金融是现代经济的重要组成部分，它涉及货币、资本、利率等多个方面。接下来是一些有关金融市场的实例，希望能给大家带来一些启发。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇一
个人简历内容上的优化所包含的范围比较广，如说在教育背景上，要以及近期最为重要的为主，很多人才的教育背景都非常丰富，但是个人简历的内容毕竟是很有限的，优化中要将哪些不需要的内容去除掉。还有在的个人的兴趣爱好上，也可以进行优化，根据求职目标的需要来适合其工作的一些爱好，将一些不需要的部分给去掉。内容上的优化还需要注意一点，那就是整体得分联系性。
个人简历目标可以说就是个人简历的整体外观，但是给对方以第一印象地方，它也是个人简历的格式。优化模板要做到适合、得当、美观，在设计好模板之后，还要与自己所写的内容做出调整。语言上的优化也是提高个人简历质量的关键所在，语言上的运用在求职中所起到的作用非常大，而且可以优化的地方很多。例如关联词的使用、标点上的细节，还有称呼、专业术语上的运用等等。
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姓名：
性别：
男
***。
联系电话：
学历：
大专。
专业：
金融。
工作经验：
7年。
民族：
汉
毕业学校：
xx学院。
住址：
***。
电子信箱：
/jianli。
自我简介：
1.有丰富的客户服务与产品直销经验；
3.熟悉银行内部运作；
4.有较强的应变能力、沟通能力及协调能力；
5.以目标为向导，工作态度积极，乐于接受工作中的重任和挑战。
6.在平时开发对私客户存款外，同时还可以拥有一定数量的的对公客户存款（如某大企业5000万以上人民币存款），和商会资源。
求职意向：
目标职位：
目标行业：
银行。
期望薪资：
面议。
期望地区：
***。
到岗时间：
面谈。
工作经历：
4-20107。
***银行***分行。
客户经理。
职责和业绩：
负责银行高端客户银行理财产品、海外基金、银行保险及贷款等方面的销售与推广；通过耐心的聆听和有效的沟通，了解客户的需求，并为其提供专业的理财意见，介绍并销售合适的理财产品与贷款方案，从而达到销售目标。
主要业绩。
每月均完成销售任务；
***银行***分行。
理财业务推广主任。
职责和业绩：
负责银行高端客户个人理财产品及贷款产品销售与推广；
主要业绩。
每月均超额完成销售任务；
***银行***分行。
理财业务代表。
职责和业绩：
负责银行高端客户个人理财产品及贷款产品销售与推广；
重点维护高端客户的关系，通过电话联系和拜访等销售形式；
***数码有限公司。
高级销售。
职责和业绩：
通过电话销售形式，为***及国内的客户介绍***运通银行最新的信用卡优惠，提供相关的信用卡申请及咨询服务。教育培训：
9-20057。
xx学院。
大专。
专业：
金融。
更多。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇二
(一)产品定位分析。
1、产品行业分析。
2、消费者分析。
当今消费者追求时尚、追求个性、追求完美品质，同时他们更渴望高端市场，xxx常与世界出名设计师合作，设计团队异常强大，原本天价的大设计师设计的服装现在每个人都买的起，年轻人都为能够穿上知名设计师所设计的衣服而欣喜若狂。xxx让每一位消费者的愿望变为现实。xxx的每一件服饰都都设计的精致，细节都处理的非常完美，与他们的同名品牌相较，更多了一点流行的感觉，而且系列相当丰富，因此更引发了品牌fans们彻夜排队抢购、产品一天售空的空前壮观景象。
现如今的年轻人喜欢自由，购买商品的时候亦是如此，xxx正是给他们提供了这样一个空间，让消费者自主选择自主搭配，与此同时，随着人们生活水平的不断提高，消费者购买服装已不在仅仅是蔽体之需，消费者越来越追求质与量的提高，因此，在近阶段的3~5年内，xxx专注于中国大陆市场。
(二)公司产品组合介绍。
1、产品组合的宽度。
产品组合的宽度反映了xxx公司经营范围的广泛程度，xxxx的产品线数目为3条(即产品组合的宽度为3)，包括：
(1)男装。
(2)女装。
(3)童装。
说明xxx公司经营的范围并不是特别广泛。
2、产品组合的深度。
在xxx公司中，女装产品组合深度为17，男装产品组合深度为12，童装产品组合深度为7。
3、产品组合的长度。
在xxx公司中，产品组合的长度为36。
公司产品组合的深度与长度可以反映该公司对各个细分市场的满足程度，因此，xxx公司对与女装市场满足的程度更深，其次为男装，对于童装市场的满足程度最浅。
4、产品组合的关联度。
关联度是指一个企业的各产品线在最终用途、生产条件、分销渠道等方面的相关联程度。较高的产品的关联性能带来企业的规模效益和企业的范围效益，提高企业在某一地区、行业的声誉。
(三)新产品(本产品)介绍分析。
1、生命周期。
产品的生命周期一般分为四个阶段，即投入期、成长期、成熟期和衰退期。xxx公司自1974年成立至今，现已经进入了成熟期，公司自成立至今，服装产品已覆盖全球四大洲，日销量过百万，公司对于服装的设计、生产、出厂以及销售都有自己的一套完美的体系。
xxx公司处于成熟期，其产品竞争威胁威胁已经不大，在营销策略上，首先应该进市场，开发新的市场，对原有的市场进行适当调整并增加产品的使用量;其次，应该进产品，在产品的质量、款式等方面加以改进和调整;最后，对于原有的营销组合也应做以调整和改进。
2、波士顿矩阵图分析。
在波士顿矩阵图分析中，产品一般分为四类，即问题类、明星类、瘦狗类和金牛类。
金牛类：此类产品在市场的占有率高，但销量不是很好。针对此类产品，可以采取改进产品，对原有产品进行创新以及对产品加大促销力度等一系列营销策略。
xxx公司发展至今，其产品遍布世界四大洲，覆盖面极广，市场占有率很高，其销量也在不断的增长之中，因此xxx的产品属于明星类产品，所以，对于其产品应在保持原有情况的基础上进行创新，对于其服装可以在其功能方面进行改进创新。
(一)产品开发的必要性。
现如今人们对于服装的要求已不再是原始的仅仅是蔽体之需，人么越来越追求服饰的美观、舒适程度等，同时，人们对服装的更换频率也在加大，因此对于服装行业的要求与需求越来越高，服装更是要求不断更新。
就xxx公司产品而言，跟需要不断更新换代，他的最大竞争对手zara采用与其同样的经营销售方式，对于xxx的竞争较大，因此，我们必须不断度产品进行更新与开发，来满足更多的消费者。同时，产品的开发也可以使xxx更迅速的占领市场，做市场的领导者。
(二)产品的定价及依据。
根据国际市场对服装的分了以及定位，xxx的服装属于四流产品，其产品只要针对的消费人群为18~25岁的'年轻人，在这类人去中，他们多为学生和上班族，与此同时，zara等品牌对于xxx的竞争威胁很大，因此对于产品的价格定位就需要拿捏得当。
网络宣传：设计个性、高品味网站，并针对产品拍摄广告片，放入网站，给消费者以视觉和心灵上的冲击与震撼。
平面宣传：
(1)在各大时尚杂志上投放平面广告。
(2)在大型商场外的墙上投放平面宣传海报，给消费者以视觉冲击。
电视广告宣传：定期推出新产品，举行新产品发布会。
(一)产品的设计研发经费。
设计研发经费：50万元。
产品生产费用：180万元。
其他费用：210万元。
产品认证费用：8万元。
(二)产品的推广经费。
网络宣传：230万元。
平面宣传：330万元。
电视广告宣传：500万元。
总计：1060万元。
(三)产品的盈亏平衡点。
假设xxx公司所生产的产品均能卖出(产量等于销量)。
步骤一：根据成本习性，xxx公司固定成本为34000万元，单位产品售价平均为500元，单位产品变动成本为10000万元。
步骤二：假设：销售收入——76000万元(s)。
固定成本——14000万元(f)。
单位产品变动成本——10000万元(v)。
产量——900000件(q)。
单位产品价格——元27000(p)。
总成本——44000万元(c)。
则有：s=qp，c=f+qv，i=s-c。
因此：当盈亏平衡时：s-c=0qp-(f+qv)=0。
得到盈亏平衡时对应的产量为：q0=f/(p-v)。
所以q0=34000万/(27000万-10000万)=2000万件。
可见，xxx的盈亏平衡点的销量为2000万件。
(一)针对产品顾客可能产生的异议。
异议一：你们衣服摸起来这么薄，穿起来会保暖吗?
异议二：你们这个款式太古板了，我不太喜欢。
异议三：你们这款衣服有些贵啊，现在不打折吗?
异议四：你们这款衣服洗过几次之后会不会变形啊?
异议五：如果你们这衣服出现质量问题退换很麻烦呢?
