心得体会是对一段经历、学习或思考的总结和感悟。好的心得体会对于我们的帮助很大，所以我们要好好写一篇心得体会下面我帮大家找寻并整理了一些优秀的心得体会范文，我们一起来了解一下吧。
银行违法案例心得体会篇一
银行从业之道，贵在廉洁。无数事实表明，廉洁是一种品德，更是一种能力。尤其是在市场经济条件下，对于银行工作人员来说，如果不能坚持依法廉洁从业、遵守职业操守，就会失去拓展市场赢得客户能力的基础;如果不能经受住物质利诱的考验，就会失去提高创新发展能力的保证。金融作为国家的经济命脉，在中国特色社会主义建设中起着举足轻重的作用。银行业金融机构从业人员的职业水准如何，直接关系到金融事业的长远发展。长期以来，银监会十分注重银行案件防控工作，在规范从业人员金融行为中发挥了积极作用。而《银行业金融机构从业人员职业操守指引》是首次以职业操守形式明确提出银行业金融机构从业人员的标准要求，充分说明了银行工作人员依法廉洁从业的重要性。因此，我们应站在个人职业发展的高度，加深对《银行业金融机构从业人员职业操守指引》各项职业操守的理解，做到真学真懂，真信真行，自觉养成遵守职业操守的良好习惯。
通过这次学习，我深切感受到作为一名银行从业人员，每天与钱打交道，要坚持廉洁自律的原则，做到“常在河边走，就是不湿鞋”，因此，我们应该通过以下几点做到廉洁，从而达到反腐的目的：
一、要加强理论学习和党性锻炼，树立正确人生观、价值观、权力观，端正思想作风，提升思想境界，模范遵守国家和企业有关廉洁从业的各项规定。
二、抵制住诱惑，端正职业道德思想，要见诱惑心不动，见财物心不痒，最根本的就是要正确处理好个人利益与企业利益的关系，在任何时候都要把企业利益放在首位。一个人如果没有良好的职业道德，就不会去干好本职工作，心思也不会放在企业发展上而是会想方设法如何为自己捞好处见利就图，有乐就亨，这种人最终不但害了自己，也害了企业。
建立了有责担责，尽职免责的责任思维，反对放松管理求发展，充分认识到违纪违规经营的危害性，以及违规行为应承担的责任和应受到的惩戒，对发生的违规违纪行为绝不姑息纵容。增强自身遵纪守法的意识，营造依法经营、守规操作、廉洁从业的良好氛围，保障各项业务又好又快发展。
四、要知足常乐，保持平衡心态。
五、正人要先正己、做反腐倡廉表率。要时刻做到警钟长鸣，要牢记党的宗旨，做好本职工作，恪尽职守，全心全意为人民服务。要坚决按照廉洁从业的要求办事，严格要求自己真正做到不辜负党的期望，不辜负人民的期望。
银行违法案例心得体会篇二
银行公司是社会经济发展的重要组成部分，它对于国民经济的发展和国家财政的稳定具有不可替代的作用。然而，由于一些银行公司在市场经济的大潮中为了自身利益而放弃道德底线，一些违法违规的行为时有发生，这严重影响了银行公司的形象和公信力，同时也对国家和社会经济产生了不良的影响。近年来，银行公司违法案例频频发生，通过对这些案例进行深入的分析和总结，我们可以更好地认识到银行公司违法道德风险的危害性，从而采取有效措施，加强银行风险防范和监管。
第二段：案例分析
中国银监会发布的统计数据显示，2018年银行业罚单金额达到了220.6亿元，其中银行公司存在的违法机构的计划调整、重组、处置和清算总数达到了955家。这表明我国当前银行公司的治理和规范化要面临巨大的压力和挑战。在这些案例中，一些银行公司为了追求更高的市场份额，违反银行公司的职责和客户的利益，出现了违规挂靠、虚假存单、违反国内外汇管理规定等多个违法行为。
第三段：心得体会
在深入分析这些银行公司违法案例后，我认为银行公司违规行为的形成原因主要有三个方面。首先，银行公司自身制度不健全，缺乏有效的内部管理和监管机制，导致违法违规行为得以滋生；其次，外部环境制约因素也是银行公司违法行为的原因之一，比如对经济发展的过高期望和压力导致银行公司为了追求利润而牺牲了道德底线；再次，银行公司从业人员的职业道德为银行公司违法行为划定了道德底线，银行公司需要引导工作人员从职业道德出发，增强责任意识和社会责任意识。
