情况报告的目的是向相关人士提供一份全面、详尽和准确的情况描述，以便进行合理决策和行动。下面是一些情况报告的范文，我们可以从中学习如何写好一份情况报告。
融资情况报告（通用23篇）篇一
排查报告xxxx省担保机构规范整顿工作领导小组办公室：xxxxxxxxx公司经xxxxx批准，于20xx年3月25日注册成立，注册资本9亿元，属国有控股的政策性担保机构，控股股东为xxxxx。主要经营范围为：融资担保，投资担保，咨询服务。
根据国家融资性担保业务监管部际联席会议《关于部分融资性担保机构违法违规经营的提示和开展风险排查的函》（融资担保函?【20xx】3号）要求，我公司高度重视，对20xx年3月31日至20xx年8月31日发生的所有经营业务和资本金情况进行了全面自查，现将自查情况报告如下：
而后从事高风险经营活动的行为，未有将资本金超比例投资或用于发放委托贷款的行为。
根据《融资性担保业务监管部际联席会议关于规范融资性担保机构客户担保保证金管理的通知》（融资担保发【20xx】1号），我公司及时制定了《客户担保保证金管理办法（试行）》，明确客户保证金收取、退还及代偿的.标准、条件和程序以及专户管理等要求，根据业务经营需要，在招行、广发、建行等8家银行开立了“存入保证金”专户，专门用于客户保证金的收取、退还和代偿，确保专款专用。
我公司控股股东为xxxxxx，出资金额xxxxx亿，占注册资本的40%，未有通过其他公司代持股份的方式跨区域设立担保机构掩盖实际控制人身份的行为，与控股股东不存在关联交易等行为。我公司未有非法吸收公众存款或非法集资的行为，不存在股东因个人借款、应付帐款、应付承兑款而负有巨额债务的行为。
裁止20xx年8月31日，我公司累计发生代偿2笔，金额945万元，已收回代偿1笔，金额562万元，期末代偿笔数1笔，代偿余额383万元，对担保业务中出现的贷偿按规定履行了正常的代偿手续，未有通过向担保客户发放委托贷款置换银行贷款等方式掩盖代偿风险。
融资情况报告（通用23篇）篇二
我办按照厅20工作要点要求继续做好政府采购信用融资工作着力推进政府采购信用融资工作开展省级政府采购信用融资工作取得了阶段性的进展。今年已签订合作协议的8家银行中已有2家银行向我办核实了1.6亿元政府采购合同融资情况。
（一）加强合同备案管理。加强政府采购合同备案是做好政府采购合同信用融资工作的基础，是合作银行敢于无抵押向供应商融资的保障。今年我办开展政府采购合同备案专项清理工作，进一步提高政府采购合同备案管理水平，为进一步做好政府采购信用融资工作打下坚实基础。
（二）提供信息核实服务。为进一步提高合作银行信用融资效率，我办向有意向进行信用融资的合作银行提供政府采购合同信息核实服务，主要就相关政府采购项目是否履行政府采购程序、项目名称是否正确、采购合同信息及开户行账号是否为合作银行融资唯一账号等内容进行核实，并以正式回函方式答复合作银行，为合作银行解决了融资风险的后顾之忧。
（三）建立沟通协调机制。做好采购人与合作银行之间的信息沟通是继续做好政府采购信用融资工作的关键。政府采购融资工作开展中，采购人还款资金能够准确达到指定账号成为破解政府采购信用融资障碍的关键，我们根据合作银行提出的需求，积极与采购人普及融资政策，要求采购人按照签订合同中的还款账号进行支付，确保政府采购合同信用融资工作顺利开展。
（四）强化台账跟踪制度。建立政府采购信用融资台账，针对合作银行向我办申请信息核实的政府项目进行登记跟踪，同步更新放款进度和资金还款进度，充分掌握政府采购信用融资工作开展情况，为分析研判融资工作中遇到的问题提供数据支撑。
二、存在的主要问题。
政府采购信用融资工作开展两年以来，取得了一些成效，但依然存在很多问题，一是银行风险意识不断增强，放款效率不能满足供应商的融资需要，政府采购项目本身具有周期短的特性，供应商履约周期可能只有1-2个月，但放款周期最长可达1个月，造成供应商的融资积极性不断降低。二是部分供应商的信用意识不强，造成合作银行融资风险加大。个别供应商因资金周转困难，未及时将政府采购还款资金转到唯一账号上，虽然未出现逾期还款现象，但合作银行认为供应商的这种行为给信用融资业务造成了制度性风险。三是财政资金支付方式改革给政府采购信用融资工作造成了制度风险，国库集中支付向授权支付方式的`转变，为采购人支付政府采购资金提供了很大便利，采购人可以通过支票方式向供应商进行支付，这就造成无法保证还款资金一定能够按照合同签订账号进行融资回款，使政府采购信用融资工作产生了严重制度缺陷，急需根据现行支付政策进行完善修订。
三、下一步重点工作。
一是进一步增强采购人主体责任，政府采购信用融资工作是否能够顺利开展，采购人的执行情况是关键。加强对采购人政府采购信用融资政策普及和宣传，强化采购人执行政府采购政策的责任和意识，确保政府采购资金准确到位，不断发挥政府采购政策支持中小企业发展的功能作用。二是充分利用政府采购系统与国库支付系统对接机会，将政府采购合同备案中增加信用融资支付银行和账号信息，在采购人发起授权支付申请时，自动获取政府采购系统政府采购合同备案信息中的开户银行和唯一账号，确保政府采购资金按照合同签订唯一银行账号支付。三是完善政府采购信用融资制度建设。随着财政改革的不断深化，现行的政府采购信用融资管理办法中的部分条款已不适应经济社会发展需要，需要重新制定。下一步，我们将结合近两年政府采购信用融资中遇到的问题以及其他省份好的经验做法，查漏补缺、细化完善，继续推动政府采购信用融资工作再上新台阶。
贯彻落实党的十九大精神、国务院“放管服”改革决策部署、省委十一届三次全会“大力推进创新驱动发展战略”精神，助力解决政府采购中标、成交供应商资金不足、融资难、融资贵的困难，进一步推动民营经济发展、营造良好的营商环境，按照“财政引导，市场操作，银行主导，企业自愿”的原则，四川省财政厅近日印发了《关于推进四川省政府采购供应商信用融资工作的通知》，全面推进我省政府采购信用融资（简称“政采贷”）工作。
一是纯信用融资。四川省“政采贷”遵循“无抵押担保、程序简便、利率优惠、放款及时”的十七字方针，采取依托政府采购合同，按优于一般企业的贷款程序和利率，直接向申请贷款的供应商发放无财产抵押贷款的融资模式。
二是扶持所有企业。四川省“政采贷”扶持所有企业，不分国有民营，不分大中小微，旨在促进银企互动，实现政府、银行、企业多方共赢，营造良好的营商环境。
三是全省统一平台。四川省将在四川政府采购网构建统一的四川省“政采贷”信息服务平台，在全省全面推进“政采贷”工作。
四是实施财金互动。各级财政部门将对金融机构向小微企业提供“政采贷”贷款产生的损失，纳入财政金融互动政策范围给予风险补贴。
五是强化融资保障。为确保“政采贷”工作有序推进，四川省还明确了财政部门、银行、采购人、采购代理机构、供应商五方的工作职责以及对银行、供应商、其他当事人的违规处理措施。
为解决政府采购中标企业融资难问题，市财政局联合市经济和信息化委与金融机构合作搭建了政府采购合同信用融资服务平台（以下简称“平台”）。平台坚持“政府引导、平台推动、企业自愿”的原则，通过与金融机构座谈、走访企业调研、开展银企融资需求对接会、组织企业培训、政策宣讲等，积极推动金融机构为政府采购中标企业提供低利率的信用贷款，缓解了中标企业履约资金压力。
从开始运行截至2017年11月末，平台共累计为154家次企业提供39522.88万元低利率纯信用贷款。从平台运作情况看，呈现以下几个特点：
一是银行参与积极性较高。如光大银行在全行内大力开展政府采购贷业务，仅光大银行就为44家企业放款8272.98万元。目前平台已与光大、华夏、青岛、兴业等银行和青岛城乡小额公司建立紧密合作关系。2017年前11个月业务量比20同期增长62.24%。
二是不断拓展融资新产品。目前针对政府采购中标企业推出了两类产品，解决企业无抵押履约资金难题。一类是政府采购合同纯信用贷款，企业无需提供其他抵质押；另一类是银保融易贷，由中华联合财产保险股份有限公司为政府采购中标企业提供100%担保，银行依据保单为企业发放贷款。
三是重点支持轻资产的小微实体企业发展。在今年服务的企业中，轻资产的软件和信息技术服务业、制造业及批发零售业小微企业占全部企业的88.89%。同时，300万以下小额贷款笔数占全部贷款的70.83%。
四是服务范围几乎覆盖全市各区域。今年1-11月份除莱西以外，其他各区均有企业获益。其中市内四区占服务企业总量的68.06%。
下一步，市财政局与市经济和信息化委将继续加强合作，依托中小企业公共服务中心不断提升政府采购合同信用融资覆盖面,完善政府采购贷业务回款账户备案路径，降低银行的回款风险,进一步优化融资通平台网上系统，为企业提供便捷、优惠的资金支持。
融资情况报告（通用23篇）篇三
个人客户经理部关于员工涉及社会融资行为的自查报告根据《xx银监局关于银行员工涉及社会融资行为风险提示的通知》精神，依据总行的工作要求，为全面摸清非法集资活动的基本情况，加大非法集资风险预警和处置工作力度，维护正常经济金融秩序和社会稳定，xx支行决定在全行范围内开展一次非法集资风险排查。现就个人客户经理部的自查情况汇报如下：
此次排查重点是本部门员工及配偶是否组织、参与、策划、介绍民间借贷、非法集资等活动，对员工自查、互查、排查、检查中发现的有关非法集资线索逐条调查，核实上报。全面排查时间为20xx年1月xx日至20日。
非法集资活动排查范围主要在以下方面进行：
一是以办学、办实业为名，承诺回报，非法向社会公众集资的；
二是以返租、代管、代养等形式销售商品或收取保证金进行非法集资的；
四是以预售、合作经营、投资入股或加盟承诺回报为名，收取定金、股金、加盟费，非法向社会公众集资的`。
构或其他企业；没有为民间借贷提供担保或充当中介；没有利用职务便利获取低息贷款高息贷出；没有与社会人员频繁发生资金往来或大额借贷；没有与客户串通使用虚假资料获取银行信用；没有家庭成员及亲属参与民间借贷或非法融资。
通过此次排查工作，使我们深刻认识到非法集资、民间借贷及违规担保等活动的严重危害性，进一步加强对员工的教育，不断完善内部管理，坚决杜绝各种形式的员工参与违规违法活动，切实维护社会稳定，力争把非法集资活动消灭在萌芽状态。
融资情况报告（通用23篇）篇四
1、明确建投公司投融资的主体地位。建投公司是阜阳市政府为加快城市基础设施建设步伐，深化城市建设投融资体制改革批准设立的具有独立法人资格的国有独资企业，也是市政府利用组织优势，调控、整合城市资源，加大投资力度，完善城市功能的操作平台。其主要宗旨是树立经营城市理念，创新市场融资方式，将政府行为变为企业运作。建投公司的设立，使“政府引导、市场运作、公司经营”的新机制、新理念有了明确的载体。
2、明确建投公司政府性投资项目的实施主体地位。为加强开行贷款资金管理，强化项目决策，必须首先从机制上进行完善和规范。为此，市政府专门成立政府性投资项目管理委员会（以下简称投资委），作为决策机构，对政府性投资项目进行决策指导。投资委下设投资办作为承上启下的中间机构，直接领导、督促建投公司及时把投资委的决策贯彻落实，具体实施。形成了宏观（投资委）、中观（投资办）、微观（建投公司）三位一体的管理体系，确立了建投公司政府性投资项目的实施主体地位。
3、明确建投公司的主要职能和任务。建投公司作为我市城市基础设施的投融资运作主体，从设立之初，就明确了职能和任务：一是融资，依托政府有效资产，按市场化运作方式，多渠道筹措资金，满足城市建设资金需求；是投资，投资重点是城市基础设施和市政公共设施（政府性投资项目），同时选择有全局带动性和有较高收益的项目进行投资，增加收益，壮大实力；三是还贷，建立债务偿还机制，高效运作城市资产，促进城市建设资金的良性循环和土地资本的不断增值，确保债务按期偿还。
4、明确工作思路。在明确定位、职责和任务的基础上，建投公司明确了的工作思路：服从服务于阜阳经济发展的大局，以建立科学、规范、高效的管理机制和运行机制为重点，全方位打造公司的核心竞争力，抓好项目建设，规范资金管理，积极实施多元化经营战略，增强公司自我积累、自我发展的能力，实现公司健康、持续、快速发展。
（二）完善机制。
1、完善规章制度。进入实质性运转以后，为开好局、起好步，切实做到管理规范化、科学化、制度化，确保开行贷款的政策安全和资金安全，建投公司参照外地经验，结合我市实际，先后制定了《阜阳市政府性投资项目管理办法》、《阜阳市政府性投资项目资金管理办法》、《阜阳市经济技术开发区政府性投资项目资金管理办法》、《阜阳市国有土地使用权出让金征收使用管理暂行办法》等12个规范性文件和实施细则。规章制度的完善和建立，为开行贷款项目顺利实施提供了政策保障和法律依据。
2、完善内部运行机制。完善运行机制是建投公司强化内部管理，规范公司行为的重要环节。为此，公司从实际工作需要出发，经多次讨论、酝酿，先后制定了《阜阳市城市建设投资有限公司管理大纲》、《阜阳市城市建设投资有限公司各部门工作职责》、《阜阳市城市建设投资有限公司廉政建设规定》等24个基本管理制度（已编纂成《文件汇编》），明确了内部分工和职责，建立了上传下达、政令畅通、团结协作、规范有序的工作秩序。此外，公司还把企业文化建设、廉政警示教育和加强法制学习等作为日常工作的重要内容，进一步强化了内部管理，增强了责任意识，使团结协作、爱岗敬业成为员工的自觉行动，有力地推动了各项工作顺利开展。
（三）规范运作。
1、规范项目工程招投标。招投标是项目建设的关键环节。今年以来，建投公司严格按照“公平、公正、公开”的原则，依照有关法律程序和规定，积极推进招投标工作：一是在首次运作开行贷款项目的招投标过程中，在全市范围内公开招标选择招标代理机构和预算编制机构，同时组织现场勘察和招标文件答疑，采取弱化标底、合理低价中标的方式，使项目工程平均中标价比预算价降低20％；是在对颍州路人行道改造标段和阜临路道路改造的6、7标段，采取了国家最新推行的工程量清单报价方式招投标，开创了阜城工程量清单报价招投标先河；三是在南城河拆迁过程中，公司按照相关法律、法规规定，认真进行拆迁评估，制定拆迁方案，并向拆迁管理部门提交了颁发拆迁许可证所要求的全部要件，如期举行了拆迁听证会，此举首开我市城市公益事业行政许可听证会记录。
2、规范项目实施和资金管理。为确保开行贷款项目顺利推进，加强资金管理，提高资金使用效率，建投公司相应制定了《阜阳市城市建设投资有限公司政府性投资项目实施细则》、《阜阳市城市建设投资有限公司项目运作流程》、《阜阳市城市建设投资有限公司政府性投资项目资金拨付程序》等一系列项目实施和资金管理细则，规定了严格的项目操作和资金拨付程序，保证了开行贷款项目实施和资金规范使用。
3、规范人员招聘程序。根据市政府有关会议决定和市领导有关指示精神，建投公司会同人事部门制定严格周密的人员招聘方案，在市纪检等部门的监督下，对参加应聘人员的资格进行了严格审查；精心组织笔试和面试，最后对拟录用人员进行了公示。经过严格把关，层层筛选，最后经批准公司录用了五名专业技术人员，为公司今后各项工作的开展奠定了基础。
（四）抓住重点。
1、精心组织开行贷款的签约仪式。根据投资委6月19日会议精神，为做好开行贷款签约仪式的筹备工作，建投公司在有关部门大力配合、支持下，对签约活动所涉及到的仪式议程、领导讲话、致辞、现场新闻采访、答记者问等一系列事项进行了精心策划。由于准备充分，运作有序，开行与阜阳市政府开发性金融合作协议暨城市基础设施建设项目贷款签约仪式于7月10日在我市开发区隆重举行，并取得圆满成功。
2、推进项目建设。受国家土地政策调整影响，今年我市开行贷款项目拟新建道路征用土地报批暂无法落实，为此，建投公司及时调整投资计划，提早实施具备开工条件的老城区道路和人行道改造工程。颍州路、文峰路、清河路、颍河路四条道路的人行道改造已全面展开；青年路道路及管网改造工程前期工作已经完成，春节后即可着手实施；南城河综合治理一期拆迁工作，经多方协调，正稳步推进，现已完成50余户的拆迁，占应拆迁户数的58.8%。
（五）搞好协调。
加强与各职能部门的协调配合，营造良好的工作氛围。开行贷款项目运作过程中涉及方方面面，必须搞好协调配合。在项目实施过程中，建投公司积极和建委、土地、房产、规划和辖区政府等部门加强协调，统一步调，形成合力，对在项目实施过程中遇到的问题和情况，主动和有关部门沟通、协调，从而保证了项目建设顺利实施。
（六）加强监督。
1、成立监督机构，加强项目招投标监督。为贯彻落实市政府第37次常务会议精神，确保对项目实施和资金管理进行有效监督，建投公司成立了审计监督室，并从市监察、审计部门抽派专人办公。审计监督室根据工作需要，制定了《阜阳市城市建设投资有限公司审计监督管理办法》和《审计监督室工作意见》，对工程建设程序、建设资金使用等方面都作出了明确规定，使监督工作进一步规范化、制度化，确保监督到位。工程项目招投标监督管理，是实行阳光操作的关键环节。审计监督室积极参与开行贷款项目招投标过程中招标文件的制定和审核、投标单位的资格审查和评标定标工作，对招投标工作进行全过程监督，保证整个招投标过程公开透明。
2、发挥监事会的监督职能。为了加强对公司资产运营的监督管理，健全公司监督机制，监事会制定了《阜阳市城市建设投资有限公司监事会议事规则（试行）》，按照有关法律、行政法规和财政部门的有关规定，以财务监督为核心，对公司的财务会计活动及公司负责人的经营管理活动进行监督，确保国有资产保值增值。
存在问题。
20建投公司上下凝心聚力，开拓进取，取得了一系列融资成果，稳步推进项目建设，较好地完成了市委、市政府和市投资办交办的各项工作任务。但同时我们也要清醒地看到，工作中还存在着一些不容忽视的问题，主要表现在：
（一）偿债机制尚未有效建立。根据市人大有关决议和市政府有关规定，偿债机制的许多政策已经制定，但尚未得到很好落实，这种状况发展下去，势必影响开行贷款的本息偿还。
（二）部门关系尚待理顺。城市基础设施开行贷款项目是一项系统工程，涉及面广，各部门必须高度重视、积极配合才能保证项目顺利推进。从前期工作情况看，部门之间的关系有待进一步理顺。
（三）项目资本金没有完全到位。按照我市年工程建设用款计划和与开行签订的借款合同，明年将到位贷款资金3.9亿元。根据有关合同约定，我市需按比例配套项目资本金约1.95亿元，而现在项目资本金尚有很大资金缺口，如不能得到解决，势必影响开行贷款及时提取使用，加大财务成本。
（四）内部运行机制尚待完善、落实。公司的内部管理制度尚未完善，激励、约束机制尚未建立，中长期发展战略尚未制定，公司经营运作尚未开始，这些问题将影响和制约公司长期可持续发展。
新的一年即将来临，让我们振奋精神，坚定信心，以奋发有为的良好精神状态和扎扎实实的工作作风，正视、克服、解决公司起步阶段面临的诸多困难和问题。理清工作思路，推进项目建设，强化资金管理，完善运作机制，提高竞争实力，为全面出色完成2011年既定的工作目标而努力奋斗。
融资情况报告（通用23篇）篇五
按照《xxx市人民政府办公厅关于开展融资担保和政府购买服务情况自查的通知》（x政办明电发〔20xx〕63号）的要求，现将我局对照检查内容对融资担保和政府购买服务行为摸排自查的情况报告如下：
