安全生产事故报告制度（实用13篇）

第一条 随着煤炭工业的发展，煤矿铁路运输任务不断增长，这就对煤矿铁路运输管理和安全生产提出了更高的要求。为了进一步贯彻好党的安全生产方针，做好行车事故的处理，特制订《煤矿铁路行车事故处理规则》。

第二条 确保行车安全，必须加强领导。做到：

4．对长期坚持安全生产和防止事故有功人员及时给予表扬和奖励。

第三条 发生行车事故，应采取积极措施，迅速抢救，尽量减少损失。要本着“三不放过”的精神，依靠群众，调查研究，找出原因，分清责任，吸取教训，制定对策，防止同类事故继续发生。对事故责任者，应根据事故性质和情节，予以严肃批评教育、纪律处分，直至给以必要的经济、法律制裁。事故性质、情节特别严重的，还要逐级追究领导责任。对已发生的事故，应按本规则规定的时间和要求，及时上报，严肃处理。对事故拖延处理，推脱责任，姑息纵容，隐瞒不报或不如实反映情况的，应予以严肃批评教育，直至纪律处分。

第四条 本规则适用于自营矿区铁路（包括露天矿铁路）行车系统。凡在行车工作中，因违反规章制度，违反劳动纪律，或因技术设备不良及其他原因，造成人员伤亡、设备损坏，影响正常行车或危及行车安全的，均构成行车事故，按照本规则处理。

