在进行科研工作时，开题报告不仅能够帮助我们从整体上把握研究的方向和目标，还能够提前发现和解决可能遇到的问题。开题报告是在研究开始阶段对研究内容、目标、方法等进行概括和总结的一种重要文献，撰写开题报告可以帮助我们明确研究的方向和目标。如何撰写一份优秀的开题报告是每位研究者都应该掌握的重要技能。以下是小编为大家收集的开题报告范文，供大家参考。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇一
20xx年，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔协议iii》，随;t银监会发布了《巾国银监会关于中p1银行业实施新监管标准的指导意见》，其中要求商业银行提高银行全面风险能力。违约风险作为第一支柱内的重要内容，建立违约风险内部评级模型对银行来说至关重要，然而无论是初级的还是高级的内部评级法，都要求商业银行能够独立估计违约概率。违约概率作为量化违约风险的关键参数之一，其有效度决定了商业银行控制违约风险的能力。能有效估算违约概率的方法和模型更有利于商业银行增强自身的核心竞争力，在竞争中抓住时机脱颖而出、做大做强。
在传统业务上，巾小企业普遍经营规模较小，抗风险能力较弱、自有资本较少，因而不易获得贷款。并且商业银行多采取“信贷配给”的信贷模式，信贷人为了减少坏账隐患，便严格控制对中小企业的贷款，因此中小企业面临着很大^融资困难。但是近年来为了寻求业务的增长，供应链金融被我国众多商业银行人力发展。作为银行新的业务增长点和解决中小企业融资难问题的新型金融产品，正被越来越多的企业、银行以及学术界重视。银行为了大力发展供应链金融业务，会利用自身资源为核心企业挑选合适的中小企业，或者为部分中小企业配对强势的核心企业，这样既有利于双方企业经营发展，又增加了银行的业务。但是供应链金融在我国发展还并不成熟，商业银行对供应链金融风险的认识还远远不足，其中中小企业违约风险更是银行面临的最严峻的风险，而违约概率测算是商业银行进行违约风险管理的首要条件。银行在挑选中小企业时需要合理的评估其违约风险。
在银行和企业存在着信息不对称的情况，银行和企业之间的融资往往变成一种博弃行为。尽管国内各家商业银行纷纷推出各自的.供应链金融产品，但是国内商业银行在供应链金融违约风险管理方面仍然比较落后，传统的组织架构无法完全适应供应链金融违约风险管理的需要，违约风险评估的模型不完善，风险管理人员素质，观念跟不上业务发展需要等。这对于国内各家商业银行来说无疑存在着巨大的潜在风险。如何有效评估并控制违约风险、提高利润成为许多银行的迫在眉睫的难题。
供应链金融作为一个较新的概念，国内学者对其违约风险管理的理论和实际研究还比较欠缺，这增加了违约风险管理的难度。木文的选题就是在以上背景下形成的，分析供应链金融业务中的风险特征，研究评估违约率风险的模型和风险防范方法。这对于有效解决我p1中小企业融资难问题，促进国民经济的发展，具有重要的理论意义和实践意义。具体体现在以下方面：第一，将国外对供应链金融的理解进行总结和综述，丰富了国内对供应链金融内涵及其风险的理解。
第二，分析供应链金融融资模式的风险，并构建供应链金融下违约风险的评价指标，通过比较分析选取适合我国供应链金融违约风险评估的方法，通过实证分析验证模型的有效性，这对银行如何有效控制风险增强风险管理能力提供参考。
第三，研究期权契约在预付款模式中对风险防范的作用，这为银行防范风险提供了新的思路。
第四，在实践方面，通过选取现实中的汽车行业销售商的巾小企业数据，评估它们在供应链金融模式下的违约风险，这有助于银行开展汽车供应链金融业务。
1.2研究思路与方法。
木文研究主要分为六个部分：第一章为绪论，介绍了本研究的背景和意义，然后论述了国内外有关供应链金融违约风险的研究现状和主要观点，最后论述了作者的写作思路、主要内容及本文的创新点与不足。
第二章阐明了供应链金融违约风险评估的理论依据及评估指标的构建，并比较分析违约风险度量模型。
第三章针对供应链金融基木融资模式进行分析，挖掘出供应链金融融资模式的违约风险的相关信息，分析其生成机理，构建适合本文研究的风险评估指标。
第四章为实证部分，根据上文选择的分析方法，利用构建的评估模型，对汽车供应链金融中违约风险进行分析。
第五章为我国商业银行风险防范措施，其中针对预付款模式融资模式，研究期权契约对风险防范的作用。
第六章为结论部分，对全文进行简要总结，并提出有待进一步研究的问题。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇二
课题来源：经过老师推荐，自己慎重选择后确定的方向与题目。
课题类型：本课题属于宏观角度下的研究，通过对中国股市成长性的认识和对投资机会的定性研究，来分析和总结其两者之间的关系。
二、选题的目的及意义。
伴随着中国经济的秩序发展，中国资本市场也日益完善，法律法规的健全和执法力度的强化，使得股票市场公开、公平、公正的三公原则得以充分体现，中国股市经历了至底长达5年的大熊市。股票价格已大幅度的下跌，相当一部分蓝筹股具有投资价值，股票市场投资机会凸显没产业升级时新兴产业在经济中比重日益提升，政策扶持的行业未来增长的潜力相当大，对这些增长型行业在股票市场进行长期投资必将获取丰厚的回报。
但是中国股市仍然是一个相对不承受的新兴市场，投资风险相对较高，因而研究中国股市的成长性与投资机会对引导投资者树立正确的投资理念具有重要的意义。
三、本课题的研究状况及发展趋势。
首先由于我们现在研究的是中国股市的成长性与投资机会，中国股市已经走过二十几年，我们还是可以从他的成长性和其对应的投资机会来分析他们之间的关系。在我们之前也有很多人研究过同样的课题我们可以从中取得一些十分有意义的借鉴。
《中国股市成长与宏观经济》作者周垂日;出版，本文分析了中国股票市场发展近十年来，股市规模与国民生产总值及居民储蓄的关系，并与处于迅速发展阶段的美国、韩国股市的同类数据比较，中国股市发展速度较快，论述发展股市对中国持续快速健康发展的意义。由于其主要研究的是中国股市与宏观经济的联系，所以对投资者的价值并不是很大，而且它的出版时间较早。对现在的意义也不是很大。
《代价最小的股市路径之争——中国股市十八年的回忆与思考》作者刘纪鹏;刘妍;20出版，本文主要说的是从1990年深交所试运行和上交所正式运行起步至今,中国股市历经十八个年头,从无到有,从小到大。十八年来,中国股市的成长史到底是一部不规范的成长史,还是一部国情和西方规范成功结合的发展史?到底是一个充满了投机、泡沫和赌徒的赌场,还是和平崛起的中国不可或缺的主战场?在中国二十九年的改革中,没有一个领域像股市这样,争论如此之多、如此之激烈。“强调国情为主的实事求是派”和“强调海外规范为主的照搬照抄派”的争论始终没有停息。以股权分置改革为例,“市价减持”变“对价改革”导致天壤之别。
因此,敢于正视这十八年发展史,客观科学地总结我们在股市发展中的经验和教训至关重要。
本文试图从中国股市发展中争论过的几个焦点问题入手,对过往的发展脉络进行梳理,以寻求中国资本市场未来发展的最优路径。他给我们讲述了中国股市的成长历史，但没有对未来的中国股市走势进行展开分析。
《见证成长》作者周宏波;刊登于《股市动态分析》正,中国证券市场20岁生日,《股市动态分析》作为中国最刊创刊的专业性证券类期刊也见证了中国股市的成长历程。而中国机构投资者初具规模也就是三五年内的事,每年的“最佳机构投资者”春节特刊也正在见证中国投资人成长的步伐。
股市的成长,也是中国股市制度完善的过程。中国股市经过了两年的股改,终于解决了积压已久非流通股问题。本文就中国股市最近出现一轮的暴涨暴跌的行情,分析了中国股市制度存在的缺陷。说明我们国家的股市发展存在着制度的缺陷，需要更近一步的改进。
《从a股市盈率变化看股市投资机会》作者：金开安，文献来源：[j].投资北京,正股市的低估,对于长期投资的价值投资者来说,是一个买入持有的好时机20国际金融危机以来,中国股票市场经历了触底反弹,20到20长期盘整、交易低迷的弱势阶段。本文主要说了我们怎么利用市盈率来把握投资机会。
《中国老龄社会养老产业的`投资机会研究》作者：刘红,唐继碧，文献来源：[j].会计师,,摘要：我国已进入老龄社会,“四二一”为主的家庭结构模式导致了养老方式从以家庭老为主转变为以家庭养老与社会养老并重的养老模式过渡,同时老龄化程度不断加深,老年人口不断增加,老年人收入也不断增加,政府对养老产业大力支持,但是与此相对应的却是养老产业的落后和养老产品、服务的严重缺失,因此,我国养老产业将迎来发展的春天,带来巨大的投资机会。
《中国股市投资组合规模的进一步研究》作者：方少含，文献来源：[j].山西财经大学学报,2011摘要：采用“沪深300”成分股中的280只股票,通过随机抽样的方法建立等权投资组合模型,实证分析了中国股市投资组合规模的非系统风险分散效应,计算了沪深a股系统风险总量,并从马可维茨投资组合理论出发探讨了合适的规避风险的投资组合。
《股市投资机会在哪里?》作者：刘浩，文献来源：[j].卓越理财,2008,摘要：正2008年上半年,根据各种理论推算出的“铁底”——5000、4800、4000、3500……,都没能阻止股市大盘的下跌、再下跌,股指在所谓“铁底”中一路畅行。大跌之后,下半年股市能否绝地反击?《中国股市投资策略探讨》作者：刘光彦文献来源：[j].商业研究,,摘要：来中国股市大幅波动,暴涨暴跌的次数不计其数,许多参与群体损失惨重。然而,中国股市在让投资者面临巨大风险的同时,也给投资者带来巨大的机会,认真研究中国股市的运行情况及涨跌机理,探讨其投资策略是很有必要的。
《争夺资源:故事远未结束》作者：彭波，文献来源：[j].证券导刊,,摘要：一年来,一边是股改轰轰烈烈地进行,一边是牛市如火如荼地展开,中国股市随着最大的制度障碍的消除,被压抑的上升动能开始逐步释放,除了制度的原因,资源与能源、人民币升值、消费升级被视为这轮牛市的开始。
《中国股市投资价值分析:基于行业角度》作者：钱竞，文献来源：[j].金融理论与教学,断跌破低点,中国股市仿佛在一夜之间回到了十年前的水平。众多股民被套,财富大幅缩水,基金公司普遍亏损。中国股市到底具不具被长线投资机会还有待考验。
《中国股市投资风险结构性失衡分析》作者：李玮,陈卫平，文献来源：[j].中南民族大学学报(自然科学版),2008,摘要：从介绍股市投资风险特征着手,通过对中外股市风险结构的实证分析比较,指出了当前中国股市系统性风险比例过高,系统性风险与非系统性风险结构性失衡,并围绕这一失衡现象对其成因、危害进行了分析。
《运用投资机会集方法研究公司成长性》作者：潘立生,任国宏,赵惠芳，文献来源：为样本来度量公司的成长性,并对投资机会集方法和传统的托宾q值方法和市净率方法进行有效性检验,结果表明:投资机会集方法比托宾q值方法。
《时变性投资机会条件下的战略资产配置决策:理论与中国实证》作者：范利民,陈浩武，文献来源：[j].管理工程学报,,摘要：本文分析了投资机会的时变性特征对长期投资者战略资产配置决策的影响并实证,表明时变性特征降低风险资产长期收益率条件方差的增长速度,降低其在长期投资视角的风险。
从上我们得到：中国股市成长性与其他的一些因素之间的关系，或者是投资机会与其他的因素之间的关系。可以借鉴他们的分析方法和分析思路。有利于我们选择正确的研究方向。
四、本课题主要研究内容。
论文在广泛阅读相关资料和研究成果、理论，充分调研的基础上，对我国股市的成长性与投资机会进行研究。论文通过对中国股市的成长性，投资机会各自分析和实证研究后得出两者之间的关系进行研究分析，最后综合理论与实证研究得出结论并提出相关建议。以下为提纲:。
第五章，对本文做出总结，同时通过本文的研究提出相关建议。
五、完成论文的条件和拟采用的研究手段(途径)。
首先，通过研读国内学者对于这一问题的各类研究成果，并以此为思路来寻找出我所需要进行的宏观方面的研究。其次，借鉴国内学者的理论成果及实证检验成果找出我的研究所需要的数据与实证方法，并找出各类实证检验结果的相同于不同之处，提出我所要研究的问题的理论依据及实证分析的可行性和必要性，根据理论与实际的结合找到能够验证我问题的方法。再次，对我所研究的问题进行分析，此部分相对于前面较理论化，但是会更加具体到细节。
