我们在一些事情上受到启发后，应该马上记录下来，写一篇心得体会，这样我们可以养成良好的总结方法。心得体会是我们对于所经历的事件、经验和教训的总结和反思。下面我给大家整理了一些心得体会范文，希望能够帮助到大家。
客户沟通技巧的心得体会篇一
要实现规模和质量协调发展，基层行必需在抢占新的业务市场的同时，细化落实睡眠户、低效户“激活”、“盘活”措施，把存量客户变为产品营销的增量目标客户。基层行要调整营销思路，坚固确立“转化一个无效户，视同拓展一个新客户”、“多增加一项业务，等于少流失一个客户”的产品营销理念，运用激励杠杆，依据客户开户归属网点，联系产品适用的不同对象，专心谋划客户建设方案，定期开展存量客户“回头看”、“电话回访”、“上门探望”等活动，有针对性地挖掘客户潜力。
要坚持公私联动，全面推行客户“包户包效”管理，建好个人贵来宾户、有贷户、代发工资户、合作楼盘等重点客户台账，明确服务、维护和产品跟踪营销责任，主动提倡零售、对公业务“批量营销、增项营销、分群营销、交叉营销”策略，在提高产品渗透率的同时，利用签约代批扣、尊享理财、网上银行等锁定客户。
在售后服务中，对胜利营销的每一种产品，要像家电、药品等产品的销售一样，附上涵盖操作流程、收费标准、留意事项等在内的说明书。
针对网上银行、手机银行等注册客户，可在厅堂“体验区”引导客户安装运用。
昨天下午有幸的和我们公司刘总一起去探望了风信子整形美容机构，学到了许多探望客户的学问，之前在其他公司时也有探望过客户，但都是目的性很强，客户有需求了我们才去探望他们，达成共识后干脆签合同，但是现在的公司性质和之前是有区分的，所以到一个新的环境就要抱着一个空杯的心态去学习，感受到了探望客户须要把自己的专业度体现出来，这样才能让客户更坚决的信任和认可咱们。
例如：了解他们公司的发展史、规模体质、产品定位、客户消费群体、营销模式、管理模式、盈利模式、同行业间的影响力，通过这样的了解与询问，来推断出他们当前须要改进及提升的地方，了解他们的专注点，须要什么样的学习，准备怎么去实行，这时我们可以把我们课程的优势展示给他们，怎样能够帮到他，假如他们学习后会达到怎样的一个水平，讲给他们听，看他们的反应，假如他们当场接受就可以立马成交，假如他们有所考虑和迟疑，就再一步跟进。现在自己主要是对专业学问的加强学习，因为专业度不够，所以与客户沟通时就没有自信念，总是怕简单说不到点上，老是什么事情就有恐惊心理，这是我从现在起先就须要变更的!
