证券市场是金融市场的重要组成部分，扮演着资金融通和风险分散的角色。最后，小编希望大家在证券投资中能够理性决策，坚持长期投资的原则，才能够获得稳定和可持续的回报。
证券实盘论文（优秀14篇）篇一
尊敬的招聘主管：
您好!
我叫xx，我是一名市场营销专业的本科毕业生，我对证券行业的兴趣始于高中时候的一个小假期，上高中的时候因为不经常回家，偶然有一次看了一下财经频道，看着专家对一串串数字和各种颜色的曲线的分析加之我很擅长数学，所以当时便非常好奇，后来利用课余时间又了解了一下相关方面的信息，渐渐地便对证券产生了浓厚的兴趣，但是高中时间毕竟非常非常有限，因此当时我便告诉自己，等我考上大学之后一定要好好研究一下证券，所以大学四年我看了很多关于证券方面的书，证券从业资格证也考过了三门(基础、交易、基金)，遇到不懂的问题也经常去询问相关方面的.老师和当地海通证券公司的朋友，对证券行业不敢说是很精通吧，但是至少是很熟悉这个领域的。
我是一个“沉着稳重、勤勉上进、认真负责、踏实肯干”的人，个人觉得这和海通证券“务实、开拓、稳健、卓越”的经营理念和“规范管理、积极开拓、稳健经营、提高效益”的经营方针很契合，因此我非常喜欢海通证券;我国民族英雄林则徐曾说过：“海纳百川，有容乃大”，海通证券的名字是“海纳百川，通向辉煌”的简称，我不知道而二者到底有没有联系(个人觉得应该是有联系的)，但是如此具有文化内涵的名字更增加了我对海通证券的喜爱，自此进入海通证券工作便成为了我的梦想。
证券实盘论文（优秀14篇）篇二
尊敬的领导：
您好！首先感谢您在百忙之中能抽出宝贵的时间来阅读我的求职信，您的信任就是我的动力！
久闻贵公司实力不凡。年轻有实力的工作团队使贵公司不就有独特的市场地位，公司业绩也不在非凡的竞争力上完美得体现。据悉贵公司为了做大做强，正在招聘员工，所以特写此自荐书，希望加盟贵公司，成为你们优秀团队的一员。
本人基本情况如下：我是从四川xxx学院刚毕业的应届生。在校期间，依照我所学的金融与证券专业，学习各种与专业知识相关的知识，比如，《金融期货》《货币银行学》《商业银行》《财务管理》等，还有专业课程如《证券市场基础知识》《证券交易》《证券投资分析》等，对于计算机，也能够熟练地进行操作，不仅如此，本人在校期间还通过学习取得了计算机一级证书。
为了能够更好的学习和了解证券市场，我还积极的实地了解了很多证券公司，在网上关注证券市场信息了解市场动态。因为我知道，想要在证券市场上闯出属于自己的天空，除了对证券着行业有独特的偏爱以外还要有属于自己的炒作能力和学习能力，在这点上我还是有明显的自信的。我是一个性格比较开朗的女孩，能够在认真够做好工作的同时也能较好的融洽同事之间的关系；对于证券着行业，我知道良好的沟通能力十分长重要的，刚好，这一点是我的强项；开朗的性格也能让我对生活变得坚强，从容面对工作中的种种困难，用积极热诚的态度迎接生活和工作带来的挑战。我是一个非常有上进心的人。
如果我进入公司，时间会证明一切。仔细、负责、热情是我的个性。我清楚的认识道：过去的并不代表未来，勤奋才是真，我有很多东西需要学习，走上工作岗位后，我会坚持不懈的虚心学习，严格要求自己，踏踏实实的做好本职工作，在实践中得到锻炼、提高。我热爱贵单位所从事的事业，殷切地期望能够在您的领导下，为这一光荣的事业添砖加瓦，我会尽力为贵公司付出我的一份赤诚的力量，真心的希望贵单位能给我一个展现平台的机会！诚实做人，忠实做事是我的人生准则，“自强不息”是我的追求。我相信我能胜任不同的工作。
我相信：是金子总会发光！过去的成绩已成为历史，未来的辉煌需要坚持不懈的努力去创造和实现。在这斑斓多彩，日新月异的年代，只有高素质，高质量，高能力的综合性人才才能够在激烈的竞争中立于不败之地。
后附个人简历表，盼面谈，诚祝贵公司事业蒸蒸日上，精英满天下。
此致
敬礼！
求职人：xxx。
20xx年xx月xx日。
证券实盘论文（优秀14篇）篇三
其他求职信：
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尊敬的领导：
您好！
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追求永无止境，奋斗永无穷期。我要在新的起点、以新的姿态、展现新的风貌，书写新的记录，创造新的成绩；我的自信，来自我的能力，您的鼓励；我的希望寄托于您的慧眼。如果您把信任和希望给我，那么我的自信、我的能力，我的激情，我的执着将是您最满意的答案。现在我渴求能到贵单位去工作，使所学的理论知识与实践有机地结合，能够使自己的人生有一个质的飞跃。选择单位，工资和待遇不是我考虑的首要条件。我更重视单位的整体形象、管理方式、员工的士气及工作气氛。我相信贵单位正是我所追求的理想目标。我很自信地向您承诺：选择我，您绝不会后悔。
此致
敬礼
求职人：
证券实盘论文（优秀14篇）篇四
尊敬的领导：
您好！
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此致
敬礼
求职人：
证券实盘论文（优秀14篇）篇五
姓名：
应届毕业生求职网。
国籍：
中国。
无照片。
目前所在地：
广州。
民族：
汉族。
户口所在地：
广西。
身材：
168cm?57kg。
婚姻状况：
已婚。
年龄：
33岁。
培训认证：
诚信徽章：
求职意向及工作经历。
人才类型：
普通求职?
应聘职位：
商务经理/主管:业务代表物业管理专员/助理物业主管市场销售/营销类产品销售（快速消费品）。
工作年限：
8
职称：
无职称。
求职类型：
均可。
可到职-。
随时。
2000--3500。
希望工作地区：
广州。
个人工作经历：
1998年9月至2002年11月广东东莞中南纸业公司（业务代表）。
2002年12月至2005年8月贵州六盘水柏汇物业公司（物业主管）。
2005年9月至2007年12月广州养和医药有限公司（业务主管）。
教育背景。
毕业院校：
广州中山大学高等继续教育学院。
最高学历：
本科。
毕业-。
所学专业一：
所学专业二：
市场营销。
受教育培训经历：
1992年9月至1996年7月就读于广西合浦县公馆高中(高中)。
1996年9月至1998年8月就读于广州中山大学高等教育学院(专科)。
2006年至今参加自考（本科）。
语言能力。
外语：
英语一般。
国语水平：
优秀。
粤语水平：
优秀。
工作能力及其他专长。
主管海宁商城的物业管理工作:1.负责商城物业管理的早期介入,接管验收等工作。2.负责商场与写字楼的招租,收租,收铺,退铺等工作，以及装修的审批,监管工作.3.负责对物业分承包合同相应条款的审核，修改，并对分承包商的工作进行监督检查评定4.负责大厦环境卫生,绿化，消防安全，保安以及车辆的管理等工作.5.协助商户办理营业执照，地税等相关手续.6.负责商城“有偿服务”计划的制定与实施工作.7.负责对下属的业务培训,定期考核员工.
