报告，汉语词语，公文的一种格式，是指对上级有所陈请或汇报时所作的口头或书面的陈述。报告对于我们的帮助很大，所以我们要好好写一篇报告。下面是小编帮大家整理的最新报告范文，仅供参考，希望能够帮助到大家。
风险排查情况的报告篇一
一是狠抓思想认识。xx区认真贯彻落实中央、省、市疫情防控会议精神和要求，坚持把疫情防控工作作为当前最重要的工作来抓，进一步强化风险意识和责任担当，充分考虑风险隐患、周全做好准备工作、扎实制定应对措施，确保及时发现、有效处置可能出现的疫情，切实保障人民群众生命安全和身体健康。湖北武汉疫情发生后，区党工委班子成员密切关注疫情变化，召集分管领导和职能部门分析研判当前形势。24日下午、25日下午分别召开全区、办事处党政主要领导及区直部门主要领导参加的全区疫情防控工作会议，安排部署疫情防控工作。
二是狠抓责任落实。成立由xx任总指挥、xx主任任第一副总指挥的xx区新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控指挥部，下设疫情防控、疫病救治、宣传报道、突发事件处置、后勤保障、督导督查、综合办公室共x个工作领导小组，并明确区、街道办事处、村(社区)、组四级防控责任。1月26日(初二)，区x县级以上领导干部全部返回工作岗位，深入一线参与督促指导分包办事处的疫情防控工作。指挥部抽调区直各单位相关人员配合辖区x个办事处和社区局做好全区疫情防控帮扶工作，确保每个办事处及各社区有不低于x个单位的帮扶(xx办事处x个，xx办事处x个，xx路办事处x个，xx办事处x个，xx办事处x个，xx局x个)，切实做到“早发现、早报告、早隔离、早治疗”。坚决落实属地责任，x个街道办事处均于昨日全员在岗工作，区直各部门增加值班值守人员数量，真正做到守土有责、守土尽责，坚决打赢这场硬仗。
三是狠抓舆论引导。及时制定区疫情防控宣传方案及报道计划，印制《致xx区广大居民群众的一封信》x万余份并发放至辖区村(社区)。充分利用xx媒体平台，及时客观发布疫情和防控工作信息，处理负面疫情，提高公众自我保护意识。在xxx等显著位置电子屏幕上，无限次滚动播放疫情防控信息，引导公众科学认识疫情，消除恐慌心理。截至目前，门户网站、微信、微博共发布防控科普知识x条，印制新型冠状病毒感染肺炎防治知识宣传折页、宣传单x余万份，取得良好效果。
四是狠抓管控措施。坚决落实重点人群、重点地区等管控措施，定岗定人定责，形成严密防控网络，有效阻止疫情扩散蔓延。在全区x个办事处x个农村社区，通过设置劝返登记点、使用村广播、入户宣传等方式，加强对过节回村人员的登记和监测;在x个城市小区，设置疫情防控值守点，加强疫情防控宣传及外来人员排查登记;关停庙会、宗教场所、网吧、ktv等人员密集场所;全力以赴配合做好市有关部门对辖区高铁出入站口、高速出入站口等重点部位的疫情防控监测工作;组建x人的工作组，扎实做好外地返x、武汉返x、来x人员和涉鄂车牌登记工作，全力保障外地入x人员流动安全性，坚决杜绝出现“行走的传染源”。截止26日18时，我区已排查登记xx名武汉返乡人员(其中农民工xx人，学生xx人，其他人员xx人)，已过隔离观察期xx人，其余处于观察期的返乡人员，由村(社区)、属地办事处、属地医疗单位分包责任人各x名，每天多次定时定点上门做好体温监测、人员监控工作，切实做到疫情苗头及时发现、迅速处置。同时，建立监察网格，确保各项控制措施落实、落细、落地。
五是狠抓医疗保障。下拨xx万元疫情防控经费，并根据疫情发展动态，随时增加资金投入。启用x台公车，全力保障疫情防控出行需要。区属x家社区卫生服务中心(卫生院)正全力采购各项消毒物资、防护物资，x家公办医疗机构对全体医护人员进行了培训和演练，满足全区疫情防控医疗需求。同时，要求辖区内x所民营医院加强业务培训，增加物资采购，作为防控后备力量，随时听候区党工委统一调度。
六是狠抓工作纪律。要求全区党员领导干部采取最严措施、最严作风、最严纪律做好疫情防控工作，绝不能有丝毫马虎和懈怠。进一步严明防控工作纪律，强化监督责任，对在防控工作中失职失察的，造成严重后果或者恶劣影响的，区党工委、纪工委将依照有关规定严格追究相关部门和责任人的责任;对涉嫌犯罪的，依法移送司法机关处理，决不姑息。
在做好上述六个狠抓工作基础上，我们严格执行疫情报告制度，加强值班值守和信息报送，区党工委、各街道办事处、各医疗卫生单位及其他值守点位，坚持日报告和零报告制度，决不允许缓报、瞒报、漏报等情况发生。
