投资是一种为了获取经济利益而进行的资金或资源配置的行为。每个人的投资需求和目标不同，以下是一些针对不同投资者的建议和推荐。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇一
一直以来，对股票就充满了好奇，众所周知，中国证券市场近些年来的飞速发展，“炒股热”席卷了全国。“股市有风险，入市须谨慎”，在学习《证券投资学》这门课程后，我受益很大，让我对这句话进行了认真的思考，将其放在心上，树立了正确理性的投资理财观念。身为大学生，我认为首先要意识到投资观念的重要性，然后树立正确理性的投资观念。对于有心准备的投资者，在投资前，掌握更多的投资策略，了解股票投资知识是非常重要的，为以后投资理财打好重要基础。但股票需要有一定的经济基础，在具体的投资前，都应该认清风险，正视投资风险，从而才能树立正确的投资风险意识。在校期间我认为应该好好的观望和学习，待将来有一份稳定的职业同时具备更好的心理素质和健康的心态之后，再进行理性的投资。
学习这门课程，我受益很大，感谢老师的教导，通过对证券投资知识的讲解与结合自身的投资经验为我们展示各种分析，注重讨论学习和应用实践。证券投资学,通过对实际资料进行分析才能真正领会和掌握各种投资分析方法。
一、正确掌握证券投资专业知识，详细分析其内涵和外延。
证券投资包括证券和证券投资两个方面的内容。研究证券的根本目的在于进行证券投资。只有对各种证券及其运行规律有充分的了解和认识，证券投资才能顺利进行。证券投资是一个复杂过程，其中有理论问题、技术问题、具体操作问题。由于投机与投资结伴而行，收益与风险形影相随，投资管理也是一个十分重要的问题。
证券投资属于间接投资和金融投资的范畴。具体地说，它是经济主体以其资金购买股票、债券等有价证券，以获得收益的投资行为。随着经济体制改革的深化，我国证券市场不断地发展与完善。股票市场（包括股票的发行和交易）与证券市场成为证券市场的重要内容。股票是一种有价证券，是股份证书的简称，是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人的股本身份和权利，并根据持有人所持有的股份数享有权益和承担义务的凭证。
（1）股票是一种出资证明，作为出资的凭证。
（2）股票的持有者凭借股票来证明自己的股东身份，参与股份公司的股东大会，对股份公司的经营发表意见。
（3）股票持有者凭借股票参加股份发行企业的利润分配，也就是通常所说的分红，以此获得一定的经济股票市场的影响作用。
二、把握投资时机，认清投资环境。
股票证券投资关键要看清大势。股票增值迅速，风险则更大，股市与经济环境、政治环境息息相关，经济衰退、股市萎缩、股价下跌；反之，经济复苏、股市繁荣、股价上涨。炒股就是为了赚钱，但如果你总以赔赚为中心、为标准去操作买卖，往往达不到好效果。这就是为了赚钱却不一定能赚钱。相反，我们不以赔赚为标准，我们以涨跌的节拍为标准去操作，则能使你上涨时，赚得更多，下跌时使你及时出局避险，最终必然会使你的资金大幅增值。在投资股票时应认真分析行情，看是“投机客”轮番炒作所造成的局部涨势，还是“全民参与”的全面上涨行情，只有经过认真分析，才能放心进行投资。要判断是不是真材实料的上涨行情，避免逆势买卖，对国内外政治、经济形势到股份公司各种信息都要关注，从而得出坚定的结论再进行投资。
三、慎重选股，正确选择投资对象合理经营。
炒股就是炒未来，老师也反复加强认真选股。我认为选股的原则是在合适走势下考虑其价值和成长。投资股票应该冷静而慎重，善于控制自己的情绪，不要过多受外界传闻影响，要仔细分析各种环境条件，并对各种股票作详细比较，才决定投资对象。也许说来容易做来难，尤其在市况起伏、人气高或极低时更要把握住自己独立思考和判断能力，千万不能跟风跑，通过自己的判断，不要迷信权威也不要轻信股评，注重公司基本面分析，注重未来成长性好的企业。要考虑到股市热点，结合行业板块整体走势来选股。
四、保持良好心态。
心态的调整是至关重要的，首先要保持平和心态。股市是一个充满风险的投资场所，尽管在股市有机会让你赚取更多钱，但投机同样会让股民损失惨重。首先不要借贷炒股，不要全资炒股，要加强自我心里完善，不盲目跟风，不犹豫不决，缺乏自信，而保持平常心看待股指的运行。
五、合理进行风险分析，规避风险。
股市风险是指在竞争中，由于未来经济活动的不确定性，或各种事先无法预料因素的影响，造成股价随机性波动，使实际收益和与预期收益发生背离，从而使投资者有蒙受损失甚至破产的机会与可能性。
六、准确把握股票的卖点。
买股票是为赚钱，但也会让投资者发生亏损。为了避免资金发生大的损失，个人投资者需要学习如何卖股票。在股市操作中，最重要的并不是何时买股票，也不是买何种股票，而是卖股票，卖股票一定要果断。往往在股市中亏损的投资者，并非因为没有发现优质股，也不是没有在低价是买入，而是没有在适当时机卖出。低入高出是每个股民都渴望的事情，低入简单，但是高出就讲究技巧了。决定何时卖出股票的决定较何时买入股票更为重要。首先不要试图寻找股票的最高卖点，你永远不会清楚股票会升多高，要决定如何卖股票，必定要果断，大势已经明显进入调整，手上在好的股票也该卖掉，尽力不应去参与调整。参考文献：
[1]陈文汉主编.证券投资学.-北京：机械工业出版社，20xx。
[2]郑忠，何佩莉.新编证券投资学.-上海：立信会计出版社，20xx。
[3]吴晓求.证券投资学.-北京：中国人民大学出版社，20xx。
[4]周宗安.证券投资学.-广州：中山大学出版社,20xx。
[5]马骥.证券投资学.-北京：科学出版社，20xx。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇二
我对股票感兴趣，现在的大致规划是毕业后先进证券公司，先争取做证券分析师，以后进基金公司，最后当一名基金经理。为此我在学校应该做哪些准备?职业规划中的难点是什么？该怎样具体一点地规划不同的职业阶段?本人非211财经学校在读研究生，先谢过了。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇三
贵金属投资是近年来银行理财的投资热点，随着人们物质生活水平的不断提高，社会保障制度的不断完善，投资理财成为一种趋势。在传统投资市场回报受限，收益比例下降的背景下，贵金属投资逐渐成为投资者资金配置的新选择，与此同时，投资渠道的不断拓宽，理财方式的日益增加，使得人们越来越注重资产在投资理财中的合理配置，而在资产组合中将一定资产比例配置在贵金属理财产品上，可以有效地分散投资风险。具体的配置比例，要由投资者的风险承受能力、风险偏好以及自身情况而定。各家商业银行投资理财品种越来越丰富，贵金属投资也呈现出多元化发展的态势，除了原来的账户贵金属买卖、贵金属递延交易、实物黄金投资等业务外，多家商业银行又推出了账户贵金属定投、账户贵金属双向交易、账户钯金等业务，增加了投资者的选择品种，分散了投资风险。
一、投资理财选择贵金属的原因。
(一)全球通货膨胀，纸币不断贬值。目前国内cpi居高不下;美国次贷危机尚未平息，欧洲债务危机烽烟又起;再加上国际地区政治局势动荡不安定等因素，使得黄金、白银避险作用不断上升，金价、银价飞涨。在外有欧债、美债危机，内有经济减速、高通胀的背景下，具有保值避险功能的贵金属越来越受投资者关注。
(二)黄金市场公平、透明，是全球性的资本市场，各国中央银行都参与其中，现实中很难有机构有实力操纵黄金市场。伦敦、纽约、香港等市场已经形成了24小时不间断的黄金交易市场，投资者可以随时入市交易，市场交易基本没有时间限制。
(三)投资回报高。在过去几年，贵金属投资的回报率远远超过股票、基金等理财产品。黄金价格从的251美元/盎司到最高点1920美元/盎司有665%的涨幅，白银最高涨幅达900%，铂金现货也翻了5倍。加上部分贵金属产品的杠杆设计，实际收益可能会更高。
二、银行贵金属主要投资品种。
贵金属投资交易具有高投机性和高风险性，因为黄金、白银、铂等是具有金融属性的特殊商品，其价格受国际经济形势、美元汇率相关市场走势、政治局势、原油价格等多种因素影响。然而，这些因素对价格的影响机制非常复杂，不成熟的投资者在市场操作中难以全面把握，加上信息采集渠道不明确、信息的不对称性，出现投资决策失误的可能性较高，而贵金属投资最大的意义在于其资产配置功能，黄金有良好的避险功能，合理的家庭理财中贵金属的配置比例应该在10%左右，根据家庭风险承受能力和所处阶段，这个比例还可以调整，但最多不宜超过30%。
(一)账户贵金属。
账户贵金属，俗称“纸黄金”或“纸白银”。是一种个人凭证式黄金或白银，投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金或白银，投资者通过买卖价差赚取收益。无需提取黄金实物，免于支付储藏、运输、鉴别等各项费用，交易成本低廉。“账户贵金属”包括人民币账户金和美元账户金两种，人民币账户金投资起点为10克，美元账户金的最低投资起点为0.1盎司，银行报价与国际市场黄金价格实时联动，透明度高。近年来，各家商业银行还陆续推出了纸黄金的双向交易，让纸黄金投资者在下跌行情中也可以操作获利。
(二)实物黄金。
实物黄金是相对于纸黄金而言的，是指发生实际黄金交割行为可提取实物的黄金品种。一般来说商业银行的实物黄金业务可分为银行自主品牌实物黄金和个人代理实物黄金两类：1.银行自主品牌实物黄金是商业银行自行设计并委托专业黄金精炼企业所加工的黄金产品;2.个人代理实物黄金是指商业银行凭借与上海黄金交易所共同构建的黄金交易系统，根据投资者委托，代理进行的实物黄金交易、资金清算及实物交割。该业务采取投资者自主报价的方式，实盘交易，撮合成交，实物交割。
(三)贵金属延期品种。
贵金属延期品种是指以分期付款方式进行交易，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。目前商业银行代理上海黄金交易所au(t+d)、ag(t+d)、au(t+n1)、au(t+n2)这四个现货黄金延期品种。贵金属延期品种提供“卖空”机制，投资者可进行双向交易，预期黄金价格上涨或下跌均可通过交易获利，投资者可同时申请实物交割，也可通过申请“中立仓”获取延期补偿费。
(四)黄金期货、黄金远期和黄金期权等衍生品。
1.黄金期货。是黄金实物的金融衍生品，是通过在期货交易所买卖标准化的黄金期货合约而进行的一种交易方式。
2.黄金远期。是指投资者由于套期保值需要与银行签订的以美元计价、在未来某一约定时间买入或卖出黄金的交易。投资者以美元与银行做黄金远期交易(包括远期卖出黄金或远期买入黄金)，但最迟需在远期合约到期前2个工作日，通过反向交易对冲该笔交易，并于到期日进行美元资金差额清算，而不进行黄金实体交割的业务。
3.黄金期权。是指规定按事先商定的价格、期限买卖数量标准化的黄金的权利。投资者可以根据自己对黄金价格未来走势的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的黄金期权(看涨期权或看跌期权)，如果价格走势对投资者有利，则会行使其权利而获利，如果价格走势对其不利，则放弃购买的权利，损失只有当时购买期权时的费用。黄金期权具有较强的杠杆性，以少量资金进行大额的投资，与传统的纸黄金相比，个人黄金期权具备以小搏大的杠杆效应，并为投资者提供了做空黄金的工具。
4.黄金定投。又称为黄金积存业务，是指投资者在商业银行开立黄金积存账户，选择每月固定投资一定金额或一定克数的黄金，实现长期的黄金积存，客户也可以根据资金状况进行不定期的主动购买，进行黄金积存交易。对于积存账户内的黄金余额，客户可以选择赎回获得货币资金或按商业银行相应黄金产品的实有规格提取黄金实物。作为普通投资者黄金期货、黄金期权等衍生品风险较大，黄金定投由于投资门槛低，所购得的黄金相当于在较长的一段时间内以“均价”买入，可以分散价格风险，实现“小积累、大财富”。(五)挂钩黄金理财产品。挂钩黄金理财产品是一种结构性理财产品，是将所募集资金投资于固定收益证券和与黄金相关的金融衍生品。
目前市场中，理财产品收益率与黄金价格变化有以下三种关系：看涨型、看跌型和区间型。看涨型的理财产品收益率水平与黄金价格正相关;看跌型的理财产品收益与黄金价格负相关，金价越高，理财产品收益越低;区间型的产品往往设置一个价格区间，当黄金价格处于这个区间内，理财产品收益较高，一旦突破这个区间，收益较低。黄金挂钩类理财产品投资者能通过选择不同的收益结构规避系统性风险，但其收益率高低和黄金价格关系较为复杂，需要投资者对价格走势作出自己独特的判断，因此投资难度较高。
三、投资策略。
在具体操作方面，投资者应注意以下几点：
第一，要合理控制仓位。根据实际情况制订资金运作比例，下单前需慎重考虑，为可能造成的损失留下一定回旋的空间与机会，满仓操作风险较高。成功的投资者，其中一项原则是随时保持2-3倍以上的资金以应付价位的波动，如果资金不充分，就应减少手上所持的仓位，否则，就可能因保证金不足而被迫平仓，纵然后来证明眼光准确也无济于事。
第二，顺势而为。在市场出现单边行情时，不要刻意猜测顶部或底部的点位而进行反向操作，只要行情没有出现大的反转，不要逆势操作，市场不会因人的意志为转移，市场只会是按市场规律延伸。
第三，树立良好的投资心态。心态平和时思路会比较清晰，能冷静、客观地分析行情波动因素，不肯定时，暂且观望，减少盲目跟风操作的概率，保持理性操作。投资者并非每天都要入市，初入行者往往热衷于入市买卖，但成功的投资者则会等待机会，感到疑惑或不能肯定时亦会先行离市，暂抱观望态度，待时机成熟时再进行操作。
第四，严格止损、降低风险。进行投资时应确立可容忍的亏损范围，善于止损投资，才不至于出现巨额亏损。亏损范围应依据账户资金情形，最好设定在账户总额的3%-10%，当亏损金额已达到你容忍限度时应立即平仓，从而避免行情继续转坏，损失无限扩大的风险。同时投资者要以账户金额衡量投资数量，不要过度投资，一次投资过多很容易产生失控性亏损，投资额度应控制在一定范围内，除非你能确定目前走势对你有利，可以投资50%，否则每次投资不要超过总投入的30%，从而有效控制风险。
[1]李敏.新背景下的贵金属投资[j].中国有色金属，(14).
