精选贷款营销经验总结大全（15篇）

总结范文的写作可以培养我们的思考能力和表达能力，提高自己的语言文字表达水平。以下是小编为大家收集的优秀总结范文，供大家参考和借鉴。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇一

前段时间，承蒙各位领导的关照和培养，我跟随老师学习-商业广场个人住房贷款和“商户通”的产品营销。几趟跑下来，感受颇深。

首先，一定要做好充分的准备。《孙子兵法》曰：兵马未动，粮草先行。产品销售如同行军打仗，不能盲目草率地出击。在一开始就应该做好物质上和精神上的双重准备。否则，只能是劳而无功，白费力气。所谓物质上的准备，就是事先把这次营销所需要的各种材料准备齐全。我们中国银行业务办理审批向来认真严谨，因此需要的各种材料也很丰富。例如，办理个人一手住房贷款需要；办理“商户通”需要准备个人开户申请单、商务通申请单等各种材料让客户填写，并需要客户提供营业执照、法人代表身份证明复印件等。

我们上门营销，应该事先把这些东西分门别类地准备齐全，准备充分，切不可马虎大意，挂一漏万。否则，等到和客户洽谈成功，需要请客户填写、提供相关材料时，发现带来的材料不齐，再亡羊补牢，不免为时已晚，就会给自己和客户带来双重的麻烦。所谓精神上的准备，就是事先了解、熟悉自己要推销的产品。我要推销的产品是什么？功能或者用途是什么？与市场上他行推销的同类产品相比有什么特点？收费标准（偿贷利息）是什么？需要提供的材料有哪些？这些问题答案，我们都要烂熟于心，这样就能够胸有成竹、得心应手地向客户进行营销了。

其次，一定要多开口。营销是个具有挑战性的工作。我们作为主动的一方，理应踊跃大胆地开口向潜在的客户进行产品推销。这样做的好处有三：

其一，能够最有效的提高成功率，相比守株待兔似地坐等客户上门询问，主动出击最能够发现客户的需求，快速锁定潜在客户，提高销售成功率。

其二，只有在与客户互动交谈过程中，才能够发现自己存在的疏漏之处，比如在明发广场，我在与客户洽谈过程中，当客户提出他每月应还利息到底是多少的疑问时，我才发现关于这点自己不太清楚，于是我连忙请教师傅才顺利回答了这个问题。只有遵循寻找问题，发现问题，解决问题的道路前进，我们才能不断进步。

其三，多开口能够提高我们的口才，增强我们的自信心，养成良好的营销习惯。正如梁主任在晨会上说的那样：“我们每天至少要开口五十次，这样才能够激发自己的潜能，自然而然地就把产品卖出去了。”只有敢开口，勤开口，会开口，在失败中获得教训，在成功中汲取经验，在一次次的开口营销中树立信心，我们才能逐步掌握营销的真谛，切切实实地做好营销工作。

最后，学会讲扬州话。这点要求主要是针对像我这样的外地人而言的。我们进行营销的对象，大部分是本地的商户或居民，他们日常的生活语言是扬州话。虽然普通话全国通用，他们既能听得懂又能说。但无疑地，说得一口流利的扬州话，无形中能够拉近我们营销人员与客户的距离，相反由于讲普通话而与客户之间产生的隔膜，可能对我们的营销工作带来不利因素。目前我在努力学习扬州话，相信以我的勤奋，加上耳濡目染的优越环境，一定能在不久的将来听懂、说好扬州话。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇二

当前，农村信用社作为最基层的农村金融机构，在促进农民致富、发展农村经济中的地位越来越突出。立足农村、服务“三农”的办社宗旨确定了农村信用社的主要服务对象是广大农村的千家万户，点多面广、工作量大、经济效益相对较低，是目前农村信用社面临的客观问题。为了生存和发展，农村信用社在深化改革的同时，必须提高自身经济效益，追求和实现利润最大化，实现这一目标的关键步骤是抓好贷款营销工作。

1、社会信用环境不佳。由于受社会各方面不良因素的影响，有些贷户的诚实守信意识有淡化，故意以各种方式躲避债务，也有一些贷户存在观望、等待心理，能拖则拖，能赖则赖，加上一些企业经营以关停、破产等形式逃避债务，给信用社的贷款回收工作带来阻力。

2、贷款抵押担保机制尚不健全。历年陈欠的信用贷款、村组集体棚架贷款、行政干预形成的不良贷款等等，已经成为既定的风险，而目前正在推行的小额信用贷款、农户联保贷款等方式，也在一定程度上存在风险隐患。农民在发展生产过程中，各种意外情况难以避免，由于缺乏有效和抵押担保，致使贷款的风险相对集中于农村信用社。所以，虽然农村信用社对推行贷款营销积极性很高，但由于受外部信用环境的制约，也时有重重困扰。

3、营销资金不足。目前，虽然农业银行经营机构已大部分从农村撤出，但邮政储蓄网点仍在占据着一定的农村资金市场，其经营条件和服务手段都大大优于农村信用社，同时各县域商业银行经营机构在农村吸收的资金很少用于当地的农村经济发展，而是大量流入大中城市或大型国有企业，致使农村资金大量分流。使农村资金的供求矛盾日益突出。从内部情况看，受社会经济环境、贷户经营管理等因素影响，农村信用社投放的信贷资金存在很大风险，有些贷款已经形成呆滞、呆帐，长年沉积，增加了不良贷款比重，很大程度的制约了农村信用社经营效益的提高，也直接削弱了农村信用社支持农村经济发展的资金实力。

4、小额贷款难以满足农户对贷款多层次的需求。农村信用社贷款营销的重点是种养加工等各种发展类型的农户。目前在开展农户贷款营销工作中，存在两个较为突出的问题：一是对于存在往年陈欠贷款且无能力偿还或生产基础差、承贷能力不强的贷户，农村信用社从自身利益角度出发，一般不敢轻易对其投放贷款，形成惧贷现象；二是经济条件相对较好，发展思路明确，有较大发展规划的农户，已不满足于小规模的保守经营，需要大额贷款支持，进行多种经营或扩大再生产，对于几千元的小额贷款不感兴趣，不愿从农村信用社贷款，也在一定程度上制约了农村信用社的贷款营销工作开展。

5、部分内部管理制度影响了贷款营销。一是随着农村信用社内部管理制度的日趋完善与加强，在信贷管理方面，贷款第一责任人制度、贷款责任追究制度的建立和实施，使贷款的发放责任得以切实落实，包放、包收、包效益已成为贷款管理工作的一项基本要求。贷款放得出收不回来，贷款责任人要承担相应责任。因此，在贷款营销人员中也相应产生了惧贷心理。二是少数农村信用社的负责人在思想理念上对贷款营销工作认识不够，没有改变以往的传统经营观念，不能很好地将农村信用社的贷款品种推销出去，这也是造成贷款营销工作开展缓慢的一个重要原因。

1、转变传统经营观念，增强贷款营销意识。要从思想上对贷款营销工作给予高度重视，将贷款营销与组织存款、清收盘活相结合。客户经理要彻底改变“衙门作风”和“官商习气”，变坐门等客为上门服务，要深入四田间地头和村组农户，搞好贷前调查和贷后服务，加强与农户的联系与沟通。在内部管理和业务考核上，要尽量克服贷款“零风险”等一些不切合实际的观念，制订科学、合理、切实可行的考核方法，最大限度的调动营销人员的积极性和主动性。

2、建立适应农村经济发展的营销机制。一是要制定较为完善的贷款营销方案，使营销工作目标明确、有的放矢；二是要改善和强化贷款营销队伍。要通过内部机制改革，逐步缩减内勤人员，充实外勤人员，并将一部分优秀信贷员选派到客户经理岗位上，建立一支素质过硬，能征善战的营销队伍；三是大力开展组织存款资金和清收盘活工作，增强支农资金实力；四是要按照灵活、方便、安全的原则，探求适应当地实际的贷款发放新方式，改进贷款方式，简化贷款手续，使贷款销得出、销得快、销得好；五是创新支农手段，拓展发展空间。要以“信用户、信用村、信用镇”的评定工作为契机，大力弘扬诚信美德，增强农民的信用观念，优化信贷环境。积极推行农户联保贷款和小额农户信用贷款，做到敢放勤收，增加经营效益。

3、完善贷款营销体系，提高社会信用。在现行银行信贷登记咨询系统的基础上，尽快建立农户、个体工商户和中小企业信用档案与登记咨询系统，搞好与当地政府部门和其他金融单位在制裁逃废债方面的协调与合作，逐步形成一个社会性的网络监督体系，及时对不守信用者给予暴光和现金、结算等方面的制裁。通过完善社会信用的软硬件建设，加强对贷款的全面监控，严防逃废债行为。同时，要大力开展信用村（镇）、信用户、信用企业等评定活动，加大宣传力度，提高贷款企业、贷款农户的信用意识。通过各方面共同努力，切实提高社会整体信用观念，形成重合同、守信用的良好社会风气，为贷款营销工作的开展营造良好的.外部氛围。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇三

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家上午好!

根据总行的安排，下面由我就湘绵支行今年以来开展“四扫”工作向各位领导、各位同仁进行汇报，把我行“四扫”工作的主要做法拿出来共同探讨，不当之处，敬请大家批评指正。

为深入贯彻落实省联社孔理事长2015年年会报告精神，践行以客户为中心的服务理念，进一步深耕目标市场，深挖客户需求，有效提升服务客户能力，根据省联社及总行深入推进“四扫”工作的有关要求，结合我行实际，从今年3月起对县城范围内的个体经营户及小型加工、小商小贩、小本经营等创收致富型客户开展了“扫街”、“扫户”活动，取得了一定成效。

一、主要做法。

(一)高度重视，加强学习。一是在思想上高度重视，将“四扫”工作作为提升市场竞争有效手段、拓展客户资源重要抓手;二是认真组织学习省联社和总行印发的《深入推进“四扫”工作方案》文件内容，开展全面讨论分析，吃深吃透文件精神;三是积极参加总行组织的集中学习培训，重点学习“四扫”工作营销技巧，充分理解掌握“四扫”工作操作流程。

(二)细分区域，落实责任。根据总行下达的工作任务及划分的责任片区，在充分征求各小组意见的基础上，按照就近原则，结合现有存量客户分布情况，将“扫街”、“扫户”责任片区明确划分到小组，确保不留盲区死角。按照总行工作要求，明确“四扫”工作的时间表、任务图。

(三)充分准备，精准营销。充分利用总行印制的宣传单和工作表，借助我行现有的社会知名度及美誉度，以2名客户经理为一组，统一着装，穿行服，戴带工号牌，随身携带工作证与身份证，按照规范的流程开展“四扫”营销工作，根据不同客户类型，为客户量身推荐金融产品，推行精准营销的服务理念。

(四)采取持续开展与突击开展相结合。一是明确规定各小组每天必须确保2小时以上持续开展“扫街”、“扫户”工作，把贷款调查、贷后检查、上门催收等日常工作同“四扫”营销工作有机结合起来;二是由支行行长带头出征，组织全体人员在节假日和双休日开展突击“四扫”工作，集中式开展宣传营销活动，进一步扩大社会影响力。

