心得体会是个人在学习或工作中所经历的一些感悟和思考。下面是一些写心得体会的经典范文，可以帮助大家更好地理解和掌握这种写作方式。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇一
(1)学会主动开口。遇到客户主动介绍产品。很多想买的客户其实是保险知识的匮乏，这时就需要让他们了解到保险的各项好处。
(2)学会赞美别人。当别人拒绝时，能了解到众多客户的言下之意。学会揣摩原创客户的心思，比如说客户说他没钱，可能有4种情况，1是真没钱，2是对产品没信心，3是对我们不信任，4,是客户忙没时间逗留。这时我们要区别对待，合理运用词汇空间，争取到每一个客户。
(3)做到与客户有效沟通。能做到“听，说，问”。做到迅速倾听客户，当客户的忠实听众，了解到客户的真实需求，做到有效沟通。做到手到，眼到，身到，心到。真诚的对待每一个客户，要对客户毫无保留，做到站在客户的立场考虑问题腾达，为客户着想的态度，这样才能跟客户处理好关系，争取到保险业务订单。
(4)要有责任心、服务心。不断提升自我，锻炼心智，正确理解做好保险业务的是我们的责任，同时为做好业务提供了压力也营造了动力。这样就能刚好的开展保险业务工作，能更好的服务客户，将好的保险产品介绍给客户。
(5)追求卓越不断修炼。我们要不断提高自己的心胸，包容豁达，成为一名合格的职员。
虽然是短短的两天课程，但是老师所教导的知识让我受益匪浅，心里豁然开朗，终身受用。通过这次培训学习，使我更加进一步认识到保险业务并不难，任务虽然艰巨，但我更有信心了。通过学习我也坚定了信念，铃声虽停，莫怠修行。在以后的工作中，我会不断加强学习，学以致用。将好的保险产品推荐给更多的客户。
1、从工作中的实例出发，写自己在工作中学到了什么，以及这次新人培训给自己带来的收益，最后抒发对未来工作的展望。
2、通过两天的课程，我对人寿人保公司有了深入了解，对保险产品也有了更深彻的认识，这也是我们在日常的工作中最需要学习最需要掌握最需要提高的知识，这将有助于我们日后的工作，更需要的是我们每一天的努力、学习和积累提高。
3、虽然是短短的两天课程，但是老师所教导的知识让我受益匪浅，心里豁然开朗，终身受用。通过这次培训学习，使我更加进一步认识到保险业务并不难，任务虽然艰巨，但我更有信心了。通过学习我也坚定了信念，铃声虽停，莫怠修行。在以后的工作中，我会不断加强学习，学以致用。将好的保险产品推荐给更多的客户。
在日常的工作中，我们将会不断总结经验和教训、不断自我学习和提高，通过这几天的培训使我一直在思考和领悟一个问题：我们如何才能发掘潜在客户购买保险。通过学习，不仅让我学习到新的知识，更让我信心倍增。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇二
三年的校园生涯即将结束，我一直信守做事尽心尽力的原则，努力学习文化知识，刻苦钻研专业技能，积极投入实践，全面充实和发展自己并取得一定的成绩。
作为一名国际贸易专业的学生，我深知英语的重要性，因此在英语学习方面我一直以高标准要求自己。通过自己的努力，以xx的成绩通过四级考试并一次以xx分的成绩通过六级考试。在英语口语方面我也一直在锻炼自己，并达到了一定水平。除此之外我也打下了日语初级基础。不仅在英语方面，在其余课程上也刻苦学习。在六学期内四次获得奖学金，并一次通过了全国计算机等级考试(二级)。
此外我积极参加社会实践活动，锻炼自己的专业技能，增长自己的专业知识，并达到了一定的效果。通过一系列的校内外活动，我也逐渐把握了人交往和沟通的技巧，学会了如何使自己处于一个融洽的人际关系中。通过在校的学习我深深体会到理论指导实践的含义，并且确实以这个准则要求自己。在学习和活动之余我也积极充实自己，博览群书，丰富知识，而且掌握了一定的计算机应用技巧足以应付工作需要。
相信经过三年学习生活的磨练，已将我锤打成为一名品德端正、意志坚强、有崇高理想和远大抱负，具有进取精神和团队合作精神的出色的大学生。相信我所具有的知识和处事能力完全可以胜任任何困难的工作，环境的艰苦并不能阻碍完成我要完成的工作。如果我有幸能成为贵公司的一员，我将把所有的青春和热情倾力投入到工作中，取得应有的成绩，为公司的发展壮大贡献自己的力量。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇三
怀着空杯的心态，20__年4月16日，我有幸参加了____保险股份有限公司为期两天的新人班岗前培训，回首培训过程中经历的点点滴滴，感慨颇多。
下面我从以下四点总结一下这次培训。
一、课程紧张而有序，氛围严肃而活泼。
第一天上午的培训，是银保的____总和合规的____总授课。授课中，____总以他一贯的激情四射的风格紧紧吸引了大家。从他的讲述中，我对公司历史有了深入的了解：____目前正处于高速发展阶段，是保险行业中第三兵团的佼佼者……他还谈到了他自己，在短短十余年时间里，怎样从一名不起眼的保险销售人员做到今天，成为生命人寿银保系统的领军人。他以自己的成长经历，激励在座的每一位学员。他的真诚、坦率、智慧、执着折服了现场的每一个人。
激情四溢、精彩纷呈的课堂还在脑海里缭绕。转眼下午的培训又到了，____总对目前保险行业的现状和发展趋势进行了深入的分析和讲解。从他的讲解中，我们认识到了现在保险行业的发展位置、未来的趋势以及保险销售的基本理念。
正所谓：细微之处见风范，毫厘之优定乾坤。成功就是从点滴到点滴的过程。所以，良好点滴的养成对成功是至关重要的。这一点也是我在培训的第二天，____总在讲述____的企业文化中让我体会到的。一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。
二、态度决定一切，理念产生力量。
“做保险就是做事业，我为成功而来，我为理想而来”。从培训班一开始我就把它当作我的座右铭，时刻牢记在心，把端正态度作为成功与收获的起步。米卢曾说过：“态度决定一切!”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。
保险公司培训心得体会3篇心得体会，学习心得课程的第一天我认真思考这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望?现在我找到了想要的答案。我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。一个公司请出多位日理万机的高管为新人授课，这样的机会，人生能有几回?有什么理由不去珍惜和努力呢?积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。
三、对目标执着，才能成功在握。
人要想实现自我的价值，就要有目标，并且要为之坚持不懈。罗桂友总说，“每个人要在自己的心里洒上健康的种子，不能让消极的心态生根发芽，遇上挫折、阻力也要坚持不懈，让目标积极、健康的茁壮成长。”老总们用亲身经历的事实告诉我们他们是如何自强不息的走在自己的创业路上，靠得就是这种历经千辛万苦、走遍千山万水、想遍千方百计、说尽千言万语的精神。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。时刻把人生的目标谨记于心，每天都要朝着目标前进。确定目标，马上行动。不要总是把今天的事情推到明天。“明日复明日，明日何其多。我生待明日，万事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋来老将至。”时间是平等的。没有等级之分，但它在每个人手里的价值则是有所不同的，确定明确的目标，要有效的管理时间，让心态始终处于积极的状态。
