2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）

通过月工作总结，我们可以从过去的经验中吸取教训，避免重复犯错。请大家一起来看看小编为大家精选的一些月工作总结范文，希望可以给大家的写作提供一些思路和方法，让大家的总结更加全面和有价值。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇一

1.短期信贷业务期限为（a）。

1年（含1年）。

2年（含2年）。

3年（含3年）。

4年（含4年）。

2.长期信贷业务期限为（c）。

1年以上。

3年以上。

5年以上。

10年以上。

3.以下不属于表外信贷业务的是（d）。

商业承兑汇票。

保证。

信用。

商业汇票贴现。

承担相应债务。

最终承担债务。

承担相应义务。

最终承担义务。

5.信贷业务一般包括以下六个基本要素：对象、金额、期限、价格、（c）。

用途、方式。

用途、条件。

用途、担保。

方式、担保。

7.

1年到5年之间。

1（含1年）年到5年之间1年到5年之间（含5年）。

1年（含1年）到5年之间（含5年）。

按组织形式划分，信贷业务可以分为普通贷款、联合贷款和（b）三种形式。

委托贷款银团贷款。

境外筹资转贷款固定资产贷款。

9.环境和社会风险金融和社会风险金融和环境风险环境和经济风险。

银行信贷经营的首要理念是（c）。

以客户为中心理念。

诚实守信理念。

绿色信贷理念。

10.银行在经营信贷业务过程中，要保证信贷资金“保值“，避免承受过高风险和造成损失，体现了办理信贷业务必须遵循的原则是（b）。

流动性。

安全性。

效益性。

合法性。

11.银行在经营信贷业务过程中能按预定期限回收信贷资金，或能在没有损失的状态下迅速变现资金的能力，体现了办理信贷业务必须遵循的原则是（a）。

12.

流动性安全性效益性合法性。

银行在经营活动中应追求最大效益，这体现在办理信贷业务时必须遵循的原则是（c）。

流动性安全性效益性合法性。

信贷基础测试1.1:信贷业务概述。

二、多选题第2节，共3节。

1.按期限划分，信贷业务可以分为（abc）。

短期信贷业务。

中期信贷业务。

长期信贷业务。

超长期信贷业务2.表内信贷业务是指在资产负债表中资产栏可以揭示的业务。以下属于表内信贷业务的有（cd）。

保证。

商业汇票承兑。

商业汇票贴现。

贷款。

3.表外信贷业务是指在资产负债表附注中反映的业务。以下属于表外信贷业务的有（acd）。

4.

5.

6.商业汇票承兑商业汇票贴现保证信用证。

按资金来划分，信贷业务可以分为（abd）。

信贷资金贷款委托贷款联合贷款境外筹资贷款。

建设银行的信贷业务的服务渠道包括（abc）。

客户经理电子银行渠道网点渠道柜员。

办理信贷业务必须遵循“三性”原则，“三性”原则包括（bcd）。

时效性。

安全性。

流动性。

效益性。

信贷理念。

价值取向。

信贷原则。

管理制度。

8.我行信贷文化核心理念除了诚实守信理念、审慎经营理念、资本经营理念、风险管理理念以外，还包括（bcd）。

以市场为导向理念。

以客户为中心理念。

金融创新理念9.10.

11.

12.

13.

14.

15.

16.绿色信贷理。

信贷文化建设的主要内容除了建设信贷经营文化、信贷服务文化以外，还包括（abcd）。

信贷合规文化信贷风险管控文化信贷廉政文化。

打造符合建设银行发展要求的信贷队伍。

信贷业务的金额是指银行向客户提供的（abd）。

综合授信额度信用额度贷款利率。

单笔信贷业务数额。

信贷业务对公客户可以分为（abc）。

机构客户小企业客户大中型公司客户个人客户。

信贷业务服务渠道中电子渠道包括（abcd）。

网上银行电话银行手机银行其他电子终端。

下列选项中属于固定资产贷款的有（bcd）。

工商业流动资金贷款基本建设贷款技术改造贷款房地产开发贷款。

对公大中型公司机构类客户包括（abcd）。

企事业法人。

兼具经营和管理职能的政府机构金融同业其他经济组织。

信贷业务服务渠道中网点渠道包括（abcd）。

综合性支行及以上机构的本部营业部单点型支行网点型支行分理处和储蓄所。

绿色经济。

低碳经济。

循环经济。

高效经济。

信贷基础测试1.1:信贷业务概述。

三、判断题第3节，共3节。

1.信贷是银行利用自身实力和信誉为客户提供资金融通或代客户承担债务,并以客户支付利息、费用和偿还本金或最终承担债务为条件的一种经营行为（a）。

2.

3.真假。

按会计核算的归属划分，信贷业务可以分为表内信贷业务和表外信贷业务（a）。

真假。

短期信贷业务期限在3年以内（含3年）（b）。

真

假

4.担保是指保证借款人还款或履行责任的第二来源（a）。

真

假

5.按授信对象划分，信贷业务可以分为机构类信贷业务、公司类信贷业务和个人信贷业务（b）。

真

假

6.信贷业务要素中，金额是指银行向客户提供的综合授信额度、信用额度或单笔信贷业务数额（a）。

真

假

7.按币种划分，信贷业务可分为本币信贷业务和外币信贷业务（a）。

真

假8.9.

10.

11.按组织形式划分，信贷业务可分为普通贷款和银团贷款（b）。

真假。

信贷业务一般包括对象、金额、期限、价格、用途、担保六个基本要素（a）。

真假。

对公信贷客户分为大中型公司机构类客户、小企业客户和个人客户三类（b）。

真假。

按偿还方式划分，信贷业务可分为一次性偿还信贷业务和分期偿还信贷业务（a）。

真

假

12.中期信贷业务期限在1年到10年之间（含10年）（b）。

真

假

13.合规经营是保证银行实现有效发展的基石，是防范信贷风险的重要防线。因此，要加强信贷合规文化建设（a）。

真

假

14.长期信贷业务期限在10年以上（b）。

15.

16.真假。

信贷业务要素中，期限是指信贷业务的期限或银行承担债务的期限（a）。

真假。

信贷业务中，价格是指贷款利率（b）。

真

假

17.信贷业务要素中，用途是指借款人办理业务后信贷资金的具体去向（a）。

真

假

18.绿色信贷应包括对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境及社会风险，提升自身的环境和社会表现等基本内容（a）。

真

假

19.办理信贷业务必须遵循的安全性原则，指的是银行在经营信贷业务过程中，要保证信贷资金的“保值”，避免承受过高风险和造成损失（a）。

20.真假。

信贷业务效益性指银行在经营活动中只追求最大经济效益（b）。

真

假

21.客户是银行一切价值创造的来源，优质服务是银行赢得客户的关键。因此，要加强信贷服务文化建设（a）。

真

假

22.大中型公司类机构客户，包括企事业法人、兼具经营和管理职能的政府机构、金融同业、小企业客户、其他经济组织等（b）。

真

假

信贷基础测试1.2:授权管理。

一、单选题第1节，共3节。

1.全行授权工作的归口管理部门是（a）。

总行法律事务部。

总行人力资源部。

总行公司业务部。

总行内控合规部。

2.行长授权分为基本授权和（b）。

一般授权。

特别授权。

普通授权。

专属授权。

3.特别授权的有效期自授权人签章之日起生效，至授权事项办理完结后终止，最长期限不得超过（b）。

一年。

两年。

三年4.5.

6.行长授权中授权人特指（a）。

建设银行行长。

建设银行一级分行行长建设银行二级分行行长建设银行支行行长。

基本授权的有效期原则上为（b），根据工作需要可延期至新的授权生效时止。

一年两年三年四年。

以下关于基本授权的说法，错误的是（d）。

基本授权是指授权人在董事会授权和法定经营范围内（转授权人在其权限范围内）就重要经营及管理事项所进行的授权（转授权）。

基本授权的有效期原则上是两年。

转授权和授权变更的有效期应当与基本授权的有效期一致。

授权变更无需通过“授权变更通知”的形式7.以下关于特殊授权的说法，错误的是（d）。

除授权人特别授权外，其他任何被授权人不得进行特别授权。

8.授权分为公司治理层面授权和（d）。

行长授权。

基本授权。

特别授权。

经营管理层面授权。

9.授权人在董事会授权和法定经营范围内（转授权人在其权限范围内）就重要经营及管理事项进行的授权（转授权）指的是（a）。

基本授权。

特别授权。

行长授权。

一般授权。

10.授权人在董事会授权和法定经营范围内对基本授权以外某一特定事项向被授权人所进行的授权指的是（c）。

行长授权。

转授权。

特别授权。

一般授权。

11.关于授权书的保密和公开，以下说法错误的是（d）。

应监管机构、行政主管部门、外部审计等要求，可视情况提供全部或部分基本授权书内容。

特别授权书不能直接用于对外出具。

信贷基础测试1.2:授权管理。

二、多选题第2节，共3节。

1.董事会的权限主要来自（abc）等相关法律和法规和公司治理文件。

2.

3.

4.

《中国建设银行股份有限公司董事会授权管理办法》授权要素主要包括（abcd）。

授权事项授权权限。

生效日期和有效期其他要素

以下关于基本授权的说法，正确的有（abc）。

基本授权的有效期原则上为二年发生规定情形时，基本授权可承继。

授权变更必须采用《授权变更通知》的形式基本授权书可直接用于对外出具。

以下关于特别授权的说法，正确的有（bc）。

各级分支机构需要特别授权的，应当向总行提出特别授权申请差别化信贷授权理念主要表现在（abcd）。

6.

