，制度建设。合规规章制度是企业进行合规管理的基础。管理人员应当深入了解相关法律法规，并结合企业实际情况制定相应的内部制度。同时，建立有效的内部控制和审计机制，加强对合规风险的监控和防范。制度建设既能够规范员工行为，也能够提高工作效率和管理水平，确保企业健康稳定发展。
第三段，风险防范。合规管理的核心是风险防范。管理人员需要深入了解企业业务的风险点，并制定相应的控制措施。例如，对于财务风险，管理人员可以加强财务审计和内部控制制度；对于市场风险，管理人员应加强市场调研和竞争情报收集，及时调整企业战略。只有积极主动发现和应对风险，才能避免潜在的法律法规违规行为，保证企业合规运营。
第四段，培训教育。合规的实施需要全员参与和共同努力。管理人员应制定并推行相关合规培训教育，提升员工的合规意识和能力。培训教育内容可以包括法律法规的解读、合规的案例分析以及实际操作流程的演练等。通过培训教育，充分普及合规知识，引导员工学会辨别和规避合规风险，达到预防违规的目的。
第五段，践行合规。管理人员作为企业的领导者，应当以身作则，践行合规。他们需要时刻注意自己的言行举止，避免利益冲突和道德风险。同时，管理人员还应鼓励并激励员工积极参与合规工作，建立良好的内外部合作伙伴关系，共同推动企业的经营合规。只有以身作则，才能有效地传导合规理念，形成企业文化的共识和共同遵守的红线，提高企业合规水平。
总结来说，合规心得体会对于管理人员是非常重要的。建立正确的价值观、制定完善的制度、防范风险、加强培训教育以及践行合规，能够推动企业健康可持续发展，提升企业的道德形象和社会责任感。管理人员应始终坚持合规的原则，以身作则，促进企业的合规管理水平不断提升，共同营造一个诚信、公正、透明的商业环境。
合规管理的心得体会篇十三
引言：合规财务管理是企业发展中至关重要的一环。合规的财务管理是企业持续发展的基石，良好的合规财务管理不仅能帮助企业降低风险，提高经营效益，还可以提升企业的声誉和竞争力。本文将从合规意识的重要性、合规财务管理的核心要素、建立合规财务管理机制、风险防控和合规财务管理的实践效果这五个方面，分享个人的合规财务管理心得体会。
第一段：合规意识的重要性
合规意识是贯穿于企业各个层面的一种精神风貌，也是企业内外交往中必备的一项基本素质。在财务管理中，合规意识更是重中之重。首先，合规意识能够让企业的管理者量化、系统化地监督企业的财务活动，做出合法、合规的决策。其次，合规意识能够提醒企业员工遵守法律法规，提高企业的风险防控能力。最后，合规意识还有助于企业树立良好的企业形象和信誉，赢得员工和合作伙伴的信任和尊重。
第二段：合规财务管理的核心要素
合规财务管理的核心要素包括规章制度、信息透明、风险防控和内部控制。首先，规章制度是合规财务管理的基础，通过建立合规性规章制度，明确工作职责和权限，规范财务活动，营造公平竞争的市场环境。其次，信息透明是合规财务管理不可或缺的重要环节，确保财务信息真实、准确、完整地反映企业的经营状况和财务状况。风险防控是合规财务管理的关键一环，包括风险识别、评估和应对措施的制定和执行。最后，内部控制是合规财务管理的重要手段，通过规范企业内部的财务流程，对财务活动进行监督，预防财务风险和内部欺诈。
第三段：建立合规财务管理机制
要建立合规的财务管理机制，需要从上至下全员参与、持之以恒地不断完善。首先，完善合规财务管理的组织架构，明确各个岗位的职责和权限，保障各项业务活动的合规进行。其次，制定财务管理制度和流程，建立科学的内部管理制度，规范财务业务流程，提高财务管理效率和准确性。同时，还应建立合规审计制度，对财务活动进行监督和检查，及时发现和纠正不符合规定的行为。最后，加强内部培训和教育，提高员工的合规意识和专业技能，确保财务管理的合规进行。
第四段：风险防控
风险防控是合规财务管理的重要环节。首先，要进行风险识别，全面了解企业所面临的财务风险，包括市场风险、信用风险、法律法规风险等。其次，要评估风险大小和可能影响程度，制定相应的风险应对措施，制定风险管理计划。最后，建立风险管理机制，加强对风险的监控和控制，及时应对风险出现，最大限度地减少财务风险对企业的不利影响。
第五段：合规财务管理的实践效果
合规财务管理的实践效果对企业的发展具有重要影响。首先，合规财务管理能够提高企业内部的财务运作效率和质量，减少财务风险，提高财务报告的真实性和准确性。其次，合规财务管理有助于优化资源配置，提高企业利润，增强企业的核心竞争力。同时，良好的合规财务管理还能够增强企业的社会责任感和公信力，树立良好的企业形象，吸引更多的投资者和合作伙伴。
结语：通过合规财务管理的实践，我深刻体会到合规意识的重要性，合规财务管理的核心要素，建立合规财务管理机制，风险防控以及合规财务管理的实践效果。在未来的工作中，我将继续学习和探索合规财务管理的最新理念和方法，努力提升自己的综合素质和能力，为企业的可持续发展做出积极贡献。
合规管理的心得体会篇十四
