报告是指向上级机关汇报本单位、本部门、本地区工作情况、做法、经验以及问题的报告，大家想知道怎么样才能写一篇比较优质的报告吗？下面是我给大家整理的报告范文，欢迎大家阅读分享借鉴，希望对大家能够有所帮助。
中国家庭子女教育调查报告篇一
中国家庭金融调查在全国范围收集并统计家庭金融行为的微观信息，主要包括：住房资产和家庭金融财富、家庭负债和信贷约束、家庭保险与社会保障、家庭支出与收入等方面内容。
报告显示，中国的高储蓄的根本原因不是没有足够的消费动机，而是没有足够的收入。 目前，中国家庭的高储蓄率日益成为世界的焦点。政府一直在采取措施刺激国内居民消费需求，但效果甚微。
截至2019年8月，中国家庭总储蓄占总收入的19.25%，处于较高水平。然而从储蓄的分布来看，家庭储蓄分布极为不均。一方面，有55%的家庭在调查年份的支出大于或等于收入，没有或几乎没有储蓄。另一方面，收入最高的前10%的家庭储蓄率达60.6%，储蓄金额占当年总储蓄的74.9%。可支配收入占所有家庭可支配收入的56.96%，收入不均现象非常严重。也就是说，中国家庭储蓄都主要集中在高收入家庭。
提出的“工资增长和gdp增长速度要求同步，劳动报酬增长和劳动生产率提高同步”。中国人民银行研究局局长张健华认为，增加消费可以通过增加低收入家庭的消费能力和消费结构升级完成。
事实上，中国经济的结构正在改变，市场力量正在推动着消费力的提高。“消费力从20xx年开始，每年提高0.7%。原因就是劳动力市场发生重大变化，廉价劳动力供给开始小于需求，可支配收入在提高。”清华大学教授李稻葵（微博）补充道。
中国家庭子女教育调查报告篇二
在持续一年的调查中，86][.5%以上的受访者与配偶在婚前恋爱时间为半年至一年，60后的初恋情结比较明显，而其他被访者中，受观念的影响，婚前同居比例也在逐年提升，“70后”有44.4%的婚前同居者，“80后”和“90后”的比例分别为59.6%和57.8%。
情感专家李松博士表示，中国社会随着年代变迁，男女关系态度比较大的`转变。60年代出生的人跟初恋结合的占了七成是因为“60后”重视过平淡的生活，70年代的人比较注重经营夫妻关系，“80后”比较浪漫，“90后”比较自我为中心。
中国家庭子女教育调查报告篇三
1、抽样设计
中国家庭金融调查的抽样方案采用了分层、三阶段与规模度量成比例(pps)的抽样设计。初级抽样单元(psu)为全国除西藏、新疆、内蒙和港澳地区外的2585个市/县。第二阶段抽样将直接从市/县中抽取居委会/村委会;最后在居委会/村委会中抽取住户。每个阶段抽样的实施都采用了pps抽样方法，其权重为该抽样单位的人口数(或户数)。chfs首轮调查的户数设定为8000——8500户。从可操作性角度出发，各阶段样本数设定如下：首先，根据城乡以及地区经济发展水平，末端抽样的户数(即从每个居委会/村委会抽取的户数)设定在20-50户之间，其平均户数约为25户;其次，在每个市/县中抽取的居委会/村委会数量为4;最后可以计算得到抽取的市/县个数约为8000&pide;(4×25)=80。
2、拒访率比较
表2列出了chfs与国内外调查数据拒访率的比较。就国内调查而言，chfs比charls分别低3.75%、5.22%和6.19%。需要注意的是，2008年charls的调查只涉及甘肃和浙江两个省份，而2019年chfs调查涵盖25个省份，两者的拒访率进行直接比较可能存在偏差。三个国外数据库都与chfs具有一定的可比性，其调查内容都在不同程度上涉及到家庭的资产、收入和支出等，尤其是scf，是与chfs直接可比的调查项目。从表2可以看出，scf、cex和shiw三个调查的拒访率都在25%以上。与chfs直接可比的scf调查拒访率更是在30%以上。这表明chfs的拒访率与国外同类调查相比，处在很低的水平上，进一步表明了chfs调查组织工作的高效率与高质量。
