案件风险防控心得体会(精选12篇)

时间:2025-08-24 作者:紫衣梦

通过写心得体会,我们可以把零散的思绪整理出来,形成有序的观点和见解。大家可以从以下的心得体会范文中找到一些共鸣和共通之处,与自己的经验进行对比和分析。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇一

通过此次保安沼监狱警示教育学习,使我深深感受到现有工作的重要性和肩上所担负责任的重大性,以及在日后实际工作中如何增强法律意识,遵纪守法,保证国家财产和自身安全免受侵害。

2011年7月7日,是我最深受教育的一天,这一天我参加了由联社组织的到扎赉特旗保安沼监狱警示教育活动。来到了保安沼监狱的大门前,面对高墙电网,心里不由的感到了压抑了许多,在监狱参观了服刑人员的工作生活环境,听取了服刑人员现身说法。这些犯罪人员,他们许多都是国家干部,文化水平很高,有本科生、大专生等,曾经有好的工作环境、较高的经济收入、幸福的家庭,也曾为国家做出过突出的工作成绩、深受领导和同志们的信任而被委以重任,但却在金钱利益的诱惑下迈出了罪恶的一步,把自己送入了监狱之门。他们辜负了领导和同事的信任,也让自己陷入了罪恶的深渊,成了阶下囚。只因一时的贪欲,给国家财产造成了损失,而自己也要面对的是漫长深受煎熬的监狱生活。高墙隔开的是自由,是一片美丽的蓝天;电网拦住的是一颗颗已经失去自由的心,是被禁锢的身体,使自己真切体会到了监狱高墙与现实的反差,一幕幕、一出出,触目惊心;一声声、一句句,发人深思,服刑人员悔恨的泪,极大的震撼了我的心灵,受益非浅,感慨万千。

通过警示教育,看到服刑人员声俱泪下的忏悔,用他们痛恨莫及的追悔,用他们对自由和生活的渴望,给我们实实在在地敲响了警钟。

我作为信用一名普通职工,深受教育,要时时刻刻记住,权利是党和人民给的,在权利和金钱面前不贪欲、不追逐名利、捞取功名,要任劳任怨,踏踏实实工作,一步一个脚印,全心全意为人民服务。在以后的工作中,我要时常警钟长鸣,严于律己,坚决做到以下几点:

一、坚持原则,奉公守法;

二、廉洁自律,照章办事;

三、顾全大局,团结进取;

四、爱岗敬业,无私奉献;

五、勤奋学习,严于律己;

六、诚实守信,竭诚服务。

以上是我参加保安沼监狱警示教育的心得体会,以后我会更加积极的学习各项金融法律、法规和业务知识,不断提高个人素质和法律意识,保障不发生经济违法案件,合规经营,为信合事业的健康发展而努力奋斗。

宋威

2011年7月8日

当前,随着农村信用社深化改革和业务的快速发展,金融创新、新业务品种的不断推出,传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。所以,创新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急,对此,构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障,是打造农村信用社强基固本、科学发展的基础。

一、以人为本,加强员工综合管理

都能首先想到“制度要求我怎样做”,真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手,在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。四是要抓好员工行为排查。对有异常行为的员工,要先调离重要工作岗位,然后做好其思想转化工作,当前排查制度已基本建立,关键是执行不到位,未严格执行排查制度,形成排查流于形式。五是积极探索合规操作奖惩机制。要大张旗鼓地表彰遵章守纪人员予以合规奖励,让员工从合规操作中受益,而对各类检查中发现的严重违规违纪问题,则坚持责任追究横向到边,纵向到底的高压态势,从严从重处理。

二、加强“四重要”管理,突出工作重点

理等开展专项检查,防控风险。

三、多部门协同合作,实现稽核工作精细化

要把各项规章制度、管理要求精细化的.落实,作为案件防控工作的重要手段和保障。一是要认真研究各项规章制度和管理要求的机理,充分理解制度和管理要求,提高执行规章制度和业务流程的主动性、自觉性和有效性。二是要建立落实各项规章制度的责任制,通过建立“岗位明晰、权责分明、管理有序、操作有规”的岗位责任体系,精细化地落实好各项规章制度和业务流程。三是要制订精细化的落实措施,使制度和管理要求的制订、分解、落实、检查、整改、反馈、评价等形成一个完整的、清晰的链条,使规章制度和管理要求的落实情况始终处于完全的掌控之中。

