理财规划师考试模拟试题（热门17篇）

理财规划师能忠实、客观地为客户长期服务，故在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。接下来小编为大家精心整理了2017助理理财规划师基础知识考试重点，更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

资产管理比率是用来衡量公司在资产管理方面的效率的财务比率。通常包括：应收账款周转率、存货周转率、流动资产周转率和总资产周转率。资产管理比率又称营运效率比率。

1)应收账款周转率

应收账款周转率是一定时期内商品或产品销售收入净额与应收账款平均余额的比值，是反映应收账款周转速度的指标。其计算公式为：

应收账款周转率=销售收入/平均应收账款

应收账款周转天数=平均应收账款×360/销售收入=360/应收账款周转次数

应收账款周转率反映了企业应收账款变现速度的快慢及管理效率的高低，周转率高表明企业收账迅速，账龄较短;企业资产流动性强;短期偿债能力强;企业可以减少收账费用和坏账损失，从而相对增加企业流动资产的投资收益。同时借助应收账款周转期与企业信用期限的比较，还可以评价购买单位的信用程度，以及企业原定的信用条件是否适当。

2)存货周转率和存货周转天数

在流动资产中，存货所占的比重较大。存货的流动性，将直接影响企业的流动比率，因此，必须特别重视对存货的分析存货的流动性，一般用存货的周转速度指标来反映，即存货周转率或存货周转天数。

存货周转率是衡量和评价企业购入存货、投人生产、销售收回等各环节管理状况的综合性指标。它是销售成本被平均存货所除而得到的比率，或叫存货的周转次数。用时间表示的存货周转率就是存货周转天数。计算公式为：

存货周转率=销货成本/平均存货

存货周转天数=360/存货周转率

：360/(销货成本/平均存货)

：(平均存货×360)/销货成本

公式中的销货成本数据来自损益表，平均存货来自资产负债表中的“期初存货”与“期末存货”的平均数。

一般来说，存货周转次数越多，周转天数越少，存货周转速度越快，存货的占用越低，流动性就越强，存货转换为现金或应收账款的速度越快，存货管理的业绩就好，显示出良好的短期偿债能力和盈利能力。但是，不能绝对认为存货周转率越快越好，因为存货批量因素会对存货周转率产生较大影响。在存货批量(包括材料采购批量、商品进货批量和产品生产批量等)很小的.情况下，存货会很快地转换，批量过小，订货成本或生产准备成本便会上升，甚至造成缺货成本，反而使总成本增大，产生负效应。在分析存货周转率时，要与本企业历史资料、与其他企业或行业平均水平比较来做出判断。

3)固定资产周转率

固定资产周转率也称固定资产利用率，是企业销售收入与固定资产净值的比率。计算公式为：

固定资产周转率=销售收入/固定资产净值

固定资产周转率主要用于分析对厂房、设备等固定资产的利用效率，比率越高，说明利用率越高，管理水平越好。如果固定资产周转率与同行业平均水平相比偏低，则说明企业对固定资产的利用率较低，可能会影响企业的获利能力。

4)总资产周转率

总资产周转率是销售收入与平均资产总额的比率。

总资产周转率=销售收入/平均资产总额

平均资产总额=(年初资产总额+年末资产总额)/2

该项指标反映资产总额的周转速度。周转越快，反映利用效果越好，销售能力越强，进而反映出企业的偿债能力和盈利能力令人满意。企业可以通过薄利多销的办法，加速资产的周转，带来利润绝对额的增加。

5)股东权益周转率

股东权益周转率是销售收入与平均股东权益的比值。其计算公式为：

股东权益周转率：销售收入/平均股东权益

平均股东权益=(期初股东权益+期末股东权益)/2

该指标说明公司运用所有者的资产的效率。该比率越高，表明所有者资产的运用效率高，营运能力强。

反映盈利能力的指标包括：销售毛利率;销售净利率;资产收益率;股东权益收益率;主营业务利润率。

1)销售毛利率

销售毛利率是毛利占销售收入的百分比，其中毛利是销售收入与销售成本的差.也简称为毛利率。其计算公式为：

销售毛利率=[(销售收入一销售成本)/销售收入]×100%

销售毛利率表示每一元销售收入扣除销售产品或商品成本后，有多少钱可以用于各项期间费用和形成盈利。毛利率是企业销售净利率的最初基础，没有足够大的毛利率便不能盈利。

2)销售净利率

销售净利率是指净利与销售收入的百分比，其计算公式为：

销售净利率=(净利/销售收入)×100%

该指标反映每一元销售收入带来的净利润的多少，表示销售收入的收益水平。从销售净利率的指标关系看，净利额与销售净利率成正比关系，而销售收入额与销售净利率成反比关系。企业在增加销售收入额的同时，必须相应地获得更多的净利润，才能使销售净利率保持不变或有所提高。通过分析销售净利率的升降变动，可以促使企业在扩大销售的同时，注意改进经营管理，提高盈利水平。

3)资产收益率

资产收益率是企业净利润与平均资产总额的百分比。资产收益率计算公式为：

资产收益率=(净利润/平均资产总额)×100%

平均资产总额=(期初资产总额+期末资产总额)/2

把企业一定期间的净利与企业的资产相比较，表明企业资产利用的综合效果。指标越高，表明资产的利用效率越高，说明企业在增加收入和节约资金使用等方面取得了良好的效果;否则则相反。企业的资产是由投资人投入或举债形成的。收益的多少与企业资产的多少、资产的结构、经营管理水平有着密切的关系。资产收益率是一个综合指标，为了正确评价企业经济效益的高低，挖掘提高利润水平的潜力，可以用该项指标与本企业前期、与计划、与本行业平均水平和本行业内先进企业进行对比，找出形成差异的原因。影响资产收益率高低的因素主要有：产品的价格、单位成本的高低、产品的产量和销售的数量、资金占用量的大小等。可以利用资产收益率来分析经营中存在的问题，提高销售利润率，加速资金周转。

