专业证券分析心得（通用18篇）

证券是金融市场上流通的一种有价证券，它代表了持有者在发行实体中所享有的权益。如果对于证券投资还有其他疑问，可以参考下面的相关资料和案例分析。

专业证券分析心得（通用18篇）篇一

证券行业是金融市场中最具活力和变化最快的行业之一。作为一个金融从业者，我有幸在过去几年中深入研究和分析证券行业。通过实践和学习，我对证券行业有了更深入的理解，并积累了一些心得和体会。本文将从行业背景、投资策略、风险管理、技术创新和未来趋势五个方面来分享我的观点。

首先，了解证券行业的背景是分析行业的基础。证券行业作为金融市场中的核心部分，与经济发展和国家政策息息相关。一方面，证券行业通过股票和债券发行为企业提供筹资渠道，促进了经济的发展。另一方面，证券市场上的行情波动也对整个金融体系产生重要影响。这就要求分析师了解宏观经济趋势、财务状况和市场预期，以制定相应的投资策略。

其次，选择恰当的投资策略对于在证券行业中取得成功至关重要。不同的证券投资者追求的收益和风险偏好各不相同，因此需要根据自身的理财目标和风险承受能力选择适合的投资策略。例如，价值投资更适合那些追求稳定收益并对公司基本面较为关注的人群，而技术分析则更适合那些善于捕捉市场短期波动的人。此外，多元化投资也是降低风险的有效手段，通过投资不同行业、不同风格的证券来分散风险，提高整体投资回报。

第三，风险管理是证券行业分析的核心要素。证券市场波动性较大，投资者经常面临来自各个方面的风险，如市场风险、信用风险和操作风险等。因此，风险管理需要从多个维度来考虑和分析。一方面，投资者需要制定适当的风险控制策略，如设置止损位、控制仓位、分散投资等。另一方面，了解公司的财务状况、经营风险和市场环境也是评估投资风险的重要手段。只有全面、准确地评估风险，才能做出明智的投资决策。

第四，技术创新是推动证券行业发展的重要驱动力。随着科技的不断进步，金融科技已经深刻地改变了证券行业的运作方式。首先，互联网的普及和信息技术的发展使得证券交易更加便捷和高效。投资者可以通过手机和电脑随时随地进行交易，交易成本也得到了大幅度降低。其次，人工智能和大数据分析也对证券行业的量化投资和智能投顾带来了巨大的推动。投资者可以借助机器学习算法和数据模型来制定交易策略和进行风险控制，从而提高投资效率和收益水平。

最后，未来趋势是证券行业分析的关键所在。随着国内经济的快速发展和金融改革的深化，证券行业的发展前景广阔。首先，资本市场的开放将吸引更多的海外资金流入，提高市场的流动性和活跃度。其次，证券市场将更加注重投资者保护和市场监管，加强信息披露和透明度，保护投资者利益，提高市场的信任度。此外，随着科技的不断发展，金融科技和区块链技术也将对证券行业产生重要影响。投资者需要关注并及时适应这些趋势的变化，以在激烈的市场竞争中立于不败之地。

在证券行业的分析中，了解背景、选择投资策略、管理风险、关注创新和把握未来趋势是取得成功的关键。通过不断学习和研究这些要素，我们可以更好地理解和把握证券行业的变化和机遇，提高自己的分析能力和投资水平。

专业证券分析心得（通用18篇）篇二

近年来，证券市场的规模不断扩大，越来越多的投资者进入市场，使得证券金融分析成为一项极为重要的技能。作为一名证券金融分析师，我在实践中积累了一些心得体会，这些经验对我在分析过程中的决策起到了积极的指导作用。

第二段：坚持精准的数据分析。

在证券金融分析中，数据分析是至关重要的环节。在我实践的过程中，我发现只有充分准确地获取和分析数据，才能对证券市场的行情进行合理的解读和预测。所以，我一直坚持通过多种渠道获取数据，并利用专业的软件进行数据分析。同时，我也在不断学习新的分析方法和技巧，以提高自己在数据分析方面的能力。

第三段：注重长期投资策略。

证券市场波动性较大，短期投资往往受到风险的影响较大。因此，在长期投资策略上，我更加注重基本面分析和价值投资。通过深入挖掘公司的基本面数据和财务状况，我能够选取那些具有潜力和回报的股票作为长期投资的对象。在实践中，我发现这种投资策略可以有效降低风险并获取稳定的收益。

第四段：市场情绪的影响。

证券市场是一个复杂的系统，其中市场情绪的波动也对行情起到了重要的影响。在分析过程中，我常常关注市场的情绪指标和投资者的情绪波动，以更好地预测市场的走势。同时，我也会注意到市场风险和交易情绪之间的相互关系。通过这种观察与分析，我能够更好地判断市场的短期变化和长期趋势。

第五段：关键决策的时机把握。

在证券金融分析中，关键决策的时机把握至关重要。我会通过市场的技术分析和行情的变动，随时关注股票的买卖时机。同时，我也会利用各类指标和模型，如MACD，RSI等，辅助决策的判断和确认。在实践中，我发现这种精确的时机把握能够大幅提升投资收益和降低风险。

结尾段：

总之，证券金融分析需要全面系统地掌握各类专业知识和技巧，同时也需要不断积累实践经验。通过对数据的精准分析、长期投资策略、市场情绪的研判以及关键决策时机的把握，我获得了一些实践心得体会，并在实际操作中取得了一定的成绩。我相信，只要不断学习和实践，提升自己的分析能力，就能够在证券金融分析领域中取得更好的成就。

专业证券分析心得（通用18篇）篇三

第一段：引言（150字）。

作为一位从事证券行业分析工作多年的从业人员，我深深体会到证券公司分析的重要性和挑战。在这个快速变化、信息爆炸的时代，准确地分析和预测市场走势对于证券公司来说至关重要。在这篇文章中，我将分享我在证券公司分析工作中的心得体会。

第二段：市场分析与数据收集（250字）。

首先，成功的市场分析依赖于准确的数据收集。作为一个证券公司的分析师，我们需要收集和整理市场的各种数据，包括财务报表、市场情报、政治经济动态等。与此同时，还需要收集各种研究报告和分析师的观点，以便更全面地了解市场。因此，对于证券公司分析师来说，具备较强的信息搜索能力和数据整理能力非常重要。

第三段：资产估值与模型构建（300字）。

其次，资产估值和模型构建是证券公司分析的核心内容之一。在证券市场中，我们需要根据资产的各种信息和背景，对其进行估值。这包括使用各种评估方法和金融模型，如贴现现金流量法、相对估值法和实物市场法等。但是，只依靠模型是不够的，我们还需要根据市场动态和公司背景等因素来修正模型，以达到更准确的估值结果。

第四段：风险评估与投资建议（300字）。

除了资产估值，对市场风险的评估和提出合理的投资建议也是证券公司分析师不可或缺的工作。在分析市场的同时，我们还需要根据市场动态和资产的特点来评估潜在的风险。这包括政治经济风险、市场需求风险和市场竞争风险等。基于这些风险评估，我们可以向投资者提供相应的投资建议，包括买入、持有和卖出等。一个良好的投资建议可以帮助投资者在市场中更好地把握投资机会和管理风险。

第五段：技术创新与行业发展（200字）。

最后，我对于证券公司分析工作的心得体会是技术创新与行业发展的重要性。在当前数字化时代，证券公司面临着越来越严峻的竞争。为了提高分析水平和服务质量，我们需要不断学习和掌握最新的分析技术和工具。例如，人工智能、大数据和机器学习等技术都可以有效地改善数据分析和预测能力。因此，持续学习和技术创新是证券公司分析师们不可或缺的素质。