[2]程彩君.我国居民理财现状和理财风险防范探析[j].武汉科技学院学报，(12).
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇四
摘要：我国证券市场是一个迅速发展的、新兴的市场，因此充满了挑战和风险。
证券投资风险是现代经济发展中的每个投资者和消费者所面临的一个非常重要的问题，在证券投资市场上，我们遇到各种各样的风险。
本文从证券市场的风险分析着手，简单分析了证券投资风险的成因以及在风险防范上应该采取的措施。
一、风险的概念。
风险是指某种不利结果发生的可能性，由不利结果发生的概率来表示。
所谓证券投资风险，是指证券投资者达不到预期收益或遭受到损失的可能性。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇五
摘要：文章通过分析我国证券市场存在风险现状以及这些风险形成原因，提出合理的防范风险的措施，通过完善法律，加强监管，推进市场的平稳健康发展，增强我国证券市场的风险管理，使证券市场在我国发挥更大作用，从而促进我国经济的进一步发展。
关键词：证券投资；证券市场；风险防范。
证券投资是指投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式，随着我国社会主义市场经济的不断发展，我国证券市场的也得到了迅速的发展。但是，由于我国社会主义市场经济是在特殊的经济条件下逐渐成长和发展起来的一个特殊的经济市场，这就使得我国的证券市场具有其特殊性，也使得我国的证券市场存在着巨大的潜在风险。例如，上市公司的质量问题；证券交易制度问题；市场过度投机问题；政府对市场的干预和宏观调控政策存在着失当或失效问题等，这些都是造成我国证券市场异常波动的原因。这些波动对广大投资者带来巨大投资风险及经济损失的同时，更对我国的金融体系和国民经济造成了巨大的危害。
尽管投资的品种和种类也日益多元化，然而证券投资依然是广大投资者最有前景的理财方式之一。但是风云变幻的证券投资对于广大投资者来说依然难以把握，使投资者面临获投资结果的极大的不确定性。
一般而言，证券投资风险是指投资者投资本金遭受损失的可能性。风险是由于未来的收益的不确定性，实际收益与预期收益出现偏离，从而造成损失。
证券投资的风险一般可分为系统风险与非系统风险。
（一）系统风险。
证券投资的系统风险是指那些对所有的上市公司产生影响的因素引起的风险，比如因经济、政治及整个社会环境变化所引起的证券价格的波动都属于此类风险。就目前我国证券市场而言，大致有如下几种：
1.利率风险。这是指利率变动，出现货币供给量变化，从而导致证券需求变化而使证券价格变动的一种风险。一般而言，因利率下降引起股价上升或因利率上调引起股价下跌。
2.市场风险。这是指证券市场本身因各种因素的影响而引起证券价格变动的风险。证券市场瞬息万变，直接影响供求关系，包括政治局势动荡、货币供应紧、政府干预金融市场，投资者心理波动以及大投机者兴风作浪等，都可以使证券市场掀起轩然大波。
3.政策风险。各国的金融市场与国家的政治局面、经济运行、财政状况、外贸交往、投资气候等息息相关，国家的任一政策的出台，都可能造成证券市场上的证券价格的波动。
4.其他系统风险。除了上述风险之外，还存在其他一些风险如汇率风险，入市资金结构风险等。
（二）非系统风险。
非系统风险，是指某些微观不确定因素的发生对某一个或几个证券的收益产生影响所带来的风险。这些微观不确定只对个别公司或企业产生影响，通常与整个证券市场的价格变动不存在系统性、全局性关联。非系统风险主要有如下几种：
1.信用风险。它是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。信用风险实际上揭示了发行者在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行者的经营能力、盈利水平、事业稳定程度等因素的影响。
2.经营风险。指上市公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误导致企业亏损而带给投资者投资损失的可能性。造成经营风险的因素有诸如项目投资决策失误、市场预测不准以及技术更新不及时等。在市场经济条件下，任何企业都有经营失败的可能性，因此这种风险是始终潜在的。
3.财务风险。财务风险是指企业资本结构不合理所造成的风险。负债经营是现代企业常用的一种经营手段。一般来讲，债务资本比例越高，财务杠杆作用就越大，但同时也要看到负债经营不利的一面，由于负债需要支付固定的利息，当企业利润下降时，带给投资者的收益就将大幅度减少。因此，如果企业负债过量，造成资本结构不合理，那么相应所蕴含的财务风险就越高。
下降。
5.技术风险。指技术开发方面的各种不确定因素，如技术难度、成果成熟度、与商品化的差距、开发周期、技术寿命期等造成的投资风险。
除了上述几种特殊风险外，常见的造成非系统风险的因素还有诸如自然灾害以及不利于某一公司或企业的特殊事件的发生等等。
二、证券投资风险影响的因素。
证券投资给人带来收益的同时也伴随着一定的风险。证券投资风险的因素分析在证券投资活动中起着重要的作用。证券投资的风险因素很多，但最主要的是经济因素。风险因素共同作用的结果，或直接表现为证券投资不能盈利甚至不能收回本金（主要指债券），或间接表现为某种证券投资比银行存款或其它投资少盈利。证券投资风险既包括证券本身规律体制的风险，又包括人为因素的风险。因此，对证券投资风险因素的认识有利于监管机构制定合理的证券制度，也有利于投资者做出正确的投资决策。
（一）市场风险影响因素。
市场利率的变动会引起证券价格变动。利率与证券价格呈反比变化，即利率提高，证券价格水平下降，利率下降证券价格水平上涨。
上涨。
（三）投资者层面风险影响因素。
证券投资风险究其实质是投资者遭受损失的可能性和损失的大小，它源于证券市场内外各因素未来的不确定性，投资者本身的行为也会带来一定的风险。
1.过度自信导致的非理性投资行为。证券市场是一个典型的导致过度自信的场所，投资者会由于过度自信而影响他们对会计信息的正确研判。
2.风险偏好导致的非理性投资行为。不同的投资者对待风险的态度是不同的，主要可分为风险厌恶、风险中性以及风险喜好型投资者。通常风险喜好型投资者会把相同的资产组合的确定等价报酬率定得比无风险投资的报酬率要高，使得他们更倾向于选择资产组合而不是无风险投资。
3.从众心理导致的非理性行为。在证券市场中，投资者往往不是基于自己对收益和风险的预测，而是通过猜测和跟随别人的行为来买卖股票，这就是通常所说的股票市场的从众行为。而从众心理导致的非理性的投资行为，则使客观存在的投资风险成为事实。
证券投资是一种风险投资，在证券投资过程中，为了尽可能避免各种风险，获得最大的投资收益，投资者必须对投资风险有充分认识，学会衡量投资风险的方法，采取相应的防范措施，将证券投资的风险减少到最低限度。
证券投资风险的规避主要从两个方面来考虑，一是政策制定者要推出合理的规则，尽量减少风险；二是投资者要保持清醒的头脑，认清市场本质，把投资风险降到最低限度。
（一）系统性风险的防范。
对于证券投资监管机构而言，系统性风险可以从制度创新、提高上市公司质量、完善监管体系三个方面防范和化解，提倡诚信并帮助投资者树立理性投资的观念。
对于投资者，系统风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行防范，但可以通过控制资金的投入比例等方式，减弱系统风险的影响。
（二）非系统性风险的防范。
证券投资非系统风险可以通过多种证券投资组合分散和降低。投资组合分散风险的原理在现代金融市场得到了广泛应用。投资者一般应先分析各证券的收益与风险结构，通过对行业发展前景、公司经营状况和财务状况的分析与研判，再结合其市场表现，选择出具有潜力的投资品种构建投资组合。
1.投资对象分散化。投资者可将资金分散于债券与股票，而且在购买股票时选择购买不同行业和不同企业的股票，从而避免因某一行业或企业不景气而蒙受重大损失。
2.投资地域分散化。不同地区的企业会受所在地区的经济状况、市场、税赋以及政策等诸多因素的影响，经营业绩会相当悬殊，其股票在市场上的表现也会有一定差异。
3.投资期限分散化。在投资期限上采取分散方式，就是将资金分成若干部分分别进行长期投资、中期投资以及短期投资，这样，可以减少经济不景气或股市行情大起大落所带来的损失。
1.证券投资市场各种风险产生的原因并不是单一的、许多情况下是各种因素共同作用的结果。所以我们对证券投资的风险分析不应采取一因一果的分析方法，而应采取一因多果或多果多因的综合分析方法。
2.在证券投资风险中，系统的风险是不能通过分散投资加以避免的，而只有非系统性的风险，才能采用多样化的投资加以避免。
3.对证券投资风险形成的原因进行了深入的分析，并提出了相应的防范措施，对保护投资者的利益有重要意义。
参考文献。
[2]于桂琴.我国证券市场系统风险成因分析[j].特区经济，，（10）.
[3]张志军，杨利红.我国风险投资业存在的主要问题及对策分析[j].科技创业月刊，，（1）.