3、人口统计学特征
chfs数据的人口统计学特征与国家统计局的公布的数据非常一致，表明chfs样本完全具有全国代表性。表3的第一部分列出了chfs调查的总人口数量、城市人口和农村人口，以及经过权重调整后的城市人口比例。与此对应，表3也汇报了国家统计局公布的2019年全国总人口、城市人口和农村人口。
就家庭规模而言，国家统计局公布的城市和农村家庭规模分别为2.89人和3.98人，chfs权重调整后的城市和农村家庭规模分别为3.03人和3.76人，无论是城市还是农村，chfs与国家统计局统计的家庭规模都具有一致性。同时，chfs和国家统计局统计的人口平均年龄分别为38.09岁和36.87岁，二者也非常接近，可知chfs调查样本的人口年龄结构分布与全国人口年龄结构分布相一致。就男性占总人口比例而言，chfs和国家统计局统计出的男性比例分别为50.7%和51.4%，二者相差无几。
按照特定地区是城镇地区还是农村地区来计算城市人口比例，计算出的chfs中城市人口比例为51.4%，与国家统计局公布的指标非常一致。
通过以上的对比分析可知，chfs与国家统计局调查结果得出的家庭规模、人口年龄结构、性别比例和人均收入都具有广泛的一致性，chfs具有全国代表性的结论是有可靠依据的。
1、家庭收入
数据显示，家庭收入均值为52087元/年，其中，城镇庭和农村家庭分别为71546元/年和27606元/年。
根据chfs调查数据，中国家庭收入不均现象非常严重。处于收入分布90%以上分位数的家庭的可支配收入占所有家庭可支配收入的56.96%。表5汇报了这些高收入家庭各项收入在所有家庭中的占比情况，其中，经营收入的76.85%被处于收入分布90%以上分位数的家庭所有，经营收入不均现象最为严重。
2、家庭储蓄
总储蓄占总收入的19.25%，低于依据宏观数据计算出来的储蓄率，但仍然处于较高水平。从储蓄的分布来看，家庭储蓄分布极为不均。55%的家庭没有或几乎没有储蓄，而处于收入分布90%以上分位数的家庭储蓄率为60.6%，其储蓄金额占当年总储蓄的74.9%。处于收入分布95%以上分位数的家庭的储蓄率为69.02%，其储蓄金额占当年总储蓄的61.6%。因此，中国高储蓄的根本原因不是广大民众没有足够的消费动机，而是广大民众没有足够的收入。现行促进消费的政策对广大民众的影响不大。因此，增加消费、减少储蓄最有效的政策是提高广大民众的收入水平以减少收入不均。
1、房产
在调查样本中，自有住房拥有率为89.68%。城市家庭自有住房拥有率为85.39%，农村家庭拥有自有住房率为92.60%。东、中、西部地区家庭自有住房拥有率分别为87.35%、94.42%、90.41%世界平均住房拥有率为63%，美国为65%，而日本为60%，我国自有住房拥有率处于世界前列。
(2)拥有住房数量
80.27%的家庭有一套住房，14.03%的家庭有两套住房，1.16%的家庭有三套以上住房。西部地区84.27%的家庭有一套住房，8.03%的家庭有两套住房，只有0.80%的家庭有三套以上住房。
(3)人均居住面积
城市人均建筑面积为38.89平方米，人均使用面积为33.76平方米。农村人均建筑面积为49.04平方米，人均使用面积为39.57平方米。
(4)住房负债
样本中有13.94%的城市家庭为购买住房而向银行贷款，不仅如此，还有7.88%的非农户籍家庭通过银行以外的其他渠道借款以获得住房。从住房贷款或借款的规模来看，非农家庭购房贷款总额平均为28.39万元，占家庭总债务的47%;农业家庭购房贷款总额平均为12.22万元，占家庭总债务的32%。