总结（100字）。

综上所述，证券公司分析是一项挑战性的工作，需要分析师具备良好的数据收集和整理能力，熟练掌握资产估值和模型构建技巧，准确评估市场风险并提供合理投资建议。与此同时，技术创新和行业发展也是不可忽视的因素。通过持续学习和掌握最新的技术，我们可以不断提高自己的分析水平，为证券公司和投资者提供更准确和可靠的市场分析。

专业证券分析心得（通用18篇）篇四

第一段：介绍证券行情分析的重要性及目的（150字）。

证券行情分析是投资者在进行证券交易时必须掌握的一项重要技能。不同于投机性交易，行情分析的目的是通过对证券市场趋势、资金流向和交易量的研究，找到更稳定和可持续的投资机会，降低风险。在证券行情分析过程中，投资者不仅需要收集和分析各种行情数据，还需要总结经验和教训，形成对市场的心得体会。

第二段：技术分析在行情分析中的应用（250字）。

在证券行情分析中，技术分析是一项必备的工具。技术分析主要关注证券价格和交易量的历史数据，以预测未来价格发展趋势。通过使用各种技术指标，如均线、相对强弱指标和震荡指标，投资者可以快速了解市场的供需关系，把握买卖时机。然而，技术分析也有其局限性，它不能完全预测市场未来的涨跌，需要与基本面分析相结合，进行全面的行情分析。

第三段：基本面分析在行情分析中的重要性（300字）。

基本面分析是另一个重要的行情分析方法。它通过研究证券市场所涉及的公司的财务状况、经营策略和行业动态等因素，来评估证券的真实价值。基本面分析可以帮助投资者了解公司的盈利预期、行业前景和市场竞争情况，从而更好地决策买卖时机。与技术分析相比，基本面分析更加长期和全面，能够更好地适应证券市场的动态变化。在实际操作中，投资者应将技术分析与基本面分析结合运用，以准确判断市场的趋势和趋势变化。

第四段：心态管理在行情分析中的重要性（250字）。

除了技术分析和基本面分析，心态管理也是证券行情分析中重要的一环。证券市场充满了风险和不确定性，投资者往往会受到市场波动和利润变化的影响，情绪容易起伏。在行情分析过程中，投资者需要保持冷静和理性，不受情绪的干扰。同时，投资者还需要树立正确的投资心态，不盲目追求高收益，而是注重长期稳定的投资收益。心态管理对投资者的决策和行为有着巨大的影响，对于获得良好的投资回报至关重要。

第五段：结语（250字）。

证券行情分析是投资者必备的一项技能，它可以帮助投资者在证券交易中降低风险，获得更稳定的投资回报。在行情分析过程中，投资者需要综合运用技术分析和基本面分析，全面了解市场的供需和公司的价值。同时，投资者还需要进行心态管理，保持冷静和理性，注重长期稳定投资收益。只有将这些要素结合起来，投资者才能更好地应对证券市场的各种挑战，实现更好的投资业绩。

（总字数：1200字）。

专业证券分析心得（通用18篇）篇五

证券行情分析是投资者在进行投资决策时必须掌握的基本功。我的投资之路并不算太长，但通过不断学习和实践，我逐渐领悟到了一些证券行情分析的心得体会。在这篇文章中，我将分享我对证券行情分析的一些感悟和总结，希望对广大投资者有所帮助。

第二段：技术分析的重要性。

技术分析是证券行情分析的重要方法之一，通过对历史股价数据的分析，揭示股票价格的趋势和形态，以及未来可能的走势。技术分析可以帮助投资者把握买入和卖出的时机，避免盲目投资造成的损失。我在实践中发现，技术分析最有效的手段之一是图表分析。通过绘制各种线型和形态图，可以更直观地观察到股票价格的涨跌和波动情况，有利于判断市场的短期走势。

第三段：基本面分析的价值。

除了技术分析外，基本面分析也是证券行情分析中不可或缺的一环。基本面分析主要侧重于研究公司的财务状况、行业发展、政策环境等因素对股票价格的影响。通过深入研究公司的盈利能力、管理层水平、市场竞争力等方面的情况，可以揭示出一个公司是否具有投资价值。我在实践中发现，基本面分析往往更适用于中长期投资，能够帮助投资者选择好的价值股。

第四段：市场情绪的重要性。

市场情绪是影响证券行情波动的重要因素之一。投资者的情绪波动会反映在股票价格上，从而造成市场的涨跌。当市场情绪较为悲观时，股票价格往往会出现下跌；相反，当市场情绪较为乐观时，股票价格会有上涨的趋势。因此，了解市场情绪的变化对于投资者把握市场走势非常重要。我在实践中发现，市场情绪的变化可以通过投资者的情绪指数、主力资金流动等方面的观察来把握，有助于提高投资决策的准确性。

第五段：风险控制的重要性。

最后一点，风险控制是证券行情分析中最重要的一环。投资是有风险的，投资者需要时刻保持风险意识，并采取相应的措施来规避和控制风险。在证券行情分析中，我发现一个有效的风险控制方法是合理设置止损点。当股票价格出现下跌超过设定的止损点时，投资者应果断抛售股票，避免进一步损失。此外，投资者还可以采取分散投资的策略，通过购买不同行业、不同市场的股票来降低投资风险。

结尾：

这篇文章是我对证券行情分析心得的总结和体会，通过对技术分析、基本面分析、市场情绪和风险控制等因素的研究和实践，我逐渐提高了自己的投资水平。当然，证券行情分析的世界是复杂而多变的，需要投资者不断学习和实践才能取得更好的效果。希望这些心得体会对广大投资者有所帮助，让我们在投资之路上取得更好的成绩。

专业证券分析心得（通用18篇）篇六

近年来，随着经济全球化趋势的加剧和金融市场的不断发展，证券金融分析的重要性逐渐凸显。作为一项需要高度专业知识和技巧的工作，证券金融分析需要分析师对金融市场、经济指标和公司财务情况的深入了解和分析，以期获得准确的结论和行动建议。通过参与实际工作和学习，我积累了一些体会和心得，愿与大家分享。

在证券金融分析工作中，第一点我认识到了信息的重要性。市场上的消息和信息是证券分析的基础，及时获取准确的信息对决策结果有着至关重要的影响。在过去的工作实践中，我深刻体会到了信息获取与处理的优势。例如，当我评估一家公司时，我会通过查阅公司财务报表、行业研究报告以及其他相关信息来获取全面的了解。同时，我会参与一些行业交流会议和研讨会，争取从业内人士那里获取最新的市场动态和行业发展趋势。通过积极主动地获取和分析信息，我能够做出更全面、准确的决策和预测。

其次，我意识到了风险评估的重要性。在证券金融分析中，风险评估是不可或缺的环节。通过对公司、行业、市场等方面的风险评估，我们可以更加准确地把握市场的波动性和潜在风险，从而给出相应的建议和预测。在我的工作实践中，我常常通过分析公司的财务情况、行业的竞争环境以及外部的宏观经济因素来评估风险。同时，我也会关注市场的技术指标和投资者情绪，以判断市场的牛熊转换、调整周期和风险偏好。通过系统的风险评估，我能够避免一些潜在的风险和损失，并为投资者提供合理的建议。

第三，我认识到了质量与效率的平衡。在证券金融分析中，高质量的分析和研究是必不可少的，然而，长时间的研究和细致的分析往往需要耗费大量的时间和精力。因此，在实际工作中，我不断努力寻找质量与效率的平衡点。例如，我会合理规划时间，将重要的因素和信息摆在优先考虑的位置，以减少冗余的分析和研究，提高工作效率。同时，我也会保持对质量的追求，避免过于草率和粗糙的分析结论，以确保研究报告的可靠性和说服力。

