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证券反洗钱会议纪要篇一
4月24日，襄阳中支召开20反洗钱工作会议，传达人民银行总行、武汉分行反洗钱工作会议精神，安排部署辖区反洗钱工作。辖内人民银行各县市支行分管领导和反洗钱部门负责人，各银行、保险、证券期货业金融机构及非金融支付机构相关负责人共170余人参加会议。中支程建华副行长出席会议并作重要讲话。会议通报了辖内金融机构反洗钱工作考评结果。湖北银行襄阳分行、申万宏源沿江大道证券营业部、信诚人寿襄阳中支分别代表银行、证券、保险业金融机构在大会上作了交流发言。
会议传达了总、分行反洗钱工作会议精神，充分肯定了全市反洗钱工作取得的成绩。会议指出，20，襄阳市反洗钱工作坚持风险为本，深入开展洗钱风险防控，全面推行反洗钱岗位准入，积极探索拓展反洗钱监管领域和手段，扎实开展反洗钱履职调研，有效推动了各项工作顺利开展，反洗钱监管效能取得新成果，反洗钱队伍履职能力和水平再上新台阶，反洗钱工作氛围呈现新气象。
会议分析了新形势下反洗钱工作面临的挑战和我市反洗钱工作中存在的主要问题，对年全市反洗钱工作进行安排部署。会议从五个方面就切实做好反洗钱工作提出具体要求，一是认真贯彻落实《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，切实履行反洗钱义务;二是深入开展洗钱风险自评估工作，从源头识别风险;三是高度重视可疑交易分析，提升可疑交易报告质效;四是狠抓反洗钱宣传培训，全面提升反洗钱意识;五是充分行使监督管理职责，保持监管高压态势。
会议最后强调，2015年全市反洗钱工作头绪多、任务重、要求高，反洗钱战线全体人员一定要统一思想、坚定信心、务实创新、积极进取，努力争取反洗钱工作新的更大的成绩。
证券反洗钱会议纪要篇二
融资是现代商业发展的重要手段，但同时也存在着资金的非法流入、洗钱等问题。为了加强金融监管，预防与打击融资非法活动，我国出台了一系列反融资措施。在参与反融资工作的过程中，我有一些深刻的心得体会。
第一段：认识融资风险与挑战
融资非法活动的发生，除了犯罪分子的存在外，还与金融系统的漏洞和薄弱环节有关。了解融资风险与挑战，是加强反融资工作的重要前提。我们需要深入研究各种融资非法手段，例如偷税漏税、虚开发票、非法集资等，并根据其特点制定相应的防范措施。同时，掌握先进的金融监管技术和手段，加强对金融机构的监管力度，及时发现和阻止融资非法活动的发生。只有深入了解风险，才能有效地预防和打击融资非法活动。
第二段：建立完善的反融资工作体系
反融资工作需要与各相关部门紧密配合，并建立起完善的工作体系。一方面，各金融机构需要建立内部的反融资制度和措施，并加强员工的培训和意识教育。另一方面，政府部门需要加强与金融机构之间的沟通与协作，及时分享融资非法活动的情报信息，共同打击融资犯罪活动。此外，还需要建立起一套完善的法律法规体系，以提供可操作性的法律依据，加大对融资非法活动的打击力度。只有形成一个统一、协同、高效的反融资工作体系，才能更好地预防和打击融资非法活动。
第三段：强化信息技术支持
在反融资工作中，信息技术的运用是关键。通过建立和完善信息系统，可以实现对各类金融交易的监测和分析，及时发现异常交易和可疑资金流向。同时，利用大数据技术，对大量交易数据进行挖掘和分析，可以发现一些隐藏在数据背后的融资非法活动线索。加强信息技术支持，不仅可以提高反融资工作的效率，还能够降低误报率和漏报率，更好地保护金融体系的安全和稳定。