凡属交通肇事，矿外事故，则按国家有关规定处理。

本规则修改和解释权属于煤炭工业部，各单位在执行中遇到问题应及时报部。

第二章 行车事故分类

第五条 按照事故造成的伤亡程度、直接经济损失价值、对行车的影响时间及事故性质，煤矿铁路行车事故分为重大事故、大事故、险性事故和一般事故。

第六条 凡所发生的行车事故，造成下列后果之一者，均为重大事故。

1．人员死亡三人或死亡、重伤合计五人及其以上者；

2．其他直接经济损失价值20万元及其以上者；

3．机车大破一台及以上；

4．客车大破二辆及以上；

5．货车货车报废3辆或者大破6辆及以上（大破2辆折合报废1辆）；

6．主要车站或主要正线行车中断二十四小时及其以上者。

第七条 凡所发生的行车事故、造成下列后果之一者，均为大事故。

1．有人员死亡或重伤2人及以上；

2．直接经济损失价值10万元及其以上，不足20万元者；

3．机车中破一台及以上；

4．客车大破1辆或者中破2辆及以上；

5．货车大破2辆或者中破4辆及以上；

7.动车、重型轨道车保费1台及其以上； 

8.报废钢轨200米（单股）及其以上或者轨枕500根及其以上； 

第八条 凡所发生的行车事故，造成下列后果（包括虽未造成损害后果、但性质严重的）之一者，均为险性事故。

1．重伤一人或者轻伤二人及以上者；

2．直接经济损失价值五万元及其以上，不足10万元者；

4．列车冲突；

5．向占用区间发出列车； 

6．未办或错办闭塞发出列车；

7．在未准备妥当的进路上接发列车；

8．列车中机车、车辆制动梁或者下拉杆脱落； 

9．列车冒进信号或越过警冲标；

10．列车进入异线；

11．机车、车辆溜入区间或站内；

12．列车中机车、车辆断轴；

13．列车中机车、动车、重型轨道车、车辆断轴；

14.列车脱轨（移动线、半固定线除外）；

15.列车在区间冲撞施工机械、轻型车辆或小车 。

第九条 凡所发生的行车事故，属于下列情况之一者，均为一般事故。

1．直接经济损失价值2千元及其以上，不足五万元者；

2．调车脱轨（移动线、半固定线除外）；

3．列车分离；

4．挤岔子；

5．调车作业中发生冲撞，造成损失者；

6．调车作业碰轧脱轨器或防护信号；

7．调车作业越过禁止调车的信号机；

8．闯防护信号或者闯车档；

9．擅自发车、开车、停车、错办通过或在区间乘降所错误通过；  

10．漏发、错发、漏传、错传命令耽误列车； 

11．列车中自翻车中途自翻；

12．自翻车扣斗；

13．动轮擦伤过限；

14．电机车刮受电弓；

15．烧漏机车易熔塞；

16．机车、车辆燃轴；

17．架线折断；

18．乘务员漏乘；

19. 有人员1人发生轻伤；

20.关闭哲角塞门发出列车；

21.机车水锤；

22.列车在运行中刮坏技术设备或货物坠落；

23.未及时关闭道口栏杆；

24．其它经矿（部、处）有关部门认定构成的行车事故。

第三章 行车事故的通报

第十条 发生行车事故时，现场负责人应即将事故发生的时间、地点、概况等及时报告矿（部、处）（矿、部、处，系指露天矿、运输部、运输处，下同）行车调度员和有关站、段长。

第十一条 矿（部、处）行车调度员接到现场事故报告后，均应做好行车事故概况记录。凡特级、一级、险性事故须立即报告矿（部、处）长、有关副矿（部、处）长和局调度，如需要救援列车（包括轨道吊车）或救援队时，应立即以调度命令指示出动，赶赴现场。同时通报矿（部、处）保卫部门和有关业务科室。

第十三条 矿行车调度员应将每件行车事故及时填写“行车事故概况表”，同时抄送矿（部、处）安监部门。发生特级、大事故时，各级安全监察部门及有关业务部门应将详细情况及时逐级报告上级主管业务部门。

第四章 行车事故的调查和处理

第十五条 重大、大事故的调查和处理：

1．事故发生后，事故现场当事人必须积极抢救受伤人员，负责保护现场，等候处理。

2．当矿（部、处）接到重大、大事故通报后，须立即组成以矿（部、处）长或主管副矿（部、处）长任主任委员，安监、公安、业务主管等有关部门负责人为委员的事故调查处理委员会，迅速赶赴现场，组织指挥有关人员，积极抢救伤员，采取措施，恢复行车，同时做好以下工作：

（1）勘察现场，绘制现场示意图、拍照并做好调查记录。

（3）对事故有关人员分别调查，由本人详细介绍事故发生前后的情况，写出书面材料（或口头叙述，责成专人代笔记录并经本人签字）。

3．矿务局接到重大、大事故通报后，须立即组成以局长或主管副局长任主任委员、安监、公安、业务主管等有关处（室）负责人为委员的事故调查处理委员会，迅速赶赴现场，进行调查处理。

4．发生重大、大事故的.基层单位（指段、站，下同）应于事故发生后3 日内向矿（部、处）提出重大、大事故报告。

矿（部、处）应于接到基层单位的重大、大事故报告后，由事故调查处理委员会主任委员召开事故处理会议，分析原因、判明责任、制定防止措施，提出处理建议，于接到基层单位报告后的5日内将事故处理报告报矿务局和煤炭工业铁路运输主管部门。

矿务局接到矿（部、处）调查处理报告后，于七日内由事故调查处理委员会进行审查并做出处理决定，将调查处理报告报送上一级煤炭管理部门和煤炭工业铁路运输主管部门。

省煤炭局接到矿务局的重大事故报告后，于五日内审查批复，并报煤炭部核备。

第十六条 险性事故和一般事故的调查和处理：

1．险性事故发生后，由矿（部、处）长或主管副矿（部、处）长组织有关基层单位的领导、安监及有关业务科，共同调查分析，查明原因及责任者。如发生有人员受伤、财产损失或中断行车情况时，须组成由主管副矿（部、处）长任主任委员的事故调查处理委员会，比照第十五条1、2款进行调查处理。

3．发生险性事故、一般事故的基层单位应于事故发生后三日内向矿提出事故报告。然后由主管矿（部、处）长召开事故处理会议，制定防止措施，做出处理决定，于七日内公布处理结果并报矿务局备案。

第十八条 属于破坏性事故，由公安、保卫部门负责处理。

第五章 行车事故的统计、分析、总结报告

第十九条 各单位应备有行车事故登记簿，详细记载每件行车事故发生的时间、地点、经过、原因和有关人员、处理日期、奖惩情况及今后防止措施等，并定期进行分析总结，对职工进行安全生产教育。