经自查，我局不存在融资担保情况自查内容中列举的各项问题。我局城市垃圾处理及公厕建设项目属于建筑物和构筑物的新建、改建及其相关的修缮等建设工程，但不存在自查内容中列举的`各项行为。
该项目包含20xx年新建公厕转运站、八里桥垃圾转运站引桥加固、xxx市小型垃圾收集站改造项目三个子项。概算金额为3590.57万元，其中20xx年新建公厕转运站项目954.62万元、八里桥垃圾转运站引桥加固改造296.07万元、xxx市小型垃圾收集站改造项目2339.88万元。
根据20xx年第22次市长办公会议纪要精神，市政府原则同意将20xx政府投资的部分新建、续建项目，采取政府购买服务的方式进行建设，我局“xxx市城市垃圾处理及公厕建设”项目采用单一来源采购方式，由xxx市城市管理局作为购买主体与承接主体xxx住房保障投资有限公司，签订项目政府购买服务协议，履行政府购买服务的责任。20xx年2月9日我局实施的项目通过天华会计事务所“通过论证”。20xx年2月10日收到市财政局《关于“xxx市城市垃圾处理及公厕建设项目”政府购买服务有关事项的复函》，同意将政府购买服务协议及补充协议项下购买服务资金分年纳入市财政预算管理，按照现行财政财务管理制度有关规定，及时足额向承接主体支付购买服务资金。
受市政府授权，我局与xxx住房保障投资有限公司签订了xxx市城市垃圾处理及公厕建设项目政府购买服务协议。
该项目根据《关于xxx市20xx年环卫基础建设项目立项的批复》（银发改发〔20xx〕388号），项目于20xx年9月份通过公开招投标，组织实施建设，建设内容：1、在xxx市市区内新建独立公厕1座、公厕垃圾收集一体站5座、可移动公厕2座。2、改造20座小型垃圾收集压缩转运站，包括垃圾压缩设备、垃圾收集转运车辆、垃圾转运站及相关附属构筑物的建筑、电气、自控、给排水、消防、环保等工程。3、对年久失修的八里桥引桥进行加固。全部工程于20xx年6月底通过验收投入使用。项目已支出工程款资本金300万元，国开行贷款886万元。计划10月份前支付剩余工程款1400万元，支出资金已列入计划中。
1、健全加强工程管理制度，严格履行国家、自治区、xxx市各级政府的要求，规范自身投资行为，防范财政金融风险，确保经济建设持续发展。
2、加大资金筹集力度。积极争取国家和自治区政策资金的支持，多渠道、多形式解决项目资金不足问题，保证项目按计划天数增加项目投资额度。
3、完善重点项目推进机制，采用观摩、评比、跟踪等有效的措施，促进项目的进度。坚持每月召开一次项目协调会，每半月对项目建设进行一次考核，加大项目建设督查考核力度，突出项目建设快速推进。
4、加强建设项目管理。全面落实项目法人责任制、招投标制、监理制和项目建设合同制，加强项目资金管理，加大对项目稽查的力度，及时发现问题并加以纠正，确保工程建设进度、工程质量，早日发挥投资效益。
xxx市城市管理局。
20xx年xx月xx日。
融资情况报告（通用23篇）篇六
为了解工业企业融资方面的需求、问题、困难等情况，根据7月7日市统计局《关于调研工业企业融资情况的通知》精神，我县统一部署，分成二个调研小组，由局领导带队，挑选了我县重点行业代表性企业8家，于7月8日至9日进行典型调查。采取企业走访、座谈交流及调查问卷等方式，开展了“关于县工业企业融资情况”的专题调研活动。现将调研情况分析如下：
一、企业生产经营基本情况。
挑选的重点行业代表性8家企业中，有创业期企业3家，成长期企业2家，成熟期企业3家。
从企业目前生产情况来看：有正常生产企业7家，压缩生产企业1家，无扩大生产企业。
从企业盈利情况来看：有利润保持增长企业1家，利润下降企业3家，亏损企业4家。
面对工业经济下行压力，企业的增速明显放缓，利润持续下滑。从生产情况来分析，企业负责人对经营环境持谨慎态度。
根据8份县工业企业融资情况调查问卷反馈情况，我县工业企业需要融资的企业占87%，而融资到位的企业占50%。这说明还有部份企业需要融资而没有渠道，企业资金需求量普遍高于融资金额。
从企业资金来源的渠道来看：我县工业企业资金以企业自有资金积累为主，国有银行贷款为辅。目前，大致有以下几个方面：一是企业自有资金积累。这些企业是由本地成长起来的，他们的成长发展，主要靠自己的原始积累。二是商业银行融资。商业银行贷款是目前工业企业融资的主渠道。三是民间借贷。民间借贷存在利息过高的问题，企业很难长久持有。企业融资主要偏向于长期融资。
从企业向银行机构申请融资而未获批来看：银行主要有以下原因拒绝企业的申请：一是企业贷款不符合国家或地区的产业政策。二是不符合银行要求的贷款条件。
从企业在贷款过程中遇到的主要困难来看：一是银行贷款额度不足。二是贷款利率和费用较高。三是手续繁琐。四是银行对企业财务状况或经营状况要求过于苛刻。五是银行对企业的担保条件过于苛刻。
三、化解中小企业融资难的建议。
如前所述，我们在调研中感到，工业企业融资难，是工业企业经营难的综合反映，需要引起社会各方面的关注，动员社会多方面的资源，群策群力，共同努力，帮助企业破解这道难题。
1、政府高度重视，优化政策环境。调研情况反馈，所有企业一致认为在改善工业企业融资环境方面，政府和银行机构起决定性作用。建议政府要充分发挥好在帮助工业企业应对危机，改善经营中的主导作用。要继续做好银企对接活动，为企业扩大融资和银行拓展业务开辟便捷快速的通道，实现企业需求与金融资本的有效对接，不断提高企业与金融的融合度，培育互信、共赢、稳定的新型银企合作关系。
2、推动转型升级，提高融资能力。采取积极的财政政策，促进工业企业开展技术改造，切实转变发展方式，推动企业转型升级。引导企业健全财务制度，规范报表，积极营造与银行之间的财务互信基础。
3、开展诚信建设，简化融资手续。全面开展企业诚信体系建设，督促和引导企业建立科学的信用管理制度。开展企业信用等级评价工作，建立开放式的信用数据库，对信用较高企业简化融资手续，缩短审批时间。
融资情况报告（通用23篇）篇七
按照苏州商务局《关于开展外资租赁企业排查清理涉嫌非法集资广告资讯信息活动工作的通知》的要求，针对我公司组织、参与、从事融资租赁活动进行了风险排查，并积极组织员工进行自查，立即组织员工进行集体学习，现将情况汇报如下：
我公司组织公司业务和风控部共计8人，认真学习自我排查内容，树立高度工作责任心，做好维护正常金融秩序。认清参与非法集资的危害性，并教育员工必须严格遵守融资租赁和金融行业的.各项制度，并自觉抵制非法集资。同时加强业务和员工行为排查，防范被非法集资、民间借贷所利用，切实防范因员工有意识或无意识参与或引发风险和案件的发生。此次排查，我公司未发现有嫌疑员工涉及非法集资行为，同时公司领导高度重视，认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓。
公司再次组织全体员工进行了重点排查，每位员工写了自查报告，并上报家庭及配偶电话，便于了解员工8小时以外情况，采取多种排查方式，确保排查到每位员工、做到不留死角、不留空挡。做到每位员工是否有其他借贷关系或为他人担保借贷情况，以及是否有不良信用记录。并在办公室营造浓厚的合规文化氛围，通过排查，将管理合规、员工合规、主动合规、合规融资创造价值深入人心。
经过排查，我公司及13名员工未发现有非法集资、非法委托、非法理财、非法咨询等不正当行为。同时，公司组织“业务检查”“不规范经营行为排查”报告，以报告形式在季度汇报中进行梳理，就发现问题及时整改，有效提高公司内部管理水平。在今后工作中，我公司将继续加大执行力度，加强风险防控，确保我公司融资租赁业务及员工信用水平稳健运行。
组织员工对非法集资相关知识及案例的学习，提高员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对融资租赁相关法规知识及《员工职业操守》的学习，有效强化员工法律和责任意识，使员工能够自觉抵制非法集资。
我公司将进一步将强员工风险防范和职业道德教育，采取多种形式组织员工学习非法集资的案例，引导我公司员工认清危害性，吸取教训，确保此类案件不在我公司及员工身上发生。同时，将强职业道德教育，自我约束，树立国资融资租赁公司好形象。
融资情况报告（通用23篇）篇八
《中国农村扶贫开发纲要》和《湖北省扶贫开发规划》及《**县(2000――)扶贫开发规划》实施以来，县委、县政府以扶贫开发总揽农村工作大局，致力于“兴致富项目、建生态家园、创文明新村”建设重点，坚持规划到村、项目到村、资金到村、效益到户的扶贫开发原则，瞄准“两类”（极端贫困、低收入）人口，坚持以人为本，体现真扶贫，扶真贫，齐心协力，上下联动，实行目标管理、对口帮扶和扶贫否决制度，结合实际狠抓各项措施落实，全面实现《**县（2000――2010）扶贫开发规划》中期目标。
一、全县五年扶贫开发工作主要成效、做法及现状。
进入新世纪，**县委、县政府根据《中国农村扶贫开发纲要》、《湖北省农村扶贫开发规划（2000-2010）》和市、县所确定的目标任务、政策措施，制定了农村十年的扶贫开发规划，结合县域实际提出了尽快解决贫困人口增加收入问题，竭力改善基本生产、生活条件，提高贫困人口的生活质量和综合素质，加强贫困乡村的基础设施建设，逐步改变全县经济、社会、文化落后状态，为向小康水平迈进创造条件的奋斗目标。并确定了十年扶贫开发的主要任务、指导思想、工作重点和对象、范围。通过实施重点村建设、产业扶贫、搬迁扶贫、教育扶贫、卫生扶贫五大扶贫工程，达到了治贫、治愚的目的。从组织实施《**县(2000――2010)扶贫开发规划》的五年时间看，取得了很大成绩，发生了很大变化。
（一）五年来扶贫开发的主要成效。
一是各项经济指标全面增长，贫困面逐步缩小。截止20底，全县gdp达到10538万元，实现国内生产总值10.1亿元，比的6.6亿元增长53%；实现财政收入8068万元，比20的4810万元增长68%。农民人均纯收入由2000年的1331元提高到年的1795元，年人均占有粮食由2000年的378公斤达到2004年的400公斤。gdp、工业副加值、固定资产投资、商品零售额、人均纯收入、经济效益综合指数、外贸出口等八大经济指标增幅在全省排名第八，同时，通过撤村并组和56个贫困村的整村推进建设，全县贫困村由2000年的204个下降到2004年的133个，贫困人口由2000年的18.36万人，减少到2004年的11.6万人，贫困发生率由66%下降到42%。贫困人口的住房、衣着、食物结构等得到改善，生活质量明显提高，精神面貌发生了巨大变化。
二是基础设施建设成效显著。2000年至2004年，全县共新修维修乡村公路510公里，仅2004年通村公路硬化达85公里,新修饮水工程1460处，打水井7800余口，建水窖3500余口，架设饮水主管道1168千米，解决了35490户13.84万人饮水困难；通过“农网”改造，解决了农村98.5%的农户生产生活用电问题；累计建沼气示范5000多户。对1270户4990人进行了迁移扶贫安置，其中，对125户住草房、窝棚、岩屋的“三房户”住房进行了改造重建。
三是支柱产业逐渐形成规模，为贫困农户增收奠定了基础。全县扶贫贷款投放累计达2.1亿元扶持支柱产业，签订水电开发合同19份，总装机55万千瓦，协议投资30.8亿元，使境内7大河流全部得以开发。全县在建电站24座，装机45万千瓦，累计投资12亿元；全县茶产业年产量达150万斤，销售收入7000万元，农民人平茶叶收入近300元。同时，支持发展魔芋、黄姜、中药材等特色经济基地达35万亩，人平实现1亩，约3万多户农民从产业中受益。
四是教育扶贫、卫生扶贫促进了贫困乡村社会事业的发展。教育、卫生医疗条件明显改善，实用农业科学技术得到大范围普及，**先后荣获全国“两基”教育先进县、全国科技先进县、全国体育工作先进县等称号。小学、初中人口入学率分别达到99%和95%，人口自然增长率控制在8‰的目标，50%的村有卫生室。
（二）五年来扶贫开发的主要做法。
取得以上成效，我们主要采取了以下做法：
1、立足县情，清晰思路，以扶贫开发统揽全县农村工作大局。
县委、县政府认真贯彻落实《纲要》和扶贫规划要求，立足县情，实事求是，围绕解决贫困人口温饱、实现全县脱贫这个总目标，以贫困乡村为重点，落实具体措施，抓好扶贫到村到户，加大组织领导力度，推行党员干部包扶贫困户责任制，全县上下坚定信心，抢抓机遇，大打扶贫攻坚战，以扶贫开发促进农民增收，财政增收。
2、注重实效，夯实基础，狠抓农田水利基本建设。
五年来，县委、县政府始终坚持兴建农田水利基本建设不动摇，做好水土文章，发展生态农业，走可持续发展之路。组织农民投工100多万个，投入扶贫资金近4000万元，新修饮水工程1460处，打水井7800余口，建水窖3500余口，架设主饮水管道1168千米，解决了35490余户13.84万人、12万头大牲畜饮水困难，极大改善了贫困农民的生产生活条件，为其脱贫致富奔小康夯实了基础。
3、突出重点，抓住关键，走产业化扶贫开发之路。
紧紧围绕“农民增收、财政增收”这一目标，大力发展水电、茶叶、魔芋、畜牧、药材等支柱产业，坚持走规模化开发、工业化生产、产业化经营、品牌化营销、社会化服务之路，取得了明显效果。仅2004年全县扶持支柱产业，实现综合收入3.9亿元，提供财政收入2000万元，受益农民人均增收750元，带动8000户贫困户33000人解决温饱，使8000低收入人口实现稳定增收。
4、多管齐下，真抓实干，大力实施迁移扶贫工程。
县委、县政府结合县情，大力组织实施迁移扶贫，按照“试点--推广--全面铺开”的步骤，采取一步到位和滚动搬迁相结合，集镇、插花、林特场安置等多种途径，通过向上争取、县乡补助、农户自筹相结合的方式，累计投入迁移扶贫资金500多万元，对1270户4990人进行了迁移扶贫，并组织劳力帮助迁移农户改田、治地，修建水利设施，发展经济林园，使迁移安置的贫困户“迁得出、住得稳、逐步能致富”。
5、创新观念，落实要求，大力组织实施参入式扶贫规划。
在新阶段扶贫开发工作中，突出捆绑安排财政扶贫资金、以工代赈资金、老区资金用于重点村项目建设，同时要求部门专项资金向重点村倾斜，督促县直对口帮扶单位加大扶持力度，从人力、财力、物力、政策上对重点村予以倾斜。2004全县确定的56个重点村共新建产业基地1.17万亩；新建“四位一体”沼气池5000多个；新建标准栏圈8000个；进行生态移民1270户；完成饮水工程281处；新修维修乡村级公路510公里，56个村已基本实现“两保”（确保现有贫困人口解决温饱、确保低收入人口稳定增收）、“四有”（有一个“五好”村班子、有一个带动农民增收的支柱产业、有稳定的集体经营收入、有一批科技致富带头人）、“五通”（通路、通电、通水、通广播电视、通电话）。
6、全县农村劳动力转移培训成效显著。
截止2004年，我县按照《**县扶贫培训规划》、《**县农民务工技能培训项目实施方案》、《**县农村劳动力转移实施方案》，由县委组织部、县委党校、扶贫、科技等部门联合在龙王垭、水坪前进和汇湾梅子垭茶场建立了三个农民技能培训基地和一个劳动力转移培训中心（县劳动技校），有组织、有计划的对贫困村干部及贫困劳动力开展定向订单培训。为提高重点村干部素质和业务能力，组织了36个重点村干部参加了两期鄂西北片重点村干部培训班学习。招录了15名贫困学生到十堰市机电学校接受为期两年的定向就业培训。以县技工学校为主，五年累计订单培训学员3074人，其中，长训学员1351人，短训学员1823人，有2400名从该校转移到全国各地经济发达地区。有5名乡镇分管扶贫的副书记参加了省的培训，县扶贫办3名干部参加了国家、省市组织的业务培训，全县累计培训干部600人次，培训农民28000人次，转移农村劳动力6万人，乡村人口户均0.86人，其中外出务工人员达4.5万人，创收3亿元。超额完成了扶贫规划中期贫困对象培训与转移任务。
7、老区乡村建设效果显著。
――新洲乡、天宝乡、向坝乡3个老区乡贫困人口大幅度下降。3个老区乡贫困人口由2000年的3.2万人下降到2004的1.813万人,平均每年减少0.35万人,贫困发生率由59%下降到22%。
――群众生活水平得到提高。农民人均纯收入由1250元提高到1759元,接近全县平均水平,年人均占有粮食近500公斤，高于全县100公斤。群众在衣、食、住、行等方面的生活质量明显提高，精神面貌发生了较大变化，增收渠道进一步拓宽，据统计，3个老区乡农民打工收入由2000年的'2000万元,增加到2004年的4027万元,增长2倍。
――生产生活条件大为改善。五年时间，解决了2.14万人饮水困难,解决了57个村334个村民小组通电问题,解决了55个村通路问题,有近1万人告别了恶劣的生存环境。人均当家田地面积达到0.34亩。
――社会事业取得长足进步。3个老区乡已基本普及九年义务教育，新建改扩建中小学校41所，适龄儿童入学率达到100%；医疗网络建设得到加强，现有中心卫生院4所，卫生诊所17个，农村合作医疗室25个，占村总数的44%；有48个村275组通广播电视，占总数的84%；建有村级文化活动室35个，占总数的61%。3个老区乡现有科技推广机构17个，培养科技致富带头人1324名，农民科学种田水平明显提高。
――经济实力有所增强。2004年，3个老区乡农村经济总收入达到1.45亿元,比2000年增长1倍;财政收入达到354.04万元,比2000年增长1.3倍;致富项目建设已具雏形,以茶叶、魔芋、药材等为主的骨干品种基地面积达到3.65万亩,人平0.85亩,实现收入2935万元,占农村经济总收入的比重达到20%。2004年出栏牲畜2.88万头,农民人平0.7头。
8、上下一心，群策群力，形成强大的扶贫合力。
抓住上级加大定点扶贫工作力度的机遇，密切与中直、省、市定点扶贫单位的联系，积极主动上门汇报工作，热情周到地搞好服务，积极争取88个中直、省、市对口帮扶单位的大力扶持，五年间，帮扶单位共落实到位资金物资折款累计达2500万元，实施项目281个，其中国家烟草专买局帮扶**、2004、三年投入就达925万元。同时，加强县直单位对口帮扶工作，组织帮扶单位为贫困村办实事、求实效，投入帮扶资金1000万元，有力促进了全县经济发展、社会稳定、农民脱贫致富。
2000年到2004年五年间，累计全社会和专项投入扶贫项目资金总额1.4亿元，用于种、养、加工、农田改造、人饮、道路、广电、科技、教育等项目实施，并通过整村推进、产业扶贫、劳动力转移培训、老区建设、搬迁扶贫、社会扶贫等重点工作开展，使全县农民生活状况得到改善，尤其是土坯房比重由2000年的67%下降到2004年的40%；农村基础设施得到加强，通村、组公路由52%上升到83%，基本农田比重由39%达到50%；卫生教育文化进一步提升，劳动力长期患病率由10%下降到6%，中小学失学率由2%下降到0.3%,广播电视入户率由42%上升到80%。扶贫规划和项目的实施对解决贫困人口和低收入人口的贡献率达50%，使全县提前一年实现《中国农村扶贫开发纲要》和《**县(2000――2010)扶贫开发规划》中期目标。
（三）全县目前的贫困现状及成因。
