投资不仅仅是投资金融市场，我们还可以投资自己的教育、健康和人际关系等方面。接下来是一些关于投资回报风险的统计数据和案例，希望能帮助投资者做出明智决策。
证券投资的论文（汇总21篇）篇一
贵金属投资是近年来银行理财的投资热点，随着人们物质生活水平的不断提高，社会保障制度的不断完善，投资理财成为一种趋势。在传统投资市场回报受限，收益比例下降的背景下，贵金属投资逐渐成为投资者资金配置的新选择，与此同时，投资渠道的不断拓宽，理财方式的日益增加，使得人们越来越注重资产在投资理财中的合理配置，而在资产组合中将一定资产比例配置在贵金属理财产品上，可以有效地分散投资风险。具体的配置比例，要由投资者的风险承受能力、风险偏好以及自身情况而定。各家商业银行投资理财品种越来越丰富，贵金属投资也呈现出多元化发展的态势，除了原来的账户贵金属买卖、贵金属递延交易、实物黄金投资等业务外，多家商业银行又推出了账户贵金属定投、账户贵金属双向交易、账户钯金等业务，增加了投资者的选择品种，分散了投资风险。
一、投资理财选择贵金属的原因。
(一)全球通货膨胀，纸币不断贬值。目前国内cpi居高不下;美国次贷危机尚未平息，欧洲债务危机烽烟又起;再加上国际地区政治局势动荡不安定等因素，使得黄金、白银避险作用不断上升，金价、银价飞涨。在外有欧债、美债危机，内有经济减速、高通胀的背景下，具有保值避险功能的贵金属越来越受投资者关注。
(二)黄金市场公平、透明，是全球性的资本市场，各国中央银行都参与其中，现实中很难有机构有实力操纵黄金市场。伦敦、纽约、香港等市场已经形成了24小时不间断的黄金交易市场，投资者可以随时入市交易，市场交易基本没有时间限制。
(三)投资回报高。在过去几年，贵金属投资的回报率远远超过股票、基金等理财产品。黄金价格从的251美元/盎司到最高点1920美元/盎司有665%的涨幅，白银最高涨幅达900%，铂金现货也翻了5倍。加上部分贵金属产品的杠杆设计，实际收益可能会更高。
二、银行贵金属主要投资品种。
贵金属投资交易具有高投机性和高风险性，因为黄金、白银、铂等是具有金融属性的特殊商品，其价格受国际经济形势、美元汇率相关市场走势、政治局势、原油价格等多种因素影响。然而，这些因素对价格的影响机制非常复杂，不成熟的投资者在市场操作中难以全面把握，加上信息采集渠道不明确、信息的不对称性，出现投资决策失误的可能性较高，而贵金属投资最大的意义在于其资产配置功能，黄金有良好的避险功能，合理的家庭理财中贵金属的配置比例应该在10%左右，根据家庭风险承受能力和所处阶段，这个比例还可以调整，但最多不宜超过30%。
(一)账户贵金属。
账户贵金属，俗称“纸黄金”或“纸白银”。是一种个人凭证式黄金或白银，投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金或白银，投资者通过买卖价差赚取收益。无需提取黄金实物，免于支付储藏、运输、鉴别等各项费用，交易成本低廉。“账户贵金属”包括人民币账户金和美元账户金两种，人民币账户金投资起点为10克，美元账户金的最低投资起点为0.1盎司，银行报价与国际市场黄金价格实时联动，透明度高。近年来，各家商业银行还陆续推出了纸黄金的双向交易，让纸黄金投资者在下跌行情中也可以操作获利。
(二)实物黄金。
实物黄金是相对于纸黄金而言的，是指发生实际黄金交割行为可提取实物的黄金品种。一般来说商业银行的实物黄金业务可分为银行自主品牌实物黄金和个人代理实物黄金两类：1.银行自主品牌实物黄金是商业银行自行设计并委托专业黄金精炼企业所加工的黄金产品;2.个人代理实物黄金是指商业银行凭借与上海黄金交易所共同构建的黄金交易系统，根据投资者委托，代理进行的实物黄金交易、资金清算及实物交割。该业务采取投资者自主报价的方式，实盘交易，撮合成交，实物交割。
(三)贵金属延期品种。
贵金属延期品种是指以分期付款方式进行交易，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。目前商业银行代理上海黄金交易所au(t+d)、ag(t+d)、au(t+n1)、au(t+n2)这四个现货黄金延期品种。贵金属延期品种提供“卖空”机制，投资者可进行双向交易，预期黄金价格上涨或下跌均可通过交易获利，投资者可同时申请实物交割，也可通过申请“中立仓”获取延期补偿费。
(四)黄金期货、黄金远期和黄金期权等衍生品。
1.黄金期货。是黄金实物的金融衍生品，是通过在期货交易所买卖标准化的黄金期货合约而进行的一种交易方式。
2.黄金远期。是指投资者由于套期保值需要与银行签订的以美元计价、在未来某一约定时间买入或卖出黄金的交易。投资者以美元与银行做黄金远期交易(包括远期卖出黄金或远期买入黄金)，但最迟需在远期合约到期前2个工作日，通过反向交易对冲该笔交易，并于到期日进行美元资金差额清算，而不进行黄金实体交割的业务。
3.黄金期权。是指规定按事先商定的价格、期限买卖数量标准化的黄金的权利。投资者可以根据自己对黄金价格未来走势的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的黄金期权(看涨期权或看跌期权)，如果价格走势对投资者有利，则会行使其权利而获利，如果价格走势对其不利，则放弃购买的权利，损失只有当时购买期权时的费用。黄金期权具有较强的杠杆性，以少量资金进行大额的投资，与传统的纸黄金相比，个人黄金期权具备以小搏大的杠杆效应，并为投资者提供了做空黄金的工具。
4.黄金定投。又称为黄金积存业务，是指投资者在商业银行开立黄金积存账户，选择每月固定投资一定金额或一定克数的黄金，实现长期的黄金积存，客户也可以根据资金状况进行不定期的主动购买，进行黄金积存交易。对于积存账户内的黄金余额，客户可以选择赎回获得货币资金或按商业银行相应黄金产品的实有规格提取黄金实物。作为普通投资者黄金期货、黄金期权等衍生品风险较大，黄金定投由于投资门槛低，所购得的黄金相当于在较长的一段时间内以“均价”买入，可以分散价格风险，实现“小积累、大财富”。(五)挂钩黄金理财产品。挂钩黄金理财产品是一种结构性理财产品，是将所募集资金投资于固定收益证券和与黄金相关的金融衍生品。
目前市场中，理财产品收益率与黄金价格变化有以下三种关系：看涨型、看跌型和区间型。看涨型的理财产品收益率水平与黄金价格正相关;看跌型的理财产品收益与黄金价格负相关，金价越高，理财产品收益越低;区间型的产品往往设置一个价格区间，当黄金价格处于这个区间内，理财产品收益较高，一旦突破这个区间，收益较低。黄金挂钩类理财产品投资者能通过选择不同的收益结构规避系统性风险，但其收益率高低和黄金价格关系较为复杂，需要投资者对价格走势作出自己独特的判断，因此投资难度较高。
三、投资策略。
在具体操作方面，投资者应注意以下几点：
第一，要合理控制仓位。根据实际情况制订资金运作比例，下单前需慎重考虑，为可能造成的损失留下一定回旋的空间与机会，满仓操作风险较高。成功的投资者，其中一项原则是随时保持2-3倍以上的资金以应付价位的波动，如果资金不充分，就应减少手上所持的仓位，否则，就可能因保证金不足而被迫平仓，纵然后来证明眼光准确也无济于事。
第二，顺势而为。在市场出现单边行情时，不要刻意猜测顶部或底部的点位而进行反向操作，只要行情没有出现大的反转，不要逆势操作，市场不会因人的意志为转移，市场只会是按市场规律延伸。
第三，树立良好的投资心态。心态平和时思路会比较清晰，能冷静、客观地分析行情波动因素，不肯定时，暂且观望，减少盲目跟风操作的概率，保持理性操作。投资者并非每天都要入市，初入行者往往热衷于入市买卖，但成功的投资者则会等待机会，感到疑惑或不能肯定时亦会先行离市，暂抱观望态度，待时机成熟时再进行操作。
第四，严格止损、降低风险。进行投资时应确立可容忍的亏损范围，善于止损投资，才不至于出现巨额亏损。亏损范围应依据账户资金情形，最好设定在账户总额的3%-10%，当亏损金额已达到你容忍限度时应立即平仓，从而避免行情继续转坏，损失无限扩大的风险。同时投资者要以账户金额衡量投资数量，不要过度投资，一次投资过多很容易产生失控性亏损，投资额度应控制在一定范围内，除非你能确定目前走势对你有利，可以投资50%，否则每次投资不要超过总投入的30%，从而有效控制风险。
[1]李敏.新背景下的贵金属投资[j].中国有色金属，(14).
[2]程彩君.我国居民理财现状和理财风险防范探析[j].武汉科技学院学报，(12).
证券投资的论文（汇总21篇）篇二
目前，大多高职院校实训室的建设依旧较为滞后或相对紧张，导致在证券投资学的教学过程中，实训课程训练与理论课程讲授二者之间脱节较为严重，这使得理论指导实践无法充分发挥其应有的作用。在学习理论课程时，由于大多无法同实际操作相结合，学生往往觉得学习枯燥乏味，这直接影响学生学习积极性，使得教学效果严重打折。在学习实训课程时，又因为理论学习效果欠佳，理论知识严重不足，学生操作依据不够，在一定程度上限制了其动手操作能力。作为一门非常注重教学实践的课程，证券投资学需要设置适当数量的实践课，以便让学生可以投资者的身份进入市场，切身体验证券市场买进卖出、证券价格跌涨，以此磨练学生投资心态，激发学习热情。否则，一味的纸上谈兵，只会让理论联系实际成为一句空话。但是目前，不少高职院校都没有设置投资学实践课，或者实践课的设置仅仅流于形式，并不落实到位，没有达到应有的效果，严重阻碍了学生自身技能的提升。另外，高职院校对于证券投资学实践课的设计也存在问题，没有考虑到实践课的上课时间应该与证券交易的时间相匹配，证券交易的时间是周一至周五9：30~11*白话文*：30，13：00~15:00，周末不进行证券交易，很多高职院校没有按照证券交易时间来设计实践课程。
2、课程考核体系不完善。
投资学课程考核方式往往以考查与考试相结合为主，期末考试占课程成绩大部分比重，加之以学生课下作业和课堂表现打分为辅。这加重了学生的投机心理，不少学生仅仅在期末突击，靠老师考前的重点提示，划考试范围，在最后一两周突击学习便可以获得较好成绩。该考核方式本身缺乏对学生动手能力和投入状态的考评，无法真正检验教师的教学效果和学生的学习收获，缺乏对过程的监督，不利于形成良好的学习风气，作为引导学生学习风气和老师教学方向的手段，现阶段的考核方式无法达到其应有的督促和激励效果。
根据现代社会的需要以及高职院校证券投资学人才培养目标，针对高职院校证券投资学专业教学模式存在的问题，本文认为高职院校证券投资学专业教学模式改革应该从以下几方面来做。
1、积极推进双向互动式教学。
高职院校的学生对于学习的兴趣度不高，这是普遍现象，是很难改变的，为此，高职院校应该改变以往的课堂讲授型的教学模式，多采取案例教学与模拟交易进行讲述，来提高学生的积极性，推进双向互动式教学。案例教学可以开发学生的思维能力，具有比较强的实践性与启发性，这种教学方法学生比较感兴趣。教师通过对案例的讲解，引导学生对案例进行分析，从案例中来引出教学的内容，这样可以激发学生对于证券投资学的学习热情，提高学生分析问题、思考问题的能力。另外，证券投资学教师还应该鼓励学生进行模拟交易，积极引导学生动手操作，利用网络模拟资金进行证券模拟交易，将所学知识运用到模拟交易中去，这样可以激发学生学习的主动性与积极性，使得学生在模拟交易中相互探讨，对证券投资学的研究更加深入，增加学生与教师、学生与学生之间的互动。
2、实行理论与实训相结合的教学模式。
高职院校在进行证券投资学教学的过程中过于注重理论教学，而证券投资学是一门实战性非常强的课程。高职院校应该实行理论与实训相结合的教学模式，使学生在掌握理论知识的同时，又可以将理论知识运用到实训操作中去，在实训过程中可以了解自身对理论知识的了解程度，加深学生对理论知识的认识，也使得学生可以进行实战演练，提高学生的动手能力。为了保证高职院校可以顺利实行理论与实训相结合的教学模式，首先，学校应该根据证券投资学的教学内容，对证券投资学的理论课程及实训课程进行教材改革及教室改革，使理论教学与实训演练更好的结合起来，调动学生的积极性，引导学生参与进行，提高学生实战动手的能力；其次，学校应该给证券投资学教学教室配备多媒体教室和实战演练室，在实战演练室中应该安装有模拟股票操作系统、交易软件、股票分析等证券投资相关软件，使学生可以一边演练一边实习，提高学生的积极性与主动性，将理论课的理论知识运用到实战中来，增强证券投资学的教学效果。
3、建立全面量化的综合考评体系。
建立高职院校证券投资学的考核体系，有利于增强对学生学习的引导性与约束性。既要注重学生对证券投资学课程核心能力的考核，也要注重学生对课程一般能力的考核。因此要建立全面量化的综合考评体系，兼顾学生期末考试的考核和平时学习情况的考核，以及理论知识及实战操作的考核。采用多元化的考核方法，对于学生的学习效果全面综合的评价，从而促进证券投资学教学的创新。高职院校证券投资学考评体系应该包括量化指标与非量化指标相结合、平时考评与期末考试相结合、口头表达与书面表达相结合。期末考试测评也要充分发挥对教师课程教学与学生学期全程学习的检验作用。
总之，对于高职院校证券投资学专业教学模式的改革是一个长期缓慢的过程，不可能一蹴而就，高职院校证券投资学专业教师应该不断提高自身综合素质，学校不断改革教学模式，努力为社会培养证券投资方面高质素人才。
证券投资的论文（汇总21篇）篇三
摘要：固定资产是企业重要的组成部分，是其赖以生存和发展的重要条件，保障固定资产的安全和完整，提升固定资产使用效率和挖掘固定资产潜力是企业固定资产管理的重要目标。企业为了实现可持续发展，为了让固定资产保值增值，就必须加强固定资产管理。本文对当前企业固定资产管理中存在的问题进行了阐述，提出了提高固定资产管理效率的方法和对策。
关键词：企业;固定资产投资;日常管理。
一、固定资产管理存在的问题。
第一，固定资产管理职能分工导致出现管理脱节。目前，企业的固定资产在投资建设和日常管理上是分开进行的，这种体制是企业内部职能分工形成的，本身也符合内部控制管理要求。但是问题出在分工协调上容易出现本位主义。投资计划部门、工程建设部门和财务部门从自身职责出发，由于管理职责不明确、部门之间协调衔接不顺畅，管理脱节情况普遍存在。经常出现计划部门缺乏对资产全面的把握、业务部门对现有的固定资产使用状况和存量情况知之甚少、财务部门对资产帐实情况实物把握不清等问题。此外也会造成项目上报审批不及时、不该购置的重复购置、急需购置的又没有资金等问题，造成了企业资金的极大浪费。
第二，投资计划部门未对投资建设进行全过程监督。目前企业的资产管理制度正在逐步健全，程序比较规范。但如果没有投资计划部门严格调研审批，没有全面考虑建设成本和经济效益方面，就会造成固定资产购置以后出现闲置和效益不高。由于存在完成上级公司下达指标的压力，计划部门对于资产项目建设的可行性分析流于形式，造成很多项目达不到可研报告的效益目标，造成投资无效益或者效益低下。资产管理部门对于项目的开工、建设和验收竣工参与程度不够，财务部门也未对整个项目或购置进行总体控制，这使得财务部门对固定资产的了解停留在账面的基础上，对于资产账面和实物的变动情况无法全面掌控。
第三，资产管理流程亟待完善。完成一个固定资产投资项目，需要经历项目立项、可研分析、预算、建设和竣工验收等过程，在实际工作中，很多企业在固定资产购建过程中，由于要完成上级投资指标，造成集中在年末结算的现象。固定资产只有在购置和项目竣工之后才会移交到资产管理部门去，资产管理部门在整个过程中毫无主动权。财务部门在转资的时候要对固定资产明细进行分类、对设计费、监理费等期间费用进行分配，客观上给固定资产明细核算带来时间上的压力。固定资产细化不足将会给固定资产管理带来困难。此外，企业资产管理人员、资产使用人员在更换岗位和离职过程中，未能严格执行资产清点移交程序，且缺乏有效约束，容易出现帐外固定资产，造成企业资产流失。
第四，固定资产管理人员专业素质亟待加强。完善体制建设，加强企业固定资产管理长期以来是一个薄弱环节，由于无人认真监督管理，往往上有政策下有对策，造成了一定程度上的资产流失等经济损失。而这些问题的根源就是企业管理人员对于固定资产管理的观念淡薄，认识不到位。目前企业配有专职人员和资产管理人员，建立健全了固定资产账目。但部分资产管理人员流动性大，个别人员责任心不强、业务素质低，岗位职责不明确，管理制度落实不到位，固定资产日常管理缺少严格的监督。有些企业的资产管理人员只管理资产账面，对于实际中的资产去向等并不明确。上述因素制约了固定资产管理水准的提升，日常管理水平的低下使得固定资产难以实现动态管理。
二、改进固定资产管理效率的策略。
第一，企业内部应该成立固定资产统计报告制度，加强对固定资产的存量管理水平。企业应该加强对固定资产管理人员素质的提升，加强对他们的培训，加强对固定资产的实地检查，增强管理人员对销售企业的运营流程的了解，对固定资产的日常管理要加强规章制度建设，充分发挥考核在固定资产管理中的作用。固定资产管理网络应该将固定资产其从计划、财务、审计、预算和管理多方面的管理职能都纳入到综合性的管理体系之中来，并按照不同层次的管理要求将之划分为监督报告层、实物装备层、投资决策层等等。资产管理部门要确定为决策层提供的固定资产的信息是真实的、可靠的。在日常管理中强调动态管理的重要性，每月对固定资产进行实地盘点，并认真分析盈亏原因。资产调动要经过严格的手续，每一项固定资产都有专门的台账，对固定资产的使用现场要加大监督的力度。如果固定资产闲置下来，应该及时向相关负责人和投资决策部门报告那些有利用价值的闲置资产，投资决策部门对于存量的可用的固定资产统筹安排，可以为企业减少固定资产重复投资开辟一条道路。