第二十条 各级安全监察部门应及时将发生的行车事故情况及行车安全工作情况报告上级安全监察部门。为便于煤炭系统内部统计，处（部、矿）在上报事故等级时，将行车事故分为人身伤亡事故和非伤亡事故两部分。

1.人身伤亡事故，按实际发生的统计。 

2．非伤亡事故，分为特级事故、一级事故、二级事故、三级事故，相当于行车事故分类的重大事故、大使谷、险性事故和一般事故。

3.一次事故中，同时具有人身伤亡和非伤亡事故性质，按事故级别高的上报；如等级相同，按人身伤亡事故上报。

各单位行车事故的统计数字和责任部门，均以各级安全监察部门记载为依据。

第二十一条 各级业务部门，对本系统的行车事故，按月、季末应进行分析总结，向上级主管业务部门报告，并抄送同级安全监察部门。

为了加强生产经营单位车辆安全管理，防止和减少车辆安全事故，进一步规范生产经营单位车辆安全事故的报告和调查处理工作，落实生产安全事故责任追究制度，根据国务院《生产安全事故报告和调查处理条例》和《无锡市生产安全事故报告和调查处理暂行办法》（市政府93号令），现将本市行政区域内生产经营单位在生产经营活动中发生的因营运车辆造成人员死亡的生产安全事故的报告和调查处理规定如下：

1、在本市行政区域内生产经营单位在生产经营活动中发生的因营运车辆造成人员死亡的事故，依照《生产安全事故报告和调查处理条例》（国务院令第493号）和《无锡市生产安全事故报告和调查处理暂行办法》（市政府93号令）的规定，组成由安全生产监督管理部门负责人任组长的事故调查组进行调查。

2、公安交巡警部门接到一次死亡3人以下的事故报告后，应当及时通报同级人民政府安全生产监督管理部门；南长区、北塘区和崇安区发生的事故，通知市安全生产监督管理部门；接到一次死亡3人以上的事故报告后，应当及时通报市安全生产监督管理部门，并在20日内将事故发生的直接原因和责任认定书等有关信息报送负责事故调查处理的安全生产监督管理部门。

3、主持事故调查组的安全生产监督管理部门接到公安交巡警部门的事故通报后，按下列权限负责调查处理：

造成一次死亡3人以下的事故，由各市（县）、区安全生产监督管理部门牵头负责调查处理；南长区、北塘区和崇安区发生的事故，由市安全生产监督管理部门牵头负责调查处理。

造成一次死亡3人以上的事故，由市安全生产监督管理部门牵头负责调查处理。

4、事故发生地安全生产监督管理部门负责牵头调查处理事故。事故发生地与事故发生车辆单位不在同一个市（县）、区行政区域的，事故发生车辆单位所在地（县）、区人民政府相关部门应当配合支持，并提供必要的便利条件；必要时也可以派人参加。

第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。

第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

第四条中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。

第二章 操作风险管理

第五条商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：

(一)董事会的监督控制；

(二)高级管理层的职责；

(三)适当的组织架构；

(四)操作风险管理政策、方法和程序；

(五)计提操作风险所需资本的规定。

第六条商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：

(一)制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；

(四)确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；

(五)确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；

(六)制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。

第七条商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。主要职责包括：

(一)在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任；

(三)全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目；

(六)及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对内部程序、产品、业务活动、信息科技系统、员工及外部事件和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

第八条商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持独立，确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责包括：

(二)协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险；

(四)建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理；

(六)定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况；

(七)定期向高级管理层提交操作风险报告；

(八)确保操作风险制度和措施得到遵守。

第九条商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：

(四)监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

第十条商业银行法律、合规、信息科技、安全保卫、人力资源等部门在管理好本部门操作风险的同时，应在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

第十一条商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。

第十二条商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应。主要内容包括：

(一)操作风险的定义；

(二)适当的操作风险管理组织架构、权限和责任；

(三)操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序；

(五)应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求。

第十三条商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理。

具体的方法可包括：评估操作风险和内部控制、损失事件的报告和数据收集、关键风险指标的监测、新产品和新业务的风险评估、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告。