**县于1994年被认定为全国贫困县和全省特困县，又被确定为全国592个和全省29个国家新一轮扶贫开发工作重点贫困县之一，现辖15个乡镇、301个行政村，12个国营林（特）场。另有省定老区乡镇3个(新洲乡、天宝乡、向坝乡)。
全县301个村中被省、市确定为扶贫开发工作重点村的有133个（20申报并被国务院、省确定的有204个，后因村组撤并，确定为133个），重点贫困村总人口为2.39万户，9.31万人，其中贫困户1.72万户、6.54万人。按省、市要求，20确定了省定18个重点贫困村，累计56个重点村建设，其中，待省验收11个，在建45个重点扶持重点建设对象。
截止2004年底全县有贫困人口11.6万人，其中绝对贫困人口4.87万人（人平年纯收入在637元以下），相对贫贫困人口（人平年纯收入在637至882元之间）6.72万人，分别占全县农业人口27万人的18%和25%。有饮水困难人口1.41万人，占农业人口的5%（全县通自来水的村有141个，占总村数的46%）。有5768户23806人居住在一方水土养不活一方人的地方急需搬迁，占农业人口的5%。有187个村公路等级低,其中有65个村晴通雨不通，占301个行政村的61%；尚有7个村不通路，占总村数的的2%（其中县河2个、兵营1个、鄂坪1个、丰溪2个、天宝1个）。有90个村不通广播，占总村数的30%。
在我县进行定点扶贫的中直、省、市直单位共25个，其中，中直1个，省直2个，市直22个。
从区位上看，我县地处鄂西北边陲，距武汉达800多公里，全县的贫困乡村，更是大多地处偏僻，远离城市和交通沿线，自然条件十分恶劣；从基础条件看，很多贫困村的路、水、电信等问题还没有解决，这些村大多数是边远穷村，基础生存条件很差，就是要解决困难也很大。同时，这些村农业耕作方式十分落后，土地瘠薄、坡度大、水土流失严重，自然灾害频繁，改造难度大；从社会发育程度看，教育、卫生文化落后，信息闭塞，市场发育不健全，人与自然的关系还不协调；从扶贫对象的素质看，文盲和半文盲比例高，而且有许多因病、因灾害造成丧失了劳动能力的残疾人；从工作角度看，一是家庭条件稍好一点的贫困户，已通过多种方式组织搬迁安置，剩下条件差的贫困户，在今后工作中，按现行政策要求组织搬迁扶贫会有一定难度，主要是任务大，专项资金少；二是全县共有133个村被省扶贫办确定为贫困村，并按“瞄准式、参与式、销号式”整村推进原则，逐步给予扶持，除待省验收和在建重点村之外的贫困村和非贫困村的发展问题日显突出。这些村，急需上级扶持，工作难度非常大。三是因教致贫增多。在农村供孩子上学就像一场赌博，初中、高中的费用已经给家里带来沉重的负担，孩子能否考上大学还是未知数。孩子考上大学家里会背上一个更大的包袱，大学毕业能否找到好工作仍是未知数。面对这些未知数，家长需要拿出大笔钱去“赌”。一旦这场赌博以失败告终，对于有的农村家庭而言，有可能要用许多年甚至一辈子的时间来还债，因此有一个乡镇干部讲：我还有点经济来源，供一大学生就成了贫困户，而农村可以说出一个大学生，就等于增加了一个贫困户。四是贫困乡村的干部群众还不同程度地存在着等、靠、要的依赖思想，缺乏自力更生改变面貌的信心，一些潜在的优势也没有得到充分发挥。
融资情况报告（通用23篇）篇九
根据《xx省财政厅关于进一步规范政府举债融资行为切实防范化解政府债务风险的通知》(x财金〔20xx〕78号）的要求，我县就县域内地方政府违法违规举债融资行为进行了专项自查，现将结果报告如下：
我县于20xx年12月成立了政府债务管理领导小组，专项管理协调政府举债融资工作。领导小组由县政府常务副县长任组长，政府办、财政、发改、审计、金融办、人行为成员单位，办公室设在县财政局，由县财政局负责日常事务。
我县20xx年清理甄别后锁定的存量债务，截止20xx年7月底余额为1067.07万元，且基本都属于即将在完善手续后化解的债务，因此整个存量债务规模在全省范围内属于很低的`。
20xx年度我县申请了地方政府债券6900万元，其中一般债券2600万元，置换债券4300万元；20xx年度我县申请了地方政府债券22700万元，全部为一般债券；20xx年上级下达我县地方政府债券22000万元，其中一般债券21500万元，专项债券500万元。截止20xx年5月，我县的债券债务总计为51600万元，所有债券资金均按照申报时对应的项目和置换债务进行拨付使用，没有挤占挪用等违规情况发生。
经我县自查，我县不存在财预〔20xx〕50号、财预〔20xx〕87号中的违规举债融资情况和借政府购买服务进行的违规举债融资行为。
截止20xx年7月，我县除上述的存量债务和债券债务外，还存在国有企业融资资金及ppp项目产生的中长期支出事项共计约12.45亿元，考虑到我县长期的低债务情况及今后的财政承受能力的增长，这些事项均在政府可控的债务限额内。
我县将继续严格按照相关规定管理好我县政府债务，坚决杜绝违规政府举债融资行为，防止地方政府债务风险的发生。
融资情况报告（通用23篇）篇十
我是建投人我自豪。
我是直管八部的李泳兴。今天我演讲的题目是：我是建投人，我自豪。
十九大报告指出，党的十八大以来我们党以巨大的政治勇气和强烈的责任担当，解决了许多长期想解决而没有解决的难题，办成了许多过去想办而没有办成的大事，推动党和国家事业发生历史性变革。过去的五年，是祖国砥砺前行的五年，也是云南省快速发展的五年，更是云南建投集团肩负历史使命改革奋进的五年。从绥江县移民迁建工程、到鲁甸县“8・03地震灾后重建工程，再到越中友谊宫项目……从足迹遍布云南到打开省外市场，再到走出国门，建投集团一路走来历经风雨沉浮。建投人以敢于胜利的狼性精神、能打胜仗的铁军精神和追求卓越的工匠精神，谱写了一篇又一篇可歌可泣的动人篇章。
入驻昭通七载，直管八部紧随集团和总承包公司发展的步伐，与昭通的时代命运相连。2011年2月，项目经理赵继明、尚国柱率直管八部先头部队来到绥江，开启了昭通建设的新征程。
鲁甸县龙头山镇6.5级地震云南建投集团是最先深入震中灾区的队伍之一。一进入灾区所有的建投人顾不上休息冲在了抢险救灾道路保通和恢复重建的第一线。他们顶着风霜雨雪冒着一次次余震的危险克服了施工场地狭小、材料运输艰难、食宿条件艰苦等不利条件戮力同心、夜以继日只用了100天龙头山镇20万平方米灾后统建房如期交付使用。”用心构筑世界“,在几乎不可能完成的任务面前云南建投人用高度的社会责任感精益求精的.工匠精神为灾区人民再造了一个安稳的故乡。历史有八路军”百团大战“,而今众志成城的建投人书写了灾后统建房”百日会战“的奇迹！
还记得11月，时值鲁甸寒风凛冽的冬天，鲁甸龙头山统建房抢抓工期正进行得热火朝天。由于风餐露宿，加上超负荷的工作，三、四家直管部几十号一线员工患上感冒。可是，当他们看到灾区人民仍然居住在简易的安置房里面时，当他们看到灾区人民一双双渴望搬进安全、舒适的统建房里面的眼神时，他们没有任何一个人打退堂鼓，没有任何一个人叫苦叫累，仍然带病坚持工作，坚守在自己的工作岗位上，以建投人能打胜仗高原铁军精神确保了项目按期竣工。
在鲁甸县灾后重建教育二批黄泥寨小学建设项目前期筹备工作如火如荼地进行的时候，总承包公司直管八部技术负责人饶志勇在明知妻子预产期的情况下，却不能提前回到昆明陪伴妻子，而是一直忙碌在建设一线，为项目地质勘查工作四处奔波。当到了凌晨三点收到妻子临产的消息时，他才马不停蹄赶回昆明，见证了自己女儿的呱呱坠地。
磅礴乌蒙，雄关天堑，团队在昭通一待就是七个年头。七年蛰伏，黄土上已是青瓦白墙矗立；七年蛰伏，大家的脸上写满了沧桑；七年蛰伏，建投的丰碑巍然屹立。
这些场景只是千千万万默默奉献过的建投人的缩影。他们坚守在建设一线，牺牲了和家人团聚的机会，”舍小家、顾大家“,无悔地挥洒青春和汗水，在国家和人民最需要的地方烙下了云南建投的脚印。
在云南灾后重建、脱贫攻坚和经济快速发展过程中，建投集团不遗余力，从新机场、安置房、学校到医院……点燃了祖国南疆教育、医疗卫生和社会事业的薪火。建投人狼性精神、铁军精神和工匠精神之花，盛开在在了云雾缭绕的乌蒙山区，盛开在了龙i虎卧的高黎贡山，盛开在了祖国西南边陲最高最远的雄山峻岭。在集团的领导下，新时代的建投人爱岗敬业、众志成城、执着坚韧、追求卓越，集团正迈上高质量发展之路的新征程，向世界”500强“冲刺，向国内一流、世界知名企业进军。
我为建投而骄傲，我为我是建投人而自豪！
作者：李泳兴。
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怀旧迎新砥砺奋进。
我是来自直管六部的柳榜超。今天我演讲的题目是：怀旧迎新，砥砺奋进。
40个年头的风风雨雨，40载春秋的昼夜更替，中国发生了翻天覆地的变化。改革开放以来，新时代的中国经济实现了前所未有的突破；在党的正确领导下，人民生活水平不断提高。
作为推动改革发展的一个重要企业，云南建投紧跟新时代步伐，与时俱进、开拓创新。作为建投集团的排头兵，总承包公司攻坚克难、砥砺前行。在入职短短三年的时光里，我深刻的体会到了公司发展的脚步和前进的动力，从建工部工程处到省建八公司，从总承包公司到股份有限公司，一次又一次历史的壮大发展体现了建投人积极进取、勇于争先的精神。这里的每一个员工都用激昂的工作热情努力奋斗着，用他们辛劳的汗水谱写出一页页美丽的篇章，用他们美好的青春勾勒出一幅幅动人的画卷。
泸弥高速绵延悠长，犹如一条巨龙蜿蜒盘旋于崇山峻岭之间，成为连接泸西和弥勒两地经济发展的重要纽带。为了这彩虹飞架与一马平川，建投人在荒山野岭里忍受与亲人别离的痛苦，以工地为家。顶着烈日酷暑，冒着风吹雨打，克服恶劣的施工环境，逢山开路、遇水架桥，在”一带一路“的建设时代大潮中，展现出了”坚韧不拔、敢于胜利“的狼性精神。
昆医附二院巍峨耸立，是集门诊、住院、医技、教学为一体的西南地区医疗系统单体规模最大、功能最齐全、设施最先进的医疗综合大楼，成为改革开放35周年百项经典既精品工程。该工程工期紧、任务重，在夜以继日的加班中还要保证每一道工序的施工质量，经过项目部全体工作人员的共同拼搏和努力，功夫不负有心人，最终以”鲁班奖“的成就完美地诠释了”强化精细管控，打造过程精品“的质量理念。
献身使命、执着坚韧，在”十三五规划“的战略发展中，建投人彰显出了”精益求精、追求卓越“的优良品质。
在习近平总书记的真切关怀以及亲临项目指导下，一片片废墟之上重新建起了医院学校，一条条崎岖小道被开辟成四通八达的柏油公路，一户户流离失所的受灾群众重返家的港湾。建投人用激情和汗水践行自己的使命和担当，用热情和青春让龙头山恢复祥繁荣的景象。众志成城，坚韧不拔，在鲁甸灾后重建工作中，建投人发扬出了”敢打硬仗、善打恶战“的高原铁军精神。
云南首个国家房屋建筑工程施工总承包特级资质，7个鲁班奖，40项发明及实用新型专利，1107名专业技术人员……这一个又一个辉煌的成绩彰显着公司的综合实力，这一次又一次的重大突破表明了公司不断发展的决心！
是全面贯彻十九大精神的开局之年，是改革开放40周年，爱岗敬业、珍惜岗位、不忘初心、牢记使命！奋力在新时代干出新气象，努力在新时代实现新作为，怀旧迎新，向着世界500强的目标，我们砥砺奋进！
融资情况报告（通用23篇）篇十一
近期，区委常委、常务副区长xx带领市农发行、市建行茅箭支行、区城投公司、国土茅箭分局等相关负责人，实地考察了xx区建投公司参与建设的xx等项目，并与xx区常务副区长xx以及建投公司负责人xx进行了座谈交流。总的感到xx区建投公司融资发展政策支持大、融资思路新、融资渠道宽、融资成效明显。
xx市xx区建投公司成立于xxxxx年，注册名称为xx投资有限公司，于xxxx年xx月更名为xx市xx建设投资有限公司，注册资本xx万元人民币。公司现有员工xx名，董事长一名常务副区长兼任，常务副董事长一名，总经理一名，副总经理三名，总经济师一名。公司下设综合部、财务（融资）部、项目（投资）部、土地储备部等部门，拥有一个全资子公司（xx天和兴业建筑有限公司）、一个房地产开发公司（xx襄水房地产开发有限公司）、一个控股子公司（湖北城投投资担保有限公司）。
公司主要职责：一是作为区级融资平台进行资金筹措和资本经营；二是在区政府授权范围内，经营区级国有资产（产权）；三是负责区级土地一级储备、开发整理、供应；四是代表区政府以出资人的身份，进行区级城市基础设施项目建设、开发项目建设投资，参与区政府决策的产业项目合作；五是负责区级市政公用行业特许经营项目的垄断经营。
xx区城投公司发展职责定位经历了两个阶段演变。第一个阶段：xxxx年至xxxx年xx月，主要任务是以承接市、区重点项目征迁安置、建设管理为主。第二个阶段：xxxx年xx月重组更名后，将工作重心转向投融资、土地收储开发和供应、资产经营和项目建设，形成以“政府主导、财政支持、社会参与、市场运作”的新型城市建设投融资体制，为xx区城市建设发展提供了强力支撑。
（一）盘活城市资产存量，增加公司资产规模。
资产是融资的基础，没有资产就无法开展融资工作。为扩大建投公司总资产规模，提供有效经营性可操作资产，xx区将财苑大厦房产、原襄樊监狱地块等xx余宗四类资产（双证齐全、有土地证无房产证、有房产证无土地证、双证缺失），经过土地变性和补办手续后，划转过户到区建投公司，使区建投公司拥有了一大批优质的经营性资产，增强了融资能力。
（二）采取多种融资模式，不断完善融资结构。
充分利用公司融资资源，发挥整体融资能力，积极探索新的融资方式，构建多元化融资模式。
一是抵押融资。利用盘活后的资产、资源进行融资，比如：仅财苑大厦xx处房产就可融资近1亿元。
二是土地储备贷款。利用收储的土地在银行进行融资，目前，共争取银行授信额度xx亿元，其中建行xx分行授信融资额度2亿元，湖xx银行xx分行授信融资额度2亿元，中国农业发展银行xx分行授信融资额度zz亿元。
三是进行项目融资。联合市城投和大型央企成立项目公司进行项目“捆绑融资”。比如：在庞公新区开发建设、xx古城保护开发、岘山风景区保护开发等项目上，与市城投、市房投等公司合作成立项目公司，开展项目融资。四是发挥政府的信誉优势，运用bot、土地储备捆绑类融资、债券融资、股权融资等融资方式进行融资。
（三）做好土地收储供应工作，增加公司资金收入。
依靠土地收储供应，xx区建投公司获得巨大的资金收益，迅速发展壮大了自身实力，为做大做强打下了坚实基础。截止20xx年xx月底xx区建投公司收储土地约xx亩，按出让均价每亩xx万元估算，总收入约为xx亿元，除去收储成本（一般在每亩xx万元左右），可获得收益约xx亿元。
一是制定土地收储政策。xx区制定了《xx区土地储备管理办法》，作为开展土地储备供应工作的政策依据和工作指南。规定了储备范围、供应方式等内容，明确了区建投公司可以对15类国有土地进行收储。
二是完善机构设置和职能整合。成立了xx区土地储备供应委员会，负责统筹、协调、决定土地储备供应重大事项。在区建投公司加挂区土地储备供应中心牌子（实行两块牌子、一套班子模式）作为区政府的土地储备供应机构，负责全区范围内的土地储备供应。同时将区征地办征地、供地业务全面移交至区土储中心，为土地储备供应工作的开展扫清了障碍。
三是注重发挥部门联动作用。充分发挥区财政、规划、国土等部门的职责，共同配合做好工作。比如：在土地实地勘查中，要求建投、土地、规划等部门联合行动，共同进行现场考察，现场进行收储地块的初选。
四是对收储土地整合开发。对收储的土地在供地前进行整合开发，对土地范围内水、电、路等配套设施进行建设，提升土地价值，促进土地增值使用。
五是做好土地供应工作。制定年度土地供应计划，按土地规划性质分别采取招、拍、挂、协议出让等方式供地。20xx年，xx区建投公司共出让经营性用地xx宗，总面积约xx亩，实现储备土地出让金收益xx亿元。
（四）开展项目建设投资，提高自身盈利能力。
xx区建投公司在完成各项融资、资产管理任务的同时，积极进行项目建设投资，先后投资参与了庞公新区开发、xx新区中心城区开发、xx古城保护开发等项目建设，并对xx等市、区十余个棚户区（城中村）改造建设项目进行了投资。
一是与xx市建投公司合作投资项目。比如：对庞公新区的开发建设。庞公新区位于xx区，是xx最有特色的地区之一。总面积xx平方公里，市政府拟对其中xx平方公里的土地进行开发建设，将其打造成集文化、居住、商贸商务、休闲娱乐等功能于一体的`现代化生态xx区。20xx年襄城建投公司与市建投公司、市房投公司达成合作意向，由三家合作共同出资5亿元（出资比例市建投占xx%、区建投占xx%、市房投占xx%）成立三水庞公建设投资发展公司，联合对庞公新区进行开发建设，共同经营庞公区域基础设施投资建设、庞公区域还建房及公共服务配套设施投资建设、房地产开发等，所得的收益按有关政策上缴市财政，其余部分作为政府对市建投、襄城建投、市房投三家公司公益性项目的投融资补偿，由三家股东按比例分成。
二是与中南建筑设计院合作投资项目。对拟建设的襄南新区中心城区开发项目，xx区建投公司联合对项目有兴趣的中南建筑设计院共同出资xx亿元（出资比例中南建筑设计院占xx%、区建投占xx%）组成项目公司，作为项目法人对外融资和进行项目运营。
三是通过成立二级子公司投资项目建设。比如：成立xx天和兴业建筑有限公司、xx襄水房地产开发有限公司、xx城投投资担保有限公司等二级子公司承担市、区房地产项目开发。四是通过对区级市政公用行业特许经营项目的垄断经营，产生持续利润和稳定的现金流。20xx年以来，xx区建投公司通过投资具有一定收益性的项目，获得收益xx余万元，不仅提高了自身盈利能力，更使公司资产在规模与质量上得到双重提升。
三、几点启示。
（一）职能定位理念新。
xx区政府按功能完善、权责明晰、高度统一的原则，对xx区建投公司职责进行了科学合理设置，明确了其作为城市基础设施投资融资主体、区级国有资产经营的性质、职能和权限，赋予了其区级土地收储开发、对区级市政公用行业特许经营项目的垄断经营权等职能，较好的解决投融资机制不顺，资产来源不多等问题，较好地理顺了公司与政府职能部门的关系，为建投公司创造了良好的经营运行条件，促进了公司经营运作的良性循环和可持续发展。
（二）政府支持力度大。
xx区建投公司迅速发展，既有顺应国内中小城市城投公司发展形势改革创新的内生动力，更有市区两级政府主导引导的推动力。
一是赋予了区级建投公司土地收储开发权力。xx市政府将土地收储开发权力赋予了xx区，由xx区负责区级土地储备、整理和开发。并划定市建投公司与xx区在xx区范围内的土地收储范围，明确在xx区主城区范围内的土地由市建投公司收储，主城区范围外（主要是所辖的一乡两镇）的土地由xx区储备、整理和开发。
二是在资源配置上给予支持。比如：为支持xx区资产划转工作，xx市政府召集市国土、市规划等部门，召开专题会议研究支持xx区资产划转的具体措施，并出台了《关于支持xx区建投公司发展会议纪要》。
三是允许经营城市资源。本着优势互补、互惠互利、共同发展的原则，通过引导参与项目开发建设、特许经营的方式，允许xx区建投公司深度参与城市资源的开发经营运作，提高盈利能力。比如：引导xx区建投公司参与庞公新区的开发建设。
