方案可以帮助我们规划未来的发展方向，明确目标的具体内容和实现路径。优秀的方案都具备一些什么特点呢？又该怎么写呢？下面是小编帮大家整理的方案范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
银行机构撤并审计方案篇一
理 财 公 司 策 划 书
班级：
姓名：颦儿学号：
理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
个人理财业务最早萌芽于20世纪30年代美国的保险业。20世纪70年代以来，全球商业银行在金融创新浪潮的冲击下，个人理财业务获得了快速发展在西方发达国家，个人理财业务几乎深入到每一个家庭，其业务收入已占到银行总收入的30％以上。在过去的几年里，美国的个人理财业务平均利润率高达35％，年平均盈利增长率约为12％―15％。
改革开放以来，老百姓的物质生活水平不断提高，金融意识逐渐增强，理财方式发生了巨大变化。人们对货币服务的需求不再仅仅满足于储蓄业务，更希望其帮助自己拓展投资渠道，激活手中的闲置资金，从而取得更大的收益。随着连续几次降息和利息税的开征，银行的吸储功能渐趋削弱，加之存贷利差进一步缩小，使得商业银行必须加速市场拓展，抢占市场先机，及时寻找到新的利润增长点。正是在这些因素共同作用下，个人理财业务应运而生，并逐渐发展成熟。
我国个人理财业务萌芽于上世纪后期。1995年，以招商银行推出的集合本外币、定活
期存款集中管理及代理收付功能为一体的“一卡通”为代表，个人理财业务开始起步。（另一说是1997 年，中信实业银行广州分行成为首家成立私人银行部的国内银行并推出了国内首个个人理财业务。）从2005年11月1日开始施行《商业银行个人理财业务管理暂行办法》至今，各商业银行积极发展理财产品，大部分都实现了预期收益。根据《2008-2009年中国银行个人理财产品市场研究年度报告》统计资料显示，2005年我国银行个人理财产品的发行规模为2000亿元人民币，2006年达到4000亿元人民币，2007年各中、外资银行金融机构本外币理财产品合计销售总额达8190亿元人民币。2008年，银行理财产品保持了快速发展的势头，头三个季度理财产品新增规模就突破了2万亿元人民币。
我国第三方理财若想在日趋激烈的行业竞争中立于不败之地，重视个人理财业务发展十分必要。当然，发展理财业务，也得益于我国经济举世瞩目的高速发展所造成的巨大理财需求。有关统计显示，去年全国银行存款只增长，比前十年的年均数低，大量存款正在从银行体系分流到金融市场，而洼地之一便是财富管理市场。标榜“客观、中立、公正”的第三方理财由此应运而生，且发展极为迅速。
（1）外部动力：潜在需求
银行机构撤并审计方案篇二
自今年以来，工行邢台冶金支行紧紧围绕分行工作会议精神，统一思想，转变思路，细化各项工作举措，充分调动员工的营销热情，春节期间放假不停歇，多措并举，以顽强拼搏、蓬勃向上的精神风貌，戮力同心，积极打赢旺季营销攻坚战。
春节前夕，支行召开工作会议，再次解读了分行工作会议精神和考核导向，明确了支行发展核心和工作重点，会议统一了思想认识，转变了发展思路，以坚定信心、使命必达，公私联动、同步推进，资源保证、服务开门红，组织推动、全力攻坚的要求，以“雄关漫道真如铁，而今迈步从头越”的顽强拼搏、克难攻坚的长征精神，跨越前进道路上的重重阻碍，提振士气、满怀信心、昂扬斗志，为旺季攻坚奋勇向前，坚定走好新时期冶金支行长征路。
乘风破浪会有时，直挂云帆济沧海。如火如涂的客户拓展百日竞赛已近尾声，距离任务目标还有差距，该行将延续春节假期全员营销的火热氛围，不放松、不停顿、不懈怠，紧紧围绕“六个坚持、六个聚焦”工作布署，狠抓客户核心战略，转思想、抓管理，全力冲刺客户拓展百日竞赛，并以此为新的起点，扬帆远航，乘风奋进，坚决打赢旺季攻坚战。
银行机构撤并审计方案篇三
为优化教学软（硬）环境建设、提升“xx教育”教育品牌价值，加快民办教育的发展，寻求银行信贷与服务上的支持，特制订本方案。
一、 xx教育简介
1、 公司概况
2、 教育资产
3、 收费权益
二、 信贷需求内容
1、 信贷需求项目
（1） 现金资产理财需求
（2） 师生存款服务需求
（3） 教学建设项目需求
三、 银行贷款保证
1、 保证形式与内容
xx教育银行信贷的信用保证实行收费权(收费许可证)质押。
