理财规划师的就业前景范文（19篇）

规划计划是指在一定时间范围内，对未来的发展目标和行动步骤进行系统性的安排和安排的书面材料。下面是一份关于工作规划的范文，可以帮助你合理安排工作任务和提高工作效率。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇一

近几年来，中国金融市场正在走向国际化，对专业性很强的人才需求迫切。金融学硕士就业人才的需求主要集中在高端市场，例如高校教师和大公司市场研究分析、基金经理、投资经理、证券公司、保险公司、信托投资公司等。

就业方向。

一、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。

进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位;其次，在行业管理部门做上三五年再入行到实践机构至少能给个中层以上的职位。其局限在于：要进入这几个行业主管部门难度较大，可能还需要背景依托，本科生想进较难，除非本人确实非常优秀。

二、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

首先进入国有四大商业银行是毕业生一个很好的选择。因为具备一定的银行业从业经验、专业背景，再到股份制商行或外资银行驻华机构的可能性会增大。很多同学起初就是投身于国有四大行中，在城市股份制商业银行迅速发展起来之后，纷纷跳槽，并成为城市商业银行、股份制商行的中坚力量，很多成为中层管理人员，少数成为高层领导。城市商行、股份制商行的灵活务实、不论资排辈的干部任用方式，使得四大行成为其专业人才的“黄埔军校”，至今这种情况仍在延续。另外，虽然国有四大行有一些遗留的官僚积习，但其稳定的收入，较轻的压力，较高的福利水平还是有一定吸引力的，尤其对于女同学来说是个不错的选择。建议对四大国有商行感兴趣的朋友把专业方向集中在商业银行经营管理、国际金融、货币政策等方向上。

三、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

政策性银行如开发行、农发行亦是较佳选择，但其工作性质类似公务员，金融业务并不突出，是靠政策吃饭的地方，对于个人职业生涯的益处相对于行业监管部门、商业银行来说还是较弱的，若想在金融领域成一时气候最好不要选择这样的单位。不过目前这类单位的'工资水平待遇等比商业银行好，而这也成为吸引毕业生眼球的亮点所在。

四、证券公司(含基金管理公司)、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。

证券、信托、基金这三家均是靠风险管理吃饭的，存在行业系统风险因素，但一旺俱旺，赚钱相对较易，短期回报较高(风险亦大)，且按真正的企业管理机制运行，如果想在专业方面有所发展，有所建树，在这一行业做是极佳选择，很多基金经理、投资银行经理人员都年薪过百万。难点是学历要求在逐步提高，最低要求硕士学历，相对于银行等金融机构其个人投资管理、金融运营能力要求更高，如果对这些行业有兴趣，可以选择证券投资、金融市场、金融工程专业方向，如果是学财务管理、法律硕士专业(本科是金融经济)的，这也是不错的选择。最近信托业重新崛起，对于金融专业以及其他专业的毕业生来说又添一新的选择，而其大投行的操作方略，又使其在人员使用上奉行精英路线，在投行业有一句话是“公司百分之八十的利润是不到百分之五的员工所创造的”。上述三家当下用人思路是积极挖角，在金融行业内人员流动性最强的当属这三家。有志于风险管理、终日奔波、常年胃痛、居无定所的精英人才不妨选择这个行业。当然，不能否认，这个行业给你的回报与投入相比还是成正比的。建议男同学选择此行业，应该更有发展。

五、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

四大资产管理公司类似于政策性银行，目前其设立之初的目的和作用在逐渐消退。金融租赁、担保这个行业发展迅速，可以考虑进入，当然，如果有在银行、证券的从业经历，进入到这个行业中应该更有作为。

六、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。

保险公司可以参照对商业银行的分析，做上数年，有保险营销、风险管理经验之后，在国内股份制保险机构迅速成长、外资保险机构进入的契机下，还是大有可为的。保险精算专业是非常吃香的。社保中心以及财政审计部门等是养老的地方，稳定有余，灵动不足，当然，希望获得稳健回报的朋友不妨作为一个选择来考虑。

