银行是社会资金的集聚和分配中心，为各个领域的发展提供必要的金融资源。小编为大家整理了一份金融诈骗防范指南，希望能帮助到大家。
专业银行转账协议大全（17篇）篇一
《通知》明确，自月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定。向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。
针对不法分子指导受骗者通过英语界面转账的情形，《通知》指出，银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。
同时，《通知》加强了银行非柜面转账管理。规定，自年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。
专业银行转账协议大全（17篇）篇二
9月30日，中国人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》以下简称《通知》，该《通知》从账户实名制管理、转账管理、银行卡业务管理等方面做了详细规定，并从12月1日开始落地执行。广大持卡人如何更好利用新规避免资金损失?重庆银行黄欢为大家就atm转账新规做详细解读。
《通知》中提到的atm转账新规是什么?
《通知》规定：自2016年12月1日起，除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机(含其他具有存取款功能的自助设备，下同)转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账，在发卡行受理后24小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示，同时银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。
为什么个人atm转账资金24小时后才能到账?
据调查，电信网络新型违法犯罪中，近一半受害人是在不法分子的诱骗下，通过自助柜员机具(如atm机)向诈骗账户转账。受害人大多在完成转账后的较短时间内会意识到上当受骗，但资金已经转出，并被不法分子立即转移。新规将个人atm转账调整为资金在24小时后到账是特定阶段、特殊情况下采取的针对性措施，有助于将资金阻截在被诈骗分子转移之前，是充分考虑到支付的安全性与便捷性的平衡后所做出的调整。
防范atm机转账诈骗央行还推了哪些辅助措施?
考虑到目前有很大一部分电信诈骗受害人是在不知情的情况下被不法分子引导在自助机具的英文界面中进行转账操作，《通知》要求银行在自助柜员机具办理转账业务中增加汉语语音提示，通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒，且应当在非汉语操作界面中对资金转出等核心字段必须提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账服务。建议大家要充分阅读自助机具的语音以及文字提示，鉴于一般自助机具操作有时间限制，在阅读提示时注意时间，必要时寻求专业人士的帮助，谨防吞卡等情况。
公式除atm自助机具外银行还提供哪些转账渠道?
目前被持卡人广为接受的渠道包括银行柜台、电子银行渠道(包括不限于网上银行以及手机银行)、电话银行、金融pos、自助机具等，不同的转账渠道适应不同的人群，从转账收费、到账速度、转账金额等方面综合考虑，建议持卡人首选网上银行转账，银行在开通网银转账功能时会提供多重保障，例如重庆银行专业版网银提供的ukey、短信验证、安装密码控件、提供预留信息验证、提供限额设置功能、提供短信提醒等等，最大限度保护持卡人网银用卡安全;重庆银行手机银行app完成升级改版，提供安全快捷的转账功能的同时更新增网点预约取号功能，最大化满足客户便捷需求。
