心得体会对个人的成长和发展具有重要意义，可以帮助个人更好地理解和领悟所经历的事物，发现自身的不足和问题，提高实践能力和解决问题的能力，促进与他人的交流和分享。心得体会对于我们是非常有帮助的，可是应该怎么写心得体会呢？下面是小编帮大家整理的优秀心得体会范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
银行运营案件心得体会篇一
作为一个普通的读者，我在读银行案件的报道时深受震撼和触动。这些案件不仅揭示了银行业存在的严重问题，也引发了我对社会道德和金融体系的思考。通过阅读这些案件的报道，我收获了许多启示和心得体会。
首先，这些银行案件给我上了生动的一课，教会了我如何看待金钱和财富。我不禁反思，是什么导致了这些人的道德败坏和金钱观的扭曲。也许是社会对财富的过度神化，把金钱当作一切的衡量标准，让这些人沉迷于追求利益的蚕食。但我认识到，财富并不是衡量一个人价值的唯一标准，我们应该追求更多的是精神富有和社会责任感。这些案件激励着我更加珍惜自己拥有的财富，并将其用于有意义的事业上。
其次，银行案件的报道让我更加关注金融监管的重要性。这些案件揭示了银行监管体系的漏洞和不足，也暴露了金融机构的管理问题。金融监管是维护金融安全和市场秩序的重要一环，没有有效监管，必然会导致金融乱象的产生。因此，我认为加强金融监管是必要的，并呼吁相关部门加大对金融机构的监督力度，及时处理和惩罚违法违规行为，确保金融市场的稳定和良好运行。
另外，阅读银行案件的报道让我深刻体会到了信息的重要性和影响力。这些案件被媒体广泛报道，引起了公众的广泛关注和热议。媒体的曝光力和舆论的压力对推动案件的调查和公正处理起到了至关重要的作用。同时，这也提醒我媒体责任的重要性，媒体不仅要及时准确地报道，更要对报道进行分析和解读，引导公众正确对待这些事件，不要出现盲目跟风或造谣传谣的现象。作为读者，我们也要保持理性思考和客观判断，不被媒体的报道轻易左右。
最后，银行案件的报道让我对法律的力量有了更深的认识。这些案件最终都需要依靠法律的裁决和正义的伸张，对犯罪行为进行追究和惩罚。法律是社会的红线，任何人都不能逾越。在面对银行案件时，我们要有信心，相信正义一定会到来，同时也要加强对法律的学习和了解，做到不冤枉好人、不放过坏人。只有建立起一个健全的法律体系，才能维护社会的公平正义，保护人民的合法权益。
总而言之，在读银行案件的报道时，我获得了对金钱和财富的新认识，增强了金融监管的意识，理解了信息的重要性，对法律的力量有了更深的体会。这些心得体会将引导我更加谨慎和理性地看待金融问题和社会现象，成为一个更加自觉、负责任的公民。同时，我也呼吁广大读者在面对银行案件时，保持理性思考和客观判断，不要盲目跟风或失去对正义的信心。只有这样，我们才能共同建设一个更加公平、正义、和谐的社会。
银行运营案件心得体会篇二
近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。
现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认识本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：
一、加强银行内部风险防控
（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。
（三）大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。
（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。
（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查
（七）加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训，学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
（八）充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像。
二、加强自身素质修养、提升合规操作意识
案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。
我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制，从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨。
银行运营案件心得体会篇三
银行是社会信用体系的重要组成部分，同时也是经济发展的重要支柱。然而，银行业也存在一些案件，如内外勾结、洗钱等问题。作为银行从业人员，我们需要深刻反思这些案件，从中汲取教训，不断提高自身的职业素养和管理水平。以下是我个人关于银行案件心得体会的五段式文章。
第一段：案件对银行的影响
银行案件对银行业的影响是非常大的，不仅损害了银行的形象，还会造成金融秩序的混乱。案件一旦发生，银行将面临严重的经济损失和名誉风险。同时，对银行最大的危害是客户信任度的降低。因此，银行在制定业务和风险管理策略时，必须从案件中吸取教训，通过合理的措施来防范未来的风险。
第二段：案件背后的原因
银行案件背后的原因是多种多样的，其中最常见的是人为因素，如职业道德问题、经济利益驱使、资产管理不当等。此外，还有管理控制不当、业务监督不力等因素。因此，银行要从管理层到员工每个层面都加强职业道德、风险防范、业务监管和内部控制，才能有效防范犯罪行为。
第三段：案件对从业人员的教育教训
银行案件的发生不仅意味着银行需要建立更加完善的内部管理机制，也需要在从业人员的职业素养教育上下功夫。从业人员应该牢记自身的职业道德，增强风险意识和警觉性。必须遵守法律法规，严格执行银行的内控制度，并不断学习和更新知识，提高自身的业务素质和管理水平。
第四段：案件对客户的警示
银行案件对客户也是一个警醒，客户在选择银行时，不仅要考虑业务能力和服务水平，还要对其经营理念和内部管理制度进行全面了解。客户可以通过贷款、理财、保险等多种途径来了解银行，确保选择的银行是稳健可靠的。此外，客户也应该了解银行的各种业务和产品，不轻易听信谣言和虚假信息，以免被骗。
第五段：对银行业的未来发展的思考
银行案件的发生虽然给整个行业造成了不小的影响，但这并不代表银行业没有发展前途。相反，银行业的逐步改革也提供了新的机遇。通过透明度的提高、管理制度的改善、技术建设的加强等方面的工作，银行可以从案件中汲取教训，进一步完善自身的管理体系，为未来的发展奠定更加坚实的基础。
总之，银行的案件不仅给银行业和客户都带来了巨大的损失，而且也对从业人员的职业道德和国家信用体系造成了负面影响。从银行的案件中吸取教训，意义重大。银行业需要提高自身的风控意识和管理能力，从而保障金融秩序和社会信用体系的稳定，促进银行业更好的发展。
银行运营案件心得体会篇四
为了进一步引导全行职工牢固树立"珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪"的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为"前车之覆、后车之鉴"案防教材进行警示教育的展览。
案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。
找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：
一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。
