反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）

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反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）

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反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇一

x年以来，x区人民法院党组、院党总支坚决贯彻党的十九大精神和区委的决策部署，全面落实新时代党的建设总要求，深入贯彻“抓党建带队建促审判”工作思路，以党的政治建设为统领，不断深化和探索基层党建工作的新路子，努力造就一支“信念坚定、执法为民、敢于担当、清正廉洁”的法院队伍，现将党建工作开展情况汇报如下。

一、党组织和党员的基本情况。

x区人民法院设有党组、党总支及下属六个党支部。党组现由x人组成（其中院长x人、副院长x人、审判委员会专职委员x人、民一庭庭长x人、执行局局长x人）。党总支下设x个党支部,分别是立案党支部、政办党支部、民事党支部、执行党支部、红果子党支部和河滨党支部。现在职干警x人，其中党员干警x人，占干警总数的x.x%。一是落实党建工作责任制。为切实发挥党组织的政治核心作用，建立党组、党总支书记、党支部书记“一把手”抓党建的工作格局，使党建工作与审判工作同部署、同检查、同奖惩。二是进一步规范党组织的行为。制订和完善《党组议事规则》、《党风廉洁建设责任制》、《党员目标管理考核制度》、《党支部工作职责》等党建工作制度，并在日常工作中严格按制度和程序办事，减少工作的随意性。三是按照党务和审判工作的规律，完善决策目标、实行严格的责任制、考核制，保证党组织的决策落实到位。

二、党建工作开展情况。

（一）着力强化思想建设，进一步夯实队伍基础。按照党的十九大报告、新修订的《中国共产党章程》、x区委《关于进一步加强和改进机关党的建设的意见》要求，紧紧围绕“党建基础提升年”工作主题，把党组织建设成为宣传党的主张、贯彻党的决定、领导基层治理、团结动员群众、推动改革发展的坚强战斗堡垒。树立“抓好党建是本职，不抓党建是失职，抓不好党建是渎职”的理念，认真落实“三强九严”工程，一级抓一级，层层抓落实。狠抓思想建设，认真学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想和党的十九大精神，召开党组理论学习中心组（扩大）会议x次，党组成员带头讲党课x次，开展“x、x”主题教育，举办“学习十九大、守初心.向未来”主题演讲比赛，编发党员干部应知应会知识汇编三期，开展党员干部应知应会知识测试x次，确保学懂弄通做实。把党的政治建设摆在首要位置，推进主题教育学习教育常态化制度化，党总支每季度对各支部党建重点工作完成情况开展督查，把全面从严治党要求贯穿到法院工作全过程和各方面。按照正规化、职业化、专业化要求，突出“学习型法院”建设，借助网络教育培训平台，开展庭审观摩竞赛、法律文书评比、书记员技能竞赛及司法警察技能训练，狠抓岗位练兵和业务技能训练，通过举办学习班、邀请教授、上级法院资深法官来院授课、外派培训、到兄弟法院学习等形式，加强法官对新颁布修订法律、司法解释及信息化等新知识的学习，不断提升法官队伍的能力和素质。

（二）着力强化廉洁建设，进一步纯洁队伍思想。严格执行中央“八项规定”及自治区、市、x区委和上级法院廉政建设的各项规定，结合“作风建设深化年”“机关作风专项整治”活动安排，组织干警深入学习贯彻《准则》和《条例》，认真落实防止干预过问案件的“两个规定”，制定《监督执纪问责工作实施细则》、《x区人民法院工作人员问责实施办法》、《诫勉谈话制度》。切实强化党组书记、党总支书记、党支部书记党建三个责任，开展“三不为”问题专项整治，认真梳理影响法院发展的关键环节，聚焦当事人和群众反映司法作风方面的突出问题，切实履行法院党风廉政建设主体责任和监督责任，把监督责任挺在前面，制定全面从严治党“三个清单”，认真开展对形式主义、官僚主义等“四风”问题集中整治活动，充分运用“四种常态”，加强党风廉政建设和纪律作风建设。实行廉政监督卡制度，印制专用群众反映问题信笺，开通纪检监察举报四级专网，主动接受群众监督。

建立法院宣传专栏，定期更新内容，让党建文化“在栏面”；

编制《法院工作动态》，让党建文化“在版面”；

在法院内外网、微信平台建立法院文化、核心价值观教育专栏，让党建文化“在页面”；

在每位干警办公桌上摆放配有廉政格言、警句的桌签，温馨提醒干警自警、自省、自律，让党建文化“在桌面”。在潜移默化中陶冶干警情操，缓解工作压力，营造爱岗敬业、团结协作、积极进取的政治文化氛围。

完善诉调对接机制，探索调解前置程序，把“枫桥经验”本地化落实好，推动形成“大调解”格局。发挥x区人民法院处置“僵尸企业”合议庭、杨连成法官工作室”职能，拓展司法服务，提升化解矛盾纠纷效能。

（五）着力强化改革创新，进一步提高办案质量。一是制定了司法能力提升“大学习”“大培训”“大调研”“大规范”“大评比”五大活动的路线图、时间表，按照计划、节点逐一落实推进。二是建立健全从严管理干部制度。坚持从严要求、从严管理、从严监督，每月以《审务通报》和《政务通报》对审判、执行、行政工作进行通报。制定了《x市x区人民法院审判人员、审判辅助人员职责与权限实施细则(试行）》、《x市x区人民法院法律文书签署规定(试行）》、《x市x区人民法院审判责任追究、惩戒制度及员额法官退出制度实施细则（试行）》等x份配套的具体实施文件，从审判组织设置、法官设置、审判委员会运行机制、审判团队运行机制等方面着手，规范了审判权的配置，明确了各类人员在审判权力运行体系中的地位和职责，实现各司其职、各尽其责与相互配合、密切协作的有机统一，切实解决好党建工作与审判工作相互脱节的“两张皮”问题。

二、存在的问题。

（一）党组对党建工作思考谋划不够，党总支对党支部的领导和监督的力度还不够有力；

管党治党责任落实不到位，有的支部书记有重业务轻党建思想，没有将党建工作和业务工作有效结合起来，存在两张皮现象，党支部凝聚力、战斗力有待加强;党支部委员职责任务不明确，发挥作用不好。

个别党支部组织生活质量不高，原则性不强。

（三）各党支部在推进主题教育等重大学习教育上存在推进学习教育思路不宽,创新意识不够强，在围绕中心、搞好服务上，如何开阔新思路、探索新方法、开创新局面做得不够。（四）党员教育管理不够严格，体现在党员教育的内容简单、形式单一，没有针对不同岗位、不同职责开展有针对性的教育。

三、

一是坚持把思想建党放在首位，以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，坚持党要管党从严治党，全面贯彻落实党的十九大、十九届中央纪委二次全会、自治区第十二次党代会等会议精神，牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，做到“四个服从”，自觉地在思想上政治上行动上与以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。加强对干部思想状况的分析，针对法院工作实际和队伍思想实际，把握司法体制改革过程中干警的思想动态，认真做好思想政治工作，深化司法体制改革，推动法院工作发展。

五是加快党建工作信息化建设步伐，提高信息化应用水平，充分运用微博微信等新媒体平台，丰富、创新党建工作内容和形式。围绕区委中心工作和法院中心工作，不断深化“抓党建促审判”创新实践，积极推动工作创新，提高党建工作水平。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇二

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇三

 依据我国法律的相关规定，洗钱指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、盗窃、以及偷税漏税等黑钱以及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化。洗钱是一种严重的犯罪行为，对各国的国家安全，经济发展，金融秩序都产生了不利的影响。洗钱总是与大规模的犯罪活动，恐怖组织活动相结合，犯罪组织通过洗钱聚集了大量的财富，严重威胁着社会稳定，国家安全和人民生命财产的安全。反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观要求，对打击腐败等违法犯罪具有十分重要的意义。因此，商业银行作为国家金融体系的最重要的一部分，必须将反洗钱工作放在重点位置，承担起应尽的义务和职责。

   在商业银行落实和履行反洗钱职责和义务的时候，存在着一些问题，需要我们去完善。

   1.政府部门和商业银行的联动性不足。

   目前，随着反洗钱工作在金融机构的深入开展，反洗钱工作和理念逐步被金融机构所接受和实施，但随之带来的问题也逐渐展现出来。过多的规定和过细的标准客观上造成了的反洗工作太过依赖商业银行系统，政府职能部门和商业银行的联动性不足，造成了工作上的重复和信息不对等，造成时间上的延误，延误了反洗钱工作的进行。

   政府工商部门负责企业和商户的注册以及管理工作，那就应该对企业的真实性负责。这个真实性并不仅仅代表着企业注册时候的真实性，也包括着企业后续存续的真实性。企业的经营必然涉及账户的问题，金融机构必然对账户的真实性负责。但政府机构不能把这部分工作完全依赖商业银行来做。商业银行来做这部分工作肯定存在一定的死角和缺陷。同时，进行账户年检工作每年对于商业银行来说都是一件复杂而繁琐的事情。但其实若政府机构和商业银行能够联动合作的，这部分工作会大大减轻，商业银行就会空余出更多的人力和物力去进行其他的反洗钱工作。像企业的营业执照的有效期、企业是否注销、是否列入经营异常名录等，这些信息其实已经在互联网上公开，若政府工商部门直联商业银行系统，对于不符合制度的账户，在政府机构修改企业相关信息后，商业银行系统能够第一时间自动处理。那么一些“可疑洗钱”公司的资金在被发现后会第一时间被冻结。这样不仅仅是对反洗钱工作有利，同样也会督促企业在第一时间去规范相关信息，对于工商部门的工作的开展也是极为有利的。

   2.互联网金融形势下商业银行反洗钱工作更为严峻。

   随着互联网的飞速发展，越来越多的不法分子利用网络工具、平台进行洗钱工作。互联网交易具备的便利性、隐匿性反而成为一些不法分子从事网络洗钱犯罪的助手。因此，洗钱违法犯罪行为的特征也相应地呈现出由传统支付工具向信息化金融支付工具转移的态势。当前我国互联网金融的网络犯罪活动呈现高发态势，一些不法分子往往会利用互联网交易的隐匿性、便利性来从事网络洗钱犯罪活动。网上的非面对面交易日渐取代柜面交易、atm交易，电子支付、网络支付在给人们带来便捷服务的同时，却也日益成为不法分子青睐的洗钱支付工具。

   互联网交易的最终端还是商业银行，但由于互联网交易的产业碎片化，造成商业银行无法获取资金的完整流程。例如在支付流程上，一笔交易需要发卡机构、互联网支付机构、电信运营商、收单机构、持卡人、商户等，通过环环相扣来协作完成。但这时，同一客户的身份信息、交易信息等往往被分散或者分割保存在不同机构中，一家机构的信息往往只涵盖交易的一个小小环节。因此，商业银行很难通过对客户的身份信息、交易信息、资金链条的综合分析，及时、有效地发现异常交易和洗钱风险。但要打破这个信息沟通壁垒，目前来说显得不太实际。因此，商业银行的反洗钱工作在互联网金融这块收效甚微。

   3、商业银行应该有重点的开展反洗钱账户管理工作。

   众所周知，我国人口众多，且以前对账户开立并未进行限制，造成银行账户基数巨大。全面监控所有账户所花费的人力、物力颇大也收效一般。往往一些不法分子在进行洗钱活动中，常常以冒名、假名，收购、欺骗开立等方式获取银行账户。因此商业银行可以重点关注新开账户以及新解除交易限制的账户未来一段时间的交易情况。

   4.大额和可疑交易报告应该更具主观能动性。

   交易报告制度是金融机构承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的超过规定金额或有洗钱嫌疑的金融交易信息报告给中国人民银行的制度。交易报告分为大额交易报告和可疑交易报告两类。交易报告制度是反洗钱行政执法部门最根本信息来源，因此交易报告的质量高低决定了反洗钱行政执法部门的判断与效率。同时交易报告制度也为金融机构开展反洗钱工作提供了保障。通过与客户身份识别制度、尽职调查制度、记录保存制度的配合，成为预防金融机构被不法客户用作洗钱渠道的主要措施。交易是否可疑，只有在执行了必要的客户身份识别程序之后才能给出判断。没有经过客户身份识别程序而提出的可疑交易，只能是无根据的主观臆断，无情报价值可言。因此，客户身份识别是可疑交易的基础。因此在遇到以下情况就应该开展报告可疑交易。一是在确认和验证客户身份存在困难时，应考虑提交可疑交易报告。二是在确认和验证客户身份时，发现客户身份存在异常的，应考虑提交可疑交易报告。三是在对交易监测过程中，发现交易不符合基层银行对该客户身份及风险状况的判断时，应考虑提交可疑交易报告。商业银行应将可疑交易监测贯穿于业务办理的各个环节，强化银行网点的自主识别能力，通过合理有效的操作流程，对系统筛选的数据必须结合客户身份背景进行综合分析，加大可疑交易人工判断分析力度，逐步将反洗钱可疑交易报告由以客观标准为主转变为以主观标准为主，在客观指标基础上充分发挥主观能动性，辅以客观指标的可疑交易报告形成方法，提高可疑交易报告的情报价值。从而改变仅根据数据分析系统提示需反馈可疑交易的模式，充分发挥主观能动性，提高可疑交易报告的质量和数量，更好的进行反洗钱工作。