(五)想方设法，多措并举。一是充分利用大家都在使用手机微信习惯，制作简洁的宣传内容在微信群、朋友圈内发布，一并公布客户经理的姓名和联系方式;二是成功举办了一期会昌农商银行金融产品推介会，有针对性地邀请目标客户参加，确保取得实效。三是根据走访对象的经营特点，采取错时上户的`方式，错开业务经营高峰期，让客户有充分时间与我们交流，如要上午去走访服装店商户，下午去走访菜市场周边的商户，晚上去走访五金店商户等。

(六)积极跟进，及时总结。按要求分组整理“四扫”工作资料，将收集到的客户信息完整录入电子文档，便于各小组客户经理及时跟进对接有效的金融服务需求，定期督促对接人员定期做好客户回访等维护工作。结合网点转型导入要求，每周一晚上7：30准时召开工作例会，总结“四扫”工作好的经验做法，分享成功案例，对存在的问题进行讨论，共同探索研究解决办法。

二、工作成效。

截止2015年8月11日，我行开展“扫街”408户，完成总任务518户的79%，新增有效客户51户，新增贷款授信金额1439万元，占当年新增贷款比例60%，营销网银35户，手机银行118户;开展“扫户”53户，完成总任务130户的41%，新增有效客户44户，新增贷款授信金额752万元，营销网银8户，手机银行18户。

三、存在问题。

(一)部分客户经理的思想认识不到位，没有充分认识到“四扫”工作重要意义，工作主动性不够。

(二)对“扫街、扫户”营销技巧掌握不够，工作方法不多，业余时间学习有待加强，不能把日常工作同“四扫”统筹兼顾起来。

四、下一步工作打算。

(一)强化员工的思想认识，充分理解省联社深入推进“四扫”工作的战略意义，将思想统一到省联社的总体工作部署上来。

(二)充分发挥每位员工的人脉资源和关系网，积极寻求与小区物业、机关企事业单位合作，高效开展“扫户”营销工作。

(三)全面分析客户需求偏好，结合客户意见和建议，进一步加大金融产品的创新推荐，创新出更多更好的金融产品，切实满足客户的有效金融需求。

两节期间，按照省行《关于开展邮储银行跨年度宣传活动的通知》“要求，我分行认真组织综合宣传和业务营销活动，取得了良好效果。现将有关情况汇报如下：

一、加强领导，细化措施为确保跨年度宣传营销活动有序开展，取得预期效果，我分行成立由主管行长任组长，办公室、财务会计部、综合业务部、公司业务部，信贷业务部、渠道与科技部等部门总经理为成员的跨年度宣传工作领导小组，并由办公室、财务会计部、综合业务部、公司业务部、信贷业务部、渠道与科技部相关人员组成日常工作机构，具体负责活动的组织、调动、通报等工作。同时，按照省行跨年度宣传工作的总体要求，我分行结合自身实际，制定了具体的落实方案，对各支行、各部门、各网点提出了具体明确的要求，将责任落实到人，按阶段进行推进。

二、突出重点，创新形式围绕××××主题，我分行根据元旦、春节“两节”期间特点和社会对邮储银行的认知程度，将宣传重点放到形象宣传和综合业务宣传上，突出宣传邮储银行全功能国有商业银行的形象，突出宣传邮储银行的网络优势、产品优势。一是印制了一批业务宣传折页和宣传品，配发到支行，着力在网点营造节日氛围，提升网点形象，树立邮储银行品牌;二是通过电梯广告、电视广告、灯杆广告的线上媒体的投放，增强邮储银行的社会知名度;三是借势新闻媒体开展宣传，“两节”期间，继续加强与《××日报》等媒体的沟通联系，以服务“三农”支持中小企业发展、提升服务水平等为主题，组织稿件刊发，通过软新闻提升邮储银行的知名度。

三、认真组织，系统推进一是做好宣传品的配发布放工作。根据各支行实际情况，统筹考虑，将省行配发的宣传品和市分行制作的宣传品及时下发到支行，分配到各支行。二是要求各支行、各网点负责人高度重视此次宣传营销活动，要求支行长站在营销一线，靠前指挥，率先垂范。三是在窗口加大宣传力度，利用网点资源优势，采取宣传折页、标语、电视等形式，广泛开展业务宣传，带动了业务增长。三是是积极开展客户走访活动，利用节前期间，采取向客户赠送小礼品的方式，了解用户需求，推介邮储银行业务。四是组织开展客户答谢会、联谊会，增进与客户的沟通，提升客户的忠诚度，挖掘客户的潜在价值。两节期间，各支行组织召开推介会、答谢会50余场，发展保险400余万元。五是利用春节期间有利时机，积极开展信贷宣传站建设，扩展了业务宣传渠道。目前，各支行已按市分行要求建立了10个宣传站，并在显著位置布放了信贷业务宣传牌，为一季度加快信贷业务发展奠定了良好基础。

通过20xx年跨年度宣传营销活动的开展，在很大程度上提高了邮储银行的社会知名度，和邮储银行产品、服务的社会认知度，对加快业务发展起到了积极的推动作用。

转眼之间，2019年已经结束，我们已经迎来崭新的2020年，在2019年的工作中，即取得了一定的成绩，但也发现了自身存在的很多问题，下面便将19年的工作进行总结，同时对自己本年度的工作提出一定的目标与要求。

1、各项存款及贷款数据。

截至2019年12月30日，个人名下存款余额总计2012万元，，其中储蓄存款1650万元，对公存款362万元，个人名下贷款总计21250万元，其中按揭及消费类贷款11450万元，小微贷款9800万元，其中弱担保贷款2800万元，小微抵押贷款7300万元，较年初新增2250万元。

2、其他产品营销数据。

同时2019年中智能pos新增8户，借款人意外险销售12笔，总保费金额50000元左右，网乐贷新增6笔，金额106万元。

1、新增业务营销方面。

2019年，个人方面将主要精力放在了小微抵押贷款的营销上，截至2018年12月30日，小微抵押贷款共新增24户，审批金额总计3816万元，放款金额3097万元，但业务新增主要集中在前两个季度，反而三、四季度增长较少，同时2019年客户流失也成为一个比较重要的因素，抵押贷款方面共流失8户，金额890万元，这个结果还是不尽如人意的，通过对之前工作的分析可以看出，抵押贷款的新增主要是通过存量客户的挖潜、老客户转介的方式获得，而缺乏长期稳定的新增获客渠道，所以下一步的工作重点也应在做好存量客户维护的基础上，开放思维，深入思考，寻找更加稳定、直接的获客途径。其次，就目前零售客户经理的考核办法而言，单纯的信贷业务增长已无法支撑目前的行员级别，对于存款的依赖越来越大，现在的零售客户经理更要往综合客户经理的方向去发展，在以信贷产品为基础的原则上，更应加强对客户的综合开发，通过对比可以发现，自己与分行优秀客户经理在客户价值挖潜上还存在这巨大差距，例如：借款人意外险销售，有贷户回存率、非储金融资产的开发都落后很多，这也是自己下一步需要努力的方向。

2、小微团队管理方面。

2018年7月初，分行成立小微直营团队，很有幸当选明湖支行小微团队长，但也意味着身上的担子也更重了，通过一年多的努力，支行小微业务也有了一定的突破，今年5月份，范纯阳加入明湖支行零售团队，同时9月份葛玲玉离开明湖支行，目前团队人员仍为3人，但人员的配置只是团队发展的第一步，接下来的重点工作就应该放在团队的发展和规划中去，团队成立初期，并没有设立完善的工作制度，团队成员的工作方式缺乏统一性、尤其在营销方面没有做到统一方向、固定动作，下一步我们支行的小微团队也要形成固有的工作制度，人员虽少，但也需要有完善的团队制度，这样每一位团队成员才能各司其职、尽其所能，整个团队才能往好的方向。

当前，农村信用社作为最基层的农村金融机构，在促进农民致富、发展农村经济中的地位越来越突出。立足农村、服务“三农”的办社宗旨确定了农村信用社的主要服务对象是广大农村的千家万户，点多面广、工作量大、经济效益相对较低，是目前农村信用社面临的客观问题。为了生存和发展，农村信用社在深化改革的同时，必须提高自身经济效益，追求和实现利润最大化，实现这一目标的关键步骤是抓好贷款营销工作。

1、社会信用环境不佳。由于受社会各方面不良因素的影响，有些贷户的诚实守信意识有淡化，故意以各种方式躲避债务，也有一些贷户存在观望、等待心理，能拖则拖，能赖则赖，加上一些企业经营以关停、破产等形式逃避债务，给信用社的贷款回收工作带来阻力。

2、贷款抵押担保机制尚不健全。历年陈欠的信用贷款、村组集体棚架贷款、行政干预形成的不良贷款等等，已经成为既定的风险，而目前正在推行的小额信用贷款、农户联保贷款等方式，也在一定程度上存在风险隐患。农民在发展生产过程中，各种意外情况难以避免，由于缺乏有效和抵押担保，致使贷款的风险相对集中于农村信用社。所以，虽然农村信用社对推行贷款营销积极性很高，但由于受外部信用环境的制约，也时有重重困扰。

3、营销资金不足。目前，虽然农业银行经营机构已大部分从农村撤出，但邮政储蓄网点仍在占据着一定的农村资金市场，其经营条件和服务手段都大大优于农村信用社，同时各县域商业银行经营机构在农村吸收的资金很少用于当地的农村经济发展，而是大量流入大中城市或大型国有企业，致使农村资金大量分流。使农村资金的供求矛盾日益突出。从内部情况看，受社会经济环境、贷户经营管理等因素影响，农村信用社投放的信贷资金存在很大风险，有些贷款已经形成呆滞、呆帐，长年沉积，增加了不良贷款比重，很大程度的制约了农村信用社经营效益的提高，也直接削弱了农村信用社支持农村经济发展的资金实力。

4、小额贷款难以满足农户对贷款多层次的需求。农村信用社贷款营销的重点是种养加工等各种发展类型的农户。目前在开展农户贷款营销工作中，存在两个较为突出的问题：一是对于存在往年陈欠贷款且无能力偿还或生产基础差、承贷能力不强的贷户，农村信用社从自身利益角度出发，一般不敢轻易对其投放贷款，形成惧贷现象；二是经济条件相对较好，发展思路明确，有较大发展规划的农户，已不满足于小规模的保守经营，需要大额贷款支持，进行多种经营或扩大再生产，对于几千元的小额贷款不感兴趣，不愿从农村信用社贷款，也在一定程度上制约了农村信用社的贷款营销工作开展。

5、部分内部管理制度影响了贷款营销。一是随着农村信用社内部管理制度的日趋完善与加强，在信贷管理方面，贷款第一责任人制度、贷款责任追究制度的建立和实施，使贷款的发放责任得以切实落实，包放、包收、包效益已成为贷款管理工作的一项基本要求。贷款放得出收不回来，贷款责任人要承担相应责任。因此，在贷款营销人员中也相应产生了惧贷心理。二是少数农村信用社的负责人在思想理念上对贷款营销工作认识不够，没有改变以往的传统经营观念，不能很好地将农村信用社的贷款品种推销出去，这也是造成贷款营销工作开展缓慢的一个重要原因。