在下步工作中，xx区将重点做好以下三个方面工作：
一是加强领导，形成协作合力。我们将认真落实好上级相关会议精神和具体工作要求，成立x个专项督导组，持续加强督导督查力度，确保各项工作措施落实到实处;区疫情防控指挥部将继续加大人员投入，保证人员排查登记力量充足;区指挥部办公室将每天汇总当日各项防控、排查工作进展情况，确保消息及时更新、及时掌握、及时上报。
二是精准施策，保障群众安全。区疫情防控指挥部将加强统筹协调力度，继续加大区属x所医院和辖区x所民营医院的各类消毒、防护物资采购，全力以赴保障人民群众需要。在辖区企业、商户的上班、开业等时间节点，做足充分准备，提前加强上述场所消毒防护工作。区疫情指挥部将根据市委、市政府统一安排部署，继续做好高铁、高速出入口的人员和车辆登记监测工作，加强源头防控。
三是周密细致，营造舆论氛围。区疫情防控指挥部将严格按照网格化管理，保证全区域、全人员监测防护到位。继续加大宣传力度，确保每个小区、每个村(社区)均有疫情防控宣传资料，跟进加强有关政策措施、疫情进展等宣传解读工作，提高辖区群众自我防范和人人监督意识，并积极引导辖区群众尽量避免各类聚会聚餐等活动，动员全区上下全力打好疫情防控阻击战。
汇报完毕。
风险排查情况的报告篇二
;篇一：关于开展廉政风险点排查工作情况的报告
关于开展廉政风险点排查工作情况的报告
市局：
一、开展学习教育，提高思想认识
为了认真开展廉政风险点排查工作，我局把学习教育贯穿在排查工作的始终。组织全体干部反复学习党的十七大和十七届五中全会文件，学习了胡锦涛同志在中纪委第四次、五次全会上的讲话，学习了《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《中国共产党党内监督条例（试行）》，学习了中纪委、国土资源部治理国土资源领域腐败问题电视电话会议精神等有关方面的文件和要求，通过学习，使全体干部深刻认识到：学习是我们开展廉政风险防控的一项政策性警示教育，查找廉政风险点是健全国土资源反腐倡廉长效机制的基础和前提。
二、认真查找廉政风险点
政风险防范管理工作。党
政领导班子成员及各部门按照党风廉政建设责任制的要求，坚持分级管理、分级负责的原则，党政主要领导负总责、亲自抓，分管领导具体抓，切实履行“一岗双责”，带头查找廉政风险，带头制定和落实防控措施，签订《廉政风险防范承诺书》，带头抓好自身和管辖范围内的廉政风险防范管理。全局每个人都结合实际，由上到下、由部门到个人，根据每个岗位的不同特点，采取“自己找、大家提，组织点、相互帮”的方式，认真查找风险点，克服避重就轻，敷衍了事的思想认识，认真填写《廉政风险和自我防控承诺表》，并形成自查自纠报告，做到边查找边改进，通过查找在思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制和外部环境等方面可能出现腐败行为的风险点、隐患，进一步完善制度措施，进行有效防控，切实追求每个工作环节的实效。
三、开展风险评估
分局召开领导小组会议，针对领导班子、部门查找出的廉政风险点进行专题研究，遵循就高不就低的原则，按照风险等级、从高到低设定a、b、c三条评估线，逐一确定廉政风险等级，并经严格审核把关和登记汇总后，在公示栏内进行了公示。
下一步，我局将在自查自纠的基础上，明确风险责任，制定具体的风险防范管理工作措施。通过开展廉政风险点防范管理工作，结合工作特点建立起一套预防腐败的科学管理体系，建成一套制度化、规范化的长效管理机制，确保我局廉政风险防范管理工作取得实效。
篇二：法院廉政风险防控机制建设情况的报告
定边县信访局
关于廉政风险防控机制建设情况的
汇报材料
各位领导：
一、认真学习，强化领导，及时部署
县《廉政风险评估预警暂行办法》和《建立廉政风险防控机制实施方案》（下称“两个文件”）出台后，我局按照两个文件的精神，及时成立了由局长任组长，班子其他副职领导为成员的“局廉政风险防控机制建设领导小组”，同时还结合实际制定了《定边县信访局廉政风险防控机制实施意见》，对本部门廉政风险评估的指导思想、目标任务、评估依据、预警防范、监督检查、责任追究等作出了明确规定。
廉政风险防控机制建设工作进行了全面部署和广泛动员，使全体干部对开展廉政风险评估机制建设工作的重要意义有了全面深入的认识，增强了参与廉政风险预警防范的主动性和积极性。在全局形成了廉政风险防控机制建设的良好氛围。