第四段：对策建议
加强银行公司风险防范，必须采取一系列的对策来加强管理。首先，银行公司要加强内部治理结构，建立有效的内部控制等机制，严格保护客户的合法权益。其次，在外部环境制约方面，监管部门应加强对银行行业的监管和规范，避免系统性风险。最后，在银行从业人员的职业道德方面，银行公司需要建立专业化的能力培训体系，提高从业人员的职业道德和社会责任意识，以此培养工作人员的责任心和抗风险能力。
第五段：结语
通过对银行公司违法案例的分析和总结，我们必须认识到银行公司在市场经济运行中应该严格遵守职业道德和法律法规，承担起其社会责任，不断加强内部控制，提升整个行业的风险管理水平，从而在市场竞争中获得更好的发展。只有通过提高银行从业人员的职业意识和道德素质，加强银行治理和监管，才能更好地实现银行公司的长久发展和行业的可持续发展。
银行违法案例心得体会篇三
昨日，我行召开了金融违法案例视频培训会，邀请了公安部门的相关领导做了银行违法案件的讲演。通过这次学习，我进一步认识到案件防控的必要性和紧迫性。经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：
1、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。
2、给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，3、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
4、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。
其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过这次学习，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行违法案例心得体会篇四
自2019年以来，银行领导违法案件频频发生，一些银行高层涉嫌违反法律法规，甚至造成了巨额损失。这些案例的发生，不仅对银行业界造成了深刻的警示，也对整个社会格局产生了重大影响。作为未来金融从业者，我们必须深刻认识到银行领导违法案例的危害性，更要从中吸取经验和教训，以此提高自己的法律意识和职业操守。
第二段：分析银行领导违法案例的原因
银行领导违法案例的发生，往往是因为领导职务过于强大，监管机制不够严格。一些银行高层为了追求更高的利润，不惜采用违法手段，忽视社会责任和风险管理。另外，一些银行高层缺乏职业道德操守，被利益驱动，导致违法行为的发生。因此，在未来的职业道路上，我们必须重视职业道德教育，严格遵守法律法规，不断提升自身的风险管理能力和职业素养。
第三段：银行领导违法案例的影响
银行领导违法案例的发生，不仅对银行业产生深刻影响，还会引起社会的广泛关注。它不仅会导致银行信誉受损，股价下跌，也会引起社会的不信任和质疑。银行高层的违法行为，更会对银行员工和客户产生直接的影响，造成经济损失和信任缺失。因此，在未来的职业发展中，我们要始终以客户利益为核心，坚守职业操守，树立良好的企业形象和社会形象。
第四段：银行领导违法案例的对策
面对银行领导违法风险，我们必须加强风险管理能力，建立严格的风险控制机制。加强信息安全管理、完善内部审计制度、强化各项规章制度，加大对风险处置的力度，提高违法成本，这些都是有效的对策。同时，对于违法行为的发现和处理，银行应及时向监管部门报告，及时开展内部调查，防止风险扩大。
第五段：总结
银行领导违法案例，是当前金融行业中不容忽视的问题。我们作为未来的金融从业者，必须时刻保持警觉，坚持合规经营，树立高尚的职业道德和操守。只有这样，才能保障我们自身的合法权益，为银行行业的可持续发展作出贡献。
银行违法案例心得体会篇五