(二)处理顾客异议的方法。
方法一：询问法。
方法二：利用法。
方法三：补偿法。
方法四：委婉处理法。
方法五：但是处理法。
(三)针对顾客异议的回答。
异议一回答：这款衣服这个料子是100%羊毛的，所以它的保暖是绝对没问题的，这款衣服摸起来薄是因为它在编织的时候采用了特殊的技术，所以才会这么轻薄。
异议二回答：这个款式看起来是有些古板，但是你可以试一下，它穿在身上之后会让你有不一样的感觉，由于你身体是立体的，这款衣服上身之后会有一种立体的感觉，而且这也是今年开始流行这种看着有些古板但穿在身上一点也不古板的衣服，您可以试试。
异议三回答：不好意思，这是新款，所以没有折扣，您看这款衣服虽然价格方面有些高但是质量跟突出一些啊，而且这款衣服很配您的气质啊，所以这个价格也是物有所值的。
异议四回答：您放心这款衣服只要您是按要求去洗的话是绝对不会变形的，他这个料子是可以水洗的。
异议五回答：我们的衣服质量都是有保证的，而且我们这是品牌连锁店，如果真的是我们衣服质量的问题，您放心退换不会很麻烦的。
xxx作为服装最大的零售商，有其自己的销售理念与市场定位，他也拥有自己独特的魅力和一定的消费者人群，xxx在不断完善与自身发展的同时，也在促进不断的进步之中。xxx为符合更多的消费者的口味在不断的创新与发展之中。
xxx这次的营销推广方案希望可以能够给xxx带来更好的前景，提高经济效益，吸引跟多的消费者。
xxx未来的发展有着一定的实力，坚持着自己独有的经营理念，未来会有跟多新产品等待这大家。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇三
较高的学历在任何地方都具有极大的优势，如果求职者的学历高又是重点大学，那就可以尽量的突出此方面的优势。很多用人单位的招聘官在筛选个人简历的时候都会先看其学历，如果学历不够强势，则可以通过突出对口专业，或者是丰富的工作经验来显示优势。企业对外招聘的两大标准就是在学历与工作经验方面，求职者的经验丰富，又有工作成就即可作为优势突出。
一份优秀的个人简历要能吸引人就必须要非常项目，如何才能做到醒目呢?很多人会选择在编写简历的.时候将重点内容加粗加黑，如果个人简历中的内容非常多，即便是加粗加黑了也很难引起对方的注意。简历要讲究简短、精炼，通过简洁的描写来突出关键要点，进而来做到醒目。能够让招聘官一眼看到，并留下印象才能够体现个人简历的作用。
一份具有吸引力的优秀个人简历，还需要有明确的定位。用人单位在看个人简历的时候，是希望从个人简历中看到你适合什么岗位，而不是让对方为你来决定职业定位。能够吸引人的个人简历中，必然有着明确的定位。
姓名：
性别：
男
***。
联系电话：
学历：
大专。
专业：
工作经验：
7年。
民族：
汉
毕业学校：
xx学院。
住址：
***。
电子信箱：
/jianli。
自我简介：
1.有丰富的客户服务与产品直销经验；
3.熟悉银行内部运作；
4.有较强的应变能力、沟通能力及协调能力；
5.以目标为向导，工作态度积极，乐于接受工作中的重任和挑战。
6.在平时开发对私客户存款外，同时还可以拥有一定数量的的对公客户存款（如某大企业5000万以上人民币存款），和商会资源。
求职意向：
目标职位：
目标行业：
银行。
期望薪资：
面议。
期望地区：
***。
到岗时间：
面谈。
工作经历：
4-20107。
***银行***分行。
客户经理。
职责和业绩：
负责银行高端客户银行理财产品、海外基金、银行保险及贷款等方面的销售与推广；通过耐心的聆听和有效的沟通，了解客户的需求，并为其提供专业的理财意见，介绍并销售合适的理财产品与贷款方案，从而达到销售目标。
主要业绩。
每月均完成销售任务；
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每月均超额完成销售任务；
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***数码有限公司。
高级销售。
职责和业绩：
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9-20057。
xx学院。
大专。
专业：
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇四
一、研究方案意义：
1、背景：
近年来，我行的个人理财业务得到了迅速发展。个人理财产品不断丰富，从单一产品发展到产品组合；各行纷纷推出个人理财中心、个人理财工作室、金融超市等。据悉，我行金融产品研发中心成立后，有计划、有步骤地开发适合在全国或部分地区推广的个人金融产品，同时探讨出一条高效的、快速的个人金融产品研发机制，为个人金融业务的快速发展提供保障，并将主要在个人财富管理、个人资产、负债、支付结算等业务领域进行产品研发。新氛围和政府宽松的政策环境，为个人金融产品创新提供了良好的外部生长环境，这也是我行建设的探索方案。针对人民医院的发展，各类费用繁多等等问题，我行向人民医院营销poss机（针对个人金融产品代发工资业务，代收费用的条件下提出）。
2、研究现状：
从我行实际情况看来：
（3）特别要注重创新的金融产品必须既要建立在农村信用社现有的基础条件上，又有别于已推出的个人金融产品，使产品推广更便捷，客户接受也容易。
二、目的：
1、从银行的角度来看，只要保护投资者尤其是中低收入投资者的利益，，自从金融危机以来，有些银行的理财产品出现了零收益和亏损，根据专家分析，出台这个办法主要是规范我行个人理财业务的投资管理，银监会认为这样的理财产品有些过于激进，风险控制过于松散，这种亏损也远远超出了一般人对银行理财产品的预期和理解，在中国的来看来，银行应该是安全的投资场所，银行理财产品起码应该是能够满足投资者止损的要求，因此，银监会认为有必要发这样一个通知，规范银行的理财产品，增强商业银行对风险的管控能力。
2、从人民医院的角度来看，社会发展，越来越多的人珍惜自己的生命，从而人民医院的发展越来越快，特别涉及到个人理财方面也变得越来越复杂。向人民医院营销poss机一方面可以方便个人理财，另一方面可以推广我行的个人金融产品。
3、从总体看来，由于经市场的竞争，我行要从实际出发，针对我国的银行发展方针和经济的效益问题，进行合理的宣传和创新。在人民医院中以我行发展的宗旨出发，在人民医院群体中发展个人金融产品。
三、推广主要内容：
1、我行的目标：
随着经济的发展，人们的资金积累，理性理财逐渐成为了当今人们的'一种悠闲方式，近年来，由于市场的竞争，各个银行都开始寻找自己的出路，特别的受到金融危机的影响，我行更是重视个人理财方面，希望从个人金融理财方面寻找热点，为此我行已将个人金融业务作为战略性发展业务，目标是成为国际一流的零售银行。
2、目标之路：
市场机遇与竞争并存；我行确立了建设个人金融理财之路，本文着重的是针对医院个人金融产品营销，向医院营销poss机（针对代收医院各种费用，代发工资业务）。
3、针对我行的目标谈及个人金融产品的作用：
近年来，我行将个人金融业务作为战略发展重点之一，解放思想、转变观念，坚持长期稳健经营，改革创新，集约化经营和一体化管理，真正做到关注民生，服务百姓，实现了个人金融各项业务又好又快发展。poss机能帮助个人更好的理清自己的财务。针对医院来说，既可以方便快速的理清工资，又可以方面的支付各种费用。
四、市场的战略：
1、市场定位：
我行个人金融业务秉承“以客户为中心”的经营理念，创新服务形式，存贷款业务均取得可喜成绩。但是随着金融危机的影响，我行针对市场越来越激烈的竞争，于20xx年底在业内首创推出中银理财、财富管理、私人银行三级财富管理服务体系，以“创富共赢”的理念，针对不同人生阶段的客户推出差异化个人理财服务，加强理财产品创新，帮助客户实现财产保值增值。
2、服务人群：
我行针对的是大多数收入低下人群，这里主要是针对医院各个基层的工作人员。因为竞争的激烈性，我行针对更广泛的人群。
3、宣传方式：
（1）确定对象；
（2）宣传方式：
a、有效利用广播、电视、报纸等强势媒体，加强某一项个人金融产品特点宣传，使客户了解并能接受该产品。
b、还可以采取发放宣传单、挂横幅、贴标语等形式进行全面、立体宣传；
c、加强员工培训，建立一支高素质的客户经理，为客户做好个人金融产品服务。
d、加强信息反馈搜集，积极听取和采纳客户意见，进一步完善个人金融产品功能，提高个人金融产品的知名度与美誉度。
（3）产品的介绍；
a、产品的构造原理、性能；
b、产品对个人金融产品理解；
c、产品的作用；
d、医院的政策。
4、宣传策略；
（1）宣传我行的宗旨；
（2）宣传个人金融产品的一些内容；
（3）注意事项：
a确定宣传对象；
b制定宣传的方案（包括时间、地点的制定，各类人员的营销）。
五、活动过程；
1、撰写对象；（人民医院个人金融）。
2、资料收集过程；
（1）首先在人民医院营销个人金融产品。
（2）再次一定时期对我行推出政策以后在人民医院的宣传工作总结。
（3）最后，通过结果数据显示，人民医院大力支持个人的金融产品的热情与热度。
3、宣传册编撰过程。
（2）规定管理人员处理数据（包括收集，分类，处理）。
（3）针对人民医院的现状试着撰写宣传册。
（4）加派人员到各大人民医院进行宣传。
（5）通过消息会应，看看哪种宣传方式最有效。
（6）全力投入。
六、活动效果反馈、评价工作。
（1）首先向人民医院营销个人金融产品，试着在医院实行，可以的话，我行提供更多的优惠政策，例如a、方便人员办理。b、对医院工作者提供一定的优惠。