本人营销管理理论基础扎实,管理思路清晰,有敏锐的市场洞察力和分析判断力,具有优秀的.协调、策划、沟通、领导、考核、组织等工作能力，能承受较大压力，敬岗敬业，吃苦耐劳。
1、现有及潜在大客户的维护和开发.
2、负责对本团队销售人员的管理工作分配及业绩考核等.
3、协助部门经理管理公司事务,落实各项经营发展战略与工作计划,及时提交工作报告.
详细个人自传。
我的发展就是公司的发展,勇于挑战的我希望贵司能提供一个简单的平台，为美好明而奋斗！
(注:保险公司勿来电)。
个人联系方式。
证券实盘论文（优秀14篇）篇六
证券监管是指证券市场管理机构运用行政、经济和法律手段，对证券的发行、交易以及证券经营机构等市场主体及其行为的规范性的监督管理活动。多年来，证券市场发展的经验教训表明，市场与市场主体的成熟与否与证券监管的成熟与否是相辅相成的。系统完善的证券监管体系是证券市场基本功能得以充分发挥的保障，是证券市场基本功能正常运转的外在条件。伴随金融对外开放，我国证券市场的发展必将面临新的机遇与挑战，而有效的市场监管就显得尤为重要。如何建立适应我国的证券监管体制，己成为一项十分急迫的任务。
我国目前证券监管体系存在的主要问题。
尽管我国证券市场有明确的监管原则和目标，但在实际运行过程中，由于我国特殊的经济环境和发展阶段，使证券监管并不能充分而有效的`运行，还存在很多不足，主要表现在以下几个方面：
(一)缺乏统一的监管体系。
我国目前采用的是集中统一型监管模型，也称政府主导型模型，其特点：一是强调立法管理，具有完备的证券法律、法规体系;二是设立统一的全国性的证券管理机构承担监管职务，与自律性监管模型相比，这种监管模式更具有权威性，更加严格、公平、有效地履行监管职能。根据我国的具体国情和市场发育程度，目前选择集中统一型监管模式无疑是明智的，但仅仅依靠监管会及其派出机构，显然是无法搞好证券监管的，需要建立一个功能完善的，包括自律组织在内的监管体系。同时证券交易所一线监管的失灵，又使监管环节中断，无法预警和防范市场风险，整个监管体系出现机构残缺、功能缺损的现象。
(二)证券市场自律功能尚未充分发挥作用。
首先是自律组织不健全，据统计在目前近千家证券商、中介机构中，加人中国证券业协会的团体仅为121个;其次是自律组织管理混乱，现阶段的自律组织，形式上由两个证券交易所及其证券公司、中国证券业协会和地方证券业协会组成，但实际运行中，各方彼此独立，地方证券业协会隶属关系各异，难以协调工作，中国证券业协会和地方证券业协会大多属于官办机构，机构负责人多是由政府机构负责人兼任，与《证券法》规定的自律组织是通过对自身会员的自身约束、相互监督起到对政府监管的补充作用的精神相矛盾。另外，作为证券市场的组织者，上海、深圳证券交易所，由于管理机制不同，对证券监管力度也存在差异，致使各证券交易所在执行仲裁和行使惩戒职能时会出现不一致，所以，证券交易所的一线监管作用不强。
(三)现行证券法律存在一定的局限性，增加了监管的难度。
我国现有的法律框架还不完善。其一，缺乏相应配套的实施细则和相关法律，如《证券交易法》、《证券交易所法》、《投资公司法》等有关法律尚未出台，这不仅使国内现有的交易行为缺乏必要的管理依据，而且证券法规体系不完善，不可避免的带来可操作性差等问题。其二，在具体的交易规则等方面，影响公平、公正交易的因素尚未得到有效禁止，如《公司法》缺乏有效保护少数股东权益的条款，这也不符合国际惯例;其三，在法律体系的协调方面存在不足，最突出的是地方法规和全国性法规的矛盾;其四，对证券市场证券商的规范化管理和监督执法存在局限性，尤其表现在对一些特殊主体监管不力，如对少数证券公司在从事证券及非证券自营业务时存在的违法、违规行为的监管和处理缺乏力度。
(四)政府监管职能错位。
与成熟市场经济国家对资本市场的监管相比，我国政府的监管存在明显的职能错位，这也是我国目前证券市场中存在的最大的问题，并由此造成了政府管理效率下降和行业自律作用削弱。目前证券监管部门疲于应付证券市场中不断出现的经常性问题，缺乏中长期的证券市场战略规划研究;同时在监管手段上，仍注重计划与审批手续，将指令性管理手段照搬于证券市场，这种违反证券市场操作的强制性管理方法成为证券市场秩序混乱的诱因，也是几年来证交所自律作用微弱，证券协会形同虚设，发挥不了应有的自律功能的主要原因。
证券实盘论文（优秀14篇）篇七
资产证券化是近十几年来在国际金融市场上一种非常有生命力的金融创新，美国证券交易委员会（sec）界定资产证券化是“将企业（卖方）不流通的存量资产或可预见的未来收入构造和转变成为资本市场上可销售和流通的金融产品的过程。可以看出其主要实通过在资本市场发行证券筹资的一种直接融资方式，同时作为一种结构性融资，资产证券化也被认为是一种低风险的融资方式，但这并不意味着没有风险，席卷全球的金融风暴的导火索就是曾被专家一度认为安全高收益的资产证券化工具。这也让我们意识到控制资产证券化过程的风险是何等重要。
第一，传统银行由于受到其他金融机构的竞，盈利水平比较低，同时随着美国房地产比较低在美联储的低利率政策刺激下出现聊蓬勃发展的局面，银行的住房抵押贷款业务急剧增加，盈利水平大幅提高，但是对住房抵押贷款庞大资金的需求与有限的银行存款的巨大缺口却成为银行等放款机构的盈利的一个瓶颈，而且银行的盈利还收到最低资本金的现值，于是创造一种业务既能够增加银行的资金来源又能够不受最低资本金的限制成为银行等放款机构实施金融创新的动力源泉。因此在高额利润的趋势下，资产证券化的第一步也就是银行将打包的住房抵押贷款卖给投资银行也就这样产生了。第二，随着金融市场的不断发展，机构投资者拥有大量暂时不用的闲置货币资金，由于这类资金是短时间内闲置，所以寻求一个既安全又有比较高收益的市场刺激了回购市场的迅速发展。但是回购市场是需要抵押的，而证券化了的资产就顺势的成为回购市场的抵押工具，同时回购市场也为投资银行融得了大量的短期资金。
二、资产证券化过程的风险沉淀——以美国次贷危机为例。
资产证券化的意义在于提高资产的流动性和转移分散风险。但从美国资产证券化的发展来看越来越强调风险的转移。例如在银行的信贷资产证券化过程中，可以将银行的风险转移给投资者，由很多的投资者承担原来由一家银行所承担的风险，原来的风险就得到了分散，从这个角度来说，整体市场的系统性风险得到了降低。
但是资产证券化的风险分散功能也引发了道德风险。首先，由于房地产市场的持续升温，越来越多的投资者参与进来。于是商业银行等贷款机构一方面，提供大量低首付甚至零首付的贷款。这些贷款人这些购房借款者的财富很少，收入低而不稳定，还款能力差。
其次；对金融衍生品的过度包装以及信用评级的缺陷。美国投资银行发展出了大规模表面上足以担保风险，确保投资人权益的衍生性金融商品，cdo就是其中的代表。随着市场的发展，近年来衍生品的层次越来越多，衍生品不断衍生出新的衍生品，因而使金融衍生品的情况更趋负责。交易的链条不断拉长，分散的范围越来越广，风险也随之在日趋复杂的链条上不断被交易和传递，从而最终的投资者实际上已经不可能全面了解自己最终面对的风险，金融衍生品的最初发行者也很难完成对于风险的度量和掌控。本来，金融衍生品如cdo的买卖还需要信用评级，以对其的风险进行适度的了解。但是，伴随着信用评级机构的资金来源由投资咨询服务转向了issuer-paysmodel，即发行人付费模式，利益冲突出现了。“当从债券发行人处获得报酬时，信用评级机构便牺牲了其独立性”。加之对评级机构进行监管的美国证券交易委员会（sec）无所作为，于是，很多原本bb等级的资产被贴上了aaa级的标签，而投资者在投资时看到的又只是资产的aaa评级，因而很难量化其中的风险。实际上，真正的风险就在这样的过程中被沉淀下来，形成了巨大的漏洞。对于美国投资银行风险管理缺陷的思考在证券销售的过程中，制作金融衍生品时层层包装，使得危机来临前毫无察觉，危机到来时又极度恐慌。为了回笼资金，进入下一个房贷循环，金融机构往往设计出令人眼花缭乱的`金融产品。
三、对资产证券化合理规范发展的建议。
