职业规划是一个动态的过程，需要不断调整和更新，以适应职业市场的变化。掌握职业规划的方法和技巧，可以更好地规划自己的职业生涯，实现个人的职业目标。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇一
x部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。
巩固现金管理市场地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。
深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要来源。20××年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。20××年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。
做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。
客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。
要建设好三个渠道：
一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。
二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。
三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。
深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升x部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。
结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。
完善结算产品创新机制。一是要实行产品经理制，各行配备产品经理。产品经理要成为收集、研发产品的主要承担者。二是建立信息反馈机制。各行部将客户需求汇总后报送分公司结算与现金管理部。分公司定期组织联系行、重点行召开产品创新业务研讨会，集中解决客户关心的问题。
提高财智账户品牌的市场认知度。今年要继续实施结算与现金管理品牌策略，以“财智账户”为核心，在统一品牌下扩大品牌内涵，提升品牌价值。要对新开发的结算与现金管理产品及时进行品牌设计，制定适当的品牌策略，纳入到统一品牌体系中。加强财智账户品牌的推广力度，做好品牌维护，保持品牌影响力。
发展第三方存管业务。抓住多银行第三方存管业务的机遇，扩大银证业务占比，发挥我行电子银行方便快捷的优势，加大新产品推广应用力度。各行部要加强对产品需求的采集和新产品推广应用的组织管理，明确职责，加强考核，形成触角广泛、反应灵敏的市场需求反馈网络和任务具体、激励有效的新产品推广机制，增强市场快速响应能力，真正使投放的新产品能够尽快占领市场、取得盈利。今年将推出本外币一体化资金池、单位客户短信通知、金融服务证书、全国自动清算系统等新产品。
要加强人员管理，实施日常工作规范，制定行为准则，建立和完善工作日志制度、客户档案制度、走访客户制度以及信息反馈制度。
加强业务培训。今年分公司将继续组织各种结算和现金管理业务、电子银行业务培训和营销技能培训，尝试更加多样化的培训方式，通过深入基层培训，扩大受训人员范围，努力提高业务人员素质，以适应现代商业银行市场竞争需求。
要以风险防控为主线，积极完善结算制度体系建设。在产品创新中，坚持制度先行。要定期通报结算案件的动向，制定切实的防范措施，坚决遏制结算案件发生。加强对结算中间业务收入的管理，加大对账户管理的力度。进一步加强监督力度，会计检查员、事后监督要要注重发挥日常业务检查监督的作用，及时发现、堵塞业务差错和漏洞，各网点对存在的问题要进行整改。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇二
一、以客户为中心，做好结算服务工作。
客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉。
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求。
1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。
6、切实履行对分理处的业务指导与检查。
7、做好会计核算质量的定期考核工作。
三、以人为本提高员工的全面素质。
1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。
2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。
4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。
5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。
20xx年区金融办积极贯彻落实科学发展观，以做好国家科技金融创新中心建设配套落实工作为重点，以促进重点金融机构落地为主线，以打造科技金融综合服务平台为抓手，以机制建设推动融资创新为保障，全面提高金融工作服务水平。
(一)借助各方力量，推动国家科技金融创新中心建设。
《关于中关村国家自主创新示范区建设国家科技金融创新中心的意见》出台，为我区下一步开展科技金融创新体系建设提供了良好的契机，我区将抓住有利的条件，利用各方力量推动国家科技金融创新中心建设。
1.联合市级部门出台相关政策，推动创新政策先行先试。
一是加强与中关村管委会沟通，我区与中关村管委会联合共同起草落实方案并出台相关支持政策，明确我区地位和作用。
二是加强与市金融工作局沟通，跟踪市局在创新试点的调研和方案制定，争取创新政策在我区先行先试。
2.推动金融功能区建设，拓展产业发展空间。
一是积极维护中关村西区业已形成的科技金融业态和金融资源聚集优势，以中关村pe大厦和金融大厦为核心，不断拓展辐射范围，打造国家科技金融功能区。
二是启动国家科技金融功能区规划建设研究，以西直门外科技金融商务区和中关村西区等重点地区为基础，分阶段推动国家科技金融功能区建设，拓展科技金融产业发展空间。
3.协调有关部门，加大力度推动四板市场建设。
一是积极支持四板市场在我区开展业务，研究制定相关优惠政策。
二是联合保荐机构、中介服务机构加强宣传，加快培育首批在股权中心挂牌的企业，提高交易活跃度。
4.促进金融产业发展，完善配套服务体系。
一是落实区政府“1+10”政策体系，加大金融机构吸引力度。
二是进一步完善金融产业发展政策。
三是加大金融机构走访力度，变财政招商为服务招商。
(二)搭建融资服务对接平台，促进中小微企业融资。
一是配合北京市经信委推进中小微企业融资平台建设，进一步优化海淀区科技金融综合服务平台。
二是打造中小企业金融服务专营机构、科技保险、小额贷款公司、融资担保公司中小微企业信贷链条，加强政策引导，鼓励金融机构开展科技金融创新。
三是推进政银企对接，突破小微企业融资门槛，支持小微企业贷款产品的推广。四是强化服务式管理，引导小额贷款公司和融资担保公司合规经营，促进中小微企业融资。
(三)做好各项服务对接工作，促进企业上市进程。
一是进一步完善企业上市工作的服务体系，加强与监管部门、指导部门的联系沟通，充分发挥区促进企业上市联席会议机制的作用，加强上市工作的横向与纵向合作。
二是把上市工作与四板市场建设工作有机结合，引导企业通过在四板市场挂牌健全公司治理、规范运作，加速上市进程，使四板市场成为企业上市的蓄水池，打造企业上市资源梯队。
