计划书文本的撰写需要准确、简洁、逻辑清晰，能够使读者一目了然。小编为大家收集了几份行业领先者的计划书范本，希望对大家的计划书写作有所启发。
理财产品销售方案（模板17篇）篇一
xx产品营销策划书主体思想：
1、提高市场占有率
2、扩大产品知名度
3、树立规模、优质、专业、服务的良好形象操作思路：
2、自身分析：产品优势?主打产品以及其所应对的行业规模、品牌、专业、服务优势提炼我们的机会在哪里?年度盈利目标?通过市场分析，找出市场机会，提炼自身优势，确定销售目标。年度目标，季度目标，月度目标主打产品的比例，利润目标，市场占有率的提升目标等。
二、制定销售计划
1、确定目标市场：以行业销售为主(利润和稳定市场);渠道销售为辅(提高知名度，扩大市场占有率)行业主要指：工矿，交通，建筑，消防，制造，工厂等有一定采购规模的目标客户。渠道销售指：区县级的加盟或者代理商。2、市场开发思路：
a行业销售：首先确定我公司的优势产品(指市场控制好，价位好，质量好，厂家支持力大，利润操作空间大的产品)，确定优势产品所针对的行业，找出行业中的有影响力的客户，整合各种资源进行销售攻关。以此作为我公司的样板和市场的宣传者协助我们撕开市场的裂口。然后以点带面系统性的开发行业客户。
b渠道销售主要针对区县市场有一定行业和社会关系，有发展潜力的经销商进行盈利模式的引导。开始可以针对不同经销商的.不同行业关系进分类，可以在一个地区发展多个经销商。待市场发展良好，知名度提高后可以采取加盟或者设立办事处等形式进行市场的整合。
c根据情况加以行业和会议等营销手段。
3、在市场开发的同时加大对市场的调研力度，以便及时的对销售目标和计划的调整。
1、团队组成：
a销售内勤：
b业务员(大客户型+渠道型)
c技术商务支持
2、薪酬制定：基本工资+考核工资+业绩提成+奖金+福利
3、制定销售制度和流程
4、编写培训计划和内容
1、熟悉公司的组织架构，产品，业务流程
2、了解公司目前的市场、销售情况
理财产品销售方案（模板17篇）篇二
在最短的时间内将公司主打产品全面推广、树立品牌形象、收回全部投入资金、培养稳定客户群体。
实施步骤：
在正式投入市场前，首先建立起完善的销售管理制度。
销售管理制度包括：
1、 销售部经理工作职能：
(1)进行市场一线信息收集、市场调研工作 ;
(2)提报年度销售预测给营销副总;
(3)制定年度销售计划，进行目标分解，并执行实施;
(4)管理、督导营销中心正常工作运作，正常业务运作;
(5)设立、管理、监督区域分支机构正常运作;
(6)营销网络的开拓与合理布局;
(7)建立各级客户资料档案，保持与客户之间的双向沟通;
(8)合理进行销售部预算控制;
(9)研究把握销售员的需求，充分调动其积极性;
(10)制定业务人员行动计划，并予以检查控制;
(11)配合本系统内相关部门作好推广促销活动;
(12)预测渠道危机，呈报并处理;
(13)检查渠道阻碍，呈报并处理;
(14)按推广计划的要求进行货物陈列、宣传品的张贴及发放;
(15)按企业回款制度，催收或结算货款。
2、 销售主管：
(1)管理推销员的日常工作;
(2)对推销员的业绩进行统计汇总，上报销售部经理;
(3)对营销工作中遇到的问题，进行总结汇报;
(4)结合实际工作的操作情况提出合理化建议;
(5)按企业回款制度，催收或结算货款。
3、 推销员：
(1)负责推广公司产品，寻找目标客户群;
(2)与客户洽谈合作细则，并签署相关合同;
(3)上报销售业绩;
(4)反馈营销推广工作中遇到的问题;
(5)结合实际工作的操作情况提出合理化建议;
(6)按企业回款制度，催收或结算货款。
4、 售前、售后技术员：
(1)机器的投放、安装、调试工作。
(2)填补机器所用的材料，保证机器正常工作。
(3)对机器时常的维护、维修工作。
(4)对机器新增功能进行必要的学习。
推销员的挑选与训练，对推销人员挑选方面我们本着宁缺毋滥的原则,公司必须起用有相关工作经验的推销人员，对没有任何市场经验和学生一律不在考虑范围内。在推销员训练方面，进行统一严格的岗前培训，以确保每一名推销员都能准确的叙述公司的产品“的优势所在，并在第一时间内与客户达成共识，对客户把握和服务方面有自己独到的想法。
针对本地区的实际情况进行一至七天的全方位市场调查，掌握第一手资料，综合市场调查的第一手资料和现成的`第二手资料，整理成为对产品推广有用的情报。
根据市场调查情况，凡有意向考虑当中者，均可做为我们潜在客户群体。
由于产品在市场投放初期效益问题，所以销售目标应根据本地区实际情况制订，以确保能够在最短的时间内把初期的投放费用快速回笼。
投放初期应客户群应定位于大型酒店，度假村等，中期应在巩固初期客户群基础上，继续挖掘潜在客户群体如中高档次的餐饮业、服务行业、大型企事业单位等，不放过每一个对我们感兴趣的客户;后期工作应主要在协调、巩固已掌握的客户群体，达成长期合作之协议，并做好售后服务工作。
各地区应建立起完备的售后服务体系，服务的好坏对公司在今后开展业务的成功与否起到决定性作用。优质的服务将给公司带来更多的客户群体，反之我们将丧失利润的源泉。
·客户反馈机制的建立，不定期对客户群进行电话回访，征询客户的意见和问题并在24小时内给予答复。
应每月对当月产品推广进行总结，并针对相关问题提出解决办法，针对问题及时调整营销思路，制订相应的营销计划方案。
应对业务推广要实现的销售目标，实际上就是要实现利润，而损益预估就是要在事前预估该产品的税前利润。只要把该产品的预期销售总额减去销售成本、营销费用(经销费用加管理费用)、推广费用后，即可获得该产品的税前利润。
理财产品销售方案（模板17篇）篇三
主体思想：
1、 提高市场占有率
2、 扩大产品知名度
3、 树立规模、优质、专业、服务的`良好形象
操作思路：
1、 市场分析：目标客户集中的行业与区域
市场总体容量
竞品活动情况
客户采购方式
敌我优势劣势
2、 自身分析：产品优势?主打产品以及其所应对的行业
规模、品牌、专业、服务优势提炼
我们的机会在哪里?
年度盈利目标?