作为一种非常有生命力的金融创新工具，资产证券化本身并非罪孽，它的设计意图主要在于减少融资阻力，促进资产融通。这种创新不仅能降低融资者的筹资成本还可以改善融资者的资产负债结构，提高融资者资产的流动性，优化财务状况。融资者可以利用资产证券化进行资产选择，剔除不受欢迎的资产，调整产业结构等。然而金融危机的爆发让我们看到尽管资产证券化有这么多的优点但决不能被滥用，理性应用资产证券化业务必须遵循金融发展的一些基本原则。既然原始资产的质量和证券化的结构都构成了证券化风险的来源，所以对资产证券化的风险控制需要着重从这个两个方面下手。首先，资产证券化业务需要建立包括准入机制在内的方式规避风险。一方面并非所有金融机构都适合参与此业务，应该限制保险机构、商业银行和社会福利性质的基金参与；另一方面，在资产池的筛选方面，需要强调资产质量，进行证券化的资产必须具备一定的条件。适于证券化的理想资产最关键而且最基本的条件是能够带来可预测的相对稳定的现金流，否则投资者难以得到预期的收益，从而增加了相应的风险。其次，监管当局应该进一步完善对资产证券化业务的风险资本要求、信息披露标准、风险隔离安排、评级和担保制度等方面的监管,并维护监管当局的监管独立性,及时监测、防范和化解资产证券化业务的风险。只有提升金融监管的有效性,才能提高资产证券化的透明度，从而有效的控制结构风险。
证券实盘论文（优秀14篇）篇八
即国家通过立法和执法，以法律规范形式将证券市场运行中的各种行为纳入法制轨道，证券发行与交易过程中的各参与主体按法律要求规范其行为。运用法律手段管理证券市场，主要是通过立法和执法抑制和消除欺诈、垄断、操纵、内幕交易和恶性投机现象等，维护证券市场的良好运行秩序。涉及证券市场管理的法律、法规范围很广，大致可分两类。一类是证券监管的直接法规，除证券管理法、证券交易法等基本法律外，还包括各国在上市审查、会计准则、证券投资信托、证券金融事业、证券保管和代理买卖、证券清算与交割、证券贴现、证券交易所管理、证券税收、证券管理机构、证券自律组织、外国人投资证券等方面的专门法规，几乎遍及证券市场的所有领域。另一类是涉及证券管理，与证券市场密切相关的其他法律，如公司法、银行法、票据法、破产法、财政法、反托拉斯法等。这样，形成一个以证券基本法为核心，专门证券管理法规或规则相补充，其他相关法律相配套的证券法律体系。
经济手段。
指政府以管理和调控证券市场（而不是其他经济目标）为主要目的，采用间接调控方式影响证券市场运行和参与主体的行为。在证券监管实践中，常见的有以下两种经济调控手段：
3、行政手段。指政府监管部门采用计划、政策、制度、办法等对证券市场进行直接的行政干预和管理。与经济手段相比较，运用行政手段对证券市场的监管具有强制性和直接性的特点。例如，在证券发行方面采取上市审批制度，行政控制上市种类和市场规模；对证券交易所、证券经营机构、证券咨询机构、证券清算和存管机构等实行严格的市场准人和许可证制度；交易过程中的紧急闭市等。
行政手段存在于任何国家证券市场的监管历史之中。区别是在市场发育早期使用行政方式管理多些，至成熟阶段则行政方式用得少些。早期证券市场受社会经济诸方面条件制约，往往是法律手段不健全而经济手段低效率，造成监管不足的局面，故需行政手段的积极补充。然而，证券市场毕竟是市场经济高度发达的伴生物，其充分的市场经济特性必然要求伴随市场的成熟与完善，逐步减少行政干预，因为过多的不恰当的行政干预容易形成监管过度，扭曲市场机制。
自我管理。
一般证券市场监管均采取政府管理与自我管理相结合的形式。自我管理（或称自律管理）之所以在证券市场管理中占重要一席，相当程度上是西方证券市场发展的历史结果。在市场出现到政府全面介入前的历史演变中，自我管理成为市场管理的主要形式。此外，证券交易的高专业化程度和证券业者之间的利益相关性与证券市场运作本身的庞杂性决定了对自律管理的客观需要。应该看到，政府监管与自律管理之间存在主从关系，自律管理是政府监管的有效补充，自律管理机构本身也是政府监管框架中的一个监管对象。近年来，集中化证券监管和强化政府监管地位正成为各国尤其西方证券市场管理的发展趋势。
中国大学网。
证券实盘论文（优秀14篇）篇九
70年代以来,资产证券化打破了传统的金融中介,同时与非中介竞争,它是国际资本市场发展最快、最具活力和令人振奋的金融工具,它通过盘活非流动资产,提高资产的运作效率,优化了资源配置,降低了宏观经济运行成本;它改变了证券市场的结构,使证券市场在国民经济中的核心地位日益突出;它革新了企业的融资模式,提高了企业的竞争实力,此外,资产证券化使商业银行作为存贷中介的传统角色逐渐淡化,对世界经济产生重大而积极的影响。
公司在金融交易中,如一般的交易一样,都存在著名的“柠檬”问题。“柠檬”问题来自买者和卖者有关资产质量信息的不对称。卖者知道资产的真实质量,买者不知道,只知道资产的平均质量,因而只愿意根据平均质量支付价格。由于市场调节和动态平衡,质量高于平均水平的卖者就会退出交易,只有质量低的卖者进入市场。
借款人(在此指应收款出售人)比借出人(在此指资产池证券的购买人)更了解公司的情况,他们可能夸大公司资产的质量。在金融体系中,不是所有金融机构都有足够的信息估价出预期或潜在的赔偿责任,如果没有大量的时间、精力和金钱投入,将无法很清晰地了解公司资产的真实质量。因此,借出人只愿意以“柠檬”价格购买借款人的资产,此价格是以借出人对资产的最坏估价为基础。如果,借款人能为借出人提供公司资产不是“柠檬”的证据,将得到较高的价格。
1公司应收款的信息。
资产证券化有助于公司了解和证明公司资产不是“柠檬”资产。如果一公司将证券化它的应收款,可请求专业评估机构(利率公司和保险机构)使公司应收款变得更易于评估,应收款被标准化。即确定它们的期限、文件和承诺支付标准。对于应收款,这个过程,有些很容易,有些相当难。而对于某些应收款,应用资产证券化方法根本就不值得。
利率公司和保险机构的评估技巧和资产证券化的交易结构是同步发展的。这些交易利用了特殊的交易技巧,例如资产池的大小和依组成部分细分,为资本市场投资者提供了大量投资和取得收益的机会。资产池太小,利率公司和保险机构不会积极参与和刺激专业技巧。如果交易量很小,发展资产证券化技巧也不值得。代理人能利用许多技巧,但这些技巧只有在很大交易量时才会采用资产证券化技巧。因此,融资的应收款资产池相当大,以美国为例,资产池资产一般超过一亿美元。资产证券化过程中的资产池可以依组成部分细分。例如,应收款可以依地理位置和其它指标细分,如果一家公司无法为资产池提供足够的应收款,可以组成一个多出售人的资产池。
保险和超值抵押,也会有利于减少应收款的信息成本。评估包括大量有关价格风险的必需信息,价格风险也被保险了。保险机构愿意为利率公司评估的“bbb-aaa”证券提供保险。利率公司的最大资产是品牌,如果信用评估错误,它只在品牌上受损失。而保险公司既在品牌上受损失,同时也会产生金钱损失。
2整个公司和公司证券的信息。
资产证券化的投资者不具备必要的专业知识和技巧,不能独立地评估应收款的真实质量,而依靠利率公司和保险机构的评估结果。利率公司和保险机构具有世界一流的评估技巧和专业知识,评估质量也更精确。投资者使用它们的技巧,可以理解资产支持证券的期限,也能估计在不同情况下资产支持证券的偿还情况。不同的投资者的专长不同。
总而言之,资产证券化可使公司的总信息成本减少。从专业角度考虑“柠檬”问题,资产证券化可帮助公司以很少的费用证明它们的资产不是“柠檬”资产。特殊资产池的评估风险与整个公司资产的'评估风险不同,所需的技巧也不同。不同的金融机构擅长评估的风险不同。
资产支持证券的风险主要是资本市场投资者的评估风险。无需多言,金融体系中不著名的小公司的信息成本高,有以下原因:它们的评估费用很昂贵;不确定性大,赔偿的可能性相当大;它们的业务可能相当专业,但可能遭受无法解决或模糊的监管制度;评估的量少影响信息的收集。这些公司有相当严重的“柠檬”问题。(在此称之为“柠檬”企业)。
应收款毕竟不是已获得的收益,而只是对未来收益的可能性。
[1][2][3][4]。
证券实盘论文（优秀14篇）篇十