《从我做起合规操作》一书是为了进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部会计控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。农行湖口县支行按照农总行、省行的统一部署，结合本行实际情况，从七月份至九月份，在全行范围内开展"从我做起，合规操作"专题教育学习活动。开展这次教育学习活动的目的，就是要帮助员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生；树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。
我行此次教育学习活动分为自学和验收两个阶段进行。自学阶段的活动内容包括：
一是学习相关制度。组织员工采取集中学习和自学相结合的方式，对相关文件、制度、规章进行学习，学习内容以《从我做起合规操作》业务书为主，做好学习记录和笔记。每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以"从我做起，合规操作"为主题的学习心得。
二是对照制度进行自查整改。通过组织学习，结合自学和案件防范与治理的合规文化，深入排查会计业务风险点，查找合规操作方面存在的问题并落实整改。根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点，以实际案例，进行风险分析和警示。验收阶段活动内容包括：
一是组织集中考试。围绕本次活动的学习内容，组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试。
二是检查、抽查学习笔记。把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工。
在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。要把以"客户为中心"的理念贯穿于我们工作的始终。
"基础牢固，稳如泰山；基础不牢，地动山摇"风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。
合规管理的心得体会篇十五
岁月荏苒，眨眼间已过去五年。五年前的这个时候正是中国股市最风光的时候，那时候无数中国股民疯狂进入这个市场。
时间的流逝证明了一个简单的真理，股市有风险。 让人感到遗憾的是疯狂的股市让人们失去了理智，甚至失去了一个正常人该有的思维去看待这个市场。
我几年证券从业的经验总结：
1、 所谓的分析师 都是水货。骂他们是水货是对他们客气了，他们害人最深。可是股民朋友们，你们是否想过，他们那么专业为何不自己回家炒股赚钱啊？看到电视里他们无耻的样子很有我当年的神韵。看到那些股民有时候真可怜，可是古语云：可怜之人必有可恨之处。谁让你们总是相信他们？是你们给他们提供了市场。媒体 庄家 券商 有时候是一个默契的利益链条。在股市里，尤其是在中国股市里，没有人能够预测市场或者个股的，所谓的分析和判断，都是在骗人的，他们心里根本没底。给你分析分析国际国内经济形势，国家政策，市场特征，再来点技术分析，这些貌似很专业的东西先把你唬住，到底对不对，鬼才知道。
2 、证券公司的服务大多是没有多大作用的。证券公司的收入来源是股民的交易佣金，所以他们喜欢股民在这里交易，佣金战开始后，他们拿他们所谓各种服务，什么“金色阳光”“牵牛花”。等等所谓的优质服务吸引人，回头一看，都是骗人的，至少他们在夸大宣传。
对于一个股民来说，佣金低一些，交易通道畅通就够了，券商一些事务性通知告我就可以，他能告诉你如何用他的交易系统买卖操作就可以了，服务几乎完全没有用。
3 、证券公司业务员这份工作是一份没有什么希望的工作。和别的销售一样，这也是一份没有什么技术含量的工作，考过从业资格，培训半个月就可以上岗，以后的发展完全取决于你的勤奋。一旦你在券商工作时间长了，你有些客户了，面对你所效力的证券公司，你就陷入被动之中，走了吧，什么都不会，客户还带不走几个，不走吧，越干越难干，证券营销无非是低佣金，推股票，送礼品，没有什么技术含量，各家都是可以复制的。还在这里学不到什么东西，所谓的技术指标，交易规则这些东西都是很容易学会的。
4 、证券从业人员千万不能炒股。这不仅是教你如何合规，更重要的是对从业人员的保护。大多数从业人员甚至是券商营业部的总经理在这个市场里没有什么优势的，我以前工作的证券营业部的老总的媳妇炒股还赔钱呢，有消息能不告诉她吗？真正的消息不可能告诉他们。所谓有消息都是忽悠客户的，从业人员心理最明白，自己干了几年，其实和一个散户没有任何区别的，炒股赔的比一个散户赔的还要惨，本人证券从业五年，经历中国股市的几次起起落落，没有见到一个同事或证券同行在这个市场里赚到钱了，赔的很惨的人倒是比比皆是。偶尔赚点小钱，就自以为是了，越投越多，后来发现，自己赔的比谁都惨。切记，从业人员不能炒股，炒股最后的命运和大多股民一样，肯定是赔钱。不要心存侥幸。那些所谓的专业分析，忽悠自己的客户用就行了，不要相信是真的。