1、转变传统经营观念，增强贷款营销意识。要从思想上对贷款营销工作给予高度重视，将贷款营销与组织存款、清收盘活相结合。客户经理要彻底改变“衙门作风”和“官商习气”，变坐门等客为上门服务，要深入四田间地头和村组农户，搞好贷前调查和贷后服务，加强与农户的联系与沟通。在内部管理和业务考核上，要尽量克服贷款“零风险”等一些不切合实际的观念，制订科学、合理、切实可行的考核方法，最大限度的调动营销人员的积极性和主动性。

2、建立适应农村经济发展的营销机制。一是要制定较为完善的贷款营销方案，使营销工作目标明确、有的放矢；二是要改善和强化贷款营销队伍。要通过内部机制改革，逐步缩减内勤人员，充实外勤人员，并将一部分优秀信贷员选派到客户经理岗位上，建立一支素质过硬，能征善战的营销队伍；三是大力开展组织存款资金和清收盘活工作，增强支农资金实力；四是要按照灵活、方便、安全的原则，探求适应当地实际的贷款发放新方式，改进贷款方式，简化贷款手续，使贷款销得出、销得快、销得好；五是创新支农手段，拓展发展空间。要以“信用户、信用村、信用镇”的评定工作为契机，大力弘扬诚信美德，增强农民的信用观念，优化信贷环境。积极推行农户联保贷款和小额农户信用贷款，做到敢放勤收，增加经营效益。

3、完善贷款营销体系，提高社会信用。在现行银行信贷登记咨询系统的基础上，尽快建立农户、个体工商户和中小企业信用档案与登记咨询系统，搞好与当地政府部门和其他金融单位在制裁逃废债方面的协调与合作，逐步形成一个社会性的网络监督体系，及时对不守信用者给予暴光和现金、结算等方面的制裁。通过完善社会信用的软硬件建设，加强对贷款的全面监控，严防逃废债行为。同时，要大力开展信用村（镇）、信用户、信用企业等评定活动，加大宣传力度，提高贷款企业、贷款农户的信用意识。通过各方面共同努力，切实提高社会整体信用观念，形成重合同、守信用的良好社会风气，为贷款营销工作的开展营造良好的.外部氛围。

转眼之间，20xx年已经结束，我们已经迎来崭新的20xx年，在20xx年的工作中，即取得了一定的成绩，但也发现了自身存在的很多问题，下面便将19年的工作进行总结，同时对自己本年度的工作提出一定的目标与要求。

1、各项存款及贷款数据。

截至20xx年12月30日，个人名下存款余额总计2012万元，，其中储蓄存款1650万元，对公存款362万元，个人名下贷款总计21250万元，其中按揭及消费类贷款11450万元，小微贷款9800万元，其中弱担保贷款2800万元，小微抵押贷款7300万元，较年初新增2250万元。

2、其他产品营销数据。

同时20xx年中智能pos新增8户，借款人意外险销售12笔，总保费金额50000元左右，网乐贷新增6笔，金额106万元。

1、新增业务营销方面。

20xx年，个人方面将主要精力放在了小微抵押贷款的营销上，截至20xx年12月30日，小微抵押贷款共新增24户，审批金额总计3816万元，放款金额3097万元，但业务新增主要集中在前两个季度，反而三、四季度增长较少，同时20xx年客户流失也成为一个比较重要的因素，抵押贷款方面共流失8户，金额890万元，这个结果还是不尽如人意的，通过对之前工作的分析可以看出，抵押贷款的新增主要是通过存量客户的挖潜、老客户转介的方式获得，而缺乏长期稳定的新增获客渠道，所以下一步的工作重点也应在做好存量客户维护的基础上，开放思维，深入思考，寻找更加稳定、直接的获客途径。其次，就目前零售客户经理的考核办法而言，单纯的信贷业务增长已无法支撑目前的行员级别，对于存款的依赖越来政法队伍教育整顿越大，现在的零售客户经理更要往综合客户经理的方向去发展，在以信贷产品为基础的原则上，更应加强对客户的综合开发，通过对比可以发现，自己与分行优秀客户经理在客户价值挖潜上还存在这巨大差距，例如：借款人意外险销售，有贷户回存率、非储金融资产的开发都落后很多，这也是自己下一步需要努力的方向。

2、小微团队管理方面。

20xx年7月初，分行成立小微直营团队，很有幸当选明湖支行小微团队长，但也意味着身上的担子也更重了，通过一年多的努力，支行小微业务也有了一定的突破，今年5月份，范纯阳加入明湖支行零售团队，同时9月份葛玲玉离开明湖支行，目前团队人员仍为3人，但人员的配置只是团队发展的第一步，接下来的重点工作就应该放在团队的发展和规划中去，团队成立初期，并没有设立完善的工作制度，团队成员的工作方式缺乏统一性、尤其在营销方面没有做到统一方向、固定动作，下一步我们支行的小微团队也要形成固有的工作制度，人员虽少，但也需要有完善的团队制度，这样每一位团队成员才能各司其职、尽其所能，整个团队才能往好的方向。

前段时间，承蒙各位领导的关照和培养，我跟随老师学习明发商业广场个人住房贷款和“商户通”的产品营销。几趟跑下来，感受颇深。

首先，一定要做好充分的准备。《孙子兵法》曰：兵马未动，粮草先行。产品销售如同行军打仗，不能盲目草率地出击。在一开始就应该做好物质上和精神上的双重准备。否则，只能是劳而无功，白费力气。所谓物质上的准备，就是事先把这次营销所需要的各种材料准备齐全。我们中国银行业务办理审批向来认真严谨，因此需要的各种材料也很丰富。例如，办理个人一手住房贷款需要；办理“商户通”需要准备个人开户申请单、商务通申请单等各种材料让客户填写，并需要客户提供营业执照、法人代表身份证明复印件等。我们上门营销，应该事先把这些东西分门别类地准备齐全，准备充分，切不可马虎大意，挂一漏万。否则，等到和客户洽谈成功，需要请客户填写、提供相关材料时，发现带来的材料不齐，再亡羊补牢，不免为时已晚，就会给自己和客户带来双重的麻烦。所谓精神上的准备，就是事先了解、熟悉自己要推销的产品。我要推销的产品是什么？功能或者用途是什么？与市场上他行推销的同类产品相比有什么特点？收费标准（偿贷利息）是什么？需要提供的材料有哪些？这些问题答案，我们都要烂熟于心，这样就能够胸有成竹、得心应手地向客户进行营销了。

其次，一定要多开口。营销是个具有挑战性的工作。我们作为主动的一方，理应踊跃大胆地开口向潜在的客户进行产品推销。这样做的好处有三：其一，能够最有效的提高成功率，相比守株待兔似地坐等客户上门询问，主动出击最能够发现客户的需求，快速锁定潜在客户，提高销售成功率。其二，只有在与客户互动交谈过程中，才能够发现自己存在的疏漏之处，比如在明发广场，我在与客户洽谈过程中，当客户提出他每月应还利息到底是多少的疑问时，我才发现关于这点自己不太清楚，于是我连忙请教师傅才顺利回答了这个问题。只有遵循寻找问题，发现问题，解决问题的道路前进，我们才能不断进步。其三，多开口能够提高我们的口才，增强我们的自信心，养成良好的营销习惯。正如梁主任在晨会上说的那样：“我们每天至少要开口五十次，这样才能够激发自己的潜能，自然而然地就把产品卖出去了。”只有敢开口，勤开口，会开口，在失败中获得教训，在成功中汲取经验，在一次次的开口营销中树立信心，我们才能逐步掌握营销的真谛，切切实实地做好营销工作。

最后，学会讲扬州话。这点要求主要是针对像我这样的外地人而言的。我们进行营销的对象，大部分是本地的商户或居民，他们日常的生活语言是扬州话。虽然普通话全国通用，他们既能听得懂又能说。但无疑地，说得一口流利的扬州话，无形中能够拉近我们营销人员与客户的距离，相反由于讲普通话而与客户之间产生的隔膜，可能对我们的营销工作带来不利因素。目前我在努力学习扬州话，相信以我的勤奋，加上耳濡目染的优越环境，一定能在不久的将来听懂、说好扬州话。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇四

尊敬的各位领导、各位同仁：

大家上午好!

根据总行的安排，下面由我就湘绵支行今年以来开展“四扫”工作向各位领导、各位同仁进行汇报，把我行“四扫”工作的主要做法拿出来共同探讨，不当之处，敬请大家批评指正。

为深入贯彻落实省联社孔理事长2015年年会报告精神，践行以客户为中心的服务理念，进一步深耕目标市场，深挖客户需求，有效提升服务客户能力，根据省联社及总行深入推进“四扫”工作的有关要求，结合我行实际，从今年3月起对县城范围内的个体经营户及小型加工、小商小贩、小本经营等创收致富型客户开展了“扫街”、“扫户”活动，取得了一定成效。

一、主要做法。

(一)高度重视，加强学习。一是在思想上高度重视，将“四扫”工作作为提升市场竞争有效手段、拓展客户资源重要抓手;二是认真组织学习省联社和总行印发的《深入推进“四扫”工作方案》文件内容，开展全面讨论分析，吃深吃透文件精神;三是积极参加总行组织的集中学习培训，重点学习“四扫”工作营销技巧，充分理解掌握“四扫”工作操作流程。

(二)细分区域，落实责任。根据总行下达的工作任务及划分的责任片区，在充分征求各小组意见的基础上，按照就近原则，结合现有存量客户分布情况，将“扫街”、“扫户”责任片区明确划分到小组，确保不留盲区死角。按照总行工作要求，明确“四扫”工作的时间表、任务图。

(三)充分准备，精准营销。充分利用总行印制的宣传单和工作表，借助我行现有的社会知名度及美誉度，以2名客户经理为一组，统一着装，穿行服，戴带工号牌，随身携带工作证与身份证，按照规范的流程开展“四扫”营销工作，根据不同客户类型，为客户量身推荐金融产品，推行精准营销的服务理念。

(四)采取持续开展与突击开展相结合。一是明确规定各小组每天必须确保2小时以上持续开展“扫街”、“扫户”工作，把贷款调查、贷后检查、上门催收等日常工作同“四扫”营销工作有机结合起来;二是由支行行长带头出征，组织全体人员在节假日和双休日开展突击“四扫”工作，集中式开展宣传营销活动，进一步扩大社会影响力。

(五)想方设法，多措并举。一是充分利用大家都在使用手机微信习惯，制作简洁的宣传内容在微信群、朋友圈内发布，一并公布客户经理的姓名和联系方式;二是成功举办了一期会昌农商银行金融产品推介会，有针对性地邀请目标客户参加，确保取得实效。三是根据走访对象的经营特点，采取错时上户的`方式，错开业务经营高峰期，让客户有充分时间与我们交流，如要上午去走访服装店商户，下午去走访菜市场周边的商户，晚上去走访五金店商户等。

