在一分钟内，我们可以体验到快乐、悲伤、兴奋或者迷茫。一分钟的总结不要包含太多细节，保持简洁。要想在短短一分钟内做出明智决策，不妨看看下面这些经验分享。
保险建议书篇一
请就案例结构、表达、综合分析、方案选择给出评论
中国理财服务顾问公司
案例1
客户：黄大户理财规划师：周时间：2009-9-8
尊敬的黄先生：您好。
首先感谢您到本公司咨询并寻求财务策划建议。
我们的职责是准确评估您的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的服务。本理财计划将在不影响您目前的生活方式的前提下，帮助您积累财富、保障家庭财务状况，满足您的财务需求。
本理财计划是在您本人提供的目前资料和目标基础上制订的。请您仔细阅读本计划书，以确保这些资料准确无误。
本理财计划的内容严格遵守了法律的相关规定，理财计划的内容需要随着您本人状况和其他因素的变化定期进行修改和完善。
您如果有任何疑问，欢迎您随时联系本公司，我们期待与您共同完善和执行本建议。
您的理财规划师：周2009-9-8
一、客户基本信息
姓名出生日期年龄
地址市滨海路临海花园68号
电话83176588本人公司职称
地址市福新村
电话配偶公司职称
地址
电话财务规划顾问公司中国理财服务顾问公司姓名
地址
电话123456789
律师：公司市义诚律师事务所姓名丁
地址
电话61532148
会计师：公司市和讯飞会计师事务所姓名张
地址
电话83618844
二、客户基本情况分析和建议一、客户财务状况
家庭资产与负债表2009.8.30
支出现状
保险建议书篇二
1、新注册单位须填写单位基本信息表，并将组织机构代码证复印件、工商营业执照或批准成立单位文件复印件、法人代表身份证复印件附至表后报至社保局。
2、年初缴费时要申报基数，具体申报方式在基数申报通知里，请认真阅读通知。
3、按月缴纳社会保险费的在每月15日前缴纳社会保险，按季度缴纳的在每季度第一个月的15日前缴纳社会保险。
5、有人员增减变动时请将变动信息填写至《参加社会保险缴费情况申报表》
6、有新增人员时请同时填写《参加社会保险人员基本信息登记表改》
8、若补缴历年欠缴的社会保险费请填写《补缴历年职工养老保险明细表》
10、以上资料以纸质形式申报并加盖单位公章，请认真完整填写表格。
11、报盘文档中《批量新参保报盘文件模板》为人员新增时的电子申报文档，请按模板样式填写新增人员信息并存档报至社保局。请勿更改电子表格结构。
12、报盘文档中《批量新增险种报盘文件模板》为已参保某社会保险险种人员新增加其他社会保险险种时的电子申报文档，请按模板样式填写新增人员信息并存档报至社保局。请勿更改电子表格结构。
13、报盘文档中《**缴费基数申报》为年初基数审核时要填报的电子申报文档，在年初基数申报时一并填写存盘并报至社保局。请勿更改电子表格结构。
15、上述资料将留做档案资料，所以请务必填报准确、准备齐全。
16、如有疑问请打电话6912164咨询。
保险建议书篇三
用画笔蘸上颜色各异的染料，娴熟地一勾一勒、一笔一画，，不到30分钟的时间，两只情侣嘻哈猴便栩栩如生地呈现在白色帆布鞋上了。这是华东交大体育专业级学生王乃记日常工作中的一幕。经过一年半的苦心经营，王乃记的“准公司”从最初的`“格子屋”发展到如今的5个合作服装店、4个带钻淘宝网店、1个校园实体店的规模，火爆的生意为他赢得了近10万元的年销售额。
保险建议书篇四
保险建议书是保险销售必需要学会书写的文书，这样我们才可以为客户介绍他们想要的保险业务!以下是年入10万元家庭的保险建议书，分享给大家!