7.区分客户类型授权区分业务类型授权。

区分存量业务、新增业务授权区分区域差别化授权。

授权范围指涉及建设银行重要经营管理事项的（abd）。

审批权签字权否决权审批签字权。

以下关于基本授权的说法，zhengque的有（acd）。

基本授权是指授权人在董事会授权和法定经营范围内（转授权人在其权限范围内）就重要经营及管理事项所进行的授权（转授权）。

基本授权的有效期原则上是三年。

转授权和授权变更的有效期应当与基本授权的有效期一致。

授权变更必须通过“授权变更通知”的形式。

8.以大中型对公授信业务审批授权方案为例，以下选项表现了差别化授权理念的有（abcd）。

9.大中型对公授信业务审批授权方案中，业务类型包括（abd）。

综合授信。

信用额度。

多笔信用业务。

单笔信用业务。

10.大中型对公授信业务审批授权方案中，客户类型包括（abc）。

重点授权客户。

其他授权客户。

差别化授权客户。

一般客户。

11.对各一级分行的审批授权方案包括对公大中型客户授信业务审批授权方案、小企业客户授信业务审批授权方案，此外，还包括（abcd）。

信用卡业务审批授权方案。

12.个人信贷业务审批授权方案风险业务审批授权方案海外机构审批授权方案。

有关授权书的保密和公开的说法，正确的有（abc）。

原则上不得将基本授权书对外公开。

应监管机构、行政主管部门、外部审计等要求，可视情况提供全部或部分基本授权书内容。

特别授权书不能直接用于对外出具。

13.有关授权管理，以下说法正确的有（acd）。

授权管理制度是建设银行重要和基本的管理制度之一。

授权效力低于规章等其他管理规定。

不得用规章等其他管理规定修改授权。

规章等其他管理规定中有关授权内容与授权书不一致的，应以授权书为准14.发生下列哪些情形时，基本授权可承继（abcd）。

在授权的有效期内，被授权的分支机构或相关部门如发生撤并或职责调整等，可根据相关文件，直接由承继机构（部门）行使原授权权限15.以下关于特殊授权的说法，正确的有（abc）。

除授权人特别授权外，其他任何被授权人不得进行特别授权。

16.以下有关信贷审批授权体系的说法，正确的有（abc）。

一级分行行长可根据二级分支机构风险把控能力、资产质量水平等情况对二级分行转授权。

17.下列说法正确的有（abcd）。

各级机构授权工作的归口管理部门可在职责范围内组织授权制度执行情况的监督和检查。

被授权人应在授权范围内进行经营管理活动，严禁越权。

信贷基础测试1.2:授权管理。

三、判断题第3节，共3节。

1.授权分为三个层面：公司治理层面授权、经营管理层面授权和转型规划层面（b）。

真

假

2.公司治理层面授权是指股东大会对董事会的授权和董事会对行长的授权（a）。

真

假

3.经营管理层面授权是指行长在董事会授权范围内,就重要经营管理事项对总行本部高级管理人员、相关部门、境内外分行的授权（a）。

真

假

4.行长授权分为业务管理授权和人事管理授权（b）。

真

假

5.特别授权是指授权人在董事会授权和法定经营范围内（转授权人在其权限范围内）就重要经营及管理事项所进行的授权（转授权）（b）。

真

假

6.基本授权变更是指授权人（转授权人）根据经营管理需要对被授权人的权限做出调整（a）。

真

假7.基本授权是指授权人在董事会授权和法定经营范围内对基本授权以外某一特定事项向被授权人所进行的授权（b）。

真

假

8.授权变更无需采用“授权变更通知”的形式（b）。

真

假

9.特别授权书不能直接用于对外出具（b）。

真

假

10.特别授权书涉及建设银行商业秘密，各级机构应做好保密工作，原则上不得将基本授权书对外公开（b）。

11.真假。

被授权人应在授权范围内进行经营管理活动，严禁越权（a）。

真

假•退出•提交。

信贷基础测试1.3:信贷业务相关法律法规。

一、单选题第1节，共3节。

1.债务人或者第三人不转移对特定财产的占有而将该财产作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权就该财产的变价价值优先受偿的担保方式是（b）。

保证。

抵押。

质押。

留置。

2.债务人或者第三人将其特定的财产移交给债权人占有而作为债权的担保，债务人不履行债务时，债权人有权就该财产的变价价值优先受偿的担保方式是（c）。

保证。

定金。

质押。

抵押。

3.以下关于《商业银行法》在信贷业务中运用的说法中，错误的是（d）。

建设银行无权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划4.债的当事人以外的第三人和债权人约定，当债务人不履行债务时，由该第三人按照约定履行债务或者承担责任的担保方式是（a）。

保证。

定金。

质押。

抵押。

5.当事人约定一方向对方给付一定数额的金钱，并以该金钱的法定得丧规则保障合同的订立、履行的担保方式是（b）。

保证。

定金。

质押。

抵押。

6.债权人按照合同约定和法律规定占有债务人的特定动产,债务人不依约或依法履行债务时,债权人有权留置该动产并有权于催告期满后就其变价价值优先受偿的担保方式是（c）。

保证。

定金。

留置。

抵押。

7.有关《物权法》和《担保法》的说法，错误的是（d）。

《物权法》的法律适用效力优先于《担保法》。

担保物权是银行保障信贷安全的重要手段。

《担保法》与《物权法》的规定不一致的，适用《担保法》8.以下关于票据的说法，错误的是（c）。

票据属于无因证券。

票据关系成立后，即与其原因关系相分离。

持票人在行使票据权利时，需要证明其取得票据的原因。

信贷基础测试1.3:信贷业务相关法律法规。

二、多选题第2节，共3节。

1.客户提供的担保方式包括（abc）。

第三方保证。

抵押。

质押。

借条。

2.《商业银行法》的立法宗旨包括（abcd）。

保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益。

规范商业银行的行为，提高信贷资产质量。

加强监督管理，保障商业银行的稳健运行。

维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展。

3.关于《商业银行法》在信贷业务中的运用，以下说法正确的有（abc）。

信贷人员在办理各项信贷业务时均应严格遵守《商业银行法》的有关规定。

建设银行开办的信贷业务不应突破《商业银行法》规定的业务范围。

建设银行无权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外4.以下关于票据权利和票据义务说法，正确的有（abc）。

付款人负有无条件支付票据的义务。

出票人、背书人等债务人有担保承兑和担保付款的义务。

当付款人不履行付款义务时，票据的所有债务人不负连带付款责任。

5.保障存款人的合法权益在《商业银行法》中主要体现在以下哪些方面（abcd）。

保障存款人的合法权益得到实现。

商业银行应当制止任何单位或个人侵犯存款人合法权益。

商业银行破产清算时，应给予存款人特别保护，即在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息6.以下关于信贷业务合同签订的说法，正确的有（abc）。

建设银行各项信贷业务一般需要与客户签订合同。

信贷合同的订立、履行、违约责任等都应遵守《合同法》总则的规定。

建设银行签订的贷款合同还需要遵守《合同法》分则关于借款合同的规定。

给关系人办理信贷业务时可以不用签订合同7.质押包括（ab）。

动产质押。

8.权利质押不动产质押证件质押。

以下关于《票据法》的说法中，正确的有（abcd）。

《票据法》适用于在中华人民共和国境内的票据活动。

票据属于无因证券。

票据行为是指以发生票据上的债务为目的的法律行为。

9.《票据法》规定的票据行为包括（abcde）。

出票。

背书。

承兑。

保证。

付款•退出•下一步。

信贷基础测试1.3:信贷业务相关法律法规。

三、判断题第3节，共3节。

1.在信贷业务中，客户提供的担保方式包括第三方保证、抵押、质押等（a）。

真

假

2.信贷业务人员可以向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他借款人同类贷款的条件（b）。

真

假

3.对单位存款，建设银行不能拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外（b）。

真

假

4.建设银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外（a）。

真

假

5.建设银行各项信贷业务一般需要与客户签订合同。信贷合同的订立、履行、违约责任等都应遵守《合同法》总则的规定（a）。

真假。

6.建设银行在开办对公信贷业务时，无需关注对公客户的行为是否符合《公司法》及其章程等组织文件的规定（b）。

7.真假。

信贷人员在办理票据业务时，应严格遵守《票据法》及配套法规的各项规定（a）。

真

假

8.根据国家法律规定，财政部、中国人民银行、审计署、银监会、证监会、保监会等部门负责对商业银行经营管理实施监管和监督（a）。

真

假

9.与《物权法》相比，《担保法》扩大了可用于抵押的财产范围，明确法律及行政法规未禁止抵押的财产均可抵押（b）。

真

假

10.信贷合同的订立、履行、违约责任等不仅应遵守《合同法》总则的规定，而且要遵守《合同法》分则关于借款合同的规定（a）。

真

假

11.不动产可以用来质押（b）。

真

假

12.保证是基于保证人的信用的担保，其制度内容涉及保证成立的认定、保证人的责任、无效保证合同的认定以及诉讼时效等问题（a）。

真

假

13.《担保法》的法律适用效力优于《中华人民共和国物权法》（b）。

真

假•退出•提交。

信贷基础测试1.4:信贷业务主要监管要求。

一、单选题第1节，共3节。

1.商业银行资本充足率不得低于（c）。

2.

3.

4.

5.

6.

7.

8.6%7%8%9%商业银行核心资本充足率不得低于（b）。

3%4%5%6%商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（b）。

2%4%6%8%单一集团客户授信集中度不应高于（b）。

10%15%20%25%商业银行流动性覆盖率应当不低于（d）。

70%80%90%100%以下关于不良贷款率的说法中，不正确的是（d）。

不良贷款率是信贷业务主要监管指标之一。

按贷款五级分类标准，次级、可疑和损失三类合称为不良贷款不良贷款率高，可能无法收回的贷款占总贷款的比例越大不良贷款率=年度不良贷款总额/年度贷款总额*100%贷款拨备率原则上应不低于（a）。

2.5%3.5%4.5%5.5%以下关于拨备覆盖率说法错误的是（b）。

信贷基础测试1.4:信贷业务主要监管要求。

二、多选题第2节，共3节。

1.有关贷后管理的说法，正确的有（bcd）。

无需监督贷款资金是否按用途使用。

对借款人账户进行监控。

强调借款合同相关约定对贷后管理工作的指导性和约束性。

明确贷款人按照监管要求进行贷后管理的法律责任2.银监会“三个办法、一个指引”的核心要义主要体现在以下几个方面：全流程管理原则、诚信申贷原则、罚则约束原则，此外还有（abcd）。

协议承诺原则。

贷放分控原则。

实贷实付原则。

贷后管理原则。

3.以下关于贷款拨备率的说法中，正确的有（acd）。

不良贷款率是信贷业务主要监管指标之一。

贷款拨备率原则上应不低于4.5%贷款拨备率具有逆周期性。

贷款拨备率=（贷款损失准备金余额/各项贷款余额）*100%4.信贷业务主要监管指标有资本充足率、杠杆率、单一集团客户授信集中度、流动性覆盖率、拨备覆盖率，此外还包括以下哪些指标（abcd）。

不良贷款率。

不良贷款偏离度。

贷款拨备率。

案件风险率。

5.以下关于流动性覆盖率的说法，正确的有（bc）。

信贷基础测试1.4:信贷业务主要监管要求。

三、判断题第3节，共3节。

1.不良贷款率指商业银行的不良贷款占总贷款余额的比重（a）。

真

假

2.不良贷款率是评价商业银行信贷资产安全状况的重要指标之一，不良贷款率越高，可能无法收回的贷款占总贷款的比例越大（a）。

真

假

3.资本充足率指商业银行持有的、符合有关规定的资本与商业银行风险加权资产之间的比率（a）。

4.