三是配合做好上市公司的服务工作，协助引导上市公司募投项目、募集资金落地海淀，支持上市公司通过并购重组做大做强、参与资本市场金融创新。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇三
业务部作为公司的窗口，直接面对客户，个人的一言一行代表着公司的形象，因此必须树立良好的个人形象和精神风貌，掌握全面的业务知识。我们给客户传递的不只是信任感，更是一种信赖感。担保行业不同于一些传统行业，我们不需要对客户卑躬屈膝，当然也不能唯我独尊。应该不卑不亢、坚持原则、自信、大方，建立一种互利、互信、平等的合作关系。熟悉公司每种业务的办理流程和所需资料，加强专业知识的学习，如财务、法律等，是我工作的第一要务;了解每个行业的发展状况、变化趋势，结合自贡本地经济结构特点，重点掌握化工、机械加工、塑料制品、建筑建材等传统基础性行业的现状和趋势，成为我第二阶段的学习目标。学会分析企业的经营情况，建立一套分析模型，从定性分析做到定量分析，使每个企业的真实经营情况得以还原，帮助我们更好的判断风险、评价风险、控制风险，成为我第三阶段的学习目标。
二、营销渠道的开发和维护。
做业务离不开营销，一个好的业务人员不仅是会卖产品，更是会营销自己。树立良好的精神风貌和专业的个人形象，有道德、讲原则，在工作中游刃有余，展现自己独特的人格魅力，我想，营销的第一步已经成功了。怎样才能建立自己的营销体系，不仅能使客户找到你，还能与客户成为朋友，其中第一条就是得到银行、信用社、邮政储蓄等一系列金融机构的支持，与他们建立良好的合作关系，让他们为我们带来更多优质的客户。第二、让客户为你带来更多的客户，认真对待每一笔业务，用心对待每一个客户，相信他就会给你带来更多的客户，你的财富就会源源不断。第三、通过网络、媒体等公共平台需找你的目标客户，当然也包括你的亲戚朋友都会成为你的帮手，有效的利用身边一切可以利用的资源、整合资源，相信就能事半功倍。
三、加强反担保方案的设计能力。
通过这段时间跟随公司团队所做的几笔业务，我发现担保公司在执行反担保时比较被动，大多的反担保措施都只能在合同中约定，难以得到法律层面的支持。能否成功的设计反担保方案成为我们控制风险的关键。
众所周知，各项指标都很优秀的企业都不会成为我们的客户，能与我们合作的都是存在某种瑕疵的企业，在这种情况下，我们既要控制风险又要开展业务，给我们提出了更高的要求。对客户的反担保要做到深入挖掘，重点分析，按照公司领导的核心要求“增大客户的还款意愿，增加客户的违约成本”，那么我们必须对客户进行深入、细致的调查，摸清企业的真实情况，特别是法人的个人资产要深入挖掘，不容客户隐瞒或虚构，只有这样才能对症下药，设计出的反担保措施。其次，换位思考，从客户角度出发分析哪些反担保措施是客户觉得制约力的，在反担保设计中做到“覆盖面广，核心抵押物突出，执行难度低，变现能力强”。
四、建立科学的风险评价体系。
虽然风险控制不是我们的工作重点，但作为业务人员的我应该尽自己所能把风险控制在第一阶段。首先确保收集资料的详尽、真实、准确，其次在现场调查中做到客观、深入、细致，做到多渠道、重验证，全方位对企业进行了解调查，利用好工商部门、银行、税务部门、企业上下游关系等诸多渠道。业务人员也应该是一个多面手，对财务和风控也应该认真学习，建立一套定量的风险评价体现，使自己在工作中也能反复验证，不断改进。使自己的业务能力得到全面提升。
五、强化服务意识和风险防范意识，创新工作方法和措施。
人不仅要会走路，而且应该学会不走寻常路。任何时期的墨守陈规、固步自封终将导致被淘汰，对于高速发展的现代企业更是如此。担保业是一个受政策面和资金面制约力极强的行业，要在这个行业里立足、生存，必须要学会创新，才能更好的应对不断变化的市场。尤其是国家正在逐步实行利率市场化改革，说明国家正一步一步放宽金融市场，把资金交给市场，使优质资源得到更大限度的资金支持，更好的发挥市场效应，使市场的供求关系得以限度的提升，当然这样加大了整个金融体系的风险，那么我们更要学会更好的控制风险，解读政策、顺应政策、应用政策，制定更合理的发展方向，并针对一系列宏观经济的变化更好、更快的对我们的工作方法做出调整，不断提升风险防范意识和服务意识，创新思维，这样才能更好的完成工作。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇四
一、加强与金融机构的联络、沟通、协作。
1、加强金融经济的信息互通。区金融办依每月及时把锡山的经济发展及企业的动态信息情况以及我区年销售1亿以下的中小企业基本情况及时向银行传递，以供银行发展信贷业务作参考性的基础资料；同时积极为银企合作发展做好银行与企业的沟通工作，给予相关银行必要的支持与帮助，极大地改善和提升我区金融环境。
2、组织驻区行长联席会议。为充分发挥每季一次的行长联席会议作用，做好银、政、企的合作对接，一是向各银行通报全区经济运行情况，并把有融资需求的企业以及我区拟上市改制的企业名单向各银行作了推荐介绍；二是共商《区20xx年度金融工作要点》的主要工作。三是积极把我区投资项目及进展情况积极提供给各银行。
二、银政企合作机制有效加强。
1、银企对接活动取得实效。今年以来，针对当前企业急需融资的问题，区金融办牵头建立企业融资联动机制，形成条块结合、快速反映、即时协调解决单个企业融资困难的绿色通道，建立了企业融资服务工作机制，搭建起“银政企”合作的新平台。积极组织开展了一系列金融推介授信活动，进一步促进银企合作，今年以来，分三批累计为37家企业落实新增授信13。762亿元：
第一批：为无锡圣贝尔机电有限公司等4户“三有一缺”（有市场、有效益、有信誉、缺资金）中小企业三月初解决落实新增授信1。1亿元。
第二批：三月份在了解到大东格雷工程技术有限公司等13家急需融资的中小企业、重点企业（项目）后，区金融办通过多方沟通衔接，有效解决无锡东方国际轻纺集团市场经营管理有限公司等5户企业的资金需求，落实新增授信金额1。06亿元。
第三批：在前两次的基础上，再次对我区企业融资需求情况进行了认真的摸底调查，并向中国人民银行无锡市中心支行推介了40家“三有一缺”企业，经过市区14家金融机构的实地调查和信贷审查，其中，无锡力扬纤维有限公司等28家企业于九月底获得了银行11。602亿元的授信额度。
2、“银政农”共建活动深入推进。为解决我区“三农”发展资金难题，提高金融支农的创新能力。根据驻区农业银行、锡州农商行及邮政储蓄银行推行小额、简便的涉农信贷特点，我区农办、发改局、农林局和上述三家银行积极推行“银政农”共建活动，把我区有融资需求的农业企业、农民专业合作社、种养殖户的名单进行了调查摸底。排查出我区有融资需求的农民专业合作社6家，农业企业5家，种养殖户53家，并向银行作了积极的推介。目前，共有4家农民专业合作社，家农业企业，家种养殖户与锡州农商行达成了贷款意向1411万元。其中：羊尖镇水产专业合作社50万、绿羊花卉苗木专业合作社500万、严家桥水产专业合作社100万、新峰苗木专业合作社100万、绿羊温泉农场500万、绿羊园林有限公司100万、羊尖花卉园艺场50万、虾蟹养殖专业户5万、水产养殖专业户3万、蔬菜养殖专业户3万。农业银行向东亭农户发放惠农卡5000余张，邮政储蓄银行发放农业贷款500万元。
三、企业信贷危机协调机制有效构建。
1、动态掌握我区授信企业的信贷综合情况。为真实反映我区信贷企业的综合情况，区金融办加强与银行之间的信息沟通，每个季度对我区授信企业的信贷情况及时进行汇总，全面掌握情况。对我区部分经营状况不稳定的信贷企业加强预警，重点关注。
2、建立金融风险监测预警联络员周报制度。为切实维护地区经济和金融稳定，建立了金融风险监测预警联络员周报制度，由开发区、各镇（街道）对辖区内可能或已经出现并引发区域金融运行不稳定的有关事项，包括企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损引发群体性投诉等情况，密切监控并及时汇总上报，力求在第一时间掌握动态情况，积极采取措施。