一代国学大师胡适先生曾言，“保险的意义只是今天作明天的准备;生时作死时的准备;父母作儿女的准备;儿女幼时作儿女长大的准备;如此而已。
今天预备明天，这是真稳健;生时预备死时，这是真豁达;父母预备儿女，这是真慈爱。
能做到这三步的人，才能算作是现代人。
出镜家庭：
柳女士，30岁，软件开发，年收入6万元(税后)，有城镇社保，无商业保险;
先生，30岁，销售行业，年收入6万元(税后) ，有城镇社保，无商业保险;
家庭现状及目标：
夫妻打算2011年生宝宝，双方父母都有养老保险和退休金，在赡养费方面不需要花太多的钱，但养育孩子的费用需要比较大的家庭开支，暂时还没有列入计划。
2008年买入一套价值150万元的房子，贷款额度60万元，分30年还清，不打算提前还贷。
有现金存款30万元，无其他投资。
家庭财务分析及理财建议
1.柳女士夫妻二人年收入12万元(税后)，无其他投资性收入来源。
每年总支出7.4万元，占总收入的61%(不包括旅行支出)，结余状况一般。
风险 保障支出为零，不能抵御意外伤害、重大疾病这两种人生中最难预知和控制的风险。
虽然有一些社会保险，但社会医疗统筹基金的保障采用的是“保而不包”的原 则。
无论是费用报销的'比例，还是保障的范围，都有一定的风险缺口，如单人病房、营养费、护工费及收入损失费等均不在报销范围之内，此时商业保险就可以发挥 作用。
比如重疾险和意外险恰可补充社会医疗的范围不足，补充自付额的部分，补充封顶线以外部分的医疗费用。
2.房贷为60万元，每年支付3.5万元，占月收入的29%，个人资产负债率较高。
3.家庭消费支出占收入的61%，较为合理，但现金存款较多，没有其他方面的投资，现金占家庭资产比例较大，需要尽快调整。
可将约6个月的生活支出作为紧急备用金，以活期存款或货币基金的方式持有，以备不时之需。
柳女士家庭每年还有4.6万元的结余，建议每月拿出2000元左右做基金定投，并做长期投资。
4.柳女士夫妇计划2011年生育宝宝。
怀孕后，建议可从家庭存款中提取4万元预备日常花销。
等宝宝出生后，建议再从家庭存款中提取12万元，其中2 万元用于宝宝的日常开销，另外10万元购买货币市场基金或银行1年期理财产品，收益在2%～4%，作为宝宝教育金的储备。
5.建议购买适量商业保险作为社保补充，加强家庭的风险管理，保险支出宜控制在年收入的15%～20%。
修复家庭短板——保险先行
柳女士夫妻收入水平接近，两人同是整个家庭的支柱。
依靠一个人的收入是不够家庭一年的费用支出的，同时柳女士马上要生宝宝，一个孩子从出生到养育成人是全家的开支重头，所以夫妻双方的健康、平安和稳定收入，是家庭经济命脉的关键。
目前夫妻双方都是30岁，随着年龄的增长，家庭责任也随之增大，身体状况也可能逐年下降，目前最先考虑的应是夫妻双方的重疾险和意外险(建议选择可附加投保人豁免的险种。
特别提示夫妻双方必须互保，这样不管哪一方先有重大疾病或意外发生，另一方可享有保费豁免。
这样不会影响整个家庭的安定生活，也是所 说的“家庭双重保障”)。
保险建议书篇五
和陈华不同，王飞(化名)还是一名省城高校的在读研究生。“我是同学介绍来的。”王飞说，他的同学在里面做了一年兼职教师，挣了大约8万元，完全不用家里给学费了，自己还有了一笔积蓄，这让他有些动心了。
据王飞介绍，来这里做老师，要经过三个月的见习期，这期间一个月的基本工资是4000元，加上讲课费，平均工资在6000元左右，转正之后薪水还会增加。一般，每个月15日教务都会按时把工资打到卡上，从没发生过拖欠的现象，最多是旺季太忙了，晚发两天。
“其实，做兼职老师的博士并不多，因为不少博士觉得出差讲课麻烦，主要以在校的硕士生为主。”一天下来要上7个小时的班，对王飞来说，还是比较辛苦的，因为她晚上还要到自习室看书。
王飞说，在公务员辅导机构做老师并不需要花很多时间备课，因为讲课幽默是学员很看重的一项标准。考虑到时间的自由性，实习了三个月后，陈华也没有申请转正，她觉得做兼职老师的薪水足够自己用的了，而且占用的时间少，可以腾出空来做自己的事情。
需要讲课了，教务的工作人员就会给兼职老师打电话通知，一般一天的讲课费600元，讲得好还会再增加。“3天下来，至少有1800元的收入，一个月讲两三次课，生活费就不愁了。”王飞说。