七、上市(欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

在上市公司证券部的工作经历亦可，先天横跨证券产业两行，再要发展有立脚点。如果全程做过ipo筹备工作，对未来的职业生涯将更加有益，它对财务、产业分析能力要求较高，要加强这方面的学习。

八、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等;高等院校金融财政专业教师;研究机构研究人员。

高校、研究所是有志于做学术的同学的首选，这显而易见就不多说了。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇二

动画专业的毕业生可以到影视动漫制作及电视传媒行业从事动画制作、动漫设计、电影特效制作等工作，这个方向的毕业生就业前景还是很可观的。

做动漫绘制员也是动漫专业毕业生的一个就业方向，随着电脑动画技术的迅猛发展，网络动画的不断渗透，动漫绘制员已经成为一个新兴职业，这个方向的主要工作就是领会和贯彻设计意图和技术要求，进行动漫角色造型的绘制。

动漫专业的'毕业生也可以做平面设计师，这个方向的毕业生主要是做面媒体的版面编排、平面宣传品的创意设计等工作，就业前景也是很不错的。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇三

我大专学的会计专业，毕业以后想找找其他出路，就想了解一下助理理财规划师。我看到过好多招聘网站都有相关工作的招聘，但是不清楚具体工作了以后是什么样的工作内容，也不清楚待遇怎么样。快毕业了，心里很恐慌。希望找到一份适合自己，工作中能给自己动力的工作，但是由于对社会的认识浅，不能确定到底那类工作更适合我，所以来这里想各位有经验的前辈们学习，希望各位能帮助我解决这个问题。在这方面我希望大家能给我提些宝贵建议，我该怎么样做才能走上一条正确的道路，通过我的相关专业我想找一份比较好一些的工作。谢谢！

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇四

资料显示，预计中国个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10%至20%的速度增长。目前，一方面社会对金融理财的需求非常急迫，市场需求潜力巨大;另一方面，理财产品明显捉襟见肘。理财师，尤其是能够为客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足居民长期的生活目标和财务目标的人才，更是难求。专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人。未来5到，理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业。有专家认为，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。

理财规划师一般就是银行、信托、保险公司、p2p等理财公司。前景最好的就是保险公司;其次是信托，这个行业稳定而且赚钱;再次就是银行。现在银行理财不赚钱，而且很累。保险公司还算是朝阳行业，而且现在国家特别重视保险行业，未来我们的养老医疗很大一部分都得靠这个，社保以后就是辅助了，这是国家现在的中心思想。p2p等理财公司的话不是太稳定，容易出问题。

从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法;另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇五

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇六

近年来,随着生活水平的提高,人们手中的“财富”越来越多.但由于个人缺乏专业的知识和及时的信息,如何管好、用好自己的钱,取得最大收益,不断提高生活质量,成为很多人挠头的问题.这就需要针对个人的服务型理财规划师.理财,逐渐成为国内的热门话题,“理财师”这三个字也越来为越多的人所知晓,并像律师、会计师、心理咨询师一样,进入人们日常生活中,帮人们打理财富.

随着我国银行储蓄利率的不断调整,股票市场、债券市场、商品期货市场、黄金市场等初具规模,投资的专业性和复杂性开始凸现.由于个人缺乏足够的时间和专业知识,在财富的积累和管理上显得力不从心.在简单的理财咨询已经无法满足人们需要的情况下,对专业而全面的理财服务的需求日益强大起来,理财规划师这一全新职业在中国也显露出广阔的发展前景.

中国的个人理财潜在市场到底有多大?据统计数据显示,全国居民储蓄总额达到20万亿人民.数字最能说明一切,这个趋势表明我国财富在向个人迅速转移,并且这种转移的速度在进一步加快.拥有巨额财富的居民个人,对个性化的理财服务需求巨大.据专业理财网站的调查,50%以上的人是无计划分配资产的;78%的人愿意接受专家顾问意见,自己理财;25%的人愿意接受服务委托理财;70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估;50%以上的人愿意支付顾问费.