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专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇五
通常雇主们在吸收应届生时，要考量素质能力、在金融业发展的潜力以及对商业的敏感度，更为具体的是硬件指标，就是看毕业生是否毕业于好的学校、是否专业对口、在校学术成绩是否优异、是否有良好的做公开演讲的表达能力、是否具备良好的社交技巧和沟通能力。这其中，最后两项被视为“软性技能”的条件现在是越来越被看重了。因为最终，金融人士不单单只是讲究专业性，工作的顺利开展更加依托于能快速解决问题的沟通力以及宽广的社交人际网络。
在金融业界，有很多类似于鸡尾酒会等能接触到高级经理人或高端客户的社交场合，有一些金融机构甚至会让候选的应届生参与到这样的场合中去，考验他们在面对客户、面对高层、面对同僚时的社交礼仪和社交能力。全面发展的学生往往总能留到最后。
二、转业或转行的三大指标。
通常一个职业人士做职业转变的时候不外乎考虑三大指标的转换：一、行业;二、职位/职能;三、地域。转行或转业一般就是达到三者中其一或其二的转变。
对于刚出校门的毕业生，通常企业都会安排六个月到三年不等的企业内部轮岗，这个时候就应该好好把握住机会，找准自己在金融业里最合适的方向，比如究竟是做投资分析还是做信贷业务等等。
通常名校的mba学员平均工作年数在7年左右。
三、成为被争夺的那拨顶尖者。
信贷危机后，人才招募问题对银行业是一个挑战。如果说在三四年前，，那么这两年，金融毕业生们已经不再那么执着一方，而会把目标投向更为多样化的类似咨询公司的企业，也开始寻求和设计更为多样化的专业规划。从雇主的角度出发，以前他们也只盯着金融相关专业的毕业生寻找人才，但现今也开始拓展目光，看向不同专业背景毕业生，寻求人才培育和内部发展的`多样化。
这种现象容易造成企业在人才争夺战中永远都在竞争最top的那一拨优质人才。而想要在本身就很高薪的金融领域中成为抢手的“香饽饽”，自己就要努力成为那拨最顶尖的优质人才中的一员。
四、hr们面临的招聘挑战。
金融人才的频繁跳槽造成银行系统的不稳定，因为人才流动也使得很多客户资源和商业信息被跳槽者一并带走，使得市场也显得不甚固定平稳。这也许是金融行业的hr们在人才招聘课题后所面临的又一大挑战。对企业而言，在职员最初进入内部系统时就应该给予他们一套完整的职业规划方案，从长期的角度为员工个人的职业发展道路考虑才更容易留住人才。此外，针对金融机构中的高层人员，企业更加应该提供不同职务、不同地域环境的工作机会，以实现高层员工所需要的发展空间。
因此对于个人的职业规划，建议每一次进行选择和试图转变的时候，都不单单只看薪金水准，还要整体考量一家金融机构能够提供怎样的培训机会、是否具备一定发展空间、能否用一个长远眼光考虑员工的个人职业规划等。
职业规划是如何判断职业前景。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇六
凡事预则立，不预则废，有规划的人生是精彩的人生。这个学期通过一个学期大学生职业生涯规划课的学习与职业生涯规划实践，了解到职业生涯是一个人一生中所有与职业相联系的行为与活动，以及相关的态度、价值观、愿望等的连续性经历的过程，也是一个人一生中职业、职位的变迁及工作理想的实现过程。简单说，职业生涯就是一个人终生的工作经历。对每个人而言，职业生命是有限的，如果不进行有效的规划，势必会造成生命和时间的浪费。作为当代大学生，若是带着一脸茫然，踏入这个拥挤的社会怎能满足社会的需要，使自己占有一席之地？因此，我试着为自己拟定一份职业生涯规划，将自己的未来好好的设计一下。有了目标，才会有动力。
优点:我的内心世界既热情丰富，又柔软敏感。我热爱艺术色彩重和人情味浓的事物，对人世间的芸芸众生满含深沉的爱和悲悯的心，关心社会，尤其是在与儿童和青少年相处的活动中很有耐心和爱心。我喜欢热闹，与人为善，人际关系广泛而良好，和志同道合的人在一起仿佛有说不完的话，即使是初识者。我注重个人优势的表现，有唯美倾向，同时很懂得运用自己表达能力，喜欢用文字、声音、色彩等形式来渲染和表达自己创造力和美的感受。
我通常以积极的心态与人交往和合作，善于体察他人的情感反应、思想变化以及其它的细节。关心集体氛围的建设和维系，强调促进集体的凝聚力和向心力；不喜欢陷入具体事务的安排和严格化的监督，不喜欢管人或被人管，但是在规范中能适当地自得其乐，做事不讲求精确和效率，把人际关系和-谐视为最重要和美好的事。
缺点:同时我自身也存在许多不足，我不喜欢和机器、工具、设备打交道，在这些方面我不太感兴趣，因此，在职业生涯规划过程中，我要回避那些特别多跟机器打交道的工程领域发展方向，同样，我不是很喜欢特别需要体力投入和实际动手的发展领域。我有时会只考虑事物的表面现象而忽略事物的内在逻辑联系和深层本质，过多关注当下，缺乏远见卓识和前瞻性。完成任务过程会缺乏长期规划，很难按时完成任务，因此我要学会规划和计划，经常从长远发展的角度来考虑问题，而不仅仅只是关注当下。 我不愿意为坚持自己的想法和立场而冒风险打破与他人的协调关系，容易相信别人，很少对别人的动机有所怀疑，也不会发现别人行为背后的隐含意义，不愿意批评他人，不愿意拒绝他人的要求，从而导致自己可能被各方压力压到喘不过气来，因此，我学会怀疑和挑战他人的观点，深入分析外界信息，而不是一味接受，更果敢和更直接地对待他人，学会说“不”。我做决定有些困难，尤其是在与自己的感受相矛盾时很难做出理性的决定，因此，你需要多收集信息，多听取他人意见，多练习使用理性决策方法 我对对他人的批评会感到生气或气馁，有时容易过分自责。要正确对待他人的批评，学会自己减压。我也不喜欢过多的规则，不喜欢结构过于复杂的机，因此，在生涯选择时需要慎重考虑。
我的短期目标是: 2015年6月之前,能够入党，并能在学业方面有所成就，在校能锻炼并提升自我综合能力。
我的中期目标是：进入银行当中，得到一份合适的工作
1、大二：更加努力学习，争取拿到奖学金。参加各种活动，竞选学生会，在学生会锻炼自己的胆量。但最重要的是在上学期过计算机二级考试和英语四级考试，并且自学并在大二拿到会计从业资格证和会计电算化证书，在大二的下学期过英语六级，并进入定单班。
2、日常学习生活中：认真学习专业知识，猎其他方面的知识，让思想紧紧跟随时代进步。每天背20个单词，一星期周末做一次总复习，了解自身所学专业的需求，并为之努力.
在工作活动中： 多参加一些集体的及社会实践活动，培养自己各方面的能力，以锻炼自己，克服自己的劣势。
在专业学习中： 多参加一些集体的及社会实践活动，培养自己各方面的能力，以锻炼自己，克服自己外向及交际能力差的劣势。
在自我思想上： 时刻勉励自己，用实践警醒自己， 坚持实现规划，认真做好整理和调整。
坐而写不如站而行，最无益莫过于一日曝，十日寒，恒为贵，何必三更眠，五更起。为了我的将来与我的梦想，我会不断为之努力，虽然道路可能不会沿着我的计划，平坦前进，但是前面的荆棘不会成为我的阻碍；为了自己，为了心中的梦，加油！
对大多数人来说，工作不仅仅是一种必需。它还是人们生活的焦 点，是他们的个性和创造性的源泉。当我回首往事，不因碌碌无为而 悔恨，不因虚度年华而羞愧;当我展望未来，会为任重道远而奋斗， 更为美好前程而欢欣!那么，作为一名尚未走进职场的大学生，怎么 才能未雨绸缪的进行规划就业呢?所以，根据我的实际情况，我以成 为一名金融投资顾问为目标，把自己的职业生涯规划分为五个阶段。 每个阶段有着不同的目标、任务，通过对每个不同阶段的规划， 使自己更加认识到自己的优势和劣势; 通过努力工作学习， 实现目标， 并在提升自我的同时不断改进自己的职业规划， 使职业生涯规划更加 合理化、更加能促进社会、市场以及自己的发展。 我相信，凡事预则立，不预则废。职业规划，让努力更有方向! 我相信， 自己的未来，自己有责任去自我管理，自己作主! 职业的蓝天，让我们一起张开怀抱吧!