可用于质押的教育产业收费权内容:学费收费权、学生公寓收费权、楼房(场地)租赁收费权、教材收费权、食堂承包经营收费权、新生生活用品经营收费权、图书押金收费权、各种考试收费权质押等。在现阶段，其主要形式为学费收费权质押和学生公寓收费权质押。
2、 收费权质押保证依据
收费权质押也称收益权质押，实质上是一种普通债权（不以证券
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表示其权利）质押，这种请求权是一种财产权，但其权利不是存在具体的财产之上，而是以其合法拥有的收费权作为质押标的，向债权人提供的一种权利质押担保方式。
收费权质押的依据：
（1）《中国人民银行应收账款质押登记办法》中规定“提供服务产生的债权”（教育产业提供的是“教学服务产生的债权”。
（2）《辽宁省高等学校****收费权质押贷款管理办法》。
（3）《****银行应收账款质押****管理办法》。
3、 收费权质押需要提供法律文件
政府颁发的民办教育（培训）资质证明；
高校合作办学的协议；
教学收付权益证明（收费批文）；
物价主管部门关于收费价格的批文；
基建项目有关批复文件；
信用等级评估报告；
收费权益委托代理授权书；
贷款申请书及可行性报告；
近期（三年）财务报表等。
四、 具体运作方式
1、 xx教育为寻求银行信贷与服务上的支持，应将学校（公司）及教职员工和学生的各类银行业务资源，提供给信贷支持的商业银行。xx教育可提供的银行业务资源如下：
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（1） xx教育的`各项资金存款业务（开立基本账户）；
（2） 教职员工银行借记卡（存款卡）业务并代发工资；
（3） 公司担保项下的教职员工银行借记卡（透支卡）；
（4） 学生学费等各类缴费款项预存银行卡并代理收费；
（5） 动员合作办学单位到合作银行开户存款；
（6） 动员xx教育各种社会资源到合作银行办理业务。
2、 以提供上述银行业务资源为契机，根据xx教育的信贷需求，筛选有可能合作的商业银行开展商务洽谈。
3、 对有提供信贷支持意向的商业银行开展具体合作谈判，签订一揽子《银企合作意向书》。
4、 向银行提出办学收费权循环质押项下的信贷综合授信申请，并在银行指导下开展授信可行性分析论证，提供可行性报告（银行格式版本）。
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银行机构撤并审计方案篇四
理财就是对于财产（包含有形财产和无形财产=知识产权）的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程，也称理财。
个人理财是在对个人收入、资产、负债等数据进行分析整理的基础上，根据个人对风险的偏好和承受能力，结合预定目标运用诸如储蓄、保险、证券、外汇、收藏、住房投资等多种手段管理资产和负债，合理安排资金，从而在各个人风险可以接受范围内实现资产增值的最大化的过程。
大学校园里的不少同学反映，如今校园里“负翁负婆”大有人在，还没真正进入社会，越来越多的大学生已经提前感受到了“月光族”的烦恼。
对于即将步入社会的当代大学生而言，理财应是他们的人生必修课之一。在我们的周围，有相当一部分大学生已经在尝试着理财。尽管方式各不相同，办法五花八门，回报有高有低，效果有好有坏，但对财富的渴望和追求则是永恒的出发点和归宿。这也充分反映了当代大学生的财富观念和理财意识。
银行机构撤并审计方案篇五
迎来了崭新的20xx年，意味着我们要撸起袖子加油干。“每个人都了不起。”我们一定要咬定青山不放松，脚踏实地的加油干。
本周是20xx年的第一周，我行李加主任在1月4日晨会传达了省行20xx年“春天行动”综合营销的精神，对即将迎来的各项工作及任务指标和日常营销工作进行积极部署，强调我行要把重心放在“春天行动”上，时刻关注任务完成情况，加快我行前进的步伐，做好信用卡及超级柜台及高柜弹屏拉新促活工作，遇到的问题要及时进行沟通和解决，确保每一个客户的权益，我们每一位职员都要有责任，有担当。
20xx年1月1日我行大堂经理张洪宇成功营销保险一单。实现了我行营销开门红。
1月6日我行大堂经理乐分易信用贷款成功放款15万元。
1月6日上午，在我行员工的共同努力下成功营销大额存单33万元，为我行存款指标做出积极贡献！
希望我行员工再接再厉，共同做好厅堂营销和智迎客拉新促活等各项工作！