客户沟通技巧的心得体会篇二
作为现代社会的一员，我们都离不开钱的存在，因此理财成为了我们日常生活中必不可少的一部分。尽管理财的概念已经被广泛接受，但是对于大多数普通消费者来说，理财仍然是一个相对较新的领域。在我自己作为理财客户的过程中，我深深体会到了理财的重要性以及一些心得体会，于是我想通过这篇文章与大家分享。
第二段：科学规划理财目标
在理财中，最重要的一步是科学规划理财目标。我们每个人都有自己不同的理财目标，比如购房、养老、教育等。然而，很多人明确自己的理财目标之后却没有科学合理的计划和方式去实现这些目标。以购房为例，有些人可能会每个月固定储蓄一笔钱，但是在通货膨胀的影响下，这些储蓄不能够满足买房的需求。因此，我学会了制定明确的理财目标，并且根据目标的实际需求制定科学合理的理财计划，例如选择理财产品或投资。
第三段：风险与收益的平衡
在理财过程中，风险与收益是不可避免的。相对保守的投资可能会带来相对较小的风险，但也仅仅只能获得较低的收益。而高风险的投资可能会获得更高的回报，但也承担着更大的风险。因此，我学会了在理财中平衡风险与收益的关系。为了规避风险，我会进行充分的调研和分析，选择有潜力的投资品种，并进行适当的分散投资以规避单一风险。同时，我也不会贪图高收益而盲目冒险，始终保持理性和谨慎的投资态度。
第四段：长期投资的重要性
在理财中，我也深刻体会到了长期投资的重要性。短期投资可能会有显著的波动，而长期投资在经过一段时间的坚持后，往往能够带来更加稳定和可观的回报。以股票投资为例，短期内可能会经历价格的大幅波动，但是长期来看，股票市场往往能够延续较为稳定的增长趋势。因此，我学会了在理财中注重长期投资，保持持续性的投资策略，以获得更好的回报。
第五段：及时调整和监控
最后，理财过程中的及时调整和监控也是至关重要的。随着市场的变化，利率的波动以及个人目标的变更，我们的理财计划和投资组合都需要进行相应的调整。因此，我始终保持对市场的关注，及时了解新的理财产品和投资机会，并根据自身情况进行调整。同时，定期查看投资组合的情况，对投资进行评估和监控，以及时发现问题并作出相应的调整。
总结：通过作为理财客户的过程，我学到了许多宝贵的经验和教训。科学规划理财目标、平衡风险与收益、注重长期投资以及及时调整和监控等都是理财过程中必不可少的要点。希望大家通过我的分享，能够对自己的理财之路有所启发，更加理性、科学地进行个人理财规划和投资。
客户沟通技巧的心得体会篇三
老客户是每家企业最宝贵的财富，他们对企业的贡献远远超过新客户。多年来，我在商业领域工作，接触了许多老客户。他们的经验和见解使我对老客户的价值有了更深刻的理解。在这篇文章中，我将分享我对老客户的体会和心得。
第二段：老客户的忠诚度和长期价值
老客户对企业的忠诚度是其价值的关键所在。与新客户相比，老客户更乐于与企业建立长期合作关系。他们对企业的产品或服务有更深入的了解，也更能够给出宝贵的反馈意见。与此同时，老客户在企业的总体收入中所占的比例也远远超过新客户。通过长期合作，企业能够更好地捕捉老客户的需求，并为其提供更定制化的解决方案，从而持续增加企业的收益和市场份额。
第三段：老客户带来新客户
老客户不仅在长期合作中给企业带来了收益，还是一个有力的市场推广工具。老客户身边的人通常会受到其推荐的影响，更容易成为企业的新客户。老客户乐意为企业背书，并向他们的亲朋好友推荐企业的产品或服务。这样的口碑传播具有高度的可信度，能够有效地扩大企业的客户群体。因此，与老客户建立良好的合作关系对企业来说是至关重要的，它们不仅能够创造直接的收益，还能够间接地为企业带来更多的潜在客户。
第四段：维护老客户的关键因素
保持老客户的忠诚度和满意度需要企业从多个方面做好工作。首先，服务质量是至关重要的。企业必须始终提供优质的产品和服务，满足老客户多样化的需求。其次，与老客户保持有效的沟通也是不可或缺的。及时回应客户的反馈意见和需求能够增强客户对企业的信任感。此外，企业还可以通过赠送礼品、提供折扣等方式对老客户进行回馈，让他们感受到被重视和关爱的情感，从而加强合作关系的稳定性。