5.真假。

商业银行资本充足率不得低于10%（b）。

真假。

商业银行核心资本充足率不得低于5%（b）。

真

假

6.商业银行资本应抵御信用风险和市场风险，资本充足率的计算应建立在充分计提贷款损失准备等各项损失准备的基础之上（a）。

真

假

7.资本充足率=（总资本—对应资本扣减项）/风险加权资产×100%（a）。

真

假

8.杠杆率指商业银行持有的、符合有关规定的一级资本净额与商业银行调整后的表内外资产余额的比率（a）。

真

假

9.商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于6%（b）。

真

假

10.杠杆率=（一级资本—对应资本扣减项）/调整后的表内外资产余额×100%（a）。

11.

12.

13.真假。

不良贷款率=不良贷款余额/总贷款余额×100%（a）。

真假。

按贷款五级分类标准，贷款可分为正常、关注、次级、可疑和损失五类（a）。

真假。

在贷款五级分类标准中,关注、次级、可疑和损失的贷款,合称为不良贷款（b）。

真

假

14.不良贷款偏离度是指商业银行不良贷款的账面分类和真实分类的偏差程度，用来衡量不良贷款分类准确性（a）。

15.

16.真假。

不良贷款偏离度指标值越大，分类准确性越高（b）。

真假。

不良贷款偏离度=实际不良贷款率—账面不良率（a）。

真

假

17.贷款拨备率原则上应不低于4.5%（b）。

真

假

18.贷款拨备率具有逆周期性：当经济上行时，贷款质量好，不良贷款也少，贷款总量增加，贷款损失准备金余额随着贷款总量增加也增加；当经济下行时，就可以释放经济上行时积累的贷款损失准备金余额（a）。

19.

20.真假。

贷款拨备率=贷款损失准备金余额/各项贷款余额×100%（a）。

真假。

流动性覆盖率指商业银行合格优质流动性资产与未来一个月现金净流出量之比（b）。

真假。

21.拨备覆盖率原则上应不低于100%（b）。

真

假

22.流动性覆盖率=合格优质流动性资产/未来30天现金净流出量×100%（a）。

真

假

23.拨备覆盖率=贷款损失准备金余额/不良贷款余额×100%（a）。

真

假

24.单一集团客户授信集中度指商业银行最小一家集团客户授信总额与银行集团资本净额之比（b）。

25.真假。

单一集团客户授信集中度不应高于25%（b）。

真

假

26.单一集团客户授信集中度=扣除保证金、银行存单和国债后的单一集团客户授信余额/银行集团资本净额×100%（a）。

真

假

27.流动性覆盖率指商业银行合格优质流8动性资产与未来30天现金净流出量之比（a）。

真

假

28.商业银行的流动性覆盖率应当不低于80%（b）。

真

假

29.合格优质流动性资产是指满足有关规定的现金类资产，以及能够在无损失或极小损失的情况下在金融市场快速变现的各类资产（a）。

真

假

30.拨备覆盖率具有顺周期性：当经济上行时，贷款质量好，不良贷款少，提取的贷款损失准备金余额也多；当经济下行时，贷款总量减少，不良贷款余额增加，贷款损失准备金余额要减少（b）。

真

假•退出•提交。

信贷基础测试2.1:信贷业务流程概述。

一、单选题第1节，共3节。

“成长之路”业务。

“速贷通”业务。

评分卡信贷业务。

低风险业务。

“成长之路”业务。

“速贷通”业务。

评分卡信贷业务。

低风险业务。

3.信贷风险缓释、档案管理等事项涉及的流程是（c）。

贷前、贷中。

贷中、贷后。

贷前、贷中、贷后。

贷前、贷后。

合并申报。

追加申报。

变更申报。

预授信。

项目评估组长。

项目评估综合管理岗人员项目评估小组成员。

半年。

一年。

一年半。

两年。

风险偏好统一原则。

谁认定谁负责。

全面覆盖原则。

前瞻性原则。

8.自审定批复文件发布之日起计算，客户信用等级有效期不得超过（a）。

一年。

二年。

三年。

四年。

9.申报评级采用的年度财务数据与信用等级审定申报日期相差9个月以上，或者客户有审计报表但尚未发布，以及评级采用的财务报表为未经审计的年报，客户的信用等级有效期不得超过（b）

10.（c）是整个授信流程的中心内容。

客户选择。

调查分析。

授信方案设计与制定。

方案审查与评审。

11.违约概率是指客户未来一定时期内，通常是（b），发生违约的可能性。

半年。

一年。

一年半。

两年。

12.综合授信中的客户选择着重从境内外客户的行业趋势、市场地位、集团整体、商业模式和综合实力方面作出判断，对客户进行识别和遴选，从而确定授信对象、制定授信策略、配置金融产品和提供差别化金融服务，达到（a）的目的“定准入”

“定总量”

“避风险”

“提策略”

14.

15.500万元。

500万元（含）以下1000万元。

1000万元（含）以下。

信用额度有效期一般是（c），最长不超过（），自审批批复日起计算。

1年2年2年2年2年3年3年3年。

贷后管理方案在年度检查结束后应至少重检（a）次。

一

二

三

四

5亿元。

10亿元。

15亿元。

20亿元。

一

二

三

四

每半年。

每季度。

业务存续期间每年度。

20.

21.

两次6个月三次6个月两次3个月三次3个月。

现场检查中，小企业评分卡业务遵循（d）的原则。

“双人检查”“一手清”

红色、橙色、黄色；

1、2、3红色、橙色、黄色；

1、2、3、4红色、橙色、蓝色；

1、2、3、4红色、橙色、蓝色；

5000万元（含）。

5000万元。

3000万元（含）。

3000万元。

2-312-3半。

1-311-3半。

每季度。

7户或项以上。

10户或项以上。

12户或项以上。

风险经理。

贷后管理人员。

信贷经营部门负责人。

36.预警客户交由（d）管理的，自动退出预警状态。

37.

风险管理部门信贷经营部门授信审批部门资产保全部门。

（c）应对贷后管理方案的可操作性及有效性进行审核并负责。

牵头审批人风险经理。

经营主责任人、信贷经营部门客户经理。

38.以下哪项不是贷前尽职调查实地调查的方式（b）。

实地走访。

第三方机构获取信息。

账务核实。

面谈。

39.客户信用等级特征描述：客户偿还债务能力很强，风险很小，在国家范围内处于某行业大类的领先地位，对应的核心定义是（b）。

卓越。

优秀。

优良。

良好。

40.客户信用等级特征描述：客户偿还债务能力极强，风险极小，在全球或者大国家范围内处于领先地位，对应的核心定义是（a）。

卓越。

优秀。

优良。

良好。

41.客户目前仍有偿债能力，但恶劣的商业、金融或经济条件可能削弱客户偿还债务的能力和意愿，具有较大的不确定性，对应的核心定义是（c）。

42.

43.（。

44.较好一般可接受关注。

客户不能偿还债务的可能性非常大,风险水平很高，对应的核心定义是（c）。

可接受关注较差违约。

客户已经处于违约状态，出现我行违约相关规定的违约事件，对应的核心定义是d）。

可接受关注较差违约。

客户信用等级重检，评价人员应坚持的原则是（b）。

尽职调查审慎性。

科学计量。

专家审定。

二年；二年。

三年；二年。

二年；三年。

三年；三年。

46.（c）侧重从审核、决策层面推进并负责贷后管理方案的落实执行。

牵头审批人。

风险经理。

经营主责任人。

风险管理部门。

信贷经营部门。

授信审批部门。

资产保全部门。

风险管理部门。

评估部门。

授信审批部门。

资产保全部门。

49.信用评级工作中的不属于我行商业机密的是（b）。

评级资料。

评级流程。

评级报告。

评级结果。

集团客户。

机构客户。

大型客户。

全球客户。

53.

牵头行管辖行。

调查小组组长经营主责任人。

各级行原则上应在每年（c）月末前完成全部存量客户的信用评级工作。

总行。

一级分行。

二级分行。

基层机构。

风险经理。

信贷管理人员。

56.贷后检查类别的差异化安排是指（b）可根据客户情况选择进行。

首次检查。

季度检查。

年度检查。

clpmccbscrmsclrmsclpmclrmsclrmsclpm60.重大信用风险事件应持续跟踪风险事项变化情况，将相关进展情况录入（b）。

总行。

一级分行。

二级分行。

基层机构。

风险经理。

审批人。

贷后管理人员。

信贷经营管理人员。

风险管理部门。

信贷经营部门。

授信审批部门。

会计核算部门。

64.经办行（机构）放款的，则由经办行（机构）（d）自行负责审核，并做好验印工作。

评估部门。

信贷经营部门。

授信审批部门。

会计核算部门。

风险经理。

贷后管理人员。

信贷经营管理人员。

66.贷后检查环节的操作，至少应由一名客户经理和一名（d），或两名客户经理共同执行，避免“一手清”

风险经理。

审批人。

贷后管理人员。

信贷经营管理人员•退出•下一步。

信贷基础测试2.1:信贷业务流程概述。

二、多选题第2节，共3节。

1.大中型公司机构类客户信贷业务贷中阶段主要包括（abcd）等流程环节。

综合授信。

信用额度审批。

单笔信用业务审批。

贷款发放。

2.大中型公司机构类客户信贷业务贷前阶段主要包括（abcd）等流程环节。

客户信用评级。

贷前尽职调查。

项目评估（专业贷款评估评级）。

客户违约概率。

客户偿债能力。

客户风险分值。

4.客户存在下列哪些情况时，不得接受其申请，总行另有规定的除外（abcd）。

违反国家外汇管理规定使用外币贷款的在进行承包、租赁、联营、合并（兼并）、合作、分立、产权有偿转让、股份制改造等体制变更过程中，未清偿、落实原有债务或未对其清偿债务提供足额担保的5.贷前尽职调查应遵循的原则包括（abcd）。

6.双人调查客观审慎勤勉尽责结论明确。

贷前尽职调查内容包括（abcd）。

客户基本情况、客户生产经营状况、客户财务状况。

银企合作情况。

项目基本信息、交易背景。

融资用途和还款来源、风险缓释措施。

7.以下关于贷前尽职调查内容说法正确的有（abcde）。

客户财务状况具体内容为财务审计报告形式审查、财务报表真实合理性审查、主要科目调查、财务状况分析（偿债能力分析、盈利能力分析、营运能力分析、现金流量分析）。

交易背景具体内容为交易合同信息、交易证明文件。

融资用途和还款来源具体内容为融资用途、还款资金来源8.以下关于贷前尽职调查管理要求说法正确的有（bd）。

调查团队应以实地调查和间接调查相结合的方式开展贷前尽职调查工作，并将实地调查结论与间接调查结论进行相互验证，结论不匹配的应进一步调查核实9.10.在贷前尽职调查中，调查前应做好哪些准备工作（bcd）。

对客户申请提出受理意见确定经营主责任人组建调查团队明确调查工作内容。

以下关于客户信用等级的描述正确的有（ad）。

客户信用等级通过数字符号给予区分，分为十九个等级，风险逐级递增。

等级。

等级。

等级。

15、16的核心定义为关注，具体是指客户须依赖良好的商业、金融或经济条件才有能力偿还债务。如果商业、金融或经济条件恶化，则无法偿还债务11.以下属于大中型客户评级工作流程的有（ad）。

12.