四、做最好的自己，缔造成功的未来。
培训也已近尾声，但____的培训给我带来的体会却是无穷无尽的，以前我一直认为做保险是最让人看不起的职业，但是培训让我彻底摈弃了对保险的偏见。只要给予客户专业的理财服务，提供他们真正需要的产品，那我们就一定能够得到人们的尊重。虽然培训仅仅两天，但却让我迸发出了一种对事业的激情。我不希望自己只是一个过一天算一天的人，虽然我成不了李嘉诚，但我愿意做一个有个性、有想法、有追求的年轻人!我希望在____这个平台上实现我的梦想。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇四
我叫向吉娥，女，38岁，身高1.57m,体重59公斤，专科文凭。
我相貌平平，才能更是平平，但具备一个传统中国女性所应该具备的所有美德：孝顺善良、勤劳节俭。
我的个人信条是：先做人，后做事；
珍爱自己，善待他人；
享受生活品位时低调，追求生活品质时高调。
这三句话指引着我一路走来，让我无论在哪个角色的定位中都能找到自己的位置。在我为人女时，我孝顺父母，勤奋学习，努力工作；为人妻为人媳后，我孝顺公婆，和老公相濡以沫，共同经营一个幸福的家；为人母后，我含辛茹苦地哺养，点点滴滴地教育，在哺育女儿的过程中，我深深明白身教重于言教的道理，也真正做到了言传身教。在家庭中的三个角色我应该还是充当的不错吧。在工作中，我恪尽职守，兢兢业业，任劳任怨，踏实的工作表现得到了同事和领导的'首肯。我能和同事融洽相处，能够做到严于律己，宽以待人，所以我群众关系也是很不错的。特别是在我患重疾乳腺癌后，同事们对我那一份最真挚最细微的关心和呵护，让我真正体会到了社会大家庭的温暖，也让我欣慰地感受到自己在大家的心目中是一个受欢迎的人，而不是一个平日让人嗤之以鼻、落难后让人幸灾乐祸的人。
我在患病以前，没给自己买保险，自己患上乳腺癌后，才认识到保险的重要，也才走进了保险公司的大门。我相信我的做人准责也能指导着我在保险这个行业做的很好！相信我吧！各位博友！如果你需要在我手中投保，敬请留言！我一定为你做好业务！
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇五
亲爱的xx：
你好。
来到xx保险公司已经四年多了。就是在20xx年的这里，我开始踏上社会，完成了从学生到社会人的转变。有过欢笑，有过收获，有过泪水，有过痛苦。在公司工作的四年里，我得到了公司同事的很多帮助。非常感谢公司的同事，对他们的关心表示诚挚的感谢！！我可以在这里愉快地工作和学习。但是，人总要面对现实，自己的兴趣是什么，自己喜欢什么，自己适合什么。这一系列的问号一直让我压抑，也让我萌发了辞职的念头，让我确定了这个想法。也许我人生的下一步就是回到社会，遇到挫折，在不断的奋斗中找到自己的定位。从小到大一直生活的很顺利，曾经让我很骄傲，现在却深陷痛苦，无法自拔。也许人真的需要学会慢慢长大。
目前劳动合同即将到期，我申请提前解除劳动合同，请领导批准，并要求做好养老、劳保等相关工作。
离开这个公司，离开这些曾经的同事，我不忍心被领导教训，也不忍心同事之间的真诚和友好。
辞职人员：xxx。
20xx年xx月xx日。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇六
我非常荣幸参加了公司组织的20xx年后备管理干部培训班，首先要感谢公司给了我这次培训的机会，作为人保公司的一员，我十分珍惜这次培训的机会，因为它不仅是我职业生涯的加油站，更是人生道路上实现服务公司、自我价值的重要一课。
公司对这次培训非常重视，体现了“重视人才、培养人才”的战略方针，我们都很珍惜这次机会，大家都为培训做了充足的准备。每个学员都积极参与和投入到培训中，时而聚精会神、时而点头微笑、时而眉头紧缩、时而振笔疾书、时而陷入沉思……在市公司人事处和综合部的周到安排下，培训组织工作严谨有序，两天同吃同住的生活给了大伙儿碰撞和讨论的氛围和机会，给了我们每位兄弟姐妹增进情义的空间，真正实现了此次培训“增进团结、增长才干”的目的。
参加此次培训的同志都是人保xx分公司的精英、人才，都是在各自岗位上的佼佼者，回顾这两天的课程，培训的目标和思路非常明确：一是如何带领好一支团队?二是如何提高自身领导的艺术、才能、管理的方法?三是作为职业人如何性格修炼、角色转换。这也是我们在日常的管理工作中和未来的岗位上最需要学习最需要掌握最需要提高的知识，是我们日后在工作道路上的助跑器、启发器或者说是催化剂，而在跑到终点前，更重要的是我们脚下的每一步，更需要的是我们每一天的努力、学习和积累。
在过去一年的工作中，金融风暴施虐，经济环境不景气、保险市场政策管制越来越严格、承保条件逐步收紧这都给业务发展带来了很大的阻力，也给公司员工带来了很大的压力，在这样的环境和压力下，我们基层管理者如何带领班组营造激情而稳定团队，实现利润指标、降低费用水平，如何为公司保持发展势头而贡献力量?课程里，老师通过启发了我们对几个问题的深思，从而让我对上述的现状有了不同的认识和理解：
第一，在管理岗位上，“责任”第一位的、其次才是“权力”，在越高的岗位上，压力越大，我们应该学会换位思考，就会更好地理解上司和公司的政策;中层干部对公司而言是承上启下的中流砥柱，我们需要对下级负责更需要对上级领导负责，这样才能提高经营绩效和降低经营风险。
第二，做正确的事情，然后正确地做事情。工作中我们做我们必须做的，而不是有选择性地挑喜欢做的，一个成熟心态职业经理人，必须具有较高的情商，具有较高的处理工作中的矛盾和冲突的能力，这样班组的管理才不会偏离方向，才能与公司的策略保持一致。
第三，前途是光明的，满怀信心、坚持不懈就必定会迎来美好的明天。从数据显示，我们的经济正逐步走出低迷走向复苏，我相信20xx年将是丰收的一年，也是整个保险行业竞争激烈的一年，信心、决心将是我们到达成功彼岸的双桨。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇七
1980年，我国保险从业人员仅有3941人，而目前已经达到近600万人。与此同时，保险从业人员的素质、思想认识不断提高，保险人才发展环境不断优化。下面本站小编为你带来保险从业人员。
的内容，希望你们喜欢。
我叫，女，38岁，身高1.57m,体重59公斤，专科文凭。
我相貌平平，才能更是平平，但具备一个传统中国女性所应该具备的所有美德：孝顺善良、勤劳节俭。
我的个人信条是：先做人，后做事;。
珍爱自己，善待他人;。
享受生活品位时低调，追求生活品质时高调。
这三句话指引着我一路走来，让我无论在哪个角色的定位中都能找到自己的位置。在我为人女时，我孝顺父母，勤奋学习，努力工作;为人妻为人媳后，我孝顺公婆，和老公相濡以沫，共同经营一个幸福的家;为人母后，我含辛茹苦地哺养，点点滴滴地教育，在哺育女儿的过程中，我深深明白身教重于言教的道理，也真正做到了言传身教。在家庭中的三个角色我应该还是充当的不错吧。在工作中，我恪尽职守，兢兢业业，任劳任怨，踏实的工作表现得到了同事和领导的首肯。我能和同事融洽相处，能够做到严于律己，宽以待人，所以我群众关系也是很不错的。特别是在我患重疾乳腺癌后，同事们对我那一份最真挚最细微的关心和呵护，让我真正体会到了社会大家庭的温暖，也让我欣慰地感受到自己在大家的心目中是一个受欢迎的人，而不是一个平日让人嗤之以鼻、落难后让人幸灾乐祸的人。
我在患病以前，没给自己买保险，自己患上乳腺癌后，才认识到保险的重要，也才走进了保险公司的大门。我相信我的做人准责也能指导着我在保险这个行业做的很好!相信我吧!各位博友!如果你需要在我手中投保，敬请留言!我一定为你做好业务!