第二，投资和管理协调机制要健全。企业应将固定资产的采购、审批、使用、管理等权限交由不同的部门办理，责权利在制度上明确，在形式上分开，在执行中相互制约，避免某一部门利用权力代办全部工作，制度一经制定必须严格遵守，并与各单位的考核机制相结合。必须建立行之有效的奖罚制度，对固定资产管理好、充分发挥其经济效益的单位或个人给予合理奖励，对管理不善的单位或个人，要采取必要的经济手段进行处罚。在市场经济日益发展的今天，企业应该转变观念，从回报收益的角度来确立投资项目。在投资项目建设期之前就进行完备的投资收益分析。变粗放式控制为集约式精细化控制，通过项目管理提高投资决策的科学性、民主性、可行性、效益性，防止长官意志和行政命令，这样不仅能节约项目建设的资金成本，还可以对企业的长期健康发展起到推动作用。
第三，要建立投资约束制度。由于近年来企业盲目投资的现象屡禁不止，企业可以考虑建立相应的约束机制进行约束。固定资产折旧一般在经营考核中是被忽略和忽视的，这使得很多计划投资部门认为争取投资和项目是自身工作能力的重要体现，笔者认为在项目建设的时候可以考虑进入一项成本项目，也就是资产占用费，对资产的占用应该采取有偿的方式，那些新增的投资项目，尤其是地面设施建设和非经营用固定资产应该收取高额的资产占用费用，当利用闲置的固定资产进行新项目投资的时候，可以将资产占用费用从闲置的固定资产原值中扣除，固定资产占用就从无考核变为有监督，这在一定程度上对新建投资项目产生一定的约束，可以将固定资产投资控制在理性范围内。另外，将考核结果与年度绩效工资挂钩，奖优罚劣，从而充分调动固定资产管理人员的积极性，推动企业的固定资产管理再上新台阶。
总而言之，企业固定资产管理应该是一个整体，是投资管理和日常管理的有机结合过程，二者不应该割裂，并且需要有效的一套监督和管理机制作为辅助手段。要实施严格的审计监督责任制。将企业资产运营状况，企业资产保值、增值等指标，纳入到经营者业绩考核当中。建立健全责任追究制度，对资产管理不善，企业资产质量下降，给予严格的处罚;对于失职、渎职、甚至违法犯罪，造成国有资产重大损失的，要追究其法律责任。我国经济全球化发展进程中，企业变革管理模式、进行体制变革已成为大势所趋，从根源上减少固定资产的低效和浪费是我们管理的目标，企业应该加强固定资产投资和日常管理应该以此为依据，优化资产结构，降低闲置资产，提升资产使用效率和运营质量，提升企业竞争力。
参考文献：
[1]程立。浅谈加强企业固定资产管理工作[j]。科技创业家，2012。
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[4]万韵。浅析企业固定资产管理问题[j]。财经界（学术版），2011。
证券投资的论文（汇总21篇）篇四
开始时老师说，投资是在长期内以获取投资品的增值为目的是投资行为；而投机是在短期内用买卖价差获取超额利润为投机行为。我们应该认清投资与投机，然后才能确立自己的行为，才可谈其他。
通过本课程的学习，我掌握了一些基本的证券知识，对证券投资有了一定的理解。以往我以为证券就是股票，然而通过学习，我发现原来股票只是证券之一。证券还包括债券、基金以及种类繁多的金融衍生工具。所以证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或者第三者有权取得该证券代表的特定权益，或者证明其曾经发生过的行为。证券投资是指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担的风险相称的收益。
我认为证券对于每一个国家都是非常的重要的，从股市、基金、债券、期货、期权等变化之中我们可以看到一个国家的经济发展速度及其发展的程度。当然国家的政策及其所发生的事件，例如：战争、自然灾害、及其社会事件等等都会在一定的程度上影响股市。所以，在一定程度上我们可以通过股市了解一个国家的经济、社会状况。学习证券投资不一定一定要去投资时才用的上我们可以通过分析股市的变化来明确选择自己的行业、从事的事业，国家也可以通过股市来调整产业结构。所以在我看来，学习证券知识是非常有用非常重要的。
在本次课中我学习到了证券投资的基本知识。从老师的讲解中我知道了证券投资的基本步骤和气需要做的准备。从中我明白了证券投资的理论知识投资技巧固然重要，但是好的心理素质也是证券投资者所必须具有的。好的心理任何时候，任何职业，任何地方任何人想要成功好的心理素质都是必须具备的。
在日常生活中我们经常听到“股市多风险，入市需谨慎”，的确在不明所以得股市里我们应该保持一颗冷静的心。记得刚上课时老师然我们看了一组漫画，讲述的是那些进入股市里的人的疯狂的事情。记得看过一个幽默笑话这样说：最近股市行情震荡，一股友手中股票全线皆绿。他收市后闷闷不乐回到家,一进门儿子就喊他“爹”,他勃然大怒,不许喊:“爹（跌）”！，要喊“家长(加涨)”！吓得孩子哭了起来。正在串门弟弟赶紧过来安慰小侄子，对他哥说“哥，这是干啥呢？”他大喝：不许喊“割”，要喊“兄长(凶涨)”。我不由得感慨，股市皆狂人啊！
们的投资的成败。面对涨势我们应该保持冷静，及时买卖，不要乐极生悲；面对跌势我们更应该要有一颗平常的心，不要被眼前的悲伤所迷惑，看清形式。看来，“不以物喜，不以己悲”“贫贱不能移，富贵不能淫，威武不能屈”等等这些之力名言在这里也是适用的。保持冷静，锻炼一颗坚强的心，是非常必要的。好的心理素质，有时候可以让我们转亏为盈，转败为胜，而相对，脆弱的心理，会让我们看不到生机，会迷惑我们的眼睛让我们看不到希望，一叶障目，不知春秋。我们要有足够的勇气，来面对股市的风险。无法承受风险的人，建议其不要进入股市，否则也许会酿成无法挽回的人生的悲剧。股市也许是一条不归路，选择要慎重啊！
有利益的地方就会有风险。而且股市的人风险是来自多方面的。例如：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险等等，顾名思义，我们可以很好的理解这些风险的含义。除此之外，当然还有一些未知的潜在的风险。任何一个风险都有可能使我们输得倾家荡产。想获得利益，又不想承担风险那是不可能的实现的，所以我们要想获得利益就要做好要冒风险的准备。当然，并不是风险越大，利益越大，赚钱越多的。
通过学习这门课我觉得证券投资是一个社会工具，国家工具，他让一些企业有资金来发展，也让一些人通过投资来获得利益。证券投资是钱的一种流通方式，在一定程度上他保障了社会的经济发展。
另外，证券投资，又不单单是一种社会工具，从中我们也能学习一些哲学道理。马克思说：“在表面上是偶然性在起作用的地方，这种偶然性始终是受内部的隐蔽着的规律支配的，而问题是在于发现这些规律。”是的，股市的发展，股市的趋势，都有潜在的原因，都有潜在的规律在支持着。所以我们如果掌握一定的方法，对其进行研究与分析，从而认识证券（当然这里的认识是指深层次的认识。），我们掌握证券的发展规律，以规律来进行投资，这样有助于我们更好的进行投资。
股市是一个零博弈，自己赚的是别人赔的，所以得好好从股票投资分析的各个方面进行了解，以便做出正确的投资决策。证券投资分析，这门学科正是向我们传授一些投资的规律，让我们拥有基本的对股市的分析能力。股票的投资，是一门学问，需要从各个方面去深入分析。
证券投资与分析，这门学科给了我们理论知识，这些理论知识只有通过长时间的应用实践才能使我们轻松游刃与股市。
投资是一门科学，是一门艺术，是一种哲学。
本学期的证券投资学即将结束，在这段时间里，我还是学到了一些东西和改变了我的一些观点。
刚上这堂课时，胡老师制定的课堂规则让我有点惊讶与不解。胡老师经常对我们说“要我们自主学习”之类的话，对有些同学确实有一定的作用，但是对于有些自觉性较差、没有目标、整天浑浑噩噩过日子的同学，这种教学方式多少给他们一些有利的“投机”。因此，我觉得主张自主学习，并不是单纯的表现在课堂上学生可以自主选择来与不来，作业可以选择交与不交，就像胡老师前些时说的“有些学生是很糊涂的”，倘若这样实施教学，教学成果当然是不好的。所以，我觉得胡老师在以后的教学过程中，在主张学生们自主学习的前提下，硬性的布置一些作业，去看看同学们是不是真的做到了自主学习，对于那些“投机”的同学，采取一些强制的措施是有必要的。并不是说强制性的教学就是填鸭式的教学，至少这是在帮助那些整天浑噩度日的同学挽救的机会。而且现在培养一个大学生负担是很重的，尤其像我们这些读三本的院校，每年一万元的学费，对于很多工薪阶层的家庭负担还是很重的。大学“放养”的生活，父母不在身边，老师必要的督促，不管是对学校，还是对学生都起到了一定的义务与责任。总之，若是一个想学点东西的学生，他是不会抱怨学习的艰辛；那么对于“混”的学生，他们就是幻想取消一切考试。
另外，我还想说说我对最近的两次作业的心得。在完成这两次作。
业，我花了大量的时间与精力，从一开始的翻阅课外书籍，到寻找原始数据，到最后的制表、分析，让我深切的感受到做一名真正投资者的艰辛。在做第一份关于财务报表的作业时，我大约花了5天的样子，但是看到分析的结果，我还是觉得值得的，并且让我领悟到什么才是真正的“分析”。另外就是投资组合的作业，这个作业我也投入了大量的心血，但是由于自己对这方面还很感兴趣，所以很认真的查询数据。在这一次的作业里，让我感受到了真正的“投资”。在老师指出的错误后，自己又试图做了其他的组合投资。尽管有些同学认为这些东西麻烦、没用，但是我还是坚持了自己的立场，“数据才是判断一些投资的可靠标准”。从这两次的作业中，也让我对证券投资有了一个全新的认识。而且让我感受到计算机和数学对金融学的重要性。在经历了这两次作业以后，培养了我对投资学的兴趣。
接着，谈谈最金融衍生工具学习的看法。之前在一些杂志上看过关于金融工程的一些介绍，引发了一些好奇。而且在看了一些高等院校的研究生招生中，也大致了解了金融工程对高数、计算机方面的高要求。在听了胡老师的几节课后，确实与之前所学的东西有很大的不同。不管是在思路上，还是在方法上，都有很大的不一样。但是，一样的还是对数学的要求。不管是传统的金融学也好，还是现在的金融学，数学显得越老越重要。有很多同学觉得数学没用。说这话也不能说没有道理。倘若毕业以后只是想做个金融方面的小职员，确实数学用处不大。但是在从事高层一点的金融工作，多多少少对数学有一定的要求。这就看个人的目标与追求了。
最后，就是给胡老师的课程提一点我的意见。胡老师，主张自主学习是好事，但是要看具体是什么样的学生。这学期布置的这两个作业是好事，至少让我们觉得做一名投资者并没有我们想象中的那样简单。再就是，由于证券投资学的一些理论部分，比如投资组合的部分，涉及了一些高数，但是我们学院很多学生高数学的不好，在今后的教学中，望胡老师讲解的慢一点，板书更清楚一点。说个体外话：胡老师，建议您私底下还是把字练练吧，不说练钢笔，毛笔，至少练练白板字。再就是，课堂可以不点名，平常一般的作业可以选择交与不交。但是在布置了一两次硬性作业以后，看看学生是不是真的在自主学习，对于那些“投机”者可考虑视为“重点培养对象”。另外，若一个班的投机者过的，改变一些教学理念是有必要的。
投资决策的判断。很好的掌握投资者心理，能为自己在股市驰骋提供一些导向。课堂上老师讲的基本面分析比较多，但很多人习惯于技术分析。这是个人投资风格的问题，所以不再过于探讨。我是学习工商管理专业的，之前对于证券方面的知识很是感兴趣，但并不怎么了解。通过这学期选修课学习了证券投资分析学，让自己的专业知识和课程联系起来，让我受益匪浅。下学期的时候打算去考一个证券投资从业资格证,希望到时候这学期所学到的一些知识能够用的到。
证券投资的论文（汇总21篇）篇五
一直以来，对股票就充满了好奇，众所周知，中国证券市场近些年来的飞速发展，“炒股热”席卷了全国。“股市有风险，入市须谨慎”，在学习《证券投资学》这门课程后，我受益很大，让我对这句话进行了认真的思考，将其放在心上，树立了正确理性的投资理财观念。身为大学生，我认为首先要意识到投资观念的重要性，然后树立正确理性的投资观念。对于有心准备的投资者，在投资前，掌握更多的投资策略，了解股票投资知识是非常重要的，为以后投资理财打好重要基础。但股票需要有一定的经济基础，在具体的投资前，都应该认清风险，正视投资风险，从而才能树立正确的投资风险意识。在校期间我认为应该好好的观望和学习，待将来有一份稳定的职业同时具备更好的心理素质和健康的心态之后，再进行理性的投资。
学习这门课程，我受益很大，感谢老师的教导，通过对证券投资知识的讲解与结合自身的投资经验为我们展示各种分析，注重讨论学习和应用实践。证券投资学,通过对实际资料进行分析才能真正领会和掌握各种投资分析方法。
一、正确掌握证券投资专业知识，详细分析其内涵和外延。
证券投资包括证券和证券投资两个方面的内容。研究证券的根本目的在于进行证券投资。只有对各种证券及其运行规律有充分的了解和认识，证券投资才能顺利进行。证券投资是一个复杂过程，其中有理论问题、技术问题、具体操作问题。由于投机与投资结伴而行，收益与风险形影相随，投资管理也是一个十分重要的问题。
证券投资属于间接投资和金融投资的范畴。具体地说，它是经济主体以其资金购买股票、债券等有价证券，以获得收益的投资行为。随着经济体制改革的深化，我国证券市场不断地发展与完善。股票市场（包括股票的发行和交易）与证券市场成为证券市场的重要内容。股票是一种有价证券，是股份证书的简称，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。
（1）股票是一种出资证明，作为出资的凭证。
（2）股票的持有者凭借股票来证明自己的股东身份，参与股份公司的股东大会，对股份公司的经营发表意见。
（3）股票持有者凭借股票参加股份发行企业的利润分配，也就是通常所说的分红，以此获得一定的经济股票市场的影响作用。
二、把握投资时机，认清投资环境。
股票证券投资关键要看清大势。股票增值迅速，风险则更大，股市与经济环境、政治环境息息相关，经济衰退、股市萎缩、股价下跌；反之，经济复苏、股市繁荣、股价上涨。炒股就是为了赚钱，但如果你总以赔赚为中心、为标准去操作买卖，往往达不到好效果。这就是为了赚钱却不一定能赚钱。相反，我们不以赔赚为标准，我们以涨跌的节拍为标准去操作，则能使你上涨时，赚得更多，下跌时使你及时出局避险，最终必然会使你的资金大幅增值。在投资股票时应认真分析行情，看是“投机客”轮番炒作所造成的局部涨势，还是“全民参与”的全面上涨行情，只有经过认真分析，才能放心进行投资。要判断是不是真材实料的上涨行情，避免逆势买卖，对国内外政治、经济形势到股份公司各种信息都要关注，从而得出坚定的结论再进行投资。
三、慎重选股，正确选择投资对象合理经营。
炒股就是炒未来，老师也反复加强认真选股。我认为选股的原则是在合适走势下考虑其价值和成长。投资股票应该冷静而慎重，善于控制自己的情绪，不要过多受外界传闻影响，要仔细分析各种环境条件，并对各种股票作详细比较，才决定投资对象。也许说来容易做来难，尤其在市况起伏、人气高或极低时更要把握住自己独立思考和判断能力，千万不能跟风跑，通过自己的判断，不要迷信权威也不要轻信股评，注重公司基本面分析，注重未来成长性好的企业。要考虑到股市热点，结合行业板块整体走势来选股。
四、保持良好心态。
心态的调整是至关重要的，首先要保持平和心态。股市是一个充满风险的投资场所，尽管在股市有机会让你赚取更多钱，但投机同样会让股民损失惨重。首先不要借贷炒股，不要全资炒股，要加强自我心里完善，不盲目跟风，不犹豫不决，缺乏自信，而保持平常心看待股指的运行。
五、合理进行风险分析，规避风险。
股市风险是指在竞争中，由于未来经济活动的不确定性，或各种事先无法预料因素的影响，造成股价随机性波动，使实际收益和与预期收益发生背离，从而使投资者有蒙受损失甚至破产的机会与可能性。
六、准确把握股票的卖点。
买股票是为赚钱，但也会让投资者发生亏损。为了避免资金发生大的损失，个人投资者需要学习如何卖股票。在股市操作中，最重要的并不是何时买股票，也不是买何种股票，而是卖股票，卖股票一定要果断。往往在股市中亏损的投资者，并非因为没有发现优质股，也不是没有在低价是买入，而是没有在适当时机卖出。低入高出是每个股民都渴望的事情，低入简单，但是高出就讲究技巧了。决定何时卖出股票的决定较何时买入股票更为重要。首先不要试图寻找股票的最高卖点，你永远不会清楚股票会升多高，要决定如何卖股票，必定要果断，大势已经明显进入调整，手上在好的股票也该卖掉，尽力不应去参与调整。参考文献：
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证券投资的论文（汇总21篇）篇六
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(6)《华尔街日报》。
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(8)《证券市场周刊》。
(9)《财经杂志》。
证券投资的论文（汇总21篇）篇七
根据组合管理者对市场效率的不同看法，其采用的管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
所谓被动管理方法，指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。采用此种方法的管理者认为，证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映。也就是说，证券价格的未来变化是无法估计的，以至任何企图预测市场行情或挖掘定价错误证券，并借此频繁调整持有证券的行为无助于提高期望收益，而只会浪费大量的经纪佣金和精力。因此，他们坚持“买人并长期持有”的投资策略。但这并不意味着他们无视投资风险而随便选择某些证券进行长期投资。恰恰相反，正是由于承认存在投资风险并认为组合投资能够有效降低公司的。特定风险，所以他们通常购买分散化程度较高的投资组合，如市场指数基金或类似的证券组合。
