内控达标年心得体会（优质17篇）

心得体会是一个人成长的见证，它记录了我们在不同环境下的变化和成长，使我们能够更好地认识自己。在这里，我为大家整理了一些经典的心得体会范文，希望能够对大家的写作有所帮助。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇一

银行作为经营风险的行业，风险防控是其生命线。内部控制是为保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的管控措施，在防范和化解银行经营风险中发挥着重要作用，良好的内部控制是银行有效抵御风险，保持健康持续发展的基础保障。实施有效的内控合规管理是银行为提升核心竞争力、实现经营管理目标而进行的一项重要的工作，是加强内控体系建设、提高风险管理水平的一项重要任务。

一、对合规经营的认识理解。

内控建设目前已成为银行经营发展的内在需求和内生动力。

合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、提高思想素质，增强依法合规经营的理念。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。作为员工，我们应每天从自己的岗位做起，严格遵守总行“十禁”，遵循职业操守，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识。

近日，总行在全行组织开展合规文化建设大讨论活动，不断增强员工合规理念，强化合规意识，提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得：

一、合规建设必须有完善的管理制度体系，必须有不断构建合规文化宣讲教育常态机制作为基础，我们必须找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题，从教育、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深入讨论，促进合规文化深入推广根植，保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行，而且是为他人，更是为自己，“合规是严肃的爱，是一种对每个人负责任的爱”。

二、我们要着力解决思想认识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理，以感情代替原则，接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围，促进合规文化推广的根植。

合规文化宣讲的成功实践证明，无论做什么事，只要瞄准目标，认真抓，认真做，就能取得事半功倍。合规就像红绿灯，你遵守它，它就会保护你。很多人都认为一提到合规，就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响，在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触情绪。但是我们要明确这点“合规文化是立行之本，经营之本”，合规与业务发展不是矛盾的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序，担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。

三、在我们的身边有很多真人真事，各种案例都反映了合规建设的重要性，十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障，百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故，十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上控制风险，杜绝违规操作，不给“事故”留下任何可乘之机。只有这样，才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要经常参加一些“学内控制度，创合规文化”的活动，真正的使合规文化融入我们员工的日常行为，融入具体的业务活动，为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。

四、合规文化建设是一项十分艰巨而又意义重大的系统工程，我们大家必须再接再厉，结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法，把合规文化建设各项工作深入开展下去，为打造优秀大型上市银行提供强有力的合规文化支撑!

在前段时间对内控合规文化的学习中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控经营相伴，推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力。同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。

一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇二

10月14日，邮储银行莆田市分行召开全辖动员会议，全面启动“内控达标年”活动。会上，该行行领导作了动员讲话，指出邮储银行转型，内控管理是基础，做好管理才能更好地服务于经营，要通过开展达标年活动，全面学习先进经验，形成自己的内控体系。要全员参与，形成合力，认真按照方案部署扎实开展，确保活动取得实效。全辖各级机构要以本次活动为契机，为建设一流大型零售商业银行而共同努力。

据悉，本次“内控达标年”活动为期3个月，是邮储银行继-连续三年开展合规建设活动之后的又一项重大举措。活动重点围绕“与上市规范对标”“与监管要求对标”“与内控评价对标”“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展，并组织全员签订“合规承诺书”及撰写学习心得体会(内控建设建议书)。通过持续不懈的努力，力争在客户、同业、监管机构及社会公众中树立邮储银行良好的合规形象，打造独具特色的邮储银行合规文化品牌。(吴荔鑫)。

邮储银行莆田市分行内控达标年活动：突出“条线共建”和“双线推进”

东南网莆田10月19日讯为进一步提升内控达标年活动成效，邮储银行莆田市分行结合实际，制定了既全面贯彻上级行总体要求和规定动作，又融合本行自身特色的活动方案，重点突出“条线共建”和“双线推进”。

营业主管是前台业务操作风险把控的第一关口，直接关系到全行内控建设的基础，履职管理能力至关重要，该行将结合“内控达标年”活动于第四季度组织一期派驻支行营业主管履职培训班，通过集中培训和训后考试，进一步明确岗位职责，规范作业标准，促进前台操作达标。

据悉，该行从授信政策、服务支撑、管理效能、队伍能力四个方面稳步提升内控管理水平。该行每周编辑一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分为“政策下沉、风控前移、工作落地、同业快递”四个版块，内容包含授信政策解析建议、成功授信和拒贷案例汇编、同业新动态等，每月汇总通过综合管理平台分行频道的学习园地，向全行员工发布相关信息，有效增强员工的业务素质和全行的信用风险防控能力。

此外，该行还紧密结合廉洁风险防控工作，双线推进内控建设。两项活动齐头并进，有效结合，共同开展宣传、教育和发动工作，通过查找问题和风险点、自查自评、修正整改，明确岗位工作职责，规范运行流程，有效防范风险，筑牢“前期预防、中期监控、后期处理”三道防线，不断提高经营管理水平。