通过市场分析，找出市场机会，提炼自身优势，确定销售目标。
年度目标，季度目标，月度目标
主打产品的比例，利润目标，市场占有率的提升目标等。
1、确定目标市场：
以行业销售为主(利润和稳定市场);渠道销售为辅(提高知名度，扩大市场占有率)
行业主要指：工矿，交通，建筑，消防，制造，工厂等有一定采购规模的目标客户。
渠道销售指：区县级的加盟或者代理商。
2、市场开发思路：
a行业销售：
首先确定我公司的优势产品(指市场控制好，价位好，质量好，厂家支持力大，利润操作空间大的产品)，确定优势产品所针对的行业，找出行业中的有影响力的客户，整合各种资源进行销售攻关。以此作为我公司的样板和市场的宣传者协助我们撕开市场的裂口。然后以点带面系统性的开发行业客户。
b渠道销售
主要针对区县市场有一定行业和社会关系，有发展潜力的经销商进行盈利模式的引导。
开始可以针对不同经销商的不同行业关系进分类，可以在一个地区发展多个经销商。
待市场发展良好，知名度提高后可以采取加盟或者设立办事处等形式进行市场的整合。
c根据情况加以行业和会议等营销手段。
3、在市场开发的同时加大对市场的调研力度，以便及时的对销售目标和计划的调整。
1、团队组成：
a销售内勤：
b业务员(大客户型+渠道型)
c技术商务支持
2、薪酬制定：基本工资+考核工资+业绩提成+奖金+福利
3、 制定销售制度和流程
4、 编写培训计划和内容
1、熟悉公司的组织架构，产品，业务流程
2、了解公司目前的市尝销售情况
3、了解公司现有销售团队情况
4、制定销售目标，计划
5、制定业务流程
6、制定考核，管理，奖惩制度
7、管理和培训销售团队
8、考察市场情况
9、维护开发大客户
1、协调公司各部门，整合销售资源
理财产品销售方案（模板17篇）篇四
以下是公司库存积压产品销售处理方案全文。
为清理我公司长期以来滞销产品、非标产品以及轻微破损产品，市场营销部拟对我公司仓库产品进行盘点，清理出库存积压产品，有财务部与市场营销部联合拟定促销方案，清理库存，实现资金回笼。
1. 盘点仓库，确定库存积压产品，包括型号、数量、颜色、零售价格、成本
价格等相关信息，将积压产品盘存表转交市场营销部
2. 协助市场营销部对清理出的`积压产品进行销售政策定价;
3. 注：库存积压产品的定性问题：财务部根据近半年的销售报表进行分析，
制定积压产品定性标准，据此标准审核积压产品，切忌将正常库存定性为积压库存。
1. 本方案经领导审核通过后，营销部负责协调相关部门展开工作;
3. 根据销售政策，拟定促销活动，并推动执行，实现库存产品带动日常产品销售;
4. 清理库存，实现资金回笼，降低公司成本;
本方案经审核通过以后，市场营销部负责协调财务部、客服部协助配合完场库存盘点统计工作，库存盘点工作完成以后，根据积压产品的实际情况，营销部重新制定积压产品的销售计划，另行报送相关部门领导审批。
理财产品销售方案（模板17篇）篇五
展会是公司形象的一种体现也是展示企业最新资讯和动态的一个舞台；当销售队伍进入一个新的市场时，公司开发出一种新的产品的时候，最常用的且传播成效最快的一种方法就是行业展会；销售部门应该定期和市场部一起开会来了解市场活动的安排，同时市场部也可以有效的配合销售的进展。
销售代表应该经常在客户的采购设计阶段使用技术交流与客户沟通。在这个阶段，客户需要了解产品的指标来确定客户的方案，这时销售代表可以在技术交流中播种自己的“种子”，将自己独特的优势加入客户的方案之中。当然，不仅仅在设计阶段，当销售代表有了客户可能会关心的主题时，就可以做一个技术交流，这样可以发现客户的兴趣点在哪里。通过技术交流后的反馈表，销售代表也可以在老客户内发现新的销售机会。
电话销售一种可以直接筛选目标客户，并且是最节省时间与费用的销售方法，前期的目标客户信息的选择和筛选通常会采用这种方法。
登门拜访是最常用、最有效的销售办法，但是同时也是最费时间和费用的销售方法。
但是这种方法可以直接达到一些目的：
1、面访可以比较容易挖掘到客户的真正需求；
2、面对面的交谈有利于介绍我们的产品优势并引导客户需求；
3、见面三分亲，见面容易建立相互的信任感，信任感建立起来有利于后期工作的开展。
当其他因素竞争对手都具备，销售代表决定要依靠测试来赢取定单，测试的结果就十分重要。要准备一个成功的测试，销售代表需要让工程师进行充分的准备。所以销售代表要与工程师充分沟通，使他们了解测试的重要性，否则可能适得其反。这就需要销售与测试工程师的配合。
赠品是客户关系的润滑剂，选择礼品并不容易，书籍、是不错的赠品，销售人员可以有意去了解平常客户喜欢读什么书，据此选择书籍工业品营销的九大方法工业品营销的九大方法。演出票，体育比赛和电影票等也是好的赠品。此外，公司通常定制的各种各样的礼品。每个公司常常定制一些有特色的礼品给客户，这些礼品虽不昂贵，但要别具匠心。
商务活动有很多类型，吃饭和卡拉ok是最原始的，客户现在已经把吃饭和应酬当作负担，因此销售人员应该学会与客户一起培养一些和谐、健康的共同爱好。另一方面，销售人员天天和客户打交道，如果把这些交往当作工作去应付，销售人员会越来越不开心，从而影响到销售人员的心态。为什么不享受你的工作呢？超级的销售人员是与客户真正交朋友的那些人，他们喜欢和客户在一起，客户也一样喜欢与他交往。因此，商务活动就为销售人员提供了这样一种舞台。
参观考察不仅可以安排客户参观公司，也可以邀请客户参观自己成功的案例。在客户的内部酝酿阶段邀请决策层客户参观成功案例是非常有效的销售方式。留心客户的行程可以创造出很多免费的机会。在这方面海尔给我们树立了一个很好的成功的典范：每次海尔的参观考察，他们都会邀请客户参观他们在西北地区——乌鲁木齐的世界最大的中央空调的样板工程。
为将全新的售后服务理念落到实处，并让每位车主都体验到别克关怀，上海通用汽车推出了6项标准化“关心服务”。包括：
1、主动提醒问候服务，主动关心；
2、一对一顾问式服务，贴身关心；
3、快速保养信道服务，效率关心；
4、配件价格、工时透明管理，诚信关心；
5、专业技术维修认证服务，专业关心；
6、两年或四万公里质量担保，品质关心。
这些都充分体现了别克对于会员的至真至诚的服务和关心。客户俱乐部可以拉近我们与客户的距离。