(六)积极跟进，及时总结。按要求分组整理“四扫”工作资料，将收集到的客户信息完整录入电子文档，便于各小组客户经理及时跟进对接有效的金融服务需求，定期督促对接人员定期做好客户回访等维护工作。结合网点转型导入要求，每周一晚上7：30准时召开工作例会，总结“四扫”工作好的经验做法，分享成功案例，对存在的问题进行讨论，共同探索研究解决办法。

二、工作成效。

截止2015年8月11日，我行开展“扫街”408户，完成总任务518户的79%，新增有效客户51户，新增贷款授信金额1439万元，占当年新增贷款比例60%，营销网银35户，手机银行118户;开展“扫户”53户，完成总任务130户的41%，新增有效客户44户，新增贷款授信金额752万元，营销网银8户，手机银行18户。

三、存在问题。

(一)部分客户经理的思想认识不到位，没有充分认识到“四扫”工作重要意义，工作主动性不够。

(二)对“扫街、扫户”营销技巧掌握不够，工作方法不多，业余时间学习有待加强，不能把日常工作同“四扫”统筹兼顾起来。

四、下一步工作打算。

(一)强化员工的思想认识，充分理解省联社深入推进“四扫”工作的战略意义，将思想统一到省联社的总体工作部署上来。

(二)充分发挥每位员工的人脉资源和关系网，积极寻求与小区物业、机关企事业单位合作，高效开展“扫户”营销工作。

(三)全面分析客户需求偏好，结合客户意见和建议，进一步加大金融产品的创新推荐，创新出更多更好的金融产品，切实满足客户的有效金融需求。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇五

本年的各项工作基本告一段落了，在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况。

随着年龄的增长和各种工作经验的增多，我对我个人在工作中的要求也在不断的提高。我所在的岗位是农行的服务窗口，我的一言一行都代表着本行的形象。我的工作中不能有一丝的马虎和放松。众所周知，朝阳支行有两个储蓄所是最忙的，我那里就是其中之一。每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔。

接待的顾客二百人左右，因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真，严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作。一年中始终如一的要求自己，在我的努力下，年我个人没有发生一次责任事故。在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

我有渴望学习新知识的热情，在每一次行里发展新业务的时候。只要需要有人在单位加班，我都是头一个站出来。

不论加班到几点，我都从来没有任何怨言。因为我知道，这也是单位领导对我个人的信任。我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会，做好各项新业务的测试工作，不给整个支行的工作拖后腿。在这种想法下，我很好的完成了分理处交给的每一项工作。也受到了同志们的好评。

我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号。就象所里贾琳同志说的：是一个互敬互爱的大家庭。常听知道我们所情况的其他同志讲，从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的。不论是工作上，还是生活上，同志间都象一家人一样，从没有一点矛盾，如果有意见也是工作上的不同，这样的意见就意味着工作水准的不断提高。我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做，因为我的脾气非常好，而且随着工作月历的增加，做事也越来越学会的稳重。好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度，我坚持以青年文明号的标准来要求自己。因此我工作到现在，从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。

-位于城乡结合部，有着密集的人口。在储蓄所的周围还有好几所大学与科研所。文化层次各不相同，他们每天都要为各种不同的人服务。我时刻提醒自己要从细节做起。把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中，细微化，平民化，生活化。让客户在这里感受到温暖的含义是什么。所里经常会有外地来京的务工人员来办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时真写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的我表示感谢。也许有人会问。个人汇款在储蓄所只是一项代收业务。并不能增加所里的存款额，为什么还要这么热心的去做，我这里用另处一名同志的话来解释。“他们来北京都不容易，谁都有不会的时候，帮他们是应该的。”我认为用心来为广大顾客服务，才是最好的服务。当我听到外边顾客对我说：你的活儿干的真快……那个胖胖的小伙子态度真不错……农行就是好……这样的话的时候。我心里就万分的高兴，那并不光是对我的表扬，更是对我工作的认可，更是对我工作的激励。

新的一年里我为自己制定了新的目标，那就是要加紧学习，更好的充实自己，以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战。明年会有更多的机会和竞争在等着我，我心里在暗暗的为自己鼓劲。要在竞争中站稳脚步。踏踏实实，目光不能只限于自身周围的小圈子，要着眼于大局，着眼于今后的发展。我也会向其他同志学习，取长补短，相互交流好的'工和经验，共同进步。征取更好的工作成绩。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇六

农行支行把傣族营销作为工作的重中之重，采取多种策略，主动出击，取得了良好的效果。以下是为大家整理的关于,欢迎品鉴！

农行是一个城区支行，下辖四个基层网点，每个网点都设在繁华的闹市区，业务异常繁忙，竞争非常激烈，支行行领导十分重视信dai资产业务的拓展，明确了信dai资产业务的营销思路是“维护大户，对等公关；拓展新户，大员上阵，高位介入,深入挖掘信dai资产业务潜力”。行长亲自挂帅，根据业务的进展情况，有针对性地进行对等攻关、高层营销。同时该行在人员配备上也做到各尽其才，将社会关系面广、富有信dai资产业务工作能力的人员选配到信dai资产业务部。该行认真分析了近年来信dai资产业务发展的一般规律和本市信dai资产业务的分布情况，抢前抓早。新年伊始，该行并没有沉醉于信dai资产业务已取得的成绩之中，而是及早着手今年的工作，及时分解计划抓落实，将支行营销的信dai资产业务计划逐一落实到各部室及目标客户、客户经理，及时促进度，保证了信dai资产业务的顺利开展，使信dai资产业务在良好的环境下得到了快速高效的发展。

支行对开户的企业进行了细分，对有资源、有市场、有技术、有效益，有一定资金实力的企业，实行目录管理。支行现有信dai资产业务客户100多户，重点类客户占信dai资产业务的90%以上。加强对这些重点客户的维护与服务是做好信dai资产业务工作的关键。为此，支行根据重点客户资金流向的特点，采取不同措施，把工作做到前头，争取工作的主动权，在春节走访的同时，支行专门安排信dai资产业务部经理做好全辖信dai资产业务客户的全面摸底调查，锁定拟拓展的目标客户。行长同这些单位领导进行面谈沟通，为今年的工作打下了基础。国电长源电力股份有限公司是我行多年的老客户，目前该户dai款总余额占支行信dai资产业务的40%，公司部经理经常关注国电的资金流向的突破口，上半年国电长源电力股份有限公司申请dai款，农总行直接授信，向国电长源电力股份有限公司投放27100万元，为国电长源电力股份有限公司今后的发展注入了新动力，同时为支行创造了丰厚的利润。抓住机遇，拓展新户，七月份荆门分行开通了“绿色通道”为dai款急的团团转的湖北荆门市弘业物流有限公司经理王孝国，如愿地从农行支行dai到了300万元流动资金dai款，从而解决了该企业的燃眉之急。新客户的成功拓展，为我行信dai资产业务注入了新的资源，保持了我行的信dai资产业务发展源源不断，稳定增长。

今年支行抢前抓早，早走访、早介入，借春节走访客户之机，感谢客户过去的支持，共同谋划合作的未来，密切关系，掌握信息，以了解客户实际需求为突破口，以宣传金融产品为扭带，积极维护了客户。以“多元化的服务、低风险的dai款结构”为支行营销的整体形象，目的是建立一个全面、专业、亲和、鲜明、有特色的品牌形象。金融服务以客户为中心，通过创新产品和服务，为企业量身定制专业、创新的.解决方案来提升客户价值，与企业一起在运用现代金融专业知识、工具和技术的过程中实现共同的成长，并以此提高支行的核心的竞争力。

支行信dai资产业务严把信dai准入关主要做了以下几方面的工作：一是严格实行准入限制。对不符合国家政策、高能耗、低利润的企业要限制进入，对辖区内的企业不能人为挑出一批“优良客户”，人为降低信dai门槛，也不能为了追求眼前利益，放松dai款条件，切实为信dai资金把好第一道关口。二是严格进行dai前调查。不仅要对企业提供的报表进行审阅、分析，评价企业的财务状况、经营能力、偿债能力，更主要的是要深入企业查阅账簿，了解企业的生产、销售、库存等经营情况，到人行、工商、税务等部门了解企业的借dai情况，通过大量的数据资料和信息对企业进行分析研究，形成客观、公正、有决策价值的评价。三是在与企业签订借款合同时，确定还款计划。约定企业还款的时间和还款资金来源，避免大额dai款到期时的偿债压力。

与dai前决策相比，信dai业务发生后，银行失去了对资金的直接控制，信息的不对称和地位的转变使dai后管理比dai前决策难度更大，dai前决策过程时间较短，信dai业务发生后直至收回需要较长时间，不确定因素增多，dai后管理如果没有到位，就不能在规避风险的前提下实现利益最大化。支行信dai资产业务严把dai后管理关主要做了以下几方面的工作：一是要加强dai后检查。重点检查客户是否按合同约定用途使用信dai资金以及限制性条款落实情况，对企业挪用信dai资金、经营状况不佳、财务状况恶化、有逃废债务行为等预警信号的要及时采取措施，限期纠正或收回已发放dai款。二是实行跟踪分析。密切监控dai款资金和企业账户，对企业账户资金发生异常流动或销货款未及时归行的情况，客户经理要及时查明原因，督促改正。要求企业按合同约定履行财务状况真实报告的义务，对提供虚假报表的，要向企业负责人及财务人员提出批评。注意搜集企业重大法律事项的变更信息，如企业更名、减少注册资本，发生诉讼，分立或合并等，及早发现问题，及早处置风险，提高dai后管理水平。dai后管理是一项系统工程，面对日益复杂的市场风险环境，dai后管理手段也要不断推陈出新。坚持dai后管理与跟进服务相结合，在做好dai后管理的同时，加强业务渗透，全方位拓展业务品种，增强对客户的监控，提高综合收益。

农行是一个城区支行，下辖四个基层网点，每个网点都设在繁华的闹市区，业务异常繁忙，竞争非常激烈，支行行领导十分重视信dai资产业务的拓展，明确了信dai资产业务的营销思路是“维护大户，对等公关；拓展新户，大员上阵，高位介入,深入挖掘信dai资产业务潜力”。行长亲自挂帅，根据业务的进展情况，有针对性地进行对等攻关、高层营销。同时该行在人员配备上也做到各尽其才，将社会关系面广、富有信dai资产业务工作能力的人员选配到信dai资产业务部。该行认真分析了近年来信dai资产业务发展的一般规律和本市信dai资产业务的分布情况，抢前抓早。新年伊始，该行并没有沉醉于信dai资产业务已取得的成绩之中，而是及早着手今年的工作，及时分解计划抓落实，将支行营销的信dai资产业务计划逐一落实到各部室及目标客户、客户经理，及时促进度，保证了信dai资产业务的顺利开展，使信dai资产业务在良好的环境下得到了快速高效的发展。

