心得体会的写作可以帮助我们更深入地理解和掌握所学知识，同时也可以提高我们的表达能力和思维能力。以下是小编为大家整理的一些心得体会范文，供大家参考，一起来看看吧。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇一
在这个学期快要结束时，在学校财政金融系老师的组织下进行了为期一星期的实习，也是我们这届保险专业的是第一次实习。时间时是20xx年12月21日至20xx年12月25日，实习的专题是对保险专业认识的实习，实习的保险公司是安邦财产保险股份有限公司贵州分公司，地址是贵阳市云岩区北京路27号鑫都财富大厦25层。主要是对保险专业岗位的了解和岗位的体验。加深对保险实务专业的理解加强对保险专业理论学习与实践的结合，感受学校学习与社会实践的不同，为将来走出校门更好更快融入社会的工作和学习作准备。
第一天到安邦实习，首先了解了安邦保险的文化：“水”文化，凭借智慧，遵从规律。要做水一样的企业，随需而变。“随需而变”，水是平等的，没有哪一滴水比另一滴水高级。人与人之间唯一公平的筹码是生命，生命于每个人短暂而美好，所以说应珍惜每一天，所以说要“马上就办”；安邦的家文化其实是“东西文化”，是东方的情感文化加上西方的绩效文化，即人与人之间就象家人般注重亲情、感情，但是绩效考核要严格量化到数据。薪酬与绩效挂钩，以此达到公平和平衡。这样的机制能使员工高绩效，公司高绩效，这样的安邦是一个能给客户带来增值的安邦，也是一个能给员工更多安全感的安邦。必将是一个有品牌的公司；安邦希望形成一个庞大的网络，硬件是分支机构，软件是一流的人才。而最大的关联是国家，是社会。安邦要对国家有贡献，回报社会，提倡分享。
安邦和其它保险公司一样工作分为外勤和内勤，在内勤人员要具有三种业务能力；
1、拓展能力；
2、分析问题的能力；
3、人际交往能力。
内勤工作是一门艺术，要做好内勤工作，首先要具备作为内勤的一些基本素质，如语言表达能力、文电处理能力、会务接待能力等，注意处理好一些工作上的矛盾。内勤工作没有盲区，只要领导工作有可能涉及的领域，内勤就必须积极配合、认真完成领导所交办的各项工作。有点类似于文秘的性质，内勤工作职责（比较杂）。
一、协助领导草拟工作计划、总结和各类报告。
二、按要求汇总、统计、上报敌情、政情和治安情况。
三、即使准确统计有关数据，上报各种报表，做好日常考勤登记和出勤统计。
四、搞好文书材料收发、登记、阅办和分类管理工作。
五、做好资料、稳当、印章管理和文印工作。
六、负责全处财务报帐，会同户籍管理员搞好分管工作及办公室日常接待、管理工作。
七、按月拟造临时工工资表，送领导审批后，及时发放。
八、完成领导交办的其他工作任务。
外勤人员有时必须吃苦。春夏秋冬，他们最知冷暖；东西南北，他们最识路遥。他们不能懒，不能馋，要时刻打起精神，准备出发。外勤工作不仅劳力，而且劳心。表面上的外出工作是体力劳动，可在很多方面也是一项脑力劳动．类似的工作有：销售员，业务员，签证员等。
我在安邦实习的岗位是外勤，这主要是因为外勤很自由而且很有挑战性，也能学到很多知识其次是我喜欢在外面跑，而且我更喜欢做有挑战性的事，总之从个人兴趣上上讲我愿意做外勤所以毫不犹豫地选择了外勤这个岗位作为锻炼自己的平台，这也的确让我学到了许许多多的东西，可以说事我真真正接触到保险了解保险，更了解了外勤这个岗位，在这之中我也了解过内勤，但我还是更喜欢外勤的工作。这次实习由于时间的关系我们的实习也相对较浅。最终也达到了认识的目的。
我们做外勤的的确是在外面跑的，第一节实习课就是到外面收集名片，这事看着简单实际做起来不像想象中那么容易，首先考验了我们大学生没出过校门去跟陌生人接触，并且还要说服别人给你名片。第一次跟别人要名片时就遇到困难了，如目标不让我们接触或者连说话的机会都不给就把我们打发走了。更有意思的是在要门片时还被保安赶出了大楼，心里的却不好受啊，不过赶归赶名片还得要，换了各地方，我和组员商量了以下要名片的台词及寻找以些相对较容易靠近的客户各自顺利地收集到了5张名片。
在外勤部的第二堂课就是根据收集来的名片信息给客户打电话，和询问客户是否对保险感兴趣或者需要保险，我们会给他们送一些资料并当面谈谈。又是一次和客户打电话了。说实话我还没真正意义上和陌生人打过电话，突然来个这么过题目只好叫老师给我们做示范了，按照老师的指导我们一顺利的约到了客户，约在下午见面，给他带去了一些资料。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇二
随着社会的不断发展，保险作为一种风险管理的手段，在我们的生活中扮演着越来越重要的角色。保险不仅可以起到风险防范的作用，还可以提供经济支持，保障我们的生活。但是，保险的操作却是一个相对复杂的过程。在这篇文章中，我将分享一些我自己在保险操作中得出的心得体会，希望对大家有所帮助。
一、了解自己的风险需求。
在选择保险产品之前，首先要了解自己的风险需求。不同的保险产品适用于不同的人群，而不同人群的风险需求也是不同的。因此，只有充分了解自己的风险需求，才能选择到最适合自己的保险产品。
比如说，对于刚刚走出校园的年轻人来说，购买医疗保险非常必要，因为年轻人的身体状况相对较好，一旦需要就医，医疗费用也会比较高。而对于有家庭的人来说，购买家庭保险可能更为重要，因为他们需要为自己和家人提供更为全面的保障。
二、选择正规的保险公司。
在选择保险公司时，一定要选择正规的、有信誉的保险公司。这样可以更好地保障自己的合法权益，避免意外损失。同时，正规的保险公司也会有更为严格的管理制度，对产品质量和服务质量进行更加仔细的监管，让客户更放心地购买保险。
三、仔细阅读保险条款。
在购买保险时，要认真阅读保险条款，了解产品的保障范围和保险责任，避免产生纠纷。有时候一些客户在理赔的时候会遇到申请被拒绝或扣除，这往往是因为没有清楚地了解保险条款，没有按照条款规定的要求进行操作。
四、定期保单复审。
不少人在购买保险后，便不再关注到自己的保单，这是一种很不科学的做法。定期进行保单复审，可以了解自己持有的保险的情况，避免因保单过期或保障范围不足而产生纠纷。此外，定期复审还可以让我们了解市场上的新产品和新政策，及时调整自己的保险需求。
五、合理规划财务。
购买保险是一种财务规划的方式，在购买保险之前，我们需要明确自己的财务状况，规划好自己的支出和存储，合理分配资金，避免浪费和超支。此外，我们还需要在购买保险时选择适合自己的缴费方式，例如按年交、按月交或一次性交付等，确保自己的支付方式与自己的财务状况相适应。
综上所述，对于我们每个人，保险都是非常必要且重要的。通过了解自己的风险需求、选择正规的保险公司、仔细阅读保险条款、定期保单复审，以及合理规划财务，可以帮助我们更好地进行保险操作，为自己和家人的安全、健康提供更长远的保障。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇三
保险课是大学教育中的一门重要课程，它旨在帮助学生了解保险的基本知识和操作技巧。在我修读这门课程期间，我深深感受到了保险的重要性，并在实践中积累了一些宝贵的经验和体会。以下是我对保险课操作的心得体会。
首先，保险课教会了我如何正确选择和购买保险产品。在学习课程的过程中，我了解到保险产品的种类繁多，各种保险合同的条款和附加险的选择千变万化。通过学习保险产品的特点、风险和收益，我可以根据自己的实际需求和经济状况选择适合的保险产品。例如，对于一个年轻人来说，意外险和医疗险是非常重要的，而对于一个家庭来说，寿险和教育金险也是必需的。因此，通过保险课，我不仅知道了保险的基本概念，还学会了如何根据个人情况选择合适的保险产品，为自己和家人提供全面的保障。
其次，保险课教会了我如何正确理赔和投资。在实际操作中，我学习到了保险理赔的流程和条件，以及理赔时需要提供的相关证明材料。在投保时，我也学到了保险公司如何使用我投入的保费进行投资，以及投资的风险和收益。通过实践，我逐渐掌握了理赔和投资的技巧，并在实际操作中得到了验证。例如，当我遇到意外事故需要理赔时，我能够准确并迅速地提供所需的材料和证明，以便保险公司能够及时处理我的理赔申请。同时，在投资方面，我也能够根据保险公司提供的信息和建议，做出更明智的决策，以实现保险资金的保值和增值。
第三，保险课教会了我如何做好风险管理。在现代社会，各种风险无处不在，而保险正是一种有效管理风险的工具。通过学习保险课，我更加深入地了解了风险管理的概念和方法，如风险识别、评估、传递和控制等。在实践中，我也学会了如何根据不同类型的风险选择合适的保险产品进行保障。例如，当我购买汽车时，我会选择汽车保险来保护车辆和驾驶人的安全；当我购买房屋时，我会选择房屋保险来保护房屋的安全和财产的安全。通过风险管理的理念和具体操作，我能够更好地应对各种风险，减少可能造成的损失和困扰。