根据人民银行要求，为保护客户资金安全，12月1日起，银行将向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理。进一步保护持卡人的财产安全和合法权益。
atm转账新规“反悔”调查。
银行atm机转账可撤销新规执行首日，北京商报记者走访了京城多家银行网点，发现银行atm到账系统都已完成升级，但在具体执行力度不一以及转账撤销渠道等方面存在差异。此外，分析人士也提醒，银行atm机转账新规只能在一定程度上预防电信诈骗，骗子可能会通过其他途径进行诈骗，广大消费者仍需提高警惕。
系统改造完成。
银行atm机转账可撤销新规从12月1日开始执行。此次发布的新规中最引人瞩目的是，通过atm机转账，由原来的实时到账改为24小时后到账，在此期间可撤销转账操作，相当于给消费者的转账操作提供了一粒“后悔药”。
新政首日，银行落实情况如何?北京商报记者兵分多路对多家银行落实情况进行了实地调查。经过调查发现，几乎所有银行的atm机转账系统都已经变更了到账时间，改为24小时后到账，且多数atm机的屏幕上有滚动提示。如平安银行的atm机首页即显示，“自助设备转账24小时内可撤销，个人给非同名账户转账，24小时后到账”。交行一位网点工作人员补充表示，如果是在atm机上给本人同行卡转账，还是可以实时到账的。
不过，北京商报记者也发现，有些银行虽然atm机转账系统已经改造，但设备屏幕上还没有提示。例如某股份制银行atm机，在转账的整个过程中都没有到账时间的提醒。该行一位工作人员表示，新规从12月1日起刚刚开始实施，atm机的提示还没有变更。
此外，一位银行客服人员表示，在一些偏远地区难免会存在系统没升级完成的网点。对于这部分银行的atm机转账如何执行?据一份显示文件为央行支付结算司11月29日下发的文件显示，对未完成对atm机转账24小时后到账改造的银行，由此产生电信诈骗的，损失由银行承担责任。在未实现改造前，银行需派工作人员在每台atm机前值守，引导个人通过网上、手机或者银行柜台办理转账业务。对于该文件，北京商报记者致电央行支付清算司，对方表示不方便接受采访，但对于该文件也未进行否认。
撤销渠道不一。
在调查中，北京商报记者还发现，各家银行对该新规的执行力度不一。有些银行除了在atm机页面进行提示，还配备相关人员进行提醒。
如果在使用atm机转账后，真的发现对方账户错误或有其他原因想撤销的话，客户应当怎么做?北京商报记者了解到，目前各家银行对atm机撤销转账的方式不一样。平安银行工作人员介绍，通过该行网银、手机银行等途径都可以撤销，交行工作人员则表示，需要打该行客服才可以撤销转账。招商银行客服人员也表示，目前只能通过客服电话以及银行柜台进行撤销操作，网银、手机银行等途径暂未开通。
对此，中国人民大学重阳金融研究院客座研究员董希淼表示，关于转账撤销的问题，央行并没有统一的规定，不同的银行针对不同的规定采取不同的措施。当然如果银行能有更多的渠道供客户选择更好。
董希淼进一步指出，新的措施刚刚推出来，银行也在进一步改造过程中，下一步，银行的措施会更加丰富和多元。并且该举措对银行产生了比较大的压力，尤其在实施之初，包括系统的改造、人员的培训等。因此，呼吁社会给予支持，把防止诈骗的措施推广好。
并非防诈骗“万能药”
不可否认的是，atm转账可撤销能在一定程度上减少诈骗事件。
据工行微博消息称，12月1日上午，工行按照银行账户管理新规成功堵截了一起客户通过自动柜员机(atm)转账的电信诈骗案件，为客户避免2.8万元的资金损失。据悉，这是银行账户管理新规实施后，国内第一起被成功堵截的atm转账电信诈骗。
董希淼表示，央行之所以选择atm转账进行调整，是因为央行有过数据统计，电信诈骗的资金70%通过atm转账。他表示，央行的调整非常有针对性，atm转账的群体，一般而言是金融知识比较匮乏的，中老年人、农民工等人员，针对这部分群体，采取24小时到账是比较有效的，也能对电信诈骗起到比较好的作用。