六、本课题进度安排、各阶段预期达到的目标：
1、资料收集与整理阶段(兼实习)：2月15日4月17日。
2、确定论文基本结构及内容阶段：4月18日4月25日。
3、完成论文初稿阶段：4月26日-5月7日。
4、论文修改阶段：5月8日5月25日。
5、论文评审阶段：5月26日5月31日。
6、论文答辩阶段：6月1日6月8日。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇三
题目：商业银行委托贷款业务法律问题研究。
第一、选题的目的和意义。
选题：商业银行委托贷款业务法律问题研究。
委托贷款是指由委托人提供资金，由贷款人(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。
贷款人(即受托人)只收取手续费，不承担贷款风险。
委托贷款由于涉及委托人、贷款人与借款人等多方当事人和委托、借贷、担保等多种法律关系，基于其关系的复杂性，理解并研究其中的各种法律关系，对正确处理当事人之间的纠纷、依法保护社会资金和金融机构的资金都具有非常重要的意义。
本文拟从委托贷款分类、法律特征、法律关系的性质等基础理论入手，结合我国商业银行委托贷款业务的现状以及存在的问题，从法律制度、商业银行、监管部门这三方面提出了一点建议，以完善委托贷款法律制度。
第二、本选题所涉及的法律规定综述。
特别是对于新发展起来的业务比如集合委托贷款很难实施有效的管理;我国关于委托贷款纠纷的处理依据散见于一些部门规章或司法解释，法律层次较低，增加了金融机构办理委托贷款业务的风险。
第三、选题在国内外研究的现状及你个人拟形成的新见解。
他认为应该依委托合同的一般原理并以违约损害的过错归责原则为基础来确定委托贷款各方的责任。
很少有文章对委托贷款进行细致全面的研究。
本文拟形成的新见解为建议从法律层面明确委托贷款业务的法律性质是一种间接代理关系，所谓间接代理，是以自己的名义，为他人利益而为法律行为，使该法律行为的后果先对自己发生，再转移于他人的行为。
委托贷款行为完全符合间接代理的法律特征，明确委托贷款行为的性质，对于正确处理委托贷款纠纷意义是重大的。
第四、论文的结构、基本框架、主要论点、论据和研究方法等。
第一部分论文结构及基本框架。
参考文献：拟参考资料(书目、文章和其他素材)及其来源。
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第二部分主要论点、论据和研究方法。
本文借鉴国内外相关资料，运用民法学理论和金融学理论，力图对商业银行委托贷款业务现实操作中比较突出的问题进行深入细致地研究，如法律关系的性质、当事人的权利与义务、针对出现问题的相关建议等。
本文的论据主要是经典性的著作和权威性的言论等理论论据。
本文的研究方法主要采用实证分析法、文献分析法和比较分析法等方式。
第五、论文进度安排(时间起止)。
论文提纲：20xx年9月15日—20xx年10月15日。
论文初稿：20xx年10月15日—20xx年1月31日。
论文修改：20xx年2月1日—20xx年3月1日。
定稿时间：20xx年3月中旬。
第六、需要特别向导师组请教的问题。
本文现在较难提出更加合适的论点。
本文主要是对委托贷款业务中出现的法律问题的阐述以及针对的对策，没有十分明确的`结论，请各位老师给予学生指导。
题目：中国股市的成长性与投资机会研究。
一、毕业设计(论文)课题来源、类型。
课题来源：经过老师推荐，自己慎重选择后确定的方向与题目。
课题类型：本课题属于宏观角度下的研究，通过对中国股市成长性的认识和对投资机会的定性研究，来分析和总结其两者之间的关系。
二、选题的目的及意义。
伴随着中国经济的秩序发展，中国资本市场也日益完善，法律法规的健全和执法力度的强化，使得股票市场公开、公平、公正的三公原则得以充分体现，中国股市经历了至底长达5年的大熊市。
股票价格已大幅度的下跌，相当一部分蓝筹股具有投资价值，股票市场投资机会凸显没产业升级时新兴产业在经济中比重日益提升，政策扶持的行业未来增长的潜力相当大，对这些增长型行业在股票市场进行长期投资必将获取丰厚的回报。
但是中国股市仍然是一个相对不承受的新兴市场，投资风险相对较高，因而研究中国股市的成长性与投资机会对引导投资者树立正确的投资理念具有重要的意义。
三、本课题的研究状况及发展趋势。
首先由于我们现在研究的是中国股市的成长性与投资机会，中国股市已经走过二十几年，我们还是可以从他的成长性和其对应的投资机会来分析他们之间的关系。
在我们之前也有很多人研究过同样的课题我们可以从中取得一些十分有意义的借鉴。
《中国股市成长与宏观经济》作者周垂日;20出版，本文分析了中国股票市场发展近十年来，股市规模与国民生产总值及居民储蓄的关系，并与处于迅速发展阶段的美国、韩国股市的同类数据比较，中国股市发展速度较快，论述发展股市对中国持续快速健康发展的意义。
由于其主要研究的是中国股市与宏观经济的联系，所以对投资者的价值并不是很大，而且它的出版时间较早。
对现在的意义也不是很大。
《代价最小的股市路径之争——中国股市十八年的回忆与思考》作者刘纪鹏;刘妍;20出版，本文主要说的是从1990年深交所试运行和上交所正式运行起步至今,中国股市历经十八个年头,从无到有,从小到大。
十八年来,中国股市的成长史到底是一部不规范的成长史,还是一部国情和西方规范成功结合的发展史?到底是一个充满了投机、泡沫和赌徒的赌场,还是和平崛起的中国不可或缺的主战场?在中国二十九年的改革中,没有一个领域像股市这样,争论如此之多、如此之激烈。
“强调国情为主的实事求是派”和“强调海外规范为主的照搬照抄派”的争论始终没有停息。
以股权分置改革为例,“市价减持”变“对价改革”导致天壤之别。
因此,敢于正视这十八年发展史,客观科学地总结我们在股市发展中的经验和教训至关重要。
本文试图从中国股市发展中争论过的几个焦点问题入手,对过往的发展脉络进行梳理,以寻求中国资本市场未来发展的最优路径。
他给我们讲述了中国股市的成长历史，但没有对未来的中国股市走势进行展开分析。
《见证成长》作者周宏波;刊登于《股市动态分析》正,中国证券市场20岁生日,《股市动态分析》作为中国最刊创刊的专业性证券类期刊也见证了中国股市的成长历程。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇四
随着我国国民经济持续、快速、健康地发展，居民的投资意愿及现代理财观念增强，金融服务需求也日益多样化，个人理财业务成为商业银行发展的一个重点。详细内容请看下文金融论文开题报告模板。
通过对于当前国内外商业银行开展个人理财业务的系统分析与思考，一方面希望能使我国商业银行对开展个人理财有一个更全面清晰的认识，把个人理财提高到银行的一个战略高度来把握;另一方面，希望能为我国商业银行更好地开展个人理财业务，在个人理财业务上取得竞争优势提供一些实际的建议与策略。
本课题的国内外的研究现状。
国外研究现状：
aghion,etal:现在商业银行间及其与其它金融机构之间陷入过度和无序竞争不利于产品和服务创新，最终可能导致个人理财市场陷入一种低水平均衡陷阱，这大大不利于我国个人理财市场长期健康发展。
国内研究现状：
黄国平(2017):中国商业银行个人理财业务正处于从产品导向的发展模式向以服务为中心综合性发展模式提升的转变期.目前，我国商业银行个人理财业务发展中所遭遇问题，既有金融发展滞后，制度创新乏力等外部环境的约束，也有商业银行业内部经营实力和发展理念上的不足，加快和促进当前发展模式提升是一项系统工程，既需要国家在制度和政策上设计上提供支持，亦依赖于包括各类金融机构在内的所有市场参与者在技术手段上的创新，以旨在发展和培育一个层次清晰,形式多样,服务高效和竞争有序的个人理财市场。
赵春萍(2017)：我国商业银行个人理财业务具有巨大的发展潜力和空间,但是金融资产结构层次相对偏低，在居民金融资产构成中，存款和现金所占比例高达81.8%，相较于韩国和日本两国，分别高出38.8和16.5个百分点，甚至比金融市场发达和成熟的美国高出66.1个百分点。这亦说明我国商业银行个人理财业务还处于早期发展阶段。
刘明康(2017)：人理财业务作为商业银行提升业务模式,实现业务发展转型重要手段和工具,这几年之所以能够获得巨大发展,是其适应金融市场演进，在竞争中求生存和发展的必然选择。当前我国商业银行在经营理念上还是把理财产品当成了扩大银行存款规模的手段，在成本控制上也没有科学地计量这些产品的利润贡献度和总体风险程度，这些都是需要不断改进的环节。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇五
一、设计(论文)选题的依据(选题的目的和意义、该选题在国内外的研究现状及发展趋势等)。
目的：
通过分析股指期货的基本概念、以及国外股指期货的发展情况及对现货市场的影响，并结合结合中国的经济情况和金融环境，探讨我国股指期货推出将对我国的股票市场发展的的作用和影响。
意义：
股指期货的发展，对于完善市场运作机制，抑制股票市场的大起大落，提高投资的安全性，吸引更多的投资者参与，促进股票市场健康、稳定的发展具有重要意义。
在国内外的研究现状及发展趋势：
主要发达国家在20世纪八九十年代陆续推出了股指期货。上世纪90年代中后期以来，新兴市场也加快了股指期货市场建设的步伐，韩国、中国台湾、印度也都相继推出了各自的股指期货品种。时至今日，股指期货已成为现代资本市场不可或缺的重要组成部分。
二、主要参考文献综述。
20世纪70年代，西方各国普遍出现经济滞胀，经济增长缓慢，物价飞涨，政治局势动荡，股票市场也经历了二战后最严重的一次危机，道•琼斯指数的跌幅在1973-1974年的股市下跌中超过了50%，人们开始意识到在股市下跌面前没有恰当的避险工具可供利用。
1982年2月24日，美国堪萨斯市期货交易所推出了第一份股指期货合约——价值线综合平均指数(thevaluelineindex)合约。由于股指期货能够为股票市场提供有效的避险工具，顺应了市场管理系统性风险的要求，主要发达国家在20世纪八九十年代陆续推出了股指期货。上世纪90年代中后期以来，新兴市场也加快了股指期货市场建设的步伐，韩国、中国台湾、印度也都相继推出了各自的股指期货品种。时至今日，股指期货已成为现代资本市场不可或缺的重要组成部分。
我国的股指期货始于，月上证所着手开发股指期货，4月8日沪深300指数正式发布，9月8日，中国金融期货交易所在上海成立，10月25日中金所发布中国金融期货交易规则，10月30日开始仿真交易沪深300。4月15日，《期货交易管理条例》正式施行，6月27日中金所发布《中国金融交易所交易规则》及其交易配套细则，8月13日股票期限交易跨市场监管协作制度建立，当日上交所、深交所、中金所、中国登记结算公司、中国期货保证金监控公司在上海签订了股票市场和股指期货市场跨市场监管合作协作。1月8日，国务院原则同意开设融资融券试点和推出股指期货，证监会将统筹股指期货的各项安置工作。202月22日，股指期货进入实质开户阶段。4月16号，沪深300股指期货正式上市交易。股指期货的推出可以完善中国证券市场的健康完善发展有着积极的意义和重要影响。但同时股指期货的推出也伴随着很多不利因素和风险的存在。因此在推出股指期货的同时，积极研究国外股指期货的发展情况，从中吸取宝贵的经验和教训。
研究方案：
定量和定性研究结合，图表分析等在经济学中的应用。通过图书报刊查阅，翻阅笔记，上网搜查等方法来搜集资料，进行分析和总结，运用商业银行经营管理、商业银行风险管理、银行业绩报告等相关知识来撰写论文。
主要研究内容及预期目标：
四、设计(论文)工作进展安排。
10月12日-月17日，指导老师向学生下达任务书。
年10月19日-2009年11月7日，指导老师指导学生收集资料，拟订开题报告。
2009年11月8日-2010年3月26日，撰写论文初稿。
2010年3月27日-2010年5月16日，撰写论文二稿并修改完善。
2010年5月17日-2010年5月30日，进行论文答辩。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇六
一、选题理由:。