另外，我意识到在证券金融分析工作中，技术和情感的结合非常重要。虽然证券金融分析是一项技术性的工作，但其中也融入了情感因素。我坚信，人们的心态和情绪对于市场走势和投资决策有着重要的影响。在我的工作实践中，我发现自己对于不同投资者的情绪变化和情感因素的把握能够帮助我更好地分析市场和预测走势。例如，当市场情绪高涨时，我会评估市场热点的真实性和持续性，以避免盲目追涨杀跌；当市场情绪低迷时，我会寻找被低估的投资机会，以把握回调行情。通过结合技术和情感，我能够在分析中更全面、准确地把握市场和投资者的动态。

最后，我深知学习与创新的重要性。证券金融分析是一个不断变化和更新的领域，市场和环境的变化不断为我们带来新的挑战和机遇。因此，持续学习和创新对于保持竞争力和提高工作质量是非常关键的。在我的工作实践中，我常常参与继续教育和专业培训，以不断更新自己的知识和技能。同时，我也不断尝试新的方法和工具，以提高研究和分析的效率和准确性。通过学习与创新，我能够不断提升自己的专业能力和竞争力，为客户提供更好的服务和建议。

综上所述，证券金融分析是一项需要高度专业知识和技巧的工作。通过信息获取、风险评估、质量与效率的平衡、技术与情感的结合以及学习与创新，我们可以提高工作质量，为客户提供准确的建议和预测，也能够在竞争激烈的市场中保持自己的竞争力。相信随着经验的积累和不断的学习，我将在证券金融分析的道路上越走越远。

专业证券分析心得（通用18篇）篇七

第一段：引言（字数：200字）。

证券行业是金融市场中的重要一环，对经济的发展起着至关重要的作用。在过去几年的时间里，我一直在从事证券行业的分析工作，并积累了一些宝贵的经验与体会。在这篇文章中，我将分享一些关于证券行业分析的心得体会，希望能为更多对这个领域感兴趣的人提供一些启发。

第二段：提高专业知识（字数：250字）。

要在证券行业中进行深入的分析，专业知识的积累至关重要。我深知这一点，因此不断努力提高自己的专业能力。在证券分析方面，我经常阅读最新的研究报告、学术论文，参加行业的培训课程和研讨会，并与行业内的专家进行交流。这些努力不仅扩展了我的知识面，还帮助我更好地理解市场动态与趋势。因此，我鼓励每一位从事证券行业分析的人都要不断学习并提高专业水平。

第三段：掌握分析工具（字数：250字）。

在证券行业的分析中，分析工具是必不可少的。过去，我曾经尝试过各种不同的工具，并逐渐找到了适合自己的一套分析方法。其中，技术分析、基本面分析和市场情绪分析是我常用的几种方法。技术分析可以帮助我判断价格趋势与指标变化，基本面分析则让我对公司的经营状况有更全面的了解，而市场情绪分析则可以帮助我判断投资者的情绪与偏好。通过灵活运用这些工具并结合实际情况，我能更准确地预测市场的发展走势。

第四段：注重风险管控（字数：250字）。

在证券行业的分析中，风险是无法避免的。每一位分析师都应该时刻保持清醒的头脑，充分意识到市场存在的风险，从而采取相应的措施进行风险管控。我在分析中注重多角度的风险分析，不仅仔细研究公司的财务状况和经营风险，还考虑到宏观经济的影响和政策变化可能带来的风险。此外，我通常还会制定具体的投资策略，根据风险偏好和市场的需要来分散投资，进而降低整体风险。

第五段：持续学习与自我优化（字数：250字）。

尽管我在证券行业的分析中积累了一定的经验与知识，但我始终认识到学习永无止境。证券市场瞬息万变，分析方法和工具也在不断更新，所以我要求自己始终保持开放的心态，积极寻求新的学习机会。此外，我还会定期回顾我的分析结果，总结经验教训，发现不足之处并加以改进。通过不断学习与自我优化，我相信自己的分析能力会不断提高，并对证券行业的发展做出更具深度和准确性的分析。

结尾（字数：100字）。

在这篇文章中，我分享了一些关于证券行业分析的心得体会。我相信，通过不断提高专业知识，熟练掌握分析工具，注重风险管控以及持续学习与自我优化，我们将能够在证券行业中更加准确地预测市场走势，为自己和他人带来更好的投资回报。同时，我也希望更多的人能够对证券行业有更深入的了解，并加入到这个充满机遇和挑战的领域中来。

专业证券分析心得（通用18篇）篇八

5、负责用户行为数据分析，通过监控及分析，推动产品改进，运营调整；

8、负责用户行为调研，通过海量数据的挖掘和分析，形成报告，汇报给决策层，支持战略规划。

专业证券分析心得（通用18篇）篇九

现今社会，人们逐渐认识到把钱存在银行收取利息的时代以一去不复返。只有通过把多余的钱拿来投资才是科学合理的现代生活方式。通过本学期的学习，我在实验室进行模拟股票投资交易，觉得炒股大致需要几个前期的准备工作：一、了解股票买卖的流程二、看懂证券投资所电子屏幕三、通过和周围的投资老手们接触了解一些最基本的“股票常识”有了以上的准备后，你就可以申请在深沪市开始体验你的股票生涯了。但是一定要记住一点，在股市上有的是瞬息万变，有的是不测风云，不管怎么样，在这之前都要调整好自己的心态，这是很重要的，理智高于一切，能有效运用自己的知识去运作，会带给自己很大的方便。四、买股票前，要对各股进行宏观面分析与技术面分析。在选各股时要多关注一些财经新闻，了解国家最近颁布的政策，选择“利好”股票领域，这对“熊市”里的股票操作尤其重要，因为“熊市”股票波动很大，尤其易受消息面的影响，所以时刻关注财经新闻很重要。不要买自己不熟悉的股票，选择几只股票作为自选股坚持每天观察其走势图，利用k线与成交量，以及macd、bias、kdj等指标进行分析，关心该公司的一切公告信息，运用专业知识判断公司的生产经营状况以及发展前景，再决定是否买进。股市是有风险的地方，而且想要取得收益，那也就等于是在向风险进行着正面的挑衅。

要打有准备的仗，做什么东西，什么时间做最好，具体每一步该怎么做，这都是事先要想好的。

选股，建一个适合自己的投资风格的股票池。一个人不可能跟踪所有的股票。首先要选好你要进入的大方向，有时这就是个人偏好以及个人擅长优势的问题了，我主要选择新能源类以及商业零售业，选择股票要仔细地阅读每家公司的年报、中报、季报和其它公开信息，从中选出有良好预期的个股，坚持对他们进行跟踪，在适当的时机采取行动。

选股可从以下几个方面入手：季度每股收益是否有大幅的增长。成长性是股市恒久的主题，是股价上涨最主要的推动力。其中要注意：要剔除非经营所得；考察增长可否具备可持续；收益增长有无销售增长作为支撑；增长率是否有明显放缓，如果是这样，其股价可能会发生下挫。年度每股收益的增长，连续多年业绩稳定增长30-50%以上的公司是最有可能成为牛股的。当然其收益必须是基本面能支撑而不是非经常收益所得。误区：市盈率低并不一定有投资价值，当前钢铁股市盈率很低，但股价并没有大幅上行的动力。业绩大幅增长的预期才是股价上涨的动力。