参考文献：

【1】杨晓英，《浅谈基层银行如何加强反洗钱工作》。

【2】林宏山等，《互联网金融下的反洗钱工作浅析》。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇四

新时期农村统战工作重要性及对策建议思考农业、农村、农民问题关系到党和国家事业发展全局，历来受到党和政府的高度重视。做好“三农”工作，不仅是全党工作的重中之重，也是党委统战部门参与服务社会主义新农村建设的一项重要任务。如何发挥统一战线优势作用，服务农村改革发展，是统战部门研究的一大重要课题。

一、新时期农村统战工作的呈现新特点在新的时期，随着社会变革和经济的快速发展，统战工作重心下移，农村统战工作呈现许多新特点。

1、工作对象不断增加。近年来，随着改革开放和市场经济的不断推进，我国经济社会结构发生了重大变化，社会思潮呈多元化趋势，各种社会矛盾进入复杂期和突发期，农村统战工作对象不断增加。一是新的经济组织及人士大量涌现。原工商业者、国民党起义投诚等历史统战成员日益减少，而私营企业、外商投资企业、港澳台商投资企业、股份合作企业、民营科技企业、个体工商户等各类经济组织及从业人士成倍增长，单个体工商户就比十年前的增加了五倍。二是新的社会组织及人士队伍不断扩大。随着农村产业化程度的提高，各类农业技术专业合作社、文化娱乐活动组织、同类经济组织协会及利益群体等社会组织不断出现。三是新生代侨眷侨属、台胞台属增加。市场经济条件下，越来越多农村人口流向沿海发达地区，为她们认识并嫁给国外及港澳台朋友创造了条件，出现了新生代侨眷属及台属，另外，通过求学和工作途径而产生的台胞侨胞也日渐增多。四是宗教界人士和信教群众迅速增加。随着人们生活水平的提高和宗教政策的完善落实，大小不一的庙宇、庵堂等宗教活动场所不断增多，从业人员及信教群众队伍逐步增长。五是党外知识分子队伍不断扩大。高校扩招和自主择业的教育模式推行已有数十年，人口文化素质不断提高，广大农村党外知识分子队伍不断在扩大。大学生种养殖专业户、大学生村官、大学生个体老板在农村重出不穷。

2、工作任务日益繁重。一是为经济建设服务的任务更加繁重。“围绕发展抓统战、抓好统战促发展”是统战工作的根本指导思想。当前，国家推进城镇化建设，推进农村产业升级，需要统一战线更好地发挥人力优势、智力优势和联系广泛的优势，为当地经济的又快又好发展提供强有力的支持。二是维护社会稳定任务更加突出。我们现在正处于社会的转型期和矛盾凸现期、不同社会阶层、不同利益群体、不同信仰、不同民族等不同社会成员之间的矛盾趋于复杂，并且大量存在于基层。这些矛盾大量表现为人民内部矛盾、需要用统一战线工作的方法去解决。三是为基层民主政治建设服务的任务日益加重。随着非公有制经济人士和党外知识分子队伍的扩大，新的社会阶层人数越来越多，他们的民主意识和政治诉求更加强烈，做好他们的政治安排，正确引导他们在推进基层民主政治建设中发挥积极作用，成为统战工作的重要任务。此外，随着对外开放的扩大和经济快速增长，一些海外人士返乡创业和定居的也越来越多，如何团结这些人共谋发展成为统战工作的一个新课题。

3、工作要求越来越高。随着农村改革向纵深推进，农村统一战线的工作要求越来越高。一是统战对象知识层次提高。统一战线成员中高级知识分子日益增多。二是统战对象经济地位不断提高。非公有制经济人士、企业规模扩大，财富积累增加，有的甚至拥有巨额资产，在社会经济生活中发挥的作用和影响力日益加大。三是社会层次越来越高。在统战部门联系的代表人士中，大多数都在各级人大、政协、工商联（商会）、台联、无党派知识分子联谊会等组织中作了政治安排。较过去相比，农村统战对象无论在经济实力，还是在政治地位，社会影响力都有明显提高。由此统战对象的团结教育工作，如何为农村改革发展凝心聚力要求越来越高。

二、统一战线服务农村改革发展的优势分析新的时期，农村统战工作的范围、要求，机制与发展规律都有了新的变化，呈现明显优势。

一是政治地位优势。统一战线是在中国共产党领导下,各种政治力量基于共同利益,为了共同目标结成的政治联盟。它在人民民主专政的国家权力结构中,既参加国家政权,参与国家事务的管理,与执政党一起共同执掌国家权力,又是执政党阶级基础和群众基础的组成部分。因此,统一战线在社会结构中处于一个非常独特的地位,既非完全的政治权力执掌者,也不是纯粹的政治权力相对人,它一端联系着国家政权,一端联系着社会公众,在国家政权和社会公众之间起到连接与缓冲的作用,能有效地沟通情感、缓解矛盾。由此可见，统一战线作为一种政治联盟，在农村改革发展过程中具有显著的政治地位优势。

二是智力密集优势。广纳群言，广集众智，充分发挥党外人士的智力优势，是统一战线的重要职能。统一战线是人才和知识密集之所在，聚集了以大量的中高级知识分子为成员的各民主党派、无党派人士、党外知识分子、留学人员、非公有制经济人士等，其智力结构具有多学科、多领域、多层次的特点，素有“人才库”“智囊团”之称。他们作为掌握科学技术和文化知识较多的人群，既是先进生产力的开拓者，又是精神产品的生产者和传播者，他们在继承发展中华民族一切优秀文化传统的同时，学习吸收外国优秀文化成果。这决定了统一战线在服务农村改革发展中具有智力密集优势。

三是凝聚人心优势。中国革命和建设的实践反复证明，把绝大多数人团结在党的周围，结成最广泛的统一战线，是我们党在政治上的一个巨大优势。统一战线成员多是在各自领域有一定造诣、具有一定代表性和影响力的人士,充分发挥他们的声望优势,能够把不同阶层、党派、团体、民族和宗教信仰者紧密团结在党的周围，不断巩固党的阶级基础，扩大党的群众基础。统一战线工作的重点是党外代表人士，特殊的角色和身份,使得党外人士在群众中具有特殊的影响力,许多话由他们来说更有说服力,许多事情由他们来做更为有利。党外代表人士作为民主监督、参政议政的主体,具有角色超脱、作用独特的优势,能起到了解民情、反映民意、集中民智、消解民怨的作用。统一战线通过广泛宣传、发动群众、组织群众等工作，能坚定社会各阶层对实现农村改革发展的信心，提高基层工作者改善“三农”问题的积极性，能充分调动广大农民建设社会主义新农村的主动性和创造性。

三、

统一战线服务改革发展方法和途径探析 推进农村改革和发展，不仅事关农村经济社会的发展，而且事关全面建设小康社会的全局。统一战线作为党的总路线、总政策的重要组成部分，历来是为党和国家中心工作服务的。因此，要充分发挥统一战线协调关系，化解矛盾和人才荟萃、智力密集、联系广泛的功能和优势，积极探索和实践统一战线服务社会主义新农村建设的方法和途径，最大限度地团结一切可以团结的力量，调动和运用统一战线各领域资源，为实现全面建设小康社会宏伟目标作出应有贡献。

1、认真调查研究，积极建言献策。社会主义农村改革和发展是一项开创性的世纪伟业，既无成功经验可以利用，又无现成模式可供借鉴，加之，各地实际又不尽相同，因此，如何使这一“伟大工程”开花结果，并达到预期目标，需要在实践中不断研究和探索。为此，统一战线要组织引导和大力支持各民主党派、工商联和无党派人士关注“三农”问题，紧紧围绕深化农村改革、发展区域经济、促进农业产业化开发、增加农民收入、农村合作医疗、环境保护、推进农村民主政治建设、维护农村社会稳定等事关农村经济社会发展的一系列重大问题，深入调查研究，谋发展之计、献务实之策、行为民之举，为党委、政府科学决策、民主决策发挥“智囊团”、“人才库”的作用。

要大力引导非公有制企业带头吸纳农村剩余劳动力，正确处理好劳资关系，切实保障农民工的合法权益。同时，要发挥企业优势，注重为农村培养一批会经营、懂管理、有技术的骨干人才，鼓励和帮助他们返乡创业，带动更多的农民发家致富。

要注重发挥统一战线成员中涉农方面的专家学者在技术、信息、市场方面的专长和优势，引导他们深入农村，突出项目帮扶、信息帮扶、技术帮扶，为培训人才，提高农业的科技含量和生产效益做出贡献。

要引导非公有企业投资兴建光彩学校，改善办学条件，以实际行动支援农村教育事业的发展。通过扶贫帮困、捐资助学、法律援助、“手拉手、结对子”等活动的开展，为广大农村送去关怀和温暖。

5、以“三下乡”为载体，推动农村社会事业进步。注重发挥科、教、文、卫等领域统一战线成员的优势和作用，组织开展以科技、文化、卫生“三下乡”为主题的各类实践活动，通过举办科技讲座、发放科普图书、播放电教片、义诊、义演等形式，普及农村科普知识，增强农民的健康意识，为推动农村地区崇尚科学、抵制迷信、艰苦创业、移风易俗，形成文明向上的新风尚多办实事。要动员统一战线成员积极捐款捐物捐书，帮助农村改善文化基础设施条件，促进农村文化事业的发展和农民科学文化水平的提高。

6、做好民族工作，促进少数民族地区的经济发展。贯彻党的民族政策，充分尊重少数民族的风俗习惯，加快少数民族经济社会发展，促进各民族共同繁荣进步，是统一战线义不容辞的责任。在新农村建设中，要把少数民族经济社会发展纳入整体规划，统筹组织实施。当前，要重点加强对少数民族企业的帮扶力度，开发具有民族特色的相关产业、积极落实各项优惠政策，使少数民族企业做大做强。要不断加大资金投入，着力改善少数民族群众和少数民族聚居区的生产、生活条件，鼓励他们发扬自力更生、艰苦奋斗的优良作风、加快脱贫致富奔小康的步伐。要重视做好少数民族地区的文化、教育、卫生等社会事业，不断提高少数民族群众的科学文化素质，引导他们争当新型农民。要及时妥善协调解决涉及民族团结和社会稳定的矛盾和问题，不断巩固和壮大平等、团结、互助、和谐的社会主义新型民族关系。

7、加强对宗教事务的管理，积极引导宗教与社会主义社会相适应。推进宗教与社会主义社会相适应，坚持独立自主自办的原则，抵御境外势力的干扰和渗透，推进各宗教之间和睦相处，是构建社会主义和谐社会的重要内容。在社会主义新农村建设中，要重点加强对党员干部、宗教界人士和信教群众进行马克思主义宗教观和党的宗教政策宣传教育，按照《宗教事务条例》加强对宗教事务管理，既要保障宗教信仰自由，又要防止出现同社会主义、同人民利益相违背的宗教狂热，使广大信教群众与不信教群众以及信仰不同宗教的群众团结起来，共同为新农村建设贡献力量。

8、建立长效机制，认真组织实施。社会主义新农村建设意义重大，使命光荣，为统一战线发挥作用提供了广阔舞台。但是，新农村建设是一项长期的、系统的、艰巨的工程，并非只争朝夕，一蹴而就，而是需要全党全社会、各级各部门和广大群众同心同德，共同为之奋斗。作为包括由社会各阶级、阶层、党派、宗教、民族、社会团体、港澳台同胞和海外侨包组成的最广泛的爱国统一战线，在这一强国富民的伟大工程中，更应及早谋划，充分发挥作用。工作中，要坚持一切从实际出发，反对形势主义，既不能好大喜功，又不能消极应对，无所作为。要吃透精神，突出重点，精心组织，认真筹划，扎实稳步地推动新农村建设。要积极探索统一战线服务新农村建设的方式、方法和途径，不断创新服务内容，建立一套科学有效的服务运转机制、监督管理机制和考核激励机制，使统一战线在服务新农村建设的实践中大有作为。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇五