第四，保险课教会了我如何正确进行保险分析。保险分析是一个复杂的过程，涉及到各种因素和变量。在保险课中，我学到了如何对保险的需求和风险进行分析，以及如何对保险合同和条款进行评估和比较。通过这些分析，我可以更好地了解保险的内容和风险，从而做出更明智的保险决策。例如，当我在购买保险产品时，我会仔细研究合同和条款，并与其他类似产品进行比较，以选择最合适的产品。通过保险分析，我能够更好地了解保险市场的情况，提高自己对保险的认知和预测能力，从而做出更准确和有效的保险决策。
最后，保险课让我认识到保险是一个充满挑战和机遇的行业。在实践中，我遇到了许多保险操作和技巧上的问题和困惑。然而，通过学习和实践，我的困惑和困难逐渐得到了解决，并积累了丰富的经验和技巧。同时，保险市场也在不断创新和变化，不断出现新的保险产品和服务。因此，对我来说，学习保险课不仅是一门课程，更是一个不断学习和成长的过程。我相信，通过不断努力和学习，我可以在保险行业中取得更大的成就。
保险课操作心得体会就是这样，从选择和购买保险产品、理赔和投资、风险管理、保险分析以及认识保险行业的挑战与机遇五个方面，我逐渐掌握了保险操作的技巧和方法。通过对保险课操作的学习和实践，我不仅获得了知识，更获得了宝贵的经验和体会。我相信，在未来的生活和工作中，这些经验和体会将会对我产生积极的影响，并帮助我更好地保护自己和家庭，实现自己的梦想和目标。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇四
第一段：实训目的与背景介绍（大约200字）。
逸景保险实训是我本科阶段的一门重要课程，旨在通过模拟保险经纪人的工作环境和实际操作，提高我们的实操能力和业务素养。该实训课程分为几个模块，包括保险产品介绍、销售技巧培训、客户管理以及理赔操作等方面。通过参与这个实训，我有机会掌握保险相关的知识和技能，提升自己的职业竞争力。
第二段：保险产品介绍与销售技巧培训（大约300字）。
在实训中，我们接触了各种不同类型的保险产品，包括人寿保险、车险、健康保险等等。通过这些课程，我学到了很多保险产品的基本知识和销售技巧。首先，我了解到保险产品的设计原理和功能，以及不同保险产品适用于不同人群的情况。其次，我学会了如何正确使用销售技巧，包括了解客户需求、提供专业建议、解答客户疑问等等。通过这些技巧，我发现客户更愿意与我合作，并给予积极反馈。这个模块的实训让我认识到销售技巧对于保险经纪人非常重要，掌握好这些技能将会给我以后的职业生涯带来很大的帮助。
第三段：客户管理与服务质量提升（大约300字）。
保险经纪人的工作不仅是销售保险产品，更是为客户提供专业的服务与咨询。在实训中，我们学到了如何进行客户管理以及如何提高服务质量。在客户管理方面，我们学到了客户分类的方法和客户关系的维护技巧。通过对客户特点的了解，我们可以更好地满足客户的需求，提供个性化的保险计划。在服务质量提升方面，我们学到了如何注重细节、提高沟通能力以及解决问题的方法。通过这些实操，我深刻体会到了优质服务对于客户的重要性。在以后的工作中，我将更加注重客户关系的维护，提供更好的服务，以增强客户与企业的忠诚度。
第四段：理赔操作与风险管理（大约200字）。
理赔操作是保险行业中很重要的环节之一。在实训中，我们学到了如何处理理赔操作以及风险管理。通过模拟理赔案例，我们学会了如何收集、核实和处理理赔材料。这个过程需要严谨和细心，不能有一丝一毫的马虎。同时，我们也学到了风险管理的重要性，包括了解风险评估方法、掌握保险合同和条款等等。通过这些实操，我深刻认识到理赔操作的复杂性和风险管理的重要性，我将在以后的工作中严格按照规定处理理赔案件，确保客户的利益得到保障。
第五段：实训体会与展望（大约200字）。
通过逸景保险实训，我不仅学到了保险相关的知识和技能，更锻炼了自己的实操能力和应变能力。这个实训让我更加了解了保险行业的特点和挑战，提高了我的职业竞争力。同时，我也发现自己在实际操作中仍然存在一些问题和不足，比如沟通能力和解决问题的能力等等。因此，在将来的学习和工作中，我将继续努力弥补不足，提升自己的专业能力和素养，为保险行业的发展做出更多的贡献。
总结：通过参与逸景保险实训，我了解了保险产品的知识和销售技巧，学会了客户管理和服务质量提升的方法，掌握了理赔操作和风险管理的技巧。这个实训对于我职业生涯的发展起到了重要的推动作用。在未来的工作中，我将不断学习和进步，为客户提供更好的服务，为企业的发展做出更多的贡献。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇五
第一段：
上了一学期的保险课，我深感到了学习保险的重要性和实用性。通过学习保险的相关知识，我不仅了解了保险的基本概念和原理，还学会了如何根据个人需求选择适合的保险产品。在实际操作中，我收获了很多宝贵的经验和体会。
第二段：
在操作保险课的过程中，我主要学习了保险合同的操作流程。我了解了保险的签约流程和索赔流程，并掌握了填写保险合同和索赔申请的方法。通过实际操作，我深刻认识到了保险合同的重要性。只有在保险合同中明确约定了保险责任和双方的权利义务，才能保证在风险发生时，受到适当的赔偿和保障。
第三段：
在操作保险课的过程中，我还学习了保险的评估和风险管理。通过分析个人的风险承受能力和需求，我可以选择适合自己的保险产品。同时，我也了解到了风险管理的重要性。通过评估和避免可能的风险，我可以减少损失并提高个人财富的保值能力。
第四段：
在操作保险课的过程中，我还学习了保险的理赔流程。理赔是保险的核心服务，也是保险公司与被保险人之间的关键环节。在实际操作中，我了解到了理赔的申请和核赔流程。同时，我意识到了理赔时的重要性。只有在保险事故发生后，及时申请理赔，并按照要求提供必要的证明材料，才能保证能够顺利获得保险公司的赔偿。
第五段：
通过操作保险课，我深感到学习保险知识的重要性。保险是一门关乎人的财产和生命安全的重要学科，它在现代社会有着广泛的应用。只有不断学习和提高自己的保险知识，才能更好地保护自己的财产和生命安全。因此，我将继续学习保险知识，并在实际生活中运用所学知识，以提高自己的风险意识和保险操作能力。
总结：
通过对保险课操作的深入学习，我得到了很多宝贵的经验和体会。我了解了保险合同的操作流程，并学会了填写保险合同和索赔申请。同时，我还学习了保险的评估和风险管理，以及保险的理赔流程。通过这些学习，我认识到了保险的重要性和实用性，也意识到了学习保险知识的必要性。在未来的学习和生活中，我将继续加强对保险知识的学习和运用，以提高自己的风险意识和保险操作能力。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇六
近年来，保险行业的发展迅猛，成为了创业的热门选择之一。为了更好地了解保险行业的运作机制和经营策略，我特意参加了一门关于保险课程的培训，通过学习和实战操作，我积累了一些珍贵的心得体会。接下来，我将从理论学习、市场调研、产品选型、售后服务以及风险控制等五个方面进行总结，与大家分享。
首先，理论学习是保险课程的基础。在课程中，我们了解到保险的定义、保险的种类、保险合同的要素等基本知识。通过理论学习，我认识到保险是一种风险的转移和分散工具，可以有效地缓解个人或企业所面临的风险。同时，我也深刻认识到保险业务的法律法规、行业规范等方面应用，对提高业务水平有着重要的指导作用。
其次，市场调研是保险课程中的重要环节。在课程中，我们学习了市场调研的方法和步骤，包括目标客户群体的确定、竞争对手的分析、市场需求的挖掘等。通过市场调研，我了解到不同地区、不同群体的保险需求和偏好各不相同，只有深入了解目标市场，才能有针对性地制定销售策略，提高销售效果。
第三，产品选型是保险课程的重点内容。在课程中，我们学习了各种类型的保险产品，如人寿保险、意外保险、健康保险等，并了解了它们的特点和适用场景。通过产品选型，我认识到保险产品的核心是满足客户的需求，只有根据客户的风险诉求给予专业的建议，才能提高销售的成功率。
第四，售后服务是保险课程中的一项重要内容。在课程中，我们学习了保险合同的管理和客户服务的技巧，包括保险理赔的流程、保险续保的策略等。通过售后服务，我认识到保险不仅仅是在购买时的短暂交流，而是一种长期的合作关系，只有提供优质的售后服务，才能建立良好的客户关系，增加客户的黏性和忠诚度。