该行还制作了《“内控达标年”活动日程表》，梳理各项活动的时限要求，要求辖内各单位严格按照日程安排有序组织活动开展。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇三

近日，中国邮政储蓄银行召开“内控达标年”活动电视电话会议，决定用3年的时间，在全国邮政金融板块范围内开展“内控达标年”“内控优化年”和“内控提升年”内控建设活动。这是邮储银行继2019年“合规大讨论”、2019年“合规大行动”、2019年“合规回头看”活动取得良好效果后，为进一步提高全行内控合规管理水平采取的重大举措。集团公司副总经理、邮储银行行长吕家进出席会议并讲话。

吕家进充分肯定了过去三年全行合规管理工作取得的重要成绩，指出内控建设活动是合规活动的延续和发展，要提高认识，高度重视，将“内控达标年”活动作为当前一项重点工作来抓，确保活动有效贯彻和全面落地;要全员参与，合力推动，每个单位、每位员工都要积极投身其中，对照活动具体要求，认真学习、对标;要借鉴经验，加强学习，吸收专业咨询机构的先进理念和专业经验，使邮储银行的内控体系建设有一个高的起点;要循序渐进，注重实效，通过3年时间的积累和沉淀，使全行内控工作实现质的飞跃。吕家进强调，在内控体系建设过程中也要注重发展，内控建设和发展如同“鸟之两翼”“车之两轮”，需要统筹兼顾，协调共进。

学了一段时期的内部控制，通过老师对知识的讲解和结合案例的分析，使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系，它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的，都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。

1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种。

规章制度。

的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。

1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为防止贪腐舞弊。直到老师开始介绍内部控制时，我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制，从静态角度讲，就是企业为确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行，以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。

2、所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

那么企业要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。

增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。

增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。

综上所述，通过对内控制课程的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素质;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰苦奋斗之风，树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头模范执行制度，促进规范经营，营造公司和谐奋进环境和秩序。

最后，我将以此次学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进公司的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。

为进一步建设优良的内控文化，提升内控管理水平，根据上级行文件精神和支行当前工作安排，10月17日晚，邮储银行丰城市支行组织全行员工召开了以“三个对标”为主题的“内控达标年”活动动员大会。

会上，该支行对“内控达标年”活动做了有序部署，对活动各阶段开展的内容、时间和形式要求做了详细规定和充分传达。同时该支行一把手黄华伟行长也就活动启动做了重要讲话，强调指出“内控达标年”活动意义和主旨所在，并对活动开展提出了“四个加强和一个平衡”要求，即要加强组织领导、强化督导，加强邮银配合、明确职责，加强监管沟通、及时反馈，加强内部学习，提升意识，以及平衡内控管理与业务发展的关系，扎实稳步推进活动的开展和落实。

据了解，本次“内控达标年”活动目标是通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深入查找全行在内控管理上存在的差距，全面梳理和整改在内控管理上存在的问题;活动重点是围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”、“内部控制点专项梳理”、“内控知识培训考试及知识竞赛”等方面开展。支行旨在通过开展此次“内控达标年”活动，切实提高全行员工内控知识、规范员工合规操作，提高银行内控管理水平，为邮储银行的良好健康发展保驾护航。

2019年10月9日，邮储银行上饶市分行抗建中路支行利用晚上时间，组织员工开展内控达标年学习活动，此次活动旨在提高支行的内控管理水平，让支行内控水平更上一层楼。

据悉，此次学习活动由抗建中路支行支行长主持召开，该支行支行长带领大家通过学习过去几年银行发生的典型案例，为支行员工敲响了警钟，并根据内控达标年活动的要求，针对“与上市规范对标、与监管要求对标、与内控评价对标”的三个对标，要求支行员工以此为标准，对支行内控进行内控达标讨论，及时发现问题，并进行整改。

内控体系的健全与完善，是金融消费者关注的重点内容，合规的操作流程能够提高消费者对银行的信任度，邮储银行此次活动的开展，有利于提高该行的内控管理水平，增强消费者对邮储银行的信心，让消费者能够在享受便捷金融服务的同时，得到合法的金融权益保障。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇四

随着经济的快速发展，邮政行业作为服务于社会的重要组成部分，也迎来了前所未有的发展机遇。而作为邮政企业的管理者，如何确保企业的内控达标，提高服务质量，成为了摆在我们面前的一项重要任务。近期，我们企业通过严格遵循内控制度，制定出一系列的内部控制规范，旨在加强公司内部管理，提高服务质量，下面我将介绍自己在这个过程中的一些心得体会。

首先，正确理解内控的本质和目的是内控达标的关键。内控的本质是为了帮助企业在运作过程中实现风险的识别、评估、控制和监督。同时，内控也是为了保护企业的利益和可持续发展。因此，在制定内控措施的过程中，我们要紧密结合企业实际情况，重点关注可能存在的风险点，并制定相应的内控措施，以确保企业的利益最大化。

