心得体会是对一段经历、学习或思考的总结和感悟。我们应该重视心得体会，将其作为一种宝贵的财富，不断积累和分享。下面是小编帮大家整理的心得体会范文大全，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
保险转型升级心得体会 保险工作总结篇一
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种政治学习、主题教育、职业教育活动以及各项组织活动和文娱活动，没有无故缺席现象;能够坚持正确的政治方向，认真学习邓小平理论和“三个代表”重要思想等，从各方面主动努力提高自身政治素养和思想道德水平，在思想上政治上都有所进步。
积极参加上级公司和支公司、本部门组织的各种业务学习培训和考试考核，勤于学习，善于创造，不断加强自身业务素质的训练，不断提高业务操作技能和为客户服务的基本功，掌握了应有的专业业务技能和服务技巧，能够熟练办理各种业务，知晓本公司经营的各项业务产品并能有针对性地开展宣传和促销。
半年来，无论在办理业务还是其它的工作中，都能严格执行上级公司和支公司的各项规章制度、内控规定和服务规定，坚持使用文明用语，不越权办事，不以权谋私，没有出现被客户投诉的行为以及其它违规违章行为。业余生活检点，不参与赌博、购买xx等不良行为。
半年来，能一直做到兢兢业业、勤勤恳恳地努力工作，上班早来晚走，立足岗位，默默奉献，积极完成支公司和本部门下达的各项工作任务。能够积极主支动关心本部门的各项营销工作和任务，积极营销电子银行业务和各种银行卡等及其它中介业务等。
半年来，在公司领导的亲切关怀和其他老师傅的热情帮助下，自己从一个保险门外汉到能够独立从事和开展保险营销业务，在自己的业务岗位上，做到了无违规行为，和全司员工一起共同努力，较好地完成了领导和上级布置的各项工作任务。在对取得成绩欣慰的同时，也发现自己与秀的员工比还存在一定的差距和不足。但我有信心在今后的工作中，我会表现得更出色!
保险转型升级心得体会 保险工作总结篇二
尊敬的各位领导、各位同事：
按照金融业务网点转型工作的整体要求，在各级领导的支持下，我积极推进各项工作，规范了营业网点功能分区，改革业务流程和服务流程，落实精细化运营管理模式等，转型网点的业务发展有了新的改观，总结整个推进过程，不足之处，请批评指正。
一．以下为网点转型辅导实施内容回顾： 1.厅堂功能分区
找出门口及营业厅触点地图，从客户的视觉、嗅觉、听觉、触觉所感受到的营业厅内接触点的全貌正是营销氛围营造和客户厅堂服务感受提升的切入点。触点可能为营业厅带来销售机会、客户感知提升、品牌宣传、体验营销。为什么要用叫号机而不让客户排队，为什么要摆放报刊架和饮水机，为什么客户等候座椅不能面对柜面，为什么要如何有效利用网点的宣传折页架，为什么要粘贴理财宣传画，又为什么营业厅内需要销售看板，为什么柜面要摆放塑封主推新业务及促销业务的信息和活动摆卡？ 如前进所可以在现有的基础上在门口东侧的墙打造客户第一触点。良好触点的打造，是成功“俘获”客户的第一步也是客户厅堂服务感觉受提升的关键点。
3.厅堂管理模式与各岗位服务规范
客户分层梳理要根据不同的分层目标按客户特征对贵宾客户进行细分：客户基本特征，客户资产特征，客户购买行为和产品特征，客户服务需求。
客户关系管理的建立，首先进行客户开发如区域外拓营销、客户推荐客户、邮务类客户开发等，其次要系统筛选客户和不断扩充客户信息，再次要建立起客户维护的标准流程，把维户工作分解到责任人并进行检查与跟综。
5.营销工具与表格的使用和网点营销管理细化
销售产品业绩看板在营销中起到很大作用因为文字不如图表而图表不如视频直观更能引起客户的认同。通过不同岗位的表格会发现不同的问题，也会让管理更加精准以实现管理细化。
6.各类产品营销话术及技巧
（一）基金、理财业务
1.只要来办业务，取工资、存款都要讲定投。