最后，风险控制是保险课程中值得关注的一个方面。在课程中，我们学习了风险评估的方法和策略，包括风险监测、风险预警、风险评估等。通过风险控制，我认识到保险业务的本质是管理风险，只有通过科学的风险控制和管理，才能保证保险公司的可持续发展。
综上所述，在保险课程的学习和实战操作中，我积累了丰富的经验和宝贵的心得体会。理论学习让我对保险业务有了更全面和深入的认识；市场调研使我了解到市场需求和竞争状况，有针对性地制定销售策略；产品选型让我根据客户需求提供专业的建议；售后服务让我意识到良好的客户关系对销售的重要性；风险控制让我认识到保险公司的核心是管理风险。相信在今后的实践中，这些经验和体会将给我带来更大的帮助，让我在保险行业中取得更好的成绩。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇七
近期，我有幸参与了公司的一次实训操作，主题为逸景保险。在这次实训中，我深切感受到保险的重要性和其对于我们生活的影响。我在实训中不仅学到了很多关于逸景保险的知识和技能，更重要的是，我从中体会到了保险的价值和对于个体和社会的巨大意义。在这里，我将分享我参与逸景保险实训的心得体会，以期对于广大读者有所启发。
第一段：对逸景保险的认识日益深刻。
在这次实训中，我第一次有机会深入了解逸景保险的相关知识。逸景保险作为一种以旅游为主要保障对象的保险产品，可以为旅行者提供全方位的保障，包括意外险、航延险、行李险等。通过实际案例和模拟操作，我更深切地认识到逸景保险在旅行安全中的重要性。旅行过程中，意外事故和不可预见的风险难以避免，而逸景保险则能够提供及时赔付和协助，保障旅行者的权益。
通过实训操作，我掌握了逸景保险的销售技巧，学会了与客户的沟通和交流。在实操中，我们需要根据客户的需求和特点提供最适合的保险产品，并能够清晰地解释产品的保障范围和条款。实训中，我们分组进行模拟销售，通过与同事们的互动学会了团队合作和协作。这些技能提升不仅对于逸景保险的销售有着重要意义，更对于我个人职业发展中的沟通和合作能力有着积极的影响。
第三段：保险对于个体的保障作用。
逸景保险实训给我带来了对保险在个体生活中的保障作用的深刻体会。在实操中，我们模拟了一些不同的案例，比如旅行途中行李丢失、航班延误等，并通过逸景保险来为客户提供保障。这时，我意识到了保险作为一种风险分散的方式，对于个体来说是多么的重要。无论是家庭还是个人，我们都面临着各种风险，而保险可以提供一种安全网，保护我们的财产和生活。因此，每个人都应该重视和购买适合自己需求的保险产品。
第四段：保险对社会的重要性。
逸景保险实训也让我深刻认识到保险对于社会稳定和经济发展的重要性。保险不仅能够为个体提供保障，也能够为社会提供一种稳定的风险管理方式。在现实生活中，自然灾害、意外事故等的发生难以避免，这些风险如果得不到合理的管理和分散，将会对社会造成巨大的经济负担和社会动荡。而保险通过将风险分散到多个个体之间，减轻了个体的负担，也增强了整个社会的防范能力。因此，保险也具有着促进社会稳定和经济发展的重要作用。
第五段：持续学习与提高。
逸景保险实训让我意识到自身的不足和需要不断提升的地方。保险行业是一个知识密集型的行业，保险产品和政策不断变化，客户需求也在不断演变。因此，我们作为保险从业者需要持续学习和不断提高自己的专业知识和技能。我意识到仅通过一次实训是远远不够的，我需要不断地参加培训和学习，与同行交流经验，提高自己的专业素养，才能更好地为客户提供服务，为社会作出贡献。
总之，逸景保险实训给我带来了很多收获和体会。我对逸景保险的认识更加深刻，掌握了相关的销售技巧和团队合作能力；体会到保险对于个体和社会的保障作用以及对于社会稳定和经济发展的重要性。我也认识到了自身的不足，明确了持续学习和提高的重要性。我相信，通过这次实训，我不仅提升了自己的技能，更形成了一种对于保险的认同和热爱，我将会在未来的工作和生活中，不断努力，致力于为更多人提供优质的保险服务。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇八
保险是一种金融产品，其主要目的是为了保障人们在面临风险的时候能够得到经济上的补偿。在现代社会中，保险已成为人们生活中不可或缺的一部分。随着社会的发展，保险产品也越来越多，保险操作也越来越复杂。在这个领域工作多年，我深深体会到了一些保险操作的心得体会，以下是我个人的总结和分享。
第一段：保险操作流程要全面，细致。
保险操作的流程较为繁琐，需要非常细致地操作。比如在选择保险产品时，应该根据自己的实际需求和个人经济承担能力来选择。在选择产品时要认真阅读保险条款，了解产品的保险责任、免赔条款、理赔次数等各项细节，避免出现疏漏问题。此外，在选择保险公司时，应该注意选择有良好信誉、资产充足、经营稳健的公司。在购买保险产品时，应该注明被保险人的信息、将其正确登记、保险期限等必要信息，确保保险条款真实有效。
第二段：保险理赔要及时，准确。
理赔是购买保险的重要目的之一，只有在理赔的时候，购买保险才可以真正体现保障的价值。因此，理赔工作是保险运营中不可或缺的工作。在理赔过程中，应该及时收集证据，判断责任和损失金额，并实时跟进理赔进度。在处理理赔过程中，要始终本着公平公正的原则，并在处理每一笔理赔案件时要用心、认真、严谨地核实事实，防止因疏忽大意导致的理赔问题。
第三段：保险销售应该合规、诚信。
保险销售是保险工作的重要一环，也是保险公司发展的关键。保险销售人员应该始终本着合规、诚信的原则进行销售，并根据客户的实际需求和经济承担能力进行产品推介。在销售过程中，应该详细了解客户的相关情况，进行风险评估，推荐相应的保险产品，并在推销保险产品时，善于洞悉客户的心理，针对客户的实际需求进行服务，摆脱门口推销的负面印象。
第四段：保险知识要精通。
保险知识是从事保险工作的必要基础，精通保险知识才能为客户提供更加专业、全面的服务。保险工作者需要了解保险相关法律法规，掌握保险行业的基本知识以及保险产品的详细信息，通过不断地学习，持续地提升自己的保险知识水平。
第五段：保险工作者要注重服务品质。
保险是以人为本的金融产品，保险工作者的服务品质至关重要。保险工作者应该要有耐心和责任意识，协助客户了解保险知识，为客户提供专业、高效、贴心的服务。保险工作者应该要多听客户的需求和意见，不断优化服务理念、提升服务水平，始终不断地追求优化服务品质和提高客户满意度。
总之，在保险操作过程中，保险公司需要对外讲究诚信与信誉，对内注重团队协作与创新，坚持了解市场变化和客户需求，并根据实际情况，精心拓展构建新的保险产品体系。而保险工作者首先要熟悉本职工作所涉及的保险知识、相关业务流程，要时刻关注市场发展趋势，并主动总结经验，积累经验，继续提升自我的综合素养，以为客户提供高质量、高智慧量化度的服务。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇九
保险模拟操作是一种模拟实际保险操作的方法。通过在模拟平台上进行模拟操作，可以让保险从业者更好地掌握各种保险产品的操作方法，理解保险的技术要点，提高风险意识，增强风险管理能力，从而为客户提供更优质的保险服务。在本文中，我将分享我参加保险模拟操作的心得和体会。
第二段：准备阶段。
在进行保险模拟操作之前，我首先需要了解各种保险产品的基础知识，并了解模拟平台的使用方法。我通过学习相关材料和参加培训课程，掌握了保险产品的分类、特点和销售技巧等方面的知识。在熟悉了操作方法之后，我开始进行了模拟操作。
第三段：操作阶段。
在进行模拟操作时，我主要围绕客户需求进行操作，例如，根据客户情况设计一份适合的保险方案，自行计算保费等。通过模拟操作，我深入理解了保险产品的操作流程和技巧，掌握了如何根据客户需求设计保险方案的方法，提高了自己的风险管理能力。
第四段：总结阶段。
在模拟操作结束后，我进行了总结。我认为，在模拟操作中，我们需要注重以下几点：一是充分理解客户需求，根据客户状况提供合适的保险方案；二是注重风险管理，充分了解潜在风险和保险范围，为客户提供更细致的服务；三是灵活应对状况，及时调整保险方案，同时注重客户反馈，提高服务质量。
第五段：结论。
通过保险模拟操作，我深刻认识到了保险业务的重要性和服务的艰辛。保险从业者需要不断提升自己的专业技能，不断学习更新的保险知识，为客户提供更优质、高效的保险服务。我相信，在今后的工作中，我将用更加专业和负责的态度，为客户提供更加优质和周到的保险产品和服务。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十