4)股东权益收益率

股东权益收益率是净利与平均股东权益的百分比。其计算公式为：

股东权益收益率=(净利润/平均股东权益)×100%

该指标反映股东权益的收益水平，指标值越高，说明投资带来的收益越高。

5)主营业务利润率

主营业务利润率是主营业务利润与主营业务收入的百分比，其计算公式为：

主营业务利润率=(主营业务利润/主营业务收入)×100%

反映投资收益的指标包括：普通股每股净收益;市盈率;股票获利率;股票保障倍数;股利支付率;每股净资产。

理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。下面是小编为大家带来的理财规划师考试报考指南，欢迎阅读。

理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划(financial planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的.时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

职业定义：运用理财的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。

职业能力特征：身体健康，具有一定的观察、理解、计算、分析、综合、判断、应变、书面与口头表达、沟通交流、协调及自主学习和继续学习的能力。

基本文化程度：大专毕业。

培训对象：银行、证券公司、保险公司、基金公司、投资中介公司、咨询公司及经纪公司等机构业务部管理人员、培训经理、客户经理、投资顾问和理财专员;以及有一定财经专业知识，有志从事理财规划职业的人士，如注册会计师、律师等。

理财规划师职业等级分类

助理理财规划师(国家职业资格三级);

理财规划师(国家职业资格二级);

高级理财规划师(国家职业资格一级)。

目前只开考助理理财规划师(国家职业资格三级)，理财规划师(国家职业资格二级)全国统考。

国家人力资源与社会保障部职业技能鉴定中心颁发，官方档案备案，全国通用，统一编号，网上查询(国家职业资格工作网http://)。

为了适应市场需要，2003年初，劳动和社会保障部借鉴成熟市场经济国家该行业的相关经验.并结合我国经济发展实际，颁布了《理财规划师国家职业标准》，将理财规划师职业作为正式职业，并为此成立了国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会。专家委员会由著名经济学家萧灼基教授担任名誉主任，中国人民大学副校长陈雨露教授担任主任，委员均为来自国内著名高等院校和金融机构的杰出学者和专家。

理财规划师考试一般为每年两次。经过三年的考试认证，不断摸索、总结经验。理财规划师的考试认证受到了金融业和社会相关各界的热烈响应。2006年6月，国家职业资格考试认证机构组织各大财经院校相关专家、各大金融机构的领导和专家，联合编写了统一的理财规划师职业资格培训教程。2006年7月20日，国家颁布了最新的.《理财规划师国家职业标准》。考试认证越来越规范化、科学化，完全客观的题型特点也为应考人员提供了一定的便利。理财规划师考试认证系统基本完善，在全国范围铺开。

理财规划师的学习、培训、考试、认证，已经成为金融机构人员、企业财务人员、大学财经职业预备人员热烈追捧的一个方向。可以说，目前参加理财规划师的学习和考试认证，正当其时。

导语：风险管理和保险规划的工具：风险管理和保险规划的工具是各种保险产品，包人寿保险产品和财产保险产品。在实际的理财规划中相关的内容是什么?一起来看看吧。

投资规划的概念：对客户各类投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障财务目标实现。

(一)股票

(二)债券

(三)基金

(四)外汇

(五)期货

(六)银行理财产

(七)黄金

(八)房地产

(九)书画收藏

税收筹划的概念：税收筹划指的是在法律规定许可的范围内，通过对经营、投资、理财活动的事先筹划和安排，尽可能地取得“节税”的税收利益。其要点在于“三性”：合法性、筹划性和目的性。

退休养老规划的概念：退休养老规划就是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的`退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的财务目标，因此退休养老规划就是整个个人财务规划中不可缺少的部分。合理而有效的退休养老规划不但可以满足退休后漫长生活的支出需要，保证自己的生活品质，抵御通货膨胀的影响，而且可以显着地提高个人的净财富。

(一)社会养老保险

(二)企业年金

(三)商业养老保险

财产分配与传承规划的概念：通常意义上的财产分配规划是针对夫妻财产而言的，是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整，因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。而财产传承规划是为了保证财产安全承继而设计的财务方案，是当事人在其健在时通过选择适当的遗产处理工具和制定合理的遗产分配方案，对其拥有或控制的财产进行安排，确保这些财产能够按照自己的意愿实现特定目的，是从财务的角度对个人生前财产进行的整体规划。同其他单项理财规划一样，财产分配和传承规划也是根据客户的实际情况量身定制的理财服务，只是，规划的制定不仅与客户的财产状况紧密相连，还要受客户本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承担的义务等各种因素的影响。

(一)公证

(二)信托

(三)遗嘱

(四)遗嘱信托

(五)人寿保险信托

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。为帮助大家更好了解理财规划师的考试，小编为大家提供理财规划师报考指南如下：

报名一般分为网上报名和现场报名两种方式，符合条件的考生，可在规定时间登录各地职业技能鉴定中心网站进行网上报名，或到各地职业技能鉴定指导中心授权的`报名点进行现场报名。