近年来信用卡的使用在我国越来越普遍，但其用卡环境仍存在一些需要重视和改善的问题，这些问题已制约到信用卡的使用。据业内人士不完全估计，现在整个银行业所发行的信用卡中，大约只有20%是“活”的，其余80%是“睡眠卡”。另据了解，截至20底，中国银行卡发行总量7.62亿,总交易金额35万亿元,但消费交易仅4亿元,只占全部消费额不到5%的份额，其余95%都是现金存取和转账,信用卡的使用率并不高。如今，各种各样的信用卡已进入寻常百姓家，店口镇也不例外，持卡消费已日渐成为平常之举，但是据我了解，信用卡业务在店口镇的'发展并非一帆风顺，虽然各银行利用免首年年费、降低发卡门槛等各种手段极力促销信用卡，可是人们的用卡积极性并不高。制约和阻碍使用率的因素成为了店口人们关注的焦点，究竟目前我国信用卡使用情况如何，信用卡的安全问题怎样解决，这都使信用卡问题已经成为人们关注的焦点。
二、拟实现的目标:。
本文采用问卷调查的形式，以一个镇为范围进行调查，以了解诸暨地区目前信用卡的使用情况，影响信用卡使用率的因素以及信用卡发展中存在的问题，通过对调查结果的分析，从不同角度，提出解决问题的对策。
三、综述﹛与本论文(设计)相关的已有研究(设计)成果的综述﹜:。
近几年，信用卡问题越来越受到人们的关注，许多学者也提出了自己的观点。其中彭千在《银行信用卡业务使用率偏低》一书中提到银行对于信用卡现在的发展眼光应放在针对不同的客户发行带有不同增值功能的信用卡上，找寻优质客户，提供他们所需的服务，在增加信用卡发行量的同时增加信用卡的使用率以减少“睡眠卡”。虞月君在《中国信用卡产业发展模式研究》(2004)一书中提到对于银行方面可以多开展一些刷卡奖励的活动或是增加特约商户数量以刺激消费者消费;还可以添加增值服务，让有此需要的消费者在出示卡时即可消费享用。这些都可以提高卡的使用率。李芳在如何防范信用卡被“盗刷”[n]()一书中提到信用卡如果被非法提现或盗用，银行不承担责任，这样将很难保证持卡人的资金安全。所以一方面，应该加强信用卡的立法建设，改善用卡环境，另一方面持卡人可以采取下面的一些措施，以防范信用卡被盗刷以及相关的损失。万晓东,何春雷在我国信用卡用卡环境尚须改善[n]2007，提到(1)利用免息期。先消费后还款，就相当于银行为你提供了一笔无须手续的短期信用贷款，只要在到期还款日前全额偿清当期对账单上的本期应缴款，即可享受免息待遇。(2)利用循环信用，通过适当的负债来换取资金的周转，以降低理财成本。(3)巧用免息分期购物。
四、论文(设计)主体框架与进度安排:。
论文主体框架:。
一、诸暨市信用卡使用问题的提出。
二、诸暨市信用卡使用情况现状调查。
(一)、诸暨市信用卡持有量情况调查。
(1)信用卡的持有年龄。
(2)信用卡的持有张数。
(3)不同银行的持有量。
(二)、信用卡使用情况调查。
(1)信用卡的增长情况。
(2)信用卡的使用频率情况。
(3)信用卡的功能使用情况。
(三)、持卡人安全防范调查。
(1)、信用卡的满意度。
(2)、信用卡设密码调查。
(3)、客户和银行所面临的安全问题。
三、诸暨市信用卡使用情况因素分析。
(一)、信用卡持有量情况因素分析。
(二)、信用卡使用情况因素分析。
(三)、持卡人安全防范因素分析。
四、诸暨市信用卡发展中存在问题的解决对策。
(一)拓宽信用卡的持有量。
(二)提高信用卡的使用率。
(三)防范信用卡的安全。
进度安排:。
20xx年11月，完成开题报告，并交指导老师修改。
20xx年12月~1月，资料收集。
20xx年1月，问卷调查的设计。
20xx年1月中旬,分发调查问卷。
20xx年2~3月，完成论文初稿交于指导老师修改。
20xx年4~5月，完成论文。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇七
写毕业论文主要目的是培养学生综合运用所学知识和技能，理论联系实际，独立分析，解决实际问题的能力，使学生得到从事本专业工作和进行相关的基本训练。嫌我们来看一下金融学院的同学们会写怎样的论文吧。
摘要：随着大数据技术的发展，拥有海量数据和大数据处理技术的互联网金融企业正在形成对商业银行传统零售业务的挑战，零售业务转型已成为商业银行当前的核心任务之一。本文首先在大数据视角下对互联网金融的兴起以及商业银行零售业务所受到的影响进行了分析;其次，在大数据视角下分析了商业银行零售业务的转型现状;最后，针对大数据时代商业银行零售业务转型提出了建议和措施。
关键词：大数据;互联网金融;客户行为;银行零售转型。
一、引言。
大数据与互联网金融的发展和融合造成对传统金融业最重要的影响就是金融脱媒和降低交易成本。虽然目前对商业银行对公业务和机构业务影响不大，但是对商业银行零售业务的大众客户基础、业务领域(支付、存款、中收、零售贷款等)、经营模式以及社会舆论环境已带来了巨大的挑战。因此，面对互联网金融对传统金融业的冲击以及大数据应用与发展的趋势，商业银行零售业务如何转型是当前银行业继续探讨的重点和难点问题。
二、大数据时代互联网金融对商业银行零售业务的影响因素分析。
随着互联网金融的冲击，传统的商业银行零售业务正逐步遭到侵蚀，其影响主要表现在以下三点：一是居民储蓄存款份额下降;二是居民和小微企业对商业银行信贷依赖性降低;三是商业银行贷款结构失衡压力突出，中长期贷款比例远远高于短期贷款[1]。通过上述影响表现可以看出，在互联网金融的冲击下，商业银行的客户、资金和业务都在流失，从大数据的视角来看，其影响因素主要有以下三个方面。
(1)在大数据时代，互联网金融显著降低了交易成本[2]。
1、大数据的分布式服务处理方式能够降低交易的时间成本和硬件成本。传统的数据存储和处理采用了集中处理的方式，将所有数据存放在一块硬盘并通过一个服务器进行处理。但随着数据量膨胀至tb和pb级，传统的集中处理方式和较低的通信带宽限制了数据处理的效率，很难得到实时的处理结果。随着计算机性能的提高和硬件设备价格的下降，以大规模计算机集群为架构的大数据存储与处理方式极大地提高了大数据信息服务的效率。如hadoop平台的mapreduce模型能够将复杂的运算模型运行在分布式系统上，极大提高了数据的运算效率，降低了交易的时间成本和硬件成本。
2、大数据极大提高了信息处理效率，有助于简化交易流程，降低中间成本。大数据的4v特征中包括快速化特征(velocity)，即大数据时代，信息产生的速度近乎实时[3]。信息的实时产生大大地减少信息的不对称，拓宽信息流通的渠道，削弱市场不确定因素引起的价格波动，并降低信息搜寻与处理费用，这种信息处理方式在精准营销中得到了广泛的应用[4]。同时，大数据有利于交易流程的简化和减少中间环节带来的成本问题。
3、大数据为风险管理提供支持，降低了违约成本。传统的银行信用风险管理方法对于个人和小微企业的评估能力正逐步下降，问题的关键就是缺乏足够的数据。初次贷款或有过信用污点的个人很难提供更多的数据供银行判断其还款意愿和能力，小微企业在初创期也很难证明其信用度。大数据的一个重要特征就是数据类型多元化(variety)，目前，facebook、微博、视频和音频等非结构化数据已经应用于个人信贷的风险评估。如美国zestfinance公司专门针对无法提供信用证明的人，通过互联网上大量的个人碎片化信息和zestfinance风险评估模型重组个人信用视图。该公司目前首次还贷违约率低于竞争者，投资回报率达到150%，其背后依托的是强大的大数据挖掘能力。
(2)在大数据时代，互联网金融导致客户行为发生变化。
1、客户具有更多的选择权。截至6月末全国正常运营网贷平台为2028家，全国众筹平台达211家。相比于形式单一的传统银行零售和营销，新鲜血液的加入增强了金融市场的活力，为客户提供更多的选择空间。如余额宝可以让客户将零钱用于理财，且随存随取，期限固定，这对于客户来说是更灵活的理财方式。p2p平台在列出利率和投资金额之外，还会列出资金投资去向，并且会向客户提供贷款公司的信用程度和公司业绩指标，这也为客户提供更多的参考，让客户有更多的选择性。
2、客户的信息来源和决策依据更为广泛。首先，在传统银行零售时代，客户通过有限的资源来获取银行零售产品信息，而在大数据时代，当客户有需求时，他们首先会选择通过互联网来收集相关信息，了解该商品的信息。在大数据环境下，客户更容易获得金融市场行情，从而可以通过比较购买到满足其需求的商品。其次，在大数据时代随着社交媒体的发展，客户会直接在微博或其他社交媒体上发表自己的看法，这种评价信息往往会被商业企业或数据服务公司收集，成为对商品评价的舆情数据，如百度口碑、微博统计以及电商网站的购买评论等。在大数据时代，这种评价模式对客户决策的影响更加广泛。再次，随着基于大数据的精准营销的发展，企业往往更加注重客户的黏性，对客户的服务和产品推荐也是客户决策的一个重要因素。
3、科技化、网络化让消费行为趋向便捷化和多元化。据中国互联网络信息中心数据显示，截至206月，我国的手机网民总数为5、94亿，使用手机支付的用户数量达到2、76亿，国内移动支付市场交易规模达到8、24万亿。移动支付最初涉及的是线上业务，但随着业务拓展和科技的发展，移动支付已从线上拓展至便利店、餐饮店、出租车和医院等线下场景。其中，支付宝的出现极大地推动了中国移动支付的发展，改变了客户的消费行为，也在很大程度上导致了商业银行的金融脱媒。如今，支付宝占据了移动支付市场80%的份额，已成为中国最大的在线缴费平台，支持全国25个省份、361个城市的水电煤缴费等民生服务。用户可通过支付宝钱包、微博或手机淘宝进入城市服务平台，直接在手机上完成生活缴费、交通违章查询、路况及公交查询、医院挂号等事项。
(3)在大数据时代，互联网金融导致业务决策模式发生变化。
1、事前预测。大数据最大的用途在于根据建立的模型预测未来某一事件的发生，并可据此进行人为干预，使其向着理想的方向发展。决策行为将基于数据分析做出，而不是像过去更多凭借经验和直觉。大数据时代，事前预测的思想发生了实质性的转变：首先，对量化数据的需求转变为“不要随机样本，而是总体数据”，传统的数据分析第一步是对总体数据进行抽样获得样本数据，以描述性统计和假设检验为主;而在大数据环境下，随着硬件设备的存储容量、处理速度与通信带宽的提升，对gb甚至tb级的数据处理成为可能。其次，对数据类型的要求转变为“不是精确性，而是混杂性”，在大数据环境下，只有20%的数据是传统数据库能够处理的结构化数据，其余80%的数据都是网页日志、微博、文档、视频和音频等半结构化或非结构化数据，通过结合半结构化和非结构化数据构建的大数据模型相比单一的结构化数据模型而言具有更强的鲁棒性和泛化能力。再次，对数据与事件的关系转变为“不是因果关系，而是相关关系”，通过大数据关联分析反映事物发展的客观规律而不需要知道原因，这种方式降低了从业门槛，也是很多互联网企业跨界进入金融领域的一个重要因素。
2、事中感知。事中感知的含义是大数据可以准确地模拟事件或活动的进展情况，通过把握进展细节制定行动计划和政策。大数据之所以能够对事件进行准确的模拟和精准的把握，主要体现在大数据处理的实时性上。大数据的实时分析和处理能够及时把控事件的变化，与传统的银行零售相比，基于大数据技术的事中感知能够更准确的刻画客户行为，修正营销策略。
3、事后反馈。事后反馈的目的是对依托大数据做出的决策进行验证与评价，并能够实时地调整决策结果。事后反馈主要包括两个层面：一是对大数据决策的结果进行评估，其中包括大数据模型的准确率、提升度等预测效果的评估，通过迭代优化直到找到最好的模型;二是将评价结果反馈于银行经营决策和业务指标，根据评价结果与商业目标的契合程度重新修正经营战略和业务流程。
三、大数据时代商业银行零售业务转型现状。
(1)基础架构的转型。
商业银行依托大数据转型的基础在于信息体系架构的构建。图1为―间中国银行业的it投资规模，可以看出，从开始，中国银行业it投资规模显著增长，和两年投资规模分别为777、5亿和892、4亿，涨幅达到16、11%和14、78%，预计年将逾千亿。
商业银行主要从以下三个方面投入来完成基础架构的转型：
1、数据仓库的建设。随着商业银行的业务发展，银行数据总量已经超过上百tb，传统的数据库无法存储如此庞大规模的数据，各大商业银行都在建立自己的数据仓库。如工商银行建立了企业级数据仓库，该数据库统一了全行各部门的数据，存储结构化数据量达到400tb，数据规模居国内同业第一、国际第六，并提供灵活查询和通用查询等多种形式的数据服务支持。