第四段：加大宣传与意识教育力度
反融资工作不仅需要政府、金融机构的积极参与，还需要广大公民的配合和支持。我们需要加大宣传与意识教育力度，提高公民对融资非法活动的警觉性和防范意识。通过举办相关活动、制作宣传资料，向公众普及融资非法活动的危害和防范措施。同时，也需要加强对金融从业人员的培训和教育，提高其融资非法活动识别和报告的能力。只有建立起全社会共同参与反融资工作的良好氛围，才能有效地预防和打击融资非法活动。
第五段：持续改进与创新
反融资工作是一个持续改进与创新的过程。随着融资非法手段的不断变化和演变，我们需要不断更新反融资工作的理念和方法。同时，应积极引进和应用新技术，加强与国际反洗钱组织的合作与交流，吸取国际上的先进经验和做法。以国际视野和世界眼光审视反融资工作，才能更好地防范和打击融资非法活动。
反融资工作是保护金融体系安全和维护社会稳定的重要任务。通过认识融资风险与挑战，建立完善的反融资工作体系，强化信息技术支持，加大宣传与意识教育力度，持续改进与创新，我们可以更好地预防和打击融资非法活动，保障金融体系的安全和稳定。
证券反洗钱会议纪要篇三
第一段：引言（150字）
融资和洗钱是当今金融领域最为关注的问题之一。反融资和反洗钱措施的实施对于维护金融系统的稳定、打击黑钱和防范恐怖主义融资具有重要意义。在参与反融资反洗钱工作的过程中，我深刻体会到了其复杂性和重要性，也积累了一些心得体会。
第二段：反融资的重要性与挑战（250字）
反融资是为了打击资金来源不正、违法犯罪的活动而采取的措施。融资活动往往伴随着各种风险，如洗钱、恐怖主义融资等。要对这些问题进行有效的防范，需要金融机构加强风险管理，确保自身健康稳定发展。然而，反融资工作面临着复杂性和困难性。一些恶意行为在现代金融体系中难以被察觉和识别，需要金融机构不断提升风险识别和防范的能力。
第三段：反洗钱的重要性与挑战（250字）
洗钱是指将非法获得的资金通过各种手段掩盖其来源、性质和归属，使之变为合法资金的过程。洗钱活动不仅严重破坏金融秩序，还威胁国家安全，甚至有可能造成金融系统的崩溃。反洗钱工作是保障金融体系安全运行和社会公平正义的重要一环。但反洗钱工作同样面临巨大挑战。洗钱手段多样化，隐蔽性极强，让监管机构破解其伪装的难度加大。对金融从业人员而言，要提高对可疑交易的辨别能力，加强对客户背景的调查是至关重要的。
第四段：反融资反洗钱的有效工作方法（300字）
要有效地进行反融资反洗钱工作，金融机构需要制定相应的规程和流程，建立完善的内部控制体系。首先，金融机构应加强员工的培训和教育，使其充分了解融资和洗钱的风险以及反融资反洗钱的重要性。其次，金融机构应进行全面的风险评估，识别潜在的风险，制定相应的防范策略。此外，金融机构应建立有效的监控体系，对可疑交易和行为进行实时监测，并及时报告相关部门。最后，金融机构应与其他相关机构进行紧密合作，共享信息，加强对可疑交易的追踪和调查。
第五段：总结与展望（250字）
反融资反洗钱工作的重要性不容忽视，需要金融机构和相关部门共同努力。在参与反融资反洗钱工作的过程中，我深刻体会到了其中的复杂性与重要性。我相信，随着科技的发展和监管的不断加强，反融资反洗钱工作将变得更加高效和精确。然而，我们也要看到，反融资反洗钱工作面临诸多挑战，需要金融机构和相关部门不断加强能力建设，提高反融资反洗钱工作的整体效果。