所谓主动管理方法，指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法。采用此种方法的管理者认为，市场不总是有效的，加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券，进而对买卖证券的时机和种类做出选择，以实现尽可能高的收益。
证券投资的论文（汇总21篇）篇八
摘要：我国证券市场是一个迅速发展的、新兴的市场，因此充满了挑战和风险。
证券投资风险是现代经济发展中的每个投资者和消费者所面临的一个非常重要的问题，在证券投资市场上，我们遇到各种各样的风险。
本文从证券市场的风险分析着手，简单分析了证券投资风险的成因以及在风险防范上应该采取的措施。
关键词：证券投资投资风险投资分析。
一、风险的概念。
风险是指某种不利结果发生的可能性，由不利结果发生的概率来表示。
所谓证券投资风险，是指证券投资者达不到预期收益或遭受到损失的可能性。
证券投资的论文（汇总21篇）篇九
目录。
一、前言。
二、释义。
三、基金合同当事人。
四、基金管理人的权利义务。
五、基金托管人的权利义务。
六、基金份额持有人的权利义务。
七、基金份额持有人大会。
八、基金管理人、托管人的更换条件与程序。
九、基金的基本情况。
十、基金的募集。
十一、基金合同的生效。
十二、基金资产的托管。
十三、基金的申购与赎回。
十四、基金转换。
十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押。
十六、基金销售业务及其代理。
十七、基金注册登记业务及其代理。
十八、基金的投资。
十九、基金的融资。
二十、基金资产。
二十一、基金资产估值。
二十二、基金的收益与分配。
二十三、基金费用与税收。
二十四、基金的会计与审计。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金合同终止与基金财产清算。
二十七、业务规则。
二十八、违约责任。
二十九、争议处理和适用法律。
三十、基金合同的效力与修改。
三十一、基金管理人和基金托管人签章。
一、前言。
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。
上投摩根中国__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监督管理委员会批准。
中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。
二、释义。
在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本基金或基金：指上投摩根中国__________优势证券投资基金；
投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》;。
元：指人民币元；
中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；
基金托管人：指中国建设__________银行；
基金销售机构：指基金管理人及基金销售代理人；
基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；
基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；
基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称；
基金募集期：指自基金份额发售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月；
存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限；
工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
t日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期；
t+n日：指自t日起第n个工作日(不包含t日);。
开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
认购：指在基金募集期内，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
申购：指基金合同生效后，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体；
基金信息披露义务人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
三、基金合同当事人。
(一)基金管理人。
名称：____________________________。
注册地址：________________________。
办公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
总经理：__________________________。
成立日期：_____年_____月_____日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[]号。
经营范围：基金管理业务、发起设立基金以及经中国证监会批准的其他业务。
组织形式：有限责任公司。
实缴注册资本：_____万元。
存续期间：持续经营。
(二)基金托管人。
名称：____________________________。
注册地址：________________________。
办公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
成立日期：_____年_____月_____日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[]号。
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑付；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经中国人民银行批准的委托代理业务及其他业务(包括工程造价咨询业务)。
组织形式：国有独资企业。
注册资本：____亿元人民币。
存续期间：持续经营。
(三)基金份额持有人。
基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。
四、基金管理人的权利义务。
(一)基金管理人的权利。
(1)依法申请并募集基金；
(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金资产；
(5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
(9)在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
(10)在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
(11)依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；
(13)依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
(16)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。
(二)基金管理人的义务。
(1)遵守法律法规和基金合同的规定；
(2)恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产；
(11)按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值；
(16)不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接管理；
(17)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
(19)参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
(24)负责为基金聘请会计师事务所和律师；
(25)不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动；
(26)基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并承担发行费用；
(27)法律法规、基金合同或国务院证券监督管理机构规定的其它义务。
五、基金托管人的权利义务。
(一)基金托管人的权利。
1.依照基金合同的约定获得基金托管费；
3.在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
4.依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
6.法律法规、基金合同规定的其它权利。
(二)基金托管人的义务。
1.基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产；
5.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产；
6.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同；
7.按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户；
8.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
10.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格；
11.对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见；
13.按法律法规和中国证监会的有关规定出具基金托管人报告；
15.参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定；
22.不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动；
23.法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。
六、基金份额持有人的权利义务。
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。
每一基金份额具有同等的合法权益。
(一)基金份额持有人的权利：
2.按基金合同的规定取得基金收益；
3.按基金合同的规定查询或复制公开披露的基金信息资料；
4.按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项；
5.参与分配清算后的剩余基金财产；
6.依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会；
7.要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、基金合同所规定的义务；
8.对基金管理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿；
9.法律法规、基金合同规定的其它权利。
(二)基金份额持有人的义务：
1.遵守有关法律法规和基金合同的规定；
2.缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用；
3.以其对基金的投资额为限承担本基金亏损或者终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及本基金其他基金合同当事人合法权益的活动；
5.返还其在基金投资过程中取得的不当得利；
6.法律法规以用基金合同所规定的其它义务。
七、基金份额持有人大会。
本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。
(一)有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
1.修改基金合同或提前终止基金合同，但基金合同另有约定的除外；
2.提前终止本基金；
3.变更基金类型或转换基金运作方式；
4.更换基金托管人；
5.更换基金管理人；
7.本基金与其它基金的合并；
8.法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。
(二)以下情况不需召开基金份额持有人大会：
1.调低基金管理费、基金托管费；
2.在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
3.因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
4.对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5.对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6.除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。
(三)召集方式：
1.除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
3.代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。
4.代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监督管理机构备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
(四)通知。
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：
1.会议召开的时间、地点、方式；
2.会议拟审议的主要事项；
3.投票委托书送达时间和地点；
4.会务常设联系人姓名、电话；
5.如采用通讯表决方式，则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址。
采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式。
(五)开会方式。
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
1.现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
(2)经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%(不含50%)。
2.在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
(1)召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告；
(2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表明符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
(六)议事内容与程序。
1.议事内容及提案权。
议事内容为关系全体基金份额持有人利益的，并为基金份额持有人大会职权范围内的重大事项，如法律法规规定的基金合同的重大修改、终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、基金之间或与其它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其它事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日前10天公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%或以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前15天提交召集人。召集人对于基金管理人和基金托管人提交的临时提案进行审查，符合条件的应当在大会召开日前10天公告。
对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