合规管理的心得体会篇十六
合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。接下来就跟本站小编一起去了解一下关于内控合规管理心得体会吧!
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基矗合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
通过开展“内控与合规建设”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深刻的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结：
一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。
二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。
三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查”制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前的规范化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。
总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心，增强了维护农行利益的责任心和使命感。
一、对合规经营的认识理解
1、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
2、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。
3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
1、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。
2、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
合规管理的心得体会篇十七
合规财务管理是企业运营中不可或缺的一环，它不仅关系到企业的经济效益和可持续发展，还与企业的信誉和形象密切相关。在我多年的从业经历中，我深刻认识到了合规财务管理的重要性，并总结出了一些心得体会。本文将从加强内部控制、规范财务行为、合理运用财务工具、推动数字化转型以及注重企业社会责任五个方面进行探讨。
首先，加强内部控制是合规财务管理的基础。在企业的日常运营中，一些违规行为往往源自于内部控制的不完善。加强内部审计、合理划分财务职责、健全财务流程等措施，能够有效减少企业的风险暴露，提高合规程度。同时，内部控制还需要与企业文化建设相结合，激励员工加强合规意识，形成合力。
其次，规范财务行为是合规财务管理的核心。在企业的经营活动中，存在着利益输送、虚假交易等不当行为的风险。建立健全财务会计制度、严格执行审计监督、加强风险评估等措施，能够有效规范财务行为，杜绝违规行为的发生。同时，管理层和财务部门还需要加强对财务人员的培训和教育，提高他们的专业素质和道德水平。
第三，合理运用财务工具是合规财务管理的重要手段。金融市场的发展给企业提供了各种各样的财务工具，如股权融资、债权融资和衍生品等。在运用这些工具时，企业需要审慎选择，遵循市场规则和法律法规，避免违规操作。同时，企业还需根据自身的实际情况，制定具体的财务工具管理制度，保证财务管理的合规性和有效性。
第四，推动数字化转型是合规财务管理的新趋势。随着信息技术的飞速发展，企业的财务管理也应与时俱进。通过引入财务管理信息系统、建立数字化流程、加强数据分析与挖掘等手段，能够提高财务管理的效率和准确性，并降低违规风险的发生。数字化转型还能够提供更多的数据支持和信息披露，增强企业的透明度和可信度。
最后，注重企业社会责任是合规财务管理的重要内容。企业不仅仅是经济实体，还应承担起社会责任。合规财务管理的核心是合法合规，注重对员工、投资者、供应商、消费者、环境等各方面的关注和尊重。企业一定要坚守道德底线，拒绝任何不当行为，并通过履行社会责任传递正面的价值观念。
综上所述，合规财务管理是企业健康发展的重要保障，加强内部控制、规范财务行为、合理运用财务工具、推动数字化转型以及注重企业社会责任是实现合规的关键。作为财务人员，我们应该时刻关注合规财务管理的重要性，加强自身的学习和提升，为企业的发展贡献自己的力量。同时，也需要与企业的各个部门密切合作，形成合力，共同推动企业的合规财务管理工作。只有在全体员工的共同努力下，才能够实现企业的可持续发展和共赢局面。