摘要：互联网金融的快速发展，对证券这一传统的金融行业造成了巨大的冲击。在此过程中，券商也在积极探索互联网+证券的创新业务模式。本文在分析券商互联网化现状的基础之上，指出了当前发展存在的几大问题，并针对性的提出了对策建议。最后，对证券互联网化未来的发展趋势进行了预测。
关键词：证券互联网化；互联网金融；网络券商。
引言。
近年来，随着我国“互联网+”战略的大力推进，互联网金融取得了突飞猛进的发展。尤其是在xxx年，互联网金融业务呈现爆发性增长趋势，被业界称为“互联网金融元年”。证券行业作为传统的金融行业，由于其业务结构单一，过度依赖于通道业务，导致其在激烈的互联网金融浪潮中承受巨大压力。众多券商为了进一步跟上“互联网+”的发展势头，也开始大力发展互联网金融服务，积极探索业务转型之路。
1、证券行业互联网化的发展现状。
1、1发展势头加速。
自xxx年券商推出非现场开户以来，证券公司一直在大力拓展互联网金融业务。例如，开始建设网上商城销售理财产品，同时与同花顺、大智慧等互联网公司开展合作以帮助导流。为了顺应移动互联网的发展，还花费大量资金来开发app或微信，以更好的服务于用户多方位的投资需求。xxx年7月，证券业协会批准了第一批互联网业务试点资格券商，根据证券业协会的数据，截止到目前共有55家证券公司获批，这几乎占据了行业的半壁江山。此后，获批试点资格的券商在互联网业务的开展上也是频频发力，动作不断。截止到xxx年底，华泰证券旗下的“涨乐财富通”以8、38%的股票基金成交市占率稳居全市场第一，经纪业务的优势也带动了资管、利息等其他传统业务的协同增长。证券公司与互联网公司的合作也从简单的传统业务互联网化，演进到战略合作、股权合作的新阶段。
1、2监管部门加强引导管理。
xxx年7月，国家首个纲要性监管文件《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》出台，明确定义了互联网金融的概念。互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。该意见明确区分了中介业务和金融业务，强调了业务边界。表明监管层在肯定新金融业态的同时，重申了传统金融的核心地位，为券商互联网化的发展指明了方向。
1、3大小券商发展路径多样。
目前，证券公司互联网化的发展路径主要有三种，一是券商组建网络金融或电子商务部门，将线下业务线上化，同时提供不同层次的金融产品，主打开户引流和理财电商平台；二是与互联网公司开展合作，借助互联网公司的平台实现引流，或对公司的特色业务进行产品化包装；三是全面一体化，综合实力靠前的券商可以下设子公司或是直接参与互联网金融公司的股权投资，以构建全面的互联网金融体系。而传统金融业务整体偏弱的券商则选择向东方财富、同花顺等互联网公司出售股权，如西藏同信证券于xxx年4月被东方财富收购，意图打造一站式的互联网金融服务平台。由此可见，在国家“互联网+”战略的推进过程中，券商都在积极调整业务结构，通过自建或者合作的方式向互联网化转型，同时也取得了一定的成效。特别是遇上xxx年的大牛市，券商的客户呈现爆发式增长。
2、证券行业互联网化存在的问题。
2、1单纯导流时代结束。
自xxx年佣金率放松管制以来，各大券商一直围绕佣金率大打价格战，从xxx年的0、1%一直降到xxx年的0、075%。xxx年非现场开户实施以后，佣金率进一步下行，xxx年国金证券与腾讯合作的“佣金宝”推出，直接将佣金率拉到行业最低万分之二，这几乎就是网上开户的成本，更有券商以”零佣金”等方式招揽客户。券商的主要业务是经纪业务，而佣金是经纪业务收入的主要来源，不断调低的佣金短期内能吸引用户开户，但从长期来看，会影响到券商整体经营状况以至于互联网化的转型。同时，现阶段券商的竞争主要围绕开户环节展开，尚未能对金融服务做更多有效的突破。
2、2同质化严重，亟待创新。
目前几乎各大券商都开设了网上营业厅，也开发了相应的app和微信。除了开户等基础功能外，主要还提供创业板转签、港股通、otc业务办理等服务。但从整体来看，券商当前所提供的服务只是将线下业务简单移植到线上，本质上仍是证券行业“+互联网”的过程，未能对业务进行更进一步的创新。此外，券商提供的服务大同小异，同质化较为严重，未能与互联网公司激荡出创新型的商业发展模式。
2、3客户转化有限。
3、证券行业互联网化的发展建议。
3、1转变用户定位思路。
证券公司与互联网公司对服务对象的定义不同，证券公司倾向于将服务对象当作客户的角色，而互联网公司更善于对用户进行管理。证券公司互联网化需要从根本上转变定位的思路，从全产业链的角度服务于用户，为用户提供高价值的金融服务，才有可能逐步将用户转化为客户，进而转化为融资客户、资管客户，不断提升转化，实现增值。
3、2明确券商服务本质。
互联网企业的优势在于用户和数据，而券商的优势在于优质的金融服务与风险控制。券商互联网化需要聚焦在服务上而非简单的获取用户流量上。互联网只是业务办理的渠道和载体，专业的金融服务能力才是证券行业面对互联网金融冲击的核心竞争力。证券公司应该突出自身专业优势，构建综合金融服务能力，提供高度专业性、定制性的金融服务，充分发挥投资银行的投资中介、融资中介功能，以及交易、托管和支付结算的业务职能。
3、3创新金融服务。
券商服务的同质化表明当前券商还未能完全找到客户的需求，因而也就不能很好的解决客户的痛点。券商可以充分利用互联网公司的云计算、大数据、人工智能等技术，结合自身积累的客户数据资源，为客户的投资特征进行画像，设计特色化的金融产品，以实现精准的靶向营销和流量导入。xxx年12月，国金证券与百度公司合作推出的首款大数据量化资管产品“国金慧泉百度大数据量化对冲5号”，就是典型的创新案例。此外，券商需要对客户进行分级分类管理，充分挖掘客户需求，为不同需求的客户提供个性化的投资服务，以实现差异化。
4、证券互联网化的发展趋势。
4、1服务于高净值客户的财富管理。
目前互联网化券商吸引更多的虽然是长尾的中小散户，但是随着国内大众收入水平的提高和投资市场的活跃，高净值客户的占比会逐渐增多。证券公司多年的营销，使得这部份客户与证券公司之间建立起了良好的信任关系，他们也乐于向证券公司寻求投资服务，帮助其进行财富管理。能否更好的为这部分客户提供丰富全面的金融服务，是券商未来需要明确的业务重点，也是未来券商竞争的主要集中点。
4、2大数据挖掘与智能化。
券商提供的投顾服务一直是增值服务的中心，依托于互联网的人工智能、数据挖掘等技术，可以为客户提供智能投顾服务。这是一种在线理财管理服务，是指基于客户自身的理财需求，通过算法和产品来完成以往人工提供的理财顾问服务，用户无需掌握太多市场和金融产品知识就可以使用该服务。券商发展智能投顾服务，可以解决证券公司投资顾问与市场需求难以完全匹配的难题，更重要的是，它可以突破时间和空间的限制，更精准的满足客户个性化、多样化的投资需求。截至xxx年底，投顾机器人行业的资产管理规模已经具有140亿美元的资产管理规模，根据知名咨询公司atkearney预测，到20xx年，资产管理规模有望突破2、2万亿美元。目前，国内仍在起步阶段，但会是未来券商财富管理的蓝海领域。
4、3综合性财富管理平台。
由于政策监管方面的的原因，相较于银行、保险或是第三方支付，证券公司在金融产品交易领域具备绝对的优势，因为只有证券账户才可以实现主流投资市场金融产品的交易。同时，基于安全性方面的考量，其他行业的账户难以渗透进该领域，这就为券商提供综合性财富管理服务提供了天然的契机。证券公司应当充分发挥证券账户的价值，构建综合性的账户体系。在该账户体系下，以互联网技术为依托，为不同的投资者提供包括在线理财、资产配置、投融资业务在内的综合金融服务，打造综合性的财富管理平台。
5、结语。
虽然现阶段证券行业互联网化还存在着诸多问题，但是基于证券行业自身金融服务的优势，在国家政策支持、监管明确的条件下，券商向互联网化的转型一定是未来的发展方向。券商在充分利用互联网技术优势的同时，需要转变用户定位思路、发挥券商服务本质、创新金融服务，打造综合性的财富管理平台。
证券实盘论文（优秀14篇）篇十一