二、明确权责，健全制度，加强防控
提、互相查、领导点、组织评、集体定的“六种方法”，深入查找思想道德、岗位职责、业务流程、制度机制、外部环境“五类风险”，并经汇总梳理，制定出整改措施回复相关人员。结合“发扬传统、坚定信念、爱岗为民”主题教育实践活动和中省市县纪委关于党风廉政建设工作的部署和要求，积极构建“四不为”机制，多次组织召开组织生活会和民主生活会，要求每位干部都要结合各自的岗位职责认真开展批评与自我批评。强化责任落实，由局长与各分管股室的负责人签订“党风廉政建设责任书”，做到关口前移，监督到位，职责明确。不断探索强化权力的公开透明。
三、加强监管，防微杜渐，成效初显
廉政防控工作成效初显，全年未发现廉政风险隐患和违法违纪人员。
我局的廉政风险防控机制建设虽然取得了一些成绩，但也存在着制度欠完善、权责欠明晰、措施欠全面、监管欠到位等问题。今后，我们决心在县委的正确领导下，认真贯彻执行中纪委六次全会精神，按照中央《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》和县委“两个文件”的要求，结合本局实际情况，深入开展廉政风险防控机制建设工作，切实加强预警防范，不断提高预防腐败工作能力和水平，不断开创全局党风廉政建设工作新局面，为全县整体的党风廉政建设工作作出了应有的贡献。
二0一一年十二月九日
司法局 “廉政风险点”排 查 报 告
*纪委：
一、主要作法
（一）加强领导，周密部署。接到纪委通知后，局党组高度重视，周密部署。一是加强组织领导。明确由纪检组长**同志负责对整个活动的组织领导、检查督导及协调保障工作。并多次督查活动落实情况。针对排查工作中出现的问题，专门召开会议研究，积极采取措施，确保了活动按要求扎实推进。二是及时制订工作方案。研究制定并印发了《**市司法局开展“排查廉政风险点”活动实施方案》，明确了指导思想、工作步骤和工作要求，为排查防控活动的顺利开展提供了制度保障。三是作好思想发动工作。及时消除干警对频繁开展各类活动产生的厌倦情绪，使广大干警认识到开展“排查廉政风险点”活动，是贯彻落实党的十七大关于加强源头治腐的重要举措，是加强机关效能建设，落实科学发展观的一项重要工作，从而积极主动地投身到排查防控活动中。
（二）深入排查，反复修改。在排查过程中，我局采取了“两上两下”的作法。首先，要求各单位、各部门根据“三定”方案和个人岗位职责逐项排查权力事项，找出风险点，对应风险点制定预防措施和工作流程图。
（三）突出重点，注重实效。查找廉政风险，建立防控机制，核心环节是控。排查风险点中，我们重点围绕违纪违法案件多发易发的重点领域、重点环节、社会、群众关注的热点问题，行政执法、行政审批等权力事项和管人管钱管物的内部管理职能来开展，使我局廉政风险点排查得准确、全面。在制定防控措施时，我们对照业务流程，从权力制约、方便监督等方面入手，紧紧抓容易发生廉政风险的环节，有针对性地制定防控措施，使各项措施具体、切实可行。同时，确定各风险点责任部门、责任人和主管领导，使防控责任层层落实。
二、排查出的问题及相关应对措施
5、不能深入基层了解情况，虚心听取群众意见，容易形成本位主义思想，最终导致创新发展不够，工作不能扎实推进。
7、在制度执行过程中，存在一定的教条、本本主义，缺乏变通、灵活性，执行效果的反馈机制不强，可能导致制度不能得到有效落实，不能充分发挥出应有的作用。
（二）应对的措施：
3、坚持以人为本，始终不渝地做到立党为公，执政为民，转变工作作风，多开展“走出去、请进来”的廉政教育活动。
制度管人、用人。
下一步，我局将制定《**市司法局廉政风险点及防控措施表》并在全局范围印发，以促使党员领导干部和全局干警全力抓好落实，努力做好廉洁从政风险的防控工作。
**市司法局
二o一二年六月十九日
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县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。
对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。
目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。
因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。