(1)关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
(2)程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
(3)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。法律法规另有规定的除外。
2.议事程序。
证券投资的论文（汇总21篇）篇十
摘要：文章通过分析我国证券市场存在风险现状以及这些风险形成原因，提出合理的防范风险的措施，通过完善法律，加强监管，推进市场的平稳健康发展，增强我国证券市场的风险管理，使证券市场在我国发挥更大作用，从而促进我国经济的进一步发展。
关键词：证券投资;证券市场;风险防范。
证券投资是指投资者(法人或自然人)购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式，随着我国社会主义市场经济的不断发展，我国证券市场的也得到了迅速的发展。
但是，由于我国社会主义市场经济是在特殊的经济条件下逐渐成长和发展起来的一个特殊的经济市场，这就使得我国的证券市场具有其特殊性，也使得我国的证券市场存在着巨大的潜在风险。
例如，上市公司的质量问题;证券交易制度问题;市场过度投机问题;政府对市场的干预和宏观调控政策存在着失当或失效问题等，这些都是造成我国证券市场异常波动的原因。
这些波动对广大投资者带来巨大投资风险及经济损失的同时，更对我国的金融体系和国民经济造成了巨大的危害。
尽管投资的品种和种类也日益多元化，然而证券投资依然是广大投资者最有前景的理财方式之一。
但是风云变幻的证券投资对于广大投资者来说依然难以把握，使投资者面临获投资结果的极大的不确定性。
一般而言，证券投资风险是指投资者投资本金遭受损失的可能性。
风险是由于未来的收益的不确定性，实际收益与预期收益出现偏离，从而造成损失。
证券投资的风险一般可分为系统风险与非系统风险。
(一)系统风险。
证券投资的系统风险是指那些对所有的上市公司产生影响的因素引起的风险，比如因经济、政治及整个社会环境变化所引起的证券价格的波动都属于此类风险。
就目前我国证券市场而言，大致有如下几种：
1.利率风险。
这是指利率变动，出现货币供给量变化，从而导致证券需求变化而使证券价格变动的一种风险。
一般而言，因利率下降引起股价上升或因利率上调引起股价下跌。
2.市场风险。
这是指证券市场本身因各种因素的影响而引起证券价格变动的风险。
证券市场瞬息万变，直接影响供求关系，包括政治局势动荡、货币供应紧、政府干预金融市场，投资者心理波动以及大投机者兴风作浪等，都可以使证券市场掀起轩然大波。
3.政策风险。
各国的金融市场与国家的政治局面、经济运行、财政状况、外贸交往、投资气候等息息相关，国家的任一政策的出台，都可能造成证券市场上的证券价格的波动。
4.其他系统风险。
除了上述风险之外，还存在其他一些风险如汇率风险，入市资金结构风险等。
(二)非系统风险。
非系统风险，是指某些微观不确定因素的发生对某一个或几个证券的收益产生影响所带来的风险。
这些微观不确定只对个别公司或企业产生影响，通常与整个证券市场的价格变动不存在系统性、全局性关联。
非系统风险主要有如下几种：
1.信用风险。
它是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
信用风险实际上揭示了发行者在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行者的经营能力、盈利水平、事业稳定程度等因素的影响。
2.经营风险。
指上市公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误导致企业亏损而带给投资者投资损失的可能性。
造成经营风险的因素有诸如项目投资决策失误、市场预测不准以及技术更新不及时等。
在市场经济条件下，任何企业都有经营失败的可能性，因此这种风险是始终潜在的。
3.财务风险。
财务风险是指企业资本结构不合理所造成的风险。
负债经营是现代企业常用的一种经营手段。
一般来讲，债务资本比例越高，财务杠杆作用就越大，但同时也要看到负债经营不利的一面，由于负债需要支付固定的利息，当企业利润下降时，带给投资者的收益就将大幅度减少。
因此，如果企业负债过量，造成资本结构不合理，那么相应所蕴含的财务风险就越高。
4.价格风险。
价格风险是指涉及企业产品的价格发生变动而带来的风险。
构成企业的价格风险一方面是成本因素，即企业从事生产所需的原材料、主要辅助材料的价格上涨或职工工资增加使生产成本上升，另一方面是市场竞争使销售价格的下降。
5.技术风险。
指技术开发方面的各种不确定因素，如技术难度、成果成熟度、与商品化的差距、开发周期、技术寿命期等造成的投资风险。
除了上述几种特殊风险外，常见的造成非系统风险的因素还有诸如自然灾害以及不利于某一公司或企业的特殊事件的发生等等。
证券投资给人带来收益的同时也伴随着一定的风险。
证券投资风险的因素分析在证券投资活动中起着重要的作用。
证券投资的风险因素很多，但最主要的是经济因素。
风险因素共同作用的结果，或直接表现为证券投资不能盈利甚至不能收回本金(主要指债券)，或间接表现为某种证券投资比银行存款或其它投资少盈利。
证券投资风险既包括证券本身规律体制的风险，又包括人为因素的风险。
因此，对证券投资风险因素的认识有利于监管机构制定合理的证券制度，也有利于投资者做出正确的投资决策。
(一)市场风险影响因素。
市场风险是由于证券市场行情变动而引起的。
就我国目前情况来看，产生市场风险的主要原因有两个：一是证券市场内在原因，它是不可避免的;另一个就是人为的因素。
证券市场行情的变动同样也引起市场风险。
这种行情变动可通过股票价格指数或股价平均数来分析。
证券行情变动受多种因素影响，但决定性的因素是经济周期的变动。
经济周期的变化决定了企业的景气和效益，从而从根本上决定了证券市场，特别是股票行市的变动趋势。
(二)利率风险影响因素。
市场利率的变动会引起证券价格变动。
利率与证券价格呈反比变化，即利率提高，证券价格水平下降，利率下降证券价格水平上涨。
利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向。
当市场利率提高，会吸引一部分资金流向银行储蓄、商业票据等金融资产，从而减少对证券的需求，使证券价格下降。
当市场利率下降时，一部分资金流回证券市场，增加对证券的需求，刺激了证券价格上涨;二是影响公司成本。
利率提高，公司融资成本提高，在其他条件不变的情况下盈利下降，引起股票价格下降。
利率下降，融资成本下降，盈利相应增加，股票价格。
上涨。
(三)投资者层面风险影响因素。
证券投资风险究其实质是投资者遭受损失的可能性和损失的大小，它源于证券市场内外各因素未来的不确定性，投资者本身的行为也会带来一定的风险。
1.过度自信导致的非理性投资行为。
证券市场是一个典型的导致过度自信的场所，投资者会由于过度自信而影响他们对会计信息的正确研判。
2.风险偏好导致的非理性投资行为。
不同的投资者对待风险的态度是不同的，主要可分为风险厌恶、风险中性以及风险喜好型投资者。
通常风险喜好型投资者会把相同的资产组合的确定等价报酬率定得比无风险投资的报酬率要高，使得他们更倾向于选择资产组合而不是无风险投资。
3.从众心理导致的非理性行为。
在证券市场中，投资者往往不是基于自己对收益和风险的预测，而是通过猜测和跟随别人的行为来买卖股票，这就是通常所说的股票市场的从众行为。
而从众心理导致的非理性的投资行为，则使客观存在的投资风险成为事实。
证券投资是一种风险投资，在证券投资过程中，为了尽可能避免各种风险，获得最大的投资收益，投资者必须对投资风险有充分认识，学会衡量投资风险的方法，采取相应的防范措施，将证券投资的风险减少到最低限度。
证券投资风险的规避主要从两个方面来考虑，一是政策制定者要推出合理的规则，尽量减少风险;二是投资者要保持清醒的头脑，认清市场本质，把投资风险降到最低限度。
(一)系统性风险的防范。
对于证券投资监管机构而言，系统性风险可以从制度创新、提高上市公司质量、完善监管体系三个方面防范和化解，提倡诚信并帮助投资者树立理性投资的观念。
对于投资者，系统风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行防范，但可以通过控制资金的投入比例等方式，减弱系统风险的影响。
(二)非系统性风险的防范。
证券投资非系统风险可以通过多种证券投资组合分散和降低。
投资组合分散风险的原理在现代金融市场得到了广泛应用。
投资者一般应先分析各证券的收益与风险结构，通过对行业发展前景、公司经营状况和财务状况的分析与研判，再结合其市场表现，选择出具有潜力的投资品种构建投资组合。
1.投资对象分散化。
投资者可将资金分散于债券与股票，而且在购买股票时选择购买不同行业和不同企业的股票，从而避免因某一行业或企业不景气而蒙受重大损失。
2.投资地域分散化。
不同地区的企业会受所在地区的经济状况、市场、税赋以及政策等诸多因素的影响，经营业绩会相当悬殊，其股票在市场上的表现也会有一定差异。
3.投资期限分散化。
在投资期限上采取分散方式，就是将资金分成若干部分分别进行长期投资、中期投资以及短期投资，这样，可以减少经济不景气或股市行情大起大落所带来的损失。
1.证券投资市场各种风险产生的原因并不是单一的、许多情况下是各种因素共同作用的结果。
所以我们对证券投资的风险分析不应采取一因一果的分析方法，而应采取一因多果或多果多因的综合分析方法。
2.在证券投资风险中，系统的风险是不能通过分散投资加以避免的，而只有非系统性的风险，才能采用多样化的投资加以避免。
3.对证券投资风险形成的原因进行了深入的分析，并提出了相应的防范措施，对保护投资者的利益有重要意义。
参考文献。
[2]于桂琴.我国证券市场系统风险成因分析[j].特区经济，2001，(10).
[3]张志军，杨利红.我国风险投资业存在的主要问题及对策分析[j].科技创业月刊，2007，(1).
[4]徐暖心.浅析我国证券投资的风险与规避措施[j].2010.
证券投资的论文（汇总21篇）篇十一
基金托管人：中国建设银行。
目录。
一、前言。
二、释义。
三、基金合同当事人。
四、基金发起人的权利与义务。
五、基金管理人的权利与义务。
六、基金托管人的权利与义务。
七、基金份额持有人的权利与义务。
八、基金份额持有人大会。
九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序。
十、基金的基本情况。
十一、基金的设立募集。
十二、基金合同的成立与生效。
十三、基金的申购与赎回。
十四、基金的非交易过户。
十五、基金的转托管。
十六、基金资产的托管。
十七、基金的销售。
十八、基金的注册登记。
十九、基金的投资。
二十、基金的融资。
二十一、基金资产。
二十二、基金资产估值。
二十三、基金费用与税收。
二十四、基金收益与分配。
二十五、基金的会计与审计。
二十六、基金的信息披露。
二十七、基金的终止与清算。
二十八、业务规则。
二十九、违约责任。
三十、争议处理。
三十一、基金合同的效力。
三十二、基金合同的修改与终止。
三十三、基金发起人、基金管理人和基金托管人签章。
一、前言。
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《证券投资基金管理暂行办法》(以下简称“《暂行办法》”)、《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称“《试点办法》”)和其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立《_____-道琼斯88精选证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同时适用《中华人民共和国证券投资基金法》之规定，若本基金合同内容存在与该法冲突之处的，应以该法规定为准，本基金合同相应内容自动根据该法规定作相应变更和调整。届时如果该法和/或其他法律、法规或本基金合同要求对前述变更和调整进行公告的，还应进行公告。
本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金合同的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额时起，即成为基金份额持有人。本基金合同的当事人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
_____-道琼斯88精选证券投资基金(以下简称“本基金”)由基金发起人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定设立，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准。
中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人保证依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
二、释义。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指_____-道琼斯88精选证券投资基金；
3、招募说明书：指《_____-道琼斯88精选证券投资基金招募说明书》;。
4、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
5、银行监管机构：指中国人民银行及/或中国银行业监督管理委员会；
6、《证券法》：指《中华人民共和国证券法》;。
7、《合同法》：指《中华人民共和国合同法》;。
8、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》;。
11、元：指人民币元；
13、基金发起人：指_____基金管理有限公司；
14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；
15、基金托管人：指中国建设银行；
19、投资者：指个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者；
23、基金份额持有人大会：由基金份额持有人按照本《基金合同》之规定参加的会议；
27、存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
28、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
29、认购：指在本基金设立募集期内，投资者申请购买本基金基金份额的行为；
30、申购：指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为；
35、销售代理人：指接受基金管理人委托代为办理本基金销售业务的机构；
36、销售机构：指基金管理人及销售代理人；
37、基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；
38、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站；
40、开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
41、t日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；
44、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
46、标的指数：指本基金投资组合跟踪的对象指数，本基金以道琼斯中国88指数为标的指数，但基金管理人可以按照本基金合同规定的程序变更标的指数。
48、不可抗力：指本合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在本合同由基金发起人、基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部或部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。
三、基金合同当事人。
(一)基金发起人。
名称：_____基金管理有限公司。
注册地址：__________________________________。
办公地址：__________________________________。
法定代表人：_______。
总经理：_______。
成立日期：_______年_______月_______日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[______]_____号。
经营范围：发起设立基金；基金管理及中国证监会批准的其他业务。
组织形式：有限责任公司。
注册资本：______元人民币。
存续期间：持续经营。
(二)基金管理人。
名称：_____基金管理有限公司。
注册地址：__________________________________。
办公地址：__________________________________。