洗钱活动严重扰乱经济秩序，滋生违法犯罪行为。反洗钱工作是市场经济健康运行和维护社会稳定的客观需求。因此，反洗钱刻不容缓。在实际反洗钱工作中，我对如何做好反洗钱工作有几点认识和体会。

一、何谓洗钱。

反洗钱，首先要搞明白何谓洗钱？洗钱是洗的什么钱？这里所说的“钱”是指“黑钱”。什么是“黑钱”？就是指非法所得。什么是非法所得？就是指贪污受贿、抢劫盗窃、贩毒等通过不正当途径得到的钱。为什么要洗钱？通过不正当途径得到的钱为什么要洗？说简单点，就是避免引起司法机关的注意。人赚钱都是为了花的，如果你不花掉那你赚钱是为了啥呢？所以，当你突然有了大量的资产，拿着这笔钱去花的时候，很容易遭到司法机关注意，然后他们就开始查你，直到查出你这笔钱是从哪里来的。洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

二、洗钱的危害。

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

三、洗钱的方式。

想要反洗钱，必须要了解洗钱的方式。洗钱的步骤通常是这样的，首先以某种名义储存，然后透过一连串的交易或是转帐，进入合法名义之下。因为各国政府多半针对洗钱行为有所管制，金融机构会将一定金额以上的交易呈报主管机关，为了逃避监视，其中一种手段是将大笔的金钱分开存入数个以他人名义开设的帐户，这些帐户彼此互不相关，之后再通过汇款、开立支票等等方式转入犯罪者的名下，由于每笔交易的金额不大，而且往往还透过跨国方式交易，甚至利用某些国家或地区可以开设保密帐户或公司之便，查缉困难。另一种方式是利用假名设立数个公司，将犯罪所得透过这些公司虚假的交易，将不值钱的东西以高价贩售给另一家公司，最后转入犯罪者的名下，表面上看起来正当合法，实际上只是为了转移金钱所做的假交易，也有人直接将金钱购买美术品、古董、不记名债券等高价商品，转移到犯罪者手上后再伺机脱手换取金钱。

四、如何反洗钱。

作为现代社会资金融通的主渠道，金融系统是洗钱的易发、高危领域。所以，实施预防洗钱的行为必须以金融机构为核心主体，通过金融机构监测并。

报告。

异常资金流动，发现并控制犯罪资金。

第一，坚持反洗钱工作的三项基本制度：建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度。

所谓客户识别制度，是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。应人民银行要求，在建设银行开办储蓄卡的客户，必须完善个人信息九大要素才能申请储蓄卡。与此同时，建行给所有未完善信息的老客户发送短信通知，要求所有客户带身份证来营业网点完善个人信息。

客户身份识别工作是防范洗钱活动的基础性工作。当客户以个人隐私为由，拒绝透露相关信息时，如有必要，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息。

大额和可疑交易报告制度。非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点。金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。其中，大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。金融机构办理的单笔交易或在规定期限内累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告，以作为发现和追查洗钱行为的线索。

客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料和交易记录保存，金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。坚持这一制度，一是作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；三是为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。客户身份资料自业务关系结束后，客户交易信息自交易结束后，应当至少保存五年。

第二，作为核心主体的金融机构，应当建立反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作。对反洗钱工作的组织架构、各部门和岗位的职责做出详细规定，做到反洗钱工作有章可循。建立适当的奖励和处罚机制，调动金融机构反洗钱工作的积极性。真正使各项反洗钱制度成为金融机构义务主体日常运营机制的一部分，并使各项职责落实。

第三，人民银行应加强对反洗钱的调查，积极反映反洗钱存在的问题和应采取的措施。由于没有制定法规和规章制度的权限，不可能对法律、法规、规章制度进行修改，对一些高难度的技术手段无法解决。但人民银行基层处在反洗钱的第一线，对在反洗钱实践中存在的问题和困难掌握第一手资料，对在什么环境中能开展好反洗钱工作认识深刻，反映的问题翔实、准确。加强调研，真实准确地反映反洗钱的情况，决策层才能有针对性地制定法规和政策，反洗钱工作才能更有效的开展。

第四、加强对反洗钱专业人员的培训，加强反洗钱业务知识和技能的培训，推进反洗钱工作向纵深发展。洗钱犯罪具有严密的组织性、隐蔽性，又有较强的专业性、技术性。做好反洗钱工作，不仅需要具备深厚的专业知识，而且还要对洗钱犯罪有一定的研究。现阶段，反洗钱专业人才缺乏，技术设备落后，阻碍了反洗钱工作的开展，培养专业人才的重要性不言而喻。对从事反洗钱工作人员进行反洗钱专业知识培训，尽快为基层培养出一支有较高反洗钱水平的人员队伍，降低洗钱犯罪的成功率，提高反洗钱工作能力。

第五、广泛宣传反洗钱知识，提高全社会对洗钱犯罪的认识。很多金融机构一线员工反洗钱意识淡薄，缺乏反洗钱工作经验，对反洗钱的重要性认识严重不足，把追求企业利益最大化作为目标，对反洗钱工作不理解，更不用说普通民众了。为了解决这一问题，我们可利用多种载体开展形式多样的宣传教育活动，通过举办专题讲座、上街宣传、“反洗钱日”等形式宣传洗钱和反洗钱知识，洗钱对社会、对国家乃至个人的危害，引起全社会对洗钱犯罪的广泛关注，提高全民反洗钱的意识。

第六、加大科技投入，提高科技含量，完善反洗钱的技术保障，完善反洗钱软硬件条件，让科学技术在反洗钱中发挥重要作用。金融系统组织科技力量尽快研发一套实用、便捷的大额和可疑交易监测报告系统，尽快实现支付交易监测系统、银行账户管理系统、现代化支付系统的整合，提高对信息分析、甄别的能力和效率，增强反洗钱监测的及时性和有效性。实现银行与公安、工商、税务、海关等执法部门的联网，相关信息共享。

最后，加强全局协调，形成反洗钱工作合力。反洗钱工作是一项系统工程，需要国家、金融机构和整个社会的共同努力，需要各个行业、各个部门拧成一股绳，共同推进反洗钱工作的开展。人民银行要充当反洗钱的中间角色，以金融安全为出发点，和有关部门相互协调，相互沟通，搭建起与银行、银监、保险、证券等机构的协调机制，搭建反洗钱网络。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇六

税务稽查作为一种行政执法活动，具体包含选案、实施、审理、执行、结案等工作环节，其中税务稽查审理是查处税务违法案件的必经程序。从税务稽查审理工作内容和性质上看，税务稽查审理可以理解为税务机关及其专门机构按照职责分工，在查明案件事实的基础上，依照取得的稽查证据和相关法律依法判定纳税人、扣缴义务人或者其他当事人是否有违法行为、是否给予行政处罚、处以何种行政处罚或者作其他处理的审查判断过程。加强税务稽查审理工作，对于保证税收执法的合法性、正确处理税务违法案件、健全税务稽查机制及促进专业化分工具有十分重要的意义。同时，有助于形成自我约束机制，保证税务稽查职能充分发挥，还可以促进稽查人员认真履行职责，提高执法办案效率，从而逐步规范税务稽查具体行政行为，避免、减少行政复议、诉讼等情况发生。

初，顺义地税局稽查局正式成立。为构建起相互制约、相互监督、相互配合、相互促进的稽查办案管理模式，稽查局内部设立了四个职能科室，即立案科、审理科、检查一科、检查二科，使得税务稽查工作更加专业化。其中，审理科作为专业审理机构，主要负责税务稽查案件的审理和税务检查业务的培训辅导。在开展工作过程中，审理科认真落实“五重”“五做”的总体要求，以做强稽查为目标，认真梳理、完善各项业务流程，制定了岗位工作标准，明确了岗位职责和工作范围。其次，在科内推行了层级负责制，成立三个审理小组，每个小组设组长一名，形成了组员、组长、科长一一对应的关系，有效提高了审理工作质量。再次，及时组织召开重大案件审理会议，对涉及偷税、抗税、罚款额度较大、案情较为复杂的案件进行集体审理。此外，还加强了对科内人员的培训，强化了对稽查办案人员的指导。通过采取上述举措，近一年来审理科共审结案件120件，发挥了税务稽查审理的作用，税务稽查审理质量逐步提升，为全面提高税务稽查工作水平奠定了基础。

税务稽查审理是一项对税务稽查材料进行定量分析和对案件进行定性处理的工作，其重要性不言而喻。但是从实际情况来看，还有一些问题不利于审理工作顺利开展，主要表现在：

1、审理方式多局限于书面审理，影响审理工作准确性。税务稽查审理大部分是对纸质报告进行审理，依据稽查实施环节取得的案件资料进行判断。由于缺乏与纳税人直接沟通，难于掌握稽查案件的全面情况，加之检查实施人员对案件的理解以及工作水平存在个体差异，因而对案情的描述、资料的取证等方面也会有所不同，这就会造成审理案头材料的局限性，制约审理工作有效开展，从而影响审理定性工作的准确性。

2、审理报告程式化，不能反映审理往复过程中的内容。实际工作中，案件一般要经过“送审-退回补正-再送审-通过或退回”几个步骤，而审理报告格式固定，对于经过几次反复最终通过的案件，审理部门只能用“你单位能够严格按照《税务稽查工作规程》实施检查，所查违法事实清楚，数据计算准确，引用法律法规准确，处理意见妥当”等格式化用语在审理报告中体现审理结果，而对于审理往复过程中的审理意见或建议却难以反映。

3、对法律边缘性的问题缺少探讨解决机制。审理过程中，经常会出现一些法律边缘性的问题，对于同一违法行为，各方认定所适用的税收法律、法规、规章不统一，出现这种现象的主要原因是：（1）法律、法规、规章效力等级不同、内容冲突。（2）立法的原则性与执法的复杂性之间存在差异。即各种税收法律、法规、规章都是权力机关通过法定程序，根据不同时期、不同领域的特点制定的，对于执法中所遇到的实际情况，特别是新问题的不断出现，难以面面俱到的予以规范。（3）审理人员与税务稽查人员存在个体理解差异。随着经济形势的日益变化，各种经济现象错综复杂，人们的知识结构、理解程度有所不同，对于同一问题的看法、意见难于统一。上述因素的存在，使得审理过程中的争议时有发生，但是目前没有相应的问题探讨解决机制，掣肘了税务稽查审理工作。

4、新系统功能不能完全满足审理工作的需要。稽查系统分为案件登记、案件实施、案件审理、执行和结案等环节。目前，稽查案件资料需要纸制资料和电子资料并行使用，系统只具有文书上传和处理结果录入功能，缺少数据计算及文书制作功能，无法满足审理工作的需要。

5、对同类案件缺乏归纳、，规范指导作用不够。当前工作中，税务稽查审理对于税务稽查案件的把关意识较重，审理人员将过多的精力集中在个案审理上，对于某类案件缺乏归纳、总结、分析，未形成相应的指导意见，审理的规范指导作用没有得到充分发挥。

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6、审理力量相对薄弱，审理人员水平有待进一步提高。以我局审理工作为例，审理人员主要负责审理所有稽查案件并制作《处理决定》、《处罚决定》等法律文书。从审理工作量上看，每个干部平均都要负责3个以上检查组查处的稽查违法案件，还要完成执行环节各种文书的'制作以及处理结果的录入，加之稽查人员和审理人员对于同一案件在理解上往往存有差异，致使一些案件难于一次通过审理，增加了审理工作的难度；从审理内容上看，具体包括审查整个稽查案件执法程序的合法性，审查取证的合法性、证据的针对性、充要性、相关性，审查案件定性处理的准确性和引用法律依据的正确性，审查稽查执法文书的规范性。这就要求审理人员具备法律、税收、财务等综合知识，但目前审理人员所具备的具体稽查工作和法制工作经验较少，也没有经过系统全面的稽查知识和法律知识培训，干部的素质和能力还不能够完全满足以上工作要求。