四、加强稽核人员队伍建设,提高敏感度和执行力

检查和常规检查、综合检查和专项检查相结合的长效机制,把各类问题消灭在萌芽状态。

五、以问题整改和责任追究强化案防氛围

要把对各类问题的整改和责任追究,作为案件防控工作的必要手段。一是建立违规信息录入和整改台账,逐条整改。对查处的各类问题,要建立整改台账,实行业务条线和基层社“双线整改负责制”,查处一笔,追究一笔,整改一笔,在台账上销号一笔,并将整改和责任人处理情况向全社通报。二是建立整改本单位和管理部门双向责任制。通过分别界定责任,制定整改方案,明确整改部门、承办人员、办结时限、质量要求和考核奖惩措施,达到有错必究的目的。三是建立严格执行规章制度的倒逼机制和监督机制。对检查中发现的各类问题,按处罚上限严格责任追究,让违规违纪者心痛,让违规违纪者警醒,倒逼各项规章制度的落实。四是建立整改后评价机制。要经常组织问题整改“回头看”,发现在整改过程中弄虚作假、蒙混过关的,从严进行追究。

信贷业务部

何建志

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇二

自2020年1月发现新冠病毒以来,全球范围内的累计确诊病例已经超过三千万,各国纷纷采取措施应对这一危机。在这一过程中,许多司法实践也应运而生。我国也出台了一系列重要法律法规,其中最重要的是《中华人民共和国突发事件法》和《中华人民共和国重大传染病防治法》。

对于大多数企业、组织和个人来说,疫情是前所未有的体验。在这个过程中,法律常识和法律意识显得尤为重要。一旦出现瑕疵或失误,就有可能引发刑事、民事、行政责任等各种法律风险。比如,某个企业在疫情期间没有采取相应的防控措施,或者某个个人故意隐瞒自己的出行史,这种行为很有可能会引发法律问题。

三、防控案件中的责任认定。

在疫情防控案件中,一般会对相关的企业、组织和个人进行责任认定。这种认定应该基于事实和证据,而不仅仅是基于猜测或者偏见。在代理疫情防控案件时,我们应该仔细分析事实和证据,并根据相关法律法规,判断责任是否由某个企业、组织或个人承担。

要在这个体制内代理疫情防控案件,一个重要的思路是逐级审批和风险管理。这意味着,我们要在保障客户利益、遵守法律法规、控制风险的基础上,严格遵守相关的背景审批程序,并且逐步降低可能存在的风险。

五、探索中的法律实践。

在疫情防控案件中,法律实践正在探索。我们作为法律服务体系的一部分,也要不断探索最佳工作方式,为客户提供更好的服务体验和法律支持。我们需要加强与相关行业、政府机构以及其他社会力量的沟通和合作,建立更加紧密的协作机制。

总之,对于法律服务机构来说,代理疫情防控案件是一项极其重要的工作。在这个过程中,我们不仅需要具备法律知识和专业技能,还需要有切实可行的工作方案和策略。只有这样,我们才能更好地为客户提供服务,并且在法律实践中不断创新和进步。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇三

近期,我行开展了银行案件防控学习活动,通过观看视频,并结合我平时在工作中实际情况,对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次学习活动的一个理性的认识。

近年来,金融案件频发,发案率仍然居高不下,防案形势非常严峻。纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因主要是由于与以下几方面:一、是员工法纪意识差,教育乏力。 俗话说,千里之堤,溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无意义,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。 二、是防患意识不强,管理乏力。 近几年来,大部分银行注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层,任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和责任意识,有的甚至欺上瞒下或走过场形式学习。三、稽核检查图形式、走过场、监督乏力。 一方面稽核检查力量相对薄弱,对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的责任心差,原则性不强,稽核检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了,也下达了整改通知,但对落实情况没做进一步的督促检查,使问题越积越大,最后导致发生重大经济案件。从以上几个方面看,本人认为: 要做好案防工作,关键是做好以下几个方面:

一、加强银行内部风险防控

(一)严格坚持开立个人网银业务,在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。

(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕,防止不法分子利用职务之便进行非法活动。

(三)大额储户一定要留有客户的电话,及进和客户进行对账,对客户的账户资金变动进行动态提示。

(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认,确保为客户本人所有并视同要件进行管理。

(五)坚持“四眼制度”复核 、授权人员要前移到柜员内,现场复核,确认业务全程无误后再进行复核。

(六)严禁柜员人员留存客户身份证复印件,并进行经常性的检查。

(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训,特别是新上岗人员,要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示,使工及早识别各种外部欺诈企图。