（2）通过调查，分析；
a、到底多少人参与？
b、他们为什么参与？（通过哪些途径？对我行金融产品的理解？）。
c、尝试方法收到的成效。
七、工作进度表。
时间研究进度。
20xx年8月—10月大力在各人民医院个人金融理财普及工作；
20xx年2月—5月完成各人民医院的工作，把个人金融产品推向更广的地区。
八、项目预算：
成本核算：
对我行推向个人金融产品在人民医院的政策以来开始，考虑到直接的预算和间接预算；例如宣传的费用和其他的公告费，在实行期间，我行的间接损失。
收益核算：
对我行对个人金融产品在人民医院推广，我行的知名度影响，另外我行在未来的一定时间内的存款和贷款业绩分析，特别金融危机影响下，我行的营业对比，还有就是各类银行之间的竞争存在着哪些差异，看看我行是否比其他银行更有市场效应（营在医院销个人金融产品后）。
九、总结：
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇五
个人经融理财业务是指商业银行以金融市场为导向, 通过一系列营销手段, 引导银行个人理财产品流向目标客户, 以满足客户的需求并实现银行盈利最大化为目标的一系列活动。 商业银行个人金融业务的发展趋势：
(一）服务方式的电子化趋势。
具体形式表现为网络银行业务、电话银行业务、掌上银行业务等 。
（二）组织机构的专门化趋势。
商业银行都纷纷成立个人金融业务部门，集中设计、开发和办理私人客户的金融服务，为私人客户提供全面、广泛的服务。
（三）业务重点的多元化趋势。
针对市场的需求，个人金融业务从单纯的消费信贷扩大为包括结算、担保、投资管理、个人理财、咨询等广泛内容。
（四）金融产品的个性化趋势。
1.缺乏“ 以客户为中心”的营销观念。我们通常考虑的是“ 我能为客户提供什么产品”, 而不是“ 客户需要什么产品”, 把营销当推销, 没有真正意识到客户需求的重要性。
2.目前很多人还是认为我们做的是业务，而不是金融产品。认为我们的中心是如何规范的办理业务，其它都是不重要的。其实不然，熟知产品的特性，适应的人群，营销产品与业务的区别就是售前，售中，售后。做好售后服务工作是我们巩固开发客户的重要工作。
3.未进行市场细分。个人理财服务多数情况下只针对高端客户, 忽视了数量众多的普通客户。
4.未建立完善的客户信息系统。对客户信息量掌握不足, 不能根据客户需求, 制定相关的理财策略。
个人金融产品的营销策略
（一）.商业银行营销战略的四个“ps”
（1）.市场分析
市场分析是商业银行个人金融产品营销的基础，市场分析的结果 直接决定了商业银行后续目标市场选择和产品定位，以及相应营销策 略的制定。商业银行市场分析主要解决的问题是明确个人客户的需求 情况，包括什么时间需要以及个人客户愿意以各种条件、方式接受金 融服务，了解个人金融产品的现实市场和潜在市场，同时对个人金融 市场的未来变化、营销活动的影响和效果做出判断以获得信息，扑捉市场机会，降低决策风险。
（2）.市场细分
在对市场进行全面分析的基础上，商业银行需要对个人金融产品 市场进行进一步的划分，以便结合自身实际确定需要营销的目标市 场。市场细分是找出与其他客户不同而本身具有相同特征的客户群， 目的是为市场决策人员确定客户间的差异。商业银行通过市场细分就 能分辨出哪些是对本企业最有价值的个人客户群，进而采取特定的营 销策略。
（3）.目标市场
商业银行在市场细分的基础上，根据自已的资源和目标以及个人 金融产品的特性，选择一个或几个有利于发挥企业优势，又能达到最 佳或满意的经济利润的细分部分作为自已的目标市场。
（4）.市场定位
目标市场选定后，商业银行需要进一步明确其将要在目标市场树 立怎样的形象，使客户知晓商业银行及其产品。个人金融产品的市场 定位是指商业银行根据自身实际，在选定目标市场的基础上，通过对 其个人金融产品进行设计，决定向客户提供何种金融产品和服务的行 为过程。
（二）．营销战术的五个“ps”
商业银行个人金融产品营销在运用上述四个战略性的“ps”明确8战略目标和市场定位后，就要实施以下营销组合策略，即营销战术的五个“ps”。
（1）.产品策略
个人金融产品营销的产品策略就是选择什么样的个人金融产品
来满足客户的需求。营销人员要制定具体的产品组合策略、品牌策略 及包装策略。
（2）.价格策略
在我国现行的金融体制和市场环境下，利率尚未完全市场化，个人金 融产品的定价具有特殊性：受政府金融政策、法规的管制较严，价格变动对个人金融产品销售量的影响相对较小。因此，个人金融产品价格策略要充分考虑金融市场的发育程度、市场对该类个人金融产品的 需求及竞争情况，利用各种适当的变通方式拓宽业务、增加盈利、规 避风险。
（3）.分销策略
分销策略即营销渠道策略，即通过什么样的分销渠道将个人金融 产品从商业银行转移到个人客户。商业银行在制定分销策略时要采取 多种形式渠道的组合，通过营业网点体系的建设、分支机构的设置、 电子化分销渠道以及客户经理，使个人金融产品在适当的时间、适当 的地点、方便而快捷地销售出去。
（4）.品牌策略
商业银行根据客户的期望、感觉、联想等心理特征，通过各种营
销推广方式，对其产品的品牌属性、利益、价值、文化或个性等加以突出，建立长期的品牌形象，以培养忠诚客户，提高品牌价值。
（5）.促销策略
个人金融产品促销，通过广告、人员推销、公共关系、营业网点、 定向促销等手段的综合运用，提高目标客户对个人金融产品的认知 度、说服、影响现有的和潜在的个人客户接受并购买产品。
商业银行个人金融产品营销的具体措施 (一)细分客户群体, 针对客户需求分层次服务 根据一定的标准对客户进行细分，针对不同层次的客户需求提供不同的服 务。
(二)建立完善的客户关系管理, 充分了解客户需求
对于理财人员而言, 需要有理财系统的支持, 记录客户资料和信息, 为客户进行个人财物状况分析, 提供便捷的服务和设计理财计划等。银行业务与it 科技高度的融合以及个人理财业务以客户为中心的特点, 合理的理财支持系统对于银行来说, 应当包括客户信息模型、客户分析模型、理财方案模型等功能。
（三）采取适当手段和策略，加强营销管理
银行把个人金融业务真正很好地开展起来，必须确定适当的营销策略和营销手段，必须通过对环境的客观分析，通过细分市场，选择适当的目标市场和发展战略，并针对不同的市场采用不同的产品、定价、分销和促销策略。
(三)创新理财产品和服务方式, 满足不同客户需求
代理销售基金、保险和信托产品, 对银行来讲丰富了自身理财品种, 为客户提供了更多的投资理财选择, 还能够增加自己的中间业务收入, 对基金公司、保险公司和信托投资公司来讲, 则充分利用了商业银行的信誉, 营销网络和客户资源, 降低了成本, 增加了盈利, 实现了双赢。
个人金融产品营销策略是只商业银行推广个人金融产品，使之为客户接受并使用，银行从中获得收益所采取的战略战术和具体措施的总和，是金融营销管理的基础性工作。随着个人客户金融需求的多样化、个性化，如何适应激烈的个人金融市场竞争，成为商业银行的重中之重。营销策略的选择成为解决竞争的有力工具。个人理财业务已成为我国银行业竞争的一个新焦点, 积极进行理财产品的.营销对于银行和客户都有重要意义。
品牌营销策略简言之就是以品牌输出为核心的营销策略，包括品牌精神理念的规划、品牌视觉形象体系的规划、品牌空间形象体系的规划、品牌服务理念和行动纲领的规划、品牌传播策略与品牌通路策略的规划、公关及事件营销策略的规划等。
同样，将品牌营销策略用于金融产品也一样奏效。金融产品是特殊的商品，它指资金融通过程的各种载体，它包括货币、黄金、外汇、有价证券等。就是说，这些金融产品就是金融市场的买卖对象，供求双方通过市场竞争原则形成金融产品价格，如利率或收益率，最终完成交易，达到融通资金的目的。
天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。自古经商的本源皆是获取经济价值。那么，如何让五花八门的金融产品在其中脱引而出，吸引到投资者的目光，从而把手中的资金投进产品中去呢？这里需要一个金融产品的品牌效应在其中发挥作用。
那么，为什么需要塑造产品的品牌呢？
第一是方便识别产品，投资者一般认为，知名度高的就是好的，知名度低的就是不好的，比方说，一位上海的投资者想要在买一些金融产品投资投资，他肯定会首选到当地知名度高的金融机构那里开户投资，要是这时九江银行的工作人员告诉他，他到九江银行去开户投资金融产品会得到比在上海金融机构投资多1%~3%的利润，这时他就会想“什么九江银行，连九江在哪儿我都不知道，不投不投。”这时投资者可能就会错失了一个获得回报更高的机会，同时，银行也失去了一个本来属于它的客户。因为投资者没听说过，没有识别这个产品好坏的依据，如果此时的九江银行的品牌知名度已在国民心目中根深蒂固了，也许银行内部人员都不需要出去跑业务了，天天直接有业务找上门。
第二是保证质量，当今社会是一个信息化的社会，我在树立品牌的同时，别人也在树立品牌，别人在看到我树立品牌树立得好的同时它会借鉴我的成功经验，会树立得比我更完美，那么，这时我们就要知道如何去牢牢地抓住顾客了，在此，保证质量是最重要的，因为，当下顾客已经是你的了，别人要得到顾客，只能从你那儿挖，而中国人比较保守，非必要不会去尝试新东西的，如果你能让顾客认为在你家金融机构投资很放心，很舒心，无论别家机构如何利诱投资者一般是不会换的，因为他不知道到另外一家机构后会不会得到更优质的服务。当你质量保证了，你的品牌形象又提升了一个档次了，你的基础顾客又会带着他的亲朋好友来推展你的业务规模。