法定代表人：______。
总经理：______。
成立日期：______年______月______日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[______]______号。
经营范围：发起设立基金；基金管理及中国证监会批准的其他业务。
组织形式：有限责任公司。
注册资本：______元人民币。
存续期间：持续经营。
(三)基金托管人。
名称：中国建设银行。
注册地址：北京市西城区金融大街25号。
办公地址：北京市西城区金融大街25号。
邮政编码：100032。
法定代表人：张恩照。
成立日期：1954年10月1日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[1998]12号。
组织形式：国有独资。
注册资本：851亿元。
存续期间：持续经营。
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经中国人民银行批准的委托代理业务及其他业务(包括工程造价咨询业务)。
(四)基金份额持有人。
基金投资者自依法或依基金合同、招募说明书或公开说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
四、基金发起人的权利与义务。
(一)基金发起人的权利。
1、申请设立基金；
2、法律、法规和基金合同规定的其他权利。
(二)基金发起人的义务。
1、遵守基金合同；
2、公告招募说明书；
3、不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
4、基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、承担发行费用；
5、法律、法规和基金合同规定的其他义务。
五、基金管理人的权利与义务。
(一)基金管理人的权利。
4、根据本《基金合同》规定销售基金份额；
5、提议召开基金份额持有人大会；
6、在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
9、在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
10、根据国家有关规定在法律法规允许的前提下依法为基金融资；
11、依据本《基金合同》的规定，决定基金收益的分配方案；
13、法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制订的其他法律文件所规定的其他权利。
14、法律法规及基金合同规定的其他权利。
(二)基金管理人的义务。
1、遵守基金合同；
2、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产；
5、配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务；
8、接受基金托管人依法进行的监督；
9、按照规定计算并公告基金份额净值；
12、按基金合同规定向基金份额持有人分配基金收益；
14、不谋求对上市公司的控股和直接管理；
16、编制基金的财务会计报告；
17、保管基金的会计账册、报表、记录20xx年以上；
19、参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
22、基金托管人因过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金向基金托管人追偿；
23、不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
25、负责为基金聘请注册会计师和律师；
26、法律法规及基金合同规定的其他义务。
六、基金托管人的权利与义务。
(一)基金托管人的权利。
1、安全保管基金财产；
2、依照《基金合同》的约定获得基金托管费；
4、在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
5、有权对基金管理人的违法、违规投资指令不予执行，并向中国证监会报告；
6、法律、法规、《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件所规定的其他权利。
(二)基金托管人的义务。
6、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
9、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及本基金的单位基金资产净值；
10、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；
11、按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和银行监管机构；
13、保存有关基金托管事务的完整记录20xx年以上；
14、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
16、参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
18、基金管理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金向基金管理人追偿；
21、不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动；
22、法律、法规、本《基金合同》和依据本《基金合同》制定的其他法律文件所规定的其他义务。
七、基金份额持有人的权利与义务。
(一)基金份额持有人的权利。
1、按本《基金合同》的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，并行使表决权；
2、按本《基金合同》的规定取得基金收益；
3、监督基金经营情况，查询或获取公开的基金业务及财务状况的资料；
4、申购或赎回基金份额；
5、在不同的基金直销或代销机构之间转托管；
6、获取基金清算后的剩余资产；
8、依照本合同的规定，召集基金份额持有人大会；
10、法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件规定的其他权利。
(二)基金份额持有人的义务。
1、遵守基金合同；
2、缴纳基金认购、申购款项，承担基金合同规定的费用；
3、以其对基金的投资额为限承担基金亏损或者终止的有限责任；
4、不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
5、法律法规及基金合同规定的其他义务。
八、基金份额持有人大会。
(一)召开事由。
有以下情形之一的，应召开基金份额持有人大会：
1、修改基金合同；
2、更换基金管理人；
3、更换基金托管人；
4、决定终止基金；
5、与其它基金合并；
6、转换基金运作方式；
7、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
8、更换标的指数，但本基金合同另有规定的除外；
9、中国证监会规定的其他情形；
10、法律法规及基金合同规定的其他事项。
以下情形不须召开基金份额持有人大会：
1、调低基金管理费率、基金托管费率；
3、因相应的法律、法规发生变动必须对基金合同进行修改；
4、对《基金合同》的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5、对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6、按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
(二)召集方式。
1、在正常情况下，基金份额持有人大会由基金管理人召集；
2、在更换基金管理人或基金管理人未行使召集权的情况下，由基金托管人召集；
3、在基金管理人和基金托管人均无法行使召集权的情况下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份额的持有人就同一事项召集；若就同一事项出现若干个基金份额持有人提案，则由提出该等提案的基金份额持有人共同推选出代表召集基金份额持有人大会。
(三)通知。
1、召开基金份额持有人大会，召集人应在会议召开前30天，在至少一种中国证监会指定的至少一种信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会通知至少应载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和方式；
(2)会议拟审议的事项；
(3)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；
(5)会务常设联系人姓名、电话。
2、采取通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式。
(四)会议的召开。
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
会议的召开方式由召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
1、现场开会。
由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会。
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
(2)经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的50%(不含50%)。
2、通讯方式开会。
通讯方式开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无效表决。
3、如果开会条件达不到上述现场开会或通讯方式开会的条件，则对同一议题可履行再次开会的程序，再次开会日期的提前通知期限为10天，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权利登记日不应发生变化。
4、属于以现场开会方式再次召集基金份额持有人大会的，必须同时符合以下条件：
(2)经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有的基金份额凭证显示，全部有效的凭证所对应的基金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的50%(不含50%)。
5、属于以通讯表决方式再次召集基金份额持有人大会的，必须符合以下条件：
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
(五)议事内容与程序。
1、议事内容及提案权。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如修改基金合同、决定终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上(不含10%)的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前10天提交召集人。
基金份额持有人大会的召集人发出召集现场会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日5天前公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有5天的间隔期。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
召集人对于基金管理人和基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案应进行审核，符合条件的应当在大会召开日5天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
(1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律、法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
(2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
单独或合并持有权利登记日基金总份额10%(不含10%)以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，需由单独或合并持有权利登记日基金总份额20%(不含20%)以上的基金份额持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。
2、议事程序。
(1)现场开会。
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第(七)款规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人以所代表的基金份额50%以上多数(不含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。
(2)通讯方式开会。
在通讯方式开会的情况下，公告会议通知时应当同时公布提案，在所通知的表决截止日期第二天统计全部有效表决，在公证机构监督下形成决议。
(六)表决。
1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
(1)一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上(不含50%)通过方为有效；除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
(2)特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上(不含三分之二)通过方可作出。更换基金管理人、更换基金托管人、提前终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。
3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
4、采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。
5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
(七)计票。
1、现场开会。
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
(3)如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数进行要求重新清点；监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
(4)计票过程应由公证机关予以公证。
2、通讯方式开会。
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。
(八)生效与公告。
基金份额持有人大会决议自作出之日起生效，但其中需中国证监会或其他有权机构核准或备案的，自履行完毕相关手续之日起生效。
除非本《基金合同》或法律法规另有规定，生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人均有法律约束力。
基金份额持有人大会决议自生效之日起5个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序。
(一)基金管理人和基金托管人的更换条件。
1、基金管理人的更换条件。
有下列情形之一的，经中国证监会批准，须更换基金管理人：
(1)基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；
(2)基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金份额持有人利益；
(4)中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责。
基金管理人辞任，但新的管理人确定之前，其仍须履行基金管理人的职责。
2、基金托管人的更换条件。
有下列情形之一的，经中国证监会和银行监管机构批准，须更换基金托管人：
(1)基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；
(2)基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金份额持有人利益；
(4)银行监管机构有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责。
基金托管人辞任的，但新的托管人确定之前，其仍须履行基金托管人的职责。