不过，atm机转账24小时后到账的新规，势必会对一些急需资金到账的客户造成不便。对于这部分用户，如何进行处理?据了解，银行的柜台、网银等渠道还是可以实时到账。农行一位工作人员介绍，在该行的柜台和网银渠道转账，可以选择实时到账、2小时到账和24小时到账这三种到账时间，而有的银行则分为实时到账、快速到账和次日到账等。
此外，值得注意的是，atm转账可撤销的新规并非预防电信诈骗的“万能药”。一位银行业人士直言，当atm转账有了防范措施，骗子们必然“另辟蹊径”，比如要求受害人通过网银转账。因此，该人士表示，广大消费者还是应该提高警惕，不要轻信通过短信、即时通讯工具、搜索引擎等途径获取的任何其他网银网址。
专业银行转账协议大全（17篇）篇三
本公司所有股东及法定代表人现全权委托xx（身份证号码为：xx）办理本公司在银行的开户、转账、熏蒸及相关手续、业务以及本公司在相关行政部门的'手续，该受托人的行为完全代表本公司所有股东及法定代表人的意愿。
本授权委托书有效期日自签署之日起壹年或在受托人办理完成相关手续，退回本委托书之日起终止。在有效期内或受托人为退回本委托书之前，本公司无权撤销本委托书。
委托人（盖章）：xx。
股东及法定代表人。
（签字盖章）：xx。
股东一：xx。
股东二：xx。
法定代表人：xx。
专业银行转账协议大全（17篇）篇四
本公司所有股东及法定代表人现全权委托___________(身份证号码为：
_______________________)办理本公司在银行的开户、转账、熏蒸及相关手续、业务以及本公司在相关行政部门的手续，该受托人的行为完全代表本公司所有股东及法定代表人的意愿。
本授权委托书有效期日自签署之日起壹年或在受托人办理完成相关手续，退回本委托书之日起终止。在有效期内或受托人为退回本委托书之前，本公司无权撤销本委托书。
委托人(盖章)：
股东及法定代表人。
(签字盖章)：
股东一：
股东二：
法定代表人：
中国*银行广州支行：
单位：广州市**有限公司。
法人代表人：
身份证号码：
受委托人：性别：
身份证：。
办理银行结算帐户销户手续。账号：。
授权有效日期：年月日至年月日
(附：法人代表人、受托人身份证明)单位公章：(法定代表人签名)：年月日。
专业银行转账协议大全（17篇）篇五
【转账新规实行两日新诈骗手法已经出现!】据网警志愿者反映，近日某群众在自助柜员机取完钱正准备离开时，突然凑上来两名男性人员，向刚取完钱的群众问道：“你好，因我的卡今日取现额度已用完，能不能帮个忙，我把钱转给你，然后你再取现金给我”。
这一幕被路过的银行工作人员看到后，立即上前询问详情。
因诈骗行径败露，两名男性人员立即转身离开。
专业银行转账协议大全（17篇）篇六
本公司所有股东及法定代表人现全权委托xx（身份证号码为：xx）办理本公司在银行的开户、转账、熏蒸及相关手续、业务以及本公司在相关行政部门的手续，该受托人的行为完全代表本公司所有股东及法定代表人的意愿。
本授权委托书有效期日自签署之日起壹年或在受托人办理完成相关手续，退回本委托书之日起终止。在有效期内或受托人为退回本委托书之前，本公司无权撤销本委托书。
委托人（盖章）：xx。
股东及法定代表人。
（签字盖章）：xx。
股东一：xx。
股东二：xx。
法定代表人：xx。
专业银行转账协议大全（17篇）篇七
甲方：
乙方：
丙方：
丙方为甲方提供产品质保期内的修理修配服务，向甲方开具维修服务发票。甲方向乙方销售货物，向乙方开具货物销售发票。以上业务是长期持续发生。
经三方友好协商，一致同意，由乙方代甲方向丙方支付约定期限内的维修费用(具体数额为甲方认可的乙方维修服务发票合计金额)，乙方代付的维修费从乙方对甲方的应付货款中直接扣除。
约定时间为：年月日至年月日此协议一式三份，甲乙丙各执一份，经各方加盖财务专用章和公章后生效，此协议作为甲乙丙各方财务处理的依据。
甲方经办人：乙方经办人：丙方经办人：财务专用章：财务专用章：财务专用章：公章：公章：公章：
专业银行转账协议大全（17篇）篇八
丙方：重庆**电器销售有限公司哈尔滨分公司。
丁方：哈尔滨**工贸有限公司。
甲、乙、丙、丁四方经过平等协商一致，确认并签订此协议。