13.

14.初始评级客户评价系统评分等级建议。

以下属于小企业客户评级工作流程的有（ab）。

发起评级客户评价系统评分等级建议。

以下属于专业贷款评估评级工作流程的有（bd）。

初始评价项目评估系统评分专业贷款评级。

客户信用评级应坚持以下原则包括（acd）。

尽职调查。

客观分析。

科学计量。

专家审定。

15.客户需要我行提供信用评级的，应正式提交书面申请，且必须属于下列哪些情况的，才可按照行内有关规定对外披露（abd）。

企业招投标行为。

其他经总行信贷经营部门批准的情况。

以下关于项目评估说法正确的有（abc）。

项目评估是对贷款决策提供意见和建议的工作过程。

对于以中长期融资为目的的并购、理财、融资租赁等其他融资业务，不可比照开展项目评估。

18.房地产开发贷款项目境外筹资转贷款项目。

我行作为债权人的项目融资。

利用我行开出的融资类保函等所兴建的项目项目评估应遵循以下哪些原则（abcd）。

统一规则。

集约管理。

专业评估。

分级作业。

19.以下关于项目评估中分级作业说法错误的有（ac）。

分级作业权限划分的总原则是：审批与评估严格分开。

总行主要承担重大疑难、跨区域、行业风险较高的项目。

一级分行主要承担民营集团企业跨区域跨行业发展的项目。

总行依据分行评估人员配备、总行项目评估委员工作情况，机构风险管理等级，评估质量考核结果等因素，差别化的划分各一级分行项目评估作业权限20.以下关于客户分类说法正确的有（cd）。

根据客户性质，可以分为公司客户和集团客户。

根据客户规模，按照四部委口径，可以分为大、中、小三类。

授信品种组合市场策略。

22.

23.定价和收益策略风险控制策略。

以下关于综合授信的说法正确的有（abcd）。

综合授信是客户信用风险总量控制的核心。

综合授信包含信贷类综合授信和非信贷类综合授信综合授信额度是以风险分析为主。

综合授信是客户各类信用风险敞口的最高限额(综合授信额度)和授信策略以下关于综合授信评审的说法错误的有（ad）。

综合授信评审工作不承担控制过度授信、全面授信的评审责任。

综合授信评审工作定位是“定准入、定总量、提策略”

综合授信评审工作承担实质性信用风险的控制责任。

24.综合授信方案审查与评审应遵循的原则包括（acd）。

风险偏好统一原则。

稳健原则。

全面覆盖原则。

前瞻性原则。

25.综合授信方案“定总量”需遵循的基本原则包括（cd）。

按照承债限额确定上限。

按照信用需求总量确定上限。

集团客户综合授信总量按照信用需求总量和承债限额两者孰低的原则确定上限。

防止多头授信和过度授信原则。

27.

28.

调查分析。

方案设计与制定方案申报与审查方案审查与评审。

信用额度可分为“经营周转类额度”、（abcd）以及“其它产品额度”等分项额度。

“专项贷款额度”“非融资性保证额度”“债券承销额度”“债券投资额度”

信用额度申报业务类型分为新申报、（abd）、批复延期。

续议复议。

29.

30.

31.

32.追加变更方案。

信用额度申报审批基本流程包括（abcd）。

发起申报。

信用额度申报业务的受理与合规性审查审批决策审批结论。

综合授信评审以评审会的形式，实行评审委员集体决策机制，包括（ad）两种方式。

会议评审分级评审牵头评审会签评审。

风险分类审批方式包括（ad）。

专家审批专项审批会签审批会议审批。

以下属于小企业客户评分卡评价工作流程的是（ac）。

发起评分。

客户评价。

系统评分。

等级建议。

33.条件落实审核是指对以下哪些方面进行审核（abcd）。

授信申报书及审批批复中要求的各项审批条件落实情况。

信贷业务办理要件的完整性与合规性。

支付方式是否满足受托支付或自主支付的标准。

35.

内控名单征信报告押品有效性行业限额系统预警信息。

制定贷后管理方案的流程包括（abcd）。

方案设计。

方案审核与审定。

36.

37.

38.

39.方案落实方案重检。

制定贷后管理方案的管理要求说法正确的有（bd）。

对于新客户，要在首笔信贷业务发放后立即制定贷后管理方案。

对大中型客户信贷业务来说，贷后检查类别包括（acd）。

日常检查现场检查专项检查。

新发放贷款重检。

小企业客户信贷业务贷后检查类别包括（bcd）。

专项检查首次检查现场检查日常监控。

项目评估准备的内容包括但不限于（abd）。

审核项目审批要件的合法合规性。

阅读客户基本资料及财务报表。

组建评估小组。

制定项目评估工作计划。

40.对客户生产经营状况进行贷前尽职调查，其内容包括但不限于（bcd）。

发展规划。

主营业务。

行业风险。

市场营销情况。

41.以下关于贷后检查说法正确的有（abcd）。

检查前准备：经办行信贷经营部门应逐户落实检查人员开展贷后检查工作。

检查审核：日常检查形成的报告由信贷经营部门审核，并报告经营主责任人。专项检查报告按要求由相应人员审核签字，并按要求路径报告42.客户风险分级监控流程包括（abcd）。

确定监控名单。

43.实施监控监控报告监控跟踪。

对大中型客户信贷业务来说，贷后检查应遵循以下哪些原则（abcd）。

风险与收益并重原则。

差别对待原则。

“双人检查”和“四眼”原则。

层级负责与条线指导相结合原则。

真实性。

定量与定性分析相结合重要性。

及时性。

45.以下关于我行资产风险分类说法正确的有（abcd）。

我行信贷资产风险分类采取十二级分类。

按照分类对象，信贷资产风险分类可分为公司类和零售类。

分类方法包括直接分类和非直接分类。

非直接分类是指不符合直接分类条件的信贷资产，由分类人员确定初始分类级别，经过风险因子判断和加权调整、风险缓释措施分析调整、综合调整实施风险分类46.预警跟踪管理工作流程包括（abcde）。

发现预警信号。

报告录入预警信号。

反馈意见。

集中诊断。

跟踪和退出。

47.商机管理工作流程包括（abc）。

商机挖掘与维护。

商机选择。

形成金融服务方案。

跟踪反馈。

48.大。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇二

2013年年度工作总结2013年即将划上句号，在这一年还没有成为过去的时候，我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的中央周围,基本完成各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为本行的发展壮大贡献微薄之力。

其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名准客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”，应积极主动并经常地与客户保持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组合；其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系，对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能性。第四，加强风险管理，有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况，无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑，及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账，及时搜集整理、分析资料，实时监测客户信用情况；并认真做好贷后检查和日常检查，及时催收贷款利息和本金；必要时积极参与企业管理，协助企业搞好生产经营管理和财务管理，尽最大限度减少资金损失。

最后，在过去半年里，虽然有很多进步，但是也有很多的不足及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。作为一名准客户经理，要有清醒的头脑，灵敏的嗅觉，及时捕捉各种经济信息，并不断分析、研究、及时发现问题，反馈信息，促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场，通过网络、媒体等手段，了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态，分析客户的营销环境，在把握客观环境的前提下，调查客户，了解客户的资金运作规律，及时确定营销计划，巩固银行的资金实力。另外在工作中不够细心，会犯一些低级错误。拖延症导致一些工作不能保质保量完成，也是症结所在。2014年即将到来，面对新形势下的新方向，我们必须做好充分的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题，未来单纯靠投资拉动无法再保持经济增长，需要依靠消费拉动，这短期内难以实现，需要加大改革力度。因此转型和改革应该可以为我们获得新的发展机会，大中型企业不再是我们牢不可破的摇钱树。今年12月13日闭幕的中央经济工作会议明确了，坚持稳中求进工作总基调，宏观政策要稳、微观政策要活、社会政策要托底的思路，扎实做好各方面工作，经济社会发展稳中求进、稳中求好，实现了良好开局。并提出明年经济六大任务：

一、切实保障国家粮食安全。

二、大力调整产业结构。

三、着力防控债务风险。

四、积极促进区域协调发展。

五、着力做好保障和改善民生工作。

六、不断提高对外开放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的财政政策及货币政策基调，也为我们企金部门转变工作作风，增强自身抗风险能力提出警示。近期，随着互联网行业的日新月异及其对金融业的渗透，“互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。应该承认，互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征，同时也显示出了很强的创新性和竞争性，但因为它并不改变资金在不同市场主体之间转移的这个核心，也没有改变金融本身，其实可归类到直接融资。互联网金融，是使用互联网的技术来实现资金融通的行为总和，是在互联网技术高速发展、信息传播扁平化的大背景下，为了满足人们日益丰富的金融需求而创造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此意义而言，互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮，在未来金融创新发展中扮演着鲶鱼的角色，将改变商业银行的价值创造和价值实现方式，重构已有融资格局。更为重要的是，它将带来全新的金融理念。以网络借贷为例，它的改变在于规则再造，即借助信息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。

公司客户经理工作总结x月x日这一天我成为了xx银行的一名工作人员，xxxx年毕业，至今参加工作x年有余，和大多数有志青年一样，带着对未来的美好憧憬步入社会。也和大多数有志青年一样，发现社会不像我们在校园想象的那么可爱，那么值得期待，那样可以让我们大展拳脚实现抱负理想。公司客户经理这个工作对我来说并不算陌生，家里人就有从事这行工作的，对于这行的辛苦也非常了解。银行工作看似体面，其中的辛苦只有自己知道吧。对于这个我已经做好了充足的准备，去迎接它，去挑战它。

来到xx银行已经x年x月了，在此期间经过努力，完成了行里交给的任务，正式进入了xx银行这个大家庭，通过接触和学习，真正的了解这作为一名客户经理肩上的重担。希望自己尽快了解行里的各项政策，让自己尽快的适应客户经理里的这个角色。在不断的学习中，慢慢的懂得了自己的不足和差距。时光飞速，转眼间半年已经过去了，虽然我在行里的业务没有很大的进步，可以说是停滞不前。我坚信在后半年里我决心做到：

案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习xx银行信贷风险控制措施，让我手里的客户的授信风险降到最低。

其次，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。

银行客户经理年度工作总结上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在招行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下：一：作为一名对公客户经理，不仅要加强学习好的信贷政策，重点掌握招行“总体信贷策落，客户与业务信贷政策，行业聚焦”等信贷政策部分，更要在此基础之上，做好我行政策传达与企业选择分类营销等工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