支行对开户的企业进行了细分，对有资源、有市场、有技术、有效益，有一定资金实力的企业，实行目录管理。支行现有信dai资产业务客户100多户，重点类客户占信dai资产业务的90%以上。加强对这些重点客户的维护与服务是做好信dai资产业务工作的关键。为此，支行根据重点客户资金流向的特点，采取不同措施，把工作做到前头，争取工作的主动权，在春节走访的同时，支行专门安排信dai资产业务部经理做好全辖信dai资产业务客户的全面摸底调查，锁定拟拓展的目标客户。行长同这些单位领导进行面谈沟通，为今年的工作打下了基础。国电长源电力股份有限公司是我行多年的老客户，目前该户dai款总余额占支行信dai资产业务的40%，公司部经理经常关注国电的资金流向的突破口，上半年国电长源电力股份有限公司申请dai款，农总行直接授信，向国电长源电力股份有限公司投放27100万元，为国电长源电力股份有限公司今后的发展注入了新动力，同时为支行创造了丰厚的利润。抓住机遇，拓展新户，七月份荆门分行开通了“绿色通道”为dai款急的团团转的湖北荆门市弘业物流有限公司经理王孝国，如愿地从农行支行dai到了300万元流动资金dai款，从而解决了该企业的燃眉之急。新客户的成功拓展，为我行信dai资产业务注入了新的资源，保持了我行的信dai资产业务发展源源不断，稳定增长。

今年支行抢前抓早，早走访、早介入，借春节走访客户之机，感谢客户过去的支持，共同谋划合作的未来，密切关系，掌握信息，以了解客户实际需求为突破口，以宣传金融产品为扭带，积极维护了客户。以“多元化的服务、低风险的dai款结构”为支行营销的整体形象，目的是建立一个全面、专业、亲和、鲜明、有特色的品牌形象。金融服务以客户为中心，通过创新产品和服务，为企业量身定制专业、创新的.解决方案来提升客户价值，与企业一起在运用现代金融专业知识、工具和技术的过程中实现共同的成长，并以此提高支行的核心的竞争力。

支行信dai资产业务严把信dai准入关主要做了以下几方面的工作：一是严格实行准入限制。对不符合国家政策、高能耗、低利润的企业要限制进入，对辖区内的企业不能人为挑出一批“优良客户”，人为降低信dai门槛，也不能为了追求眼前利益，放松dai款条件，切实为信dai资金把好第一道关口。二是严格进行dai前调查。不仅要对企业提供的报表进行审阅、分析，评价企业的财务状况、经营能力、偿债能力，更主要的是要深入企业查阅账簿，了解企业的生产、销售、库存等经营情况，到人行、工商、税务等部门了解企业的借dai情况，通过大量的数据资料和信息对企业进行分析研究，形成客观、公正、有决策价值的评价。三是在与企业签订借款合同时，确定还款计划。约定企业还款的时间和还款资金来源，避免大额dai款到期时的偿债压力。

与dai前决策相比，信dai业务发生后，银行失去了对资金的直接控制，信息的不对称和地位的转变使dai后管理比dai前决策难度更大，dai前决策过程时间较短，信dai业务发生后直至收回需要较长时间，不确定因素增多，dai后管理如果没有到位，就不能在规避风险的前提下实现利益最大化。支行信dai资产业务严把dai后管理关主要做了以下几方面的工作：一是要加强dai后检查。重点检查客户是否按合同约定用途使用信dai资金以及限制性条款落实情况，对企业挪用信dai资金、经营状况不佳、财务状况恶化、有逃废债务行为等预警信号的要及时采取措施，限期纠正或收回已发放dai款。二是实行跟踪分析。密切监控dai款资金和企业账户，对企业账户资金发生异常流动或销货款未及时归行的情况，客户经理要及时查明原因，督促改正。要求企业按合同约定履行财务状况真实报告的义务，对提供虚假报表的，要向企业负责人及财务人员提出批评。注意搜集企业重大法律事项的变更信息，如企业更名、减少注册资本，发生诉讼，分立或合并等，及早发现问题，及早处置风险，提高dai后管理水平。dai后管理是一项系统工程，面对日益复杂的市场风险环境，dai后管理手段也要不断推陈出新。坚持dai后管理与跟进服务相结合，在做好dai后管理的同时，加强业务渗透，全方位拓展业务品种，增强对客户的监控，提高综合收益。

通过这次培训使我对客户经理的岗位有了新的认识。客户经理制是改变银行过去等客上门的服务方式，以市场为导向，以客户为中心，从客户需求出发，营销银行产品，为客户提供全方位的金融服务，实现客户价值最大化的同时实现银行自身效益的最大化的一种现代金融管理模式。客户经理具有重要的桥梁作用、市场调研作用、客户中心服务作用，我们要认真学习客户管理的方法、技巧，运用现代的多种手段，力求首先改变自己，从而达到改变客户的目的，从而尽快占领市场，占领客户，以期实现双赢乃至多赢。

首先是业务技能的熟练掌握。这是关键，不能够熟悉业务知识，任何的服务和营销将无从谈起，更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在客户经理岗位上不单纯是优质的服务，更重要的是一种营销。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。“客户经理与客户的关系不仅是业务关系，更是一种人的关系;客户经理的服务要有创意，要走在客户的前面。”然后在这一理念的指导下，通过对业务的学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。而不将与客户的合作停留在的“饭局公关”上。客户关系营销，是一种经营理念上的超越，反映了一种新型的营销文化，从本质上体现出了对“以客户为中心”理念的认同，而不是骨子里仍残留着“以自我为中心”的优越感，要真正体现银行对客户的一种人文关怀和对银企鱼水关系的爱护。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。

我们要树立主动营销的意识、树立发展意识、市场意识和服务意识，深入市场和企业调查研究，针对当地经济的特点，及时调整经营思路，制定适合本地区经济特点的客户营销策略，及时发现，积极培育优质客户和贷款项目，积极开拓信贷市场。

主动地去发掘，选择培育和支持有效信贷需求，积极开拓适应中小企业和当地经济特点的信贷品种，扩大信贷投放领域，努力提高资金使用的安全性、流动性和盈利水平，并以此实现自身的发展壮大。

客户分类管理是客户经理从事客户管理的主要内容。按投入与产出相匹配的原则，对不同的客户实施不同的管理策略，有的放矢。当今金融市场的竞争尤为激烈，各种不确定因素的存在，要求我们不断加强与客户的联络，与客户之间建立深厚的感情，只有这样，才能保证营销工作旺盛的生命力。我们的事业才会发达。

最近参与了工行两个营业部的服务营销项目，通过对环境设施的整改，营销环境的建设，提高服务规范，对客户进行个性化营销等方式帮助网点提高服务能力。

一、环境设施标准化。按照统一模式，对营业网点重新规划服务区域，完善各功能分区，将网点划分为现金区、非现金区、自助服务区、咨询休息区、理财服务区，vip贵宾室等六大区域，统一安装并有醒目的标示。配置了伞架、雨伞、打气筒等便民设施，添置了玻璃擦等卫生设施，摆放了绿色观赏植物，贵金属柜标注当日价格。通过5s管理，物品摆放整洁有序，资料架、广告牌、荣誉墙整齐规范，电子显示屏每天把天气预报、雨雪天的温馨提示以及新发行的理财产品、国债和各项优惠活动滚动，让顾客置身于温馨服务之中，彰显了工行与众不同的客户服务观。

二、服务标准规范化。为提高服务规范化，营业网点每天的晨训从检查仪容仪表，从微笑服务，从站立微笑迎接第一批客户开始，从规范化服务的每一个细节开始。要求网点从穿着打扮、身体姿势、服务语言、工作效率到面貌都必须规范，真正做到着装整洁、举止端庄、主动热情、周到快捷。

三、客户服务个性化。为提高服务效率和效能，需加强客户引导分流，积极推行个性服务。对大堂经理服务台重新进行设置，把客户必须填写的单据，都制作了范本，放置在服务台的外围周边，方便客户对照填写。充分发挥大堂经理在客户引导分流和识别中高端客户中的关键作用，第一时间把握客户需求，区分复杂业务和简单业务、将客户分流到不同业务窗口和自助服务区，实施“差别化、个性化”服务，最大限度满足客户需求和缩短客户等待时间，提高服务能力。

四、服务检查严格化。该部采取多种形式加强服务检查，定期检查和不定期检查相结合，实地检查和远程检查相结合，安排专人不定期观看远程，对网点的服务情况进行检查，检查结果每月通过《服务》进行，对违反服务规范的网点和个人严格按服务质量管理办法进行扣罚，以此带动全行服务执行能力的提升。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇七

两节期间，按照省行《关于开展邮储银行跨年度宣传活动的通知》“要求，我分行认真组织综合宣传和业务营销活动，取得了良好效果。现将有关情况汇报如下：

一、加强领导，细化措施为确保跨年度宣传营销活动有序开展，取得预期效果，我分行成立由主管行长任组长，办公室、财务会计部、综合业务部、公司业务部，信贷业务部、渠道与科技部等部门总经理为成员的跨年度宣传工作领导小组，并由办公室、财务会计部、综合业务部、公司业务部、信贷业务部、渠道与科技部相关人员组成日常工作机构，具体负责活动的组织、调动、通报等工作。同时，按照省行跨年度宣传工作的总体要求，我分行结合自身实际，制定了具体的落实方案，对各支行、各部门、各网点提出了具体明确的要求，将责任落实到人，按阶段进行推进。

二、突出重点，创新形式围绕××××主题，我分行根据元旦、春节“两节”期间特点和社会对邮储银行的认知程度，将宣传重点放到形象宣传和综合业务宣传上，突出宣传邮储银行全功能国有商业银行的形象，突出宣传邮储银行的网络优势、产品优势。一是印制了一批业务宣传折页和宣传品，配发到支行，着力在网点营造节日氛围，提升网点形象，树立邮储银行品牌;二是通过电梯广告、电视广告、灯杆广告的线上媒体的投放，增强邮储银行的社会知名度;三是借势新闻媒体开展宣传，“两节”期间，继续加强与《××日报》等媒体的沟通联系，以服务“三农”支持中小企业发展、提升服务水平等为主题，组织稿件刊发，通过软新闻提升邮储银行的知名度。

三、认真组织，系统推进一是做好宣传品的配发布放工作。根据各支行实际情况，统筹考虑，将省行配发的宣传品和市分行制作的宣传品及时下发到支行，分配到各支行。二是要求各支行、各网点负责人高度重视此次宣传营销活动，要求支行长站在营销一线，靠前指挥，率先垂范。三是在窗口加大宣传力度，利用网点资源优势，采取宣传折页、标语、电视等形式，广泛开展业务宣传，带动了业务增长。三是是积极开展客户走访活动，利用节前期间，采取向客户赠送小礼品的方式，了解用户需求，推介邮储银行业务。四是组织开展客户答谢会、联谊会，增进与客户的沟通，提升客户的忠诚度，挖掘客户的潜在价值。两节期间，各支行组织召开推介会、答谢会50余场，发展保险400余万元。五是利用春节期间有利时机，积极开展信贷宣传站建设，扩展了业务宣传渠道。目前，各支行已按市分行要求建立了10个宣传站，并在显著位置布放了信贷业务宣传牌，为一季度加快信贷业务发展奠定了良好基础。