(八)充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。

二、加强自身素质修养、提升合规操作意识

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观,通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识,最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性,结合自身岗位的实际情况,认真地进行自我教育,自我约束,吸取教训,并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距,明确今后工作努力的方向,才能使我们银行违法违规案件得到遏制。从自身出发,持之以恒,提高防范意识,谨守岗位职责,杜绝各项违规操作,消除案件隐患,才能达到有效地目标。相信我们每位员工都会远离金钱的诱惑,共同创造出一个和谐、合规的工作环境。

同时,案件防控工作关键点在于落实到每一个员工,只要我们每位员工都有案件防控意识、遵章守纪,案件防控就会事半功倍。在日常工作中要不断加强自我学习,提高自身素质,把风险防范贯穿于具体工作的始终,牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识,自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来,明确岗位职责,增强自我执行制度的自觉性,增强自我思想道德和业务理论水平,构建牢固的思想防线,使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根,变成一种自觉,一种习惯。从小事做起、从自我做起,8小时以内要管好自己,8小时以外也要管好,坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

三、加强学习业务知识

身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下,我们都很清楚地意识到:只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。

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案件风险防控心得体会(精选12篇)篇四

近年来,社会治安事件和风险事件频频发生,严重影响了人民群众的生活和社会的稳定。作为一个普通的市民,我在日常生活中不断总结和思考,不仅为自己的安全负责,也希望能为他人的安全尽一份力。以下是我在案件和风险防控方面的一些心得体会。

首先,理性认识案件风险的存在和普遍性。案件和风险无处不在,它们可能来自于社会、环境、人际关系等方方面面。我们不应该生活在恐惧中,但应该始终保持警觉和认识到自身的脆弱性。只有正确认识到案件和风险的普遍存在,才能引起重视,采取适当的预防措施。

第二,提高个人安全防范意识。个人安全意识的提高是预防案件和风险的第一步。我们需要了解各类案件和风险的特点和常见手法,学会辨别和警觉隐藏的威胁。在生活中,我经常关注各类新闻报道,学习案件和风险预防的知识,以增强自己的安全意识。同时,我也将这些知识传递给身边的亲友,共同提高大家的安全意识。

第三,主动采取预防措施。了解案件和风险的同时,我积极主动采取相应的预防措施。在家庭方面,我安装了防盗门、安全防护网等设施,定期检查门窗的安全性能,确保家庭成员的人身财产安全。在外出方面,我注意避开人群密集的地方,尽量不携带大量现金或贵重物品,并随时保持警觉,提高自我保护能力。

第四,增强紧急情况应对能力。虽然我们无法完全消除案件和风险,但是我们可以通过提高自身的应对能力来减少损失。我参加了急救培训课程,学习了基本的急救知识和技巧,尤其是心肺复苏术等高风险情况下的急救措施。同时,我还学会了使用灭火器、报警器等安全设备,以便在紧急情况下能够迅速采取措施,保护自己和他人的生命安全。

最后,积极参与社区安全建设。案件和风险的防控是全社会的责任,每个人都应该积极参与到社区安全建设中来。我加入了社区安全义务巡逻队,定期参与夜间巡逻,关注社区内的安全情况,帮助解决居民的安全问题。同时,我还定期参加社区举办的安全宣传活动和防范讲座,向他人传授安全知识,帮助更多的人对案件和风险有正确的认识和应对方法。

案件和风险的防控是一个长期而艰巨的任务,而作为普通市民,我们应该承担起自己的责任。通过理性认识案件和风险的存在,提高个人安全防范意识,主动采取预防措施,增强紧急情况应对能力,积极参与社区安全建设,我们可以有效降低案件和风险事件对我们生活的影响,为社会的安宁与稳定做出自己的贡献。让我们共同努力,共同营造一个安全、和谐的社会。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇五

案件和风险防控是现代社会中不可或缺的一环。无论是平凡的个人生活还是复杂的国家治理,都需要有效的案件和风险防控机制来保障安全和稳定。在实践中,我深刻体会到了案件和风险防控的重要性,并积累了一些心得体会。本文将从规划预防、信息收集、危机处理、协作合作和创新发展五个方面,阐述我在案件和风险防控工作中的心得体会。