案例分析到底什么样的市场推广方式才是最有效的？
20xx年昆明某家装饰材料公司，由于前几年来销售状况良好，企业经过这么一段时间的创业阶段，准备趁此大好形式展开一系列的市场扩张，打开新的市场局面。为了有效并快速的实现这些想法，公司高层经过商量决定请一家专业的公司来策划这次的市场拓展大行动。他们请了当地比较有名气的一家广告公司a，这家公司据当地企业反映，口碑还不错，也曾经做过很多成功案例，特别是在烟酒等行业。a公司以三百万重金接下案子之后，经过一系列周密的市场调研和市场分析后，提出了一本相当有分量的市场推广策略方案。经过大半年的项目实施后，企业发现市场反应并不明显，而且经最近一段时间的销售数据统计，市场销售分额不但没有上升，反而下降了。企业非常困惑，20xx年下半年他们找到了imsc，imsc相关专家经过一系列的沟通和调查之后，发现了一系列的问题：
2、在广告选择上，他们采取了电视广告的方式，这样虽然受众面广，但是这些观众中却没有很少是他们的目标客户，而且电视广告也是一个非常昂贵的广告推广方式。
3、随着市场的发展，客户购买趋于理性化，但是此广告公司的推广却是在这方面相当欠缺，只是限于一些直观的广告宣传，企图用广告来获取客户的认同和信任。
发现这一系列的问题之后，imsc针对此公司的现状，提出了一些建设性的方案，这些方案就包括“九阴真经”的多种手法的综合运用：
1、由于工业品与消费品的本身的特质决定了他们推广方式上的本质区别
3、在和设计院的沟通上采取技术交流的形式，在产品质量过硬的前提下，运用一些灵活的手法，例如：赠品、管理费等拉拢设计师，让设计师把这些材料设计进去，从而来获取定单。
4、参观一些样板工程，提高信任感。
5、积极参与行业展会，展示公司的最新产品和技术，提高企业的整体形象。
理财产品销售方案（模板17篇）篇六
近期以来，泰安工行泰山支行在旺季服务竞赛动中，树立“以客户为中心”营销理念，认真分析市场客户需求，把理财产品作为营销亮点，以理财产品为抓手，采取多种有效措施，扩大营销业绩，实现了理财产品销售与存款增长互动良性发展。截至3月8日，该行实现理财产品销售28708亿元，较去年同期销售额增长2.5倍，完成旺季竞赛计划的113%。
统一思想、提高认识。该行把存款作为旺季业务的重中之重，从关系全行可持续发展的战略高度充分认识存款工作的重要性，进一步统一员工思想、提高认识，增强市场竞争意识，深入挖掘优质客户资源，广开存款渠道，扎扎实实开展好稳存增存工作，确保了存款稳定快速增长。
加大产品宣传，力促产品营销。支行及网点充分发挥电子屏、板报等渠道宣传作用，将保本型产品的特性及亮点在营业网点显着位置滚动播放、张贴，大力宣传保本型产品安全性、收益性兼具的特性，吸引客户的眼球。其次，开展理财课堂、银企联谊等活动，广泛营销商友卡、银行卡、特易通等金融产品，抢点市场先机，赢得营销主动。
瞄准重点客户，实施精准营销。深入实施优质客户发展战略，加大营销力度，扩增优质客户规模，提升客户质量，大力开展公私联动营销工作，实施一站式营销，奋力拓展优质客户，扩大市场份额，努力做好大中型优质客户的拓展营销和日常维护工作，不断提高优质客户贡献度。积极采取有效措施，在开展市场调查中，紧紧围绕重要目标、盯住重点客户，重点对符合一、二类标准的.单位开展精准营销。对优质客户实施预约服务和跟踪服务，充分体现优质客户的价值。
加大通报力度，促进销售增长。为促进销售业绩的快速增长，支行对各项产品销售业绩进行辖内网点排名，并在全辖一线柜员中开展了产品营销pk活动，每旬评选出一名营销能手进行物质奖励，以鼓励先进、鞭策后进，推进旺季营销竞赛活动的持续开展。
理财产品销售方案（模板17篇）篇七
以下是公司库存积压产品销售处理方案全文。
为清理我公司长期以来滞销产品、非标产品以及轻微破损产品，市场营销部拟对我公司仓库产品进行盘点，清理出库存积压产品，有财务部与市场营销部联合拟定促销方案，清理库存，实现资金回笼。
1. 盘点仓库，确定库存积压产品，包括型号、数量、颜色、零售价格、成本
价格等相关信息，将积压产品盘存表转交市场营销部
2. 协助市场营销部对清理出的积压产品进行销售政策定价;
3. 注：库存积压产品的定性问题：财务部根据近半年的销售报表进行分析，
制定积压产品定性标准，据此标准审核积压产品，切忌将正常库存定性为积压库存。
1. 本方案经领导审核通过后，营销部负责协调相关部门展开工作;
3. 根据销售政策，拟定促销活动，并推动执行，实现库存产品带动日常产品销售;
4. 清理库存，实现资金回笼，降低公司成本;
本方案经审核通过以后，市场营销部负责协调财务部、客服部协助配合完场库存盘点统计工作，库存盘点工作完成以后，根据积压产品的实际情况，营销部重新制定积压产品的销售计划，另行报送相关部门领导审批。
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理财产品销售方案（模板17篇）篇八
一、导言：
三流的销售人员销售产品，二流的销售人员销售企业。一流的销售人员销售自已，销售的最高技巧在于销售自己。取得客户的信任”。销售的成败不乏有运气的成分在里面。但关键所在还是看你的销售技巧有没有达到炉火纯青的程度。
二、销售人员必须知道的三件事1、销售是件非常艰难的工作。
2、销售人员必须是行动积极的人。
3、唯有不断学习才能立足于社会。
1、提升形象，推销产品先要推销自己。
你和客户正式见面之前就要给他们留下深刻的印象，即从他们注视你或者听到你的'声音那一刻起，你就在接受他们的观察了。假如你在大楼外吸烟;咒骂昨晚的足球比赛;说话时大嚼着口香糖;或者低着头，手放在口袋里，踢踏着鞋子，那么请注意了!你的确给客户留下了“深刻”的印象，但是你所表现出来的只能说是消极形象，这样极有可能适得其反。着装要得体。即使你买不起世界名牌时装，你的衣着也一定要干净、整齐，适合工作场合。此外，你的鞋子也很重要(这可是很多潜在客户最先会注意到的地方)，一定要擦得一尘不染。
理财产品销售方案（模板17篇）篇九
xx产品营销策划书主体思想：
1、提高市场占有率。
2、扩大产品知名度。
3、树立规模、优质、专业、服务的良好形象操作思路：