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作者简介：陈宁（1962-），南方黑芝麻集团股份有限公司工程师，华中科技大学研究生班，研究方向：经济学、证券。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇六
二、调研方法。
第二章证券投资市场调研的可行性及计划流程。
二、计划进度以及流程。
五、证券投资替代行业影响力调研。
1.我国证券投资产品出口量额及增长情况。
3.经营海外市场的主要证券投资品牌。
4.国际经济形式对证券投资产品出口影响的分析。
1.我国证券投资产品进口量额及增长情况。
一、技术竞争。
二、原材料及成本竞争。
三、产品定位竞争分析。
四、区域市场竞争。
五、品牌影响力。
六、价格竞争。
七、证券投资产品主流企业市场占有率。
八、影响证券投资市场竞争格局的因素。
一、用户对证券投资产品的认知程度。
1.功能。
2.产品质量。
3.价格。
4.产品设计。
四、代理商对证券投资品牌的选择情况。
五、主要城市市场对主要证券投资品牌的认知水平。
第十一章证券投资重点细分区域调研。
一、华东地区。
2.华东地区证券投资发展特征分析。
二、华南地区。
2.华南地区证券投资发展特征分析。
三、东北地区。
2.东北地区证券投资发展特征分析。
四、华北地区。
……。
第十二章证券投资产品重点企业调研。
二、证券投资企业市场综合影响力评价。
三、证券投资企业运营状况调研。
第十三章国内主要证券投资企业盈利能力比较分析。
一、-证券投资行业利润分析。
2.不同规模证券投资企业的利润总额比较分析。
3.不同所有制证券投资企业的利润总额比较分析。
第十四章国内主要证券投资企业成长性比较分析。
四、-证券投资行业增长预测。
第十五章国内主要证券投资企业偿债能力比较分析。
第十六章国内主要证券投资企业营运能力比较分析。
四、2014-年证券投资行业偿债能力预测。
1.国际经济环境变化对证券投资市场风险的影响。
2.汇率变化对证券投资市场风险的影响。
3.宏观经济变化对证券投资市场风险的影响。
4.宏观经济政策对证券投资市场风险的影响。
5.区域经济变化对证券投资市场风险的影响。
二、证券投资市场产业链上下游风险分析。
1.上游行业对证券投资市场风险的影响。
2.下游行业对证券投资市场风险的影响。
3.其他关联行业对证券投资市场风险的影响。
三、证券投资市场政策风险分析。
4.证券投资区域经济政策风险。
五、证券投资市场其他风险分析。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇七
长：
求职意向。
人才类型：应届毕业生。
应聘职位：证券/金融/投资：职员。
工作年限：0职称：无职称。
求职类型：实习可到职日期：随时
月薪要求：1500--希望工作地区：广州,,。
工作经历。
志愿者经历。
教育背景。
毕业院校：西南民族大学。
最高学历：本科获得学位:毕业日期：-07
专业一：金融专业二：
起始年月终止年月学校（机构）所学专业获得证书证书编号。
语言能力。
外语：英语良好粤语水平：一般。
其它外语能力：日语。
国语水平：一般。
工作能力及其他专长。
1、在校学习成绩优良，每科平均80分以上，平均绩点3.12。
2、能运用现今的财务软件。
3、英语已过四级。
4、担任某网站日语翻译2年。
5、计算机已过1级。
6、学习过4年的大提琴，以及3年的古筝。
详细个人自传。
在校读书期间学习成绩优良，每科平均80分以上。能运用3国语言（中、英、日）。十分愿意听从上级及同事的指导及建议。喜爱学习新东西，并且具有较强的.学习能力。
从小在正统的家庭教育环境下长大，父母对自己管教十分的严格。向往稳定的生活环境，不太愿意频繁的转换工作。我个人认为每个人每件事情存在都有一定的道理，应该给予一定的尊重。
目前虽然没有什么工作经验，但是我愿意用我的努力来弥补这一缺点。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇八
开始时老师说，投资是在长期内以获取投资品的增值为目的是投资行为；而投机是在短期内用买卖价差获取超额利润为投机行为。我们应该认清投资与投机，然后才能确立自己的行为，才可谈其他。
通过本课程的学习，我掌握了一些基本的证券知识，对证券投资有了一定的理解。以往我以为证券就是股票，然而通过学习，我发现原来股票只是证券之一。证券还包括债券、基金以及种类繁多的金融衍生工具。所以证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或者第三者有权取得该证券代表的特定权益，或者证明其曾经发生过的行为。证券投资是指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担的风险相称的收益。
我认为证券对于每一个国家都是非常的重要的，从股市、基金、债券、期货、期权等变化之中我们可以看到一个国家的经济发展速度及其发展的程度。当然国家的政策及其所发生的事件，例如：战争、自然灾害、及其社会事件等等都会在一定的程度上影响股市。所以，在一定程度上我们可以通过股市了解一个国家的经济、社会状况。学习证券投资不一定一定要去投资时才用的上我们可以通过分析股市的变化来明确选择自己的行业、从事的事业，国家也可以通过股市来调整产业结构。所以在我看来，学习证券知识是非常有用非常重要的。
在本次课中我学习到了证券投资的基本知识。从老师的讲解中我知道了证券投资的基本步骤和气需要做的准备。从中我明白了证券投资的理论知识投资技巧固然重要，但是好的心理素质也是证券投资者所必须具有的。好的心理任何时候，任何职业，任何地方任何人想要成功好的心理素质都是必须具备的。
在日常生活中我们经常听到“股市多风险，入市需谨慎”，的确在不明所以得股市里我们应该保持一颗冷静的心。记得刚上课时老师然我们看了一组漫画，讲述的是那些进入股市里的人的疯狂的事情。记得看过一个幽默笑话这样说：最近股市行情震荡，一股友手中股票全线皆绿。他收市后闷闷不乐回到家,一进门儿子就喊他“爹”,他勃然大怒,不许喊:“爹（跌）”！，要喊“家长(加涨)”！吓得孩子哭了起来。正在串门弟弟赶紧过来安慰小侄子，对他哥说“哥，这是干啥呢？”他大喝：不许喊“割”，要喊“兄长(凶涨)”。我不由得感慨，股市皆狂人啊！
们的投资的成败。面对涨势我们应该保持冷静，及时买卖，不要乐极生悲；面对跌势我们更应该要有一颗平常的心，不要被眼前的悲伤所迷惑，看清形式。看来，“不以物喜，不以己悲”“贫贱不能移，富贵不能淫，威武不能屈”等等这些之力名言在这里也是适用的。保持冷静，锻炼一颗坚强的心，是非常必要的。好的心理素质，有时候可以让我们转亏为盈，转败为胜，而相对，脆弱的心理，会让我们看不到生机，会迷惑我们的眼睛让我们看不到希望，一叶障目，不知春秋。我们要有足够的勇气，来面对股市的风险。无法承受风险的人，建议其不要进入股市，否则也许会酿成无法挽回的人生的悲剧。股市也许是一条不归路，选择要慎重啊！
有利益的地方就会有风险。而且股市的人风险是来自多方面的。例如：宏观经济风险、政策风险、上市公司经营风险、技术风险、不可抗力因素导致的风险等等，顾名思义，我们可以很好的理解这些风险的含义。除此之外，当然还有一些未知的潜在的风险。任何一个风险都有可能使我们输得倾家荡产。想获得利益，又不想承担风险那是不可能的实现的，所以我们要想获得利益就要做好要冒风险的准备。当然，并不是风险越大，利益越大，赚钱越多的。
通过学习这门课我觉得证券投资是一个社会工具，国家工具，他让一些企业有资金来发展，也让一些人通过投资来获得利益。证券投资是钱的一种流通方式，在一定程度上他保障了社会的经济发展。
另外，证券投资，又不单单是一种社会工具，从中我们也能学习一些哲学道理。马克思说：“在表面上是偶然性在起作用的地方，这种偶然性始终是受内部的隐蔽着的规律支配的，而问题是在于发现这些规律。”是的，股市的发展，股市的趋势，都有潜在的原因，都有潜在的规律在支持着。所以我们如果掌握一定的方法，对其进行研究与分析，从而认识证券（当然这里的认识是指深层次的认识。），我们掌握证券的发展规律，以规律来进行投资，这样有助于我们更好的进行投资。
股市是一个零博弈，自己赚的是别人赔的，所以得好好从股票投资分析的各个方面进行了解，以便做出正确的投资决策。证券投资分析，这门学科正是向我们传授一些投资的规律，让我们拥有基本的对股市的分析能力。股票的投资，是一门学问，需要从各个方面去深入分析。
证券投资与分析，这门学科给了我们理论知识，这些理论知识只有通过长时间的应用实践才能使我们轻松游刃与股市。
投资是一门科学，是一门艺术，是一种哲学。
本学期的证券投资学即将结束，在这段时间里，我还是学到了一些东西和改变了我的一些观点。
刚上这堂课时，胡老师制定的课堂规则让我有点惊讶与不解。胡老师经常对我们说“要我们自主学习”之类的话，对有些同学确实有一定的作用，但是对于有些自觉性较差、没有目标、整天浑浑噩噩过日子的同学，这种教学方式多少给他们一些有利的“投机”。因此，我觉得主张自主学习，并不是单纯的表现在课堂上学生可以自主选择来与不来，作业可以选择交与不交，就像胡老师前些时说的“有些学生是很糊涂的”，倘若这样实施教学，教学成果当然是不好的。所以，我觉得胡老师在以后的教学过程中，在主张学生们自主学习的前提下，硬性的布置一些作业，去看看同学们是不是真的做到了自主学习，对于那些“投机”的同学，采取一些强制的措施是有必要的。并不是说强制性的教学就是填鸭式的教学，至少这是在帮助那些整天浑噩度日的同学挽救的机会。而且现在培养一个大学生负担是很重的，尤其像我们这些读三本的院校，每年一万元的学费，对于很多工薪阶层的家庭负担还是很重的。大学“放养”的生活，父母不在身边，老师必要的督促，不管是对学校，还是对学生都起到了一定的义务与责任。总之，若是一个想学点东西的学生，他是不会抱怨学习的艰辛；那么对于“混”的学生，他们就是幻想取消一切考试。
另外，我还想说说我对最近的两次作业的心得。在完成这两次作。
业，我花了大量的时间与精力，从一开始的翻阅课外书籍，到寻找原始数据，到最后的制表、分析，让我深切的感受到做一名真正投资者的艰辛。在做第一份关于财务报表的作业时，我大约花了5天的样子，但是看到分析的结果，我还是觉得值得的，并且让我领悟到什么才是真正的“分析”。另外就是投资组合的作业，这个作业我也投入了大量的心血，但是由于自己对这方面还很感兴趣，所以很认真的查询数据。在这一次的作业里，让我感受到了真正的“投资”。在老师指出的错误后，自己又试图做了其他的组合投资。尽管有些同学认为这些东西麻烦、没用，但是我还是坚持了自己的立场，“数据才是判断一些投资的可靠标准”。从这两次的作业中，也让我对证券投资有了一个全新的认识。而且让我感受到计算机和数学对金融学的重要性。在经历了这两次作业以后，培养了我对投资学的兴趣。
接着，谈谈最金融衍生工具学习的看法。之前在一些杂志上看过关于金融工程的一些介绍，引发了一些好奇。而且在看了一些高等院校的研究生招生中，也大致了解了金融工程对高数、计算机方面的高要求。在听了胡老师的几节课后，确实与之前所学的东西有很大的不同。不管是在思路上，还是在方法上，都有很大的不一样。但是，一样的还是对数学的要求。不管是传统的金融学也好，还是现在的金融学，数学显得越老越重要。有很多同学觉得数学没用。说这话也不能说没有道理。倘若毕业以后只是想做个金融方面的小职员，确实数学用处不大。但是在从事高层一点的金融工作，多多少少对数学有一定的要求。这就看个人的目标与追求了。
最后，就是给胡老师的课程提一点我的意见。胡老师，主张自主学习是好事，但是要看具体是什么样的学生。这学期布置的这两个作业是好事，至少让我们觉得做一名投资者并没有我们想象中的那样简单。再就是，由于证券投资学的一些理论部分，比如投资组合的部分，涉及了一些高数，但是我们学院很多学生高数学的不好，在今后的教学中，望胡老师讲解的慢一点，板书更清楚一点。说个体外话：胡老师，建议您私底下还是把字练练吧，不说练钢笔，毛笔，至少练练白板字。再就是，课堂可以不点名，平常一般的作业可以选择交与不交。但是在布置了一两次硬性作业以后，看看学生是不是真的在自主学习，对于那些“投机”者可考虑视为“重点培养对象”。另外，若一个班的投机者过的，改变一些教学理念是有必要的。
投资决策的判断。很好的掌握投资者心理，能为自己在股市驰骋提供一些导向。课堂上老师讲的基本面分析比较多，但很多人习惯于技术分析。这是个人投资风格的问题，所以不再过于探讨。我是学习工商管理专业的，之前对于证券方面的知识很是感兴趣，但并不怎么了解。通过这学期选修课学习了证券投资分析学，让自己的专业知识和课程联系起来，让我受益匪浅。下学期的时候打算去考一个证券投资从业资格证,希望到时候这学期所学到的一些知识能够用的到。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇九
·市盈率与股市泡沫。
·证券市场风险防范与治理。
·浅论我国创业板退市制度。
·论房地产集合资金信托产品的风险及控制。
·论我国股票期权激励机制的模式及有效性。
·浅论券商直投所带来的影响。
·浅谈我国入世后证券监管的完善。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇十
20xx年的牛市，使得炒股变成了国民话题，连老头老太太都不例外，仿佛不炒股是一种损失。然而证券投资并不是他们所认为的那样，里面饱含了专业知识。所以，培养证券投资行业的高素质人才迫在眉睫，这使得《证券投资学》变成了经济学专业最重要的学科，也是所有经济学专业人才的必修课程。证券投资学是一门操作性和实践性很强的应用型课程，是理论与实际的有机结合，当前的《证券投资学》课程教学亟需完善，必须对其进行改革。