可见,理财时代的顾客需求是热切的.而同时我国理财规划人才奇缺.在我国,目前还没有专门的理财规划师,从事理财规划的准理财规划师散见于保险、银行、证券等金融行业.在我国只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国近6成家庭得到专业管理.目前,年收入达50万元标准的中产阶级在国内约有1000万户,按照1个理财规划师服务100人估算,国内理财规划师的“缺口”至少为10万人.

理财规划师是运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员.具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划,为客户设计出优化组合的资金管理方案,从而使客户获得理想的回报,实现自己的理财目标,免受财务困扰.因为理财规划师的工作总是和金钱在打交道,总是在设计合适优化的资金管理方案,所以又被称为“金”的设计师或“金钱医生”等.

实践证明,投资理财是实现双赢的最好渠道.美国银行的个人理财年均利润达到35%,年均增长率在12%至13%之间,有着丰厚的回报.在美国,理财规划从业人员收入非常丰厚,并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业,注册理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元,很多人远远超出这一数字;同时,56%的注册理财规划师在从事综合理财规划工作,这些人的收入不仅是佣金,他们很多人按项目或按小时收取顾问费用.

目前,我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上.据国家职业技能鉴定专家委员会委员、理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌称,未来5到,理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业,一个好的理财规划师年薪将达百万.

在个人理财规划师这个新兴职业及这个名词被媒体炒得沸沸扬扬之时,这个职业目前在中国的处境却有个有趣的现象,追捧这个职业的大都是金融行业内的人,他们对这个职业追捧的热度远远超过老百姓,基本上整个行业呈现叫好不叫座的局面.

目前理财规划师的行业困境原因在于:首先,国内金融产品缺乏,巧妇难为无米之炊.理财规划的理念、方法虽有用,但没有相应的成熟的产品,也只能是纸上谈兵.其次,大众观念上的误区.在西方发达国家,个人理财规划师和私人医生、律师一样,成为人们一生中不可或缺的朋友.但在国内,把自己的钱交给别人打理,在中国还未形成习惯,人们通常不愿意与别人分享自己的财务问题.据调查,我国老百姓在投资时的考虑顺序排在前3位的是:安全性、收益性及流动性,可见我国大众投资非常谨慎.由于存在认识和观念上的种种误区,金融业的信誉度还需要时间和实践来培育,个人理财师们还需等待市场的成熟.第三是从业人员尚欠火候.专家认为如今理财规划师这个职业在我国面临的一个问题是总体从业年龄偏低.目前中国理财师队伍年轻化,理财师的人生阅历有缺陷.在香港优秀的理财师一般都是中年以上,在内地目前很多银行没考虑这个因素,很多招聘都年轻化.40多岁是理财规划师这个职业的黄金年龄,这个年龄有一定的人生阅历,更能了解客户的价值观.

人才培训迫在眉睫。

内地居民对个人投资理财专业化服务需求的迅速增长,同整个金融服务业对高端复合型人才的严重匮乏形成了鲜明的对照.上海为例,与国外发达国家相比,个人金融理财业务在硬件上落后5年左右,在管理经验、营销策略、风险管理以及业务规范上落后10年以上.而且,理财规划只能是一对一的量身订做,这也造成了理财策划师的缺口.所以,培养出一批精通银行、证券、保险等多方面金融业务的专业个人理财顾问,已显得尤为迫切.

目前,最具权威性的理财规划师认证项目是注册财务规划师,简称cfp.在国外,只有获得cfp资格的人员才能从事个人理财业务.cfp证书是理财师标准理事会(fpsc,financialplannersstandardscouncil)授予的.只有那些达到标准并被授予cfp执照的人,才可使用cfp作为自己的专业职衔.据了解,业内人士介绍,欲取得注册财务策划师(cfp)资格,必须具备4“e”,即教育(education)、考试(examination)、经验(experience)、操守(ethics).

第二个“e”(考试):除注册会计师(cpa)、特许财务分析师(cfa)等专业证书持有人,商学、经济学、管理学博士,以及执业律师可以直接报考外,所有学员必须通过课程教育才能报考财务策划师资格考试.

第三个“e”(经验):通过上面的财务策划知识考评,结合教育与第三个“e”(经验),才可以确保财务策划师具备适合的专业能力.在经验方面,国际财务策划师理事会要求申请人最少有三年的相关工作经验,无大学学位者则要六年以上.