不论我行系统中的领导还是一般员工，都是深刻的明白自由无价，可偏偏就有一部分人用贪污受贿的有数的钱（无论10万、100万，还是1千万、1个亿，甚至是更多，但总是有具体数目的）去和无价的自由相比，值吗？答案一目了然。但他们为什么还要一意孤行？究其原因，不外乎是没了理想信念，没有了宗旨意识，没有了道德修养的下限，没有了感恩、敬畏之心。
时刻怀有感恩之心。我们每个人一样有通用的感恩，不论领导干部还是一般员工，更要对守护你安居乐业的党和国家、给予你工作和工资的单位感恩，你的感恩之心要有高度。如陈鹏、顾平之流认为手中的权力是自己努力的结果，或者是上面领导给予的，就是没有认识到是广大人民群众给予的，是党和国家给予的。有了权力之后，不去代表党、代表国家和人民去行使，而是站在对立面上，为自己谋利益，为家人和狐朋狗友谋利益，拿公权力换取私利益，最终导致千方百计弄来的钱财充公，自己也失去了无价的自由，甚至付出了更高的代价，了此不光彩的一生，留给人民唾弃、践踏。如果时刻怀有感恩之心，权为民所用、利为民所谋，一心一意为人民服务，就会得到人民的拥护。
时刻怀有敬畏之心。对党纪国法敬畏、对道德敬畏，时刻牢记“伸手必被捉”、“天网恢恢，疏而不漏”的格言。一个党员干部不怕党纪国法，不受道德约束，那么他就会自我膨胀，于是乎就认为世界上的所有东西都是他的了。你不给？就用公权力压你、限制你。有时候给少了还不行，啥时候等到不想要了，发“善心”才能免了你“进贡”的责任。还有的党员也怕党纪国法，也有敬畏之心，却发扬“创新”精神，想办法规避党纪国法，谋取私利。但千万别忘了“要想人不知，除非己莫为”的老古语啊，就是针对这样的人说的。所以我认为，这种敬畏之心是伪敬畏之心，是过不了关的。
20xx年12月13日
银行违法案例心得体会篇六
针对银行领导违法案例，作为一名普通公民，不难看出这是一种违规行为，对投资者、银行和整个市场都有负面影响。事实上，银行领导是承受着最重要的行政责任，并且，学习这些案例可以让我们深刻理解体制机制，同时也可以更好地判断市场操作战略。
第一段：认识到银行领导违法行为的危害性
作为银行内部的高层领导人，他们应该是遵纪守法、良心经营的，但实际上，他们却有违反规定的行为。一旦这些领导人违反了政策法规，则会引发很多问题，对于银行、监管机构和投资者来说都是非常不利的。因此，在这种情况下，银行领导人的违法行为是不可取的，我们有理由反对这种行为。
第二段：有效地监管是预防银行领导违法行为的关键
事实上，银行领导人的行政管理责任是非常重要的。仅仅制定规章制度是不够的，必须建立起有效的监管机制。通过监管，可以增加不合规行为检测的准确性并及时采取行动。同时，监管机构还可以在市场中发现违规行为，及时与政府和银行方面进行联络，从而有效解决问题。
第三段：有效的内部管理是银行领导违法行为的有效防止措施之一
银行领导违法行为源于内部的管理机制不完善。因此，加强内部管理是防止银行领导违法行为的有效措施之一。首先，我们需要更加规范银行业务的操作，确保所有操作都被记录下来。此外，还可以利用机器人自动执行银行操作，避免人为错误。通过智能技术的解决方案，我们可以大幅度减少内部管理不规范的问题，从而减少银行领导违法行为的发生。
第四段：善于学习和掌握银行业务对于减少风险是至关重要的
我们应该学习去掌握银行业务的知识，这是防止银行领导违法行为的最有效方法之一。如果更了解银行操作和运营方式，我们就可以做到及时发现违规行为，从而减少行业风险。要掌握这些重要的知识，我们需要不断学习，了解银行业务流程，跟踪最新的金融技术动态，努力开拓新的思路，提高追踪案件、调查和解决潜在问题的能力。
第五段：自我监督和及时处理漏洞是减少银行领导违法行为的关键
最后，我们还需要注意到自我监督的问题，这是防止领导人违法行为最重要的方法之一。银行领导必须时刻保持警惕，及时发现偏差或漏洞，并采取措施尽快纠正行为偏差。通过有效监督和实施纠正措施，我们可以确保银行领导人遵守法律规定并保持诚信经营和负责任的态度.