对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。
我社目前并未开展珠江平安卡vip卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。
此项业务主要由县联社相关部门负责。
对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。
风险排查情况的报告篇四
（一）加强组织领导，统筹做好防控工作部署
1、成立领导小组。为了有效应对疫情，成立了由校长任组长的疫情常态化防控领导小组，明确工作职责，有序开展疫情防控工作，及时上报和反馈工作情况，做到守土有责、守土担责、守土尽责。
2、完善方案预案和各项制度。随着疫情防控工作的推进，结合学校实际，及时对疫情防控工作总体预案不断修订、充实、完善，目前修订和完善预案3个。
（二）抓好宣传教育，筑牢师生科学防护基础
学校抓好防护知识教育。结合学生实际情况，并通过微信公众号、班级和家长微信群、短信等平台载体，发布疫情防控日常知识手册等信息，做到疫情防控知识宣传全覆盖。
（三）从严落实举措，确保防控工作取得成效
1、做好师生疫情摸排。组织以班级为单位开展疫情摸底工作，准确掌握3000名师生假期动向和身体健康状况，是否赴重点疫区参加活动、探访亲友，是否接待和接触过从重点疫区回来的相关人员，是否近距离接触过有发热、咳嗽症状患者等情况。
2、建立疫情台账档案。按照校领导包年级、年级组长包班级、班主任或任课教师包学生、中层干部包教职工的“四包”原则，建立起全校师生疫情动态“一人一档”，做好详细的信息统计，每天跟踪询问核查相关师生身体心理及情绪状况，切实做到早发现、早预防。
3、严格落实报告制度。
4、抓好防控物资保障。做好开学准备，提前备足口罩、体温枪、消毒液等必要的防疫物资。
5、严格校园管理整治。为严防疫情向校园输入扩散，严格执行校园封闭式管理，严格执行“五个一律”。
6、深入开展新时代校园爱国卫生运动。加强校园内教室、食堂、等学生重要聚集场所和洗手间的保洁和消毒，加强物体的表面清洁消毒，并做好每日消毒记录，彻底清理卫生死角。
1、继续执行“一人一档，一日一报”制度，密切关注疫情防控动态，及时修订方案预案，做到科学应对。
2、科学研判加强督导，坚持问题导向，查找不足，认真分析防控落实和教学工作等方面存在的实际问题，研究整改措施，切实消除隐患。
风险排查情况的报告篇五
;分公司营业部风险排查报告按照省保监局《陕西保险业风险排查制度》和省公司《关于开展风险排查工作的通知》（陕人保财险监电函【2015】11号）文件的工作要求，充分树立业务流程中的各项风险管控意识，结合“两加强、两遏制”专项检查的自查情况，对2014年分公司营业部的业务承保方面、实收保费情况、理赔方面、财务方面以及中介代理、内部管控方面进行了认真的风险排查及整改，现将具体开展情况报告如下：一、基本情况2014年营业部实现业务收入 万元，实收保费 万元，应收保费 万元，应收率 ；全年直接赔款 万元，简单赔付率 ，综合成本率 ，本年实现利润 万元。风险排查各方面情况1、承保方面（一）公司不存在虚假承保问题。（1）公司不存在通过虚构或虚增保险标的，编制虚假保险合同进行承保的情况；（2）不存在系统外出单，承保信息未录入系统的情况；（3）不存在套打保单，出具阴阳保单（鸳鸯单），核心业务系统所记载的保费金额等承保信息与保险标的实际信息不一致的情况。（4）不存在对保单进行跨年度拆分承保，以调增下年度保费收入的情况。（二）公司不存在虚挂保费。（1）不存在在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的情况。（2）不存在在投保人已全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保费资金未入账或未全额入账，以截留、挪用保费资金用于其他用途的情况。（三）公司不存在虚假退保问题。不存在以未收到保费或编造保险标的风险状况发生变化等为由，对已生效保单进行虚假批改、退保或注销，以冲减保费收入或应收保费的情况：（1）不存在冲销已做实收确认的保费收入，套取资金用于其他用途。如，给予被保险人保费回扣、变相降费承保，或者向相关单位或个人给予不当利益等。（2）不存在冲销虚挂的应收保费。（3）不存在违规冲销真实的应收保费，用以清理应收保费。