第四个“e”(操守):证书申请人同意遵守第四个“e”(操守)的规定和要求,便可申请成为财务策划师.但由于经济环境的变化会对财务策划的知识和专业能力产生新的要求,所以为了保证财务策划师的持续胜任能力,财务策划师还必须按照持续进修制度接受后续教育.

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇七

理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，20中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。

我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。19，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。20，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

四、理财规划师的薪水待遇。

理财规划师这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇八

上榜理由：理财规划师进入中国也就近10年时间，却已成为职场的一大热门。从2007股市突破6000点至2008年伊始又连着跌停的状况之下，理财规划师从未如此这般受到广大投资者的瞩目。而随着经济的发展,个人理财已经成为国民经济活动的重要组成部分。在2007年物价上涨、金融市场火热的影响下，更多家庭渴望得到科学的理财观来指引，以便让手上既有的财保值并能持续增长。但目前银行专业理财人员严重缺失，相关第三方投资理财公司更缺人，市场的迫切需求和巨大的人才缺口使专业理财规划师成为国内最具吸引力的职业之一。国内理财市场规模目前远远超过1000亿元人民币，目前中国理财规划师职业有20万人的缺口。据国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌表示，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。

职业规划师点评：理财规划师是一门职业，财富是理财规划的基础，而对上班族来说职业又是钱财的来源，个人所从事的职业收入就是理财规划的基本前提和重要组成部分。想要保持自己的财源不断，有财可理，就要有个稳定的适合自己的职业。职业也是一种投资，它不仅需要职场人合理化的经营，更需要有计划有步骤的去给自己职业生涯发展做准确定位与职业规划。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇九

职责和业绩：

1公司是国内领先的第三方理财机构，我任职于理财规划岗位，在工作中，我基于大量研究和调研，为客户提供涵盖开放式基金、封闭式基金、私募基金、信托产品、券商集合理财、投连险、外汇理财产品、海外基金、黄金等金融产品的理财产品，精选最适合客户的投资产品组合。并且非常熟悉以上产品的研发，运作等情况。

网站编辑。

职责和业绩：

公司是***行业的行业媒体和门户网站，我任职于***新闻信息中心频道编辑，职责主要是负责网站新闻栏目内容的编辑，为公司新开发的以构建全国所有发电企业，供电企业和电力设备供应商的信息化平台的垂直网站系统与各对口企业部门负责人的渠道合作。

在中国***报期间有幸赶上了国内新闻媒体特别是具有国企背景的新闻出版媒体整体的一个转型期，报社在业务拓展，渠道维护，新项目开发等方面进行了许多转变，在此期间，我在采编方面能力也得到了很大的提高。教育培训：

硕士。

专业：

本科。

专业：

市场营销。

更多。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十一

xxxx年的工作已经，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总汇报如下：

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%。理财产品个人任务指标万，完成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率13%。贷记卡个人任务指标张，完成张，完成率26%。

2、学习上：

xxxx年x月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）、积极营销新客户。

有一次，一个客户向我咨询我行办vip卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了vip卡，客户从外地汇过来xxx万元。

2）、细心维护老客户。

定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次，先后买了xxx多万元的贵金属，为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费。

3）、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持24小时开机。记得有一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4）协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的电子算业务。

1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。

1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统，重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。

以上就是我个人xxxx年的工作总汇报，不当之处还请领导和同事们批评指正！

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十二

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十三

城市规划指对城市的空间和实体发展进行的预先考虑，涉及城市中产业的区域布局、建筑物的区域布局、道路及运输设施的设置、城市工程的安排等。城市规划师是通过全国统一考试，取得执业资格证书并经注册登记后，从事城市规划业务的专业技术人员。

【工作内容】。

城市规划师的基本工作是依据城市的社会经济发展目标和环境保护的要求，在充分研究城市的自然、经济、社会和技术发展条件的基础上，制定城市发展战略，预测城市发展规模，选择城市用地的布局和发展方向，安排城市各项工程设施。具体有以下几个方面：