资产证券化业务会计处理的核心问题是会计确认问题，在西方国家资产证券化多年的实践中，已产生了资产证券化业务会计确认问题的一系列财务会计准则。建立商业银行资产证券化会计处理的相关制度将有助于我国商业银行资产证券化业务的顺利开展。
资产证券化实质上就是将缺乏流动性但预期能够产生稳定现金流的资产，通过一系列的合约安排和特殊的交易结构转变为可以在资本市场上转让和流通的证券，为发起人达到转移风险、创造信用、提高金融资源配置效率的目的。对于开展资产证券化的商业银行而言，对资产证券化涉及的基础资产是否终止确认，将直接影响到其是否可以达到降低资金成本、降低负债比率、改善资本充足率、扩大融资对象、延长融资期限以及增加服务收入等目的，因此会计确认是资产证券化的核心问题。
如果将证券化资产作为出售处理(表外处理)，则该资产将从资产负债表中剔除，发起人可以根据收入和成本费用的配比原则确认处置资产的收益或损失，此时发起人的风险资产将减少，有可能改善资本充足率。如果资产证券化不是作为出售，而是作为担保融资处理(表内处理)，那么基础资产仍将存在于发起人的资产负债表内，发起人不能确认资产证券化业务的损益，对资本充足率没有影响。因此，对商业银行来说资产证券化的目的只有在将基础资产终止确认后才有可能实现。
西方国家会计准则中资产证券化的会计确认主要运用风险与报酬分析法和金融合成分析法两类处理方法。
(一)风险与报酬分析法。美国会计准则fasb77以及国际会计准则ias40、ias32中有关资产证券化的相关内容中体现了风险与报酬分析法的原则。这类方法规定如果发起人仍保留已转让资产实质上所有的收益和风险，则资产证券化应被视作担保融资，基础资产仍需确认为资产，证券发行收入确认为负债。如果发起人转让了相关资产实质上所有的收益和风险，则资产证券化应视作销售，证券发行收入确认为资产转让收入，同时确认相关损益。在与资产有关的所有实质性的风险和报酬都已经转移出发起人，任何留存的风险和报酬的公允价值能够可靠地计量;潜在的权利或义务已经实施、解除、取消或终止的条件同时满足的情况下可以将证券化资产从发起人的资产负债表中终止确认并去除。
国际会计准则ias39对终止确认的相关规定如下：当且仅当对构成金融资产或金融资产的一部分的合同权利失去控制时，企业才应终止确认该项金融资产或该项金融资产的一部分;如果出现转让方有权回购已转让资产等情况，则说明转让方尚未失去对已转让资产的控制，因此不能终止确认该资产。
商业银行开展资产证券化业务可能涉及到的信贷资产与传统意义上的资产相比有其特殊性，它预期在未来能够产生稳定的现金流量。而且在资产证券化运作过程中，通过复杂的交易结构安排，作为发起人的商业银行通常要获得新的权利，承担新的义务。因此对这些资产的终止确认标准就与传统的以权责发生制和收入实现制为基础的资产确认标准有所差异，需要对相关资产和负债以及交易产生的新的权利和义务进行确认。如果无法对商业银行证券化资产进行准确的界定，将使得许多资产证券化业务最终还需要进行表内处理，失去了借资产证券化业务转移风险，提高资本充足率的作用。
在制订我国商业银行资产证券化相关会计确认处理规定时，可以综合借鉴国际会计准则中风险报酬分析法和金融合成分析法中的基本原则，分别从资产的风险和报酬及控制权两方面考虑发起人是否能够对证券化资产进行会计确认的问题。风险报酬分析法比较直观，对简单的资产证券化交易而言，资产上的风险与报酬一般是与资产的所有权不可分割的，实质上的风险与报酬转移即意味着资产所有权的转让。而日益复杂的资产证券化交易往往使资产的控制权与风险和报酬相分离，资产证券化的各参与方往往能够通过交易合约的设计来掩饰交易的经济实质，增加实际操作中会计确认的难度和主观性，在这种情况下采用金融合成分析法来进行会计确认就更加有效。我国商业银行的资产证券化业务还处于试点阶段，对于相对简单的交易结构，采用风险报酬分析法比较简单、明确，只要发起银行已将信贷资产所有权上几乎所有的风险和报酬转移，就应当终止确认该信贷资产，提高资产证券化业务会计确认的效率;但对逐步复杂的资产证券化业务也需要通过金融合成分析法来进行会计确认，即应判断发起银行是否能对资产证券化的信贷资产保留控制权。这样做基本上可以满足现阶段商业银行开展资产证券化业务过程中对会计确认问题产生的不同层次的需求。
随着商业银行资产证券化业务的逐步深入，必然需要根据资产证券化业务开展的状况逐步制订、补充、修改相关会计准则，把金融资产、金融负债的定义、初始确认和终止确认、计量以及与其他金融工具会计处理相融合等问题结合在一起，形成一个功能完整的金融会计处理体系，以系统、全面地解决包括会计确认在内的商业银行资产证券化会计问题。只有这样才能够规范商业银行对资产证券化业务的会计核算及相关信息披露，提高会计信息的可比性和透明度，为有效控制业务风险，也为监管部门对商业银行开展资产证券化业务实施有效监管、防范相关金融风险奠定基础。
证券实盘论文（优秀14篇）篇十二
证券市场监管是指证券管理机关运用经济的、法律的以及行政手段，对证券的募集、发行和交易等行为进行监督与管理，来约束证券投资机构的行为。通俗来讲，证券市场监管就是对证券市场的一切经济活动和活动参与者的行为进行监督与管理。证券市场将是市场监管的重要组成部分，将经济学作为理论基础，通过维持公平、公正、公开的市场秩序，来保护证券市场参与者的合法权益，从而促进证券业的健康发展。
（1）可以帮助维护证券市场的秩序。为了确保证券交易和发行的顺利开展，国家首先要采用立法的方式允许部分中介人和金融机构在国家允许的政策范围内取得买卖证券的基本权益。但是在现有经济条件的基础上，市场上存在着垄断、欺诈、操纵交易、哄抬股价等问题。因此，需要做好证券市场活动的监督检查工作，严厉查处非法的证券交易活动，对一些正当的交易进行保护，保护证券市场的秩序。
（2）最大限度的保障投资者的利益。为了使投资者能了解市场动向，以避免其在投资中受到较大风险的冲击，国家相关部门可通过采取相关立法程序或者管理手段督促筹资者定期向投资者公开证券方面的相关信息以及经营状况，使各项信息都透明化与公开化。此外国家相关部门还应组织专门的领导小组对筹资者的信用等级进行测评，对欺瞒行为或是扭曲事实等行为要严厉打击，并制定相关法律进行约束与制裁，使证券投资市场持久、有序的发展下去。
（3）增强证券市场运行机制的有效化。增强证券市场的监管力度一方面能够在第一时间获取证券市场的有效信息，另一方面还能为投资者提供一定的理论依据与技术指导。要使证券市场能够在短时间内获取有效的信息，需满足以下几个条件：一是拥有一套高科技、现代化的信息设备系统不可或缺；二是严密的科学信息网络体系；三是专业能力强的技术管理人员。
（1）依法监管原则。依法治国是我国在建设现代化、民主化国家的进程中最重要的管理原则。同理，在市场监管中，首先必须做到有法可依，逐步健全我国证券法律法规；其次，依法监管还要求有法必依，加强对证券市场违规行为的查处力度。
（2）保护投资者利益原则。投资者的利益保护不仅关系到证券市场的规范和稳定，更关系到整个国民经济的稳定增长。由于存在信息不对称情况，投资者相对于控股股东和证券发行中，往往处于弱势地位，因此，需要得到重点保护。保护投资者权利，让投资者树立信息，是培养和发展证券市场的重要环节和基本保障。
（3）自律和他律相结合原则。监管是属于来自外部的他律制度，但是为了促进我国证券市场的发展，证券市场自律也是必不可少。自律是证券市场正常运行的基础，国家监管和自我管理相结合的管理原则，是证券市场健康发展的保证。
（4）公平、公开、公正原则。公平原则要求我国金融证券市场不可以存在歧视，所有的证券参与者都具有平等的法律地位；公开原则要求证券市场具有充分的透明度，通过合理的信息披露机制来保证市场信息的公开化；公正原则要求证券管理机构对一切被监管的对象给予公正待遇。
3.1相关监管部门职责不明确的问题。从实际监管分工而言，财政部负责国债的发行和管理，人民银行负责核定企业债券的利率，证监会对企业债券进行上市监管等。由此可见，这样的监管布局分散了监管力量，加大了政策协调的困难性，在操作中也容易造成监管真空和多头监管。