保险是一种重要的风险管理工具，它可以帮助人们在面对风险时获得保障和经济赔偿。为了提高保险行业从业人员的操作能力和服务质量，保险操作课成为了各大保险公司培训计划中的重要一环。在参加这门课程后，我深深体会到这门课程的重要性和实用性。下面，我将从课程目标、教学内容、学习方法、实践操作和心得体会等几个方面进行分析和总结。
首先，这门课程的目标是为保险从业人员提供相关的操作技能和知识，使其能够熟练掌握保险产品和业务流程，提高工作效率和服务质量。通过参加这门课程，我了解到保险操作的基本原理和规范，并且学会了如何处理客户投诉和理赔事务。这将对我未来的工作产生积极而深远的影响。
其次，这门课程的教学内容包括了保险产品、保险合同、保险理赔、保险销售等方面的知识。通过学习这些内容，我对保险业务的整个流程和各个环节都有了更加清晰的认识。我发现保险操作不仅需要熟悉产品特点和销售技巧，还需要具备良好的沟通能力和客户服务意识。我相信这些知识和技能对我的工作将大有裨益。
第三，我发现学习方法对于保险操作课的效果非常重要。在课堂上，老师注重理论与实践相结合，通过案例分析和角色扮演等形式，使学生能够更好地理解和应用所学知识。而在课后，我通过阅读相关的书籍和参加各类培训，进一步加深了对保险操作的理解和掌握。我认为，良好的学习方法是取得进步的关键。
通过实践操作，我发现保险操作课所学的知识和技能在实际工作中非常实用。在处理客户投诉时，我能够采取合适的沟通方式，理解客户需求，并及时解决问题。在处理理赔事务时，我能够提供准确的信息和及时的协助，使客户得到快速的赔偿。这些能力的提升不仅提高了我的工作效率，也增强了客户对公司的信任和满意度。
总结起来，保险操作课给我带来了诸多的收获和启示。通过学习这门课程，我不仅掌握了保险操作的基本技能和知识，还提高了自己的沟通能力和服务意识。我相信这些能力的提升将有助于我在保险行业取得更好的成绩。同时，我也意识到学习方法的重要性，只有采取正确的学习方法，才能更好地掌握所学知识。希望通过不断的学习和实践，我能够在保险行业持续发展，并为客户提供更优质的服务。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十一
作为现代人，无论是购买商品还是进行投资，自身的风险意识都显得尤为关键。而在人们面对风险时，保险便成了一项重要的选择。为了更好地加深人们对保险的认识和了解，不少保险公司将保险模拟操作作为一项教育手段，那么对于我个人而言，通过参加这样的活动，我又有何感受和收获呢？下面就让我来分享一下我的心得和体会。
第一段：理论知识方面的启示。
参加这样的活动，最让人印象深刻的就是得到了许多理论知识上的启示。在活动中我了解了保险起源的历史、保险的种类、保险交易的基本流程以及投保过程中需要注意的事项等等，这些知识点的学习不仅让我了解了保险这一领域，还让我在实际应用中从容不迫地进行了决策。
第二段：心态上的调整。
参加保险模拟操作活动的过程中，我渐渐意识到保险不仅仅是在遭遇损失时才去购买。人生路上总会遇到各种各样的不确定性，而保险则可以帮助我们应对可能的风险，使得我们在遇到不幸时避免了进一步的损失。此外，保险还能够帮助我们保持心态平稳，高效应对各种风险和不确定性。
第三段：急难险情下的满足感。
在保险模拟操作活动中，我还了解了一种特殊类型的保险，那就是“急难险情”。这种保险专门覆盖在极端情况下的损失，如恐怖袭击、自然灾害等影响较广的事件。在了解这种保险后，我也感到一种满足感，因为在遇到紧急情况时可以通过这种保险保障自身的安全和利益。
第四段：团队协作上的体验。
在参加保险模拟操作活动中，我以小组形式与其他人合作，进行了模拟实验。通过这个过程，我体验到了团队协作的重要性。虽然每个人的看法不同，但只有在协作中，我们才能更好的把握机会和风险，成功地实现我们的目标。
第五段：终身学习的觉悟。
通过参加保险模拟操作活动，我认识到保险这个领域是一门终身学习的课题。在接下来的日子里，我将不断通过不同的方式、渠道，进行保险知识的学习，以更好地适应未来生活的各种风险。
总之，参加保险模拟操作活动虽然仅仅只是一场模拟实验，但却让我对保险有了更全面、更准确的认识。同时，还能让我体验到终身学习的重要性、体验到团队协作的力量、体验到避免风险的多种方式等等。因此，我认为保险模拟操作活动是一项非常有意义的活动，值得更多人去体验和实践。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十二
近年来，保险行业蓬勃发展，越来越多的人开始意识到保险的重要性，并选择购买保险来保护自己和家人的未来。作为保险业的新兴力量，逸景保险积极践行“用心服务，共建美好”的经营理念，不断提升服务质量和客户满意度。为更好地了解行业，我参加了逸景保险的实训操作课程，并获得了一系列宝贵的心得体会。
首先，通过实训操作，我深刻体会到保险的重要性和必要性。在我们的生活中，风险无处不在，无论是生病、意外事故还是自然灾害，都可能给我们的生活造成极大的影响。购买保险可以有效地规避这些风险，为我们提供安全的保障。通过实际操作，我了解到不同类型的保险产品如何帮助人们应对各种风险，确保他们的财产和人身安全得到有效保护。在未来，我将会主动向身边的朋友和亲人推荐相关保险产品，让更多人加入到保险的大家庭中来。
其次，逸景保险的实训操作课程给我提供了一个全面了解保险业务的平台。课程不仅让我了解了保险行业的基本知识，还通过实操环节让我熟悉了保险公司的业务流程和操作规范。在实训过程中，我了解到保险公司中不同岗位的职责和工作内容，这让我对保险从业者的职业选择产生了浓厚的兴趣。同时，实训操作也增强了我对团队协作的认识，通过与其他同学共同完成课程中的任务，我更深刻地领悟到了相互协作的重要性。这将对我未来的职业生涯产生积极的影响。
另外，逸景保险实训操作课程还为我提供了一个良好的学习氛围和思维模式。在实训中，我学习到了保险公司的核心价值观，即用心服务和共建美好。这些观念使我深受震撼，我认识到作为从业者，要以客户为中心，用真心实意的服务来满足客户的需求。在今后的工作中，我将真正做到这一点，并通过专业知识和细致的服务为客户带来更多的价值。
最后，逸景保险实训操作课程让我充分了解了保险行业的前景和机会。随着社会的进步和人们对保险需求的增长，保险市场将持续扩大，与此同时也会出现更多的就业机会。通过实训操作，我看到了保险行业的广阔前景和发展潜力。在将来，我希望能够加入逸景保险这样的专业机构，以专业的素养和热诚的服务为客户提供更好的保险保障。
总之，逸景保险实训操作课程给我提供了一个很好的机会去了解保险行业，并获得了宝贵的心得体会。我深刻认识到保险的重要性和必要性，同时也认识到了保险行业所提供的机会和挑战。我相信，在未来的工作中，我将继续努力学习，提升自身专业素养，为客户提供更优质的保险服务。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十三
保险是一种保障，可以在我们遇到意外情况时帮助我们渡过难关，许多人认为保险不太重要，但是当需要的时候，保险就能起到非常关键的作用。保险的种类繁多，无论是人寿保险、车险还是家财险，都可以为我们提供必要的保障。本文将分享关于保险的心得体会。
第二段：认识保险的过程。
我第一次认识保险是在我家人购买的人寿保险。那时候我还不是很理解保险的作用和含义，只是简单地听从家人的安排购买了这份保险。直到有一天，我突然得知了一个令人震惊的消息，我的一位朋友因为患了癌症，在医院里度过了漫长的三年。病情的治疗需要巨额的医药费用，而他的家人因为没有购买保险，所以承受了巨大的负担。这让我深刻意识到保险的重要性，并开始主动了解保险知识，以期能够为自己和家人提供更全面的保障。
第三段：选择适合自己的保险。
对于很多人来说，选择保险并不是一件容易的事情。不同的保险产品会有不同的保障新型、条款和保费等方面的差异。在选择保险时，我们需要认真考虑自己的收入、支出和风险承受能力，选择适合自己的保险产品。比如，购买人寿保险可以为家人提供保障，同时也能获得红利收益；购买车险可以为车辆提供保障，保障车辆以及自己的安全等等。因此，在选择适合自己的保险时，不仅需要考虑保险的种类，还要考虑保险保障的程度和保费的负担。
第四段：保险与投资。
投资是许多人的选择，但是在投资的同时，我们也需要考虑风险的承受。在这方面，保险也提供了选择，比如购买储蓄型保险。储蓄型保险结合了风险保障和财产积累，能够提供一定的经济支持，同时也能够获得投资收益。对于投资初学者来说，储蓄型保险可以说是一次很好的选择，不仅能够保障自己的风险，还能够为未来的投资积累一些资金。
第五段：总结感受，未来展望。