第一、在各省和劳动保障厅职业技能鉴定中心或代理机构报名。

第二、由各省职业技能鉴定中心审核报名条件。

第三、审核通过后，教考试费用，缴齐费用后领取或打印准考证。

第四、参加全国统一考试，考场由各省职业鉴定中心组织安排。

第五、考试结束后，三个月至四个月内通知考试结束结果并发放证书(考试未通过者可以参加补考)。

助理理财规划师(国家职业资格三级)(具备以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作6年以上。

(2)以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和高等职业学校本专业或相关专业应届毕业生。

(3)本专业或相关专业大学本专科三年级以上学生。

(4)具有其他专业大学专科及以上学历证书。

理财规划师(国家职业资格二级)(具备以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作13年以上。

(2)取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

(3)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

(4)具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书，并取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上。

(5)取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

高级理财规划师(国家职业资格一级)(具备以下条件之一者)

(1)连续从事本职业工作19年以上。

(2)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

(3)取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

﹡本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学。

各地理财规划师考试成绩查询时间各地不同，考生可登录各地职业资格技能鉴定中心网站查询考试成绩。

三级：

单科通过的情况下，成绩保留一年，即在下一期考试的时候必须将没过的科目补考通过(例：如果今年五月份的考试通过了理论，但是技能却没有通过，要在下期考试的时候将技能通过，否则成绩不予保留，以此类推)。

二级：

理论和技能考试成绩保留时间(同三级);

但如果两个科目同时都考过了，两科成绩保留两年(例：今年五月份考过了两科，但论文答辩没有过，那么就还有三次机会，因为每年考试是两次，也就是在第二年第二期(包括第二期)考试之前通过，否则，成绩作废)

但如果出现单科通过的情况下，成绩保留一年，也就是在下一期考试的时候必须将没过的科目补考通过，通过后在这一期需要交论文答辩，没通过，泽两科成绩只保留一年，也就是只有两次机会。注：成绩保留期间，每一期要交论文答辩时，不管有没有交都算做用了一次。

三级证书考试科目：理论知识+专业能力

二级证书考试科目：理论知识+专业能力+综合评审

考试采用上机考试方式，均实行百分制，每科成绩分别达到60分及以上者为合格，可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理财规划师职业资格证书。

理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考。 注：(但补考需要重新交报名费)

合格证书一般在成绩公布2个月后发放。

(注：理论成绩、专业能力成绩、综合评审成绩分别达60分，为评定成绩合格。可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家职业资格证书)

理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。接下来小编为大家编辑整理了2017年理财规划师考试二级试题及答案，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

1、社会主义市场经济条件下的诚信,( )。

〈a〉只是一种法律规范 〈b〉只是一种道德规范

〈c〉既是法律规范,又是道德规范 〈d〉既不是法律规范,也不是道德规范

2、《公民道德建设实施纲要》颁布于( )。

〈a〉2000年 〈b〉2001年

〈c〉2002年 〈d〉2003年

3、要做到诚实守信,应该( )。

〈a〉按合同办事 〈b〉绝不背叛朋友

〈c〉按领导与长辈的要求去做〈d〉始终把企业现实利益放在第一位

4、对社会上某些从业人员频繁"跳槽"的做法,我认为是( )。

〈a〉缺乏职业技能的表现 〈b〉缺乏职业责任感的表现

〈c〉有职业理想的表现 〈d〉有强烈职业责任感的表现

5、市场经济条件下,.我们对"义"与"利"的态度应该是( )。

〈a〉见利思义 〈b〉先利后义 〈c〉见利忘义 〈d〉无利不干

6、依照有关规定,我国把每年的9月20日定为( )。

〈a〉消费者维权日〈b〉传统美德宣传日〈c〉全民健康活动日〈d〉公民道德宣传日

7、保守企业秘密属于( )职业道德规范的要求。

〈a〉办事公道 〈b〉遵纪守法〈c〉坚持真理 〈d〉团结协作

8、下列关于诚实守信的认识和判断中,正确的是( )。

〈a〉诚实守信与市场经济规则相矛盾〈b〉诚实守信是市场经济应有的法则

〈c〉是否诚实守信要视具体对象而定〈d〉诚实守信应以追求物质利益最大化为准则

9、下列说法中,违背遵纪守法要求的是( )。

〈a〉学法、知法、守法、用法 〈b〉钻法律空子,为企业谋利益

〈c〉依据企业发展需要,创建企业的规章制度 〈d〉用法、护法,维护自身权益

10、办事公道是指从业人员在进行职业活动时,要做到( )。

〈a〉 原则至上,不伺私惰,举贤任能,不避亲疏

〈b〉奉献社会,襟怀坦荡,待人热情,勤俭持家

〈c〉坚持真理,公私分明,公平公正,光明磊落

〈d〉牺牲自我,助人为乐,邻里和睦,正大光明

11、下列体现办事公道的做法是( )。

〈a〉在任何情况下按"先来后到"的次序提供服务 〈b〉对当事人"各打五十大板"

〈c〉协调关系奉行"中间路线" 〈d〉处理问题"不偏不倚"