有一种每个月最低投资100元，自动扣款省心又省力，风险很小的投资方式。每月投100元，30年下来预期能达到32万左右。要不要了解一下？ 2.谈论“物价上涨” 您有没有感觉现在物价上涨的太快，钱变得越来越不值钱了，过去的五年的十万元只相当于现在的五万了，（举例）那就意味着您的财富缩水的百分之五十，现在抵御通货膨胀最好的手段就是基金定投！
3.以后想孩子出国留学、做养老金、房子首付，定投是非常好的投资方式。
（二）保险业务 1.保险不办
您说的对，这就是保险，您说的肯定是传统保险，是保健康和意外的。这是银行销售的保险，是分红型保险。既有固定收益，又有红利分配，还有保险保障功能。传统保险保的是人，分红型保险保的是咱家的钱和人；让现有的钱不缩水、不贬值，持有到期本金绝对安全，同时还有一份意外保障。
保险是现代家庭理财不可或缺的一部分，您说对吧，可以攒下孩子教育金或自己的养老金等。
2.已经买过了
哦，您太有理财、保险意识啦，真让人佩服！
您来存钱肯定是您当家，还要商量吗？不用商量，家人夸您会理财
您家真是个名主家庭啊买保险是大事，当然要商量
利用犹豫期和礼品
自己当养老，孩子当储蓄 4.时间太长啦
存钱也得一年一年存，小钱存进去，大钱拿出来。
银行的利息是相对固定，调息时或涨或降，这款理财保险的分红也一样，每年分红是不确定的，但请您放心的是，这款产品有固定收益，每万元是***元（年龄不同会略有差异），年年有分红，复利计息。一定不会让您失望的！
您说没钱，您说的是大钱，我说的是小钱，是您用不着的闲钱。
您要是追求高收益、高回报的投资方式，首先要看您的风险承受能力是否适合这一类投资方式，千万不能因为高收益的诱惑把自己陷入到自己承担不了的风险中去。保险的收益肯定不如股票、基金或者放债这一类投资高，但保险与那些投资方式比较的优势是在于资金的安全性，只要您持有保险到期，本金安全绝对有保证，更适合那些对资金安全性要求高的人群或者一个本金绝对不容有失的理财目标或计划。一个人或一个家庭的财富应该分散投资在各种理财工具中，部分投股票，部分买基金，部分买理财产品，部分买保险，这样就不会因为突发的事件或风险而手足无措。您想想，在您或您的家庭遇到风险或危机的时候，谁能做到“雪中送炭”哪，除了保险，很多都靠不住。
8.我自己经商,已经给孩子留了一大笔钱。不需要保险这种理财方式。
如果您现在预备的仅仅是一笔钱或投资，您更需要用保险这
种方式能把钱留给下一代。
保险法规定,保险的受益权要高于债权和继承权,只要投保资金的来源合法正当,保险的受益权就高于债权和继承权利，您为孩子准备的钱不会受到您生意好坏的任何影响，这样才能确保为孩子准备的钱能真正的到孩子的手里。
沟通技巧一：亲和力
1）声调2）音量3）语气4）语速 5）笑声
沟通技巧二：学会提问
沟通技巧三：懂得倾听
倾听的层次
1）表层意思2）听话听音 3）听话听道
沟通技巧五：换位思考
沟通技巧六：赞美
电话中赞美客户 1）直接赞美 2）比较赞美 3）感觉赞美
8.网点营销目标的分解与执行规划
网点支行长的日常管理工作从重点抓好晨会夕会一日三巡两示范开始。晨会：激发团队工作状态和明确各岗位当日销售目标；夕会：检视目标达成和通过案例分析等形式辅导员工能力提升；一日三巡：“第一巡”检查各岗位员工的工作准备情况；“第二巡”检查员工的工作进展并提供必要的辅导，“第三巡”检查员工的当日销售目标达成情况并为夕会中的讨论重点进行准备；两示范：每天上下午各一次为相关岗位提供示范辅导。
网点人员辅导要先鼓励员工后让员工发现自己的问题，再试着让员工拿出解决的办法，跟综整改情况。
二，成果汇报 1.晨会导入
通过营销氛围的提升大大的增加了营销的成功率。4.客户梳理及建档
以客户的需求为导向，我们不是在营销我们的产品而是在给客户提供专业的服务和适合客户的理财方案。
三．存在问题和解决建议
通过两周来的工作和学习，我意识到转型工作真不是短期能够达到目地的，首先，作为转型大使越来越感觉到自身能力需要快速的提高，其次，转型大使最核心的任务是用转型工具来帮助广大员工转变工作方式和理念。但思想的破撞需要勇气和掌声，习惯的改变需要引导和规范，转型的成功更需要不懈的努力和支持。
五．结束语
