在我们开始一项新的任务或项目之前，编写一份计划书是十分必要的，它有助于我们思考和规划全过程。阅读以下计划书的范本，可以帮助我们更好地理解计划书的重要性和作用。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇一
新华保险公司是国内最大的，也是唯一的国有独资专业化商业寿险公司，隶属于国务院，总部设在北京。其前身是创建于1949年10月的原中国人民保险公司和分设于1996年2月的新华保险有限公司。1999年1月，由国务院批准，注册变更为现名。公司具有独立的一级法人资格。新华保险公司经营历史悠久、资金实力雄厚、专业人才众多,机构3400多个，正式员工4.3万人；拥有营销网点、专兼职代理网点8万多个，专兼职代理人员40多万人。20xx年，保费收入812.36亿元，占全国寿险市场份额的56.7%。20xx年，保费收入20xx.38亿元，占全国寿险市场份额的70.2%。
在现实生活中有很多预事情是我们无法料的。当意外发生在别人身上时，那永远只是个故事，而发生在自己身边的就成了事故，您意识到了吗？当哪天您真的发生不幸时，您想不想有人帮您分担困难呢？当您的资金充裕时，您想不想通过投资获得额外的收入呢？保险公司就是在您遇到风险时给您雪中送碳，在您资金充裕时让您获得额外的投资利润。您还再等什么，赶紧为自己和家人买一份安心吧！
尊敬的张女士：
您好！非常感谢您能在百忙之中仔细阅读这份我们新华保险公司为您精心定制的保险计划书。这份保险计划书，是我们保险代理团队在进行充分考察后，详细分析了解您家的家庭状况，经济条件，个人需求等因素之后，精心给您制作的，我们想它一定是非常适合您的，不会让您感到失望和为难的。请您相信这份计划将来一定会为您的家庭和子女带来真实的保障和幸福的。以下是我们对您家的状况进行的简要分析：
刘先生，45岁，新华保险公司职员，年收入10万，有社保，新华保险公司有购买团体意外险，保额30万。张女士，44岁，新华保险公司职员，年收入8万,有社保，无商业保险。女儿，19岁，读大学。有学校医保，无商业保险。家里有一套房，无贷款，每月开销5000左右，女儿学费8000/年。
张女士您一家的保障和收入比较起来，就显得十分不足，并且也没有养老规划，保险作为多元化投资中的一元其功用首先在于：对人生未来历程中万一发生的风险（天灾人祸、疾病、失业、退休、通货膨胀、创业失败、经营倒闭等等）所造成的损失进行最大限度的补偿，以保证个人、家庭的生活品质不致因风险的发生而下降;其次：对未来一定要开支的费用有所规划确保专项基金的储备。因此，对您的'家庭情况来说，最好的方式就是通过商业保险来补充大病医疗和养老金，女儿目前主要考虑健康的保险。
具体保险措施如下：
热门人身保险计划书（案例14篇）篇二
每一家公司都配有总经理室，主要职责：接待重要客户，会议举办，总经理办公。
2，出单部。
一家以代理公司为主营业务的公司出单业务部是公司的核心，因为出单业务的存在，才可以让公司平稳持久的发展，刚开始运作的公司基本上是配备二个出单人员，其办公耗材为，电脑，打印机，复印机，扫描仪，传真机，各公司主体pos机（视主体公司的数量，pos机和电脑相对配置）。
3，办公室。
主管公司日常消耗，和人员的进司，离职，福利及各项。先期公司运营可有可无，视业务发展需求再配置，原则上是一人。
4，财务部，
全面掌握公司财务体系，每天的业务收入，支出，结算手续费，和各司各项税务，报表。
5，理赔部。
保险代理公司查勘为公估，只有主体公司才可以设立理赔部，其业务的开展为本公司代理查勘，主体公司委托查勘，理赔部是公司第二大业务收入来源，可为公司在本地建立良好的理赔服务，使客户不再单一的接受主体理赔，而由每三方委托代理。
1，总经理：统筹管理公司，定期的例会，召开公司会议，业务发展方向，手续费的变更，人员通知，大业务的接待。
2，出单部：每人对应主体公司的数量，每日的保费收入，出单数量，回销单证的报告。业务台账管理。和对接主体公司一切以保单为中心的工作。
3，办公室：大同小已。
4，理赔部：每日的查勘，代勘。和当地三级维修厂，二级维修厂关系的建立。因为不是主体公司，无需售后人员，一切以查勘，代勘为主的部门。一人一车，或二人一车。
5，财务部：同上。
1，车险，
全市及各地在法律上允许的各种车辆，交强险，商业险。
2，企财险。