第三是提升员工荣誉感，员工热爱自己的企业吗？企业的荣誉感是否被激发？人的主观能动性是在一定客观条件下发挥出来的。企业荣誉感会在强势的品牌影响力下增强。员工是企业内部生产的原动力，员工的主观能动性会在无形中推进企业的发展。金融营销业是服务性行业，员工热爱自己的企业，在接待顾客的过程中就会满面微笑，将企业的品牌理念付诸于实际，顾客会再次光临，形成直接的经济效益。如果员工心怀不满，就会将怨气和不满融入到工作中，直接切断的就是企业的经济利益，甚者对企业品牌造成严重影响。
对于消费者而言，品牌意味着价值的认同、质量的保证；对于市场中间商而言，品牌意味着服务的完善、盈利的多寡；对于生产企业而言，品牌意味着无形资产的提升以及为企业在各个环节带来的便利因子。企业的生产经营是为了做强，资本运作能够把企业做大，品牌作为无形资产的重要一部分为企业的资本运作提供了更多的优势。品牌的影响力可以顺着时间延伸，顺着空间扩展，当具化产品消失的时候，大众还会记得品牌，所以品牌价值才会被推向企业资本顶端的位置。
知道了品牌能给金融机构带来巨大效益之后，我们改怎么做呢？
1、准确概念定位，细分大众流行市场
每个消费者的消费心理和能力都是不同的，他们对品牌的看法也会不同。金融机构就必须先入为主的在消费者心目中留下品牌独特的印象，诸如热情的、青春的、时尚的、高质的、富贵的等等，从而让投资者在心目中产生对此品牌的评价。例如，江苏阜宁龙商行推出的“圆鼎福龙卡”就是专针对大学生群体的，是活力和青春的象征，“运通卡”是高收入，高消费知名人士群体的高贵象征，产品如果仅仅是一种产品，那它永远只是一种工具，而一旦加入了精神价值，那就成了品牌。支付宝在2004年的“第三方担保交易”市场上，如同一匹黑马横扫千军，与其运用了准确的概念定位不无干系，支付宝交易是互联网发展过程中一个创举，也是电子商务发展的一个里程碑。支付宝品牌以安全、诚信赢得了用户和业界的一致好评。
2、重视品牌内部教育
品牌的内部教育，就是让企业的任一员工都从内心深处认识到自己在创造一个伟大品牌，从而形成品牌内部高度凝聚力。品牌是从内向外辐射开去的，很多世界著名的大企业从诞生开始就很注重品牌内部宣传，诸如ibm公司一直相当重视员工的品牌内部教育，利用几乎如虔诚宗教信仰般的方式把内部的所有人员培养成ibmer，从而，全世界屹立起一位蓝色巨人。同样的是，在微软公司，无论谁都可以问22000名员工中的任何一位：微软的目标是什么？这22000个人都绝对能答出正确答案：每张桌子，每个家庭都有一台电脑，从而令其成为全球创造亿万富翁最多的公司。这就是内部品牌教育的力量。品牌的内涵形象在企业内部耳濡目染中熏陶后向外渗透。
3、 重视产品创新
重视产品创新，其实并不仅仅是提高产品的质量，更重要的是要在消费者心目中建立企业产品“高质量”的印象。这就需要不断变化的思维。任何产品都有其诞生、成长、壮大、衰落的生命周期，消费者会更新换代，时代会迈步向前，但企业却有“百年老店”，品牌也是。企业必须时刻紧跟时代的脚步，不断迎合变化的消费者品味，不断用新材料、新技术、新设计的产品形象增加产品新的元素，增加品牌的时尚感，所以，即使如麦当劳这些讲究产品标准化的西式快餐店，也在不断的推陈出新，在2015年的中国市场上，相继推出椰子味新地和申奥套餐等新品。而中国的海尔也能从消费者的角度，反向思维，诞生出海尔洗土豆机、海尔洗虾机等产品，并时刻保持创新的思维而成为了世界品牌实验室（world brand lab）评定的2015中国最具价值品牌。
4、重视公益活动的参与
品牌是社会大众评出来的，良好的品牌形象的塑造，没有比积极的参与到各种地区性的或全名性的公益活动更能让千家万户记住品牌的。当今社会，做市场就要做广告，但做广告可不一定就能做好市场，赞助公益活动已经成为“活广告”，通过将企业的一部分利润用最符合品牌形象的公益活动方式返还给社会大众，这种取之于民，用之于民的方式，可以为企业树立一个负责、积极的社会公民形象，从而不断的扩大品牌的美誉度和知名度。
5、重视适度的品牌延伸
当企业产品有了一个知名的品牌后，就要不失时机的延伸品牌，进一步细分品牌的市场，从而形成独特的市场区隔，为自己做强打下基础。据统计，在过去的10年中，美国新崛起的知名品牌，2/3是靠品牌延伸成功的。宝洁的海飞丝是去头屑的，飘柔是柔顺飘逸的，潘婷是营养亮泽的，市场区隔非常明显，但是，品牌延伸不是为所欲为的，必须根据企业实际把握延伸的宽度和速度。否则，会造成母品牌的严重透支。中国白酒市场的严重品牌泛滥就是让决策者痛定思通的案例。从宝洁、海尔等成功的公司经验看，两年一至两个的品牌延伸是比较适度的。
6、增强品牌化解危机力度，防患于未然
人声鼎沸，而中国的企业却倒下去了，值得中小企业深刻反思和觉醒。所以，品牌在成长的过程中，必须增强化解危机力度，用好的制度巩固品牌根基，在品牌的美誉度与影响力的塑造上下重工夫，防患于未然。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇六
品牌营销策略简言之就是以品牌输出为核心的营销策略，包括品牌精神理念的规划、品牌视觉形象体系的规划、品牌空间形象体系的规划、品牌服务理念和行动纲领的规划、品牌传播策略与品牌通路策略的规划、公关及事件营销策略的规划等。
同样，将品牌营销策略用于金融产品也一样奏效。金融产品是特殊的商品，它指资金融通过程的各种载体，它包括货币、黄金、外汇、有价证券等。就是说，这些金融产品就是金融市场的买卖对象，供求双方通过市场竞争原则形成金融产品价格，如利率或收益率，最终完成交易，达到融通资金的目的。
天下熙熙，皆为利来；天下攘攘，皆为利往。自古经商的本源皆是获取经济价值。那么，如何让五花八门的金融产品在其中脱引而出，吸引到投资者的目光，从而把手中的资金投进产品中去呢？这里需要一个金融产品的品牌效应在其中发挥作用。
那么，为什么需要塑造产品的品牌呢？
第一是方便识别产品，投资者一般认为，知名度高的就是好的，知名度低的就是不好的，比方说，一位上海的投资者想要在买一些金融产品投资投资，他肯定会首选到当地知名度高的金融机构那里开户投资，要是这时九江银行的工作人员告诉他，他到九江银行去开户投资金融产品会得到比在上海金融机构投资多1%~3%的利润，这时他就会想“什么九江银行，连九江在哪儿我都不知道，不投不投。”这时投资者可能就会错失了一个获得回报更高的机会，同时，银行也失去了一个本来属于它的客户。因为投资者没听说过，没有识别这个产品好坏的依据，如果此时的九江银行的品牌知名度已在国民心目中根深蒂固了，也许银行内部人员都不需要出去跑业务了，天天直接有业务找上门。
第二是保证质量，当今社会是一个信息化的社会，我在树立品牌的同时，别人也在树立品牌，别人在看到我树立品牌树立得好的同时它会借鉴我的成功经验，会树立得比我更完美，那么，这时我们就要知道如何去牢牢地抓住顾客了，在此，保证质量是最重要的，因为，当下顾客已经是你的了，别人要得到顾客，只能从你那儿挖，而中国人比较保守，非必要不会去尝试新东西的，如果你能让顾客认为在你家金融机构投资很放心，很舒心，无论别家机构如何利诱投资者一般是不会换的，因为他不知道到另外一家机构后会不会得到更优质的服务。当你质量保证了，你的品牌形象又提升了一个档次了，你的基础顾客又会带着他的亲朋好友来推展你的业务规模。
第三是提升员工荣誉感，员工热爱自己的企业吗？企业的荣誉感是否被激发？人的主观能动性是在一定客观条件下发挥出来的。企业荣誉感会在强势的品牌影响力下增强。员工是企业内部生产的原动力，员工的主观能动性会在无形中推进企业的发展。金融营销业是服务性行业，员工热爱自己的企业，在接待顾客的过程中就会满面微笑，将企业的品牌理念付诸于实际，顾客会再次光临，形成直接的经济效益。如果员工心怀不满，就会将怨气和不满融入到工作中，直接切断的就是企业的经济利益，甚者对企业品牌造成严重影响。
对于消费者而言，品牌意味着价值的认同、质量的保证；对于市场中间商而言，品牌意味着服务的完善、盈利的多寡；对于生产企业而言，品牌意味着无形资产的提升以及为企业在各个环节带来的便利因子。企业的生产经营是为了做强，资本运作能够把企业做大，品牌作为无形资产的重要一部分为企业的资本运作提供了更多的优势。品牌的影响力可以顺着时间延伸，顺着空间扩展，当具化产品消失的时候，大众还会记得品牌，所以品牌价值才会被推向企业资本顶端的位置。
知道了品牌能给金融机构带来巨大效益之后，我们改怎么做呢？
1、准确概念定位，细分大众流行市场
每个消费者的消费心理和能力都是不同的，他们对品牌的看法也会不同。金融机构就必须先入为主的在消费者心目中留下品牌独特的印象，诸如热情的、青春的、时尚的、高质的、富贵的等等，从而让投资者在心目中产生对此品牌的评价。例如，江苏阜宁龙商行推出的“圆鼎福龙卡”就是专针对大学生群体的，是活力和青春的象征，“运通卡”是高收入，高消费知名人士群体的高贵象征，产品如果仅仅是一种产品，那它永远只是一种工具，而一旦加入了精神价值，那就成了品牌。支付宝在2004年的“第三方担保交易”市场上，如同一匹黑马横扫千军，与其运用了准确的概念定位不无干系，支付宝交易是互联网发展过程中一个创举，也是电子商务发展的一个里程碑。支付宝品牌以安全、诚信赢得了用户和业界的一致好评。
2、重视品牌内部教育