四是建立了投融资补偿机制。通过实施“四大注入”——财政资金补充、城建资产、资源注入、土地增值收益返还、经营性项目建设收益返还等形式，建立持续的城建资产与资源注入机制，不断扩大城市建设投融资主体的资产规模和现金流量，提高资产质量和运营能力。比如：xx市政府规定，对xx区主城区内存量土地的开发利用获得的增值收益由市、区按xx：xx分成，新增土地则按xx：xx分成。
（三）公司团队结构优。
在公司管理上，十分注重企业化管理，同时大力引进人才，面向全国引进了规划师、工程师、建造师等一批高学历、高素质人才，建立了一支符合公司发展需要的投融资、工程建设、资本运营、资产经营等方面的综合专业管理团队。
（一）理顺区级城投公司职能职责。
明确区城投公司作为城市基础设施投融资主体的性质、职能和权限，为城投公司将来的资本运营提供有利条件。运用现代管理的企业制度，引进先进的管理体制，增强城投公司自主融资内在动力。
（二）整合划转区内资产。
将区属行政事业单位闲置资产，经过土地变性和补办手续后，划转过户到区城投公司，增强城投公司融资能力。
（三）赋予土地收储开发的职能。
恢复区土地收储中心土地收储权限，将与区城投公司实行合署办公民。对于规划区外土地由区土地收储中心统一收储开发出让；规划区内新增土地由区土地收储中心统一收储开发，市里统一出让，出让收益部分市区实行6：4分成；规划区内存量土地出让收益部分市区实行8：2分成，通过该项职能的调整，切实增强筹资和化债能力。
（四）提升融资能力和盈利能力。
鼓励、引导区城投公司开展资本经营和资本运作，可采取与市城投、大型企业联合成立项目公司的形式进行项目融资，一方面可以解决项目资金不足问题，还可以在项目完成后取得一定分红。
融资情况报告（通用23篇）篇十二
融为贯彻落实党的十七大精神，按照科学发展观的要求，根据东政办发【20xx】55号《东营市人民政府办公室关于开展全市融资性担保公司规范整顿工作的通知》精神，按照区经信委统一部署，结合本协会实际情况，对融资性担保工作进行了全面的自查，并以此为契机，查找自身不足，推动了巾帼文明岗创建活动的深入开展，督促进一步完善风险控制工作。现将自查情况报告如下：
1、经自查，自20xx年5月注册本协会以来，注册资金xx00万全部为社团法人独自现金出资，所有资金正在银行和协会运营的进出流动中。不存在虚假注资和抽逃资金行为。截止20xx年7月，我协会统计共服务协会会员50余次，其中企业17家，个人20余名。
2、协会组织机构设立为5各部门，分别是：秘书处、客服部、法律咨询部、办公室、财务部；施行组织结构及职责分工名且，按职责管理制实施日常工作。
3、内部控制规则是公司为实现风险控制的目标，担保协会建立了一整套完善的内控体系，内控制度主要以会计控制和管理控制为主，确保了协会经营活动的效率性、安全性、真实性、经营信息和财务报告的可靠性，保护了协会投融担保的安全和完整。两部分制度是相互对应、相互制约，各自由不同的管理阶层和部门负责，避免了内部人控制和流于形式。
4、为了提高担保协会的质量、防范和降低管理风险，切实保障会员者的利益，担保协会建立了一套完整的风险控制机制以及风险管理制度。
（1）协会设有风险控制审核跟踪小组，负责从整体上控制运作中的风险。内部风险控制涵盖协会经营管理各个环节，建立了顺序递进、权责明确、严密有效的三道监控防线。它由各职能部门制定，协会会长、秘书长审阅和批准修改。
（2）制定风险控制管理制度。主要包括：严格按照法律法规和合同规定的.担保协会细则进行执行，坚持独立原则，分账管理，实行制度集中，每笔业务都须有书面记录并加盖时间章；加强内部信息控制，严防重要内部信息泄露等。
（3）具体风险管理控制方面，协会将根据自己所管理的规模、对担保协会业务把握程度来决定业务数量和配比。与银行之间施行担保、反担保债权互联制，债权人提供担保的同时又反过来要求债权人提供担保行为，靠深入的研究，对掌握的所有信息变动预见和流动性的保持，来防范外部风险管理。
1、本协会的业务范围：在国家有关政策指导下，开展信用互助，提高企业的信用等级，服务于发展企业；组织开展企业会员之间的互保、联保、中介服务；通过会议、刊物、研讨、咨询、培训、国内外信息交流等，促进中小企业的发展提高；协调会员与银行及其他机构之间的关系，探索多种途径解决会员企业互助问题；逐步建立会员的资信档案，面向会员提供担保服务。
2、担保协会切实从实际出发合法经营担保协会的职责和业务范围内工作，杜绝一切偏离主业务现象及非法借贷和非法融资等行为，杜绝板报资金的不合理运用，杜绝了担保资金运用存在风险隐患等现象。
1、东营区工商业资信担保协的组要业务是负责协会会员之间、银行和企业之间信用互助的正常进行和风险承担，完全按照担保协会的营业范围规范操作。
2、担保协会根据日常担保业务的进行，全部按照《协会章程》、按有关规定合理的进行准备金提取和风险集中的要求进行。相关业务的进行均以合理合法的手段操作实施，坚决杜绝了实施不正当竞争手段，由于协会是以信用互助为主要经营手段，所以不存在暴力追债等行为。
1、工商业资信担保协会的会长、秘书长、经理主任等学历均为大专以上文凭，均参加过信用担保职业道德行为的教育培训和信用师资质等级的报名考试，财务人员按财务法规定及时参加财务职业道德规范的培训。
2、东营区工商业资信担保协会的全体员工均无违法违纪行为出现，从业人员均凭有关证书录用上岗，所有从业人员完全具备担保协会规定的资格条件。
以上为东营市东营区工商业资信担保协会的自查内容，总之，担保协会在区经贸局的领导和指导下，在社会需求的有利环境中，在全体从业人员的努力下，会更加完善、更加高效、更加规范、更加顺利的开展协会的各项工作。
融资情况报告（通用23篇）篇十三
为厘清融资租赁“营改增”存在的主要问题，找出原因，并在充分征求融资租赁界和地方税务执行部门意见的基础上，尝试提出解决问题的建议，中国融资租赁三十人论坛组织了全国范围内的“营改增”调研。
中国融资租赁三十人论坛聘请中央财经大学税务学院税务管理系主任蔡昌，与论坛研究部共同组成调研课题组，在北京、上海、广州三地分别召开了“营改增”座谈会，调研了约50家融资租赁企业与北京、上海、广州、天津4个“营改增”试点地区共5家税务机关。为了更加全面深入地了解融资租赁公司面临的问题，课题组还制作了调查问卷，广泛地搜集融资租赁公司反映的问题和反馈的意见。
通过调研和实际案例测算，融资租赁业在“营改增”中遇到了不少问题，“营改增”执行现偏差给企业和税务部门均带来了税负增加、税收减少的困惑。同时提出“两率”并行方案，方案符合营改增的政策方向，也具有现实可行性。
执行情况与“营改增”本意现偏差。
作为国家推进调整经济结构和加快转变经济发展方式所采取的结构性减税的重大举措，“营改增”的本意是：有利于完善税制，消除重复征税;有利于社会专业化分工，促进三次产业融合;有利于降低企业税收成本，增强企业发展能力;有利于优化投资、消费和出口结构，促进国民经济健康协调发展。财税[20xx]110号文也明确“营改增”的基本原则是“改革试点行业总体税负不增加或略有下降，基本消除重复征税”。
而从目前融资租赁“营改增”的执行情况来看，出现了许多与“营改增”本意和基本原则相违背的现象，如融资租赁企业税负明显增加，售后回租业务重复征税，进口租赁业务重复征税等。
课题组调研了北京、上海、广州、天津4个试点地区共5家税务主管部门，税务主管部门的一致反映是，诸多融资租赁企业反映税负增加，而税务局从融资租赁企业实际收到的税款减少，这无疑会给税务主管部门带来很大困惑。
融资租赁企业的困惑。
首先是税负增加，而实际缴纳税款减少。
营业税方面，财税[20xx]16号文规定，经中国人民银行、外经贸部和国家经贸委批准经营融资租赁业务的单位从事融资租赁业务的，以其向承租者收取的全部价款和价外费用(包括残值)减除出租方承担的出租货物的实际成本后的余额为营业额。以上所称出租货物的实际成本，包括由出租方承担的货物的购入价、关税、增值税、消费税、运杂费、安装费、保险费和贷款的利息(包括外汇借款和人民币借款利息)。适用税率5%。增值税方面，于20xx年8月1日起施行的财税[20xx]37号文规定，经中国人民银行、商务部、银监会批准从事融资租赁业务的试点纳税人提供有形动产融资租赁服务，以取得的全部价款和价外费用(包括残值)扣除由出租方承担的有形动产的贷款利息(包括外汇借款和人民币借款利息)、关税、进口环节消费税、安装费、保险费的余额为销售额。适用税率17%。从销售方或者提供方取得的增值税专用发票、海关进口增值税专用缴款书、农产品收购发票、农产品销售发票、铁路运输费用结算单据和税收缴款凭证等可作为增值税扣税凭证进行进项抵扣。
对比两种税制下的政策，我们可以发现，营业税和增值税下的税基基本没有改变，而税率从5%提高到17%，提高了12个百分点，对应的城建税及教育费附加也会提高12个百分点，这就直接导致“营改增”后，融资租赁企业税负增加2倍多。
课题组调研的50家融资租赁企业一致反映：“营改增”后，融资租赁企业税负明显增加。
9家金融租赁公司的统计数据显示，20xx年实际缴纳营业税6.87亿元，若按增值税模拟测算，缴税金额约为19.95亿元，增幅达190%。
我们对一份真实的融资租赁合同进行测算，同一笔业务，营业税下应缴营业税和城建税及教育费附加总额为147971.70元，增值税下应缴增值税和城建税及教育费附加总额为430003.22元。“营改增”后，税负增加幅度高达190.60%。
而实际缴纳税款减少，原因在于税负跨期效应。融资租赁企业普遍反映，“营改增”后税负明显增加，但是实际缴纳的税款明显减少。这其中最主要的原因是直租业务存在税负跨期效应。单个项目来看，项目前期进项大于销项，无需缴纳增值税，项目后期集中缴税。
下面举例进行说明：
20x1年1月1日，a融资租赁公司与承租方签订一项租赁期限为5年的融资租赁合同，设备购买价款为5000万元，租金总额为6000万元，分五期，每年年末各收取1200万元。
从上表可以看出，从单个项目考虑，20x1~20x4年，a公司每年都不用缴纳增值税，直到20x5年才需缴纳170万元增值税。如果企业有持续的业务增长，只要当期进项税额大于销项税额，则企业就可能一直不需要纳税。但企业的业务量一旦出现下滑，当期进项税额减少，企业就会面临集中缴税。尽管进项抵扣可以为企业带来延期纳税的好处，但是增值税纳税时间与收入及现金流的不匹配，会给企业埋下潜在隐患。尤其对于中小企业和业务量波动较大的企业，税务跨期效应会在集中缴税时，给企业现金流带来巨大压力，不利于企业的持续经营与健康发展。
其次是售后回租“三流”难合一，出现重复征税。
财税[20xx]37号文规定，纳税人凭税收缴款凭证抵扣进项税额的，应当具备书面合同、付款证明和境外单位的对账单或者发票。资料不全的，其进项税额不得从销项税额中抵扣。这一规定被业界称为“三流合一”，如果不能达到“三流合一”则无法进行进项抵扣。
税务主管在实际工作中也要求，合同流、票据流、资金流等必须保持一致，这样便于税务部门按照合同、票据实现控税管理，严格检查融资租赁业务的真实性。
国家税务总局公告20xx年第13号文规定，融资性售后回租业务中承租方出售资产的行为，不属于增值税和营业税征收范围，不征收增值税和营业税。
根据该规定，售后回租业务中，承租人在向租赁公司“出售”有形动产时，不征收增值税，所以承租人不能给融资租赁公司开具增值税专用发票。因此融资租赁公司拿不到进项发票，却需要开给承租人一张增值税销项发票，出现票据流与资金流、合同流不一致的现象，无法进行进项抵扣。
其三是售后回租重复征税。
融资租赁公司在计算售后回租业务销项税额时，如果“全部价款和价外费用”中包含有形动产的购买价款部分，将导致承租人在购置有形动产时，对购买价款部分缴纳过一次17%的增值税，在售后回租业务过程中，融资租赁公司对这一有形动产购买价款部分再缴纳一次17%的增值税，造成增值税重复征收。
此外，若承租人违约，承租人已经将进项发票进行了抵扣，又无法给融资租赁公司开出销项发票。使得租赁公司拿不到进项发票，对资产收回再处置时，还得再开出一张销项发票，增加了租赁公司的税收负担。
售后回租重复征税违背了“营改增”的本意“消除重复征税”。调研中发现，很多租赁公司已经停止所有或者部分售后回租业务。而售后回租是融资租赁的主要业务类型之一，这一业务开展受阻，对于整个行业的打击不言而喻。
其四是银行利息等销售额扣除项无法取得符合规定的有效凭证。
财税[20xx]37号文规定，经中国人民银行、商务部、银监会批准从事融资租赁业务的试点纳税人提供有形动产融资租赁服务，以取得的全部价款和价外费用(包括残值)扣除由出租方承担的有形动产的贷款利息(包括外汇借款和人民币借款利息)、关税、进口环节消费税、安装费、保险费的余额为销售额。试点纳税人从全部价款和价外费用中扣除价款，应当取得符合法律、行政法规和国家税务总局有关规定的有效凭证，包括发票、完税凭证、签收单据及国家税务总局规定的其他凭证。
从这些规定可以看出，由出租方承担的贷款利息可以在计算销售额时扣除，但是一般的借款利息凭证都不在增值税销售额能够抵扣的范围之类，实际操作中无法计算扣除。融资租赁企业资金大多来源于银行，银行开具的票证是否属于有效凭证、能否合法抵扣，成为困扰企业和基层税务部门的重要问题。
上海、北京、广州、天津各地税务部门，对银行票证能否作为抵扣凭证执行情况不一。有些税务部门明确，银行票证不能作为扣税凭证，这就导致融资租赁企业支付的罚款利息无法扣除，企业计税销售额过大，销项税额增大，税负增加。有些税务部门则默许银行票证可以作为抵扣凭证，但若税务主管部门之后对此做法不认可，可能会向融资租赁企业追缴税款，甚至罚款。
除了从银行贷款外，融资租赁企业还可能从非银行金融机构以发行债券、租约转让等方式借款。这些不同的借款渠道，如果不能获得符合政策要求的扣除凭证，就不能在计算销售额时扣除，增加企业的税收负担。
各地政策执行的差异性，会导致相同经营状态下出现不同的税收情况，这既有悖于政策统一原则，也不利于实现企业之间的横向公平。
其五是免税或低税率购进租赁物进项抵扣不足和即征即退享受不到的优惠。
“营改增”后，融资租赁行业增值税缴纳实行进项抵扣政策，如果购进的租赁物在购进环节享受了免税政策或者低税政策，则会造成能够抵扣的进项税额减少，融资租赁企业实际要缴纳的增值税会增加。例如，直接用于科学研究、科学实验和教学的进口仪器、设备可享受免税优惠，租赁公司均难以取得租赁物价款的进项抵扣凭证。再如飞机融资租赁业务中，航空公司进口空载重量在25吨以上的客货运飞机可享受进口增值税4%优惠税率，融资租赁企业在出租这些飞机时，适用的17%的增值税税率，直接导致企业实际缴纳的增值税税负增加。
财税[20xx]111号文规定，经人民银行、银监会、商务部批准经营融资租赁业务的试点纳税人中的一般纳税人提供有形动产融资租赁服务，对其增值税实际税负超过3%的部分实行增值税即征即退政策。但在实际操作中，基本没有企业能享受到这项优惠，主要原因是3%即征即退的分母不明确。财税[20xx]86号文规定，“增值税实际税负是指，纳税人当期实际缴纳的增值税税额占纳税人当期提供应税服务取得的全部价款和价外费用的比例”。
而对于全部价款和价外费用，各地区的税务部门和融资租赁公司的理解不尽相同。目前主要有以下三种理解：一是息差(租息减去财务利息支出);二是租息;三是租金全额即本金加上利息。
通过实际案例测算，以不同的分母计算实际税负，差别非常大：以息差作为分母，实际税负约为5%;以租息作为分母，实际税负约为2.5%;以租金全额作为分母，实际税负约为0.5%。
也就是说，只有以息差作为分母时，租赁公司才能达到即征即退的水平。
受到调研的企业和税务局普遍反映，财税[20xx]86号文出台以后，税务主管部门多数以租金全额作为即征即退的分母，无法给融资租赁企业退税。
此外，财税[20xx]111号文中明确3%即征即退是试点期间优惠政策。按照国家规划，最快有望在“十二五”(20xx年~20xx年)期间完成“营改增”。待“营改增”全面完成后，过渡期优惠政策能否延续还不得而知。而目前，多数试点地区租赁公司因进项税额大于销项税额，在全面“营改增”之前可能都不会实际缴纳增值税，待试点期间结束，若即征即退政策不会延续，那么企业试点期间增加的税负就得不到补偿。
其六是令企业不得不改变设备业务模式。
如机动车直租业务无法开展，营业税下，融资租赁企业可通过直租模式，开展机动车(包括汽车、吊车)、塔基吊装等设备的融资租赁业务。“营改增”后，由于国内对机动车等实行特许经营，有特许经营资质才能开具机动车等的增值税专用发票。融资租赁公司没有特许经营资质，若开展此类资产的直租业务，拿到供应商开出的增值税进项发票，却不能给承租人开具增值税销项发票。承租人拿不到发票，就不能到车管所登记上牌，到安全部门备案。发票无法向承租人传递，直接导致所有机动车的直租业务全部停止。
此种情况下，融资租赁公司只能转变业务模式，采用售后回租的方式，让供应商把增值税发票先开给承租人，承租人拿到发票，就能到车管所登记上牌。
这一方式虽然解决了发票传递和登记上牌的问题，但是会出现上述的售后回租“三流”不合一、重复征税的问题。同时由于现行动产登记制度的缺失，也会给融资租赁企业带来很大的法律风险。
此外，还有发票限额限量影响业务开展、存量资产购买价款的扣除、进口租赁重复征税、出口租赁出口环节免税难落地和资产卖断业务重复征税等问题。
根据《增值税专用发票使用规定》(国税发[20xx]156号)第五条的规定，专用发票实行最高开票限额管理;最高开票限额由一般纳税人申请，税务机关依法审批。最高开票限额为十万元及以下的，由区县级税务机关审批;最高开票限额为一百万元的，由地市级税务机关审批;最高开票限额为一千万元及以上的，由省级税务机关审批。
根据这一规定，企业要领用大额专用发票，需经过严格的税务审批程序。且税务管理部门为了控制发票管理的风险，一般也不愿意让融资租赁公司开具大额发票。
而融资租赁业务一般单笔金额较大，达到几千万甚至几个亿，这样一笔业务可能需要开十几张甚至几十张小额增值税专用发票，给发票认证和管理工作带来不少麻烦。
再加之企业每月能够领取的发票数量有限，很容易造成企业当月增值税发票用完之后无法及时领购新票的现象，造成部分业务无法及时开票，影响业务开展。
关于设备购买价款，“营改增”改革相关文件的规定有所不同。财税[20xx]111号文件允许设备价款是可以扣除，财税[20xx]37号文件规定扣除额不再包括设备价款。也就是说，若没有拿到增值税进项发票，既不能进行进项抵扣，也不能在销售额中对设备购买价款部分予以扣除。这一政策变化对以后开展的融资租赁业务可能影响不大，但是对已有存量资产开展融资租赁业务会有很大影响。因为存量设备购进时若没有取得增值税专用发票，不能进行进项抵扣，也不能在销售额中扣除，会使税收大幅增加。
设备进口环节会缴纳一次增值税，将进口设备出租给承租人时，还需要缴纳一次增值税。这就是对同一业务征收两道增值税，存在重复征税。
根据财税[20xx]131号文件的规定，承租人为境外承租人，资产在境外使用的出口租赁业务，能够享受增值税免税。但从实际操作来看，出口免税审批依然没有落地，主要原因在于资产在境外使用没有合理的依据来判定。
营业税下开展资产买断业务，只需银行对租金的收益权缴纳营业税，租赁公司不承担费用。