1、教师队伍师资力量不够。
随着高校学生的扩招，师资队伍也相应地扩大，师资力量主要划分为俩类：资历深的老教授和年轻的新进老师。对于资历深的老教授来说，有着足够的教学经验，但是不一定能够满足证券投资学的教学，因为证券投资学知识实时更新，并且要求比较熟练的电脑软件操作技术。很多老教授不大接受新鲜事物，不愿意去学习电脑软件知识，这使得他们的教案几年前和几年后基本一致，上课基本“老调重弹”，跟不上最新证券投资学知识，不了解最近证券投资市场的动态热点情况。上机实践课更加是捉襟见肘，不能够很好的指导学生实际操作。而对于年轻老师来说，这些年轻老师刚完成校园学生到老师的过渡，缺乏足够的教学经验，更加缺乏实际证券投资学的教学经验以及证券市场的历练，故而他们的知识结构比较简单，上课时可能找不到正确的教学管理方法，对证券市场缺乏实际经验，不能够较好的完成证券投资学的教学。
2、所用教材不够与时俱进。
教材是教师教学的基础，教材的质量如何将直接影响到课程的教学效果。目前各高校采用的教材基本都是沿用以前的经典教材，或是国外投资理论的翻版，并没有跟着当前证券投资市场与时俱进，甚至有的教材一直都是同一个版本，老师上课用几年前的教材，案例都没有更新。证券投资市场发展迅速，教材就必须及时跟新，新事物，新理论，新现象都必须反应出来。并且，相关经典案例也要在教材中突显出来，要保证学生们能在课堂上接受的是最新的知识。不与时俱进或者不适合学生的教材都是达不到好的教学效果的。
3、理论教学模式落后。
理论教学是任何一门专业学科的基础，只有夯实了理论知识，才能延伸到实践操作和实际中去，证券投资学的教学也不例外。当前证券投资学的理论教学，大多以老师在讲台上传授知识，辅以ppt以及黑板板书，学生在下面被动地“被灌输”知识，积极性不高，师生之间互动少，这使得老师对学生知识掌握情况把握不了，不清楚学生是否对课上讲授的知识熟练掌握，导致理论教学效率低下，必须改进这种落后的理论教学模式才能取得良好的教学效果。
4、相关软件硬件配置不够。
证券投资学教学很重要的部分是仿真股市、校外见习以及综合实训，这些都对学校的相关软硬件配置要求很高。目前很多高校的配置就只是联网的电脑，这是远远不够的。我在一些学校调研实习的时候发现，很多学校的实践教室设立了比较久的年份，里面的电脑与网络没有得到更新，电脑老化，反应慢，以及网络差，这严重影响了老师的教学热情以及学生的学习热情。仿真股市、校外见习和综合实训都不能缺少，仿真股市要求学校有专门的金融实验室以及相关的证券投资模拟平台，校外见习则要求学校有相关联的证券投资公司给予见习机会，综合实训则更需要学生的知识与实际结合能力，拥有这些设备配置的学校少之又少。
5、实践教学不足。
相关软件硬件配置不够，必然会导致相关实践教学的不足。目前各高校基本都是采用的“课堂+上机”模式对《证券投资学》课程进行课程，即除了老师在课堂进行理论教学，还有上机模拟实训。但是大部分都是理论教学，上级实训多的也不过十几个课时，对于学生来说，是完全不够的。要多给学生一些将理论与现实相融合的时间，一周一次实践课相当于三天打鱼两天晒网，依旧使得学生对当前大盘迷茫，并不能得到真正的实践操作经验，放到真正的证券市场中去，仍然是零基础。甚至有些学校理论教学老师跟实践教学老师不是同一个老师，这使得俩位老师不能很好的了解学生对知识的掌握情况，很难让学生将理论知识和实践知识产生很好的融合，这会对教学效果产生很大的影响。
6、考评方式单一。
当前证券投资学的考评方式主要是以考试为主，一般都是“30%的平时成绩+70%期末成绩”为考核方式，这使得很多同学并不注重自己平时的课堂表现以及实际操作能力，只是在平时上课的时候打打酱油，到最后期末考试的时候临时抱个佛脚，对老师平时画的重点进行复习，最后拿到不符合真实水平的“泡沫”成绩。证券投资学学习主要是要培养学生的实际操作能力，这样的考评方式太单一，不合理，起不到真正考查学生实际能力的作用。
1、加强教师队伍师资力量。
如今证券投资学知识越来越向应用型和社会化发展，这要求必须提高学校教师队伍的师资力量，提高教师的综合素质。所有教学证券投资学的专业教师，必须进入到证券市场中去历练，甚至可以让专业教师去证券投资公司进行挂职锻炼，让教师去实际操作，去感受证券市场的变化和社会对于证券投资专业人才的具体需求，去接受证券市场上最新最前沿的知识，根据市场的需求和动态来调整上课时的教学内容。除此对所有证券投资学教师统一的历练培训外，还要针对老教授和年轻教师分别进行专业培训。对于老教授来说，还要对其进行专业的电脑软件培训，让这些老教授能游刃有余地进行证券行情分析软件以及其他金融分析软件的操作，跟上新兴证券软件的步伐。对于年轻教师来说，还要多组织去听老教授们的课，学习上课的教学方法，积累教学经验，也可实行“青年教师导师制”，让老教授担任年轻教师的导师，传授教学经验。只有教师隊伍师资力量强大了，才能够使教出来的学生知识水平得到提高。
2、综合多本教材，补充更新教学内容。
国内学者们编写的教材，内容主要以投资理论以及证券投资分析为主，有的教材涉及到的数学计算知识较少，有的则理论知识较少。国外主要以博迪编写的投资学为主，内容十分详细，虽然每个国家研究的方法和内容大同小异，但是教材要根据每个国家的实际发展情况而来，所以我们老师首先自己得广泛阅读相关教材书籍，丰富自己的理论知识，将国内国外教材的优点综合起来。老师可以在这些优秀的书籍中，选择一本最适合学生的教材，综合其他教材作为辅助和参考，然后根据学生们的知识实际情况以及市场发展情况，多多补充更新教学内容，也可以专业老师可以根据学生情况和市场情况，自己独立编写或者协同其他老师一起编写一本自编教材，综合各家所长，与校内校外多个专家讨论通过之后，学校给予资助出版最适合学生的教材。只有适合当前证券市场实际情况以及学生情况的书籍教材，才是好的证券投资学教材。
3、改进理论教学方式。
既然当前的理论教学方式不能达到很好的教学效果，我们就应改进理论教学方式。当前理论教学方式最常见的问题是枯燥无味，无法调动学生的积极性，如何调动学生的积极性，使他们从“被动学习”变成“主动学习”、“我爱学习”成为理论教学的关键。我们可以改进教师上课的教学方式，从静态教学变为集情景教学、案例教学、讨论式教学、换位教学一体的多模式教学方式。情景教学是指在教学过程中，教师带有目的的引入一个非常生动的、能让学生情感融入的场景，引起学生〔〕的情感体验，让学生在情境中进行角色模拟，身临其境，对问题进行自我分析和自我解决，从而加深对教学内容的理解，达到使学生对这个问题进行自主认真思考，产生深刻印象的效果。案例教学肯定是必不可少的一部分，这要求教师在对学生讲授完相关的理论知识之后，精心准备好案例材料，包括历史上比较经典的相关案例以及当前市场正火热的实时案例，讲授案例时与讨论式教学相结合，让学生分为小组对案例进行讨论，运用自己学到的知识充分理解案例，把握案例，通過反复的互动和交流，不仅提高了学生的兴趣，让他们深化理解，更能让老师能知道学生对这个知识点的把握情况。换位教学指的是让学生上课时担任“教师”的角色，老师则坐在座位上充当“学生”，听学生“授课”。这要求老师提前一段时间将这个任务布置给学生，也就是说提前让学生做好充分的准备，自己预习相关知识点以及查找相关知识内容，然后上课的时候由学生对知识点进行讲授。这种由学生先自主学习，然后口头讲述的方法，能让学生更好把握知识点的框架结构，理清思路，产生清晰的轮廓。这样集情景教学、案例教学、讨论式教学、换位教学一体的多模式教学方式能够充分调动学生的积极性，不再使学生感觉到自己“置身事外”，从而提高理论教学的效率。
4、提升软硬件配置。
证券投资学是对相关软硬件配置要求非常高的一门学科，没有一定的软硬件配套配置，证券投资学的实践操作将受到很大的局限性。首先，合格的网络环境以及电脑配置是最基础的。证券投资学实践不是说说就可以，一定要有跟得上时代的电脑配置及网络环境，最好是要有高配的专门的金融实验室以及相关的证券投资模拟平台。其次是必须要有相关证券投资软件。学校必须购买正版的证券投资软件，例如我们教材书上要求的是大智慧行情分析软件以及大智慧金融教学系统，那么学校就应该购买好这些正版证券投资软件，不要使得老师教的是这个版本的软件，学生却只能用另一种软件替代或者只能用个盗版破解软件。最后，学校应该加强与证券公司等金融机构的校企合作，给学生提供良好的实习机会，让学生在充分的理论知识灌输和模拟平台操作后，能够到这些证券投资公司实习，真正投入到现实证券市场中去积累经验。
5、加强实践教学。
实践教学不仅是学生将理论知识转化为实践知识必不可少的部分，更是激发学生对证券投资兴趣的关键。学校应该加大学生模拟操盘实训课程的课时量，让学生能够每天都跟踪真实大盘走势，将书面知识运用到现实证券市场里去，把握市场的实时动态。在实践教学过程中，学生一边操作，老师一边指导讲解。由于证券市场受宏观环境的影响很大，老师可以引导学生对当前经济社会的宏观大势进行正确分析，对当前证券市场乃至经济社会的热点问题进行研究，让学生分别去认真分析、追踪自己感兴趣或者看好的个股，然后通过自己在书本上学到的宏观分析、行业分析和公司分析，以及各种技术分析等方法，对个股进行细致分析，锻炼他们分析证券市场以及个股未来走势的能力，对以后走向金融工作岗位有着非常重要的作用。
6、丰富考评方式。
考评方式多样化，才能更好的检验学生掌握知识的程度，才能更好的为老师提供依据，提高教学效果。比如除了最后的期末成绩、平时上课的时候参与讨论的积极性以外，可以在班上设立模拟炒股大赛，以实训时在模拟炒股中的排名来考查学生，多鼓励学生参加全校、全省甚至全国的金融精英挑战赛等相关证券投资比赛，把这些作为加分项来促进学生真正投入到证券投资学习中去，培养学生对证券投资学真正浓厚的兴趣，才能达到我们教学证券投资学的目的。
证券投资学改革过程不是一朝一夕的，是个任重而道远的过程。只有改进各个方面存在的问题，才能够提高证券投资学的教学效果，培养出真正适合证券投资市场的有用的应用型人才。
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证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇十一
摘要：文章通过分析我国证券市场存在风险现状以及这些风险形成原因，提出合理的防范风险的措施，通过完善法律，加强监管，推进市场的平稳健康发展，增强我国证券市场的风险管理，使证券市场在我国发挥更大作用，从而促进我国经济的进一步发展。
关键词：证券投资;证券市场;风险防范。
证券投资是指投资者(法人或自然人)购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式，随着我国社会主义市场经济的不断发展，我国证券市场的也得到了迅速的发展。
但是，由于我国社会主义市场经济是在特殊的经济条件下逐渐成长和发展起来的一个特殊的经济市场，这就使得我国的证券市场具有其特殊性，也使得我国的证券市场存在着巨大的潜在风险。
例如，上市公司的质量问题;证券交易制度问题;市场过度投机问题;政府对市场的干预和宏观调控政策存在着失当或失效问题等，这些都是造成我国证券市场异常波动的原因。
这些波动对广大投资者带来巨大投资风险及经济损失的同时，更对我国的金融体系和国民经济造成了巨大的危害。
尽管投资的品种和种类也日益多元化，然而证券投资依然是广大投资者最有前景的理财方式之一。
但是风云变幻的证券投资对于广大投资者来说依然难以把握，使投资者面临获投资结果的极大的不确定性。
一般而言，证券投资风险是指投资者投资本金遭受损失的可能性。
风险是由于未来的收益的不确定性，实际收益与预期收益出现偏离，从而造成损失。
证券投资的风险一般可分为系统风险与非系统风险。
(一)系统风险。
证券投资的系统风险是指那些对所有的上市公司产生影响的因素引起的风险，比如因经济、政治及整个社会环境变化所引起的证券价格的波动都属于此类风险。
就目前我国证券市场而言，大致有如下几种：
1.利率风险。
这是指利率变动，出现货币供给量变化，从而导致证券需求变化而使证券价格变动的一种风险。
一般而言，因利率下降引起股价上升或因利率上调引起股价下跌。
2.市场风险。
这是指证券市场本身因各种因素的影响而引起证券价格变动的风险。
证券市场瞬息万变，直接影响供求关系，包括政治局势动荡、货币供应紧、政府干预金融市场，投资者心理波动以及大投机者兴风作浪等，都可以使证券市场掀起轩然大波。
3.政策风险。
各国的金融市场与国家的政治局面、经济运行、财政状况、外贸交往、投资气候等息息相关，国家的任一政策的出台，都可能造成证券市场上的证券价格的波动。
4.其他系统风险。
除了上述风险之外，还存在其他一些风险如汇率风险，入市资金结构风险等。
(二)非系统风险。
非系统风险，是指某些微观不确定因素的发生对某一个或几个证券的收益产生影响所带来的风险。
这些微观不确定只对个别公司或企业产生影响，通常与整个证券市场的价格变动不存在系统性、全局性关联。
非系统风险主要有如下几种：
1.信用风险。
它是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
信用风险实际上揭示了发行者在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行者的经营能力、盈利水平、事业稳定程度等因素的影响。
2.经营风险。