12、下列选项中,不符合平等尊重要求的'是( )。

〈a〉员工年龄不同可以分配不同的工种〈b〉根据服务对象的性别给予不同的服务

〈c〉师徒之间要平等尊重 〈d〉员工之间在工作内容上不应有任何差别

13、做到开拓创新的人,一般是( )。

14、下列关于创新的论述中,正确的是( )。

〈a〉创新与继承是对立的 〈b〉创新就是独立自主,自行其是

〈c〉创新是企业发展的动力 〈d〉创新是常人无法做到的

15、以下关于职业选择的说法中,正确的是( )。

〈a〉职业选择是个人的事,与社会发展要求无关

〈b〉人们有选择职业的自由,但不等于可以随心所欲地选择职业

〈c〉职业选择自由与"干一行,爱一行,专一行"相矛盾

〈d〉树立职业理想容易导致人们在择业上不顾社会需求

16、符合文明礼貌基本要求的是( )。

〈a〉仪表端庄 〈b〉举止随便 〈c〉语言规范 〈d〉谈吐不凡

17、能够反映诚实守信基本要求的做法是( )。

〈a〉忠诚所属企业 〈b〉掩盖企业内幕

〈c〉无条件维护企业形象 〈d〉保守企业秘密

18、公私分明是指( )。

〈a〉摒弃个人要求 〈b〉社会利益第一,个人利益第二

〈c〉分清"公"和"私"的利益所在即可 〈d〉不用权谋私

19、从业人员加强职业道德修养的途径主要包括( )。

〈a〉学习与工作有关的各项岗位责任、规章制度

〈b〉对自己的思想和行为进行反省和检查

〈c〉自我剖析和自我批评

〈d〉培养职业道德习惯

20、下列关于职业道德的说法中,正确的是( )。

〈a〉个人行为习惯与职业道德没有联系

〈b〉职业道德的养成只能靠教化

〈c〉加强职业道德修养是个人事业成功的基本前提

〈d〉职业道德从一个侧面反映人的道德素质

21、待人热情的基本要求是( )

〈a〉微笑迎客 〈b〉亲切友好 〈c〉主动拉客 〈d〉主动热情

22、办事公道对企业活动的意义在于( )。

〈a〉是企业赢得市场、生存和发展的重要条件

〈b〉是抵制不正之风的客观要求

〈c〉是维持企业信誉的重要手段

〈d〉是企业能够正常运转的基本保证

23、在商业交往中,举止得体的具体要求包括( )。

〈a〉感情热烈 〈b〉表情从容 〈c〉行为适度 〈d〉表情肃穆

24、以下选项中,符合爱岗敬业要求的是( )。

〈a〉树立职业理想 〈b〉强化职业责任 〈c〉精益求精 〈d〉刻苦钻研

25、下列做法中,符合忠诚所属企业职业道德要求的是( )

〈a〉为企业献计献策 〈b〉诚实劳动

〈c〉完全听从领导安排 〈d〉遵守合同与契约

26、以下关于勤劳节俭的说法中,你认为正确的是( )。

〈a〉勤劳节俭仅仅是中华民族的传统美德 〈b〉勤劳节俭与扩大消费相矛盾

〈c〉勤劳节俭有利于增产增收 〈d〉勤劳节俭有利于防止腐朽

27、企业的形象包括( )。

〈a〉产品品牌 〈b〉内部形象 〈c〉企业社会责任感 〈d〉领导形象

28、维护企业信誉最重要的做法是( )。

〈a〉树立产品质量意识 〈b〉加大广告投入力度

〈c〉不泄露企业内部发生的事〈d〉要妥善处理顾客投诉

29、以下说法中,正确的是( )。

〈a〉办事公道是对企业上司的职业道德要求,与普通职工关系不大

〈b〉诚实守信是每一个职业劳动者都应具有的品质

〈c〉诚实守信可以带来经济效益 〈d〉在激烈的市场竞争中,信守承诺者往往吃亏

30、下列选项中,不属于企业文化功能的是( )功能。

〈a〉自由 〈b〉自律 〈c〉自发 〈d〉自立

31、某顾客在挑选一商品很长时间后对服务员说"价格太贵,不买了!"服务员脸一拉,脱口而 出： "嫌贵,就别上这儿来呀!"你认为服务员的言行违反了( )的要求。

〈a〉仪表端庄 〈b〉语言规范 〈c〉举止得体 〈d〉待人热情

32、节俭的重要价值在于它是( )。

〈a〉持家之本 〈b〉安邦定国的法宝

〈c〉社会发展的根本动力 〈d〉维持人类生存的需要

33、下面关于道德与法律关系的说法中,正确的是( )。

〈a〉道德与法律在内容上有相互重叠的部分

〈b〉道德作用力弱,法律作用力强

〈c〉道德与法律可以相互替换

〈d〉道德与法律有相互转换、相互作用的关系

34、以下说法中,符合遵纪守法要求的是( )。

〈a〉只要符合道德即可,没必要非去学法 〈b〉学不学法与守不守法没有必然联系

〈c〉不学法必然不能有效地守法和用法 〈d〉违法行为必然是违背道德的行为

35、塑造企业的良好形象要在〈 〉上下功夫。

〈a〉产品质量 〈b〉服务质量 〈c〉诚信意识 〈d〉销售数量

引导语：每个考生都有自己多年形成的答题方式和应试技巧，人无完人肯定有想不到和疏忽的地方。以下是百分网小编分享给大家的理财规划师2017考试注意事项，欢迎阅读!