第十四条业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。

第十五条商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

第十六条重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。

第十七条商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：

(一)部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；

(二)密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；

(三)对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；

(四)员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；

(五)识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；

(六)定期对交易和账户进行复核和对账；

(七)主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；

(八)重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；

(九)建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；

(十)查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；

(十一)案件查处和相应的信息披露制度；

(十二)对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

第十八条为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险，商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的自我评估，监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。

第十九条商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。

第二十条商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

第二十一条商业银行可购买保险以及与第三方签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。

购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面政策和程序。

第二十二条商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

第三章 操作风险监管

第二十三条商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会备案。商业银行应按照规定向银监会或其派出机构报送与操作风险有关的报告。委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，还应提交外部审计报告。

第二十四条商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件：

(三)盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件；

(四)高管人员严重违规；

(六)其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操作风险事件；

(七)银监会规定其他需要报告的重大事件。

第二十五条银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括：

(一)商业银行操作风险管理程序的有效性；

(二)商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据；

(三)商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施；

(四)商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序；

(五)商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和全面性；

(六)计提的抵御操作风险所需资本的充足水平；

(七)操作风险管理的其他情况。

第二十六条对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限内，提交整改方案并采取整改措施。

对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。

第四章 附则

第二十七条政策性银行、金融资产管理公司、城市信用社、农村信用社、农村合作银行、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构等其他银行业金融机构参照本指引执行。

第二十八条未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。

第二十九条在中华人民共和国境内设立的外国银行分行，应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其派出机构报告重大操作风险事件并接受银监会的监管；其总行未制定操作风险管理政策和程序的，按照本指引的有关要求执行。

第三十条本指引所涉及的有关名词见附录。

第三十一条本指引自发布之日起施行。

附录：

《商业银行操作风险管理指引》有关名词的说明

一、操作风险事件

操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型(进一步的'信息可参阅《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，即巴塞尔新资本协议的“附录7：损失事件分类详表”)。

二、自我风险评估、关键风险指标

商业银行用于识别、评估操作风险的常用工具。

(一)自我风险评估

自我风险评估是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

(二)关键风险指标

关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标(高级管理层可据此迅速采取措施)，具体指标例如：每亿元资产损失率、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率、超过一定期限尚未确认的交易数量、失败交易占总交易数量的比例、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。

三、法律风险

法律风险包括但不限于下列风险：1.商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的；2.商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的；3.商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。

8月17日，重庆警方向媒体通报，成功破获一起特大非法经营地下钱庄案，打掉一个利用空壳公司非法从事资金支付结算业务的犯罪团伙。此案涉案金额高达560亿元，冻结涉案账户共计912个，冻结资金5.48亿元。

据一位参与此次案件侦破的人士介绍，重庆多家银行涉案。不过该人士并未透露具体涉案银行名单。

记者查询现有公开资料获知，这是我国迄今为止破获的最大地下钱庄案。人民银行曾通报，今年上半年，外汇管理部门与公安机关共破获10起地下钱庄和网络炒汇案件，涉案金额累计超过100亿元。

警方的调查将地下钱庄、客户交易的整个脉络一一还原。交易都是通过银行的公转私业务平台完成，但遗憾的是，未有银行察觉异常。人民银行通过《金融机构反洗钱规定》等多个文件对洗钱行为进行约束，但在利益冲击下，这些大额、异常支付报告制度在金融机构几近失灵。

目前，警方正在进行案件收尾工作，相关嫌疑人正在司法诉讼过程中。

9000个银行账户

重庆楚和商贸有限公司(下称“重庆楚和”)一夜出名。

重庆楚和注册于2015年6月，资本金50万元，主要经营计算机软硬件开发、销售，销售计算机及配件、电子元器件、珠宝、百货、工艺美术品。其最后一次通过年检的时间是2015年。三五个伙计，一年几百万的营业收入，渝州路上这样的小公司成千上万。

事实上，低调的重庆楚和做着“大业务”。

国家审计署广州特派办在商业银行新增贷款投放结构和资产质量专项跟踪审计调查中发现，2015年1月到10月，重庆楚和等19家公司利用其开设的商业银行公营账户向个人账户划转资金平台，非法从事资金支付结算业务。