指上市公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误导致企业亏损而带给投资者投资损失的可能性。
造成经营风险的因素有诸如项目投资决策失误、市场预测不准以及技术更新不及时等。
在市场经济条件下，任何企业都有经营失败的可能性，因此这种风险是始终潜在的。
3.财务风险。
财务风险是指企业资本结构不合理所造成的风险。
负债经营是现代企业常用的一种经营手段。
一般来讲，债务资本比例越高，财务杠杆作用就越大，但同时也要看到负债经营不利的一面，由于负债需要支付固定的利息，当企业利润下降时，带给投资者的收益就将大幅度减少。
因此，如果企业负债过量，造成资本结构不合理，那么相应所蕴含的财务风险就越高。
4.价格风险。
价格风险是指涉及企业产品的价格发生变动而带来的风险。
构成企业的价格风险一方面是成本因素，即企业从事生产所需的原材料、主要辅助材料的价格上涨或职工工资增加使生产成本上升，另一方面是市场竞争使销售价格的下降。
5.技术风险。
指技术开发方面的各种不确定因素，如技术难度、成果成熟度、与商品化的差距、开发周期、技术寿命期等造成的投资风险。
除了上述几种特殊风险外，常见的造成非系统风险的因素还有诸如自然灾害以及不利于某一公司或企业的特殊事件的发生等等。
证券投资给人带来收益的同时也伴随着一定的风险。
证券投资风险的因素分析在证券投资活动中起着重要的作用。
证券投资的风险因素很多，但最主要的是经济因素。
风险因素共同作用的结果，或直接表现为证券投资不能盈利甚至不能收回本金(主要指债券)，或间接表现为某种证券投资比银行存款或其它投资少盈利。
证券投资风险既包括证券本身规律体制的风险，又包括人为因素的风险。
因此，对证券投资风险因素的认识有利于监管机构制定合理的证券制度，也有利于投资者做出正确的投资决策。
(一)市场风险影响因素。
市场风险是由于证券市场行情变动而引起的。
就我国目前情况来看，产生市场风险的主要原因有两个：一是证券市场内在原因，它是不可避免的;另一个就是人为的因素。
证券市场行情的变动同样也引起市场风险。
这种行情变动可通过股票价格指数或股价平均数来分析。
证券行情变动受多种因素影响，但决定性的因素是经济周期的变动。
经济周期的变化决定了企业的景气和效益，从而从根本上决定了证券市场，特别是股票行市的变动趋势。
(二)利率风险影响因素。
市场利率的变动会引起证券价格变动。
利率与证券价格呈反比变化，即利率提高，证券价格水平下降，利率下降证券价格水平上涨。
利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向。
当市场利率提高，会吸引一部分资金流向银行储蓄、商业票据等金融资产，从而减少对证券的需求，使证券价格下降。
当市场利率下降时，一部分资金流回证券市场，增加对证券的需求，刺激了证券价格上涨;二是影响公司成本。
利率提高，公司融资成本提高，在其他条件不变的情况下盈利下降，引起股票价格下降。
利率下降，融资成本下降，盈利相应增加，股票价格。
上涨。
(三)投资者层面风险影响因素。
证券投资风险究其实质是投资者遭受损失的可能性和损失的大小，它源于证券市场内外各因素未来的不确定性，投资者本身的行为也会带来一定的风险。
1.过度自信导致的非理性投资行为。
证券市场是一个典型的导致过度自信的场所，投资者会由于过度自信而影响他们对会计信息的正确研判。
2.风险偏好导致的非理性投资行为。
不同的投资者对待风险的态度是不同的，主要可分为风险厌恶、风险中性以及风险喜好型投资者。
通常风险喜好型投资者会把相同的资产组合的确定等价报酬率定得比无风险投资的报酬率要高，使得他们更倾向于选择资产组合而不是无风险投资。
3.从众心理导致的非理性行为。
在证券市场中，投资者往往不是基于自己对收益和风险的预测，而是通过猜测和跟随别人的行为来买卖股票，这就是通常所说的股票市场的从众行为。
而从众心理导致的非理性的投资行为，则使客观存在的投资风险成为事实。
证券投资是一种风险投资，在证券投资过程中，为了尽可能避免各种风险，获得最大的投资收益，投资者必须对投资风险有充分认识，学会衡量投资风险的方法，采取相应的防范措施，将证券投资的风险减少到最低限度。
证券投资风险的规避主要从两个方面来考虑，一是政策制定者要推出合理的规则，尽量减少风险;二是投资者要保持清醒的头脑，认清市场本质，把投资风险降到最低限度。
(一)系统性风险的防范。
对于证券投资监管机构而言，系统性风险可以从制度创新、提高上市公司质量、完善监管体系三个方面防范和化解，提倡诚信并帮助投资者树立理性投资的观念。
对于投资者，系统风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行防范，但可以通过控制资金的投入比例等方式，减弱系统风险的影响。
(二)非系统性风险的防范。
证券投资非系统风险可以通过多种证券投资组合分散和降低。
投资组合分散风险的原理在现代金融市场得到了广泛应用。
投资者一般应先分析各证券的收益与风险结构，通过对行业发展前景、公司经营状况和财务状况的分析与研判，再结合其市场表现，选择出具有潜力的投资品种构建投资组合。
1.投资对象分散化。
投资者可将资金分散于债券与股票，而且在购买股票时选择购买不同行业和不同企业的股票，从而避免因某一行业或企业不景气而蒙受重大损失。
2.投资地域分散化。
不同地区的企业会受所在地区的经济状况、市场、税赋以及政策等诸多因素的影响，经营业绩会相当悬殊，其股票在市场上的表现也会有一定差异。
3.投资期限分散化。
在投资期限上采取分散方式，就是将资金分成若干部分分别进行长期投资、中期投资以及短期投资，这样，可以减少经济不景气或股市行情大起大落所带来的损失。
1.证券投资市场各种风险产生的原因并不是单一的、许多情况下是各种因素共同作用的结果。
所以我们对证券投资的风险分析不应采取一因一果的分析方法，而应采取一因多果或多果多因的综合分析方法。
2.在证券投资风险中，系统的风险是不能通过分散投资加以避免的，而只有非系统性的风险，才能采用多样化的投资加以避免。
3.对证券投资风险形成的原因进行了深入的分析，并提出了相应的防范措施，对保护投资者的利益有重要意义。
参考文献。
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证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇十二
：近年来，随着我国证券市场的迅猛发展，人们的理财观念也逐步改善，因此，高校中证券投资学课程受到各专业学生的普遍欢迎。本文主要针对财经类专业《证券投资学》教学过程中存在的问题，提出改进的教学模式和教学方法，培养和提高学生的投资意识和投资理念，为提高学生管理技能和管理素质打下坚实的基础。
证券投资学是一门研究证券投资运动及其规律的学科，本课程主要讲授了股票、债券等投资方式的特点以及规律，并通过基本分析和技术分析对证券投资工具进行基本的交易操作。学习本课程不但是专业学习的需要而且能帮学生建立起基本的理财观念和投资理念。不论学习什么专业，也不管将来在哪个行业发展，投资、理财都将会伴随学生的一生。学生通过学习本课程，能初步掌握证券投资的基础知识以及证券分析的基本原理，熟悉证券交易的基本程序和投资技巧，利用证券模拟和网上实训，培养学生的运用能力及综合素质，使学生成为应用型、复合型、技能型的高等职业人才。
1、缺乏适用的教材。证券投资学的形成与发展与西方投资市场的不断完善息息相关，众多投资理论的形成也都是在西方市场环境下研究得出的，这样就导致课程的学习内容与我国证券市场实践脱节。并且这些理论部分涉及资本资产定价模型、单因素模型和多因素模型、套利定价理论、有效市场理论和行为金融理论等众多理论，其中，资本资产定价模型、有效市场理论的创始者是诺贝尔经济学奖的获得者，可见其理论达到了一定深度，而且要求有较好的数学基础，要理解这些内容对财经类专业的学生来说比较困难。对于财经类专业的学生而言，一本适用的证券投资学教材不仅要符合财会专业知识结构，还要能够拓宽学生视野、提高学习兴趣、激发求知欲望。据统计，目前在售的证券投资以及投资分析等相关教材绝大多数都是面向金融专业的学生，更注重对金融理论和模型的解析，而证券交易软件的操作和投资技巧等方面的知识比较少。
2、实践教学环节薄弱。证券投资学的教学内容一般都涵盖了以下几个部分:证券投资工具的运用、证券市场、证券投资基本分析、证券投资技术分析、风险防范和市场监管等。目前，高校证券投资学课程在财经类专业的教学计划中列为专业必修课，包括理论教学和实验课两个部分。总课时为64-72学时，以理论讲授的教学方法为主，授课老师需要花很多时间才能让学生掌握证券投资的分析方法以及证券投资的技巧，但是课堂教学存在很大的局限性，即使充分运用多媒体教学效果也不显著，比如在学习证券投资技术分析时会涉及到k线图、移动平均线、黄金分割线以及kdj、macd、wms、rsi等各类技术分析指标，因此，授课老师在演示操作交易软件时，交易界面包含大量的信息使得学生很难在短时间内理解并消化。实验课时仅占总课时的1/4，在有限的实验课中学生要运用模拟交易软件完成相关实验操作，还要撰写实验报告。但往往因为实验课时过少导致实验环节的完成情况并不能达到预期的效果。
3、课程考核评估方式单一。目前金融专业以及财经类专业的证券投资学课程的考核方式均以期末闭卷考试为主。闭卷考试很容易导致学生平时不注重学习积累到期末考试周死记硬背、应付考试的现象发生。应用型本科院校证券投资学的教学目的是提高学生综合知识的运用能力和实践能力。因此，目前的课程考核方式与证券投资学教学目的存在本质上的冲突。应该丰富考核方式，注重平时表现成绩。
1、合理确定教学内容。在教材方面建议选用国外成熟的理论教材外加国内的案例分析教材，这样既能充实案例分析的内容又能弥补实践模拟课的缺陷，真正将理论与实践结合。在讲授过程中只要求学生掌握最基本的投资理论，对于一些晦涩难懂的西方投资理论可以略过不做重点讲解，教学内容本着够用、会用、实用为原则，使学生在对理论知识理解的同时提高实践操作和灵活运用能力。在我国多变的证券投资市场环境下，教师要根据国家政策法规制度等的变化及时更新教学内容，不能只注重课本内容的学习，还要加入更多符合我国国情的证券投资知识，及时补充国家证券市场中相关制度、政策等的变化内容，通过课堂讨论等多种形式让学生充分了解我国证券投资市场的变化。针对财经类专业学生的需求及特点，使其能够学以致用，本课程在教学过程中更加注重实践与应用能力的培养而不是对金融理论与模型的解析。
2、加强课后模拟交易指导与监督。鉴于目前实践课时过少，学生利用有限的实验课时间无法达到预期的实践效果，因此要求学生课后自行下载并安装证券投资软件进行模拟交易，对课上讲授的各种投资分析方法包括基本分析法和技术分析法进行综合练习。另外，要求学生形成自己的选股思路，寻找潜在的绩优股，就某一上市公司的基本面及投资价值进行综合分析，独立撰写投资分析报告。这就要求任课老师，最好能到证券交易所顶岗实习，加强自身业务素质。在积累了丰富的投资经验的同时加强对学生课后模拟交易的指导与监督，指导学生综合应用投资学课程中的所学到的各种理论、方法或技巧解决问题，从而提高学生的投资理财能力和综合素质。
3、综合运用多种教学方法。要打破目前以讲授为主的教学模式，运用启发式教学、案例教学、视频教学、引入财经周评等多种方法相结合来激发学生的学习兴趣，有效提升学生的学习效果。理论知识枯燥乏味，进行如下教学模式的安排：首先，为激发学生的学习兴趣，在讲授教材理论知识之前，可以先播放一段教学视频，让学生了解相关背景知识，然后由老师提出与所授理论知识相关的问题，引导学生独立思考。可选择播放《华尔街》以及析金法百科等相关视频将教材理论知识同视频中的历史事件结合起来，让学生接触更多的投资实践。其次，在讲到金融衍生工具这个知识点时，因为很多同学对其不了解，可以利用案例教学以及启发式教学，例如：假设今天某位同学以每股20元的价格买进了10000股平安银行的股票。可以提问：买进后你会担心什么？怎样归避股价下跌的风险？什么是套期保值？怎样进行操作？引导学生得出套期保值的做法是在期货市场卖出10000股1个月后交割的平安银行股票的期货合约，期货价格也为每股20元。继续提问：假如平安银行一个月后股票价格下跌至15元/股，套期保值结果如何？假如平安银行股票价格一个月后上涨至30元/股，套期保值的结果又如何？层层递进以此来引发学生思考并理解套期保值的含义及特点。最后，为了使教学内容更贴近中国证券市场发展变化，引入财经周评模式，每周要求学生运用所学证券知识上周证券市场进行评价并对本周的股价走势进行预测。
4、课程考核评估方式多元化。课程的考核评估方式对学生的学习具有引导作用。证券投资学目前的考核以期末考试为主。平时成绩比重太少而且实践环节的成绩几乎体现不出来，应用型本科人才培养应以知识的运用能力为重点，而现有的考核方式没有突出对实践应用能力的评价，这样就导致学生不够重视实验课，实验报告也不认真完成。因此，要增加平时成绩尤其是实验课和实验报告考核的占比，以提高学生的实践操作能力。另外，还需增加课程考核中课堂讨论和主动发言的成绩比重，注重考核学生在实际投资领域的投资理财能力。综上所述，从课程内容、教学方法、考核形式、课后辅导与监督等多方面来进行全方位的优化改革，才能达到更好的教学效果，才能让学生在学习证券投资理论知识的同时，切身体会证券投资交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到学以致用。
[1]李硕。证券投资学课程教学模式优化研究[j]。当代经济。20xx.10.