一、确定销售目标1、市场分析：目标客户集中的行业与区域市场总体容量竞品活动状况客户采购方式敌我优势劣势2、自身分析：产品优势主打产品以及其所应对的行业规模、品牌、专业、服务优势提炼我们的机会在哪里年度盈利目标透过市场分析，找出市场机会，提炼自身优势，确定销售目标。年度目标，季度目标，月度目标主打产品的比例，利润目标，市场占有率的提升目标等。
二、制定销售计划1、确定目标市场：以行业销售为主(利润和稳定市场);渠道销售为辅(提高知名度，扩大市场占有率)行业主要指：工矿，交通，建筑，消防，制造，工厂等有必须采购规模的目标客户。渠道销售指：区县级的加盟或者代理商。2、市场开发思路：a行业销售：首先确定我公司的优势产品(指市场控制好，价位好，质量好，厂家支持力大，利润操作空间大的产品)，确定优势产品所针对的行业，找出行业中的有影响力的客户，整合各种资源进行销售攻关。以此作为我公司的样板和市场的宣传者协助我们撕开市场的裂口。然后以点带面系统性的开发行业客户。b渠道销售主要针对区县市场有必须行业和社会关系，有发展潜力的经销商进行盈利模式的引导。开始能够针对不同经销商的不同行业关系进分类，能够在一个地区发展多个经销商。待市场发展良好，知名度提高后能够采取加盟或者设立办事处等形式进行市场的整合。c根据状况加以行业和会议等营销手段。3、在市场开发的同时加大对市场的调研力度，以便及时的对销售目标和计划的调整。
理财产品销售方案（模板17篇）篇十
现在随着人们的生活水平不断进步，生活质量不断提高，对生活的追求，香水也将是人们生活中不可缺少的点缀!香水消费近年来呈越来越旺的趋势，其包装优雅，香味悠长，使人有高贵典雅美之气，更具品位，纯净如风带你来到美丽的春日，如同徜徉在鲜花盛放的花园，心旷神怡，一切是如此简单，却将你深深打动。这样我们创办有各种品牌的香水专卖店。设立不同气质的专柜，以满足个性消费为主题，最终能形成具有，“暗香疏影”品牌优势的市场，是十分可行的。
1、提供鲜明，公司使命
有效畅通的销售渠道，提供产品服务为根本，促进香水市场的大发展。我们的品牌将成为一个优雅的信使，把高雅和品位送到千家万户，为人类创造更高生活品质!
2、目标任务
设在新街口莱迪商场负一层ef58—1~ef58—3，从小店出发，逐步扩大知名度，辐射全国，建立连锁，使人们买各种品牌香水就会想到“暗香疏影”，创建香水专卖一流的品牌。本公司将用一年的时间在不同的消费者中建立起一定的知名度，并努力实现收支平衡。在投入期仅选择新街口莱迪商场作为试点市场，该市场容量在30000人左右，较有代表性，试点时间为一个半月。当模式成功后，将正式开业。经过3到6个月的运营后再扩张到其余的市场。
3、产品分类
本店将根据人的不同气质种类，分别设立“清新恬淡”系列，“高贵典雅”系列，“俏皮可爱”系列，“冰山美人”系列，“活泼开朗”系列等，还设立男士香水专柜。根据消费者的不同需求，我们将逐步开阔更多系列的专柜，从而扩展我们的业务。
4、产品品牌
拥有不同档次的品牌，一般档次的有水晶之恋，桂花香水，xxx，waiting，doc，香水有毒，海洋之心，轮回，xxx，冰山美人，天使心等等。高档次的有宝格兰，安娜苏，阿曼贝丝，倩碧，香奈儿，雅诗兰黛，莲娜丽姿，爱情护照，爱与和平，幽蒂薇，兰蔻，星星王子等等。
5、店堂布置
每个店装修典雅，要用咖啡色，米色为主导，使店堂经典优雅。采用柔和灯光效果，把香水衬托得更加精致，通透。使用舒适的轻音乐，是整个店堂形成以种优美的意境。
1、行业分析
二十一世纪已经到来，二十年的改革开放使中国大地发生巨大的变化，市场已不在是昨天的市场。各行各业的人们在不同的领域中拼搏发展，或沉或浮，实现各自的理想。在走过原始积累的辛酸苦辣后，他们成为社会财富的拥有者。“暗香疏影”香水专卖店是面向青年以上各种年龄层的男女。身在南京，很难不知道“莱迪”这个名字。这个位于新街口商业圈的地下购物广场吸引着大量顾客，每天充足的人流、物流、资金流在这里不断书写属于莱迪的`繁荣，因此定位新街口莱迪商场。目前中国还没有专业销售香水的态势，因而还是一个空白点，香水的使用符合将来的发展趋势，将来逐步扩大市场我们将利用这个优势打造一个具有巨大知名度的大品牌，成为家喻户晓的香水专卖店品牌!香水是属于一种有品位的产品，她能提升消费者的气质和生活品味。在中国这个辽阔的土地上，随着人们生活水平的提高，香水的普及是一种必然，越来越多的消费者会用香水。
2、融资计划
本店计划以借贷形式来获取资金，一次性借贷1000万元，用于市场推广、广告投入及扩大产品规模。其中200万元用于市场推广及广告费用，800万元用于其他营运活动。本店计划以一年收回运营资本。
3、调查结果分析
本店对新街口莱迪广场门口的行人为重点进行调查分析，主要采取访谈的方式。访问30人左右，虽不多，但从一定程度上反映了广大消费朋友的消费心理和需求。
(1)有明显的好奇心理，在创新方面有趋同性，有听他人介绍产生购买行为。
(2)有一些是职业需要。但购买行为基本上是感性的，由于受自身经济收入的影响其购买行为又带有理性色彩，一般选择价位适中，香味持久的产品。
(3)接受和吸收新事物的能力强，追求时尚，崇尚个性。
(4)影响产品购买的因素依次为:价格，品种，包装，服务等。
(5)购买行为从一定意义上说，也有一定的节日性，一般集中在情人节及朋友生日前后。
一营销策略分析
1、品牌策略
本店初始，我们便非常重视品牌。各种香水专柜从视觉形象和文字都经过精心规划，力求具有独特创新。与各个品牌经销商保持长期友好合作关系，拿到不同品牌的独家经销权，来扩大本店的销售量。
2、价格策略
“暗香疏影”在质量，包装，服务等方面力求尽善尽美，努力给客户最大限度的享受和心理满足。既走价格路线，又走质量路线，满足不同层次消费者的需求。设立特价区，刺激消费。在重大节日期间，放低产品价格。消费满足一定价格，将赠送不同的礼品。
3、促销策略
(1)宣传策略
(2)广告策略
理财产品销售方案（模板17篇）篇十一
主体思想：
1、提高市场占有率
2、扩大产品知名度
3、树立规模、优质、专业、服务的良好形象操作思路：
1、市场分析：目标客户集中的行业与区域市场总体容量
竞品活动情况
客户采购方式
敌我优势劣势
年度盈利目标?