第五段：结语
老客户对每家企业来说都是极其重要的资源。保持老客户的忠诚度和满意度对企业的长期发展至关重要。它不仅能够为企业带来稳定的收益，还能够为企业带来更多的新客户。因此，企业应该重视老客户的关系，致力于提供优质的产品和服务。只有这样，企业才能真正实现与老客户的共赢，更好地发展壮大。以上是我多年来与老客户交往的经验和心得，希望能够对正在经营企业的人们有所帮助。
客户沟通技巧的心得体会篇四
这几天和李经理一起去回访我在第一次拜访的客户中对我公司8222板卡感兴趣的客户。今天是拜访的第三天，已经回访了四家客户。但是从拜访的情况来看，结果不理想，主要原因是客户对大尺寸的板卡需求偏少。
在回访后我发现了一些问题，主要表现在第一次拜访时对客户的信息掌握的不准确。就拿今天拜访启悦光电来说，李经理和他们谈了将近5分钟就知道了我公司的产品和他们公司的需求对不上，这让我很有挫败感。在第一次拜访的时候我主要是向他们公司的戴经理介绍我公司的sunplus和mtk的方案，戴经理确实也认真在听，还时不时的用笔做记录，但现在我发觉我忽略了一个重要的问题，那就是没有抓住拜访客户时的重点————了解客户的需求。
当时戴经理也说了他们主要做国外市场，那时候由于刚进入到这个行业，认为国外也有模拟电视，心想模拟电视全世界应该都一样，因此也没有强调我们的8222只能适应国内和东南亚市场。
为了更好，更有效率的从事销售这个工作，我觉得在每次拜访客户之前应该明确自己拜访的目的，在拜访的过程中应围绕预先拟好的目的提问，做到高效拜访，需要了解的信息可以参照公司的客户拜访登记表。在需要了解相关的信息时还应事先设计好问题，这样层层递进，做到不盲目提问，同时也可以防止和客户聊天时冷场的局面。
拜访时要了解到得比较关键的信息：
目前采用哪家的板卡？什么方案？价格多少？
产品主要销往哪个国家和地区？产品尺寸？大小尺寸的出货量？
公司采购的一般流程？决策者？
以上是主要信息，除了上面要了解的信息之外，还可以问以下问题来了解信息：
近期是否会有采购板卡的需求？
为什么采用**板卡？它的优势在哪里？
有没有用过**板卡？为什么不用？
老板对未来有什么规划？我们板卡公司要怎样配合贵公司？配合得好会有什么前景？
总之一条，要了解客户的需求，客户不需要，谈再多也是白谈。
客户沟通技巧的心得体会篇五
xx-xx年是xx经济快速增长的一年，我们在xx移动集团公司的大方针下，认真贯彻十六届xx、集团公司和省公司工作会议精神，在省公司和市分公司领导的正确带领下我们结合xx-xx移动通信实际，更新服务理念，深化改革管理制度，巩固和提升竞争优势，保持行业区域主导地位，加快了xx-xx移动的发展，提高了大客户服务的水平，克服了各种困难和不利因素，业务发展和业务收入保持稳步增长的良好发展态势，各项工作取得了可喜的成绩。
一、个人客户管理与服务
我们的每一位服务人员都从客户的利益出发，想客户所想，急客户所急，为客户提供各类通信服务以及慎重停机、免费补卡，免费更换stk大容量卡，帮助客户积分兑奖等业务我们尽心尽力为客户做到最好。
结合xx-xx移动公司的各项工作指标，本着服务“以人为本”的宗旨从年初的数据分割到年末的客户满意度，实行了针对大客户、重要客户的上门服务、亲情化服务等差异化服务。我们要求每一位客户经理耐心解答客户关于移动通信方面的疑问、圆满解决客户在使用移动电话方面的问题、提供形式多样的信息服务。客户经理会定期与客户联络，同时，客户也可以通过电话、短信、上门等方式与客户经理保持联系。客户还可以向提供服务的大客户经理预约时间，要求上门服务。上门服务内容包括：业务受理、设置新业务功能、进行新业务演示、解决投诉问题、代收移动电话费等。