品牌的内部教育，就是让企业的任一员工都从内心深处认识到自己在创造一个伟大品牌，从而形成品牌内部高度凝聚力。品牌是从内向外辐射开去的，很多世界著名的大企业从诞生开始就很注重品牌内部宣传，诸如ibm公司一直相当重视员工的品牌内部教育，利用几乎如虔诚宗教信仰般的方式把内部的所有人员培养成ibmer，从而，全世界屹立起一位蓝色巨人。同样的是，在微软公司，无论谁都可以问22000名员工中的任何一位：微软的目标是什么？这22000个人都绝对能答出正确答案：每张桌子，每个家庭都有一台电脑，从而令其成为全球创造亿万富翁最多的公司。这就是内部品牌教育的力量。品牌的内涵形象在企业内部耳濡目染中熏陶后向外渗透。
3、 重视产品创新
重视产品创新，其实并不仅仅是提高产品的质量，更重要的是要在消费者心目中建立企业产品“高质量”的印象。这就需要不断变化的思维。任何产品都有其诞生、成长、壮大、衰落的生命周期，消费者会更新换代，时代会迈步向前，但企业却有“百年老店”，品牌也是。企业必须时刻紧跟时代的脚步，不断迎合变化的消费者品味，不断用新材料、新技术、新设计的产品形象增加产品新的元素，增加品牌的时尚感，所以，即使如麦当劳这些讲究产品标准化的西式快餐店，也在不断的推陈出新，在2015年的中国市场上，相继推出椰子味新地和申奥套餐等新品。而中国的海尔也能从消费者的角度，反向思维，诞生出海尔洗土豆机、海尔洗虾机等产品，并时刻保持创新的思维而成为了世界品牌实验室（world brand lab）评定的2015中国最具价值品牌。
4、重视公益活动的参与
品牌是社会大众评出来的，良好的品牌形象的塑造，没有比积极的参与到各种地区性的.或全名性的公益活动更能让千家万户记住品牌的。当今社会，做市场就要做广告，但做广告可不一定就能做好市场，赞助公益活动已经成为“活广告”，通过将企业的一部分利润用最符合品牌形象的公益活动方式返还给社会大众，这种取之于民，用之于民的方式，可以为企业树立一个负责、积极的社会公民形象，从而不断的扩大品牌的美誉度和知名度。
5、重视适度的品牌延伸
当企业产品有了一个知名的品牌后，就要不失时机的延伸品牌，进一步细分品牌的市场，从而形成独特的市场区隔，为自己做强打下基础。据统计，在过去的10年中，美国新崛起的知名品牌，2/3是靠品牌延伸成功的。宝洁的海飞丝是去头屑的，飘柔是柔顺飘逸的，潘婷是营养亮泽的，市场区隔非常明显，但是，品牌延伸不是为所欲为的，必须根据企业实际把握延伸的宽度和速度。否则，会造成母品牌的严重透支。中国白酒市场的严重品牌泛滥就是让决策者痛定思通的案例。从宝洁、海尔等成功的公司经验看，两年一至两个的品牌延伸是比较适度的。
6、增强品牌化解危机力度，防患于未然
人声鼎沸，而中国的企业却倒下去了，值得中小企业深刻反思和觉醒。所以，品牌在成长的过程中，必须增强化解危机力度，用好的制度巩固品牌根基，在品牌的美誉度与影响力的塑造上下重工夫，防患于未然。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇七
无论银行、保险、证券期货抑或金融租赁，其营销都应该“批发、零售、客户”三个层面据其一，“区域、行业、企业”三个关口扼其要，构筑重点企业、目标行业、关键区域的“点、线、面”营销模式，进有序，退有据，谋定而后动，待时而乘势。切忌漫天撒网、四面游击。
——所谓“点”，是指重点企业重点客户，它是“线”的起点，“面”的一片，连点可以成线，积点必定成面。
大型重点标志性企业的金融营销如同“拔点”，秘诀在于集中优势“围点打援”，先期宜输之以诚拉高营销层级，欲取先予扩大优惠比例，教育诊断提升服务技术含量。很多情况下需要攻其一点不及其余，不需整碗端走，但求环节嵌入，一脚迈进，徐图未来。
——所谓“式”，是指连点成线、积点成面的金融营销过程以及最终形成和占有的区域市场，这一市场的成熟度显然有不同的评价标准，反过来影响金融营销的原则、策略和方法。
线与面的平衡：行业与区域两个市场就其重要性而言难分伯仲，无论做透行业还是区域通吃，最终都必须向线、面平衡方向改进，切忌二者畸重畸轻。
份额与占有率的平衡：市场的辩证法时常是“占一面不如占一线，吃一面不如吃一片”。若单论份额，有时候吃遍一省不如吃透一县。但是，区域“饱和式”营销，赢了份额输了空间，行业非饱和营销往往得势不得分。合理的原则仍然是保持区域或行业优势，追求点线面三者间的动态平衡，使“三点式”金融营销不仅“看起来很美”，还能让你“干事、成事、不出事”。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇八
出生年月：1987年2月。
工作经验：应届毕业生。
毕业年月：1月。
最高学历：硕士。
毕业学院：英国杜伦大学。
所修专业：市场营销。
居住地：浙江省台州市临海市。
籍贯：浙江省台州市临海市。
求职概况/求职意向。
职位类型：全职。
期望地点：上海市市辖区长宁区，上海市市辖区徐汇区，上海市徐汇区。
意向概述：银行客户经理和金融产品营销是银行一项重要工作内容，我致立从事这项工作，发挥我务实，真诚，细密之个性，亲切友好与客户联络，完善单位及自我形象。
教育经历。
时间院校专业学历。
9月-201月英国杜伦大学市场营销硕士。
9月-207月东华大学服装设计与工程本科。
工作经历/社会实践经历。
时间工作单位职务。
7月-208月浙江时新服装有限公司实习生。
7月-208月浙江省临海市耀达商场促销员。
校内奖励。
获得时间获得奖项学校。
6月学习优秀奖东华大学。
校内职务。
担任时间职务名称学校。
207月-208月校学生会干事东华大学。
自我评价。
杜伦大学为英国目前优秀的.高等院校之一，市场营销管理硕士是鹤立鸡群的一个专业。课程内容涵盖了所选择领域的业务和管理有关理论、概念和实际问题。我学习能力较强，充满活力，勇于迎接新的挑战；我逻辑思维能力较强，有良好的发现问题解决问题的能力，能够在不同文化和工作背景下出色地完成任务；我个性稳重，认真负责，具有高度责任感；我为人诚实，善于沟通，有着良好的团队合作精神。
联系方式。
电子邮箱：/。
手机：
qq/msn：
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇九
金融产品营销的出现是金融机构借鉴了工商企业市场营销的方法和手段，因此金融营销理论始终是作为市场营销理论的一个分支存在的。对金融营销理论的研究大多是在营销原理和理论的基础上，结合金融机构的具体情况进行的。
2、负责部门的'日常管理工作及部门员工的管理、指导、培训及评估;。
3、分析客户需求，维护与指定公司关键顾客的关系，寻求机会发展新的业务;。
4、管理、参与和跟进项目进展;。
5、建立管理数据库，跟踪分析相关信息;。
6、向公司提供市场资讯及所属客户信息。
1、专科及以上学历，市场营销等相关专业;。
2、2年以上销售行业工作经验，有客户经理工作经历者优先;。
4、具备良好的客户服务意识，良好的品牌及营销策划能力;。
5、能适应长期出差。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇十
个人经融理财业务是指商业银行以金融市场为导向, 通过一系列营销手段, 引导银行个人理财产品流向目标客户, 以满足客户的需求并实现银行盈利最大化为目标的一系列活动。 商业银行个人金融业务的发展趋势：
(一）服务方式的电子化趋势。
具体形式表现为网络银行业务、电话银行业务、掌上银行业务等 。
（二）组织机构的专门化趋势。
商业银行都纷纷成立个人金融业务部门，集中设计、开发和办理私人客户的金融服务，为私人客户提供全面、广泛的服务。
（三）业务重点的多元化趋势。
针对市场的需求，个人金融业务从单纯的消费信贷扩大为包括结算、担保、投资管理、个人理财、咨询等广泛内容。
（四）金融产品的个性化趋势。
1.缺乏“ 以客户为中心”的营销观念。我们通常考虑的是“ 我能为客户提供什么产品”, 而不是“ 客户需要什么产品”, 把营销当推销, 没有真正意识到客户需求的重要性。
2.目前很多人还是认为我们做的是业务，而不是金融产品。认为我们的中心是如何规范的办理业务，其它都是不重要的。其实不然，熟知产品的特性，适应的人群，营销产品与业务的区别就是售前，售中，售后。做好售后服务工作是我们巩固开发客户的重要工作。
3.未进行市场细分。个人理财服务多数情况下只针对高端客户, 忽视了数量众多的普通客户。
4.未建立完善的客户信息系统。对客户信息量掌握不足, 不能根据客户需求, 制定相关的理财策略。
个人金融产品的营销策略
（一）.商业银行营销战略的四个“ps”
（1）.市场分析
市场分析是商业银行个人金融产品营销的基础，市场分析的结果 直接决定了商业银行后续目标市场选择和产品定位，以及相应营销策 略的制定。商业银行市场分析主要解决的问题是明确个人客户的需求 情况，包括什么时间需要以及个人客户愿意以各种条件、方式接受金 融服务，了解个人金融产品的现实市场和潜在市场，同时对个人金融 市场的未来变化、营销活动的影响和效果做出判断以获得信息，扑捉市场机会，降低决策风险。
（2）.市场细分
在对市场进行全面分析的基础上，商业银行需要对个人金融产品 市场进行进一步的划分，以便结合自身实际确定需要营销的目标市 场。市场细分是找出与其他客户不同而本身具有相同特征的客户群， 目的是为市场决策人员确定客户间的差异。商业银行通过市场细分就 能分辨出哪些是对本企业最有价值的个人客户群，进而采取特定的营 销策略。
（3）.目标市场