3.2监管权力与范围配置不合理。目前我国有关证券法律法规的规定方面，证券监管机关权限配置结构明显不合理。我国证券监管机构对违法违规行为重处罚、轻补救，往往没有做好实现预防工作，只注重在事后进行处理。虽然证券监管机构对证券主体的违法违规行为进行事后处罚能够体现监管的惩罚性与严厉性，起到威慑作用，但是不能补救违法违规行为对投资者甚至证券市场带来的损害。
3.3金融证券市场中介结构监管方面的问题。随着人们生活水平的不断提高，人们对于投资理财的重视程度越来越多，金融证券市场也得到了有效的发展，金融证券市场中介机构的队伍也在不断发展与壮大，但是存在不足的是很多中介机构在管理形式以及内容上还较为落后，不能有效处理相关问题。有的中介机构为了获得巨额的利润，为企业报假账或者提供虚假证明等以此来误导投资者，这种行为一方面会使得消费者的财产受到很大程度的影响，另一方面也会影响金融证券市场正常的运营模式，严重阻碍了中国证券市场的持久、健康发展。
4.1加强证券市场法制化建设。
（1）应在短期内真正将证券市场的相关法律法规落实到位，弥补相关《证券法》中存在的不足之处，增强政策制度在制定、实施以及处罚等方面的监管力度。
（2）制定有效的监管机构管理制度体系，对证券机构所应承担的责任以及拥有的权利要作出明确的界定。不管是在机构的设置上亦或是人员的配置上等层面都应作出明确的规定。
（3）制定监管道德行为规范，用以约束相关人员的某些行为。
（4）制定具体的行政复议以及相关诉讼程序，确保行政监管工作的合理化与有效化。尤其是政府部门要通过相关法律制度并结合市场发展的相关需求不断改进与完善证券监管的法律制度，对制度中的具体细则进行逐一细化，增强监管的成效性。
（2）为金融业务的发展提供一定的空间。金融证券市场中风险是必不可少的，只有做好风险的准确评估，不断完善外部监督管理机制，才能使监管工作真正有效化与合理化。
为了使证券市场得以健康发展，构建一套全面的证券市场监管机制至关重要。我们通过对当前政府在监管方面以及企业在管理中的不足之处进行细致、全面的分析，寻求有效的管理体制已是大势所趋。证券市场监管部门只有不断创新管理理念，深化监督管理力度，使监管工作真正有效化。此外，还应发挥政府的主导性作用，将政府的监管规定的许可的范围内，并采取行之有效的措施加强对证券市场的监管力度，从而为投资者提供一个安全性能高的投资渠道，全方位保障投资者的合法权益。
证券市场作为我国金融资本市场的重要组成部分，在筹集资金方面发挥着十分重要的作用，极大地促进了资源的合理流动和科学配置。但是随着我国证券市场规模的逐步扩大，其监管问题日益显露，因此必须加强金融证券市场监管的分析。
[1]李宁.关于完善我国证券监管的若干构想[j].金融研究，20xx。
[3]肖鹏.国内金融证券市场监管问题及对策探究[j].经贸实践，20xx。
证券实盘论文（优秀14篇）篇十三
1.1金融行业企业参与校企合作动力不足
一方面，虽然不少金融行业企业愿意从大学毕业生中选拔人才，但是他们却不愿意参与学校的人才培养活动。在与学校的合作过程中，企业普遍认为“造船不如买船”，也担心自己为竞争对手培养人才，为他人做嫁衣。另一方面，金融证券专业的毕业生就业单位主要集中在银行、证券、保险、信托等金融机构，而金融机构内部管理和业务都是商业秘密，企业的保密意识强，不愿意企业外的员工接触其业务活动，不愿意接收学生在企业实习。即使企业同意接收学生实习，也不会让学生接触到企业的具体业务活动。
1.2高职院校的知名度不高
高职院校的最重要的资源是各类教学资源，包括学校的师资、科研条件等。与传统的高等院校相比较，除了人才培养具有一定的特色之外，人才培养资源没有优势，高职院校对金融企业的吸引力不强，学校很难与企业开展深层次的合作。目前大多数学校通过私人关系与企业建立了合作关系，满足了一时的教学需要。但是运用这种方式建立起来的合作关系缺乏稳定性，如果学校或企业发生人事变动，这种关系就不能维持下去。
江西财经职业学院在学校理事会的领导下，建立了金融证券专业教学指导委员会，委员会由系领导、行业企业专家、专业带头人和骨干教师组成，负责指导金融保险专业开展产学研合作、订单培养，科研开发、技术服务等工作，并深入探索专业人才培养新模式，建立与企业长期合作的新机制。
2.1深化与银行、证券、保险等行业企业的合作育人机制
首先，校企双方共同制定人才培养方案。校企双方共同分析市场人才需求现状与发展趋势，共同分析企业岗位对能力、知识和素质的要求，制定人才培养方案;在分析岗位工作任务的基础上，设计课程体系、确定教学内容、制定课程标准。其次，根据企业人才需求状况，与企业合作开办订单班。学校与江西省农村信用社、中国平安人寿保险股份有限公司九江中心支公司签订人才培养协议和学生就业协议，分别开办了“农信班”和“平保班”，为企业量身制作人才培养方案。最后，设立“厂中校”、“校中厂”。与农业银行九江分行合作，建立了“农业银行九江分行财院分理处”，由学院出场地，银行出设备，双方共同出资建设“校中行”，为学院师生及附近居民办理一般金融业务。“校中行”为学校的学生提供各种实习的机会。
2.2完善互聘互兼机制
学校与企业协商，一方面，学校聘请企业专家和能工巧匠作为学校的兼职教师。学校制定兼职教师聘任制度，激励行业企业的专业人才和能工巧匠到学校兼职，指导学生的各种实习活动。另一方面，学校选派专职教师到企业实践锻炼，主动参与企业需求的科研项目，发挥专业教师理论知识功底深厚的特长，帮助企业建立职业培训班，为企业员工进行理论培训和各种考试辅导。学校与企业互聘人员，实现互利共赢。
2.3健全校企合作过程共管机制
建立学校和企业共同参与人才培养的管理机制，为实现人才培养目标提供制度保障。企业协助学校制定实训基地管理办法和学生顶岗实习管理办法，制定学生顶岗实习课程标准、顶岗实习手册，指导学生实习和考核学生实习成绩。学校与企业共同制定以学习能力、职业技能、综合素质为核心的行业、企业、学院多方参与评价的人才培养质量体系。
2.4强化项目合作开发、成果共享机制
校企双方寻找校企合作双赢的利益结合点，完善利益驱动、成果共享机制。首先，面向企业开放学校资源，为企业提供服务。学校主动为企业提供教学资源，为企业员工培训、查阅资料等提供便利条件。根据行业企业的需求，学院组织师生为其提供咨询服务和技能培训。其次，优势互补，合作双赢，共享成果。充分发挥合作发展专业教学指导委员会的协调作用，实现校企资源共享和优化配置目标。按照“互利共赢”的原则，寻求双方利益的结合点，企业和学校都能从合作中受益，调动了企业参与校企深度合作的积极性。2.5完善校企合作责任共担机制针对合作过程中可能出现的问题，明确双方共同承担人才培养质量、促进学生就业、维护学生合法权益的社会责任，运用法律合同和道德两个方面约束双方的行为，为校企合作健康发展提供保障。首先，校企双方签订具有法律效力的合作协议，明确合作双方的责、权、利。其次，校企合作双方立足构建“利益共同体”，保证双方合作的利益。最后，共同建立专业预警机制。建立金融保险专业的就业状况监测和预警体系，主动调整金融保险专业人才培养方案和教学内容，以适应人才市场需求。
学校与企业建立开放式的互利互惠的校企合作机制，将推动学校与企业的合作向深层次发展，促进企业参与学校的人才培养活动。完善人才共育机制，互聘互兼、过程共管、成果共享、责任共担机制，为校企之间建立稳定的合作关系提供了制度保障。政府要制订鼓励企业参与学校人才培养活动的政策，既要给企业一定的优惠政策，也要刚性约束企业的行为，这才能促进学校与企业之间建立长期稳定的合作关系。
证券实盘论文（优秀14篇）篇十四
目录。
一、前言。
二、释义。
三、基金合同当事人。
四、基金管理人的权利义务。
五、基金托管人的权利义务。
六、基金份额持有人的权利义务。
七、基金份额持有人大会。
八、基金管理人、托管人的更换条件与程序。
九、基金的基本情况。
十、基金的募集。
十一、基金合同的生效。
十二、基金资产的托管。
十三、基金的申购与赎回。
十四、基金转换。
十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押。