保险是人生道路上的一个必须面对的问题，我们应该认真对待。通过了解保险知识，我们可以更好地选择合适的保险产品，并提供更全面的风险保障。同时，对于不同的人群来说，购买保险产品也可以成为一种投资方式，为自己的人生计划提供保障。未来，我们期待更加智能化的保险产品可以更好地服务人们，在保障的同时也为我们带来更多的便利和更高的收益。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十四
我来xx人寿有一段时间了，有了一点微不足道的小成绩，本来不值得赞扬，但领导希望我和大家分享一下自己的经验，经验谈不上，我就聊聊我对保险的一点体会吧！这仅仅是我个人体会，仅供大家参考，不对的地方，希望大家谅解！
首先，我觉得如果真想把保险做好、长久地做下去，让自己挣到钱、使自己和自己的家人的生活质量得到改善，就得有打持久战的决心和毅力！如果没有这种决心和毅力，遇到人家的拒绝就想打退堂鼓，那就干脆放弃保险，换个更适合自己的工作！我觉得做保险被拒绝是常态，是非常正常的，不要因此产生挫败感和自卑感。我们可以做个换位思考，我们有时候去逛街、买衣服，我们常常是转上好多家才决定在其中某一家购买，那剩余的不都是被我们拒绝的对象吗？我们几乎每天都在拒绝别人，别人照样过得好好的，别人拒绝我们又有什么大不了的呢？不要害怕拒绝，每天都要保持相当数量的客户拜访量！
其次，我觉得做保险是一种筛选工作，或者说我们做的是一种“沙里淘金”的工作，我们要大量地、快速地筛选我们的拜访对象，大量地排除那些“沙子”，尽可能快的找到我们的金粒！一个人要有财力，还要有参保的愿望，才有可能成为我们真正的客户。试想，如果一个家庭一年的毛收入只有2.5万元，而且还有孩子，你怎么能指望他每年拿出近1万元来买保险呢？除非他是疯了！所以，我们在拜访客户时，对于财力不足、收入仅够维持日常生计的的客户，就不要多花费时间和精力了！这就要求我们非常善于观察和分析，争取用最短的时间内判断出对方是否有财力买保险；或者说，对方有财力买什么样的保险，这类保险对他有没有意义。如果有，就继续跟进，如果没有就赶紧放弃，换个目标，这就是筛选工作。我觉得我们做保险，要用20%的时间和精力，排除其中80%的无价值客户；要用80%的时间和精力，跟进其中20%有价值的客户。总而言之，要有所侧重，对无财力、无愿望的无价值客户，要迅速判断，迅速脱离，不要浪费时间和精力！
最后是我的一点忠告，如果大家有时间参加公司的早会，还是尽量参加的好，因为可以学习各个险种的知识，可以非常清晰、有条理地向客户介绍，以增强客户对我们的信任，促进最终的成交。如果我们对各个险种一知半解，经不住客户的询问，势必降低以后成交的可能性！
这些就是我的一点体会，仅供大家参考，希望大家在实战中逐渐摸索出适合自己的、行之有效的方法！让我们互相帮助、相互扶持、一起发大财！
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十五
首先我要感谢总、省公司领导给我们提供了这次难得的学习机会，让我们在繁忙的工作中抽出时间学习、充电，虽然只有短短的五天时间，但还是让我开阔了眼界，学到了如何做好本职工作，提升服务水平的系统以外学不到的知识。当然，这只是上级公司给我们提供的一种自我学习的方法，今后仍要进一步地学习、深造、提高。下面我从以下几个方面进行汇报：
这次培训班是由我们来自全省市县两级柜面经理、主管和业务骨干等近120名学员组成的，讲师是由从全省各市县两级优秀的柜面经理来担任。培训时间虽短，但各位老师利用自身积累的丰富的工作经验和专业知识优势，向我们灵活多样地讲述了“客户关系危机管理”“柜面经理的基本管理职能”“变革中的柜面管理”“柜面投拆处理”“柜面现场管理”“柜面综合管理”“柜面形象管理”“柜面会议管理”等等跟柜面管理工作息息相关的课程。用心服务就是用心为我们的客户提供真诚的，发自内心的服务。通过学习，我知道只有热心对待每位客户，才能获得信任并能进一步让客户将心中的需求完全说出；我们必须细心观察与体会，才能深入了解客户的真正需求；针对客户的需求，我们要积极主动热情并有效的用心执行。我深信，唯有发自内心的服务意愿，才能提供客户满意的服务。我们要以真心服务，让客户觉得安心舒适，我们要营造美好的服务气氛，让客户体验到愉悦的服务，进一步让客户认同并喜欢到接受我们的服务。
对于我们保险行业而言，经营我们的服务品牌必须用至少50％的时间、金钱来影响自己的员工。优先权正好相反，产品品牌以顾客为先。而服务品牌以自身员工为先，要想使品牌服务有效，必须教会员工亲历他们服务的品牌，因为对客户而言，代表品牌的人就是品牌。如果员工表现不当，品牌与顾客之间的关系就会崩溃。此次给我们授课的虞坚老师在讲课中给我们讲的一个案例，同是服务行业，他们的做法好比一面镜子，启发我们的思路——某先生因公出差泰国，曾下榻东方饭店，第一次入住时良好的饭店环境和服务给他留下了深刻印象。而第二次入住时的几个细节，更使他对饭店的好感迅速升级。这天早晨，他刚走出房门准备用餐，楼层服务生恭敬的问道：“于先生是要用早餐吗？”于先生很奇怪，反问：“你怎么知道我姓于？”服务生说：“我们饭店规定，晚上要背熟所有客人的姓名。”这令于先生大吃一惊，因为往返世界各地，入住无数酒店，这种情况还是第一次碰到。于先生高兴地乘电梯来到餐厅，刚出电梯，餐厅服务生就说：“于先生，里面请。”于先生更加疑惑：“你知道我姓于？”服务生答“上面电话刚刚下来，说您已经下楼了。”如此高的效率让于先生再次大吃一惊。于先生刚进餐厅，服务小姐微笑着问：“于先生还要老位子吗？”于先生的惊讶再次升级，心想“尽管我不是第一次在这里吃饭，但最近的一次也是一年前了，难道这里的服务小姐记忆力那么好？”看到于先生惊讶的目光，服务小姐主动解释说：“我刚刚查过记录，您在去年6月8日在靠近第二个窗口的位子上用过早餐。”于先生听后兴奋地说：“老位子！老位子！”服务小姐接着问：“老菜单？一个三明治，一杯咖啡，一个鸡蛋？”现在于先生已经不再惊讶了：“老菜单，就要老菜单！”这一次早餐给于先生留下了终生难忘的印象。后来由于业务调整，于先生3年没有去泰国。生日这天，他突然收到一封东方饭店发来的贺卡，里面还附了一封短信：“亲爱的于先生，您已经3年没有光顾东方饭店了，我们全体人员非常想念您，希望还能再次见到您。今天是您的生日，祝您生日愉快。”于先生当时非常感动，发誓如果再去泰国，一定住在东方饭店，而且要说服所有去泰国的朋友也像他一样选择东方。一封贴着六元邮票的信，就这样买到了顾客的一颗心——这就是客户关系管理的魔力。
我们在日常的服务中也应该用心服务，注意细节，发挥团队协作精神，巩固老客户，从而发展新客户。市场营销学告诉我们，争取一个新客户的.成本是留住一个老客户的5倍，在利润贡献方面，老客户更是新客户的16倍。那么留住老客户就是提高利润，增强我们在市场中的竞争力。
我们这次的学习班，班主任和班导师将我们分成三个班，每班四组，班导师采取互动的方式，让我们为自班取了班名、班呼，利用敬业时间来增加我们的士气，让各班轮流给大家带来课间带动，用来活跃上课气氛和缓解大家的疲劳；老师们利用总公司下发的学习课件和自身工作经验结合在一起与学员们学习、研讨。并进行现场讨论。
在“柜面投拆处理”这堂课上，老师教我们要注意以下几点：
一是建立良好的心态。
当客户向你表达对公司的任何抱怨与不满时，你就是代表保险公司负责处理客户的情绪。我们常见的错误心态是：这又不是我引起的，或者这不是我们公司的错，为什么要我处理？因此，就对客户的抱怨与不满，进行一连串的解释、反问与推托，反而使客户情绪不断积累、抱怨越滚越大。当遇到客户对我们的服务不满时，尽管不是因为我们自身的错误，也应该主动向客户表达歉意，此时的道歉是针对客户产生的“愤怒、生气”的情绪而表示歉意。并不意味着我们承认事情本身的错误。适当的致歉可以立即缓和客户的情绪，有助于客户后续的处理。另外一点是我们在柜面服务中经常遇到的：客户的需求与我们的制度发生冲突时，客户产生的不满情绪。这时，我们在客户面前不要急于先搬出公司的制度，可以心平气和地帮客户想想变通问题的办法，同时委婉的告知客户我们的风险点，展现出我们处理事情的热忱与诚意。
二是参加培训的体会。
这次培训中的处理客户纠纷、投拆现场讲解，给我留下了深刻的印象，它把整个日常服务中的柜员、柜面经理、销售人员及客户贯穿起来，教给我们应该分工不分家，相互配合，真正创出中国人寿一流的服务品牌。
中国人寿保险公司在我们中国是一家历史较悠久的公司，隶属中央直接管理，尽管跟国外一些同业公司相比还有些差距和不足，但它具有先进的管理理念、经营理念和不断向上进取的学习精神，它值得我们为之付出青春和热情。我既然成为这个大家庭中的一员，就应该立足岗位，做好本职工作。在现有的岗位上，不断提升自己的业务水平和服务水平，不断提高自己的专业素养，按照上级公司对我们提出的要求做好，塑造自己的形象，规范自己的仪态、行为举止，提高自己的服务质量，从自我做起，为有效提高中国人寿整体服务的竞争力而努力。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十六