转眼间我到紫金银行工作已经六年了，在领导的培养帮助和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。2013年2月我从西岗分理处调至栖霞山支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情况总结如下：

一、加强学习、提高素质。

我今年二月份从西岗分理处调到栖霞山支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自己对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮助下，很快就上手了。我想只有自己对业务掌握透彻后才能更好的为客户提供服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和进步的地方，一方面要熟悉自己行里的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时，我还积极认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自己，作为参政党成员，我积极拥护中国共产党的领导，并积极参与建言献策，努力学习中国共产党的先进性文件，认真践行党的群众路线。

二、脚踏实地、勤奋工作作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自己的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理能力来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。

三、存在不足。

对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己。

银行客户经理半年工作总结2011年上半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将半年来的工作情况总结如下：一：担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责任相对比较重大。首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功带动对公存款4000多万元，1、努力提升业务技能水平，强化自身风险管理意识。从支行成立至今，遇见如国内保理、开发贷款等以前没有实际操作过的业务，为了能够更好的拓展客户，在分行收信部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识了该业务的操作模式，风险的把握也进一步得到了提升；另外，为了加强学习业务技能，半年内先后4次参加了分行举办的技能培训。2﹑加强客户营销，做好客户考察、授信上报、维护等工作。由于08年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。

际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。三：存在的问题和今后努力方向。我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：1业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定业务方案。2现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作；对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。3有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。下半年已经步入。针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：

二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行加强。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇三

20**年我被调任新城路分理处担任客户经理工作，在行领导的培养、和同志们的关心支持下，各项工作都取得了一定的进步。一年来，作为一名客户经理，我都始终遵循为客户服务的原则，将客户的利益放在第一位，尽职尽责，服务于客户。现将我这一年来的学习工作情况总结如下：

首先，自觉加强政治理论学习，提高自身修养。我积极参加支行党支部组织的各项学习活动，认真学习了**以来党的会议精神，进一步提高了自己的理论水平与政治素质，保证了自己在思想上和党保持一致性。认真学习我行新出台的各项政策，学习支行的经营分析会议，使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策，提高了执行力。

其次，在业务学习方面，我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积累自己的业务知识。**年通过了基金从业资格考试，代理保险资格考试。此外，根据行里安排我参加了个人金融理财师的培训。在培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高，并快速的进入了客户经理角色，11月份顺利通过金融理财师资格考试，为适应工作需要打下好的基础。

一年来，通过领导和同事们的支持和帮助，我完成了从会计主管到个人客户经理的转变，期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:。

第一，作好vip客户的发掘和维护工作，年初我们设立了vip窗口，通过理财中心和vip窗口，为vip客户提供差别化的优质服务。并利用ocrm系统做好vip客户的维护工作，比如客户生日短信通知，客户存款到期提醒，信用卡还款到期提醒工作，这些工作虽然是一些琐碎小事，但它加强了于客户的联系，这些工作的落实受到广大vip客户的好评。

第二，结合上级行开展的旺季营销活动，351电子银行营销活动，信用卡弹屏营销活动中，和分理处的全体员工积极配合做好营销工作，各项工作都取得了一定的成绩，分别取得了省行351电子营销优胜奖，和信用卡弹屏营销先进单位荣誉称号。

第三，努力与客户沟通，化解各类矛盾。客户经理是对外服务的窗口，是建设银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映建行的服务水平，因此我始终在努力完善自身的综合素质，给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户，我也试着去包容和理解他，最终也得到了客户的理解和尊重。

一年来，我在学习和工作中逐步成长，但我清楚自身还有很多不足，比如遇到困难容易产生为难情绪，对个人银行业务知识水平不够高，综合协调能力有待提高等等。今后我将努力做到以下几点，希望领导和同志们对我进行监督指导：

第一，自觉加强学习，向理论学习，向专业知识学习，向身边的同事学习，进一步提高自己的理论水平和业务能力，全面提高综合业务知识水平。

第二、做到脚踏实地，提高工作主动性和自觉性，在点滴实践中完善提高自己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌。

第三、继续提高自身政治修养，强化为客户服务的宗旨意识，努力使自己成为一名优秀的客户经理。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇四

20xx年的工作已经过去，回想过去一年的工作，在总行领导的正确领导下，在支行行长的指导关心下，在柜员、大堂经理和其他客户经理等单位同事的支持帮助下，我在各个方面均有了不同程度的提高，综合素质、业务技能、营销能力、风险防范、优质服务等有了长足的进步，现将一年来的工作向各位领导、同事和关心支持我的朋友、客户总结汇报如下：

学习是客户经理必备技能。在过去的一年中，我自觉加强对国家宏观经济形势和金融形势的掌握，特别是对涉及农村金融有关的法律法规，尤其是系统内印发的新政策、新办法、新制度，重点学，认真学，不断提升自身的整体综合素质。

作为农商银行的一名普通客户经理，我利用工作的间隙，将制度文件和操作流程制作成小册子，条条背，条条加以解读，并与实际进行结合，做到在实践中学习，在学习中改进，使自己的理论水平有了很大的提升，对于日常工作中客户的咨询也能够及时全面有效的解答。

同时，在总行的安排下，我抓住每次外出学习和培训的机会，注重向其他兄弟行社学习，向其他客户经理学习，不断改进自己工作中的不足。

立足岗位需要，在积极学习的同时，踏踏实实做好本职工作。

一是积极营销贷款。贷款放得出、管得好、收得回，是对客户经理日常工作的最真实写照，作为一名客户经理，我始终将“主动营销”放在首位，主动走出办公室，走进农户的`家中，了解客户的资金需求，和客户一起解决工作、生活中的难题。

二是吸收存款也是客户经理的重要工作。存款需要全员营销，作为客户经理也不例外，在营销贷款的过程中，我始终绷紧揽储这根弦，利用一切机会吸收存款，有时甚至呼吁七大姑八大姨二舅妈三奶奶来存款，帮助我完成存款任务指标。

三是努力做好风险防控。20xx年，日益严峻的经济金融形势持续向县域传导，对市场定位为地方的农商银行带来较大冲击，突出表现为不良贷款前清后增，防控形势异常严峻，如何督促客户及时缴纳利息，如何帮助客户办理转贷手续，成为全年的重点工作，也是最头等的工作，稍有不慎，一个月的工资被扣罚是小事，有时候还会影响全行的绩效考评。

四是勤勤恳恳做好其他工作。在做好本职工作的同时，对上级交代和安排的其他工作，我都会尽心尽力、勤勤恳恳地去完成，如完成总行下发的报表报告、与其他同事一起打扫卫生、巡检农金通及自助设备等。

众人拾柴火焰高，一个单位同样如此，只有众人拥有共同的目标，才能把业绩做好、才能把目标完成。在工作和生活中，我始终以微笑面对同事，与同事小事不计较、大事互相礼让，确实做到“先别人一步想到”，与同事营造积极和谐的工作氛围，真正打造“以行为家”的同事加亲人似得感情。

在过去的一年中，成绩是可喜的，但我也清醒的认识到，自己工作中仍然存在一些问题与不足，离领导和同事的要求还有一定的距离，在今后的工作中还需要进一步的努力。问题与不足主要表现在以下几个方面：

一是主动营销客户的意识还有待进一步增强。在工作中，主动营销意识还未完全融入工作中，传统的营销模式还占很大的比重，特别是在首季工作中，坐门等客的意识还没有完全改变。

二是新产品的推广力度还有待进一步加大。每一种新产品推广时，由于对新产品的市场定位、操作流程、风控措施了解不充分，造成对新产品的推广产生一定的畏难情绪，效果不明显，考核业绩很难有大的突破。

三是主动求变和创新的意识还有待进一步提升。在实际工作中，重执行轻创新，重习惯轻求变，难以对工作中的难题加以提炼总结，并进而提出改进措施和方法。

新的一年已经开始，客户经理也步入一年中最为繁忙的季节，我将总结工作中的经验，查找工作中的不足，结合总行和我支行的发展实际，努力做好以下几个方面的工作：

一是积极投身前三个月旺季营销活动中。总行已经开展“开门红”营销活动，要求全体员工积极行动，群策群力，做好首季业务拓展和营销工作。在活动中，我将积极发挥自身能量，投入到活动中去，为总行和支行的业绩贡献自己的力量。

二是继续不断加强学习，不断提高综合素质和业务技能。针对各项制度办法和政策形势，我将制定出一年的学习计划，有步骤、有重点地进行学习。

三是进一步提高主动营销的意识。离开办公室，走进企业农户，一星期至少保证有4天的时间进行主动营销，对存量客户定期进行走访和检查，按规定完成制度办法要求的走访和检查任务。

下步工作中，我将牢记领导和同事的嘱托，努力克服自身存在的问题与不足，不断提高自身素质，积极发挥工作效能，与领导、与同事一起，为全行的业务发展做出自己最大的努力，为了xx银行更辉煌的明天。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇五

尊敬的各位领导：

大家好！大学毕业于xxxxx，所学专业是统计学，统计学的学习使得我的思维更加缜密，在大学期间除了完成基本学业以外，我考取了大学英语四六级证书、基金从业资格证、证券从业资格证、银行从业资格证以及初级会计职称证书。

今天我要竞聘的岗位是对公客户经理。对于为什么竞聘对公客户经理，我认为自己具备以下特质：

一是性格开朗外向，喜爱结识朋友。自入行以来，我积极参与支行工会、党委及团委组织的各项活动，包括户外郊游、分行运动会、三八节园艺插花、微党课大赛、还有2018年春晚的主持等等。通过参加各项活动不仅结识了好友，同时也提高了自己的综合素质水平。

二是责任心较强，对待工作尽职尽责。作为党支部的组织委员，我主要负责党支部会议记录书写和党费收缴等工作，并协助支部书记发展新生力量。

四是具有一定的营销能力和团队协作能力。每次去大堂支援的时候，都与大堂同事高效配合，全力营销e生活，融e联、速通卡等小指标，可以保证每天一定的营销量。除此外，在一季度开门红，我与客户经理共同营销保险，出单总额达100万。

以上就是我的自我介绍和工作陈述，谢谢领导的聆听！

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇六

3、对卡中心相关活动进行宣导，并及时回复客户提出的疑问。

4、根据《外营团队绩效考核办法》及卡中心相关文件要求，遵守各项。

读书破万卷下笔如有神，以上就是为大家带来的6篇《银行对公客户经理工作总结》，希望可以对您的写作有一定的参考作用，更多精彩的范文样本、模板格式尽在。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇七

我叫__，是一名普通的__银行储蓄柜员，一年来，在领导的带领与同事的支持的，我有了不错的成长，有今天的成绩，关键要感谢我的上级领导，是他在我刚开始工作时候，教会我工作要细心，其次今日事今日毕，最后要微笑着面对每一个人包括你自己。以下是我个人的工作总结。