“营改增”之后，有些税务局要求，融资租赁企业需要对租金全额继续缴纳增值税，同时银行要对买进来的租金缴纳营业税的，这就存在增值税和营业税的重复纳税问题。
此外，有些税务局认为，资产卖断后，资产所有权已不归出租人，出租人不能再继续给承租人开具增值税发票。这就使得承租人无法拿到增值税进项发票进行进项抵扣。
建议“两率”并行。
为有效解决融资租赁业在“营改增”中遇到的问题，课题组在吸收各调研企业和税务主管部门建议的基础上，提出了“两率”的解决方案。
“两率”即将融资租赁业务区分购买和租赁两个环节，实行两个税率：有形动产价款部分适用税率17%，符合国家政策的部分租赁物或承租人适用特殊税率时，也同时适用租赁公司;租息等融资租赁收入部分适用税率6%。
此外，建议对有形动产售后回租服务实行差别征税，有形动产价款部分按零税率或免税计征，租息部分按6%税率计征。
“两率”并行既符合“营改增”的基本原则，也符合融资租赁的本质特征，同时还能很好地化解“营改增”试点阶段暴露的问题。融资租赁的本质特征，是以融物的形式实现融资。在融资租赁业务的租赁环节，出租人销售的只是租赁服务，取得的收入只包含租息部分。因此，应区分出租赁公司租息，按现代服务业适用的税率征收增值税。
“两率”并行能够保证在租赁公司与承租企业之间，围绕着有形动产，形成环环相扣的完整的增值税抵扣链条，保证融资租赁业上下游产业链的畅通。也可很好地解决融资租赁业营改增后税负大幅增加的问题。税负增加，主要是增加在租赁公司的租息部分，税率由营业税的5%提高到17%。如果对租赁公司的租息部分按现代服务业的6%税率征税，考虑到抵扣因素，租赁公司税负没有增加，可能还会有所降低。同时解决售后回租重复征税问题，实现“三流合一”。按照国税公告[20xx]13号文，售后回租中，承租人出售资产的行为不征收营业税和增值税，但如果用不开发票的办法处理，在合法合规上存在着明显瑕疵，是不健康的，也很难持续。在售后回租业务中区分出销售环节，对有形动产开具增值税普通发票，有形动产价款部分，按零税率或免税计征;租息部分，按6%税率计征。亦可以使“3%即征即退政策”问题迎刃而解。3%即征即退政策由于计税分母过高，导致政策形同虚设，租赁公司无法享受。按“两率”的方式征税，租赁公司税负偏高的问题就可以得到彻底解决，即征即退政策也就不需要了。再者，有形动产价款部分适用税率17%，但符合国家政策的部分租赁物或承租人适用特殊税率时也同时适用租赁公司，这一规定可以在承租人直接购进/进口适用免税或低税率的租赁物时，避免有形动产价款部分抵扣在融资租赁环节不匹配或断裂。
“两率”并行具备可行性，营业税下的税基是租金当中的租息收入减掉资金成本，也就是说其实营业税下融资租赁业务的本金和租息部分本来就要进行分拆，核算是非常清晰的，而并不是因为‘两率’的政策导致本金和利息收入的分拆。融资租赁业务与现代服务业适用相同的税率6%，一方面没有否定原有“营改增”政策对融资租赁业本质的界定，另一方面也没有创造出新的税率，而是适用了已有税率。
融资情况报告（通用23篇）篇十四
为了深入贯彻落实中央1号文件精神，加快推进我市水利改革发展，根据市委、市政府的统一部署，我们围绕重点加强水利建设投融资问题，采取各县区、各金融机构发放调查摸底表、深入洛南县实地调研和召开座谈会等形式，对全市水利建设投融资情况进行了专题调研。现将有关情况报告如下：
近年来，我市高度重视水利建设，按照中、省的部署和要求，不断加大力度，创新投入机制，拓宽投融资渠道，着力加快水利设施建设，有力推进了水利事业发展。据统计，“十一五”期间，全市水利建设累计投资达到26.53亿元，是“十五”时期6.3亿元的4.2倍，先后建成了一大批防洪保安、农田水利、城乡安全饮水、水土保持等重点水利工程，城乡基础设施、生态环境显著改善，为建设生态商洛、推进率先突破发展做出了积极贡献。目前，主要呈现以下特点：
（一）财政投资不断加大，占水利投资的主导地位。全市水利建设投融资结构中，突出以财政投资为主，中央财政投资占主导地位，省、市、县投资逐级减缓。统计显示，“十一五”期间，各级财政累计投资达到14.95亿元，占全市投资总额的61.86%。其中，中央财政投资11.77亿元，占总投资的44.36%；省级财政投资3.18亿元，占总投资的11.98%；市级财政投资0.55亿元，%；县级财政投资0.91亿元，占总投资的3.43%。
（二）金融投资逐年递增，为水利建设提供了重要支撑。近年来，各级金融机构不断创新服务方式，加大信贷融资力度，大力支持水利建设，信贷投资规模逐年递增，为我市重大水利建设提供了有力的信贷支持。据不完全统计，“十一五”期间，全市金融机构累计投入水利建设资金2.37亿元，占总投资的8.93%。其中20xx年0.21亿元、20xx年0.32亿元、20xx年0.43亿元、20xx年0.50亿元、20xx年0.90亿元，20xx-20xx年投资分别较上年增长50.42%、32.81%、%、80.50%。
（三）社会资本逐步进入，成为助推水利建设的新生力量。随着水利事业的快速发展，社会资本投资水利建设、水资源开发利用等领域相对活跃，有力助推了水利事业发展。“十一五”期间，水利建设累计吸纳企业和个人投资2.23亿元，占总投资的8.38%，先后建设了一批重大水电建设项目，有力加快了水资源开发利用。广大群众参与各类防洪工程、农业灌溉、安全饮水、水毁设施建设的积极性高涨，累计投劳折资达3.45亿元，占投资总额的13%。
调研表明，近年来尽管我市水利建设投融资力度不断加大，有力推进了水利事业的发展，但受各种因素制约，目前水利建设投融资能力相对依然较低，特别是金融资本、社会资本投入的积极性不高，一定程度上制约了水利事业发展。具体体现在：
（一）投融资总量偏小。近年来，我市水利建设投资总量虽然得到大幅增长，但占固定资产投资的比重依然较低。“十一五”期间，全市水利建设累计投资26.53亿元，仅占全社会固定资产投资9xx亿元的2.92%，与交通、城建等重点建设项目相比，总体投资规模小，建设资金缺口大，重点建设项目欠账多，建设进度比较缓慢。
（二）投资结构不合理。水利建设投融资以财政投资为主，金融资本、社会资本投入不足，市、县配套资金落实困难。据统计，“十一五”期间，中省财政投资占到56.35%；市、县配套到位资金仅占5.5%；金融机构投资仅占8.93%，社会资本投资仅占8.38%。同时，由于我市水源分配不均，加之洪涝灾害严重，需要建设、修复的水利项目多，许多项目很难列进中、省投资计划，导致争取资金困难。
（三）项目融资困难。由于水利建设项目多是投资规模大、建设周期长、投资回报慢、财务收益率低的项目，融资十分困难。一是项目贷款难。由于我市无水利投资公司或水利项目担保中心等融资平台，加之部分项目策划、包装滞后，争取金融资金支持十分困难。“十一五”期间，全市7家国有商业银行中，只有农村信用联社对水利建设项目有融资，其他银行机构均未向水利建设项目发放过贷款。二是吸引民间资本投资有限。企业、个人投资多为有收益的水电站项目，防洪工程、农田水利等项目基本无人问津，群众除了参与投劳外，基本无资金注入。
（四）配套资金不足。一是落实中、省投资配套资金难。由于市县财政困难，许多项目配套资金落实不到位，导致难以按期竣工，或者建成却形成大量债务。“十一五”期间，亿元，占总投资的7.84%。二是水利建设基金无法落实。省政府多年前就要求设立水利建设基金，由于地方财政困难，市、县区只能收缴水利基金省上部分，落实本级水利建设基金难。由于无专项资金，地方小型水利项目无法实施，部分项目建成后不能正常维护，水毁设施也难以快速修复。
水利建设投融资问题，事关水利事业发展。针对我市水利建设投融资存在的问题，必须抓住国家加快水利改革发展的机遇，不断创新体制机制，拓宽投融资渠道，改善投融资环境，力争通过3－5年努力，使全市水利建设投融资能力显著提高，从根本上扭转水利建设滞后的局面。
（一）拓宽投资渠道，建立稳定增长的长效投融资机制。按照中央１号文件精神，尽快建立和完善国家、地方、群众等多元化、多层次、多渠道、制度化的稳定增长的长效投入机制。一是继续加大财政投入。按照中央要求，建立财政投入增长机制，积极争取中省支持，加大地方财政投入，加快建立我市水利建设基金，确保我市水利建设投入与经济发展、财政收入同步增长。二是建立健全多元化投融资体制。积极适应市场经济发展要求，制定出台更加优惠的政策，鼓励、支持和引导金融资本和社会资本投资水利建设，健全和完善收入分配机制，不断提高投资回报率。三是整合各类用于水利建设的资金。以县区为单位，整合以工代赈、土地整理、农业综合开发、扶贫开发等各项资金中用于水利建设专项资金，统筹安排用于各类水利建设项目，避免重复立项、重复投资，实现投资效益最大化。四是积极探索发展洪水保险。鼓励、支持各类保险公司创新服务产品，积极开展洪水保险业务。对发生洪涝灾害造成的水毁设施及时给予理赔，减少灾害损失，促进水毁设施快速修复。
（二）全力争取中省投资，确保全市水利投资稳步增长。中、省投资稳定增长，是加快我市水利建设的重要保证。中央1号文件明确提出，“加大公共财政对水利的投入，力争今后xx年全社会水利年平均投入比20xx年高出一倍。”20xx年中省财政投入我市水利资金4.48亿元，按高出一倍计算，今后xx年我市每年将能争取到中、省财政投入9亿多元。必须抓住机遇，充分利用我市作为国家南水北调中线工程主要水源涵养区的优势，以超前的思维、超常规的办法，策划包装好一批重大建设项目，争取中省投资。力争5年努力，使商州桃庄、镇安云镇、柞水老林、丹凤黑龙湾等一批水源工程得到立项建设，基本消除商州南秦河、山阳马滩河等一批全市重点中小河流防洪隐患，丹江流域得到全面综合治理，农业抵御自然灾害能力、城乡供水保障水平全面提升，病险水库得到全面加固，水文气象、防汛预警和抗旱应急等能力显著提高。
（三）改进融资方式，全面提高水利建设融资能力。市人行出台的《贯彻稳健货币政策支持商洛经济发展的指导意见》中明确指出：今后一段时期，金融信贷将支持农田水利建设为重点的农村基础设施建设，大力支持有效益、经营性的水利开发、水土保持、水源涵养和保护等项目建设。必须围绕政策导向，改进融资方式，提高融资技能，充分运用市场机制扩大融资。一是着力打造市级水利建设融资平台。严格按照《公司法》要求，足额注入资本金，成立市级水务投资有限公司，并将我市具有明晰产权的经营性水利资产划拨给水投公司进行经营（如城市供水），在实现保值增值的基础上，使水投公司真正成为实体公司，满足金融部门信贷要求，获取金融资金支持。二是制定和完善优惠政策，吸引民间资金参与。对于经营性水利项目，可以以经营权转让、允许开发项目区周边一定数量土地等形式，吸引社会和民间资本投资水利建设；对于小型农田水利建设项目，可以按照“谁投资、谁建设、谁所有、谁管理、谁受益”的原则，吸引民间资金参与水利设施建设，或者推行以奖代补和补助等激励方式开展农田水利建设。三是采取其它融资方式。在条件许可的情况下，可以采取发行股票、债券、投资基金等多种融资手段进行融资，推动水利设施建设。
（四）加大市、县财政投入，提高地方财政保障能力。逐步加大市、县财政投资水利建设的力度，提高地方财政保障水利建设水平，使水利建设与全市经济社会建设同步协调。一是保证水利项目前期工作经费。严格落实市委、市政府关于《加快我市水利改革发展的意见》文件精神，足额按上年水利投资市级1%、县区2%的比例，分级逐年预算水利项目前期工作经费，专项用于重大项目前期工作。二是建立市、县水利建设基金。严格按省政府建设水利建设基金的有关要求，设立市、县（区）水利建设基金，明确征收标准，划定征收范围，确保按时定额征收。三是逐年增加市、县财政对水利建设的其它投入。在新增建设用地有偿使用费、新建城镇堤防工程增加的建设用地开发升值收益、城市维护费中划分出一定比例，用于农田水利设施建设、城市防洪排涝和水源工程等建设，确保水利投入的总量有大幅提高，各类水利设施能得到正常维护，水毁设施能及时修复，水利建设滞后的局面明显改观。
融资情况报告（通用23篇）篇十五
在现代社会经济发展中，融资已成为企业发展的一项重大课题，尤其是长期融资更是对企业发展有着重要意义和作用。随着我国金融业的放开以及我国加入wto后，gats有关条款的承诺，国外金融巨头将逐步登陆中国市场，未来，我国券商将面临严峻挑战和激烈竞争。如何进一步拓展完善券商长期融资途径，改善治理结构，提高经营风险控制能力，从而实现整体竞争力的提升有着重要作用。本调研报告，以证券为实证，运用财务管理相关理论，通过对证券长期融资情况的调研分析，查找目前长期融资工作中存在的不足，并提出建设性意见和措施。
证券，前身为证券公司，于1991年成立，注册地为武汉。20xx年，经证监会核准批复，公司完成增资扩股，更名为证券有限责任公司。20xx年，经中国证监会批复，公司更名为“证券股份有限公司”，并在深交所上市，股票代码为000783。
经过近20年的发展，证券实现了健康快速发展，证券已在全国17个省市、自治区，38个城市设立了70多家分支机构，形成了覆盖全国的营销网络布局。目前，证券已完成证券类控股集团的架构，旗下拥有证券承销保荐有限公司、投资成长资本有限公司、长信基金管理有限责任公司、诺德基金管理有限公司和期货有限公司等五家全资和控参股子公司，共有员工4837人，其中本科以上学历员工共有2517人。在我国券商中，证券公司资产质量优良，净资产和净资本两项指标在业内排名始终居于前列。20xx年和20xx年，公司先后两次被评为“中国证券行业十大影响力品牌”，20xx年，公司获得“最具发展力券商奖”。
在业务发展上，证券目前已经涉足证券市场的大多数产品。主要有证券代理买卖，证券代理保管、鉴证，证券的自营买卖，证券代理咨询，代理证券的还本付息，分红派息，代理登记开户，证券的承销，受托资产管理以及其他证监会批准的业务。近年来，证券在不断挖掘传统业务潜力的同时，紧跟行业先行者步伐，进行创业务和产品的创新，不断开拓股指期货、融资融券等新型业务，呈现出了强劲的发展势头，整体盈利能力进一步增强。
证券经过近20多年的发展，长期融资方面开展了大量的工作。在外部融资上，证券主要通过增股和配股的长期股权融资方式进行外部融资。在增股上，证券在20xx年，以7.15元的价格增发了144080万股，募集资金103亿元，登陆a股，20xx年，以6.50元的价格配股49643万股，补充资金3.5亿元，进一步扩大资本金，今年3月份，证券再次发出增股公告，预募集不超过90亿元的资金。在内部长期融资上，公司主要通过自有资金和资金积累进行融资，截止20xx年末，证券每股公积金在1.44元左右，积累较为丰厚的公积金，体现出了较好的盈利能力和内部融资能力。在股利上，证券上市三年来，先后进行了3次股利分红，20xx年为每10股送5元，20xx年为每10股送1元，20xx年为每10股送4元，体现出了较好的分红派现能力。资本结构，截止20xx年末，资产总额为353.78亿元，公司自有资产为122.79亿元。从自有资产结构上来看，货币类资产额为30.43亿元，占自有总资产额的24.79%；证券类金融资产额为84.20亿元，占自有总资产额的68.58%，货币基金、债券等变现能力强、风险较小的资产占证券类金融资产的73.16%，股票等权益类资产占证券类金融资产的24.22%，说明证券的资产流动性好，资产结构较为优良。20xx年末，公司总股本为21.71亿股，归属上市公司股东权益额为91.24亿元，母公司净资本为73.89亿元。
随着我国证券行业竞争的加剧，证券公司对融资需求日益增长，现有融资已不能满足证券公司的融资需求。从证券的长期融资来看，存在着诸多不足，需要改进。从目前来看，主要存在融资渠道结构单一性和资金来源比例不合理两个方面。在融资渠道有效性方面，证券现有融资渠道有效程度存在不足的问题。从国外证券公司融资的制度借鉴来看，证券公司债务融资主要来源于银行、证券金融公司等，具有多种有效渠道。但是，从证券的融资来看，主要是通过增股配股的股权融资方式进行，长期融资方式上存在着单一性的问题，长期债权融资等方式没有进行，融资渠道不够合理，中长期融资渠道缺乏。单凭增资扩股进行长期融资，很容易受到金融市场环境的影响，许多时候难以付诸实施，例如，证券20xx年的增股融资就因为股市大环境不好而作罢，操作性不强。加之，证券公司在增股时，证监会往往对证券公司增股要求条件较高，需经过复杂严格的审批程序、较长的发行期以及发行程序，同时单纯的增股，虽然可以有效扩大资证券公司的资本规模，但却会降低证券公司的利润水平，使证券公司背上较重的包袱，不利于企业的长远发展。在资金来源比例，证券公司的资金来源结构不够合理，比例存在失调的问题。一方面，证券公司的资金来源的长、中、短期限结构上，短期融资比例过大，比例存在不对称。从证券公司资金的期限结构上看，流动资金占了大部分比重，而长期资金比重较小，长、短期资金结构存在严重失衡的问题。在实际融资中，同业拆借、国债回购和股票短期融资应用较多，债权融资、商业银行贷款等长期资金渠道不能很好满足公司长期发展的资金需求，长期融资资金来源主要还是自有资本，即通过增资扩股扩大资本金。
根据上述分析，证券的融资上多为短期融资行为，在长期融资上比重较低、方式方法不够完善，需要进一步完善，在充分利用资本平台进行长期融资的基础上，结合公司自身实际，积极发展形势多样的长期融资渠道，形成一套较完善的长期融资管理机制。
一是应充分资本平台，统筹好股票增发配发行为，进行长期融资。从目前证券融资行为来看，近几年来，通过上市增股、配股的融资行为比较频繁，这种行为不利于企业的长期融资发展。建议证券统筹安排增股配股行为，结合资本市场节奏适度把握融资节奏，减少增股配股频次，充分发挥资本平台作用，进行长期融资。
二是积极开展债权融资，拓展长期融资的方式和渠道。20xx年证监会出台了《证券公司债券管理暂行办法》，对证券公司进行债券进行了规定，证券公司经批准可以向社会和合格投资者进行定向发行。这一规定，对拓展券商的长期融资渠道，促进券商发展是个重大的利好政策。建议证券充分利用这一融资政策，调整改善融资结构，引入合格投资者，建立长期稳定的、低成本的长期资金来源，进而提高公司的整个运作质量和效率，通过债务信用促进自身稳健规范发展。
三是向证券金融公司发展，加快银证之间的业务的合作。虽然，从目前来看，我国金融市场尚处于发展的初级阶段，整个金融市场不够成熟，机制不够完善，但是长远来看，借鉴国外的经验，券商向证券金融公司发展是未来的行业发展方向。这种形势下，建议证券在业务模式运作上，不断向证券金融公司靠拢，或者直接组建证券金融公司，开辟资本市场和货币市场之间的通道，将资本市场和货币市场有机融合起来，解决困扰券商的长期融资问题，从而能够实现证券自身的健康良好发展。
四是拓展商业银行贷款渠道，提高银证合作能力。作为资本密集型企业，券商的主营业务已由中介服务发展为带资作业，因此，在理论上券商应获得更多的商业银行贷款支持。但是，从目前的我国相关金融政策和法律环境上，实行银证分离，切断了商业银行资金进入证券市场的渠道。不过，虽然商业银行贷款不能用于券商的自营业务，但券商开展的许多其他业务诸如特大型国企上市、新股配售和企业并购交易等，商业银行可以向券商提供承销贷款，证券可以通过此种途径进行融资，拓展长期融资渠道。