包括重庆楚和在内的19家公司的非法活动共涉及9000余个银行账户，交易金额累计达450亿元人民币，其行为涉嫌非法经营罪。

发现此情况后，重庆市公安局迅速成立“3·25”专案组，专案组以经侦总队为主体、集合多个专业警种力量，人行重庆营管部也派出金融专家直接参与案件调查工作。

随着调查的深入，该团伙的做案脉络逐渐显现。

该团伙利用重庆楚和这样的空壳公司等方式，设立了20余个对公账户及数百个个人账户，同时在广东深圳等地设立“业务联系人”。在深圳的业务联系人有7人。与此对应，重庆的业务人员也有7名。

“业务联系人”在接到业务后，随即将“客户”对公账户的资金转入重庆事先注册好的对公账户中，重庆方再将资金转入个人账户，最后转入“客户”指定的账户中，或者非法为“客户”兑换外汇出境，并收取交易金额的1‰至3‰作为手续费，从而满足客户规避人民银行对企业基本账户和现金的管理、逃避金融监管将资金汇到境外、隐匿资金走向等非法目的，完成整个犯罪过程。

警方进一步调查发现，除国家审计署广州特派办调查发现的450亿元涉案资金外，从去年10月到今年5月，又有117亿元异地资金流入重庆楚和等19家公司对公账户中。流入资金涉及100余家单位、个人，分布在广州、北京、大连等多个城市，资金来源涉及珠宝首饰、电子、建筑等行业，涉案金额累计达560亿元。

四类“客户”

5月6日，专案组在重庆、深圳两地分设抓捕行动指挥部，会同广州、深圳两地警方，集结近百名警力，在三地对犯罪团伙实施统一收网行动，当场抓获涉案人员25人。

专案组同时对犯罪嫌疑人在重庆和深圳两地的住所和经营场所进行了搜查，扣押作案工具电脑24台、银行卡160余张、网银u盾90余个。

此时，3.·25专案暂告一段落。随着侦查的深入，地下钱庄与“客户”的具体交易手段也被逐一还原。

据当事人陈述，“客户”进行非法资金转移主要有以下几种目的：非法买卖外汇。客户因偿还境外赌债、支付货款等原因，通过地下钱庄非法买卖外汇，并向境外转出资金；或者因向境外个人或银行借款、走私外汇等原因，通过地下钱庄非法买卖外汇，从境外转入资金。

比如， 浙江一工程项目负责人祁某于2011年1月7日到澳门赌场参与赌博，在两天时间内共计输掉1000万港币。因当场不能偿还赌债，于是写下借条并约定按时将资金打到赌场提供的账号上。

祁某回到国内后，以各种虚假名义向工程开发公司申请款项来偿还赌债，并让工程开发公司将资金汇入事先联系好的地下钱庄账户。

工程开发公司在未认真审核的情况下就同意放款，并将860万元人民币汇入地下钱庄控制的账户，再由地下钱庄控制的账户换成港币转到澳门赌场。祁某的行为已涉嫌非法买卖外汇罪。

其次是改变贷款用途。企业通过地下钱庄非法转移资金，将银行划转至企业账户的贷款转移出来挪作他用。

三是向境外转移资金。企业通过地下钱庄直接将资金转移至香港、澳门等地区，用于买房、炒股。

四是通过地下钱庄，转移资金用于虚报注册资本等违法犯罪活动。

王某准备入股深圳某大型房地产开发公司，但没有资金，便与上述地产公司负责人温某商量，先将该公司公营账户内的资金1300万元通过地下钱庄转到王某的个人账户内。

王某验资完成后再将资金转回该公司的公营账户，从而达到入股的目的。

银行的盘算

让人不解的是，多达560亿元的交易几乎完全通过银行的“公转私”业务平台完成，但在审计署的检查前似乎并未被察觉。

《人民币银行结算账户管理办法》第40条规定，单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：代发工资协议和收款人清单；新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明；证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明等其他资料。