（四）公司不存在虚假中介业务。不存在虚挂个人营销员、专业或兼业中介机构的方式套取手续费和佣金的情况。（五）公司严格执行条款费率。严格执行经监管部门审批或备案条款费率的情况：（1）不存在不执行经审批或备案的费率，擅自降费承保。（2）不存在不执行经审批或备案的条款，擅自扩大或缩小保险责任范围。（六）公司不存在违反防预费使用规定行为。但在自查中发现个别保单缺少投保资料、投保单填写要素不齐，有些单位车辆投保单未加盖客户签章，特别约定存在不确定的矛盾用语等等。2、实收保费方面自查中没有发现有在投保人未支付或未全额支付保费的情况下，通过虚挂应收保费的方式出具保单，以变相降费承保的现象；没有在投保人已全额支付保险费的情况下通过虚挂应收保费的方式，将已收到的保险资金未入账或未全额入账以截留、挪用保险资金用于其他用途的情况发生。3、退保方面通过自查所有退保业务均符合退保业务操作流程的要求，按照程序严格批退，没有发现虚假批退、退保或注销已生效保单的情况。理赔方面4、财务方面检查中未发现有费用列支科目不正确。5、兼业代理和中介业务方面东大业务6、执行条款费率方面自查中没有存在不严格执行监管部门审批或备案条款、费率的情况，无擅自降费承保业务或擅自扩大保险责任范围的行为。7、内部管控方面通过自查完善内控制度，无违规用工，私刻印章违规经营的现象，也无私自担保和资金借贷等情况，无私刻其他单位印章用以违规经营等情况发生。8、资金使用方面经自查资金管理符合上级公司财务制度，未发现存在违规资金的情况。9、理赔方面检查中没有发现存在虚构保险事故或扩大保险损失套取赔款资金的情况和行为；也没有变相向汽车修理厂等兼业代理机构支付超额手续费，更没有通过提高零部件价格和工时费标准等方式扩大赔款支出向兼业代理机构输送利益的行为。三、原因分析及问题整改自查中发现的以上问题，有责任心不强的等原因，也有对政策的学习理解掌握不准的因素，通过“两加强、两遏制”专项检查活动，自查自纠、边查边改，一是教育和强化业务人员提高从业素质，增强责任心，对业务承保方面资料缺失或投保单要素不全的，逐一进行弥补和完善限期整改。对公司内勤及财务人员要强化业务知识及技能的学习培训，明确承保、理赔、财务及内控各环节的风险隐患，强化专业知识技能的学习，提高责任心，杜绝违规行为的发生。
相关热词搜索：;风险排查情况的报告篇六
按照《银行业金融机构案防工作评估办法》文件要求，我行领导高度重视，充分认识案件防控、风险排查工作的重要性，根据行长的指导和部署结合我行实际情况，积极做好我行案件防控、风险排查工作。
计财部主要以下面几点进行排查：
1、库存现金：定时与不定时核对盘点库存现金。建立清晰的出纳账，做到账实账账相符。
2、各类银行账户资金：随时核对我行各类账户资金总额，做好资金的管理，避免流动性资金的过多闲置和不足。
3、大额款项：对大额现金收支，银行大额转账严格执行相关规定，审核授权通过。大额备用金提取需两人同行。避免案件发生。
4、账务处理方面：各账务处理要符合《企业会计准则》与税收部门的规定。
财务部现有三位员工，其中两位员工为试用学习阶段，生活作风、工作作风、学习作风上都严格遵守相关管理规定，都能做到"爱岗敬业、诚实守信、勤勉尽职、依法合规"。
通过此次认真自查工作，财务部在今后工作过程中，将加强防范，提高自身对风险的认识，树立"违规就是风险，安全就是效益"的风险理念，主动、有效地防范风险，确保一旦发现风险存在，能及时在向上级汇报的同时积极进行多方面、多渠道处理，确保第一时间化解风险。强化内控案防管理，为我行各项业务发展营造良好的环境。
二〇xx年三月二十日
风险排查情况的报告篇七
;关于我行“六项风险”排查情况的报告
?县银监办：
根据银监办2013年全县银行业风险提示的“六大风险”，我行领导高度关注，及时安排业务条线组织人员对照监管要求逐项逐条开展排查，其中：信贷管理部负责信贷违约风险排查、代理保险业务引发的银行声誉风险排查；组织资金部负责存款非理性竞争形成的财务风险排查、稽核监察部负责民间融资传染风险排查、内控案件风险排查。目前，我行暂未开办“理财业务”和“代理保险业务”，现就其他“四大风险”排查的有关情况报告如下：
一、我行“四大风险”防范的开展情况
（一）信用违约风险的防范情况
1、加强贷款的分类管理，进一步做实资产质量。总部成立风险管理部，把贷款“五级分类”作为风险管理的核心内容和基础工作，不断提高贷款分类的精细度和准确度，确保贷款质量的真实性。
