每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。范文书写有哪些要求呢？我们怎样才能写好一篇范文呢？下面是小编帮大家整理的优质范文，仅供参考，大家一起来看看吧。
银行人员骗取贷款罪心得篇一
骗取贷款罪是2006年《刑法修正案（六）》增设的罪名，规定以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，造成重大损失或者有其他严重情节的构成犯罪。
2020年12月26日通过的《刑法修正案（十一）》修改为：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。（第175条之一）
对比《刑法修正案（六）》，《刑法修正案（十一）》删除了第一档犯罪构成中“其他严重情节”，保留了“造成重大损失”的入罪门槛。但是对于第二档刑罚，仍然保留有“其他特别严重情节”的犯罪情节。
一般对以上刑法条文的理解都是一致的，包含两个方面：
第一，本罪的入罪门槛是“造成重大损失”。如果在立案之前，行为人将本息全部还清，不构成犯罪。
第二，在第二档刑罚上，应贯彻体系性的解释，必须以第一档入罪为基础。如果本息都还清了，就不构成第一档的犯罪了，第二档的结果加重犯就无从谈起了。
关于这一点，著名刑法专家阮齐林教授认为：关于骗取贷款罪“其他特别严重情节”的认定，首先，“其他特别严重情节”应当以具备普通犯构成要件为前提，尤其是以“ 造成重大损失” 结果为前提。其次，既然基本犯以造成重大损失为要件，说明新的立法对于骗取贷款罪重视实际损失结果的精神，因此，即使是情节加重，也应当把损失数额作为重要的因素。这个解释应该说是代表大多数人的观点。
根据以上观点，即使案件中有“金额巨大”等情节，若未造成损失，则不应该入罪。
银行人员骗取贷款罪心得篇二
银行客户经理接到一笔个人住房贷款申请，在检查借款人提供相关贷款资料时，发现借款人没有提供银行卡，客户经理对借款人解释需要办理银行卡的原因后，要其去营业大厅办理银行卡，这时，该客户脱口而出称其不会使用银行卡，这话顿时引起客户经理怀疑，如果不会使用银行卡，那提供的近半年的银行流水账是从何而来，再者客户经理看到该客户的工作证明，该客户是某广告公司工作人员，该公司在规模不小，工资绝对是通过银行卡，不会发现金，如此需要技术的工作，也不至于没使用过银行卡。于是，客户经理把客户银行流水仔细观察，发现被银行公章压在其下的借款人名字，姓氏与后两字大小不一，有通过电脑软件更改嫌疑，客户经理当即判断银行流水、包括工作证明存在虚假可能，在与客户就此事进行核实时，客户对此矢口否认。于是，银行客户经理提出上门核实工作情况的要求。客户见状先是佯装推托，在客户经理一再坚持下，该客户承认自己确是提供了虚假的银行流水和工作证明，但购房行为确属真实行为。该客户有意提供虚假收入证明，并一再欺骗银行，其故意隐瞒真实工作情况的行为已经使银行对其诚信度产生质疑。为避免更大的信贷风险，客户经理做出拒贷决定。
该行工作人员识别和堵截诈骗行为，是坚持我行基本理念的具体表现。把风险管理和内部控制作为实现健康发展的基础工程，加快形成更加规范、严谨、稳健的风险管理和内部控制文化。随着科技的不断发展，金融诈骗的表现形式日益呈多元化、智能化，不仅影响了金融行业健康发展，也影响了社会经济的和谐发展。作为金融工作人员，要在思想意识上时刻绷紧防诈骗这根弦，时刻提高警惕，遇到可疑情况，多问多看多想。
银行人员骗取贷款罪心得篇三
近年来，骗取贷款案件屡屡出现在社会中，给借款人和金融机构带来了巨大的经济损失和信誉风险。作为一名金融从业人员，我曾多次接触和处理这类案件，深感骗取贷款的手法越来越高明，给我们的工作带来了巨大的挑战。在实际工作中，我总结出一些心得体会，希望能对相关从业人员提供一些借鉴和帮助。
首先，了解诈骗手法是预防的第一步。骗取贷款的手法多种多样，有的通过虚假资料，有的通过内部人员串通等等。我们需要对这些手法有所了解，并随时更新知识。此外，我们还应当学习案例分析，深入研究案件的具体细节，发现其中的规律和特点。只有通过对手法和案例的熟悉，才能在实际操作中做出正确的判断和决策，切实降低骗取贷款的风险。
第二，切实做好尽职调查工作。在办理贷款业务时，我们必须严格按照规定的程序来进行，做到尽职调查不可缺失。这包括对借款人的资料核实、还款能力评估、相关证据材料收集等工作。只有真正做到事事有据、严密细致，才能避免骗取贷款的发生。
第三，加强内部控制和风险防范。骗取贷款案件有时与内部人员串通有关，这就要求金融机构加强对内部员工的管理和监督，建立完善的内部控制机制。比如，要加强人事制度建设，确保招聘和录用过程透明公正；要加强员工教育培训，提高员工业务水平和风险意识；要加强内部审计和监察，及时发现和纠正违规行为。只有通过这些措施，才能有效防范内部风险，提高抵御外部骗取贷款的能力。