1、扩大税务稽查审理概念的外延，使“审理”工作贯穿于整个税务稽查工作过程。狭义上的税务稽查审理可理解为税务机关及其专门机构按照职责分工，在查明案件事实的基础上，依法对纳税人、扣缴义务人或者其他当事人是否有违法行为，是否给予行政处罚、处以何种行政处罚或者作其他处理的审查判断过程。而广义上的税务稽查审理可理解为是对税务稽查整个执法过程的合法性审查，把税务稽查执法过程看作是税务行政复议、诉讼的取证过程，并对其进行内部司法审查的一系列活动。因此，在实际工作中，要不断扩大税务稽查审理的外延，依据各个工作环节之间的内在联系，做到相互把关，相互纠错，互相制约，互相完善。如，案件实施环节是对案源选取环节的把关，审理是对案源选取和实施环节的把关，以此类推，从而形成一个完整的审理过程，提高稽查工作质量。

2、将审理工作前伸和后延。审理工作前伸，就是对疑难案件的实施检查环节进行指导，特别是对于一些有争议的问题，可以组织相关人员召开案情分析会，通过实施人员介绍情况，共同进行讨论，提出切实可行的办法，使问题得以解决。审理工作后延，即审理工作对执行环节存在困难的案件实施跟踪指导，同时对已结案案件涉及到的各种法律文书的归档等进行检查。

3、严格落实《税务稽查调查取证管理办法》，做好查前、查中的证据分析。广泛详尽地占有案件资料是开展审理工作的前提，因此，稽查人员必须按照《税务稽查调查取证管理办法》严格取证，同时结合实际，归集整理出案件的基本证据，认真分析，才能更加有利于审理工作的开展。

4、提高审理人员的综合业务水平。审理工作对审理人员的要求较高，审理人员要精通税收业务、相关法律等知识。因此，从事审理工作的干部要不断加强学习，积极参加各种培训，及时将所学理论联系审理工作实际，善于总结经验和方法，同时牢固树立一丝不苟、认真负责的工作作风，不断提高自身工作能力和素质。另外，稽查审理部门要积极营造良好的学术氛围，经常组织相关人员围绕业务问题及政策问题进行探讨，互帮互学，取长补短，以提高办案的准确性和公正性，特别是对大案、要案或者疑难案件，审理人员应介入案件分析会，加深对案情的了解，提高审理工作的针对性。

5、强化审理的审查、监督、评价作用。工作中，税务稽查审理需要对实施稽查人员提供的案件事实、证据等进行审查，并判断稽查实施环节对案件的定性是否准确、公正，是否符合法律依据，对于出现事实不清、证据不全、定性不准确、法律依据不足等情况，有权要求稽查人员重新稽查或改变原有结论。基于审理的这一职能，要强化其具有的审查、监督、评价作用，促进稽查人员增强责任感，认真履行职责，不断提高自身素质和工作效率，提升执法办案质量。

6、建立和完善税务稽查审理工作底稿制度。针对目前审理报告程式化所带来的不足，应建立和完善审理工作底稿制度，对审理工作过程进行记录。这样既有利于案卷使用者了解案件的整个处理过程，提高工作效率，又有利于明确各环节、各岗位的工作责任。

7、建立业务探讨机制。对在实际工作中出现的一些特殊问题，邀请主管领导、业务科室负责人以及稽查实施人员参加讨论，明确案件查处工作重点，找出疑点、解决工作难点，提高稽查效能。

8、建立稽查局内部岗位轮换培训制度。为了使审理人员能够熟悉实际稽查工作程序，掌握稽查工作技能，提高审理工作水平，一方面，可将审理人员定期派到检查实施单位进行实践。另一方面，可抽调检查实施单位的业务骨干到审理部门，学习案件审理的方法、技巧、工作重点，进一步掌握取证、执法工作中的注意事项，从而提高审理与稽查人员的实际操作能力，提升稽查工作质量。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇七

统计工作是一项重要的基础性工作，是反映经济社会发展规律的重要手段，是党和政府进行宏观管理和调控的决策依据。党中央、国务院一直高度重视统计工作，习近平总书记就统计工作多次作出重要指示批示，充分体现出统计的作用越来越突出。我们要提高认识，主动了解统计制度，掌握统计方法，夯实统计基层基础，依法依规抓好统计，提高数据质量，提升统计服务水平。

当前统计法治工作面临的形势和任务发生了深刻变化。全国统计工作会议提出了2022年统计工作八个方面重点任务，包括扎实有序做好普查调查核算；加快推进统计重点领域改革；深入开展统计监测分析服务；更加有效发挥统计监督职能作用；持之以恒夯实统计基层基础；全力以赴推进统计信息化建设；坚持不懈创新统计体制机制；积极务实深化统计对外开放。

抓好以上工作，要坚持以习近平法治思想为指引，自觉把统计法治工作放在党和国家全面依法治国的大局中去思考、谋划和推动。要坚持提高统计数据质量，坚决同各种统计违纪违法行为作斗争，以实际行动保障统计数据源洁流清。要坚持弘扬斗争精神，增强斗争本领，坚决打好打赢防范和惩治统计造假、弄虚作假战役。要坚持协同贯通凝聚合力，推动统计监督与纪律监督、巡视监督、审计监督等统筹衔接，进一步提升统计监督效能。

近期，习近平总书记在省部级主要领导干部专题研讨班上的重要讲话，对当前和今后一段时期经济形势进行了科学合理的分析，也是今后抓好统计工作的根本遵循。我们要把深入学习贯彻习近平总书记重要讲话精神作为重大政治任务，深刻领悟“两个确立”的决定性意义，不断提高政治判断力、政治领悟力、政治执行力，始终在思想上政治上行动上同以习近平同志为核心的党中央保持高度一致。要坚持以中国式现代化推进中华民族伟大复兴，进一步提升统计工作的系统性、科学性、预见性、创造性，在中国式现代化进程中贡献统计力量。要准确把握当前我国经济发展面临的形势任务，全面落实疫情要防住、经济要稳住、发展要安全的要求，高效统筹疫情防控和统计工作，加强经济形势分析研判，强化对重大政策贯彻落实情况的统计监测，为巩固经济回升向好趋势提供真实可靠信息依据。要统筹发展和安全，抓好第五次全国经济普查筹备、统计云工程建设、第四届联合国世界数据论坛筹备等统计重点任务，着力强化网络安全和数据安全。

2022年统计工作，要以迎接和开好党的二十大为主线，坚持稳中求进工作总基调，认真贯彻党中央、国务院关于统计工作决策部署，深入推进依法统计依法治统，抓好中央《关于更加有效发挥统计监督职能作用的意见》重点工作贯彻落实。要着力提升统计督察效能，扎实开展统计督察“回头看”，认真做好统计督察“后半篇文章”。要保持统计违纪违法行为查处高压态势，建立健全统计执法常态化机制，严肃责任追究，加大通报曝光力度。要进一步健全统计法律法规，积极推进统计法修改，广泛开展统计法治宣传。

根据全国统计工作提出的八项重点任务，结合x实际，x统计工作主要“围绕一个中心，做到两个坚持，抓好三项工作”。

一个中心，即围绕全县经济高质量发展这一中心，扎实做好统计服务。具体包括，做好统计数据资料的编撰工作，及时准确向x政府提供科学决策和指导工作的依据，做到“用数据说话，为决策服务”；加强统计分析监测，通过加大对经济社会运行情况监测预警力度，准确研判宏观经济形势；加强统计社会化服务工作。坚持政府统计的公益性，坚持为人民服务的方向，通过新闻发布会、政务公开网等多种手段，积极推进政府统计信息公开，及时准确向社会发布统计数据、统计信息等，为社会公众提供更加广泛、及时的统计信息服务，更好地满足社会日益增多的统计信息需求；做好gdp和各项专业指标预测预判工作；做好经济运行考评工作。

两个坚持，一是坚持底线思维，进一步提升统计数据质量。加大统计执法检查力度；严格执行重大投资项目解锁制度，切实提升投资数据质量；扎实开展“统计服务千企”活动，帮助企业查缺补漏，梳理完善统计基础资料，促进企业依法统计，数出有据；强化企业纳统指导等靠前服务；巩固国家统计督察和省执法检查成果。二是坚持依法统计，进一步加强统计法治建设。积极采取多种方式宣传统计法律法规，营造依法统计的浓厚氛围；积极推动x政府及相关部门开展统计法律法规学习，对相关法律法规做好宣传解读。

抓好三项工作，一是抓好统计基层基础建设工作，建立健全制度机制，增强服务基层能力，加强基层统计人员管理，不断提升统计规范化水平。二是抓好机关党建工作，持续强化政治引领，锲而不舍推进正风肃纪反腐，充分发挥党建引领作用。三是抓好统计队伍建设，坚持抓制度执行，形成规范有序约束机制，营造积极向上的干事氛围。

做好2022年工作，必须坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大和十九届历次全会与中央经济工作会议精神，弘扬伟大建党精神，坚持稳中求进工作总基调，完整准确全面贯彻新发展理念，坚持和加强党的全面领导，认真落实x工作要求，计好数据、统观全局，大力推动统计改革创新，进一步夯实基层基础，推动统计工作实现新突破。

提高政治站位，夯实领导责任。统计机关首先是政治机关，政治性永远是第一属性。要坚持党对统计工作的全面领导，着力提高政治站位，不折不扣贯彻落实党中央重大决策部署。全面落实党组专题听取并研究统计法治工作制度，着力解决统计法治工作面临的重大问题，研究制定统计法治工作计划，落实统计法治工作责任和工作举措。

强化学习教育，增强统计法治观念。加强对统计相关法律的学习，牢记在统计调查工作中肩负的职责和使命，坚决同一切统计造假、弄虚作假行为做斗争。组织干部职工开展经常性的统计法律法规学习，注重学习效果，把统计法律法规学习和掌握情况作为干部职工年度考核的重要内容。

加强普法宣传，营造依法治统氛围。要一以贯之弘扬依法治统精神，坚持效果导向，全方位、多角度、立体化地宣传新时代统计法治工作。大力应用现代信息技术，运用报刊杂志、广播电视、网站、微信、短信、电子屏幕等信息化手段，持续创新统计普法宣传的内容形式，努力营造全社会依法统计、依法调查的良好氛围。

健全制度机制，打造统计防惩体系。坚决贯彻关于防范和惩治统计造假弄虚作假的各项决策部署，把防范和惩治统计造假弄虚作假作为常态化工作。加强与纪检监察部门的沟通，构建高效的协作配合机制，开展经常性的统计违法违纪警示教育，把防范工作做在前。加快推进统计信用体系建设。严格依法依规认定企业的统计信用等级，对认定为统计一般失信、严重失信的企业及时曝光。阶段性、计划性地扩大统计信用建设评价试点对象，完善相关制度建设，推动工作管理与信用建设形成合力，提高政府统计法治建设公信力。

加强执法队伍建设，提高统计执法水平。针对新形势和新要求，要用敢于亮剑、敢于较真的作风，有计划开展统计执法检查，严肃查处各类统计违纪违法行为。要严格实施统计严重失信企业信息公示和联合惩戒制度，主动公开曝光统计违法行为，充分发挥统计法治利剑震慑作用。要畅通社会监督和举报渠道，接受社会公众对法治统计建设的监督，扎牢统计法治社会监督网。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇八

   虽然该行反洗钱工作逐步日常化、制度化、规范化，但对照反洗钱法规和上级行的要求，还存在一些不容忽视的问题亟待解决。

（一）少数员工对反洗钱工作的认识存在片面性，思想上还存在一定偏差。一是少数员工对反洗钱法规认识不足，仅满足于一学了之，在实际工作中还存在不讲不抓、不推不动的现象，更可怕的是，有的员工认为做为县城营业网点，犯罪分子离我们太远，不像发达城市那样人多，可疑点突出。二是有些营业网点在进行客户身份核查时担心过多询问会引起客户反感，影响存款的稳定。因而在核查时应付了事，没有细致全面地了解客户基本信息。三是对发生的可疑交易缺乏敏感性，尤其对经常办理业务的客户缺乏警惕。四是农发行客户比较固定，客户不是太复杂，错误地认为洗钱行为不可能在本网点发生。

（二）客户身份识别不够到位，特别是不善于对客户进行必要的审查。虽然按照人民银行关于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对客户身份识别和身份证复印件留存等进行了详细梳理，并落实了相关规定，但个别营业网点以业务繁忙、留存身份证复印件麻烦等为由，对此项工作有抵触情绪，少留或漏留客户身份证复印件。

（三）反洗钱报表等资料有时收集不全，资料积累缺乏耐心。目前，营业网点需每日打印的反洗钱报表及清单钱工作有9种，但由于部分报表的数据当天无法实时生成，少则一天，长则三四天，导致个别网点在今后补打报表时经常因疏忽出现漏打报表现象。

