心得体会是在一段时间内对自己的经验和感悟进行总结和归纳的一种写作形式，它能帮助我们更好地认识自己。感谢大家阅读以下的心得体会范文，希望可以对大家的学习和成长有所帮助。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇一
小企业作为市场经济体系中的重要组成部分，在社会经济发展中扮演着重要的角色。然而，由于资源有限、市场竞争激烈等原因，小企业在财务管理方面面临着诸多挑战。经过多年的实践和经验总结，我深切体会到小企业财务管理的重要性。本文将从建立健全财务制度、科学合理的资金运作、精细化成本管理、数据分析与决策支持以及健全风险管理体系五个方面进行探讨。
第二段：建立健全财务制度。
小企业作为组织体系较为薄弱的企业，往往存在财务制度不健全的问题。建立健全的财务制度是确保财务管理规范化、科学化的基础。首先，要明确会计核算制度，确保财务数据真实可靠；其次，完善预算管理制度，确保合理安排资金运作；最后，建立审计与内控制度，确保财务风险得到有效控制。只有建立健全的财务制度，才能规范企业的财务管理行为，提高财务管理效能。
第三段：科学合理的资金运作。
资金是企业生存和发展的命脉，对于小企业来说尤为重要。科学合理的资金运作能有效降低财务风险，提高企业的盈利能力。首先，要加强对资金流入流出的管控，合理安排投资项目和资金来源；其次，建立健全的资金运作机制，确保企业充分利用资金资源，实现资金最大效益；最后，掌握资金周转的节奏，合理引导企业资金运作，降低资金占用成本。只有科学合理地运用资金，企业才能更好地应对市场的变化和挑战。
第四段：精细化成本管理。
成本管理是小企业在财务管理中的核心环节之一。精细化成本管理可以帮助企业降低成本、提高盈利能力。首先，要注重成本核算，做到成本明细，确保成本数据准确性；其次，加强成本控制，通过有效的成本控制措施，降低生产和经营成本；最后，要加强成本分析，通过对成本数据的分析，找出成本控制的关键环节，为企业的经营决策提供依据。只有精细化管理企业成本，企业才能真正掌握经营业务的盈利能力。
第五段：数据分析与决策支持、风险管理体系。
随着信息技术的飞速发展，数据分析与决策支持成为企业财务管理的重要工具。小企业应加强对数据的收集和分析，科学合理地运用数据，辅助决策。另外，建立健全的风险管理体系，能帮助小企业应对各种风险，降低财务风险的发生概率和影响程度。只有充分利用数据分析与决策支持、建立健全的风险管理体系，企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。
结尾部分。
综上所述，小企业财务管理是企业发展的关键要素，对于小企业来说尤为重要。建立健全财务制度、科学合理的资金运作、精细化成本管理、数据分析与决策支持以及健全风险管理体系是小企业财务管理的核心要点。只有在这五个方面进行全面、科学的财务管理，小企业才能在激烈的市场竞争中立于不败之地，实现可持续发展。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇二
随着现代经济的发展，财务资金管理逐渐成为企业持续发展的重要组成部分。作为一名财务人员，我在多年的工作经验中积累了一些心得体会。在这篇文章中，我将分享我对财务资金管理的理解和体会。
首先，合理的预算是财务资金管理的基础。预算是企业财务决策的重要依据，制定合理的预算有助于控制企业的资金流动。对于财务人员来说，制定预算需要考虑到各个方面的因素，如经济环境、行业竞争、市场需求等。通过合理的预算，可以预测企业未来的资金需求和盈利能力，从而制定合适的财务决策，确保企业的持续发展。
其次，资金的有效利用是财务资金管理的关键。企业的资金是有限的，因此，高效地利用资金是实现企业财务目标的关键。财务人员应该注重资金的流动情况，及时处理资金的收支事务，合理安排资金的运用。同时，应注重资金的灵活运用，例如通过制定资金周转计划和优化资金结构等手段，减少资金的占用，提高资金的周转效率。
此外，风险管理是财务资金管理中不可忽视的要素。企业经营过程中充满着各种风险，如市场风险、信用风险、利率风险等。财务人员应该注重风险的识别和分析，并采取相应的风险管理策略。例如，通过建立风险管理框架、购买风险保险和控制资金投资的固定性，可以有效防范风险并保护企业的资金。
此外，财务人员还应重视与其他部门的协作和沟通。财务资金管理不仅仅是财务人员的事情，它涉及到企业各个部门和员工的利益。财务人员应该与其他部门密切合作，了解他们的需求和问题，为他们提供财务支持和建议。同时，财务人员应与企业的高层管理人员保持良好的沟通，及时报告并分析财务状况，以便他们做出正确的决策。只有通过有效的协作和沟通，企业才能实现财务目标并保持持续发展。
最后，终身学习是财务资金管理的必备品质。财务行业的发展日新月异，财务人员必须不断学习新知识和技能，以适应变化的市场需求。财务人员可以参加培训课程、读书学习和参与行业交流等活动，不断提升自我。同时，财务人员应保持敏锐的市场洞察力，及时了解行业动态和市场趋势，以便做出准确的财务决策。
综上所述，财务资金管理是企业持续发展的重要组成部分。通过合理的预算、有效的资金利用、风险管理、和其他部门的协作和终身学习，财务人员可以为企业实现财务目标和保持持续发展做出贡献。同时，我们也应意识到财务资金管理是一个不断学习和探索的过程，通过不断提升自身的能力和知识，我们才能更好地适应变化的经济环境和市场需求，实现自我价值和企业发展的双赢局面。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇三
小企业财务管理一直是创业者们面临的一项重要挑战。对于很多创业者来说，财务管理是陌生而复杂的领域，但它对企业的长远发展至关重要。在过去的几年里，我作为一名创业者积极探索财务管理的技巧和知识，并从中吸取了许多经验和教训。在这篇文章中，我将分享我对小企业财务管理的一些心得体会。
第二段：建立健全的财务体系。
首先，一家小企业需要建立起健全的财务体系，以帮助管理者实时了解企业的财务状况。这包括建立准确的账目，记录每一笔收入和支出，并定期进行财务报表的生成和分析。通过这些操作，我们能够快速了解企业的资金流动情况，及时发现问题，做出调整。此外，建立健全的财务体系还包括明确的预算和成本控制，以确保企业的经营活动能够按照既定目标高效运行。
第三段：合理管理资金。
其次，合理管理资金对于小企业来说至关重要。在创业初期，资金往往紧张，因此要做到精打细算。我们需要合理规划和管理现金流，不仅要降低成本，还要确保资金的周转。这包括与供应商谈判获得更好的价格和支付条件，妥善管理存货和应收账款，以及优化资金的使用效率。此外，我们还需要建立一套科学的资金管理制度，如制定预算和控制费用，建立风险基金，并定期进行现金流分析，确保资金的持续流动和良好的运作。
第四段：寻求专业的财务指导。
在小企业财务管理的过程中，寻求专业的财务指导也是非常重要的。尽管作为创业者，我们可能对财务知识掌握有限，但我们可以寻求专业人士的帮助，如财务顾问和会计师。他们能够为我们提供专业的建议和指导，帮助我们制定财务战略和解决复杂的财务问题。此外，他们还可以帮助我们规划税务策略，降低应纳税额，并确保企业的财务合规。通过与专业人士的合作，我们能够更好地管理企业的财务，提高经营效率。
第五段：持续学习和改进。
最后，小企业财务管理是一个不断学习和改进的过程。作为创业者，我们需要关注财务管理领域的最新动态，学习新的财务知识和技术，并及时进行调整和改进。通过不断学习和改进，我们能够更好地应对挑战和机遇，为企业的发展奠定坚实的基础。
总结：
财务管理是小企业发展过程中的重要环节。通过建立健全的财务体系、合理管理资金、寻求专业的财务指导，并持续学习和改进，我们可以提高企业的财务管理水平，增强企业的竞争力和可持续发展能力。作为创业者，我们要意识到财务管理的重要性，并努力提升自己的财务管理能力，为企业的未来发展做好准备。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇四
随着市场经济的深入发展，小企业在经济中扮演着重要的角色。然而，小企业面临着融资难、盈利难以及财务管理困难等挑战。良好的财务管理是小企业持续健康发展的重要保障，对于实现企业的长期增长、控制成本和风险具有不可忽视的作用。在我多年从事小企业经营管理的经验中，我深切体会到了财务管理的重要性，并总结出了一些心得体会。
第二段：建立合理的财务规划（200字）。
作为小企业的经营者，首先需要建立合理的财务规划，包括预算和资金计划。通过对企业的经营目标和市场环境的准确把握，可以合理预测企业收入和成本，从而制定出周密的预算计划。同时，资金计划也是重要的一环，通过合理的资金计划，可以确保企业在经营活动中有足够的资金支持，避免因资金短缺而影响企业的正常经营。
第三段：加强财务成本管理（200字）。
小企业通常资源有限，因此，合理控制成本是非常重要的。首先，要从采购上下功夫，与供应商进行合作谈判，争取获得更有利的采购价格。其次，要合理组织生产、销售等环节，减少浪费和损耗，提高资源利用率。另外，要定期进行财务分析，及时发现成本异常和消耗过大的项目，采取相应的措施进行调整和优化。通过加强财务成本管理，可以最大限度地提高小企业的盈利能力。