通过20**年跨年度宣传营销活动的开展，在很大程度上提高了邮储银行的社会知名度，和邮储银行产品、服务的社会认知度，对加快业务发展起到了积极的推动作用。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇八

一般在判断是否是广告贴的时候有一个原则，有一条界线。那就是无通用商业内容，只有产品服务内容并标有联系方式的宣传推广帖子。

把产品包装成项目，以讨论的形式在创业或者投资论坛发，主题必须具有一定的广泛性。比如“产品的竞争力是在技术还是在营销”，然后论述自己产品的独特技术，并探讨竞争策略。当然联系方式不能留。这样做的效果非常好。

比如今天做直播的金属名片，还有之前在创业的魔豆，后来都在论坛打开了销路，论坛还经常大力宣传他们。

一个广告贴，贴出来就算斑竹没有看到没有删除，也很少有人会

回应，很快就会被淹没在新贴后面了，一点广告效果都达不到。而签名档不一样，你发的每个帖子，回复的每个帖子人家都会看到，还不会被删除。这样的效果比发广告贴好多了。

但是为了不影响其他人浏览，签名档马上会有行数限制，只有四行。但已经足够你把自己的产品公司和联系方式放进去了。

论坛的个人档案会经常有人看，尤其是对于发出好贴的作者，经常会有人看你的档案的。这是一个很好的营销途径。

直接把贸易通状态该为产品广告和联系方式，这样做的效果也很好，因为贸易通的使用者都是商业用户，你面向的群体只要是对你的行业感兴趣的都会主动跟你联系。

这个效果好的不得了。因为可以放在阿里巴巴中文站首页，而且一放就是半个月一个月的。而且会得到阿里论坛力度最大的推广。很多人都关注，曝光率极高。相同位置的广告公开报价要很高，一般小企业都支付不起。

通过给论坛活动赞助一些礼品奖品来获得活动的贯名权，是一个很好的广告宣传方式。而那些参与活动者会是你很好的营销对象，对你的产品宣传不会有排斥。热门的`活动还会引起更多的关注，对品牌推广很有好处。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇九

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇十

截止至20xx年x月底，信用卡发卡数535157张，其中人民币卡客户数为235007户，其他信用卡发卡数：300150张，交表数分行第四，完成分行下达的全年指标的107%，内卡一般交易额288662万元，完成全年指标的121%，外卡收单交易额131043万元，完成全年指标的101%，信用卡直接消费额325020万元，完成全年指标的100%，中间业务收入4533万元。

今年的信用卡工作重点是加强市场开拓，对现有的客户群体进行细分，进一步挖掘客户潜力，并带出一批新客户，到11月底，支行共新增特约商户166家，去年全年外卡收单额为91669万元，今年预计可完成分行下达的130000万元指标。明确工作职责，加强了内控管理。

年初根据实际情况，调整了支行卡部业务人员的各自工作职责，对卡部客户经理及内勤的工作进行了更为细致的分工，对信用卡业务流程进行了适当的调整，做到信用卡工作内外兼顾，既要做好市场工作，也要做好路支行信用卡业务的`指导及服务工作。内控方面，每季度对各路支行的信用卡业务进行制度检查，特别加强信用卡新业务的检查力度，并对有问题的网点发出了业务整改，杜绝了风险的发生。

明年信用卡工作设想

1、进一步加大信用卡发卡工作力度，加强信用卡业务培训，尝试多方式多渠道发卡营销，包括填表有礼、专项发卡、项目发卡等，与支行个金部门密切合作切实提高支行理财金客户持卡比例，争取将支行vip客户使用我行信用卡占比从目前的44%提高到65%左右。

2、加强特约商户的日常联系及营销力度，支行信用卡客户经理要与网点客户密切合作，提高新商户与我支行的签约率。同时，支行市场部将加强与信贷部门的信息通报工作，对支行信贷项目中的商业企业提早做好特约商户pos机的进入工作。

3、加强信用卡专职客户经理的培养与管理，在全支行范围内招聘2-3名专职信用卡客户经理，将那些有志于信用卡工作且工作认真负责具有开拓精神的人员纳入市场部中从事信用卡业务，将信用卡专职客户经理的绩效纳入支行客户经理考核平台。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇十一

人间芳菲四月天。四月份的天气恰是最好的，让人感到温暖又充满着希望。

就在此月中旬，导师郑云翔先生通知我们，学校经管系将与锦丰集团联合举办的“心岛一面”校园营销创意大赛，并给我们看了参赛的具体要求和大赛的奖项设置。

毫不隐瞒的说，促使我们有欲望参与此次比赛的是那丰厚的奖金。至少我是这样。所以，说什么是为了锻炼啊，也就“打打酱油”啊，都是混话。

奖品挺丰厚的。但我们知道“临渊羡鱼，不如退而结网”。

组队，报名。

队名确定了dd“伍星战士”。

我们无非想从名字传达给评审者们一个理念：我们团队五个人，都有着“五星级”（高级别）的营销策略，还有像战士们那种纵观全局的分析能力。

刚开始，取之为“五星战士”。但觉得容易让人望文生义，不免有失深度。思前顾后，便加了个单人旁。毕竟是由“五个人”组成的团队。之后，我们匆匆的把队名和团队成员名报上去后，开始了为期一周的营销方案策划。

对于此次营销方案的策划，在“开工”之前我们便达成共识：要么不做，要做，就理应全力以赴把它做好。

就我个人而言，此次比赛的过程带给我的经验教训，远胜于比赛结果所带来的各种荣耀和赞赏。

一个团队懂得合作与否，直接关乎到这个队的.赛绩。

每个人都有自己独特的优势，没有谁样样都出众的，这点毋庸置疑。“梅须逊雪三分白，雪却输梅一段香”讲的大概也就是这一道理。故我们只有上下一心，少计较多做事，才能在“粥少僧多”的困局里“斩荆披棘”勇往直前，百战不殆。

现在谈谈这份让我们得以进入实战赛的营销方案罢。

我们可谓费尽心血，尽自己所能，全力以赴。校对了一次又一次，改了又改。

后来自己想了想，其实比赛的过程就如同是奋斗着的人一生的“简略版”，需要有个目标，也需要有达到目标不惧一切困难挫折百折不挠的勇气。

我认为在我们策划营销方案的过程，可借用国学大师王国维的三种境界。

其一“昨夜西风凋碧树。独上高楼，望尽天涯路”……。

虽然知道比赛很残酷，优胜劣汰。也清楚我们没有学企业管理、电子商务、会计这些专业的同学那样，有足够的专业知识来支撑。我们只是敢于在竞争激烈的环境中齐心协力挑战群雄，敢于登高远望从而寻找自己要达到的目标，勇于尝试探索，不怕寂寞。

其二“衣带渐宽终不悔，为伊消得人憔悴”……。

在目标明朗后，我们开始策划了。

首先，搜集资料、图案设计、版面设置……。

其实，对于一周就要策划一个比较理想的营销方案，我个人觉得，没有足够的耐力与定力是很难完成的。

目标明确后，开始动手做的时候，却发现，原来要在50多支队伍中突围是很有难度的，并不是我们当初想的那么美好。

目录得分成几部分较好？市场分析怎么样做？swto分析又该如何？团队要怎么分工才合理？歌词改编、宣传单设计、宣传营销的策略是否有建设性等等的问题接踵而来。

我也曾经彷徨过，因为不知道大家这么努力到底最后能不能进实战赛，至少拿个优秀也行罢，那种惴惴不安的感觉总是不时地袭来，还好有时候队友会开玩笑似地互相鼓励：“哎哟！这部分做得不错哦！瞧我们这方案做的，要是一不小心拿了个大赛的冠军那也不为过”。

接着大家就会歇息一会儿，这一小会儿经常在发“白日梦”，至少当时给人感觉是这样。就五个人在那儿七嘴八舌的议论着如果拿了奖金要怎么样瓜分，要怎么样利用它。

我们团队不是夜郎自大。而是大家心照不宣，都知道这么一个道理：为了使磨能够转得快且磨出的东西质量好，通常在推磨的驴眼前放些它们感兴趣的东西，它们才会继续努力，不断前进，丝毫不会懈怠。

即使这些东西可望而不可即。永远只在眼前却是够不着的，但是驴依然还会因此不断前进。这也许就叫“无形的鞭策”吧。

还有，我们经常忙到没吃午餐抑或只是草草了事。因为追求自己的目标，废寝忘食、夜以继日，就是累瘦了也不觉得后悔。

其三，“众里寻他千百度，蓦然回首，那人却在灯火阑珊处”……。

其实越往后，我们就越发疲惫甚至开始丧失“战斗力”；有时会忘了把刚做。

好的小部分文书保存而拍桌大嚷；会期待比赛结果同时也伴随着担忧。

但是，我们深信只要坚持、再坚持，要善始善终。没有永远的胜境，也没有永远的绝境，一切皆有转机，一切都在改变。

……。

最后，我们获得了亚军。

我在此次比赛的过程中，受益良多。例如：知道了单有目标而不懂如何努力是不行的，而且还要练就一股坚韧不拔的意志。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇十二

我是支行的信贷员，调查贷款客户达150位，成功放款30笔，发放贷款达700万元，而且所有贷款均属于正常类贷款。自在信贷路上从零开始的艰辛跋涉。

从20xx年参加工作以来，需要三天两头跑到客户家中，实地了解客户的基本情况、经营信息，调查掌握客户的贷款用途、还款意愿，分析客户的还款能力。这些对于不善与人交流的我来说，实在是太难了。起初的一个月里，我总在心里想，把钱放出去还不上怎么办?有时打起了退堂鼓，觉得还是继续干老本行比较好。

支行领导了解到信贷员们的普遍心态后，及时和大家座谈，让大家解放思想，放下包袱，说：“还没干就不要轻易否定自己，你们一定会慢慢地喜欢上信贷这个岗位的。”领导的耐心开导和对发展前景的描绘，使大家对自己的工作渐渐鼓起了勇气。思想顾虑消除了，整个队伍开始有了活力。我和大家一样，也受到了很大鼓舞，下定决心从零开始学起。

通过支行前期的大力宣传，陆续有一些有需求的客户开始上门咨询，我也迎来了第一位贷款客户。那天，我怀着复杂的心情，与另一名同事坐了一个半小时的公车来到了xx村。这位客户是个农户，有十多年的养殖历史，对市场非常了解。在客户家，我作了自我介绍后，便开始按培训时要求的调查顺序逐项询问。由于是第一次与客户进行“营销”交流，加上对xx行业了解不够，心里很紧张，问了不到20分钟，客户突然说：“我不贷了，你们走吧，不就是从你们银行贷点款嘛，跟审犯人似的。”我见状，赶忙解释，可这位农户就是不再配合了。无奈，我与同事扫兴而归，第一次营销就此“流产”。

回去的路上，我翻来覆去地回忆刚才的场景，又问同事的感受是什么。经过分析，我找到了答案：问题不在客户，完全是自己根本不会跟客户交流，不懂对方的需求和困难所在才造成了尴尬局面。