(二)基金管理人和基金托管人的更换程序。
1、基金管理人的更换程序。
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
(2)决议：基金份额持有人大会对更换原基金管理人形成决议，该决议需经代表每只基金50%以上(不含50%)基金份额的基金份额持有人表决通过。基金份额持有人大会还需对被提名的基金管理人形成决议。
(3)批准：新任基金管理人经中国证监会审查批准方可继任，原任基金管理人经中国证监会批准方可退任。
(4)公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内公告。如果基金托管人和基金管理人同时更换，中国证监会不指定且没有中国证监会认可的机构进行公告时，代表10%以上(不含10%)基金份额的并且出席基金份额持有人大会的基金份额持有人有权按本《基金合同》规定公告基金份额持有人大会决议。
(5)交接：原基金管理人应作出处理基金事务的报告，并向新任基金管理人办理基金事务的移交手续；新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。
证券投资的论文（汇总21篇）篇十二
我对股票感兴趣，现在的大致规划是毕业后先进证券公司，先争取做证券分析师，以后进基金公司，最后当一名基金经理。为此我在学校应该做哪些准备?职业规划中的难点是什么？该怎样具体一点地规划不同的职业阶段?本人非211财经学校在读研究生，先谢过了。
证券投资的论文（汇总21篇）篇十三
证券投资学是高等学校中金融类专业的必修课，对学生认识金融工具，掌握初步的投资分析方法具有重要作用。然而，由于学生普遍没有接触过证券的投资，使用传统的教学方法在讲授这门课程时，学生对这门课程的认识普遍存在知识点抽象，投资对象陌生，以及只背概念，不懂得应用等问题。因此，要求我们在教学过程中转变传统的教学方式，包括教学手段的更新，教师能力的提高和考核方式的转变。对促进教师教育观念的转变，学生综合能力的提高，实现应用型人才的培养具有重要意义。
（一）理论性强。
在证券投资学课程的教学内容中包括证券投资工具，证券流通市场和发行市场，证券投资基本分析和技术分析，这些理论对于我们认识证券市场，并在市场中进行投资有很大的帮助。学好证券投资学还要求学生具备一定的经济学，数学，财政学等多方面的知识。对于从未接触过证券市场的学生而言，这些知识都显得十分抽象，在教学过程中增加了教学的难度。
（二）实践性强。
证券投资学课程并不是单纯的一门理论课，它具有非常强的实践应用性。我们生活中所用到的各种商品来自于各个企业，我们在选择购买商品的时候要考虑到这些商品的价格、质量、品牌、性能等多方面的因素，而产品的分析正是公司竞争力分析的一个主要内容，那我们在分析上市公司的投资价值时同样可以采用这样的分析方法。再比如宏观经济变动对证券市场的影响，其实就是宏观经济调整对实体经济的影响。
（一）教学手段落后。
证券市场每天都在发生变化，证券投资学课程要联系实践就必须反应出这种变化。试想如果我们仅仅只是讲授课本的知识，并说明它们如何产生作用，如何对证券市场产生影响，如何判断未来的市场趋势，学生只会如坠云里雾里，因为他们根本没有看到这些知识的运用，我们所讲的这些知识的作用只存在于老师的口中和课本上。这就要求我们不能仅仅给学生传授书本上的知识，要让学生看到，我们所讲授的这门课程它的作用。这就要求在教学中要有多媒体和网络等教学设备。
（二）教学脱离实际。
应用型人才的培养首先要求教师具备对所传授知识具有较高的应用能力。证券投资学是一门实践性非常强的课程，在我们国家证券市场经历了近30年的发展，发展时间相对较短，仍然存在较多不够成熟的方面，证券投资理论主要来自于证券市场较为发达的国家，这些国家的证券市场都较为成熟，因此理论的适用性较大。而这些理论在中国这个还不够成熟的证券市场中存在较大的局限性。当前学校的教师存在知识结构老化，缺少前沿知识的问题。有些讲授证券投资学课程的老师，自己都从来没有参与过证券市场的交易，给学生传授的知识也都是自己从书本上学来的，这就造成了理论与实践的脱节。在教学过程中只会照本宣科，难以激发学生的学习兴趣。当学生出现疑问时，老师的解答也只能按照教材的内容。
（三）重视结果忽视过程的考核方式。
课程的考核是对学生学习成果的检验，在大部分院校中，考核通常分为平时成绩和考试成绩，其中考试成绩占比较大的比重，通常为60%至80%，而平时成绩所占比重较少。而期末考试的形式又以试卷形式的理论考试为主，这就使得学生更注重期末考试而忽视平时成绩。往往在期末考试前通过考前突击，问老师考试重点的方式来应付考试，而这种方式所掌握的知识只是短暂而残缺的，在考试后很快就会遗忘。所以首先要求我们加大平时考核所占的比重，提高学生对平时考核的重视程度。另一方面，还要对平时考核的内容进行改革，很多老师平时成绩的考核通常根据出勤和作业而定，这就养成部分学生认为自己只要上课没有旷课就可以拿到这部分成绩，感觉来上课只是应付老师的点名，到了教室也不去认真听讲的现象。所以针对这种问题，我们要调动学生在课堂中的积极性，细化过程考核的内容。
（一）充分利用多媒体和网络进行教学。
现在绝大多数高校已经在教室中配备了多媒体，但证券投资学这门课程在教学中不仅需要多媒体的辅助，更需要有很好的网络连接。在教学过程中，教师可以一边授课一边打开证券交易软件。例如在讲授如何委托下单时，教师通过自己的证券账户进行一笔委托，这样的实时演示可以很直观的让学生看到证券是如何买卖完成委托交易的。又比如在讲到技术分析时，也可以在行情软件中切换不同指标，并让学生自己来寻找这些指标和证券价格走势之间存在的关系，寻找其中的规律。一方面可以使教学过程变得更加有趣，调动学生的积极性。另一方面在教学效果上，远远好于纯粹的ppt演示。因为通过实施行情的演示，结合理论的应用，可以使学生更加信服这门知识它所存在的价值。
（二）对教师教学能力的培养。
如果在教学过程中教师全部按照教材来讲，学生听起来会感觉非常抽象陌生，不易理解。因此，就要求老师本身首先有过实践操作经验，通过自身的经验，结合案例教学，增加学生的学习兴趣和对知识的理解。担任证券投资学教学的老师，不仅要有深厚的专业知识，还要有丰富的投资经验。学校应支持教师定期到社会上对口的工作单位进行培训，并亲身投入到证券投资的实践中，积累经验，只有这样才能做到真正的理论结合实践。我国证券市场在近年来发展迅猛，有越来越多的投资对象逐步上市，面对这样每天都发生变化的市场我们不能以重复不变的理论来进行教学。有过投资经验的老师就会知道，在实际操作过程中，理论可以帮助我们进行投资判断，但很多情况下理论也存在它的局限性，很多并不能完全按照理论的来进行。只有亲身到参与到证券市场，在投资过程中不断积累经验，做到理论与实践相结合，在教学过程中才能更好地授业解惑。
（三）考核方式的转变。
通过过程加结果的考核方式，把学习、实践结合起来，提高学生的操作能力，发挥学生学习的积极能动性，使学生真正掌握知识，并做到理论与实践的有效结合。为了充分体现对学生实践能力的注重，在考核中过程考核所占的比重应有所加大。一方面要加大过程考核所占的比重，把过程考核提到和期末考试同等地位上来。这就要求过程考核成绩占总成绩的比重要高，例如平时成绩可以占到总成绩的40%甚至50%。另一方面对过程考核的内容也要进一步细化设计。除了传统的课堂考勤、提问及课后作业之外，要增加更多的实践环节。例如让学生进行社会调查，撰写行业分析报告，并让学生在课堂上来展示自己的成果，这样学生既可以了解各个行业的发现状况，又可以使用到课上所学的知识，进行知识的巩固加深。
实践教学对应用型人才的培养具有重要意义，实践教学不仅是学生的要求，同样是对教师的要求。要求教师具备实践教学的能力，加强对自身双师型教师的培养。此外，我们要鼓励学生走出校园，利用暑期实践到证券公司进行实习，面对客户，客户交流沟通，这样一方面可以帮助学生明确自己所学知识的价值，提高学生的学习兴趣。另一方面也可以锻炼学生的应用能力。
作者:肖立强单位:福州外语外贸学院经济学院。
证券投资的论文（汇总21篇）篇十四
摘要：我国证券市场是一个迅速发展的、新兴的市场，因此充满了挑战和风险。
证券投资风险是现代经济发展中的每个投资者和消费者所面临的一个非常重要的问题，在证券投资市场上，我们遇到各种各样的风险。
本文从证券市场的风险分析着手，简单分析了证券投资风险的成因以及在风险防范上应该采取的措施。
一、风险的概念。
风险是指某种不利结果发生的可能性，由不利结果发生的概率来表示。
所谓证券投资风险，是指证券投资者达不到预期收益或遭受到损失的可能性。
证券投资的论文（汇总21篇）篇十五
摘要：文章通过分析我国证券市场存在风险现状以及这些风险形成原因，提出合理的防范风险的措施，通过完善法律，加强监管，推进市场的平稳健康发展，增强我国证券市场的风险管理，使证券市场在我国发挥更大作用，从而促进我国经济的进一步发展。
关键词：证券投资；证券市场；风险防范。
证券投资是指投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式，随着我国社会主义市场经济的不断发展，我国证券市场的也得到了迅速的发展。但是，由于我国社会主义市场经济是在特殊的经济条件下逐渐成长和发展起来的一个特殊的经济市场，这就使得我国的证券市场具有其特殊性，也使得我国的证券市场存在着巨大的潜在风险。例如，上市公司的质量问题；证券交易制度问题；市场过度投机问题；政府对市场的干预和宏观调控政策存在着失当或失效问题等，这些都是造成我国证券市场异常波动的原因。这些波动对广大投资者带来巨大投资风险及经济损失的同时，更对我国的金融体系和国民经济造成了巨大的危害。
尽管投资的品种和种类也日益多元化，然而证券投资依然是广大投资者最有前景的理财方式之一。但是风云变幻的证券投资对于广大投资者来说依然难以把握，使投资者面临获投资结果的极大的不确定性。
一般而言，证券投资风险是指投资者投资本金遭受损失的可能性。风险是由于未来的收益的不确定性，实际收益与预期收益出现偏离，从而造成损失。
证券投资的风险一般可分为系统风险与非系统风险。
（一）系统风险。
证券投资的系统风险是指那些对所有的上市公司产生影响的因素引起的风险，比如因经济、政治及整个社会环境变化所引起的证券价格的波动都属于此类风险。就目前我国证券市场而言，大致有如下几种：
1.利率风险。这是指利率变动，出现货币供给量变化，从而导致证券需求变化而使证券价格变动的一种风险。一般而言，因利率下降引起股价上升或因利率上调引起股价下跌。
2.市场风险。这是指证券市场本身因各种因素的影响而引起证券价格变动的风险。证券市场瞬息万变，直接影响供求关系，包括政治局势动荡、货币供应紧、政府干预金融市场，投资者心理波动以及大投机者兴风作浪等，都可以使证券市场掀起轩然大波。
3.政策风险。各国的金融市场与国家的政治局面、经济运行、财政状况、外贸交往、投资气候等息息相关，国家的任一政策的出台，都可能造成证券市场上的证券价格的波动。
4.其他系统风险。除了上述风险之外，还存在其他一些风险如汇率风险，入市资金结构风险等。
（二）非系统风险。
非系统风险，是指某些微观不确定因素的发生对某一个或几个证券的收益产生影响所带来的风险。这些微观不确定只对个别公司或企业产生影响，通常与整个证券市场的价格变动不存在系统性、全局性关联。非系统风险主要有如下几种：
1.信用风险。它是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。信用风险实际上揭示了发行者在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行者的经营能力、盈利水平、事业稳定程度等因素的影响。
2.经营风险。指上市公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误导致企业亏损而带给投资者投资损失的可能性。造成经营风险的因素有诸如项目投资决策失误、市场预测不准以及技术更新不及时等。在市场经济条件下，任何企业都有经营失败的可能性，因此这种风险是始终潜在的。
3.财务风险。财务风险是指企业资本结构不合理所造成的风险。负债经营是现代企业常用的一种经营手段。一般来讲，债务资本比例越高，财务杠杆作用就越大，但同时也要看到负债经营不利的一面，由于负债需要支付固定的利息，当企业利润下降时，带给投资者的收益就将大幅度减少。因此，如果企业负债过量，造成资本结构不合理，那么相应所蕴含的财务风险就越高。
下降。
5.技术风险。指技术开发方面的各种不确定因素，如技术难度、成果成熟度、与商品化的差距、开发周期、技术寿命期等造成的投资风险。
除了上述几种特殊风险外，常见的造成非系统风险的因素还有诸如自然灾害以及不利于某一公司或企业的特殊事件的发生等等。
二、证券投资风险影响的因素。
证券投资给人带来收益的同时也伴随着一定的风险。证券投资风险的因素分析在证券投资活动中起着重要的作用。证券投资的风险因素很多，但最主要的是经济因素。风险因素共同作用的结果，或直接表现为证券投资不能盈利甚至不能收回本金（主要指债券），或间接表现为某种证券投资比银行存款或其它投资少盈利。证券投资风险既包括证券本身规律体制的风险，又包括人为因素的风险。因此，对证券投资风险因素的认识有利于监管机构制定合理的证券制度，也有利于投资者做出正确的投资决策。
（一）市场风险影响因素。
市场利率的变动会引起证券价格变动。利率与证券价格呈反比变化，即利率提高，证券价格水平下降，利率下降证券价格水平上涨。
上涨。
（三）投资者层面风险影响因素。
证券投资风险究其实质是投资者遭受损失的可能性和损失的大小，它源于证券市场内外各因素未来的不确定性，投资者本身的行为也会带来一定的风险。
1.过度自信导致的非理性投资行为。证券市场是一个典型的导致过度自信的场所，投资者会由于过度自信而影响他们对会计信息的正确研判。
2.风险偏好导致的非理性投资行为。不同的投资者对待风险的态度是不同的，主要可分为风险厌恶、风险中性以及风险喜好型投资者。通常风险喜好型投资者会把相同的资产组合的确定等价报酬率定得比无风险投资的报酬率要高，使得他们更倾向于选择资产组合而不是无风险投资。
3.从众心理导致的非理性行为。在证券市场中，投资者往往不是基于自己对收益和风险的预测，而是通过猜测和跟随别人的行为来买卖股票，这就是通常所说的股票市场的从众行为。而从众心理导致的非理性的投资行为，则使客观存在的投资风险成为事实。
证券投资是一种风险投资，在证券投资过程中，为了尽可能避免各种风险，获得最大的投资收益，投资者必须对投资风险有充分认识，学会衡量投资风险的方法，采取相应的防范措施，将证券投资的风险减少到最低限度。
证券投资风险的规避主要从两个方面来考虑，一是政策制定者要推出合理的规则，尽量减少风险；二是投资者要保持清醒的头脑，认清市场本质，把投资风险降到最低限度。
（一）系统性风险的防范。
对于证券投资监管机构而言，系统性风险可以从制度创新、提高上市公司质量、完善监管体系三个方面防范和化解，提倡诚信并帮助投资者树立理性投资的观念。
对于投资者，系统风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行防范，但可以通过控制资金的投入比例等方式，减弱系统风险的影响。
（二）非系统性风险的防范。
证券投资非系统风险可以通过多种证券投资组合分散和降低。投资组合分散风险的原理在现代金融市场得到了广泛应用。投资者一般应先分析各证券的收益与风险结构，通过对行业发展前景、公司经营状况和财务状况的分析与研判，再结合其市场表现，选择出具有潜力的投资品种构建投资组合。
1.投资对象分散化。投资者可将资金分散于债券与股票，而且在购买股票时选择购买不同行业和不同企业的股票，从而避免因某一行业或企业不景气而蒙受重大损失。
2.投资地域分散化。不同地区的企业会受所在地区的经济状况、市场、税赋以及政策等诸多因素的影响，经营业绩会相当悬殊，其股票在市场上的表现也会有一定差异。
3.投资期限分散化。在投资期限上采取分散方式，就是将资金分成若干部分分别进行长期投资、中期投资以及短期投资，这样，可以减少经济不景气或股市行情大起大落所带来的损失。
1.证券投资市场各种风险产生的原因并不是单一的、许多情况下是各种因素共同作用的结果。所以我们对证券投资的风险分析不应采取一因一果的分析方法，而应采取一因多果或多果多因的综合分析方法。
2.在证券投资风险中，系统的风险是不能通过分散投资加以避免的，而只有非系统性的风险，才能采用多样化的投资加以避免。
3.对证券投资风险形成的原因进行了深入的分析，并提出了相应的防范措施，对保护投资者的利益有重要意义。
参考文献。
[2]于桂琴.我国证券市场系统风险成因分析[j].特区经济，，（10）.
[3]张志军，杨利红.我国风险投资业存在的主要问题及对策分析[j].科技创业月刊，，（1）.
[4]徐暖心.浅析我国证券投资的风险与规避措施[j]..
作者简介：陈宁（1962-），南方黑芝麻集团股份有限公司工程师，华中科技大学研究生班，研究方向：经济学、证券。
证券投资的论文（汇总21篇）篇十六
摘要：
证券投资学这门课，我认为，是经济类学科中的精华。通过学习证券投资学，让我知道如何去挣‘看不见的钱’。而且，经过了一学期的证券投资学分析的学习，让我对证券投资有了初步的了解，不过这点了解可以说是皮毛中的的皮毛，如果说用来投资证券或者是分析走势，那是远远不够的。不过，也不能说是白学的，实际操作不行可理论还是懂点的，所以在此就对证券投资学的一些理论和认识作一些自我的阐述，主要对以下三块内容进行阐述：