企业，厂矿，工地楼房，商场（商铺），水险（船厂，海上货物，），火险，意外险，航空运输及各种。
全市银行销售的理财产品，包括财险，寿险，基金，
4，个险。
企事业人员，厂矿人员。海上货物，公路运输，施工人员。航空货物。驾驶人员，旅行社。
5，寿险。
所有和人身体有半的保险。
1，总经理1人，出单部2人，财务部2人，代勘1人，办公室1人，
销售网络是在总经理的牵头下发出的业务销售，业务部是在总经理室下政策调动的刺激下进行全方面的开展，只有公司政策好，业务人员会自动找上公司，往往公司是没有业务员，而公司能从主体公司拿到好的政策下，一般在全市会有各家业务员来主动上业务，提升保费，而业务员也挣到了相应更高的手续费。促进了公司的逐步扩大。
一般来说对内部业务是维持公司各项运营成本的收入，而能获得更大的利润是来自各家公司的业务员，及社会上的保险代理人，因为他们带来的业务将是公司发展的主要方向。以1000万业务保费来说，公司所能扣下的利润点为1-2个点，视情况而定，河北为1-2个点。一家新建立的保险代理公司一到二年为1000-20xx万。后期五年为4000万-1.5亿不等。以上是仅以个人想法和看法而定，只待参考意见。如有不尽之处还望见谅。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇三
中国人寿与中华人民共和国同龄，是国内最早经营保险业务的企业之一，肩负中国寿险业探索者和开拓者的重任，走过了长达半个多世纪的发展历程，深谙国内寿险市场经营之道。
20xx年1月9日，中国人寿保险股份有限公司回归国内a股上市，自此公司成为国内首家“三地上市”的金融保险企业。
20xx年12月17和18日，中国人寿保险股份有限公司分别在纽约和香港上市，并创造当年全球最大规模的ipo。
20xx年6月30日，中国人寿保险公司加快了改革发展的步伐，组建中国人寿保险（集团）公司，并独家发起设立中国人寿保险股份有限公司。
1999年1月，经国务院批准成立中国人寿保险公司。
1996年，中保人寿保险有限公司成立，中国人寿开始迈入人身保险业务专业化经营时代。
1949年10月，中央政府批准组建了国内唯一的保险公司，由此开启了中国人寿的发展元年。实力雄厚经过长期的发展和积淀，中国人寿拥有比肩全球的雄厚实力。截至20xx年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，总资产规模占据国内寿险行业半壁江山，中国人寿保险股份有限公司总市值更是位居全球上市寿险公司榜首。
截至20xx年，中国人寿保险（集团）公司已连续七年入选《财富》世界500强企业，排名从20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入选的中国企业中排名第8位。截至20xx年6月30日，中国企业会计准则下，本公司总资产达人民币11.024.37亿元，股东权益合计为人民币1，535.21亿元，公司的偿付能力充足率为324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。专业领先中国人寿在寿险行业始终保持专业领先的竞争优势。公司拥有强大的产品研发与创新能力，不断丰富保险产品和服务的内涵。公司的投资运作高度专业化，是国内最大的机构投资者之一。公司厚积薄发的竞争优势在市场上占据先机，市场份额连年第一。公司长期积累的寿险经验及精英荟萃的专业精算队伍，使得中国人寿在产品研发和创新方面始终走在市场的前列，许多创新产品填补了国内市场的空白，深化了保险产品的内涵。
公司致力于构建新一代信息技术体系，通过北京、上海两地建设国际领先的研发中心和数据中心，打造公司核心竞争能力，依托先进it技术培育公司一流的经营管理能力、风险管控能力和客户服务能力。公司在率先建立起符合保险资金特性的投资基准体系，推动保险资金运用朝着专业化、规范化的方向发展。公司投资专业能力突出，成效显著。
我是来自安徽的一个农村家庭的孩子，我深知农村家庭对保险的需求。不是他们不需要保险，而是他们在自己资金所允许的范围内很难购买较多的保险。现在我在中国人寿收展中心工作，努力使自己做好。让更多的人去认识保险、让更多的人去了解保险。也让更多的人参加到中国人寿这个大家庭。因为这里有爱的喜悦、爱的承诺。请相信我，我会给您送上爱的祝福。