证券反洗钱会议纪要篇四
摘要：会计事务所属于非金融机构，经营的业务包括资产评估、财务审计、税务代理、基建审计及工程监理等，出资人的自筹资金为事务所的主要资金来源，收入来源则包括验资活动、评估及审计等服务收费。事务所的业务流程与工作环境较为特殊，容易出现洗钱风险，本文分析了洗钱风险产生的原因，同时阐述了规避事务所发生洗钱风险的政策建议，包括完善反洗钱监管体系，改革支付结算方法;充分发挥行业协会作用，协调配合反洗钱;建立与业务流程相适应的激励体系。
关键词：洗钱;风险;建议;政策;会计事务所
洗钱活动是国家经济预警机制当中的监控重点，目前国内洗钱活动出现了多项目化的变化趋势，洗钱过程中采用的技术手段也变得更具现代化。我国处于社会转型时期，洗钱活动出现了隐秘性的特点，且洗钱人员多为金融专业的从业人员，因此洗钱方式也逐渐变得复杂化，犯罪资金也呈现出了密集化的特点[1]。会计事务所是洗钱活动高发机构，本文对事务所中可能存在的洗钱风险进行了分析，并提出了可行性较强的政策建议，旨在有效防治洗钱犯罪。
一、洗钱风险分析
会计事务所经营各项业务时采用的流程如下，客户与事务所签订合同或达成协议后，根据合同或协议签署意见或提供服务，并按照合同、协议收取一定的费用。在事务所为客户提供服务时可能被洗钱犯罪分子收买，同时利用中介机构优势及专业性极强的操作方法，帮助洗钱分子签署或出具虚假意见，包括会计核算、委托投资、评估报告及审计报告等，从而使非法财产具有合法来源解释，这是事务所中存在的主要洗钱活动风险点。事务所之所以存在极大的洗钱活动风险隐患，其原因如下：
(1)事务所中的部分会计师可以凭借专业技能与知识制造表面合法产权文书、票证及合同等转换、漂洗非法财产，将非法财产转入正常账户中。
(2)事务所从事洗钱活动的'过程极具隐蔽性，难以被察觉、发现，主要表现为会计师在代表客户进行某种经济活动时，通常会利用专业知识与技术处理容易引起怀疑的行为，使洗钱活动不具备典型性的表征，这就降低了洗钱难度及增加了洗钱风险。
(3)“反洗钱”受阻也是造成事务所中洗钱风险增加的重要因素[2]。会计从业人员担心反洗钱可能会对自身经济利益、客户关系造成影响，因此不主动配合反洗钱。事务所需要在原有业务流程当中增加可疑信息保存、上报等环节，还可能需要建立反洗钱内控制度，增加专门岗位及培训员工的反洗钱技能等才能保证反洗钱的相关工作得以落实，这就会增加执业成本，因此事务所对于反洗钱的积极性较差。反洗钱可能会导致事务所面临的法律风险增加，表现为客户涉及洗钱犯罪时，事务所也会陷入到法律诉讼与纠纷当中，因此反洗钱难以在事务所中有效落实。
二、政策建议
(1)完善反洗钱监管体系，改革支付结算方法。对于会计事务所等非金融机构，应建立起专门的反洗钱监管体系，避免部分会计人员利用自身专业技能为洗钱活动提供便利。反洗钱监管体系应与相关的法律、法规实现配套衔接，具有科学严谨与可操作性的特点，同时要在监管体系中规定事务所在反洗钱中应承担的基本义务、职责。例如，在事务所开展各项业务的过程中，会计师必须严格遵守实名登记制度，并审查客户的身份证件与登记信息是否属实。对于可疑交易、大额交易需及时进行上报，同时利用反洗钱分析系统对报告的数据进行分析，在条件允许的情况下应建立起行业监测数据库，以及时发现洗钱行为。此外，应要求事务所将客户资料、交易记录等保存好，包括资金流向资料、业务往来资料等，以备核查及追索。对支付结算方式进行改革也是降低事务所出现洗钱风险的有效途径。利用现金进行洗钱加大了反洗钱的难度，对此应积极改革支付结算手段，利用汇票、本票、支票及信用卡等进行转账结算，以便可以有效监控资金流向，减少洗钱行为。