邮政金融业务的转型发展将以邮政的现有优势资源入手，“扬长避短”，发挥邮政金融的特色，通过四大经营理念的转型，即从经营产品到经营客户转变，从经营结果到经营队伍转变，从经营网点到经营区域转变，从经营金融客户资源到整合经营邮政各条线客户资源转变，走有邮政特色的金融业务转型之路。我坚信转型工作一定会取得成功同时也坚信邮政的明天会更加辉煌。
2012年关诚毅
保险转型升级心得体会 保险工作总结篇三
近两年来，桂阳县委、县政府坚持把推进工业转型升级发展作为实现经济社会转型升级的重要抓手，坚持产业主导、全面发展战略，大力实施工业转型升级“四年行动计划”，突出做好新兴产业培育、传统产业改造提升和“创新驱动”三大文章，促使工业经济在转型升级中快速发展。20xx年全县完成规模工业增加值184.7亿元，工业增加值占生产总值的比重达49.2%，工业经济对gdp的贡献率为53.8%，今年1-5月份，全县规模工业增加值累计完成42.3亿元，同比增长6.5%。
一、推进工业转型升级主要做法和成效
(一)坚持以项目建设为引擎，培育新兴产业促转型
坚持以项目建设为引擎，大力实施产业项目攻坚年活动，全力以赴培育新动能，着力引进战略投资者，加快了新型工业的步伐。20xx年实施重点工业项目22个，完成工业固定资产投资88.9亿元，其中，工业技术改造投资42.7亿元。20xx年启动投资20xx万元以上的重点工业项目18个，其中，新建项目11个，续建项目7个，项目总投资概算93.43亿元，年度计划投资26.62亿元，截止5月已完成投资25.04亿元，同比增长46.4%。特别是以风电为主的新能源产业蓬勃发展，全县已建成风电场4个(鲁荷金、水源、来溪、天塘山风电场)装机容量17.6万千瓦，完成总投资22亿元，截止今年5月底，累计发电量10亿度，实现销售收入6亿元，上交税收3000余万元，其中1-5月份共发电1.3亿度，总装机容量及潜力都已走在全省各县市(区)的前列。风电产业已逐步成为促动我县经济社会协调和可持续发展的新动能。此外以利诺生物药业、丹桂园药业等企业为龙头的生物医药产业，以新八达玻璃、帝京环保、晟安建材、石墨提纯深加工等项目为重点的新材料产业，以广成电子、瑞新科技、展昇电子有限公司等为代表的电子信息产业等新兴产业快速发展，新兴产业比重逐步提高。
(二)坚持以自身优势为依托，提升传统产业促转型
一是做大做强有色金属产业。紧紧抓住有色金属冶炼加工项目区挂牌省有色金属重点产业园的重大机遇，大力实施有色科技产业园区“5152”工程，加快引进央企、省企等战略投资者，加强与中南大学等科研院校的产学研合作，推动有色金属产业由原矿销售、初级冶炼向精深加工、成品制造延伸转变，向高新化、高端化提升发展，启动了一批带动能力强、科技含量高、环境污染小的重大有色金属产业项目。重点推进国电金缘、广州南沙科技及黄沙坪矿、宝山矿等县内央企向有色科技产业园布局精深加工项目，延伸产业链条。全县有色金属产业链条不断拉长。产品单一的状况已得到改变，矿产品加工企业由单一向多元发展，由粗级加工向精深加工延伸，有色金属冶炼加工企业由过去主营一至二个品种增加到现在的10个品种以上。二是做强做优农产品加工业。以芙蓉食品药品产业园被列为“国家农业产业化示范基地”为契机，引进农产品加工战略投资者，培育农产品加工国家级、省级龙头企业，大力推进中药材、大米、油茶、辣椒、生姜、茶叶等农产品精深加工，打造全国一流的特色农产品加工基地。重点推进了湖南利诺药业、景湘源食品等项目建设。三是做精做优陶瓷产业。加强规划和政策引导，做大做强陶瓷产业。在舂陵江镇规划设立了陶瓷产业工业小区，按照“稳定粗陶、开拓精陶、错位发展、健全体系”的思路，制定了陶瓷产业发展战略，促进陶瓷产业向智能化、自动化、低碳化发展。重点推进宏飞陶业、柏贵陶业、天顺祥陶业转型升级。
(三)坚持以工业园区为平台，创新驱动促转型