市场是有周期性的，涨多了就会跌，跌多了就会涨，所有的证券市场都是这样。另外消息很重要，如果事前有传言，消息出来前股价已有一定涨幅，股价可能对这种预期已经有所反应，这时可能是一个卖出的好时机。例如5月13日新闻中(000978)桂林旅游公告，20xx年度权益分派方案为：每10股派3元人民币现金(含税)。本次权益分派股权登记日为：20xx年5月20日，除息日为：20xx年5月21日。通过这条新闻可推测桂林旅游在近日会上涨，在此时就应买入，在20日卖出。

巴菲特的名言“在别人贪婪的时候恐惧，在别人恐惧的时候贪婪”，告诉我们，投资过程中许多时候应该多一点点逆向思维。贪婪和恐惧是炒股的大敌，严重影响我们正常的判断。要克服投资中的恐惧心理，关键是要形成自己的投资哲学。有了投资哲学做保障，不仅在市场出现震荡之时，可以克服恐惧，不致于错杀股票，相反还可以利用市场的错误获得非常好的投资机会。比如巴菲特、林奇、索罗斯等投资大师的投资哲学就是相信企业是有价值的，短期价格可能偏离价值，但长期看价格必然向价值回归。

（一）要善于运用理论。

在第一次真正接触要买入股票的时候，心里总是很冲动，买这个买那个，可真正把老师所讲的选股理论运用的倒没有多少，这样一来，赔了不少。这时我开始认真思考打开股市行情，仔细分析每一股的走向，历史走向，跌落的程度，有没有机会上升，仔细分析k线图，慢慢就看出点名堂来了，这个时候再选择要买的股票，就能很有把握了，可以知道在买的时候先把价格压低一些，买的时候也对看好的多买，不很看好的就少买或不买。随后要做的的就是仔细观察每股的变化，在必要的时候就抛售出去。要是趋势发生变化，首先要稳住，先观察一下这只是暂时的假象还是这股将就沿这个趋势下跌，这个时候再根据我自己的分析决定要怎么做。这时理论的运用就显的重要了。

（二）及时止损。

止损是指当某一投资出现的亏损达到预定数额时，及时斩仓出局，以避免形成更大的亏损。其目的就在于投资失误时把损失限定在较小的范围内。股票投资与赌博的一个重要区别就在于前者可通过止损把损失限制在一定的范围之内，同时又能够最大限度地获取成功的报酬，换言之，止损使得以较小代价博取较大利益成为可能。股市中无数血的事实表明，一次意外的投资错误足以致命，但止损能帮助投资者化险为夷。

止损既是一种理念，也是一个计划，更是一项操作。止损理念是指投资者必须从战略高度认识止损在股市投资中的重要意义，因为在高风险的股市中，首先是要生存下去，才谈得上进一步的发展，止损的关键作用就在于能让投资者更好的生存下来。可以说，止损是股市投资中最关键的理念之一。止损计划是指在一项重要的投资决策实施之前，必须相应地制定如何止损的计划，止损计划中最重要的一步是根据各种因素（如重要的技术位，或资金状况等）来决定具体的止损位。止损操作是止损计划的实施，是股市投资中具有重大意义的一个步骤，倘若止损计划不能化为实实在在的止损操作，止损仍只是纸上谈兵。

（三）留意金叉和死叉。

当k、d、j三线均低于20线，一旦j线从下向上穿过k线和d线的交点,k线在d线下方变为k线在d线的上方，并形成有效的向上突破的时候，我们认为出现了kdj金叉。一般情况下，金叉是较好的买入点信号（不排除有例外情况的可能）。

相反，k、d、j三线均高于80线，一旦j线从上向下穿过k线和d线的交点，k线在d线上方变为k线在d线下方，并形成有效的向下突破的时候，我们认为出现了kdj死叉。一般情况下，死叉是较好的卖出点信号（不排除有例外情况的可能）。

有时，一支股票在除权（息）后不久出现金叉、死叉，这种情况下，对金叉、死叉的意义有相当大的影响。

总而言之，炒股要树立一个正确的投资理念，做到不怕、不贪，不以市场的短期波动而惊慌失措。要学会多看、多想、多操作，就会熟能生巧，保证资金安全是盈利的基石。在自己失利了之后，曾一度对整个模拟炒股完全失去了信心。没有将自己的心态及思想调整到一个良好的状态，是这一次经历中的一大败笔。要锻炼良好的心里素质。要买卖股票是对人性缺点的最大考验，我们要沉重冷静分析，要有耐性，相信自己的判断力，保持五分乐观七分警觉。在形势不利的时候及时抽身而退,从而最小化降低损失。

要合理布局，股票不能局限于某几个行业中的某几只股票，而应当视野开阔，至少关心十来个比较大的行业及其中的几十家公司，比如煤炭、有色、食品、钢铁、石化、化工、机械、汽车、银行、地产、运输、传媒等行业的龙头公司。要熟悉公司。所买入的股票要熟悉，对其业务、财务、风险等重大事项基本做到了然于胸。对于熟悉的股票，才能做到跌而不怕，能够坚定持有，不至于因为下跌而惊慌失措，造成投资失败不要购买不熟悉的股票。

专业证券分析心得（通用18篇）篇十

专业证券分析心得（通用18篇）篇十一

经过了大半学期的证券投资学分析的学习，让我对证券投资有了初步的了解。我们知道证券投资是指投资者（法人或者是自然人）购买股票，债券，基金等有价证券及这些有价证券的衍生品，以获得红利，利息及资本利得得投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式这是我对证券投资的第一印象，不过这点了解可以说是皮毛中的的皮毛，如果说用来投资证券或者是分析走势，那是远远不够的。

然而，就这门课程而言当我们初次接触时，抱着这样一种心态，学完它最基本的我们可以自己炒股了，以后可以自己进行合理理财和投资了。当初想法挺简单了，但直到慢慢的接触到这门课程时才体会到学什么都不是一蹴而就的，尤其是接触到股票想炒股更不是一两天就可以掌握的还需要我们修炼内功才行。并且众所周知，股市是国家经济的晴雨表，它与国家经济密切相关，随着中国经济的发展，中国证券市场飞速发展，近年来“炒股热流”席卷全中国。投资者一旦进入股市，盈亏乃兵家常事，要投资就应该有个好的投资理念和健康的投资心态。再者，做股票的功夫同样不是靠眼睛天天瞄着电脑，耳朵听着各种不明真伪的小道消息所能得到的，它需要我们在盈盈亏亏中不断总结经验。

但学期了这么长时间了，虽然实际操作不行可理论还是懂一些的，所以在此就对证券投资学的一些理论和认识作一些自我的阐述，主要从以下几个方面进行阐述：首先是证券投资学的基本概念；其次是我对证券投资学的认识；最后是证券投资学对我的启发。

证券投资已成为当今世界经济发展的主流手段，也逐渐的成为一种理财的趋势，越来越多的人参与其中，作为现代社会新生代的我们，更应该去主动掌握证券投资学的知识，不过这种知识并不仅仅局限于书本知识，更多的应该是实际的参与，因为理论只有实际操作化，才能验证其可行性，同时在实践中在总结出符合自身的切实可行的理论。

在介绍证券投资学之前，我们先将证券投资学进行拆分，分别介绍一下证券和投资的概念，因为它们是证券投资学的主体和手段。证券是各类记载并代表一定财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人或第三方当事人有权按照证券记载的内容获得相应权益的凭证。股票,国债，市政债券，基金证券，票据，提单，保险单，存款单等都是证券。而投资是为获得可能的不确定性的未来值做出的确定的现值牺牲。

从以上的两个概念中我们再总结出证券投资的定义：证券投资是指投资者（法人或者是自然人）购买股票，债券，基金等有价证券及这些有价证券的衍生品，以获得红利，利息及资本利得得投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。证券投资学中最重要的内容莫过于证券投资分析。证券投资分析的意义：