十六、基金销售业务及其代理。
十七、基金注册登记业务及其代理。
十八、基金的投资。
十九、基金的融资。
二十、基金资产。
二十一、基金资产估值。
二十二、基金的收益与分配。
二十三、基金费用与税收。
二十四、基金的会计与审计。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金合同终止与基金财产清算。
二十七、业务规则。
二十八、违约责任。
二十九、争议处理和适用法律。
三十、基金合同的效力与修改。
三十一、基金管理人和基金托管人签章。
一、前言。
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。
上投摩根中国__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监督管理委员会批准。
中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。
二、释义。
在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本基金或基金：指上投摩根中国__________优势证券投资基金；
投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》;。
元：指人民币元；
中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；
基金托管人：指中国建设__________银行；
基金销售机构：指基金管理人及基金销售代理人；
基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；
基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；
基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称；
基金募集期：指自基金份额发售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月；
存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限；
工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
t日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期；
t+n日：指自t日起第n个工作日(不包含t日);。
开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
认购：指在基金募集期内，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
申购：指基金合同生效后，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体；
基金信息披露义务人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
三、基金合同当事人。
(一)基金管理人。
名称：____________________________。
注册地址：________________________。
办公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
总经理：__________________________。
成立日期：_____年_____月_____日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[]号。
经营范围：基金管理业务、发起设立基金以及经中国证监会批准的其他业务。
组织形式：有限责任公司。
实缴注册资本：_____万元。
存续期间：持续经营。
(二)基金托管人。
名称：____________________________。
注册地址：________________________。
办公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
成立日期：_____年_____月_____日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[]号。
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑付；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经中国人民银行批准的委托代理业务及其他业务(包括工程造价咨询业务)。
组织形式：国有独资企业。
注册资本：____亿元人民币。
存续期间：持续经营。
(三)基金份额持有人。
基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。
四、基金管理人的权利义务。
(一)基金管理人的权利。
(1)依法申请并募集基金；
(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金资产；
(5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
(9)在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
(10)在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
(11)依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；
(13)依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
(16)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。
(二)基金管理人的义务。
(1)遵守法律法规和基金合同的规定；
(2)恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产；
(11)按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值；
(16)不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接管理；
(17)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
(19)参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
(24)负责为基金聘请会计师事务所和律师；
(25)不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动；
(26)基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并承担发行费用；
(27)法律法规、基金合同或国务院证券监督管理机构规定的其它义务。
五、基金托管人的权利义务。
(一)基金托管人的权利。
1.依照基金合同的约定获得基金托管费；
3.在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
4.依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
6.法律法规、基金合同规定的其它权利。
(二)基金托管人的义务。
1.基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产；