一是收集和调查资料，研究确定城市发展战略和规模；二是确定城市功能的空间布局，制定市政建设的原则和技术方案；三是根据城市基本建设计划，安排城市各项建设项目。

【从业要求】。

担任城市规划师的人士通常要具有城市规划专业背景，拥有本科以上学历，通过国家城市规划师职业资格考试。

城市规划师还需要充分了解不同学科的知识，包括建筑学、工程学、测量学、地质学等，对政府政策、法律规定和人口统计等社会科学也要深入了解。此外，城市规划师必须接受专业训练，以把握涉及城市规划的所有因素。

【现状和前景】。

目前我国大陆从事城市规划的人员约有8万人，多供职于省市级的城市规划单位，由于历史的原因从其他专业转来的人员较多，真正合格的规划专业人员相对有限。

加入世贸组织以来，港商及其他境外的私人规划设计事务所已经开始进驻大陆，规划设计单位正在由单一的国内事业单位逐渐发展为事业单位与私营企业、合营合资单位及外资企业共存。随着注册城市规划师资格认证的发展，将会出现越来越多的私人设计咨询单位。

注册城市规划师从业资格考试自开始以来，通过的已有1万多人，但面对巨大的需求，还显得远远不够，就业前景广泛看好。

【职位薪酬】。

就职于不同机构和地区的城市规划师收入差距较大，其中，国家城市规划院所单位的从业者，福利高待遇好，收入处于中上水平。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十四

我参加了理财规划师培训班，此次培训是针对理财业务进行的一次系统、全面的业务培训。课程设置按照国际cfp考试的六个模块经过本土化以后压缩的五个模块，具体包括：个人理财原理、投资规划、保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划等。

这次培训，是我对理财接受的最系统、最全面、最实用的一次业务培训。能够参加中国理财规划师培训班的学习，对我们每一位从业人员来说都是一次十分难得的学习机会，一流的师资、专业的教材，使此次培训没有流于形式，而且真正保证了质量和效果。通过100学时紧张、系统的学习，我感到受益匪浅，开拓了视野，更新了观念，丰富了知识，提高了能力，确实不失为一次绝好的“充电”机会。

随着金融市场改革的发展，个人理财的发展从销售理财产品为主，以单一产品的销售方式，简单的客户分层，简单的服务渠道和服务方式，逐步向根据客户需求，提供顾问式理财，将客户分层明确，客户需求明确，提供差异化、顾问式服务转变，走向品牌服务，明确服务目标，关注客户需求的满足和客户的服务体验，有效整合服务资源，进行统一与个性化服务相结合，创新产品，加强开发能力，提高服务品质与专业能力。在金融业务不断推陈出新的今天，现代理财业务是商业银行等金融机构将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等融在一起形成综合化、特性化的一种银行服务方式。发展理财业务是我国商业银行提高经营管理水平和竞争力的必然趋势。大力发展理财业务正是服务中高端客户的发展策略。在目前激烈的市场竞争条件下，适时推出“理财”，中高端客户的财富管理品牌，以个人金融财富保值、增值为目标，实现个人的资产管理。个人理财中心应体现出“望财不望丁”，突破过去以人气为目标的观念，调整客户结构，实现差异化服务，做优中之优，大力发展理财业务、增加竞争力，必将具有十分重要的意义。

一、了解金融理财是针对客户整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人生命周期每个阶段的资产、负债分析，现金流量预算和管理，个人风险管理与保险规划，投资目标确立与实现，职业生涯规划，子女养育及教育规划，居住规划，退休计划，个人税务筹划及遗产规划等各个方面。

二、理财规划应该是一个标准化的程序，它包括六个方面。即，建立和界定与客户怕关系、收集客户数据并判断客户的目标与期望、分析客户当前财务状况、提出理财方案、执行理财方案、监督理财方案执行。

三、从事这种理财规划工作的从业人员应是受过严格培训并取得相应水平证书的人员。根据国外的经验，确切地说，根据美国、加拿大、澳大利亚等十几个国家和地区的经验，金融理财师是在完成了各国标准委员会所确定的四大标准，简称为“4e”准则：即教育、考试、从业经验标准和职业道德标准后所获得的专业头衔。