1.有利于提高投资机会和投资对象的选择合理性；

2.有利于提高投资者进行投资决策的科学性；

3.有利于降低投资者的投资高风险；

证券投资分析的主要方法分为两种，基本分析与技术分析。基本分析是指证券投资人员根据经济学，金融学，财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值的基本要素如宏观经济指标，经济政策走势，行业发展状况，产品市场分布，公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。技术分析是以证券市场过去和现在的市场行为为分析对象，运用图表，形态，逻辑和数学的方法，探索证券市场已有的一些典型变化规律，并据此预测证券市场的未来变化趋势的技术方法。

经过这个学期学习，我知道了什么是证券，证券的分类，证券市场的基本功能、融资结构、资源配置、发行方式、发展前景等；了解了股票、债券和基金的定义及它们的运作方式。并能更清楚更直观的从发展前景及当前数据对它们进行一系列的分析，从而做出我们这些初学者的判断。这其中包括对各种证券投资的收益性、流通性、风险性、流通行、价格的波动性和伸缩性的分析、评价和预期以及宏观经济、政治事件、法律规范、军事冲突、传统文化、自然条件、市场波动等各种因素对证券市场价格的的影响。在股票方面，我学会了市盈率、发行价、股票面值、股票市价等的计算，并对股票的价格指数有所了解；在债券方面，学会了对债券的终值、现值、股利贴现估价，市盈率估价等的计算；在基金方面也初步了解了一些价值分析技巧。而以上这些都是进行证券投资必备的基础知识，若想要更深层次的发展还有待进一步的学习，对证券市场技术分析的学习。

虽然我们现在还没有投资的本钱，但老师让我们关注每天的大盘走势练习虚拟投资，从而慢慢来丰富和提升自己投资能力。那么在真正的投资过程中又要注意哪些，要进行哪些因素的分析呢。我个人认为应该从以下方面着手。首先选择一家上市公司作为自己的投资对象。然后对这家公司的整体情况进行分析，判断公司的当前运营情况和今后的发展潜力。这些分析包括行业竞争力的分析、财务状况的分析、高层管理能力的分析、现金流量的分析、市盈率模型的分析、资产基准模型分析和市场模型分析，根据分析结果对这些因素进行综合的评估，从而制定投资的大致方向。接下来要做的就是投资了，投资对于我们来说一般都是短期的行为，因此我们更应该注重的是技术分析。在这过程中常用到的理论包括以下几种。第一，k线理论，了解k线的含义，通过单根k线或多跟k线组合来预断股市近期走向。第二，切线理论，证券市场有顺应潮流的问题，“顺势而为”是被投资者广泛认同的一项投资准则。想要了解大势的发展方向就得进行趋势分析，如用支撑线、压力线、趋势线、轨道线、黄金分割线、百分比线等线形进行分析，从而判断股票的走势。第三，形态理论，通过研究价格所走过的轨迹来研究价格曲线的各种形态，进而做出判断。当然这些都仅仅是理论，实际运用起来的时候就没这么简单了，所以我们才要更加注重实战训练，从实战中得出经验，最终树立相对正确的投资观。

学习证券投资知识要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不要期望过高恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧，使自己很快成为一名证券投资的高手，这是不可能的。如果以这种心态来学习，这本身就是一种焦虑的表现。我们一定要注意不能扭曲学习投资的动机。

所谓一口气吃不成胖子，学习证券投资就像学游泳一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己漂起来，并尽量让自己少呛水，而不可能刚一学就马上成为泳池里的黑马。

学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高你的自信，但要明白过犹不及的道理。如果你想要揽尽天下所有的投资建议和技巧，再整合为一，成为你在证券投资市场取胜的独门法宝，你就会发现自己被淹没其中而难以自拔，就会让自己感到痛苦不堪。因为证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东西常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，也是不可能的。

学习证券投资的正确方法是：从书籍中了解一些基本知识和操作方法，然后用少量的资金进行投资，并严格按既定的程序进行操作，逐步建立起对证券投资的感性认识，并逐步积累证券投资的经验。在学习证券投资知识及实际的操作过程中，投资者始终要注意一点，那就是要规避风险、注意安全。就像有的投资专家所说的:“走入股市，最要紧的是要学会自我保护。”要增强投资的安全性，在开始进入证券投资市场时，就要善于选择一些比较稳妥、有较高安全性的投资品种进行投资，这样才能使自己在刚进入市场时不至于受到市场过于剧烈的冲击，从而能保持一个较为平和与良好的心态。

综上所述，通过这一学期证券投资的学习，我认识到在股市中该从哪方面看问题，该怎样克服自己的缺点。虽然自己的结论多么肤浅，但我最起码知道入市所应该具备的条件与素质，并且自己对证券投资的爱好给自己不断探索做了催化剂，我认为炒股要看自己的技术，还要看自己的心态，还要看自己对事情的分析，看自己对股市的远见，这犹如我们做人一样，犹如我们为人处世一样，当你以一种好的心态努力去做一件事，总会有所收获的。最后还要特别感谢老师的悉心教导。

专业证券分析心得（通用18篇）篇十二

主耶酥曾经曰过，“你们要走窄门。因为引到灭亡，那门是宽的，路是大的，去的人也多。引到永生，那门是窄的，路是小的，找着的人也少。”

我不信教，但是，我喜欢从包括宗教在内的一切人类文明成果中吸收营养，只要她足够有价值。

巴菲特的老师格雷厄姆先生写于1934的这本书，被誉为投资者的圣经，可谓是名至实归。时至今日，这本书的价值依然不减当年。从这个意义上来说，无论经济社会发生了多大的变化，于证券市场而言，日光之下，并无新事。那些基本的投资原则，依然闪耀着动人的光芒。

毫无疑问，这本书为我们指明了投资的窄门。可惜，无论理论多么深刻、实践多么成功，走这条路的人还是太少了。

2，门前冷落鞍马稀。

写这篇评论的时候，豆瓣上的统计是264人在读，308人读过，1365人想读，同时有85个豆列收录了这本书。而现有的11条评论中，几乎都可以归入讨论而非评论。记得“藤原朝臣明宪”君曾经就这本书写过一个非常不错的评论，不知道为什么找不到了。

要是一本普普通通的书籍，那么，这样的阅读量无疑是正常的。但是，对于《证券分析》这样的经典而言，这样的阅读量和评论量显然是严重偏低的。

这一点，恰好证明了窄门之难走，偷懒者人众。

3，投资与投机之分野。

投资与投机之间的分野，理解起来容易，但简单明了准确传神地说出来并不容易。所以我只好大体上列举二者之间的差异，算是抛砖引玉吧。

股票在投资者眼里意味着是企业，而在投机者眼里则是一个代码。

投资的出发点是企业持续的内生性增长，长期来看，这种增长或者将持续不断地带来分红，或者会持续推高股价。投机的出发点是股票在相对较短的时间内价格将上涨，从而带来明显的获利机会。

投资有严格的标准，包括成长性、抵抗周期能力、相对于收益而言的价格水平、资本结构、行业前景等等，都需要一一加以仔细考察甄别。投机更注重消息、趋势，更偏向技术层面。

如果将股票看做一条鱼的话，投资者只吃某些类型的鱼，一旦吃定，轻易不会改变口味。投机者不在乎吃的是什么鱼，也不在乎吃哪一段，只要能吃到就可以。

从纪律性来看，二者都有严格的纪律，投资者更注重基本面，更注重严进，从源头上降低风险；而投机者更注重波动，通过止盈与止损技术控制风险。

投资者承认自己无法掌握短期内的价格运行规律，投机者认为自己可以掌握短期内的价格运行规律。

事实上，对于熟练掌握两种操作方式者而言，很难说哪种更值得采用。所有的操作都是因人而异常。

4，为什么要走窄门。

我的`答案是，因为我无法成功预测短期内的价格走势，所以，我无法走投机这条路。而投资虽然要做严格的功课，但如果能够找到真正的好马，如果能以合理的价格买入，长期而言收益还是不错的。