我是财经大学金融系金融(含保险)专业07届毕业生，在求学生涯的四年大学学习过程中，经历过失败和挫折，经历过成功与幸福，我孜孜以求，不惜奋斗，而正所谓“一份耕耘，一份收获”，我的付出有了回报。
通过大学四年专业课的学习，能掌握并熟练运用国际金融、货币银行学、中央银行、保险学、财产保险、人寿保险、西方金融理论、金融市场学、金融营销学业、银行会计、商业银行、西方经济学等专业知识和技能，并掌握了计算机初级，中级知识，能熟练运用windows操作系统，熟练掌握internet，能用wps、microsoftword等进行文档编辑及操作，并能运用photoshop等工具软件进行图像设计，掌握了microsoftvisualfoxpro数据库的制作.
在学习上刻苦认真，渴望上进，努力学习每一门课程，并通过了国家二级计算机考试，.在实践生活中，我把自己放在现实社会中学习社会知识，参与了很多社会实践活动，极大的丰富了自己的社会知识。
这就是我，一个具有扎实专业基础，较高综合素质，小事细作，大事敢为，率直开朗，谦恭乐为的金融系学生。当然，在学识渊博，阅历丰富的前辈面前，我还只是懵懂的后来者，但在您赐予的人生蓝图和事业空间里，经过勤修苦炼，明天的我也不是庸庸之辈。
各位尊敬的考官，早上好。今天能在这里参加面试，有机会向各位考官请教和学习，我感到十分的荣幸，同时通过这次面试也可以把我自己展现给大家，希望你们能记住我，下面介绍一下我的基本情况。
我叫，现年**岁，*族，大专文化，平时我喜欢看书和上网流览信息，性格活泼开朗，能关心身边的人和事，和亲人朋友融洽相处，能做到理解和原谅，我对生活充满信心。我曾经在工作，在公司里先后在不同的岗位工作过，开始我从事工作，随后因公司需要到，有一定的社会实践经验，在工作上取得一些的成绩，同时也得到公司的认可。
通过几年的工作我学到了很多知识，同时还培养了我坚韧不拔的意志和顽强拼搏的精神，使我能够在工作中不断地克服困难、积极进取。加入公务员的行列是我多年以来的一个强烈愿望，同时我认识到人和工作的关系是建立在自我认知的基础上，而我感觉到我的工作热情一直没有被激发到最高，我热爱我的工作，但每个人都是在不断地寻求取得更好的成绩，我的自我认知让我觉得公务员是一个正确的选择，这些就坚定了我报考公务员的信心和决心。
所以我参加了这次公务员考试并报考了，如果这次能考上，我相信自己能够在中得到锻炼和有获得发展的机会。公务员是一种神圣而高尚的职业，它追求的是公共利益的最大化，所以要求公务员要为人民、为国家服务，雷锋曾这样说过：人的生命是有限的，可为人民服务是无限的，我要把有限的生命投入到无限的为人民服务中去，这就是我对公务员认知的最好诠释。
所以，这个职位能让我充分实现我的社会理想和体现自身的价值。俗话说：航船不能没有方向，人生不能没有理想，而我愿成为中国共产党领导下的一名优秀国家公务员，认真践行“三个代表”，全心全意的为人民服务。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇八
保险销售是一个需要耐心、细致和真诚的工作。在这个行业工作多年，我收获了许多宝贵的经验和感悟。在接触不同的客户和处理复杂的保险事务过程中，我体会到了保险销售工作的挑战和乐趣。在本文中，我将分享我的心得体会，希望能对同行或对该领域感兴趣的人有所帮助。
第二段：建立信任的重要性。
作为保险销售人员，建立信任是最基本的任务之一。客户购买保险是为了将自己和家人的未来安全交给我们，因此他们需要信任我们的能力和诚实。要建立信任关系，我始终保持真诚，提供透明的信息。在与客户的接触中，我重视倾听和理解客户的需求和担忧。只有真心关心客户，才能打动他们并建立稳固的信任。
第三段：个性化的解决方案。
保险需求因人而异，每个客户都有不同的需求和目标。在为客户提供保险方案时，我注重个性化定制，确保其与客户的需求完全匹配。我会与客户深入交流，了解他们的家庭状况、财务状况和风险承受能力，以便为他们量身定制最佳的保险计划。通过提供专业的建议和个性化的解决方案，我能够满足客户的需求，增强他们的满意度。
第四段：持续学习的必要性。
保险行业在不断发展和变化，各种新的产品和服务不断涌现。为了跟上这个快速变化的行业，我始终保持着持续学习的心态。通过参加行业研讨会、培训课程和阅读专业书籍，我不断积累新知识和技能。只有不断学习和提升自己，才能更好地为客户提供最新的保险解决方案，并适应市场的变化。
第五段：关注客户服务的重要性。
客户服务是保险销售工作的核心。在处理保险索赔和客户问题时，我始终重视快速响应和高质量的服务。及时处理客户的问题和疑虑，解决他们的困惑，使他们感到放心和满意。同时，我也重视与客户之间的长期关系，定期跟进客户的保险需求和变化。只有通过提供卓越的客户服务，我们才能赢得客户的信任和口碑。
总结：
在保险销售行业工作不是一件容易的事情，但是通过多年的实践和体验，我深知好的保险销售人员需要具备耐心、真诚和专业的素质。通过建立信任、个性化的解决方案、持续学习和关注客户服务的重要性，我们可以更好地为客户提供保险服务，满足他们的需求并赢得他们的信任。希望我的心得体会能够对保险销售从业者提供一些启示和帮助。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇九
随着人们对风险意识的增强，在当今社会，保险销售从业人员的角色越发重要。保险销售是一个既具有挑战性又充满机会的职业。作为一名保险销售从业人员，我在工作中积累了不少经验和心得，下面将结合自身实践，从培训的重要性、沟通的技巧、客户关系的建立、团队合作和自我提升等方面，分享我的体会和总结。
首先，作为一名成功的保险销售从业人员，良好的培训机制至关重要。保险销售本质是一种专业性很强的工作，需要深入了解保险知识和产品信息。只有通过全面、系统的培训，才能掌握必要的销售技巧和行业专业知识，为客户提供准确的信息和专业的建议。在我个人的经验中，培训是打好基础的关键。通过培训，我更加了解产品的特点和关键点，能够更好地回答客户的问题，提供个性化的保险解决方案，从而提升自己的销售业绩。
其次，在与客户进行有效沟通时，需要掌握一定的技巧。沟通是保险销售的核心任务之一，它涉及到销售人员与客户之间的信息交流和理解。在我与客户的日常交往中，我发现要做到有效沟通，首先需要保持良好的聆听态度。只有仔细倾听客户的需求和疑虑，才能更好地把握客户的心理，为客户提供更好的服务。此外，善于运用非言语沟通也是很重要的，比如肢体语言、表情和声音的运用等，这些都能够更好地增强沟通的效果和亲近感。
建立良好的客户关系也是保险销售人员不可或缺的能力。客户关系的建立需要保险销售人员充分了解客户的需求和心理，并主动为客户提供咨询和服务。我在与客户建立关系的过程中，发现客户情感的交流是很重要的一环。通过与客户的交谈，我能够了解客户的家庭状况、职业背景和需求，这有助于为客户提供更加个性化的保险产品。此外，及时跟进客户的投保情况和保险理赔情况也是保持良好客户关系的关键。只有通过及时关注客户的需求和关切，才能树立客户对我们的信任和忠诚度。
团队合作也是保险销售人员成功的重要因素。保险销售行业需要销售人员之间的协作和配合，只有整个团队齐心协力，才能实现更好的销售业绩。在我参与过的团队合作中，我发现团队合作往往能够激发个人潜力，并加强整个团队的凝聚力。团队成员之间的互助与支持不仅可以分享经验和知识，还能互相鼓励和激励，共同实现个人和团队的目标。在团队合作中，我也深刻体会到了集体的力量，它不仅可以帮助我提升销售技巧，还能促使我个人不断学习和进步。