二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。
三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。
此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知"君子爱财取之有道"。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。
银行运营案件心得体会篇五
这几天，我认真学习了关于银行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。
作为一名北银的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。
此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
农安北银村镇银行市场营销部
20xx年9月14日
银行运营案件心得体会篇六
这两天，通过对沈义明副行长关于《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合最近发生的案例，我了解到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。会给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。最终会断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。 其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
关于各种风险防范的反思
通过对沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。
通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。
对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。
一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。
三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
银行运营案件心得体会篇七
近年来，银行违规案件频繁发生，给金融行业带来了不小的冲击。作为金融行业的基石，银行在经济运行中起着举足轻重的作用，因此，银行的违规行为不仅损害了金融市场的健康发展，也对社会经济稳定产生了负面影响。在研究和总结银行违规案件的同时，我们也应该深刻反思，通过不断完善监管机制和加强自律，努力遏制银行违规行为的发生。
首先，银行违规案件的频发使我们看到了监管机制的不足。随着金融市场的多元化和创新发展，监管机制相应地面临了新的挑战。一些监管部门缺乏及时有效的监管手段，致使银行违规行为被长时间放任。另外，监管部门的审核力度也存在不足，一些银行能够轻易绕过监管规定，从而最终导致违规行为的发生。因此，要加强监管机制的建设，提升监管部门的审核能力，确保银行的经营活动在合规的轨道上运行。
其次，银行自身的内部控制存在瑕疵也是银行违规案件频发的重要原因。在一些银行内部，存在一些不健全的管理制度，一些员工纵容甚至参与了违规行为。这既与银行内部的风气有关，也与员工的素质有关。银行应加强对内部风险的识别和管控，完善内部控制制度，建立起有效的风险防范机制。同时，银行还要加强对员工的教育培训，提高员工的职业道德修养和风险意识，从而减少违规行为的发生。
再次，银行违规案件的发生也与银行内部激励机制不完善有关。一些银行采取利益驱动模式，将员工的考核、激励与业绩直接挂钩，这就导致了员工为了追求自身利益而忽视了风险控制。这种情况下，一些员工为了获取更高的绩效，往往会选择违规操作，从而获得更高的回报。因此，银行应该通过改革激励机制，建立起公正合理的激励制度，使员工的利益更加与银行的长期稳健经营相一致，从而有效减少违规行为的发生。
最后，对于那些违规行为已经发生的银行，我们也要给予适度的宽容和支持。银行违规行为的产生往往与各种内外因素有关，也有可能与银行内部的管理体制有关。对于那些愿意积极整改、主动担责的银行，我们应该给予相应的支持和奖励，保证其能够更好地改正错误，并在未来的经营中更好地规范自身行为。
总结而言，银行违规案件的频发不仅对金融行业造成了严重伤害，也对社会经济稳定产生了负面影响。为遏制银行违规行为的发生，我们需要加强监管机制的建设，完善内部控制制度，改革激励机制，同时也需要给予已经违规的银行支持与宽容。只有通过多方努力，才能够推动银行行业健康、可持续的发展。
银行运营案件心得体会篇八
银行作为金融机构，一直是保障城市经济的支柱，社会各界都对它寄予厚望。然而，近年来，由于一系列内部问题和外部不法分子的破坏，银行案件频繁发生。如何解决银行案件，保障银行金融安全，是当前银行面临的课题。在参与银行案件调查的过程中，我深刻认识到了“识破罪恶，筑牢防线”的重要性。
第一段：案件普查，汇总问题
银行案件的犯罪形式多种多样，从单纯的财产犯罪，到更为复杂的网络犯罪，均出现在银行案例中。调查银行案件首先要普查案件，汇总问题，深度分析，了解案件背后的真实情况。这是银行防范案件、保障客户资金安全，解决案件的有效方式。在这一步中，我意识到银行要完善自己的法律法规体系，抓紧对内部员工、外部不法分子开展场所普查、信息收集等更有效的步骤，努力防范银行的案件发生。
第二段：信息化建设，提高验钞技能
在银行案件中，假币交易、ID信息泄密等问题相当严重。虽然银行内部设有专门的机器和员工验证钞票和客户身份，但对于不法分子制造的高仿等假钞与信息泄露等行为，有时难以及时发现。为此，银行必须加强信息化建设，提高员工对钞票验真技能和客户身份验证知识的认知水平，以最大程度保证客户和银行资金安全。另外，银行应对技术偷窃以及网络犯罪泄密等问题加大力度，利用先进的技术手段进行防范与打击。
第三段：建立案件处理机制，保障权益
银行案件调查之后，事实基本明朗，但对于被侵犯的客户来说，真正需要的是能够保障其权益的方式。银行应当建立起一套完备的案件处理机制，及时协助客户追回拐骗的资金，对不法分子严格按照法律程序进行打击与处罚。 如果银行与顾客和解，则需要制定严格的和解条款，防止再次被顾客“重开天窗”。
第四段：加强内外部联防，实现合作互动
银行案件的发生不仅仅源于内部员工或外部不法分子行为，也受到周边环境的影响。银行应该与公安、法院等机构合作，建立联防机制，进行定期演习，提高应对突发事件的能力。同时，银行要注意安保及底层人员培训、信任机制建立，严厉打击内部员工、售保等板块的违法违规行为。
第五段：建立科学有效的评估制度，精准防范
防范不良事件的发生，银行在上述几个关键方面都需要加强一致性和有效性。更进一步的，银行应该建立一个科学、有效的评估体系，以便及时分析和评估存在威胁的因素，对隐患进行精准防范。同时，银行还应该加强内部兑现、贷款审批、金库作业、人员招聘、经营决策、实际监管等方面的监管，对员工进行全面培训，确保银行金融安全与经济发展结合起来，发挥金融联动作用。
总结：
银行案件防范与处理必须深刻领会，多措并举，运用防制体系建设、政策法规、科学技术等手段，千方百计地保护客户资金安全，保障金融市场稳健发展，从而提升国家金融安全水平。仅仅了解银行案件是不够的，解决银行问题是一个长期的过程，银行内部要反思其管理缺陷，并依法依规加强管理，更好的服务于社会。
银行运营案件心得体会篇九