但是要照顾一大家人的衣食住行。还有小孩上学的费用。[这也是一大笔开支。医疗费用也不容小视，如果只是个头痛脑热，感冒咳嗽也不太要紧住几天医院打几天针就好了；要是遇上中风心脏病那可就麻烦了。另外如果小孩健康还好，要是没有搞好优生。小孩出现了这样或者那样的问题就是一辈子的负担了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大课题。为他定制一份合理的保险是我们做保险的应尽职责。现在我公司刚刚诞生一款新的产品——国寿康宁终身重大疾病保险。下面让我来介绍一下这个险种与其他保险公司的好处及优势。
首先，我来介绍一下我们人寿的国寿康宁终身重大疾病保险缴费方式便捷：趸交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根据自己的实际情况加以选择。
其次，让我们来看看新华的重大疾病保险的产品特色：
在两家公司的比较中，我们可以看出，新华保险具备的是分红类疾病保险。而中国人寿更具备保障功能。从而在孩子遇到重大疾病时，我们赔付的更多、更全面。
希望您可以附加国寿安心意外伤害保险（a型）。因为重大疾病保险保障的是重大疾病保险，而在出现人身意外时的小额赔付还是需要意外伤害险来赔付的。
综合考虑王泽铭先生的家庭经济情况，结合我公司现有产品。我推荐王泽铭先生为爱子购买国寿康宁终身重大疾病保险并附加国寿安心意外伤害保险（a型）。这样会有一个更加全面的保障。
在此，祝愿王泽铭先生家庭幸福美满、生活红红火火！
热门人身保险计划书（案例14篇）篇四
随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力，结成一个抵御化解风险的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同时也是受益者，通过自己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未必有用，但这一份保障却是实实在在的。
本人自己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任；
目前保险需求：定期寿险、意外险、医疗险。
1）新华定期寿险（a款）
1、被保险人于合同生效一年内因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额的10%给付身故或身体高残保险金，并无息返还所交保险费，（即130万*10%+2730=132730元）本合同效力终止。
2、被保险人因意外伤害或合同生效一年后因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额给付身故或身体高残保险金（即130万元），本合同效力终止。
2）、新华附加08定期重大疾病保险
1、被保险人于本合同生效（或合同效力恢复）之日起一年内，由本公司认可医院的专科医生确诊初次发生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和给付重大疾病保险金（即30万*10%+1380=31380元），本合同终止。
1、保险金额的10%；
2、本保险实际交纳的保险费。
2、被保险人于本合同生效（或合同效力恢复）之日起一年后，由本公司认可医院的专科医生确诊初次发生本合同所指的重大疾病，按本合同保险金额给付重大疾病保险金（即30万元），本合同终止。
3）、人身意外伤害保险
1、被保险人在保险责任有效期内，因遭受意外伤害造成身体残疾，均按规定给付保险金，但累计给付的保险金达到保险单上载明的保险金额时，保险责任终止。
2、被保险人自意外伤害发生之日起一百八十日内身故的，本公司按保险单上载明的保险金额，给付保险金额全数，保险责任终止。
3、意外保险与职业各活动范围在关，一般而言，作为家庭经济支柱的男性应优先考虑
保额保费计算
根据客户资料分析，可以看出林先生是家里的经济支柱。可根据家庭需求法计算保额，林先生平均每月家庭生活费用为10000，假设预计他的女儿从现在到大学毕业需要的教育基金为20万，有120万元的住房贷款，无其他应付款，则：
所需保额=家庭五年内生活费用+教育基金+未还贷款+其他应付款
=10000*5*12+200000+1200000