首先,规划预防是案件和风险防控的基础。在预防案件和风险的过程中,提前计划和规划是至关重要的。我曾经参与过一起企业内部盗窃案的调查工作,发现该企业缺乏出入口监控设备,并未建立起一个完善的资产管理系统。因此,我学会了在规划预防阶段,要全面审视涉案环境,识别潜在风险症结。只有在实现了安全设施的全覆盖、完善了资产管理制度等措施之后,才能有效地预防案件和风险的发生。

其次,信息收集是案件和风险防控的重要环节。无论是企业、社区还是政府机构,在开展案件和风险防控工作中,大量的信息收集是不可或缺的。我曾经负责一次网络诈骗案的调查工作,发现案犯利用互联网以快速获取个人信息。因此,我深刻体会到信息收集的重要性。在今天的信息爆炸时代,了解案件和风险的相关信息对迅速判断形势和采取措施至关重要。要加强信息资源的整合与共享,提高信息收集和分析的能力,才能在案件和风险防控中取得良好效果。

第三,危机处理是案件和风险防控的关键环节。在我曾参与的一起火灾事故救援中,危机处理的重要性深深地印在了我的心上。在火灾发生后,我积极组织协调各种资源,现场指挥救援行动,最大限度地减少了人员伤亡和财产损失。我认识到,案件和风险防控工作要做到及时、准确地掌握情况,快速反应,迅速形成合理处置方案,并有效地组织实施。只有这样,才能在危机时刻保持冷静,并做出正确的决策。

第四,协作合作是案件和风险防控的有效方式。在我曾参与的一次恐怖袭击威胁事件中,我意识到案件和风险防控需要各方的协作与合作。当时,我与公安、消防、医疗等相关部门紧密配合,共同制定应对预案,并实施协同行动,终结了恐怖威胁。通过这次经历,我认识到,案件和风险防控需要建立起多部门、跨行业的合作机制,形成有效的信息共享、任务协调和资源互动。只有通过协作合作,才能最大限度地调动各方力量,形成合力,提高防控工作的效果。

最后,创新发展是案件和风险防控工作的必由之路。当前社会的案件和风险是日益繁杂和复杂的,在工作中要善于创新发展,推动案件和风险防控工作取得更好效果。例如,在我参与的一次抢劫案中,为了提高破案率,我积极利用大数据分析技术开展线索追踪工作,最终成功抓获了嫌疑人。通过不断学习新技术、推动科技与案件和风险防控工作融合,可以提高工作的精准度和效率。只有与时俱进,不断创新,才能在案件和风险防控中不断前行。

综上所述,案件和风险防控工作的进行离不开规划预防、信息收集、危机处理、协作合作和创新发展这五个方面的努力。作为从业者,我深刻体会到这五个方面的重要性,也在实践中得到了一定的心得体会。我将继续不断提升自己的技能和能力,为案件和风险防控工作做出更大的贡献。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇六

第一段:引言(150字)。

案件和风险防控是现代社会中非常重要的一个方面。在日常生活和工作中,我们经常面临各种各样的案件和风险,如人身安全、财产损失、信息泄漏等。为了有效地应对这些问题,我们需要深入思考并总结一些心得体会,以提高自身的预防和应对能力。

第二段:精确风险分析和评估(300字)。

有效的案件和风险防控必须建立在精确的风险分析和评估的基础之上。首先,我们需要从多个维度对潜在的风险进行全面的分析。例如,在家庭中,我们可以考虑家庭成员的年龄、职业、财务状况等因素,以判断可能存在的风险。其次,我们需要评估每个风险的可能性和严重性,以便为每个风险设定相应的防控措施。最后,我们还应该时刻关注风险的变化,及时调整和改进我们的防控策略。

第三段:知识和技能提升(300字)。

在案件和风险防控中,我们需要不断提升自己的知识和技能,以提高预防和应对的能力。首先,我们可以通过学习相关的法律法规和政策,了解各种案件和风险的特点和应对方法。其次,我们可以参加一些专业的培训课程或讲座,学习一些实用的防控技能,如急救、消防等。此外,我们还可以通过与专业人士的交流和合作,共同提高我们对于案件和风险的认识和防范能力。