一是大力实施“园区兴工”战略，创新园区运作机制，做优做强发展平台。重点推进以园区本部承接产业区、食品药品加工区和有色科技园为重点的“一园二区”建设，持续加强基础配套和功能完善，园区承载能力明显增强，成功创建为全省唯一的“国家级循环化改造试点示范园区”。大力实施“1555”工作计划，建设标准厂房31万平方米，引进入驻创新创业项目10个，县工业园创业孵化基地成为首批省级示范基地。目前，园区总面积达到30.44平方公里，建设标准厂房171万平方米，初步形成以有色金属加工、轻工电子、食品医药、能源化工、新型建材为主的五大产业集群，共聚集规模以上企业71家，其中产值过亿元企业63家，20xx实现园区规模工业增加值140亿元，占全县规模工业的76.9%。二是认真贯彻落实县政府专利资助和专利奖励政策，不断促进全县专利申请数量和质量提升。20xx年发放专利申请资助资金20万元和奖金21万元。全县完成专利申请276件，其中发明专利申请25件，专利授权215件。专利实施60多项，实现专利产品产值15亿多元。截至20xx年5月底，完成专利申请145件，专利授权60件。三是引导企业加强知识产权保护体系建设，提高知识产权创造、运用、保护和管理水平。继郴州辣味食品研发中心在我县成立之后，20xx年“郴州市苦参系列开发技术研究中心”和“郴州市生物工程技术研究中心”均在我县利诺公司挂牌成立。近两年来，公司以其自主知识产权为依托，成功种植名贵中药材三万多亩，发展林农种植户2300多户，为我县产业结构调整开辟了新的途径。
(四)坚持以招商引资为突破，引进企业促转型
紧紧围绕县委“一三五”发展战略，多措并举，精准发力，招商引资工作呈现出“机制新氛围浓、领导推势头好、项目大后劲足”的良好态势。出台了《桂阳县招商引资四年行动计划》，创新招商引资考核方式，极大地调动和催生了各方面的积极性。大力开展“十佳招商引资功臣和“十佳招商引资服务标兵”评选活动，激发全民参与招商的活力。20xx年全县完成工业招商引资总额30.5亿元。今年以来，全县共实施内联引资项目23个，先后引进了楚荣家具、龙晨科技、翔龙通航、东莞(桂阳)产业园、华南有色金属循环型产业示范基地等一批重大项目，意向投资136亿元。今年1-5月，完成13.8亿元。
(五)坚持以企业帮扶为载体，优化环境促转型
一是深化商事登记制度改革，激发市场创新创业活力。20xx年我县率先在全市推行了“三证合一”改革，有效压缩和减轻了企业投资的申办时间和资金成本，实现了市场主体和监管部门“双减负”。办照时限由5个工作日缩短至3个工作日。二是推进行政审批制度改革，创优政务发展环境。率先在全市出台了政府权力清单和责任清单，对2554项权力事项向社会公布，全县行政审批效率提升35%以上。进一步健全政务服务工业园分中心工作职能，大力推行2号公章制度，有效增强了园区服务功能和承载能力，促进了园区经济的快速发展。三是精准施策抓企业帮扶，认真落实各项惠企政策。今年，我县认真贯彻落实郴办字[20xx]4号文件精神，制定工业企业帮扶工作方案，对43家企业实行“点对点、一对一”帮扶，重点抓好生产要素协调、产品销售和项目建设服务，提高审批效率、服务效能，落实好各项惠企政策。为缓解融资困难，今年我县设立了“助保贷”风险补偿金，与长沙银行桂阳支行签订了战略合作协议，签订银企合作协议授信3亿元，专门用于支持中小企业发展。积极帮助利诺制药、山瑞机械等企业申请专项资金;为缓解用工难问题，举办大型招聘会，帮助50余家企业招工20xx余人;为减轻企业负担，持续推进“清费减负”，将29项行政事业性收费纳入财政预算管理，减免小微企业收费22项，经营服务性收费一律按现行标准的70%收取，近两年来，累计为企业减负5070万元，落实国家政策发放创业担保贷款3736万元，发放创业扶持、社保、见习等各项补贴共772万元。
二、存在的主要问题
(一)结构性改革依然艰巨。今年结构性改革的五大任务之一是去产能。“去产能”主要是处置“僵尸企业”，而煤炭行业首当其冲。20xx桂阳规模以上在统煤炭企业16家，政府对不符合结构调整方向的企业采取资产重组、产权转让、关闭破产等方式予以“出清”，清理处置“僵尸煤炭企业”7家，20xx年只剩下9家。但这9家煤炭企业20xx年生产仍然不景气，产量和产值非常小，同比增速下降，严重影响桂阳工业生产增速。