2、优化贷款流程，严格信贷管理。一是坚持贷前调查，摸清借款人资金需求及债务背景，认真评估客户的偿债能力和信誉状况；二是坚持贷时审查，总部成立审贷委员会，定期对网点申报的贷款进行审核和风险评定，对不合规和风险性贷款坚决予以否定，实行董事长“一票否决”制度。同时，对大额贷款严格实行支付审查和走款监测，对200万元以内贷款由放贷机构审核发放、对200万元以上（含）由风险管理部门安排专人进行审核发放；三是坚持贷后检查，总部成立贷款审计中心，负责对50万元以上大额贷款逐笔进行贷后检查，按季对检查情况进行通报。同时，信贷部门不定期组织信贷员开展贷后检查，对存在的问题及时进行纠偏，有效的遏制和防范信贷风险。
（二）民间融资传染风险的防范情况
1、深入开展员工行为排查。通过多层次的员工行为排查，防止员工参与以营利为目的的各种担保、资金中介、民间借贷活动，严禁利用社会黑恶势力或闲散人员参与催收贷款，防止员工借贷款之机与客户合作经商、办企业。人人建立排查手册，确保排查工作的连续性、有效性。
2、进一步加大“三个办法，一个指引”执行力度，坚决杜绝信贷资金流入民间借贷市场。做实贷款“三查”，认真评估借款客户的贷款用途和诚信状况，科学测算借款客户生产销售的资金占用水平和现金流情况，确保还款来源真实可靠、抵押担保合法有效，同时，加强用款审查和贷后跟踪管理，防止信贷资金被挪用。
（三）内控案件风险的防范情况
1、全员签订《责任状》，构建责任体系。年初，总部围绕案防工作重点，董事长与各网点负责人签订了7个责任合同，与本行分管领导、业务管理条线负责人签订《案控责任状》。其后，各业务管理条线分别签订员工与网点负责人、员工与本行业务管理部门负责人、业务管理部门负责人与本行分管领导签订《案控责任状》，确立了案控工作层层责任体系。
2、开展案件防控非现场检查。通过调阅监控录像，总部财会统计部、组织资金部、安全保卫部、稽核监察部等部门每周调阅一个网点全天的监控录像，财会统计部主要检查网点业务操作全流程，事后监督中心要针对监控记录，查阅当日会计传票重要业务人员签章以及凭证要素是否与监控一致；组织资金部主要检查网点员工优质服务情况；安全保卫部主要检查网点金库管理、库款押运、营业场所安全等；人力资源部主要检查网点学习情况、劳动纪律以及员工日常行为；稽核监察部主要检查网点是否将存在“十种”不良行为的人员安排到重要岗位顶岗、网点负责人案防工作“五个一”制度是否落实到位。按月对检查发现的问题进行收集汇总、通报、处理、评价和分析。
3、开展飞行检查和案防量化考核。总部成立由财务、信贷、审计部门组成的飞行检查小组，按月不定期的全辖网点进行不同内容的飞行检查，对检查出的问题按月进行通报，对责任人依规进行惩处和积分。同时，审计部门按照省联社案防量化考核实施细则每半年对辖内网点开展一次案防量化全方位检查，目前飞行已完成12个网点飞行检查、14个网点案防量化考核。
4、认真推行违规积分管理办法。对员工违规操作行为实行积分管理并与绩效收入挂钩，使合规管理更加经济化、精细化，更具约束力。
5、进一步强化防范操作风险“十三条”的贯彻落实。一是全面、彻底地执行“四项制度”，年初由人力资源部制定强制休假和轮岗计划，分月组织实施，严格执行“先移交后离岗，先审计后上岗”的制度，对支行行长（主任）、副行长（副主任）、信贷主管、委派会计以及机关干部员工和直属经营部由稽核监察部直接审计，严禁“带病”上岗；二是认真落实对账制度，按照银监部门“对账与记账岗位分离”的要求，自2013年1月起我行对辖内30个网点的对账业务委托公安县邮政局实行挂号送达并约定收回，由会计事后监督执行审核对账，对账回收率达100%；三是切实加强对操作风险和案件风险的内审稽核，及时制定以防范操作风险及案件风险为导向，以杜绝严重违规行为为重点，以加强内部控制为核心的审计工作，将案件风险的审计稽核作为一项重要内容融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计及其他日常监督活动之中，并监督及时落实整改。
6、将案防工作列入“四个目标”中。一是将案控工作列入全行经营考核目标；二是将案控工作列入重点督办目标；三是将案控工作列入全员履职考核目标；四是把案件“零控制”列为全年奋斗的终极目标。
（四）存款非理性竞争形成的财务风险防范情况
1、提高思想认识，依法合规经营。要求各网点切实提高思想认识，转变经营理念，正确处理好当前利益与长远发展的关系，严格遵守存款业务的有关规定，坚决杜绝违规揽储行为。