第四段:加强安全意识和团队合作(300字)。

加强安全意识和团队合作是预防和应对案件和风险的重要环节。首先,我们需要时刻保持警惕,提高对潜在风险的敏感度。例如,在我们外出旅行时,我们要时刻注意周围的环境和陌生人的举动,以防止被盗或被骗。其次,我们要积极参与社区和单位的安全宣传和活动,增强公众对于案件和风险的认识和防范能力。最后,我们要加强团队合作,通过相互之间的信息共享和资源整合,共同应对各种案件和风险。

第五段:持之以恒,全面提升安全水平(250字)。

案件和风险防控是一项需要持之以恒的工作。我们不能一次性解决所有的问题,而是要在日常生活和工作中,不断总结和改进我们的防控策略。例如,我们可以定期组织演练和模拟演习,培养我们的应急处理能力。同时,我们也要关注科技的发展,利用先进的技术手段来提高案件和风险的预防和应对水平。最重要的是,我们要加强社会教育,提高公众对于案件和风险的认识和防范能力,形成全社会共同的安全文化。

总结(100字)。

案件和风险防控是我们每个人都应该关注的重要问题。通过精确的风险分析和评估、知识和技能的提升、加强安全意识和团队合作以及持之以恒的努力,我们可以更好地预防和应对各种案件和风险,保护我们自己和我们身边人的安全。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇七

20xx年,信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神,结合联社下发的典型案例的通报,用心开展了讨论与学习,参照制度认真查找问题,深入挖掘残留在自身的陈规陋习。透过近段时光的学习教育,本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识,现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。

近年来,各种金融案件频频发生,发案率仍然高居不下,应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究原因归结为一点,主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的,主要反映在以下问题:

近年来,大部分信用社注重了业务开展,忽视了案件防范,一手硬一手软的现象得不到彻底改观,尤其在基层信用社,任务至上,片面追究几项主要业务指标的考核,不重视内部管理、安全教育和职责意识,甚至欺上瞒下或走过场形式学习。

农村信用社点多、面广、线长,绝大多数员工身处最基层,长期以来,规范化、制度化的思想教育开展不够,员工重视实际,视思想教育为形式、为空谈,认为在各自网点内的人低头不见抬头见,思想教育无好处,久而久之,员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高,遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差,大多凭个人的良知做工作,谈不上高尚的人生观和价值观。

一方面稽核检查力量相对薄弱,对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面,稽核检查人员有的职责心差,原则性不强,稽核检查图形式,走过场,该发现的问题没有及时发现,发现的问题也没有采取有效措施进行处罚,而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了,也下达了整改通知,但对落实状况没做进一步的督促检查,使问题越积越大,最后导致发生重大经济案件。

针对以上存在问题,经过学习与思考,本人觉得能够从以下几方面入手,以提高案件防控的实效性。

信用社内部的各项规章制度林林总总,不可谓不全,处罚不可谓不严厉,但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度,并没有很好的予以落实,规范自已的行为。究其原因,是大家的思想意识在作怪,是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位,岗位安排僵化,老好人意识严重的结果。

案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题,就应使大家认识到,制度并不是用来看的,而是用来指导实际工作的。个性是案件专项治理的典型案例,对每一位员工就应是有很强的震憾,模范地遵守内控制度,不仅仅仅是对自身的爱护,也是对他人的负责。在这个方面,农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去,做好人的思想工作,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉。

长期以来,信用社内有章不循现象严重,不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处,是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度,更要有一批模范执行制度的人予以落实,才能够收到良好的效果。因此,要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作,对于严重违反内控制度的要严厉予以处理,要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价,让其有切身之痛,严重的更应清理出信用社队伍。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后,无不有作案人长期处心积虑的身影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,精心准备,伺机作案。我们要透过工作机制的转变,来防范道德风险转化为实际风险。比如,在工作机制方面,能够以制度化的形式进行岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作,以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

加强制度建设,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看做啥?”透过这“六看”,基本上能够及时发现员工心态是否失常,做到密切关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

个性是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析潜力。认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识,要求自我爱岗敬业,认真严肃对待自我的职业,忠于自我的事业,勤奋工作,深思慎行,将职责心融化于血液,体现于行动,伴随于身边。

同时,在日常工作中要不断加强自我学习,提高自身素质,把风险防范贯穿于具体工作的始终,牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识,自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来,明确岗位职责,增强自我执行制度的自觉性,增强自我思想道德和业务理论水平,构建牢固的思想防线,使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根,变成一种自觉,一种习惯。从小事做起、从自我做起,8小时以内要管好自我,8小时以外也要管好,坚决抵制种种违规违法不良行为的发生,做一名优秀的实实在在的农信人。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇八