   （四）反洗钱工作的长效机制建立不够完善，需要进一步总结经验。特别是反洗钱工作的连续性需要进一步完善，不要仅仅在乎报表资料的积累，而更重要善于利用现有资料进行判断分析，对这项工作错少必要的前瞻性。

   （一）加强学习，提高认识。进一步领会国家制订的反洗钱法规，重要的是理解其实质，对《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》及《金融机构大额交易和可疑交易。

报告。

管理办法》要重点掌握。基层行是反洗钱工作的前沿阵地，如果反洗钱执行不得力，一旦被洗钱分子所利用，不仅会严重损害银行业金融机构的声誉，而且会带来巨大的法律和运营风险。因此，基层行务必要进一步提高对反洗钱工作重要性和必要性的认识，认真组织员工学习反洗钱的有关规定，不得以业务繁忙或习惯性操作为理由贻误反洗钱工作，要将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务，认真做好此项工作。

（二）加强柜面审查，严格执行客户身份识别制度。基层行要把客户身份识别制度纳人风险管理，按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》的规定，根据客户性质、账户形态以及交易等具体情况进行分析，加强对可疑交易的审核：对反复发生可疑交易的客户要作为高风险客户予以重点关注，并向有关业务部门进行风险提示，从源头上控制经营风险；前台业务部门也要强化对客户尽职调查的职责，不论是存款客户还是贷款客户，都要认真审核其身份背景，做好客户的准入调查，通过客户身份识别，规避高风险客户，特别是要对大额交易严密监管，杜绝漏洞。

（三）加强协调，保证反洗钱资料完整性。客户身份资料和交易记录能客观反映客户身份识别的过程和结果，是调查可疑交易活动和查处洗钱案件的重要依据。基层行一方面要按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，认真做好客户身份识别及身份证复印件留存工作；另一方面针对报表数据生成滞后的问题，尽快与上级行有关部门协调，加快后台系统的维护和应用，真正实现报表数据当天生成、逐日打印，并定期装订归档，保证反洗钱资料的完整性。

    （四）密切各相关单位的配合，建立反洗钱工作的长效机制。银行业作为反洗钱的重要关卡，承担着堵住入口、防止“黑钱”流入银行系统清洗以及为司法机关打击犯罪提供信息的职责，因此，不仅要搞好有关报表的上报，而且要善于处理应急预案，及时请求有关部门查处，才能起到应有的作用。农发行更应根据自身特点，建立防范措施，虽然农发行农发行客户比较集中，但是单位支付金额相对较大，业务范围也越来越广，因此，做好防范“黑钱”流入也越来越显的重要。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇九

金融业反洗钱客户身份识别工作有一个重要原则，即“了解你的客户”，对此，客户很难认同，认为“自己的钱自己有自由支配权,凭什么要受你约束”，而企业则认为经营业绩、资金流水及流向等是商业秘密,银行也不能随便干涉。

（二）金融机构重视程度不够。

很多金融机构内部都有一个很统一的错误认识，那就是认为反洗钱工作只是反洗钱部门的职责，与自己没有多大关系。其实反洗钱工作是一项系统工程，并非反洗钱部门凭一己之力就能胜任，因为重视和认识不到位，就会导致金融机构内部反洗钱工作执行大打折扣。本人梳理了截至2018年12月31日，人民银行官网公布的反洗钱处罚数据，从已公示的处罚信息来看，2018年共对368家义务机构进行了反洗钱行政处罚，处罚金额已突破亿元大关，共计13093.13万元，个人处罚近千万，共计941.37万元。其中处罚原因为“未按规定履行客户身份识别义务”占反洗钱违法行为的比例近70%，在必查必罚的情况下，客户身份信息登记不真实、不准确、不完整的问题依然存在，这充分说明部分金融机构无视反洗钱工作原则，对反洗钱工作中相关规定的置若罔闻。

（三）内控制度管理水平不足。

目前，大多数金融机构普遍建立了反洗钱管理的相关内控制度，但制度比较粗糙，多是监管要求的落实和工作规范的步骤，对于产品洗钱风险、业务流程控制关键点、洗钱类型及相关系统案例模型的实际内涵、表现特点及防控措施，没有很仔细的体现在内控制度上，已有的内控制度规范的内容太大太广，对反洗钱一线岗位人员及普通业务人员的工作指导没有起到实际作用。再者，部分金融机构各层级反洗钱职责缺失，反洗钱岗位多数为兼职人员，且与业务操作岗位混淆，形同虚设，岗位责任制无法真正落实到位。导致制度虽有，但操作性不强，内控制度没有最有效的发挥出来，制定出来的规章成了挂在墙上的制度，没有真正起到规范行业行为操守的作用。

（四）岗位人员素质有待提高。

反洗钱是业务性比较强的工作，工作人员的素质直接关系到整个行业、整个系统的业务成效。目前，很多金融机构工作人员的培训模式主要是系统基础流程和法律法规的学习较多，实操案例的“实战化”较少，如此难免出现“纸上谈兵”，重理论轻实践的情况。监管机构发布的风险提示及案例，往往也并不适用于基层金融机构所在地的洗钱风险实际情况。工作人员对反洗钱系统功能和操作熟练成程度不足及适合本岗位的洗钱案例风险点学习不够，导致金融机构始终缺乏专业化的反洗钱专业人员。部分营销业务人员在没有接受反洗钱教育及相关的培训就直接上岗，在业务营销或办理过程中遇到一些隐蔽的洗钱活动时，往往难以察觉，当反洗钱岗位人员与其核实可疑客户的案例时，也无法提供有效的信息支持。同时金融机构也因业务繁重，人员少的现象，在反洗钱岗位人员的配备一般都是身兼多职，导致反洗钱岗位人员从业时间短、轮换频繁，洗钱防控经验传承不连续，整体素质不高，工作中容易出现漏洞。

（五）反洗钱系统仍需优化。

目前金融机构虽然已经按照监管要求，落实了第二阶段“风险为本”的反洗钱系统开发及应用，但仍存在一些问题：一是由于系统筛选可疑交易主要是基于规则，由于其显性化且一段时间段内保持不变的特点，为犯罪分子通过化整为零的方式来躲避监控提供了有利条件。二是本阶段的反洗钱系统在信息收集、交易筛选和报送环节已经实现高度自动化，但是在分析甄别环节仍需要大量人工介入，仍需要反洗钱岗位人员根据自身经验对洗钱可疑交易进行甄别，不仅工作量巨大，对自身专业素质要求也较高。三是反洗钱数据处理多给予数据仓库进行，由于数据来源多、数据量大，分析结果往往要到t+1甚至t+2才能形成，2、3天的数据转换周期足以给犯罪分子充分的时间转移资金和证据，导致金融机构无法实时采取干预措施。

（一）加强宣传，正确引导。

重点是要突出反洗钱工作对我国“建设社会主义现代化强国，实现中华人民伟大复兴”的现实意义，通过各种方式加强反洗钱工作的宣传，加强沟通，注重引导，广泛宣传，全面提高社会各界以及广大开户单位、个人对反洗钱工作的认知、理解和支持，打造良好的反洗钱工作环境，形成全社会共同预防、报告、查出、打击洗钱行为的反洗钱合力。

（二）风险把控，高层先行。

出于保密的考虑，监管机构通常很少会公开披露其在平时检查中发现的具体问题，一旦能够突破层层障碍公开披露具体问题，就意味着这些问题需要得到业界的足够重视。所以金融机构高管层需树立正确的反洗钱合规高层基调，通过自身的言行以及对中级管理层贯彻执行的督促来打造出良好的企业合规文化。合规文化不仅可以大幅减少金融机构的违规风险，还是企业持续稳定健康发展的前提保障。反洗钱是一个系统性的工程，它同时需要各级部门长期有效地重视、支持，各级分支机构的反洗钱负责人与总部应有一个畅通无阻的对话通道，使总部及时全面了解反洗钱风险，并能根据风险情况及时优化配置各类资源。

（三）引进团队，深入合作。

金融机构应充分发挥第三方评估的作用，引进第三方评估团队，每年定期对金融机构反洗钱体系进行全面审查和评估，此项工作不仅可以使金融机构反洗钱工作进行系统性的管控和有前瞻性的提升。同时也能向各所在地的监管机构传递一个积极主动的信号，其工作过程也能让各级合规人员和管理层直观深入地了解金融机构总部和各分支机构反洗钱工作的执行情况及存在的风险。

（四）制度梳理，完善体系。

反洗钱内控制度建设是一个复杂的过程，金融机构的反洗钱内控制度是要根据业务的变化、产品的变化、环境的变化、时代的变迁不断的优化。金融机构反洗钱内控制度制定方面，要坚持“风险为本”的理念，形成风险评估制度为工作基础，业务条线制度为防控手段，系统操作标准为具体抓手，奖惩制度相结合的内控制度体系。并持续开展反洗钱内控制度的梳理，针对制度存在的问题制定详细的整改优化。

方案。

和时间表，明确相应负责部门并落实到具体人员，全面详细地跟踪整改优化状况。真正的将反洗钱工作要求贯穿于金融机构经营活动的始终，切实落实监管机构的各项要求。

（五）整体提升，奖惩分明。

金融机构应重视反洗钱人才培养，着力提升软实力，改变重理论轻实践的培训模式，结合本单位业务实际推行案例教学，详尽展示、剖析国内外经典适用案例，同时积极与属地监管机构沟通，获取本地区洗钱手段及趋势的第一手资料。通过组织反洗钱岗位人员及各级业务人员有针对性的学习，持续提高反洗钱工作的敏锐性。结合新媒体的新兴作用，注重业务培训指导和警示教育方式的多样化。建立奖惩制度，强化奖惩措施，将反洗钱工作纳入所有专业部门、辖属机构的绩效考核中，明确兼职反洗钱岗位人员工作量的考核标准，并与绩效分配挂钩。

（六）立足。

创新。

持续优化。

格式。

错误、数据类型错误等方面。比如大部分金融机构核心交易系统中都有很多转账交易未记录交易对手信息，这为后期可疑模型数据运算准确性和人工处理案例的时效性都会产生巨大影响。所以需要尽快建立规范的数据质量管理和控制流程，最大程度确保信息系统基础数据的完整性和准确性。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十一

鉴定人出庭是维护法律尊严的需要，是在审判中重视证据的具体表现，是我国法律规定的公民权利和义务。刑事诉讼法第151条第4款规定，开庭时，通知鉴定人到庭，与辩护人、诉讼代理人、证人等组成诉讼参与人，参加法庭活动。作为案件的鉴定人，接到出庭通知后，应做好相应的准备。因为出庭时，要当庭宣读鉴定书中的论证和结论意见，不能无故拒绝回答法庭、公诉人、辩护人、当事人提出的有关鉴定方面的问题。如果公诉人为了进一步向法庭说明证据的科学性和鉴定的证明力，鉴定人还要针对公诉人提出的问题，进行进一步解释说明，例如：鉴定的方法、过程、鉴定意见的主要根据等。被告辩护人往往提出证明被告无罪或不承担民事责任的质疑，目的是当庭进行证据不足的辩护，是针锋相对的。如果出庭准备不充分，致使出庭效果不佳，会给法庭审理带来一定的困难。

从受理案件手续，检材的提取、送检、保存、使用检验法、步骤、论证的理论根据，结论的科学性、准确性等都要严格遵守法定程序，保持高度的严密性、科学性，防止马马虎虎、草率行事、粗枝大叶、不负责任，遇到疑难的鉴定，要认真分析，反复斟酌。尤其是有些疑难的工具痕迹同一认定，死因复杂的尸体解剖，事先作了手脚，伪病、诈病的伤害鉴定，字迹奇少，样本不足的文字鉴定等物证，要格外认真仔细，千万不要为了完成鉴定而迁强附合，敷衍了事。

1.详知案情，认真受理案件。鉴定人员在受理案件时，要详细了解案情，对案件发生的时间、地点、当事人的自然概况、鉴定目的等都要认真进行了解，制定统一格式的委托鉴定表格，逐项填写清楚。

2.保证鉴定意见书的科学性、严密性。鉴定意见书是鉴定人在法庭活动中的重要文件，是公诉人、辩护人及案件当事人针对鉴定提问辩论的主要依据，因此鉴定人在书写鉴定意见书时，一定要保证鉴定意见书的科学性和严密性。第一，要求鉴定意见书书写格式正确，严格按照司法部《司法鉴定文书规范》的规定的书写格式书写鉴定意见书，鉴定意见书中涉及到的时间、地点、人物姓名、年龄、职务等事项必须核对准确无误，案情介绍和材料摘要，不能断章取义、先入为主，更不能任意更改、添枝加叶。要求尽量简明扼要。检验过程的描述要求客观、真实、准确，不能用含糊其词模棱两可的语言，应该详细描述的要十分详细，应该粗略叙述的，也要准确到位。整个鉴定意见书中的语言、文字力求精练，专业术语准确、层次分明、语法关系、标点符号运用等无任何差错。第二，鉴定意见书的分析说明部分要求理论充足、科学性强，要求鉴定人熟知理论根据的出处。例如弹道的测定，要熟悉测试方法、计算公式，现场资料，检验过程等，法庭运用时如同探囊取物，应有皆有。第三、鉴定意见要科学、准确，语言要精练、简明，直接确定鉴定结果。如果鉴定意见比较复杂，一次无法表述，可以分出几个条项说明，但绝不能前后矛盾，鉴定意见必须与鉴定委托要求、鉴定目的相一致，不能所问非所答。

3.鉴定档案的存档：鉴定意见是法庭审判中证据之一，是定案的重要依据。因此，鉴定意见书及鉴定过程中形成的材料，都应按规定存档备查。

二、接到出庭通知后鉴定人应做的准备。

1.反复研究鉴定文书及存档材料，对法庭公诉人、当事人、辩护人可能提出的问题，要拟好解答的提纲，找足理论根据，涉及到的法条，鉴定规定的规则章节条款要准确熟记.