2、大数据处理平台的建设。大数据吞吐率和实时处理的能力依托于大数据处理平台的建设，互联网金融在大数据处理方面具有天然的优势，倒逼商业银行改革。如农业银行大力推进集群架构、虚拟化技术的应用，引入集群数据库和mpp数据库，构建更加开放的分布式架构，除了建立企业级数据仓库外，还分别建立了信息共享平台、流式计算平台和高性能数据处理平台;交通银行信用卡中心应用智能语音云对银行的语音数据进行分析处理，通过大数据技术对海量语音数据进行持续在线实时处理，提升了经营和服务效率。
3、数据质量治理。随着信息技术和多媒体技术的发展，商业银行除了数据规模庞大之外，数据来源也从传统的结构化数据发展至以网络日志、社交媒体为主的半结构化数据和非结构化数据。数据量和数据类型的'增加为商业银行的精准营销提供基础，但数据质量是决定营销模型准确性的关键。完善的数据治理可以确保商业银行数据的可用性、可获取性、完整性以及一致性。目前银行数据仓库中数据经常存在的问题有标准不统一、存在缺失值、数据异常和更新滞后等，商业银行的数据治理方式主要包括建立数据标准体系、定期的数据质量评估和闭环的数据质量管理模式，从管理上和技术上治理数据源头[5]。
(2)零售渠道的转型。
银行零售渠道的发展经历了三个阶段，分别是单渠道阶段、多渠道阶段和全渠道阶段，零售渠道不同阶段之间的关系如图2所示。
单渠道是指单一的渠道销售形式，主要是指物理网点;随着互联网和电子商务的发展，银行零售由单一的物理网点形式拓展至自助银行、电话银行和网上银行的多渠道阶段;20前后，随着大数据、云计算、多媒体和社交网络的发展，为了满足金融消费者任何时间、任何地点、任何方式购买产品和接受服务的需求，商业银行采取物理网点渠道、电子商务渠道和移动电子商务渠道整合的方式提供金融产品或服务，为客户提供无差别服务体验，这也被称为全渠道阶段[6]。
20，商业银行在全渠道零售方面步伐加快，领域涉及理财、p2p、电商以及手机银行、移动支付等方面。纵观全年，其方向主要体现在平台化和移动化建设，并且线上线下相结合。在电子银行方面，全面加快网上银行、手机银行、电话银行产品和服务创新，大力发展短信、微信新型服务方式，我国主要商业银行电子银行业务替代率基本在80%以上(见图3);同时，商业银行还加大了电商平台的建设，例如工商银行投产了融e购电商平台、融e联即时通信平台和融e行直销银行三大互联网金融平台;在网上银行方面，中信银行和宁波银行等已经开始了银行网上社区的建设，为中小企业、个人用户提供开放的服务平台;在社交网络平台方面，光大银行与新浪微博合作进行舆情监控和开发缴费应用。
(3)客户管理的转型。
零售的关键在于对客户的精准定位，提供快捷高效的服务和精细化管理。商业银行在过去对客户管理普遍应用了“二八理论”，即20%的客户创造了80%的利润，只对20%的高价值客户进行重点维护。但实际上金融客户群体具有“长尾效应”，80%的低价值客户创造出来的价值总和同样不可小觑。互联网金融的成功之处在于除了抓住20%的高价值客户之外，对剩余的中低价值客户也进行挖掘、发展和维护，提升客户的忠诚度[7]。客户管理的关键在于用大数据的方法对客户进行细分并根据客户的特征提供差异化的服务。商业银行经过长期的探索，逐步在分析海量客户数据的基础上建立了自己的客户管理体系。如民生银行建立了基于大数据的客户关系管理体系，通过充分引入各类大数据智能商机挖掘模型，实现了智能化的目标客户推荐和产品推荐，其客户关系管理体系包含交易链智能获客模型、客户价值弹性预测模型、产品精准营销模型、客户流失预警模型，为全行客户经理进行精确化的市场营销提供了有力保障。工商银行专门针对中高端客户建立了中高端客户流失风险预警模型，该模型根据多个指标将客户分为“维护不到位客户”、“理财逐利型客户”、“结算交易户”、“储蓄客户”、“外流型代发工资客户”、“高端信用卡客户”、“电子活跃户”、“其他客户”，并结合每类客户特征，制定有针对性的批量挽留策略。
(4)风险管理的转型。
银行零售与风险管理密不可分，强大的风险控制能力成就了互联网金融普惠式的金融服务方式。如传统的信用风险管理方法普遍存在非定量分析和缺乏实时性等，而且很多影响借款人信用的指标并未作为变量反应到模型中[8]。利用大数据挖掘的方法能深入找出影响客户信用的特征因素，并将这些特征因素都作为变量来预测新的贷款人的信用程度。目前，“大数据+风险定价”已经成为商业银行贷款授信的主要方式，招商银行推出的“闪电贷”是一款支持移动端的纯线上信贷产品，“闪电贷”能够支持更广的小额贷款用户，是招商银行实施零售贷款惠普金融计划之一。“闪电贷”根据客户的风险等级进行差异化定义贷款利率，授信额度和贷款利率将由系统根据客户过往数据每个月动态调整一次。
四、大数据时代商业银行零售业务转型建议。
(1)需遵守市场规律，符合自身业务发展需要和应用场景。
当前，在社会各界兴起了一股重视大数据、应用大数据的热潮，各商业银行都在积极开展大数据战略的制定和大数据技术的研发。大数据技术的应用能够为商业银行带来巨大的经济效益，我们也要深刻的认识到，商业银行大数据建设是一个长期的过程，过早进行大量投入，选择了不适合自身实际的软硬件，或者过于保守而无所作为都有可能给商业银行发展带来不利影响。因此发展大数据零售业务要符合市场规律，寻找符合自身业务发展的契机和大数据应用场景，建立近期、中期和长期的目标，不可操之过急。
(2)需要增强大数据的核心处理能力。
首先，大数据的核心基础是其平台建设程度及信息整合能力。面对大数据的海量、类型丰富、实时产生和价值密度稀疏等特征，商业银行需要对传统的数据仓库技术进行改造，建立起大规模、非结构化、分布式与流计算的大数据仓库。其次，提升大数据的核心处理能力要进一步加强数据标准的建立和数据质量的治理。目前，来自银行各部门、各渠道的信息标准往往存在差异，很多信息存在缺失和定义范围模糊不清的问题，因此要建立统一的信息标准，推动数据治理体系架构和制度的建立，形成统一的、完整的客户信息视图。再次，是增强数据挖掘与分析能力，要利用大数据专业工具，建立统一的大数据挖掘与分析架构和业务逻辑模型，规范大数据管理制度，将大数据转化成商业银行零售决策支持信息。
(3)需要更加丰富的信息来源与应用方式。
社交网络的兴起为银行零售业务开辟了新渠道，网站、微博、论坛成为商业银行新的数据来源。目前，商业银行在大数据应用上主要以结构化数据为主，对网络日志、视频和语音等半结构化数据和非结构化数据应用尚浅，利用半结构化数据或非结构化数据进行数据分析对于舆情监测、风险管理、客户特征提取有重要意义。因此如何有效融合结构化数据与非结构化数据，建立非结构化数据应用方案是商业银行提升零售能力的重要机制。
(4)需要加大金融创新力度。
在云计算、生物识别、硬件智能化、移动互联网等高科技驱动下，未来大数据在商业银行零售业务的应用将不仅停留在业务分析和决策制定层面，而是包含了业务、管理、科技等若干层面的深度融合。如智慧银行与生物识别支付是目前大数据与高新科技、金融业务、管理机制深度融合创新的最具代表性的产物，未来的商业银行零售业务也将不断的通过大数据创新应用的方式完善业务流程、降低经营成本和提升客户体验。
(5)需要加强大数据安全管理。
大数据能够在很大程度上缓解信息不对称问题，为商业银行零售提供更有效的手段，如果管理不善，“大数据”本身也可能演化成“大风险”。大数据应用改变了数据安全风险的特征，不仅需要新的管理方法，还必须纳入到全面风险管理体系，进行统一监控和治理。为了确保大数据的安全，商业银行必须抓住以下三个关键环节：一是协调大数据链条中的所有机构，共同推动数据安全标准，加强产业自我监督和技术分享;二是加强与监管机构合作交流，借助监管服务的力量，提升自身的大数据安全水准;三是主动与客户在数据安全和数据使用方面加强沟通，提升客户的数据安全意识，形成大数据风险管理的合力效应。
(6)需要加强行内沟通协作与行外广泛联合。
首先要加强行内各部门的团结协作，共同打造一支复合型的大数据专业团队，不仅要掌握数理建模和数据挖掘的技术，还要具备良好的业务理解力，提升商业银行对大数据的理解、分析和应用能力。其次，商业银行应充分吸收互联网金融的先进经验，与百度、阿里巴巴、腾讯等大型互联网企业建立合作，共同打造商业银行互联网金融平台等零售新模式;同时可与国内国际顶尖的大数据服务商(如ibm、sas、teradata等)共同打造商业银行的大数据应用联合实验室，建立完备的管理体制和激励机制，由实验室统一负责大数据方案的制定、实验、评价、推广和升级，促进大数据向价值资产的转换。
(7)要注意信息脱媒带来的风险。
这种风险主要来自两方面，一是经济金融活动产生的数据快速膨胀，银行占有和产生的数据占比大幅下降，新数据的产生和保存不再依赖银行;二是过去通过商业银行的数据流和信息流，现在则通过新的渠道和载体直接与信息输出和接收方进行传递，商业银行不再是信息交易中的重要一环。信息脱媒将会带来信息数据的减少和滞后，缺少数据将会成为商业银行零售业务的屏障，因此，商业银行应该展开合作，积极获取更为广泛、更为独立的数据和信息来源。
参考文献：
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇八
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题目：金融危机背景下我国金融衍生品市场发展研究。
从1970年开始，伴随着美元不断贬值，国际货币体系制度由固定汇率转向浮动汇率。从上个世纪发展到现在，金融衍生品市场在发达国家取得了很大的成绩，根据国际清算银行统计数据显示，2019年全球金融衍生品场外交易量首次超过了1000亿美元，到了2019年达到了1263亿，而且每年增长超过20%。这些迹象都表明金融衍生产品的使用规模迅速扩张，在金融市场上作用越来越重要。然而，金融衍生产品在我们国家发展历史十分短暂，商业银行在上世纪80年代末才开始应用金融衍生产品，近些年来，随着经济全球一体化进程不断加深，我国金融市场不断开放，金融衍生品对我们商业银行以及企业在风险规避方面取得了很大的成效。自改革开放以来，我国经济在经历了30多年的高速发展后，加速发展金融衍生品市场以迎合实体经济快速发展的需求，已经成为一项迫切的任务。因此，如何正确运用和完善管理金融衍生产品，越来越成为我国金融专家学者们关注的焦点及金融市场上的一个热点话题。尤其是由于资本主义国家经济危机而引发的全球金融危机更是给了我们关于如何正确把握金融衍生产品特点，做好风险控制，完善金融衍生产品管理及发展重要的启示。
第一，对我国金融衍生品市场在金融危机这个大背景下的发展进行研究可以从理论上丰富衍生品及其市场的发展路径选择。
第二，有利于为我国金融衍生品市场在面对未来竞争更加激烈化!经济一体化，资本全球化程度更高的国际大环境中更好地发展提供一点理论支持。
第一，比较金融衍生品场内市场和场外市场在危机背景下受到的不同影响,分析它们各自的发展特点和存在的问题,有利于我国在金融衍生品市场今后的发展道路上更加理性,选择正确的发展战略。
第二，从金融危机对全球衍生品市场发展带来的影响中得到启示，为我国金融衍生产品市场的完善提供理论支持，为下一步金融衍生品种的推出选择!先后顺序，品种间的配套关系以及风险管理提供借鉴。
国外学者对金融衍生品和衍生品市场研究现状综述。
巴塞尔银行监督管理委员会认为金融衍生品是一种契约，其本身的价值取决于多项标的资产或指数的价值。也就是说，金融衍生品是从传统的基础金融衍生品中衍生出来的新兴的金融产品。
著名经济学家frank认为。
合同。
的价值取决于金融资产的交易价格，合约如果可以给其持有者特殊权利和选择，那么这样的合约就是金融衍生品。
国际会计准则委员会对于金融衍生品的定义是这样描述的“其价值随着金融市场的改变而变化，需要较少的净投资，并且将来可以进行结算的金融工具。”
国际衍生品互换协会对于金融衍生品界定如下“金融衍生品是互换现金流量和为交易者转移风险的双边契约。合约到期之后，交易双方的合约按照基础上品、证券以及指数指标的价格决定。