通过市场分析，找出市场机会，提炼自身优势，确定销售目标。
年度目标，季度目标，月度目标
主打产品的比例，利润目标，市场占有率的提升目标等。
1、确定目标市场：
以行业销售为主(利润和稳定市场);渠道销售为辅(提高知名度，扩大市场占有率)
行业主要指：工矿，交通，建筑，消防，制造，工厂等有一定采购规模的目标客户。
渠道销售指：区县级的加盟或者代理商。
2、市场开发思路：
a行业销售：
首先确定我公司的'优势产品(指市场控制好，价位好，质量好，厂家支持力大，利润操作空间大的产品)，确定优势产品所针对的行业，找出行业中的有影响力的客户，整合各种资源进行销售攻关。以此作为我公司的样板和市场的宣传者协助我们撕开市场的裂口。然后以点带面系统性的开发行业客户。
b渠道销售
主要针对区县市场有一定行业和社会关系，有发展潜力的经销商进行盈利模式的引导。
开始可以针对不同经销商的不同行业关系进分类，可以在一个地区发展多个经销商。
待市场发展良好，知名度提高后可以采取加盟或者设立办事处等形式进行市场的整合。
c根据情况加以行业和会议等营销手段。
3、在市场开发的同时加大对市场的调研力度，以便及时的对销售目标和计划的调整。
1、团队组成：
a销售内勤：
b业务员(大客户型+渠道型)
c技术商务支持
2、薪酬制定：基本工资+考核工资+业绩提成+奖金+福利
3、制定销售制度和流程
4、编写培训计划和内容
1、熟悉公司的组织架构，产品，业务流程
2、了解公司目前的市尝销售情况
3、了解公司现有销售团队情况
4、制定销售目标，计划
5、制定业务流程
6、制定考核，管理，奖惩制度
7、管理和培训销售团队
8、考察市场情况
9、维护开发大客户
1、协调公司各部门，整合销售资源
理财产品销售方案（模板17篇）篇十二
众筹模式是全新的微创业模式，最初在北京发起，通过网络征集号召，后转为实体经营。两年来，在北京、武汉、南京、合肥、长沙、上海、苏州等多个城市，都有人发起众筹项目，并已有多家城市正式成立了咖啡馆、酒吧等。目前，西安地区已有2个众筹咖啡店，均已开业。“农味十足”在今年4月底发起，通过几天的朋友圈宣传，已有成员近10人确定参与。我们计划在未来的3个月内完成股东招募、公司的注册和西安第一家形象店面（自提点）的选址和装修！
1、名称：农味十足
2、运营模式：通过朋友圈和网络招募150名对有机农产品情有独钟的吃货成为股东，并成为公司的第一批忠实客户，以土鸡蛋为切入点并不断开发新的有机农产品加入平台，最终打造成一个会员制有机农产品超市。
3、目的：通过众筹模式实现低风险创业，同时让大家吃上放心的有机农产品，同时结交一群志同道合的朋友，资源共享合作共赢！
4、愿景：将有机食品的源头真实的展现在每一个会员手机里，实现每个人都能放心的吃上真正的有机有产品！
1、产品优势：
有机农产品尤其是土鸡蛋和香菇，是每家每户每天必须要吃的食品尤其是家有宝宝、孕妇、老人的家庭，重复消费率和客户忠实度极高。而且，目前由于食品安全问题的影响，人们对于有机天然的农产品的需求更加的渴望而不可及。所以通过众筹的模式是最合适不过了！
2、客群优势：
和传统项目不同我们是先有客户后有项目，150名股东就是150名忠实客户，通过对基地的参观和考察，真实了解产品的源头，对产品更加放心和认可，并成为公司和产品的消费者和代言人！同时按1年一个股东为公司带来10个有效会员（购买年卡）计算，一年我们就会有1500个忠实的消费者，这个力量不可小视！
3、团队优势：
香菇小丁-丁志辉：西安电子科技大学计算机系研究生，毕业后就职于中兴通讯做了四年it研发工程师，处于对农村的热爱和生态农业的追求，离职后回到深山，发展生态农业，有着丰富的农产品种植和销售经验而且是多家出版社签约作家。20xx年底创业的第一个年头就创造了通过一条微博销售20万元香菇的好成绩。
奶瓶哥-庞家国：毕业于西北农林科技大学，后就职于格力电器。后离职创业从事母婴用品电子商务，两年时间将淘宝店铺做到3皇冠，京东店铺也于20xx年底开业。从事互联网行业多年有着丰富的互联网及电子商务从业经验。
4、基础设施优势：
我们目前合作的有2家土鸡养殖基地、一家野鸡养殖基地和一家香菇生产基地，所有前期的基础设施的投资已经不需要了，所以项目的资金投入降低了，这样失败的风险也就大大的降低了，所以这也是我们成功的关键优势！
专注于有机生态农产品，聚合众人之力，分享健康生活！
先以土鸡蛋为切入点，通过会员不断地发展，香菇、木耳、红薯、苹果、蜂蜜等一系列农产品都可以通过和种植基地合作的模式进入我们的项目中，并且产品也采用众筹制度设计为年卡、季卡、月卡的模式进行销售，下面以土鸡蛋为例：
1、年卡：688元
月配送36个土鸡蛋，每月集中配送一次，一年12次，共计：432个土鸡蛋
2、季卡：198元
月配送36个土鸡蛋，每月集中配送一次，一年3次，共计：108个土鸡蛋
3、月卡：78元
月配送36个土鸡蛋，每月集中配送一次，一年1次，共计：36个土鸡蛋
会员卡具体销售价格根据行情而定
4、礼品卡：打造高大上的礼品包装产品，将送礼就送有机农产品打造成一种时尚的选择！
2、不定期组织股东和会员参观基地体验农家生活;
3、建立股东交流群，资源共享合作共赢;
1、对推荐客户的股东和会员给予相应的奖励（可以是现金奖励或产品奖励）
2、通过网络营销、微营销等手段开展会员招募
3、开设线验店，主要任务：展示基地和产品，销售购物卡及会员自提点
投资预算：
1、品牌策划及包装设计和制作：10万
2、会员系统（包括：微信平台、app终端、erp管理软件）开发：10万
3、开设一家专营店（可作自提店）：20万
4、配送车辆一部：10万
5、媒体宣传：10万
6、基地完善建设性投资：20万
7、运营成本（包括现金流/人员工资等日常开支）：30万
8、办公室租赁装修和包公用品：10万
共计：120万。
1、运营类a股：由参与公司运营的核心团队持有并支配，主要用于员工激励；
2、分红类b股：只享受相应的分红不参与公司决策和运营，体现形式通过签订内部认股协议和发放股东身份卡的方式！