住房贷款总额远远大于家庭年收入，户主年龄在30-40岁之间的家庭负担最重，贷款总额平均为家庭年收入的11倍多;收入处于最低25%的那部分家庭贷款额达到了其年收入的32倍之多。由此可见，住房贷款是许多家庭的沉重负担，“房奴”在中国的确是一个值得关注的现象。
2、汽车
(1)汽车拥有率
城市家庭拥有汽车的比例为22.89%，农村家庭拥有汽车的比例为11.92%，总体来看，中国家庭拥有汽车的比例为16.37%。
(2)汽车品牌分布
中国家庭金融调查数据显示，家庭拥有的汽车市场占有率前4名均是国外品牌，它们是大众(7.35%)、丰田(5.69%)、别克(4.25%)、现代(3.90%)，其后依次是长安、本田、东风、五菱、奇瑞、福特。前十名中有6个国外品牌。
3、工商经营
(1)工商项目拥有
城市有12.44%的家庭拥有工商项目，农村有15.16%的家庭拥有工商项目，总体来看，有14.06%的中国家庭拥有工商经营项目，远高于美国的7.2%。
(2)经营负债
从事农业生产的农业户籍家庭有5.84%目前有银行贷款，仅从事工商业生产项目的农业户籍家庭有9.83%拥有银行贷款。约15%的既从事农业生产又从事工商业生产活动的农业户籍家庭拥有行贷款。对非农户籍家庭，仅从事农业生产项目的家庭中有9.47%拥有贷款;有12.81%的从事工商业生产的家庭以及20%既从事农业生产又从事工商业生产的家庭拥有银行贷款。
(3)信贷约束
就从事农业或工商业的家庭而言，没有银行贷款的家庭中有75.03%不需要银行贷款。值得特别注意的是，在目前没有贷款的家庭中，约18.89%的家庭需要银行贷款。这些家庭中，有14.8%没有提出申请。而约4.1%的家庭虽提出申请但被银行拒绝。就没有提出贷款申请的原因而言，农业户籍家庭与非农户籍家庭都主要将未提出贷款申请的原因归结为“估计申请后不会获批”，分别占52.5%与41.4%。其次是“申请过程麻烦”和“其他”原因。“不知道如何申请”所占比重最低，仅13.02%的农业家庭与10.34%的非农家庭将未提出贷款申请的原因归咎于此。向银行提出贷款申请但被拒家庭以及由于害怕申请被拒而未提出贷款申请的家庭均在一定程度上面临信贷约束，两类家庭占所有从事农业或工商业活动家庭的10.7%。
(4)教育与创业
对资产位于最低20%以及资产位于20%~40%的家庭，其户主的平均受教育年限为8.13年。资产位于40%~60%分位数项目，其户主的平均受教育年限为9.55年。资产位于60%~80%分位数项目，其户主的平均受教育年限为10.04年。资产位于最高20%的项目，其户主的平均受教育年限也最高，为12.48年。由此可见，资产随着受教育年限的增加有增加的趋势。
1、金融资产总量
家庭金融资产平均为6.38万元，中位数为6000元。分城乡来看，城市家庭金融资产平均为11.20万元，中位数为1.65万元;农村家庭金融资产平均为3.10万元，中位数为3000元;家庭金融资产在城乡之间的差异显著，中位数达到3.5倍。从均值和中位数之间的差异可知，金融资产在家庭之间的分布是不均匀的。
2、无风险资产占比高
家庭金融资产中，银行存款比例最高，为57.75%;现金其次，占17.93%;股票第三，占15.45%;基金为4.09%;银行理财产品占2.43%。银行存款和现金等无风险资产占比高。
3、炒股盈亏的“二八”法则
有效样本中，盈利的家庭占22.27%;盈亏平衡的家庭占21.82%;亏损的家庭比例达56.01%。可见，高达77%的炒股家庭没有从股市赚钱。这与人们上说的“二八”法则比较接近。
4、炒股盈亏的年龄效应
根据户主年龄将家庭分为青年、中年和老年，我们发现年龄与炒股盈利成正相关关系。在户主为青年的家庭中，炒股盈利占16.14%;盈亏平衡的家庭占27.67%;亏损的家庭占56.20%。在中年家庭中，炒股盈利的占23.71%;盈亏平衡的占17.01%;亏损的占59.28%。在老年家庭中，炒股盈利的占30.30%;盈亏平衡的占19.19%;亏损的占50.51%。总体来看，随着年龄的增加，炒股赚钱的比例呈增加的态势。