(2)建立与业务流程相适应的激励体系，提高反洗钱的积极性。为了避免反洗钱的执行过程在事务所中受阻，并提高会计从业人员对于反洗钱的主动性、积极性，从而减少事务所中的洗钱风险，则应建立起与事务所业务流程相适应的激励体系。首先，可以建立起税收补贴或返还机制。例如，对于积极参与、配合反洗钱，同时做出一定贡献的事务所，可给予税收补贴及税收返还等。补贴资金可从洗钱罪罚没收益中支出，税收补贴或返还最高限额应依据事务所反洗钱过程中所耗费的财力成本、物力成本与人力成本而定，以保证补贴、返还额度的合理性，从而促使事务所产生反洗钱动力与提高会计人员反洗钱的效率，将洗钱风险降至最低。其次，可以建立起用于反洗钱的专项基金，降低事务所反洗钱的运营成本。专项基金的来源可包括三种，即各界人士捐款、政府财政拨款及洗钱罪罚没资金，专项基金应被用于支持事务所反洗钱方面的工作，包括技术支持、培训、宣传及其他开支等，避免专项资金被挪为他用。此外，可以根据当地的财政状况建立分成奖励机制。如事务所主动提供与反洗钱相关的线索、情报，则在洗钱案破获前及赃款追回前，中央银行可给予一定的物质奖励、精神嘉奖等;对于提供线索及情报的个人，可按照分成的方法进行奖励，从而有效激励会计师利用自身专业知识及时发现潜在洗钱活动，这不但可以有效规避事务所中的洗钱风险，同时能增强整个金融体系的反洗钱能力。考虑到事务所的行业特性，应制定针对事务所的司法免责条款，避免事务所在反洗钱的过程中出现诉讼风险，为反洗钱政策的落实与洗钱风险的规避提供保障性条件。
(3)充分发挥行业协会作用，协调配合反洗钱。会计行业协会应通过加强培训等方式充分发挥反洗钱作用，例如可将反洗钱的相关内容纳入后续教育当中，向事务所及会计人员普及与洗钱相关的知识，确保从业人员能够掌握及运用反洗钱技能，如识别可疑交易时常用的方法，反洗钱的操作程序，分析及处理可疑交易活动的方法等。在教育培训中尤其需要注意培养会计人员规避洗钱风险、职业风险的能力，在与客户签订协议、合同前应积极评估战略风险、信誉风险、经营风险等，尤其要重点关注客户单位潜在的洗钱可能性，判断会计审计风险发生的可能性，以采取有效措施规避反洗钱中可能带来的风险[5]。另一方面，主管部门应大力支持与配合事务所开展经营工作，利用非金融行业与主管部门合作所产生的联动效应及时发现隐蔽性较强的洗钱活动。主管部门应强化事务所执业资格等的审批工作，定期审查是否存在违规操作行为，一经查实需要及时整顿，如吊销职业资格等，避免会计从业人员在利益的驱使下为犯罪分子提供洗钱服务。此外，主管部门可在事务所中设立反洗钱监测试点，以便与事务所共同配合开展反洗钱方面的工作，提高反洗钱效率。
结语：
综上所述，洗钱行为可对经济、政治秩序带来严重威胁，应积极防治洗钱活动。会计师事务所的特殊环境可为洗钱活动提供便利，潜在洗钱风险较大。对此，要明确事务所存在洗钱风险的原因，同时采用相应的政策减少风险，避免洗钱行为对金融秩序造成破坏，以维护社会稳定与经济安全。
参考文献：
[1]杨泾，ohnwalker[澳大利亚]，吴志明.中国脏钱流向哪里?――walker引力模型与“起源地-目的地”五维分析[j].金融理论与实践，2013(7)：42-47.