在考试过程中紧张的情绪和焦急情绪会如影相随，在遇到一些简单点的题目时，考生就会忽略大意。这个时候是比较容易出错的.时候，部分考生会想当然，扫一遍一看，觉得自己比较熟悉和了解，就匆忙下手答题了，等发现解答的不是题目需要的问题时就已经来不及了，时间不允许，答题纸的空间也不允许，很容易造成心情失落和浮躁。所以考生一定要好好审题，摸清楚问题考查知识点。

案例分析等主观试题，考生在做这类试题的时候考生应该在下笔之前就应该有一个很清晰的答题思路，不要想到哪写到那，这样你自己从根本上说就不清楚自己的解题思路，题答到一半思路没了，或者思路变了，你就不知道该怎么做了，修改还是继续啊，所以要把思路弄清楚，把自己认为的重点或答案可以在草稿纸上列写一下，整理清楚再答题。

考生在答题时，应该按照自己的思路，组织答案，答题的步骤要依次而来，常用序号，答题切记不要长篇大论没有重点，答题要重点突出，而且字体工整清晰，看起来一目了然。

答题时可以根据问题联想一下问题之间的关系，有利于解题。遇到不会做的问题，不要太执着于这些问题，我们要最大程度的拿到自己能拿到的分数，最后有时间再看这些问题。

我们大家都知道考试考的就是学生的知识点掌握情况，尤其是在主观题。很多问题你可能不熟悉，也可能出的题有些偏，在考场不管自己会或者不会都要保持冷静，先把会做的用心的做好。对于解不出的难题，可以依照自己平时的方法，罗列一下思路。选择题大家都不会不选的，主观题有时间的话也要根据自己的解析，能答一些就答一些，不要留白，你写上的话就有得分的可能，要是一个字不写的话那就是零分毫无置疑了。不管是什么机会，总要争取一下才可以，记得一句话：与其不尝试就失败，不如尝试了再失败，何况你不一定就会失败。

理财应该要提高资产总体的流动性，作为一名理财规划师，这个也是基础的知识，那么，应该去怎么提高理财流动性呢?下面考试网小编为大家讲述了理财规划师考试：理财提高流动性。

首先，从宏观上看，随着经济转型的进行，以往依靠投资拉动地价，进而推动房价上涨、经济繁荣的模式，将难以继续。其次，加上限购、利率上调、房产税等各类宏观调控“重拳”因素的影响，靠投资房产已经很难再取得以往的高收益。更加关键的是，一旦房产的“聚富效应”、“赚钱效应”减弱甚至消失，那么房产的流动性将一落千丈。

根据我们这些年来收到的读者家庭财务状况分析表，以及采访过程中接触到的各类家庭情况来看，除非没买过房的，大多数手中有房的家庭，其资产中固定资产(主要为住宅房产)的比例往往高达70%甚至80%、90%，具有强流动性的金融类资产比例往往偏低。

但如果我们真的进入经济滞胀期，那么当经济萧条时，你手中持有再多套房产也有些无济于事，因为房产的流动性会很差，要将房产变现为货币，变现为现实生活所需的`各类资金，就比较困难了。而且很多时候，说起来，你可能还是个不错的中产人士，甚至还是别人眼中的“小富翁”，可是盘点一下家庭资产，你或许会发现，自己的家庭财务状况已经暗藏危机。所以，未雨绸缪，从现在起，大家就要理下思路，审视一下自己的家庭资产结构，如果固定资产比例过高，流动资产比例过低，就要注意逐步调整了。

在增加家庭资产总体的流动性之际，也要提醒大家特别设置一笔家庭紧急备用金。

这笔家庭紧急备用金通常以流动性最强的活期存款或者货币市场基金形式来储备。

建议一般人群，家庭的紧急备用金大约为家庭月度开支的3~6倍为宜。如果家庭负债比例特别高的，这个备用金指数还应提高。这笔钱不能省，也不能挪作日常随意消费。有了备用金，相当于是自己家庭财务的一个“安全阀”。一旦发生暂时性失业，或碰上临时破坏性支出，这个“安全阀”可供临时“救救急”，不至于让日常生活突然变得拮据甚至难以应付，一定程度上可以减低家庭财务风险。

另外特别要多提醒一句，因为在目前的职场中，高等职位空缺数量较少，如果身为企业的高管人士主动或被动失业，想要再找寻一份与之前职位、薪酬相当的工作，难度反而比一般中低职位的人员要高。如果你是高收入、高职位人士，家庭紧急备用基金的倍数最好能储备到家庭日常月支出的12倍左右。

高流动性的资产，有时候也可以通过一些投资手段来获得较客观的收益水平。见缝插针，积极投资，比被动挨打显然要高明得多。

如果手中流动资产较多，个人投资者也可以尝试一下国债逆回购操作。按照我国证券市场的规定，只有机构账户才可进行国债回购的操作，普通的个人投资者只能进行国债逆回购，也就是说把自己的钱借给市场上的机构以获得一定的利息收益。

简单地说，国债逆回购的本质就是一种短期贷款，也就是说，个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益。而回购方，也就是贷款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款，到期后还本付息。操作上，国债逆回购也相当便捷，无需将资金转出到银行账户，直接在证券账户中就可进行交易操作。

事实上，国债回购利率与资金市场的供求有着密不可分的关系。我们可以看到，在每个月末、季末前夕，国债回购利率明显地跳高。通常这也是银行不惜“高息揽储”的时间，市场上的资金需求量较大，此时进行国债逆回购操作，收益率也往往能高些。对于投资者来说，掌握这些规律，将获得比资金临时搬家到银行更高的收益。

理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

理财规划(financial planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的'综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