5、金融市场参与差异大
1.10%。因此，家庭在不同金融市场参与率存在显著差异，衍生品和债券市场参与率尤其低，这与我国衍生品市场和债券市场发展滞后的现实基本吻合。
6、股票市场参与和风险态度成正比，风险偏好型的家庭炒股比例为20.29%;风险中性型的家庭炒股比例为11.54%;风险厌恶型的家庭炒股比例为5.36%。因此，炒股与家庭风险态度呈明显的正相关关系。
7、民间金融市场参与城乡趋同
中国家庭子女教育调查报告篇四
近日,我国第五次《中国家庭幸福感热点问题调查报告(-)》由中国人口宣教中心和中国社会科学院人口与劳动经济研究所在京发布。中国妇女报·中华女性网记者注意到，此次调查在以往调研基础上还增加了国家政策、精神层面和心理需求层面的调查，将个人发展、家庭幸福和国家昌盛、中国梦紧密结合。选择城乡居民关注的热点问题，调查更加翔实更具针对性，记者就相关问题采访了有关专家。
家庭生命周期的不同阶段影响幸福感
根据报告，城镇家庭幸福感仍高于农村家庭幸福感;女性、年龄更长、健康良好、非农户籍、受教育程度较高和初婚有配偶等人群的家庭幸福感更高。
对此，参与调研的中国社会科学院人口与劳动经济研究所研究员王广州表示，这主要与家庭生命周期的不同阶段有关。女性、健康良好、非农户户籍、受教育程度较高和初婚有配偶等特征人群主要是健康状况较好、收入水平较高、家庭和工作压力相对较小的阶段，特别是非农业人口初婚有配偶女性，社会保障水平较高、家庭关系简单、和谐，经过了压力和养育子女压力比较大的阶段，因此幸福感相对比较高。
中国人口宣教中心主任姚宏文则表示，调查及其成果的发布，通过探求家庭发展的内在规律，希望能够引起全社会对家庭发展问题的高度重视和关注，进一步强化家庭建设的责任意识和家庭发展的担当意识。毋庸置疑，家庭担当意识越高，社会的家庭幸福感指数就越高。
中国社会科学院人口与劳动经济研究所副研究员伍海霞表示，根据调查，男性的个人与家庭幸福感均低于女性。虽然我国在家庭、教育、就业等领域倡导男女平等，并取得丰硕成果，但在社会与家庭中仍赋予了男性更大的责任与压力，使得男性缺乏应有的幸福体验。
家人团聚是影响幸福感的重要因素
本次调查，20全国非常幸福和比较幸福的家庭比例合计为76.89%，比高出0.62个百分点。虽然不幸福家庭占比较低，但主要集中于孤寡和患病老年人家庭、残疾人家庭、空巢家庭、留守家庭、流动人口家庭、受灾家庭、单亲家庭和其他特殊家庭。
王广州对此表示，家庭是否幸福或多或少取决于家庭的完整性和居住方式。我国独居、老年人口、流动、残疾、留守和单亲家庭的比例持续升高，有些与生命周期有关，有些与居住模式及生活压力有关，有些与社会管理与服务有关。
王广州指出，调查中，家人团聚是非常重要的幸福感影响因素之一，有些是可以进行干预和制度改善的，比如受灾家庭、单亲家庭、人口流动、留守家庭。他建议，从公共政策不断完善的角度，首先要确保家庭发展能力的.可持续，其次是尽可能消除家庭团聚的制度障碍因素，第三要不断改进公共服务的水平和模式，尽可能使一些面临困难的家庭得到及时关注。
食品安全影响幸福指数
据调查数据显示，已婚有配偶对个人幸福感的提高有积极作用，相反，丧偶、离异不仅是婚姻状况的转变，也是生活方式和社会角色的转变，对个体的日常生活、身心健康产生着较大的负面影响。
对此，王广州表示，随着社会经济的发展，信息社会的到来和发展趋势，人与人的交往模式、沟通方式发生了巨大变化，社会风气、道德观念和理念也发生了很大变化，以往结婚和离婚都是人生非常重大的事件。目前离婚确实是司空见惯的现象，这与新媒体、公共媒介宣传和文化氛围有很大关系。虽然离婚不是什么非常不光彩、也谈不上什么大逆不道，但也绝不是需要天天宣传和值得炫耀的事情。