银行作为金融领域中的重要组成部分，在现代化社会中发挥着不可替代的作用。然而，随着金融领域的不断扩大与发展，银行的诈骗案件也逐步增多。而作为银行从业者，我不仅需要掌握业务技能，还要时刻提醒自己，保持高度的警惕与责任感，从而防范银行风险，维护银行形象和信誉。
第二段：感悟
在从业的岗位上，我深深体会到银行业务尤其是涉及到和客户资金流转的业务，任何一个小小的失误都会诱发巨大的风险。因此，我们在平日工作中不仅要认真对待业务的每个细节，更要精通各项业务操作标准及防范措施。只有提高对业务的敬畏之心，才能做到不掉以轻心、认真对待每一笔业务。
第三段：经验
在实践中，我们不断摸索探索，积累经验。比如，在处理某一具体业务过程中，我们要做到把每一个操作细节都孜孜以求地做到极致，例如核对单据资料的准确性、查验签名是否规范等。同时，我们也要学会通过多角度思考、立体判断等方式，找出可能会存在的隐患，加以纠正，确保业务运转的安全性。
第四段：责任
在银行工作中，我们的责任是非常重大的。不仅是对客户资金的保护，更是对银行的形象和信誉的维护。银行不仅仅是通过行业规章制度来防范风险，更是要依靠每位从业者的责任心和职业精神来维护银行的声誉。因此，从业者应充满责任感，保持警惕，时刻提醒自己，正确认识风险，严格执行规章制度。
第五段：结尾
银行作为金融领域不可或缺的部分，在保证自身业务运转正常的前提下，更要注重风险防范和维护声誉。从业者们要以高度的责任感和职业精神，提高对业务的敬畏之心，认真对待每一笔业务。只有这样，我们才能保证银行业务的安全运转，也能维护银行的形象和信誉，为银行业的发展打下坚实的基础。
银行运营案件心得体会篇十
银行警示教育案例学习心得体会
在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生，不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习，结合自己在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。
（一）端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量。
（二）加强内部管理，建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任，推行问责制，加大责任追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。
（三）以人为本，构建和谐团队，加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者，建立公正、公开、公平的 薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态。
书通过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案,从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案。在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示。
一、必须加强各级的防范责任。在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作。一些责任不明、责任意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生。因此，如何强化各级的防范责任、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题。
二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识。在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，只有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然。三、必须强化严密的监督制约机制。各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去。三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立。因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗。否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了。所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要。
四、面对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决。结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态。
俗话说：覆水难收。员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑面对。一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开；而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值。领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高。双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度。
案件防范心得体会
这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会，引以为戒。再回想起前段时间看的警示教育片，我的心情久久不能平静。影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，沉思之后，颇多感慨。
作为一名建设银行的员工，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。此外，要加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
银行内部风险防控学习心得
通过对沈义明副行长《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合自身目前工作的具体内容，对于各项具体业务我认为应从以下几点防范：
一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必 须由客户本人亲自办理。
二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进行非法活动。
三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行 对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。
四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。 五、坚持“四眼制度”复核、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。
六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。