5.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产；
6.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同；
7.按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户；
8.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
10.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格；
11.对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见；
13.按法律法规和中国证监会的有关规定出具基金托管人报告；
15.参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定；
22.不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动；
23.法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。
六、基金份额持有人的权利义务。
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。
每一基金份额具有同等的合法权益。
(一)基金份额持有人的权利：
2.按基金合同的规定取得基金收益；
3.按基金合同的规定查询或复制公开披露的基金信息资料；
4.按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项；
5.参与分配清算后的剩余基金财产；
6.依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会；
7.要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、基金合同所规定的义务；
8.对基金管理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿；
9.法律法规、基金合同规定的其它权利。
(二)基金份额持有人的义务：
1.遵守有关法律法规和基金合同的规定；
2.缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用；
3.以其对基金的投资额为限承担本基金亏损或者终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及本基金其他基金合同当事人合法权益的活动；
5.返还其在基金投资过程中取得的不当得利；
6.法律法规以用基金合同所规定的其它义务。
七、基金份额持有人大会。
本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。
(一)有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
1.修改基金合同或提前终止基金合同，但基金合同另有约定的除外；
2.提前终止本基金；
3.变更基金类型或转换基金运作方式；
4.更换基金托管人；
5.更换基金管理人；
7.本基金与其它基金的合并；
8.法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。
(二)以下情况不需召开基金份额持有人大会：
1.调低基金管理费、基金托管费；
2.在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
3.因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
4.对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5.对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6.除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。
(三)召集方式：
1.除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
3.代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。
4.代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监督管理机构备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
(四)通知。
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：
1.会议召开的时间、地点、方式；
2.会议拟审议的主要事项；
3.投票委托书送达时间和地点；
4.会务常设联系人姓名、电话；
5.如采用通讯表决方式，则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址。
采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式。
(五)开会方式。
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
1.现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
(2)经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%(不含50%)。
2.在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
(1)召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告；
(2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表明符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
(六)议事内容与程序。
1.议事内容及提案权。
议事内容为关系全体基金份额持有人利益的，并为基金份额持有人大会职权范围内的重大事项，如法律法规规定的基金合同的重大修改、终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、基金之间或与其它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其它事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日前10天公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%或以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前15天提交召集人。召集人对于基金管理人和基金托管人提交的临时提案进行审查，符合条件的应当在大会召开日前10天公告。
对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
(1)关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
(2)程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
(3)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。法律法规另有规定的除外。
2.议事程序。