最后，自我提升是保险销售人员不可或缺的追求。保险销售行业的竞争压力较大，只有不断提升自身的能力和素质，才能在激烈的市场竞争中有所突破。我认为，自我提升的过程包括积累经验、扩展知识和加强学习。我通过培训、研究市场动态和学习相关知识等方式，不断提升自己的业务水平和专业素养。通过不断自我反思和学习，我不断调整自己的方法和思路，提升自己的销售能力和服务质量。
保险销售从业人员的工作既具有挑战性又充满机会。通过全面的培训、有效的沟通技巧，建立良好的客户关系，加强团队合作和不断自我提升，我实现了从刚入行到逐渐成为一名成功保险销售从业人员的转变。在未来的工作中，我将继续努力学习和进步，不断提高自己的专业素养和销售业绩，为更多的客户提供优质的保险服务。我相信，只要不断追求进步和自我提升，保险销售行业将给予我更多的机遇和成功。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇十
最近一直在学习《太平人寿员工胜任素质模型(20xx修订版)》、《太平人寿基层管理干部胜任素质模型》，这对我来说不啻于一次思想和素质上的饕餮盛宴，在学习的过程中逐条对照素质模型的内容对比自己的实际工作和所思所感，在总结成型的工作经验，发现自己不足的基础上，明确了自己未来的职业规划，对太平的未来和自己的努力方向也充满了信心和期待。
作为太平的一名后援部门的基础管理干部，首先要有良好的全局观和团队协作意识。全局观要求所有员工做到一切以公司的利益为重，一切行动以公司成绩为荣，提倡团队效益为先，个人利益为后，所以我和我的同事们把“公司既是家”的理念深植于我们的意识中，把“公司既是家”的理念踏实地体现在日常工作中。有了家就是有了团队，但是有了团队不代表就意味着有效率，我们还要有团队协作的意识。团队是一个分工明确、层次清晰的整体。每个人都是整体的一个环节，包容就是各个环节的润滑剂，彼此咬合紧密又不过分紧张，彼此相互支撑又不过分依赖。其实我们的全局观和团队协作意识，本质上是太平的包容文化，包容就是工作中融洽同事关系的最好的润滑剂，包容让我们的公司充满爱，让我们的团队效率优先，让我们的员工亲如一家人。
其次，太平的基础管理干部要当以身作则的典范，要有良好的执行力、沟通协调能力和勇担责任的勇气。一是，做到以身作则是管理下属的最好方式，因为我的言行直接影响这室内每个人的行为。如果没有好的表率作用，不管一个人的工作能力有多强，也不可能有好的工作效率，而且好的行为，好的习惯也是一个人掌握更多工作本领的基础，所以在工作中，我一边严格要求自己，时刻想象着有一双眼睛在盯着我工作，提高自觉意识;一边严以律人，让周围的同事也能以更负责的态度对待工作，对待其他同事。二是积极的执行力是工作效率和工作质量的保证。作为核算部门，每天要与数字打交道，也会遇到与实际不符的情况，这时我会仔细思考缘由，静下心来重新复核，努力在自己这里把问题解决，做到不上交问题，不转移问题，不给领导添麻烦，同时及时总结工作经验，提高工作效率。但是好的执行力往往需要好的沟通协调能力配合，很多问题的解决离不开部门之间的通力协作，所以当问题难以完全解决时，我会主动向其他同事请教，充分沟通，保证了工作的顺利完成。三是要有勇担责任的勇气，自己的工作一定要按时完成，对待工作绝不拖泥带水，更不推诿脱卸，把承担重任，努力完满解决每项工作当做是对太平最好的报答。
再次，用爱心做好辅导培养工作。作为基础管理干部，一方面要做好本职工作，另一方面也要做好新人的辅导培养。既要提高自己，也要对新人付出感情，培养新人的素质和能力。会计复核是一项繁琐且需要耐心的工作，复核人员既要有过硬的会计功底，更要有“看通看透”表格的观察力和意志力，我在培养新人时会着重要求下属养成从会计凭证中看清事情的本领，这样既不容易对工作厌倦也可以提高辨别能力。每个人都有自己的特长，我要做的就是发掘他们的特长，因人施教，因人用才，使每个人的特长能够得到有效的发挥，更好的服务于工作。
第四，作为太平的员工要有诚信正直，积极学习，爱岗乐业，开放分享，服务意识，追求卓越等素质，每一项内容的学习都使我有所思考，每一个内容的要求都让我倍加认真的对待这份工作，这种身份——太平人寿的光荣一员。胜任素质模型让我能够更加清楚的认识自己，让我更加明晰的了解自己，更加明确了工作的方向。
胜任素质模型是本书，一本催发太平人不断进取，不断取得辉煌业绩的书，一本指明未来管理方向，不断壮大太平的指南书。我将继续在这边书里汲取力量，为太平做出更多的贡献。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇十一
转眼间，xxxxxx年已成为历史，但我们仍然记得去年激烈的竞争。天气虽不是特别的严寒，但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到xx年阀门行业将会又是一个大较场,竞争将更加白热化。市场总监、销售经理、区域经理，大大小小上百家企业都在抢人才，抢市场，大家已经真的地感受到市场的残酷，坐以只能待毖。总结是为了来年扬长避短,对自己有个全面的认识。
一、任务完成情况。
今年实际完成销售量为5000万，其中一车间球阀xx万，蝶阀1200万,其他1800万，基本完成年初既定目标。
球阀常规产品比去年有所下降，偏心半球增长较快，锻钢球阀相比去年有少量增长;但蝶阀销售不够理想(计划是在1500万左右)，大口径蝶阀(dn1000以上)销售量很少，软密封蝶阀有少量增幅。
总的说来是销售量正常，oem增长较快，但公司自身产品增长不够理想，“双达”品牌增长也不理想。
二、客户反映较多的情况。
对于我们生产销售型企业来说，质量和服务就是我们的生命，如果这两方面做不好，企业的发展壮大就是纸上谈兵。
1、质量状况：质量不稳定，退、换货情况较多。
如xxx客户的球阀，xxx客户的蝶阀等，发生的质量问题接二连三，客户怨声载道。
2、细节注意不够：如大块焊疤、表面不光洁，油漆颜色出错，发货时手轮落下等等。
虽然是小问题却影响了整个产品的质量，并给客户造成很坏的印象。
3、交货不及时：生产周期计划不准，生产调度不当常造成货期拖延，也有发货人员人为因素造成的交期延迟。
4、运费问题：关于运费问题客户投诉较多，尤其是老客户，如xxx、xxx、xxx等人都说比别人的要贵，而且同样的货，同样的运输工具，今天和昨天不一样的价。
5、技术支持问题：客户的问题不回答或者含糊其词，造成客户对公司抱怨和误解，xxx、xxx等人均有提到这类问题。
问题不大，但与公司“客户至上”“客户就是上帝”的宗旨不和谐。
6、报价问题：因公司内部价格体系不完整，所以不同的客户等级无法体现，老客户、大客户体会不到公司的照顾与优惠。
三、销售中的问题。
经过近两年的磨合，销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍。团队有分工，有合作，人员之间沟通顺利，相处融洽;销售人员已掌握了一定的销售技巧，并增强了为客户服务的思想;业务比较熟练，都能独当一面，而且工作中的问题善于总结、归纳，找到合理的解决方法，xxx在这方面做得尤其突出。各相关部门的配1、人员工作热情不高，自主性不强。上班聊天、看电影，打游戏等现象时有发生。究其原因，一是制度监管不力，二则销售人员待遇较低，感觉事情做得不少，但和其他部门相比工资却偏低，导致心理不平衡。
2、组织纪律意识淡薄，上班迟到、早退现象时有发生。
这种情况存在公司各个部门，公司应该有适当的考勤制度，有不良现象发生时不应该仅有部门领导管理，而且公司领导要出面制止。
3、发货人员的观念问题：发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务，以为货物出厂就行，少了为客户服务的理念。
其实细节上的用心更能让客户感觉到公司的服务和真诚，比如货物的包装、清晰的标记，及时告知客户货物的重量，到货时间，为客户尽量把运输费用降低等等。