扪心自问，如果总是这样不善于与客户交流沟通，以后谁还敢来找我贷款?不行，必须改，从头练!从此，每天上班后就和同事们一起上街作宣传，与小商户们聊天，练习介绍贷款业务;下班后还走亲访友，介绍银行小额信贷，把他们当成练习对象。功夫不负有心人。现在我自认为交流技巧有了很大提高。辛劳踏出丰收路开发信用村将是支行以后的重点发展客户，深入了解掌握农户的经营情况和规律，尽快了解行业，是自己的首要任务。

通过亲戚找到几户农户，与同事一起实地去了解情况。时间一长，渐渐地习惯了这种工作。半年的工作业绩虽然不理想，但我深感自己的工作离不开领导和信贷部团队对我的关心和支持;同时，更感激一直默默无闻在背后支持我工作的家人。我要用“舍小家顾大家”的敬业精神，努力工作争起做一名合格的银行信贷员。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇十三

很多销售人从事销售数年无甚成就原地踏步，一些人刚入销售行当却如鱼得水游刃有余。

有经验的人士知道，商务销售的成败是诸多因素综合决定的，既有偶然性因素更有规律性因素，偶然性因素是运气，规律性因素则是指销售人员从前期客户挖掘、客户沟通、营销工具的选择、专业程度、细节把握、价格、产品质量、售后服务等一系列扎实有效的工作。

所以注重销售工作的“系统性”越发重要，从客户信息收集、引导沟通、客户管理等一揽子均需耐心细致处置，断不可浮躁，因为几乎所有的销售卓越者都要经过扎实的前期基础工作到客户量积累这一过程。

二、有效的筛选目标客户。

销售工作的第一步就是确定自己的目标客户，即判断销售机会的存在，那么如何搜寻目标客户?哪些客户才最有可能是你的目标客户?十年前有句名言：“到有鱼的地方去钓鱼。”市场中充斥着众多的销售信息，在目标客户最集中的地方寻找客户，才能取得更好的效果。

所以一定要找准目标客户。

下面是本人的一些常用方式：

一)、定向广告。

数据库：向目标顾客群定向发送广告;e-mail或者短信，吸引客户关注;。

行业信息：政府部门资料、行业组织资料、企业黄页、工商企业目录、杂志、互联网等、客户发布的消息等等。

国际国内的交易会，如广交会、高交会、汽车零配件博览会等等;。

二)、网络群体。

通过行业论坛/qq群认识朋友;。

三)、业内人士互换。

结识像和自己同行业的销售人员，尽力的去与他们互换手里的客户资源，这样可以互通有无。

四)、好友介绍。

这种方法是业务员通过他人的直接介绍或者提供的信息进行顾客寻找，可以通过业务员的熟人、朋友等社会关系，也可以通过企业的合作伙伴、客户等由他们介绍。

但很显然通过以上途径得到的信息并不都是销售机会，如果对这些信息全部进行跟进的话，必然会造成公司资源的浪费，并错失真正的销售机会。

所以这里首先就有个收集信息和筛选客户的步骤。

详细的判断和筛选详见最后一部分。

三、有效的找准你要找的人。

拨打陌生拜访电话后，成功的第一步就是要找对人。

因此，电话营销员拨出陌生电话的首要环节就是要设法找到你要找的关键人。

如何找到关键人呢，经常在电话营销不知道找具体负责人姓名时，前台往往拒绝转接，大公司尤其如此。

所以先最好了解到该部门负责人的姓氏最好。

若不能，这时建议你直接说找“企划部”或者“市场部”;若当前台问你找哪位这时一般可以说“你们企划部刚刚给我电话时很急，没听清……”，如果前台非要知道要找的人具体姓名时才转接时，这样你可以多试，一直打到她转接为止。

这样比较有技巧性。

一般不建议撒谎欺骗前台说“认识谁谁”，因为一旦前台追问你会很难堪。

如何判断这个人就是你要找的关键人?有决定权，有归口事务管辖权。

如何判断呢?一般建议直接问，当然要有技巧性。

比如可以这么问：“这事是您定呢还是会有其他人参与?”这样他们会直接告诉你了。

四、有效的利用电话联络。

要与潜在客户建立关系，首先需要联络上潜在客户，这就需要有正确的方法进行有效的事先预约。

一、细致了解要打电话的客户的背景和你的说辞;二、确定要找的对口人;三、形成如何介绍公司产品、应付客户各种常见疑问的简明扼要的话术，将之烂熟于心。

比如：如果前台小姐挡路怎么办?如果客户说没时间、不感兴趣怎么办?你可以针对可能出现的各种情况而尽可能地做好准备。

四、与客户电话交谈时一定要把握住两点，一定要明确，这样才能有的放矢：(1)表示充分地了解并能满足客户需求;(2)要向客户提出面谈请求;五、注意选择合适的电联时间，具体选择联络的时间，则视具体情况而定。

一般不选择在饭前和刚上班的时间点。

此外，最好自己能说出见面的选择时间，这种方式可以避免模糊的信息。

比如，约见时不要说“您看我们何时方便见面聊聊?”而应该说：“您看这周二或周四哪天您方便?”这样具体到哪一天客户就会下意识在这两天中做出选择。

五、拜访前的准备工作。

要知道你见客户代表着公司形象，故拜访之前整理自己的着装，做到给人看上去很专业很干净;再者准备好自己的卡片，公司资料;最后，把必要的销售文件工具准备齐全，销售工具包括企业宣传片、产品说明书、个人名片、笔记本、钢笔等。

此外，设计好拜访的说辞，拜访前明确搞清楚首先需要清楚自己目的是什么?仅仅是初步熟悉还是公司基础信息的推介?还是从客户了解到其预算、相关公司内部人员的设置?等等。

最好能在笔记本上写下谈话重点(大纲)，并牢牢记住。

六、面谈时如何与客户有效沟通。

个人认为，现代商务活动的复杂多变，有效商务沟通——是现代商人能否成功的关键因素。

但如何与客户有效沟通是一个长久以来困惑销售人员的问题。

然而沟通已是一门学问，人家“学院派”早已将销售沟通纳入现代应用科学——“商务沟通”中了。

这并不难以理解，掌握了与客户沟通的技巧，也就掌握了成交的关键。

因此从某种意义我们可以说，销售人员唯一的工作就是与客户保持最有效的沟通。

一)、学会倾听：初次见到客户时，一般不能迫不及待地向客户灌输产品情况。

这样的话客户与你面谈两三分钟即表露出不耐烦的情绪。

所以，陌生拜访要先学会聆听，即：营销人自己的角色只是一名学生和听众;让客户出任一名导师和讲演者的角色。

一般不要与客户争辩。

二)、立即引起他的注意：1、别出心裁的影像视频名片;2、请教客户的意见;3、迅速提出客户能获得哪些重大利益;4、告诉潜在客户一些有用的信息;5、提出能协助解决潜在客户面临的问题。

三)、立即获得他的好感：1、简练、直观的表达;2、肢体语言;3、微笑;4、问候;5、注意客户的情绪(察言观色);6、记住客户的名字和称谓;7、让您的客户有优越感。

七、选择有力的销售工具。

销售工作实际上就是一项与客户不断保持沟通的工作，谁与客户之间的沟通更为有效，谁就是其中的佼佼者，否则就只能在一次一次的错失销售机会。

那么，如何赢得客户，如何让客户钟情于你以及你公司的产品呢。

而沟通则必须借助一些工具。

很多新进业务员，在陌生拜访时对企业规模、形式的解释感到吃力和麻烦。

若要轻松解释公司情况，您可以选择“企业影像名片”。

例如，中汇传媒就推出了“企业影像名片”服务。

所谓“企业影像名片”，就是基于陌生拜访、和移动视频终端基础上的短片。

在拜访客户的时候在短时间内让对方有身临其境的感觉，以达到有效沟通的目的，为您省去每次在陌生拜访时对企业规模、形式介绍时候的麻烦。

八、科学的管理你的客户。

如何估计与客户做成生意的可能性?首先我们需要分析客户的基本情况。

事实上，针对已开发的客户，在经过一次或若干次的拜访后可根据各种信息进行综合评判，制作专门的评判表格，各细项可以是公司规模、需求迫切程度、需求明细，不仅如此，还要仔细了解对方的性别、性格、年龄、教育背景、职位、兴趣爱好、近期的诸如结婚、迁居、工作紧张、失眠、身体欠佳等信息。

基于客户综合情况的分析，一般按abc三类进行划分。

a级，最近可能达成交易的目的;b级，不久的将来可能达成交易目的;c级，可能性不大的客户。

也许此刻没有合作机会，但建议与客户保持联络，因为以后说不定哪天你们就有合作的可能了。

然后我们每次客户沟通的时候会对照此表补充相关信息。

与客户保持长久的联络。

当你的a类客户越来越多到时候，你的成功将轻而易举。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇十四

营销贷款是指为支持企业的销售和市场扩展提供融资服务的一种贷款形式。近年来，随着我国经济的快速发展，越来越多的企业开始利用营销贷款这一金融工具来推动业务增长。在我个人的工作中，我也曾多次亲身经历了营销贷款的过程，并从中获得了一些宝贵的心得体会。下面我将结合自己的经历，分享一些关于营销贷款的思考。

第一段：营销贷款的背景和定义。

在市场经济的条件下，企业发展离不开资金的支持。而传统贷款方式往往无法适应企业需求的灵活性和快速性。为了解决这一问题，营销贷款应运而生。营销贷款是指金融机构为了支持企业的销售和市场扩展，提供特定额度的贷款，以满足企业的经营资金需求。这种贷款方式不仅能够支持企业的市场推广活动，还能够为企业提供一定的流动资金，以更好地满足企业的发展需求。

作为一种新兴的贷款方式，营销贷款具有一些独特的优势。首先，营销贷款可以提供较大额度的资金支持，并且还有一定的灵活性。企业可以根据自身需求调整贷款额度和贷款期限，以更好地适应市场变化。其次，营销贷款的利率相对较低，对企业的经营成本有一定的优化作用。但是，营销贷款也面临一些挑战。首先，较高的贷款申请门槛和要求会增加企业的财务压力。其次，营销贷款的管理和监控也需要金融机构投入大量人力和物力。

第三段：营销贷款的申请流程和注意事项。

作为企业申请营销贷款的一员，我深切地感受到了申请流程的复杂性。首先，企业需要准备详细的贷款材料，包括企业的基本信息、财务状况和市场预测等。其次，申请人还需要向金融机构提供担保物品或担保函作为贷款的担保。最后，企业还需要经过金融机构的审核和评估，以确定贷款额度和期限等具体细节。在申请过程中，企业还应注意合理规划贷款用途，确保用款合法合规，以避免出现不必要的风险。

第四段：营销贷款的管理和利用。

一旦获得营销贷款，企业在使用和管理上也需谨慎对待。首先，企业要根据实际情况合理安排贷款的使用，确保资金的最大化利用。其次，企业还应加强内部管理，建立规范和完善的财务管理体系，以确保资金的安全和合理性。此外，企业还可以利用营销贷款推出一些优惠政策，提高产品的竞争力，从而进一步扩大市场份额和提高销售额。

第五段：未来营销贷款的发展趋势。

随着金融服务业的不断创新和发展，营销贷款也将面临一系列新的发展趋势。首先，随着科技的进步，金融机构将利用大数据和人工智能等技术手段，提高贷款审核和监控的效率，为企业提供更加优质的服务。其次，金融机构还将不断创新贷款产品，满足不同类型企业的需求，如小微企业和创业型企业等。此外，金融机构也将加强对企业的信用评估和风险控制，避免不良贷款的发生，保障金融系统的稳定。

综上所述，营销贷款作为一种新兴的贷款形式，为企业提供了重要的资金支持和市场拓展的机会。然而，在享受这一福利的同时，企业也应加强对营销贷款的管理和运用，以确保贷款的安全和合理性。同时，金融机构也应积极创新和改进贷款产品和服务，以更好地满足企业和市场的需求。相信在金融和企业的共同努力下，营销贷款将为中国企业的发展提供更大的动力和机遇。

精选贷款营销经验总结大全（15篇）篇十五

各位领导、各位同仁：

大家好!开了半天会了，大家都很辛苦，我也一样。

刚才突然安排要我即兴发言总结，说实话，我也没有详细记录，也没有准备。

但既然是即兴发言，我就跟大家谈谈我今年的一些感触，时间大约是30分钟，请大家忍耐。

我主要谈两个问题。

一、是营销观念的问题。

1、要找寻合适自身的经销商。

(2)强扭的瓜不甜。

2、销售服务的重点是经销商还是终端?