七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。
通过案例学习，完善内控制度建设，是保障业务健康发展的首要务条件。按“内控优先、制度先行”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，对现有规章制度和业务流程的科学性、严密性、完整性进行评价，制定和完善所有机构、全部业务的规章制度、业务流程，确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”；员工培训到位，培养其遵守制度的素养；强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和责任；加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。
风险防控学习反思
通过对2012年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强。近年来，由于注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识。
二、经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的 思想教育开展不够，法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。
结合自身，我十分珍惜我这份来之不易的工作。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求。我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。
案件防控学习心得
这两天，通过对沈义明副行长关于《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营销工作》报告的学习，结合最近发生的案例，我了解到银行案件会给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下：
案件的发生，无论是对国家和社会，还是对单位和个人都有很大的危害性：无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家和社会，国家蒙受了直接的经济损失，而案件的发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。会给单位业务开展带来严重后果。试想，假如我们自己是客户，而为我们服务的银行经常出现案件，那么我们会放心让这样的一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的，案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和服务水平。最终会断送了自己美好前途和职业理想。作为一名金融工作从业者，我们都有着更好的前途和发展前景，一旦我们把握不住自己，成为案件的当事人，那么等待我们的将是永远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手：
首先，要从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。其次，在容易引发案件的环节多家注意。在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。而在会计方面，银行与企业的对账制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。
最后，同事之间，相互监督，相互提醒。在日常工作中，同事之间相互监督，相互提醒，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。
通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
关于各种风险防范的反思
通过对沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习，对于最近发生的风险事项和案件，暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷，员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。
通过学习，我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力，摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。
对于以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得可以从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。
一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，应该将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。
三、完善工作机制，防范道德风险。道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、建立健全好各种规章制度。加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；并做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
五、切实加强自身的素质学习。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
银行案件防控学习心得体会
近期，渠道管理部开展了“学案例、讲操守、防风险”主题警示教育活动。通过学习正反面案例以及总分行内控管理相关规章制度，同时结合平时工作中的实际情况，我对案件防控意识有了更深一层的认识。现就此次警示教育活动的心得总结出几点体会，也是我对此次学习活动的一个理性的认识。
银行作为现代经济的核心，其经营货币与信用的特殊属性，决定其具有很强的社会性。由银行员工职业道德风险引发的案件不断发生，不仅给银行本身带来了经济损失和声誉影响，严重的还成为社会不安定因素，引发社会矛盾。由此，作为新入中行的金融从业人员来说，认真学习对职业操守进行了统一规范的《中国建设银行员工从业禁止若干规定》，是对我们廉洁从业的基本要求，也是防范职业道德风险、拒腐防变的有力武器。在新员工“回炉”培训上，监察部的前辈老师在理论与实例两方面有效结合的讲授下，使我们在有限的时间内对成为一名合格的中行员工有了全方面的了解。作为新员工的我，也在课后的时间里反复研读了我行的行为规范，以此为今后的良好工作打下牢不可破的职业道德根基。
银行开始就产生的，往往是由于一时的思想偏差，或因一些突发事件，如家庭变故、赌博等，而导致个人心理或经济上受到恶劣的影响使其突发邪念，丧失职业道德做出不当的行为。
在实例方面，听着一桩桩触目惊心、发人深省的贪污腐败案例，看到一些党员干部抵御不住诱惑，追逐名利，走向犯罪深渊，最终身陷囹圄的惨痛经历，让我认识到银行员工职业道德风险最严重的表现形式就是在与“钱”、“物”打交道的过程中，经不住“金钱”的诱惑，贪污受贿或挪用盗取资金，走上犯罪道路。廉洁奉公，不谋私利才应该是银行职业的重要特征。