一、截至xx年1月1日，丁方欠甲方货款为70553.80元人民币。
二、因经营需要，甲、丁双方于年月日终止合作，丁方业务由丙方接替。故此，丁方于年月日依法将欠甲方的上述货款一次性转入丙方账户，对此，甲方予以同意。
三、自丁方将欠甲方的上述货款一次性转入丙方账户之日起，甲、丙双方发生的业务往来与丁方无关，丁方不承担任何义务和责任。
四、乙方是甲方的子公司（或直属销售机构），负责向丙方订购并销售其产品，对甲、丙双方的业务往来有审核、督促的权力和义务。乙方与丙方核对账目的行为，甲方予以承认并提供协助，丙方应积极配合。
五、本协议未尽事宜，由甲、乙、丙三方协商解决。
六、本协议自甲、乙、丙、丁四方签字盖章之日起生效。
七、本协议一式四份，甲、乙、丙、丁四方各执一份，具有同等法律效力。
甲方：**集团股份有限公司乙方：**集团股份有限公司哈尔滨。
家电商场。
丙方：重庆**电器销售有限公司丁方：哈尔滨**工贸有限公司。
哈尔滨分公司。
盖章日期：年月日
专业银行转账协议大全（17篇）篇九
《通知》明确，自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时应当执行下列规定。向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。
针对不法分子指导受骗者通过英语界面转账的情形，《通知》指出，银行通过自助柜员机为个人办理转账业务的，应当增加汉语语音提示，并通过文字、标识、弹窗等设置防诈骗提醒;非汉语提示界面应当对资金转出等核心关键字段提供汉语提示，无法提示的，不得提供转账。
同时，《通知》加强了银行非柜面转账管理。规定，自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。
专业银行转账协议大全（17篇）篇十
地址：_________。
邮政编码：_________。
电话：_________。
信用卡账号：_________。
受托方（以下简称乙方）：_________。
地址：_________。
邮政编码：_________。
电话：_________。
保证方（以下简称丙方，用于保证人担保方式）：_________。
地址：_________。
邮政编码：_________。
电话：_________。
一、甲方委托乙方依据本协议通过_________信用卡账户分期扣款偿还乙方依据第_________年第_________号《个人住房借款合同》所发放的贷款，至甲方还清全部借款本金及利息止。
二、甲方必须在还清_________信用卡的透支本息后，方可在乙方的其他营业网点办理还款或提前还款手续。
三、甲方为_________信用卡提供的担保方式如下：_________。
四、甲方保证在每月还款日前_________日内（遇国家法定节假日提前），在_________信用卡账户内保持不少于当月住房贷款还款额的存款余额。乙方负责按时从甲方_________信用卡账户中扣款，用于归还借款本息，并向甲方提供对账单。
首次_________信用卡转账还贷自_________年_________月_________日开始。
五、根据《_________章程》，当甲方的信用卡账户余额不足支付当月住房贷款的`还款额，且不足部分低于《_________章程》所规定的最高透支额（_________元）时，甲方愿意以透支方式由乙方之信用卡业务部门为其垫款归还借款本息。并遵守《_________章程》关于信用卡透支的有关规定，按时归还全部透支本息。如甲方透支金额超过《_________章程》规定的最高透支限额或甲方透支期超过60日时，乙方暂停为甲方在信用卡账户中提供转账还贷服务，并通知甲方在其信用卡账户中存足存款。
信用卡的透支利率（由中国人民银行统一规定）：_________。
六、甲方同意_________信用卡账户全部透支本息，须在不晚于60日内全部清偿。否则，在乙方行使抵押权或质权或要求保证人履行保证责任时，清偿金额包括借款人在_________信用卡中所欠全部透支金额的本息。