其次，建立完善的内部控制制度是实现内控达标的关键步骤。内部控制制度是企业内控的核心，是企业所有员工按照规范实施内控的依据和指导。通过制定内部控制制度，可以确保企业各个层级的员工在实施内控方面具备明确的指引，并能够在工作中有条不紊地执行和监督内控措施。同时，内部控制制度也需要符合相关法规和标准，确保公司运作的合规性和规范性。

再次，注重培养员工的内控意识是实现内控达标的基础。作为企业的重要资源，员工的专业素养和职业道德对于企业内控的落地至关重要。因此，我们要注重对员工进行内控理论培训，提高其对内控的认识和理解。同时，我们还要加强对员工的教育和引导，引导员工自觉遵守内部控制规范，严格执行内部控制措施。只有员工具备了高度的内控意识，企业的内控达标才能真正实现。

此外，定期监测和评估内控的有效性也是内控达标的关键环节。内控制度的制定和实施不是一成不变的，而是需要不断进行调整和优化的。因此，我们需要定期监测和评估内控的有效性，发现问题并及时解决。在评估的过程中，我们不仅需要关注内控措施的具体执行情况，还需要关注内控措施的效果是否达到预期。只有通过不断的监测和评估，我们才能找到内控工作的不足之处，并进行有效的改进。

最后，加强对内控工作的宣传和培训是内控达标的保障。内控工作需要全员的重视和参与，因此，我们需要加强对内控工作的宣传和培训。通过宣传，我们可以让员工明白内控工作的重要性，提高他们对内控工作的认同感和主动性；通过培训，我们可以提高员工的内控理论知识和实践能力，促进内控工作的规范推进。

总的来说，邮政行业是一个服务性行业，内控达标对于企业的稳定发展和提升服务质量至关重要。通过理解内控的本质和目的，建立完善的内部控制制度，培养员工的内控意识，定期监测和评估内控的有效性，加强对内控工作的宣传和培训，我们可以使邮政企业的内部管理更加规范化，服务质量更加优化。只有不断努力，持续改进，才能够使内部控制达到标准，为企业的可持续发展打下坚实的基础。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇五

内控达标年心得体会（优质17篇）篇六

2016年10月,网点结合上级行对网点的各项检查,开展了各项自查及整改的全面梳理工作,认真查找规章制度缺漏，整理合规风险节点，对重点业务、重点环节和重点岗位进行了合规风险排查，并及时制定了相关整改措施，取得了良好的成效。现将相关情况汇报如下：

一、合规管理基本情况。

(一)加强员工思想教育，巩固思想道德防线。

我行通过组织专项学习，以真人真事为例深入剖析近年来严重违法违规的多起案例，具有较强的教育学和警示性。一是网点利用晨会、夕会及每周集中学习时间开展合规知识的学习，网点经理、运营主管对合规工作进行点评，对上级行下发的风险提示进行重点学习;开展了每月一次的合规宣讲专题，增强员工合规意识，固化合规理念;二是严格要求学合规。员工每周对规章制度、操作流程以及工作进度进行总结，并在每周集中会议学习讨论中找出解决方法，严防“不会、不懂、不问”情况的发生。;三是方式多样促合规。网点建立合规教育专栏，时该提醒员工在操作中应注意的风险点;网点负责人、运营主管、网点安全员增加现场管理频次，上级行加大非现场监管频次与力度，发现问题现场纠偏与即时纠偏，督促员工养成良好的操作习惯，增强合规履职能力，促使员工对违规行为不愿为、不敢为、不能为。

(二)加强合规文化建设工作组织，落实责任，强化效果。

一是加强内部自查与外部检查相结合严格按照制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度挖掘各类潜在问题，防患未然。二是整改查出问题，明确责任，逐一落实，让员工清楚知道什么可以做，什么不可做，及时纠正各种不合规现象。三是严格按照合规网点的各项要求及规定对网点的各项日常工作进行管理。四是进一步落实整改对发现的问题分析原因,规定整改时限，实行整改销号管理。

二、自查发现的问题。

通过自查自纠，我行存在的主要问题为：

(一)、员工合规风险理念有待加强。在学习中和员工日常业务操作中发现，个别员工合规风险意识不强，对银行工作中的风险点把握有待加强。

(二)、控制操作风险能力有待加强。在临柜服务中，由于柜员风险意识不强，警惕性不高，产生了许多风险隐患。

三、已采取的纠正措施。

针对上述问题，网点采取以下整改措施：

(一)、下一阶段，我行还须强化思想教育，紧抓思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行合规风险教育，整取依法合规经营的意识。

(二)、临柜员工必须具有风险管理意识，加强自我保护意识，提高对内控中的重点环节的认识，认真学习各项业务，熟悉掌握岗位技能，把风险降到最低。同时进一步强化岗位督促约束，促进各项操作流程规范化，形成一个相互监督、相互制约的内控防范运作机制。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇七

安全性是银行经营的三原则之一，在社会经济不景气的大环境下，安全性越加受到各银行的重视。内控建设作为银行安全经营的重要内容，对银行发展具有重要作用。为加强内控建设，促进银行更加安全稳健运行，根据上级行分行关于做好20xx-“内控建设年”活动文件精神，10月17日，邮储银行崇仁县支行召开了“内控达标年”活动启动大会。