4、统计工作不到位，没有成品或半成品统计报表，每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况，这样一来可能造成销售机会丢失，造成劳动浪费，而且客户也怀疑公司的办事效率。
成品仓库和半成品仓库应定时提供报表，告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期。
5、销售、生产、采购等流程衔接不顺，常有造成交期延误事件且推脱责任，互相指责。
6、技术支持不顺，标书图纸、销售用图纸短缺。
7、部门责任不清，本未倒置。
以上问题只是诸多问题中的一小部分，也是销售过程中时有发生的问题，虽不致于影响公司的根本，但不加以重视，最终可能给公司的未来发展带来重大的损失。
四、关于公司管理的想法。
我们双达公司经过这两年的发展，已拥有先进的硬件设施，完善的组织结构，生产管理也进步明显，在温州乃至阀门行业都小有名气。应该说，只要我们战略得当，战术得当，用人得当，前景将是非常美好的。
“管理出效益”，这个准则大家都知道，但要管理好企业却不是件容易的事。我感觉公司比较注重感情管理，制度化管理不够。严格说来公司应该以制度化管理为基础，兼顾情感管理，这样才能取得管理成果的最大化。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇十二
第二条中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)根据法律和国务院授权，对保险经纪机构从事保险经纪业务的人员(以下简称保险经纪从业人员)、保险公估机构从事保险公估业务的人员(以下简称保险公估从业人员)实行统一监督管理。
中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。
第三条保险经纪从业人员、保险公估从业人员(以下统称从业人员)应当符合中国保监会规定的资格条件，通过中国保监会组织的资格考试，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险经纪机构、保险公估机构发放的执业证书。
本办法所称资格考试，是指保险经纪从业人员资格考试和保险公估从业人员资格考试;本办法所称资格证书，是指《保险经纪从业人员资格证书》和《保险公估从业人员资格证书》。
第四条从业人员从事保险经纪业务、保险公估业务，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。
第五条从事保险经纪业务的人员应当通过中国保监会组织的保险经纪从业人员资格考试，取得《保险经纪从业人员资格证书》。
保险公估机构从事保险公估业务的人员应当通过中国保监会组织的保险公估从业人员资格考试，取得《保险公估从业人员资格证书》。第六条报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。
有下列情形之一的，不予受理报名申请:。
(一)隐瞒有关情况或者提供虚假材料的;。
(二)隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的;。
(三)违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的;。
(四)以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;。
(五)被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的;。
(六)因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的;。
(七)法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。
第七条参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第六条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。
第八条有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书:。
(一)资格证书被吊销的;。
(二)资格证书被依法撤销的;。
(三)法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。
第九条资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、换发或者补发:。
(一)登记事项发生变更的;。
(二)损毁影响使用的;。
(三)遗失的。
第十条保险经纪机构、保险公估机构应当为取得资格证书且无本办法第六条第二款规定情形的从业人员在中国保监会保险中介监管信息系统(以下简称信息系统)中办理执业登记，并发放《保险经纪从业人员执业证书》、《保险公估从业人员执业证书》(以下简称执业证书)。
执业登记事项发生变更的，保险经纪机构、保险公估机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。
第十一条执业证书应当包括下列内容:。
(一)名称及编号;。
(二)持有人的姓名、性别、身份证件号码、照片;。
(三)资格证书名称及编号;。
(四)持有人所在机构名称;。
(五)业务范围;。
(六)发证日期;
(七)持有人所在机构投诉电话;。
(八)执业证书信息查询电话和网址。
(一)未持有资格证书的人员;。
(二)未在信息系统中办理执业登记的人员;。
(三)已经由其他机构办理执业登记的人员。
第十三条保险经纪机构、保险公估机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险经纪业务、保险公估业务。第十四条保险经纪机构、保险公估机构发现从业人员在业务活动中存在违法违规行为的，应当立即予以纠正，并向中国保监会派出机构报告。
第十五条有下列情形之一的，保险经纪机构、保险公估机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记:。
(一)从业人员离职的;。
(二)从业人员的资格证书被注销的;。
(三)从业人员因其他原因终止执业的;。
第十六条保险经纪机构、保险公估机构应当对从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和职业操守。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。
第十七条从业人员在业务活动中应当出示执业证书。
第十八条从业人员应当在保险经纪机构、保险公估机构授权范围内从事保险经纪业务、保险公估业务。
第十九条从业人员不得以捏造、散布虚假信息等方式损害其他机构、个人的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。
(一)欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人;。
(二)隐瞒与保险合同有关的重要情况;。
(三)阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务;。
(四)给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益;。