巴塞尔委员会在上个世纪的90年代就陆续颁布了《衍生工具及其风险管理的指导方针》、《内部控制制度的评估框架》等，为金融衍生品市场交易制定了比较完善的规则和内控条例，有利于改善全球衍生品金融市场秩序，有利于监管的进行。2019年巴塞尔委员会又公布了《统一资本计量和资本标准的国际协议修订本》，从国际化的角度出发对金融衍生品的风险种类进行了分析，并且提出了一系列的针对性改革意见。
纽约国际互换协会也是致力于研究场外衍生工具的标准定义以及一些协议，对于消除衍生交易中法律的条文不明确，确保了衍生合约的合法性，降低了金融衍生品法律风险。并且对于金融衍生品的交易的监管提出了必要性的改革措施。
巴塞尔委员会和国际证券协会组织在1994年信息监督管理协定上发布一份联合报告“关于银行和证券公司衍生产品业务的监督管理信息框架”，包括一系列的有关于金融衍生工具交易的资料分类目录和有关规模扩大和活跃的国际性衍生工具交易的细分资料。同年11月份，巴塞尔委员会和国际证券业协会联合发布了一份关于衍生产品业务公开信息披露的公告。这一份报告揭示了活跃的大型国际银行和证券公司交易，阐述了公开信息披露对于金融市场稳定和经营决策的意义，并对于今后进一步的加强金融衍生品信息披露提出了建议。
我国是从上个世纪的80年代才开始应用金融衍生品，因此我国金融学界对金融衍生品的认识和探索基本是借鉴美国、日本等发达国家的经验，一步步摸着石头过河的。二十一世纪初江秀平编著《金融衍生品基础知识》对于金融衍生工具的定义是“金融衍生品是金融资产的派生物，它是指一类特定的交易方式，也指这种交易方式形成的一系列的合约形式。”金融衍生品是从这些基础资产当中衍生出来的，这种金融的合约基本种类主要包括金融期货、金融期权等等。
近十年来的快速发展，我。
国学。
界对金融衍生工具的研究大致经历了两个阶段，这两个阶段所侧重的方面是不一样的。
第二阶段我们金融学界更加侧重点对金融衍生工具的相关问题研究开始深化和细化，因为在这一阶段如何更好地运用和管理金融衍生品成为人们关注的焦点，这一时期主要是金融衍生品的风险管理理论。
此外，在这一阶段还有很多同样具有学术价值的期刊论文，如南京农业大学《衍生金融工具的风险方法研究》等等。
中国金融研究所所长李扬在中国银行间市场金融衍生产品交易主协议(2019)中建议，中国需要把优先发展利率衍生品和信用衍生品作为战略选择。北京大学经济学院金融系主任何小峰(2019)亦认为应大力发展银行信用衍生产品，以便优化银行资产组合管理，风险化被动吸收为主动管理;解决银行-信用悖论。维护客户关系:缓解银行资本充足率压力;针对资产证券化，腾出贷款规模;灵活管理贷款资产的期限错配,为流动性管理带来便利。有效配置信用风险，降低银行的系统风险。
1.1选题背景。
1.2研究意义。
1.3文献综述。
2.1金融衍生品概述。
2.2金融衍生品市场概述。
3.1金融衍生品市场现状和问题。
3.2我国金融衍生品市场的发展特点。
4.1减少行政干预提升市场效率。
4.2建立完善的金融法律体系。
4.3加强监管机构之间的协调。
4.4鼓励使用中央对手方服务。
(1)归纳法：总结由学者们早已研究出来的成果，从各个方面提取相关有用信息，补全片面的方面使其完整。
(2)实例分析法：运用实际发生的有关例子来分析我国金融衍生品市场存在的问题。
(3)文献研究法：通过文献中的对我国金融衍生品市场研究分析中不同观点总结归纳出主要的观点。
20xx.12.11—20查阅资料，撰写开题报告。
20xx.12.21—30修改开题报告和论文提纲，开题报告定稿。
20xx.12.31—20xx.1.16收集资料，资料主要来源于图书馆、校园版电子图书期资料撰写主要参考文献摘要。
20xx.1.17—4.11撰写论文初稿。
20xx.4.12上交毕业论文初稿，指导老师检查论文初稿，提出修改意见。
20xx.4.13—14修改论文初稿，完成并上交毕业论文二稿。
20xx.5.15—24修改论文二稿，完成并上交毕业论文三稿。
20xx.5.30完成论文定稿并打印装订。
本课题最终将以论文的形式展现研究成果。
近年来随着我国经济的不断发展，国家经济形成全球化的趋势，金融市场环境也在不断的改变，逐步地走向国际化，与其他各国的经济密切联系。在国家市场经济的条件下，推动我国经济发展的主要动力为企业的发展。在现代企业的发展历程中，企业的财务管理已经有着越来越重要的地位，它成为了影响企业发展的重要因素。金融市场是作为企业资金融通的纽带，财务管理是以资金为中心内容，两者相互贯通，因此企业财务管理会随着金融机构、金融功能等这些金融环境的日趋改变而改变。为了适应金融环境的变化，企业管理人员应该重点考虑该如何做好企业财务管理的创新，以期促进国家经济的发展。
在我国经济的不断发展过程中，政府作为金融市场主导者，已经开始由直接的对经济管理改为间接的调控为主。我国的资本市场至今仍处于发展状态，部分投资者缺乏投资知识，盲目地进行投资，不会合理的进行资源配置，在这种情况下，政府必须在各个方面起到推动金融市场改变的主导作用，更加拓深财务管理的范围，这就需要政府不断地出台相应的政策，为此保持我国经济的持续发展。如2019年8月，为了能适应金融市场的波动，更好地运用货币政策这个工具，央行决定实施“双降”组合措施。从2019年至现在为止，央行已经累计4次进行了降息、降准。此次的目的主要是为了促进各企业在经营过程中降低社会融资的成本，让支持国家的实体经济持续良好的发展。
随着我国市场经济的不断改革，企业资金主要来源于银行，银行等金融企业提供各种服务的重要性也在不断地提高，企业对它的依赖性也不断增强。但如果银行缺乏合理的信用风险机制，就会导致银行的应收账款增加，甚至可能无法收回。近几年来，我国商业银行不断涌现，市场间的竞争力越来越激烈，为避免损失，银行也逐步加强了对企业财务信息的监督。因此在国家经济发展的过程中，金融企业所提供的优质金融服务成为了当今金融市场环境中的重要需求。
在国家进行改革开放之后，各国之间的交流不断加深，经济往来不断加强。国外的企业、金融机构纷纷在我国成立，各国之间、各企业之间相互学习、相互影响，致使我国企业的财务管理也引入了国际化的理念。在这个全球化的趋势下，我国企业对自身的经济市场做出改变，不断加强企业的管理水平，为的就是更快更好地适应这个全球化的金融环境。
随着经历全球化的影响，企业的经营环境外部因素都发生了一些改变，市场价格的波动频率不断加大，这样需要企业来规避这种价格风险。其次企业经济市场不断地扩大了规模，造成企业之间的竞争力越发激烈，企业面临了更大的利率、汇率等经营风险，直接导致企业利润的下降。因此，这些都加大了企业财务管理上的压力，考虑的内容越来越繁多。
企业市场经济规模的扩大增加了企业对流动性资金的需求，经历过的风险导致它们对规避风险的管理工具及策略有了更高的需求。同时，企业为了能提高自身的效益，会希望采取减少成本这个方法。因此就需要企业的财务管理机构制定一系列的风险管理制度，起到一定的指导作用，并通过有效的预算，增加企业收入减少企业支出。这无疑提高了企业财务管理方式的要求。而企业在发展过程中直接面对的是国际市场，是跟全球的企业进行竞争，自己直接经营，直接对外筹集资金，增加了企业财务管理方面的挑战性。随着金融市场规模的不断扩大，企业资金的供给也随之增加，金融工具得到创新。为企业的筹资、投资以及规避多方面的风险提供了更多的优质组合方式作为参考，企业也获得了更全面、效率更好的金融服务。但在丰富金融工具与金融服务的同时，也增加了利率、汇率等多方面的风险，企业在对不同利率、汇率的适应过程中将面临严峻的挑战，因此规避这些风险也就成为了企业财务管理所应对的难题之一。与此同时，金融市场的变化给企业提供了更多的投资机会，企业必须要在降低投资成本的基础上才能获得更高的投资报酬，因而就需要它们提高自身的财务管理水平，及时、合理地进行企业投资。
在现今的金融经济中实体经济的地位逐渐提升，都需要一个统一的体系去指导企业的财务运作，因此这就需要企业制定有效的财务战略，对它进行创新。对于一个企业的财务工作人员来说，不确定的风险时刻存在，但对于这种风险就需要运用一种新的观念。努力提高他们创造性地应对各种复杂多变的问题，直至解决它。当然在财务人员提升自身财务风险意识的同时，还需要企业进行良好的财务控制，把防范严密的预警系统灵活地运用到实处，这样才能更好地把握新形势下金融市场环境所提供的机会。
企业为了生产经营的需求有时候需要进行筹资，但随着金融市场的不断开放，企业进行筹资的方式更加丰富。在面对这种新形势时，企业应当结合自身的实际情况，思虑周全，合理地利用资源，在通过不同的渠道进行筹资时，大部分企业会选择借款这个方式进行筹资，通过向金融机构或是非金融机构等进行筹资，此举速度较快、资金量相对较大，但应该考虑的是成本利息负债，要根据利息的变化进行合理的筹资。因此企业在选择筹资方式时要充分考虑分析筹资成本及筹资风险等。只有在不断地进行融资管理方法上的创新，才能适应这金融市场环境的变化，提高自身的竞争力。金融市场环境中，低风险与低收益、高风险与高收益是并存的，企业在进行对外投资时必须做好风险管理。外汇、利率的风险时刻存在着，随着各种风险的相互交错，势必会影响着企业的经营决策，特别是财务决策。因此，企业风险评估作为企业风险管理的基础性工作，在实际的风险评估操作过程中，分为目标设定、风险识别、风险分析和风险应对这几个步骤，要求各个步骤相互协作、相互配合，以此确定风险的存在性，分析风险的危害性及发展趋势，结合自身情况，充分利用有利资源，选择最好的应对方案，来解决风险，提高企业内部控制效果和效率。
随着金融市场的全球化，企业所涌现的大量财务管理业务，都要求用独特的财务方法去处理。在传统财务管理方法的基础上，拓展财务管理方法的范围，以理论知识为指导积累更多的实践分析决策方法，利用经济信息化时代快速发展的优势，加强企业财务信息的及时性、准确性。在企业正常的经营运作中，对企业财务管理贡献最大的是内部的财务人员，只有提高他们的财务技能，让他们了解企业的各项财务管理工作都是要求坚持以财务管理的为原有目标，并为了目标而努力奋斗，以此来达到真正意义上的企业管理是以财务管理为中心。
金融市场环境的演变对企业的财务管理有着重要的影响作用，为了顺应这种变化企业应该进行财务管理上的创新，完善企业的整体理念、发展策略等，不断进行各方面的调整与创新。在竞争激烈的市场环境下，不断提高自身的应变能力，结合发展需要，寻找新的适合自己企业的财务管理体系，利用自身的有效资源，增强企业的核心竞争力，这样才能保持让自己处于领先地位，不被淘汰，也有利于提高企业的经济效益。
[3]樊涛生.浅谈新形势下建筑企业财务管理的创新途径[j].时代金融，2019(11):28.
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇九
货币资金是指在企业生产经营过程中处于货币形态的那部分资金，按其形态和用途不同可分为包括库存现金、银行存款和其他货币资金。它是企业中最活跃的资金，流动性强，是企业的重要支付手段和流通手段，因而是流动资产的审查重点。其他货币资金包括外埠存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证保证金存款、信用卡存款、存出投资款等。
此外货币资金既是资本运动的起点，又是资本运动的终点。货币资金具有高度的流动性和控制风险，单位在组织会计核算的过程中，加强货币资金的控制与核算，对于保障单位资产安全完整，提高资金周转速度和使用效益具有重要意义。
货币资金的内部控制主要包括三个方面的内容：1、规定货币资金使用的职权和责任，保证权责密切结合。2、规定货币资金核算和管理的处理程序及手续制度，使货币资金运转正常。3、健全和完善内部财务控制制度，使货币资金业务建立在相互联系和相互制约的基础上。货币资金的内部控制是现代企业管理中的内部控制的重点，也是企业经营活动得以顺利进行的基础。货币资金内部控制的有效实施，能够保证货币资金的安全、完整和合法使用以及提高货币资金的使用效率。
在社会主义制度下，社会产品的分配，仍然采取商品货币形式进行交换这就决定了国家与企业、企业与企业、企业与个人之间的一切经济关系，也依然以货币为媒介进行结算进而要求每个企业的.财会部门，要从加强经济核算的基点出发，努力增加货币资金的收入，减少货币资金的支出，并严格执行财经纪律和财经政策，加强货币资金的管理和货币资金的核算.