5，可不可以不理财。

理论上而言，你完全可以认为自己没有参与理财，无论是投资还是投机。

但实际上即便你没有主动参与理财，你也在被动地理财。把辛辛苦苦挣来的钱存在银行里、捏在手上、买房产，都是理财方式之一。

由于复利的强大作用，时间一长，相同的初始财富，在各种不同的主动被动理财方式下，会有相当悬殊的结果。这一点，我们只要稍微计算一下就可以自己得出结论。

6，风险与收益。

大家都认为，高风险是高收益的孪生兄弟。其实也不尽然。

风险高，资金必然会要求高的收益可能，但高风险不一定必然带来高收益。

对于一个纯粹的投资者而言，主要的风险有几个：贪图低价，买了不能持续创造价值的烂企业；被高收益吸引，以过高的价格买入好企业的股票；没有对企业的财务状况进行全面深入的定量分析，被虚假报表所欺骗；对企业所在行业的发展前景不了解，对企业可资利用的资源和管理水平缺乏考察。

如果能够认认真真地对以上因素进行较为深入的考察，那么，完全有可能出现低风险与高收益的完美匹配。

7，伟大的熊市。

细心的市场参与者总结出一条规律：牛短熊长。

对于真正的投资者而言，完全可以将这一规律理解为上帝对人类的赏赐。较长的熊市，为普通投资者以较为合理的价格买入优质资产提供了更大的可能性。

8，长期有多长。

恋爱中的人喜欢问对方一个问题，永远有多远？

投资者也会不断问自己类似的问题：长期有多长？

关于这一点，可以说是仁者见人、智者见智，没有标准答案。但是，将长期绝对化并不见得合理，特别是当你持有股票的价格远远超过未来几十年可能创造的价值总和时，继续持有股票无疑是不明智的。

相比之下，我更倾向于中长期这个概念，也就是一个完整的经济周期，短则5~7年，长则8~。

9，钝感力。

诚然，理解投资的原则、方法十分重要，掌握定量分析方法和定性判断能力居于核心地位。然而，如果在实际操作中缺乏足够的耐心，投资就无从谈起。

要之，投资者如果不能直面正常的市场起伏，那么，价值投资就会成为一句空话。

为解决这一问题，我建议投资者有意识地培养点儿钝感力。最终的目的是：避免对消息反应过度，尽可能忽略短期的价格波动。

10，题外话。

好吧，我承认，相对于所吸纳的，我最近写得实在是太多了，难免有点儿像祥林嫂。

下周赴革命圣地井岗山参加体验式被教学，正好可以被迫离开网络几天，给自己一个反思的机会，也可以还大家一点儿小小的清静。

如果不出意外，我将带一本《孙子兵法》前往，这本书足够有趣，尽管有点儿沉。

专业证券分析心得（通用18篇）篇十三

4、跟踪a股、港股市场主要机构观点，进行分析解读，能给出独立观点并研判市场形势；

5、服从公司根据战略变化产生的新的.工作要求。

8、能独立解读市场数据、公司财报、沽空报告等；

9、具有良好的英语读写能力，良好的文笔和表达能力，逻辑思路清晰、观点明确；

10、具备高标准的严谨细心、认真负责、团队意识等职业精神。

专业证券分析心得（通用18篇）篇十四

1具备良好的演讲和营销推广能力。

2拥有自己独立的战法系统、交易手法并能结合公司产品特色开展推广营销。

3负责研究行情及操作策略，总结目前行情现状的操作方向，支持和协助销售团队完成任务。

4能从对行业和公司基本面的连续跟踪和准确分析中，挖掘具有投资价值的领域和潜力股，及时形成有较强实用价值的投资分析报告。

5对内为营销团队提供专业知识支持，对外参加各种投资交流活动。

6具有实盘操作经验，能提供有效行情策略、即时操作建议等。

7能快速响应业务部门需求，提供专业支持。

1本科及以上学历，具有证券投资咨询执业资格证书。

2具有3年以上金融公司直播讲课经验和股票等证券类投资分析经验，熟悉各类分析工具，熟练掌握证券投资技术和基本理论分析，对技术分析有独到见解。

3具有较强的'股票研究能力，善于进行题材挖掘能力，拥有良好的分析思考能力。

4对国内外重大经济事件有较高的敏感度及对该类事件的影响有独立的判断。

5熟悉宏观经济研究、策略研究或行业研究，对证券信息有比较敏锐的市场感觉，善于把握市场运行规律和节奏。

6对于专业的市场分析和成功的市场营销能有很好的平衡把握。

专业证券分析心得（通用18篇）篇十五

「摘要」立法应控制国有企业从事证券交易的资金和性质，而不是剥夺或限制它依法支配自有资金进入证券市场从事投机或投资活动。

第九届全国人大常委会第六次会议1912月29日通过了《中华人民共和国证券法》（以下称《证券法》），并将于197月1日施行。从总体上看，《证券法》是我国迄今为止最贴近市场经济的大法之一，它比较充分地吸收境外证券立法中带有普遍意义的一些制度，重点借鉴、吸取我国证券市场和证券监管的经验、教训，且具有较强的操作性和可执行性。但由于制订过程中的种种原因，《证券法》的结构安排、条款内容也存在着若干缺陷或瑕疵，从而在一定程度上影响到这部法律的质量。

1.禁止证券从业人员持有、买卖股票《证券法》第37条规定：“证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员、证券监督管理机构工作人员和法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者化名，借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票”。该条第2款规定：“任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。”该条规定既缺少法律依据，也违背国际惯例。从股票性质来看，它和债券一样，是一种体现财产权利的有价证券，它是民法意义上的非限制流通物，持有和买卖股票，是任何公民享有的一项受宪法、民法保护的民事权利。作为证券从业人员，虽然由于其职业是和证券打交道，具有一定的'特殊性，但这不构成剥夺其享有证券投资权这项民事权利的理由。不允许其持有股票，就如同不允许经手和保管现金的财务人员持有人民币一样不合常理。从国际上来看，也从未见有禁止证券从业人员投资股票的立法先例，特别是证券公司的职员参与股票买卖的情况更是十分普遍。

从维护证券市场的公开、公平、公正，保护投资者的利益出发，对证券从业人员规定更高的职业标准、道德规范、法律义务均是必要的，但不得剥夺其法定权利或权利能力。无论是国外证券法，还是我国《证券法》，都规定内幕人员不得利用内幕信息为自己或他人买卖证券，同时还规定了特定人员的持股申报、以及不得进行短线交易等制度。因此，从法律上说，证券从业人员受“不得进行内幕交易”、“不得进行短线交易”和“证券持有申报制度”等法律义务约束就足矣。我国实施法制以来的教训反复证明：矫枉过正的立法条款由于在实际生活中无法有效实施，反而使法律的严肃性和强制力受到削弱。由于《证券法》第180条所规定的没收、罚款、行政处分是与该条规定直接挂钩的，因此《证券法》在今年7月1日实施后，该条规定能否有效执行将面临严峻考验。

2.违法、违规证券发行的处理《证券法》第18条规定：“国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准或者审批证券发行的决定，发现不符合法律、行政法规规定的，应当予以撤销；尚未发行证券的，停止发行；已经发行的，证券持有人可以按照发行价并加算银行同期存款利息，要求发行人返还。”