一、思想建设方面。

我时刻提醒自己，严格要求自己，以身作则。不断加强自己政治思想学习工作，积极向上，锐意进取。

二、工作态度方面。

人们说：爱岗敬业、热诚服务是一条维系人民与我们柜台工作人员的连接线。工作以来，我处理工作难题无数次，加班加点，处理紧急情况，为x行客户的利益护航，这就是我们x行柜台工作人员的优良作风。从我参加工作到如今，我一直以成为__行客户大众贴心人为我人生奋斗的第一个目标。一年来工作的热血沸腾，做事的大胆心细，以大局为重的工作经验使得我成长的更快。

我不曾忘记目标的设立是激励我发奋工作的动力。作为__银行的一分子，我始终立足岗位，始终坚持为民服务、体恤百姓，用自己火热的青春，奉献了一名普通柜员对于客户业务服务工作的无限忠诚与热爱，赢得了x行领导的高度赞誉。

我的日常工作内容主要是负责为个人客户存取钱，开户，签约，划款转账，兑换外币等等。大胆实践，勇于开拓，廉洁自律，扎实苦干，热情服务。在对一些遇到困难的客户上，本着热情服务的理念，帮助客户解决实际困难。在对待工作上，勤勤恳恳、兢兢业业，对不配合不理解工作的乡亲做到耐心细致的讲解。在工作中，遇到突发事件，总是及时、迅速的出现在现场，给客户强有力的工作支持。充分发挥自己的年青优势和技术专长，积极配合我行柜台工作要求，有时为了工作进度加班，在办公室一干就是好几个小时，累了就在办公室休息一下，虽然加班多但休假却很少，一心扑在工作中。

记得有一次，我正赶上亲人传染出疹子，高烧40度，可是我前两天手头的柜台工作出现了点失误，必须马上返回解决。作为一名光荣的x行人一想起x行不怕苦，认真负责，一切为了客户的精神，就会觉得全身充满强大的动力。我坚信世上无难事只要肯攀登，我坚持带病返回工作岗位继续自己未完成的工作。终于功夫不负有心人，我逐渐成长为银行优秀人才。未来的日子里，我正以高标准和实际行动按照自己的人生信念，在人生的坐标上追寻着更好的成绩。

__银行是我成长的地方，这片沃土培育了我养育了我，我感谢这里给予我的一切。今后，我将一如既往，一步一个脚印向前迈进，为x行的发展和腾飞做出自己新的贡献。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇八

一年来的工作已经结束，在联社领导的指导和同事们的积极协助、配合下，我顺利完成了20__年风险合规部的各项工作任务。在岗期间，我能够认真履行自己的职责，积极做好本职工作，较好地完成了自己负责的各项工作任务。现从以下几个方面将我一年以来的工作情况述职如下。

一、履行本职工作。

(一)为了尽快进入角色，保证风险合规工作的规范性、有效性和针对性，我严格要求自己，从一个新学员做起，注重加强知识积累和业务学习，夯实风险审查岗位的理论基础。首先，我认真学习银监局下发的各类合规、风险控制方面的文件，以及我社信贷管理和授信业务审批流程、《银行业从业人员职业操守指引》《三个“办法”》，一个“指引”、合规文化建设及案件防控治理等规章制度。其次，在系统操作上，学习并熟练操作了信贷业务信息管理系统、统计报表等相关查询系统。另外，积极参加银行业协会举办的银行业从业人员资格考试。

通过学习培训，不仅逐步提高了个人专业职能理论水平，提升了自身的业务素质，增进了对风险合规管理重要性的认识，同时也提高了个人的业务操作技能，使自己在业务操作上能够规范熟练，在工作上做到有的放矢。

(二)在实际本职工作中，我主要做好了以下几个方面：

一是对风险合规工作进行安排部署。在全年的工作安排中，就辖内的风险管理组织体系、风险管理政策和程序、风险管理运行机制、考核问责、风险管理文化、监督与评价等工作进行了安排部署，进一步明确了全年的风险合规工作方向和工作计划。

二是制定风险合规工作计划。在年初，根据市办《__市农村信用社20__年风险合规指导意见》制定了20__年度风险与合规工作计划，明确了全年制度建设、合规培训、合规审核、合规检查、品创新评估和风险与合规、普法提示等一系列工作目标。为使合规工作顺利开展按时完成，制定了合规部工作考核办法。通过出台制度，制定办法，为确保全年合规管理工作取得成效奠定了基础。

三是加强内控管理，建立健全内控制度体系。结合工作实际，在年初及时梳理现有的各项规章制度，整理业务流程和环节的合规风险点，制定了__联社20__年度规范性文件—各项内控制度废止、修订、订立建设规划。20__年以来，规范性文件共废止了x个，修订了x个，实际订立了x个制度(办法)和操作流程。目前，我社现有各项规章制度x个，其中：信贷方面x个、财务方面x个、信息科技方面x个、风险合规方面x个、人力资源方面x个、稽核审计方面x个、安全保卫方面x个、党务工作方面x个、纪检监察方面x个，其他综合制度x个。通过废止、修订和订立各项规章制度，对制度中存在的风险漏洞进行了补充和完善，内控制度基本覆盖所开展的各项业务。但在风险预警方面规范性文件还不全面，如：计算机运行故障处理办法、计算机突发事件应急预案等。

四是对各级制定的登记簿(台账)进行了整理、规范。在修订、废止内控制度的同时，于去年x月份对所有的登记簿(台账)进行了整理、规范。通过对内控制度的认真疏理和修订完善，目前已经基本形成了一套能够覆盖现有业务全过程的管理制度，各种登记簿(台账)也得到了进一步规范和统一。

五是加强风险管理工作。为确保风险管理工作上一个新的台阶，有效遏制各类风险发生，制定了《__县农村信用合作联社风险机制建设管理办法》。在办法中进一步明确了包括：信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息科技风险、合规风险、银行卡业务风险、声誉风险等八类风险各业务条线职能部门的职责范围和主要工作措施。同时，根据联社安排，参与了我社信贷业务等专项检查。

风险管理组织体系建设;尝试引入经济资本管理，完善操作风险管理机制;建立在压力测试情景模式，进一步完善管理信息系统建设。

七是开展诉讼(仲裁)工作。去年累计办理诉讼案件x起，x起诉讼案件中，涉及金融借款合同纠纷x起，涉及劳动争议x起，涉及债权纠纷x起，其中x起已结案，另3起正在审理中，通过诉讼收回贷款x万元。

八是开展风险合规教育培训。在20__年初，制定了《__县农村信用合作联社20__年度案件防控知识培训实施方案》，具体负责制定全辖金融相关法律法规知识学习计划，并组织学习和进行阶段性测试。去年共开展全员性警示教育x期，分别是《再现真相》x期、防抢案例x期，参加人数为x人次，培训面人均__次。同时开展党风廉政教育学习。学习期数x期，参加人数为x人次，学习面达x%。

二、工作中存在的问题。

在过去的一年，我以“提升能力、严谨履职”为标准，严格要求自己，力求高质量的完成风险合规管理工作。但部分问题依然存在，主要表现在：

一是对部分工作计划未能有序完成;。

二是对相关操作系统还挖的不深不透，未能熟练操作相关系统;。

三是对相关业务的理论知识学习还需要再系统归纳，吃透，在实际业务操作上更需要再实践再提高;四是工作的积极性主动性有待进一步提高，并加强和同事、部门之间的工作协调与配合。

三、下一年的工作打算。

在今年的工作中，我将在去年工作的基础上，扬长避短，主动改进，扎实工作，全面做好风险识别、风险分析、风险监测和风险化解控制工作。主要做好以下三个方面：

(一)加强理论学习，进一步提高自身素质，争取能通过“银行业从业资格考试”。

(二)积极做好本职工作的同时，主动加强与各部门的协调与沟通，取得支持，与同事们通力合作，共同提高，并努力完成各项业务指标。

(三)增强大局观念，转变工作作风，克服自己偶尔的消极情绪，提高工作质量和效率，积极配合领导同事们，把工作做得更好，在努力锻炼提高自己的同时，为我社美好的明天尽我绵薄之力!

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇九

爆竹声声辞旧岁，20__年已悄然过去，在举国欢庆的同时，回想过去的一年，心中有说不尽的酸甜苦辣，为了不断丰富自己，完善自己，对自己过去一年的工作做简单的总结和汇报。

储蓄岗位是银行最重要的一个岗位，是基础，我作为一名一线员工，深深体会到此岗位的重要性和责任性。

一：在__储蓄所，我作为一名老员工，在工作中能够以身作则，严格要求自己，时刻提醒自己按《储蓄管理条例》的规定办理业务，耐心仔细的回答储户的问题，对年轻一代的新员工，能够做到耐心帮，细致带，是他们能够尽快的上岗，临柜，同事之间能够做到关系融洽。

二：在工作中我能身先士卒，努力营销。再一次身兼大堂经理时，与客户聊天得知客户有办理pos机的需求我就牺牲自己的休息时间为客户联系办理，最后为客户办理了pos机，后又因客户营业额较大，又为客户办理了转账电话，客户十分满意对我也十分感激，在以后的工作中我对客户也是热情接待，耐心询问。恰逢我行有开立基本户和一般户的任务时得知该客户有开立基本户的需求，有顺理成章的为该客户开立了基本户。直到现在该客户有什么事都要来找我办理对我非常信任。通过这件事情使我明白了营销客户并不难，关键是你要提高自己的业务知识，耐心留心客户的需求，客户的层次，在他需要时把产品推荐给他，就会产生事半功倍的效果。pos机，转账电话，开立基本账户，同事们都说我是一箭三雕。

在过去的一年中，最令我郁闷的事是，上岗考试没有通过需要补考，我恨我自己，骂过自己，这么笨，这么不争气，虽然最后考试合格，但是给我的精神压力是我这辈子也忘不了的，也是我明白了在今后重视每一次考试，不放弃每一次机会的重要。

经过这一年在工作中的锻炼，人生的洗礼，在今后的工作中，我要更加严格要求自己，锻炼自己，是自己的业务水平不断提高，龙年行大运，好年好兆头，但愿自己有一个好的经济收入，有一个幸福美满的家庭，工作家庭双丰收。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十

20××年，作为一名信贷客户经理，我度过了非常充实的一年。在这一年里，我的信贷业务技能、信贷工作经验都有了较大的提升，尤其是在经验教训方面受益匪浅。

现将我全年工作情况总结如下：

今年我主要负责对公贷款的授信工作、以及部分个人贷款业务兼统计。统计部分已熟练掌握，今年未出现差错。

年我参与了xx的调查工作，对于该笔业务，由于没有得到明确指引和对固定资产贷款业务的不熟练，浪费了大量时间，但也通过该笔业务熟悉了固定资产贷款业务以及更为深入的了解了该企业的情况。