所谓资深专家半数都是兼职
在历山路附近的一家辅导机构，记者进入了其中一间正在使用中的教室，讲课的是一位30岁左右的女老师，手拿麦克风，戴眼镜，说话很风趣，袖子撸到肘部。通过投影仪将她手写的内容投到大屏幕上，正在讲做题技巧。
“现在省城几家大的公考辅导机构，专职教师和兼职教师的比例能达到1：1，有的'小辅导机构，兼职教师的人数甚至超过专职教师。”陈华透露说，“国考”培训不过是将数字分析、语言逻辑、申论等试题板块与相关专业相结合，很容易掌握授课技巧。
“年前的8月到11月、年后的2月到4月是辅导班的旺季，有的老师这几个月会连着讲课。”陈华说，她也曾经连着讲过一个月的课，但也就忙那一阵，而且收入也很可观，还比较能接受。?“一般，国考的笔试辅导班学生较少，一个班平均30人左右，省考的笔试辅导班学生就多了，一个班100人、200人、300人的都有。”陈华说，有年轻同事被学生气哭的、哄下台的，学校就派她作为“资深”老师救场。
面试辅导班普遍很受欢迎，每个班约100人。只要笔试通过了，多数人都会报个面试班，老师一般从礼仪、着装、面试技巧入手，教会学生各种套路，进行高强度的模拟实战训练，让学生形成模式化的反应，临场不乱。(记者孟敏实习生韩静静)
中国大学网(责任编辑：卜范龙)保险建议书篇六
一代国学大师胡适先生曾言，“保险的意义只是今天作明天的准备;生时作死时的准备;父母作儿女的准备;儿女幼时作儿女长大的准备;如此而已。
今天预备明天，这是真稳健;生时预备死时，这是真豁达;父母预备儿女，这是真慈爱。
能做到这三步的人，才能算作是现代人。
出镜家庭：
柳女士，30岁，软件开发，年收入6万元(税后)，有城镇社保，无商业保险;
先生，30岁，销售行业，年收入6万元(税后)，有城镇社保，无商业保险;
家庭现状及目标：
夫妻打算生宝宝，双方父母都有养老保险和退休金，在赡养费方面不需要花太多的钱，但养育孩子的费用需要比较大的家庭开支，暂时还没有列入计划。
买入一套价值150万元的房子，贷款额度60万元，分30年还清，不打算提前还贷。
有现金存款30万元，无其他投资。
家庭财务分析及理财建议
1.柳女士夫妻二人年收入12万元(税后)，无其他投资性收入来源。
每年总支出7.4万元，占总收入的61%(不包括旅行支出)，结余状况一般。
风险保障支出为零，不能抵御意外伤害、重大疾病这两种人生中最难预知和控制的风险。
虽然有一些社会保险，但社会医疗统筹基金的保障采用的是“保而不包”的原则。
无论是费用报销的比例，还是保障的.范围，都有一定的风险缺口，如单人病房、营养费、护工费及收入损失费等均不在报销范围之内，此时商业保险就可以发挥作用。
比如重疾险和意外险恰可补充社会医疗的范围不足，补充自付额的部分，补充封顶线以外部分的医疗费用。
2.房贷为60万元，每年支付3.5万元，占月收入的29%，个人资产负债率较高。
3.家庭消费支出占收入的61%，较为合理，但现金存款较多，没有其他方面的投资，现金占家庭资产比例较大，需要尽快调整。
可将约6个月的生活支出作为紧急备用金，以活期存款或货币基金的方式持有，以备不时之需。
柳女士家庭每年还有4.6万元的结余，建议每月拿出元左右做基金定投，并做长期投资。
4.柳女士夫妇计划20生育宝宝。
怀孕后，建议可从家庭存款中提取4万元预备日常花销。
等宝宝出生后，建议再从家庭存款中提取12万元，其中2万元用于宝宝的日常开销，另外10万元购买货币市场基金或银行1年期理财产品，收益在2%～4%，作为宝宝教育金的储备。
5.建议购买适量商业保险作为社保补充，加强家庭的风险管理，保险支出宜控制在年收入的15%～20%。
修复家庭短板——保险先行
柳女士夫妻收入水平接近，两人同是整个家庭的支柱。
依靠一个人的收入是不够家庭一年的费用支出的，同时柳女士马上要生宝宝，一个孩子从出生到养育成人是全家的开支重头，所以夫妻双方的健康、平安和稳定收入，是家庭经济命脉的关键。
目前夫妻双方都是30岁，随着年龄的增长，家庭责任也随之增大，身体状况也可能逐年下降，目前最先考虑的应是夫妻双方的重疾险和意外险(建议选择可附加投保人豁免的险种。
特别提示夫妻双方必须互保，这样不管哪一方先有重大疾病或意外发生，另一方可享有保费豁免。
这样不会影响整个家庭的安定生活，也是所说的“家庭双重保障”)。