证券投资已成为当今世界经济发展的主流手段，也逐渐的成为一种理财的趋势，越来越多的人参与其中，作为现代社会新生代的我们，更应该去主动掌握证券投资学的知识，不过这种知识并不仅仅局限于书本知识，更多的应该是实际的参与，因为理论只有实际操作化，才能验证其可行性，同时在实践中在总结出符合自身的切实可行的理论。
正文：
在介绍证券投资学之前，我们先将证券投资学进行拆分，分别介绍一下证券和投资的概念，因为它们是证券投资学的主体和手段。证券是各类记载并代表一定财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人或第三方当事人有权按照证券记载的内容获得相应权益的凭证。股票，国债，市政债券，基金证券，票据，提单，保险单，存款单等都是证券。而投资是为获得可能的不确定性的未来值做出的确定的现值牺牲。
从以上的两个概念中我们再总结出证券投资的定义：证券投资是指投资者（法人或者是自然人）购买股票，债券，基金等有价证券及这些有价证券的衍生品，以获得红利，利息及资本利得得投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。
证券投资学中最重要的内容莫过于证券投资分析。
1、有利于提高投资机会和投资对象的选择合理性；
2、有利于提高投资者进行投资决策的科学性；
3、有利于降低投资者的投资高风险；
4、有利于提高投资价值的分析水平；
5、科学的证券投资分析是投资者获得投资成功的关键。
证券投资分析的主要方法分为两种，基本分析与技术分析。基本分析是指证券投资人员根据经济学，金融学，财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值的基本要素如宏观经济指标，经济政策走势，行业发展状况，产品市场分布，公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。技术分析是以证券市场过去和现在的市场行为为分析对象，运用图表，形态，逻辑和数学的方法，探索证券市场已有的一些典型变化规律，并据此预测证券市场的未来变化趋势的技术方法。
由于证券投资学的理论过于繁杂，因此，就抓重点介绍以上几点。
由于自身对证券投资学的知识了解不多，所以主要从我的模拟炒股中介绍我对证券投资学的认识。同时我建议大家在学习证券投资学的时候，不要只学习书本上的理论，最好能够将这些理论与实际操作结合，通过实践验证所学理论的可行性，毕竟学习理论是希望它能运用于实际生活中。如果有资金能力参与的可以不妨投入少部分资金尝试一下，至于像我一样还处在学习阶段，没有资金来源的，也可以试试模拟炒股。
初上证券投资学课时候，对于理论知识一窍不通，感觉它讲的太老套了，不进股市实际操作知道再多也是没用的，可是经历了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的，学习了理论知识可以用它来指导实践，股市肯定不会是单靠运气来盲目支持的，一定会有经验老到的股民，是通过技巧来赚钱的。刚开始模拟交易时，技术分析一点都不懂，虽然看了一些关于k线图的理论知识，但还是不懂的如何去运用，也不懂其中的一些投资技巧，所以买回来的股票基本都是亏的，于是补习一些专业理论知识，在逐步的学习中，我慢慢懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来判断是否有升的可能。有一句话说得好：股市中，什么都可以骗人，唯独成交量是不会骗人的。
下面是我的几点认识：
2、关注公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用；
3、关注公司的管理水平如何，是否有品牌优势；
4、关注公司的业绩如何，是否为绩优股。
5、仔细观察k线图，结合k线组合和均线走势分析，加一点macd、kdj、rsi等其他指标，并配合大盘、个股成交量来综合分析，确定是否买还是卖。
6、一次不要把所有的资金用在一个股票上，因为鸡蛋在一个篮子里的风险永远大于分开放的风险，但也不要买太多只股，以免照应不过来。
7、在决定选择买股票时，一定要控制好风险，要把风险放在头位，超过自己的风险承受范围内果断选择离场。
在模拟炒股的过程中，同时还让我体会到掌握理论技术和实际操作固然重要，但是真正要炒股必须做好以下几点准备：
1、学习证券投资知识要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不要期望过高，恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧，使自己很快成为一名证券投资的高手。所谓一口气吃不成个大胖子，学习证券投资就像学游泳一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己漂起来，并尽量让自己少呛水，而不可能刚一学就马上成为游泳冠军。
2、学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高你的自信，但要明白过犹不及的道理。证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，是不可能的。就像沃伦·巴菲特和乔治·索罗斯，这两位20世纪最杰出的投资家，他们俩除了在股票市场上都获得了巨大的成功之外，其他毫无相似之处，甚至于他们各自的投资风格也截然不同。
3、控制好风险，要把风险放在头位有钱赚时不要妄想自己能够在最高点把，手中的股票抛出。这两种心理在真正的炒股中必须要克制，要发现自己个性中的脆弱点，控制自己个性的贪婪和恐惧，在一个平和的心态下进行证券投资会有一个成功的结局。
在结束了证券投资学课程之后，虽然没有给我带来多大的理论方面的提高，但是“从一个国家的股市中就能看出它发展的情况”这句话它让我体会到了证券投资在如今的中国乃至全世界各个国家都占有巨大的经济地位，并且仍旧不断地扩大着它的影响力。
随着20xx年的牛市，越来越多的开始关注股市、进入股市，中国的股票投资热一下子被激起了，就来扫马路的大妈也知道股票涨得很疯狂。作为中国现代主流人群的我们，要想能够跟得上国家的经济的势趋，增强自己的证券投资知识和能力是必不可少的，也就是说，证券投资学已经成为我们人生的“必修课”。
随着证券业的发展，给中国的就业率也起到了一定得提升作用。中国的证券业市场仅仅只有二十年的历史，相比于一些发达国家一百多年的历史来说，中国的证券业市场是非常年轻的市场，很多方面需要向发达国家学习，并不断地对其进行完善，因此现在证券业市场非常需要一股年轻力量的注入，让整个市场能够更好，更规范的发展。
一系列的事实说明了证券业逐渐的成为当今的朝阳行业，给作为大学生的我们多提供了一个就业方向，它能很好的提高我们的证券投资学知识，同时能够很好的锻炼我们的各方面工作能力，是一个能够不断增长知识和提高自身能力的行业，也真正符合现代年轻人希望不断进取，不断提升自我的要求。这一系列的启发源自于我在一家证券公司进行了一系列的培训，让我对证券行业的挑战性充满了期待。
结束语：
我们现在所学的证券投资学理论虽然繁多，但是仍然不够完善，还需要我们不断的去修正，同时，在证券投资中是无法找到一套真正适合所有人都时刻赚钱的理论，就是股神巴菲特和投机大师索罗斯也不例外，所以说在证券投资中，每个人都要去学习基础理论知识，结合实际操作最终摸索出真正属于自己的投资策略，并且顺应当前局势对其不断地进行完善。
这学期开学的时候听说要开证券投资学我就很兴奋了，庆幸自己终于可以学到有关炒股方面的知识了！在这门课的上课之前，老师就把他对这门课的要求告诉了我们，老师对我们的要求很开放，他不会硬要求我们来没听他的课，而且他不会硬要求我们写作业，但是有一个要求，模拟证券投资在一学期内不能亏，那么平时成绩就是满分。这种学习要求对我来说很惊奇，但是一想，大学的规矩本来就是这样，老师这样做便是迎合了时代的要求。我觉得这种要求对我来说，没有什么特别，因为我觉得自己是一个老实的学生，即使老师的要求松了，我照样做我该做的。现在，我觉得老师的做法对我来说是有益的，他的这种做法培养了我自主学习的精神，让我的学习由被动变主动，这是一场学习的革命，学习主动的人从中受益匪浅，而学习被动的人却会毫无收获。
在课堂上，老师对基础知识的讲解还是很细心，而且很注重学习应用与实践。在讲到有关股市的时候，老师把在之前在国际上发生的股市的变化拿出来做对比，让我更加深刻的了解我国股市的一些特征和历史的必然性，把书本上的知识联系到实际上来，便能给人深刻的思考和启发。这点儿我们的老师做的很好！学到现在，老师经常布置一些需要动手操作的实践题，我有的能做，有的确实是需要帮助，我觉得我们现在学习这门课，是学习一些基础，而对于我们更重要的我认为是模型。听老师讲了几种模型后，我觉得那些模型更具有实践性，对我们来说也更重要，所以我希望老师能把模型多讲一些，而且把那些比较复杂的模型最好能多讲几遍，因为有的模型确实对我们来说有些困难，需要老师多启示几次。
学习了快一学期的证券投资学了，我深深的体会到了投资学是一门很深的学问，想把它学好的难度并不亚于物理和化学那些实践科学。如果我们学好了投资学，我相信它不仅会帮助我们得到一份好的工作，而且可以让我们终生受益，因为每个人都拥有财富，而如何让财富变成更多的财富则是每个人的梦想，所以我觉得我们要学好这个课程，它可以让我们终生受益。
对于这门课，我很感谢我们的老师，因为是他启迪了我们，他在教给我们知识的同时还培养了我们自主学习的能力，正所谓：授人于鱼，不如授人于渔。如果硬要让我提建议的话，那我希望老师在给我们讲课的时候，在遇到那些很复杂的问题时，能多讲解几次，让我们有更多的弥补学习的机会！
证券投资的论文（汇总21篇）篇十七
摘要：人们可以从证券市场获利，同时也不可避免存在着一定的风险。
每个投资者必须掌握一定的金融投资基础知识，同时也必须掌握一定的证券投资分析方法，这样才能了解市场上证券的价格变动规律。
投资者可以按照价格技术指标和变动因素，选择恰当的买卖时机。
笔者根据相关工作经验，主要探析证券投资分析方法，供大家参考和借鉴。
在我国证券投资理财业务中，存在着收益高和风险大的特点。
证券投资的论文（汇总21篇）篇十八
：近年来，随着我国证券市场的迅猛发展，人们的理财观念也逐步改善，因此，高校中证券投资学课程受到各专业学生的普遍欢迎。本文主要针对财经类专业《证券投资学》教学过程中存在的问题，提出改进的教学模式和教学方法，培养和提高学生的投资意识和投资理念，为提高学生管理技能和管理素质打下坚实的基础。
证券投资学是一门研究证券投资运动及其规律的学科，本课程主要讲授了股票、债券等投资方式的特点以及规律，并通过基本分析和技术分析对证券投资工具进行基本的交易操作。学习本课程不但是专业学习的需要而且能帮学生建立起基本的理财观念和投资理念。不论学习什么专业，也不管将来在哪个行业发展，投资、理财都将会伴随学生的一生。学生通过学习本课程，能初步掌握证券投资的基础知识以及证券分析的基本原理，熟悉证券交易的基本程序和投资技巧，利用证券模拟和网上实训，培养学生的运用能力及综合素质，使学生成为应用型、复合型、技能型的高等职业人才。
1、缺乏适用的教材。证券投资学的形成与发展与西方投资市场的不断完善息息相关，众多投资理论的形成也都是在西方市场环境下研究得出的，这样就导致课程的学习内容与我国证券市场实践脱节。并且这些理论部分涉及资本资产定价模型、单因素模型和多因素模型、套利定价理论、有效市场理论和行为金融理论等众多理论，其中，资本资产定价模型、有效市场理论的创始者是诺贝尔经济学奖的获得者，可见其理论达到了一定深度，而且要求有较好的数学基础，要理解这些内容对财经类专业的学生来说比较困难。对于财经类专业的学生而言，一本适用的证券投资学教材不仅要符合财会专业知识结构，还要能够拓宽学生视野、提高学习兴趣、激发求知欲望。据统计，目前在售的证券投资以及投资分析等相关教材绝大多数都是面向金融专业的学生，更注重对金融理论和模型的解析，而证券交易软件的操作和投资技巧等方面的知识比较少。
2、实践教学环节薄弱。证券投资学的教学内容一般都涵盖了以下几个部分:证券投资工具的运用、证券市场、证券投资基本分析、证券投资技术分析、风险防范和市场监管等。目前，高校证券投资学课程在财经类专业的教学计划中列为专业必修课，包括理论教学和实验课两个部分。总课时为64-72学时，以理论讲授的教学方法为主，授课老师需要花很多时间才能让学生掌握证券投资的分析方法以及证券投资的技巧，但是课堂教学存在很大的局限性，即使充分运用多媒体教学效果也不显著，比如在学习证券投资技术分析时会涉及到k线图、移动平均线、黄金分割线以及kdj、macd、wms、rsi等各类技术分析指标，因此，授课老师在演示操作交易软件时，交易界面包含大量的信息使得学生很难在短时间内理解并消化。实验课时仅占总课时的1/4，在有限的实验课中学生要运用模拟交易软件完成相关实验操作，还要撰写实验报告。但往往因为实验课时过少导致实验环节的完成情况并不能达到预期的效果。
3、课程考核评估方式单一。目前金融专业以及财经类专业的证券投资学课程的考核方式均以期末闭卷考试为主。闭卷考试很容易导致学生平时不注重学习积累到期末考试周死记硬背、应付考试的现象发生。应用型本科院校证券投资学的教学目的是提高学生综合知识的运用能力和实践能力。因此，目前的课程考核方式与证券投资学教学目的存在本质上的冲突。应该丰富考核方式，注重平时表现成绩。
1、合理确定教学内容。在教材方面建议选用国外成熟的理论教材外加国内的案例分析教材，这样既能充实案例分析的内容又能弥补实践模拟课的缺陷，真正将理论与实践结合。在讲授过程中只要求学生掌握最基本的投资理论，对于一些晦涩难懂的西方投资理论可以略过不做重点讲解，教学内容本着够用、会用、实用为原则，使学生在对理论知识理解的同时提高实践操作和灵活运用能力。在我国多变的证券投资市场环境下，教师要根据国家政策法规制度等的变化及时更新教学内容，不能只注重课本内容的学习，还要加入更多符合我国国情的证券投资知识，及时补充国家证券市场中相关制度、政策等的变化内容，通过课堂讨论等多种形式让学生充分了解我国证券投资市场的变化。针对财经类专业学生的需求及特点，使其能够学以致用，本课程在教学过程中更加注重实践与应用能力的培养而不是对金融理论与模型的解析。
2、加强课后模拟交易指导与监督。鉴于目前实践课时过少，学生利用有限的实验课时间无法达到预期的实践效果，因此要求学生课后自行下载并安装证券投资软件进行模拟交易，对课上讲授的各种投资分析方法包括基本分析法和技术分析法进行综合练习。另外，要求学生形成自己的选股思路，寻找潜在的绩优股，就某一上市公司的基本面及投资价值进行综合分析，独立撰写投资分析报告。这就要求任课老师，最好能到证券交易所顶岗实习，加强自身业务素质。在积累了丰富的投资经验的同时加强对学生课后模拟交易的指导与监督，指导学生综合应用投资学课程中的所学到的各种理论、方法或技巧解决问题，从而提高学生的投资理财能力和综合素质。
3、综合运用多种教学方法。要打破目前以讲授为主的教学模式，运用启发式教学、案例教学、视频教学、引入财经周评等多种方法相结合来激发学生的学习兴趣，有效提升学生的学习效果。理论知识枯燥乏味，进行如下教学模式的安排：首先，为激发学生的学习兴趣，在讲授教材理论知识之前，可以先播放一段教学视频，让学生了解相关背景知识，然后由老师提出与所授理论知识相关的问题，引导学生独立思考。可选择播放《华尔街》以及析金法百科等相关视频将教材理论知识同视频中的历史事件结合起来，让学生接触更多的投资实践。其次，在讲到金融衍生工具这个知识点时，因为很多同学对其不了解，可以利用案例教学以及启发式教学，例如：假设今天某位同学以每股20元的价格买进了10000股平安银行的股票。可以提问：买进后你会担心什么？怎样归避股价下跌的风险？什么是套期保值？怎样进行操作？引导学生得出套期保值的做法是在期货市场卖出10000股1个月后交割的平安银行股票的期货合约，期货价格也为每股20元。继续提问：假如平安银行一个月后股票价格下跌至15元/股，套期保值结果如何？假如平安银行股票价格一个月后上涨至30元/股，套期保值的结果又如何？层层递进以此来引发学生思考并理解套期保值的含义及特点。最后，为了使教学内容更贴近中国证券市场发展变化，引入财经周评模式，每周要求学生运用所学证券知识上周证券市场进行评价并对本周的股价走势进行预测。
4、课程考核评估方式多元化。课程的考核评估方式对学生的学习具有引导作用。证券投资学目前的考核以期末考试为主。平时成绩比重太少而且实践环节的成绩几乎体现不出来，应用型本科人才培养应以知识的运用能力为重点，而现有的考核方式没有突出对实践应用能力的评价，这样就导致学生不够重视实验课，实验报告也不认真完成。因此，要增加平时成绩尤其是实验课和实验报告考核的占比，以提高学生的实践操作能力。另外，还需增加课程考核中课堂讨论和主动发言的成绩比重，注重考核学生在实际投资领域的投资理财能力。综上所述，从课程内容、教学方法、考核形式、课后辅导与监督等多方面来进行全方位的优化改革，才能达到更好的教学效果，才能让学生在学习证券投资理论知识的同时，切身体会证券投资交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到学以致用。
[1]李硕。证券投资学课程教学模式优化研究[j]。当代经济。20xx.10.
[2]王永桂．案例教学中学生的角色定位与行分析[j]。现代教育科学。20xx.2.