二、研究内容。
本文拟针对敏捷信息技术公司的货币资金内部控制的分析，结合自己在审计过程中所收集的相关资料和数据，以及相关案例的分析，对企业所存在的问题进行分析，并提出自己的相关建议和意见。
三、实现方法及预期目标。
1、实现方法。
通过在会计师事务所实习过程中收集到的企业相关资料和年度审计报告，充分利用网络等各种资源，搜索相关资料，在论文指导老师的帮助下，运用所学相关会计、财务知识，分析敏捷信息技术公司的内部控制存在的问题。
2、预期目标。
通过对敏捷信息技术公司的内部控制的分析，发现存在的问题，结合所学的专业知识提出意见和建议。以完善自己对企业内部控制的了解，对企业内部控制的设计有一定的认知。
四、论文结构。
1.货币资金内部控制的基本理论。
1.1货币资金的定义及特点。
1.2货币资金内部控制的内容及作用。
1.3影响企业货币资金内部控制质量的因素。
2.企业货币资金内部控制的分析。
2.1敏捷信息技术公司的基本情况介绍。
2.2货币资金内部控制中存在问题。
2.2.1现金收支业务管理中的问题。
2.2.2银行存款收支业务管理中的问题。
2.3企业货币资金内部控制存在问题的原因分析。
3.完善敏捷信息技术公司内部控制的建议。
3.1货币资金完整性控制。
3.1.1支票、收据控制。
3.1.2银行对账单控制。
3.1.3往来账核对控制。
3.2货币资金安全性控制。
3.2.1账实盘点控制。
3.2.2库存限额控制。
3.2.3专人负责控制。
3.3货币资金合法性控制。
3.3.1内部稽核控制。
3.3.2审计监督控制。
3.3.3授权批准控制。
五、对进度的具体安排。
1——6周,毕业实习和实习答辩,要求:结合实习完成选题、开题工作，确定论文题目，撰写开题报告。
第6周周三，进行实习答辩，学生提交实习日记、实习鉴定和实习报告。
第7周周三，进行开题报告答辩。
8——10周，完成论文初稿。
11——13周,修改论文，定稿，打印并上交论文、开题报告、翻译的外文资料，并将论文电子文档交指导教师备案，准备毕业论文答辩工作,评阅教师进行论文评阅。
14周，统一装订论文。
15周，论文答辩。
六、参考文献。
[l]胡杰林.论企业应收账款管理[j].现代商贸企业，(7)：13—16.
[4]闫风琴.如何加强应收账款的管理[j].东方企业文化，(2)：8-10.
[6]张静，周稚龙.推行应收账款筹资的若干问题思考[j].技术经济与管理研究，2005(4)：60—61.
[7]宋朝晖.赊销信用风险管理探讨[j].煤炭经济研究，(6)：15.16.
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇十
题目：论我国中小型企业人才吸引与开发策略。
专业：20xx(秋)工商管理本科。
分校：丹东电大。
指导教师：
学生姓名：
学号：
完成日期：
论我国中小型企业人才吸引与开发策略。
一、选题目的。
（一）、现实意义。
发展中小企业市一个必然的趋势，为中小企业创造良好的环境是经济体制改革的一个重要方向。但在发展中小企业的同时也出现了许多问题困扰着中小企业。其中最重要的一个问题就是人才的引进。在如何用人和如何管理好人才，人才如何在中小企业里得到充分的发展等方面，其核心就是企业文化是否坚持和贯彻落实到位，一切行动和执行的结果是否以企业文化来衡量和考核，这是最根本的思路。企业激烈的竞争就是人才的竞争，是人力资源综合素质的竞争，任何寻找人才、留住人才、发展人才，为企业保持强劲的竞争力，已经成为中小企业面临的重要课题。
（二）、现论意义。
面临机遇和挑战，必须增强责任感和紧迫感，更加坚定的把实施人才强国战略，加快高技能人才培养，作为建设创新新型国家和全面建设小康社会的重要战略选择。中小企业技术水平和管理水平的提高需要企业的人才来实现，人才才是制约中小型企业成长的最关键因素。
二、写作提纲。
（一）、中小企业人才吸引与开发策略的意义。
（二）、中小企业人才吸引与开发存在的问题。
（三）、中小企业人才吸引与开发的措施。
三、参考文献。
[2]、《如何使用式人才？》作者：吕布《中外管理》20xx.05。
[3]、《寻找“战略级人才”》作者：王兆献《中外管理》20xx.05。
[4]、《“知本”，已经伸手可及了吗？》作者：甄源泰《中外管理》20xx.05。
[6]、《让组织信仰留住人才》作者：吕锋《中外管理》20xx.07。
[7]、《学会“报告”：执行文化的钥匙！》作者：王缨20xx07。
[8]、叶国标，《民营中小企业乘风破浪正有时》，今日上海，20xx.01。
[9]、施振荣，《再造宏基》，上海远东出版社，20xx.08。
[10]、邢以群，《管理学》，浙江大学出版社，20xx。
[11]、《中国人力资源开发》，《中国人力资源开发》杂志社20xx.11。
[12]、《人力资源管理》【美】力口里.德斯勒，中国人民大学出版社20xx年。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇十一
一、论文题目：
机构投资者发展与股市稳定性研究——以中国股市为例的分析。
二、.选题意旨。
在现代经济中，股票作为一种直接融资的工具，在资金融通中发挥了重要的作用，各国股票市场的规模也变得越来越大。同时我们知道股市作为经济的晴雨表，对一般的宏观经济会起到预示的作用。因此从某种意义上讲，股市的稳定与否也在一定程度上反映了一国经济的稳定程度。作为一种虚拟商品，股票的价格也符合价值规律，即价格围绕其内在的投资价值上下波动，而当其波动偏离内在价值太远时，投资者的套利行为就会推动价格逐渐向价值回归。因此简单的讲，当投资者比较理性，市场振幅比较小时，就可以认为证券市场是稳定的。另一方面，从动态的角度看，证券市场的稳定并不能仅看股价波动的幅度，重要的是这种波动是否动态反映了企业经营业绩的变化和国民经济的运行状况。如是，则即使波幅较大也是稳定的;反之，即使波动较小，也是不稳定的。
证券市场的稳定与否对于市场本身的发展意义重大。如果证券市场上股票价格长期偏离股票的内在价值，投资者无法通过正常的投资获得回报，就可能助长投机倾向，不利于证券市场的成熟。证券市场是否成熟主要表现在人和机制两个方面，而证券市场的机制和股市参与人员行为的成熟与否都与证券市场的稳定密切相关。证券市场发展的进程表明机构投资者对市场的稳定会产生重大的影响。相对个人投资者而言，机构投资者一是拥有资金上的优势。二是都是由投资领域的专家进行专职投资管理和运作的，即我们通常所说的“专家理财”。由于中国股市成立的时间短，市场投资者主体以中小散户为主。机构投资者的数量，所占有市场交易额的份额较小。而一般的研究都认为散户投资者的投资具有短视性特点，即存在投资行为的非理性。在非理性投资理念的支配下，难免会产生市场的非稳定性问题。世界各国大力发展机构投资者的目的主要是看中他们投资上的专业性和长期性，期望机构投资者的理性投资不断增强市场的稳定性。在中国股市设立的初期，就出现过我们现在所说的“老基金”，加上一些规模相对较大的证券经营机构，这些构成了股市发展初期的机构投资者。但这些所谓的机构投资者无论是从资金实力还是所占有的市场交易份额来说都比较小。3月以后，陆续成立、组建了一些规模在20亿、30亿左右的新基金。下半年以后，在证监会“超常规发展机构投资者”政策的推动下，机构投资者的队伍不断壮大。那么这些机构投资者出现之后，对股市稳定性产生了什么影响，是加大了股市稳定性还是降低了股市稳定性，这是本文分析的一个重点。鉴于目前国内在研究机构投资者与股市稳定性多是从理论上进行一般的分析，很少既有实证分析又有理论分析的研究。所以在实证研究中我们将做一个分时段的数量检验，来分析机构投资者对中国股市稳定性的实际影响。我们认为这种分时段的分析能较好的解决由于机构投资者出现时间不一致导致的定量分析的困难。同时由于机构投资者所处的股市正好是制度变迁经济中的一部分，初始融资体制不合理、股权结构的失衡、制度供给的不连续等都或多或少的对机构投资者的投资行为产生影响，进而间接的影响到股市稳定性。在以往的研究中，对以上所述的各个方面有所涉及，往往只涉及其中的某一个或某几个方面，没能从总体上综合的阐述中国股市机构投资者对股市稳定性的特殊影响机制。所以在本文的研究中我们会在实证分析的基础上得出我们的结论，并对结论做出合理的解释，最后提出我们认为能促进机构投资者发展并且能更好地发挥其稳定股市的政策建议。
三.国内外研究现状及已取得的成果。
首先，在研究机构投资者与股市稳定性的定性分析上，国内外学者进行了大量的理论与实证研究。国外学者基于西方发达资本主义国家较为成熟、完善的资本市场的大部分实证分析表明：除了1987年的股市崩盘外，机构化趋势并没有加剧股市的震荡。例如：美国证券交易委员会(sec，1971)在《机构投资者研究》报告中对60年代末期以来出现的如火如荼的机构化趋势所带来的影响进行了深入研究，研究结果表明机构化投资没有导致股市不稳定性的加强。josef.lakonishok，andreishleifer和robertw.vishny(1991)在《机构投资者是否导致市场不稳定：有关羊群效应和正反馈交易的证据》研究报告中指出，机构投资者不存在“羊群效应”和“正反馈交易”现象，也即机构投资者的存在至少不会导致市场的不稳定。但也有人持相反的意见，richardw.sias在《波动性与机构投资者》一文中则认为机构投资者确实是引起股价波动加剧的原因之一。
国内对机构投资者的研究一般都认为，目前我国机构投资者在资金规模、技术设备、操作理念、产品开发能力等方面与成熟市场的机构投资者相比存在不小的差距，因此，机构投资者的产生与发展从某种意义上说并未带来股市的稳定。冯恂()从制度创新、制度安排角度出发分析了我国机构投资者发展的情况，认为由于相应制度和条件的缺陷，机构投资者很难获得健康发展的基础。因此要想让机构投资者真正的起到稳定市场的作用，政府必须以市场规则来制定规则，以市场规则来培育机构投资者，并以市场规则来监管机构投资者。鼓励竞争，创造公开、公平、高效、有序的市场环境，发展机构投资者与市场的良性互动关系，更好的促进股市的稳定发展。孙兆斌(2002)分析认为我国机构投资者的行为特征发生了一定的扭曲，不仅没有稳定证券市场，在一定程度上还加剧了市场的波动性。但他同时指出决不能因此而否认机构投资者稳定证券市场的作用，更不能否认决策部门培育机构投资者的努力。认清造成目前机构投资者行为扭曲的因素，对于我国证券市场的稳定发展会有积极意义。刘亮()从行为金融学的角度分析机构投资者行为与市场波动之间的关系，分析后认为机构投资者行为是造成市场波动异常的主要原因。李学峰()在做了数量上的分析后，认为股市波动大的一个重要原因是上市公司股权结构的失衡。班耀波，齐春宇(2003)从制度缺陷方面分析后认为，中国股市机构投资者并没有起到稳定市场的作用，反而在一定程度上加大了市场的波动，损害了市场稳定。巨潮资讯(2001)的研究报告认为机构投资者由于资金运作金额巨大，往往对流动性有着很强的偏好，因此大盘股将成为机构投资者优先选择的对象，而流动性较差的小盘股将被机构投资者所冷落。另外，如果机构投资者得到较大的发展，市场主体将发生根本性的变化，个人投资者在市场中的份额将逐步下降，其必然导致主力做庄难度的增加，因为机构投资者相对个人投资者来说，更容易保持清醒的头脑，不会轻易跟风追涨杀跌，这样庄家想要顺利出逃难度就会加大。这样一个自然的结果就是市场投资者对大盘股的需求上升，对小盘股的需求自然的下降，导致大盘股的价格相对上升，小盘股的价格相对下降。这种股价结构的调整将有效地改变当前股市市盈率高企的状况。这在一定程度上可以消除市场泡沫，尤其是小盘股泡沫。这对于中国股市的稳定发展将具有十分重要的意义。由上所述可知，在分析机构投资者与加剧股市波动的原因时，国内学者更多地强调了制度因素。
其次，在对股市稳定性进行定量分析时，国内外学者采用了不同的指标和计量模型。研究股市波动性的比较简单的指标是用收益率的标准差来表示的，如吕继宏()曾采用传统的方差、标准差方法来估计股市波动率。也有用股价指数或个股的涨跌幅度、频率来研究股市波动情况的，如李学峰(2001)通过描述上证、深证指数的波动幅度来判断股市的波动程度。高潮生(2002)通过与发达国家成熟的股市比较认为中国股市的波动程度大于这些市场。在本文中，我们用市场收益率的波动来衡量稳定程度的高低。如前所述，波动程度大则市场稳定性差，反之波动程度小则市场稳定性好。
在计量模型的采用上，研究者多采用garch模型、egarch模型来研究经济(尤其是金融)时间序列。国内学者也有用这些计量经济学模型来研究股市波动的，如刘国旗(2000)曾讨论过arch、garch模型在研究中国股市波动率时是否适用。赵留彦，王一鸣(2003)用garch、egarch模型对沪深股市的交易量、收益率及其波动性之间的相关性做了实证分析，得出结论：在将交易量划分为预期和非预期的两部分之后，发现非预期的部分不但与同期的波动正相关，还可以为下期波动提供预测信息。还有采用var方法(陈春华，2002)、市场模拟法等来分析股市波动的状况的。宋逢明等(2003)，采用多种方法研究了深圳股市的稳定性，认为深圳股市的稳定性在后有所下降，但同成熟股市(它以s&p500作为对比)整个股市的系统性风险偏大。上述这些研究大多认为中国股市波动比较剧烈，市场稳定性不是很好。
在文献的梳理过程中，我们发现在上述提及的研究中，有研究机构投资者的行为对股市稳定性影响的，也有单独用某种数理模型来衡量中国股市波动程度的。但鲜有分析随着机构投资者净资产值占股票市场流通市值在不同时段的不同，作分时段稳定情况的对比分析的。在本文的研究中，我们会在分析中国机构投资者发展情况的基础上，分不同时段就机构投资者与股市的的稳定情况作对比分析。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇十二