= 200万元
即林祖表先生所需的保费为200万元
根据费率表中可以查到上面三种险每种期限的保费
1、新华定期寿险（a款）： 20年期的保费为21元/万元，即首年需
付保费为21*130=2730元
首年共需5910元。
这是一份保费适中，保障全面的综合保障组合保险方案，林祖表先生每年只需交5910元保费，就拥有全面的保障涵盖了定期寿险，重大疾病保险，意外保险。作为家庭的经济支柱，肩负着家庭主要责任和义务，万一遭受不幸也有个保障，所以这份保险计划保证了过程当中无论林祖表先生发生任何风险都能将风险转嫁给保险公司承担，保住应得利益。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇五
一份优质的保险计划书的产生，是公司综合优势和业务员个人优秀素质的结晶，从业务员本人来讲，应注意以下问题：
(一)努力熟悉保险理论知识和本公司的险种条款内容。
(二)充分做好市场调研和市场细分，准确把握客户的保险需求。
(三)掌握必要的营销学知识和技巧，并灵活运用于计划书的写作之中。
(四)文风、语言恰当，形式美观。
(1)朴素、实在。要以理喻人，以真情实意动人，切忌矫揉造作，花里胡哨，华而不实。
(2)周严、准确。反映事理要科学、合乎情理。每个词、每句话都必须真实确切地反映客观事物，关键、要害处必须有肯定的属性、明确的含义和质的规定性，不能产生歧义或漏洞。
(3)深入浅出。善于把复杂的保险理论和术语，用客户易于理解的语言和方式来表述。
(4)语言要得体。注意根据不同的对象运用合适的语言，譬如面向城市的客户和面向农村的客户，在用语上就须有所区别。
(5)制作形式要精致、美观。精美的外观形式既体现公司的实力，又展示了业务员精心的服务态度和对客户的尊重。同时，精美的外观形式也有助于内容的提升，增加客户的好感。
(6)具有良好的职业道德，坚持客户至上、真诚服务，不能做虚假误导和承诺。
保险计划书主要特点
一般工作计划除了通常运用“计划”这一文体名称外，还包括规划、方案、设想、安排、打算、工作意见、工作要点等带有计划性质的文体，它们属于计划的一些别称。一般工作计划同保险计划书既有联系又有区别。
从相同点看，保险计划书显然也属于计划类文体，具有这类文体的基本属性，譬如具有前瞻性、科学性和表达上的条理性、明了性等特点，必须紧扣“目标、措施、步骤”这些制定计划的三要素来做文章。
从相异处看，一是保险计划书和一般工作计划的出发点、着眼点与看问题的角度不同。一般工作计划大多是作者为自己所写，表述的角度是第一人称;而保险计划书则是作者为对方(客户)而写，是站在对方的立场换位思考，替对方量体裁衣，表述时时而用第二人称，时而用第_人称。二是保险计划书在三要素的具体涵义上，与一般工作计划所涉及的内容是大相径庭的。保险计划书所涉及的目标、措施、步骤具有鲜明的专业特征，是不能按照写作一般工作计划时所理解的“目标、措施、步骤”的涵义，去生搬硬套的。
作为对保险了解不多的客户，接触有关的保险系列产品时，通常会觉得繁琐、复杂，难得要领。
保险计划书能针对客户的保险需求，将保险产品的要髓简而化之，起到去枝叶留主干，化复杂为简单的作用，从而使客户易于理解和接受。从这个意义看，保险计划书具有类似产品说明书的功能。
但保险计划书不可完全取代产品说明书和险种条款，就象学生用的复习指导书不能取代教材一样。
保险从业人员除了运用保险计划书向客户提示要髓和框架，也一定要求客户进一步地通过相关的产品说明书、险种条款来了解具体细则，了解相关的权利、义务等规定，避免客户的误解。
由于保险市场竞争的存在，客户可以对多家公司提供的不同保险方案进行选择，甚至面临同一公司不同业务员推介的不同方案的选择。这些不同方案之间的竞争，就带有某种程度上的竞标性质，最终获选取决于谁的方案最科学、最完备、最优惠、最有利于客户。可见，保险计划书实际上还具有投标书的功能。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇六
0－6岁：这个年龄段最容易生病、发生一些小小的意外，给孩子准备一份医疗保险是非常有必要的。
7－12岁：教育基金、医疗保障一个都不能少。由于年龄偏大，购买儿童保险相对保费较贵，投保时可以选择具有现金返还功能的保险。