证券反洗钱会议纪要篇五
在当今社会，融资活动越来越频繁，而洗钱行为也屡禁不止。为了遏制非法资金流动，保护经济的健康发展，各国都紧紧围绕着反融资和反洗钱活动展开了广泛而深入的研究与实践。近期，我参与了一次针对反融资反洗钱的培训课程，通过这次学习与实践，我深感反融资反洗钱工作的重要性与复杂性。下面我将从法律法规的重要性、风险管理的必要性、有效技巧的应用、道德意识的培养以及业务流程的规范等角度，总结一下我的心得体会。
首先，法律法规的重要性是反融资反洗钱工作的基础。在我之前的认知中，并不是很了解反融资反洗钱领域的法律法规。通过这次培训，我深刻认识到建立法律法规体系对于整个反融资反洗钱工作的重要性。法律法规的制定和执行可以规范组织内外部人员的行为，确保业务活动在法律框架内运行。我意识到，作为从事反融资反洗钱工作的一员，熟悉掌握相关法律法规，遵守法律法规是每个从业者的职责。
其次，反融资反洗钱工作还必须加强风险管理。我从培训中了解到，反融资反洗钱工作需要不断地评估和管理风险，及时采取有效的防范措施。尤其是在金融机构或者其他经济活动中，风险管理是至关重要的一环。风险管理不仅仅是避免资金损失，更是为了维护企业的声誉和信用。通过合理的风险管理，我们能够更好地识别和防范融资和洗钱风险。
有效技巧的应用同样是反融资反洗钱工作的关键。在培训中，我了解到了一些识别和防范融资和洗钱的有效技巧。比如，要加强对客户身份的核实和对资金流动的监控，引入反洗钱技术工具，加强数据分析和交流，提高识别和防范的能力。这些技巧的应用不仅可以提高从业者的风控能力，还可以提高工作的效率，并且使得整个反融资反洗钱工作更加科学和严谨。
同时，反融资反洗钱工作还需要加大道德意识的培养。通过这次培训，我清晰地了解到反融资反洗钱工作需要遵循一定的道德和伦理准则。作为从业者，我们应该具备高尚的道德情操，保持专业精神，严格遵守工作纪律。只有树立正确的道德观念，我们才能够更好地履行自己的职责，更好地服务于社会和客户。
最后，反融资反洗钱工作还需要规范业务流程。在培训中，我深感业务流程的规范对于整个反融资反洗钱工作的重要性。业务流程的规范可以使得工作程序简化，流程清晰，减少错误和瑕疵的产生。通过规范业务流程，我们能够更好地提高工作效率，准确识别和防范融资和洗钱风险。
总之，反融资反洗钱工作是一个复杂而重要的领域。通过参加培训，我更加深入地认识到这一点。法律法规的重要性，风险管理的必要性，有效技巧的应用，道德意识的培养以及业务流程的规范，这些层面的综合作用是保证反融资反洗钱工作的顺利进行的基础与保障。我会将培训所学落实到实际工作中，并不断提升自己的能力，为反融资反洗钱事业做出贡献。
证券反洗钱会议纪要篇六
我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。
今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
(一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。
(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。
(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
(一)、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
(二)、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
证券反洗钱会议纪要篇七
【反洗钱作文1】
截至目前，我国网民数量已高达5亿多人。在我们获得网络时代的快捷信息和高效沟通的同时，不法分子也利用网络快速传播非法信息，在更广的范围内从事违法犯罪活动。近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账;对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而最终落入骗局。
选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。根据我国《反洗钱法》规定，金融机构在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构的隐私权和商业秘密得到保护。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。一个为您频繁“通融”、违规经营的网上钱庄可能也为犯罪分子提供便利，让犯罪的黑手染指您的账户。您能放心让这样的网上钱庄帮您打理血汗钱吗?选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。