一旦对物质生活享受追求的欲望膨胀，就会利用工作之便以职谋私、违规操作，以致不能自拔而走向犯罪的歧途。“千里之堤，溃于蚁穴”，生活上不拘小节，思想上就会放松警惕，行为上就会放纵自己，最终会滑向罪恶的深渊。尤其是在市场经济条件下，对于银行工作人员来说，如果不能坚守职业操守，就会失去拓展市场赢得客户能力的基础；如果不能经受住物质利诱的考验，就会失去提高创新发展能力的保证。金融作为国家的经济命脉，在中国特色社会主义建设中起着举足轻重的作用。银行业金融机构从业人员的职业水准如何，直接关系到金融事业的长远发展。对中行员工来说，一定要遵守职业操守，做到“心不动微利之诱，目不眩五色之惑”。
银行运营案件心得体会篇十一
心得体会就是一种读书、实践后的所思所感，其实它也是一种很好的学习总结经验的方式，它有助于我们找到更适合自己的学习与工作方式，从而让自己的内在得以提升。那么，心得体会该怎么写呢？下面是小编整理的银行案件防控心得体会，希望对您有所帮助。银行案件防控心得体会【一】
近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。
在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。
透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行案件防控心得体会【二】这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》（试行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。
加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。
一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。
坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。
坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。
坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。
二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。
加大精细化管理，提高对风险的控制力。应对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。
强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展。
三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改。
制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标。
管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行。
银行案件防控心得体会【三】20xx年，xx信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。透过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强，疏于管理。
近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
二、员工法纪意识差，疏于教育。
农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
三、稽核检查过于形式，监督不足。
一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。
一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。
信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。
案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。
长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。
三、完善工作机制，防范道德风险。
道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、建立健全好各种规章制度。
加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看做啥？”透过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
五、切实加强自身的素质学习
个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严肃对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的xx农信人。
银行运营案件心得体会篇十二
首先，银行案件作为一种严重的犯罪行为，对整个社会造成了极大的负面影响。作为银行员工，被卷入银行案件中，不仅会受到法律的制裁，还会失去工作和信誉，甚至可能会被社会抛弃。因此，我们必须时刻保持警惕，在工作中严于律己，提高自我素质，增强反诈骗意识，防止被诈骗分子利用。
其次，作为银行员工，在工作中要注重保密。任何人都不得在未经客户同意的情况下泄露客户信息。同时，还要加强密码管理，不使用相同的密码或简单的密码，确保密码的安全性。此外，银行员工还要警惕身边的朋友、亲戚甚至是陌生人的询问，防范社交工程攻击等安全风险。
第三，要严格执行银行法规和内部制度，依法行事。银行员工必须遵守银行对产品、服务、操作等方面的规定，不得违反银行制度和法规，做到清清楚楚、明明白白。在业务办理过程中，我们还要仔细阅读贷款合同、借记卡协议等文本，了解自己的权利和义务，确保个人财产安全。
第四，客户教育也至关重要。银行员工应当向客户详细讲解银行产品和相关业务，包括利率、费用等各方面的细节，并告诉客户如何防范欺诈。鼓励客户通过正规途径进行交易，强化客户的安全意识，防止被骗。如果客户发现账户异常，应立即到银行报案，配合银行进行调查。
最后，要建立一个全面的安全管理体系。银行应该在员工培训、技术升级、审核监控等方面不断加强，提升安全管理水平。保密措施、数据加密、风险评估等工作也应该得到重视。实现安全管理全方位覆盖，保障客户和银行的利益。同时，要加强和公安、金融监管部门的合作，形成银行法律、监管、内控等多重保障，共同打击银行犯罪行为。
总之，银行案件对社会的危害极大，银行员工要牢记职业操守，做到依法、依规、依制办事。身为银行从业者，要保持高度警惕，强化防范意识，加强安全管理，确保银行和客户的资金安全。只有这样，我们才能真正维护银行的美誉度，为银行业提供更为稳定和可靠的服务，为社会贡献更大的力量。
银行运营案件心得体会篇十三
贤哉回也!一箪食，一瓢饮，在陋巷，人不堪其忧，回也不改其乐。贤在回也!今天小编为大家带来的是银行案件防控心得体会，供大家阅读参考。希望可以帮助到大家。
银行案件防控心得体会一
近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与控制潜力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进，银监会决定开展以加强制度建设为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：