第四段：规范财务制度和流程（200字）。
良好的财务制度和流程是企业财务管理的基础。小企业应制定和实施一套规范的财务制度，明确财务操作的准则和流程，并进行经常性的培训和督促。另外，要加强内部控制，确保财务数据的可靠性和准确性。财务数据的真实性是企业合规经营的基础，也是企业决策的重要依据。通过规范财务制度和流程，可以提高财务管理的效率和准确性。
第五段：建立风险管理体系（200字）。
小企业在成长过程中难免会面临各种风险，如市场风险、资金风险、法律风险等。因此，建立风险管理体系是非常关键的。首先，要对企业面临的各类风险进行全面的评估和分析，找出潜在的风险点并制定相应应对措施。其次，要加强内部控制，预防违规和失信行为的发生，以降低企业的法律风险。最后，建议小企业建立弹性的资金储备，以应对突发的经营风险。通过建立风险管理体系，可以提高小企业应对风险的能力，保障企业的稳定发展。
总结：在这个竞争激烈的市场中，小企业不断面临各种挑战。良好的财务管理能够帮助小企业实现长期增长、控制成本和风险，并推动企业健康发展。因此，建立合理的财务规划、加强财务成本管理、规范财务制度和流程以及建立风险管理体系，都是小企业财务管理的重要内容。希望我的这些心得体会能对广大小企业经营者有所帮助。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇五
财务资金管理是每个人都需要面对的重要课题，无论是个人生活中的日常开销，还是企业经营中的资金运作，都需要谨慎合理地进行管理。笔者通过多年的实践和经验总结，有了一些关于财务资金管理的心得体会，希望能与读者分享。
第二段：合理规划支出。
财务资金管理的首要任务是合理规划支出。我们常常听说要做好“细水长流”的“三滴水”理财法，即将日常开支分为必需、日常和额外三个部分，严格控制必需支出，适度安排日常支出，有计划地储出额外支出。同时，建立一个明确的预算目标，根据收入情况合理分配资金，确保生活的平稳运转。
第三段：科学管理储蓄。
科学储蓄也是财务资金管理的关键。储蓄可以帮助我们应对突发事件，缓解紧张的资金压力。因此，我们应该制定一个储蓄计划，每月按照一定的比例或固定金额进行储蓄。同时还需要选择合适的储蓄方式，如定期存款、货币基金等，确保储蓄资金的安全性和收益性。
第四段：谨慎借贷理性投资。
合理借贷和理性投资也是财务资金管理的重要组成部分。在借贷方面，我们要谨慎选择借贷对象和借贷方式，并明确借贷的目的和用途，避免过度借贷和虚假借贷。在投资方面，我们要理性判断风险，控制投资金额，避免盲目跟风和投机心态，同时也要做好风险分散和资产配置，确保投资的安全性和收益性。
第五段：健康理财保持平衡。
财务资金管理还需要保持一种健康的理财观念和平衡的心态。我们要理性对待财富，不贪图暴利和不合理的收益，同时也要尊重自己的劳动成果和生活质量，适度享受生活。此外，我们还需要转变消费观念，注重品质和价值，避免盲目攀比和浪费，为自己和家庭创造更为稳定和富足的财务状况。
结尾：
在现代社会，财务资金管理是每个人都需要具备的基本能力，而合理规划支出、科学管理储蓄、谨慎借贷理性投资以及健康理财保持平衡，正是实现有效财务资金管理的重要途径。通过这些心得体会，我们可以更好地掌控自己的财务状况，实现经济上的自由和稳定。希望我们能够将这些建议贯彻于实际生活中，取得积极的变化和收获。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇六
第一段：引言（100字）。
财务管理是企业经营中不可或缺的一环，资金运营是财务管理的核心内容之一。多年来，在实践中，我积累了一些关于财务管理资金运营的心得体会。在这篇文章中，我将分享我对财务管理资金运营的认识和理解，希望能给读者一些启发和帮助。
第二段：制定合理的资金预算与规划（200字）。
作为财务管理的起点，制定合理的资金预算和规划是至关重要的。首先，我们需要了解企业的经营状况和市场环境，合理估计财务需求。其次，我们需要根据企业的经营目标和战略规划，制定合理的资金规模和结构，包括资金来源和运用途径。最后，在制定资金预算和规划时，我们应该考虑到风险和不确定性因素，灵活调整和优化资金运作。
第三段：精确掌握资金流动与管理（300字）。
资金流动与管理是财务管理资金运营的核心环节。首先，我们要精确掌握资金流动的时间、规模和方向，做到及时、准确地跟踪和记录。其次，我们需要加强资金的管理与控制，确保资金运作的安全性和高效性。这包括加强预测和分析，合理安排资金的存储和调配，以及建立健全的内部控制制度。同时，我们还应该积极与银行和其他金融机构合作，优化资金运作效率和成本。
第四段：控制风险与优化收益（300字）。
在财务管理资金运营中，我们要善于控制风险和优化收益。首先，我们应该对风险进行科学的评估和分类，并采取相应的措施进行管理和防范。风险包括市场风险、信用风险、汇率风险等，我们应用各种工具和方法进行风险管理，例如期货、保险、衍生品等。其次，我们要根据企业的风险承受能力和收益目标，优化资金的配置和投资，选择适合的投资渠道和工具，以实现最大化的收益。
第五段：创新思维与信息化建设（200字）。
随着经济的发展和信息技术的进步，财务管理资金运营也需要不断创新思维和信息化建设。创新思维是指我们要敢于探索和尝试新的经营模式和方法，例如互联网金融和金融科技。信息化建设是指我们要加强财务数据的整合和管理，提高财务决策的科学性和准确性。同时，我们还要加强对经济政策和市场动态的研究和分析，及时调整资金运作策略。信息化建设还可以提高财务管理的效率和精确度，减少人为错误和风险。
结论（100字）。
财务管理资金运营是企业经营中不可或缺的一部分，其目标是实现资金的安全、高效运作，最大化收益。在实践中，我们需要制定合理的资金预算与规划，精确掌握资金流动与管理，控制风险与优化收益，加强创新思维与信息化建设。相信通过这些方法和实践，我们能更好地开展财务管理资金运营，为企业的发展和蓬勃做出贡献。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇七
财务资金管理对于个人和企业来说都是一个至关重要的问题。如何合理规划和利用自己的资金，成为了大家关注的焦点。我也有着自己的一些心得体会，通过对自身的思考和摸索，我逐渐形成了一套适合自己的财务资金管理方法。
第二段：提高收入，谨慎开支。
提高收入和谨慎开支是财务资金管理的基本原则之一。对于个人来说，提高收入需要发挥自己的专业技能和潜力，努力寻找更好的职业机会和项目合作。在提高收入的同时，我们也要谨慎控制开支，避免不必要的消费和奢侈浪费。通过这样的方式，我们才能够有效地增加手中的资金。
第三段：合理规划，投资理财。
除了提高收入和节约开支，合理规划资金的运用也是非常重要的一环。我们可以结合自己的实际情况，制定出一个长远的财务规划，明确自己的短期和长期目标，并且为此制定出一系列具体的行动计划。在资金的运用上，我们可以选择一些低风险、稳定收益的投资理财产品，让资金实现增值。当然，在进行投资理财时我们也要注意风险管控，选择合适的投资工具，并根据实际情况进行适度分散，以降低投资风险。
第四段：建立紧急备用金，规避风险。
紧急备用金是财务资金管理的重要一环，它能够帮助我们应对突发事件和意外情况。我们应该将一定比例的资金投入到紧急备用金中，并且不轻易动用。这样，当出现意外状况时，我们就不会手忙脚乱，而可以沉着应对。此外，我们也要保险意识，合理购买保险，为自己和家人的安全提供一份保障，规避潜在的风险。
第五段：持续调整，努力进步。
财务资金管理是一个需要持续调整和改进的过程。我们要不断地总结经验，反思自己的不足，以便更好地改进方法和理念。同时，我们还要保持积极的心态，不断学习和提升自己的财务知识和管理能力。只有不断进步，才能更好地应对挑战和变化，实现财务自由的目标。
综上所述，财务资金管理是一个重要而复杂的领域。通过提高收入和谨慎开支，合理规划和投资理财，建立紧急备用金和规避风险，以及持续调整和努力进步，我们可以更好地管理好自己的财务资金，实现财务自由和稳定。每个人都可以根据自身的情况和实际需求，制定出适合自己的财务资金管理方法，从而过上更加富足和安心的生活。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇八
财务管理是企业的核心运营之一，关系到企业的盈利能力和发展前景。在财务管理中，资金运营是至关重要的一环。资金的有效运营能够保障企业的经营正常进行，并提供发展所需的资金支持。在日常的工作中，我积累了一些关于财务管理资金运营的心得体会。
首先，重视资金的流动性。资金的流动性是企业能否按时履行经济责任的基础。在资金运营中，要时刻关注企业的现金流量状况，确保资金的平稳流动。要及时收回应收账款，合理安排支付账款，避免资金的滞留。此外，还要合理规划企业的资金结构，不仅要保持适度的流动资金，还要合理配置长期资金，提高资金的使用效率。