商业银行在市场细分的基础上，根据自已的资源和目标以及个人 金融产品的特性，选择一个或几个有利于发挥企业优势，又能达到最 佳或满意的经济利润的细分部分作为自已的目标市场。
（4）.市场定位
目标市场选定后，商业银行需要进一步明确其将要在目标市场树 立怎样的形象，使客户知晓商业银行及其产品。个人金融产品的市场 定位是指商业银行根据自身实际，在选定目标市场的基础上，通过对 其个人金融产品进行设计，决定向客户提供何种金融产品和服务的行 为过程。
（二）．营销战术的五个“ps”
商业银行个人金融产品营销在运用上述四个战略性的“ps”明确8战略目标和市场定位后，就要实施以下营销组合策略，即营销战术的五个“ps”。
（1）.产品策略
个人金融产品营销的产品策略就是选择什么样的个人金融产品
来满足客户的需求。营销人员要制定具体的产品组合策略、品牌策略 及包装策略。
（2）.价格策略
在我国现行的金融体制和市场环境下，利率尚未完全市场化，个人金 融产品的定价具有特殊性：受政府金融政策、法规的管制较严，价格变动对个人金融产品销售量的影响相对较小。因此，个人金融产品价格策略要充分考虑金融市场的发育程度、市场对该类个人金融产品的 需求及竞争情况，利用各种适当的变通方式拓宽业务、增加盈利、规 避风险。
（3）.分销策略
分销策略即营销渠道策略，即通过什么样的分销渠道将个人金融 产品从商业银行转移到个人客户。商业银行在制定分销策略时要采取 多种形式渠道的组合，通过营业网点体系的建设、分支机构的设置、 电子化分销渠道以及客户经理，使个人金融产品在适当的时间、适当 的地点、方便而快捷地销售出去。
（4）.品牌策略
商业银行根据客户的期望、感觉、联想等心理特征，通过各种营
销推广方式，对其产品的品牌属性、利益、价值、文化或个性等加以突出，建立长期的品牌形象，以培养忠诚客户，提高品牌价值。
（5）.促销策略
个人金融产品促销，通过广告、人员推销、公共关系、营业网点、 定向促销等手段的综合运用，提高目标客户对个人金融产品的认知 度、说服、影响现有的和潜在的个人客户接受并购买产品。
商业银行个人金融产品营销的具体措施 (一)细分客户群体, 针对客户需求分层次服务 根据一定的标准对客户进行细分，针对不同层次的客户需求提供不同的服 务。
(二)建立完善的客户关系管理, 充分了解客户需求
对于理财人员而言, 需要有理财系统的支持, 记录客户资料和信息, 为客户进行个人财物状况分析, 提供便捷的服务和设计理财计划等。银行业务与it 科技高度的融合以及个人理财业务以客户为中心的特点, 合理的理财支持系统对于银行来说, 应当包括客户信息模型、客户分析模型、理财方案模型等功能。
（三）采取适当手段和策略，加强营销管理
银行把个人金融业务真正很好地开展起来，必须确定适当的营销策略和营销手段，必须通过对环境的客观分析，通过细分市场，选择适当的目标市场和发展战略，并针对不同的市场采用不同的产品、定价、分销和促销策略。
(三)创新理财产品和服务方式, 满足不同客户需求
代理销售基金、保险和信托产品, 对银行来讲丰富了自身理财品种, 为客户提供了更多的投资理财选择, 还能够增加自己的中间业务收入, 对基金公司、保险公司和信托投资公司来讲, 则充分利用了商业银行的信誉, 营销网络和客户资源, 降低了成本, 增加了盈利, 实现了双赢。
个人金融产品营销策略是只商业银行推广个人金融产品，使之为客户接受并使用，银行从中获得收益所采取的战略战术和具体措施的总和，是金融营销管理的基础性工作。随着个人客户金融需求的多样化、个性化，如何适应激烈的个人金融市场竞争，成为商业银行的重中之重。营销策略的选择成为解决竞争的有力工具。个人理财业务已成为我国银行业竞争的一个新焦点, 积极进行理财产品的营销对于银行和客户都有重要意义。
个人理财业务最早出现在瑞士,之后在美国、欧洲以及亚洲的日本、香港等经济发达国家和地区获得了迅速的推广,现已成为世界各大银行的一项主要业务。在巨大的市场需求和机遇面前,包括银行在内的各种金融机构纷纷挖掘自身潜力和优势,加大科技投入,建立个人理财平台,积极抢占个人理财市场,使个人理财的市场竞争日趋激烈。在西方国家,个人理财业务以其批量大、风险低、业务范围广、经营收益稳定等优势在商业银行业务发展中占据重要位置。个人理财几乎深入到每一个家庭,个人理财业务已经成为西方商业银行业务领域最重要的组成部分与利润增长点。世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务得到了快速发展，个人理财产品销售数量快速增长。在西方发达国家，几乎每个家庭都拥有个人理财产品，个人理财业务收入已占到银行总收入的30%以上，美国的银行业个人理财业务年平均利润率高达35%。花旗银行从1990年起，业务总收入的40%就来自于个人理财业务。
1 我国个人理财产品营销发展及现状
国内最早的个人理财业务是由中信实业银行广州分行于1996年推出的, 而真正拉开内地商业银行个人理财业务竞争序幕的, 则是2002年10月招商银行推出的“金葵花理财”业务。随着我国经济发展，近年来城乡居民的收入呈稳定递增趋势，人们拥有的财富不断增加，富裕居民以及高端富有人群逐渐扩大，人们对于金融服务的需求不再只局限于简单的储蓄存款、获取利息,理财需求与理念也得以提升，中国进入了一个前所未有的理财时代，国内商业银行理财业务迅速发展。
1
额的增加，储蓄这一传统理财方式有望在2015-2015年能成为新的理财热点。外汇的投资获利机会也大增。2015年，我国政府将会继续坚持人民币稳定的原则，采取人民币与外汇挂钩以及加大企业的外汇自主权等措施，以促进汇市的健康发展。因此，在汇市上投资获利的空间将会更大，机会也会更多。
目前，我国的理财市场还存在着很大的问题：银行，保险，证券，信托分业经营，金融机构割据并立，每一业的理财产品都有很强的分业特征，理财产品单一；综合理财人员缺乏，很多银行等机构的理财人员无法使客户达到对理财产品的高度认知。而新诞生的这些由原各类理财专家组建的专业全面理财机构，又没有像银行、保险、信托等机构那样的资本实力去大规模地开展各类宣传。另外，对于个人理财者而言，风险意识不足，多存在理财产品“只赚不赔”的认识误区。
2.63万亿美金，而整个大中国市场的管理资产将在2015年超过5万亿美金。
未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长。至2015年我国中高端消费者人数约为850万；到2015年，我国中等收入及富裕人群的寿险消费将占整个市场的35%,潜力巨大。中高端消费群体的发展将给寿险保险市场带来巨大的市场机遇。由于客户对理财服务、保险产品的需求各有不同，正确划分客户群，选择真正适合的产品与服务，将更有效满足客户需求，帮助客户顺利实现人生规划。中国的专业理财服务仍处于起步阶段但需求潜力巨大。
2 中外资银行个人理财产品营销策略差异
2.1 销售机构管理的差异
2
略进行改革，迅速建立扁平化、专业化、集约化的营销管理组织架构，促进业务快速、持续、健康的发展。
2.2 销售人员管理的差异
销售人员可谓走在中外资银行战场的前线，人力资源作为企业的资源，其地位在理财产品营销的领域显得尤为重要。在销售人才管理上，中资银行人才充足，而且对本土文化的了解都是其优势，但是人才没有得到充分的利用，特别缺乏国际型人才培训机构和激励机制需要改善，中资银行需要通过对销售人员的培训，提高其服务意识和其专业化水平，以期打造一支有竞争力的营销队伍。然而，外资银行在人才的管理上更有经验和方法，提供丰厚的.薪酬和会外培训机会，以培养国际化人才为目的，给与员工良好的发挥平台和个人提升空间。但是外资银行刚刚在中国发展业务，对于国情民情不尽了解，缺乏本土化人才，需要进行管理人才本土化。另外还有e——hr的应用，e——hr是运用资讯科技执行人力资源管理工作，将人力资源管理工作电脑化、网络化，提升人力资源绩效。大部分中资银行的e——hr只是存在单纯事务性层面的营运，而无法向外资银行一样，利用此系统为组织高层次提供战略规划和决策支持。
以上是对中外资银行在理财产品营销各方面的差异进行了细致的分析，中外资银行无论是产品、客户服务和销售管理方面都存在着巨大的差异性，但我们也注意到，中外资银行在差异性中实际上存在一定的互补关系。
3 我国个人理财产品营销中存在的问题
3.1 目前国内个人银行业务领域缺乏迎合消费者需求变化的个人银行金融产品的创新
3
需要推出适销对路的新产品考虑较少；同时，在推出个人金融理财服务时，更多的也是从银行自身利益出发，从而做出种种不利于客户的限制政策，不能满足不同客户对象的需求。
3.2 缺乏相对独立的业务运行系统
个人金融理财业务是体现“以客户为中心”理念、为客户提供一站式服务的一种新型综合性业务，因此它的顺利开展必须依赖于前后台业务的整合。而在目前国内商业银行的组织机构设置中，各个人金融理财业务工作通常归口于各个银行部，但由于个人金融理财业务涉及资产、负债和中间业务，而上述业务又分别由多个部门管理，导致前台业务条块分割。个人金融理财业务不能形成相对独立的业务系统，使商业银行无法为客户提供一站式服务。
3.3 缺少客户信息平台的有效支持
建立和运用客户资料库分析系统是银行个人理财的基础，以客户而不是以账户为基础的客户资料库在个人理财业务中扮演着重要的角色，但国内多数商业银行的运行系统是建立在账户的基础上的，客户信息也极为有限，因此无法有效地加以分析利用，导致理财业务的开展犹如“盲人摸象”，始终无法确定目标群体。同时，商业银行之间、商业银行与保险、证券公司之间有关客户信息资料库还不能相互形成共享，造成了客户信息资源的浪费，不利于个人金融理财业务向发展。