百分网职业介绍

理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

百分网职业发展和前景

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

百分网证书等级

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。目前国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。

a：随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下 ，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试(即国家理财规划师)，并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。

a：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。

a：国家理财规划师共分三级：

国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。

a：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。

a：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训;理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，高级理财规划师应不少于100标准学时。

a：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的`身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法;另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

a：chfc——特许理财顾问师美国chfc(chartered financial consultant)1982年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书。要取得chfc证照，需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程。chfc与其它理财职业资格相互承认学分。

clu——特许人寿理财师clu(chartered life underwriter)是特许人寿理财师的简称，美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，clu始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前持有人数最多的理财认证证书。随着clu的发展，它的范畴早已不局限于寿险领域，而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得clu证书需通过八门核心课程，以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。

cfp——注册理财规划师cfp(certified financial planner)是注册理财规划师的简称，由cfp标准委员会(cfp board of standards)考试认证，在美国广受认可。1972年美国首批cfp诞生，截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。cfp考试涉及七大类共102个子课题，涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识，内容广，难度大。

ifa——独立财务顾问师ifa(独立财务顾问师)是英国的理财规划职业资格，主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师，而英国对此的称谓是ifa，即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试，而是一个从业资格，它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格，而不是需要通过考试才能获得。

a：

1、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、国家承认。

2、中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书职能的权威机构。

3、是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并由指定机构进行培训。

a：所谓就业准入制度是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安全和消费者利益的职业的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书，方可就业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会公布。

a：职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事教学工作必须先取得教师的职业资格。而职称涵盖了专业的技术资格和专业技术职务双重含义。由于世界上许多国家没有职称，因此中国入世后，职称改革将进一步加快，逐步扩大职业资格制度的实施范围。

a：职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。

a：国家职业资格证书是通过国家法律，法令和行政条规的形式，以政府的力量来推行，由政府授权认定的鉴定机构来实施的;国家职业资格证书是劳动者从事相应职业的资格凭证;国家职业资格证书作为劳动者就业上岗和用人单位招收录用人员的重要依据;国家职业资格证书在全国范围内通用。

复习的安排要劳逸结合，养成规律的生活习惯，每天安排一定的时间锻炼身体，放松自己，选择一些适合自己的运动方式，不仅可以愉悦身心，而且可以增强体质，有助于我们保持一个强劲的竞争优势积极迎考。要对自己的复习有信心，胜利属于有充分准备的人，不要给自己施加太大的压力。在考试期间要抛开一切杂念，考完一门后就不用去想其结果，而是调整心情考虑如何应对下一门，直到考试科目全部结束。如果能做到如此，坚持到最后，相信会得到一个满意的结果。下面考试网小编为大家列举了四种必备心态，保持好这四种心态，胜利属于你。

无论在备考中还是考试时遇到何种困难，一定要坚持下去。

不经历风雨怎么见彩虹，没有人能随随便便成功，既然选择了理财规划师考试的道路，就要作好吃苦的准备，无论怎样辛苦，为了以后能更幸福的生活，一定要先吃苦，“吃得苦中苦方为人上人”，切记。

痛苦着去学习不如快乐着去学习，学习是快乐的、是愉悦的。请各位考生每天都要保持一颗愉快的心情，早上起来说的`第一句话是“今天真是个好天气，我今天心情真好!”。

经常告诉自己我要成功，我一定会成功的!遇到难题的时候最好告诉自己我一定会把难题攻克的，我一定会战胜困难的。考生在考前复习阶段，往往会产生焦躁不安，心绪不宁，信心不足，担心忧虑等等不良的心理状况。所以请各位考生要不断的自我提示，“不计得失只讲过程，享受过程是快乐的”，考生不能总是患得患失，复习到最后了，考生的任务就是全力去考试，其它的事情与我无关，保持这样的良好心态一直到考试结束，就胜利了!

理财规划师有多元化发展方向，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。下面是小编为大家带来的理财规划师考试报名条件的'知识，欢迎阅读。

连续从事本职业工作6年以上。

具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

连续从事本职业工作13年以上。

取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。

连续从事本职业工作19年以上。

取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

本标准中相关专业是指：经济学、管理学、法学.。

注：以上申报条件为国家标准，但各地区均有些差异，请以当地考试鉴定中心要求为准。

上班族，在上班时间工作很忙，几乎没有闲下来的时间去看书。下班之后又有各种烦琐的事。如何在有限的时间又不耽误个人休息的情况下，挤出最多的时间来学习，成了很多人都头疼的问题。

下面发表下个人看法

首先，在上下班途中，可以通过mp3、手机等听老师的课件或者教学视频资料，通过这段时间不断的重复老师讲过的重点和难点内容，也可以自己对知识点进行回忆，个人觉得这段时间就是建立自己知识体系的最佳时期。有时候会看到有人在公车上看书，我不推荐。毕竟公车上受到的干扰特别多，能不能安心看进去就是一个问题。而回忆知识点这种方法则不会受到影响，毕竟它是一个自己思考的过程，是主动地在寻求知识，而不是像看书一样被动地接受知识。

其次，在下班到家之后。尽量缩减不必要的时间，全部用在学习上。有一个考友是这么做的，他坚持三问：“这事与考试比较，是不是必须自己做?是不是必须自己现在做?非自己现在做不可的事如何做?”相信通过这样的话语，大家都会有一个比较明了的体系了，在准备考试这段期间内，需要放弃很多东西，比如娱乐活动，适度的娱乐还是需要的，但长时间的，纯粹的`娱乐活动就没有再继续的理由了。