“我们认为：结婚不能随意，离婚也不能随意。家庭建设既包含物质建设，也包含精神建设，家庭建设的目标是使人人家庭幸福，使人人积极向上。”王广州说。
另外，民以食为天，食品安全影响着人民的幸福指数。对此，王广州表示，食品安全是关乎全社会健康的大事。加强全社会食品安全意识和对违法惩处不仅符合广大人民群众根本利益，而且是实施行政执法监管部门的责任。
中国家庭子女教育调查报告篇五
报告的发现包括，中国家庭储蓄主要集中在高收入家庭，收入最高的10%的家庭储蓄率为60.6%。中国较高储蓄的根本原因是储蓄分布的差异，广大民众并不缺少消费动机，而是没有足够的收入。
在住房资产方面，中国家庭自有住房拥有率为89.68%，远高于市场想象和世界平均水平。城市家庭第一套住房市价与成本之比为4.4，城市住房收益可观。
该报告历时三年，对全国25个省份、80个县(市)、320个社区(村)进行了入户调查，获得有效问卷8438份，调查成果将建成中国家庭金融微观领域的基础性数据库，与社会共享。
家庭金融的相关数据直接反映了家庭在经济金融活动中的行为决策，对于央行进行宏观调控，防范金融风险具有重要意义。在美国，消费者金融调查(scf)是美联储投入巨资与芝加哥大学合作完成的一项长期性调查。金融危机之后，美联储为直观了解美国家庭财务受金融危机影响状况，甚至将本因2019年进行的调查提前到了2019年。而我国，之前在此领域仍是空白。
收入前10%家庭储蓄占比74.9%
中国家庭金融调查在全国范围收集并统计家庭金融行为的微观信息，主要包括：住房资产和家庭金融财富、家庭负债和信贷约束、家庭保险与社会保障、家庭支出与收入等方面内容。
报告显示，中国的高储蓄的根本原因不是没有足够的消费动机，而是没有足够的收入。 目前，中国家庭的高储蓄率日益成为世界的焦点。政府一直在采取措施刺激国内居民消费需求，但效果甚微。
截至2019年8月，中国家庭总储蓄占总收入的19.25%，处于较高水平。然而从储蓄的分布来看，家庭储蓄分布极为不均。一方面，有55%的家庭在调查年份的支出大于或等于收入，没有或几乎没有储蓄。另一方面，收入最高的前10%的家庭储蓄率达60.6%，储蓄金额占当年总储蓄的74.9%。可支配收入占所有家庭可支配收入的56.96%，收入不均现象非常严重。也就是说，中国家庭储蓄都主要集中在高收入家庭。
提出的“工资增长和gdp增长速度要求同步，劳动报酬增长和劳动生产率提高同步”。中国人民银行研究局局长张健华认为，增加消费可以通过增加低收入家庭的消费能力和消费结构升级完成。
事实上，中国经济的结构正在改变，市场力量正在推动着消费力的提高。“消费力从20xx年开始，每年提高0.7%。原因就是劳动力市场发生重大变化，廉价劳动力供给开始小于需求，可支配收入在提高。”清华大学教授李稻葵(微博)补充道。
自有住房拥有率近90%
报告数据显示，目前中国家庭自有住房拥有率为89.68%，高于世界平均住房拥有率为63%的水平。2019年，中国城市户均拥有住房已经超过1套，平均为1.22套，农村为1.15套。我国的自有住房拥有率，农村高于城市，中西部地区高于东部地区。但这并不与市场上旺盛的刚性需求存在矛盾。
“一方面，中国有相当一部分人群离开已有房产的家乡，到外地或大城市生活，这是房产刚性需求的一种表现。”李稻葵解释。
另一方面，房产已成为中国家庭资产增值最快的财产。“拥有房产的家庭这几年都有很高的收益率，有房子的家庭还想买两三套。”甘犁补充。城市中第一套住房的总收益率均值为340.31%，第二套为143.25%，第三套为96.70%。
甘犁教授认为，此份报告提供了详尽的基础数据，人口结构、家庭信息、教育需求、储蓄状况等。希望社会各界能充分利用这些数据资源，从不同角度和视野来分析包括房地产在内的中国经济问题。