通过百途职业定向测江试报告，本人对自己进行分析：
2、 职业能力：通过测评，本人在基本智能能力、语言能力、推理 能力方面较好，在数理能力方面得分较低。
3、 个人物质：本人是一个当代本科生，性格外向、开朗、活泼， 业余时间爱交友、听音乐、喜欢竞争、敢冒风险，注重效率、为 人务实。
4、 胜任能力：本人的优势和弱势能力如下表所示： 我的优势能力 在工作中： (1) 、有组织领导才能 (2) 、健谈乐观、有活力 (3) 、严谨细心 (4) 、追求个性，喜欢创新 (5) 、动手能力较强 我的弱势能力 在工作中： (1) 、可能有点自负 (2) 、经常一下子讲了就停不来 (3) 、较主观 (4) 、不喜欢一尘不变的做事 (5) 、缺乏毅力、恒心 通过测评：我比较开朗自信，积极乐观，精力充沛，具有管理、 劝服、监督和领导才能，喜欢要求与人打交道的工作，不断结交新的 朋友，在校也有良好的人际关系：大学所选的专业是农村合作金融， 虽然对金融不是很多的志趣，但也有些兴趣。
1、家庭背景 ：我是一个当代本科生， (平时)是家里最大的希望——成为有用 之才。我家在浙江杭州，杭州是省会城市，八大古都之一，电子商 务之都，生活品质之城。杭州金融业也发展也比较迅速，几个表 姐从事银行等相关的金融业工作，所以对金融有点兴趣。所以毕 业后打算进入银行工作。
2、市场行情： 由于本人目前的专业为农村合作金融，一旦就业，行业基本上就 定在银行金融业，所以在此对银行金融行业的现状进行分析 一方面，随着中国加入 wto，银行业也在这几年对外开放，为了 适应银行业间日益增长的竞争， 无论是中资银行还是外资银行都必将 会对金融人才有着很大的需求。举个例子，专家预测明年中国将缺理 财规划师 20-25 万。另一方面，随着国有四大商业银行陆续上市， 将会从事更多的国际性业务，这也必将造成国际金融人才的需求增 大。
3、职业分析：
(1)、银行业的人员素质要求：目前银行的相当一部分的职位要求 是大专以上(如柜台、大堂经理、会计和业务接线生等)。而中高层 人员则是由原来的员工升迁上去或是银行在社会通过其他途径招聘而来的， 而这部分的人员通常要求大专加上一定的工作经验或本科硕 士，而高层人员则硬性规定要有一定的学历水平。
(2)、银行的工作条件和工资薪酬：对于应届毕业生来说，在被录 用之后通常会被分派到中小城市的分支行， 一定时间后视其工作情况 再进行分派。就工作条件而言，中小城市的工作环境总体来说比不上 大城市。 在工资薪酬方面， 视应届毕业生的工作单位而定， 少的话在 800 -1000 之间;一般在 1000-1500 的居多，少数效益好的银行或分支 行会在 1500-2000 左右。除基本工资外的奖金或提成的多少则要视 乎工作单位效益的好坏和个人业绩的高低。
本人总体发展规划如下： 计划名称 时间跨度 总目标 大学毕业时 要达到银行 要求的基本 技能水平 计划内容 学好银行会 计及综合柜 台业务等相 策略和措施 大二以专业 学习和掌握 职业技能为 短期规划 (21 2015—2012 —23 岁) 年 提高专业 交专业课程。 主， 全面提升自 己的职业素 养， 利用假期 去积累社会 工作经验。 知识水平， 大 三强化技能 中期规划 (24 2012—2017 —28 岁) 年 毕业后五年 内要成为综 合柜员 第一年从试 用工转正式 积累工作经 验、人脉，多 柜员; 第五年 交朋友， 学习 成为综合柜 员 相关的知识， 提高专业知 道水平。 长期规划 (29 2018—2048 ——58 岁) 年 成为一名行 支副行长 第十年成为 以实现自我 大堂经理; 价值为主， 最 实 终成为一名 支行副行长 现自己的目 标 。
俗话说“上进之心，人皆有之”，这是人的本性。然而，事业的成功，并非人人都能如愿，问题何在呢?如何做才能使事业获得成功呢?职业生涯规划为我们提供了一条走向成功的路径。本学期通过一个学期大学生职业生涯规划课的`学习，了解到职业生涯是一个人一生中所有与职业相联系的行为与活动，以及相关的态度、价值观、愿望等的连续性经历的过程，也是一个人一生中职业、职位的变迁及工作理想的实现过程。简单说，职业生涯就是一个人终生的工作经历。一般可以认为，我们的职业生涯开始于任职前的职业学习和培训，终止于退休。我们选择什么职业作为我们的工作，这对于我们每个人的重要性都是不言而喻的。
1、职业兴趣——喜欢干什么
对于我的兴趣，说实话自己一直苦恼和迷茫了很久，因为我没有很感兴趣的东西，对什么事物都差不多。别人都说，每个人最好有自己比较拿手的一方面好，所以目前一直都在努力地寻找自己的兴趣点，希望会有一个激发起我兴趣点的事情。
2、职业能力——能够干什么
目前来说，并没有什么特别突出的能力，但我相信在大学的学习中，我能够获得各种适应社会适应工作的能力。具体来讲，有以下方面：
专业技能：经济学，管理学，会计学，计算机科学与技术。 英语(b级)，计算机(能达到一级水平)。
其他技能： 有一定的团队合作能力，组织策划能力，创新能力，有很强的
学习思考能力，吸收知识扎实到位，记忆力好，善于观察。
3、个人特质——适合干什么
根据disc职业定位评估报告显示,我的职业定位前三项是s型 、c型和d型 。scd型的人可以用友善、亲切、可靠、耐心、忠实、从容、合群、稳定、善于倾听、善解人意、自律、谨慎、保守、严谨、准确、高标准、善于分析、逻辑性强等词描述。在实际工作中喜欢稳定的工作方式，严于律已，重视规矩，注重细节和流程， 实事求是，同时不喜欢急促多变的工作环境，凡事尽量做好准备，scd型的人善于分析、逻辑性强，经常能够看到细微、具体的问题，但做决定时通常不够果断。 scd型的人性格温和谦逊，做事慢条斯理，经常面带微笑，但不是很自信，不太喜欢表达自己的感受，不愿意成为众人瞩目的焦点，他们以大局为重，富于同情与耐心，乐于倾听，能设身处地为他人着想，他们高忠诚度，愿意一个目标而奋斗终生，但有时怕出错，不希望伤害到任何人，追求结果圆满，易导致犹豫不决、优柔寡断。
通过以上分析，和自己的实际情况可知我适合从事老师、辅导员、社会工作者、助理、顾问、行政人员、秘书、幼教人员、非营利组织人员开发研究人员、品质管理人员、会计、精算师、银行办事员、证券分析师、程序员、投资理财人员、编辑、法务工作者等职业。
4、职业价值观——最看重什么
我的职业价值观倾向为： “成就*实现” “团队*融洽” 型 。
成就*实现型
希望自己的工作能受到他人的认可，对工作的完成和挑战成功感到满足。在工作中目标明确，有强烈的发展和提升意识。一心一意想发挥个性，实现自我，尽力挖掘自己的潜力，施展自己的本领，追求目标的实现和他人的肯定，并视此为有意义的生活。
团队*融洽型
1. 家庭环境分析
现在的我所在的是一所高职教育学校，学校以求知，求技、求德、求唔为办学特色，秉承着成就你的梦想，还父母一个心愿的办学理念，把专业理论知识和实践相结合，真正想培养出有能力，适应社会需求的技能型人才。
3. 社会环境分析
中国政治稳定，经济尽管面临金融危机，但经济仍持续发展，在全球经济一体化环境中的担当重要角色。中国加入wto后，会有大批的外国企业进入中国市场，中国的企业也将走出国门。同时，国外企业要在中国发展，必须要适合中国的国情，这就要求管理的科学性与艺术性和环境动态适应相结合。因此，受中国市场吸引进入的大批外资企业都面临着本土化改造的任务，这就为准备去外企做管理工作的人员提供了很多机会。
4. 职业环境分析
前景分析
我的优势能力 我的弱势能力 我是一个友善、亲切、可靠、耐心、忠实、从容、合群、稳定、善于倾听、善解人意、自律、谨慎 、严谨、准确、高标准、善于分析、逻辑性强的人，我的这些优势能力会在我以后的工作中为我结交新的朋友，获得好的工作、起到至关重要的作用。 虽然我是一个善于分析、逻辑性强，注重细节的人，但我做决定时通常不够果断。容易在这个过程中错失良好的机会，同时我有时情绪不够稳定，易于情绪化办事。
(1)经济预测分析与管理咨询人员：经济预测分析人员的行业分布非常广泛，但一般只有各个行业中的跨国公司、大中型企业和政府经济决策部门、公共研究机构才会设置。主要负责各种市场数据的收集和分析。该岗位的重要性越来越明显。而管理咨询人员主要是流向一些咨询公司，比如it咨询、战略咨询、营销咨询、审计、上市辅导等。
(2)基金经理：其中，随着更多的基金项目和基金管理公司的产生，社会将需要众多的基金管理人才，基金经理就是这一行当中的高层次人才，其职责大致可分为：负责某项基金的筹措;负责基金的运作和管理;负责基金的上市和上市后的监控。目前这方面的人才十分紧缺，其职业的前景看好。基金行业的职业经理人又以基金经理需求最大。要成为一名合格的基金经理并不容易，一般要具有硕士以上学历，有风险控制专业知识背景，还要具有较强的多学科、多行业分析判断能力，有敏锐的市场嗅觉，丰富的实践经验也是必须的。