12岁以后：培养孩子的理财习惯。一方面可以选择现金返还类的寿险解决教育基金的问题，一方面也可选择储蓄养老类的保险提前投资孩子的未来。
儿童对医疗健康保险的需求主要有两类，一类是重大疾病保险，一类是住院医疗、津贴型保险。目前市面上的重大疾病保险很少作为主约，大多都是附加险种。重大疾病险的赔付，一般是在确诊后即按照保险金额全额给付，保险责任也同时终止。
住院医疗和津贴型保险，是一种消费型险种，一般是以一年为保障期限，既有主险，也有附加险，品种比较丰富。住院医疗一般以住院期间实际发生的费用为赔付依据；津贴型保险则以住院天数为依据，按合同约定给付住院津贴。
这类险种通常有一定的免赔额或免赔天数，投保时要了解清楚。另外，住院医疗和津贴型保险，一般需要每年核保，也有公司的产品每3-5年核保一次，连续投保3-5年后可以不用核保即可终身续保。
所谓儿童意外保险，也称少儿意外保险，也叫少儿意外险。儿童意外保险是专门为儿童设计的一款意外伤害保险，是以未成年被保险人因遭受意外伤害而造成的死亡、残疾、医疗费用支出或者是暂时丧失劳动能力为给付保险金条件的保险形式。
儿童意外保险，主要针对18岁以下的孩子，当孩子因意外发生造成较高医疗费用，或是发生意外导致残疾，甚至死亡，保险公司便会对这些情况给予孩子人身意外保障。这一险种，多数保险公司都有，一般费用比较低，一年只需要缴纳几百元保费。
险种特点：保费比较便宜，保障相对较高，没有返还。
保额特点：保监会20xx年发布的《关于父母为其未成年子女投保以死亡为给付保险金条件人身保险有关问题的通知》规定，保额须与保户缴纳的保费挂钩，并将全国未成年人死亡给付保险金限额核定为10万元。
适用家庭：经济条件较差的家庭，这类家庭可以考虑将此作为基础险种购买，以保障孩子的意外伤害。
儿童教育金保险又称做教育金保险。也叫做少儿教育险，是针对少年儿童在不同生长阶段的教育需要提供相应的保险金。而在目前市场上销售的少儿教育保险，除了初中、高中和大学几个时期的教育基金以外，还包括了参加工作以后的创业基金，婚嫁基金甚至还有退休之后的养老基金等。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇七
月快要过去，转眼我到公司工作已接近半年。在这不到半年的时间里是我人生旅途中的重要一程，期间在领导的培养帮助、同志们的关心支持下我逐步适应工作环境，较为圆满地完成自己所承担的各项工作，个人素质和业务工作能力都取得一定的进步，为今后的工作和学习打下良好的基础，静心回顾这半年的工作生活，收获颇丰。现将我这半年来的学习工作情况总结如下：
首先，认真学习企业管理细则，并严格要求自己，自觉遵守，进一步强化自己的责任意识和团体意识，其次，在业务学习方面，我虚心向身边的同事请教，通过多看多听多想多问多做，努力使自己在尽短的时间内熟悉工作环境和内容，积累自己的业务知识。
此外，根据公司安排参加新员工入职培训。在培训中，通过戴经理和王经理教育，对公司的发展历程、和企业文化有更深的解，为我更好的投入工作打下良好基础。
在公司工作的半年中，通过领导和同事们的耐心指导，我在熟悉的基础上基本能完成办公室的各项日常工作，期间我具体工作主要包括以下几个方面:
第一，负责装饰公司的接发货，装饰公司的货物有不少是易损坏货物，所以我到快递公司接发货时都要认真检查货物是否齐全，有没有损坏，并且准确核对货款，回到装饰公司后和装饰公司仓库管理人员做好交接。
第二，负责带领公司各店购车客户的新车挂牌工作，公司各店业务员有的对新车注册登记表的填写要求不是很清楚，这就要求我们对每个挂牌的客户手续要认真细致的检查一遍并参照手续到车辆上核对车架号和发动机号是否一致，有错误的地方及时改正，以免到车管所后因手续问题耽误时间。
第三，六月份我开始负责汽车保险工作，由于以前从来没有接触过汽车保险，对保险知识知之甚少，所以要边学边干、边干边学，做到脑勤手勤嘴勤，多想、多记、多问，争取尽早掌握工作方法，尽快适应工作岗位。
半年来，我在学习和工作中逐步成长、成熟，但我清楚自身还有很多不足，比如工作能力和创新意识不足、知识水平有待提高等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：
1、自觉加强专业知识学习，向身边的同事学习，逐步提高自己的知识水平和业务能力。
2、克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自己。