1000股全部认购完或者满150人即停止招募！
年终纯利润分红：
1、60%用于股东分红
2、30%用于公司发展
3、10%即a股由运营团队支配主要用于员工激励
以上分配方案为暂定方案，具体分配比例要根据当年公司运营的财务状况而定，原则是员工激情第一，公司发展第二，股东分红第三！
举例说明：假如年利润100万，张三认购5股，当年所得分红为：
100万*60%*0.005=3000元
加入我们你可以得到什么？
1、你可以认识150位不同行业但志同道合的朋友，资源共享，合作共赢；
2、每位股东第一年都将获得一张会员年卡（具体产品根据股东所在地而定）；
3、购买产品享股东内部优惠价（我们从不打折），介绍推荐客户有提成；
4、优先享有开设自提门店权；
5、不定期参与基地考察活动；
6、优先参加新产品免费试吃活动；
7、最重要的是可享受相应的股权分红，轻松实现创业梦想。
强调下:对于股东没有强制消费，没有强制推荐，但是消费可以享受股东价，推荐会员还有奖励提成！
1、4月23日出台初步策划案；
2、5-6月，招募股东，1000股全部认购完或满150人即停止招募；
3、6月底（募集资金全部到位后）举行第一次股东大会；
5、7月同时进行网络宣传，媒体炒作，正式开始招募会员；
6、为了便于股东和会员参观体验，投入部分资金进行基地扩建及完善；
2、总经理办公室2人：对董事会负责完成董事会下达的指令
4、物流配送部1人：负责给会员和自提点配送产品
5、网络营销部2人：负责网络宣传炒作，会员关系管理等
7、自提点2人：完成销售和自提任务
以上部门所有工作人员优先从股东中招募！
暂不计算通过项目运营团队本身的宣传和推广产生的销售额，只计算150位股东为我们带来的销售额，假如一个人一年为我们带来10个有效客户（购买土鸡蛋年卡），就是1650个长期有效的客户，一张年卡一年配送12次每次派送36个土鸡蛋，每个利润0.5元，年利润为12*36*0.5*1650=35.6万，每股的分红就是356元，5股分红就是1782元，这还是没算其他产品如香菇，野鸡蛋等!如果再加上运营团队的营销推广，销售收入会更加可观。
通过项目聚集150名志同道合的朋友形成一个圈子，大家之间彼此信任资源互补合作共赢，农味十足只是其中一个项目而已，大家聚到一起还可以开发出很多类似于农味十足的众筹项目，最终实现资源的最大化。
取之于民用之于民，我们的农产品来自农村来自大山，我们也将为农村和大山里的人做出我们应有的贡献，所以公益事业必然成为我们后续提升品牌价值的必然之路。我们将做成公益事业的平台，发掘需要帮助的人，为希望从事公益活动的人提供平台与机会。后期，我们也会成立公益基金会，以一定的收益划入公益基金会，提倡真正的爱心公益活动，提倡股东们亲自参与到具体的公益活动中去。
1、风险降低：农业项目最大的风险在于源头，也就是养殖场的建设和养殖中的病害等风险，然而我们目前合作的养殖基地都是经过了多年的发展已经具备了很稳定的产量和专业的技术，所以风险对于我们来说已经降到了最低！
2、风险分散：不同于传统项目的最大优势就是我们将风险分散了，每位股东只需要承担6000-18000的风险，对于每个个体来说其实都是在可以承受的范围之内的（我们会筛选如果无法承担此风险将拒绝入股）。
创业有风险投资需谨慎，再靠谱的项目都是存在失败的风险的，然而利益往往都是和风险共存的，所以且行且珍惜，能走到一起是缘分。我相信通过我们100多人的共同努力干成一件事情应该是很容易的，只要每个人都出一点点力所能及的力汇聚到一起就将成就一番宏图大业，欢迎感兴趣的亲们加入我们，共创美好未来！
理财产品销售方案（模板17篇）篇十三
营销策划分析可以是逐项分类分析,也可以作综合分析,视策划的具体情况来定。
1.项目市场分析。
宏观环境状况:。
主要包括宏观经济形势、宏观经济政策、金融货币政策、资本市场走势、资金市场情况等等。
项目市场状况:。
主要包括现有产品或服务的市场销售情况和市场需求情况、客户对新产品或服务的潜在需求、市场占有份额、市场容量、市场拓展空间等等。
同业市场状况:。
主要包括同业的机构、同业的目标市场、同业的竞争手段、同业的营销方式、同业进入市场的可能与程度等等。
各种不同的营销策划所需的市场分析资料是不完全相同的,要根据营销策划需要去搜集,并在营销策划中简要说明。
2.基本问题分析。
营销策划所面临的问题和所要解决的问题,这些问题的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解决这些问题的基本思路如何确定,出发点是什么?通过何种途径,采取什么方式解决?等等。
3.主要优劣势分析。
主要优势分析:。
围绕营销策划主题,将要开展某一方面的市场营销活动(如市场调查、新产品开发、市场促销、广告宣传等),拥有哪些方面的优势,主要是自身优势(即自身的强项)分析,也应考虑外部的一些有利因素。营销策划就是要利用好有利因素,发挥出自身优势。分析优势应冷静客观,既不能“过”,也不能“不及”,要实事求是。
主要劣势分析:。
主要劣势分析就是分析与将要开展的市场营销活动相关联的外部一些不利因素和自身的弱项、短处等。营销策划就是要避免和化解这些不利因素,如何弥补自身的不足，错开自身的弱项。
主要条件分析:。
主要条件分析就是分析将要开展的市场营销活动所需要的条件，包括已具备的条件和尚须创造的条件,逐一列出,逐一分析,以求得资源的最佳利用与组合。
[编辑本段]营销方案的基本步骤。
每一个营销人员在其工作生涯中必然会面对营销方案的写作与汇报，特别是每年的年终岁末，营销方案的写作与汇报成了区域经理，大区经理的必备课题，方案写的好、思路清晰的，不但能换来实际操作的成效，而且会赢得上司的关爱，得到提升与嘉奖的机会;方案写的一般的，既会受到上司的责备，在实际运用中也难以收效，所以，作好一份好的方案，实际上对营销人员的成长与发展非常关键。特别是区域经理、大区经理，几乎与方案打交道是每个人都无法回避的内容。