四、理财规划师的职业道德准则是一个非常重要的问题。理财规划师仅仅学习专业课程，掌握理财规划的知识和技能是不够的。表现理财规划师专业水平的另一个重要方面是职业道德。当理财规划师代表客户采取的理财行动，或者为客户提出专业建议时，他不仅直接关系到客户的财富安全，甚至可以改变客户未来的生活。cfp要向社会公众提供优质安全和有效的理财服务。

五、理财规划师必须要遵从七大基本原则。这就是：正直诚实原则(integrity)、客观原则(objectivity)、称职原则(competence)、公平原则(fairness)、保密原则(confidentiality)、专业精神原则(professionalism)、勤勉原则(diligence)。

----这次学习因为时间紧，课程重，尽管这样，仍然觉得时间不够用，觉得自己掌握的东西太少了，自己掌握的知识只是理财大海里的一朵浪花，要切实把学到的知识运用到工作中，把个人理财业务做大做好，我们的这次培训只是刚刚开始，在今后的工作中我将继续学习，发挥自身的主观能动性，全力推动个人理财业务的健康发展。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十五

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十六

职责和业绩：

1公司是国内领先的第三方理财机构，我任职于理财规划岗位，在工作中，我基于大量研究和调研，为客户提供涵盖开放式基金、封闭式基金、私募基金、信托产品、券商集合理财、投连险、外汇理财产品、海外基金、黄金等金融产品的理财产品，精选最适合客户的投资产品组合。并且非常熟悉以上产品的研发，运作等情况。

***报社。

网站编辑。

职责和业绩：

公司是***行业的行业媒体和门户网站，我任职于***新闻信息中心频道编辑，职责主要是负责网站新闻栏目内容的编辑，为公司新开发的以构建全国所有发电企业，供电企业和电力设备供应商的信息化平台的垂直网站系统与各对口企业部门负责人的渠道合作。

在中国***报期间有幸赶上了国内新闻媒体特别是具有国企背景的新闻出版媒体整体的一个转型期，报社在业务拓展，渠道维护，新项目开发等方面进行了许多转变，在此期间，我在采编方面能力也得到了很大的提高。教育培训：