会上，成立了由一把手担任内控建设活动的领导小组并制定了具体活动实施方案。同时，该行领导对“内控达标年”活动总体要求等相关事宜进行了宣贯并对本年“内控达标年”活动的“三个对标、一项考试”做了重要布署。该行行长表示，今年是邮储银行上市的元年，为达到与上市规范对标、与监管要求对标和内控评价对标要求，全行要深入查找支行在内控管理上存在的差距，全面梳理在内控管理上存在的问题并做好整改。

会后，参会人员表示将把内控建设和业务发展放在同等重要的位置上来抓，加大对网点资金、信贷员违规行为及十条禁令等检查频次，同时配合稽查员的检查，共同做好支行的内控建设工作。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇八

内控达标年是企业管理的重要环节，它帮助企业建立健全的内控制度，提高运营效益，降低风险。在这一年的实践中，我深刻体会到了内控的重要性，也收获了很多经验和教训。下面我将结合自己的亲身经历，分享一下我对内控达标年的心得体会。

第二段：明确目标并建立规范的内控制度。

在内控达标年的开始，我们首先明确了目标，即提高企业的整体管理水平和运营效益，降低各种风险。为了实现这一目标，我们建立了一套规范的内控制度，明确了职责分工和权限范围，制定了风险评估和控制措施。这些制度起到了明确和规范工作流程的作用，使企业运作更加有序高效。

第三段：加强内部沟通和协作。

在内控达标年的过程中，我们发现内部沟通和协作至关重要。只有各个部门之间相互配合，形成齐抓共管的局面，才能更好地实施内控措施。因此，我们加强了内部的沟通和协作，建立了一个有效的内部信息交流平台，以便各部门之间能及时分享信息，协调工作，共同解决问题。这种方式不仅提高了工作效率，也加强了团队的凝聚力和协作能力。

第四段：持续审查和改进内控制度。

在内控达标年的实践中，我们发现内控制度并非一成不变的，它需要不断审查和改进。只有及时调整和完善制度，才能适应企业内外环境的变化。因此，我们持续对内控制度进行审查和改进，跟踪执行情况，发现问题并及时解决。这样，我们才能保证内控制度的有效性和适用性，提高内控水平和效果。

第五段：总结经验与展望未来。

在内控达标年的实践中，我不仅深刻认识到内控的重要性，也学到了很多管理和组织方面的经验。通过与团队成员的协作，我们成功地建立了规范的内控制度，并逐渐提高了运营效率和管理水平。然而，我们也意识到内控工作是一个长期而持续的过程，需要不断地改进和完善。因此，我们在今后的工作中，将继续加强内部沟通和协作，持续审查和改进内控制度，以适应企业内外环境的变化，取得更好的成绩。

总结：

内控达标年是企业管理的关键环节，通过明确目标并建立规范的内控制度，加强内部沟通和协作，持续审查和改进内控制度，我们能实现企业的可持续发展和提高运营效益。在今后的工作中，我们将继续努力，适应不断变化的环境，推动企业的内控工作迈上新的台阶。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇九

根据《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》(银监办发(2010)408号)文件精神，我行营业部对2011年2月6日至2011年3月4日期间的业务经营状况、文明服务及行风纪律等进行了全面认真的自查，通过选择检查要点、确定检查方案，以现场查看业务操作流程、审核会计凭证、查阅各类交接登记簿、调阅录像及检查计算机运行等方式，分别对现金区和非现金区大额取款的登记审核、会计专用核算印章的管理、账务核对管理、重要事项核准报备管理、重要空白凭证及密钥交接登记管理、业务操作流程管理进行了全面检查和整改。现将自查情况报告如下：

(一)思想道德方面：

3、我部门每周一三五晚上营业结束以及周六的上午都组织业务学习和操作技能培训，员工都能积极参与，新入职员刻苦练习、虚心求教、态度端正。

(二)业务管理方面。

2、对业务工作中存在的漏洞能做到及时发现、及时制止、报告和处理;。

3、未有办理业务越权行事的行为，未有柜员、会计主管违法违规办理业务的情况;。

5、本部门按规定实行对重要岗位进行轮岗安排。

(三)业务操作方面：

2、未有伪造、涂改变造凭证转移资金和隐匿、故意销毁会计凭证的现象;。

3、检查开户申请书、预留银行印鉴卡片上应由客户填写或签字的部分，没有银行内部员工的签名;通过调阅监控录像资料检查账户的开立、变更和撤销、密码变更时，客户都在场，相关业务由客户发起。

8、通过对对公业务结算账户开户资料中人行核准的开户许可证的检查，和对网点《开销户登记簿》和人行账户管理系统相核对的结果，发现对公开户存在2个久悬户且有11户无法在人民银行账户管理系统登记(由于农商行更名)，现已着手处理。