其次，强化风险管理意识。资金运营中存在着各种风险，包括市场风险、经营风险、信用风险等。要树立风险意识，建立健全的风险管理体系。在财务决策中，要注重风险评估和控制，合理选择投资项目，避免陷入高风险的经营中。此外，还要加强对市场、竞争对手和客户的分析，及时调整经营策略，应对市场变化带来的风险。
再次，简化流程，提高效率。资金运营涉及到多个环节和多个部门的协作。要通过优化流程，简化手续，提高工作效率。可以采用电子化的方式进行支付和结算，减少流程和环节，提高运营效率。此外，还要注重信息的共享和沟通，确保各个部门之间的信息畅通，提高企业的协同管理能力。
此外，要注重财务数据的分析和利用。财务数据是企业决策的重要依据，要通过对财务数据的分析和利用，找出问题的根源，并采取措施进行调整。要关注企业的财务指标，如资金周转率、偿债能力、利润率等，及时发现问题，并制定相应的对策。同时，还要关注外部环境的变化，及时调整财务策略，以适应市场的变化。
最后，要通过科学的预算和控制，实现资金运营的目标。预算是资金运营的基础，通过制定预算，可以给企业提供明确的目标和方向。在预算执行过程中，要严格控制成本，提高财务效益。并通过对预算执行的监督和分析，及时发现问题，进行调整和改进。此外，还要注重内部控制，建立健全的内部审计体系，从根本上防范和遏制各种违规行为。
综上所述，财务管理资金运营对企业的发展至关重要。通过加强资金流动性的管理，强化风险管理意识，简化流程提高效率，分析和利用财务数据，科学预算和控制，可以有效提升企业的运营能力和竞争力，推动企业持续稳定发展。在今后的工作中，我将继续加强对财务管理资金运营的学习和实践，不断提升自己的能力，为企业的发展做出更大的贡献。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇九
第一段：引言（150字）。
财务管理是企业经营过程中至关重要的一环。资金运营是财务管理的核心内容之一，直接影响着企业的经营状况、盈利能力以及企业发展的可持续性。在长期的实践中，我深刻体会到了资金运营的重要性，并有了一些心得体会，希望借此机会与大家分享。
第二段：树立有效的资金运营理念（250字）。
在财务管理中，树立有效的资金运营理念是至关重要的。首先，要在筹资和运用两方面取得平衡，确保企业持续的现金流。其次，要注重风险管理，减少资金损失。此外，还要注重投资回报率，对不同项目的投资进行评估，优化资金配置。最后，要注重财务透明度，及时、准确地提供财务信息，增加企业的信用度。
合理的资金运营策略是实现资金运营目标的关键。首先，要合理制定资金计划，确保资金的流入和流出有序。其次，要进行合理的资金分配，将有限的资金投入到最有利可图的项目中。此外，还要定期进行资金现金流分析，及时发现问题并采取相应措施。最后，要注重短期与长期的资金规划，在保证日常运营的同时，也要为企业的未来发展做好充分准备。
第四段：有效的资金运营手段（250字）。
为了实现资金运营的目标，我们需要运用一些有效的手段。首先，要建立健全的财务管理体系，确保财务信息的准确性和可靠性。其次，要规范资金运营流程，建立科学合理的审批制度和预警机制。此外，还要加强对资金的监控，及时掌握企业资金的动态，做到精确预测和及时应对。最后，要合理运用金融工具，进行风险对冲和利润最大化。
第五段：总结与启示（300字）。
通过长期的实践，我深刻认识到，良好的资金运营是企业健康发展的基础。在资金运营中，要树立合理的理念，制定有效的策略，并运用科学的手段进行操作。同时，要注重风险管理、财务透明度和信息披露，增强企业的信用度与市场竞争力。最后，要始终关注资金的周转效率和运营效果，及时调整运营策略，确保企业的持续发展。
以上所述，是我在财务管理工作中关于资金运营的心得体会。希望这些经验与观点能够对读者有所启发，并在实践中帮助大家更好地运用财务管理知识，推动企业的稳定发展。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇十
xx年是公司的管理年，也是公司收购后实际运行的一年。在这一年里，公司始终抓住管理和的主线，为实现全年目标，确保公司收购后的平稳过渡，财务部在集团及集团财务部的大力支持下，在公司总经理的直接领导下，在各部门的共同配合下，通过全体财务人员的共同努力，紧紧围绕收购的主线，抓住管理的主旋律，加强财务管理，确保公司资产、资本结构保持着健康发展，主要完成了以下一些工作。
（一）搞好制度建设，完善财务管理制度，初步建立了财务管理体系，进一步完善了公司的成本控制体系。
根据公司发展和管理需要，本年度财务部门在制度建设方面取得了较好的成绩，先后制定或修订发布了公司的《资金管理办法》、《费用报销办法》、《工程成本管理办法》和《财务管理制度》等文件，财务管理体系初步建立。
公司合并后急需统一公司的报销办法和财务管理制度，根据公司的实际情况，及时组织制定公司了《资金管理办法》，统一公司《费用报销办法》，从制度上堵塞管理上的漏洞。针对公司工程项目管理薄弱的情况，年底与相关部门配合，组织制定公司的《成本管理办法》，从成本核算、成本预测、成本控制以及成本分析考核方面都进行了详尽的规定，有利于公司加强工程成本管理，提高公司经济效益。进一步完善了公司的成本控制体系。根据集团财务管理制度，制定了公司的财务管理制度，确定了公司财务管理的思路和政策，为公司搞好财务工作在制度上予以了保证，并将严格按照公司的财务管理制度进行管理，促进公司财务管理更上一层楼。
（二）狠抓资金管理，加速资金周转，提高资金使用效率。作为施工企业，本身就是一个资金密集型的行业，公司的资金始终处于高度紧张的状态，为理顺公司的各种关系，今年伊始，财务管理工作就从资金管理入手，把资金管理作为公司财务管理工作的重中之重。
根据公司的资金管理办法，坚持资金计划管理制度，坚持公司总经理有资金支付的最终审批权。理顺各部门、各分公司资金关系，确保公司正常生产经营工作。为解决公司流动资金困难，本年度增加xx银行承兑汇票的授信额度xx万元，本年度授信额度达到xx万元，较上年度增加xx万元，对缓解公司的流动资金，起到了重要的作用。
本年度通过银行承兑汇票的使用，缓解了流动资金的困难，降低了资金成本，改善了公司的经营净现金流。在年底还加强资金支付的控制，延迟部分大额资金的支付，完成了公司经营净现金流xx万元的目标，达到xx余万元，对实现公司的经营现金流的全年目标起到了重要作用。通过加强对资金的管理，年底上划集团存款xx万元，这是公司自成立以来的第一次，充分说明公司的资金管理进入一个新阶段。
（三）解决好新旧会计准则的账务衔接问题。
在集团财务部的领导下，公司对新旧准则的衔接做了充分的准备和研究，在今年开始实行新准则时，就按照新准则的要求，进行了新旧准则账务衔接问题，确保公司按时按新准则要求进行规范的账务处理。
（四）完成与xx公司的账务合并，顺利完成验资工作，推进公司收购的顺利实现。为确保公司收购的全面实现，在集团的指导下进行了xx年xx月至xx年xx月的经营成果审计，确定了与原股东公司及个人股东的转让金额，实现了集团对公司的全资控股。完成了原xx公司的清算工作以及审计工作，顺利实现两公司的账务合并，并完成新公司的验资工作，为公司完成工商变更登记工作奠定了基础。
（五）加强应收账款清收，完成多个项目的应收账款清理工作，为公司应收账款回收提供了依据。
为加强公司资金回收，公司成立了应收账款清收小组，负责加强应收账款的清理催收工作。通过清理，把部分收款难度大的项目和单位通过法律途径予以解决，和相关部门一道，全部收回了多个项目的工程款3300余万元，有效确保公司资产安全，挽回了公司经济损失。通过清理，使公司的应收账款准确性得到保证，通过清收小组的督促，公司及时回收了部分工程款，对缓解公司资金紧张起到了重要作用。
（六）重新设置岗位，细化岗位职责，加强员工责任感。
根据公司需要，对部门内的岗位重新设置和细化，强化每一个岗位的岗位职责。对部门内可能涉及的工作岗位都进行了设置，减少了人员变动对公司财务工作的影响。通过对每一个岗位的职责细化，让每一位员工都明确了自己的工作职责，有利于加强员工责任感，也有利于下一步对各岗位的考核。
（七）加强税务筹划，有效避免公司的税务风险。
由于公司以工程施工为主，产品销售量也在逐年扩大。由于公司产品的特殊性，存在部分视同销售的`情况。
财务部门从源头入手，从合同开始，充分利用公司的资质优势和工程实际情况，加强税务筹划，从法律形式上将部分产品销售行为界定为工程施工行为，大大降低了公司的税负。本年度产品销售实际承担的税负为xx%，远远低于原xx公司xx%的实际税负，基本上保持着以前小规模纳税人的税负率。同时还加强了员工个人所得税的筹划，将员工的年终奖的发放方式进行了改变，大大降低了员工个人所得税。
（八）关注成本分析，以重点项目做为成本分析的重点，为公司成本预测和成本控制提供依据。
成本分析一直是财务工作的重要方面。本年度，财务部门在人员变动频繁，人员高度紧张的情况下，仍然坚持做完了xx项目的成本分析，为下一步的成本控制提供了依据。同时，本年度做成本管理办法时，对公司各部门以前年度的成本数据都进行了详细的分析，为公司的成本预测提供了较为准确的依据，并对成本管理中存在的一些问题提出了解决方案，有利于加强公司的成本控制。