9-20107。

***大学。

硕士。

专业：

金融。

9-20057。

***经济学院。

本科。

专业：

市场营销。

更多。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十七

1.下列()不属于现金等价物。

a.活期储蓄。

b.货币市场基金。

c.各类银行存款。

d.股票。

2.下列()不属于对金融资产流动性的要求。

a.交易动机。

b.谨慎动机或预防动机。

c.投机动机。

d.个人偏好。

3.流动性比率是现金规划中的重要指标,下列关于流动性比率的说法正确的是()。

a.流动性比率=流动性资产/每月支出。

b.流动性比率=净资产/总资产。

c.流动性比率=结余/税后收入。

d.流动性比率=投资资产/净资产。

4.通常情况下,流动性比率应保持在()左右。

a.1。

b.2。

c.3。

d.10。

5.下列可以反映个人或家庭一段期间的基本收入支出情况的表格是()。

a.现金流量表。

b.损益表。

c.资产负债表。

d.支出表。

6.自2005年9月21日起,个人活期存款按()结息。

b.季。

c.半年。

d.年。

7.客户将一笔资金以定活两便的方式存入银行,由于客户在1年之后突然急需资金,将资金取出,则这笔资金适用的利率是()。

a.6个月定期存款利率的6折。

b.1年定期存款利率的6折。

c.6个月定期存款利率。

d.1年定期存款利率。

8.下列不是货币市场基金应当投资的对象()。

a.现金。

b.1年以内含1年)的银行定期存款、大额存单。

c.剩余期限在397天以内含397天)的债券。

d.股票。

9.下列关于个人通知存款的说法不正确的是()。

a.根据储户提前通知时间的长短,分为1天通知存款与7天通知存款两个档次。

b.最低起存金额为5万元。

c.最低支取金额为5万元。

d.支取时不需提前通知金融机构。

10.中国人民银行从2011年7月7日起上调金融机构贷款的利率,6个月的贷款由原来的5.85%升为()。

a.5.90%。

b.6.00%。

c.6.10%。

d.6.15%。

11.下列关于定额定期储蓄说法不正确的是()。

a.定额定期储蓄是存款金额固定、存期固定的一种定期储蓄业务。

b.定额定期储蓄存期为1年,到期凭存单支取本息,可以过期支取,也可以提前支取。

c.可以办理部分支取。

12.下列关于现金规划中交易动机说法不正确的是()。

a.满足支付日常的生活开支而持有现金或现金等价物的动机。

c.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。

d.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素。

c.为了预防意外支出而持有一部分现金及现金等价物的动机。

d.个人或家庭出于交易动机所拥有的货币量决定于收入水平、生活习惯等因素。

14.流动性与收益性是评价金融资产的重要指标,下列说法不正确的是()。

b.现金及现金等价物的流动性较强,因此其收益率也相对较低。

d.对于金融资产,通常来说其流动性与其收益率是成同方向变化的。

15.下列关关于货币市场基金说法不正确的有()。

a.货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。

b.就流动性而言,货币市场基金的流动性很好,甚至比银行7天通知存款的流动性还要好。

d.一般来说,申购或认购货币市场基金没有最低资金量要求。

16.关于储蓄品种,下列说法不正确的是()。

a.自2005年9月21日起,个人活期存款按月结息。

b.个人活期存款结息时,按结息日挂牌活期利率计息。

c.定活两便储蓄中,存期3个月以上不满半年的,按3个月定期存款利率打6折计息。

d.定活两便储蓄中,存期半年以上,不满1年的,按半年定期存款利率打6折计息。

(一)根据以下内容,回答17～19题:。

张先生一家的平均每月支出情况为:水电费400元,张先生手机费700元,太太手机费150元,家用固定电话费为140元,上网费120元,有线电视费24元,买日常生活用品开支约230元,外出就餐开支约440元,购买衣物等开支约300元,休闲娱乐开支约200元,交通开支约800元不含张先生)。此外,现在每月寄给张先生父母生活费1500元,张太太父母生活费1500元。另外,张先生的朋友同学多,私人应酬也多,他又喜欢运动,经常与朋友打网球,平均每月支出近2000元。

17.根据现金规划的基本原则,张先生可以准备的现金或现金等价物的额度为()元。

a.10000。

b.15000。

c.200000。

d.40000。

18.在张先生家的现金或现金等价物的额度确定以后,就是对这一部分资产在现金和现金等价物的工具之间进行配置。下列选项中,不是张先生可以选择的现金规划的工具的是()。