融资情况报告（通用23篇）篇十六
随着国务院颁布《关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》（以下简称“新36条”）等文件，全国各地相继出台了解决中小微型企业融资难题和鼓励、引导、促进民间投资健康发展的政策措施。近年来，我市在解决民营企业融资难题和鼓励引导民间投资方面也采取了不少举措，取得了一定成效。据统计，我市20__年和20__年民间投资增速分别为50%和49%，分别高出同期全社会固定资产增速3个和18个百分点；20__年上半年，民间投资达360亿元，同比增长63%，高出全社会固定资产投资增速28个百分点，为民营经济实现长足发展起到了良好的促进作用。然而，以中小微型企业为主的民营经济对资金的需求日益旺盛，民间资本参与投资金融业等更多领域的愿望日益强烈，民间资本的充分利用和民间投资的有效引导愈发显得迫切和必要。当前，我市中小微型企业投融资问题仍然突出，表现在民间融资载体还不够系统化、多元化；民间投资投向还不够合理，投入还不够积极等等。为此，建议：
（一）规范民间融资行为，优化民间融资环境。应从自治区层面进行推进，将小额贷款公司审批权下放市级金融办，使审批权与管理权合二为一，以便更好地发挥审管部门的职能作用。应引导建立民间借贷登记中心、民间资本管理中心；鼓励民间资金成立投融资公司，建立类似交易中心的民间融资场所，聚集担保、评估、抵质押登记、征信查询等为中小企业及个体工商户提供融资服务的“一站式”、“一条龙”综合机构；对民间融资行为予以登记，以利于对民间融资行为进行综合管理监控。应加快完善企业备案和诚信体系建设，将民间融资机构纳入征信系统，使民间融资信用公开化，以利于降低融资风险。
（二）做实做好试点工作，发挥集合票据功能。20__年，我市已成为全区首个开展区域集优直接债务融资试点城市，发行首只中小企业区域集优集合票据。应充分发挥这一载体的功能和示范作用：通过向各县区政府、金融机构和中小微型企业加强政策宣传、推介融资产品，提高相关主体对区域集优债务融资模式的认知，提升中小企业的发债意识；通过引导中小微型企业完善财务制度，引导发债企业按照相关财务会计准则重新梳理甚至重构企业的财务制度，使财务信息真实、完整地反映公司的经营状况，以满足发债要求；通过做好人民银行、政府部门、金融机构、中介机构、发债企业之间的组织协调工作，进一步推动我市区域集优债务融资工作，充分发挥区域集优中小企业集合票据的功能作用。
（三）建立新型金融组织，切实拓宽融资渠道。根据相关法规政策，组建金融机构的贷款子公司、村镇银行；应进一步加大扶持力度，引进各类金融机构来柳设立分支机构；鼓励民间资本投资创办金融租赁公司、汽车金融公司等非银行金融机构；引导民间力量自发创办具有扶贫和信贷双重功能的民办扶贫基金会；加快小额贷款公司、融资性担保公司审批，引导小额贷款公司行业有序发展、合理布局。
（一）切实贯彻落实“新36条”，不断挖掘政策扶持潜力。尽快出台我市落实“新36条”的实施细则。要在充分用活用足国家部委42个配套实施细则中优惠政策的基础上，结合西部大开发优惠政策、国家给予广西的优惠政策和__实际，制定更具操作性的举措，进一步降低对民间资本的准入门槛，切实消除“玻璃门”、“弹簧门”，进一步提升投资者信心，激发民间投资热情。如，对民间资本开办村镇银行，适当降低门槛，取消发起人必须是大银行的限制，只要符合资质、满足监管条件就可以合法经营；对中小微型企业，在我市职权范围内，通过减少税负或采取税收返回、补贴等措施，减轻企业因用工、原材料、融资等成本上升带来的压力，确保企业顺利渡过后金融危机影响期。
（二）加强对民间投资的引导，不断激发民间资本活力。去年，市工商联积极配合市委、市政府先后两次成功地举办了民营企业投资项目推介会，这是我市积极引导、促进民间投资的一种有益尝试，值得推广。今后，应进一步引导和鼓励民间资金投向重点工程和经济转型工程，推动发展私募基金；进一步放开民间资本进入公用事业、基础设施、社会事业及垄断行业领域；进一步鼓励和引导民间投资以独资、合资、合作、联营、项目融资等方式，加大技术研发和改造升级的投资力度，为高含金量的资本流入提供必要的制度保障，从根本上解决民间资本进入热情不高、活力不足的问题。
（三）引导民间投资金融业改革，不断提供民营经济发展动力。正确处理好金融领域“管”与“放”的关系，既要避免把民营经济管僵管死，又要防止过于放开引发不稳定因素，努力在“管”和“放”之间找到平衡点。应借鉴温州经验，鼓励、支持民间资本参与地方金融机构改革，允许其依法发起设立或参股村镇银行、贷款公司、农村资金互助社等新型金融组织，探索设立民营银行，鼓励专业银行与小型担保公司合作，引导有条件的小额贷款公司改制为村镇银行或社区银行，不断做大做强民间资本银行，进而鼓励其参与市内、全区乃至全国重大项目的建设。
融资情况报告（通用23篇）篇十七
企业融资渠道不畅，资金短缺是阻碍市中小企业发展现状的突出问题。通过对本市的中小企业发展现状和本市担保行业现状调研，为了进一步缓解我市中小企业融资需求矛盾，更好地服务中小企业，促进中小企业发展，结合本地实际，借鉴外地经验，我们建议由工商联牵头成立中小企业融资担保公司。现将有关情况报告如下：
一、市中小企业发展现状及融资现状。
(一)市中小企业概况。
根据市工商行政管理局的数据显示，截至底，市实有企业万户，其中%以上为中小企业；实有私营企业万户，注册资本(金)万亿元；个体工商户万户，实有资金数额亿元，户均资金数额万元；农民专业合作社万户，出资总额亿元。
中小企业对全市gdp的贡献为60%，对税收的贡献为50%，提供了近70%的进出口贸易额。在创造就业方面，中小企业提供了80%左右的城镇就业岗位，吸纳了50%以上的国有企业下岗人员，70%以上新增就业人员，70%以上农村转移劳动力。在自主创新方面，中小企业提供了66%的专利发明、74%的技术创新和82%的新产品开发。
(二)中小企业主要融资渠道及现状。
中小企业发展面临的首要问题是“融资难”，而市仅经济技术开发区内就有企业3000多家，基本都存在资金短缺的问题，对于融资担保需求量很大。仅以重汽的上游供货企业为例，依托重汽近年来的快速发展，其上游企业也面临着难得的机遇，但流动资金短缺却严重束缚了企业的发展。重汽在计划达到总产值500亿元，以此计算，其上游供货企业的融资需求就在50亿元以上。而这仅仅是重汽上游供货企业的融资需求量，加上其他中小企业的融资需求，可见中小企业融资需求量是非常大的。
目前，市中小企业融资渠道有：一是通过股票市场直接融通资金，目前在中小企业板上市的公司有家，中小企业板上市公司数量与全市余万家中小企业数量总额相比较仅为沧海一粟。二是通过商业银行贷款和民间借贷间接融资。从年我市金融机构对1096户企业的问卷调查看，全市中小企业贷款需求满足率较低。全年被调查企业有贷款需求的855户，占被调查企业户数的78.0%，贷款需求金额为137亿元。实际得到贷款户数227户，实际贷款金额33亿元。企业贷款户数满足率为20%，企业贷款需求金额满足率为24%。年被调查企业贷款需求金额138.3亿元，到目前实际贷款金额9.9亿元，占计划的7.2%。
中小企业融资难的原因主要有：一是从中小企业自身来看，我省中小企业大多是个体私营企业，发展时间短、自有资产少、抗风险能力相对较弱而且资信水平较低，财务制度不健全、运作不规范难以达到金融机构贷款要求，即使贷到款规模也很小，远远不能满足发展的需求。二是从金融服务方面看，银行等金融机构对中小企业“惜贷”，其深层原因主要是对中小企业的金融服务和金融支持系统不健全。
二、市担保行业现状及分析。
担保公司作为连接企业与银行的信用桥梁，主要经营的是商业银行所不愿或无力涉及的风险业务，同时也是中小企业所急需支持的业务。担保机构作为资金供需双方的服务商，最大限度地挖掘市场的潜力，通过介入前期调查、细化风险控制方案等方式，完全依靠市场手段将看似不可行的业务变为可行，将企业的各种资源转化为有效的反担保能力，从而使资金配置渠道更为通畅，既扩大了银行业务，又满足了企业的融资需求，自己也从中获利，真正实现了担保机构、银行与企业的三赢。
目前，市共有担保机构17家，其中有9家正式开展担保业务，注册资本过亿元的有7家。可以说，市担保公司良莠不齐。有些自身实力太弱，注册资本过小，风险管理能力无法让银行信服，并没有真正成为银行可以托付的商业伙件。担保业务开展较好的有市经济技术投资担保有限公司、创新技术投资担保有限公司、经发担保有限公司等。其中，从事专业信用担保的只有经发担保有限公司。根据财政部下发的《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》的规定，担保机构对单个企业提供的担保责任金额最高不得超过担保机构自身实收资本的10%。担保机构担保责任余额一般不超过担保机构自身实收资本的5倍，最高不得超过10倍。市现有的担保机构发展现状远远不能满足中小企业的'融资担保需求。
三、工商联牵头组织成立担保公司的优势。
工商联牵头组织成立担保公司，是进一步健全民营企业融资担保体系的需要，有利于深化与金融机构的联系与合作，促进担保企业协作，在规范担保业行为方面起到积极的促进作用。其优势体现在以下五个方面：
一是进一步发挥桥梁和纽带的作用，协调各类经济组织，加强担保机构、银行和企业之间的了解和合作。
二是搭建信息平台。建立中小企业资金需求信息库、企业诚信信息库、企业管理人员信息库等，探索解决担保企业和中小企业的信息不对称问题。
三是成立各种形式的担保商会、协会，引导行业自律，规范担保行为，同时加强担保机构之间的联合，实现资源共享优势互补。
四是组织、引导有条件的中小企业强强联合，共同担保，风险共担。加大各行业协会与担保公司之间的联系，帮助企业在获得担保的同时拓展担保企业的业务领域。
五是发挥工商联的联合优势，建立会员企业内部资金互保融通平台。
四、我国担保公司的主要特点和典型运作模式。
(一)主要特点。
自开始中小企业信用担保试点以来，我国中小企业信用担保机构迅速发展，呈现以下三个方面特点：一是资金来源多元化。中小企业担保基金有政府的财政资金、企业会员基金、企业互助基金、民间投资，以及政府的财政资金与其他来源资金的合作基金。二是担保机构性质和组织形式多样化。从担保机构组织形式看，有政府管理部门所属的事业单位、国有股份制公司、私营股份制公司和各种基金的管理公司等；从机构性质看，有非营利的政策性担保机构，也有以盈利为目的的商业性担保机构，还有政策性与商业性担保业务混业经营的担保机构。三是出现担保品种多样化和机构多功能化的苗头。中小企业担保机构中有单纯提供担保的机构，也有集投资与担保功能于一身的投资担保公司；有的仅为企业提供信用担保，也有的同时为企业和个人提供信用担保等。
(二)典型模式比较分析。
目前，我国大部分中小企业担保机构是小规模、功能单一的政策性担保机构。但不少地方政府和担保机构正在积极探索中小企业担保事业发展的新路子。主要有以下几种典型的担保运作模式。
模式一：各级财政建立共同基金，委托专业机构管理。比较典型的是上海财政共同基金，由上海市各级财政出资建立，它是全国最大规模的财政出资的中小企业担保基金。主要采取以下管理和运行机制：一是签订委托管理协议，由专业担保机构(中投保上海分公司)运作和管理共同基金。二是建立出资人之间的利益和风险分摊机制。担保基金的决策以担保公司为主，区县政府负责提供被担保企业的资信证明，具有担保荐的推荐权和否决权；中投保上海分公司最终决定是否担保。三是中投保上海分公司作为担保基金的日常管理机构，必须以政府的产业政策为导向，支持中小企业发展，不以盈利为目的，严格按照上海市财政局制定的《关于小企业贷款信用担保管理的若干规定》和经批准的年度工作计划规范操作担保业务，接受上海市财政局的稽核、监督和检查。四是担保审批程序规范透明，防止政府行政性干预。中投保上海分公司的中小企业担保审批程序是：第一步，企业向银行申请贷款。第二步，银行审查贷款要求。银行有意但需要担保的报担保公司。第三步，由企业所在地分别考核企业的信誉，按企业的纳税和财务情况，区县财政局签署同意推荐或不推荐意见。第四步，担保公司进行综合平衡，决定是否给予担保。第五步，担保公司与贷款银行签定保证合同。五是上海财政局、中投保上海分公司与有关银行建立贷款担保协作网络，设立担保受理点，方便小企业，简化了贷款信用担保的操作程序。
模式二：互助基金委托专业机构代理担保，又称深圳模式。它是把分散的小额担保基金集中起来，形成约1亿元的互助基金，担保对象是互助基金的会员企业。互助担保基金担保机构代理担保，实现了互助担保基金与商业担保机构的结合。深圳的企业互助基金的管理和运作机制为：一是实行理事会管理制度。互助担保基金理事会由互助企业代表、担保公司代表以及经济、管理等方面专家组成，并制定了一套有效的管理办法和约束机制。二是委托商业担保机构(中科智担保公司)代理担保。基金理事会为决策者，担保公司主要提供担保专业服务。其担保审查和决策程序是：互助基金成员推荐担保项目；担保机构负责项目初审和担保项目的文件准备；最终是否担保由理事会来决策。三是建立代理担保的利益和风险分担机制。担保公司只收取担保费的1/3，其余2/3担保费归互助基金，风险分担原则是：当发生代偿时，先由互助基金代偿，不足部分由中科智担保公司代偿。
模式三：分层次再担保。有安徽和上海两种模式。安徽的中小企业信用担保中心以再担保业务为主，除了自己直接从事少量担保业务以外，还有选择地与担保机构签订再担保协议。再担保收费为被担保机构在保期内全部应收保费的5-10%。上海模式就是市财政对区县财政进行再担保，再担保比例为50——60%。
模式四：集投资和担保于一体。目前，不少投资担保机构集投资和担保业务于一体，主要有三种形式：第一种是同时开展担保和投资业务。第二种是在进行担保时，有股权要求。当被担保方不能如期偿还银行债务时，担保公司进行代偿；一旦被担保方不能在宽限期内偿还担保债务，担保公司可以将债权变为股权。第三种是担保公司成立专门的部门或分公司进行资本金运用，以保证担保基金保值增值。
五、担保基金的优劣势。
成立互助担保基金，委托专业担保机构代理担保的优劣势：
优势体现在三个方面：首先，有利于集中分散的资金，扩大担保基金盘子。其次，实行专业机构与互助担保基金结合，利用专业担保机构提高互助基金的信誉。第三，有利于引入竞争机制。实行委托管理，可以通过竞争招标的方式选择有信誉、业绩好的专业担保机构来管理和运作基金。
由于担保基金的出资人和决策人不一致，有可能存在受自身利益的驱使，担保基金偏离使用方向，从而影响担保基金使用效率的问题。这就要求委托专业机构管理担保基金，需要建立一套监督管理制度和激励约束机制。一是要明确担保对象，确保担保对象符合政府扶植的方向。二是要明确责权利，明确出资人和专业担保机构之间的责权利，包括担保的收费标准、成本和担保损失分摊原则，担保资金补偿原则等等。三是制定合理的决策机制和严格的担保程序。四是建立监督和考核制度，定期审计和检查，确保政策性资金的使用方向。五是建立竞争机制，择优选择有资信、业绩好的专业机构代理。
六、成立担保公司的有关建议。
鉴于工商联的部门职能与担保公司的运营特点，由工商联牵头成立的担保公司，有两种模式可以选择：
一是采取深圳模式。即由工商联组织会员成立互助担保基金和互助担保基金理事会。互助担保基金由理事会进行管理，委托商业担保机构代理担保。基金理事会为决策者，商业担保公司主要提供担保专业服务。运作模式可参照上述深圳模式。
二是由工商联牵头，企业会员出资，按照现代企业制度成立工商联中小企业融资担保股份有限公司。有关要求为：
1、注册资本至少达1-2亿元。
2、股东为出资的会员。
企业法人和经济组织的，应符合以下条件：(1)在工商行政管理部门登记注册，具有法人资格;(2)财务状况良好，入股上一年度盈利;(3)入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股;(4)公司治理良好，内部控制健全有效;(5)有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录;(6)有较强的经营管理能力和资金实力;(7)拟入股的企业法人属于原企业改制的，原企业经营业绩可以延续作为新企业的经营业绩计算。
自然人投资入股应符合以下条件：(1)有完全民事行为能力;(2)有良好的社会声誉和诚信记录;(3)入股资金来源合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
3、决策机构为股东大会。日常工作由公司负责人、担保业务经理、风险管理经理、财务主管和外聘专家共同组成项目评审委员会，负责拟担保项目的评审。
4、公司主要设五个部门：担保业务部、风险控制部、法律事务室、财务部、综合服务部。
(1)担保业务部,主要负责中心担保咨询服务、申请担保、项目受理、业务开发、项目分析和保后跟踪等工作,工作人员要求投资金融、工程技术等专业毕业，有跨学科知识背景。
(2)风险控制部，主要负责中心客户资信评估、风险管理，工作人员要求投资金融、法律、管理等专业毕业，具有丰富的银行风险管理知识，信用评估经验。
(3)法律事务室，主要负责法律咨询和法律审查工作，对重大经营决策提供法律意见，由取得律师资格者担任。
(4)财务部，除负责本中心财务管理外，协助担保业务部和风险控制部工作，提供财务方面的专门意见。
(5)综合服务部，主要负责日常行政事务和外联工作，并参与中心业务开发工作。工作人员要求管理类专业毕业，有工商行政管理、人力资源管理工作经验，善沟通。
5、关于风险防范。
（1）建立企业、银行和担保机构共担风险的机制。要防止有了担保，银行就放松贷款审查的倾向。因此，应确定适当的担保比例，在担保机构和贷款机构之间合理分担风险，担保机构应定期了解和掌握银行的担保贷款业绩。与此同时，要增强中小企业主的风险责任，可要求中小企业提供反担保，按企业信用等级确定担保抵押资产的比例。（2）把事后的风险控制与中小企业咨询服务结合起来。担保机构要设专人或与中介机构联合，加强担保后的跟踪监督，发现问题，及时指导和解决。（3）支付赔偿金后，中小企业作为借款方仍有偿还全部债务的义务，担保机构仍然有权追索企业所欠债务。（4）从保费收入中提取一定比例作为风险准备金，承担财政资金代偿后的资金损失。（5）对有市场、有效益、发展前景较好，但由于负债较重、经营暂时困难的企业，可采用封闭贷款和担保基金相配合的方式进行支持，最大限度地避免风险。（6）建立对担保机构资信的定期评级制度，担保机构定期聘请经财政部门认可的资信评级机构进行资信评级，并向社会公布评级结果。（7）建立严密的监控制度。成立由财政、金融、股东等组成的监管委员会，建立风险防范指标体系。
6、风险补偿机制的建立。
资本金补偿机制可以分为内部补偿和外部补偿两种方式。内部补偿主要是通过资本金的运用来增加收入，如投资国债等，保证担保基金的增值。另外，按照七部委（银监会、国家发改委、工业和信息化部、财政部、商务部、中国人民银行、国家工商局）联合发布的《融资性担保公司管理暂行办法》有关规定提取风险补偿金（“融资性担保公司应当按照当年担保费收入的50％提取未到期责任准备金，并按不低于当年年末担保责任余额1％的比例提取担保赔偿准备金。担保赔偿准备金累计达到当年担保责任余额10％的，实行差额提取。”）。