近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进行着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必须的作用。但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进行建设，造成有的新产品还在沿用旧得制度进行管理有的甚至没有制度进行管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要原因。但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一部分在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。我们在执行内控制度的过程中出了麻痹大意，有章不循的现象，在平时工作中没有按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自我经验和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。
在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：(1)信贷方面：贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。(2)会计方面：银行与企业的对账制度;会计业务的相互分离、相互制约;业务处理“一手清”现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强制度建设和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，必使这两个方面得到同时的增强。
透过这次活动，每个员工透过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并对照有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。
银行案件防控心得体会二
近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平时在工作中实际情况，对案件防控意识有了更深一层的认识。
现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认识本人认为：要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：
一、加强银行内部风险防控
(一)严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必须由客户本人亲自办理。
(二)大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防止不法分子利用职务之便进行非法活动,(三)大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行对账，对客户的账户资金变动进行动态提示。
(四)对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认，确保为客户本人所有并视同要件进行管理。
(七)加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程知识的培训,学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。
(八)充分发挥录像监控作用安排有业务经验人实时查看录像。
二、加强自身素质修养、提升合规操作意识
案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规知识，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。
我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，吸取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身出发，持之以恒，提高防范意识，谨。
银行案件防控心得体会三
这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。
加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。
一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。
坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。
坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。
坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。
二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。
加强精细化管理，提高对风险的控制力。应对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。
强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展。
三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”;对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改。
制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标。
管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行。
银行案件防控心得体会四
这次全行“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的开展，我们认真学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守则》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理实施细则》(试行)《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的若干意见》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。透过学习，提高了思想认识，充分认识到这次“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动的重要好处。
加强内部控制、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永恒的主题。真正把“强化内控管理、全员防范案件”专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。结合这次学习，以下心得体会。