（一）财务人员缺乏，部分财务人员素质离岗位的要求有一定差距。
目前财务部门共有财务人员10人，今年新进1人，辞职3人，总人数从年初的12人减少到10人。在离开的三人中，分别是项目管理与成本分析、税务会计和现金出纳岗位，给今年的财务管理工作带到很大的不便。
目前税务会计岗位已经到位，其他岗位的工作都还暂时由其他人员兼任。在目前的各会计岗位上，虽然具备会计师职称的人数不少，但真正能达到与职称相应要求的人并不多，部分岗位的财务人员的业务素质离岗位要求有相当大的差距。目前项目管理与成本分析岗位还空缺，希望能从公司内部找到合适的人来做这样的工作。
目前公司的管理模式还不具备每个项目都派财务人员的长期保持，但外地项目今后必须派出财务人员，公司外地项目逐渐增多，给公司的项目财务管理带来很大的挑战。
因此，项目上长期派驻出纳，财务人员就可以从项目上解放出来，一个财务人员可以管理多个项目的财务工作，一方面有利于维持项目的正常运转，也有利于加强项目成本核算和管理。
（二）个别财务人员工作态度较差，部门内相互之间的沟通不畅，影响财务部门整体形象。
因为一些特殊原因，个别财务人员工作不积极主动，遇到问题不是想办法解决问题，而是把问题扩大化，甚至相互推诿，逃避责任，很不利于部门的团结和管理，带坏部门风气。部门内各岗位的沟通不畅，相互之间缺乏主动的沟通。部分同事在处理部门内部意见不统一时的方式有待改进。这方面，作为部门经理，应当负主要责任。
今后应当加强部门对员工的教育，加强员工的责任感。部门内今后应当坚持例会制度，在会上把问题提出来，并共同解决。建设一个和谐，团结的团体。
（三）基础工作不够扎实，职能部门之间资料传递不及时，离规范管理还有一定的距离。
财务基础工作是一项长抓不懈的工作，本年度一些常犯的老毛病依然没有很大的改变。公司的数据传递对财务核算有着重要影响，包括与业主的结算、与分包单位的结算以及材料报耗等资料，由于相关部门传递不及时，造成公司反映出来的财务数据和实际情况有相当大的差距。特别是每年12月份的收入成本利润都特别高，说明我们日常的基础工作还有待改进。
建议公司各职能部门加强横向沟通，建立公司资料传递流程，职能部门要有勇于为各生产部门服务的意识，简化流程，及时将相关资料传递到财务部门，以便于加强公司对各项目的过程管理。
（四）成本分析和控制薄弱，对项目成本没完全起到控制作用。
由于人员变动的原因，公司将目标成本下达的职能调整到了xx部。从对目标成本的准确性和专业来讲，xx部对下达目标成本更有利于做好公司的成本控制与分析。但由于成本分析的不及时，造成很多分析都成为了事后分析，不利于加强公司的成本控制。
目前由于相关岗位人员的缺位，对公司的成本控制工作带来很大的问题。当前急需解决成本分析和项目管理的岗位人员缺乏的问题，以便于加强项目成本管理控制和分析。成本分析岗位同时与项目管理联系在一起，因此，将相关数据集中起来，及时发现项目成本管理和控制中存在的问题，才有利于公司持续降低成本，努力提高公司经济效益。
（五）会计核算还不统一规范，部分人只管不理，未真正起到管理的作用。
由于公司的业务类型较为复杂，在处理账务时存在不规范的现象。今年因为账务处理不规范，花费了大量的时间进行清理，给公司的财务管理基础工作带来很大的麻烦。因此，统一公司的账务处理，对完善公司的会计核算工作，有着重要的作用。
（一）做好成本核算，加强成本控制，强化成本分析，及时准确提供成本报表，为公司成本管理提供决策。
公司的成本核算有了一定的基础，但根据公司的现状，还需要对公司的工程成本核算进一步调整。包括制造费用、机械费用的分配，都需要做一些调整，有利于更加准确反映各工程项目成本情况。
严格按照公司各项成本管理规定，控制各工程项目成本开支，加强项目成本的事中控制，主要加强对材料、人工和外租设备的控制，从合同的签定入手，严格控制各项成本的发生。力争按月进行成本分析，及时发现公司各项目成本管理中存在的问题并提出控制成本的办法，及时为公司领导的决策提供参考和依据。
（二）做好部门内责任分解，将工作任务落实到人，并为每个工作岗位设定相应考核量化指标。
xx年度公司已将各部门的责任指标予以落实，但目前财务部门尚未将各项考核指标落实到每个岗位，主要是因为本年度人员变动太过频繁，打乱了工作安排。但xx年一定会做好这项工作，把每一个工作岗位的每月任务予以分解落实，为每一个岗位都建立可以量化的指标，包括工作的差错率，都要进行考核，加强员工的责任感。
（三）加强税务筹划，努力降低公司税负。
由于公司兼有工程和产品业务，因此对税务的筹划应当还有一定的空间，但必须从与业主签定合同开始入手，建立一套较为完整的管理机制，财务部门一定要从源头开始，把握好税务筹划，严格按照国家相关规定，有效规避相关的税务风险。
（四）继续强化资金管理，提高资金使用效率。
公司目前有银行授信xx元，但本年度实际使用仅有xx余万元，利用率仅为xx%。主要原因是xx银行办理各项保函时效率太低，目前我们使用xx行的授信仅为xx%。因此，加强银行授信额度的使用对缓解公司流动资金，有着重要的意义。同时公司并将严格执行资金管理办法，对项目回款要坚持按目标成本率予以控制。今年做了一些，但这方面的工作还做得不够，有待继续改进。
坚持利用承兑支付，延迟资金支付时间，确保公司正常生产经营资金。
（五）加强材料核算，统一设置材料账，加强各生产部门的材料管理。
严格按公司的《财务管理制度》和《材料管理制度》，撤销各部门的材料内业，统一设置材料记账员，加强公司的材料管理，组织公司的材料核算。
集中统一管理公司的材料，使公司的材料核算和管理落到实处，降低公司材料成本。
（六）启动会计核算制度，对公司的各项会计业务严格按照会计准则的要求予以明确，规范公司会计核算。
力争xx年度完成公司的会计核算制度的起草工作，并在zz年度初步统一公司的会计核算行为，使会计核算能及时准确反映公司的财务状况和经营成果，为公司的财务管理和财务分析奠定坚实的基础。
xx年是公司财务部门比较辛苦的一年，也取得了一定的成绩，但我们应当清醒看到存在的一些问题并想办法解决这些问题，我们深感责任重大，也丝毫不敢懈怠。唯有这样，才会使我们的财务管理工作更上一层楼。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇十一
时间过得很快，转眼间半年的时间就过去了，在这半年的财务工作中，我对资金管理岗的岗位认识、工作性质、业务技能有了更为深入的了解。
20xx年毕业之初，在无任何工作经验且对保险行业一无所知的情况下，我幸运加入了阳光财险财务部。回顾这半年的工作经验，看似简单的账单制证----日常收付、报销------银行对接----建立收付台账-----与总公司财务对接，对于我来说一切是从零开始，我先是失误，后来经历过在分公司和邯郸中支的实践学习，虚心求教解惑，不断理清工作思路，总结工作方法，在各级领导和同事们的帮助指导下，从不会到会，从不熟悉到熟悉，我逐渐摸清了工作中的基本情况，找到了切入点，抓住了工作重点和难点，有了小小的成绩和经验，下面我对20xx年上半年的资金管理工作总结如总公司自动上收保费及cbs自动制证：自总公司实现收入户自动上收保费以来，由于系统不稳定，尤其月末制证迟缓，使机构出现收入户资金滞留、月末银行帐导入不及时等情况。监督各机构收入户保费上收及cbs自动制证情况，积极协调总公司资金处及部门，为机构资金模块账务处理提供帮助。银行账户变更：衡水及石家庄营销服务部通过保监局审批，升级为中心支公司后，协助衡水及石家庄中支变更账户名及网银等银行账户信息。
手续费省级集中支付：严格执行手续费省级集中支付的规定，认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性，支付信息的准确性，并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式，确保各机构手续费及时支付。月末由于系统问题，总公司实付手续费产生错误凭证，协助总公司调整6月凭证，确认及时入账、导账。
承德中支账户信息维护：协助承德中支起草银行账户的开立、开通网上银行及在oracle系统的维护等。并及时对公文发放、传阅、存档、审批和保管。
二、下半年整体发展思路与具体目标任务。
收入户：跟踪各机构收入户(含代理户)银行账户的余额，并进行余额登记，同时要求各机构每个工作日下班前报送收入户(含代理户)每日余额表;另外，目前河北省分公司各机构收入户虽已实现总公司自动上收保费，但是由于总公司上收保费系统尚不稳定，需分公司监督机构收入户每日自动上收保费是否成功，并积极与总公司协调或实现手工上划保费，以实现收入户每日余额支出户、费用户：每周申请资金头寸及下拨资金要认真测算，合理安排，及时沟通，避免造成大量资金沉淀，提高资金使用效率。
并要求各三级机构在每月一号、每周一下班前报送每月一号实际余额表和每周一实际余额表，表中反映的主要是每周末资金沉淀量原则上不得超过下周一当日所需资金，每月末资金沉淀量原则上不得超过下月一号当日所需资金;每月末督促各三级机构上报报各类性质银行账户的实际资金余额;以上三类表由分公司汇总上报总公司。