综上所述，我们需要深刻认识到银行领导违法行为的危害性，及时加强监管的力度和内部管理，积极掌握银行业务的知识，持续自我完善和发现漏洞。只有这样，我们才能建立起更加健康和稳定的银行系统，并为社会经济发展做出应有的贡献。
银行违法案例心得体会篇七
首先，我部召开了全体员的专项会议，联社对部分员工通过省联社的视频会议学习专家的评论和案例分析，以及合规经营的有关知识有了一次全面而又认真学习机会，尤其是对"合规手册"进行了全面的了解和掌握。为此我还认真地做了学习记录，使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的认识。
其次，通过学习，纠正了我以往"重经营，轻管理"的错误认识。与同事们达成一种共识，即：微小的违规行为会积累成严重的合规风险，严重的合规风险会使我社经营遭受重创。而加强合规管理可以减少违规风险或因违规而补处罚的损失，还可以保护员工少犯错误，激励员工奉献价值。
二、及时整改，更新服务
"合规人人有责"、"合规从我做起"、"合规创造价值"和"合规促进发展"的理念。我作为一名会计主管，应当自觉遵守合规经营，规范操作，并对我部进行了自查、自纠，尤其是今年依据银行结算帐户管理有关规定和芜湖市人民银行结算帐户年检工作方案，结合我部实际情况对所有帐户进行了全面清理和整改。目前这项工作量大而又烦琐，因我部开立企、事业单位的帐户，现有一百三十多户。首先，将不合规的帐户进行了全面清理，部分帐户进行了销户处理。对通知不到的帐户，进行久悬处理。由于农村合作金融机构合规建设起步较晚，目前仍然是被动合规，而不是主动合规，所以我们更要坚持合规办理每一笔业务，边学习，边整改。
通过学习，我深刻认识到要更新服务意识。没有优质的服务就没有银行业务的发展。加强市场营销是目前提高我部核心竞争能力的"当务之急。我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但缺乏更深层次的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的环境下，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。
三、合规经营，初见成效
通过正确认识和整改后，这段时间我们单位的合规工作取得了一些可喜的成绩。首先，合规经营最大限度地减少了员工在业务操作中易犯的工作错误，保护了员工工作的积极性。自从合规要求以来，柜面业务差错率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在员工互相监督下，得到了明显的改善。尽管在执行合规管理的时候遇到个别客户不理解，但通过解释最终都得到了客户的认可。作为一名员工，特别是作为一名会计主管，更要有风险服务意识和风险管理技能，及时消除基础管理工作存在的隐患，增强防范风险的能力，提升了在客户中的信誉和社会地位。
以上三点是我对合规学习的一点点浅薄认识，不足之处欢迎批评指正。
补充银行合规心得体会：
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。
为此，总行为增强我行员工的案件防控责任意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了积极地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获。
银行违法案例心得体会篇八
《违纪违法典型案例警示录》这本书虽然不厚，只有百余页，选取的典型案例是党的xx大以来所查处刘铁男、王敏、秦玉海、金建平、张引、刘家坤、沈广、肖绍祥、吴波等9人起违纪违法事实，其中的教育内涵却是发人深省。总结他们失败的特点，按照公司“举一反三，持续改进”的纠错原则，引以为戒，严格践行“三严三实”的要求，是作为新时期党员的职责。现将自己读完该书的体会分享如下：
1、不是努力不够，而是境界不高
从贪腐的官员的成长历程来看，为了达到自己的他们往往都十分努力，也愿意付出时间与精力刻苦钻研，因此基本上都精通自己的对口业务，刘铁男、金建平、张引、刘家坤、沈广、肖绍祥等都是通过真抓实干因个人业绩突出走上了领导岗位。在落马之前给人的印象也是精明、强干甚至勤廉，然而直至虚伪的面纱被揭开的时候，人们才发现其两面性：过去一面，现在一面;人前一套;人后一套。职务升迁了，党性却丧失了;成绩上去了，性格却骄纵了;能力提升了，追求却变低了;权力变大了，贪念却增长了。作为新时期的党员，我们一方面要加强学习、培养能力、提高素质，还要“严以修身”，格物致知，诚意正心，加强党性修养，自觉抵御拜金主义、享乐主义、极端个人主义等消极现象，“做一个高尚的人，纯粹的人，一个脱离了低级趣味的人”。