9、。在审查对公业务过程中，相关柜员都能做到办理转账业务执行先记借后记贷，先记账后签发回单;受理他行票据时都能遵守收妥入账原则。

10、通过对单位银行结算账户申请书、单位开户资料证明文件的检查，上面都有审核人签章;单位银行结算账户申请书上有业务主管和部门业务公章，在检查网点留存的变更单位银行结算账户申请书和撤销单位银行结算账户申请书上都有业务主管审批签章和部门的业务公章。

11、检查现场有开户业务时，印押证三分离情况良好;《开户申请书》都有柜面受理人员、网点审批人员签章。

12、检查贷款借据与相应科目分户账、定期存款证实书(及单位定期存单)与相应科目分户账余额都能相符。

13、办理同城票据交换时，我行虽人员紧张，但仍坚持实行经办员、复核员、交换员三分离制度，相互制约，不兼岗混岗。

14、现金区每日两次进行碰账，柜员出入现金区都需复核现金，离开柜台操作界面锁定。

15、早晚现金进出现金区都已做到双人锁箱双人押运，并能每日认真审核押运钞票者是指定人选。

16、早晚尾箱出入金库都能做到三人同开库门(卡、钥匙、密码分管)，柜员出箱入箱都需要登记，严格遵守规章制度。

17、业务公章、本票专用章、三省一市汇票章、全国汇票章由主管保管，只在结算业务、挂失业务及单位对账及证明中使用;大额取现由主管或行长授权并加盖授权章，以明责任。本票章及汇票章都由主管保管，审核无误后才能在相应业务中使用，在平时的保管中做到章在人在，人离开章入箱保管并锁好。

18、在文明服务和大堂管理方面，大堂经理尽心尽职，文明服务，做到“来有迎声，问有答声，走有送声”.

19、。我部门负责反洗钱信息数据的采集、分析、审核和报送等工作，配合业务管理部行使全行反洗钱工作的监督检查职责，履行良好。

20、我行建立身份核查制度，通过检查发现我部门能严格遵守《个人存款账户实名制规定》和《人民币结算账户管理方法》等相关规定，对要求建立业务关系或办理规定金额以上的一次性金融服务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证明文件，并通过联网核查系统进行核实并登记。

(四)检查小结。

由于大家的共同努力以及积极配合，内控检查得以顺利完成。我部在自查的过程中，发现存在的问题：一是学习不够深入，员工在学习中缺乏全面性;二是员工的内控管理学习不够务实，要从其思想入手，狠抓落实，树立并加强员工的内控管理能力。

针对问题，制定对策。我部门组织员工对照检查，反思自身，恪守规章制度，严谨作风，在规范服务标准的具体学习措施上下功夫。为确保达标，我部门制定了具体的工作计划，并按计划进行相应的学习、规范业务核算，力求锻造一支高水平的员工队伍，建立健全各项规章制度，完善内控制度，全面构建风险防范的长效机制。

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内控达标年心得体会（优质17篇）篇十

深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项。

规章制度。

严格按照操作规程办理业务下面是整理的关于内控达标年。

范文，欢迎阅读参考!

学了一段时期的内部控制，通过老师对知识的讲解和结合案例的分析，使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系，它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的，都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。

1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。

1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为防止贪脏舞弊。直到老师开始介绍内部控制时，我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制，从静态角度讲，就是企业为确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行，以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。

2、所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

那么企业要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。

增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。

增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。

综上所述，通过对内控制课程的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素质;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰苦奋斗之风，树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头模范执行制度，促进规范经营，营造公司和谐奋进环境和秩序。

最后，我将以此次学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进公司的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。

在前段时间对内控合规文化的学习中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控经营相伴，推进合规文化建设必将为农行经营理念和制度贯彻落实提供强有力的依托和保障，也是风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。以下是我对本次学习的几点见解。

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。按照“一岗双责”的要求，认真履行。

岗位职责。

特别是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习不断提高自身的综合素质增强明辩事非和拒腐防变的能力。同时要进一步端正经营指导思想增强依法合规审慎经营意识把我行各项经营活动引向正确轨道推进各项业务健康有效发展。使全体员工准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵自觉地融入到企业的合规文化建设中去增强内控管理意识狠抓基础管理促进依法合规经营。

二、加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要。企业合规文化教育建设是一项工程浩大的系统性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标，在一个时期内要有一定的规划目标，最终建立适应企业长远发展的机制。从我行来看，他应该包括企业精神、价值观念、企业目标、企业制度、企业环境、企业形象、企业礼仪、企业标识等内容，形成有自已特色的文化经营理念。其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作结合起来，要统筹兼顾，合理安排，加强对易发不正当交易行为和商业贿赂的业务环节的分析研究，突出重点，有的放矢地开展专项治理，坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则，影响公平竞争的不正当行为，依法查处商业贿赂案件。

三、加强合规文化教育，是提高经济效益的需要。加强合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”。

一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。

二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要建立健全内控制度，保证经营的安全性、流动性、效益性，建立自我调整，自我约束、自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。