第42条则规定，单位银行结算账户支付给个人银行结算账户款项的，银行应按第40条、第41条规定认真审查付款依据或收款依据的原件，并留存复印件，按会计档案保管。

换句话说，为了将资金从公司账户转入私人账户，重庆楚和必须提供大量的材料，以说明资金流向，银行则应该进行适当的审查。

“重庆楚和交易量这么大，银行应该不难发现异常。”当地一位银行人士说。按照规定，银行在发现大额、可疑交易，应当向人民银行或者国家外汇管理局报告。

上述人士分析，对于银行而言，大量的资金往来有两个好处，一是可以取得一定的结算收入，其次是能获得资金沉淀。在去年以来资金紧张的局面下，银行存款争夺战硝烟四起，几百亿的资金沉淀对银行而言极具吸引力。这也可能是如此异动都未能被发现的根本原因。

《金融机构反洗钱规定》第20条规定，对于未按照规定报告大额交易或者可疑交易的行为，情节严重的，可以取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。

一．  质量事故是指药品管理使用过程中，因药品质量问题导致危及人体健康的责任事故。质量事故按其性质和后果的严重程度分为：重大事故和一般事故。

二．  重大质量事故

1、  违规购进使用假劣药品，造成严重后果。

2、  未严格执行质量验收制度，造成不合格药品如柜（架）。

3、  使用药品出现差错或其他质量问题，并严重威胁人身安全或已造成医疗事故的。

三、  一般质量事故

1、  违反进货程序购进药品，但未造成严重后果的。

2、  保管、养护不当，致使药品质量发生变化的。

四、  质量事故的报告程序、时限

1、  发生重大质量事故，造成严重后果，应在12小时内上报区食品药品监督管理局等相关部门。

2、  应认真查清事故原因，并在7日内向区食品药品监督管理局等有关部门书面汇报。

3、  一般质量事故应认真查清事故原因，及时处理。

五、  发生事故后，应及时采取必要的控制补救措施。

六、  处理事故时，应坚持事故原因不查清不放过原则，并制定整改防范措施。

药械质量责任事故追究制度

一、  药械质量责任事故即是指药械使用单位因采购、保管养护、设备等原因而导致产生的假劣药品和医疗器械的行为。

二、  药械的采购程序符合药械采购管理制度的，其购进的药械属于假劣药品和医疗器械的，药械使用单位应积极主动地协助市局稽查科追查相关企业或生产厂家的责任。

三、  药械的采购程序不符合药械采购管理制度的，其购进的药械属于假劣药品和医疗器械的，药械采购主管领导及其采购人员应负主要责任。因之而受到处罚的，主管领导及采购人员应按照其责任的大小承担相应的赔偿责任。

四、  因养护保管不当而导致假劣药品和医疗药械并未按照有关规定报请销毁，依然存放于药房的，应追究主管领导及相关责任人的责任，由此而受处罚的，应根据相关人员的责任，责令其承担相应的经济赔偿责任。

五、  因设备缺乏而导致的假劣药品和医疗器械并未按照有关规定请销毁，依然存放于药房的，应追究相关责任人的.责任，由此而受处罚的，应根据相关责任人的责任，责令其承担相应的经济赔偿责任。

六、  因上述问题而触犯刑律的，应依法追究其法律责任。

当前，我国正处于药械安全事故高发期，不合理使用药品、药品不良反应发生原因日趋复杂。加强药品不良反应和医疗器械不良事件监测工作对安全用药用械过程中及时监测、及时发布、及时预警、及时评价、及时淘汰药械品种具有非常重要的意义。

根据2015年年底的机构改革方案，全国食品药品系统的监管任务明显增加，但是监管工作人员却并未增加，大部分食品药品监督管理局均无法有效开展药品不良反应和医疗器械不良事件的监测工作，导致了监管工作缺乏连续性、工作水平较低、工作开展效果不明显。另外，《药品管理法》规定，“国家实行药品不良反应报告制度”，“药品生产企业、药品经营企业和医疗机构发现可能与用药有关的严重不良反应，必须及时向当地省、自治区、直辖市人民政府药品监督管理部门和卫生行政部门报告”，但并未规定不上报药品不良反应的法律责任，涉药单位在上报药品不良反应的责任心、主动性、积极性都不高。