2、不是优点不多，而是忽略缺点
刘铁男、王敏、秦玉海、金建平、刘家坤等人的勤奋、能力都得到认可，然而一只木桶盛水的多少并不取决于桶壁上最长的那块木板，而是取决于桶壁上最短的那块木板。刘铁男的“软肋”或者说“短板”是他望子成龙的心情在虚荣、傲慢的激发下变成了别人攻城的薄弱点;王敏的“短板”在于他自己对奢靡物质生活的追求和对家人违法犯罪过程的娇宠纵容;秦玉海的“短板”在于他将“摄影”这一正常的个人爱好和原本正常的艺术追求无限放并将其变成追名逐利的工具;金建平的“短板”是重业务轻品行的麻痹大意和贪图享受的盲目攀比思想;刘家坤的“短板”是原本就不坚定的责任观念、家庭观念没有抵制住女色的诱惑......因此，在我们的日常学习、生活、工作中，我们要时刻加强自省、自重、自警，在发挥自身优点、学习他人优点的同时，多发现自己的缺点并迅速纠正，消除自身短板。
3、不是智商不够，而是忘记原则
对于贪污腐败是违法乱纪这一事实，几乎每一位落马的官员都是心知肚明却又明知故犯，只是他们要么自欺欺人表示自己对亲友受贿一无所知，要么心存侥幸站在管理者、执法者的“擦边球”既当运动员又当裁判员，要么自作聪明变换手段企图“瞒天过海”躲避公众视线、践踏法律红线，要么利欲熏心沉溺于声色犬马无法自拔......无疑他们都是聪明人，只是没有了原则和底线，没把这么优秀的才能应用于更好地为人民群众服务，反而用于钻法律和制度的漏洞，利用手中的权力，搞权权交易、权钱交易、权色交易，攫取国家和他人的资源，最终自食恶果。在我们身边也不乏高智商、高情商的精英，但是我们绝对不能自作聪明、以身试法，不管是处于基层岗位还是领导岗位，都要“严以自律”，做到“手中有戒尺，心中有底线”，恪守职责，分清大是大非，做个明白人。
4、不是得到太少，而是欲望太多
用马斯洛需求层次来分析落马高官有一定的合理性。当基本的生理需要、安全需要得到满足时，高级层次的社交需要、尊重需要、自我实现需要就成为主要方面：王敏跟着商人们在豪华酒店吃喝玩乐，看到“别人生活那样舒适，环境那么高档，花钱那样大方”，艳羡之余产生“有钱就有好生活的念头”，秦玉海为了跨入世界一流摄影师的行业，接受他人的“帮助”多次举办个人摄影作品展，并且玩物丧志、公权私用;金建平看到一些私企老板挥金如土、看到一些大型国企高管收入畸高，心智扭曲产生了“捞一把”的念头;习惯被前呼后拥的刘家坤在上海感受到自己与他人的“差距”，因而加大了贪污腐败的力度;吴波“为了让年过得更加宽裕”、为了“解决个人困难”、为了“搞投资”，开始了一次又一次的借“钱”之旅......可以说，他们在收受贿赂的过程中并非得到的太少，实在是欲望的沟壑难以填满，最终走上了不归路。
5、不是言语没到，而是行动没到
自诩对党忠诚的王敏常常用“守纪律讲规矩”教育他人，严厉要求身边的工作人员，自己看红色影片时激动不已有时候甚至热泪满盈，树立了“勤廉兼优”的官场形象，当个人直面金钱的诱惑时却是鬼迷心窍、一错再错，将革命理想、爱国主义、民族主义全都抛之脑后，纸醉金迷沉湎于声色犬马，最终无法欺骗群众的眼睛，以一场牢狱之灾狠狠扇了自己的耳光，并结束了自己的“演艺”生涯;刘家坤公开撰文自己与妻子、孩子约法三章，私下里却中年出轨并默许甚至指使情妇多次收受他人贿赂、利用手中权力为他人开方便之门，最终自掘坟墓双双入狱。他们的形象工程不可谓不好，言语水平不可谓不高、然而最终却没有经过实践的考验，做了“语言上的巨人、行动上的矮子”，实在可笑。作为新时期的党员，我们都要引以为耻，按照“谋事要实、创业要实、做人要实”的要求踏踏实实做人、扎扎实实做事，将思想落实到行动，把行动与思想相统一，说老实话、做老实事，人前人后一个样、上班下班一个样。
总结贪腐官员失败的原因，似乎各有不同，但是根本的原因是相同的，即他们的世界观、人生观、价值观发生扭曲，在名利、金钱、欲望、情感等诱惑下，丧失了自己的原则和底线，自作聪明，心怀侥幸，最终走上违法犯罪的不归路。我们也应看到，贪腐程度与职级并不必然对应，只要丧失了理想与信念，不被监督的权力就必然滋生腐败，因此从国家来看，要以思想教育为软抓手，以制度建设为应抓手抓好领导干部和党员队伍建设，从个人来讲，要将主动追求和被动管束相结合，慎独慎微、慎始慎终，方能做一名优秀的共产党员，发挥先锋模范作用。