外部补偿机制则因担保机构而宜。对政策性担保机构来说，要建立财政资金补偿机制，同时，还可以借鉴日本和台湾的经验，吸收银行和社会捐助资金。企业互助担保基金也可以吸收企业和社会捐助。要争取有关部门的支持，对社会捐助、企业互助担保基金等给予税收减免优惠。商业担保机构的外部补偿主要是通过私募和上市募集资本金。
融资情况报告（通用23篇）篇十八
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中央经济工作会议提出了2020年经济工作方向，必须继续实施积极的财政政策和稳健的货币中性政策。坚持稳中求进工作总基调，适应经济发展新常态，继续实施稳健的货币政策，更加注重松紧适度保持中性，灵活运用多种货币政策工具，维护流动性基本稳定，实现货币信贷及社会融资规模合理增长。根据目前形势，2020年我中心主要做了以下几个方面的工作:。
做好____县农业发展有限公司、____县农村水利开发有限责任公司以及____县现代农业综合开发建设有限公司的日常业务，保证公司能正常运转。做好____县农业发展有限公司、____县农村水利开发有限责任公司在____县农村商业银行参股资金的收入分配及其相关业务。根据省委、市委组织部《关于进一步做好排查清理领导干部违规在企业兼职(任职)工作的通知》(湘组〔2020〕64号、永组通〔2020〕36号)和省委关于落实中央巡视反馈有关问题整改工作的要求，对县政府投资的三家国有独资企业---____县农业发展有限公司、____县农村水利开发有限责任公司、____县现代农业综合开发建设有限公司的董事会、监事会成员进行了重新任免。
配合____县东方大道建设指挥部做好东方大道建设工程的相关工作。
今年全县已完成123个村的农村综合服务平台项目建设，及时地按照项目进度、完工情况进行资金拨付1059万元，保证了项目的资金需要。
____年，是全球金融业次贷危机爆发的第三年，也是“十二五”规划的第一年。在中央、省、市党委、政府的坚强领导和一系列经济刺激措施的推动下，我市经济克服了金融危机带来的不利影响，保持了强有力的增长势头。市委政府在肯定“十一五”成果的同时确定了“十二五”规划的三大联动政策：“大交通、大产业、大城市”。对此，金融机构和包括担保公司在内的各类融资平台必将紧密围绕政府整体规划，加大资金扶持力度，确保全市“十二五”规划的顺利实施。
____年，在市经委的直接领导和市金融办的指导下，公司全体员工上下一心，开拓进取，在起步的第一年取得优异业绩，融资担保额全年超过4亿元;在市委、政府的批准下，公司于今年4月成功合并巨星畜牧融资担保有限责任公司，注册资本从1亿元增加至1、1亿元;累计提取风险准备金达到1250万元，公司总资产超过1、4亿元，较上年同期增长40%;经不懈努力，公司信用等级成立时的aa-升级为aa+，是公司整体素质和核心竞争力实现跨越的重要标志。公司的发展及业务量的增长，为促进我市农村经济发展发挥着积极的作用。
____年总结：
截止年12月底，公司共计为我市各类企业及个人经营者提供各类融资担保105笔，金额4、14亿元，完成年4亿元目标任务的104%。
市现代农业融资担保有限公司年1-12月各区县担保融资情况统计表(略)。
年4月，经市委、政府批准，公司成功合并巨星畜牧融资担保有限责任公司，公司注册资本增至1、1亿元，为确保“十二五”各项目标的实现和公司自身发展奠定了坚实基础。
我公司在成立至今，吸取了母公司——市中小企业融资担保有限公司的管理经验，延续了母公司的制度体系，结合自身特色针对运作机制、业务流程，风险控制，行政、人力资源等五大制度体系出台了管理办法，并在工作中持续不断的优化和完善，始终坚持对员工进行思想道德教育和业务能力培训，使团队素质和运行管理能力得到稳步提高。经全体员工不懈努力，于今年12月被大华国信信用管理公司升级为aa+信用等级，资信等级跃升两个级别，这是公司整体综合素质和核心竞争力实现跨越的重要标志，奠定了公司未来可持续发展的坚实基础。
____年，公司紧密围绕年初确定的“全面撒网、重点捕鱼”的银行合作方针，先后向国家开发银行、深圳发展银行、中信银行、重庆银行、兴业银行等14家金融机构、10家信用社提交授信资料，并与商业银行、嘉州民富村镇银行、招商银行等5家银行及7家区县信用社签订了合作总协议、开展了业务合作。年有5家金融机构向我公司融资担保授信共计5、8亿元(信用社合作无需授信)。随着公司资本实力持续增强和信用等级的提升，各家金融机构也相继调高对公司担保基金的放大倍数，除一家8倍外，其余放大倍数均可达10倍，有3家金融机构的低风险业务放大倍数均可达20倍，大大提高了公司的资金利用率及融资担保能力。
____年工作特点：
公司提出将市内涉农担保体系重新整合，优化资源配置，壮大农业信贷担保体系的战略。通过多方努力，今年4月公司成功合并巨星畜牧融资担保有限责任公司。合并后的农业担保公司注册资本金由原来的1亿元增至1、1亿元，同时吸收并入了原巨星担保公司优秀的员工队伍。这次合并，不仅增强了公司资本实力，也提升了整个团队的综合素质，有利于公司更好的为全市农业发展提供担保服务和资金支持。
井研蜀秀纺织公司是一家小型民营纺织企业，母公司于为其担保贷款300万元，解决了企业流动资金不足的燃眉之急。由于业主思想保守，管理落后，企业经营效益较差，企业发展不理想。今年，公司得知四川康银纺织公司有意收购蜀秀公司，意识到这是帮助企业走出困境的良好时机，立即作出积极姿态，表示大力支持。在收购的关键时刻，办理担保贷款1100万元，不仅促成了这次收购，还及时解决了企业扩张后的资金需求。
四川祥光农业科技公司是母公司大力支持的一家种植、加工红豆杉的涉农企业。该公司虽有红豆杉种植优势，但加工优势不明显，尤其是加工厂建成后，迟迟无法出产品，销售业绩为零。针对这一情况，我公司主动向其提出引进战略投资者的建议，即可解决资金问题，又可引进先进的工艺技术和管理体制，该公司表示可以考虑。
按照市政府“进一步关注‘三农’”的要求，公司将业务重点面向农村，更好地服务农村经济，着力突破农业发展资金“瓶颈”，促进我市现代农业产业化发展。哈哥集团、国荣公司、五旺公司等一大批农业产业化生产企业得到了公司的大力扶持，解决了资金困难，并逐步成为各区县的龙头企业和支柱产业。
为更好的促进银企合作，发挥担保公司的桥梁作用，化利用现有资源，公司于年9月与市商业银行达成《战略合作协议》。协议的达成，确立了担保公司和商业银行间的合作伙伴关系，标志着公司与商业银行的合作跨上了一个新的台阶，更好的保障了资金安全，将风险防控措施提上了一个新的台阶。我司和商业银行必将携手共进，为共同推进融资市场发展贡献力量。
20____年，在公司经营班子的正确领导下，在相关部门大力支持和热心帮助下，我团结带领部门员工，立足本职岗位，较好地完成了本部门的年初计划工作和领导交办的其他各项工作任务。为了推进新的一年工作开展，现将一年来的工作汇报如下：
20____年，是深圳康泰生物制品股份有限公司业务迅猛发展和非常重要的一年，对于公司的融资工作更是充满考验和挑战的一年。为了提升自己的思想素质和业务能力，我注重加强学习和锻炼，始终如一地严格要求自己。一年来，我积极参加公司组织的各项学习活动，通过电视、网络、报纸等方式较为系统地学习和了解了党和国家的方针政策，进一步提高了自己的思想认识水平和政治理论修养，始终做到在思想、行动上与公司同心同德。为了提升自己的业务水平，我还不断加强对当代经济、管理、科技、法律等方面知识的学习，以拓宽知识层面，更新知识结构。通过学习，我更加熟练掌握了推销自我的技巧、推介公司的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等，我的组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面有了较大提高，保证了本岗位各项工作的正常运行。
作为公司融资部经理，寻找银行资金、满足公司经营需求是我的主要职责。在工作中，我紧紧围绕公司的决策部署，立足实际，认真履行岗位职责，取得了实际效果。
公司自成立以来以销售乙肝疫苗为主营业务，公司销售业绩良好，每年利润稳固发展，流动资金充足。20____年，公司在北京投入巨资建设疫苗产业化基地。由于扩大了生产经营规模，公司需要对外融资满足需求。在融资政策进一步趋紧的大环境下，公司的融资工作人员克服了银行信贷政策对于生物制药行业融资保持冷漠态度的实际困难，在公司管理层的正确领导下，迎难而上，在建设银行、兴业银行、招商银行、华夏银行、中信银行和宁波银行等金融机构做了大量的工作，顺利完成了公司综合授信工作，及时解决了公司业务发展的所需资金。截止20____年12月底，今年公司取得综合授信总额度54500万元，在20____年取得农行5000万元、中信4000万元，合计9000万元银行综合授信的基础上新增贷款综合授信45500万元，增加幅度505%。目前贷款资金到账14400万元，及时保障了北京疫苗生产基地项目建设的资金需求。特别值得一提的是，今年融资部在融资渠道方面勇于创新和开拓，除成功地操作疫苗产业化项目贷款前提下，还积极开发资本运作市场，成功从兴业银行、建设银行以备用授信的手段得到银行24500万元的信托资金，积累丰富的经验，为整个公司的发展和建设起到非常重要的作用(详见附件一：20____年、20____年融资授信情况统计表)。
在考虑融资成本最小化的前提下，公司融资人员在与建设银行签署正式贷款合同当月，就以北京民海疫苗产业化项目分别向北京市工业促进局、工信部、北京市发改委申请大额贷款贴息。由于民海公司注册地址在北京，贷款银行在异地和民海公司由于还处于建设期，不符合政府补贴要求的“经营情况良好”的硬件条件，在第一次申请中被政府相关部门确定为“贷款贴息不予支持企业”。在第二次申请中，公司融资人员在管理层的正确指导下，领会政府高层领导思路，确定主攻方向，明确操作步骤，迎难而上，排除万难，顶着多方压力，最终在本年度的最后一批申报项目中通过了民海的贴息申请，直接给公司节省2500万元的成本支出，12月29日已经先期到账620万元，大大缓解公司未来两年的资金压力;同时以此为切入口，打开政府的“贴息”的缺口，保障公司未来使用贷款资金成本的最低化，这也将为公司节省大量的资金成本。
一年来，我按照公司要求，认真贯彻执行公司规章制度，结合工作实际，尽职尽责。一是坚持讲原则、讲大局，用事业统一思想，用发展凝聚力量，通过谈心交心等形式，沟通思想，促进了部门成员合心、合拍、合力，创建了心齐、气顺、劲足的工作环境，带动了部门工作的创新发展。二是狠抓制度执行。我坚持把严格要求、严格教育、严格管理、严格监督贯穿于思想、作风、纪律、工作的各方面和各环节之中，客观公正地对待部门员工，不厚此薄彼，不搞远近亲疏，营造了相互协作、同舟共济、齐心协力的和谐氛围，增强了部门的凝聚力和战斗力。一年来，我和部门员工都能认真执行公司的各项规定，没有发现一例违法违纪问题。
过去的一年，融资部工作取得的成绩来之不易，是公司领导高度重视和坚强领导的结果，是兄弟部门大力支持的结果，也是融资部全体人员团结奋斗、自加压力和努力拼搏的结果。在此，我向大家表示衷心的感谢!成绩凝聚着领导和同事们的支持、鼓励和帮助，荣誉不仅仅属于我个人，更属于我们这个优秀的团队。成绩不是终点，而是更高、更新的起点。
随着公司的发展壮大，20____年融资部的工作任务艰巨繁重。我们将继续在公司的坚强领导下，紧紧围绕经营管理中心工作，用心想事，用心谋事，用心干事，以更加饱满的热情、更加务实的作风，为又好又快地推进公司跨越式发展作出新的更大的贡献。
上一次实习时到工厂里实习，没有学到多少技术，但是却学到了不少怎么样去实习的方法，和怎么样在工厂里和师傅们搞好关系。我想我来公司实习后，大体的方法和在工厂实习的方法出不多吧，万变不离其宗吗，我想应该是的。
本次实习目的主要是将理论知识用于实践工作，通过实践体会专业知识与实际工作中的差别。提高与人沟通的能力，提高自己分析实际问题、解决问题的能力。同时可以明确自己的工作兴趣所在，最终给自己的未来发展方向定位。
我有幸到____公司融资部实习。该公司是一家主要经营礼品批发的综合性贸易公司，属于中小型企业。公司产品主要包括广告小礼品、商务礼品、会议礼品、办公礼品、外事礼品、电子小礼品、小电器礼品、皮具礼品、野营户外礼品、健康礼品等等。公司细化的产品一共有5000多种，现在公司正处在飞速发展阶段。
公司的前景非常广阔，计划在20____年10月在上海和山东开设两家分公司。并且逐步完善企业文化，建立健全公司各项制度。为了适应公司的规模扩张，势必需要大量资金。正是在这个背景下，公司于20____年11月正式成立了专项融资部。该部门主要是利用合法渠道为公司筹集自身发展所需资金。
我的职位是融资专员助理。主要职责是结合核算部的财务预算制定几套可选的融资方案，并进行可行性分析最终选出一个最佳的方案。最后把方案付诸实施的过程。我们的工作方式主要是以小组讨论的方式进行：
再次是制定个人想到的融资方案或是方向，以辩论的形式确定几个优选的方案。在实施的过程中有时会遇到一些突然的变化，那么我们的方案会随之修改。我们的最终目标是用最少的财务费用融到最多的资金。
实习主要分为两个环节第一岗前培训，第二正式上岗。经过一个星期的严格培训，我走上了自己的工作岗位。上班时间是每天上午9：00到12：00点，下午2：00到下午5：00点。
刚开始上班的半个月主要是搞市场调查和公司内部调查，后半个月主要是对所收集信息进行分析。再结合以往的资金运营情况制作公司资金流量预算表。最后根据每期的实际资金需求制定不同的融资方案，然后分析改融资项目的可行性。
对于融资方式的确定，要在权衡资金成本和财务风险的基础上，根据实际情况，采取一个或者数个融资方式。
它的特点是融资成本较低，因为自由资金完全由自己安排。唯一的缺点就是筹集数额受公司自身实力限制。
主要包括贷款和发行债券和股票等等。银行贷款的审批程序比较复杂，时间跨度可能比较长。发行债券的费用相对较低，能起到财务杠杆的效应。最终敲定一个可行性的方案，当然我们还会对未来的产业政策和地方政策进行预估，并配套制定一些应急方案。
我对我自己有了进一步的了解。我发现我在这里工作的特别快乐，而且很有激-情。能够达到一种忘我的境界。当然这是与大家创造的良好氛围分不开的。我把自己的未来发展定位于企业重组顾问。我在学校学习过一门投资银行学，这是一门很有吸引力的科学。现在的中小企业要想从扩容到上市还有一段很长的路要走。我今后要边工作边学习，不断地提升自己。自己在金融工程这方面是比较欠缺的，我决定两年后考研。我下定决心成为一名职业的公司财务顾问。我相信一分天注定，九分靠我拼。我会成功的!学好专业知识理论是在实际中应用的基础，但是不能照搬过来使用。因为学校所学的理论大都是一种理想状态下的理论，或者说是一种有假设条件的理论。不管是显性的还是隐形的，总之都是存在一些假设的。但是现实社会工作中是没有如果的，现实是在既定的条件下你改怎么做才能达到目的。在工作中我会经常性的向同事请教问题，与他们进行讨论。除此以外，还会代表公司去和对手方谈判。这样经过不断地磨练和学习，我变得很成熟、理智。其次，我独立解决问题的能力和广泛利用各种可能资源的能力得到了提高。
以后我的实习机会可能不多了，因为我马上就要面临毕业了，毕业后我到公司工作可能有个实习期，但是那和现在不一样。现在实习不好也就算了，将来毕业实习，实习不好公司就不会要你，这是两个概念，压力根本不是一个档次。
不过通过这次实习，我已经明白了将来怎么样去工作了，工作方法已经学会了，工作的业务就好说了，慢慢的了解吗，这就是最基本的。我想我在以后的工作中会做的更好的!
2013年1月5日—2013年3月10日。
重庆兴农融资担保公司。
我国中小型企业信用担保自1999年政府有关部门出台一系列鼓励政策以来，已有近八年的发展历史。2003年颁布实施的《中华人民共和国中小企业促进法》更强调了中小企业信用担保对改善中小企业投融资环境、促进中小企发展的重要作用。2004年，党和国家领导人先后对如何发展中国信用担保业做出了重要批示。在这一良好政策环境下，全国中小企业信用担保机构已经发展到目前的3000家左右。基本形成了以政府出资的政策性担保为主、民营和互助担保为辅的“一体两翼”的格局。截止到2009年年底，全国各类担保机构的注册资本总计超过880亿元，可实现的担保能力已超过4000亿元，支持的中小企业超过10万户，信用担保行业的发展对现实经济活动的影响逐渐扩大，可以预见对未来的社会经济活动也将产生重要影响，推动和规范信用担保业的健康发展已经不是应对特定中小企业融资难的权益性政策安排，而是社会经济发展长期战略性选择。当前国家为支持中小企业的发展为解决中小企业融资难问题?在全国各地建立起了为中小企业担保的体系投资担保公司也随着应运而生。投资担保公司是以中小企业信用评估为基础承担银行信贷调查与保证的企业但也是高风险的行业。同时它有很大的商机投资担保公司如雨后春笋般一一立足重庆市，成为重庆经济发展的一道靓丽风景线。
2013年1月5日—2013年3月10日期间，我有幸来到位于重庆市铜梁县的兴农融资担保公司实习，虽然实习的时间不长，我却在这宝贵的时间里学到了好多东西，丰富并实践了大学的理论知识，同时也深感自己知识面的匮乏，坚定了我积极学习的信念。在工作中，工作态度的转变是我学到的重要的一笔人生财富。“技术水平只能让你达到一定的层次，而为人处事的态度及对工作认真负责的态度才是提升你的真正法宝。在实习期间，我虚心学习，认真工作，认真完成工作任务，并与同事建立了良好的关系，得到了公司其他员工的一致认可。
兴农融资担保有限公司是一家民营企业,注册资金约一亿元人民币。据了解，重庆兴农融资担保有限责任公司是经重庆市政府批准，由重庆市国资委牵头组建的市属国有重点企业，公司以盘活“农房、农地、林地”产权为突破口，通过“三权”抵押融资，促进农村经济发展，增加农民财产性收入，激活农村金融市场。重庆兴农融资担保有限公司和我县共同出资组建铜梁县兴农融资担保有限公司。铜龙食品有限公司、铜梁县子奇药材有限公司、重庆航兴生态农业有限公司、重庆威凯农业开发有限公司等5家农业企业分别与相关银行、县兴农融资担保公司签订了农村“三权”抵押贷款担保合作协议。整个实习过程分为三阶段进行，在2013年1月8日-1月27日，我在综合办公室实习。1月28日-2月17日在信贷部进行实习。剩下的时间在担保部实习。
按时兑公司各种证件进行定期检核。单单这项工作就很重要。若不小心遗漏任何一项，就会引发一系列的纰漏。做好会前准备、会议记录和会后整理落实督办工作等。要很好地完成这些工作不单单是运用书本知识能够做到的还要在不断地实践中总结经验不断地积累经验把书本上学到的知识慢慢地运用到实际中。知识与实践相结合，在实践中不断学习不断提升不断进步。
在信贷部实习期间，我了解到了贷款担保业务流程为?