《国务院办公厅关于印发医药卫生体制五项重点改革2015年度主要工作安排的通知》（国办函〔2015〕67号）要求，完善地市级药品不良反应报告评价体系是2015年医药卫生体制五项重点改革任务之一。《国家食品药品监督管理局关于进一步加强药品不良反应报告和监测工作的通知》（国食药监安〔2015〕148号）也明确提出：在继续完善省级药品不良反应监测中心建设的同时，要大力推动省级以下药品不良反应监测机构建设，在2015年底完成地市级药品不良反应监测机构建设。成立药品不良反应监测中心，开展药品不良反应和医疗器械不良事件监测工作，及时准确地发布已批准生产销售的药械在使用中的严重不良反应信息，是保证公众用药用械安全，减少事故重复发生，促进临床合理用药用械的有效手段，将为公众安全合理用药、避免用药安全事故、减少药品不良反应发生提供强大的技术支撑，对强有力地督促、推动涉药单位上报药品不良反应，为国家遴选药物、提高药品质量起到积极的促进作用。但是从目前的情况看，全国还有相当一部分的市级药械不良反应监测中心尚未成立，这给全面、准确、有效地上报药品不良反应和医疗器械不良事件带来了一定的困难，同时也给公众的用药用械安全带来了一定的隐患。

（一）村两委主要负责人是安全生产工作的第一责任人，对行政区域安全生产承担全面领导责任。分管安全生产负责人和其它分管负责人对其管理范围内涉及的安全生产工作承担直接领导责任。