银行账户系统维护：根据总公司要求，各机构要完成现有银行账户与系统维护一致性的检查，包括已申请撤销、变更的账户，不一致的由分公司汇总提交koa申请上报总公司完成变更。低效益银行账户清理：根据总公司最新资金管理要求，通过对河北省分公司各机构现有银行账户的自查，对河北省分公司富安居专户、廊坊中支代理账户及秦皇岛中支昌黎营销服务部收入户等低效益银行账户进行撤销清理。
财务印章检查：根据总公司要求，将对各机构要负责人名章与营业执照登记的公司负责人姓名的一致性进行检查，协助沧州、唐山、邯郸、邢台四家三级机构在7月底完成变更。
代理户开通网银：为了方便代理账户资金及时的划拨及余额的查询，将对河北省分公司农行代理户、汇融银行代理户及衡水中支农行代理户开通网上银行。资金上划、下拨系统操作由于总公司cbs自动制证不稳定，同时需要2天时间才能导入总账，分公司将在每月15号、28号和次月3号进行考核，督促机构及时核对资金往来凭证，积极与总公司沟通，对于未能自动制证的资金往来，通知机构在oracle资金模块进行手工录入，从而完成与总公司的资金往来凭证的对接手续费支付要求严格执行手续费由省级集中支付的规定，认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性，支付信息的准确性，并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式，确保各机构手续费及时支付，为前线部门提供财务支持。
资金管理工作看似简单，做起来难，这半年的岗位实践练兵，使我的财务工作水平又向前推进了一步，知道了要做好工作必须虚心学习，工作中虽然取得了一点点成绩，但是也存在不足，比如对保险业务知识了解片面、收付系统退保、赔款、实收保费操作不够熟练，对经营分析指标不够了解等，不过我会在以后的工作中努力学习，多看、多问、多思考，结合实际工作，来提升自身专业素质。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇十二
时光飞逝，20xx年转瞬成为历史，回顾过去的一年，财务部在公司经营班子的正确领导下，和公司各部门通力合作及各位同仁的全力支持下，取得了一定的成绩。财务部根据公司年度经营计划和工作重点，认真做好财务核算和预算管理工作，完善成本核算和合同结算审核，加强税务管理，全力积极做好融资工作，重视团队建设，提高财务服务质量，较好的完成了20xx年的财务工作。现汇报如下：
1、财务核算和预算管理工作。
组织财务活动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩张，记帐、登帐工作越来越重要。为提高工作效率，使会计核算从原始的计算和登记工作中解脱出来。我们在8月对用友账套进行了调整，经过两个月的磨合，全体财务人员全都熟练掌握了用友软件的应用与操作，财务核算顺利过渡到全面电算化处理业务。这为财务人员节约了时间，还大大提高了数据的查询功能，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。
财务部一直人手较少，但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥善处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作，这是财务部最平常最繁重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济活动提供了应有的支持，基本上满足了各部门对我部的财务要求。公司资金流量一直巨大而繁琐，财务部涉及资金收付的同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风，各项资金收付安全、准确、及时，没有出现过任何差错。全年累计实现资金收付达2亿元。企业的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节省各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据张，处理会计凭证张，准确无误地出具各类会计报表无数。
全面预算工作是财务管理非常重要的一项管理工作，为较好的完成公司的预算管理工作，我部门根据公司实际情况，下达预算编制通知，组织和协调公司各部门的预算编制，收集、汇总和整理财务预算数据，编制公司财务预算报告；同时，每月定期收集、汇总月度资金计划，上报总经理办公会进行资衡，根据会议精神拟订月度资金计划，收集、汇总和整理月度资金计划执行数据，定期编制资金计划执行情况表，编报月度资金执行分析报告，为公司经营管理决策提供了有效依据。
2、完善成本核算和合同结算审核。
今年10月购物中心完成竣工，年底进行决算，我部在竣工决算前，就已经做好了了各地块成本核算的基础工作，待相关合同部、工程部门决算后，我部再根据实际的决算情况进行复核，这样既不影响工程决算，也可以实时的反映工程结算情况。今年一期全面开工，财务部为核算进行了前期计划，根据核算手册进行核算。
3、加强税务管理。
近几年由于房地产业发展迅猛，国家税务部门把房地产业作为税收稽查的重点。我部承担着公司税收管理的各项工作，我部全体人员在遵守国家财经政策、法规和公司财务制度的前提下，在做好各项税收的核算、缴纳工作的同时，积极与主管税务部门沟通，认真学习税法法规政策，接受主管部门的检查、稽查，在此过程中，受到了税务主管部门的好评，未被税务部门查处。
4、积极做好融资工作。
今年一期工程建设全面铺开施工，资金需求日益增加。尤其受新政影响开发贷款未取得的情况下，公司承受了巨大的资金压力。我部根据工程建设和公司发展的要求，为确保资金使用单位各项工作的顺利开展，积极与各家银行沟通，与银行人员商谈贷款工作，多次接待银行各级领导，建立了良好的合作伙伴关系，为融资贷款做好准备工作。截止年底，拟与建设银行分行贷款3亿元。
5、重视团队建设，提高财务服务质量。
“团结、协作、吃苦耐劳”一直是我部的工作作风，我部全体人员在工作中不计较个人得失，在生活中相互关心，但在现代企业制度和公司实际企业文化下，这些精神是远远不够的，我部不断的对部门全体人员进行岗位技能培训，定期的参加集团财务系统的学习，每星期财务部组织学习，通过这些学习使全体财务人员，在思想上树立起现代企业管理要求的财务价值观，建立起了富有效率、充满活力的财务组织机构和财务管理体制，提高了财务服务质量。
20xx年工作虽然取得了一定的成绩，但也存在一些问题和不足：
1、财务工作是一项岗位职责明晰、专业技术要求较高的工作，要求财务人员认真、细心、严谨，但由于我部人员较少，往往一人需从事多项工作，但随着业务日益增加，现有的人员已远远不能满足工作需要，超负荷的工作量是提高不了工作质量的，因此需要公司经营管理层，在考虑公司经营战略的同时兼顾人员的战略调整。
2、虽然我部在20xx年圆满的完成了各项工作，但我们认为在工作中我部仍然有不足的地方，例如在与各部门的沟通不是很畅通，处理具体事务还是有点缺乏灵活性等等。
1、完善各项基础资料，为融资工作做好准备。
通过与各家银行沟通，据我们了解，20xx年国家对房地产业的货币资金政策在上半年仍是紧缩的态势，加上当地的土地政策，对贷款形成了重压，为了真正推动融资工作，财务部将与相关部门共同研究突破途径，提出措施建议，争取保证20xx年的资金需要。
2、强化资金计划工作，节约建设资金。
继续加强资金使用计划管理的执行力度，总结上年经验，完善相关制度和措施，提高资金收支计划详细性与合理性，严格按照批准资金收支计划组织资金收入、安排资金支出，确保重点工程和重点项目，提高资金使用效益。
3、做好日常核算和预算管理工作。
认真做好财务预算、财务会计核算、编制财务报表，监督财务计划的执行，提供财务分析等工作。
4、重视会计机构和财务团队建设。
具体工作包括：
（2）参照集团有关规定并结合公司实际，建立和完善财务管理制度；
（3）逐步建设符合现代企业制度和公司实际的财务文化，树立符合市场经济和现代企业管理要求的财务价值观，倡导主人翁精神、集体主义精神、奉献精神、创新精神、求实精神进取精神，建立富有效率、充满活力的财务组织机构和财务管理体制，优化办公环境、提高工作产品水平。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇十三
今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标，调动资金计划条线在岗人员的工作积极性，充分发挥资金计划工作的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20__年上半年资金计划管理工作总结如下：
一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法。