(二)新增动力不足。企业数量相对减少，且规模偏小，对工业经济增长拉动作用减弱。截止到20xx年5月份，我县入统的规模工业企业118家，比20xx年的134家还少16家。20xx年桂阳新增的规模以上工业企业仅8家。今年1-5月，我县还没有新增规模以上工业企业。
(三)制约瓶颈仍较突出。一方面，市场需求总体疲软，特别是有色产品价格仍在低位，成本持续高位运行，企业开工不足。出口型企业订单减少，如园区最大的制鞋企业兴昇鞋业，因缺少订单已停工。另一方面，企业融资难、融资贵等问题仍未缓解，由于市场行情不景气，贷款审批更加严格。此外，一些劳动密集型企业存在结构性用工短缺。
三、下一段工作打算
(一)加强招商引资和项目建设。认真贯彻产业主导、全面发展战略，坚持把招商引资作为推进工业转型发展的重要举措，大力实施招商引资四年行动计划，重奖招商引资功臣，吸引更多的企业家来桂投资兴业。重点围绕发展有色金属、轻工制造、新材料和电子信息四大产业及其产业配套链招商，力争全县完成工业招商引资总额33.7亿元。
(二)加强园区平台建设。坚持把园区作为非公经济发展的主战场，突出打造“一极一园”。“一极”就是要抢抓有色金属科技产业园被列为全省有色金属重点产业园机遇，加强功能配套，着力引进一批战略投资者，全力打造经济新增长极。“一园”就是要加快推进创新创业园建设，大力实施“1555”工作计划，确保年内完成标准厂房建设30万平方米、引进创新创业企业30家以上，其中投资过亿元企业10家以上，争取省“135”工程专项奖金6000万元以上。
(三)加强工业经济供给侧结构性改革。围绕推进产业转型升级，大力推进技术创新，加大科研投入，积极引导企业加快产品升级换代。重点围绕做大做强有色金属产业，加强与战略投资者合作，大力推动传统资源型产业转型升级，通过实施产业纵向贯通、横向联合、供应链联接、产前产后平台打造、建立产业联盟，延长产业链，提高附加值，提升发展层次，创造新的产业竞争优势。
(四)加强中小企业融资服务体系建设。加大金融扶持力度，协调银行金融部门畅通融资渠道，扩大贷款范围，提升融资规模，量身定做金融产品，在融资规模、服务收费等方面为中小微企业生存发展提供更多支持。加强对中小企业信用担保机构的整顿监管，推动银行在同一标准上与民营担保公司开展银保合作，拓宽中小企业的融资渠道。
(五)切实优化经济发展环境。用好用活优惠政策，最大限度地创造宽松、开放的政策环境。重点在行政审批、创业扶持、市场准入、技术创新、出口创汇等方面加大扶持。切实推进政府职能转变，构建公开透明的“阳光型政府”和为民亲商的“服务型政府”，真正做到“一站式”服务。
保险转型升级心得体会 保险工作总结篇四
在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：
一、开学期间日常工作：
1、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作，出纳个人年终 工作总结。
2、清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收工作。
3、核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。
4、做好20_年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。
二、其他工作
1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室，年终总结《出纳个人年终 工作总结》。
2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作,对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。
3按照公司部署,做好了社会公益活动及困难职工救济工作.