3.4 缺乏复合型的个人金融理财人才
由于理财业务是一项综合性的业务，它要求理财人员不仅必须全面了解个人银行业务的各项产品和功能，还应掌握证券、保险、房地产等相关知识。而金融分业经营使国内商业银行复型人才非常匮乏，一个对各项存款存期如何搭配非常精通的银行理财专家可能对股票债券以及各家保险公司的产品非常陌生。复合型理财人才的严重缺乏，制约了商业银行为客户提供全面的个性化金融理财服务。
3.5 国个人金融理财业务门槛相对偏高
槛”却大多在50万元到100万元不等。如中国银行上海分行的私人理财中心设定的“进门价”是100万元人民币，比花旗银行“贵宾理财”10万美元的门槛还要高。
3.6 营销工作乏力
理财产品缺少了解，从而影响了商业银行个人金融理财业务的开展。
4 我国商业银行个人理财产品营销策略
4.1 分析客户需求，确定方向和重点
商业银行针对人生的不同理财阶段提供个人理财业务方案具有十分现实的可操作性。即在单身期、家庭形成期、家庭成长期、子女教育期、家庭成熟期、退休期等不同阶段中，客户对个人理财业务产品的需求表现了较大的差异性。因此，根据不同的客户需求提供适合其资产增值或保值的愿望，这是拓展个人金融理财业务发展空间的十分关键的环节。银行客户经理可通过建立客户档案，对客户的价值贡献度和承受风险的能力进行分析，从而实现对客户市场的细分，针对客户的不同特点，提供差异化的理财服务。
4.2 不断丰富个人金融理财业务产品和服务内容
随着我国加入wto后金融业的逐步开放和混业经营政策的逐步松动，国内商业银行个人金融理财不能简单地停留在为客户提供单一的储蓄或者咨询上，要针对客户需求，加大个人金融理财金融产品和服务的创新力度，为客户“量身定做”金融产品，真正使客户资产得到科学理财，实现最大化地保值和增值。随着市场竞争的加剧，国内银行应逐步确立以客户为中心的经营理念，以目标客户为基础，根据客户的需求开发服务新产品，有差别地、选择性地进行金融产品的营销和客户服务，根据客户在不同的阶段，不同的行业，不同的风险偏好，设计个性化的理财的计划。
4.3 加强复合型个人金融理财人才的培养，增强核心竞争力
由于目前市场上普遍缺乏既熟悉银行业务又精通证券交易、保险产品等多项金融业务的全能型人才，因此，商业银行应该立足长远，培养和选拔一批高素质的理财客户经理和熟悉多方面金融业务的理财专家。
4.4 适当降低个人金融理财业务服务门槛
有关专家认为，目前国内个人理财市场还处于较为低迷的状况，这并不表明大家不需要理财服务，而是与银行对个人金融产品的服务范围狭窄以及百姓对金融机构的认同度和对服务的满意度有关。目前，我国民间拥有的金融资本已超过11 万亿元，要开掘个人金融理财服务这座巨大的“金矿”，国内商业银行应该摆正自己的位置，调整降低个人金融理财的服务门槛，积极争取更大的客户群体，这才是自己的优势所在。
4.5 商业银行应在个人金融理财的营销体制上加大改革力度
传统商业银行长期实行的无差别服务的经营策略、被动等客上门的金融服务观念、以业务为中心的组织体制等，都已成为制约其发展的不利因素。这就需要树立以客户为中心，以市场为导向的经营理念，改革银行营销体制和业务流程，推进客户经理制，运用金融工程学等理论工具，依托电子化网络化的高科技手段，为客户提供更便利、高效的服务。
4.6 分步骤、分阶段发展个人理财业务，提升我国银行在个人理财业务领域的竞争力
别化服务为手段的理财建议到成为一种相对独立的投资咨询业务到成为代客投资理财，需要得到政策上、技术上、环境上、人材上多方面支持和配合，特别重要的是：当前，个人理财客户经理的培养，已成为银行发展个人理财业务的重中之重。
4.7 量身打造，创立自我品牌
所谓品牌就是消费者或者潜在消费者因看到或听到产品名称、标志而产生的有关产品、技术、企业实力、保障、文化精神等一切联想和认识的总和。我国商业银行应通过服务增加客户的价值，只有让客户接受服务时获得超出该服务的价值的额外收获才能更好的锁住客户；要适时转变营销方式，由产品营销向互惠式营销和融智营销转变、由过去的关系营销向效益营销转变，同时在营销过程中，要注重让银行的广告、宣传、公关、产品服务等活动均注入知识含量和文化内涵，突出产品含有的知识价值和技术价值；要专门建立内部的理财网，以便于能及时掌握市场动态，为客户真正提供最新资讯服务，加强理财中心的环境建设，给予理财经理相对独立的空间；创新理财工具，在保持理财工具稳定性和连续性的同时对产品从外观和内涵各个角度进行适时改善，为产品服务注入亲和力、感染力和对特定群体的吸引力。由于理财业务是近年才在我国兴起的，整个社会都缺乏理财方面的认识。从现实情况来看，我们每个人都会有理财的需求，这给理财业务的发展提供了广阔的空间。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇十一
随着金融行业的发展，券商金融产品的种类也越来越多样化。券商金融产品作为券商的核心业务之一，对于券商的发展和盈利能力起着至关重要的作用。因此，券商金融产品的营销策略和方法显得尤为重要，它直接关系到券商的市场份额和客户满意度。通过研究和总结券商金融产品营销的心得体会，可以为券商开展高效、有针对性的市场推广提供指导和借鉴。
在券商金融产品的营销过程中，以客户为中心是最为核心的策略。券商需要深入了解客户的需求和风险偏好，为他们量身定制合适的金融产品。此外，券商还可以利用市场分析和客户数据，精准定位目标客户群体，并提供个性化的推广方案。此外，利用互联网和社交媒体等新媒体平台进行广告宣传和推广也是券商金融产品营销的重要手段之一。
通过对一些券商金融产品营销案例的研究，可以发现一些成功的营销策略。例如，某券商通过与知名互联网平台合作，为用户提供定制化的投资建议和快速开户服务。借助互联网平台的大数据和用户粘性，成功吸引了大量新客户。此外，券商还可以通过组织投资者教育活动来提高客户的理财意识和信心，从而增加产品的销售量。这些案例的成功经验对于其他券商金融产品的营销也有很大的借鉴意义。
尽管券商金融产品营销具有很大的潜力和发展空间，但也面临一些问题和挑战。首先，券商需要不断提升自身的服务水平和产品质量，才能树立良好的品牌形象和用户口碑。其次，金融市场的竞争激烈，券商需要通过创新的产品和差异化的服务来吸引客户。最后，金融行业的监管趋严，券商需要加强合规意识，确保产品和营销活动符合相关法律法规的要求。
随着科技的不断进步，券商金融产品营销也将朝着更加智能化和数字化的方向发展。例如，人工智能和大数据技术将在券商金融产品的推广和客户服务中发挥越来越重要的作用。同时，券商还可以通过区块链技术来实现金融产品的快速结算和交易，提高交易效率和用户体验。未来，券商金融产品营销将继续迎接更大的挑战和机遇，券商需要不断学习和创新，以适应市场的变化和客户需求的变化。
总结：券商金融产品营销是券商发展的重要环节，其策略和方法对于券商的市场竞争力起着决定性的作用。通过总结和研究券商金融产品营销的心得体会，券商可以更好地了解客户需求，提供个性化的服务和推广方案。未来，券商金融产品营销将继续发展，借助科技的力量实现更高效、更智能的市场推广。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇十二
所编写的个人简历分量越足则通过率就越高，这也就要编写的个人简历要尽量的来提高其质量，而高质量的个人简历重点在于让用人单位所满意，那么企业招聘者希望看到怎样的个人简历呢?下面就来简单分析一下：
在编写的个人简历的时候首先要明确一点，那就是个人简历写出来是给对方看的，而用人单位的招聘人员在筛选个人简历的时候，自然也希望能够看到实在的信息。如果个人简历做再漂亮，其中的内容非常简陋，或者内涵空虚也不能起到作用。
个人简历也是有简历的基本原则，你所写出来的简历能够让用人单位认可，首先也需要满足其基本条件，比如简历的全面性原则、简历的真实性原则，还有个人简历的简洁明了原则等等。
要知道招聘者在求职期间每天都会阅读大量的个人简历，在大量的个人简历洗礼下，也会造成审美疲劳，以后招聘人员希望能够看到个性化的个人简历。
姓名：
性别：
女
***。
联系电话：
学历：
本科。
专业：
国际金融。
工作经验：
2年。
民族：
汉
毕业学校：
***经济贸易大学。
住址：
***。
电子信箱：
/jianli。
自我简介：
营销能力强，在银行工作期间有非常出色的营销成绩。
对新产品的学习能力很强。
良好的表达和演讲能力。擅长与人沟通。
敏锐的市场分析能力。非常熟悉银行理财产品及销售。
对基金市场也有自己的分析和营销方法。
写作功底好,文字组织能力强.工作期间曾多次在工行内网发表业务评论文章。
求职意向：
目标职位：
目标行业：
专业服务(咨询·财会·法律等)|银行|保险|基金·证券·期货·投资。
期望薪资：
面议。
期望地区：
***。
到岗时间：
工作经历：
6-至今。
中国***银行***省分行营业部。
运行岗。
职责和业绩：
先后从事过对私及对公的临柜岗位。
在对私柜台岗主要负责基本现金业务以及产品营销工作,取得了优异的营销业绩,入行半年后基本达到营销业绩***高新支行(省分行营业部下属二级支行}排名前五.对私业务曾创造一个月内累计销售基金定投21户,分红型保险十余万,重点基金15万,理财产品百余万的'销售成绩。
在对公柜台岗主要从事票据收付业务,基本能熟练识别处理各类本汇支票.