20xx年，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔协议iii》，随;t银监会发布了《巾国银监会关于中p1银行业实施新监管标准的指导意见》，其中要求商业银行提高银行全面风险能力。违约风险作为第一支柱内的重要内容，建立违约风险内部评级模型对银行来说至关重要，然而无论是初级的还是高级的内部评级法，都要求商业银行能够独立估计违约概率。违约概率作为量化违约风险的关键参数之一，其有效度决定了商业银行控制违约风险的能力。能有效估算违约概率的方法和模型更有利于商业银行增强自身的核心竞争力，在竞争中抓住时机脱颖而出、做大做强。
在传统业务上，巾小企业普遍经营规模较小，抗风险能力较弱、自有资本较少，因而不易获得贷款。并且商业银行多采取信贷配给的信贷模式，信贷人为了减少坏账隐患，便严格控制对中小企业的贷款，因此中小企业面临着很大^融资困难。但是近年来为了寻求业务的增长，供应链金融被我国众多商业银行人力发展。作为银行新的业务增长点和解决中小企业融资难问题的新型金融产品，正被越来越多的企业、银行以及学术界重视。银行为了大力发展供应链金融业务，会利用自身资源为核心企业挑选合适的中小企业，或者为部分中小企业配对强势的核心企业，这样既有利于双方企业经营发展，又增加了银行的业务。但是供应链金融在我国发展还并不成熟，商业银行对供应链金融风险的认识还远远不足，其中中小企业违约风险更是银行面临的最严峻的风险，而违约概率测算是商业银行进行违约风险管理的首要条件。银行在挑选中小企业时需要合理的评估其违约风险。
在银行和企业存在着信息不对称的情况，银行和企业之间的融资往往变成一种博弃行为。尽管国内各家商业银行纷纷推出各自的供应链金融产品，但是国内商业银行在供应链金融违约风险管理方面仍然比较落后，传统的组织架构无法完全适应供应链金融违约风险管理的需要，违约风险评估的模型不完善，风险管理人员素质，观念跟不上业务发展需要等。这对于国内各家商业银行来说无疑存在着巨大的潜在风险。如何有效评估并控制违约风险、提高利润成为许多银行的迫在眉睫的难题。
供应链金融作为一个较新的概念，国内学者对其违约风险管理的理论和实际研究还比较欠缺，这增加了违约风险管理的难度。木文的选题就是在以上背景下形成的，分析供应链金融业务中的风险特征，研究评估违约率风险的模型和风险防范方法。这对于有效解决我p1中小企业融资难问题，促进国民经济的发展，具有重要的理论意义和实践意义。具体体现在以下方面：第一，将国外对供应链金融的理解进行总结和综述，丰富了国内对供应链金融内涵及其风险的理解。
第二，分析供应链金融融资模式的风险，并构建供应链金融下违约风险的评价指标，通过比较分析选取适合我国供应链金融违约风险评估的方法，通过实证分析验证模型的有效性，这对银行如何有效控制风险增强风险管理能力提供参考。
第三，研究期权契约在预付款模式中对风险防范的作用，这为银行防范风险提供了新的思路。
第四，在实践方面，通过选取现实中的汽车行业销售商的巾小企业数据，评估它们在供应链金融模式下的违约风险，这有助于银行开展汽车供应链金融业务。
1.3研究思路与方法。
木文研究主要分为六个部分：第一章为绪论，介绍了本研究的背景和意义，然后论述了国内外有关供应链金融违约风险的研究现状和主要观点，最后论述了作者的写作思路、主要内容及本文的创新点与不足。
第二章阐明了供应链金融违约风险评估的理论依据及评估指标的构建，并比较分析违约风险度量模型。
第三章针对供应链金融基木融资模式进行分析，挖掘出供应链金融融资模式的违约风险的相关信息，分析其生成机理，构建适合本文研究的风险评估指标。
第四章为实证部分，根据上文选择的分析方法，利用构建的评估模型，对汽车供应链金融中违约风险进行分析。
第五章为我国商业银行风险防范措施，其中针对预付款模式融资模式，研究期权契约对风险防范的作用。
第六章为结论部分，对全文进行简要总结，并提出有待进一步研究的问题。
以下是本文的技术路线图：
本文主要运用了以下分析方法。
1、文献归纳法。
收集当前供应链金融及其风险管理和相关文献，借鉴已有的研究成果，为本文的进一步研究提供研究思路和理论依据.
2、因子分析法。
利用因子分析方法对大量的指标数据进行处理，使得指标降维，简化指标结构，对后续的模型建立起了至关重要的作用。
3、模型建立法。
在被因子分析已处理指标数据的基础上，通过logistic回归建立供应链金融违约风险评价模型。
4、对比分析法。
通过对比融入期权契约前后的预付款融资模式，探讨期权契约对供应链金融的影响，分析期权契约对风险防范的作用。
5、定量分析与定性分析相结合的分析方法定性研究主要集中于对供应链金融理论方面的应用演绎，力求从理论上对供应链金融违约风险进行全面系统的分析与比较。定量研究主要是运用logistic回归分析法对基于供应链金融的中小企业违约风险进行综合评价，力求客观、定量、科学地揭示供应链金融的融资优势及其内涵。
1.4创新与不足。
1.4.1本文可能的创新之处国内对于供应链金融的研究和应用还处于探索阶段，供应链金融在实践中也逐渐收获成果，本文所提出的基于银行视角的供应链金融违约风险的研究是紧密联系实际的产物，在以下方面做了探索性工作：第一：梳理了国内外相关文献，在现有研究成果的基础上探索创新建立主体评价和债项评价相结合的评价指标体系，尝试用因子分析法和logistic回归方法建立违约风险评估模型。在样本选取方面，本文和其他研究有很大的不同，之前的所有的研究都是选取我国中小版的企业数据，没有根据中小企业特点寻找合适的核心企业，并且企业间上下游关系不明确。本文选取国内有代表性的汽车品牌企业，而各个经销商却是融资难的中小企业，根据各企业与经销商的供应链关系来研究供应链金融融资的违约风险，对不易获得的数据采用打分方法，力求科学、合理的分析中小企业违约情况。
第二：根据供应链金融各融资模式中风险点，研究相应的防范措施，其中针对预付款融资模式特点，考虑期权契约对控制违约风险的作用，这为银行防范风险并扩展供应链金融业务提供了新的思路。
1.4.2不足和需要改进。
第一，本文的指标体系是根据各银行现有的中小企业评价系统结合各参考文献分析得出的，这只能是一般性研究，在实践中需要各银行根据自身业务特点重点调整和改进。
第二，本文违约风险的评估还存在一定误差，需要进一步对模型进行研究改进，提高违约风险评估准确性。
第三，本文只研究期权契约融入预付款模式的理论意义，而期权是否可以现实顺利合理开展需要做出进一步讨论。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇十三
大学本科毕业论文是培养本科生创新意识和创新能力的有机环节，是大学本科生今后就读研究生、从事科研工作的前期训练。开题报告是本科生毕业论文写作中必不可少的重要环节，在毕业论文写作中举足轻重。下面跟大家分享的是金融学的毕业论文开题报告。
一、设计(论文)选题的依据(选题的目的和意义、该选题在国内外的研究现状及发展趋势等)。
目的：
通过分析股指期货的基本概念、以及国外股指期货的发展情况及对现货市场的影响，并结合结合中国的经济情况和金融环境，探讨我国股指期货推出将对我国的股票市场发展的的作用和影响。
意义：
股指期货的发展，对于完善市场运作机制，抑制股票市场的大起大落，提高投资的安全性，吸引更多的投资者参与，促进股票市场健康、稳定的发展具有重要意义。
在国内外的研究现状及发展趋势：
主要发达国家在20世纪八九十年代陆续推出了股指期货。上世纪90年代中后期以来，新兴市场也加快了股指期货市场建设的步伐，韩国、中国台湾、印度也都相继推出了各自的股指期货品种。时至今日，股指期货已成为现代资本市场不可或缺的重要组成部分。
二、主要参考文献综述。
20世纪70年代，西方各国普遍出现经济滞胀，经济增长缓慢，物价飞涨，政治局势动荡，股票市场也经历了二战后最严重的一次危机，道•琼斯指数的跌幅在1973-1974年的股市下跌中超过了50%，人们开始意识到在股市下跌面前没有恰当的避险工具可供利用。
1982年2月24日，美国堪萨斯市期货交易所推出了第一份股指期货合约——价值线综合平均指数(thevaluelineindex)合约。由于股指期货能够为股票市场提供有效的避险工具，顺应了市场管理系统性风险的要求，主要发达国家在20世纪八九十年代陆续推出了股指期货。上世纪90年代中后期以来，新兴市场也加快了股指期货市场建设的步伐，韩国、中国台湾、印度也都相继推出了各自的股指期货品种。时至今日，股指期货已成为现代资本市场不可或缺的重要组成部分。
我国的.股指期货始于，月上证所着手开发股指期货，4月8日沪深300指数正式发布，9月8日，中国金融期货交易所在上海成立，10月25日中金所发布中国金融期货交易规则，10月30日开始仿真交易沪深300。4月15日，《期货交易管理条例》正式施行，6月27日中金所发布《中国金融交易所交易规则》及其交易配套细则，8月13日股票期限交易跨市场监管协作制度建立，当日上交所、深交所、中金所、中国登记结算公司、中国期货保证金监控公司在上海签订了股票市场和股指期货市场跨市场监管合作协作。1月8日，国务院原则同意开设融资融券试点和推出股指期货，证监会将统筹股指期货的各项安置工作。202月22日，股指期货进入实质开户阶段。4月16号，沪深300股指期货正式上市交易。股指期货的推出可以完善中国证券市场的健康完善发展有着积极的意义和重要影响。但同时股指期货的推出也伴随着很多不利因素和风险的存在。因此在推出股指期货的同时，积极研究国外股指期货的发展情况，从中吸取宝贵的经验和教训。
研究方案：
定量和定性研究结合，图表分析等在经济学中的应用。通过图书报刊查阅，翻阅笔记，上网搜查等方法来搜集资料，进行分析和总结，运用商业银行经营管理、商业银行风险管理、银行业绩报告等相关知识来撰写论文。
主要研究内容及预期目标：
四、设计(论文)工作进展安排。
10月12日-月17日，指导老师向学生下达任务书。
年10月19日-2009年11月7日，指导老师指导学生收集资料，拟订开题报告。
2009年11月8日-2010年3月26日，撰写论文初稿。
2010年3月27日-2010年5月16日，撰写论文二稿并修改完善。
2010年5月17日-2010年5月30日，进行论文答辩。
金融风险论文开题报告（热门14篇）篇十四
是开题者在确认论文主题之后，对论文初步确定内容的撰写，同时也是提交给上级审批的一种书面报告，下面是小编搜集整理的金融学论文开题报告，欢迎阅读。
2019年，巴塞尔委员会发布了《巴塞尔协议iii》，随;t银监会发布了《巾国银监会关于中p1银行业实施新监管标准的指导意见》，其中要求商业银行提高银行全面风险能力。违约风险作为第一支柱内的重要内容，建立违约风险内部评级模型对银行来说至关重要，然而无论是初级的还是高级的内部评级法，都要求商业银行能够独立估计违约概率。违约概率作为量化违约风险的关键参数之一，其有效度决定了商业银行控制违约风险的能力。能有效估算违约概率的方法和模型更有利于商业银行增强自身的核心竞争力，在竞争中抓住时机脱颖而出、做大做强。
在传统业务上，巾小企业普遍经营规模较小，抗风险能力较弱、自有资本较少，因而不易获得贷款。并且商业银行多采取“信贷配给”的信贷模式，信贷人为了减少坏账隐患，便严格控制对中小企业的贷款，因此中小企业面临着很大^融资困难。但是近年来为了寻求业务的增长，供应链金融被我国众多商业银行人力发展。作为银行新的业务增长点和解决中小企业融资难问题的新型金融产品，正被越来越多的企业、银行以及学术界重视。银行为了大力发展供应链金融业务，会利用自身资源为核心企业挑选合适的中小企业，或者为部分中小企业配对强势的核心企业，这样既有利于双方企业经营发展，又增加了银行的业务。但是供应链金融在我国发展还并不成熟，商业银行对供应链金融风险的认识还远远不足，其中中小企业违约风险更是银行面临的最严峻的风险，而违约概率测算是商业银行进行违约风险管理的首要条件。银行在挑选中小企业时需要合理的评估其违约风险。
在银行和企业存在着信息不对称的情况，银行和企业之间的融资往往变成一种博弃行为。尽管国内各家商业银行纷纷推出各自的供应链金融产品，但是国内商业银行在供应链金融违约风险管理方面仍然比较落后，传统的组织架构无法完全适应供应链金融违约风险管理的需要，违约风险评估的模型不完善，风险管理人员素质，观念跟不上业务发展需要等。这对于国内各家商业银行来说无疑存在着巨大的潜在风险。如何有效评估并控制违约风险、提高利润成为许多银行的迫在眉睫的难题。
供应链金融作为一个较新的概念，国内学者对其违约风险管理的理论和实际研究还比较欠缺，这增加了违约风险管理的难度。木文的选题就是在以上背景下形成的，分析供应链金融业务中的风险特征，研究评估违约率风险的模型和风险防范方法。这对于有效解决我p1中小企业融资难问题，促进国民经济的发展，具有重要的理论意义和实践意义。具体体现在以下方面：第一，将国外对供应链金融的理解进行总结和综述，丰富了国内对供应链金融内涵及其风险的理解。
第二，分析供应链金融融资模式的风险，并构建供应链金融下违约风险的评价指标，通过比较分析选取适合我国供应链金融违约风险评估的方法，通过实证分析验证模型的有效性，这对银行如何有效控制风险增强风险管理能力提供参考。
第三，研究期权契约在预付款模式中对风险防范的作用，这为银行防范风险提供了新的思路。
第四，在实践方面，通过选取现实中的汽车行业销售商的巾小企业数据，评估它们在供应链金融模式下的违约风险，这有助于银行开展汽车供应链金融业务。
木文研究主要分为六个部分：第一章为绪论，介绍了本研究的背景和意义，然后论述了国内外有关供应链金融违约风险的研究现状和主要观点，最后论述了作者的写作思路、主要内容及本文的创新点与不足。
第二章阐明了供应链金融违约风险评估的理论依据及评估指标的构建，并比较分析违约风险度量模型。
第三章针对供应链金融基木融资模式进行分析，挖掘出供应链金融融资模式的违约风险的相关信息，分析其生成机理，构建适合本文研究的风险评估指标。
第四章为实证部分，根据上文选择的分析方法，利用构建的评估模型，对汽车供应链金融中违约风险进行分析。
第五章为我国商业银行风险防范措施，其中针对预付款模式融资模式，研究期权契约对风险防范的作用。
第六章为结论部分，对全文进行简要总结，并提出有待进一步研究的问题。
收集当前供应链金融及其风险管理和相关文献，借鉴已有的研究成果，为本文的进一步研究提供研究思路和理论依据.