三要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。

通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。

(1)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。

(2)提高自身业务素质，加强风险象环生防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。

(3)强化柜面风险象环生管理工作。对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。

(4)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。

通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。

在前段时间的学习教育活动中，我深刻认识到，农行事业的成长离不开合规经营，更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设，必将为农行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证，也使得风险防控长效机制的建立和实现长治久安的工作局面成为了可能。下面，就如何提高银行效益，降低金融风险，我谈几点粗浅见解。

第一，要把以“客户为中心”的理念贯穿于我们工作的始终。“基础牢固，稳如泰山;基础不牢，地动山摇”。风险的防范与控制，说到底是人的因素起着重要作用，客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，有了客户，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度，业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念，让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系，自觉转变观念，将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中，引导和带领全行员工形成规范操作，防范风险的良好氛围，真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿，就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实，全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。

第二，要更新服务意识。现实看，银行的业务基础是市场，没有市场就没有银行，没有优质市场和优质客户就没有银行的业务发展，加强市场营销是目前提高我行核心竞争能力的当务之急。从我行看，我们的经营服务意识与以前相比已有了很大程度的转变，但这些转变还仅仅停留在表面层次上，缺乏更深程度的挖掘。在当前市场竞争越来越激烈的情况下，要突破原有的局限，创造个性化服务，以全面优质的服务吸引客户才能在竞争中立于不败之地。这就要求我们必须树立强烈的市场意识，善于研究现实的和潜在的市场，善于拓展优质市场，善于竞争优质客户，通过有效的市场营销促进业务的快速发展。特别是要准客户定位，牢固树立为优质客户服务的意识，因为20%的优质客户将会给我们带来80%的经营利润。

第三，要着实提高风险管理水平与技能。一方面，从我行自身来看，在银行成本上受到诸多限制，包括财务成本、税务成本、拨备成本、资本金成本、风险损失成本等。在计划经济体制下，我们很长一段时间忽略了成本的制约因素，盲目地增人增机构增规模，不计成本造成了相当程度的浪费。此外，我们的内部管理在成本约束上也存在漏洞，缺乏控制节约成本的有效措施，许多领导到员工没有很好地树立节约成本的意识。实践证明，无约束下的经营，就会增加经营风险。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇十一

10月14日，邮储银行莆田市分行召开全辖动员会议，全面启动2016年“内控达标年”活动。会上，该行行领导作了动员讲话，指出邮储银行转型，内控管理是基础，做好管理才能更好地服务于经营，要通过开展达标年活动，全面学习先进经验，形成自己的内控体系。要全员参与，形成合力，认真按照方案部署扎实开展，确保活动取得实效。全辖各级机构要以本次活动为契机，为建设一流大型零售商业银行而共同努力。

据悉，本次“内控达标年”活动为期3个月，是邮储银行继-连续三年开展合规建设活动之后的又一项重大举措。活动重点围绕“与上市规范对标”“与监管要求对标”“与内控评价对标”“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展，并组织全员签订“合规承诺书”及撰写学习心得体会(内控建设建议书)。通过持续不懈的努力，力争在客户、同业、监管机构及社会公众中树立邮储银行良好的合规形象，打造独具特色的邮储银行合规文化品牌。(吴荔鑫)。

邮储银行莆田市分行内控达标年活动：突出“条线共建”和“双线推进”

东南网莆田10月19日讯为进一步提升内控达标年活动成效，邮储银行莆田市分行结合实际，制定了既全面贯彻上级行总体要求和规定动作，又融合本行自身特色的活动方案，重点突出“条线共建”和“双线推进”。

营业主管是前台业务操作风险把控的第一关口，直接关系到全行内控建设的基础，履职管理能力至关重要，该行将结合“内控达标年”活动于第四季度组织一期派驻支行营业主管履职培训班，通过集中培训和训后考试，进一步明确岗位职责，规范作业标准，促进前台操作达标。

据悉，该行从授信政策、服务支撑、管理效能、队伍能力四个方面稳步提升内控管理水平。该行每周编辑一期《莆田分行授信管理微信息》，信息分为“政策下沉、风控前移、工作落地、同业快递”四个版块，内容包含授信政策解析建议、成功授信和拒贷案例汇编、同业新动态等，每月汇总通过综合管理平台分行频道的学习园地，向全行员工发布相关信息，有效增强员工的业务素质和全行的信用风险防控能力。

此外，该行还紧密结合廉洁风险防控工作，双线推进内控建设。两项活动齐头并进，有效结合，共同开展宣传、教育和发动工作，通过查找问题和风险点、自查自评、修正整改，明确岗位工作职责，规范运行流程，有效防范风险，筑牢“前期预防、中期监控、后期处理”三道防线，不断提高经营管理水平。

该行还制作了《“内控达标年”活动日程表》，梳理各项活动的时限要求，要求辖内各单位严格按照日程安排有序组织活动开展。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇十二