第四，加强与相关机构的合作。在办理贷款业务中，与其他机构的合作是非常重要的，比如征信机构、公安机关等。我们应当建立起良好的合作关系，并定期交流和分享案件经验，共同提高业务处理的水平和效率。此外，我们还应当对一些重点客户进行定期的风险评估和监控，及时发现和防范可能存在的风险。
第五，加强宣传和教育，提高公众的防范意识。在骗取贷款案件中，借款人也扮演着重要的角色。他们需要了解和学习一些防范的知识和技巧，提高自己的防范意识。因此，我们应当加强宣传和教育工作，通过多种渠道向公众传递相关信息，引导借款人正确使用贷款，并注意防范骗取贷款的风险。
总之，骗取贷款案件是一个严峻的挑战，我们需要不断提高自身的业务水平和风险意识，做好预防工作，切实减少骗取贷款发生的可能性。只有通过加强内部控制、扩大与相关机构的合作，并加强宣传和教育，才能有效应对骗取贷款的风险，保护金融机构和借款人的利益。希望通过我们的努力，能够为金融行业的安全稳定做出一份力量。
银行人员骗取贷款罪心得篇四
二． 活动目的
为营造崇尚节约的校园文化环境，引导学生树立正确的消费观念，教育学生提高警惕防范不良校园贷，10月12日，将开展“树立正确消费观，远离不良校园贷”防诈骗主题签名活动，通过活动帮助同学们纠正超前消费、过度消费和从众消费等错误观念，提高风险防范意识，自觉抵制非法校园贷。
三． 活动准备
1、10月8日向老师和主席团提出活动申请，提交申请书，以及得到老师和主席团的支持，使工作能够顺利进行。
3、请劳生部和新媒体中心的委员来帮忙。
四． 活动细节
1、10月12日中午11：30在第一餐厅门口举办反欺诈、防校园贷横幅签字活动，在红色横幅上签上自己的名字，活动结束后挂在展板上进行展示，后由主办方进行保存。
部员要求
部员也要积极参与，当天提前去第一食堂门口布置准备，并在活动开始后引导同学
五． 存在问题与建议
问题：
1. 没有在第一食堂门口悬挂横幅作为宣传
2. 来参加的同学没有充分了解活动目的
建议：
1. 开展活动之前发动全体同学的参与积极性。
2. 完善策划书的细节，增强活动的逻辑连接。
3. 完善引导流程，宣传理念
总之，这次活动可以完善同学们的消费精神，确立正确消费观。但是也意识到了自身的不足，以后要积极参加活动，积极思考。为大学生活增添色彩，争取在大学生活中有所成就。
学习宣传部
2021年10月15日
银行人员骗取贷款罪心得篇五
近年来，骗取贷款案件屡见不鲜，给金融市场以及经济社会带来了巨大的损失。我曾经参与处理过一起骗取贷款案件，深感这种犯罪活动的严重性和危害性。通过这次经历，我深刻体会到了贷款案件处理过程中的重要性和必要性，同时也得到了一些宝贵的经验和教训。在整个处理的过程中，我逐渐发现了其中的漏洞和不足，并总结出一些经验和教训，以希望能够对今后类似案件有所启示和借鉴。
首先，了解案件背景和经过是关键。在处理骗取贷款案件时，首先要了解案件的背景和经过。这包括涉案人员的身份、涉案金额的大小、骗取的手段和过程等。只有对案件的经过和相关情况有所了解，才能够采取合适的处理方式和方法。在这起案件中，犯罪分子通过伪造身份证、假冒公司、虚构交易等手段骗取了大量的贷款，给金融机构带来了严重的后果。我通过与相关人员的交流和调查，了解了整个案件的背景和经过，为后续的处理提供了基础。
其次，严格依法办事是底线。在处理骗取贷款案件时，毫无疑问，必须严格依法办事。法律是处理案件的依据和准则，只有依法办事，才能保证公正和公平。对于涉案人员的调查、审理和判决，都必须依照相关法律程序进行。在这起案件中，我严格按照法律规定的步骤，对涉案人员进行了详细的调查和审理，最终依法将其绳之以法。这一过程不仅保证了案件的公正性和权威性，也向其他潜在的犯罪分子发出了警示。
此外，加强内部控制是防范骗取贷款的有效方法。内部控制是金融机构防范骗取贷款的第一道防线，也是最重要的一道防线。通过加强内部控制，可以有效识别和防范风险，并减少骗取贷款的可能性。在这起案件中，我们深入分析了金融机构内部的控制制度和流程，并发现了一些不足之处。例如，审批流程和程序不够严格，内部审核不够到位等。我们通过加强培训、加强内部审核和监控等措施，进一步加强了内部控制，提高了金融机构对骗取贷款的防范能力。
最后，加强合作是打击骗取贷款的重要手段。在处理骗取贷款案件时，与其他部门和机构的合作是至关重要的。只有通过各方的合作和配合，才能更好地打击骗取贷款犯罪活动。在这起案件中，我们积极主动地与公安机关、法院和其他金融机构合作，共同对案件进行调查和处理。通过合作，我们及时锁定了犯罪嫌疑人和相关资产，并加大了对犯罪嫌疑人的打击力度。这种合作精神和配合机制为我们成功处理这起案件提供了坚实的基础。
总之，处理骗取贷款案件是一项重要的工作，也是一项具有挑战性的工作。通过这次经历，我深刻体会到了贷款案件处理过程中的重要性和必要性，同时也得到了一些宝贵的经验和教训。加强对案件背景和经过的了解，严格依法办事，加强内部控制，加强合作是处理贷款案件的几个重要环节。我相信，只有在不断总结经验和教训的基础上，我们才能更好地应对类似的案件，为金融市场和社会经济的健康发展提供坚实保障。