证券投资的论文（汇总21篇）篇十九
近些年来，我国证券市场各项制度不断得到完善，金融产品越来越丰富，在金融市场上参与投资交易的人也越来越多，证券市场的发展也越来越国际化。但是与此同时，金融市场的非理性投机活动也一而再再而三地连续上演着让人瞠目结舌的现象，这种现象根源于投资者对资本的狂热，但也与市场参与者的非理性有着较大的关系，而市场上有很多的非理性投资者居然是刚从高校毕业的学生。作为证券投资学课程的高校教师，笔者认为如果想要使得中国证券市场在未来更加成熟有效的发展，则必须从当前国内的证券投资学的教育工作开始抓起，培养出更加了解基本理论、更加熟悉交易市场游戏规则的理性投资人。
当前在国内各个高校以及研究机构内，证券投资学都被列为商学院大多数学科本科学生的专业必修课学习课程，本科生在学习了经济管理类的基础课程之后开始学习该课程。这门课程自从被从国外引入到国内之后，虽然诸多高校都有开设该课程，但是对于应用型高校而言，其教学应该与研究型高校有所区别。
在应用型本科的教育中，学生除了需要了解理论知识外，对于理论知识的实际应用更加需要重视，这对于未来学生的就业发展有着重要的影响。而當前该课程的教学中，往往会出现两个极端现象，要么只关注实践要么只关注理论。只关注实践的教师大多本人也在证券市场上参与投资交易，多认为中国市场是一个政策导向的市场，从西方引进的投资理论知识不适用于中国市场，因此在教学工作中时常会抛弃理论内容，而更加青睐于技术分析的内容，教学时基于自己的经验结合技术分析理论，传授知识于学生，甚至会经常鼓励动员学生在真实的市场上进行实际交易。
这种教学对于学生的实践能力培养有一定的作用，但对于学生的理论素养却没有太多助益，有时甚至会刺激学生忽略理论知识的重要性尤其是基本面的重要性而热衷于高风险的投机交易，最后陷入中国投资者常见的追涨杀跌的非理性交易活动中。而另一个极端则只关注理论知识，课堂教学中大讲特讲各种艰涩难懂的投资理论知识，忽略了中国金融市场的独特性和学生的实践能力，导致学生渐渐地失去学习的兴趣，陷入为考试而学习的怪圈中。这两种情况对于应用型本科学生的能力培养的作用都是有不利影响的，除此之外，关于证券投资学的本科教育中还存在以下问题：
（一）学生学习被动。
当前国内的证券投资教学主要还是在课堂上进行的，这就决定了教学模式更多还是采取教师主动教学，学生被动学习的传统方式。这种方式由于教学任务的要求，教师需要在一个学期的教学工作中把一本教材的理论知识全部或大部分传授给学生，这就使得教师为了赶进度，每堂课强制性地输入很多知识给学生，而学生很有可能在此之前对证券市场没有任何基本了解。这种课堂往往使得学生很被动地学习，教师讲授什么其就接受什么，缺少学习的热情和独立思考的能力，更谈不上独自实践了。
（二）知识体系源自于西方。
当前应用于证券投资学本科教学的教材有很多，这些教材有理论知识非常丰富的，也有全部是投资案例的，也有理论和案例相结合的，表面看上去可以选择的非常多，但是无论是国外学者或是国内学者所著的教材，其知识体系基本上来源于国外金融市场的发展理论，很多理论放置于中国金融市场情境下即水土不服，这也会让学生产生更多困惑，进而生出理论知识无用论的感觉。
（三）缺少实践平台。
应用型本科的教学起初就是希望让学生在学习理论知识的过程中，能够将其应用于社会实践，提高学生的实践能力。但与商学院很多课程的教学工作相似，证券投资学的实践可能更多依赖于多媒体教学。这种模式与原来的单纯只有课堂教学相比，对于学生能力的提升有一定的作用，但是远远不够。学生的实践能力的提升有赖于更加真实的市场实践，这就要求学生有这样的平台去参与实际的金融市场交易，将所学应用到实践中，而由于资源的缺少以及学校与外部企业的脱节等原因，这类平台的构建在目前国内的教学中是极为少见的。
除了以上这些问题外，应用型本科证券投资学课程还存在着其他一些问题，如有些学校的课程设置不合理，大二上学期甚至大一就开始学习该课程，学生的理论基础知识明显不够充足；再如有些学校教授证券投资学课程的教师本人也没有任何投资交易的实践经验等等。这些问题对于学生能力的培养都会产生不利影响，但却普遍存在于中国的高校教学过程中，这就要求学校的教育工作人员努力推进该课程的教学改革，通过改革来完善教学工作，提升教学效果。
结合国内各所高校应用型本科在证券投资学课程的教学现状可以发现其存在诸多的问题，这些问题或多或少都对学生实践能力的提升有不利影响，教学改革迫在眉睫。基于此，本文结合笔者多年的教学经验，对证券投资学的改革提出以下建议：
（一）鼓励学生课外多做阅读。
在以往课堂教学过程中，通过对学生的提问和讨论，发现很多学生对证券投资很感兴趣，但却对证券投资的基本理论和市场热点所知不多。这主要是由于学生“一心只读圣贤书，两耳不闻窗外事”的习惯所造成的。很多学生为了得到学分而学习，功利性学习严重，只对教材上的知识有兴趣，对社会时事不关心，但是证券市场的交易与社会时事密切相关，这就要求教师需要有目的地引导学生多进行课外阅读，包括课外书、财经新闻、社会热点等。为了刺激学生主动去查阅资料，每次课后布置的作业不要局限在教材课本上，而是包含其他课外阅读的内容，下节课引导学生进行讨论，发表意见，进而激发学生的学习热情，拓宽学生的视野。
（二）课堂教学与模拟投资相结合。
当前，多数高校的商学院都建有金融实验室，从外采购了各种用于模拟实践的金融软件，那么教师在课堂教学的过程中，应该充分利用这些实验室，开展各种投资竞赛，鼓励学生参与。同时，每年社会上有很多金融机构也会开展很多的金融投资竞赛，教师需要积极关注相关信息，并将信息提供给学生，鼓励学生多多参加此类比赛，在比赛中运用所学理论知识，并积极总结投资经验，同时在课堂上与其他同学分享经验。
（三）案例分析穿插在课堂教学中。
目前，国内商学院的教学过程更多还是侧重于理论知识，但是有一些理论知识对于学生而言过于晦涩无趣，这就使得学生很难对其有深入形象的了解。这就要求教师应当将与之相关的案例穿插在理论知识的教授中，带领学生研读并讨论案例，引导学生学习热情。此外，也可以要求学生来搜集资料，整理出最新的案例，然后与其他学生共同学习。
（四）构建实践平台，与市场真正接轨。
单纯依赖于课堂教学对于提升学生实践能力的帮助是有限的，更多还需要依赖于学生的实际实践经验，这就要求学校和老师构建更加全面的实践平台来帮助学生积累经验。这种平台除了学校的金融实验室之外，还需要学校与外部活跃于市场中的各类金融机构接洽，建立长期的合作关系，由金融机构为学生提供更加直接更加现实的实践平台，让学生更多地参与到真实的金融市场的交易中，了解第一线的金融交易规则，弥补学校课堂教育的不足，让学校的教育工作与金融市场接轨，推动学生能力提升。
（五）加强教师自身修炼。
中国高校的教育工作者大多是从高校毕业后又直接进入高校从事教育工作，有着丰富的理论知识，但缺少实践经验，这就使得其在教学中也偏重于理论知识的传授，不利于学生实践能力的培养。因此，作为高校的教育工作者，尤其是教授如证券投资学这样的应用型本科课程，教师需要首先从自身的能力修炼出发，多参与实际的投资交易以积累更多的经验，对真实市场有更加充分的了解，提升自身修养，才能给学生提供更好的教学活动。
（六）完善教学考核模式。
中国教育的现实是，对于很多学生而言，本科教育的最直接目标是要获得一个良好的成绩，因此，以上各种方法的使用如果与教学考核脱离开来，其发挥的作用可能就会十分有限。若想达到比较理想又比较广泛的效应，则需要将众多方法与教学考核结合在一起，建立起更加完善的考核模式。
学生该课程的最终得分应该包含四部分：课堂讨论、案例准备、投资竞赛和考试。其中课堂讨论和案例准备分小组展开，要求学生积极参与，不设置标准答案，开拓思路为主，所占权重可以有一定的弹性。投资竞赛也作为评价考核的一方面，所有学生独立参加，打分参考每个学生的最终业绩表现，由于投资业绩受很多外部因素影响，所以业绩仅供参考，主要根据学生的交易频率和最终的投资总结报告作为打分依据，其权重根据课程设置情况可弹性变动。最后的考试，根据各个学校的教务要求弹性设置权重，但考试内容不能仅仅限于指定教材内容，教材中的理论可占考试内容的60%到70%，其他三项中涉及到的相关内容可占考试的30%到40%。该考核中的考核内容可以依据各个学校的实际情况有所调整，但考核需要遵循全面同时侧重于理论与实践两个方面的原则。
四、小结。
中国金融市场的起步虽然较晚，但是发展速度日新月异，在其近些年的发展历程中，可以发现其存在诸多的问题，这些问题的解决需要各方人员的努力，而作为金融市场储备人才的各大高等院校的学生，其能力的培养则依赖教育工作者的努力工作。本文基于此，结合笔者多年的证券投资学教学经验，分析了其存在的一些问题，也给出了一些建议，这些建议可以应用在以后的证券投资学教学过程中，也需要在以后的教学实践中发现更多的问题，探寻出更好的有助于提升学生实践能力的方法，为国内金融市场未来的发展培育出更多既有理论又有经验的人才。
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证券投资的论文（汇总21篇）篇二十
·市盈率与股市泡沫。
·证券市场风险防范与治理。
·浅论我国创业板退市制度。
·论房地产集合资金信托产品的风险及控制。
·论我国股票期权激励机制的模式及有效性。
·浅论券商直投所带来的影响。
·浅谈我国入世后证券监管的完善。
证券投资的论文（汇总21篇）篇二十一
摘要：文章通过分析我国证券市场存在风险现状以及这些风险形成原因，提出合理的防范风险的措施，通过完善法律，加强监管，推进市场的平稳健康发展，增强我国证券市场的风险管理，使证券市场在我国发挥更大作用，从而促进我国经济的进一步发展。
关键词：证券投资;证券市场;风险防范。
证券投资是指投资者(法人或自然人)购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式，随着我国社会主义市场经济的不断发展，我国证券市场的也得到了迅速的发展。
但是，由于我国社会主义市场经济是在特殊的经济条件下逐渐成长和发展起来的一个特殊的经济市场，这就使得我国的证券市场具有其特殊性，也使得我国的证券市场存在着巨大的潜在风险。
例如，上市公司的质量问题;证券交易制度问题;市场过度投机问题;政府对市场的干预和宏观调控政策存在着失当或失效问题等，这些都是造成我国证券市场异常波动的原因。
这些波动对广大投资者带来巨大投资风险及经济损失的同时，更对我国的金融体系和国民经济造成了巨大的危害。
尽管投资的品种和种类也日益多元化，然而证券投资依然是广大投资者最有前景的理财方式之一。
但是风云变幻的证券投资对于广大投资者来说依然难以把握，使投资者面临获投资结果的极大的不确定性。
一般而言，证券投资风险是指投资者投资本金遭受损失的可能性。
风险是由于未来的收益的不确定性，实际收益与预期收益出现偏离，从而造成损失。
证券投资的风险一般可分为系统风险与非系统风险。
(一)系统风险。
证券投资的系统风险是指那些对所有的上市公司产生影响的因素引起的风险，比如因经济、政治及整个社会环境变化所引起的证券价格的波动都属于此类风险。
就目前我国证券市场而言，大致有如下几种：
1.利率风险。
这是指利率变动，出现货币供给量变化，从而导致证券需求变化而使证券价格变动的一种风险。
一般而言，因利率下降引起股价上升或因利率上调引起股价下跌。
2.市场风险。
这是指证券市场本身因各种因素的影响而引起证券价格变动的风险。
证券市场瞬息万变，直接影响供求关系，包括政治局势动荡、货币供应紧、政府干预金融市场，投资者心理波动以及大投机者兴风作浪等，都可以使证券市场掀起轩然大波。
3.政策风险。
各国的金融市场与国家的政治局面、经济运行、财政状况、外贸交往、投资气候等息息相关，国家的任一政策的出台，都可能造成证券市场上的证券价格的波动。
4.其他系统风险。
除了上述风险之外，还存在其他一些风险如汇率风险，入市资金结构风险等。
(二)非系统风险。
非系统风险，是指某些微观不确定因素的发生对某一个或几个证券的收益产生影响所带来的风险。
这些微观不确定只对个别公司或企业产生影响，通常与整个证券市场的价格变动不存在系统性、全局性关联。
非系统风险主要有如下几种：
1.信用风险。
它是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
信用风险实际上揭示了发行者在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行者的经营能力、盈利水平、事业稳定程度等因素的影响。
2.经营风险。
指上市公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误导致企业亏损而带给投资者投资损失的可能性。
造成经营风险的因素有诸如项目投资决策失误、市场预测不准以及技术更新不及时等。
在市场经济条件下，任何企业都有经营失败的可能性，因此这种风险是始终潜在的。
3.财务风险。
财务风险是指企业资本结构不合理所造成的风险。
负债经营是现代企业常用的一种经营手段。
一般来讲，债务资本比例越高，财务杠杆作用就越大，但同时也要看到负债经营不利的一面，由于负债需要支付固定的利息，当企业利润下降时，带给投资者的收益就将大幅度减少。
因此，如果企业负债过量，造成资本结构不合理，那么相应所蕴含的财务风险就越高。
4.价格风险。
价格风险是指涉及企业产品的价格发生变动而带来的风险。
构成企业的价格风险一方面是成本因素，即企业从事生产所需的原材料、主要辅助材料的价格上涨或职工工资增加使生产成本上升，另一方面是市场竞争使销售价格的下降。
5.技术风险。
指技术开发方面的各种不确定因素，如技术难度、成果成熟度、与商品化的差距、开发周期、技术寿命期等造成的投资风险。
除了上述几种特殊风险外，常见的造成非系统风险的因素还有诸如自然灾害以及不利于某一公司或企业的特殊事件的发生等等。
二、证券投资风险影响的.因素。
证券投资给人带来收益的同时也伴随着一定的风险。
证券投资的风险因素很多，但最主要的是经济因素。
风险因素共同作用的结果，或直接表现为证券投资不能盈利甚至不能收回本金(主要指债券)，或间接表现为某种证券投资比银行存款或其它投资少盈利。
证券投资风险既包括证券本身规律体制的风险，又包括人为因素的风险。
因此，对证券投资风险因素的认识有利于监管机构制定合理的证券制度，也有利于投资者做出正确的投资决策。
(一)市场风险影响因素。
市场风险是由于证券市场行情变动而引起的。
就我国目前情况来看，产生市场风险的主要原因有两个：一是证券市场内在原因，它是不可避免的;另一个就是人为的因素。
证券市场行情的变动同样也引起市场风险。
这种行情变动可通过股票价格指数或股价平均数来分析。
证券行情变动受多种因素影响，但决定性的因素是经济周期的变动。
经济周期的变化决定了企业的景气和效益，从而从根本上决定了证券市场，特别是股票行市的变动趋势。
(二)利率风险影响因素。
市场利率的变动会引起证券价格变动。
利率与证券价格呈反比变化，即利率提高，证券价格水平下降，利率下降证券价格水平上涨。
利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向。
当市场利率提高，会吸引一部分资金流向银行储蓄、商业票据等金融资产，从而减少对证券的需求，使证券价格下降。
当市场利率下降时，一部分资金流回证券市场，增加对证券的需求，刺激了证券价格上涨;二是影响公司成本。
利率提高，公司融资成本提高，在其他条件不变的情况下盈利下降，引起股票价格下降。
利率下降，融资成本下降，盈利相应增加，股票价格。
上涨。
(三)投资者层面风险影响因素。
证券投资风险究其实质是投资者遭受损失的可能性和损失的大小，它源于证券市场内外各因素未来的不确定性，投资者本身的行为也会带来一定的风险。
1.过度自信导致的非理性投资行为。
证券市场是一个典型的导致过度自信的场所，投资者会由于过度自信而影响他们对会计信息的正确研判。
2.风险偏好导致的非理性投资行为。
不同的投资者对待风险的态度是不同的，主要可分为风险厌恶、风险中性以及风险喜好型投资者。
通常风险喜好型投资者会把相同的资产组合的确定等价报酬率定得比无风险投资的报酬率要高，使得他们更倾向于选择资产组合而不是无风险投资。
3.从众心理导致的非理性行为。
在证券市场中，投资者往往不是基于自己对收益和风险的预测，而是通过猜测和跟随别人的行为来买卖股票，这就是通常所说的股票市场的从众行为。
而从众心理导致的非理性的投资行为，则使客观存在的投资风险成为事实。
证券投资是一种风险投资，在证券投资过程中，为了尽可能避免各种风险，获得最大的投资收益，投资者必须对投资风险有充分认识，学会衡量投资风险的方法，采取相应的防范措施，将证券投资的风险减少到最低限度。
证券投资风险的规避主要从两个方面来考虑，一是政策制定者要推出合理的规则，尽量减少风险;二是投资者要保持清醒的头脑，认清市场本质，把投资风险降到最低限度。
(一)系统性风险的防范。
对于证券投资监管机构而言，系统性风险可以从制度创新、提高上市公司质量、完善监管体系三个方面防范和化解，提倡诚信并帮助投资者树立理性投资的观念。
对于投资者，系统风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行防范，但可以通过控制资金的投入比例等方式，减弱系统风险的影响。
(二)非系统性风险的防范。
证券投资非系统风险可以通过多种证券投资组合分散和降低。
投资组合分散风险的原理在现代金融市场得到了广泛应用。
投资者一般应先分析各证券的收益与风险结构，通过对行业发展前景、公司经营状况和财务状况的分析与研判，再结合其市场表现，选择出具有潜力的投资品种构建投资组合。
投资者可将资金分散于债券与股票，而且在购买股票时选择购买不同行业和不同企业的股票，从而避免因某一行业或企业不景气而蒙受重大损失。
不同地区的企业会受所在地区的经济状况、市场、税赋以及政策等诸多因素的影响，经营业绩会相当悬殊，其股票在市场上的表现也会有一定差异。
在投资期限上采取分散方式，就是将资金分成若干部分分别进行长期投资、中期投资以及短期投资，这样，可以减少经济不景气或股市行情大起大落所带来的损失。
1.证券投资市场各种风险产生的原因并不是单一的、许多情况下是各种因素共同作用的结果。
所以我们对证券投资的风险分析不应采取一因一果的分析方法，而应采取一因多果或多果多因的综合分析方法。
2.在证券投资风险中，系统的风险是不能通过分散投资加以避免的，而只有非系统性的风险，才能采用多样化的投资加以避免。
3.对证券投资风险形成的原因进行了深入的分析，并提出了相应的防范措施，对保护投资者的利益有重要意义。
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