[2]王永桂．案例教学中学生的角色定位与行分析[j]。现代教育科学。20xx.2.
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇十三
贵金属投资是近年来银行理财的投资热点，随着人们物质生活水平的不断提高，社会保障制度的不断完善，投资理财成为一种趋势。在传统投资市场回报受限，收益比例下降的背景下，贵金属投资逐渐成为投资者资金配置的新选择，与此同时，投资渠道的不断拓宽，理财方式的日益增加，使得人们越来越注重资产在投资理财中的合理配置，而在资产组合中将一定资产比例配置在贵金属理财产品上，可以有效地分散投资风险。具体的配置比例，要由投资者的风险承受能力、风险偏好以及自身情况而定。各家商业银行投资理财品种越来越丰富，贵金属投资也呈现出多元化发展的态势，除了原来的账户贵金属买卖、贵金属递延交易、实物黄金投资等业务外，多家商业银行又推出了账户贵金属定投、账户贵金属双向交易、账户钯金等业务，增加了投资者的选择品种，分散了投资风险。
(一)全球通货膨胀，纸币不断贬值。目前国内cpi居高不下;美国次贷危机尚未平息，欧洲债务危机烽烟又起;再加上国际地区政治局势动荡不安定等因素，使得黄金、白银避险作用不断上升，金价、银价飞涨。在外有欧债、美债危机，内有经济减速、高通胀的背景下，具有保值避险功能的贵金属越来越受投资者关注。
(二)黄金市场公平、透明，是全球性的资本市场，各国中央银行都参与其中，现实中很难有机构有实力操纵黄金市场。伦敦、纽约、香港等市场已经形成了24小时不间断的.黄金交易市场，投资者可以随时入市交易，市场交易基本没有时间限制。
(三)投资回报高。在过去几年，贵金属投资的回报率远远超过股票、基金等理财产品。黄金价格从2000年的251美元/盎司到最高点1920美元/盎司有665%的涨幅，白银最高涨幅达900%，铂金现货也翻了5倍。加上部分贵金属产品的杠杆设计，实际收益可能会更高。
贵金属投资交易具有高投机性和高风险性，因为黄金、白银、铂等是具有金融属性的特殊商品，其价格受国际经济形势、美元汇率相关市场走势、政治局势、原油价格等多种因素影响。然而，这些因素对价格的影响机制非常复杂，不成熟的投资者在市场操作中难以全面把握，加上信息采集渠道不明确、信息的不对称性，出现投资决策失误的可能性较高，而贵金属投资最大的意义在于其资产配置功能，黄金有良好的避险功能，合理的家庭理财中贵金属的配置比例应该在10%左右，根据家庭风险承受能力和所处阶段，这个比例还可以调整，但最多不宜超过30%。
(一)账户贵金属。
账户贵金属，俗称“纸黄金”或“纸白银”。是一种个人凭证式黄金或白银，投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金或白银，投资者通过买卖价差赚取收益。无需提取黄金实物，免于支付储藏、运输、鉴别等各项费用，交易成本低廉。“账户贵金属”包括人民币账户金和美元账户金两种，人民币账户金投资起点为10克，美元账户金的最低投资起点为0.1盎司，银行报价与国际市场黄金价格实时联动，透明度高。近年来，各家商业银行还陆续推出了纸黄金的双向交易，让纸黄金投资者在下跌行情中也可以操作获利。
(二)实物黄金。
实物黄金是相对于纸黄金而言的，是指发生实际黄金交割行为可提取实物的黄金品种。一般来说商业银行的实物黄金业务可分为银行自主品牌实物黄金和个人代理实物黄金两类：1.银行自主品牌实物黄金是商业银行自行设计并委托专业黄金精炼企业所加工的黄金产品;2.个人代理实物黄金是指商业银行凭借与上海黄金交易所共同构建的黄金交易系统，根据投资者委托，代理进行的实物黄金交易、资金清算及实物交割。该业务采取投资者自主报价的方式，实盘交易，撮合成交，实物交割。
(三)贵金属延期品种。
贵金属延期品种是指以分期付款方式进行交易，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。目前商业银行代理上海黄金交易所au(t+d)、ag(t+d)、au(t+n1)、au(t+n2)这四个现货黄金延期品种。贵金属延期品种提供“卖空”机制，投资者可进行双向交易，预期黄金价格上涨或下跌均可通过交易获利，投资者可同时申请实物交割，也可通过申请“中立仓”获取延期补偿费。
(四)黄金期货、黄金远期和黄金期权等衍生品。
1.黄金期货。是黄金实物的金融衍生品，是通过在期货交易所买卖标准化的黄金期货合约而进行的一种交易方式。
2.黄金远期。是指投资者由于套期保值需要与银行签订的以美元计价、在未来某一约定时间买入或卖出黄金的交易。投资者以美元与银行做黄金远期交易(包括远期卖出黄金或远期买入黄金)，但最迟需在远期合约到期前2个工作日，通过反向交易对冲该笔交易，并于到期日进行美元资金差额清算，而不进行黄金实体交割的业务。
3.黄金期权。是指规定按事先商定的价格、期限买卖数量标准化的黄金的权利。投资者可以根据自己对黄金价格未来走势的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的黄金期权(看涨期权或看跌期权)，如果价格走势对投资者有利，则会行使其权利而获利，如果价格走势对其不利，则放弃购买的权利，损失只有当时购买期权时的费用。黄金期权具有较强的杠杆性，以少量资金进行大额的投资，与传统的纸黄金相比，个人黄金期权具备以小搏大的杠杆效应，并为投资者提供了做空黄金的工具。
4.黄金定投。又称为黄金积存业务，是指投资者在商业银行开立黄金积存账户，选择每月固定投资一定金额或一定克数的黄金，实现长期的黄金积存，客户也可以根据资金状况进行不定期的主动购买，进行黄金积存交易。对于积存账户内的黄金余额，客户可以选择赎回获得货币资金或按商业银行相应黄金产品的实有规格提取黄金实物。作为普通投资者黄金期货、黄金期权等衍生品风险较大，黄金定投由于投资门槛低，所购得的黄金相当于在较长的一段时间内以“均价”买入，可以分散价格风险，实现“小积累、大财富”。(五)挂钩黄金理财产品。挂钩黄金理财产品是一种结构性理财产品，是将所募集资金投资于固定收益证券和与黄金相关的金融衍生品。
目前市场中，理财产品收益率与黄金价格变化有以下三种关系：看涨型、看跌型和区间型。看涨型的理财产品收益率水平与黄金价格正相关;看跌型的理财产品收益与黄金价格负相关，金价越高，理财产品收益越低;区间型的产品往往设置一个价格区间，当黄金价格处于这个区间内，理财产品收益较高，一旦突破这个区间，收益较低。黄金挂钩类理财产品投资者能通过选择不同的收益结构规避系统性风险，但其收益率高低和黄金价格关系较为复杂，需要投资者对价格走势作出自己独特的判断，因此投资难度较高。
在具体操作方面，投资者应注意以下几点：
第一，要合理控制仓位。根据实际情况制订资金运作比例，下单前需慎重考虑，为可能造成的损失留下一定回旋的空间与机会，满仓操作风险较高。成功的投资者，其中一项原则是随时保持2-3倍以上的资金以应付价位的波动，如果资金不充分，就应减少手上所持的仓位，否则，就可能因保证金不足而被迫平仓，纵然后来证明眼光准确也无济于事。
第二，顺势而为。在市场出现单边行情时，不要刻意猜测顶部或底部的点位而进行反向操作，只要行情没有出现大的反转，不要逆势操作，市场不会因人的意志为转移，市场只会是按市场规律延伸。
第三，树立良好的投资心态。心态平和时思路会比较清晰，能冷静、客观地分析行情波动因素，不肯定时，暂且观望，减少盲目跟风操作的概率，保持理性操作。投资者并非每天都要入市，初入行者往往热衷于入市买卖，但成功的投资者则会等待机会，感到疑惑或不能肯定时亦会先行离市，暂抱观望态度，待时机成熟时再进行操作。
第四，严格止损、降低风险。进行投资时应确立可容忍的亏损范围，善于止损投资，才不至于出现巨额亏损。亏损范围应依据账户资金情形，最好设定在账户总额的3%-10%，当亏损金额已达到你容忍限度时应立即平仓，从而避免行情继续转坏，损失无限扩大的风险。同时投资者要以账户金额衡量投资数量，不要过度投资，一次投资过多很容易产生失控性亏损，投资额度应控制在一定范围内，除非你能确定目前走势对你有利，可以投资50%，否则每次投资不要超过总投入的30%，从而有效控制风险。
[1]李敏.新背景下的贵金属投资[j].中国有色金属，2010(14).
[2]程彩君.我国居民理财现状和理财风险防范探析[j].武汉科技学院学报，2008(12).
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇十四
贵金属投资是近年来银行理财的投资热点，随着人们物质生活水平的不断提高，社会保障制度的不断完善，投资理财成为一种趋势。在传统投资市场回报受限，收益比例下降的背景下，贵金属投资逐渐成为投资者资金配置的新选择，与此同时，投资渠道的不断拓宽，理财方式的日益增加，使得人们越来越注重资产在投资理财中的合理配置，而在资产组合中将一定资产比例配置在贵金属理财产品上，可以有效地分散投资风险。具体的配置比例，要由投资者的风险承受能力、风险偏好以及自身情况而定。各家商业银行投资理财品种越来越丰富，贵金属投资也呈现出多元化发展的态势，除了原来的账户贵金属买卖、贵金属递延交易、实物黄金投资等业务外，多家商业银行又推出了账户贵金属定投、账户贵金属双向交易、账户钯金等业务，增加了投资者的选择品种，分散了投资风险。
(一)全球通货膨胀，纸币不断贬值。目前国内cpi居高不下;美国次贷危机尚未平息，欧洲债务危机烽烟又起;再加上国际地区政治局势动荡不安定等因素，使得黄金、白银避险作用不断上升，金价、银价飞涨。在外有欧债、美债危机，内有经济减速、高通胀的背景下，具有保值避险功能的贵金属越来越受投资者关注。
(二)黄金市场公平、透明，是全球性的资本市场，各国中央银行都参与其中，现实中很难有机构有实力操纵黄金市场。伦敦、纽约、香港等市场已经形成了24小时不间断的黄金交易市场，投资者可以随时入市交易，市场交易基本没有时间限制。
(三)投资回报高。在过去几年，贵金属投资的回报率远远超过股票、基金等理财产品。黄金价格从的251美元/盎司到最高点1920美元/盎司有665%的涨幅，白银最高涨幅达900%，铂金现货也翻了5倍。加上部分贵金属产品的杠杆设计，实际收益可能会更高。
二、银行贵金属主要投资品种。
贵金属投资交易具有高投机性和高风险性，因为黄金、白银、铂等是具有金融属性的特殊商品，其价格受国际经济形势、美元汇率相关市场走势、政治局势、原油价格等多种因素影响。然而，这些因素对价格的影响机制非常复杂，不成熟的投资者在市场操作中难以全面把握，加上信息采集渠道不明确、信息的不对称性，出现投资决策失误的可能性较高，而贵金属投资最大的意义在于其资产配置功能，黄金有良好的避险功能，合理的家庭理财中贵金属的配置比例应该在10%左右，根据家庭风险承受能力和所处阶段，这个比例还可以调整，但最多不宜超过30%。
(一)账户贵金属。
账户贵金属，俗称“纸黄金”或“纸白银”。是一种个人凭证式黄金或白银，投资者按银行报价在账面上买卖“虚拟”黄金或白银，投资者通过买卖价差赚取收益。无需提取黄金实物，免于支付储藏、运输、鉴别等各项费用，交易成本低廉。“账户贵金属”包括人民币账户金和美元账户金两种，人民币账户金投资起点为10克，美元账户金的最低投资起点为0.1盎司，银行报价与国际市场黄金价格实时联动，透明度高。近年来，各家商业银行还陆续推出了纸黄金的双向交易，让纸黄金投资者在下跌行情中也可以操作获利。