七、甲方依约还清借款本息和信用卡透支本息后，可保留信用卡，办理变更担保手续；或退还信用卡，办理信用卡销户手续。经乙方的信用卡部门确认后，方可办理解除贷款担保手续。
八、甲方须在_________信用卡有效期满前到乙方所在地换领新卡。未及时换领新卡的，在本协议有效期内，在甲方未提出信用卡销户申请且未发生本协议第五、六条所列行为的前提下，乙方依约继续为甲方在_________信用卡账户中分期扣款偿还乙方依据第_________年第_________号《个人住房借款合同》所发放的贷款本金及利息，但不再为甲方提供透支服务和信用卡的其他服务（消费、转账、取现等）。因甲方未换领新卡而造成的.损失由甲方承担。
九、当甲方住址或联系电话发生变动时，应及时书面通知乙方的信用卡部。因地址或联系电话不准确而造成的损失由甲方负责承担。
十、本协议一式_________份，其中甲乙双方各执一份，信用卡申请担保手续附件执一份。
十一、本委托协议为第_________年第_________号《个人住房借款合同》的从合同，有效期与第_________年第_________号《个人住房借款合同》有效期相同。与甲方为_________信用卡设定的担保同时生效。
甲方（签字）：_________。
乙方（盖章）：_________。
乙方代表人（签字）：_________。
_________年____月____日_________。
年____月____日。
丙方（签章）：_________。
丙方代表人（签字）：_________。
_________年____月____日。
专业银行转账协议大全（17篇）篇十一
甲方：
乙方：
根据合同法有关债权转让的规定，甲、乙双方就双方所转让其拥有的合法、有效、确定的债权及债务，双方经协商一致，达成如下协议：
第一条：甲方持有乙方应偿付的债权计人民币,乙方予以确认。
第二条：乙方持有甲方应偿付的债权计人民币，甲方予以确认。
第三条：，与应偿付给乙方的债务人民币进行冲抵，冲抵后，甲方应偿付乙方人民币。
第四条：本协议签订后，甲、乙双方关于人民币，的债权、债务随之转移，甲乙双方原有的债权债务关系均告消灭。
第五条：本合同自双方的法定代表人或其授权代理人在本合同上签字并加盖公章之日起生效；本协议一式两份，各方当事人各执一份，具有同等法律效力。
甲方（盖章）乙方（盖章）代表签字：代表签字：
签订日期：签订日期：
年月日年月日。
专业银行转账协议大全（17篇）篇十二
________________________________单位：
请将贵公司所欠我单位的.货款____________________元整(小写________________元发票号____________________金额____________________元)转给_______________________________，开户行：____________，账号：______________________由此引起的经济和法律责任由我单位承担，此授权长期有效，直至货款付清。
委托人：_____________。
________年________月________日。
专业银行转账协议大全（17篇）篇十三
多家银行atm机屏幕均有24小时到账及撤销提示。
12月1日起，一批银行新规开始实行，其中最引人瞩目的一条，则是通过atm机转账，由原来的实时到账改为默认24小时后到账，24小时内可撤销转账操作，这等于给消费者提供了一粒“后悔药”，也能从一定程度上防止电信诈骗。
记者了解到，新规实施当天上午，某国有行在微博发布消息称，其按照银行账户管理新规成功堵截了一起客户通过atm转账的电信诈骗案件，为客户避免了28000元的资金损失。
在多家银行的atm机屏幕上，记者都看到了如下滚动提示：“通过atm机向非本人账户转账和所有atm跨行转账，资金将于24小时后到账，24小时内可撤销。”同时，如果转账对象是本人同行账户，一般还是默认实时到账。