一实习目的：
通过办公实习了解保险行业及其营销运作状况，在此基础上把所学的商务和营销理论知识与工作实践紧密结合起来，培养实际工作操作能力与分析思考能力，以达到学以致用，并积累一定的社会处世经验。
二实习时间：
20xx.2.10---20xx.4.6。
三实习地点：
中国人寿保险股份有限公司延津支公司。
四实习工作总结报告：
过完年后，我有幸到中国人寿保险股份有限公司延津支公司进行了为期40天的实习，在这一个多月的实习中我学到了很多在课堂上和书本上根本就学不到的知识，受益匪浅。现在我就对这40天的实习做一个工作小结。
主要是：
(1)保险搜集整理以及保险行业的现状，使我对保险有了一个更客观、全面的认识，理智的判断，也激发了我对金融学的深化了解和欲学以致用的兴趣。
(2)通过对已知资料的分析和与同事们的交流，提高了自我的思考认知能力，通过对保险业的现状的研究和前景的科学预测，进一步引发了我对职业取向的思虑，帮助了我在大学期间进行的职业规划和职业生涯设计。
(3)对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善，通过与同事们和众多的业务员的交往、接触，学到了珍贵的人际交往技巧和处世经验，交到了几位可以虚心请教的长辈朋友，感谢他们对我的指导、教育和思想启迪。
(4)电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能力和经验，强化了我对扩展知识搜集整理和提高能力的学习欲望。
(5)勤奋、踏实、认真、负责任做事风格的重要性，只有这样，才能得到认可，才能真正有所收获。
实习的目的也就是学习，学习书本之外的知识，学习社会和工作上的许多知识。“纸上得来终觉浅，觉知此事要躬行”，只有行动才能让正确的理论和方法得以吸收和理解。但在保险公司更加强调行动的积极性，想法的先进性，被动的学习工作，效果是低下的，所以，我们需要主动出击。只有主动出击才能使许多问题迎刃而解，许多知识才能尽快享用！在实习期间，我觉得这一点我做的不足，总是怕打扰同事的工作，所以不敢贸然请教他们关于工作之外的保险知识和工作经验，从而使我错失了许多宝贵的求知经验。在以后的日子里，我定会吸取此次教训，主动出击，把握更多机会，获得更多知识和经验。
这次实习把我们从学校纯理论学习中拉到了在实践中学习的环境。一进入岗位，我们意识到，该把学生时代的野性收敛了。没有规矩无以成方圆，虽然公司没有老套的束缚，它有不可违反的规定，我们就应该严于律己，这样不仅可以遵守公司的规矩，对我们自己更有好处。与公司员工的相处中，我们也学到了待人、处事的态度、方式，有很多值得我们学习的地方。这次是我们用金钱买不到的机会，无论从工作、学习、做人上，我们都有很大的收获。
这次实习，与我而言是受益匪浅的，它不仅使我认识到自己的缺陷所在及以后的奋斗目标，更可贵的是以上的五把金钥匙对我今后人生的.影响是举足轻重的。唯一遗憾的是，此次实习的时间较短，没能体验到在一线战场上营销保险的酸甜苦辣，但“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”，在未来的日子里，我定会通过更多的渠道来锻炼自己。多读书，多学习，多求经验才是前途的保障！在此，特别感谢中国人寿延津支公司的栽培！
感谢在我实习期间所有帮助过我、教导过我的人!
感谢中国人寿保险股份有限公司延津支公司给我这个难得的实习机会。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十七
1、严格执行集团公司的规章制度。对本部门工作负责，制定并落实部门工作规划。
2、负责编制并上报分公司年度财务收支规划和月资金收支规划；编制并上报分公司机关费用指标规划，根据集团公司审批结果，进展掌握和治理。
3、负责编制和上报集团公司财务会计报表及各种资料。
4、负责财务会计核算和工程本钱核算的治理。协作工程部工程价款回收工作。
5、负责分公司固定资产的治理，按规定计提折旧费。
6、组织各工程开展增收节支活动。搞好会计核算、工程核算和本钱分析，降低工程本钱，降低费用支出，并会同相关部门建立工程工程经济档案。
7、负责对工程经理部实施审计监视。负责分公司的财务电算化治理。
8、负责“卓越绩效体系”的财务科各种资料的预备及复验工作。
9、负责工程投标保函、履约担保、银行信贷额度等手续办理工作。
10、负责集团公司对分公司工作联查财务各种资料的收集、编制工作。
11、负责上报分公司年度财务收支规划和月资金收支规划；编制并上报分公司机关费用指标规划，根据集团公司审批结果，进展掌握和治理。编制分公司年度财务收支报表。
12、负责核对清理债权帐务及内部单位之间的往来帐目。
13、执行对操作人员的治理和计算机档案治理职责，对会计软件的运行进展日常维护，保证计算机软件及硬件的财产安全。
14、对工程经理部经营治理制度和内部掌握制度是否健全，运行机制是否正常进展监视。对工程经理部实施财务审计、承包及兑现审计。
分公司与工程部及经营实体，相互占用资金确实定额是：工程部及经营实体上交的资金与应交分公司的治理费和分公司代支付银行的各种保函的资金局部相抵的差额为基数，按同期一年贷款月利息0.66%计算。
1、工程部欠分公司的治理费的计息方法：按月完成量计算的上交分公司治理费累计总额的80％为基数，乘以0.66％利率。每月计息一次,划转工程部并同时工程部记入财务费用。计息时间是从收取治理费的月份的第三个月末开头计息划帐。
2、分公司为工程部办理投标保函和履约保函的、工程预付款保函等工程保函所交银行的保函现金局部从办完保函月份的其次个月初开头计息，每月以0.66％的利率计息。由分公司划帐工程部，工程部记入财务费用。
3、分公司与工程部的往来帐目中，假如分公司的往来帐余额（扣除工程部利润亏损额）欠工程部的，同样以每月以0.66％的利率计息。由分公司倒划给工程部。
决不予支付。假如双方签定合同商定有预付款的可以预付，但预付款项不得超过合同限定数额。要求严厉执行，若有违反行为追究当事人和领导责任。
在付款的同时严格审查收款签字人是否与财务帐面、合同签字人全都，否则坚决拒付，实属状况特别，但必需办理本人托付证明书、托付人和受托人的`身份证复印件并同时附在付款凭证后面。托付证明书假如双方是企业单位的必需有双方企业单位盖章后有效，假如是个人的必需有双方当事人签字并同时按手印和双方的身份证复印件附后有效。事后避开经济纠纷。
依据国家财经制度规定、集团公司的严格要求、结合我分公司的路、桥工程施工特点，制定单位相关人员，因公暂借“备用金”的治理方法：
1、暂借“备用金”的人员范围：分公司经理、书记及付经理，工程经理及付经理，机关各科室正、付职，公用小车司机，机关材料处及工程材料选购员，具体人员名单经分公司经理确认后再定。
2、“备用金”借用限额：
（2）、工程付经理、机关处室正付职、公用小车司机“备用金”借款限额最高3000元。
（3）、机关材料处及工程材料选购人员“备用金”借款限额最高2000元。
3、“备用金”借用审批权限：在分公司借“备用金”由分公司经理审批，在工程部借“备用金”由工程经理审批。在“备用金”的使用过程中，杜绝超过规定限额并准时归还“备用金”，严格掌握人员范围，4、每年借用“备用金”必在本年12月25日以前还清，如不还清者在次年1月开头扣工资，扣清为止。
会议打算：为了强化财务治理，标准各项经济行为，杜绝工程本钱潜亏因素存在，保证路桥分公司经济活动安康持续的进展，结合分公司施工特点,对有关经济行为标准的内容，作如下强调要求：
1、各级财务人员在支付各种款项时，核对账面欠款状况，坚决杜绝超付款。若双方签订合同商定预付款，但付款不超过合同内规定的数额，付款时并索要单位收款收据或个人收款条。收款人与合同签订人应相符全都。若不是同一人，必需办理托付，否则财务拒绝付款。
2、财务部门对外结算的机械租赁费、周转工具租赁费、分包商（具有法人资格的企业，可出示财务公章的收据）的结算费用凭发票和结算单入帐。假如对方不能提供或不能准时提供发票，财务部门临时根据总结算金额与当地税率计算出应交税金额可以挂帐，等提供发票后根据相应发票的金额同等比率足额退回。分包商假如领用工程部或分公司材料(依据财务入帐领料单据)和使用机务队机械台班费用(依据财务入帐的单据),可以从每次结算中扣除后计提税金挂帐.