3、继续提高自身治修养，强化服务意识，努力做好自己的本职工作，为公司的辉煌的明天贡献自己的一份力量。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇八
随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险企业都加大了对市场业务竞争的力度，而保险企业所经营的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx企业在xx年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、落实到位。
1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形式将热线推向社会，让众多的客户全面了解企业语音服务系统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意最大化。
2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉行热情、周到、优质、高效的服务宗旨，坚持主动、迅速、准确、合理的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等各项工作。
3、以中心支企业为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理赔快捷。
4、在xx年6月之前完成xx营销服务部、yy营销服务部两个服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，为企业的客户提供高效、便捷的保险售后服务。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇九
目前保险业销售误导的现状，并非一朝一夕造成的。也不是短期内即能彻底解决的，只有整合保险公司、监管部门和行业协会等多方面的力量从强化责任、完善制度、加强宣传等方面入手，才能求得综合性、立体式解决之道。
1.强化公司责任、加大监管力度。追根溯源，销售误导问题与总公司的重视程度和管理强弱息息相关。有必要从总公司着手，从根本上解决问题。第一、积极落实有关监管要求。督促公司提高监管政策执行力，确保相关规定上行下达。第二、推动公司树立诚信意识和长远经营理念，坚持客户至上、科学发展、重视信誉。改变固有考核机制、建立合理有效的考核模式，扭转高管人员只顾当前、不图长远的经营思路。第三、追究高管责任。误导问题屡禁不止，与高管人员对误导问题认识不清，重视不够密切相关。应将误导问题的责任明确到人，做到“谁违规谁负责”。对于查实的违规误导问题，不仅要对公司予以严肃处理，还要追究相关高管人员责任，并向全行业和新闻媒体进行通报。相关内容也应记入高管人员履职信息中，增强高管人员的责任感。
2.完善营销体制、提高队伍素质。改革佣金分配制度如果营销人员通过“诚实劳动”能获得稳定的收入。销售误导的动机将会大大降低。为此，要通过多种方式提高营销人员活动、产能来提升收入，要提供一定的福利待遇或保障计划来增强人员的归属感和稳定性，还要完善收入分配机制，延长佣金支付年限，强化永续、良性经营。营销员队伍建设应抛弃人海战术，逐步培养专业性强、复合能力高、诚信状况良好的人才，切实将营销员诚信教育落到实处。
3.加强行业宣传，推广保险知识。保险行业应建立整体宣传策略，合理谋划短、中、长期宣传计划，为保险业健康发展营造和谐舆论环境。借助外力，广泛宣传。利用公共媒体，以社会广泛宣传保险知识，推动保险知识进社区、进学校、进农村，提高社会公众保险教育力度。同时继续推行保单通俗化工作。
4.严格行业监管，对销售误导零容忍。对于销售误导，只有从行业角度进行零容忍监管，才能对违规行为产生震慑力。中国保监会去年以来密集发布了《关于坚定不移推进保险营销员管理体制改革的意见》、《保险销售从业人员监管办法》、《人身保险业综合治理销售误导评价办法（试行）》、《关于人身保险销售误导行为认定指引》等，对于保险营销员的销售误导行为进行了严格认定。