(3)证券经纪人：证券经纪人的素质要求主要集中在两个方面：一是扎实的金融学基金知识;二是基于对市场的长期观察之后得出的投资经验;由于证券投资是高风险、高收益的投资，作为证券经纪人必须通过对证券市场价格变动趋势的研究，把握规律性，并结合影响证券价格的各种因素分析，逐步积累并具备相当的投资经验和熟练的业务操作能力。
个人最倾向的职业是基金经理 ：首先，自己对这方面比较感兴趣，有信心可以做好这种工作。其实，目前国内这方面的人才相对比较缺乏，机会相对较多。而且和我所学专业也对口。
w(劣势)：目前专科学历的人才比较多，因此对我来说还需要有一个比较长时间的锻炼和学习。
o(机遇)：中国的基金投资者在选择基金的时候，基金经理已经成为一个非常重要的参考指标。中国现有近百家基金管理公司，几百只基金，如果每只基金按照一个基金经理计算，基金管理人才基本上属于供不应求。
结论：
没有目标的船永远不能到达成功的彼岸，职业规划让我们明确自己未来的职业目标，并以实现这个目标的要求时刻约束自己，给自己寻求更加专业的知识和丰富经验的动力。
综合第一部分(自我分析)及第二部分(职业分析)的主要内容得出本人职业定位的swot分析：
计划实施一览表
计划名称 时间跨度 总目标
分目标
计划内容 (参考)
策略和措施 (参考)
备注
短期计划 (大学计划) 2015年—2015年
顺利完成
专科学业;通过专衔本考试
通过从业业资格的考试，圆满完成专科学业，拿到本科文凭 大一、大二拿到保险代
理证、证券
从业资格证、驾照;大三取得会计证
大一以适应大学生活为主，大二以专业学习和掌握职业技能为主，实现自己的专业目
重点：通过专衔本考试
中期计划 (毕业后五年计划)
2015年—2017年 顺利进入基金公司达 进入基金公司好好 发展
拿到基金从业资格证 适应公司业务，建立良好的客户关系
建立客户关系
内部环境因素
优势因素(s)
弱势因素(w)
目前专科学历的人才比较多，因此对我来说还需要有一个比较长时间的锻炼和学习 外部环境因素 机会因素(o)
威胁因素(t)
中国的基金投资者在选择基金的时候，基金经理已经成为一个非常重要的参考指标。
1. 评估的内容
职业目标评估：如果毕业后第一年找到的工作与我所学的专业不太相符，或是管理理念与我自身的理念不相适应，那么我会重新选择公司;职业路径评估：在大学阶段时，如果我发现我并不适合从事会计类工作，我会改变学习方向，重新制定职业生涯规划;在工作后，当我发现工作吃力时，我便会考虑报考公务员，或是进修mba课程增加自己的管理能力。
其他因素评估：如果家里经济条件允许，并且父母支持，我会选择在毕业后就出国留学;如果身体出现重大疾病时，我会选择辞职，调理好身体后再度就业;如果家庭发生重大变故时，经济状况不足以维持家庭开支，我会寻找第二份职业填补家用。
2.评估的时间
般情况下，我定期一年评估规划，并在年头制定该年的具体计划，并做好总结工作，积极修正和核查策略和计划，保证目标有效实施。当出现特殊情况时，我会随时评估并进行相应的调整，酌情缩短规划周期，做到事事有计划。
沿着既定的目标前进，虽然避免不了坎坷，但只要坚定信念，严格要求自己，脚踏实地，激发兴趣，储备知识，努力把自己培养成一个专业的人才，持续不断的努力，克服一切的艰难险阻，勇敢追求自己的梦想。审视现在，创造未来，成功必定会在前方。
金融专业大学生职业生涯规划书一、前言
进入大学的那一刻起，我们的生活目标就由为充斥着激-情梦想的六月拼搏变成了为自己未来的职业储备足够的理论知识和实践经验。然而，丰富多彩的大学生活与家长老师的约束力的改变，往往会让初入象牙塔的我们迷失方向，大学生活过的浑浑噩噩，以致在四年后走出校门是茫然不知所措。
通过这一学期学习老师的职业生涯规划课程，我对于职业生涯规划的意义有了更加深刻的理解。
首先，“没有目标的船永远不能到达成功的彼岸，”职业规划让我们明确自己未来的职业目标，并以实现这个目标的要求时刻约束自己，给自己寻求更加专业的知识和丰富经验的动力。
其次，职业规划也给你四年的大学生活做了相应的规划，在每个阶段，应该做什么事情，不让没好珍贵的大学时光虚度，是大学生会更加充实。
最后，进行正确合理的职业规划，是将来进入职场时，拥有一份好工作的保证。甚至可以说，一个成功的职业规划即是一个人的人生规划，是生命走向精彩辉煌的基础。
所以，大学生对自己未来的职业进行具体详细的规划具有重要的意义。
二、自我分析
我是一个比较外向的女孩，性格开朗，很容易与人相处。从小就注重对我的文化素质培养，尤其是文学方面。我喜欢读文学气息强烈的书刊，逐渐形成了较强的分析、理解能力。但是我对于物理、化学没有太大的兴趣，导致物理化学成绩平平。
“吃得苦中苦，方为人上人。”这是我父亲教会我的第一句名言，也是陪我一次次克服成长经理的困难的信念。再大的风浪，只要有不怕困难的勇气和为理想拼搏的勇气，我都可以坚持。我认为，生活的意义在于不断的为社会、他人创造出价值。每个人都是社会的一分子，从小到大，从社会中汲取了太多的养料，因此，在自己力所能及之时，就应该回报社会。哪怕仅仅是为社会的建设增一块砖，加一块瓦，也是你生存意义的体现。
我对于金融有着极其深厚的喜爱，在这个专业能够以极大的热情去学习。
三、专业就业方向及前景分析
断和创新能力，能够在中央银行、商业银行、政策性银行、证券公司、人寿保险公司、财产保险公司、再保险公司、信托投资公司、金融租赁公司、金融资产公司、集团财务公司、投资基金公司及金融教育部门工作的高级专门人才。
金融专业的就业方向主要是：
（一）商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行国内分支机构。
（二）证券公司，含基金管理公司；上交所、深交所、期交所。
（三）信托投资公司、金融投资控股公司、投资咨询顾问公司、大型企业财务公司。
（四）金融控股集团、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。
（五）保险公司、保险经纪公司。
（六）中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。
（七）国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。
（八）社保基金管理中心或社保局，通常为保险方向。
（九）国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。
（十）上市(或欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等
现在席卷全世界的金融危机，我认为对于金融学及相关学科的人来说，我认为既是挑战又是机遇。尽管众所周知,美国华尔街的无数大的银行在本次金融危机中极少幸免,致使许多昔日高薪人士现在处于失业状态。可是大家也许忽略了这个问题，每次经济危机，最先感知和影响的是金融，而最先走出危机，迅速恢复的也是金融业，那时急需的通过本次危机吸取教训，建立更完善的金融体系，更需要大量的人才。所以，我认为，未来几年内，仍是金融学者展现自己，大显身手的机会。而且，只要自己有足够的知识实践储备，把自己培养成社会需要的人才，无论出于什么样的情势下，都会有所作为。
四、职业分析
个人职业选项:
（一）大型企业财务公司、金融投资控股公司的投资计划人。
（二）银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会或保险业监督管理委员会委员。
（三）上市股份公司证券部代表
选择理由：swot分析
过大学或是以后研究生阶段充足的知识与能力的培养，与其他非专业的求职者来说，有更强的竞争实力。
高，所以，有利于自己在大学生活学习中始终以更高的要求约束自己，做社会需要的人才。
最后，从我所选择的职业的劳动力市场分析，目前中国处于社会主义初级阶段，实行的是分业经营、分业监管的金融体制，在市场经济尚不成熟、市场体制和机制尚不完善的情况下，特别是面对加入世贸组织带来的挑战，无论是金融机构内部还是外部，都有业务拓展的需求。在目前分业经营的制度框架一时难以改变的情况下，通过金融控股公司这一组织形式，既能在一定程度上享受综合经营的好处，又能在金融业务之间形成“防火墙”，从而有效地控制风险。所以，在这个过程中，国家必将需要更优秀、更专业的人才，企业要想在激烈的市场竞争中脱颖而出，也需要能给其投资、证券带来巨大效益的专业人士。所以这些职业有很大的劳动力市场。
大型企业财务公司、金融投资控股公司的投资计划人的工作内容：把握市场动向，与公司内部各部门密切沟通，根据市场动向做出准确的投资计划，确定投资原则、投资范围和投资策略；编制信托计划财产报告。胜任这份工作需要有缜密的思维和对市场透彻的分析及预见能力，当然首先要具备专业的金融学知识和其他的经济、投资学知识。