2014年6月9日晚我行在油田公司机关楼开展了银行案件风险防控学习活动,结合案例使我们了解到,银行不断发生违法违规案件,给银行的信誉和社会形象带来了很多不利影响,通过对风险防控的学习使我们更深的了解到风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。结合我们平时在工作中的实际情况,可以。

总结。

为以下几点。

一、加强业务学习,完善业务操作流程。身为银行一线员工,切实提高业务素质和风险防控能力,全面加强柜面服务,是我们临柜人员最为实际的工作任务。在日常工作中我们应当坚持做到合规操作,有时候,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,但往往很多时候就是我们的疏忽大意,一些不合规的举动从而导致业务出现差错,特别是有时候觉得自己特别熟练的业务一时大意更加容易引起错帐抹帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。很多规章制度的建立,是在经历过许许多多实际工作经验教训中总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力。

二、妥善保管原始凭证,防止风险隐患。原始凭证是记载业务的一种书面证明,是记账的法律依据。如果我们把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整,保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷。填写错误的凭证要交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应该作废,不能随手扔进垃圾桶。对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

三、避免代客户填写单据,加强风险防范意识。代客户填写单据往往容易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险。在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务,尽量避免由此产生的风险。

今后在日常业务的办理中我们应当增强风险防范意识,落实防控措施,多学习案件防控的案例,做到完善内控合规,将不必要的操作风险降到最低。

马国婷。

2014年6月12日。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇九

xxxx年9月3日,我有幸参加了我行在杭州举办的学习班,在为期一周的培训中,我认真地学习了信贷风险防范和财务报表分析等内容。其中,老师对信贷风险防控的理论基础进行了深刻讲解,并组织了实际案例的讨论、演示和点评,既有实务操作又有理论讲解,使我对信贷风险防控有了更多的认识和理解。

贷前调查不全面、资料收集不全;轻易采用企业提供的报表数据,欠核实,缺乏对假信息、报表的防范;存在由社会上不正常现象引发的道德风险问题,对企业信誉调查重视程度不够,未能及时发现借款人注册资金未到位或抽逃公司注册资金。有可能导致贷前调查报告流于形式,失去保证贷款安全性的意义。

若贷款审批机制不完善,轻信信贷调查结论,对贷款主体的资质、信用、财产状况缺乏全面系统的审查,就会让不符合贷款条件的企业轻易获得贷款资格。审查人员应根据相关政策制度,从基本要素、主体资格、贷款条件、本行的信贷产业及行业政策、信用等级评定、授权授信等方面,逐一核实贷款调查人员提供的贷款申请资料和调查报告是否完整有效,是否符合本行的贷款准入条件和现行的制度政策,这是贷款初步审查的关键环节。对应该由调查人员及经营行提供而没有提供的信贷业务材料,审查人员应当列出单子,及时通知调查人员及相关行补充完善,说明情况,提出审查意见,限期予以补充回复。原则上凡是贷款调查人员调查认定的内容,审查人员都应当重新审核,看其是否真实有效是否符合信贷准入条件和相关政策制度。全面初审的目的,是解决贷款资料的完整性及合规合法性问题。全面初步审查的主要内容,同贷款调查阶段收集借款申请资料的内容基本一致。

贷款实行全流程管理,即从贷款发放至贷款收回进行全面跟踪检查,发现风险隐患及时采取相应的防范措施。为此,各级信贷管理人员必须树立起贷后管理和贷前决策同等重要的观念,克服“重放轻收,重放轻管”的倾向,将贷后管理做到实处,处理好贷款营销和风险防范之间的矛盾,以贷后管理推动业务的稳健发展。同时,实地进行贷后检查,能及时识别和弥补贷款潜在风险,确保贷款的安全性、流动性、盈利性。

总之,我觉得开展业务知识学习是银行从业人员的的一项本职工作。我们要将学习内容落实到今后的工作,找准薄弱点各个击破,不断健全我行信贷防控体系。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇十

在银行工作,每时每刻无不在提案件防控,让我想起了韩行长讲的那个“这是你的船”的故事。“天网恢恢,疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”,“要想人不知,除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼,而作案的人却总带着侥幸心理,认为自己高明,不会被发现,铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁,而最终陷入痛苦的深渊。一件件真实的.案例给我们敲响了警钟,沉思之后,颇多感慨。