(六)伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料;。
(七)挪用、截留、侵占保险费或者保险金;。
(八)利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益;。
(九)串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金;。
(十)泄露在保险经纪业务中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私。
(二)隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况;。
(三)冒用他人名义或者允许他人以本人名义执业;。
(四)串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金;。
(五)编造未曾发生的保险事故或者故意夸大已发生保险事故的损失程度等;。
(七)给予或者承诺给予保险人、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的其他利益;。
(八)利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益;。
(九)泄露在保险公估业务中知悉的保险人、投保人、被保险人或者受益人的商业秘密及个人隐私。
第二十四条任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书。
第二十五条以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书的，依法撤销资格证书，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。
第二十六条为他人提供虚假报名材料，代替他人参加资格考试，或者协助、组织他人在资格考试中作弊的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。
第二十七条伪造、变造、转让或者租借资格证书、执业证书的，由中国保监会给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第二十八条未取得资格证书和执业证书的人员从事保险经纪业务的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对相关保险经纪机构给予处罚;法律、行政法规未作规定的，由中国保监会对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第二十九条保险公估机构的人员未取得资格证书和执业证书从事保险公估业务的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十条保险经纪机构、保险公估机构违反本办法第十条、第十二条、第十四条至第十六条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十一条从业人员违反本办法第十七条至第二十一条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十二条保险经纪从业人员有本办法第二十二条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，并依照法律、行政法规对该从业人员及相关保险经纪机构给予处罚;法律、行政法规未作规定的，对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款;对该从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。
第三十三条保险公估从业人员有本办法第二十三条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款;对该从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。
第三十四条本办法自2013年7月1日起施行。
第三十六条本办法由中国保监会负责解释。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇十三
尊敬的xx：
你好！
您好！我是财险业务经理，因个人职业选择的原因，我现在请求辞去在人保财险××支公司业务经理职位。
来到人保公司两年了，正是在这里我开始踏上了社会，完成了自己从一个学生到社会人的`转变。公司平等的人际关系和开明的工作作风，一度让我有着找到了依靠的感觉，在这里我能开心的工作，开心的学习。
我要感谢人保公司两年来对我的培养，从试用到转正，到业务经理，公司给予了我成长的机会和学习发展的平台，各级领导和同事对我的指导、关心和帮助，将使我受益终身。
我从xx年进入公司，正是××支公司经营最困难的时候，我亲身体会了公司摆脱被动不利局面、走上发展的正轨的全过程，同时我也为能在这样一个英明果断的领导班子和团结协作的同事之中工作过而骄傲。
但今因个人原因，我已决定辞职离开，希望我的离去不会给公司带来任何不便；对分公司各位领导、张负责人的赏识与信任，我将终抱感激之情，也希望公司尽快给我安排交接人员。
今后，无论我将怎样生活，我都会永远感激人保公司对我的培养，在我困难的时候，工作中不成熟的时候给我的帮助和宽容。是人保公司给了我现在拥有的一切。
辞职人：
xx年x月x日。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇十四
分公司：
因个人职业选择的原因，我现在请求辞去在人保财险××支公司的职位。公司的企业文化感化了我，我对公司是深有感情的。
来到人保公司两年了，正是在这里我开始踏上了社会，完成了自己从一个学生到社会人的转变。公司平等的人际关系和开明的工作作风，一度让我有着找到了依靠的感觉，在这里我能开心的工作，开心的学习。
我要感谢人保公司两年来对我的培养，从试用到转正，公司给予了我成长的机会和学习发展的平台，各级领导和同事对我的指导、关心和帮助，将使我受益终身。在工作中我不断得到了张经理、汪经理以及各位部门经理的的教导与点拨、指点与帮助；在参加监护人责任险、学幼险承保时，团队合作中得到同事的帮助与协同；在进行疑案调查、代理××支公司出庭应诉处理保险诉讼案件过程中的收获，都使我受益菲浅。而工作之余同事之间亲密友好的关系，则使我终身难忘。
我从xx年进入公司，正是××支公司经营最困难的时候，我亲身经历了公司摆脱被动不利局面、走上发展的正轨的全过程，同时我也为能在这样一个英明果断的领导班子和团结协作的同事之中工作过而骄傲。
我清楚省公司接纳我们这批新人的决策眼光，公司正值用人之际，我很遗憾自己在这个时候向公司正式提出辞职。人保财险××支公司美好的发展前景及良好的合作氛围让我在即将离去之际仍感不舍，但今因个人原因，我已决定离开公司，希望我的离去不会给公司带来任何不便；对分公司各位领导、张经理的赏识与信任，我将终抱感激之情。
今后，无论我将怎样生活，我都会永远感激人保公司对我的培养，在我困难的时候，工作中不成熟的时候给我的帮助和宽容。是人保公司给了我现在拥有的一切。
我保证并宣誓：
一、遵守法律法规、遵守保险职业道德规范。
二、保守人保公司商业秘密及各项管理。
请接受我的辞职请求。
此致
敬礼！
申请人：xx。
20xx年x月x日。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇十五
尊敬的xx：
你好!