（二）村安监办对其管辖范围内涉及的安全生产工作承担监管责任。

（三）村内生产经营企业对本单位安全生产工作承担管理责任。

（四）村内个体工商户法人对所从事的经营项目安全工作承担管理责任。

（五）严格安全事故责任追究。因事故隐患排查或整改不到位、重大危险源监控以及防范重特大事故措施不力而酿成重特大事故的，按有关规定依法追究相关责任人的责任。

二、    安全生产工作会议制度

（一）村委会每季度召开一次安全生产工作专题会议。通报辖区季度安全生产情况，分析安全生产形势和存在的主要问题，研究各项安全防范措施。

（二）村委会每月召开一次安全生产工作会议。传达和布置相关的安全工作任务，并有针对性的对村民进行安全宣传和教育。

（三）村内企业应结合自身情况，定期召开安全工作会议，分析本单位的安全生产形势，研究相应的安全防范措施。

（四）村委会应对所召开的安全生产工作会议以简报的形式报街道安监办。

三、    安全生产检查督促制度

（一）村委会及安监办应对辖区内的'单位开展定期的安全检查。

（二）在节假日及重大活动时期，村相关部门应建立常态检查督促机制。

四、    事故隐患和危险源管理制度

（一）村委会及安监办要定期对事故隐患进行排查和治理，并做好排查登记。

（二）按照“谁主管、谁负责”的原则，落实责任单位和责任人、整改目标和整改期限，实施事故隐患整治跟踪。

（三）对村内重大危险源及高危企业进行登记建档，明确有关责任人，并逐级上报，纳入街道、区、市重大危险源、高危企业数据库。

五、    安全事故报告制度

（一）事故发生后，事故现场人员应当立即报告本单位负责人。

（二）事故单位按照国家有关规定立即如实报告村委会和负有安全生产监管的部门。

（三）村委会有关部门要按照国家规定和程序，立即向上级政府和部门报告。

（四）事故情况不明或抢险救援未结束时，应做好续报工作。

（五）各级、各部门对事故情况不得瞒报、谎报、误报、或故意拖延不报。

六、    事故应急救援及处置制度

（一）村委会及安监办接到事故报告后，应按规定向有关领导、上级政府和部门报告。

（二）在抢险过程中，应积极组织人员疏散，防止次生、衍生事故灾难发生。

（三）要做好伤亡人员的善后工作，保持社会稳定。

（四）抢险救援后，村委会要配合做好事故调查处理、灾后评估、恢复重建等工作。

七、    安全生产值班制度

（一）村委会及安监办实行24小时安全生产值班，落实安全值班领导和值班人员。

（二）分管安全生产及安监相关人员必须24小时保持通讯畅通。

（三）节假日、汛期和易发自然灾害的季节，应坚持24小时值班。

（四）村内企业必须落实专人24小时安全值班，进行本单位安全生产守护巡查。

（五）对涉及重大危险源的单位，除落实专人进行24小时守护外，村委会领导必须不定期对值守情况进行检查。

八、    安全信息及档案管理制度

（一）村委会落实专人负责安全文书资料与档案管理工作，并保持人员的相对稳定。

（二）村委会要建立和完善安全生产监管台帐。

（三）村内企业要对安全生产的资料进行专项归档管理。

九、    建设项目安全“三同时”制度

村内一切新建、改建、扩建的基本建设项目（工程）、技术改造项目（工程）、引进的建设项目，其职业安全卫生设施必须符合国家规定的标准，必须与主体工程“同时设计、同时施工、同时投人生产和使用”。

十、    安全生产举报奖励制度

（一）任何单位和个人都有权举报事故隐患、安全生产违法行为和瞒报行为。

（二）村委会设立公开举报电话，并为举报人保密。

（三）村委会应对有功人员给予表彰奖励。

十一、            村领导联系安全生产重点单位制度

（一）村委会领导应分别联系辖区内安全生产重点单位及企业。

（二）每月至少一次到所联系的重点单位及企业，对安全工作进行检查、指导和督促，解决安全生产工作中的问题。

十二、            安全监管人员职责制度

（一）村委会建立全面规范的安全生产责任制。

（二）按照“谁主管、谁负责”的原则，明确相关安全工作人员的监管职责。

第一条 为进一步加强全市安全生产工作，实现安全生产监管网络全覆盖，夯实安全生产基层基础，推动安全生产形势持续稳定好转，根据《中华人民共和国安全生产法》、《广东省安全生产条例》和省政府《关于进一步加强安全生产工作的决定》（粤府〔2004〕122号）等有关规定，结合本市实际，制定本规定。

第二条 本市行政区域内村级安全生产巡查员管理工作，适用本规定。

第三条  村（居）委会应根据本村（社区）的实际情况和工作需要配备兼职的村（居）委会安全生产巡查员，负责本辖区内的安全生产巡查工作。

第四条 村级安全生产巡查员应具备以下条件：

（一）熟悉安全生产的有关法律法规、业务知识；

（二）具有强烈的事业心和责任感；

（三）须经县级安监机构培训合格；

（四）能胜任安全生产巡查工作。

第五条 村级安全生产巡查员由村（居）委会推荐，镇级安监部门审查，镇级人民政府（街道办事处）同意并聘任，报县级安监部门备案。

镇级安监部门具体负责村级安全生产巡查员的日常管理和业务指导。

第六条 村级安全生产巡查员的职责：

（一）宣传贯彻安全生产法律、法规、规章和政策；

（二）制订本辖区安全生产工作计划，建立安全生产管理台帐；

（四）每月向镇级安监部门汇报安全生产巡查工作情况；

（五）其他安全生产巡查工作。

第七条 镇级安监部门每季度对村级安全生产巡查员的工作情况进行绩效考核，考核结果报镇级人民政府（街道办事处）和县级安监部门备案。

村级安全生产巡查员的绩效考核标准由市安监部门制订。

第八条 村级安全生产巡查员的报酬及发放方式。

（二）村级安全生产巡查员的补助发放方式：每月固定发放定额补助的70%，剩余30%与季度绩效考核挂钩。季度考核合格的，季度绩效考核补助部分全额发放；季度考核不合格的，季度绩效考核补助部分全额扣除。

第九条 村级安全生产巡查员季度绩效考核一年内两次不合格的，或对本辖区内的重大安全生产违法活动、重大安全生产事故隐患没有及时发现、报告的，或有其他严重失职行为的，由镇级人民政府（街道办事处）解聘，并建议县级安监部门撤销其安全生产巡查员资格。

村级安全生产巡查员履行职责时违法违纪的，按有关规定处理。