就项目的风险度评判责成信贷部门补充调查或单独实地调查，签署意见上报业务主管。
由全体委员按公司规定投票表决。项目通过审议后，?由主任委员有权审批人决策实行。
贷款担保项目的审核坚持初审、复审、业务主管、评审委员会、总经理五级审核制度保证项目审核的严肃性和决策的科学性。
最后在担保部实习的两周，主要要学习业务担保的全过程。在实习前，通过查找资料，我知道了公司中小企业信用担保业务操作一般按以下七个程序进行:。
借款企业根。
据商业银行通知和借款意向向兵团担保公司提出《委托担保申请书》，同时提供所有必要的材料，包括贷款意向书、企业章程、营业执照复印件及法定代表人有效身份证明、核准的财务会计报表、财务收支计划和还款计划、信用贷款的历史记录、开户情况及存款余额情况等。
调查内容主要包括申保企业法人素质、在行业中的发展前景与竞争能力、资产负债结构、经营效益、借款用途的合理性、还款能力与还款来源等。同时确定申保企业所提供的反担保。担保项目信用经公司审批同意担保后，公司与贷款银行、申保企业分别签订《担保合同》和《反担保合同》。同时，贷款银行向担保公司送交放款通知。在工作过程中?我认真的学习了与公司业务息息相关的《中华人民共和国担保法》?说实话第一次接触金融法规对担保法里很多专业术语不太了解?比如不太了解抵押与质押的区别?抵押权、留置权、动产质押、权利质押、反但保人等专业词汇的具体解释?使我读起这部法律十分吃力?由于该法里面的权责义务太多和明细?我在后来对于借、贷和担保三方的权责义务越看越糊涂?思想上出现了一些畏难情绪。公司李经理很快发现了我的困难?正好他就是金融会计毕业?他很热心的用他的专业知识为我一一讲解这些繁琐的权责义务关系以及相关名词的解释。在后来的学习中由于李经理的通俗讲解?我又自学了《担保法司法解释》、《中华人民共和国合同法》、《纳税担保试行办法》?而且基本可以比较顺利的学习其他的法规?学习了国家关于担保行业的大政方针之后?我基本了解了担保行业所从事的业务性质、业务范围和业务特点?但是对于公司具体的业务操作流程仍是一片空白。在完全了解我公司的工作性质及业务流程之后，我开始努力学习公司业务从房贷业务入手一边学习具体业务一边帮助李经理处理日常文书工作。房贷担保业务是公司的的主要业务。公司大部分的案子他们把一个具体业务统称为“案子”都是房贷业务说明房贷在公司举足轻重的地位。通过学习，加上仔细观察一个案子的流转过程，我基本弄清了案子从客户经理到房贷部到内勤流转部到行政部门之间的复杂关系各种单据的部门联系和用途，以及合同特别是格式合同的填写。不局限于此由于房贷业务十分复杂这中间又牵扯到房管局、银行、房屋中介机构、评估公司、保险公司等多家单位的业务往来单据也十分多，为此我也是经请教李经理，李经理也是很耐心的一一为我讲解。实习过程很难但是还是很开心很充实。
更是体会到社会的复杂，学校的单纯可爱。但是人都是会长大的，社会才是我们驰骋翱翔的天地。这个天地广袤无垠，充满诱惑同时它也暗藏着黑暗与漩涡，?一步可以使我们登上成功的巅峰?=也可能使我们跌落地狱的深渊。但是我坚信只要我用心去发掘勇敢,大胆地去尝试认真地对待,一定会有更大的收获和启发的。也在自己以后的工作和生活中积累更多丰富的知识和宝贵的经验。
这次的实习对我来说，是大学生涯中甚至是人生中很重要的一部分积累和经验，这在我以后的学习和生活中都会发挥着很重要的作用。而且这次的毕业实习无疑成为了我踏入社会的一个平台，为我今后踏入社会奠定了良好的基础。而尽快实现角色的转变，是作为一个大学毕业生刚步入社会时要面临的首要任务。对此，我们必须端正好自己的心理和态度。另外我还体会到我们对待每一样工作都要有必不可少的责任心，做事情要谨慎小心，因为业务是复杂多样的，小小的错误就会给顾客和银行带来损失。还有就是要虚心，有什么不懂的要虚心请教。在这个实习过程中我也无时无刻地感受到了员工之间的团队精神、敬业精神、创新精神和奉献精神。
融资情况报告（通用23篇）篇十九
为了解我县中小企业融资面临的困难和问题，县市场监管局通过电话访谈、实地调查等方式，以不同行业的中小企业为对象进行随机调查。现将调查情况报告如下。
一、主要问题。
（一）政策执行有偏差。部分中小企业感受惠企政策落实力度不够，落实下来较慢，对企业帮助不大。在贷款利率方面，部分企业感受到银行优惠力度与政府公布的优惠措施有偏差。
（二）融资渠道单一。一是我县绝大多数民营企业规模小，达不到上市门槛，融资主要方式为银行贷款和民间借贷。二是部分中小企业的资金主要来源于自身积累。融资渠道窄已成为制约中小企业发展的一个突出问题。
（三）信息不对称。中小企业和金融部门及社会各方之间的信息不对称。与大企业相比，小企业规模小利润低，但对银行来说，其贷款程序和人员需求基本相同，从整体看，放贷中小企业其经营成本和监督费用会上升，银行放贷收益不合算。中小企业缺乏规模经济效益，对银行没有吸引力。
二、建议意见。
（一）落实融资政策。各银行监管部门要认真落实国家关于扶持中小企业发展的融资政策，对所辖区域的银行进行督促，要求银行在开展中小企业融资业务时抛开企业规模因素，做到对所有中小企业一视同仁，让小微企业也能享受到正规、正常利率的银行贷款。
（二）丰富融资渠道。一是金融机构积极培养有信贷资金需求的企业，主动服务上门，助企业规范经营和管理。根据中小企业发展趋势和资金需求研究创新金融产品，有效支持企业发展，以此促进企业和银行互利双赢。二是政府及有关部门要制定相关的融资政策，为个中小企业营造一个公平、正常的信贷环境，扶持其快速、健康发展，切实解决个体工商户贷款难、担保难的问题，为中小企业提供优质、高效的金融服务。
（三）加大扶持力度。政府主管部门推动银企合作，加大对中小企业的扶持力度。相关部门及金融机构通过座谈会、实地调研等方式，了解中小企业融资需求，建立中小企业融资台账。针对中小企业贷款特点，增设中小企业监管部门，实行不同于大企业金融业务的监管。同时加大对中小企业人才培养力度和人力资源的合理利用，创造融资创业环境。
融资情况报告（通用23篇）篇二十
《移动互联网项目商业计划书》基于产品分析、把握行业市场现状和发展趋势、综合研究国家法律法规、宏观政策、产业中长期规划、产业政策及地方政策、项目团队优势等基本内容，着力呈现项目主体现状、发展定位、发展远景和使命、发展战略、商业运作模式、发展前景等，深度透析项目的竞争优势、盈利能力、生存能力、发展潜力等，最大限度地体现项目的价值：
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第一部分摘要。
一.公司概况描述。
二.公司的宗旨和目标。
三.公司目前股权结构。
四.已投入的资金及用途。
五.公司目前主要产品或服务介绍。
六.市场概况和营销策略。
七.主要业务部门及业绩简介。
八.核心经营团队。
九.公司优势说明。
十.目前公司为实现目标的增资需求：原因、数量、方式、用途、偿还。
十一.融资方案(资金筹措及投资方式及退出方案)。
十二.财务分析。
1.财务历史数据。
2.财务预计。
3.资产负债情况。
第二部分综述。
第一章公司介绍。
三.各部门职能和经营目标。
四.公司管理。
1.董事会。
2.经营团队。
3.外部支持。
第二章技术与产品。
一.技术描述及技术持有。
二.产品状况。
1.主要产品目录。
2.产品特性。
3.正在开发/待开发产品简介。
4.研发计划及时间表。
5.知识产权策略。
6.无形资产。
三.产品生产。
1.资源及原材料供应。
2.现有生产条件和生产能力。
3.扩建设施、要求及成本，扩建后生产能力。
4.原有主要设备及需添置设备。
5.产品标准、质检和生产成本控制。
6.包装与储运。
第三章市场分析。
一.市场规模、市场结构与划分。
二.目标市场的设定。
三.产品消费群体、消费方式、消费习惯及影响市场的主要因素分析。
及品牌状况。
五.市场趋势预测和市场机会。
六.行业政策。
第四章竞争分析。
一.有无行业垄断。
二.从市场细分看竞争者市场份额。
三.主要竞争对手情况：公司实力、产品情况。
四.潜在竞争对手情况和市场变化分析。
五.公司产品竞争优势。
第五章市场营销。
一.概述营销计划。
二.销售政策的制定。
三.销售渠道、方式、行销环节和售后服务。
四.主要业务关系状况。
五.销售队伍情况及销售福利分配政策。
六.促销和市场渗透。
1.主要促销方式。
2.广告/公关策略、媒体评估。
七.产品价格方案。
1.定价依据和价格结构。
2.影响价格变化的因素和对策。
八.销售资料统计和销售纪录方式，销售周期的计算。
九.市场开发规划，销售目标。
第六章投资说明。
一.资金需求说明(用量/期限)。
二.资金使用计划及进度。
三.投资形式(贷款/利率/利率支付条件/转股-普通股、优先股、任股权/对应价格等)。
四.资本结构。
五.回报/偿还计划。
六.资本原负债结构说明。
八.投资担保。
九.吸纳投资后股权结构。
十.股权成本。
十一.投资者介入公司管理之程度说明。
十三.杂费支付。
第七章投资报酬与退出。
一.股票上市。
二.股权转让。
三.股权回购。
四.股利。
第八章风险分析。
一.资源风险。
二.市场不确定性风险。
融资情况报告（通用23篇）篇二十一
农村信用社经营管理过程中，内控制度如何能够得到有效的贯彻落实，是关系到农村信用社能否健康发展的关键，笔者对发生一起挪用资金案件的信用社内控制度建设情况进行了深入的调查，调查发现案发信用社在内控制度的落实工作中存在诸多问题，痛定思痛，亡羊补牢。侵占资金案所暴露出的管理漏洞，并非该信用社所独有，应引起行业管理部门及监管当局的高度关注。
虽然农村信用社管理部门分级对基层社业务骨干进行了业务操作及使用制度方面的培训，但大多数基层员工仍缺乏对新业务系统的全面了解，特别是缺乏对新业务风险隐患的认识，为蓄意作案的人敞开了方便之门。
信用社不能认真坚持各项内控制度，出纳员、复核员不按规定要求做到双人临柜、交叉复核，出纳员经常单人办理业务，信用社主任及员工对违规操作行为视而不见，内控屏障完全失灵。
授权卡不能卡随人走，一人双卡或多卡操作，案发信用社原主任因病长期休假，将四级授权卡交给普通柜员使用，为犯罪分子大开方便之门。
违反操作规程，单人出入金库存取现金，不认真执行双人管库、同进同出的规定，经常单人持二把钥匙进库存取现金。金库管理制度不能得到认真贯彻落实，为金库资金的安全带来极大风险。
由于管理松懈，没有人对取消业务中已作废的重要空白凭证进行检查核对，致使作案人利用此漏洞频繁作案。
信用社会计没有在每天营业终了时，逐笔审核当天发生各项业务凭证，会计监督没能履行职责，失去了有效的监督制约。
部分会计档案、重要登记薄丢失。一是由于会计人员对会计档案资料没有进行严格保管，造成信用社查库登记簿以及20__年4月至10月微机打印流水账、储蓄日报、开销户等会计档案资料丢失，给业务检查和案件核查工作带来极大困难。二是由于信用社内部管理混乱，没有人负责各项业务登记薄的使用管理，致使20__年4月以前除安全保卫以外的其他登记薄全部失踪。
对员工的行为排查流于形式，对作案人反常行为熟视无睹；银企及内部对帐不规范，信用社没有认真落实开户单位在对帐凭证上盖章制度和记账、对账交叉制度；轮岗轮调和强制休假制度落实不到位。
案发信用社原主任于20__年6月上旬开始因病不能坚持正常上班，信用社管理及业务开展极为混乱，在这种情况下联社对该社没有及时进行人事调整，导致信用社管理失控。
此案件中作案人思想上的极大滑坡，不是一朝一夕的形成的，而是日积月累的结果。作案人走上违法犯罪之路的一个重要原因，就是职业道德观念的丧失和法制意识的淡漠。调查发现，该社没有对职工进行过深刻的思想教育、职业道德教育、法制教育，学习制度形同虚设。即使有过相关文件及制度的学习，由于教育形式浮于表面，不能触及职工的心灵深处，也没有起到实际的警示作用。
融资情况报告（通用23篇）篇二十二
一个地方要加速发展，离不开金融业的支持。金融活则经济活，经济发展了，金融业才能得到更好的发展。作为地方政府，只有进一步认清和正确处理好银政之间的这层关系，才能在开创社会主义市场经济的新局面中发挥积极作用。
20xx年6月以来，我区抓住城市化建设的机遇期，以开发性金融合作为切入点，提出“融资促发展”的思路，不断加强政、银、企合作力度，先后同有关金融机构、企业签订了x余项贷款、信托等融资协议，协议资金近x亿元，其中信贷资金23.48亿元，涉及城乡基础设施、公共设施、中小企业、民生工程等各个领域。新机制融通大资金、启动大项目、实现大发展，有效加快了打造西安东部新城的步伐。
1、政策性银行金融合作稳步推进。自我区组建开发性金融合作办公室以来，区基投总公司作为政府指定借款人，采用“人大出具决议、政府承诺”的担保形式取得了x亿元贷款。其中在国家开发银行为陇海铁路周边环境综合治理、等项目取得贷款？亿元，列全省区县之首；在中国农业发展银行为建设项目取得xx亿元贷款。
2、商业性银行信贷取得新突破。20xx年以来，我们积极寻求与商业性银行合作的结合点，凸现我区优势和潜力、争取部分银行认可政府信用担保，取得了北京银行、信用联社、浙商银行、西安市商业银行共计xx亿元贷款。
3、委托代建（bt）、土地预储备融资效果明显。近两年来，我区积极包装项目、推介区域优势、强化招商引资工作，利用委托代建（bt）方式融通资金xx亿元，通过土地预储备方式完成融资xx亿元。
4、金融环境不断优化。随着我区经济社会的迅速发展、区域优势的显现，越来越多的金融机构看好我区发展前景，表现出参与我区建设的浓厚兴趣；同我区建立合作关系的银行从20xx年的1家（国家开发银行）迅速发展到20xx年的7家，预计20xx年将发展到9家以上。
金融信贷是一项政策敏感度很强的工作，受宏观经济政策的影响，20xx年地方融资工作存在很多不确定因素，对我区融资总量、融资模式、融资渠道也必将产生重要影响。
1、宏观政策对政府举债的约束越来越紧。去年以来，随着国家应对国际经济危机一揽子计划的实施，各地上马了大量政府投资项目，部分地区出现的过度举债现象已经引起了中央的重视，国务院把“切实加强政府性债务管理，增强内外部约束力，有效防范和化解潜在财政风险”作为今年一项重要工作。财政部已经明确禁止“以财政性收入、行政事业单位国有资产、承诺函、回购协议等方式为各类融资行为提供直接或变相担保”，并正在制定旨在规范地方政府融资的“地方融资平台相关监管意见”。人大出决议、政府承诺是我区在金融机构贷款采用的主要担保形式，当前宏观政策的调整必将对我区下一步融资工作产生不利影响。
2、金融机构同区县政府合作步伐明显放缓。去年下半年以来，为了有效防范金融风险，各金融机构进一步加大了对各类信贷的审核、监督力度，并不同程度上收了贷款审批权限；包括四大国有商业银行在内的多家金融机构通过内部发文的形式，从项目方向、担保形式、财力分析等方面对区县政府贷款做出了更严格的限定，区县级政府未来争取金融信贷的难度将进一步加大。
3、融资平台市场化融资运作程度不高。金融机构对我区政府贷款的授信额度为30亿元，截止20xx年3月底，我区贷款余额已经达到24亿元，要想融集更大规模的资金，必须加快转变融资方式，通过发行债券、融资融券、ipo（首次公开募股）等资本化方式融资。但我区融资平台目前还处在发展的初级阶段，缺乏有效的治理结构和足够的自营业务支撑，造血功能还不够强，还不能满足市场化、资本化融资的条件，影响了融资规模。
完善多层次资本市场体系、扩大股权和债券等形式直接融资规模，是未来地方政府融资工作的基本方向，因此，准确研判宏观政策、加快完善投融资体制建设、转变融资方式，抢占市场化融资的先机，不断拓展金融合作渠道和空间，是持续扩大融资规模、促进经济发展的必然选择。
1、积极应对国家政策调整，完善投融资体制。按照财政部《地方投融资平台基本处理意见（初步）》基本精神，今后地方政府融资将由以金融信贷为主的间接融资转向以股权、债券、融资融券等形式为主的市场化直接融资，这就要求政府必须尽快建立健全适应市场化融资需求的制度。一要建立严格的投融资项目审查管理制度，建立区公用事业建设计划和资金计划制度，用全区规划引领项目投融资，确保融资项目的科学性、可行性。二要完善招投标管理、预算、合同审查、项目审计制度，规范融资项目实施，确保投融资风险的可控性。三要建立完善涉及公共事业投资项目相关土地收益和收费的政策，使之成为项目的有效组成部分，进一步优化项目融资信用结构。
2、推进信用环境建设。加强金融监管，规避金融风险，创建金融安全区刻不容缓。要建立积极的政银合作关系，主动发挥政府组织协调功能，以适应市场经济规律和信贷资金运行规律所带来的挑战、冲击和机遇。一是要加强项目论证，进一步提高各类融资项目的可行性，明确权责，完善政府项目的监管，用好资金；二是要完善偿债机制，防范政府信用风险；三是积极整治区域信用环境，维护金融机构合法权益，为金融机构支持地方经济发展营造良好的社会氛围，消除银行信贷投放的后顾之忧。
3、加快培育融资平台，提高市场化融资能力。从政策层面来看，国家对融资平台“有保有压”，“过度负债、空壳化、无成本约束机制”的融资平台将被坚决取消；虽然我区融资平台运营能力从全市来看相对较强，但和国家相关政策要求还有一定距离，因此在今后一个时期，加快培育融资平台、努力实现市场化化运营应该成为我区投融资工作的重要任务。一是按照现代企业制度完善融资平台内部建设，充分发挥董事会、监事会、股东大会职能，落实对投融资工作的管理，进一步充实平台公司的自营业务，做实融资平台，强化其造血功能、投融资职能；二是支持平台公司参与政府投融资项目开发建设，扩大融资平台资金流量和投资收益，进一步提高其信用等级，逐步将政府信用催化和转变为融资平台的企业信用，满足市场化融资的信用要求。三是通过整合国有资产、财政现金流注入等途径，增加平台公司注册资本，提高其经营能力，使融资平台能够独立履行项目管理和财务管理职责，增强投融资实力。四是完善政府主导的城建开发机制，把基础设施建设和周边的土地开发结合起来，以投资收益的形式转化为融资主体的现金流，用于基础设施的再投资，逐步减少和取消财政还款补贴。
4、加快建立多元化融资格局。目前，我区和xx发展办形成的“四轮驱动”发展格局已经形成，主导产业方向已经明确，融资工作从“无收益基础设施建设”向“有收益整片开发”拓展的基本条件逐渐成熟；我们应把握机遇，围绕产业发展，开展多平台、多层次、多形式、多渠道的融资，调动更多资金助推经济社会发展。一是依托我区规划优势、空间优势、区办融合发展的政策优势，提高招商引资项目的质量，积极引进既符合产业政策又符合信贷支持重点的大企业、大项目落户我区，通过“招大商”来“引大资”。二是借鉴其他地区成功经验，鼓励并规范企业融资和民间借贷行为，通过发展个体私营经济、发展村镇银行、完善担保机制等途径扩大金融服务，调动更多资金资源进入生产流通领域。三是依托哄鄙态区的金融区建设，积极争取更多金融机构涉足我区信贷市场，拓宽资金来源渠道。
融资情况报告（通用23篇）篇二十三
改革开放以来，中国经济经历了根本性变化，从完全依靠国有和集体企业发展到民营中小企业发挥重要作用的混合性经济，由于大批国有企业进行资产重组、人员分流和产品结构调整，国有经济拉动经济增长的作用明显减弱，而此时我国中小企业得到了蓬勃发展，成为保持国民经济持续增长的生力军。在我国，中小企业在活跃市场，吸纳就业，促进技术创新与出口创汇等方面发挥着越来越大的作用。并已成为我国国民经济中最具活力的新的经济增长点。
（二）意义
在我国，占企业总数99%的中小企业创造了74%的工业增加值，63%的gdp，但是其占有的金融资源却不足20%。中小企业的融资难问题已经严重制约了经济社会的发展。杭州的企业体制一般是以中小企业为主，这也导致了杭州的中小企业也存在严重的融资难问题，虽然各个金融机构采取了一系列的措施，但是并没有从根本上解决杭州中小企业的融资难问题。因为中小企业地位的重要性，所以解决中小企业的融资难问题是刻不容缓的。
（一）国外关于中小企业融资问题的研究
中小企业迅猛发展为世界各国经济发展起到了强有力的推动作用，但在中小企业创建、经营发展过程中，融资困难一直是困扰世界各国中小企业的大问题，为此，探索可行有效的措施解决中小企业融资难题，已成为世界各国政府中小企业经济政策的重要内容和工作重点。西方国家如美国、日本、意大利、英国等都制定了相关的促进中小企业发展的政策，值得我们借鉴。
此外，adolphusj。toby（xx）运用1999至xx年间尼日利亚中小型企业的相关数据测试了4个运行现状不佳的企业。认为对中小企业来说，持续的增长，充足的资金流动性和必要的盈利能力是与他们的投资和融资决策密切相关的。尽管财务总监竭尽全力协调流动性和营利性这两个矛盾的目标，但观察结果仍然暴露出了其财务管理的困境。
alastair metcalf（xx）认为一家新兴公司需要有足够的资本运用于所有的支出，当然还包括用于资金的增长和周转。在公司资金不断增长的同时，这一家公司可能需要更加多的股本或者项目融资，从而用来支持合并和收购。当它成熟时，公司可能需要资本重组或证券。如果该公司发生困难，它可能需要企业重组或计划重组融资。找到一个贷款人可以配合你的融资需要，从而让您专注于您的业务运行。
（二）国内对于中小企业融资问题的研究
1、中小企业融资现状
资金是一个企业生存和发展的原动力，是必不可少的，自xx年9月份以来，由美国次贷危机引发的世界金融风暴已席卷全球，随着金融危机的蔓延，我国中小企业受到了不同程度的影响，由于出口订单骤减、应收账款回收期加长、原材料及人工成本上升、资金支付压力空前加大，众多企业面临资金链断裂的危险。融资难成为当前全国各地区中小企业生存与发展首先要面临的难题。
尹丹莉（xx）认为，中小企业融资问题是一个世界性难题，也是一个长久性课题。改革开放30年来，中小企业已经成为我国经济发展中的一支重要力量，占全国企业总量的99.8%。中小企业在繁荣经济、促进增长、扩大就业、推动创新等方面发挥着越来越重要的作用，但融资难一直是困扰我国中小企业发展的最大障碍。尽管政府采取了一系列金融措施改善中小企业的融资环境，但融资难问题并未得到很好的解决。现有的融资环境与企业的希望仍有较大差距，中小企业信贷满足率仍待提高。
杨红梅（xx）指出融资难问题一直困扰着中小企业的发展，去年以来的国际金融危机使我国中小企业面临更大的融资压力。在此次全球金融危机当中，我国曾经最富活力的沿海外向型中小企业受到严重影响。到xx年底，全国7.5%的中小企业停产、半停产或者倒闭，全国有超过30万家企业停产、半停产，约有2500万农民工因此返乡。由于中小企业是吸纳城镇就业的主要载体，中小企业生存状况恶化对就业造成巨大压力。要解决严峻的就业问题，关键靠中小企业发展。从这个意义上讲，支持中小企业发展不仅对保增长，而且对保稳定、保民生都有极其重要的作用。
2、中小企业融资难的原因分析
国内学者研究发现：在我国，由于中小企业自身信用基础较差、银行结构不均衡、金融市场体系不完善、法律法规不健全和中小企业政府扶持体系还未真正建立等诸多原因，使得中小企业在融资方面，面临着很大的困难。
纪杰（xx）指出企业外部融资的途径主要有两种：一是直接融资，即通过资本市场筹集资金；二是间接融资，即主要通过金融机构贷款获得资金。目前我国中小企业通过这两种途径筹资都十分困难。造成这种局面的原因固然有许多，但其根本原因表现在两个方面：中小企业自身条件和素质的限制。这一因素是对其融资造成不利影响的内部原因；现行体制和政策的影响。这是造成中小企业融资困难的外部原因。
谢小梅（xx）分析认为：目前融资难已成为困扰中小企业发展的突出问题，形成这一问题的原因是多方面的，既有经济学意义上的因素，又有社会的、历史的因素；既有宏观层面的原因，又有微观层面的原因；既有观念上的原因，又有政策上的原因。这些错综复杂的因素归结到一点，便是体制和制度的缺陷，尤其是产权制度和金融制度缺陷。
杨加陆（xx）指出中小企业面临的首要问题是生存，生存先于成功，要生存下来，就必须拥有一定量的资金。但在现实中，中小企业与大企业相比，融资相对比较困难。这主要因为银行的利息很高，中小企业难以承受，即使中小企业能够承担，但由于信誉等原因银行一般也只愿意向大企业贷款。
喻占元（xx）指出：中小企业融资难的原因是多方面的，既与中小企业自身有关，也与我国的金融体制有关，还与政府政策有关。具体有如下方面。中小企业自身素质偏低；银行贷款给中小企业的风险、成本和收益不对称；银行防范金融风险的意识增强；为中小企业服务的中小金融机构数量少，实力弱；中小企业缺乏有效的抵押物和担保人；直接融资渠道不畅。