继全省分、支行长会议之后，市分行召开了20__年工作会议，把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。
二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。
今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在__%以上，信贷资金保持较高的营运水平。
1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、不浪费。
2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则，尤其是总行调整了资金请调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间，减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金__笔_____万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用《中国农业发展银行信贷资金调拨通知书》《资金请调单》《资金申请审批情况表》等，建立了《系统内资金往来台帐》，按月通过电子联行系统与总行对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。
三、加强统计管理工作，提高统计资料质量。
(一)我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨，保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。
(二)为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点分析。
(三)我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行(部)会计部门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。
今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。
(一)自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况，认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析;认真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。
(二)积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况，并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。
(三)经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末，全市应收各项财政补贴资金____万元，实收各项财政补贴资金____万元，财政补贴资金到位率__%。
五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路。
20__年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保障，有效提高了各行的经营管理水平。
六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职能。
为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况，深入分析影响全行业务活动的各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。
七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行。
(一)今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行(部)在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行(部)进行了检查。从检查情况来看，企业现金收支基本能按照管理要求执行。
(二)我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策，明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率，按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策，指导企业计算好利息收支帐;银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策，切实维护利率政策的严肃性，有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率政策的同时，我行要求各支行(部)每季对利率执行情况进行一次自查，并书面上报市分行。市分行也对各支行(部)全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查，从检查情况来看，利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。
八、认真做好夏季信贷资金需求预测，为经营决策服务。
为进一步做好__年夏季粮油收购工作，保证粮油收购资金的供应，我行主动和粮食、农业等部门联系，搜集相关农业经济部门的信息资料，如农业生产结构调整变化情况，粮棉油种植面积变化、产量变化，粮棉企业改革改制进程等。并深入企业，获取企业的经营信息量，为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析，预计前期收购进度较慢，收购时间会拉长，可能会出现收粮困难的现象。随着粮食收购准入条件放开，粮食收购主体呈多元化，收购量势必降低。结合多方面因素考虑，预计全市将收购小麦约____万公斤、收购油菜籽____万公斤。
回顾__年上半年我行资金计划管理工作，虽然做了大量的工作，但是对照省分行的要求还有一定的差距，还存在一些薄弱环节，主要表现在：一是在新形势下，全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实，业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月(季)财政补贴资金到位情况不甚理想，有待进一步加大与当地财政部门协调力度。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇十四
xx年上半年我公司各部门都取得了可喜的成就，作为公司出纳，我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，特别是在**期间，仍按时到银行保险等公共场合办理业务。
在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如下工作：
一、开学期间日常工作：
1、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作。
2、清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成欠费的催收工作。
3、核对保险名单，与保险公司办理好交接手续，完成对我公司职工的意外伤害险的投保工作。
4、做好x年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管部门。
二、其他工作。
1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。
2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。
3、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。
在上半年工作中。
1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目，发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。
2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行，从无坐支现金。
3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经费。