我是财险业务经理，因个人职业选择的原因，我现在请求辞去在人保财险××支公司业务经理职位。
来到人保公司两年了，正是在这里我开始踏上了社会，完成了自己从一个学生到社会人的转变。公司平等的人际关系和开明的工作作风，一度让我有着找到了依靠的感觉，在这里我能开心的工作，开心的学习。
我要感谢人保公司两年来对我的培养，从试用到转正，到业务经理，公司给予了我成长的机会和学习发展的平台，各级领导和同事对我的指导、关心和帮助，将使我受益终身。
我从xx年进入公司，正是××支公司经营最困难的时候，我亲身体会了公司摆脱被动不利局面、走上发展的正轨的全过程，同时我也为能在这样一个英明果断的领导班子和团结协作的同事之中工作过而骄傲。但今因个人原因，我已决定辞职离开，希望我的离去不会给公司带来任何不便;对分公司各位领导、张负责人的赏识与信任，我将终抱感激之情，也希望公司尽快给我安排交接人员。
今后，无论我将怎样生活，我都会永远感激人保公司对我的培养，在我困难的时候，工作中不成熟的时候给我的帮助和宽容。是人保公司给了我现在拥有的一切。
辞职人：
xx年x月x日。
优秀保险从业人员心得体会（案例16篇）篇十六
第一条 为推动中国保险事业系统化、标准化和现代化，推动保险信用体系和人身保险行业健康发展，提高保险从业人员素质，特建立中国人身保险从业人员资格体系。为了能够有效地管理人身保险从业人员资格证书，特制定本办法。
第二条 本办法所称人身保险是指以人的寿命或身体为保险标的的商业保险，包括传统人寿保险、意外伤害保险和短期健康保险、新型人寿保险，以及养老保险年金和其他健康保险。
新型人寿保险指寿险公司设计开发或销售的分红保险、万能保险和投资连结保险，以及中国保险监督管理委员会(以下简称中国保监会)认定的区别于保证利益给付的非传统寿险产品。
养老保险年金指一年期以上、用于养老保障为目的的享受国家税优的企业年金业务和不享受国家税优并以保险合同方式存在的团体年金和个人年金业务。
健康保险指包括但不限于疾病保险、医疗保险、收入保障保险，具有健康风险管理和预防服务的现代健康保险业务，包括长短期健康保险业务，包括管理式医疗、第三方管理等。
第三条 人身保险从业人员资格是指从事与人身保险相关经济活动的人员，含销售人员、管理人员和专业技术人员的相关资格。
第四条 销售人员是根据保险公司或投保人委托，当面或通过一定的媒介直接与特定客户接触沟通并负责向客户推荐、介绍、解释及销售人身保险产品的自然人，如从事营销的个人代理人员，直销人员(包括寿险公司团体保险销售人员和电话行销工作人员)，保险经纪机构、保险专业代理机构和兼业代理机构的销售人员，以及相关的管理人员与服务人员，包括销售总监、保险机构讲师组训等培训人员、营销服务部主要负责人、客户服务中心与销售行为有关的工作人员等。
第五条 人身保险管理人员指公司中级管理人员和高级管理人员。
中级管理人员是指在寿险公司及其分支机构中对于经营管理具有一定影响的工作人员，包括：寿险公司总部部门经理和副经理；分支机构副总经理和部门经理、副经理；其他具有相同相关职权的负责人。以及除人身保险销售人员、人身保险专业技术人员(见下文)以外的寿险公司内勤。
高级管理人员是指寿险公司法定代表人和其他对寿险公司经营管理活动具有决策权或重大影响的主要负责人，包括：总公司的董事长、董事、独立董事、董事会秘书；总公司总经理、副总经理；分支机构总经理(经理)；以及与上述高级管理人员具有相同职权的负责人。此处所称寿险公司除财产保险公司和中介结构以外的经营人身保险业务的所有机构。
第六条 人身保险专业技术人员是指在寿险公司从事专业性工作的人员，包括核保人员、核赔人员和客户服务人员，以及中国保监会要求进行资格管理的其他专业性工作人员。
第七条 中国人身保险从业人员资格证书针对的保险机构是指主要或非主要从事人身保险经营活动的法人及其分支机构，含人寿保险公司(包括专业性养老保险公司、专业健康保险公司以及以银行为专属销售渠道的寿险公司等，以下通称为寿险公司)、保险经纪机构、保险专业代理机构和兼业代理机构等。
第八条 为有效管理中国人身保险从业人员资格证书，中国人身保险从业人员资格考试平台必须公平、公正。
第二章 资格分类和资格证书
第九条 中国人身保险从业人员资格包括销售人员资格、管理人员资格和专业人员资格。
管理人员资格分为中级管理资格和高级管理资格。通过中级课程考试后获取中级管理人员资格证书。取得中级管理资格后的人员通过高级课程考试后即可获取高级管理人员资格证书。
专业人员资格。我们将根据实际情况专门设立相应的考试科目及体系。专业技术人员的相关资格将在近期推出。
第十条 通过销售人员中级课程考试中新型寿险产品类别的，即可获得《人身保险销售人员中级资格证书(新型寿险)》。通过销售人员中级课程考试中养老年金保险类别的，即可获得《人身保险销售人员中级资格证书(养老年金保险)》。通过销售人员中级课程中健康保险类别的，获得《人身保险销售人员中级资格证书(健康保险)》。
第十一条 全部取得三类中级销售资格者，即可获得《人身保险销售人员高级资格证书》。
第十二条 通过管理人员全部中级课程考试的人员，即可获得《人身保险管理人员中级资格证书》。取得《人身保险管理人员中级资格证书》后，通过管理人员全部高级课程考试的，即可获得《人身保险管理人员高级资格证书》。
第十三条 中高级销售人员、中高级管理人员和专业技术人员资格考试之间课程交叉的，在有效期内可相互认可，无需重新参加考试。
第十四条 人身保险从业人员资格证书取得后必须参加后续教育，维持资格的有效性。后续教育办法将另行规定。
第十五条 中级资格证书课程考试成绩保留三年有效，高级证书及专业证书课程考试成绩保留五年有效，超过有效保留时间而未能通过全部课程考试，视为主动放弃以上考试成绩。
第十六条 由中国保监会授权机构，目前为中国保险行业协会统一发放资格证书。资格证书禁止伪造、涂改、出借、出租和转让。一经发现将取消从业人员所有资格。
第十七条 获得人身保险从业人员资格证书的人员，必须自觉维护中国人身保险资格体系平台，提高自身素质。
第三章 奖惩办法
第十八条 为维护人身保险从业人员资格考试认证平台的公正、公平、公开性，严肃考试纪律以及维护保险行业的诚信传统，特制定此项奖惩办法。
第十九条 对具有下列情形人身保险的从业人员，将永久取消其参与人身保险从业人员资格考试的资格，已获得资格的从业人员将取消其已获得的资格，并在相关网站和报刊登报声明资格证书作废。
(一)三年内违反国家法律法规受到刑事处罚者；
(二)严重违反中国《保险法》的从业人员；
(五)伪造、出卖、转让、涂改、出租、出售《资格证书》的；
(六)非法利用《资格证书》，造成承办机构重大经济损失的，将追究其刑事责任；
第二十条 对取得优秀成绩且能够在工作中灵活运用取得良好业绩具有良好职业操守的人员，资格管理委员会将予以奖励，奖励办法另行规定。
第四章其他
第二十一条 本办法由中国人身保险从业人员资格体系编审委员会下属考试管理委员会解释。
第一章 总 则
第一条 为了加强对保险销售从业人员的管理，保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，维护保险市场秩序，促进保险业健康发展，制定本办法。
第二条 本办法所称保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员，包括保险公司的保险销售人员和保险代理机构的保险销售人员。
第三条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险销售从业人员实行统一监督管理。
中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。
第四条 保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书。
第五条 保险销售从业人员从事保险销售，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。
第二章 从业资格
第六条 从事保险销售的人员应当通过中国保监会组织的保险销售从业人员资格考试（以下简称资格考试），取得《保险销售从业人员资格证书》（以下简称资格证书）。
第七条 报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。
有下列情形之一的，不予受理报名申请：
（一）隐瞒有关情况或者提供虚假材料的；
（二）隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的；
（三）违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的；
（四）以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;
（五）被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的；
（六）因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的；
（七）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。