[1][2][3][4]。

专业证券分析心得（通用18篇）篇十六

3、较强的文字和语言表达能力、逻辑思维能力，具有大局观；

4、3年以上证券研究工作经验，熟练掌握数据分析软件，熟悉金融行业；

5、具有证券从业资格证、基金从业资格、cfa、cpa等相关证书者优先；

6、候选人有独立出具行业研究报告的能力，研究的行业、方向不限，做二级市场，a股即可。

专业证券分析心得（通用18篇）篇十七

性别：

婚姻状况：民族：

户籍：年龄：

现所在地：身高：

联系电话：

电子邮箱：

求职意向。

工作年限：9。

职称：无职称。

求职类型：全职。

可到职日期：随时

月薪要求：面议。

工作经历。

xx年3月—至今xx有限公司，担任证券分析师。工作内容：

1、负责通过股市报告会、面谈等形式，营销理财服务;。

2、负责分析目标板块的上市公司的基本面，列出投资原因，并给出风险提示;。

3、负责宏观经济、政策走向分析及解读;。

4、负责协助基金经理，对持仓比重、结构、品种做出建议;。

5、负责协助其他分析师进行投资组合的配置。

xx年3月—xx年7月xx有限公司，担任证券分析师。工作内容：

1、负责为客户提供投资理财咨询;。

2、负责组建及管理投资顾问团队，维护投资渠道;。

3、负责维护客户关系，推广并销售公司的金融理财产品;。

4、负责通过数据、技术面的分析来进行股票买卖的实盘操作;。

5、负责定期召开投资报告会，培训客户经理的投资分析知识。

xx年3月—xx年7月xx有限公司，担任证券分析师。工作内容：

2、负责跟踪xx行业动态，并对行业内变化个股做出分析评价;。

3、负责维护客户，为客户提供咨询服务;。

4、负责xx基金的交易，并指导交易员完成交易指令;。

5、负责培训下属员工以及分配部门任务。

教育情况。

毕业院校：湖南工程学院。

最高学历：本科。

所学专业：金融学。

语言能力。

英语：优秀粤语：较差国语：优秀。

自我评价。

在证券公司任职x年，对于股票投资具有深入的研究，善于数据挖掘和财务分析，对于国家政策和经济形势发展具有敏锐的观察力。具有出色的逻辑思维能力和写作能力，曾在知名财经杂志发表文章数篇，得到读者的.欢迎。能够承受巨大的工作强度，抗压能力强，工作责任心高，团队合作意识佳，希望在证券行业继续发展。

专业证券分析心得（通用18篇）篇十八

第一条为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。

第二条在中国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法。本法未规定的，适用公司法和其他法律、行政法规的规定。

政府债券的发行和交易，由法律、行政法规另行规定。

第三条证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。

第四条证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。

第五条证券发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规;禁止欺诈、内幕交易和操纵证券交易市场的行为。

第六条证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理。证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。

第七条国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。

国务院证券监督管理机构根据需要可以设立派出机构，按照授权履行监督管理职责。

第八条在国家对证券发行、交易活动实行集中统一监督管理的前提下，依法设立证券业协会，实行自律性管理。

第九条国家审计机关对证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构，依法进行审计监督。

第二章证券发行。

第十条公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准或者审批;未经依法核准或者审批，任何单位和个人不得向社会公开发行证券。

第十一条公开发行股票，必须依照公司法规定的条件，报经国务院证券监督管理机构核准。发行人必须向国务院证券监督管理机构提交公司法规定的申请文件和国务院证券监督管理机构规定的有关文件。

发行公司债券，必须依照公司法规定的条件，报经国务院授权的部门审批。发行人必须向国务院授权的部门提交公司法规定的申请文件和国务院授权的部门规定的有关文件。

第十二条发行人依法申请公开发行证券所提交的申请文件的格式、报送方式，由依法负责核准或者审批的机构或者部门规定。

第十三条发行人向国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门提交的证券发行申请文件，必须真实、准确、完整。

为证券发行出具有关文件的专业机构和人员，必须严格履行法定职责，保证其所出具文件的真实性、准确性和完整性。

第十四条国务院证券监督管理机构设发行审核委员会，依法审核股票发行申请。

发行审核委员会由国务院证券监督管理机构的专业人员和所聘请的该机构外的有关专家组成，以投票方式对股票发行申请进行表决，提出审核意见。

发行审核委员会的具体组成办法、组成人员任期、工作程序由国务院证券监督管理机构制订，报国务院批准。

第十五条国务院证券监督管理机构依照法定条件负责核准股票发行申请。核准程序应当公开，依法接受监督。

参与核准股票发行申请的人员，不得与发行申请单位有利害关系;不得接受发行申请单位的馈赠;不得持有所核准的发行申请的股票;不得私下与发行申请单位进行接触。

国务院授权的部门对公司债券发行申请的审批，参照前二款的规定执行。

第十六条国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起三个月内作出决定;不予核准或者审批的，应当作出说明。

第十七条证券发行申请经核准或者经审批，发行人应当依照法律、行政法规的规定，在证券公开发行前，公告公开发行募集文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。

发行证券的信息依法公开前，任何知情人不得公开或者泄露该信息。

发行人不得在公告公开发行募集文件之前发行证券。

第十八条国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准或者审批证券发行的决定，发现不符合法律、行政法规规定的，应当予以撤销;尚未发行证券的，停止发行;已经发行的，证券持有人可以按照发行价并加算银行同期存款利息，要求发行人返还。

第十九条股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自行负责;由此变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

第二十条上市公司发行新股，应当符合公司法有关发行新股的条件，可以向社会公开募集，也可以向原股东配售。

上市公司对发行股票所募资金，必须按招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会批准。擅自改变用途而未作纠正的，或者未经股东大会认可的，不得发行新股。

第二十一条证券公司应当依照法律、行政法规的规定承销发行人向社会公开发行的证券。证券承销业务采取代销或者包销方式。

证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。

证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

第二十二条公开发行证券的发行人有权依法自主选择承销的证券公司。证券公司不得以不正当竞争手段招揽证券承销业务。

第二十三条证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，载明下列事项：

(一)当事人的名称、住所及法定代表人姓名;。

(二)代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格;。

(三)代销、包销的期限及起止日期;

(四)代销、包销的付款方式及日期;

(五)代销、包销的费用和结算办法;。

(六)违约责任;。

(七)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

第二十四条证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查;发现含有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，不得进行销售活动;已经销售的，必须立即停止销售活动，并采取纠正措施。

第二十五条向社会公开发行的证券票面总值超过人民币五千万元的，应当由承销团承销。承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成。

第二十六条证券的代销、包销期最长不得超过九十日。

证券公司在代销、包销期内，对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司事先预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。

第二十七条证券公司包销证券的，应当在包销期满后的十五日内，将包销情况报国务院证券监督管理机构备案。

证券公司代销证券的，应当在代销期满后的十五日内，与发行人共同将证券代销情况报国务院证券监督管理机构备案。

第二十八条股票发行采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。

第二十九条境内企业直接或者间接到境外发行证券或者将其证券在境外上市交易，必须经国务院证券监督管理机构批准。

第三章证券交易。

第一节一般规定。

第三十条证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。

非依法发行的证券，不得买卖。

第三十一条依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内，不得买卖。

第三十二条经依法核准的上市交易的股票、公司债券及其他证券，应当在证券交易所挂牌交易。

第三十三条证券在证券交易所挂牌交易，应当采用公开的集中竞价交易方式。

证券交易的集中竞价应当实行价格优先、时间优先的原则。

第三十四条证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。

第三十五条证券交易以现货进行交易。

第三十六条证券公司不得从事向客户融资或者融券的证券交易活动。

第三十七条证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员、证券监督管理机构工作人员和法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