5.完善客户回访等投保提示制度。对新投保客户进行电话回访，提示合同内容、告知相关权益是保险公司防范销售误导的主要手段。然而，营销员不提供客户真实信息等行为的存在还是影响了回访制度的效用发挥。因此，强化新单回访管理，建立将电话回访成功作为销售人员获取佣金的必要条件的制度，使回访制度充分发挥防范销售误导风险的效能。保险公司也可考虑将保单信息如提示语句、除外责任、犹豫期等内容通过短信平台发送至客户登记手机号码，从而最大限度地发挥投保提示制度的功效。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇十
1.保险公司经营理念不当，内部管控不力。销售误导根源在保险公司。当前，保险市场主体多元化导致竞争日益激烈，各公司均面临巨大经营压力。多数公司的考核机制不尽合理，片面追求保费规模和市场占有率，以保费论英雄，以规模定升降，忽视公司诚信与商誉。直接后果是各级高管人员在任期内多采取急功近利的经营模式，重发展轻管理，重速度轻规范，重业绩轻合规。在营销员基本法执行方面，多数公司只重视业绩和增员规模的考核。对营销员品质管理缺乏有效预防机制和实际措施。
2.佣金制度不完善。我国的保险代理人社会保障不健全，社会对其评价不高，导致其地位不明确，责任感及归属感淡漠。其主要收入来源于业务佣金，一般无底薪，无任何社会保障，其所有收入与拓展业务相关。营销员佣金的提取在保险期限内分布不均匀，首期佣金在佣金总额和首期保费中占比过高，一般多达30%-40%，这种佣金制度加剧了营销员急功近利心态，促使营销员千方百计地追逐新单保费，而忽视业务品质和续期服务。加之我国现存佣金制度，只详细规定了佣金支付的方式和比例，即代理人享有的权利，忽略了应尽的义务，规避了代理人不当行为可能遭受的惩罚。从而加剧了代理人的短视行为。
3.销售人员队伍存在的问题。一是基础素质偏低。保险中介市场起步较晚，从业人员“数量多、成分杂、分布广、门槛低”，人员流动较快，造成整体素质低。二是诚信合规意识淡薄。如保险公司代理制营销员，自身缺乏保险法律法规知识，加上与保险公司关系相对松散，主动接受培训教育的意愿不强，“不懂法、不守法”的现象时有发生。尤其在“业绩至上”的行业经营环境下，营销人员自身拥有业绩提升和职级晋升的强烈渴望。往往容易在业绩考核的重压之下铤而走险。如果一次销售误导行为未被及时发现或有效制止，侥幸心理就可能持续存在并导致继发性的误导行为。
4.消费者与保险公司信息不对称且维权意识不强。随着经济社会的发展，社会大众的“维权”观念逐渐形成，但与西方发达国家相比。公众在消费过程中自我防范、自我保护的意识不足。再加上与其他行业相比，公众对保险行业认知不深。保险产品无有形实体、条款复杂等特点进一步增加了消费者准确甄别的难度。客观上为不法营销人员带来了可乘之机。当前，不少保险产品的销售都是靠“熟人介绍”、“朋友关照”来达成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易丧失警惕而轻信他人或碍于情面而贸然投保，真正做出理性思考才决定投保的投保人为数不多。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇十一
承保是保险企业经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是保险企业生存的基础保障。因此，在xx年度里，企业将狠抓业管工作，提高风险管控能力。
1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越企业权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保此类业务的严格承保。
2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，并定期编制中、长期业务计划。
3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇十二
保险代理公司又称保险綄合代理公司，其中包括有车险，寿险，企财险，银保险，个险及更多险种，就河北市场来看，保险代理公司不下15家，山东未知（可在百度上查询）。一般保险代理公司分为二大类，一是以车险，企财险，个险为主的保险代理公司，一是以寿险，银保险，理财险的公司，分工不同各有主营。以下是主营（简称财险）财产险公司的筹建，业务开展，人员配置，及其它种类的计划，如有不详这处还望见凉。