另外，结合“服务与业务领先”的战略目标，始终坚持“创无限通信世界做信息社会栋梁”的企业使命，不断增强员工的“危机感、紧迫感、使命感、责任感”在全面提高服务质量外，使我们中心在公司的文明建设上都取得了长足的进步。
二、中高端客户保有率
在当前激烈的市场竞争中，中高端客户将成为我们通信行业下一步争夺的市场目标。在中高端客户市场保有率“战争”中，只有不断深化人xx化、亲情般的的优质服务，不断提高的业务技术的水平才能，被众多中高端客户所信赖。去年的中高端保有率我们中心圆满的完成公司下达的任务。
三、全球通客户目标市场占有率
四、外呼人员的管理
外呼人员在我中心完成的指标中占有一定的比率。电话营销的目标客户群选取针对xx强，以及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，06年外呼人员在新业务的.推广，全面推动新业务的增量增收中起到了很大的作用。外呼队伍人员在做市场调查.社会调查、服务关怀、挖掘潜力客户时，她们的服务质量就代表着我们公司的服务形象，所以我们培训外呼人员：熟练掌握公司个指标及各项业务，规范服务用语，应答技巧xx灵活，团队之间密切配合协作。使他们能在第一时间内将信息清楚明确的传递给目标客户。
是直接连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的服务质量直接影响到客户，外呼人员进一步培育潜力型和竞争型业务，重点加强潜力，服务管理、服务人员管理。
五、投诉处理
为进一步提高客户满意度、保持服务持续领先，大客户中心在06年里以客户价值为尺度，从加强投诉管理入手，建立起客户投诉快速响应机制。
首先，优化投诉处理流程,加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉热线，建立管理层直接介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格控制集团客户短信群发。再次，重要和重复投诉直接向公司xx部门或公司有关领导派单，管理人员及时支撑，处理解决方案。最后，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务水平，从而达到投诉满意度100%。
六、日常工作
客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要提供者，也是移动公司对外展示员工形象和工作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素质一直是公司领导和客户关注的焦点。在06年的日常工作中,我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体系，实现客户经理规模最优化。大力推进新业务的规模发展，加快改进服务的步伐,全面优化营销体系，推动中心完成全年的营销指标.
客户沟通技巧的心得体会篇六
第一段：引言（100字）
在商业领域中，老客户是每家企业最宝贵的财富之一。老客户是那些与我们建立长期合作关系的客户，他们不只是消费者，更是企业的支持者和推销员。为了更好地维护老客户，我们应该深入了解他们的心理，挖掘内在需求，从而提供更优质的服务和产品。
第二段：了解客户需求（250字）
了解客户需求是维系老客户关系的第一步。我们不能停留在表面上，只关注客户的购买行为，而应该通过沟通和调研，了解客户的内在需求。例如，有些客户更看重产品的性价比，他们希望以低廉的价格购买到质量优良的产品；而有些客户则更注重售后服务，他们希望购买后能得到周到的服务和及时的解决问题的反馈。只有真正了解客户的需求，我们才能更好地满足他们的期待。
第三段：提供个性化服务（350字）