4、坚持财务手续，严格审核算(发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐)，对不符手续的发票不付款。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇十五
20xx年a公司财务工作紧紧围绕公司全年各项工作目标展开，认真组织会计核算，规范各项财务基础工作，以资金管理为中心，以成本费用管理和资产管理为重点，注重财务风险的防范，不断提高财务工作质量。主要开展了以下几方面的工作：
1、开展财经纪律自查工作。认真贯彻落实国家财经法规及集团各项财经制度，a公司组织财务部进行了财经纪律的自查工作并针对存在的问题和薄弱环节进行了相应的整改工作。
2、积极推进资金决策的民主化、科学化。认真贯彻落实“三重一大”制度在大额资金运作方面的要求，积极推进资金决策的民主化、科学化。
3、加强付款回票制度执行力度，强化成本费用管理。认真执行付款回票制度，规范项目成本管理。进一步细化可控经营费用项目、开支标准，努力缩减不必要的经营费用。
4、加大应收账款的清欠力度，强调项目自身的资金平衡。继续推进应收款的回收工作，包括在建项目应收进度款的催收以及完工项目应收款的清欠工作。继续加强项目自身的资金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
5、深入开展了治理“小金库”工作。根据集团关于“小金库”治理工作的要求，a公司组织财务部深入开展了“小金库”专项治理工作，并针对治理工作中发现的隐患采取了一些有针对性的防范措施。
20xx年a公司成立以后，财务部根据a公司的实际情况及集团财务管理工作的要求，对a公司成立前的财务管理模式和流程进行了部分调整，并在此基础上实现与集团财务管理工作的有效对接。
1、财务管理工作职责定位。a公司财务部是强化a公司管理与控制的重要部门，主要履行以下几方面的职责：(1)贯彻执行集团、集团的财务政策与基本财务制度;(2)负责a公司预算的编制、上报与实施管理;(3)实施对a公司下属各业务单位财务运作过程的控制;(4)依据集团业绩衡量标准，强化对各业务单位的财务绩效考核;(5)负责a公司范围内各业务单位的资金集中管理;(6)审核并汇总上报所辖各业务单位的各项财务报表。
2、预算管理。为适应集团对a公司统一考核的需要，由a公司负责审核各业务单位的预算并统一编制上报集团，对预算实施进行过程管理，在保证综合预算目标完成的前提下，a公司在年度经营过程享有预算调整权。
3、资金管理。a公司负责审核各业务单位资金预算，统一资金归集、调配;履行对各业务单位资金监管的职责，同时承担项目融资的职责，包括授信、担保、质押等事项。
4、日常财务管理。a公司负责审核各业务单位编制的财务报告，并将汇总后的报告报送至集团财务部。a公司负责对各业务单位的财务工作进行指导、监督与检查。
5、财务人员管理。a公司财务主管由集团委派，其他业务单位财务主管及财务人员可由a公司推荐并报集团批准后聘用。
根据集团三五发展规划及a公司2012年具体经营指标，为顺利完成a公司的各项工作目标，2012年财务部的具体工作计划如下：
1、强化资金预算编制工作，增强资金预算的严肃性。提高预算编制质量，资金预算安排与项目进度计划紧密结合，进一步细化资金预算安排，提高资金的使用效率，加强预算执行的过程控制和反馈，保障资金安全。
2、加强税务筹划与管理。合理安排增值税款的抵扣认证、发票的开具及营业税款的缴纳时间，使税款的缴纳平滑稳定防范税务风险。
3、继续规范工程项目结算工作。根据集团对工程项目结算工作的相关制度及要求，内、外部审计工作中提出的改进意见，财务部将进一步规范工程项目结算工作，保持与上级单位会计政策的一致性。
4、继续推进前期项目模式的探索。a公司成立以后，为适应业务发展的需要对a公司组织机构及工程项目模式进行了适当调整。财务部根据调整后的情况针对前期项目模式进行了相关探索性的工作，为充分调动经营人员的积极性，a公司要继续推进前期项目模式的探索，包括相关制度的制定、具体管理办法的出台等。
5、积极做好各项财务管理工作，保障经营平台的平稳过渡。集团根据业务发展需要成立了j公司，并将相关业务资质转移至j公司。a公司财务部要根据经营平台的转移情况合理安排后续的财务管理工作，包括后续税款的缴纳、资金及留存收益的转移等，保障经营平台的平稳过渡。
1、统一财务管理制度及会计政策。a公司根据国家财经法律法规及各投资项目公司的实际情况，统一各项财务管理制度及会计政策，完善内部财务控制体系，使各投资项目公司的考核工作公平合理。
2、加强a公司的全面预算管理制度的制定。a公司应将集团下达的经营指标合理的分解下达各投资项目公司，建立投资项目公司预算执行情况定期报告制度，预算执行评价考核制度。
3、监督、检查投资项目公司财务指标完成情况。财务部可以通过采用财务预算控制、财务报表核查、现场检查、财务审计等手段对投资项目公司的财务工作进行监督检查，定期进行预算执行情况考核，并对执行结果进行综合分析，以作为衡量各投资公司经营业绩的依据。
4、加快资金管理制度的制定，集中资金控制权。a公司财务部门是a公司资金管理的责任部门，负责办理a公司内各单位一切资金的筹集、使用、调配、拆借等财务手续，因此应适时制定适合自身业务及各投资公司的资金管理制度，严格监督a公司资金的使用。
5、构建a公司内有效的激励约束机制。a公司要根据投资项目公司具体情况建立奖惩分明的业绩考评制度，设计出合理的财务指标和经营绩效考核指标体系，强化对集团投入资本的经营效果的监督。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇十六
时光荏苒，20xx年度在紧张忙碌的工作中临近尾声。一年来，在中心领导及同事们的指导和帮助下，我通过不断努力，在业务素质、工作能力等方面取得了很大进步，较好的完成了各项工作任务。现将本人一年来的思想工作、业务工作总结如下：
积极参加单位组织的各项政治学习会议。通过参与“灯塔—党建在线”、“良法”竞赛答题、收看“十九大党章公开课”等政治教育活动，坚定政治立场，增强政治敏锐度和政治鉴别力；不忘初心、牢记使命，为完成各项工作提供了强大的思想保障。
一年来，我认真履行岗位职责，自觉服从组织和领导安排，脚踏实地，根据法律法规要求，按时完成好各项财务工作。
一是认真处理财务业务，确保单位财务工作正常有序进行。
工作中，我本着客观、严谨、细致的原则，严格执行财务纪律，按照财务制度和会计基础工作规范化要求进行业务处理，在审核原始凭证时，对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出，不予报销；对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求经办人员更正、补充。通过认真审核和监督，保证了会计凭证手续齐备、规范合法，确保了会计信息的真实性、合法性、准确性和完整性。同时，及时向领导汇报财会业务执行情况，积极协调、配合市财政局等上级单位做好本单位结转结余资金的安排。本年度共完成收入支出业务近三百笔，较好的完成了往来银行间业务、报销、缴纳及公务卡还款等各类日常费用的处理工作。
一年来，本人认真完成各月记账、结账和报账工作，准确无误的填报《“三公经费”情况表》、《预算单位自查自纠情况表》、《专项经费使用情况表》、《财政部债务监测平台数据情况》等各类统计报表，并按时报送财政部门。
二是配合市财政局做好年度预算、决算工作，有效加强财务收支管理。
为全面贯彻市党代会、人大会议精神，强化财政支撑，根据国家、省、市有关规定，认真配合市财政局和单位各处室的工作，积极协调，科学统筹，顺利完成20xx年市级部门预算及20xx-20xx年三年财政规划编制，其中预算总金额2278.10万元，包括基本支出427.54万元，项目支出1850.56万元。支付率较上年提升了0.5个百分点，进一步强化了综合预算管理，为20xx年度财务工作的顺利开展做好铺垫。
根据市财政局国库年终决算安排，按要求实施20xx年度预算内的资金拨付、年底财务封账、对账等工作。顺利完成填报20xx年度预算单位决算系统工作。其中本年度财政拨款收入1569.47万元，本年度支出金额达1386.04万元。
三是配合市财政局做好事业单位内部控制报告编制工作。
根据省市《关于开展行政事业单位内部控制报告编报工作的`通知》，结合本单位实际，开展内部控制报告编制工作。进一步完善了本单位内部控制相关管理制度，加强了单位内部控制建设工作，为规范内部权力运行、促进依法行政、推进廉政建设起了重要作用。
总结一年来的工作，虽然取得了一定的成绩，但仍存在一些问题和不足：
一是工作量大，效率提高缓慢。今后我将虚心学习、勤于思考、加强总结、提高效率，以便更好的开展工作。
二是日常深入学习研究财务相关管理办法及工作制度不透，工作有广度，没深度。
今后的工作中，我将更加严格要求自己，进一步加强业务知识学习，努力提高工作水平，以对工作高度负责的态度，更好地完成各项目标任务，为中心的蓬勃发展贡献自己的力量。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇十七