2、备考复习的顺序问题

首先要听课，由于考试的内容繁多，知识点琐碎，在听了老师的课件之后再阅读教材就可以更加准确的把握教材的重难点，把握教材的内容，有针对性的学习教材内容。在听课时要及时得标记在课本上，而在自己阅读课本时，除了要重点阅读标记内容外，还要补充阅读没有标记的内容，做到不遗漏任何一个知识点。

接下来是做习题。在做习题时，要注意标记自己错的题目，并进行改进和完善。做习题时尽量不要翻书，将自己放在一个模拟考场的氛围中，在做完之后再进行查看正确与否。这就又进入到了一个特别关键的阶段了，就是归纳总结。对于正确的题目，自己要再花时间想想它考的知识点是什么，怎么考，是以什么形式考的，为什么要考，还可以怎么考等等问题;而对于自己错误的题目，则要想一下自己为什么错了，知识点之间有没有什么联系，如果下次再碰到了能不能保证做对。

然后就步入了复习的阶段。在复习，我们要把握的内容是“做加法”。什么意思呢，就是说对每个知识点再进行重复学习，之后用习题进行检验，对自己学到的东西再进行评价和补充。

3.复习过程中的几个误区：

有的朋友很喜欢听课件，同一个老师的一遍不行，听两遍;听这个老师的还不放心，还要找别的老师的来听。就拿基础班来说，一门课程大约30个小时，听两遍就60个小时，如果找还要听别的老师的，那就差不多100个小时。这是多么庞大的时间数目呀，难怪说时间紧张。听课件当然轻松了，跟着老师的思路(有的朋友甚至还不跟思路呢，就在那里耗时间)，还可以看网页，聊qq，啥都不耽误，而且到了结束，感觉整本书都掌握了，自我感觉还不错。但是一做题，就出问题了，这里记不清楚那里不能确定，到头来，还是不会做题。

俗话说：“师父领进门，修行在个人”，课件也是这样的作用，起到领进门的作用，如果你能看懂教材了，也就表明你已经进门了，如果这个时候还纠缠在课件上，我觉得你永远在门口徘徊，不可能进入修行阶段，而考试难度，永远不可能停留在入门阶段。所以，我觉得课件听一遍(在不明白不理解的地方听两遍)就行，做到难点重点心中有数，做到能读懂书上内容为止。切记不要以听课件来代替看书做题、记忆理解!

有的朋友很喜欢看讲义，不可否认，讲义是教材的浓缩，是教材的升华，也是老师们对教材重点难点的提取，但是因为这就放弃教材，无异于舍本逐末。注税考试的范围是注税辅导制定教材，也就是说，教材才是考试内容，而非讲义。对于知识结构，只有教材最完善，尤其是没有基础或者基础差的朋友，理解教材是复习第一步，那些简单的定义概念，对于以后的大题非常有帮助。说白了，只有教材才能让你树立完整的知识结构，其他的无一能达到此目的。那么如何利用讲义呢，讲义要和课件一起用，在明白了那些基本含义之后，和课件一起对重点难点知识吸收用!

现在市面上的练习很多，我的看法是买一本就行了，做100道题，掌握1道和做10道题掌握10道，那种方法更好，我想大家都知道。其实呀，最好的练习就在身边，那就是教材上的例题。很多朋友在利用这个资源的时候就是“看”题，而不是“做”题，看一看答案，都会，一做题，都不会――翻看书了然，关了书茫然，实际上是完全没有掌握。我的观点是，对于书上的例题，不管大小，难易，都按照考试的要求认真的写在本子上，好好做一遍。很多通过了考试的朋友，也不一定能把书上的例题答对80%以上，所以大家可千万别小看这些例题。一遍不行做两遍，这样反复记忆，大有裨益的。对于其他的练习，我的建议是最少做两遍，一定要做到：做了就能掌握，掌握就能吸收，吸收就能融会贯通。那种看题式的练习方法，越少越好!

引导语：随着国家经济的发展，理财规划师一职也成为职业新宠，报考人数逐年攀升，2016年上半年理财规划师考试即将到来，为此应届毕业生培训网小编整理了一些重要的考试技巧供考生参考。

2、信托部分习题较多，但考试比例不大，把握习题就够了

3、书本上的概念知识点要理解，有的要硬记，题目如何变化跳不出范围

4、试错法对付部分计算题

5、题库少数题目超纲，比例不大

6、应试答题注意题目是问什么，不要急着做

7、考试时间充裕，请认真思考做答

8、有的题目会告诉你答案

9、判断题答错不倒扣，不确定的打×有50%以上答对可能

10、排除法找到最有可能的答案

11、最重要的一条：不会做的一定先跳过，等其他做完后再回头做。

12、题库集做一遍，大部分理解

13、不会的做标记，记答案

14、题库少数答案有错，坚持正确真理

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的'很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

由于国家理财规划师采取全国统考形式，因此全国可提供国家理财规划师的培训机构很多。其中职业技能鉴定中心国家理财规划师职业的技术支持单位，是中国理财师职业资格的设计者和标准制定者，是中国最早最有影响力的理财师培训机构。其研发团队参与教材编撰及习题册编写。

5、国家理财规划师认证开设有双休日面授班、网络班、晚班、考前辅导班、机构定制内训班等。

6、多种班型，有效解决工学矛盾，大大降低金融机构培训成本;