老客户通常对企业有一定的信任感，因为他们已经与我们合作过并获得了一定的满意度。但是，满足老客户的期望不仅仅意味着提供良好的产品和服务，还需要提供个性化的服务。例如，我们可以通过收集客户的信息和购买历史，为他们提供更有针对性的推荐产品；通过定期联络，关心客户的生活和工作情况，建立更亲密的关系；提供定制化的服务，满足客户个性化的需求。只有在每个细微之处都为客户考虑，才能取得他们更深层次的认同。
第四段：建立长期合作伙伴关系（350字）
老客户是我们的合作伙伴，他们的支持和合作对于企业的发展非常重要。我们应该通过建立长期合作伙伴关系，稳固和延续与客户的互动。如何建立这样的伙伴关系呢？首先，我们要保持与客户的密切联系，了解他们的变化和需求；其次，在关键时刻要给予他们支持和帮助，让他们感受到我们不仅是商业伙伴，更是朋友；最后，我们还要分享成功和成长的机会，将客户纳入我们的企业圈子，共同成长。只有通过建立这样的伙伴关系，我们才能在市场竞争中占据优势。
第五段：总结（250字）
老客户的重要性不容忽视，他们不仅带来稳定的销售收入，还是企业品牌宣传的重要力量。但是，要保留老客户并不容易，我们需要从他们的需求出发，提供个性化的服务；通过良好的沟通和长期合作建立伙伴关系。只有通过持续的努力，我们才能不断提升老客户的满意度，从而获得更多的商业机会。同时，我们也需要意识到老客户并非一成不变，他们的需求和利益也是变化的。因此，我们应该保持敏感性和灵活性，随时调整自己的策略和服务，以满足老客户的新需求。只有这样，我们才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
客户沟通技巧的心得体会篇七
外呼人员在我中心完成的指标中占有一定的比率。电话营销的目标客户群选取针对性强，以及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力，06年外呼人员在新业务的推广，全面推动新业务的增量增收中起到了很大的作用。外呼队伍人员在做市场调查.社会调查、服务关怀、挖掘潜力客户时，她们的服务质量就代表着我们公司的服务形象，所以我们培训外呼人员：熟练掌握公司个指标及各项业务，规范服务用语，应答技巧专业灵活，团队之间密切配合协作。使他们能在第一时间内将信息清楚明确的传递给目标客户。
是直接连接客户和公司的桥梁，所以对外呼人员的服务质量直接影响到客户外呼人员进一步培育潜力型和竞争型业务，重点加强潜力，服务管理、服务人员管理。
为进一步提高客户满意度、保持服务持续领先，大客户中心在06年里以客户价值为尺度，从加强投诉管理入手，建立起客户投诉快速响应机制。
首先，优化投诉处理流程,加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑，设立投诉热线，建立管理层直接介入处理的应急响应机制，缩短投诉处理时限。其次，严格控制集团客户短信群发。再次，重要和重复投诉直接向公司专业部门或公司有关领导派单，管理人员及时支撑，处理解决方案。最后，完善客户跟进服务制度，提高移动公司的服务水平，从而达到投诉满意度100%。
客户经理是集团客户和个人大客户服务的主要提供者，也是移动公司对外展示员工形象和工作风貌的重要载体，客户经理的职业形象和职业素质一直是公司领导和客户关注的焦点。在06年的日常工作中,我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体系，实现客户经理规模最优化。大力推进新业务的规模发展，加快改进服务的步伐,全面优化营销体系，推动中心完成全年的营销指标.
***x年我准备在工作中协助领导全面创新服务模式，提高新业务的市场占有率。协助领导全面提升客户服务，促进服务价值最优化。继续大力宣贯“正德厚生，臻于至善”的核心价值。
客户沟通技巧的心得体会篇八
随着互联网的快速发展，市场竞争日益激烈，各行各业都在积极寻求新客户的同时，实现留住老客户的重要性也逐渐被重视起来。对于企业而言，老客户不仅是收入的保证，更是口碑传播的媒介。在与众多老客户交往的过程中，我深深地体悟到，爱护和维系老客户需要更多的耐心、细致和真诚。下面，我将从建立信任、提供个性化服务、有效沟通、快速响应和不断创新这五个方面来谈谈自己的心得体会。