(1)产品品牌不是强势品牌，对终端来说还缺乏必要的吸引力;。

(2)产品价格也不便宜，而且同类产品存在很多品牌的替代品，终端接受起来也就慢;。

(4)现在的管理架构和管理流程也是一个制约因素;。

(8)担负和影响公司销售业绩的是我们的各个特约经销商。

只有这些经销商可以有既得的利益和满意的市场服务，才能够产生动力并愿意主动去通过自身的网络来推动产品的销售，才能够对销售额的产生影响力和拉动力。

3、不能固守经验一成不变。

(2)以前的成功经验可能也是今后的失败根源。

二、是销售控制的问题。

1、经销商的通路销售操作方法。

从目前而言，我们比较切实可行方式，就是可给予经销商在各种通路操作的意见和建议，给经销商参考，至于是不是一定需要经销商按照我们的建议来做，就值得我们好好商榷和考量。

因为在区域市场运作前我们和经销商之间已经有了限制性的条款对销售进行限制，而只要经销商不跨越这些限制性条款运做就应该给予支持。

这其实就象是两个人组成家庭一样。

首先当然是两个人你情我愿的，成家后共同向往的是美满、舒适的生活(笑声)。

但应该清楚，你不能总是要求你的另一半完全按照你的想法和思路去生活、工作，毕竟他/她有他/她不同的生活、工作经历，有他/她对生活、工作不同的看法和理解，有他/她不同的生活、工作圈子，有他/她不同的生活、工作方式，有他/她不同的身处环境(笑声、掌声)。

所以就不能强求二人的生活、工作方式完全一致，只能是求同存异。

你可以经常和他/她沟通，谈谈你对他/她的某些事情、某些做法的看法和想法，给他/她一些意见和建议。

既然是共同生活在一起，他/她肯定会诚心听取你的意见和建议，然后提出他/她自己的想法和看法。

或许你的意见和建议值得参考，他/她会立即听取和采用;或许你的意见和建议是片面的，通过沟通，你会明白和领悟他/她这样做的出发点是怎样?这样双方就很容易沟通清楚，而不是相互猜忌。

毕竟，他/她是最清楚他/她自己在那样的环境里面应该怎样来处理事情，怎样去做事情了。

一般来说，找合适的经销商就象组织家庭一样，需要经历一个磨合的过程才能逐渐进入“蜜月期”，就象是新婚夫妇一样，刚开始需要一段时间的磨合，等过几年就会走入相对稳定的时期。

当然，也有出现另外一种情况的，那就是“婚后”发现志不同道不合(笑声、掌声)。

结果就会出现相互的不信任、相互猜忌，然后就是同床异梦，直至最后“离婚”分开。

即使没有“离婚”分开，而是出于某些顾虑而继续勉强维持这段名存实亡的“婚姻”的，对双方来说，已经没有任何实际的意义和好处了。

或许，还不如干脆主动“离婚”，“离婚”后自己还可以有机会找到适合自己“婚姻”生活的第二春、第三春(掌声、笑声)，毕竟“生活还是要继续的”(掌声)。

回到我们和经销商的问题，其实质就是如此。

所以我们双方应该在相互信任的基础上，充分理解和支持经销商在销售通路的做法。

当然，这种做法的前提是在我们的限制性条款之内的。

2、经销商的销售平等待遇。

这个问题有一个很好的例子来说明。

以前的皇帝是“后宫佳丽三千”(笑声)，我们先不去理会这种生活方式的合理性问题，我们来探讨这其中的可行性和平衡性问题。

首先你得有吸引力。

你的吸引力在于你是皇帝，众人之上，“皇帝”这个品牌本身就很不错(笑声)。

如果再加上什么才高八斗、学富五车、风流倜傥之类的(笑声)，那就更有吸引力了，这是加强和丰富品牌(掌声、笑声)。

这样你就不用担心“后宫佳丽”找不找得到的问题了，而是如何选择你的“后宫佳丽”们!所以可行性没有问题。

找到“后宫佳丽们”了，你就得面临如何对待它们的问题了。

你得要对她们“一碗水端平”，不能厚此薄彼，否则麻烦就大了，后院肯定起火，佳丽们之间会相互争斗和指责，搞得整个后宫会鸡犬不宁，无法收拾，你哪里还有心思去安心处理“朝政”?(持续掌声、笑声)所以就要“一碗水端平”，对后宫佳丽们的待遇一样，首先让她们在情理上无话可说，这就首先成功了一半。

但是，你是“一碗水是端平”了，却往往出现另外的问题，就是后宫佳丽们之间的相互勾心斗角，相互不服气——凭什么你做皇后而我却是贵妃?凭什么你是贵妃而我却只是一般的妃子?(笑声)于是后宫佳丽们会相互拆台，相互指责，相互做手脚，今天我先给你找点茬什么的，明天你再给我来点手段使个绊子什么的，反正是相互让对方不得安宁、不能好过。

这个时候，你这个所谓的“皇帝”老公就应该出面了，先将情况分门别类，理出个是非曲折，分清楚轻重缓急，然后给出具体的处理办法：有的给予批评和教育，有的给予警告和反省，有的给予严厉的惩罚，有的呢干脆就直接“休”了(笑声、掌声)——反正缺你一个也不会有什么问题，后宫佳丽们还多的'是，再说想要进后宫当佳丽的还有一大把，何别留着你让后宫不得安宁呢?!

所以就要果断处理。

但问题的关键和前提是你这个“皇帝”老公得清醒，千万不要是个什么都不想理也不愿意理的昏君，千万不要对后宫佳丽们的内讧斗争视而不见、置之不理，更不能过分紧张地将整个后宫争斗事情严重化。

这个时候的你对后宫佳丽们既要有大棒政策，也要有怀柔手段，不能一棒子将后宫佳丽全都解决掉。

对后宫佳丽们该教育的教育了，该警告的警告了，该惩罚的惩罚了，该休的也休了，那么该“再娶”的你还是要再娶，你得表现出你这个“皇帝”老公品牌的作风和个性来(笑声、掌声)!千万不要搞得到最后后宫佳丽们觉得跟着你是跟错了，感觉象是受骗了，反过来集体把你给休了(笑声)，那你这个“皇帝”老公就难堪了。

结合到我们经销商，其实道理也是一样，上面后宫佳丽们的处理方式直接反映了你对待人的平衡性问题，也将直接影响到问题的处理效果。

3、关于产品促销手段的问题。

这个问题的说明分成两个方面。

(1)沙子的控制方法问题。

促销的过程控制其实比结果更加重要，过程控制住了，结果自然也就可以预见。

但过程控制得注意控制的方式。

就象我们想用手去抓沙子。

力度大了，沙子反而不知不觉从手指的缝隙中漏出去了，而且是眼睁睁地看着沙子漏出去却无能为力;力度小了，也会出现问题，如果来一阵什么风呀雨的等异常情况，沙子也会给吹走淋走。

所以得要掌握尺度。

我们可以先将手并拢竖起，让手指起到保护屏障作用，可以为沙子遮风档雨，也让沙子可以感受手指的存在。

但我们的手指不要太用力，不然就会造成上面说的结果，手指形成缝隙，造成人为的漏洞，沙子趁机漏出。

我们要做的就是要用手掌来盛沙子，再用手指来适当的触摸沙子，那么，即使是中间会漏出少许的沙子来，但绝大部分沙子还是会稳妥地在我们手中(掌声)。

促销活动就是这样。

你计划针对终端促销，但你没有必要直接对经销商进行干涉，你得给经销商以适当的空间，让经销商根据实际情况有施展和发挥的余地。

而我们要做的，就是做好年度的费用投入和促销规划，至于细节问题，请区域经销商自己因地制宜地进行。

当然，在执行的过程中，区域业务人员和公司内审可以对整个促销过程起到监督和稽核的作用。

4、人员的合理使用问题。

销售人员的合理配置会直接影响到我们的销售成绩。

人员的配置是否合理?人员的使用是否合理等等都是值得商榷和考虑的问题。

还是前面的战役例子。

什么人员适合什么岗位?应该根据其每个人员自身的特点来进行规划和配置，擅长指挥的就安排在指挥的位置，擅长冲锋陷阵的就安排在前沿阵地，你不能强行要求毛主席也拿着冲锋枪到战场上去冲杀，那不现实，也是大材小用(掌声、笑声)。

相反，你把许士友同志安排到后方做战略决策他干起来估计也不会得心应手(笑声、掌声)，因为他的强项在于他在战场上是一员猛将，是冲锋陷阵和杀敌的好手，更可贵的是他的战术执行力不错，所以几乎是逢战必胜。

因此我们就应该是人尽其才，充分利用和发挥每个人的长处。

部队里的分工也是这样，号手的主要职能就是号手，他不一定能为战士们提供好的饭菜;炊事兵的主要工作就是炊事兵，他也不一定能吹好冲锋号。

所以他们得各司其职，发挥出自己的专长。

但还得考虑到另外一个问题：这个人确实很优秀，也积极体现了他的优秀，也对战役做出了不可磨灭的贡献，我们应该通过怎样的方式来体现对他的重视?就象许士友，在战场上他是一员虎将，表现也一直不错，很厉害，不可多得。

但他最适合的地方还是在战场上，离开了战场他可能也就和一般的普通人差不多了，那应该怎样体现出领导对他的重视?于是领导便为他封官晋级，配备专车专马，还给他配备有警卫员，主席还特意奖励给他一支驳壳枪!这就是许士友享受的待遇，也是领导应该给他享受的待遇。