为此我重新翻阅了在学校所学的《投资项目评估》这本书，对于项目评估有了更深理解，并已纂写了该企业项目贷款的调查报告，为今后可能的授信做好充分准备。

同时我也体会到了考察投资者实力的重要性，这是决定授信与否的关键之一。

在随后的xx矿业调查中，我运用前面掌握的方法和经验，使调查进行更加顺利。对于项目贷款的授信流程和必要条件，我已能较熟悉掌握；但该类贷款需要注意的风控措施，还需往后真正的实践才能学习和体会。

今年参与了xx企业的资产清收工作，对于资产清收的流程有了一定的了解，同时也体会到这一工作的艰辛，以及需付出的代价。

这提醒我在今后的工作中，要更加注重第一还款来源的可靠，以及做好各项管理工作。

今年x月份还完成了对电子商业汇票这一新业务的的探索，为全行开展这一业务开了先河，在后面的工作中也体会到了这一业务的便利。为使自己有更全面的业务能力，提升资金的工作效率，在空闲时间我也不断加强学习，并积极参与资格考试。

今年通过了银行从业资格考试的公共基础和个人理财，计划明年进行公司信贷、个人信贷、风险管理的考试；初级经济师考试也已结束，预计可于明年拿到证书。

工作中存在的不足及改进办法：

1、没有仔细分析每一家企业财务状况，因为一些企业存在财务制度不正规、不健全的情况，就没有进一步进行财务分析，事实上还是要通过查阅原始账本来了解，或碍于情面等原因，没有对全部企业进行分析，今后要进行改正。

2、接触面较为狭窄，不能从多渠道获取借款人信息，这个需要在工作中特意结交一些朋友，在今后会注意。

这其实贷后管理的不擅长导致了贷后管理这一方面的轻忽，人总是愿意去做擅于做的事，而更不愿意触碰生疏的工作。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十一

经常会在身边听到这样的声音，老是有人抱怨银行的客户经理难做，客户难做，任务难做。但是在我们行里有这样一位客户经理，她叫金中梅，在这个岗位工作了也快10多个年头了，但在这岗位上，却从来没有让她说难做，而却是让她说更愿意去做、更想去做、更喜欢去做。她觉得难做的不是什么任务、客户。而是你有没有去用心去做。在此她在这就和大家探讨下我做客户经理的经验。

做银行的客户经理都知道四字真言，那就是“诚、勤、细、新”：诚实、勤奋、细心、创新。对于客户，她也是用这个四字去营销。对于任务，她也是用这四个字去完成。有一天，她在查看我系统客户的时候，发现有一位姓陈的客户70万的是活期，于是她马上拿起她身旁的电话拨通对方的手机，但是嘟、嘟了好多身都没人接，她挂完在打一遍还是如此，她猜想对方应该周一在开例会，她便先把此事记录在我的记事本中提醒我过下在打给对方。哪知没过多久对方就打电话过来，询问来意。她马上回答到：“您好，我是建设银行的客户经理金中梅，不好意思打搅您了，我在我系统里看到您有70万存的是活期，您是否考虑转存定期呢”？对方也委婉的拒绝了她：“不用谢谢，那些资金我要有用的”。没说完几句对方就因有事挂掉了此次通话。但是，她却没有死心，继续在她记录本中记录这个客户的一些资料，并一直关注这个客户。

在此后的一个月，她都在闲暇之余去查看下这个姓陈客户的信息。发现客户的存款还是一直没有动。于是乎，她又给客户打了个电话想跟沟通、沟通。可没等她说完我是建行的客户经理的时候，对方就挂断了我的电话。对于这个现象她以是习以为常了，但她还是没灰心。突然，有天客户来办理业务，怀疑是等了好长时间都没办理到，就打电话给她寻求帮助，她上处理完手上的工作就去大堂找客户，很快的帮她办理了下汇款的业务，在办理汇款的业务当中，她发现他是一张普通的建行卡，她就马上引导客户到自己办公桌前，向客户营销金卡，告诉客户一些关于金卡的好处，例如可以优先办理业务等等。但是，看客户的表情好像对于金卡的优势没有打动一样，就打断她的讲解问她，还有比金卡更好的卡吗？她马上改变营销思路，对客户说当然有啊，我们行里还有白金卡，黑白金卡等等，当她把所有卡种介绍完后，客户马上说句：“存300万能办什么卡？”她斩金截铁的说：“当然是黑金卡咯，你是否要办理呢？”客户说考虑下，然后她又不厌弃烦的向客户讲解了黑金卡的好处与其他的卡不同之处，让客户更加深入的了解到我行黑金卡的优点。经过1个多小时的交谈，客户终于办理了黑金卡存了300万定期。

久而久之，她与客户之间成为了朋友，她发觉客户对投资很关注。她就会在第一时间把一些好的理财产品或者盈利高的产品通过短信或者电话的方式告知客户，并帮他分析下收益的多少和风险的高低。有一次，我行推出了个很好的理财产品，收益蛮高的。她就马上给客户发了短信，但是一直没有回音。她就又立刻给他打电话，才发现客户已经关机了。等客户过了几天，气喘喘嘘嘘跑到她柜台前，手里还拿着张卡来，第一句话就是说帮我买300万的理财产品。经过聊天，她才知道客户前段时间出差了，手机关机着。她就只能遗憾的告诉她，因为收益太好了，当天就卖完了。客户当时也很懊恼，她又马上安慰他说：“没关系啦陈先生，以后还有很多这样的机会啦。”她又立刻建议客户先把这300万卡存到我行里，并说：“等下次有了好的产品，你就可以很快的买到了，假如没有你又可以马上转存到定期来不是很好嘛？”客户听完后，仔细想过后觉得不错。就马上去办理存款300万。可是等了好久都没什么他理想的产品发售，最后他安奈不住，要我帮他300万存1年定期。通过这次的事情后，客户有事没事都总是的会打电话给她，问她最近有没有好的理财产品等等。有时候也会咨询关于什么基金，贵金属等其他的投资产品，她都会依依讲解和分析给客户听。过了一段时间后，我行又发售了一款高收益的理财产品，我她还是习惯的把产品的收益和风险告诉客户，但却没有太指望客户会来买，因为毕竟他都存600万的定期了。所以就没太大力度的去营销客户。也许是以前沟通的和讲解的原因，客户倒觉得这款理财产品不错，就主动给她打了个电话，向她咨询了这款产品的。咨询完后，客户二话没说就要买700万理财，要她下午等客户来买，当时她听到都激动心都跳的厉害。但她却很冷静的回答到：“好的陈先生，谢谢您支持我的工作。”果然，下午客户买了700万的理财，还说要请她吃饭，她当然是拒绝啦。其实回报总在不意间让你得到。

在铁支的10年风风雨雨，让她从一进银行都不认可到现在的总行的营销能手、让她从一进银行的一无所知到现在很多营销经验、让她从一进银行的资源缺乏到现在的资源茂盛。她能够成功，不仅仅是靠着那4个字，而是通过在自己平凡工作岗位里体会到了建行的核心思想“善建者行”中的精神，更是让自己得到一个质的变化。深林之所以茂盛是因为他由无数颗大树组成、天空之所以浩大是因为他由无数朵白云拼接、海洋之所以深渊是因为他由无数条江河汇合、铁支之所以能去的辉煌成绩是因为他由太多太多像金中梅这样的优秀员工在自己的岗位中一直默默无闻的付出自己的青春。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十二

转眼间我到xx银行工作已经六年了，在领导的培养帮忙和同事们的支持下，我从一个法学专业出生的学生成长为一个能够熟练掌握大部分业务的银行员工。20xx年x月我从xx分理处调至xx支行从事客户经理岗们工作，静心回顾这一年的工作生活，我感觉收获颇丰，现将这一年的学习工作情景总结如下：

我今年二月份从xx分理处调到xx支行从事客户经理工作，以前对资产业务接触比较少，并且各项业务变化比较多，这就需要我静下心来重新学习信贷业务知识，在我到岗理清思路后，我自觉加强各种金融产品的理论知识学习，提高自我对我行金融产品的理解，并在较短时间内熟悉信贷业务，在领导和师傅们的帮忙下，很快就上手了。我想仅有自我对业务掌握透彻后才能更好的为客户供给服务。作为一名客户经理，我深刻体会和感触到该岗位的职责，客户经理是我行资产业务对公众服务的一张名片，是客户与我行联系的枢纽，怎样更好地服务好客户是我要学习和提高的地方，一方面要熟悉自我行里的业务产品，明白自我能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户需求什么，尤其是后一方面，明白了客户的需求，才能去有的放矢的服务客户。

在加强业务学习的同时，我还进取认真学习政治理论，提高自身政治素质。作为一名中国民主建国会会员，我时时刻刻严格要求自我，作为参政党成员，我进取拥护中国共产党的领导，并进取参与建言献策，努力学习党的先进性文件，认真践行党的群众路线。

作为一名客户经理，我勤勤恳恳，任劳任怨。我的工作主要是银行资产业务，为单位创造效益的同时还要时刻把握业务风险，不能因为自我的疏忽给银行带来损失，这就要求我做事要细心，观察要仔细，调查要属实，报告要认真，分析要专业，在维护好存量客户的同时要努力挖掘新的客户，并以专业的业务处理本事来满足客户的需求，在优先获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证信贷资金的安全。

对挖掘现有客户资源，客户好中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。我还需要进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自我。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改善工作方式方法，进取努力工作，增强服务意识，争取在各个方面取得提高，成为一名优秀客户经理。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十三

为了新一年能够有目标、有目的、有成效的工作，取得更好的成绩，特制定计划如下：

一工作宣传方面。

3.做好沟通汇报，工作无小事，对重要事项做好记录并传达给公司相关负责人员，做到不遗漏、不延误。

二自身素质方面。

1.多学习、学习先进的证券业务理论，学习公司同事的宝贵经验，学习专业知识。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十四

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

、20xx年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下。我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

三、存在的问题

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难。

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自己的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

截至现在，我完成新增存款任务xxxx万元，完成计划的xx.x%，办理承兑汇票贴现x笔，金额xxx万元，完成中间业务收入x万元，完成个人揽储xx万元，同时也较好的完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近xxxx万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，一定会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言，也一定会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作能力，随着银行改革的需要，我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不同客户，采取不同的工作方式，努力为客户提供最优质的金融服务，用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经形成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，通过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下，他积极的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了非常好的效果。今年x月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他积极的工作，使其拍卖款xxx万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和责任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努力，在xxxx年的工作中，为自己交了一份满意的答卷。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十五

对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，而且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必须要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。

一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。

我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近xxx万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必须会在惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言，也必须会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向xxx那样细致的人却不多。