企业在经营活动中需要在生产区域之外开设银行账号，组织材料的采购、零星结算等，以压缩结算周期和管理成本，这一部分资金统称为企业的外埠资金。从核算方式看，部分企业将外埠资金反映在“银行存款”或“其它货币资金”科目，纳入企业货币资金核算;也有企业将外埠资金反映在“其他应收款”科目，通过往来账项核算。从管理角度看，因外埠资金远离企业管理本部，资金收付业务需要一定的时间才能反映到企业资金控制中心，管理起来较为困难，是货币资金管理的薄弱环节。但外埠资金作为企业货币资金的一部分，如疏于管理，则可能出现资金流失、费用失控等现象，影响企业经营秩序，严重的将波及企业生存安全。因此，加强外埠资金管理，是企业资金管理的重要组成部分，必须采取切实可行的管理措施，以保障企业资产的安全完整。根据目前多数企业状况，笔者建议在管理外埠资金时应重点从以下几个方面着手：
一、加强外埠资金账户设立时的审查。企业因经营活动需要而在外埠开户时，企业财务部门应加强对开户的审查，重点审查设立的必要性、规范性、可控性和唯一性。只有资金收付业务频繁、持续时间较长的经营单位如企业组建的非法人驻外办事机构等，才有必要开设银行账户。财务部门应对需开户的单位及业务进行可控性和规范性测验，特别注意审查监督的有效性和账务处理的可操作性。唯一性的涵义有两种，一是指经审查同意开设外埠账户的任何一个单位或一项业务，只能开设一个外埠账户，以便于企业财务部门随时了解资金流向;二是指外埠存款账户只能在指定的用途下使用。双重涵义体现了账户归企业所有、管理受企业监控的特点。需要说明，企业外派职工以私人名义设立的银行户头或信用卡，属于职工个人所有，应与企业外埠资金严格区分，不得通过外埠存款账户进行结算，以分清责任，防止差错和舞弊行为的发生。
二、明确外埠资金负责人，建立岗位责任制。企业设立外埠资金的根本目的，是为特别部门或业务结算上的便利，因此外埠资金终归有明确的使用者。一旦外埠资金设立，企业即应明确外埠资金管理责任人，企业财务部门可以委托外埠资金的使用者为管理负责人，以企业规章制度或合约的形式，明确管理负责人与企业财务部门的权利义务关系、外埠资金授权额度、开支范围及用途。企业财务部门应同时设置监控外埠资金的会计岗位，规范资金使用程序，及时反馈外埠资金负责人资金使用的准确性和合理合法性。
三、健全内控制度，实施必要的监控管理手段，
在审查开户的基础上，财务部门应健全内部控制制度，对外埠资金管理的方法、原则、程序进行规范。外埠资金应强调过程管理，掌握外埠经营单位的财务状况，发现问题，及时采取补救措施。以笔者对部分企业的调查，建议强制外埠资金必须在“银行存款”账户或“其它货币资金”账户中反映，不得在往来账款中核算和归类，有条件的外埠资金使用者，应建立规范的财务账目记录;不具备建账条件的，至少应建立外埠资金收付“流水账”，以备财务部门核对审查，审计部门监督，保持资金使用的可追溯性。可追溯性是企业内控制度严密程度的重要体现，外埠资金的流动必须有真实可靠的记录，健全违规行为的处罚措施，确保外埠资金的运作纳入工厂正常管理渠道。外埠资金的使用者，必须通过可靠途径，及时向企业财务部门传递外埠资金收支单据，包括银行资金划付凭证、银行对账单等，一方面这是企业会计档案的重要组成部分，另一方面也便于企业财务部门及时进行账务处理，保证账、款一致。如出现账、款不一致时，企业即可采取资金保全措施，冻结外埠存款账户，待查明原因、明确责任后，予以解冻。
四、保留企业对外埠资金的统一调度权。外埠资金是企业货币资金的重要组成部分，企业财务部门可通过预留银行印鉴等方式，保留对外埠资金的统一调用权。外埠资金在使用上虽然具有一定目的性，资金管理责任人虽然在授权额度内有一定的调度权限，但当企业财务部门认为必要时，仍有权将外埠资金调回企业本部，以满足企业管理高层对资金的需求和对外埠资金负责人的监督。
五、充分认识外埠资金特有的时间性。在特定的时间内，企业通过外埠资金来完成某一特定的经营活动，当建立外埠资金的理由不复存在或已经转移时，企业财务部门应及时清理外埠资金，收回余款，注销账户。
外埠资金因其特殊性，在使用过程中必须慎之又慎，在管理上要常抓不懈，紧盯不放，一方面给企业创造宽松的经营环境，另一方面也不给不法分子以可乘之机，以保障企业资产安全。六、财务管理过程中应注意外埠资金的来源必须是企业本部的财务部门，必须坚持“收支两条线”的原则。外埠资金账户不能作为收入账户，不能给外埠资金使用者以货币回收权，避免“坐支”现象，事后记账;另一方面，不能一次请款多次使用，转移请款意图，逃避管理监督。这样即便于企业确认收入，又制约了外埠支出，才能切实发挥财务的监督职能。
笔者所在企业的外埠资金，经历了松散的事后反映到紧密的事前管理事中控制过程。以前的管理模式，一度使企业大量资金处于失控和被动操作状态，扯皮推诿指挥失灵的状况即让企业债权债务不真实，又使部分人员滋长了安乐享受的思想，存在着极大的隐患;通过现在的实时监督管理，既规范了各自的程序，又明确了操作各方的权限，很好地贯彻了会计法“真实、完整”的要求，极大地促进了企业的健康稳定发展。
热门企业财务资金管理心得体会总结大全（18篇）篇十八
时间过得很快，转眼间半年的时间就过去了，在这半年的财务工作中，我对资金管理岗的岗位认识、工作性质、业务技能有了更为深入的了解。
一、如总公司自动上收保费及cbs自动制证：
自总公司实现收入户自动上收保费以来，由于系统不稳定，尤其月末制证迟缓，使机构出现收入户资金滞留、月末银行帐导入不及时等情况。监督各机构收入户保费上收及cbs自动制证情况，积极协调总公司资金处及部门，为机构资金模块账务处理提供帮助。银行账户变更：衡水及石家庄营销服务部通过保监局审批，升级为中心支公司后，协助衡水及石家庄中支变更账户名及网银等银行账户信息。
手续费省级集中支付：严格执行手续费省级集中支付的规定，认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性，支付信息的准确性，并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式，确保各机构手续费及时支付。月末由于系统问题，总公司实付手续费产生错误凭证，协助总公司调整6月凭证，确认及时入账、导账。
承德中支账户信息维护：协助承德中支起草银行账户的开立、开通网上银行及在oracle系统的维护等。并及时对公文发放、传阅、存档、审批和保管。
二、下半年整体发展思路与具体目标任务。
收入户：跟踪各机构收入户（含代理户）银行账户的余额，并进行余额登记，同时要求各机构每个工作日下班前报送收入户（含代理户）每日余额表；另外，目前河北省分公司各机构收入户虽已实现总公司自动上收保费，但是由于总公司上收保费系统尚不稳定，需分公司监督机构收入户每日自动上收保费是否成功，并积极与总公司协调或实现手工上划保费，以实现收入户每日余额支出户、费用户：每周申请资金头寸及下拨资金要认真测算，合理安排，及时沟通，避免造成大量资金沉淀，提高资金使用效率。
并要求各三级机构在每月一号、每周一下班前报送每月一号实际余额表和每周一实际余额表，表中反映的主要是每周末资金沉淀量原则上不得超过下周一当日所需资金，每月末资金沉淀量原则上不得超过下月一号当日所需资金；每月末督促各三级机构上报报各类性质银行账户的实际资金余额；以上三类表由分公司汇总上报总公司。
银行账户系统维护：根据总公司要求，各机构要完成现有银行账户与系统维护一致性的检查，包括已申请撤销、变更的账户，不一致的由分公司汇总提交koa申请上报总公司完成变更。低效益银行账户清理：根据总公司最新资金管理要求，通过对河北省分公司各机构现有银行账户的自查，对河北省分公司富安居专户、廊坊中支代理账户及秦皇岛中支昌黎营销服务部收入户等低效益银行账户进行撤销清理。
财务印章检查：根据总公司要求，将对各机构要负责人名章与营业执照登记的公司负责人姓名的一致性进行检查，协助沧州、唐山、邯郸、邢台四家三级机构在7月底完成变更。
代理户开通网银：为了方便代理账户资金及时的划拨及余额的查询，将对河北省分公司农行代理户、汇融银行代理户及衡水中支农行代理户开通网上银行。资金上划、下拨系统操作由于总公司cbs自动制证不稳定，同时需要2天时间才能导入总账，分公司将在每月15号、28号和次月3号进行考核，督促机构及时核对资金往来凭证，积极与总公司沟通，对于未能自动制证的资金往来，通知机构在oracle资金模块进行手工录入，从而完成与总公司的资金往来凭证的对接手续费支付要求严格执行手续费由省级集中支付的规定，认真审核手续支付金额、代理公司发票、手续费税金计算的正确性，支付信息的准确性，并通过工行代发工资和网银着笔支付的形式，确保各机构手续费及时支付，为前线部门提供财务支持。
资金管理工作看似简单，做起来难，这半年的岗位实践练兵，使我的财务工作水平又向前推进了一步，知道了要做好工作必须虚心学习，工作中虽然取得了一点点成绩，但是也存在不足，比如对保险业务知识了解片面、收付系统退保、赔款、实收保费操作不够熟练，对经营分析指标不够了解等，不过我会在以后的工作中努力学习，多看、多问、多思考，结合实际工作，来提升自身专业素质。