在本年度工作中
1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。
2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。
3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。
4、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐)，对不符手续的发票不付款。
保险转型升级心得体会 保险工作总结篇五
1、提高自身素质，履行岗位职责。
20xx年11月份我加入到中国太保吕梁中心支公司离石本部这个个团队，从事保险这个陌生的行业。对于一个刚走出校门从事这个生疏行业的毕业生来说，将会面临很多未知的困难和挑战。为了能尽快适应工作的需要，我时刻把学习放在第一位，努力提高自身综合素质，恶补保险方面的专业知识，争取早日成为一个真正的保险人。做为办公室一名员工，我认真履行自己的岗位职责，主要工作就是上传下达、整理文件、档案收集以及领导交办的其他的事情，这些看似简单的事情，做起来却需要有足够的耐心，记得第一次拿着文件给领导看时，文件是一遍又一遍的修改，一遍又一遍的打印，改的自己都有些烦操了，可是，公司领导仍不厌其烦认真审阅每一份文件，乃至每一个字，将心比心，显然是我工作太不认真了。后来自己反思明白了态度决定一切，在今后工作中我会继续竭尽全力做好自己的事情。
2、认真做好领导交办的任务。
做为一个新员工来说，除了做好自己本职工作以外，还要认真做好领导交办的事情，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，对工作尽职尽责，尽量替领导分忧，提高工作效率。
3、在工作中存在的问题。
在这短短的一个月中，我认识到自己很多不足之处，比如在面对繁忙的工作时，未能合理统筹的将工作完成，工作效率不是很高，同时也缺乏对保险理论与业务知识的深入了解。在今后的工作中，我会更加积极努力提高自己，不断总结经验教训，让自己的不懈努力创造应有的价值。在工作中如有不对的地方，还恳请领导批评指正，我将虚心学习。
总而言之，要保持一颗积极学习，虚心采纳、思考探索的工作心态去对待日后的工作，相信自己可以做的很好。
保险转型升级心得体会 保险工作总结篇六
1、计划落实早、措施实
2004年初，我司经理室就针对xx地区保险市场变化及2003年全年保费收入情况进行综合分析，将上级公司下达我司的各项指标进行层层分解，把计划分解成月计划，月月盘点、月月落实，有效的保证了对计划落实情况及时的进行监控和调整。
在制定全年任务时充分考虑险种结构优化和业务承保质量，进一步明确了考核办法，把综合赔付率作为年终测评的重要数据。
今年来，我们把稳固车险和企业财产保险，拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重，在抓业务数量的基础上，坚决的丢弃屡保屡亏的“垃圾”业务。
一是确保续保业务及时回笼，我们要求各业务部门按月上报续保业务台帐，由经理室督促考核，并要求提前介入公关。一旦出现脱报，马上在全司公布，其他人员可以参与竞争，从而巩固了原有业务，大大减少了业务的流失，保证了主要险种的市场份额占有率。二是与地方政府有关部门建立联系网络，提前获悉新上项目、新上工程名录，并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系，请他们帮助我们收集、提供新车信息，对潜在的新业务、新市场做到心中有数，充分把握市场主动，填补了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素。三是已失业务不放弃。我们不仅对2003年业务台账做到笔笔清晰，并要求业务内勤把2003年展业过程中流失的业务列出明细，并分解到相关部门，要求加大公关力度，找出脱保原因，确属停产企业、转卖报废车辆的，由经办人提供确切证明；属竞争流失的，我们决不消极退出，而是主动进攻，上门听取意见和建议，改善服务手段，逐个突破，全面争取回流。四是大小齐抓，能保则保。因为企业改制、转产、资金等因素对企业财产保险形成了较大的冲击，加之竞争等因素，使的展业难度和展业成本大大增加。针对这些情况，我们充分动员，统一思想，上下形成合力，迎难而上。做到责任到人，对保费在5万元以上的实行分管经理介入，共同公关。