(二)实物黄金。
实物黄金是相对于纸黄金而言的，是指发生实际黄金交割行为可提取实物的黄金品种。一般来说商业银行的实物黄金业务可分为银行自主品牌实物黄金和个人代理实物黄金两类：1.银行自主品牌实物黄金是商业银行自行设计并委托专业黄金精炼企业所加工的黄金产品;2.个人代理实物黄金是指商业银行凭借与上海黄金交易所共同构建的黄金交易系统，根据投资者委托，代理进行的实物黄金交易、资金清算及实物交割。该业务采取投资者自主报价的方式，实盘交易，撮合成交，实物交割。
(三)贵金属延期品种。
贵金属延期品种是指以分期付款方式进行交易，客户可以选择合约交易日当天交割，也可以延期至下一个交易日进行交割，同时引入延期补偿费机制来平抑供求矛盾的一种现货交易模式。目前商业银行代理上海黄金交易所au(t+d)、ag(t+d)、au(t+n1)、au(t+n2)这四个现货黄金延期品种。贵金属延期品种提供“卖空”机制，投资者可进行双向交易，预期黄金价格上涨或下跌均可通过交易获利，投资者可同时申请实物交割，也可通过申请“中立仓”获取延期补偿费。
(四)黄金期货、黄金远期和黄金期权等衍生品。
1.黄金期货。是黄金实物的金融衍生品，是通过在期货交易所买卖标准化的黄金期货合约而进行的一种交易方式。
2.黄金远期。是指投资者由于套期保值需要与银行签订的以美元计价、在未来某一约定时间买入或卖出黄金的交易。投资者以美元与银行做黄金远期交易(包括远期卖出黄金或远期买入黄金)，但最迟需在远期合约到期前2个工作日，通过反向交易对冲该笔交易，并于到期日进行美元资金差额清算，而不进行黄金实体交割的业务。
3.黄金期权。是指规定按事先商定的价格、期限买卖数量标准化的黄金的权利。投资者可以根据自己对黄金价格未来走势的判断，向银行支付一定金额的期权费后买入相应面值、期限和执行价格的黄金期权(看涨期权或看跌期权)，如果价格走势对投资者有利，则会行使其权利而获利，如果价格走势对其不利，则放弃购买的权利，损失只有当时购买期权时的费用。黄金期权具有较强的杠杆性，以少量资金进行大额的投资，与传统的纸黄金相比，个人黄金期权具备以小搏大的杠杆效应，并为投资者提供了做空黄金的工具。
4.黄金定投。又称为黄金积存业务，是指投资者在商业银行开立黄金积存账户，选择每月固定投资一定金额或一定克数的黄金，实现长期的黄金积存，客户也可以根据资金状况进行不定期的主动购买，进行黄金积存交易。对于积存账户内的黄金余额，客户可以选择赎回获得货币资金或按商业银行相应黄金产品的实有规格提取黄金实物。作为普通投资者黄金期货、黄金期权等衍生品风险较大，黄金定投由于投资门槛低，所购得的黄金相当于在较长的一段时间内以“均价”买入，可以分散价格风险，实现“小积累、大财富”。(五)挂钩黄金理财产品。挂钩黄金理财产品是一种结构性理财产品，是将所募集资金投资于固定收益证券和与黄金相关的金融衍生品。
目前市场中，理财产品收益率与黄金价格变化有以下三种关系：看涨型、看跌型和区间型。看涨型的理财产品收益率水平与黄金价格正相关;看跌型的理财产品收益与黄金价格负相关，金价越高，理财产品收益越低;区间型的产品往往设置一个价格区间，当黄金价格处于这个区间内，理财产品收益较高，一旦突破这个区间，收益较低。黄金挂钩类理财产品投资者能通过选择不同的收益结构规避系统性风险，但其收益率高低和黄金价格关系较为复杂，需要投资者对价格走势作出自己独特的判断，因此投资难度较高。
在具体操作方面，投资者应注意以下几点：
第一，要合理控制仓位。根据实际情况制订资金运作比例，下单前需慎重考虑，为可能造成的损失留下一定回旋的空间与机会，满仓操作风险较高。成功的投资者，其中一项原则是随时保持2-3倍以上的资金以应付价位的波动，如果资金不充分，就应减少手上所持的仓位，否则，就可能因保证金不足而被迫平仓，纵然后来证明眼光准确也无济于事。
第二，顺势而为。在市场出现单边行情时，不要刻意猜测顶部或底部的点位而进行反向操作，只要行情没有出现大的反转，不要逆势操作，市场不会因人的意志为转移，市场只会是按市场规律延伸。
第三，树立良好的投资心态。心态平和时思路会比较清晰，能冷静、客观地分析行情波动因素，不肯定时，暂且观望，减少盲目跟风操作的概率，保持理性操作。投资者并非每天都要入市，初入行者往往热衷于入市买卖，但成功的投资者则会等待机会，感到疑惑或不能肯定时亦会先行离市，暂抱观望态度，待时机成熟时再进行操作。
第四，严格止损、降低风险。进行投资时应确立可容忍的亏损范围，善于止损投资，才不至于出现巨额亏损。亏损范围应依据账户资金情形，最好设定在账户总额的3%-10%，当亏损金额已达到你容忍限度时应立即平仓，从而避免行情继续转坏，损失无限扩大的风险。同时投资者要以账户金额衡量投资数量，不要过度投资，一次投资过多很容易产生失控性亏损，投资额度应控制在一定范围内，除非你能确定目前走势对你有利，可以投资50%，否则每次投资不要超过总投入的30%，从而有效控制风险。
参考文献。
[1]李敏.新背景下的贵金属投资[j].中国有色金属，2010(14).
[2]程彩君.我国居民理财现状和理财风险防范探析[j].武汉科技学院学报，2008(12).
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇十五
伴随着我国经济的增长和资本市场的不断发展，投资的品种和种类也日益多元化，然而证券投资依然是受到广大投资者的青睐，已成为最有前景的理财方式之一，但是风云变换的证券投资对于广大投资者来说依然难以把握。本文将对证券投资进行深入的研究，对证券投资的相关内容进行阐述，并对我国证券市场的现状进行分析，简析我国证券市场存在的主要问题以及解决方案。
证券投资日益成为人们投资理财的一种选择，在证券投资的过程中，对证券投资的认识需要不断的加强的同时还应高有着较高的风险意识，明晰风险产生的原因，在投资的过程中不断总结，以便更好的规避证券投资的风险。提升自身经营证券投资的能力。
证券投资(investmentinsecurities)是指投资者(法人或自然人)购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。证券投资具有如下一些特点：第一，证券投资具有高度的“市场力”;第二，证券投资是对预期会带来收益的有价证券的风险投资;第三，投资和投机是证券投资活动中不可缺少的两种行为;第四，二级市场的证券投资不会增加社会资本总量，而是在持有者之间进行再分配。证券投资的作用包括：其一证券投资为社会提供了筹集资金的重要渠道;其二证券投资有利于调节资金投向，提高资金使用效率，从而引导资源合理流动，实现资源的优化配置;其三证券投资有利于改善企业经营管理，提高企业经济效益和社会知名度，促进企业的行为合理化;其四证券投资为中央银行进行金融宏观调控提供了重要手段，对国民经济的持续、高效发展具有重要意义;其五证券投资可以促进国际经济交流。
收益、风险，时间是证券投资构成的重要因素，也是证券投资成败的重要内容。我国证券投资具有很高的市场力，是对预期带来收益的有价证券的风险投资，在证券投资中投资和投机是不可缺少的两种活动，同时二级市场的证券投资不会增加社会资本的总量，而是在持有者之间进行再分配等一系列的特点。
发行者、中介人和投资者是证券投资关系的三个重要组成部分，涉及证券投资的全过程。在证券投资的过程中人们通过书面证明所有权或债权债务的关系，签订具有法律效力的合法契约来约束证券投资活动的行为，使之符合法律规范。
证券投资在经济生活中发挥着重要的作用：为社会筹集资金;调节资金走向，提高资金的使用效率，优化资源的配置;有利于企业改善经营管理，提高企业的经济效益，树立品牌形象;是政府进行宏观调控的手段之一，有助于国民经济更好更快的发展;有利于加强国际之间的交流与合作，借鉴国外先进经验。
随着我国经济的发展，证券投资也越来越多的被广大人民所接受，但证券投资有着较高的风险，随着居民投资理财意识的逐渐增强，对风险的认识也就越加深刻。证券投资风险是指未来投资结果的不确定性和波动性，进而影响证券投资的结果，或给投资者带来很大的收益，或使投资者的利益受到损害，使资产贬值。
证券投资风险有系统风险和非系统风险之分，系统风险是指社会政治、经济变化等对证券市场产生的不可抗拒的影响。包括市场风险，利率风险，购买力风险等;系统风险的原因是多方面的：股价过高，股市经过无理性的炒作之后，使股价大幅上升;很多股民存在着从众行为，证券投资上许多股民并无主见，跟随他人的投资行为使股价猛涨或猛跌。经营环境的恶化也是增加证券投资风险的一个重要原因，国家政策的转变都会导致证券市场的变动;利率的变动会影响消费者的投资行为的选择，使其改变货币的使用方向，进而增大证券投资风险;税收政策将直接影响投资者和企业的投资行为，进而将证券投资的风险提升。
非系统风险是指个别原因对个别证券的影响和冲击，包括信用风险，经营风险等。产生非系统风险的主要原因是对企业经营产生直接影响的一些因素，比如公司经营状况，管理模式，产品结构等发生一系列的改变或者公司发生了一些不可预知的影响公司效益的事件都将产生非系统风险。
1、回避风险，当证券投资项目对投资者利益存在威胁，或许将产生严重的不利后果，且无法采取相应的策略来避免时，投资者应主动放弃该项投资项目或改变投资方案来规避将要产生的风险。
2、分散风险，通过分散投资资金单位、行业投资分散、时间分散、季节分散等方法使风险降低，不至于一次投资的失误导致满盘皆输的情况出现，更好的实现资金的增值保值。
3、转移风险，通过合同或非合同的方式将风险进行转嫁，由他人或单位来承担，对于投资者来说可以通过财务型非保险和财务型保险这两种方式来进行风险的转移。一旦预期风险发生或造成损失则可以通过风险转移减少损失。
4、控制风险，投资风险虽然很多情况下是由经济这个大环境下产生的，但在很多程度上，投资者可以通过一定的方式加以避控制，不如遵守投资交易的风险管理制度，控制投资资金、规模，在资金出现问题时可以加以控制，根据自身特点制定相应的投资策略，关注信息，分析形式，注意交易的环节进而把风险降到最小。
5、风险自留，通过这种方式来使一些无法避免和转移的风险，在不严重影响投资者利益的前提下，将风险承担下来，在投资大的过程中，设立专门的款项，来弥补资金流动过程中造成的损失，不至于在投资出现风险的时，资金无法周转而导致彻底失败。
随着经济的发展，我国居民的证券投资意识增强，对证券投资的理解也逐步加深，证券投资活动也相应地增加，对证券投资的风险认识也日益加强，证券投资的风险性决定未来的收益状况的不确定，因而了解证券投资，学会如何规避证券投资风险成为人们参与证券投资一个必不可少的课题。
[1]张志超.证券投资概述[m].华东师范大学,1987.
[2]徐谨良,周江雄.风险管理[m].中国金融出版社,1998.
[3]冯彬.风险投资导论[m].上海财经出版社,2008.
[4]中国金融风险经理论坛组委会.风险管理[m].企业管理出版社,2010.