首先，建立信任是保持老客户的关键。无论是企业与个人，信任都是互动关系的基石。在与老客户的交往中，我始终坚持信守承诺，遵循诚实守信、言行一致的原则。在服务中不仅要做到言行一致，更要积极主动地与客户沟通，及时解决问题，争取客户的信任。只有建立起信任的基础，才能赢得老客户的持久支持。
其次，提供个性化服务是保持老客户的重要手段。每个人都有自己的需求和喜好，客户也不例外。我在与老客户交往的过程中，会主动了解客户的需求，并作出相应的调整和改进。有时候，我会针对不同客户的特点，提供个性化的建议和服务，例如定制化解决方案或特殊优惠等。通过这种方式，我能够更好地满足客户的需求，增强客户的满意度，进而实现长期合作的目标。
第三，有效沟通是与老客户保持良好关系的重要环节。在与老客户的沟通中，我将倾听作为首要原则，关注客户的需求和反馈，积极引导对话。同时，在沟通中我也会注重语言表达的准确性和专业性，以确保信息传递的准确性和可靠性。并且，对于一些重要的消息和变化，我会提前与老客户进行沟通和解释。通过良好的沟通，我能够更好地了解客户的需求和期待，从而找到更好的解决方案。
第四，快速响应是保持老客户满意的关键。在与老客户的合作中，尽快回复客户的问题和需求是我的原则。当客户提出问题或有任何疑虑时，我会迅速做出回应，并尽快解决问题。有时候，即使我无法立即解决问题，我也会及时回复客户，并告知解决进展。通过这种方式，我能够让客户感受到被关注和重视，增强他们的满意度，并让他们更加信任和支持企业。
最后，不断创新是与老客户保持良好关系的持续动力。在市场竞争激烈的环境中，企业必须不断创新，提供更好的产品和服务才能留住老客户。在与老客户的交流中，我常常询问客户的反馈和建议，并将其作为改进的方向。有时候，我也会主动提供一些新的想法和创意，以激发客户的兴趣和需求。通过不断创新，我可以在市场中保持竞争优势，吸引和留住更多老客户。
总体而言，与老客户的良好关系对企业的发展至关重要。通过建立信任、提供个性化服务、有效沟通、快速响应和不断创新，我能够更好地留住老客户，提高客户的满意度，实现长期合作的目标。相信在未来的发展中，这些心得和体会将继续指导着我与老客户的交往，实现双赢的局面。
客户沟通技巧的心得体会篇九
近年来，中国期货市场进入稳健发展阶段，尤其是今年股指期货的平稳上市，为中国期货市场的完善奠定了更加坚实的基础。社会各界，企业与民众对期货的认识有了新的高度和加强，使得其功能在经济社会中得到更好的发挥与提升。同时，各家期货公司的经营管理能力也在大幅度的提高，高素质的人才也流向了期货行业，期货公司的经营，管理，创新也在不断的发展。因此，在公司形成良好的组织构架，制度建设后，结合自己多年营业部经理的工作经验与体会，就期货营销与客户维护方面形成了自己的感想和认识，希望能向各位领导汇报，抛砖引玉、与行业内的同行们互相交流，从而更好的促进期货市场的稳健与繁荣。下面我简要介绍一下自己结合实际工作在营销与客户维护方面的一些见解与体会。
期货公司的营销有别于商品的营销，期货公司营销的实质是在营销一种投资思想，一种投资理念。期货公司营销的特点主要表现在：一是期货公司的营销是理念的营销。理念的营销可以看作是无形的商品营销，是客户看不到，摸不着的。你的思想与理念能否向客户表达清楚是个关键问题，表达清楚了客户能否愿意接受又是一个问题，因此理念的营销难度更大。二是期货公司的营销更注重于公司的展示。由于期货公司的营销难度较大，因此以个人的力量很难为客户提供满意的服务，期货公司的服务更依赖于团队，更倚仗于期货公司这个载体，所以期货公司的营销更注重于对公司的宣传和展示，与客户促成合作的前提也是对公司的认同。三是期货公司的营销是个长期的过程。期货客户开发的过程是教育引导潜在客户的过程，对于大多数投资者来说，期货对大多数人来说是一个新生事物，即使了解期货市场的人也都认为期货市场是一个高风险的市场，这样，开发的过程自然延长了很多，需要通过漫长的培育过程使投资者认识期货，培育出潜在客户，然后才能引导投资者如何利用期货市场、介入期货市场。所以，期货公司的营销是个长期的过程。