内控达标年是指在特定的时间内，通过一系列的措施和方法，使企业的内部控制指标达到规定的标准。内控达标年的主要目的是提升企业的内部管理水平，优化企业的风险控制能力，从而更好地实现企业的发展目标。通过参与内控达标年活动，我深感内部控制对企业的重要性，也对内部控制的建立和实施有了更加深入的理解。

第二段：有效的内部控制有助于提升企业效益。

在参与内控达标年活动的过程中，我深切体会到内部控制的重要性。有效的内部控制可以帮助企业规范运营流程，提高工作效率，降低成本，增强企业的竞争力。通过对内部控制的规范和要求，企业可以更好地管理和控制各种风险，在遇到问题时能够及时发现和解决，避免因疏忽而造成的损失。在达到内控达标年的过程中，我们对企业内部控制的完善和实施有了更加系统和深入的认识，也为企业的发展提供了更加坚实和可靠的基础。

内控达标年不仅仅是对内部控制要求的检查和评估，更是对企业文化建设的一次重要推动。通过内控达标年活动，企业可以加强员工的内控意识，增强他们对内部控制的重视和认同，培养团队协作和风险防范意识。我们在参与内控达标年活动过程中，加强了内部控制知识的学习和培训，建立了内控知识共享和沟通的平台，促进了员工之间的交流和合作。这对于企业的长期发展和可持续经营具有积极而深远的影响。

内控达标年不仅是对企业内部控制的要求，更是对企业未来发展的指导。通过参与内控达标年，我们深入了解了企业的风险状况和问题所在，找到了问题的症结所在，并制定了相应的解决方案。这为企业的未来发展提供了有益的参考和借鉴，对于优化企业的经营管理模式、加强风险防范和控制能力具有重要意义。同时，内控达标年也让企业认识到内部控制不是一次性的工作，而是需要持续不断地完善和提升。只有将内部控制落实到企业日常管理和运营中，才能有效提升企业的内部管理水平和综合竞争力。

第五段：个人心得体会与展望。

通过参与内控达标年，我更加深入地理解了内部控制对于企业发展的重要性，并在实际操作中不断学习和提升了自己的内控知识和技能。这次经历让我认识到，内部控制不仅是企业管理的关键要素，也是个人职业发展的重要素养。在未来的工作中，我将继续努力学习和实践，不断提升自己的内部控制能力，为企业的发展做出更大的贡献。

总结：内控达标年是对企业内部控制规范与要求的评估和检验，通过参与内控达标年活动，企业可以加强内部控制意识，提升工作效率，降低成本，优化企业的经营管理模式，并为企业未来的发展提供有益的经验和启示。个人在这个过程中也能够不断学习和提升自己的内部控制能力，为企业的发展贡献自己的力量。内控达标年活动的开展使得企业的内部管理水平得到了提升，为企业的可持续发展奠定了坚实的基础。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇十三

近日，邮储银银行福建省分行在全辖各级机构启动以“内控达标年”为主题的内控建设活动，旨在持续提高全行风险管理能力及合规管理水平，更好地服务广大客户。活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展，同时结合该行“三个三”风险管控机制和“四不为”案件防控机制，组织全行全体员工再次签订“合规承诺书”、撰写学习心得体会(内控建设建议书)。邮储银行福建省分行各级机构将通过多项活动，不断提升福建邮政金融内控管理水平，为广大客户提供更加优质、高效的金融服务。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇十四

学了一段时期的.内部控制，通过老师对知识的讲解和结合案例的分析，使我对企业内部控制有了全面认识。企业内部控制是一整套完整的体系，它由组织架构、发展战略、人力资源、社会责任、企业文化、资金活动、采购业务、资产管理、销售业务等各个部分组成。每一部分都是不可或缺的，都是企业内部控制正常运行的必要条件。以下是我对学习内部控制这门课的心得体会。

1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。

1、对内部控制内涵的正确认识。在没有正式学这门课之前，我认为内部控制就是制定企业规章制度，内部控制主要是会计和审计部门的工作，内部控制就是为防止贪腐舞弊。直到老师开始介绍内部控制时，我才发现之前对内部控制的认识是不当的。所谓内部控制，从静态角度讲，就是企业为确保会计信息可靠、企业资产安全和完整、经营效率之提高，以及各种法规制度的有效执行，所制定的各种控制措施、程序和方法。从动态角度讲，就是上述控制措施、控制程序和控制方法的执行，以及实现其会计信息可靠、企业资产安全、经营效率提高、有关法规得以执行等管理目标的过程。

2、所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

那么企业要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。

增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。

增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。

综上所述，通过对内控制课程的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素质;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰苦奋斗之风，树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头模范执行制度，促进规范经营，营造公司和谐奋进环境和秩序。

最后，我将以此次学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进公司的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇十五