3、人工费承包或执行任务书，按计件工资形式办理，不需另办理建筑市场开出的票据，按内部职工工资掌握。
4、购置各种材料、工具、设备、仪器、办公用品等必需索要发票后入帐。
5、各工程部及经营实体、各种经济收入上缴记入财务账户，由当地税务出票据外，财务统一对外办理收据发票，严禁坐收坐支。
6、各经营实体，涉及经营收入栏目，与分公司单独定立账户，以上缴资金的责任指标形式消失，因涉及收入纳税问题，不再消失销售收入和租赁收入工程。
7、强调分公司机关的治理费开支，单独建立账户。原列入机关支出的竣工工程所支出的费用，单独列支，隶属于分公司整体核算。
8、分公司和各工程部及经济实体对外发生的业务款待费、市场开发经费必经分公司经理批。
准签字后财务部门方可报销入帐。
1、建立完善专项基金台账：职工公积金、职工养老统筹、职工医疗保险、职工失业保险台帐。
2、“应收帐款”科目要进展帐龄分析，帐龄到达三年以上为不良资产，结算是否准时，债权人的债权期限为两年。债务人是否存在，单位是否注销，诉讼期限是否超过两年，债务人是否足额给款。预期债务是否有证明，证明超保权期限是否。预期不能收回的“应收帐款”
全额提取坏帐。
3、坏帐预备金的预提方法，是以“应收帐款”和“其他应收款”的年终“借方”期末余额按比例提取，同时也可以按单个分析计提，但是必需在财政局备案并批准。（财务制度规定为会计科目“借方”金额的1%）。
4、20xx年要建立“应收帐款”明细台账：
（1）、已竣工结算的工程的台账内容：业主、工程名称、竣工时间、结算时间、结算金额、累计报量、收款总额、末笔收款时间、现拖欠款。
（2）、已竣工未结算工程的台账内容：业主、工程名称、竣工时间、合同价款、报出结算时间、报出结算价款、累计收款、累计报量、报量与收款差、报出结算与收款差。
（3）、在建工程的台账内容：业主、工程名称、开工时间、合同价款、累计收款、累计报量、报量与收款差。
5、“应付帐款”—“暂估材料帐款”：年底有余额的（本科目不能消失“借方”余额，如有要追究当事人的责任），要依据年底财务帐面金额分别以工程工程、暂估时间、供给单位、货物名称、规格、数量、单价、总价，编制“货物暂估明细表”并注明未准时冲销的缘由。
6、各分包队的付款方法：责任划清楚确，付分包队款时如财务帐面不欠款的超付款，必需是以借款的手续办理后付款，在“其他应收款”科目反响。所谓超付款是指：（1）超完成工程量超付款。（2）超业主所付款的工程款（扣除治理费后的超付款）。（3）超结算款的超付款。
7、其他供给货物单位的超付款（是以财务入帐为准）也必需是以借款的手续办理后付款，在“其他应收款”科目反响；有供货合同商定予付款的，付款时在“预付帐款”科目反映。
8、从财务帐面看已形成对包工队、机械租赁费、人工费、材料供给商超付款的局部金额，到20xx年6月底以前必需办理原付工程款转借款手续，财务部门依据原付工程款转借款手续进“其他应收款”的相关明细科目。
9、“其他应收款”、“其他应付款”的长期挂帐业务要准时清理，以便形成呆帐。
10、“内部单位核算往来”“集团内部往来”要于集团公司与分公司、分公司与分公司之间、分公司与工程之间的财务往来帐年底必需无未达帐项，如年底审计查出未达帐项按分公司本年度潜亏处理。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十八
虽然是短短的两天课程，但是教师所教诲的知识让我受益匪浅，心里豁然开朗，终身受用。通过这次培训学习，使我更加进一步认识到保险业务并不难，任务虽然艰巨，但我更有信心了。通过学习我也坚决了信念，铃声虽停，莫怠修行。在以后的工作中，我会不断加强学习，学以致用。将好的保险产品推荐给更多的客户。
1、从工作中的实例出发，写自己在工作中学到了什么，以及这次新人培训给自己带来的收益，最后抒发对未来工作的展望。
2、通过两天的课程，我对人寿人保公司有了深入了解，对保险产品也有了更深彻的认识，这也是我们在日常的工作中最需要学习最需要掌握最需要提高的知识，这将有助于我们日后的工作，更需要的是我们每一天的努力、学习和积累提高。
3、虽然是短短的.两天课程，但是教师所教诲的知识让我受益匪浅，心里豁然开朗，终身受用。通过这次培训学习，使我更加进一步认识到保险业务并不难，任务虽然艰巨，但我更有信心了。通过学习我也坚决了信念，铃声虽停，莫怠修行。在以后的工作中，我会不断加强学习，学以致用。将好的保险产品推荐给更多的客户。
在日常的工作中，我们将会不断总结经历和教训、不断自我学习和提高，通过这几天的培训使我一直在思考和领悟一个问题：我们如何才能开掘潜在客户购置保险。通过学习，不仅让我学习到新的知识，更让我信心倍增。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇十九
第一，在营销保险前，我们自己要对保险有一个清晰的认识，只有自己认同并熟悉的产品，才有可能成功的推荐给客户。所以在我营销每一个保险前，我一定会尽可能的了解清楚这个保险，特别是一些重要的细节之处，当与客户介绍这个保险时，你能把客户有疑惑的细节解释清楚，会让客户觉得你非常专业，并且对该保险的信心也会增加。
第二，把适合的保险推荐给适合的人。这点是很重要的，在熟知了我们代理的各种保险后，要选对营销的对象，不能乱撒网。一般我会先问清楚客户的想法，了解清楚客户的需求，再在我们代理的保险中选择适合的推荐给客户。
第三，数字表达很重要。在我们为客户介绍保险时，不能只说概念，毕竟客户大多数都不是很专业的，太多专业的话术会让他们觉得复杂，我们明白了客户却不一定明白，这个时候一些数字计算或数据比较就直观很多。如果说，在营销新华人寿的吉星高照时，就可以利用新华人寿提供给我们的理财计算器，将客户相关资料输进去，直接算出保险合同到期后客户可以得到的高中低三档收益。这样让客户直观的看未来的收益及得到的保障，会让他们对这个保险更感兴趣。
第四，建立与客户间的信任。回顾自己成功营销的客户发现，有很大一部分客户都是些非常信任我的客户。毕竟保险是一项长期的投资，客户免不了会对相应的保险公司的整体实力进行估量。除了通过其他渠道去了解保险公司的情况，我们作为理财人员，给客户带来的信心也是非常重要的。不单止是保险，包括在营销别的产品时，我们也会发现，向自己熟悉并信任自己的客户营销往往容易得多，有得客户甚至会说，只要是你介绍给我的产品我就相信。因此，在与客户接触的过程中，要慢慢建立客户对自己的信任感，有句话说得好：客户是需要慢慢经营的。我出的一些保险单也是在给客户介绍后的较长一段时间才营销成功的。
还有一点，就是在给客户介绍保险产品时，多结合自身案例或身边案例。比如说，在营销赢家理财保险的时候，除了介绍清楚这个产品的性质，我会把自己和以前购买该产品的一些客户的经历拿出来跟客户分享，并与同时间推出的其他产品做比较，客户在听完我们自身的购买经历并经过实实在在的比较后，会对这个产品更加有信心。此外，如果可以的话，尽量备齐主推保险的保险合同范本，当客户需要了解一些非常细节的问题，可以直接把合同范本拿出来给客户翻阅。
以上是我的一些小小的保险营销心得，有不对的地方希望得到各位的指正，希望我们能在不断的总结经验中更有效的做好保险营销。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇二十
上周，我们财金院开展了一次保险学有关的讲座，通过此次讲座，对于保寿，我有了一个全面的认识，而且了解了保险的基础知识，对保险有了新的认识!在这次学习中，我认识到了现在保险行业的发展位置、未来的趋势以及保险销售的基本理念。同时这次的培训体会到保险是一种对人的生存、死亡、致残等风险的给付及对财产的灭失、损坏等风险的赔偿的责任。说到底保险就是一种对未来的风险所承担的责任!而且也意识到了，每一个人都需要一份保险，这真正的体现了“一张保单一辈子的幸福”。因为谁也不能预见未来，所以不如提前防范，防患于未来!