期货营销的目的都是为了客户认同期货、参与期货，而期货营销的特点决定了的期货公司的营销具有长期性、阶段性的特征。因此我们期货公司的营销目的分为以下几点：一是展示期货公司。斯货公司间的竞争就是为争得更大的客户群体，不断提高投资者以及社会对公司的认可是期货公司营销的目的。二是培育期货市场。期货市场产生迄今为止也仅仅十余年的时间，现货公司及风险投资者对期货市场的认可与认可程度还远远不够，对期货市场的培育也是通过营销逐步提高的。三是促成合作，这是期货公司营销的最终目的。
随着期货普及的推广，期货公司的营销形式更是多种多样。但最主要的营销模式还是电话营销和上门推销两种，下面针对这两种营销模式，总结了本人多年的的工作经验：
可在实际的销售工作中，有许多电话销售员不会打销售电话，往往很随意的丢掉了一个潜在客户。那么如何掌握好电话销售技巧打好销售电话呢？首先，电话销售人员只能靠听觉去看到准客户的所有反应并判断销售方向是否正确，同样地，准客户在电话中无法看到电话销售人员的肢体语言、面部表情，准客户只能借着他听到的声音及其所传递的讯息来判断自己是否喜欢这个销售人员，是否可以信赖这个人，并决定是否继续这个通话过程。其次，在电话销售的过程中如果没有办法让准客户在20—30秒内感到兴趣，准客户可能随时终止通话，因为他们不喜欢浪费时间去听一些和自己无关的事情，除非这通电话让他们产生某种好处。所以，最好的销售过程是电话销售人员说1/3的时间，而让准客户说2/3的时间，如此做可以维持良好的双向沟通模式。另外，还有许多的细节必须注意。比如，优美的声音，美好的祝福，及时的服务等等，只要有心去做，就一定会越做越好。
业务开发人员上门推销可以直接同客户接触，这就决定了人员推销的优势所在。客户可以根据业务人员的描绘而形成一定的看法和印象。当然，这并不是意味着一个好的业务人员就一定可以获得推销的成功，但是，他可以留给客户一个很重要的第一印像。至少，当他要开户的时候，他最先想起来的可能是这个业务人员，接下来是他所属的公司。一般我们上门推销的步骤是：
1、对当前的国内外经济形势、金融政策、股市行情、活跃期货品种的走势等了如指掌，并携公司简介、品种介绍等资料。
2、明白无误地向对方介绍你的姓名和你所服务的公司，随后向接待者、秘书和其他人员递上你的名片。
3、简要而直接地阐明你此行的目的。
4、当被访者乐意同你交谈时，你应聚精会神地听。
5、你请求他们在我们公司开户交易。
6、如果他们有开户的意向，那么你要尽力得到他们明确的许诺。除了期货营销外，对于客户的维护也是缺少不可的，因为说到底，期货经纪业务是一种金融服务，只有打造自己的服务品牌，做好客户的服务，才能在这个市场上立于不败之地。
如何做好期货公司的客户管理与服务前些日子看了一篇文章，文章里提到了一个现代时髦的流行语：客户关系管理（crm）。什么是客户关系管理呢？这个词汇最初是由gartnergroup提出的，就如同他提出erp一样。gartnergroup作为全球比较权威的研究组织，对crm定义如下：“客户关系管理（crm）是代表增进赢利、收入和客户满意度而设计的，企业范围的商业战略。”而对于期货公司来说，客户关系管理指的就是以客户为中心，恰当地提供期货产品和服务，提高客户的满意程度，最大限度地减少客户流失，实现客户和期货公司双赢的一种管理方法。现在并不是就要上一套客户关系管理系统，就跟集团的erp一样，而是要从中领会到客户服务的核心思想和重要性，努力做好期货公司客户的管理与服务。一、期货公司客户管理与服务的重要性目前公司虽然设有客服岗位，但实际上并没有做到真正的客户服务工作，我们现在的客服岗位严格来说应该是“客户开户与合同管理”，实际的客户服务工作只局限于向客户发送少量的新闻资讯。由于期货不是大众投资工具，专业性强，期货公司开发客户的难度要比其他行业大得多，因而客户保留对期货公司尤其重要。事实上，期货公司人力资源相对不稳定，尤其是市场开发人员容易跳槽，往往使期货公司眼睁睁地失去客户，却无能为力。一组来自权威机构的数字显示：