2、优化考核机制，做好科学引导。认真贯彻落实科学发展观，建立和优化存款考核机制，加强客户综合贡献度考核，着力提高服务质量和服务水平，努力提高客户忠诚度和社会认同度，提升核心竞争力。
3、坚持以客户为中心，以效益为目标的经营宗旨，严格执行法定存款利率，坚持走内涵式有质量和效益的发展之路，增强发展的可持续性。
二、存在的主要问题
（一）信用违约风险方面存在的问题
1、近两年逾期贷款的基本情况。2012年末，我行掉收各项贷款2730万元，当年到期贷款收回率为96.94%， 2013年4月末全行当年新增逾期贷款1378万元，当年到期贷款收回率为96.21%
2、银行在经营过程中形成贷款不能按期收回因素诸多，就我行2012年末逾期贷款的主要原因有以下几点：
一是逾期贷款集中，存在少数网点和信贷人员能力及道德风险。2012年当年未收回贷款830笔2730万元，共涉及26个网点62名责任人，其中：斗湖堤、毛家港、官沟三家网点当年未收回贷款为493笔1497万元，分别占全行当年到期未收回贷款笔数和金额的59.4%、54.8%，当年到期贷款在100万元以上的责任人有9人530笔，金额1699.7万元，分别占未收回贷款笔数和金额的63.8%和62.3%。
二是市场行情波动大，存在市场风险。2012年度有些行业市场行情波动大，价格低速，从经营者出现亏损，导致贷款不能按期收回。如：养鸡、养鸭及船舶运输等行业均属保本或亏损状态，从而导致借款人不能按期偿还贷款。其中：2012年逾期贷款中，养殖行业因市场价格原因形成逾期的贷款为120万元、2013年逾期贷款中船舶抵押贷款达262万元。
三是资产实力及管理水平差，存在经营管理能力风险。在农合行支持的对象中，有规模企业，也有刚起步、创业的，其资产能力及管理水平参差不齐，因此，银行信贷支持中存在一定风险。如：在2013年1月至4月未收回贷款中，湖北金笛机械制造有限公司因自有流动资金不足，产品积压滞销，导致企业停产，400万元贷款不能按期归还。
（二）民间融资传染风险方面存在的问题
1、员工道德行为监管不全面。一是对员工八小时之外的行为表现和社会关系往来缺乏监管；二是对部分在编不在岗人员监管失控，对其是否参与或间接参与民间借贷、违规担保和非法融资等活动未进行实地调查了解，一旦出现风险和殃及单位利益才知晓；三是内部员工是否参与民间融资活动的行为风险排查不够彻底，对员工是否存在充当民间融资“掮客”，从中收取提成或佣金、是否存在为民间借贷“牵线搭桥”提供资金融通、担保或直接开展民间借贷等活动未进行全面排查。
2、敏感行业企业监测不到位，未能严格按照银监会三项禁止要求开展“四查”工作。
（三）内控案件风险方面存在的问题
1、内部控制依然薄弱。案控工作一直是省、市联社重中之重的工作。近年来，省、市、县三级管理部门实施了一系列的案防检查，通过各级检查和我行对重点网点的非现场监管来看，风险状况仍不容乐观，从一线操作人员所体现的风险特征来看，习惯性违规仍然屡禁不止。一是授权业务审核不到位。有的主管授权时不审核业务凭证就直接进行指纹授权。这种风险状况与授权的岗位职能完全背离，从当前的业务系统运行来看，许多的重要风险控制权限都集中在授权岗位，授权岗位不履职，风险管理就形同虚设。二是不规范操作仍然屡禁不止。有的办理支票业务不坚持现场折角验印，有的网点营业终了不坚持换人勾对流水，有的勾对流水时不对敏感和异常业务进行认真分析。
2、内控制度执行不够到位。部分员工内控案防意思不强，对各级检查发现的案件风险隐患查而不改或屡查屡犯，内控制度执行不力，有章不循、违章操作的问题仍然存在。
3、安保基础工作执行力度不强。一是部分网点员工安全意识淡薄，对进入库区和营业室检查人员既没有依规验证，也没有及时登记安全工作日志；二是部分网点监控存在盲点，不能全方位监控临柜人员的操作行为和全景录制“一日三碰库”清点现场；三是部分网点负责人及管理人员安全履职不到位，碰库监督流于形式、管理人员对重要空白凭证和代保管抵质押物品未进行逐份、逐册盘点、实际查库与登记簿记载不一致、未严格执行atm “一日三查”制度等。
4、现金管理方面的缺陷没有完全修正。一是部分网点大宗现金入柜不及时，对超限额现金未金库保管；二是部分网点支取大额现金不坚持预约登记，采用“化整为零”方式，逃避现金监管；三是部分网点不按规定管理和使用金库、保险柜密码。经现场发现，临柜人员对大宗现金入柜后未启用保险柜密码或只对密码盘进行微调。