一份好的营销方案应注重方案的条理清楚与实际操作性，方案分析应该有理有据，侧重用数字说话，方案的核心是指标与费用分析与预测。
优秀的方案的提纲大约包括以下几个内容:。
一、整体分析:市场特征、行业分析、竞争对手分析、消费趋势分析、销售状况分析。
二、本产品(公司)swot分析:优势、劣势、机会、威胁。
四、营销战术规划:产品策略、产品定位与细分;价格策略;渠道策略、渠道选择、渠道拓展顺序、渠道规划、渠道占比、渠道销售量预测分析、上市时间计划。
五、促销思路概要及促销与推广细案:上市渠道促销计划、上市终端消费者促销计划、上市终端推广计划、媒介促销安排、后期促销跟进计划。
[编辑本段]营销创意理念:。
1、具有高度的自信野心;。
2、富于竞争，且乐此不倦;。
3、头脑敏锐，不拘传统;。
4、感性认识和理性认识相处融洽;。
5、注重历史，尊重现实，睽重未来。
理财产品销售方案（模板17篇）篇十四
为清理我公司长期以来滞销产品、非标产品以及轻微破损产品，市场营销部拟对我公司仓库产品进行盘点，清理出库存积压产品，有财务部与市场营销部联合拟定促销方案，清理库存，实现资金回笼。
一、财务部工作：
1.盘点仓库，确定库存积压产品，包括型号、数量、颜色、零售价格、成本。
价格等相关信息，将积压产品盘存表转交市场营销部。
2.协助市场营销部对清理出的积压产品进行销售政策定价;。
3.注：库存积压产品的定性问题：财务部根据近半年的销售报表进行分析，
制定积压产品定性标准，据此标准审核积压产品，切忌将正常库存定性为积压库存。
二、市场营销部工作：
1.本方案经领导审核通过后，营销部负责协调相关部门展开工作;。
3.根据销售政策，拟定促销活动，并推动执行，实现库存产品带动日常产品销售;。
4.清理库存，实现资金回笼，降低公司成本;。
本方案经审核通过以后，市场营销部负责协调财务部、客服部协助配合完场库存盘点统计工作，库存盘点工作完成以后，根据积压产品的实际情况，营销部重新制定积压产品的销售计划，另行报送相关部门领导审批。
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理财产品销售方案（模板17篇）篇十五
企业成立时间短，品种与规格在必须程度上还不是十分完善，在产品的品牌知名度还不高。
行业内的同质性，经营模式相互效仿，客户在选取上对质量和价格要求更加苛刻，客户选取多样化。市场前期销售网络不完善，营建通路成本太高。与商家的诚信需要逐步建立。
在产品传播上概念不清晰，主次客户不明确，媒介资源泛滥，真正适合企业的资源不利于在短时间内发现。
二、目标群体。
企业或组织团购：主要目标群体。
个人：辅助目标群体。
三、消费趋势分析：
四、产品优势。
(功能、卖点、利益点)。
六、营销导向下的产品质量与创新使命。
市场经济下，迎合了需求了产品才会有自己的市场，而不断追求的质量与随社会发展或需求提高而不断创新的产品才有可能占有更大的市场。
在营销导向下的产品。
推广办法。
(一)平台推广。
1、新闻发布会。
在新产品推出时，召集新闻媒体召开新闻发布会，借助新闻媒体与权威部门，提高潜在客户对企业的认识，提升企业形象，为下一步公关工作做好铺垫。
2、产品展示会。
制作形象样板间，邀请企业和同行观看公司的产品，但在爱展出产品的同时，应以当前流行的产品为主，并辅以展出先进但有可能是后起之秀的产品，以给客户既紧追形势又具备高端的研发潜力的印象。产品展示会可一举二得，既得到了客户的认同，又在同行领域显露了自身优势，为下一步人才储备奠定了基础。
3、大型展会。
首先能够参加技术博览会或科技展览会，把我们的产品列入工业博览会，带给产品实物和详细资料。对其它客户进行产品详细介绍，这样做的目的能够提高我公司的知名度，而且还能够和其它客户进行交流，知己知彼，百战百胜。
4、装材商场(商家)展位推广。
属于平台推广范畴，在一个消费群体不是大众化的行业，借助大众广告媒介所浪费的可能不只是那说不出的50%广告费，而且费用过高，新成立的企业势必负担过重。找到与自己最贴近的商场，无非也就找到了最大的消费资源，一个新生的企业和消费者还相对陌生的商品，借助商场就站在了与品牌商同一个竞争平台上。
与商家合作最好的一点是能够省去了自己寻找、培训、建立同期维修服务站的费用。
(二)信息推广。
资源库营销。
能够利用柏拉图理论，抓住重点，因为一个公司80%的利润通常来自于20%的客户，我们能够对大客户进行详细的调查，从他们哪里能够了解一些对我公司产品的一些可取的评价和要求，我们能够再带给更完善的信息，满足对客户的要求。
另外，我们成立专门的电话营销中心(当然要有好的管理与详细的划分)，对部分客户尝试电话营销，或先进行电话推销，再派销售代表前往洽谈订单事宜，或对已构成合作关系客户，进行电话回访，关系维护。
开拓我们的新市场，发掘新客户，我们能够透过工博会得到客户的一些资料，比如email或电话形式，来带给更详细的资料，加大力度推销我们的产品，询问对方的一些要求。
(三)通路推广。
1、零售终端。
能够在一类、二类城市成立自己的办事处与销售终端，好处是直接接近客户，方便与客户沟通，便与产品价格管理与质量问题处理。
2、网络推广与销售。
利用人员推销、广告宣传手段等，满足通路需求，使产品快速透过中间环节到达铺货目的。在网络建设上，应先对目标市场进行市场调研，对市场潜力、成熟度有必须了解，将最后归整好的主要市场集中精粹力量，直接进驻，并以此作为样板，打造以此为一个小中心点的点面辐射。对终端开通绿色通道，营造销售气氛，制造热销事件，在此基础上增加产品份量，顺理成章的将产品推给分销商。另外，对个别市场(如工厂所在区或认识度很高的区域)，益守不益攻，应待基本成熟的时候一举拿下。
理财产品销售方案（模板17篇）篇十六
为了规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，制定了关于个人独资企业登记管理办法，下面是详细内容!