我在银行从事xxx、xxx工作xxx个春秋，具备了较全面的独立工作潜力，随着银行改革的需要，我的工作潜力和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。

为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，争对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户带给最优质的金融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选取银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，透过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。

我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、用心工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时光，放下双休和假期，利用一切时光和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我透过不懈的努力，在x年的工作中，为自我交了一份满意的答卷。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十六

20xx年，对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西，尤其是工作在客户经理岗位上的同志，感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自我的话说“这是工作多年来，第一次这样正式的走上讲台，来争取一份工作”，并且，出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力，也就是从那时候起，我在心里和自我较上了劲，必须要勤奋努力，不辱使命，他是这样想的，也是这样做的。一年来，我在工作中紧跟支行领导班子的步伐，围绕支行工作重点，出色的完成了各项工作任务，用智慧和汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神。

我在工作中始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自我的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人，他从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪，最终使近2700万元资金年初到帐，实现了“开门红”，为全行的增存工作打下了良好的基础。

在服务客户的过程中，我用心细致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采，真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花，必须会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的信息趣言，也必须会暂时把不快抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋，具备了较全面的独立工作本事，随着银行改革的需要，我的工作本事和综合素质得到了较大程度的提高，业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和提高。为了不辱使命，完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，应对同业竞争不断加剧的困难局面，在支行领导和部门同事的帮忙下，大胆开拓思想，树立客户第一的思想，征对不一样客户，采取不一样的工作方式，努力为客户供给质的金融服务，用他自我对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。

随着我国经济体制改革和金融体制的改革，客户选择银行的趋势已经构成，同业竞争日激烈，在业务开展上，我中有你，你中有我，在竞争中求生存，求发展，如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。

我认为作为一个好的客户经理，时时刻刻地注重研究市场，注意市场动态，研究市场就是分析营销环境，在把握客观环境的前提下，研究客户，经过对客户的研究从而到达了解客户资金运作规律，力争将客户的下游资金跟踪到我行，实现资金从源头开始的“垄断控制”，实现资金的体内循环，巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中，资金流量较大，为使其资金做到体内循环，他从点滴做起，以优质的服务赢得该单位的任信任，逐步摸清该单位的下游单位，经过多次上门联系，使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情景下，他进取的上门联系，成功留住某客户在我行的开户。

又如以开展有益健康的健身活动为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活动，既把与客户的交往推向深入，又打破了传统公关模式，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份，在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍卖，他进取的工作，使其拍卖款500万元，成功转入我行。

我对待工作有强烈的事业心和职责感，任劳任怨、进取工作，从不挑三拣四，避重就轻，对待每一项工作都能尽心尽力，按时保质的完成。在日常工作中，他始终坚持对自我高标准、严要求、顾全大局、不计得失，为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余时间，放弃双休和假期，利用一切时间和机会为客户服务，与客户交朋友，做客户愿意交往的朋友，我经过不懈的努力，在20xx年的工作中，为自我交了一份满意的答卷。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十七

稍纵即逝，上半年，过去6个月的审查，中国招商银行的领导和同事的支持和帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己工作。现在过去半年的工作是总结如下：

1：为企业客户经理，不仅加强研究的重点是1良好的信贷政策，在主要投资银行的整体信贷政策下降，客户和商业信贷产业政策，是关注的焦点，在此基础上的信贷政策，良好的银行政策，业务分类营销和沟通的一部分，充分发挥客户经理的责任。

2，努力提高业务技能水平，增强风险管理意识。从分公司已成立之前，国内保理，贷款业务，满足，为了能够扩大其客户，准备接收分支部门的支持下，负责帮助他们迅速了解和熟悉业务操作，掌握风险的模式已经得到了进一步改善;此外，为了加强??业务技能，6个月，四次，由分行举办的技能培训。

3，加强客户营销，一个良好的工作回报广大客户的信用报告。

总体从紧的货币政策，做和谐，分行的目标客户，深入研究行业发展趋势，有针对性的营销为基础的市场营销和风险管理。六个月，已在云南昆明生物科技有限公司，云南齐峰机电设备制造有限公司，电力燃料有限责任公司，云南苏联城市的投票权和参与工作在其他公司业务。加强客户营销，增加的客户群。自己的担子很重，他们的技能，营销能力和经验，他们的客户经理的业绩有一定的距离，所以总是被掉以轻心，总是在学习，总结，我们如何才能更好地做银行业务，不断学习，不断积累，从容在他们的日常工作，组织和管理能力，综合分析能力，工作能力所产生的各种问题的协调处理，已提高到一定程度后6个月的锻炼，以确保正常的工作运作，可以治疗各种任务的正确的态度，热爱本职工作，认真努力地开展实际工作积极改善他们的专业素质，争取工作的主动权，强心，责任感，努力提高工作效率和质量。三：存在的问题和今后的发展方向。虽然我爱奉献给工作已经取得了一些成果，但也存在一些问题和不足，主要表现在：第一，技术水平的性能是没有足够的技术资源和一些很好的客户，在原有的良好的合作关系，但他们有针对性的行动方案，为客户的发展。其次，现有的客户资源，不深挖细刨，扩大营销力度，为客户的交易链，并没有发现他们的目标客户群体的适当干预的机会。第三，一些工作不能太小，一些协调不到位。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十八

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解实际工作中遇到的种种困难。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇十九

20xx上半年，我在行领导的亲切关怀下、在行各科室的大力支持下，我带领本部全体员工圆满地完成了行里下达的任务指标。下面就把我们客户部上半年的主要工作情况向领导和同志们做认真的汇报。如有不当，敬请领导和同志们批评指正。

我担任客户经理以来，深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注，从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大的转变，始终树立客户第一思想，把客户的事情当成自己的事来办，急客户之所急，想客户之所想，在工作方法上，始终做到了“三勤”，勤动腿、勤动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务的支持。现以维系客户总数有60户，共计余额240余万。安装pos机3户，归缴公积金51万，非税10万。新开户10户。销户7户。信用卡18张，新增储蓄存款37万；金天城商贸有限公司是小额信贷给我的资料，我从11月就开始上门拜访跟进，在我经常电话跟上门拜访的跟踪下，终于在2月23日在我行开了验资户，注册资金100万。

然后又安装了pos机；我恰恰是在工行装的pos机，一次偶然的机会我上门去做转换工作，但是客户觉得我行比较远，经过我多次上门拜访，帮她处理很多问题，她对我的优质服务很满意，不仅把工行的pos机转换到了我行，还又开了家店铺也装了我行的pos机，后来又介绍了一个朋友找我装pos机，她说如果有这方面的信息都会给我做；共维系客户66户，累计维护余额规模（月均余额）活期80万，定期116万；代收天然气144万完成了5月末下达的计划；pos机7部；代缴住房公积金110多万，代发工资180余户，信用卡8张；主要对盐业、力豪等大客户是以一个星期一次的频率进行拜访。盐业在我的细心维系下余额从70多万增长到110多万；江天实业是公积金欠缴表上欠缴2年以上的单位，通过长时间跟踪拜访下，终于在4月份全额缴清，而且以后都会归缴到我行；产权交易中心和开发区非税，在我锲而不舍的拜访中，终于在这个月也归缴到我行；5月份装了5部pos机；6月归缴公积金64万；非税18077。pos机1部，票据贴现118万；采取上门为华恒票据服务，有票据就直接跟我打电话，不问其他银行，在我行以8。2的利息；先隆包装，在开发区买了块地，100亩，他们的贷款3月到期，通过多次沟通，有希望转到我行。

楚天模具，贷款2月到期，300到400万；巴丁贷款8月到期，这6月分我上门收集资料，我还是想把亿诺的户开到我行，每年收入8000万，有300到400个员工，想发展代发工资；华翔化工是我陌生拜访的一个客户，位于沙隆达旁边，通过谈话了解他们公积金每个月一缴，一个月只有1万多块钱，虽然金额很小，但是我还是上门服务，他们一听我们可以提供上门代缴公积金，让他感受到我们为客户提供优质服务的理念，他非常高兴，那次交谈也非常的愉快。其实我也想以公积金做为切入点发展公司业务，经过这2个月代缴公积金慢慢熟悉后，财务老总也答应在我行开立公司账户；中元钢材市场是我一直在跟进的一个客户，是跟港务集团合资的一个公司，3到5层办公室，（出租，招商）仓库在盐卡码头，经营模式：市场管理，仓储管理，投资管理，钢材销售管理；天马旅行社的.保证金从6月跟进，争取归缴到我行；巴丁贷款8月到期，6月我会上门收集资料，我还是想把巴丁的户开到我行，每年收入8000万，有300到400个员工，想发展代发工资；归缴公积金64万；非税18077。

pos机1部，票据贴现118万；还采取上门服务，华恒票据有票据就直接跟我打电话，不问其他银行，在我行以8。2的利息贴现118万。

总之，20xx年上半年，我带领客户部的全体员工做了大量的工作，也取得了一定成效，受到了行领导和客户的好评。但我们与行领导的要求和客户的要求还差的很远。我决心，在下半年，一定要一如既往地工作，加强学习、爱岗敬业、扎实苦干、优质服务，为行里的腾飞、发展作出积极地贡献。

我的汇报完了。谢谢各位！

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇二十

20xx年过去了回首这一年里的工作、生活，有很多需要记录的东西。进入公司到现在已经两年半多的时间，过去的一年多里，通过各位领导及同事的关怀和指导下，不仅监理业务能力有了长足的发展，个人的综合本质也潜移默化的有了很大的提高。严格执行\各种规章制度和考勤制度，落实现场监理检查工作制度和监理日志填写。同时兼郑州移动无线专业伟德国际接口人。经常保持与建设方，施工方伟德国际与沟通，征求意见密切配合、服务于移动。根据建设工程委托监理具体执行文件及甲方具体要求，依据监理规范、技术验收规范尺度设计文件，完成了无线专业17年全年工程伟德国际治理的监理工作。

1、认真负责，严谨上进在15年的工作中我继续负责本年度无线工建工程项目的伟德国际治理监理工作，最主要的是天天对工程伟德国际进行通报公示工作，作为伟德国际接口人，负责郑州移动市区及郊县工程的伟德国际汇总。虽然有时候会感觉枯燥无味，但是我深刻熟悉到伟德国际治理是监理工作的主要环节之一，每当有懈怠情绪时，我就及时的跟项目部的领导交流，做一次阶段性的总结，把近期碰到的问题，解决的措施，进行梳理一下，并消除自己消极的情绪，继续以认真严谨积极的态度投入到每日的工作学习中。

2、加强内部治理工作以及人员培养，努力为公司培养相关的伟德国际治理人才，加强团队合作力度以及执行相关计划。

2023年对公客户经理工作总结范文（21篇）篇二十一