利用因子分析方法对大量的指标数据进行处理，使得指标降维，简化指标结构，对后续的模型建立起了至关重要的作用。
在被因子分析已处理指标数据的基础上，通过logistic回归建立供应链金融违约风险评价模型。
通过对比融入期权契约前后的预付款融资模式，探讨期权契约对供应链金融的影响，分析期权契约对风险防范的作用。
5、定量分析与定性分析相结合的分析方法定性研究主要集中于对供应链金融理论方面的应用演绎，力求从理论上对供应链金融违约风险进行全面系统的分析与比较。定量研究主要是运用logistic回归分析法对基于供应链金融的中小企业违约风险进行综合评价，力求客观、定量、科学地揭示供应链金融的融资优势及其内涵。
1.4.1本文可能的创新之处国内对于供应链金融的研究和应用还处于探索阶段，供应链金融在实践中也逐渐收获成果，本文所提出的基于银行视角的供应链金融违约风险的研究是紧密联系实际的产物，在以下方面做了探索性工作：第一：梳理了国内外相关文献，在现有研究成果的基础上探索创新建立主体评价和债项评价相结合的评价指标体系，尝试用因子分析法和logistic回归方法建立违约风险评估模型。在样本选取方面，本文和其他研究有很大的不同，之前的所有的研究都是选取我国中小版的企业数据，没有根据中小企业特点寻找合适的核心企业，并且企业间上下游关系不明确。本文选取国内有代表性的汽车品牌企业，而各个经销商却是融资难的中小企业，根据各企业与经销商的供应链关系来研究供应链金融融资的违约风险，对不易获得的数据采用打分方法，力求科学、合理的分析中小企业违约情况。
第二：根据供应链金融各融资模式中风险点，研究相应的防范措施，其中针对预付款融资模式特点，考虑期权契约对控制违约风险的作用，这为银行防范风险并扩展供应链金融业务提供了新的思路。
第一，本文的指标体系是根据各银行现有的中小企业评价系统结合各参考文献分析得出的，这只能是一般性研究，在实践中需要各银行根据自身业务特点重点调整和改进。
第二，本文违约风险的评估还存在一定误差，需要进一步对模型进行研究改进，提高违约风险评估准确性。
第三，本文只研究期权契约融入预付款模式的理论意义，而期权是否可以现实顺利合理开展需要做出进一步讨论。
经过30多年改革开发，我国的经济发展取得了巨大的成就。20xx年，中国gdp超越日本成为了世界第二大经济体。随着中国制造业迅猛发展，自主创新能力弱、自主知识产权和核心技术受制于人，能源利用率过低等缺陷日趋明显。高新技术产业在巾国的国民经济中占有重要地位，世界经济进入技术经济时代以后，科学技术贡献成分已经成为了推动经济增长的主要动力。要保障国民经济保持持续稳定发展就要求我们必须花大力气解决高新技术产业发展的问题。同时我们应当保持清醒的意识，我国现阶段的高新技术产业发展水平仍旧处于起步阶段，基础脆弱，核心竞争力及可持续发展能力不强仍旧是其显著的缺陷。这就要求我们站在战略的高度，立足于高新技术产业的战略性地位与其作用来鼓励高新技术产业发展。金融市场是现代市场经济体系中的重要组成部分，从一定意义上讲金融制约着整个市场体系的发展。金融支|1持，是改善和提升产业的发展水平和竞争力的必要手段。高新技术产业的可持续发展离不幵科学、完善的金融支持体系。相较于传统产业，高投入、高风险、高收益及长周期性等是高科技产业的显著特征。
如果没有资金支持，一家科技企业是无法成功的从一开始的项目培育过渡到产品成形阶段，最终实现科技产业化。如果项目没有充足的资金链供应，项目的研发进度势必会受到影响，那么最终的产品即使能走上市场，也会因为丧失了原先的优势而使市场份消失殆尽。与此同时，单一的、缺乏层次的资本市场受其自身条件的制约无法满足科技企业发展每个阶段的融资需求。如何弥补这一缺陷，建立一个多层次资本市场，使其与科技企业在各个发展阶段保持同步，就成为了支持科技产业成长的核心问题。
本研究选题来源于高科技产业发展过程巾金融与科技密切结合的反思和深入探索，选题本身具有一定的研究价值。
研究目标i预期要解决的问题有以下三个方面：(1)对高新技术产业金融支持进行理论上的梳理。文章希望通过对前人关于高新技术产业发展金融支持的研究成果进行总结梳理，对高新技术产业发展与金融支持相互作用的理论机制进行了研究与探讨，并对高新技术产业发展金融支持的理论知识体系进行总结完善。(2)进一步探索高新技术产业金融支持目前存在问题。文章希望能够利用金融学理论作为基础理论，并以金融支持为切入点，采用历史与现实相结合、国内与国外经验作对比的方法，探究我国高新技术产业发展过程中金融支持的现状以及存在的一些问题。(3)对构建合理科学的高新技术产业金融支持体系给出建议。文章首先解释了高新技术产业的含义，对高新技术产业的与资金需求的特点进行了研究，围绕我国高新技术产业金融支持暴露出的问题，从比较分析入手，结合美国、日本、德国等_家金融支持高科技产业发展的基本做法和成功经验进行综合考察与介紹，力求能够提出我国高新技术产业金融支持体系的构建和发展战略，提出实现该战略的思路以及相应的制度与政策创新建议。
高新技术产品的成长周期的每一个环节都需要大量的资金投入，为了促进高新技术产业的发展，必须构建一个完善的金融支持体系。从木质上看，高新技术产业发展实际上就是一个高新技术规模化、科学化、市场化的发展过程。凭借金融市场1?身的发展与金融工具的不断推陈出新来增强技术产业的资金利用率，从而实现高新技术的产业化，最终使金融市场与高新技术有机融合在一起，这彳严然成为了新时代背景下高新技术产业发展的必经之路。所以，当务之急就是要不断完善金融支持体系，使金融市场与高新技术产业的结合成为可能。
(1)有利于建立高新技术产业与金融互动机制，促进金融与高新技术产协调发展。
(2)通过构建合理的高新技术产业金融支持体系，促进高新技术产业的健康发展。
(3)通过高新技术产业金融工具创新，合理满足高新技术企业各个阶段的融资需求。
(4)对增强高新技术产业政策的有效性和完整性具有重要意义。
第二章，木韋主要论述了涉及高新技术产业金融支持的有关理论。介绍一下高新技术产业内涵和金融支持概念的界定，以及高新技术产业成长的周期性特点并总结了这些理论研究对本文的冶示。
第三章是高新技术产业与金融支持的概况介绍。主要对高新技术产业的发展历史做了一个梳理，并对其现阶段发展的状况以及存在的障碍进行梳理，这些研究为提出有针对性的建议提供了指引。
第四章是具有代表性的发达国家高新技术产业金融支持的经验借鉴。通过归纳演绎分析方法对美国、日本、德国的金融支持高新技术产业的经验与成果进行了总结，并提出了自己的观点。
第五章是我国高新技术产业发展金融支持制度的优化与设计。本章是全文的精髓所在，在前面四章内容的铺垫下，本章通过整合对策研究与归纳演绎的方法为我国中国高新技术金融支持体系如何进行优化提供若干对策。
第六章是总结与展望。
研究任何一门学科都离不开科学方法的辅助。有了科学研究的方法，有利于正确的认识客观规律和进行正确的理论研究。本文主要釆用的方法有实证分析与规范分析相结合的方法和统计分析与比较分析相结合的方法。
实证分析与规范分析相结合的方法实证分析是研究经济学的基本方法。当然也可以用来研究高新技术产业金融支问i题。实证分析法主要是研究是什么的问题，即考察这一问题的实际情况是什么样的，而不回答这样的状况是好是坏。高新技术产业金融支持研究过程巾，需要调查统计各种数据的实际数值并与理论规律比较，用理论规律加以解释以加深对高新技术产业金融支i持体系的客观认识。
规范分析则是研究这一现象应该是怎么样的，也就足说要对某一客观现象的好坏做出评价。高新技术产业金融支持研究的目的就是为了更好的调整相关金融支持安排，促进高新技术产业更好的发展，以带动经济发展。所以不可避免的需要涉及什么是好的标准，以及以此标准来决定怎么调整、安排相关的政策措施。
统计分析与比较分析相结合的方法高新技术产业金融支持研究的是高新技术产业发展过程中其与金融支持政策措施的相互关系，以及两者之间相互作用的发展规律。这些必然会寓于特定的国家或地区的特定发展阶段之中，包含了自身特有的特征。因此，我们不可以将某一国家或地区的某一时间段的发展演化过程，当作一切国家此现象的必然发展过程。
在具体研究某一目标、某一时段的高新技术产业金融支持问题时必须考虑到各国自身的特点，对不同国家之间的共性与特性进行了研究，并总结相关的经验教训，归纳出||具有代表性的一般发展规律。这对本国高新技术产业金融支持体系的建设与发展时非常：有意义的。1.3.3创新之处本文的创新之处在于：1.本文运用实证分析与规范分析相结合，统计分析与比较分析相结合的方法，对我国高新技术产业金融支持体系进行了分析，针对我国高新技术产业特点及融资需求现状，分析现阶段我国高新技术产业金融支持建设的不足之处。
综合介绍对比了美国、日本和德国三个具有代表性的发达资本主义国家高新技术产业金融支持政策，归纳总结了上述三个国家对于促进高新技术产业发展所设置的金融支持体系的可取经验。
对我国高新技术产业金融支持问题作了全面、系统和综合性地研究和阐述，揭不了我国现今实施的金融支持的难点，提出了一些具体的高新技术产业金融支持的创新性做法。