人是万物之灵,人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在,而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺,对父母、对亲友、对社会的责任和承诺。然而,生命有限,我们更应该珍惜。一个人只要守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中,富贵的人并不一定幸福,贫穷的人也并不见得痛苦,何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作,也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道,遵纪守法做好人呢。

作为一名银行的员工,在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作,还应该具有敏锐的观察力,智慧的头脑,在工作中和一起共事的同事共同坚持制度,严格按照各项规章制度办事,才能有效地抑制案件发生。按规定流程办理业务、每笔业务做到一笔一清,一方面让自己的工作更加完善,另一方面也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外,我们要加强学习,特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责,将各项制度落实到工作中去。强化每位员工的责任意识,以身作则,无论在哪个岗位上都端正自己的态度,认真严肃对待自己的每一份工作任务,忠于自己的事业,在自己的岗位上坚定信念。放松要求必然会迷失了自己的方向,抵御不住诱惑,定会走向犯罪的深渊。树立正确的价值观、人生观,在本职工作中把握自己,管住自己,走好人生漫漫长路。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇十一

通过本次这三个案件警示教育使我感触颇多,进一步提升了自己对正直廉洁从业、遵纪守法的认识,学习体会如下:

案例中每一个活生生的例子,无不发人深思。越过高压线之后的惨痛代价,引人叹息。人一旦贪欲膨胀、追名逐利、恃权轻法,则极易触犯法律,受到应有的制裁。“以铜为镜,可以正衣冠;以人为镜,可以明得失”,因此,我们需以案为鉴,做到知行合一,增强制度的执行力度,做到有章必循,规范操作。绝不能以习惯代替制度,以人情代替纪律。要恪守职业操守,认真履行岗位职责,提高自身的合规经营意识和制度执行力。

思想决定行动,合规合法的行动必须提高自身思想意识,牢固树立自己的思想意识,强化法律意识。通过学习案件,明确什么是“底线”,什么是“红线”,对违规违法的事敬而远之。加强学习,提高辩明是非的能力,树立正确的职业操守,建立正确的世界观、人生观、价值观和职业观,以正确的三观引导自己始终保持在合法合规的轨道上,严格遵从操作规范,在日常工作中把合规经营理念贯穿到每一项工作中。

古人云:“其身正,不令而行;其身不正,虽令不从。”作为一名警务工作者,必须身正行直,牢记合规合法的宗旨,强化责任意识,注重学习与本岗位相关的各类业务知识、合规常识、法律知识,坚决抵制有违于法律法规的事情,认清违规与违法的明确界限,对自身负责,把合规执业的各项要求落实到日常工作中,切实从小事做起,从自己做起,不断提升自己业务素质和技能,满足快速发展的需要,满足新形势下合规管理的需要。

通过本次警示案件的学习,加强了对风险防控重要性的认知,丰富了多方面的法律知识,提升了自身业务能力。在日后工作中,努力做到遵纪守法、严以律己、以案为戒、恪守道德,做遵纪守法的警务人。

案件风险防控心得体会(精选12篇)篇十二

案件防控心得体会应由本人根据自身实际情况书写,以下仅供参考,请您根据自身实际情况撰写。

作为一名法律工作者,我参与过很多案件的防控和审理工作,其中有些案件给我留下了深刻的印象。在这篇文章中,我将分享一些关于案件防控的心得体会。

首先,我认为案件防控的关键在于提前预防和及时处理。在案件发生之前,我们需要认真分析案件的风险点,制定相应的防范措施,避免案件的发生。同时,在案件发生后,我们需要及时处理,采取有效的措施,控制案件的规模和影响。

其次,我认为案件防控需要注重细节和规范。在案件防控中,细节往往决定成败。我们需要认真对待每一个细节,做到细致入微,才能有效地预防和控制案件的发生。同时,我们也需要遵守规范,严格按照法律法规和程序办事,确保案件防控工作的合法性和公正性。

最后,我认为案件防控需要加强沟通和协作。在案件防控中,我们需要与相关部门和人员加强沟通和协作,共同制定和实施防范措施。同时,我们也需要及时与当事人沟通和协商,了解案件的情况和问题,制定合理的解决方案。

总之,案件防控是一项重要的工作,需要我们认真对待,做到细致入微、规范合法、及时沟通和协作。只有这样,才能有效地预防和控制案件的发生,保护当事人的合法权益。

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