现在的保险越来越普及，各家各户也都慢慢备齐了保险，甚至连以前对保险有偏见的人，也开始慢慢接触保险了。保险行业可以说是发展得越来越好了。
以前在我们国家，有很大一部分是非常抗拒保险的。但是实际上他们并不是抗拒保险，而是不能接受保险业务员推销保险的方式。时至今日，这种现象已经是少之又少了，主要原因还是因为行业规范越来越严格。
最开始的银行理财产品总是会与保险挂钩，就是因为银监会和保监会的分别监管，导致出现了灰色地带。由于保险业和银行业二者都属于金融行业，有着密不可分的联系，业务交叉的地方也会比较多，就出来了一些混业经营的情况。
比如说：我们去银行买理财产品，最后到手的却是一本保险合同。找银行理论，银行说这就是保险产品啊，上面有保险公司的章啊。去找保险公司，他们又告诉你这是银行销售的`时候没说清楚，我们也不知道啊。最后导致很多纠纷的产生。去投诉吧，又不知道到底去哪里投诉。因为银行和保险从属的监管机构不同，就出现了监管的灰色地带，使得很多不法分子有机可乘。
为了维护金融市场健康有序的发展，20xx年3月，第13届人大会议批准将银监会和保监会的职责整合，组建银保监会(中国银行保险监督管理委员会)，并作为国务院的直属事业单位直接管控。
银保监会在20xx年4月8日上午正式挂牌成立，银监会和保监会退出历史舞台。未来金融业的监管将会做到全覆盖，无死角，让金融行业更高效地支持国家的经济发展。所以说整个保险行业未来也会发展得越来越好。
那要如何做好保险业呢？
很多人都说做保险是靠关系，很难，不好做，要求人，没面子，讲师告诉我们，最重要的是自己的观念，任何行业只要做的成功就有面子，保险是一种具有责任与爱心的事业。它富有挑战性，能使人充满激情，重塑自信自强的个性，在协助他人做出决定，帮助他人在实现生命和健康保障的同时实现财富保障的递增，同时也给自己带来收入，帮助了他人，快乐了自己，使自己有了成就感，既实现人生辉煌，也体现自己的人生价值。
还有自己的内在形象也很重要，不仅是做保险，我们想做好每一份工作，除了学好专业知识，还要先学做人，先献爱心，先交朋友，先做服务，后做保险。所以我们寿险营销员一定要记住的圣经：交天下朋友，结天下善缘;知天下人心，保天下太平;造天下大福，积天下大善;播天下仁爱，济天下苍生。
做正确的事情，然后正确地做事情。态度将决定一切，因为我自己本身就空，所以我是抱着双倍的空杯心态去学习，结果杯子刚刚装了个底儿就回来了，但就这个浅显的底儿，就让我确定了一个短期目标，使我明白要实现自我价值，就要脚踏实地，从点滴做起，正所谓：细微之处见风范，毫厘之优定乾坤。成功就是从点滴到点滴的过程。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇二十一
怀着空杯的心态，我有幸参加了中国平安保险股份有限公司长沙分公司0306期新人班岗前培训，通过这几天的全心投入，并在培训老师的细心教导下，我对保险的知识，态度，技巧和销售方面都取得了长足的进步。明白了保险的意义所在。回首难忘的日日夜夜，收获良多，感慨万千。下面我从以下四点浅谈一下我的个人体会。
“做保险就是做事业，我为成功而来，我为理想而来”。从培训班一开始我就把它当作我的座右铭，时刻牢记在心，把首先端正态度作为成功与收获的起步。米卢曾说过：“态度决定一切！”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。课程的第一天我就认真思考这样的一个问题：在培训班过程中如何学习，想学到什么，学习后对自己有哪些期望？现在我终于找到了想要的答案。我觉得，首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。不仅要以饱满的热情，专注的精神来听好每一堂课，同时也要学习讲师的授课技巧，互动的丰采，也要与各个区的伙伴多沟通，多交流，从他们身上吸取更多的营养和灵感，每位伙伴都是老师，每位伙伴身上都有闪光的亮点，有着非常优秀的品格值得我去欣赏和学习。这样的机会，人生能有几回？有什么理由不去珍惜和努力呢？积极向上的态度是进步的根本保障，良好的心态本身就是一笔宝贵的财富。总比别人多付出一点，总比别人多努力一些，总比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。这也是培训班给我的体会之一。
正所谓：细微之处见风范，毫厘之优定乾坤。成功就是从点滴到点滴的过程。所以，良好点滴的养成对成功是至关重要的。这一点也是在平安的管理制度中我体会到的。一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。专家统计，一个良好习惯的养成，至少要经过37次的反复练习才能形成，而即形成的好习惯，可以陪伴其一生，一流的人，要从培养良好点滴习惯开始。在培训班里有许多细节上的规定，比如椅子及时归位，上课手机静音，保持四周整洁卫生，着装整齐讲究，严格遵守作息时间，严格履行请假手续等，这些都是小事，但小事中见风格，小事中见素质。俗话说一屋不扫，不足以扫天下。讲得就是从小事做起，而平安的培训正好给予了我们这种一个基地，让我们得好更好的提升和修正。磨平大家在世俗中的棱角。
人要想实现自我的价值，就要有目标，并且要为之坚持不懈。每个人要在自己的心里洒上健康的种子，不能让消极的心态生根发芽，遇上挫折、阻力也要坚持不懈，让目标积极、健康的茁壮成长。这一点也是我在平安讲师那里得到的体会。他们用亲身经历的事实告诉我们他们是如何自强不息的走在自己的创业路上，靠得就是这种历经千辛万苦、走遍千山万水、想遍千方百计、说尽千言万语的“四千精神”。从下决心做一个成功的人那一刻起就要进入积极的状态，机会永远只青睐有准备的人。只有知道明天干什么，今天才会活得有意义。有目标，生活才会充实、快乐。明确地知道自己的生活目标，感受自己正在向目标前进，这就是幸福。只有对目标执着，才能成功在握。但人生的目标决非一蹴而就的，这是一个不断积累的过程。努力找出什么是自己想要的，才能知道哪里是自己的天堂。时刻把人生的目标谨记于心，每天都要朝着目标前进。确定目标，马上行动。不要总是把今天的事情推到明天。“明日复明日，明日何其多。我生待明日，万事成蹉跎。世人若被明日累，春去秋来老将至。”时间是平等的。没有等级之分，但它在每个人手里的价值则是有所不同的，确定明确的目标，要有效的管理时间，让心态始终处于积极的状态。
培训也已近尾声，但平安的培训给我带来的体会却是无穷无尽的，只是我现在还没完全体会到而已……。
一位保险营销员在从业的时间内可能会与数不清的客户联络、沟通，也会与客户签订无数的保单，并会继续开发新客户。
如此不停的循环服务，成为了营销员生活的常态，但怎样才能使展业工作更轻松，有所创新和突破，这仍需要营销员从保险营销生活中的点滴做起，特别是从对保单的整理和总结做起，从中发现和挖掘展业中的'既得秘诀。
首先，对不同性格的客户进行整理分类，并建立标签制度。
通过对客户进行分类，将更能洞悉和了解客户的投资偏好和理财需求，并有针对性地开展后续的客户开发工作。为客户建立标签制度的过程，就是一个回顾和回忆营销员展业故事的过程。
其次，设置适用的展业语。
营销员在与客户的接触和交流过程中，根据客户不同的性格特点和素养而采取相应灵活的营销用语是非常关键的。这就是见什么样的客户，应当说什么样的话，才能够使营销员赢得客户的认可和信赖。但在展业用语的运用上，仅凭营销员的临场发挥是远远不够的，更需要营销员结合环境，合理运用营销语，进行提前的设计，采取标签制度。
第三，建立客户服务标签制度，是提高客户忠诚度的重要法宝。
怎样才能让自身的服务达到客户的满意，还需要对客户服务进行分解和细化，并充分地考虑到不同客户的服务需求，在客户中树立良好的威信和形象。
最后，建立标签制度还要落实标签的执行情况。
营销员通过建立客户管理和服务的标签制度，将有助于对众多客户的细化管理，更能从日常的客户服务和管理中积累更多的知识和经验，也能更好地为客户提供全方面的、周到的服务。
作为营销员来讲，仅仅认识到建立标签制度的重要性是远远不够的，更多的应当做到坚决执行，才能使这种良好的客户服务管理制度落到实处。
保险操作心得体会（汇总22篇）篇二十二
保险是一种重要的风险管理工具，不仅可以保护我们的个人或企业财产，还可以帮助我们应对不可预见的突发事件。在这个不确定的世界中，保险可以让我们在最需要帮助的时候获得支持，让我们更加安心的生活。
第二段：保险的基本概念。
保险是一种商业协议，双方中的一方（被保险人）支付保险费用，向另一方（保险人）获得保障，以便在未来某个时间遭受损失时得到赔偿。保险种类繁多，包括人身保险、财产保险、医疗保险等等。不同类型的保险有不同的保障范围和赔偿方式。保险公司根据风险评估和保费计算，为客户提供个性化的保障计划，确保保费与风险之间的平衡。
第三段：保险的作用和意义。
保险的作用包括风险分散、资产保护、资本释放和社会稳定等。在日常生活中，我们可能会遭遇意外事故、自然灾害和疾病等不可预见的风险，而保险可以帮助我们避免或减少损失。在企业运营中，保险可以保护企业的资产和收益，减少企业风险，提高企业信誉，从而为企业的长期发展奠定基础。从宏观层面看，保险是社会经济发展的重要支持，有助于推动就业增长和国家经济稳定发展。
第四段：保险的购买和理赔。
保险的购买和理赔是保险合同的两个重要环节。在购买保险时，我们需要根据自己的需求和风险选择适合的保险种类和保额，同时了解保险条款和保费计算方式。理赔是保险公司履行保险合同的一项重要义务，需要在保险事故事件发生后及时联系保险公司，提供必要的证据和文件，以便保险公司进行赔偿。保险公司也应该提供及时、公正、专业的理赔服务。
第五段：结论。
保险是一种可以帮助我们管理风险、保护资产和应对突发事件的有效工具。在购买保险时，我们需要根据自身情况选择合适的保险种类和保额，并详细了解保险条款和保费计算方式。同时，在理赔时我们也需要了解保险公司的理赔流程和服务承诺，维护自己的合法权益。总之，保险购买须谨慎，但一旦需要使用时，就能带给我们无可比拟的安全感和保护。