银行违法案例心得体会篇九
随着近些年社会发展和金融业竞争加剧，银行领导在管理工作中的专业水准和职业操守备受质疑。部分银行领导存在以权谋私、违法违纪的行为，损害了银行的声誉和客户利益。近日，在银行行业中发生的一些违法案例，引起了社会各界的关注。本文将结合这些案例，谈谈个人对于银行领导违法行为的认识和体会。
第二段：案例分析
据报道，某银行贷款总额高达数亿，但其中的数十亿贷款却存在严重问题。经调查，这些问题贷款不存在任何实际的商业用途，是银行领导为了牟取私利而故意放贷。与此同时，其他银行领导也在信贷管理、内部控制等方面存在不当行为。这些行为，严重损害了银行的正常运营和客户利益，也给整个银行业带来了极大的损失。
第三段：问题原因
造成这些问题的原因，既来自银行领导自身，也来自外在环境的因素。一方面，银行领导的官僚主义、腐败现象日益严重，一些银行领导看重自己的个人利益，无视职业道德和底线。另一方面，市场竞争加剧给银行带来了压力，一些银行领导盲目追求规模，忽视了风险管理和内部控制，导致了失控的局面。这些因素共同作用，使得银行领导违法行为的发生率愈来愈高。
第四段：反思与改进
银行领导违法行为背后，显然存在严重的管理缺失和制度漏洞。银行领导应该牢固树立职业道德观，政治意识，大局意识，发扬优良传统管理经验，充分发挥职业操守和荣誉感积极地去面对挑战，确保落实国家法律法规，与银行目标相统一。同时，银行业也应该进一步完善其管理制度，加强内部控制和外部监管，加强对银行领导的监督与处罚力度，防止违法违纪行为的发生。只有如此，银行才能充分发挥其经济作用，保障金融市场平稳和客户权益。
第五段：结论
在当今金融业发展中，银行业承担了相当重要的角色，也有着相当高的社会责任。因此，银行领导违法行为的发生，不仅仅是银行内部的管理问题，也是整个社会风气的体现。作为广大市民，应该关注银行的发展，积极支持银行管理体制改革，共同维护行业的良性发展。
银行违法案例心得体会篇十
银行警示教育案例学习心得体会
在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。
（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。
（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的 薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。
书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。
一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。
二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。
四、面对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。
俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开；而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。
案件防范心得体会
这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
农安北银村镇银行市场营销部 2012年9月14日
银行案件防控学习心得
近一时期，各种金融案件频频发生，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，应对案件事件形势严峻。同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，开展银行案件防范控制工作势在必行。通过近段时间的学习教育，本人对案件防控工作的重要性和必要性有了更深的认识，现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：
一、给国家和社会造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。