与职业选择目标的差距：我现在仅仅是个大一的学生，对于金融的了解确切的说，只有两学期。所以，自己现在的无论是知识还是能力，都与目标差距甚远,需要付出更多的辛苦,可是只要与梦想和为实现梦想而执着不懈的努力,我相信自己能行。
五、未来三年的学习计划
大二：上学期，主要把自己转专业之前的专业课程补修完，这样就可以与原来金融专业的其他同学处于一样的水平上。还应在学习的同时不只是单一的死记硬背，在理解中记忆，逐渐掌握更多的知识。下学期，选修课基本都完成了，就集中精力进行准备英语四级考试。
大三：主要是专业极强的课程的学习阶段，这一阶段，要注重把所学的理论知识应用于实践中，关注周围时刻发生的国内国外的经济金融形势，自己简单的写一些关于金融投资计划分析，并及时与老师交流沟通，请老师指出其中的不足，自己不断改正。此外，在大三还应在寒、暑假到一些金融机构实习的机会，即使是做一些最简单的工作，也可以先对自己未来工作环境和内容有一个初步的了解。在实习过程中总结自己应该具备哪些必要的素质与能力。
差距。所以大四的一年先不会急于找工作，而是更加认真的学习。但是，在学习的同时，也会积极寻找实习的机会，以便积累更多的工作经验。
这是在学校主要的学习计划，在未来的三年里，我会利用空余时间去听课，积累更多的专业知识。而且，我会努力和那些教授-交流，争取能和他们成为朋友，这对于自己未来的发展肯定会有极大的作用。同时，建立自己的人脉交往圈，在与朋友们交往的过程中，让不同的思想进行碰撞，自己从中总结新的思想经验。
我的职业目标对于就业者来说无论是学历还是能力要求都很高，所以，我可能在读完研究生以后还是不能实现自己的职业理想。我的初步计划是先在财务公司找一份比较基本的工作，利用两年了解公司的基本金融运作情况，积累足够的经验以后，再向自己的目标迈进。
六、结语
一学期的职业生涯规划课程即将结束，周老师让初入大学懵懵懂懂的我对自己的未来进行了深刻明晰的规划，我在很短的时间内忽然知道了自己想做什么、想要成为什么样的人，虽然我现在仅仅是一个来自普通家庭的平凡的女孩子，但是我会带着我从小就铭记在心里的那句话：吃得苦中苦，方为人上人。时刻的为自己的职业目标而努力。阳光总在风雨后，我相信“宝剑锋从磨砺出，梅花香自苦寒来”，经过自己四年甚至更久时间的艰苦拼搏，我的未来是一片晴空！
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇七
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基本信息。
姓名：本网。
性别：男。
年龄：27岁。
婚姻状况：未婚。
最高学历：本科。
工作年限：2年。
政治面貌：共青团员。
现居城市：广州。
籍贯：广州。
联系电话：×××××××××××。
电子邮箱：
求职意向。
工作类型：全职。
工作地点：广州市。
求职行业：金融保险、证券、期货。
求职职位：其他经营管理。
工作经历。
-03--03中国邮政储蓄银行广州花都支行零售客户经理。
工作描述：1.每月可较好地完成100万元余额任务，春节新增余额600万元.2.完成每月100万元理财、30万元保险、10万基金产品销售任务。3.通过对周边社区、商圈进行市场外拓，邮储银行pos机月均30台、代发工资月均2户。
工作描述：负责客户的柜面业务操作、查询、储蓄、开户、电子银行。
教育经历。
语言水平。
英语良好。
获得证书。
-09大学英语六级。
-09计算机二级。
自我评价。
喜欢与人打交道，性格外向，乐于团队合作，抗压能力强。对金融行业，尤其是小企业融资有浓厚的兴趣。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇八
以目前来看，不少人都在个人简历方面下足了功夫，对于很多找工作的朋友来说，真的挺不容易的，不管是什么类型的工作，都始终有自己的一些不足的地方，在自己办不到，或者是达不到老板要求的时候终究会有人得到老板的赏识，并且找到一个万众期待的工作岗位，对于这样竞争巨大的就业市场，如何更加突出自己的优势来帮助我们找到一个更好的工作，个人简历就成了很基本的东西。
这样一来，针对金融行业来说，一直以来针对不同的人的要求都比较高，毕竟金融行业针对不同的专业性知识的要求比较高，如果招聘的是一些技术实力不到位的，当然容易引起自身的一些问题，而且还会影响到公司的整体利益，这些对于我们来说都是很重要的地方，要想让金融公司看上我们，必不可少的当然就是自身的实力，这样才能在一个岗位以及一个行业中真正的持续性走下去。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇九
注册国际投资分析师考试是由注册国际投资分析师协会(aciia)为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。
通过ciia考试的人员，如果拥有在财务分析、资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的ciia称号。
注册会计师cpa。
注册会计师是国内会计行业的最高资格证书，考这个证书的难度甚至超过了cfa，持证者应聘四大窥觊事务所、证券、基金等都会有明显的优势。
注册国际内部审计师cia。
cia不仅是国际内部审计领域专家的标志，也是目前国际审计界唯一公认的职业资格。考试科目共分为3科，考试范围都在《国际注册内部审计师考试大纲》中确定。
金融风险管理师frm。
frm号称金融风险管理领域“最具公信力的证书”，是金融风险管理领域顶级权威的国际资格认证。由美国“全球风险协会”garp组织考试并颁布证书，全球考试通过率为50%左右。
保险精算师caa。
指保险公司雇用的数学专业人员，主要从事保险费、赔付准备金、分红、保险额、退休金、年金等的计算。其计算依据来源于理赔参照表及会计准则，保险公司经营状况。而这份表格是基于本公司和同行索赔的经验及相关统计数据而制定的。
数据分析师。
是数据师datician['det???n]的一种，指的是不同行业中，专门从事行业数据搜集、整理、分析，并依据数据做出行业研究、评估和预测的专业人员。
财务顾问师rfc。
财务顾问师和我国目前提出的理财规划师相近，但财务顾问师(rfc)是被世界各国认可的具有很高知名度的认证体系。其主要职责是帮助家庭和个人进行合理的消费、储蓄、投资、投保以及作未来财务规划。目前全球有3000多人取得了国际认证财务顾问师协会的认证资格(rfc)，我国大陆的财务顾问师只有几十人，属于极短缺人才。财务顾问师由国际认证财务顾问师协会(iarfc)颁发iarfc资格证书。
特许公认会计师acca。
acca证书在国际上得到广泛认可，被全球许多国家确定为法定的会计师资格，会员可从事审计、税务、破产执行及投资顾问等专业会计师的工作。
同时，acca因其课程的全面性、完善性和综合性，而被誉为“财会专业的mba课程”。对希望就职跨国公司财务部门的人员来说，参加acca学习，可大大提高财会专业英语水平，熟知相关的国际会计准则，并拥有优秀的财务背景和实务操作能力。
特许财富管理师cwm。
特许财富管理师主要是通过掌握与个人理财相关的各种不同的金融产品的特点和科学的理财方法，特许财富管理师为个人提供全方位的理财建议，根据客户的财产规模、收益目标、风险承受能力制定一套理财方案，根据金融市场的变化适时作出调整。
国际数量金融工程认证cqf。
cqf(certificateinquantitativefinance)——国际数量金融工程认证，是由牛津大学博士、英国皇家科学院研究学者、对冲基金创始人paulwilmott等组成的国际知名的数量金融专家团队设计推出的国际数量金融工程认证。
cqf含金量很高，而其入门条件也十分苛刻,不仅英语水平要达到非常高的水平,高等数学的基础也要非常扎实,概率微积分等都要能运用自如。
特许金融分析师(cfa)。
报名条件：
基本报名要求为大学毕业。
考试内容：
考试分为三个等级，知识领域包括道德和专业准则、量化方法、经济学、财务报告及分析、证券投资等。
考试时间：
第一级考试每年6月和12月各举行一次;第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次。
长久以来，cfa一直被视为金融投资界的mba，在全球金融市场更为抢手。cfa资格是国际通行的、最具权威的金融分析领域的行业标准。
frm金融风险管理师。
报名条件：
没有学历和专业的限制。在校大学生亦可报考。
考试内容：
frm考试内容：frm分为parti和partii两部分。
parti的内容主要是金融及风险管理基础内容。