第八条 参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第七条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。
第九条 有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书：
（一）资格证书被吊销的；
（二）资格证书被依法撤销的；
（三）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。
第十条 资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、换发或者补发：
（一）登记事项发生变更的；
（二）损毁影响使用的；
（三）遗失的。
第十一条 中国保监会派出机构可以根据当地实际，适当调整辖区内资格考试报考人员的学历要求，有关办法由中国保监会另行制定。
降低学历要求取得资格证书的，从业地域不得超出该中国保监会派出机构辖区。
第十二条 中国保监会派出机构向中国保监会备案后，可以对县级以下农村基层地区的报考人员以及民族自治地区的少数民族报考人员实行资格考试特殊政策。
第三章 执业管理
第十三条 保险公司、保险代理机构应当为取得资格证书且无本办法第七条第二款规定情形的人员在中国保监会保险中介监管信息系统（以下简称信息系统）中办理执业登记，并发放《保险销售从业人员执业证书》（以下简称执业证书）。
执业登记事项发生变更的，保险公司、保险代理机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。
第十四条 执业证书应当包括下列内容：
（一）名称及编号；
（二）持有人的姓名、性别、身份证件号码、照片；
（三）资格证书名称及编号；
（四）持有人所在保险公司或者保险代理机构名称；
（五）业务范围和执业地域；
（六）发证日期；
（七）持有人所在保险公司或者保险代理机构投诉电话；
（八）执业证书信息查询电话和网址。
第十五条 保险公司、保险代理机构不得向下列人员发放执业证书：
（一）未持有资格证书的人员；
（二）未在信息系统中办理执业登记的.人员；
（三）已经由其他机构办理执业登记的人员。
第十六条 保险公司、保险代理机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险销售。
第十七条 执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围。
第十八条 有下列情形之一的，保险公司、保险代理机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记：
（一）保险销售从业人员离职的；
（二）保险销售从业人员的资格证书被注销的；
（三）保险销售从业人员因其他原因终止执业的；
（四）保险公司、保险代理机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的。
第十九条 保险销售从业人员应当在保险公司、保险代理机构的授权范围内从事保险销售。
保险销售从业人员从事保险销售，应当出示执业证书，保险代理机构的保险销售从业人员还应当告知客户所代理的保险公司名称。
第四章 管理责任
第二十条 保险公司、保险代理机构应当建立保险销售从业人员的管理档案，及时、准确、完整地登记保险销售从业人员的基本资料、培训情况、业务情况等内容。
第二十一条 保险公司、保险代理机构应当对保险销售从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和职业操守。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。
保险公司委托保险代理机构销售保险产品，应当对保险代理机构的保险销售从业人员进行培训。培训内容至少应当包括本公司保险产品的相关知识。
保险公司、保险代理机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训。
第二十二条 保险公司、保险代理机构不得发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告，不得以购买保险产品作为发放执业证书的条件。
第二十三条 保险公司、保险代理机构发现保险销售从业人员在保险销售中存在违法违规行为的，应当立即予以纠正，并向中国保监会派出机构报告。
第二十四条 保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，严禁保险销售从业人员在保险销售活动中有下列行为：
（一）欺骗投保人、被保险人或者受益人；
（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；
（三）阻碍投保人履行如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；
（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；
（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；
（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；
（八）委托未取得合法资格的机构或者个人从事保险销售；
（十）泄露在保险销售中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私；
（十一）在客户明确拒绝投保后干扰客户；
（十二）代替投保人签订保险合同；
（十三）违反法律、行政法规和中国保监会的其他规定。
保险销售从业人员有前款规定行为之一的，由中国保监会责令改正，可以对相关保险公司采取向社会公开披露、对高级管理人员监管谈话等监管措施。
第二十五条 保险公司应当要求保险代理机构提供销售本公司保险产品的保险销售从业人员的基本资料、培训情况等内容。
第二十六条 保险公司发现保险代理机构及其保险销售从业人员销售其保险产品存在违法违规行为的，应当立即予以纠正。保险代理机构及其保险销售从业人员拒不改正的，保险公司应当立即终止与保险代理机构的委托代理关系，并向中国保监会派出机构报告。
第二十七条 任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书。
第五章 法律责任
第二十八条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书的，依法撤销资格证书，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。
第二十九条 为他人提供虚假报名材料，代替他人参加资格考试，或者协助、组织他人在资格考试中作弊的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。
第三十条 伪造、变造、转让或者租借资格证书、执业证书的，由中国保监会给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十一条 未取得资格证书和执业证书的人员从事保险销售的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对该人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，由中国保监会对相关保险公司、保险代理机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该人员给予警告，并处1万元以下的罚款。
第三十二条 保险公司、保险代理机构违反本办法第十三条、第十五条、第十八条、第二十条至第二十三条、第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十三条 保险销售从业人员违反本办法第十七条、第十九条和第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十四条 保险销售从业人员有本办法第二十四条规定行为之一的，由中国保监会依照法律、行政法规对该保险销售从业人员及相关保险公司、保险代理机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，对相关保险公司、保险代理机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该保险销售从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。
第三十五条 保险公司违反本办法第二十五条、第二十六条规定的，由中国保监会责令改正，逾期不改正的，给予警告，并处1万元以下的罚款。
第六章 附 则
第三十六条 本办法自2015年7月1日起施行。中国保监会2015年7月1日颁布的《保险营销员管理规定》（保监会令〔2015〕3号）同时废止。
第三十七条 再保险公司不适用本办法。
第三十八条 本办法由中国保监会负责解释。