第一章总则。
第一条为规范商业银行理财产品销售活动，促进商业银行理财业务健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条本办法所称商业银行理财产品(以下简称理财产品)销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户(以下统称客户)宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。
第三条商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益。
第四条中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规和本办法等相关规定，对理财产品销售活动实施监督管理。
第二章基本原则。
第五条商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则。
第六条商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。
第七条商业银行销售理财产品，应当进行合规性审查，准确界定销售活动包含的法律关系，防范合规风险。
第八条商业银行销售理财产品，应当做到成本可算、风险可控、信息充分披露。
第九条商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
第十条商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。
第三章宣传销售文本管理。
第十一条本办法所称宣传销售文本分为两类。
一是宣传材料，指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，包括：
(一)宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料;。
(二)电话、传真、短信、邮件;。
(三)报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他音像、通讯资料;。
(四)其他相关资料。
二是销售文件，包括：理财产品销售协议书、理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文件，商业银行和客户双方均应留存。
第十二条商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。
第十三条理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有下列情形：
(一)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;。
(二)违规承诺收益或者承担损失;。
(四)登载单位或者个人的推荐性文字;。
(六)其他易使客户忽视风险的情形。
第十四条理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩，同时应当遵守下列规定：
(二)真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管理水平;。
(三)在宣传销售文本中应当明确提示，产品过往业绩不代表其未来表现，不构成新发理财产品业绩表现的保证。如理财产品宣传销售文本中使用模拟数据的，必须注明模拟数据。
第十五条理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的渠道与日期。
第十六条理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益区间字样的，应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测算方式，以醒目文字提醒客户，“测算收益不等于实际收益，投资须谨慎”。如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式，则理财产品宣传销售文本中不得出现产品收益率或收益区间等类似表述。向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清晰，不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间，误导客户。
第十七条理财产品宣传材料应当在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。
第十八条理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书应当使用通俗易懂的语言，并至少包含以下内容：
(一)在醒目位置提示客户，“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”;。
(三)提示客户注意投资风险，仔细阅读理财产品销售文件，了解理财产品具体情况;。
(八)客户风险承受能力评级，由客户填写;。
(九)风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏;确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为：“本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险”，并在此语句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。
第十九条理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：
(一)客户办理理财产品的流程;。
(二)客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容;。
(三)商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等;。
(四)客户向商业银行投诉的方式和程序;。
(五)商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。
第二十条理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产种类和各投资资产种类的投资比例，并确保在理财产品存续期间按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的，应当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范围、投资品种或投资比例，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
第二十一条理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方式。销售文件未载明的收费项目，不得向客户收取。商业银行根据相关法律和国家政策规定，需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时，应当按照有关规定进行信息披露后方可调整;客户不接受的，应当允许客户按照销售文件的约定提前赎回理财产品。
第二十二条商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地进行信息披露;产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不限于实际投资资产种类、投资品种、投资比例、销售费、托管费、投资管理费和客户收益等。理财产品未达到预期收益的，应当详细披露相关信息。
第二十三条理财产品名称应当恰当反映产品属性，不得使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性语言。理财产品名称中含有拟投资资产名称的，拟投资该资产的比例须达到该理财产品规模的50%(含)以上;对挂钩性结构化理财产品，名称中含有挂钩资产名称的，需要在名称中明确所挂钩标的资产占理财资金的比例或明确是用本金投资的预期收益挂钩标的资产。
第二十四条商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级，制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级，并可根据实际情况进一步细分。
第二十五条商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。
第二十六条商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当包括但不限于以下因素：
(一)理财产品投资范围、投资资产和投资比例;。
(三)本行开发设计的同类理财产品过往业绩;。
(四)理财产品运营过程中存在的各类风险。
第五章客户风险承受能力评估。
第二十七条商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括五级，并可根据实际情况进一步细分。
第二十八条商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业银行对超过65岁(含)的客户进行风险承受能力评估时，应当充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户，由客户签名确认后留存。
第二十九条商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过一年未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户，再次购买理财产品时，应当在商业银行网点或其网上银行完成风险承受能力评估，评估结果应当由客户签名确认;未进行评估，商业银行不得再次向其销售理财产品。
第三十条商业银行应当制定本行统一的客户风险承受能力评估书。商业银行应当在客户风险承受能力评估书中明确提示，如客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形，再次购买理财产品时应当主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估。
第三十一条商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及以上的商业银行客户;商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：
(一)单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人;。
(三)个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
第三十二条商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力评估书进行审核。
第三十三条商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果。
理财产品销售方案（模板17篇）篇十七
转眼间又要进入新的一年——了，新的一年是一个充满挑战、机遇与压力开始的一年，也是我非常重要的一年。出来工作已过4个年头，家庭、生活和工作压力驱使我要努力工作和认真学习。在此，我订立了度销售工作计划书，以便在新的一年里有更大的进步和成绩。
人才是企业最宝贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的销售团队是企业的根本。在明年的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队作为一项主要的工作来抓。团队扩大建设方面，初步预计明年的销售人力达到十五人。组建两支销售小组，分别利用不同渠道开展销售工作。
销售管理是企业的老大难问题，销售人员出勤，见客户处于放任自流的状态。完善销售管理制度的目的是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。强化销售人员的执行力，从而提高工作效率。
培养销售人员发现问题，总结问题目的在于提高销售人员综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提出自己的看法和建议，业务能力提高到一个新的档次。
把握好现有的保险公司与证券公司这一金融行业渠道，做好完善的计划。同时开拓新的销售渠道，利用好公司现有资源做好电话销售与行销之间的配合。
今年的销售目标最基本的是做到月月都有进帐的'单子。根据公司下达的销售任务，把任务根据具体情况分解到每月，每周，每日;以每月，每周，每日的销售目标分解到各个销售人员身上，完成各个时间段的销售任务。并在完成销售任务的基础上提高销售业绩。销售部内部拟定全年业绩指标一千五百万。我将带领销售部全体同仁竭尽全力完成目标。
今后，在做出一项决定前，应先更多的考虑公司领导的看法和决策，遵守领导对各项业务的处理决断。工作中出现分歧时，要静下心来互相协商解决，以达到一致的处理意见而后开展工作。今后，只要我能经常总结经验教训、发挥特长、改正缺点，自觉把自己臵于公司组织和客户的监督之下，勤奋工作，以身作则。我相信，就一定能有一个更高、更新的开始，也一定能做一名合格的管理人员。
我部门工作重心主要放在开拓市场，选取渠道和团队建设方面。当下打好公司销售开门红的任务迫在眉睫，我们一定全力以赴。
我认为公司明年的发展是与整个公司的员工综合素质，公司的指导方针，团队的建设，个人的努力是分不开的。提高执行力的标准，建立一个良好的销售团队和有一个好的工作模式与工作习惯是我们工作的关键。