2.对鉴定意见有争议的案件，要针对所争议的问题，充分搜集理论根据。为了达到出庭成功举证目的，开庭前应与有关部门进行沟通，针对争论的焦点，作好充分的准备。

3.出庭前，要保持良好的精神状态，着装整洁、泰然自若、言谈举止落落大方，谈吐有理有据，防止猥猥琐琐、嘻嘻哈哈、心不在焉、藐视法庭、人身攻击等不良现象发生。

4.接到出庭通知后，没有特殊情况，不能拒绝和无故缺席。准时等待法庭通知到庭，

三、鉴定人的业务素质和心理素质准备。

鉴定人有时在法庭中可起到举足轻生的`作用，鉴定人的素质高低，会直接影响法庭审判的效果。因此，鉴定人要具务相应的业务素质和心理素质：

1．要有较高的专业知识阅历。鉴定人是从事司法鉴定并具有的专门知识人员，相应的技术职务要有相应的知识阅历，要比法庭其他组成人员更多地具备专门知识，才能满足法庭其他人员的提问。相反，知识贫乏，一知半解，就会漏洞百出，出现法庭窘迫现象。鉴定人平时要不断积累相关的科学知识，要精通本专业，还要了解涉及鉴定业务方面的综合知识。尤其是要从罕见、疑难的角度研究和探讨问题，拓宽自己的知识面。

2．要有丰富的工作经验。鉴定人员出庭是一种经常性的法庭诉讼活动，鉴定人员在平时工作中就要为出庭活动积累经验，做好出庭准备。出庭活动，既有特殊规律，又有普遍规律。根据案件的性质、难易程度、法庭组成人员状况等，事先拟定好在法庭中的答辩内容，有时法庭提出的有关问题比较复杂，没有确切根据给予回答，如提出心脏刺伤后到底能走多远，头颅枪弹贯通伤之后为什么还能搏斗，两人同时服用同等量毒药，为什么一人死亡，一人活了下来等，都是难度较大的问题，回答起来也十分复杂，不回答也不行。因此，要求鉴定人员有丰富的工作经验，回答时，既要有充足的科学依据又要客观、简明、有理、有节，使法庭审判顺利进行。

3．要有较强的应变能力。鉴定人出庭是为了澄清案件的本来面目，维护法律尊严的一种诉讼活动。因此，要求鉴定员除了要有较广的知识面较丰富的工作经验之外，还要头脑清晰，思维敏捷，口齿伶俐，语言精练，并有一定的应变能力，能够准确回答对方提出的相关问题。

鉴定人出庭不是走过场、应付场面，而是对鉴定人的综合素质的检验。鉴定结论是否被采用，鉴定产品是否合格，要经得起审判实践的检验。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十二

发展也很顺利，所以招聘工作就成了人力工作的重中之重了。在公司。

三年的时间里，所经过的面试数量可想而知，至少是数以百计了。通。

过这几年集中的、涉及面很广的“阅人”实践，我也得出了作为面试。

官的几点心得。

介绍公司和岗位的情况，他听了很感兴趣，并且主动推荐他的一位能。

力很强的同学一同来面试。结果竟然是他的同学很合适，并最终被录。

用。还有不止一次，当某位应聘者经与我们交流觉得岗位不合适即介。

绍他们认识的同学或朋友过来面试。所以我可以说出一句很奇怪的话：

公司感兴趣，愿意进一步了解和接触。

2、面谈当中态度真诚、实事求是。尤其是在介绍公司情况的时。

明状况不佳将面临的困境。我相信通过这样的面试过程以后，绝大多数面试者都会根据自身情况做出最明智的判断，并且即便不能面试成功，他依然愿意相信我们，甚至愿意帮助我们一把。

3、待遇情况、劳动合同等事项讲解清楚。人们工作无非是需要。

拿到报酬，劳动合同是双方关系的契约，这些都很重要。所以一定得。

招聘人员，在招聘工作中把事情做细做明，自然影响到将来工作的难。

度，并且也将影响到公司和员工双方的融合和发展。

4、做招聘就像做销售一样，找渠道、搜索简历、打电话邀约、面试、回访、跟踪等流程。

a、筛选简历，进行记录，只要是筛选出来的简历务必保证每通电话。

都打到。

c、简历信息匹配度高的做好特别标注，作为邀约重点对象，可以长。

期跟踪。

d、邀约未来面试的，作为二次回访，当天规定时间未来面试的，必。

须一一拨打回访电话，争取再次预约（为招聘分析做好数据统计）。

源建议（必要时是可以统筹的）2面试环节对薪资待遇回复无法明确3。

人员试用/使用中无考核权（排班、考勤、违纪、奖罚、升降等），是。

招工用工难的一个主要因素。

二是人力规划不明确。无论从公司还是各部门定位，还是从岗位。

配置，都相对不稳定，变动较大，导致一人多岗或职责不明，导致招。

工用工难的重要因素。

三是企业运管体制不清晰，领导常越级指挥，导致员工多领导和。

中层背架空，不利于团队建设和中层潜力发挥，上下级管理氛围没建。

立起来也是导致员工不稳定的影响因素。

四是薪酬福利（收入、上班时间等）在同行中优势不大或基本无。

优势，针对业务人员没有比较完善的业绩奖励机制，也影响着招工用。

五是老员工状况（收入、福利、心态等）容易对新员工产生不利。

影响。

补充：

关于简历的查找和筛选的过程主要分为四个步骤，而且这四个部。

分的查看是有顺序的，这四步为：整体情况、基本信息、工作经历或。

学习经历（重点）、其余信息：

（1）整体情况：这步主要关注的是简历的结构是否有条理，排版是。

否整洁、美观，大体浏览一下能否给自己留下一个好的印象。上述条。

时间和薪资要求等。当职位对某一项信息要求比较严格时，就可以直。

接将不符合条件的简历直接剔除掉。

（3）工作经历或学习经历：这项内容是重点，因为它在很大程度上。

能够体现求职者是否满足招聘岗位的任职要求。主要看求职者的工作。

内容与应聘岗位的内容的匹配程度，虽然不能说求职者的工作内容越。

接近应聘岗位的工作内容，其胜任力就越强，但其工作的深度和广度。

在一定程度上能够反映出应聘者的工作能力，从而判断其是否适合本。

岗位，给与其面试的机会。

（4）其余信息：当主要信息浏览完毕的时候，其余的信息可能对于。

求职者来说是锦上添花的内容像求职者的外语水平、学习成绩、获奖。

情况、参加活动情况、办公软件以及其他技能情况肯定是会在一定程。

度上提高简历通过率的；而简历中的一些参加内容，比如前后情况不。

符，工作内容与其岗位不符等，可能会直接导致简历被剔除掉。

关于电话邀约面试的方法和技巧：在简历筛选后要进行的一个环。

节就是电话邀约面试，而越来越多的hr报怨电话邀约时对方的反应。

很正常，也答应要来面试，但到达率却很低，还有的直接答复说再了。

解一下公司，之后也再无音信。

从某种程度上来说，应聘者对hr的认可是企业成功招聘的第一。

步，一个优秀的hr也应该是一个优秀的营销者，他首先要成功的把自己销售给应聘者，无论招聘的结果怎样，这种影响将是长期且积极的。

管是哪一种情况，在电话邀约的前、中、后期都要做好相应的准备工。

一、打电话前的准备工作：

1、对企业的招聘信息进行包装。应聘者在得到电话通知后，一。

般会再查看自己简历投递的记录。良好的招聘信息，会增加应聘者参。

加面试的机率。

2、在电话面试(沟通)之前做好相关职位和行业公司资料的准备。

3、将应聘者的简历详细看过并标出需进一步了解或确认的关键。

信息。

4、做好被质疑和拒绝的准备。

5、设计好几个可以缓解气氛及引导应聘者的话术。

6、电话通知时间的技巧：

a、主动投递简历者，这类人员已经明确了择业意向，而且随时。

准备参加公司面试，你可以在上午11点时段或下午17点时段电话沟。

通。预约好面试时间后及时发邮件或短信。需注意的是语速适中，诚。

肯积极，描述清楚公司的名称和地址即可。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十三

洗钱行为使得银行信誉受损的同时，也侵犯了我国公民的合法权益，使正常的经济秩序受到极大的负面影响，使社会风气也日趋腐败，是我们每个人都应该与之抗衡的一大公害。因此，我们必须要将反洗钱工作切实落实到各个角落，对于所有的涉毒、走私等违法犯罪行为进行严厉打击，严惩知法犯法的犯罪分子，政治社会上不好的风气，使社会能够保持稳定，大力广泛宣传反洗钱知识，使反洗钱意识深入人心，维护社会经济的和谐稳定发展。

1.银行机构缺乏开展反洗钱工作的积极性和主动性。

有很大一部分公民都觉得反洗钱工作是各银行机构的责任，缺乏反洗钱意识，随着我国经济的迅速发展，金融行业的竞争越来越激烈，有很多银行机构担心反洗钱工作会影响自己银行的经济效益，从而对我国反洗钱工作的号召充耳不闻，或者只是走走过场，一点力度也没有，更不用说效果。如果是这种心态下，主动询问客户的个人信息都十分有难度，更不用说对客户进行深入调查，严重缺乏开展反洗钱工作的积极性和主动性。

2.人民币大额和可疑支付交易报告制度流于形式。

由于担心对自身企业的经济利润造成损害，当银行管理者或者国家机构发布了反洗钱工作信息时，有很多基层商业银行都是应付了事，并没有真心实意地参与到工作中来，对于客户信息资料不仅不全面，甚至还有虚假的，导致自反洗钱工作开展以来至今，银行总部一份有问题的交易报告信息也没有收到。

3.反洗钱工作人员不足，组织机构形同虚设。

在国家的大力号召下，大部分基层商业银行都不得不参与进来，设立了反洗钱机构，但是事实证明这只是为了应付差事，走个过场，做给别人看的，反洗钱机构里面的工作人员大部分都是银行人员客串的，对于反洗钱工作的详细情况一问三不知，再加上平时繁重的工作负担，也没有更多精力去对反洗钱知识进行学习，严总阻碍了反洗钱工作的开展。

4.反洗钱职能部门独立性不强。

有很多基层银行是不存在专业的反洗钱部门机构的，甚至人民银行也不例外，所谓的反洗钱工作小组只是一个挂了一个招牌，连独立的办公环境都没有，很多都是挂在会计，或者营业部门。但现实是，反洗钱工作具有很强的独立性，在工作开展的过程中不受外界环境因素的影响，而且各部门之间关系十分紧密，各个部门、各项业务都必须要配合反洗钱工作的进度，仅仅只凭一个部门是不可能完成这一系列的工作的。

二、应对措施。

1.提高认识，增强防范和打击洗钱犯罪的自觉性。

各金融机构都要明白，洗钱是一项危害社会安定和谐，危害金融行业健康发展的违法犯罪活动，我们必须要时刻谨记以维护国家经济的平稳健康发展为首要任务，以维护金融行业的安全为己任，对于洗钱活动的危害有清楚的了解，正确处理反洗钱与业务发展的关系，断绝洗钱犯罪分子的后路。