一、加强员工教育，营造内控管理的良好氛围。制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。
坚持常规培训与警示教育相结合，强化员工教育。为让全行每一位员工了解内控管理中存在的问题、构成风险的原因以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，提高全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。
坚持激励与约束相结合，加强员工行为管理。牢固树立“违规就是风险、“安全就是效益”的观念，规范员工操作行为。
坚持严格管理与关心职工工作生活相结合，营造和谐氛围，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深入基层，与员工谈心交流，关心员工的工作生活，经常交流沟通，营造心齐气顺的良好发展环境，征求员工对全行经营管理的意见，了解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心了解在职责履行中的问题和困难，密切干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的发展环境。
二、加强基础管理，握高全员内控管理工作的自觉性。管理务必从管理层抓起、从基层基础抓起。在风险控制上出现问题，很重要的一个原因就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险控制措施层层减弱。
加强精细化管理，提高对风险的控制力。应对防范和控制操作风险的压力，按照工作求细、措施求实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理水平的提升，加强会计内控管理体系建设，构成齐抓共管的内控管理格局。
强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等容易发生问题和案件的风险点的检查。完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，切实防范对账风险。关注细节，持续改善，提高管理效果，扎实开展创“三铁”活动，全面提高会计内捏管理水平，强化全行创“三铁’活动的氛围，有效推动活动的开展。
三、稳步推进案件专项治理活动向纵深发展，还需要强化对专项治理活动的领导、协调、督导工作，制定切实可行的实施细则，一级抓一级，层层抓落实，有计划、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。强化对重点业务、重点环节和重点单位进行重点治理，认真履行案件专项治理的职责，指导、督促本条线做好对重点业务环节的治理。强化整章建制，按照边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”;对不适应发展变化要求的现有规章要及时进行修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。强化基础管理工作，要把基础管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推进全面风险管理，不断提高发展质量。各单位要认真查找内控管理中的薄弱环节和漏洞，要回顾基础管理检查工作发现的问题，集中时光、人员和精力，认真梳理存在的问题，分析问题存在的原因，制定切实可行的整改方案，落实整改。
制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、部门之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范长效机制。强化职责意识教育，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立服务意识、合规意识、品牌意识，做到科学发展、规范发展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增强，实现案件专项治理的任务目标。
管理是商业银行经营发展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建设和执行力建设，努力实现“两个控制”目标，确保各项经营管理工作安全稳健运行。
银行案件防控心得体会五
20__年，信用社多次组织全体员工认真学习银监有关案件防控的文件精神，结合联社下发的典型案例的通报，用心开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。透过近段时光的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。
近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：
一、防患意识不强，疏于管理。
近年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和职责意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。
二、员工法纪意识差，疏于教育。
农村信用社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无好处，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变潜力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。
三、稽核检查过于形式，监督不足。
一方面稽核检查力量相对薄弱，对信用社点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查;另一方面，稽核检查人员有的职责心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实状况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。
针对以上存在问题，经过学习与思考，本人觉得能够从以下几方面入手，以提高案件防控的实效性。
一、树立“以人为本”，提高思想教育水平。
信用社内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。究其原因，是大家的思想意识在作怪，是农村信用社长期的员工思想教育工作不到位，岗位安排僵化，老好人意识严重的结果。
案件防控工作教育活动，首要解决的就是一个人的意识问题，就应使大家认识到，制度并不是用来看的，而是用来指导实际工作的。个性是案件专项治理的典型案例，对每一位员工就应是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，不仅仅仅是对自身的爱护，也是对他人的负责。在这个方面，农村信用社就应将本项工作深入持久的开展下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。
二、严肃工作纪律，提高违章违纪的代价。
长期以来，信用社内有章不循现象严重，不能将制定各项内控制度的良好初衷落到实处，是导致各项案件发生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实状况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出信用社队伍。
三、完善工作机制，防范道德风险。