二、给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平，三、断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
四、给自己的亲人和朋友带来痛苦。许多案件之中，不光给当事人带来追悔莫及的后果，还给其亲友带来了深深的痛苦。亲人们要承受旁人的冷眼，长时间承受亲人不能团聚的痛苦，至少，是失去了一份稳定的收入来源。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多加注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。通过这次“案件防控提升年活动”，我们每个员工应加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
银行违法案例心得体会篇十一
注重营销方法讲究营销策略——对于如何提高市场营销能力的几点思考随着全球经济一体化的不断深入，金融业的竞争显得尤为激烈。市场营销能力的强弱直接关系到一家银行的成败与发展。笔者以为在市场营销的过程中关键是做到“整合资源配置、细化客户类别、注重营销方法、讲究营销策略”。
1、选对人、用好人。将一批真正想干事、能干事、会干事的人充实到客户经理营销队伍中来。把那些不想干事、干不成事人请出营销队伍。业绩是衡量的最好标淮。真正做到以岗定人，以人定责，进行调整，用其所长，尽其所能，突出业绩导向，更好地发挥个人潜能。
2、着力构建全员营销体系。加强全体员工的营销理念教育。创建“人人参与营销、个个积极营销”的新型营销文化氛围。市场营销不仅仅是银行高层管理者和客户经理的工作，要使市场营销的观念成为全体员工的共识，培育全员营销意识，并转化为每位员工的自觉行动。保证上下通畅，左右协调，形成立体营销网络。
3、制定相关学习培训计划。着力提高营销人员业务素质及营销技能，支行每周安排一个下午进行业务培训及现场演示，使其熟练掌握新兴业务，便于更好地开展营销工作。
4、充分发挥各网点为营销功能。各网点可以利用自身优势通过进悬挂横幅、散发宣传资料和积极参与本行、地方政府的文明创建活动等形式，扩大本网点影响力。每逢节日可以举办活动，向客户赠送一些小纪念品，吸引客户。
5、网点组织进社区活动。网点周边居民往往是分理处重要而以稳定的客户群。进社区活动可以提升网点美誉度，并可适时推出我行新产品。笔都者认为这是一项重要举措，至少可以让周边老百姓知道有这么一处网点存在。
1、建立客户档案，邀请优质客户进行座谈，充分发挥以点带面的作用。建立客户关系管理台帐，对客户信息进行搜集、积累、分析、整理，建立客户信息数据仓库，并适时对客户资源信息的价值、贡献度、成本、效益进行分析评价，为市场开拓与业务营销提供决策参考。
2、成立长期性的目标客户调研小组。利用客户资源管理与价值分析评判机制，每月选定几个单位作为营销目标，对每一客户进行可行性分析后，找到营销的重点和难点，针对不同的客户采取灵活的营销方式，确定攻关客户经理和分管行级领导，制定了一对一的营销方案，再次是相关部门密切配合。
1、在市场营销过程中，全面整合公司与个人客户资源，加强个人金融业务与公司业务部的合作，发挥整体资源优势和营销功能，充分挖掘和发现个人优质客户，不断创新服务手段，建立公、私客户经理联手制，实行一揽子服务，以公司业务带动个人业务、以整合营销推动市场拓展，积极竞争优质客户，确保客户质量。
2、个人业务科努力打造我行具有特色的品牌，在前期品牌形象宣传推广的基础上，有计划地开发、策划，组织形式多样的市场活动，及时了解和满足客户需求，扩大品牌内涵，吸引优质客户，为优质客户提供全方位、高质量的服务。在服务的过程中同样可以把优质客户后面的企业反馈给公司科，相互协调发展。
1、在开学前，积极宣传“汇款直通车、同城汇款、e时代等业务”，大力宣传教育储蓄，定期一本通业务，可以有力地促进储蓄存款和中间业务的增长。在我行网点所不能触及到的乡镇企业中，开展网上银行、电话银行等宣传。
2、展开强大的宣传营销攻势，积极抢占业务市场充分利用电视台、电台、报社等新闻媒体和印刷宣传资料，通过宣传报道、邮政广告、柜面资料、街头咨询等手段，全方位进行宣传、介绍特色业务品种，宣传我行近年来所取得的成就，有效提升我行的社会知名度和影响力，有力地推进业务市场的扩张。
总而言之，只要全行上下人人都做有心人，依托各项优势积极参与整合营销、分层营销、一体化营销的策略，想方设法做好优质客户的维护工作，营销成果一定会转化为经营结果，工行的明天一定会更辉煌。