xx地区现有10家（中国财保、中国人寿、太平洋产险、太平洋寿险、中华产险、平安产险、平安寿险、天安产险、华邦代理、汇丰代理）经营财产保险业务和短期健康险业务的保险公司、营销部、代理公司，另已发现1家公司（大地产险）在我县争夺业务，而xx地区人口少，企业规模小，我司面对外部竞争所带来的业务压力，保持沉着冷静，客观面对现实情况寻求对策，与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战：一是做好地方政府主要领导工作。公司经理室多次向县委、县政府主要领导汇报工作，突出汇报我司是如何加大对xx地方经济建设支持力度，是如何围绕地方政府中心开展工作的，我司积极参与了全民创业调研活动，与县领导一道走访个体、私营经济企业，不仅使县委、县政府对我司热心参与地方政府工作表示满意，还对我司正确调整业务发展方向，向中小企业提供保险保障，主动服务于他们，给予肯定。真实的让县委、县政府感到人保财险公司是真心为地方政府服务的，是值得扶持、信赖和帮助的，从而对我司工作给予了很大地倾斜。二是深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。三是服务更加人性化、亲密化，公司经理室成员年初就对县属各大系统骨干企业实行划块包干，进行了多次回访，请他们对我司工作提出意见和建议，这一举措得到了企业的充分肯定，他们认为公司领导主动登门是人保财险的优质服务的充分体现，使客户对我司更加信任。四是要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。五是按照向社会服务承诺和行业禁令，严格内部管控，以理赔和承保两大服务部门为切入口，全面提高公司整体服务水平。
根据xx当前阶段的保源情况，年初，经理室经过仔细的分析研究，确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击，首先与交警、城市执法部门联系，请他们帮我们代理摩托车保险业务；同时与县教委取得联系，班子成员多次与分管教育的副县长、教委主任协调，最终取得他们的信任，才使我们的学平险业务有所突破。
今年以来，我们根据上级公司有关竞赛要求，积极配合开展了首季度“岁岁如意”贺岁保险、“幸福家庭”、“合家欢乐”等劳动竞赛活动，并自行组织了摩托车、责任险、意外险等突击活动，从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围。特别是在年末开展的“幸福家庭”突击中，我公司顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况，合理分解目标，层层落实，自加压力，跑企事业单位，跑个人家庭，一笔笔、一份份，最终以140%的好成绩超额完成市公司下达的任务。
保险转型升级心得体会 保险工作总结篇七
创新宣传形式，通过有效手段广泛宣传小额人身保险的意义，参保条件，投保方式和理赔程序等内容，突出宣传小额人身保险的风险保障功能，切实增强广大群众的保险意识，风险防范意识，引导群众积极主动参保，营造良好的小额保险工作氛围。
在坚持农民自愿参保的总原则下，统一投保金额，收费标准，严格保单票据管理，及时录入登记，准确核定参保人信息等。
全年完成参保人数4033人，资金120990元，占应参保人数的35%,接待政策咨询236次，协助伤残调查12次，死亡调查19次，交通意外死亡调查1次。
2xxx年小额人身保险，还有待于乡党委政府加大宣传力度，提早落实任务，逗硬考核奖惩方面。