7、国家理财规划师是金融机构理财从业人员国家级认证，目前国内持证人数已超过15万。

理财规划师考试如何才能提分呢?这需要有一定的技巧的，有什么技巧呢?下面考试网小编为大家来分享理财规划师考试提分的四个小贴士。

这一阶段需要一定的时间和精力投入，我们应及早制订计划。尽量在安排工作的时候把考试复习时间也统一有计划的安排进去。就个人来说，每次考试总是先松后紧，一开始并不在意，总认为时间还多，等到快考试了，突击复习,造成精神紧张，甚至失眠。每次临考之时总有一丝遗憾的抱怨——再给我一周时间复习，肯定能够过关!在这里，我通过这次与大家交流的机会，给后来参加考试的新老朋友提个醒儿，与其考后后悔，不如笨鸟先飞，提前一周准备。这样可以使我们在考场上稳扎稳打，保持良好的应试心态。

教材是考试的根本，不管你做了多少准备，练了多少试题，一定至少要全面的把教材完整的'看上一遍。一般来说，指定教材包含了命题范围和考试试题答案标准，我们必须按指定教材的内容、观点和要求去回答考试中提出的所有问题，否则我们考试很难过关。我身边那些通过其他执业考试的同事说：“善于总结和系统把握是通过考试的 ‘常规武器’，也是我们在考场上屡战屡胜的两大‘法宝’。”

前两个阶段复习下来，应该基本上对教材有了很好的把握。每门课程都有其必须掌握的知识点，对于这些知识点，我们一定要把深刻把握，举一反三，以不变应万变。我们在复习中若想提高效率，就必须把握重点，避免平均分配。把握重点能使我们以较小的投入获取较大的考试收益，在考试中立于不败之地。

理财规划师考试涉及的内容十分广泛，有些内容在实际业务中很少接触，仅仅依靠记忆和自身理解来准备考试是远远不够的。适当演练一些高质量的练习题，可以提高我们对相关知识点的理解和运用，进而提高应试能力。通过练习我们可以逐渐总结出对考试内容的掌握、熟悉和了解的比例，也可以发现自身学习中的薄弱环节，从而有针对性地进行提高。

消费税是以消费品(消费行为)的流转额作为课税对象的各种税收的.统称。是政府向消费品征收的税项，可从批发商或零售商征收。接下来小编为大家精心准备了助理理财规划师考试重点：消费税，想了解更多相关内容请关注应届毕业生考试网!

课税对象：特定消费品(个别消费品、奢侈品、行为)

目的：调节收入、增强税制累进性、限制一些有害商品的消费

1、纳税义务人：单位、个人

生产、委托加工、进口

境内：起运、所在地

委托加工：提货时，受托方、代扣代缴

自产自用：移送使用时

2、纳税环节：

单一环节：一般在 生产、委托加工、进口 环节

(1)生产环节：销售时

自产自用：1)本企业连续生产用，不纳税，2)其他方面，移送使用时

(2)委托加工环节：交货时

受托方 向委托方 交货时，代扣代缴

(3)进口环节：报关进口时

进口报关者 报关进口时

(4)零售环节：

1995年1月1日起，金银首饰 零售环节

2002年1月1日起，钻石及钻石饰品 零售环节

3、征税范围：2006年4月1日起，14个税目

4、税率：比例税率、定额税率

5、计税依据

从价计税：销售额(不含增值税、含消费税)，全部价款、价外费用

从量计税：重量、容积，数量

从价从量复合计税：

6、应纳税额计算

(1)从价计税：应纳税额 = 销售额 * 税率

(2)从量计税：应纳税额 = 销售数量 * 税额标准

(3)复合计税：应纳税额 =销售额 * 税率 + 销售数量 * 税额标准

(4)自产自用：

用于连续生产：不纳税

用于其他：同类销售价格、组成计税价格

组成计税价格 = ( 成本 + 利润 )/ ( 1 — 消费税税率 )

应纳税额 = 组成计税价格 * 税率

(5)委托加工

受托方 向委托方 交货时，代扣代缴

受托方同类销售价格、组成计税价格

组成计税价格 = ( 材料成本 + 加工费 )/ ( 1 — 消费税税率 )

应纳税额 = 组成计税价格 * 税率

(6)进口

组成计税价格 = ( 关税完税价格 + 关税 )/ ( 1 — 消费税税率 )

应纳税额 = 组成计税价格 * 税率

(7)金银首饰

1)零售环节 销售额折算

应税销售额 = 含增值税的销售额 / ( 1 + 增值税税率 或 征收率 )

2)用于 馈赠、赞助、集资、广告、样品、职工福利、奖励，未分别核算

组成计税价格 = 购进原价 * ( 1 + 利润率 )/ ( 1 — 消费税税率 )

应纳税额 = 组成计税价格 * 税率

7、纳税义务发生时间

(1)销售：4种情况

(2)自产自用：移送 当天

(3)委托加工：提货 当天

(4)进口：报关进口 当天

对理财规划师这个职业感兴趣的朋友们，请注意。以下是小编整理收集的关于理财规划师考试科目及报名条件，以供参考！

共三门（基础知识、专业技能、综合评审）

提高课程：证券投资策略、房地产置业投资策略、期货/期权/股指期货、公司上市策划

助理理财规划师（国家职业资格三级）

理财规划师（国家职业资格二级）

高级理财规划师（国家职业资格一级）

注：目前开考等级：三级、二级，理财规划师考试科目及所需具备的条件，职业生涯规划《理财规划师考试科目及所需具备的条件》。

助理理财规划师（国家职业资格三级）（具备以下条件之一者）

（1）具有大学专科及以上学历人员（在读）。

（2）连续从事本职业工作6年以上人员。

理财规划师（国家职业资格二级）（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（3）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后。

（4）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。