a、争取一个新客户的成本是维持一个忠诚客户成本的5—7倍。b、一个不满意的客户会影响25个潜在客户的购买意愿。c、60%的新客户来自现有客户的推荐。上述数据来自普通行业，期货行业更是如此。所以客户的管理与服务工作更显得尤为重要。满足客户需求是期货公司客户关系管理的核心。开发新客户、提升客户盈利性和增进客户关系是期货公司客户关系管理的主要内容。
1、客户的分类
有管理就要有分类，结合行业特点，公司可以根据参与目的、资金规模、交易量等角度对期货公司客户进行分类。例如分为：
（1）专业性较强的套保大户；
（2）多品种投机为主的交易大户；
（3）多品种投机交易的中户；
期货公司的客户管理与服务最重要的目标是减少客户流失，期货公司客户流失可以分为以下两种：一是必然流失的客户，主要包括：蓄意放弃的客户，这些客户会给公司带来风险，被公司放弃；被迫离开的客户，由于客户经济情况发生变化或者迁徙的原因。二是偶然流失的客户，主要包括：主动离开的客户；亏损的客户；被别家期货公司吸引的客户；由于企业员工跳槽、居间人转移带走的客户等等。客户是期货公司最重要的资源之一。市场上经常出现这样的情景：一方面期货公司投入大量的时间、人力、财力去发展新客户；另一方面又因客户保持工作的不完善导致现有客户不满意而产生流失。事实上，期货公司需要从第一次交易开始便与客户建立良好的互动关系，有效建立防线，防止客户流失，而不是单纯依靠降低手续费来留住客户，这是增加期货公司收益，降低成本的绝佳途径。所以期货公司应更多地通过为客户提供优质服务来维持客户忠诚度，以获得与客户长期的关系保持，并将客户服务进行到底，防止客户因服务的缺憾而流失。
3、客户的服务
目前期货公司的经纪业务雷同，在业务雷同的情况下，公司之间比拼的就是研发和客户的后续服务，所以研发及客户的后续服务是公司的核心竞争力，是开发工作及客户维护工作重要的后续支持。否则开发工作及客户后续维护将处于孤立无援和低质量的状况。期货公司的服务工作主要有以下几方面：
a、咨询服务
期货公司咨询服务包括交易咨询和行情咨询，交易咨询是最基础的部分，涉及期货交易的方方面面，比如开销户流程、保证金如何计算、交割与期转现等；行情咨询就需要依托强大、雄厚的研发实力支持，这个是服务中的难点，也是体现公司客户服务的亮点。
b、交易服务
（１）技术平台服务
技术平台最核心的服务是交易通道的服务。交易通道服务作为期货公司的基础性服务，要面对大量的投资者，所以期货公司必须建立强大的后台系统，并实现经纪业务全流程的电子化，并且结合客户需求不断推出交易系统的延伸服务，公司今年就推出了条件单、止损止赢单、多账户交易系统等服务内容。
（2）账单服务在当天交易结束后，期货公司会根据每日无负债结算制度，为客户提供交易账单，使客户对自己的交易盈亏情况、资金状况及风险指数了然于心。
c、个性化服务
前2项服务都是每个经纪公司能够实现的，想要加强期货公司的竞争力就需要引入延伸的、个性化的服务。这需要公司的研发力量的支持。
也可以提供重点客户服务：重点客户是指交易频繁、累计交易量大、掌管多个账户以及资金量大的客户。为重点客户提供超出目前一般研发水平的、更微观的详尽的资料，降低客户投资风险。公司可以把重点服务对象分配在每个员工名下，进行“一对一”的跟踪服务。
4、建立客户档案与数据库管理
将客户从开户咨询、交易记录、提出的建议等等都集合起来建立客户档案，分析客户价值，最终形成公司整体的客户数据库。有了数据库，我们就可以掌握客户投诉、客户流失等信息，在客户有可能离开公司之前，捕获信息，及时采取措施挽留客户。