工作之余热爱学习研究专业知识,关注国内外热点.曾撰写房地产对金融业的影响及对策,股指期货推出对我国股指现货交易的影响等文章.并在支行内网和报刊中发表过数篇文章.曾获省分行征文大赛优胜奖。
中国***信用管理有限公司。
宏观分析师。
职责和业绩：
1.参与中诚信300指数的开发，主要负责该指数的编制和分析工作。
2.主要负责宏观经济研究，包括定期数据特别评论和专题报告。
3.参与部分债券市场研究报告的撰写,主要负责债券市场周报的宏观和货币市场方面内容的撰写。
4.参与中诚信特别评论月刊的主要工作。
3-20068。
***经济研究院(***经济发展研究所)。
助理研究员。
职责和业绩：
1.搜集、统计和分析宏观经济及相关数据，完成与国际经济、金融和产业等相关联的工作报告。
2.参与完成“***”项目（中俄合作的、有关商业地产和住宅地产的、投资约30亿美元左右的项目）的风险评估和融资分析报告。
3.完成中国汽车行业国际并购战略构思工作报告，为***汽车整车和零部件进行海外并购提供咨询服务。
***银行***分行。
实习生。
职责和业绩：
协助资深顾问与客户联系、商谈工作事宜以及相关的计划书准备工作；
独立进行人民币以及外币的开户处理工作；
管理全中国地区渣打银行各分支行和代表处的数据库的管理与协调工作；
能够在压力下准确处理来自各方面不同工作；
工作的责任心得到很大的提高，具备较强与客户交流的能力。教育培训：
9-20077。
***经济贸易大学。
本科。
专业：
国际金融。
专业描述与主修课程：
1、在校期间所学课程有：国际金融学,投资银行学,证券投资分析,专业英语,货币银行学等。
2、对证券行业非常热爱.有几年炒股经历.本科毕业论文为论大小非解禁对中国股市的影响。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇十三
一个新行业的诞生，人们对它的认识都需要一个循序渐进的过程。正如上世纪九十年代股票刚刚问世的时候，中国大陆大多数人甚至一些专家学者对它持怀疑的态度，认为股票是资本主义的事物，肯定不是什么好东西。对于公司发行股票，甚至一些国有企业给员工派发股票的时候，大部分人认为这是骗人的东西，就像是洪水猛兽唯恐避之不及。但是，也有部分先知先觉者，或者说敢于吃螃蟹的人，大胆的加以购买和投资，当这部分投资股票的人逐渐赢得了高额的收益的时候，人们才逐渐接受并大胆投资。于是，逐渐就产生了一批投资股市的投资者____股民。在股市大盘疯涨的几年中，甚至疯狂到全民炒股的程度。人们发现股市本身无所谓好坏，也无关姓知姓社，原来资金可以在股市上流通后，融资方和出资方是可以共赢的。这样，就产生了巨大的经济效益和社会效益。
处在金融市场逐渐发展的今天，作为国家层面大力支持黄金投资同样面临市场导入初期的争议和讨论。同样，有投资者对投资黄金怀疑，想做投资心理却又担心。担心是因为惧怕风险，惧怕的原因是源于无知。换句话说，投资者对“炒黄金”这种在国内刚兴起的投资品种的不了解。这就需要我们这类型公司的参与并多给投资者讲解，多做宣传，让投资者用科学的、理性的眼光看待黄金投资，从而避免产生不必要的恐慌和担心.
(二)市场分析。
20__年，中央赋予天津滨海新区的先行先试政策给贵金属市场的设立提供了决好的契机，在天津设立贵金属交易市场，是对我国交易市场体系的补充，也是对我国金融资本市场体系的完善，有利于规范和引导场外黄金交易市场发展。
这是国家政策的支持，可是对国内的各参与方来说是新事物，因为它开创了国内金融投资领域的先河。它与其他诸如股票等投资理财产品不同，而是结合了股票和期货的各自优点，并弥补了它们各自的缺点的一种新型投资理财产品，在部分人眼中目前看来是具有争议性的，可是事实证明它的生命力又是那么的强。为什么人们愿意来讨论，而且也有人愿意来参与，这说明他们是愿意也希望这个行业发展起来的。对于期盼，我们要不负众望，继续努力;对于批评，我们要虚心听取，努力改进和完善。这样才有利于问题的解决，才能够进一步推动整个贵金属行业的发展。
在国外已经发展成熟的贵金属投资市场，在国内还属于这个市场的导入期，但是，才经过短短两年的发展，发展的速度却是惊人的，但是，暴露出来的问题也不少。这个行业是否能够健康发展，在交易所主导下如何引导和规范发展具有极其重要的作用。怎么做到规范发展，引领贵金属市场的繁荣、稳定，还需要所有从业人员共同努力等到大家都熟悉黄金投资市场，并参与到其中获得巨大收获的时候，很难说可能会出现全民炒黄金的现象。
(三)竞争对手分析。
根据近期对天津市同行业公司的调查，现阶段统计天津市各类投资咨询公司约有210余家。遍布在天津市的各各区域，其中以和平区，河西区以及塘沽区居多。主营的业务为天通金、上海黄金延期t+d、伦敦金、纸黄金、以及一些地区黄金品种等。
近期天津市工商银行与山东金创投资公司合作，在天津市大面积宣传上海黄金延期t+d业务，并通过今晚传媒中心进行宣传，3方面强强联合将“藏金于民”的理念进行推广。其他稍微有实力的公司也在积极的和银行进行接触，打算以银行为依托，公共媒体为介质，在天津市范围大力推广现货黄金电子盘交易的相关业务。
一些天通金的做市商，也已经通过各种公共媒体进行渠道的开发。在各大财经网站以及各种门户网站发布广告，在全国范围内招聘代理商，返佣非常优厚，所以发展的很迅速。
还有一些公司通过和一些高档的娱乐场所，比如说高尔夫球场、高档车的4s专卖店、高档健身会所、高档社区等建立合作关系，获取优质客户信息，然后通过举办高档的理财沙龙挖掘客户。
黄金市场正处在高速的发展期，竞争对手都在不断的通过不同的渠道开发客户，我们只有通过员工的不断努力，公司提供不断的支持才能在这个市场站稳脚跟，继而做大做强。
(四)未来三年销售目标。
在未来的3年中，首先20__年公司刚刚起步，是公司制定整体发展方向的一年，20__年要以公司稳定发展为基础，在天津范围内展开大面积的宣传活动，为后两年的工作打好基础。未来3到5年中，我部门会通过各种营销渠道，以天津市为中心，并不断向周边城市开展业务，现制定未来3年的销售目标如下。
20__年入金量1200万元人民币。
20__年入金量1500万元人民币。
20__年入金量万元人民币。
预计每年入金量以25%_30%左右的速度增长。
(五)20__年销售目标。
(六)目标市场。
首先，我们将目标市场的定位定在对投资有兴趣的人，或者已经有过各类投资经验的人。其次，一定是要有一定经济实力的人，在投资市场中，承担不起风险的人也是赚不到钱的。所以我们的目标市场就是定位在高端市场，在公司的起步阶段，以有限的人力去开发，维护优质客户，以保证公司的初期运营情况。目标客户：能承担一定风险，并对市场比较了解的投资者。已有过投资经验的人为优先选择，例如股票，期货，基金的投资者等。
(七)营销计划。
营销计划分三个阶段完成，最终的目标是要在天津市场站稳脚跟，并不断向周边的城市进行扩散，逐步完成销售目标。
(1)长期计划：在未来的3_5年中，在金融业内创出公司的品牌，在天津市地区做成业内的龙头企业。
(2)中期计划：在未来1_3年中，不断补充人力资源，从一个部门扩充到3个部门，每个部门10_15人，销售额翻番。
(3)短期计划：完成20__年的销售目标。
(八)营销策略。
为了完成制定的销售目标，我部门会采取多元化的销售策略，充分发挥每一位员工的自身优势，除了部门统一安排工作以外，根据每个员工的偏好进行侧重培养。
(1)业务策略。
a)电话营销策略：通过个人渠道取得高端客户的电话号码，让员工进行电话营销工作。
b)陌生拜访策略：在高档社区，或者商业中心进行问卷调差，收集准客户的信息。
c)网络销售策略：培训员工进行网络销售，根据个人特长，爱好加入不同的群，逐步进行网络营销。
d)缘故发展策略：让每一个员工把工作当成一份事业，让他们跟所有认识的人进行分享，让更多的人了解现货黄金这个行业。
e)合作商、合作社区策略：不断发展高档社区和各种商业单位作为合作方，在社区内举办产品说明会，以社区为中心逐步扩大公司的影响力以及品牌效应。
f)发展合作伙伴策略：发展每一个认识的人作为业务员的合作伙伴。
(2)广告宣传策略。
公共媒体宣传策略：增加在公共媒体的宣传力度，增加企业的知名度，媒体的种类很多，包括报纸、杂志、电视、广播、传单、户外广告等。
金融产品的金融营销方案（热门14篇）篇十四
完成日期：
为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司的主打发展力量，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
一、策划目的：
本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额，同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。
我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分析：
2.资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的7%左右。
3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高，而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是大势所趋。