（四）存款非理性竞争形成的财务风险方面存在的问题
针对存款方面“五种成本”，组织资金部通过逐一排查，总体执行情况较为理想，但在费用成本和奖金成本有涉及到触线。一是基于区域金融市场竞争激励，二是基于上级主管部门存款下达有目标任务并考核结账等因素，总部不得已出台了《关于认真做好2013年一季度存款考核的通知》（公农合银发【2013】2号）文件，出台了2013年春天行动存款公关费用和单项奖项，目的是提高员工工作热情和积极性，抢占存款市场份额，夯实负债类资本基础，推进我行业务提速发展。
三、后段工作重点及措施
（一）信贷条线
1、配强信贷队伍。一是加强信贷人员从业思想素质和职业道德教育，培养岗位敬业、岗位创收的意识和观念；二是加强信贷岗位排查，纯洁信贷队伍。在日常工作中各级管理人员要加强信贷人员行为排查，严防信贷人员的道德层面的问题，对发现有违规问题的要严格追责、严格查处，严格控制信贷人员“带病上岗”；三是对近几年责任贷款多或存在违规违法贷款行为的信贷人员要加大追责力度，从严惩处；四是规范程序管理，优化信贷流程，切实将双人贷前调查落实到实处。
2、在选择信贷对象上要有保有压、择优支持。一是在选择支持对象上，要切实选符合国家产业政策且发展前景好的项目，要选择懂经营、善管理、无不良嗜好的主要经营者；二是对现有的贷款客户中，经营管理水平低、盈利能力差的，今后要谨慎支持，对“二高一剩”行业的贷款或经营者不讲信用的要坚决退出。
3、做好贷前调查，合理测算资金需求，控制盲目扩张和信贷资金挪用。
（二）组织资金条线
以银监监管政策为基调，改进存款考核方案，尽量不将存款纳入业务指标考核范畴，不予制定相关的存款考核办法，拓宽资产类业务发展途径，提高我行业务发展综合效益，从效益指标上加强考核力度，提高员工的绩效和福利待遇，从荣誉等精神上调动员工的工作热情。
（三）监审条线
1、认真实施风险排查，全面整治风险隐患。一是深度监管，实施重点人排查。对财务、信贷、存款等重要岗位人员实行“八小时”内外的监管工作，对“五险”人员和不良行为人员进行“隔离”和教育，维护队伍的纯洁、健康；二是纵横交错，织牢案控防线。为层层明确案防责任，董事长与分管领导，分管领导与部门、部门与网点负责人、网点负责人与员工之间层层签订《案件防控责任书》，达到纵向治理的目的，同时岗位与岗位之间、员工与员工之间签订《岗位互控责任书》，实施横向互控，化解风险；三是台账管理，督促问题整改。建立《检查发现问题台账》，明确台账第一责任人为部门负责人和网点负责人，对各类检查发现问题坚持“台账”管理，督导各类违规问题及时得到纠正和风险化解；四是认真落实了本级和上级联社提出的各种检查处理意见，落实经济扣罚和纪律处分，提高责任追究的严肃性和威慑力。
2、坚持“两手抓”，确保案防工作落实到实处。一手抓源头,通过抓内部管理，抓控制环节，抓合规意识，促进依法决策，依法经营，依法管理，依法操作，依法运转。通过自觉规范经营行为，清除违规问题生存土壤，使其无法堆积，无法演变；再一手就是抓法律知识的普及工作，使广大员工时刻保持清醒的头脑，依法依规，坚守法律，坚守规则，坚守流程。
3、加大整改力度，建立整改责任台账，一是稽核监察部建立全县违规问题台账，要求相关单位和责任人在规定的期限内整改到位，并且在序时审计时搞好“回头望”；二是各业务部室分条线建立问题台账，对口抓好整改；三是各网点自身建立台账，督促责任人随时落实整改。
4、严格执行“四查”。一是坚持经常性检查，及时发现、纠正、处理违章违纪问题；二是坚持针对性稽查。对一些隐患多，基础差的环节，进一步强化稽核力度；三是坚持专题性调查。对群众反映强烈的难点、热点、疑点问题要及时进行专题性调查，弄清真伪、及时堵塞漏洞。四是坚持侧重性审查，对岗位、环节和人员(十种人)盯紧防死，及时消除案件隐患。
5、进一步强化稽核工作机制建设。一是强化复审制，明确主查人的项目责任；二是首查终身负责制。稽核员对首次审查的内容负终身永久性责任，且后续检查相关内审人员负连带责任；三是现场纠改辅导制；四是台账销号整改制。全面推进后续监督，实现检查一个，整改一片，影响全部的目的，对拒不执行处理决定、不重视审计结论以及整改措施不落实的，从重追究责任。对同类同质问题反复发生的，对相关责任人严厉追究。
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