内控达标年心得体会（优质17篇）篇十六

目前，“内控达标年”活动正在南昌市邮政金融内部紧锣密鼓地开展。南昌市邮银高度重视此次“内控达标年”活动，多措并举，多管齐下，力求将各项工作做到最好。

积极参加对标视频会议。9月28日召集南昌市邮银各级分、支行、各部门“内控达标年”活动联络员及各级邮政分公司代理金融机构联络人员共同参加了总行组织的对标电视电话会议，会上对“与上市规范对标表”、“与监管要求对标表”和“与内控评价对标表”及“内控达标年”活动综合评分指标进行了详细的讲解，通过认真领会会议内容，南昌市邮银对后续工作的开展有了更清晰的认识，为做好全面工作垫定了基础。

立即制定活动方案。接到上级单位“内控达标年”活动方案之后，南昌市分行立即联合南昌市邮政分公司联合制定了活动方案，方案对活动的各项具体工作进行了详细安排，同时成立了活动领导小组并下设领导小组办公室，负责活动的各项工作部署及统筹协调推进。

及时下发宣传工作要求。为了使此次“内控达标年”活动在全体员工中产生广泛的影响，营造人人知晓，人人参与，人人努力的活动氛围，南昌市分行下发活动方案之后就立即下发了《关于落实20“内控达标年”活动宣传工作的通知》的文件，该文件对活动期间各项内外部宣传的具体要求做出了明确细化的强调，为各单位有条理、有针对性地做好活动的全面宣传工作指明了方向。

全面组织落实《内控达标年学习手册》学习工作。要求各单位根据《内控达标年学习手册》内容制定详细学习计划并结合实际情况，采取集中学习为主、自学为辅的方式开展本单位员工的学习活动，并且集中学习讨论及撰写学习体会均不得少于3次。

率先召开活动启动大会。为更快地将“内控达标年”活动精神传达到每位员工，南昌市邮银于年10月11日率先召开了活动启动大会，南昌市邮银活动主要相关人员参加了此次启动大会。会上，邮银双方领导都对活动提出了具体要求和期望，充分鼓舞了士气，有效地促进了活动的全面展开。

在后续的工作中，南昌市邮银还将继续携手联合完成“内控达标年”活动的各项安排，进一步强化全体员工的内控风险意识，努力达到活动各项预期，切实提高南昌市邮政金融内控管理水平，真正走好“内控三部曲”的第一部，为今后两年的工作打好基础，为实现建设一流大型零售商业银行的战略目标提供坚实的支撑保障。

内控达标年心得体会（优质17篇）篇十七

根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。

本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。

一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念。

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

二、建立建全各项规章制度，加强内控管理。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

xx年邮储银行内控达标年心得体会范文合规运营是银行稳健运行的内在要求。也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己的切身利益的有力武器。通过开展“内控与合规建设”活动，作为一名柜员，我对合规有了更加深刻的认识。合规操作涉及农行各条线、各部门、覆盖农业银行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营的重大性及紧迫性。通过此次活动，结合我平时在工作中的实际情况。对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就学习活动心得体会做如下几点总结：

一、要做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，健全要害岗位，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。

二、提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化，所以要自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行职责。

三、加强各项规章制度及手续的落实。加强“三查”制度的落实，事前调查，结合本网点的具体情况，合理结构，优化手续，以促进办理前的规范化，严格适中审查环节、对不符规定的一律给予退回。保证在事中环节不存在隐患和出现漏洞，事后整攻放在最后，关注业务的事后情况，如发现不良事态苗头，及时采取措施，化解风险。

总之，通过这次合规教育活动，使我找到了自我正确的价值取向与是非标准，找到了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识。通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，增强了识别和控制业务上的各种风险的抵御能力，积极规范了操作行为和消费风险隐患。树立了对农行工作的信心，增强了维护农行利益的责任心和使命感。

xx年邮储银行内控达标年心得体会范文为进一步完善邮储银行内控管理工作，全面提升邮政金融整体合规经营水平，邮储银行上海分行根据邮政集团公司和总行的统一部署，于近日联合上海市邮政分公司储汇局全面启动了xx年“内控达标年”活动。

本次活动重点围绕“与上市规范对标”、“与监管要求对标”、“与内控评价对标”、“落实整改问责”和“内控知识培训及考试”开展，同时结合“两个加强，两个遏制”回头看活动，组织全体员工开展内控案防“天天微课堂”、学习《内控达标年学习手册》、撰写自查报告和学习心得体会。其中，对标查找是关键，问题整改是核心，违规问责是保障。

“内控达标年”活动是邮储银行在xx年至xx年连续三年合规活动取得良好效果的基础上，开展的又一项重要的内控管理活动。活动旨在通过与上市规范、监管要求和内控评价对标，深入查找邮政金融在内控管理上存在的差距和问题，切实强化整改问责，不断提升各级机构内控管理水平，有效支撑全行改革发展。

为保障“内控达标年”活动顺利开展、取得实效，邮储银行上海分行、上海市邮政分公司储汇局联合成立活动领导小组，制定了切实可行的活动实施方案，对活动内容和步骤进行了周密部署。同时，银邮联合全程督导，建立专项考核机制，以督导促执行，以考核促提高，有效调动了各级机构和全体员工的积极性，确保活动扎实有序推进。