1、总经理室
每一家公司都配有总经理室，主要职责：接待重要客户，会议举办，总经理办公。
2、出单部
一家以代理公司为主营业务的公司出单业务部是公司的核心，因为出单业务的存在，才可以让公司平稳持久的发展，刚开始运作的公司基本上是配备二个出单人员，其办公耗材为，电脑，打印机，复印机，扫描仪，传真机，各公司主体pos机（视主体公司的数量，pos机和电脑相对配置）。
3、办公室
主管公司日常消耗，和人员的进司，离职，福利及各项。先期公司运营可有可无，视业务发展需求再配置，原则上是一人。
4、财务部
全面掌握公司财务体系，每天的业务收入，支出，结算手续费，和各司各项税务，报表。
5、理赔部
保险代理公司查勘为公估，只有主体公司才可以设立理赔部，其业务的开展为本公司代理查勘，主体公司委托查勘，理赔部是公司第二大业务收入来源，可为公司在本地建立良好的理赔服务，使客户不再单一的接受主体理赔，而由每三方委托代理。
1、总经理：统筹管理公司，定期的例会，召开公司会议，业务发展方向，手续费的变更，人员通知，大业务的接待。
2、出单部：每人对应主体公司的数量，每日的保费收入，出单数量，回销单证的报告。业务台账管理。和对接主体公司一切以保单为中心的工作。
3、办公室：大同小已。
4、理赔部：每日的查勘，代勘。和当地三级维修厂，二级维修厂关系的建立。因为不是主体公司，无需售后人员，一切以查勘，代勘为主的部门。一人一车，或二人一车。
5、财务部：同上。
1、车险
全市及各地在法律上允许的各种车辆，交强险，商业险。
2、企财险
企业，厂矿，工地楼房，商场（商铺），水险（船厂，海上货物，），火险，意外险，航空运输及各种。
3、银保险
全市银行销售的理财产品，包括财险，寿险，基金。
4、个险
企事业人员，厂矿人员。海上货物，公路运输，施工人员。航空货物。驾驶人员，旅行社。
5、寿险
所有和人身体有半的保险。
总经理1人，出单部2人，财务部2人，代勘1人，办公室1人。
销售网络是在总经理的牵头下发出的业务销售，业务部是在总经理室下政策调动的刺激下进行全方面的开展，只有公司政策好，业务人员会自动找上公司，往往公司是没有业务员，而公司能从主体公司拿到好的政策下，一般在全市会有各家业务员来主动上业务，提升保费，而业务员也挣到了相应更高的手续费。促进了公司的逐步扩大。
一般来说对内部业务是维持公司各项运营成本的收入，而能获得更大的利润是来自各家公司的业务员，及社会上的保险代理人，因为他们带来的业务将是公司发展的主要方向。以1000万业务保费来说，公司所能扣下的利润点为1-2个点，视情况而定，河北为1-2个点。一家新建立的保险代理公司一到二年为1000-20xx万。后期五年为4000万-1.5亿不等。以上是仅以个人想法和看法而定，只待参考意见。如有不尽之处还望见谅。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇十三
前期投入较小的费用，开展有效专职增员，并要求所有专职的老员和准股东一并进行素质提升培训，在此基础上大力提倡发展兼职协保员队伍，为业务员业务拓展打造平台。形成企业良好的月初增员，月中培训，月尾大举绩工作机制。在全县经济基础较好的200个行政村挑选200名较有知名度和美誉度的工作人员担任兼职协保员，迅速扩大企业人员队伍规模。制定好协保员管理方案。
热门人身保险计划书（案例14篇）篇十四
1.建立健全营业部农村营销网点。年内将在现有业务队伍基础上，新育成3名业务总监，6名高级业务经理，12名业务经理，资深理财顾问达到100人(其中上半年完成45人，下半年完成55人)。完成城区两个营销分部、4个主要农村网点的高立工作;积极拓展渠道，将保险协保员制度建立健全，将协保员队伍发展到200人，准股东队伍争取扩大到期100人。
2.全年寿险价值保费考核目标360万元，奋斗目标450万元。
3.组织举办10期新人班，20场以上的创业说明会，30场以上的产品说明会，40场以上的客户联谊会。
4.建立健全营销网点管理办法，制定具体的实施方案与措施。
5.加大广告宣传力度，实现电视宣传加标语、横幅、宣传单的立体式广告宣传，迅速的打响品牌。
6.设计制作一套简单实用的展业手册和增员手册，为业务员提供一些较实用的营销工具。