不要出租或者出借自己的身份证
出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：他人借用您的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱或恐怖融资活动;可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;您的诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
不要出租或出借自己的账户、银行卡和u盾
金融账户、银行卡和u盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。·贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和u盾进行洗钱和恐怖融资活动，因为不出租、出借金融账户、银行卡和u盾既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
远离网络洗钱陷阱
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。
【反洗钱作文2】
反洗钱，一个再熟悉不过的名字，对于我来说，天天都在与它打交道：大额数据完善，大额数据校验，客户风险等级评定，高风险客户识别与跟踪……，这些，是我每天都必须做的工作，我喜欢它，我感觉它是那么的神圣，因为它有效的保护了金融体系的安全，维护了金融机构的信誉，稳定了我国正常的经济秩序。我自豪，我以我的工作为荣。
然而，就在五年前，反洗钱对于我来说，是那么的陌生。当时，我刚刚参加工作，作为一个柜员，每天的工作就是存钱、取钱。会计主管告诉我说，我行规定，五万以上的存、取现金交易，十万以上的转账交易要写大额登记薄，这个登记薄很重要，千万不能漏写。我那时很纳闷，写这些有什么用?主管告诉我，是为了反洗钱。我又一次纳闷了，反洗钱?就是不能把钱放水里洗吗?是爱护人民币吧?主管笑了。
项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。它具有宏观的一面，也有微观的一面;它既涉及到理论又涉及到实际;它既涉及到监管当局又涉及到金融机构;它既涉及到法律，又涉及到政策，它既涉及国内，又涉及到国际;它既涉及到标准又涉及到标准的执行;它既涉及到反洗钱业务又涉及到各种金融业务;既涉及业务又涉及科技手段等等等等。其中任何一个方面都值得人们去深思和研究。她说，你虽然以前没有接触过它，但是你要知道，作为一名银行工作人员，反洗钱就在我们身边，切不可掉以轻心。
理业务时，如发现异常迹象或涉嫌犯罪的情况或者是大额交易，应及时向人民银行(中国反洗钱监测分析中心)报告。前者是我们反洗钱的基础工作，是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱义务、防控洗钱风险的关键环节。
以上虽然只有两点，可是，要做起来谈何容易!我国反洗钱起步较晚，在立法及监管方面还存在不足，全社会反洗钱意识还较为薄弱。我国商业银行反洗钱更是缺乏经验，在前进道路上还存在诸多问题和难点。我们的主管行长、营业部总经理非常重视这个问题，在我行先进的反洗钱系统的基础上，又做了以下工作：
一、建立了严密、有效的反洗钱内控制度。严密性要求反洗钱内控制度必须覆盖银行的各个相关业务种类和业务部门，贯穿于有关的业务流程之中以及前台、中台和后台，避免存在漏洞和盲区。有效性要求反洗钱内控制度不应是大的空架子，有可操作性和可执行性，必要时还应细化要求，制定配套的操作规程;有效性还要求实行问责制，并且落实到位，奖惩分明，防止内控制度形同虚设、流于形式。
二、提高认识、增补人员。我行站在长远、全局的角度看待反洗钱的重要性，考虑到反洗钱的外部效应，增加反洗钱专职人员，保证反洗钱各项工作的顺利开展。
三、加强反洗钱培训和考核。我行根据不同层级、岗位人员特点，有重点、多方位地开展反洗钱培训，培训内容应包括反洗钱基本法律法规、具体的反洗钱业务操作及甄别可疑交易的技巧。
加强了对反洗钱人员的考核，并与奖惩挂钩，以调动其工作积极性。
我认为，我很幸运，在同事们的帮助下，深刻地认识了反洗钱，并在人行正确的领导下，开展着这一项很有意义的工作。金融机构是反洗钱工作的主力军，我们会一如既往地把它做好，履行我们的四项义务：即制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;了解客户义务;大额和可疑支付交易报告义务;保存记录义务。同时，坚持三项基本原则，即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则。