a.股票。

b.现金。

c.银行活期储蓄。

d.货币市场基金。

19.若张先生突然有一笔未预期到的支出,额度大约为50000元,则下列最不可行的解决张先生的支出需要的方式是()。

a.在二级市场上出售一只股价已经跌倒低谷的股票。

b.将股票质押到典当行贷款。

c.采用信用卡透支的方式,解决一部分需要。

d.利用保单借款。

20.下列关于典当的说法不正确的'是()。

a.典当期限由双方约定,最长不得超过6个月。

b.典当期限由双方约定,最长不得超过1年。

c.典当当金利息不得预扣。

21.根据2005年2月9日颁布的砀卑管理办法,典当期限由双方约定,最长不得超过()个月。

a.6。

b.12。

c.18。

d.24。

22.根据2005年2月9日颁布的砀卑管理办法,典当当金利率,按中国人民银行公布的银行机构()法定贷款利率及典当期限折算后执行。

a.3个月期。

b.6个月期。

c.1年期。

d.2年期。

23.下列关于信用卡说法不正确的有()。

a.信用卡有广义信用卡和狭义信用卡之分。

b.广义上的信用卡包括贷记卡、准贷记卡、借记卡等。

c.银行会给信用卡中预存一部分资金用于给消费者消费。

(二)根据下列内容回答24～26题:。

高女士拥有一张招商银行的信用卡,该发卡行规定每月的对账单日为5日,指定还款日为每月的23日。

24.如果高女士在当月4日消费2000元,免息还款期为()天。

a.20。

b.56。

c.50。

d.30。

25.如果高女士在当月5日消费2000元,免息还款期为()天。

a.49。

b.30。

c.20。

d.56。

26.高女士的下列想法能实现的是()。

a.为了方便,将钱存在信用卡里,这样还能获得活期存款利息。

b.想到有免息期,高女士想从信用卡上取现金来炒股票。

c.高女士在电脑城买一台电脑,由于目前财务紧张,利用信用卡分期付款。

27.现金规划是为满足个人或家庭短期需求而进行的管理日常的现金及现金等价物和短期融资的活动。现金规划需要考虑的因素有()。

a.对金融资产流动性的要求。

b.个人风险偏好程度。

c.持有现金及现金等价物的机会成本。

d.需求。

e.个人偏好。

28.通常情况下,客户的个人现金流量表分为三栏,分别是()。

a.收入。

b.支出。

c.结余。

d.资产。

e.负债。

29.现金是现金规划的重要工具,下列关于现金的说法正确的是()。

a.现金在所有的现金规划工具中流动性最强。

b.在国际货币基金组织对货币层次的划分中,现金作为第一层次m0)。

c.持有现金的收益率低。

d.持有现金的收益率高。

e.在通常的情况下,由于通货膨胀现象的存在,持有现金不仅没有收益率,反而会贬值。

30.个人通知存款是指存款人在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知金融机构,约定支取日期和金额方能支取存款的一种储蓄方式,下列关于个人通知存款的说法正确的是()。

a.分为1天通知存款与7天通知存款两个档次。

b.最低起存金额为5万元。

c.最低支取金额为5万元。

d.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取。

e.存款人可多次存入,一次或分次支取。

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理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十八

城市规划专业，规划是国家或地方各级政府根据国家的方针、政策和法规，对有关行业、专项和区域的发展目标、规模、速度，以及相应的步骤和措施等所做的设计、部署和安排。规划咨询，主要是指行业、专项和区域发展规划的编制、咨询服务。按行政层级分为国家级规划、省（区、市）级规划、市县级规划；按对象和功能类别分为总体规划、专项规划、区域规划。按所覆盖时间的长短分为长期规划和短期规划。

区域规划是以跨行政区的特定区域国民经济和社会发展为对象编制的规划，是总体规划在特定区域的.细化和落实。跨省（区、市）的区域规划是编制区域内省（区、市）级总体规划、专项规划的依据。

国家总体规划、省（区、市）级总体规划和区域规划的规划期一般为5年，可以展望到以上。市县级总体规划和各类专项规划的规划期可根据需要确定。现状的城市规划设计与执行者对城市规划具有很强的随意性，对生态以及文化遗产的保护意识不能升华到一定的高度，政府的政绩工程都在不断的促使城市规划专业的发展与推进，在未来的时候，城市规划发展应该会逐步的完善与严格，但是同时也会给一大批规划专业的人才提供就业与发展机会。城市规划目前在中国正处于初步发展阶段，应该说具有很大的发展潜力，况且中国现在正处于飞速发展时期，规划方面的人才较为紧缺，在未来一段时间内规划专业的前景还是不错的。

在规划院、建筑设计院或设计事务所从事城市规划设计、建筑设计、景观设计及相关课题研究。

2、政府机关公务员。

在规划管理局、土地管理局、住宅发展局、建设委员会等城建管理部门和计划委员会等政府宏观调控部门从事城建管理与课题研究。

3、房地产公司职员。

从事房地产开发前期可行性研究、房产项目设计策划、联系与指导设计部门等工作。

4、房地产咨询与中介公司职员。

替委托方进行房地产开发前期可行性研究、房产项目设计策划、代办委托设计与上报管理部门申请审批。

建筑设计师、规划设计师、城市规划师、建筑师、景观设计师、规划师、城市规划设计师、设计总监、设计部经理、助理规划师、城市规划、景观方案设计师等。

理财规划师的就业前景范文（19篇）篇十九