2.健全机构，加强培训，造就一支专业化的反洗钱工作队伍。

要想将反洗钱工作做好，必须具备熟练的业务能力，以及十分强的分析能力，所以，在反洗钱工作的工程中，必须有专业的反洗钱工作人员参与进来，不能只依靠临时的银行前台人员，相关的工作岗位和部门也要尽快建立完善，保证反洗钱工作的顺利开展。与此同时，也要重视对相关人员的业务技能培训，保证所有的反洗钱工作人员都能够熟充分掌握与反洗钱工作相关的规章制度，并能够在工作过程中熟练运用，定期开展培训班，使工作人员对于自己的责任有一个全面的认识，从而增强自律意识，提高业务能力，使银行机构的整体工作能力和效率得到提升。

3.完善检测手段。

各人民银行的首要任务就是支付交易监测系统的建立和完善，加强对一系列有助于反洗钱工作开展的设施设备建设。在工作过程中，检测系统是一个十分有效的途径，不仅检测结果清晰准确，而且对于一些大额支付交易和可疑支付交易信息都能够及时检测并报告出来，使得反洗钱工作开展得更加方便，也提高了工作效率。

4.加强现金管理，大力推动转账结算。

对于现金一定要规范管理，结算手段也要与时俱进，不能一直局限于传统的结算方式上，避免客户在结算过程中使用大量的现金。要加强对支付结算和宣传工具宣传推广的工作力度，促进利用个人结算支付业务的实现。为了扩大反洗钱工作的影响范围，可以实行同城票据交换，使资金清算更快更高效，保证转账结算的安全，从而使的人们在交易支付时习惯使用现金支付的习惯得以改善，限制现金流通，不给洗钱活动提供机会。

总而言之，反洗钱工作是一项长期性、系统性的工作，社会公众都要充分了解洗钱行为对我们国家经济发展和社会稳定的巨大危害，以及发洗钱工作进行的必要性和积极意义，使每一位公民都能够树立起杜绝洗钱行为的意识观念，也使每一位公民都能够认识到洗钱行为是一种犯罪，增强公民的责任意识，打击洗钱犯罪成为共识，相关银行机构也要严格按照我国有关法律的规章制度来执行，时刻谨记自身的职责所在，切实履行义务，保证我国经济的平稳健康发展。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十四

主要体现在如下几个方面：一是内控制度陈旧，可操作性差，大多照抄照搬已有的反洗钱法律法规，未能从实际出发建立符合自身特点和要求的反洗钱预防、监测、分析报告体系。二是虽然建立了反洗钱岗位职责，但执行力度不够，落实不到位，如存在大额可疑交易不报、漏报、迟报或集中报送的现象，而根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第七条、第八条的规定，大额交易应在发生后5个工作日内、可疑交易在发生后的10个工作日内上报。三是反洗钱工作人员对反洗钱相关制度的掌握和理解不够充分。

（二）缺乏专门的反洗钱工作部门及专职工作人员。

由于基层金融机构并未设置专门的反洗钱工作部门，反洗钱工作通常挂靠支付结算、会计财务或保卫等部门，而反洗钱岗位多由兼职人员担任。反洗钱工作的开展通常需要通过对异常交易进行分析、追踪和调查来判断是否涉嫌洗钱交易活动。然而，支付结算、会计财务部门日常业务较多，难以把主要精力投放在反洗钱工作上，而保卫部门的首要任务是实施安保，导致反洗钱工作难以有效开展，反洗钱相关制度的落实基本处于被动和应付状态。

（三）大额和可疑交易报告信息主要靠人工筛选，工作量大。

基层金融机构人员数目较少，兼岗情况普遍，随着业务量与交易额的快速增加，基层金融机构反洗钱监测的工作量增长迅速。目前，基层金融机构主要通过与日常核算系统相联接的风险监控系统中提取可疑交易信息，风险监控系统虽能自动甄别部分可疑交易，但仍需要人工对可疑交易进行进一步地手工筛选，才能剔除大量冗余的可疑交易信息。

（四）提交的可疑交易报告质量不高，反洗钱监测效果不明显。

基层金融机构对大额支付交易的报告只注重数量而不注重质量，未按要求对可疑交易报告的概要、细节信息、可疑企业或个人信息、临柜人员发现的可疑细节等进行描述和分析，且对可疑交易缺乏事前客户身份调查、事中支付交易识别和事后综合分析，提交的可疑交易报告质量不高，对反洗钱调查的进一步深入开展和取证等工作的指引作用有限。

（一）提高对反洗钱工作之重要性的认识。

基层金融机构应高度重视和加强反洗钱工作，提高认识，转变观念，认真组织员工学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等法律法规，并依据有关规定，结合自身实际，制定内控制度及岗位职责，确保反洗钱法律法规的全面贯彻落实。

（二）适时成立专门的反洗钱工作部门。

基层金融机构，应争取成立专门的反洗钱工作部门，配备专职反洗钱工作人员，这样才能确保人力物力的充分到位，促进反洗钱内控制度建设、监督检查、宣传培训等工作的深入开展，并落实大额及可疑交易的汇总、分析、报告等职责要求，确保反洗钱工作的稳定有序开展。

（三）健全风险监测系统的相关功能。

金融机构现有的风险监控系统已实现了对可疑交易进行风险提示的功能，然而其对高可疑洗钱交易的鉴别能力有限，提示的可疑交易数目庞大，反洗钱工作人员需对这些数据进行筛选和分析，极大地影响了反洗钱工作的效率。健全现有系统功能，特别是将具有典型洗钱特征的交易数据模式编织到系统功能中，有助于反洗钱工作人员能够快速和优先关注到高可疑交易信息，对有效缩小可疑交易的调查范围也具有积极的指导作用。

（四）提高识别、分析和报告可疑交易的能力。

基层金融机构应积极提高反洗钱报告的质量，从为了避免受到反洗钱管理机构的处罚而采取“防卫性”报送相关报告转变成“主动性”报送，并努力学习和掌握新时期洗钱交易的特征和模式，增强识别和分析高可疑洗钱交易的专业水平。

（五）建立业务指导、信息交流和共享平台。

基层金融机构应明确反洗钱相关人员和部门加强与上级主管部门、当地人民银行反洗钱机构的联系制度，定期或不定期向上级主管部门、当地人民银行汇报反洗钱工作动态，通过信息交流和共享平台，及时了解和掌握反洗钱工作动态，提高反洗钱工作水平。

参考文献。

作者信息：陈芳（1984-），女，湖南衡阳人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融；殷文哲（1984-），男，湖南衡阳人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融；周筱瑜（1985-），女，海南海口人，现供职于中国人民银行海口中心支行，研究方向：经济金融。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十五

认真贯彻落实市总“一年甩包袱、二年打基础、三年上台阶、四年争先进”的基本路线。我县总工会采取以下措施做好女工工作：

一、提高认识。

认识是行动的先导，提高认识是做好女职工工作的前提。提高女工干部对女工工作的认识，使广大的女工干部感到骄傲，使她们认识到女工工作的举足轻重。在实际工作中，女工干部要克服他人对女工工作认识的不到位、女工干部要用热情和激情，积极组织广大女工建功立业，实行“有作为才能有地位”。女工干部要组织具有女工特色的活动，使女职工自我意识高度觉醒，认识到与男职工一样拥有自己的尊严、人格与价值。使广大的女职工认识到做好女工工作与实现自身价值密不可分，女工组织是自己的“娘家人”。

二、加强女职工学习，提升女职工整体素质，发挥女职工的重要作用。

针对女职工的特点、弱点，女职工组织要加强对女职工的教育，通过举办“爱岗敬业，奉献社会”、“女性健康”、“妇女发展与社会进步”等讲座，引导她们树立崇高的理想，靠作为争地位，靠地位争权威，靠竞争意识和做大事创大业的自信心。在着力提高女职工的思想道德素质、增强竞争意识的同时，开展女职工的技能培训和技术教育，把培训考核与绩效结合起来，使女职工学有动力、学有榜样，营造鼓励女职工学习科学文化技能的良好氛围。通过培训教育，使广大女职工提高她们的文化技术素质、市场竞争和岗位竞争的能力。

三、加强女职工组织自身建设。

要根据全县女职工的分布状况，根据有关要求，及时做好女职工的组织建设。符合建立女职工组织标准的应积极建立女职工组织，人数较少且不便于独立开展活动的应联合相关单位共同活动，尽可能扩大女职工组织的覆盖面。女职工干部兼职是普遍现象，我们要培养素质好，有前途的优秀女职工选拨到女职工干部队伍中来，利用网络学校学习加强女职工干部的`专业知识和业务技能的培训。

四、创新女工工作。

随着社会的发展，女工工作的传统模式已不能满足广大女职工的要求和需要。女工工作就必须创新。创新就是要在适应新形势、新要求、解决疑难问题上有所创新，注重工作方法，在解决疑难问题上实现新的突破，多为女工办好事、办实事，做到女职工的心坎上。只要把女工工作做深、做细，从实际出发，灵活工作，才能使女职工工作保持持久活力，做到更好。也希望我们的女工组织大胆实践，勇于创新，在女工们的相互学习、互相激励中不断成熟壮大。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十六

时间一晃而过，转眼间试用期已接近尾声，首先感谢公司领导能给我展示自己、实现自身价值的机会。在这段时间里公司领导和同事们给予了我足够的支持和帮助，使我对招聘工作有了更系统化的认识。在工作中积累了一些宝贵经验从中也取得了很大的收获。同时，也为我有机会成为通泽的一份子而感动自豪。

记得当初应聘时，公司和谐、团结向上的氛围深深打动了我，回顾这两个月来的工作，尽管为公司的贡献微薄，但总算迈出了发展的第一步。我认真学习了公司的管理制度、组织架构等各方面的基础知识，并且基本完成了领导安排的招聘任务，这与领导的指导和同事们的帮助是分不开的，我将会一如既往去工作，以诚实、认真、谦让的态度鞭策自己，把招聘工作做的更加完善、细致。以下是这两个月来工作内容：

一、招聘工作。

1、对日常招聘岗位进行分析，包括：岗位工作内容、任职资格、岗位梳理等方面。

2、对以上这些入职条件进行分析后，根据岗位的情况，选择相应的人群，从而选择相应的招聘渠道，发布招聘信息，并找到合适的人员。

3、负责面试时间安排并及时通知候选人及需求部门负责人。

4、接送候选人参加面试，并收集相关资料。

5、待确认候选人后进行人员增补审批，并及时于候选人沟通入职相关事宜。

由于公司临时办公地址比较偏远，给我们招聘工作带来了很大压力，针对以上情况我们积极采取措施，调整招聘时间、扩大招聘范围，并将公司福利及搬离时间耐心告知候选人，消除其顾虑，效果还是比较明显。

二、部门常规性工作：

1、日常工作：

1）部分工资表单制作及核对。

2）新入职员工资料收集、整理，员工名册录入更新及oa系统更新。

2、领导安排的临时性工作。

三、需要改进和提高方面：

1、提高自身的执行力，在取得成绩的同时，不可否认我的执行力还有所欠缺，在以后的工作中建立危机感，做任何事情都给自己定一个时间段尽量往前赶，提高自己的执行力及工作效率。

2、加强系统化、结构化意识。完善招聘流程，把每一个环节做”细”做”精”，充分发挥自身优势，提高业务水平。

3、增强与用人部门及员工的沟通工作，完善自己的服务质量。

4、深入学习人力相关专业知识，用扎实的理论基础武装自己，增强分析问题解决问题的能力，使之更加专业化。

以上是我转正工作总结，如有不妥之处，请领导批评指正。

二零一四年八月二十六日。

招聘专员生产实习报告。

前言：

招聘专员主要负责通过各种渠道（比如媒体、络）发布和管理招聘信息，并进行正式招聘前测试、简历甄别、组织招聘、员工人事手续办理、员工档案管理及更新等与招聘相关的工作。我所在的文思海辉是一家比较知名的软件外包行业的公司，主要服务是有：