道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些问题，精心准备，伺机作案。我们要透过工作机制的转变，来防范道德风险转化为实际风险。比如，在工作机制方面，能够以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。
四、建立健全好各种规章制度。
加强制度建设，重视员工道德风险防范，严格操作流程，把对员工思想排查工作纳入议事日程;同时对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看情绪、下班看快慢、班后看做啥?”透过这“六看”，基本上能够及时发现员工心态是否失常，做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。
五、切实加强自身的素质学习
个性是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析潜力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化职责意识，要求自我爱岗敬业，认真严肃对待自我的职业，忠于自我的事业，勤奋工作，深思慎行，将职责心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。
同时，在日常工作中要不断加强自我学习，提高自身素质，把风险防范贯穿于具体工作的始终，牢固树立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优先”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8小时以内要管好自我，8小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生，做一名优秀的实实在在的农信人。
银行运营案件心得体会篇十四
通过扎扎实实开展双基管理长效机制建设，推动各项业务蓬勃发展，客户满意、员工满意、社会满意，企业形象不断提升，首先靠“双基管理”练好内功，通过学习活动不断提升人员素质，打造一支过硬的员工队伍，促进了全行的团结。我对案防工作的几点看法：
“人防胜于案防”。银行业作为高风险行业，不仅要迎接来自外部环境的竞争与挑战，还要应对内部的因为“人”的因素而产生的风险，而后者的风险能否妥善化解更是直接决定了银行机构在强手如林的金融行业竞争中的可持续发展力和竞争力的强弱。双基管理长效机制建设，从创建一个团结务实的支行领导班子入手，打造一支过硬的员工队伍，是案防工作的重中之重，业务发展就有了坚实的基础。
关爱员工，经常为员工减压，是创建一流团队的动力。每半年一次的家访是支行的必修课，也案防工作的重要一环。及时了解员工生活、工作、家庭动态，又可在关爱员工上办事实，凡是员工生病住院或家中有红白喜事，支部成员都一一上门看望、慰问，员工生日送鲜花祝福，逢年过节召开家属联谊会，平常工会注重员工文体活动的开展，使员工充分享受主人翁的尊荣，充分感受大家庭的温馨。
“安全就是效益”。不断向员工灌输案防理念，严格做到事事讲安全，时时重安全，处处保安全。为了加强双基管理长效机制建设，支行领导坚持逢会必讲安全，经常绷紧案防与维稳这根弦，每月一次案防工作分析会，支行不管多忙都铁板不移地坚持下来，形成制度。近年来，支行充分利用“晨会”的时间，重点讲评安全与案防工作。同时，还结合各个时期的工作实际开展了以案论法、警示教育、先进典型报告会、艰苦朴素教育、典型案例分析、风险防范与管理等生动形象的教育活动。在安全教育中，根据所要防范的风险，采取了实战演练、案例对比、情感触动、先进感召等方法，对员工进行了形势多样的安全教育。支行制定了按季分月案防工作计划，使支行的案防工作与安全教育一环套一环，环环紧靠，使支行形成团结向上的良好氛围。
定期案防分析形势是确保安全的有效办法。多年来，支行坚持每月召开一次防案形势分析会，分析新情况，研究新措施，解决新问题，深入剖析典型案例，认真查找内部不安全因素。严肃而认真的分析会使大家认识到，过去无案件大事故既有人和，也有天时，但不代表今后平安无事，要树立一切从“零”开始的观念，坚持做到防案这本经常念不烦。
长期以来，犯罪分子以商业银行为作案目标，极易发生各种经济和刑事案件，大案要案时有发生，无数事实证明：十案九违规。因此，切实加强内部控制，严格执行规章制度，有效防范案件显得尤为重要。为确保安全，我行从加强领导班子的作风建设和整章建制入手，按章办事，杜绝违章操作。近年，支行扎扎实实开展了“双零”活动，进行了“有章不循,违规操作”专项治理工作，支行从作风建设入手，狠抓劳动纪律，重申了内部管理制度，劳动纪律、会计核算、双基管理纳入绩效考核，事事做到有章可循。多年来，支行的领导班子在变动，员工队伍在流动，但规章制度的严肃性始终不变。每年年初，在制定全年工作计划时，支行对安全防范工作均进行重点部署，全面安排，并作为一项必不可少的工作，具体落实在安全教育、人员配备、制度建设与安全设施的完善、检查督促、奖励与处罚上。
支行坚持把案防工作落在实处，支行每年安全教育不少于12次，案防专题会议不少于12次，员工行为排查不少于４次，三查(查出入库、查阅录像、查岗)“一把手”不少于12次，支行领导确保自身廉洁不犯错误，领导干部对员工必须做到“四个知道”：即知道员工在想什么，知道员工需要什么，知道员工在干什么，知道员工关心什么。时时绷紧案防防范这根玄。同时，坚持每天网点主任值班制度，值班领导必须是每天最后一个离开营业场所的人，为安全营运站好每天最后一班岗。
狠抓制度落实是搞好内部控制的关键。内控管理不走过场，在执行制度上不热一阵、冷一阵，编制一张疏而不漏的安全网。二是检查督促做到三个雷打不动，即“一把手”每月下一次网点亲自查库、巡查防案工作雷打不动，分管行长每旬一次下网点巡查防案工作雷打不动，会计主管每天盘库自查雷打不动。三是重奖重罚，赏罚分明。对违规行为从不心慈手软，不循私情，不搞下不为例，使制度真正铁起来。
支行靠严格管理，在员工中形成一种从严治行的良好氛围。在日常管理中注意做到四个到位。一是责任到位。安全工作实行“一把手”负责制，行长亲自抓，分管行长对一把手负责，具体抓，网点负责人对分管行长负责天天抓，编织一张疏而不漏的安全网。二是检查督促到位，强化检查力度，平常注重自查，在第一时间堵塞各种风险漏洞，对照上级行所列明的关键风险点逐项检查，一个不漏、不留死角。严格执行“谁主管谁负责、谁检查谁负责”的原则，实现问责制。三是执行到位。要求委派会计主管和网点负责人率先垂范、恪尽职守，发挥好各道防线的作用，根除以往用习惯和人情替代制度的不良现象，控制好每笔业务每个环节的风险，确保制度规章的执行力在每个环节都不打折扣。四是整改到位，对上级与审计部门发现的问题，制定整改方案，认真落实整改，营造一个“有章必循、违章必究”的良好氛围，促使遵章守纪成为员工的自觉行为和工作常态，确保了“双基管理”工作成为业务发展的助推剂。
支行积极创新，不断完善和改进案防措施，支行紧密联系工作实际，坚持内防与外防并重，使案防工作尽量个性化。一是摒弃当“老好人”，多栽花，少栽刺，怕得罪人的思想，实行责任追究制度。坚持每季对员工进行一次行为排查，及时发现苗头。二是营造家园氛围。支行注重加强企业文化建设，在关爱员工上下功夫，努力凝聚人心，使员工团结一致，同舟共济，遵纪守规，建立一个制度完善、操作方便、反应快速、处理及时的案防网络，把安全教育，防范演练，提高员工士气，快速发展业务，树立品牌银行形象融为一体。
银行的双基管理、案防工作是一个永恒的主题，我们的工作还任重道远，只有坚持求真务实、开拓进取、常抓不懈，在管理上坚持规范化、标准化、具体化、制度化，以安全中求发展，在发展中保安全。