任何人在成为前款所列人员时，其原已持有的股票，必须依法转让。

第三十八条证券交易所、证券公司、证券登记结算机构必须依法为客户所开立的帐户保密。

第三十九条为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后六个月内，不得买卖该种股票。

除前款规定外，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后五日内，不得买卖该种股票。

第四十条证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和收费办法。

证券交易的收费项目、收费标准和管理办法由国务院有关管理部门统一规定。

第四十一条持有一个股份有限公司已发行的股份百分之五的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向该公司报告，公司必须在接到报告之日起三日内向国务院证券监督管理机构报告;属于上市公司的，应当同时向证券交易所报告。

第四十二条前条规定的股东，将其所持有的该公司的股票在买入后六个月内卖出，或者在卖出后六个月内又买入，由此所得收益归该公司所有，公司董事会应当收回该股东所得收益。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有百分之五以上股份的，卖出该股票时不受六个月时间限制。

公司董事会不按照前款规定执行的，其他股东有权要求董事会执行。

公司董事会不按照第一款的规定执行，致使公司遭受损害的，负有责任的董事依法承担连带赔偿责任。

第二节证券上市。

第四十三条股份有限公司申请其股票上市交易，必须报经国务院证券监督管理机构核准。

国务院证券监督管理机构可以授权证券交易所依照法定条件和法定程序核准股票上市申请。

第四十四条国家鼓励符合产业政策同时又符合上市条件的公司股票上市交易。

第四十五条向国务院证券监督管理机构提出股票上市交易申请时，应当提交下列文件：

(一)上市报告书;。

(二)申请上市的股东大会决议;。

(三)公司章程;。

(四)公司营业执照;。

(五)经法定验证机构验证的公司最近三年的或者公司成立以来的财务会计报告;。

(六)法律意见书和证券公司的推荐书;。

(七)最近一次的招股说明书。

第四十六条股票上市交易申请经国务院证券监督管理机构核准后，其发行人应当向证券交易所提交核准文件和前条规定的有关文件。

证券交易所应当自接到该股票发行人提交的前款规定的文件之日起六个月内，安排该股票上市交易。

第四十七条股票上市交易申请经证券交易所同意后，上市公司应当在上市交易的五日前公告经核准的股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。

第四十八条上市公司除公告前条规定的上市申请文件外，还应当公告下列事项：

(一)股票获准在证券交易所交易的日期;

(二)持有公司股份最多的前十名股东的名单和持股数额;。

(三)董事、监事、经理及有关高级管理人员的姓名及其持有本公司股票和债券的情况。

第四十九条上市公司丧失公司法规定的上市条件的，其股票依法暂停上市或者终止上市。

第五十条公司申请其发行的公司债券上市交易，由证券交易所依照法定条件和法定程序核准。

第五十一条公司申请其公司债券上市交易必须符合下列条件：

(一)公司债券的期限为一年以上;。

(二)公司债券实际发行额不少于人民币五千万元;。

(三)公司申请其债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。

第五十二条向国务院证券监督管理机构提出公司债券上市交易申请时，应当提交下列文件：

(一)上市报告书;。

(二)申请上市的董事会决议;。

(三)公司章程;。

(四)公司营业执照;。

(五)公司债券募集办法;。

(六)公司债券的实际发行数额。

第五十三条公司债券上市交易申请经国务院证券监督管理机构核准后，其发行人应当向证券交易所提交核准文件和前条规定的有关文件。

证券交易所应当自接到该债券发行人提交的前款规定的文件之日起三个月内，安排该债券上市交易。

第五十四条公司债券上市交易申请经证券交易所同意后，发行人应当在公司债券上市交易的五日前公告公司债券上市报告、核准文件及有关上市申请文件，并将其申请文件置备于指定场所供公众查阅。

第五十五条公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券上市交易：

(一)公司有重大违法行为;。

(二)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件;。

(三)公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用;。

(四)未按照公司债券募集办法履行义务;。

(五)公司最近二年连续亏损。

第五十六条公司有前条第(一)项、第(四)项所列情形之一经查实后果严重的，或者有前条第(二)项、第(三)项、第(五)项所列情形之一，在限期内未能消除的，由国务院证券监督管理机构决定终止该公司债券上市。

公司解散、依法被责令关闭或者被宣告破产的，由证券交易所终止其公司债券上市，并报国务院证券监督管理机构备案。

第五十七条国务院证券监督管理机构可以授权证券交易所依法暂停或者终止股票或者公司债券上市。

第三节持续信息公开。

第五十八条经国务院证券监督管理机构核准依法发行股票，或者经国务院授权的部门批准依法发行公司债券，依照公司法的规定，应当公告招股说明书、公司债券募集办法。依法发行新股或者公司债券的，还应当公告财务会计报告。

第五十九条公司公告的股票或者公司债券的发行和上市文件，必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

第六十条股票或者公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起二个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所提交记载以下内容的中期报告，并予公告：

(一)公司财务会计报告和经营情况;。

(二)涉及公司的重大诉讼事项;。

(三)已发行的股票、公司债券变动情况;。

(四)提交股东大会审议的重要事项;。

(五)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

第六十一条股票或者公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度结束之日起四个月内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所提交记载以下内容的年度报告，并予公告：

(一)公司概况;。

(二)公司财务会计报告和经营情况;。

(三)董事、监事、经理及有关高级管理人员简介及其持股情况;。

(五)国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

第六十二条发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响、而投资者尚未得知的重大事件时，上市公司应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所提交临时报告，并予公告，说明事件的实质。

下列情况为前款所称重大事件：

(一)公司的经营方针和经营范围的重大变化;。

(二)公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定;。

(四)公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况;。

(五)公司发生重大亏损或者遭受超过净资产百分之十以上的重大损失;。

(六)公司生产经营的外部条件发生的重大变化;。

(七)公司的董事长，三分之一以上的董事，或者经理发生变动;。

(八)持有公司百分之五以上股份的股东，其持有股份情况发生较大变化;。

(九)公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定;。

(十)涉及公司的重大诉讼，法院依法撤销股东大会、董事会决议;。

(十一)法律、行政法规规定的其他事项。

第六十三条发行人、承销的证券公司公告招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告、上市报告文件、年度报告、中期报告、临时报告，存在虚假记载、误导性陈述或者有重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、承销的证券公司应当承担赔偿责任，发行人、承销的证券公司的负有责任的董事、监事、经理应当承担连带赔偿责任。

第六十四条依照法律、行政法规规定必须作出的公告，应当在国家有关部门规定的报刊上或者在专项出版的公报上刊登，同时将其置备于公司住所、证券交易所，供社会公众查阅。

第六十五条国务院证券监督管理机构对上市公司年度报告、中期报告、临时报告以及公告的情况进行监督，对上市公司分派或者配售新股的情况进行监督。

证券监督管理机构、证券交易所、承销的证券公司及有关人员，对公司依照法律、行政法规规定必须作出的公告，在公告前不得泄露其内容。

第六十六条国务院证券监督管理机构对有重大违法行为或者不具备其他上市条件的上市公司取消其上市资格的，应当及时作出公告。

证券交易所依照授权作出前款规定的决定时，应当及时作出公告，并报国务院证券监督管理机构备案。

第四节禁止的交易行为。

第六十七条禁止证券交易内幕信息的知情人员利用内幕信息进行证券交易活动。

第六十八条下列人员为知悉证券交易内幕信息的知情人员：