1.长期雇员招聘：中高级管理及专业技术人才招聘。

2.招聘流程外包：招聘流程中部分或全程外包。

3.灵活招聘、岗位外包：短期职位招聘和人事管理，长期编制外人员的岗位外包。

4.营销外包：产品终端营销活动策划、执行，长短期促销人员招聘、培训、管理及市场信息统计。

5.校园招聘：以结果为导向的校园猎头、校园招聘营销与执行。

6.管理学院：招聘专家认证、招聘管理策略及技能的系列培训。

7.招聘咨询：基于人才招聘的技能、最佳实践及创意思想，提供招聘全流程咨询。

这些服务为各行各业的公司和人才找到了自己所需要的人才和岗位。我所在的岗位是文思海辉招聘部招聘组的招聘专员实习生。

一、实习目的通过实习，要了解招聘的基本流程。掌握基本的简历筛选的办法。还要了解招聘的具体的渠道。通过面试掌握怎样找到与所需岗位匹配的人员。还要根据客户的要求按时按量按质的完成任务，掌控候选人的情绪，控制面试出席率以及面试成功率，提高录用率，将自己所学的招聘理论与实践结合起来，形成自己的一套招聘理念。熟悉现实企业中人力管理的运作体系和管理流程，把所学理论知识应用于实际，锻炼社会实践能力，并在工作中学习新知识，对所学的知识进行总结提升，以指导未来的学习重点和发展方向。

二、实习时间：

2015年3月2日至2015年3月20日。

三、实习地点：

南京江宁区正方中路199号吉山软件园13栋8层。

四、实习内容：

我所在职位招聘专员实习生的主要工作内容是分析用人部门的招聘职位，了解具体的需求，明确寻访方向和目标公司，通过各种渠道寻访和掌握候选人信息，与候选人沟通职位信息，进行电话面试，筛选候选人并进行推荐。实习期间我最主要的工作内容是负责招聘这一部分，主要负责每天通过络、招聘会、传单宣传等途径，为企业招聘合适的职员以及生产工人，同时负责新进人员的资料系统管理与劳动合同的签订。每天中午主要是负责前一天新进员工的资料系统录入，劳动合同签订，在人才上更新招聘内容，搜寻招聘职位合适的求职者。下午主要的任务是，统一安排当天求职者的填表面试，应聘者人员部门配置，然后整理应聘者的资料信息，根据面试主管的考核结果通知面试成功者接下来的培训、体检等工作安排。

招聘具体工作：

（1）收集应聘资料：进行初试，进行初试时，招聘人员须严格按招聘标准和要求把好第一关，筛选应聘资料进行初试时一般从文化程度、性别、年龄、工作经验、容貌气质、户口方面综合比较；符合基本条件者可参加复试（面试），不符合者登记完基本资料后直接淘汰。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十七

1、招聘人员必须具备良好的亲和力。招聘人员代表了公司形象，从电话通知开始已经开始了对应聘者的考察，并且给应聘者以对公司和对个人的第一印象。我曾经电话通知一位简历看起来比较适合我们的岗位的人来面试，电话当中我简单了解了他的情况，并尽量详细地介绍公司和岗位的情况，他听了很感兴趣，并且主动推荐他的一位能力很强的同学一同来面试。结果竟然是他的同学很合适，并最终被录用。还有不止一次，当某位应聘者经与我们交流觉得岗位不合适即介绍他们认识的同学或朋友过来面试。所以我可以说出一句很奇怪的话：我拿到5份简历约了6个人来面试。所以我也在不断地总结经验教训，让接到我电话的找工作的人能够通过我的声音和表述即开始对我们公司感兴趣，愿意进一步了解和接触。

文档---各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有------一是人事无“裁量权”，表现为1各部门人员需求未征求人力资源建议（必要时是可以统筹的）2面试环节对薪资待遇回复无法明确3人员试用/使用中无考核权（排班、考勤、违纪、奖罚、升降等），是招工用工难的一个主要因素。

二是人力规划不明确。无论从公司还是各部门定位，还是从岗位配置，都相对不稳定，变动较大，导致一人多岗或职责不明，导致招工用工难的重要因素。

三是企业运管体制不清晰，领导常越级指挥，导致员工多领导和中层背架空，不利于团队建设和中层潜力发挥，上下级管理氛围没建立起来也是导致员工不稳定的影响因素。

四是薪酬福利（收入、上班时间等）在同行中优势不大或基本无优势，针对业务人员没有比较完善的业绩奖励机制，也影响着招工用工。

五是老员工状况（收入、福利、心态等）容易对新员工产生不利影响。

补充：

关于简历的查找和筛选的过程主要分为四个步骤，而且这四个部分的查看是有顺序的，这四步为：整体情况、基本信息、工作经历或学习经历（重点）、其余信息：

（1）整体情况：这步主要关注的是简历的结构是否有条理，排版是否整洁、美观，大体浏览一下能否给自己留下一个好的印象。上述条件太差的可以直接剔除掉。

文档---各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有------自己销售给应聘者，无论招聘的结果怎样，这种影响将是长期且积极的。

电话邀约面试大致分为二种情况：主动投递简历者和被动者。我们首先要分析电话邀约的目的.目的不同邀约的内容也有所区别.不管是哪一种情况，在电话邀约的前、中、后期都要做好相应的准备工作。

一、打电话前的准备工作：

1、对企业的招聘信息进行包装。应聘者在得到电话通知后，一般会再查看自己简历投递的记录。良好的招聘信息，会增加应聘者参加面试的机率。

2、在电话面试(沟通)之前做好相关职位和行业公司资料的准备。3、将应聘者的简历详细看过并标出需进一步了解或确认的关键信息。

4、做好被质疑和拒绝的准备。

5、设计好几个可以缓解气氛及引导应聘者的话术。6、电话通知时间的技巧：

a、主动投递简历者，这类人员已经明确了择业意向，而且随时准备参加公司面试，你可以在上午11点时段或下午17点时段电话沟通。预约好面试时间后及时发邮件或短信。需注意的是语速适中，诚肯积极，描述清楚公司的名称和地址即可。

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十八

反洗钱工作的思考和建议（通用19篇）篇十九

新形势赋予老干部思想政治工作新的内容。尤其是当前我国正处在改革的攻坚阶段和发展的关键时期，社会情况发生了复杂而深刻的变化。同时，老干部年龄偏高，行动不便等都给开展老干部思想政治工作带来大量的新情况新问题，对此要有足够的认识，不断增强做好老干部思想政治工作的责任感和使命感。1、要在政治上关心老干部。首先，要加强老干部思想政治工作，用“三个代表”重要思想教育和武装广大老干部。要联系实际，就近就地组织老同志开展参观活动，使老同志进一步感受到改革开放以来，我市政治、经济、文化及各行各业取得的巨大成就、发生的喜人变化，不断增强感性认识，增强全面建设小康社会的信心。其次，要不断强化离退休干部党支部建设，完善老干部党员管理。离退休干部党支部是开展老干部思想政治工作的重要阵地。要结合我市离退休党员的实际，切实加强离退休干部党支部建设和老干部党员管理。针对老干部党员居住分散、高龄多病、行动不便等特点，采取灵活多样的方式开展活动。要突出活动的思想性、教育性，提高离退休干部党支部的凝聚力和吸引力。第三，要继续坚持落实政治待遇的各项制度，从政治上更好地关心老干部。继续坚持定期向老干部传达文件，通报情况，重大活动请老同志参加，重要决策征求老同志意见，定期同老同志联系、谈心，组织参观学习和视察工农业生产等制度。要把订阅老年报刊作为老干部政治待遇的一项重要内容抓好落实。要发挥老干部在社会主义物质文明建设、政治文明建设和党的建设，以及社会主义精神文明建设中的作用，把思想政治工作的成果转化为实际行动，让广大老干部在全面建设小康社会进程中再立新功。2、要提高为老干部服务的意识。为老意识。为老干部定期送发学习材料，组织老同志参加报告会、座谈会，使老同志了解大局，了解党的方针政策和经济社会发展情况，发挥余热。二是强化尊老意识。要以敬父母之心、儿女之情来尊敬老干部，维护老干部的权益。三是强化服务意识，要从实践“三个代表”的高度来认识对待老干部服务工作，用热情服务赢得老干部的信任，通过服务把党的温暖送到老干部心中。四是强化民主意识。要积极引导老干部建言献策，参与决策，调动老同志的积极性。五是强化政策意识。政策和策略是党的生命，老干部服务管理工作是一项政策性很强的工作，事事都涉及到政策和规定，这些规定是指导工作的依据，是做好老干部工作的前提和条件。3、在老年文化活动阵地建设上要有新思路，不断提升水平。老干部活动中心和老年大学是老干部学习知识、开展文体活动，参与精神文明建设的场所和阵地。加强老干部活动中心建设，发展老年教育事业，对于提高老同志思想文化素质、促进老同志身心健康，密切老同志与党组织的联系，具有十分重要的意义。为此，要开展创建老干部之家活动，切实使老干部活动中心（室）的建设有新提高。在活动的方向上，要突出政治性，把政治建家同思想建家结合起来，形成浓厚的政治氛围。在开展活动上要体现老同志的特点，把提高活动质量同丰富活动内容结合起来，不断延伸范围，创新活动形式和方法，吸引更多的老同志参加活动。通过活动中心（室）一方面积极组织老干部开展琴棋、书画、歌咏、读书等形式多样的健康的文娱活动，帮助老干部增进身心健康，增添生活情趣。另一方面正确引导老干部调整心态，树立正确的老年人生观、世界观、价值观，建立积极向上的生活方式。要按照中组部等5部委下发的《关于做好老年教育工作的通知》精神，进一步办好老年大学，巩固老年教育事业取得的成果，有计划、有步骤地提高老年大学的'办学质量，探索办学规律，规范办学教材，把市老年大学建设成为条件好、质量高、制度全、规模大的规范化老年大学示范校。4、要关注老干部的身心健康和生活，让老干部老有所安。老干部为党和人民的事业奉献了青春，理所当然应该安享晚年，这是做好老干部工作的重要保证。要围绕老干部最关心、最迫切解决的物质利益问题开展工作。对涉及利益格局重新调整的住房、养老和医疗制度改革，不仅要跟老干部讲清道理，而且要在不违背国家政策规定的前提下，尽量让老干部得到优惠。要坚持经常走访慰问制度，了解、关心老干部的身体和生活状况，特别是对参加工作早、退休早、工资低的老干部，身患重病、子女下岗、生活十分困难的老干部要发扬人道主义精神，积极给予重点帮助、救济。5、要着眼老干部工作面临的新情况新问题，在调查研究上要有新突破、新成果。一是围绕如何进一步加强社区离退休干部党建工作开展调研，探索如何进一步加强社区离退休干部党建工作。二是围绕加强社区建设、发挥社区优势，探索解决进一步发挥社区功能为老干部服务的问题，拓宽老干部服务领域。三是围绕企业离休干部的管理服务工作搞好调查研究，切实解决好企业改革过程中，老干部服务管理工作存在的突出问题。四是围绕老干部发挥作用，探索党政机关离退休干部在新形势下发挥作用的途经。6、要加强部门自身建设，努力建设一支务实创新的老干部工作队伍。新形势对老干部工作提出了更新、更高的要求。为此，要从以下三个方面入手，不断提高工作能力和水平。一是加强学习，在提高政治理论素养上下功夫。要坚持和发扬理论联系实际的优良学风，注意联系国际形势的新变化，联系改革发展的新情况，联系我们党自身建设面临的新挑战，联系老干部工作中遇到的新问题，深入学习，学用结合。二是钻研业务，在强化工作能力下功夫。要贯彻执行党和国家制定的关于老干部工作的一系列方针政策，不断学习新知识，积累新经验，增长新本领，以适应新形势，使老干部工作更切合实际，更富有成效。三是改进作风，在狠抓落实上下功夫。要把执政为民落实到服务大局、服务老干部的具体行动上，狠抓落实。确立为老干部多办实事、多办好事的工作指导思想；解决老干部政治、生活待遇中的重点、难点问题；加强督促检查，责任到人，形成制度。既要勇于探索，敢于攻坚，善于创新，创造性地开展老干部工作，又要脚踏实地，埋头苦干，扎扎实实地落实党的方针政策和工作部署，以团结进取的精神，更加扎实地抓住机遇，推动工作，开创老干部工作新局面。四是积极创新，在探索新思路、新方法上下功夫。一切工作的生命在于创新，老干部工作的生命也在于此。只有创新，才能确保老干部工作体现时代性、把握规律性，真正做到与时俱进。要创新观念，解放思想，按照新阶段新形势对老干部工作提出的新任务和新要求，从服务大局，服务老干部着手，把老干部工作当作事业来做。要围绕“老有所养、老有所医、老有所教、老有所学、老有所乐、老有所为”做文章，不断创新工作内容和方法。要加大宣传力度，创新环境，创造全社会支持、齐抓共管老干部工作的局面。