partii的内容更偏向实务，分别考察市场风险、信用风险和操作与系统风险以及投资管理等。
考试时间：
frm考试分两级，考试为全英文，每年五月和十一月各有一次考试，两个级别可以在同一天考试中通过。
金融风险管理师(frm)认证由美国garp(globalassociationofriskprofessionals)组织认证，这个证书主要适合于从事金融机构中风险管理工作者。随着金融市场的复杂性增加，风险管理越来越受到国内金融机构的重视。经过独立的鉴定和评估，frm课程被认可为相当于硕士学位课程。
frr金融风险与监管证书。
报名条件：
没有学历和专业的限制。在校大学生亦可报考。
考试内容：
市场风险、信用风险、操作风险和资产负债管理四个模块。
考试时间：
金融风险与监管证书(frr)由全球风险管理专业人士协会推出，适用从事金融行业的各类人群，有一定的含金量，比frm证书好考取。
三、金融行业的面试技巧。
1、知己知彼：
在决定面试之前，应该对公司情况及自身优劣有清晰明了的认识。金融圈汇集了众多的金融人士及金融行业公司，面试者可以通过在金融圈的人脉交流、公司动态及讨论区对公司信息进行全面的了解，并把自身情况与公司的具体要求进行对比，做到心中有数。
2、热络场面：
面试开始时，注意用眼睛注视面试官，面露微笑，就像平时碰到一个很久不见的熟人一样。这个简短、有效的举动，让人觉得你很容易相处，打破面试开始时的尴尬。
3、表露兴趣：
在通过金融圈等网络平台了解到企业信息后，在谈到单位的情况时，马上说出自己对单位的了解和兴趣，愿意学习有关单位的一切。越了解单位，面试官印象越好。
4、强调成就：
进入谈话阶段后，马上说出自己曾如何解决问题，使自己站在有利的位置。多用我能、我做到这种肯定句式，别用我只是、我不能这种否定句。肯定而自信的话，可大大增加面试官对你的好印象。
5、展现能力：
谈到应聘岗位的工作性质和目标后，可立刻指出我过去也解决过类似问题，然后详细举例说明。让对方知道，你是帮他们解决问题的比较好人选。
6、简洁有序：
提前把你想要讲的事想清楚，尽可能主动掌握面试，以保有足够的时间让对方记住你想要告诉他们的信息。
7、说明贡献：
面试全过程中，要时刻找机会展示自己的能力。不要复述简历。站在对方的立场上，想一想你的什么技能才是他们较需要的，将谈话引到这一点。
8、问点问题：
当对方问了你几个问题后，可以适当反问一两个问题，表示对工作的强烈兴趣。一位专家建议，面试时较好想十个问题，随时准备发问。但注意不要花过多的时间问问题。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇十
善于操作各种投融资工具(银行、信托、租赁、股权基金等)为基础设施、企业等进行投融资。曾经成功运作过多个项目，包括旧城改造、土地一级开发、商业地产以及中小企业的股权投资和债权融资等。为人诚实、做事踏实，具有良好的职业操守和强烈的责任心，善于从投资人角度出发，为他们规避风险，尽可能取得良好的收益。希望自己的付出在帮助别人得到回报的同时，也提升自我价值。
多年跨国企业工作经历，熟悉多种行业的财务制度，如：制造业、互联网、贸易、广告业等。拥有财务战略、成本预算、成本管理能力和财务风险控制能力。能流利用英语进行书面及口头沟通，对工作具有高度的责任感，具有良好的团队合作意识以及较强的领导及管理能力。
本人在xx市xx国际货物运输代理有限公司工作x年，做过现场报关的工作，包括与客户和海关官员沟通协调使货物顺利清关，之后与车队送货人员联系，并保证货物按时送达客户指定地点。同时，我也做过办公室内的相关单证工作，整理报关文件，与客户，船公司车队等联系协调，并负责与每票业务相关的财务数据统计以及文件归档工作。在这七年内，由于我努力认真负责的工作态度和较高的工作效率，得到了客户，上级和同事的一致肯定和认可。 我为人开朗，活泼，善于与人沟通交流，能够很好的融入团队，具有良好的团队合作精神。对工作具有高度责任感，细心，努力，有较强的学习能力。面对现在，我努力拼搏，面对将来，我期待更多的挑战，在工作上吃苦耐劳，积极向上，虚心请教，取他人长处弥补自己的不足。相信自己一定会演绎出精彩的一幕。
本人拥有有近多年年的财务相关工作经验，通过这些年的工作，积累了宝贵的`工作经验和良好的沟通、协调和合作能力。能熟练操作windows系统，能够使用office办公自动化系列软件。熟悉财务、审计及评估的工作流程和操作步骤。工作认真踏实，有责任心。团队意识强，能积极的参与团队之间的合作。有较强的学习能力，能迅速掌握工作所需的技能和要求;能吃苦，有能力适应出差外派性质的工作。
多年会计从业经历，经验丰富，能独立进行全盘账务处理，熟悉收支核算及财务分析，熟悉增值税一般纳税人财务核算及网上报税流程,，能熟练运用office办公软件及金蝶k3、用友等财务软件。 踏实肯干，吃苦耐劳，能适应各种工作环境。认真，负责，严谨但不失灵活，善良，正直。
思想上，我有良好的道德修养，通过系统全面的马列主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想的学习，我学会了用先进的理论武装自己的头脑，树立了正确的世界观、人生观和价值观。
工作上，本人自xxxx年工作以来，先后在不同的部门和科室工作过，但是不管走到哪里，我都严格要求自己，刻苦钻研本职业务工作，争当行家里手。就是凭着这样一种坚定的信念，现在的我已熟练掌握储蓄、会计、计划、信用卡、个贷等业务，成为金融行业务的行家里手。
学习上，从我参加工作以来一直从没有放弃过自学本职工作的理论知识和业务知识并于xx年自修xx大学金融本科，通过自己的勤奋刻苦学习，成绩优良，完全掌握和提高了金融知识，也具有了一定的理论水平，完全达到了本科生所应具有的金融理论水准。学习理论的同时，我更加注重钻研业务，期间我就把自学学到的金融知识融会到实践工作中去，使业务水平不断提高。
我是一个自信，勤奋，喜欢接受挑战的年轻人。对工作认真负责，擅于和人沟通。在当今充满挑战的社会里，经过自己的努力和别人的帮助下，能在不久的将来成就一番事业。执着的追求，鞭策着我把握一切有利时机，在短短的3年大学生涯里，我不仅学会了书本的知识，更宝贵的是学到了很多课本里没有的东西，这些东西为我以后走向社会奠定了坚实的基础。
我在二年的工作中，经过努力，自己各方面的素质有了很大的提高，对自己的能力也有了新的认识，擅于和人沟通，有敬业精神，有干劲。能把自己学习到的东西运用到实际工作中去，同时也掌握了金融方面和外贸出口的一些基本知识。在工作之中也总结了一些经验和教训，这些也是我以后不断进步的宝贵东西。
在以后的工作中热爱金融事业的我，深信自己能信任进入业的工作，在岗位中用冲破世俗的勇气，百折不挠的精神和出奇制胜的策略去独辟蹊径，在将来的工作生活中取得质的飞跃，迎接新的挑战。
我具备了扎实的专业基础知识，系统地掌握了与金融、会计等有关理论；熟悉涉外工作常用礼仪；具备较好的英语听、说、读、写、译等能力；能熟练操作计算机办公软件。同时，我利用课余时间广泛地涉猎了大量书籍，不但充实了自己，也培养了自己多方面的技能。更重要的是，严谨的学风和端正的学习态度塑造了我朴实、稳重、创新的性格特点。
此外，我还积极地参加各种社会活动，抓住每一个机会，锻炼自己。即将步入社会，我深深地感受到，与优秀学生共事，使我在竞争中获益；向实际困难挑战，让我在挫折中成长。祖辈们教我勤奋、尽责、善良、正直；****大学培养了我实事求是、开拓进取的作风。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇十一
善于操作各种投融资工具(银行、信托、租赁、股权基金等)为基础设施、企业等进行投融资。曾经成功运作过多个项目，包括旧城改造、土地一级开发、商业地产以及中小企业的股权投资和债权融资等。为人诚实、做事踏实，具有良好的职业操守和强烈的责任心，善于从投资人角度出发，为他们规避风险，尽可能取得良好的收益。希望自己的付出在帮助别人得到回报的同时，也提升自我价值。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇十二
性别：男。
年龄：27岁。
婚姻状况：未婚。
最高学历：本科。
工作年限：2年。
政治面貌：共青团员。
现居城市：广州。
籍贯：广州。
联系电话：×××××××××××。
电子邮箱：×××@。
求职意向。
工作类型：全职。
工作地点：广州市。
求职行业：金融保险、证券、期货。
求职职位：其他经营管理。
工作经历。
-03--03中国邮政储蓄银行广州花都支行零售客户经理。
工作描述：1.每月可较好地完成100万元余额任务，春节新增余额600万元.2.完成每月100万元理财、30万元保险、10万基金产品销售任务。3.通过对周边社区、商圈进行市场外拓，邮储银行pos机月均30台、代发工资月均2户。