专业银行转账协议大全（17篇）篇十四
委托人：，男，身份证号：
被委托人：，男，身份证号：
兹委托被委托人为委托人的代理人，全权代理委托人办理以下事项：
与xx银行（支行）关于《x市商品房买卖合同》（合同编号：）提前还房贷的相关所有事项。
代理人在其权限范围内所签署的一切有关文件，委托人均予以承认，由此在法律上产生的`一切权利、义务均由委托人承担。
委托人：
日期：
专业银行转账协议大全（17篇）篇十五
甲方(投资者）：
一、本业务旨在甲方通过乙方的委托系统完成证券保证金帐户与银行活期储蓄存折之间资金的`实时划转。
二、甲方应在银行所属联网储蓄所开立银行活期储蓄存折，且户名应与资金帐户的户名一致。甲方固结清该账户，则转帐业务自行终止(甲方诮向乙方办理终止手续)或甲方继续转帐业务，则应重新开立帐户。并及时到乙方办理帐户更新手续。
三、甲方应在银行活期储蓄存折及资金帐户的余额度内进行委托转帐操作。证券保证金帐户的转帐只受理现金户、不受理支票户。
四、甲方的银行活期储蓄存折与资金账户间的转账，仅限本人使用，如有错误或变更．应及时到乙方办理变更手续，若甲方在银行办理帐户挂失、口头挂失、冻结等期间，则转帐业务被自行终止。待帐户恢复正常后，则转帐业务恢复。
五、甲方对与转帐有关的各级密码负有保密责任，如有他人正确输入有关密码进行委托转帐．均视为甲方的有效委托，由此产生的任何经济和法律后果均由甲方承担。
六、甲方应对输入的转帐指令的真实性、合法性及完整性负责。
七、由于电力、通讯线路、机器故障等不可抗力事件导致转帐无法正常进行进，乙方不承担任何经济及法律责任。
八、乙方接受甲方委托的时间为营业目的9：oo一15：00。
九、若发生转帐错误。乙方应负责协助甲方查找并有权根据甲方的原始转帐指令会同银行进行相应的帐务处理。
十、甲方单笔转帐上限为________万元。
姓名。
客户号。
储蓄卡账户。
身份证号码。
甲方：乙方：
专业银行转账协议大全（17篇）篇十六
委托人：性别:身份证号:被委托人:性别:身份证号:。
兹有单位/个人，愿意将运输业务往来款项汇入路解放的银行账户（花都区风神支行），由此产生的所有纠纷由我全部承担。
委托人:。
北京安普瑞思科技发展有限公司：我单位对。
合同。
款支付事宜授权如下：委托贵公司将本次合同给付的全部金额项转入本授权人指定的以下银行账户：
户名：
账号:。
开户银行：
年月日授权人（签章）：
本公司所有股东及法定代表人现全权委托___________(身份证号码为：
_______________________)办理本公司在银行的开户、转账、熏蒸及相关手续、业务以及本公司在相关行政部门的手续，该受托人的行为完全代表本公司所有股东及法定代表人的意愿。
本授权委托书有效期日自签署之日起壹年或在受托人办理完成相关手续，退回本委托书之日起终止。在有效期内或受托人为退回本委托书之前，本公司无权撤销本委托书。
委托人(盖章)：
股东及法定代表人。
(签字盖章)：
股东一：
股东二：
法定代表人：
中国*银行广州支行：
单位：广州市**有限公司。
法人代表人：
身份证号码：
受委托人：性别：
身份证：。
办理银行结算帐户销户手续。账号：。
授权有效日期：年月日至年月日
(附：法人代表人、受托人身份证明)单位公章：(法定代表人签名)：年月日。
专业银行转账协议大全（17篇）篇十七
债权人：青岛市乾阳石油科技有限公司。
在20xx年发生的业务中，青岛安邦炼化有限公司欠青岛市乾阳石油科技有限公司油款元，青岛市乾阳石油科技有限公司欠青岛国油船舶燃料有限公司元油款，现将债务人青岛安邦炼化有限公司的`债务元转移给青岛国油船舶燃料有限公司，同时青岛安邦炼化有限公司与青岛市乾阳石油科技有限公司的债务抵消，青岛市乾阳石油科技有限公司与青岛国油船舶燃料有限公司的债务也抵消。将青岛安邦炼化有限公司欠青岛市乾阳石油科技有限公司油款元的油款转入青岛国油船舶燃料有限公司用作油款。
青岛安邦炼化有限公司（盖章）。
青岛市乾阳石油科技有限公司（盖章）。