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇十六
在有效的证券市场中，证券市场价格的调节对所有新的、公开的信息能作出迅速反应，其信息集合除包括市场本身的客观信息外，还包括公开的证券市场相关的场外客观信息。简而言之，有效的证券市场中，所有场内外相关客观信息都能在上市证券的价格中得到充分迅速的反映。因此，通过证券市场价格计算的证券收益同样能够充分迅速地反映所有证券市场场内外相关的客观信息。
投资主体处理信息的过程通常总是通过证券收益客观信息的识别，获得证券未来收益的预期信息，提取证券投资的决策信息，然后选择证券投资行为。
根据证券投资主体预期形成模式的差异，可以将预期分成理性预期和有限理性预期两大类型。
理性预期是利用最好的经济模型和现已掌握的信息所得出有关证券未来收益水平明确的预测。其中包括不直接研究证券市场价格涨落，而直接研究证券市场所有投资主体的投资行为，通过博弈模型进行证券本来收益的预期。
有限理性预期指证券投资主体不采用经济模型，凭借各自证券投资的经验或者参考其它证券投资主体的预期信息、决策信息和投资行为对证券未来收益的经济预测。
类似的，根据证券投资主体决策形成途径的差异，将决策也分成理性决策和有限理性决策两类。
理性决策是证券投资主体通过合适的证券投资决策模型或者通过证券的技术分析，然后选择投资行为的证券投资决策。
有限理性决策是证券投资主体不采用证券投资决策模型，也不采用技术分析，仅凭借各自证券投资经验或者参考其它证券投资主体的预期信息、决策信息和投资行为所进行的证券投资决策。
证券市场中，完全不考虑证券未来收益水平和变动趋势的完全非理性证券投资主体几乎是不存在的。因此，本文研究的证券投资主体在信息处理的预期和决策两个环节中都具有理性或者有限理性。
具有理性的证券投资主体在信息处理两个主要环节上是通过经济模型或者技术分析独立获得理性预期信息和理性决策信息，然后独立选择证券投资行为。故称他们是独立型证券投资主体。
具有有限理性的证券投资主体在信息处理过程中，如果在两个主要环节上都是凭借自身证券投资经验获得有限理性预期信息和有限理性决策信息，然后，独立选择证券投资行为，他们也是独立型证券投资主体。如果，至少在一个环节上，参考其它证券投资主体获得有限理性预期信息或者有限理性决策信息，模仿其它证券投资主体的投资行为，选择自身投资行为，称他们是模仿型证券投资主体。
独立型证券投资主体可能采用相同的经济模型或者相同的技术分析，也可能凭借各自相似的证券投资经验，导致其证券投资行为产生客观相似的效应。
模仿型证券投资主体，基于自身认知的内涵、认知的结构和认知的层次以及投资的经验。投资的偏好和投资的心理的局限，不足以从客观信息中独立获取证券未来足够的预期信息和独立提取选择投资行为足够的决策信息，或者对各自预期信息和决策信息的置信程度不足以独立选择投资行为。他们不得不通过参考其它证券投资主体的预期信息、决策信息和投资行为，以便获取各自足够的预期信息，提取各自足够的决策信息，或者达到选择投资行为足够的置信程度，客观上模仿独立型证券投资主体的投资行为进行证券投资。因此，模仿型证券投资主体的投资行为产生模仿的效应。
模仿型投资主体的投资行为比独立型投资主体的投资行为客观上非理性含量更高一些。通过社会心理和认知心理分析，特别是证券投资博奕分析可以得到，模仿型证券投资主体模仿选择的投资策略是随大流的从众策略。
综上所述，在有效的证券市场中，独立型证券投资主体的投资行为可能存在客观相似性，而模仿型证券投资主体的投资行为必定存在模仿从众性。
3.形成风险的市场内在机制。
在有效的证券市场中，上市证券的价格能充分迅速地反映证券市场所有场内外相关信息。所有证券投资主体都能任意地、不断地获取有关上市证券价格、涨跌幅度和交易量的客观信息。因此，在有效的证券市场中，所有证券投资主体的客观信息是对称的，证券市场的竞争对所有证券投资主体是公平的。
面对客观对称的信息，两类证券投资主体预期形成的模式和决策形成的途径具有较大差异，导致其证券投资行为对未来证券市场价格的波动产生不同的作用，从而对投资证券未来收益的波动也产生不同的作用。因此，两类证券投资主体的投资行为对证券未来可能收益间的差异产生不同的作用。如引言所述，证券未来可能收益间的差异就是投资证券的风险，两类投资主体的投资行为对证券市场风险产生不同的作用，他们就是形成风险的市场内在机制。
若两个具有限理性的独立型证券投资主体通过相同的经济模型或者相同的基本分析和技术分析独立获得各自的理性预期信息和理性决策信息通常是大致相同的。
若两个具有限理性的独立型证券投资主体凭借各自的投资经验大体相同，他们独立获得的有限理性预期信息和有限理性决策信息也大体相同。
上述情况下，两个独立型证券投资主体间便具有预期信息和决策信息的对称性，通常其证券投资行为对投资证券的市场风险形成产生客观相似的作用。否则，两个独立型证券投资主体的预期信息和决策信息是非对称的，其证券投资行为也不尽相同，对投资证券的市场风险形成的作用也不尽相同。
桑塔弗研究所（sfi，santafeinstitute）通过计算机模拟完全由独立型证券投资主体组成的股票市场发现，股票市场价格波动，股票未来可能收益间的差异，即证券投资风险和独立型证券投资主体投资行为的客观相似程度及其变化速度有关。
综上所述，独立型证券投资主体投资行为的客观相似性是证券市场风险形成的一种内在机制。不妨称为独立客观相似机制。其客观相似程度以及所持资本资产结构的变化速度达到一定水平时，投资证券的市场风险会被成倍地放大，导致证券市场出现复杂现象，价格大幅波动，交易量增加，泡沫形成，甚至累积成危机。正如桑塔弗研究所模拟的股市一样。说明形成市场风险的独立客观相似机制是证券市场内在的非线性机制。
面对客观对称的信息，模仿型证券投资主体各自独立获取的预期信息和独立提取的决策信息，通常是非对称的。模仿型证券投资主体需要参考其它证券投资主体的预期信息和决策信息，以便选择各自的证券投资行为，他们的投资行为就会或多或少地模仿其它证券投资主体的投资行为，也就是从众选择各自证券投资行为。这种模仿从众行为会在模仿型证券投资主体间传染蔓延，他们个体的有限理性投资行为演化成证券市场整体的非理性投资行为，证券市场价格的波动被成倍地放大，导致证券市场价格极度剧烈地波动，证券未来可能收益间的差异大幅度增加，证券市场风险增大，甚至风险累积成为危机。
模仿型证券投资主体投资行为的模仿从众性是证券市场风险形成的另一种内在非线性机制。不妨称为模仿从众传染机制。
4.结束语。
本文通过分析两类证券投资主体的证券投资行为对于形成证券市场风险的不同作用，揭示了形成证券市场风险的独立客观相似机制和模仿从众传染机制。它们都是证券市场内在的非线性机制。值得一提的是，独立型证券投资主体间，可能存在独立客观相似性，而模仿型证券投资主体必定存在模仿从众传染性，因此，形成证券市场风险的内在非线性机制主要是模仿从众传染机制。
无论采用定性方法，定量方法或者定性定量相结合的方法，研究投资证券未来的收益和风险，以及证券市场风险形成的内在机制更合理、更科学的经济假设体系应由有效市场假设、有限理性假设。客观信息对称性假设、预期和决策信息非对称性假设以及简化问题的一系列假设组成。本文在上述经济假设体系中，仅对形成证券市场风险的内在非线性机制作了定性的研究和阐述。更具有科学性的定量或定性定量相结合的分析和实证研究是有待进一步深入研究的课题。
证券投资论文参考文献（优秀17篇）篇十七
目录。
一、前言。
二、释义。
三、基金合同当事人。
四、基金管理人的权利义务。
五、基金托管人的权利义务。
六、基金份额持有人的权利义务。
七、基金份额持有人大会。
八、基金管理人、托管人的更换条件与程序。
九、基金的基本情况。
十、基金的募集。
十一、基金合同的生效。
十二、基金资产的托管。
十三、基金的申购与赎回。
十四、基金转换。
十五、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押。
十六、基金销售业务及其代理。
十七、基金注册登记业务及其代理。
十八、基金的投资。
十九、基金的融资。
二十、基金资产。
二十一、基金资产估值。
二十二、基金的收益与分配。
二十三、基金费用与税收。
二十四、基金的会计与审计。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金合同终止与基金财产清算。
二十七、业务规则。
二十八、违约责任。
二十九、争议处理和适用法律。
三十、基金合同的效力与修改。
三十一、基金管理人和基金托管人签章。
一、前言。
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他有关法律法规的规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立本《__________优势证券投资基金基金合同》。
基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务的基本法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金管理人和基金托管人对于基金合同的签署构成其对基金合同的承认。基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照投资基金法及其他有关法律法规的规定享有权利、承担义务。
上投摩根中国__________优势证券投资基金由基金管理人按照投资基金法、基金合同及其他有关法律法规的规定设立，经中国证券监督管理委员会批准。
中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人将依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，应以基金合同为准。
二、释义。
在基金合同中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
本基金或基金：指上投摩根中国__________优势证券投资基金；
投资基金法：指《中华人民共和国证券投资基金法》;。
元：指人民币元；
中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会；
基金托管人：指中国建设__________银行；
基金销售机构：指基金管理人及基金销售代理人；
基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；
基金份额持有人：指根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资者；
基金投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的合称；
基金募集期：指自基金份额发售之日起到基金合同生效日止的时间段，最长不超过3个月；
存续期：指基金合同生效日至基金合同终止日之间的不定期期限；
工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
t日：指基金销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其它业务申请的日期；
t+n日：指自t日起第n个工作日(不包含t日);。
开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
认购：指在基金募集期内，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
申购：指基金合同生效后，基金投资者购买本基金基金份额的行为；
基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站或其它媒体；
基金信息披露义务人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。
三、基金合同当事人。
(一)基金管理人。
名称：____________________________。
注册地址：________________________。
办公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
总经理：__________________________。
成立日期：_____年_____月_____日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[]号。
经营范围：基金管理业务、发起设立基金以及经中国证监会批准的其他业务。
组织形式：有限责任公司。
实缴注册资本：_____万元。
存续期间：持续经营。
(二)基金托管人。
名称：____________________________。
注册地址：________________________。
办公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
成立日期：_____年_____月_____日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[]号。
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑付；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经中国人民银行批准的委托代理业务及其他业务(包括工程造价咨询业务)。
组织形式：国有独资企业。
注册资本：____亿元人民币。
存续期间：持续经营。
(三)基金份额持有人。
基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其认购或申购并持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。
四、基金管理人的权利义务。
(一)基金管理人的权利。
(1)依法申请并募集基金；
(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法规和基金合同独立管理基金资产；
(5)根据法律法规和基金合同之规定销售基金份额；
(9)在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
(10)在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
(11)依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益的分配方案；
(13)依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
(16)法律法规、基金合同以及依据基金合同制订的其它法律文件所规定的其它权利。
(二)基金管理人的义务。
(1)遵守法律法规和基金合同的规定；
(2)恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效管理和运用基金资产；
(11)按规定计算并公告基金资产净值及基金份额净值；
(16)不谋求对基金资产所投资的公司的控股和直接管理；
(17)依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
(19)参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
(24)负责为基金聘请会计师事务所和律师；
(25)不从事任何有损本基金其它当事人合法权益的活动；
(26)基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、并承担发行费用；
(27)法律法规、基金合同或国务院证券监督管理机构规定的其它义务。
五、基金托管人的权利义务。
(一)基金托管人的权利。
1.依照基金合同的约定获得基金托管费；
3.在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
4.依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
6.法律法规、基金合同规定的其它权利。
(二)基金托管人的义务。
1.基金托管人应遵守法律法规和基金合同的规定，安全保管基金的财产；
5.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金资产；
6.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同；
7.按有关规定开立证券账户、银行存款账户等基金资产账户；
8.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
10.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额申购、赎回价格；
11.对基金财务会计报告，对半年度和年度基金报告出具意见；
13.按法律法规和中国证监会的有关规定出具基金托管人报告；
15.参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.采取适当、合理的措施，使基金投资和融资的条件符合基金合同等法律文件的规定；
22.不从事任何有损本基金其它基金合同当事人合法权益的活动；
23.法律法规、基金合同和依据基金合同制定的其它法律文件所规定的其它义务。
六、基金份额持有人的权利义务。
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资者自取得依据基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。
每一基金份额具有同等的合法权益。
(一)基金份额持有人的权利：
2.按基金合同的规定取得基金收益；
3.按基金合同的规定查询或复制公开披露的基金信息资料；
4.按基金合同的规定赎回基金份额，并在规定的时间内取得有效赎回的款项；
5.参与分配清算后的剩余基金财产；
6.依照法律法规和基金合同的规定，要求召开基金份额持有人大会；
7.要求基金管理人或基金托管人及时行使法律法规、基金合同所规定的义务；
8.对基金管理人、基金托管人损害其合法权益而要求予以赔偿；
9.法律法规、基金合同规定的其它权利。
(二)基金份额持有人的义务：
1.遵守有关法律法规和基金合同的规定；
2.缴纳基金认购、申购和赎回等事宜涉及的款项及规定的费用；
3.以其对基金的投资额为限承担本基金亏损或者终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及本基金其他基金合同当事人合法权益的活动；
5.返还其在基金投资过程中取得的不当得利；
6.法律法规以用基金合同所规定的其它义务。
七、基金份额持有人大会。
本基金的基金份额持有人大会，由本基金的基金份额持有人组成。
(一)有以下事由情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
1.修改基金合同或提前终止基金合同，但基金合同另有约定的除外；
2.提前终止本基金；
3.变更基金类型或转换基金运作方式；
4.更换基金托管人；
5.更换基金管理人；
7.本基金与其它基金的合并；
8.法律法规、基金合同或中国证监会规定的其它应当召开基金份额持有人大会的事项。
(二)以下情况不需召开基金份额持有人大会：
1.调低基金管理费、基金托管费；
2.在法律法规和基金合同规定的范围内变更本基金的申购费率、赎回费率或收费方式；
3.因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
4.对基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5.对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6.除法律法规或基金合同规定应当召开基金份额持有人大会以外的其它情形。
(三)召集方式：
1.除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集，开会时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集并确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
3.代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。
4.代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额百分之十以上(含百分之十)的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前三十日报国务院证券监督管理机构备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
(四)通知。
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：
1.会议召开的时间、地点、方式；
2.会议拟审议的主要事项；
3.投票委托书送达时间和地点；
4.会务常设联系人姓名、电话；
5.如采用通讯表决方式，则载明投票表决的截止日以及表决票的送达地址。
采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表达意见的寄交和收取方式。
(五)开会方式。
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
1.现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
(2)经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效的基金份额不少于权益登记日基金总份额的50%(不含50%)。
2.在符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
(1)召集人按基金合同规定公布会议通知后，在两个工作日内连续公布相关提示性公告；
(2)召集人按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表明符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
(六)议事内容与程序。
1.议事内容及提案权。
议事内容为关系全体基金份额持有人利益的，并为基金份额持有人大会职权范围内的重大事项，如法律法规规定的基金合同的重大修改、终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、基金之间或与其它基金合并以及召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其它事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日前10天公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有10天的间隔期。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%或以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前15天提交召集人。召集人对于基金管理人和基金托管人提交的临时提案进行审查，符合条件的应当在大会召开日前10天公告。
对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
(1)关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
(2)程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
(3)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%或以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。法律法规另有规定的除外。
2.议事程序。