工作描述：负责客户的柜面业务操作、查询、储蓄、开户、电子银行。
教育经历。
语言水平。
英语良好。
获得证书。
-09大学英语六级。
-09计算机二级。
自我评价。
喜欢与人打交道，性格外向，乐于团队合作，抗压能力强。对金融行业，尤其是小企业融资有浓厚的兴趣。
专业金融行业个人职业规划（汇总13篇）篇十三
(一)细分目标市场，大力开展多层次立体化的营销推广活动。
某某部门负责的客户大体上可以分为四类，即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户。结合全年的发展目标，坚持以市场为导向，以客户为中心，以账户为基础，抓大不放小，采取“确保稳住大客户，努力转变小客户，积极拓展新客户”的策略，制定详营销计划，在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等，形成持续的市场推广攻势。
巩固现金管理市场领先地位。继续分层次、深入推广现金管理服务，努力提高产品的客户价值。要通过抓重点客户扩大市场影响，增强现金管理的品牌效应。各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查，深入分析其经营特点、模式，设计切实的现金管理方案，主动进行营销。对现金管理存量客户挖掘深层次的需求，解决存在的问题，提高客户贡献度。今年争取新增现金管理客户185200户。
深入开发公司无贷户市场。中小企业无贷户，这也是我行的基础客户，并为资产业务、中间业务发展提供重要。2020年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动基础上，总结经验，深化营销，增强营销效果。要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长，并注重改善质量;要优化结构，提高优质客户比重，降低筹资成本率，增加高附加值产品的销售。要重点抓好公司无贷户的开户营销，努力扩大市场占比。要加强对公司无贷户维护管理，深入分析其结算特点，进行全产品营销，扩大我行的结算市场份额。2020年要努力实现新开对公结算账户358001户，结算账户净增长272430户。
做好系统大户的营销维护工作。针对全市还有部分镇区财政所未在我行开户的现状，通过调用各种资源进行营销，争取全面开花。并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势，争取更大的存款份额。同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作，锁定他行目标客户，进行重点攻关。
(二)加强服务渠道管理，深入开展“结算优质服务年”活动。
客户资源是全公司至关重要的资源，对公客户是全公司的优质客户和潜力客户，要利用对公统一视图系统，在全面提供优质服务的基础上，进一步体现个性化、多样化的服务。
要建设好三个渠道：
一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点(含综合业务网点)应当根据业务发展情况至少配备1名客户经理，客户资源比较丰富的网点应适当增配，”构建起高素质的营销团队。
二是加强物理网点的建设。目前，由于对公结算业务方式品种多样，公司管理模式的差异，对公客户最常用的仍然是柜面服务渠道。我行要加强网点建设，在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要，满足客户的需求。各行部要制定详细的网点对公业务营销指南，对不同网点业态对公业务的服务内容、服务要求、服务行为规范、服务流程等进行指导。
三是要拓展电子银行业务渠道，扩大离柜业务占比。今年，电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时，还要“精耕细作”，拓展有层次的目标客户。各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单，有侧重、有针对地开展营销工作，要在优质客户市场上占据绝对优势。同时做好客户服务与深度营销工作。通过建立企业客户电子银行台账，并以此作为客户支持和服务的重要依据，及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题，并适时将电子银行新产品推荐给客户，提高“动户率”和客户使用率。
深入开展“结算优质服务年”活动。要树立以客户为中心的现代金融服务理念，梳理制度，整合流程，以目标客户需求为导向。加快产品创新，提高服务效率，及时处理问题，加强服务管理，提高客户满意度，构建以客户为中心的服务模式。全面提升某某部门服务质量，实现全公司又好又快地发展目标。
(三)加快产品创新步伐，加大新产品推广应用力度。
结算与现金管理部作为产品部门，承担着产品创新、维护与管理的责任加强营销支持系统建设。做好总行全公司法人客户营销、单位企业级客户信息管理和单位银行结算账户管理三大核心系统的推广工作，为实施科学的营销管理提供技术手段。
对于作为村镇银行的一名员工，我对未来的工作计划和认识从两大层面来讲：
(一)整体大局上。
首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的市场定位，明白我行的主要目标客户群。只有明白了大方针，才能准确找到自己的工作重点，清楚自己的工作方向，这样才能有的放矢，达到事半功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。
因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅速找到自己的位置，更快的适应工作，提高工作效率。如果自己根本不清楚自己的工作大环境，不知道单位给予我们的期望，只是一味的做自己认为对的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作用。
其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以及部门职责等有一定的了解，因为各个部门之间的工作是相互联系的，是一个整体。你的工作不是独立的，它与其他部门、同事的工作是相互影响、相互作用的。
比如说在做柜台工作时，出了要清楚自己的工作性质以外，也要了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样走，有助于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟悉的业务，也清楚了票据、重要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。还有，当你在工作中遇到问题或者有疑惑的时候，就知道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的结果，增加了有效沟通的机率。
再者，要不断加强理论政治学习，充实自己的头脑，使思想更进一步的成熟进步，这并不是做表面功夫说场面话。因为理论是实践的基石，思想是行动的指引。每个人的思想是在不断变化，而且受外在因素影响的，它有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动，你的价值观、人生观会左右你对待人和事的态度，同样会改变你思考问题的高度、层面以及角度。
一、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程。
清楚自己的工作性质，清楚自己的工作职责，对自己有一个准确的定位，找到自己所处的位置。在工作的过程中，不断提高自己的业务技能，提高自己的效率，争取用最短的时间最好的服务为客户办理每一项业务。平时休息中，也要不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。
二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。
有目标才会有动力，有目标才会有进步。短期内是把业务熟悉，提高操作速度，同时不断加强业务学习;今年报名参加会计从业资格考试，明年争取把剩下的三门银行从业资格考试通过;同时长期上，不断学习会计、金融等知识，考取相应等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步，更上一层楼!
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