金融风险是指在金融活动中可能遭受损失的潜在危险，如信用风险、市场风险等。通过总结一段时间内的金融数据和业务情况，我们可以更好地了解市场动态。
金融市场投资策略（模板16篇）篇一
b股市场何去何从?一直是人们关注的一个问题。由于政府自2001年2月鼓励国内居民入市以来,一直没有对b股市场进行明确的定位,为保护投资人利益,有利于b股及整体证券市场的发展,重新思考b股市场的作用,继续我们当初引进外资和扩大开放的初衷,就显得十分必要和紧迫。重振b股,不但是众多投资者的愿望,也是经济发展的需要。但解决b股市场的最终途径还是要先对b股市场的定位给予解决。
从目前情况看,b股面临的可能定位有:第一,入世后人民币将逐步实现自由兑换,a、b股最终走向合并,目前亦没有必要再发行b股新股；第二,作为一种吸引外资的手段,可以考虑与h股市场合并；第三,独立发展b股市场,对其进行改革,使之成为我国的离岸资本市场。
针对以上分析,笔者认为,应独立发展b股市场,使之成为中国的离岸资本市场。
原因主要有几点:第一,b股市场融资功能不能轻易放弃。中国目前仍是一个处于高速发展的资本短缺国家,在资本市场未有开放之前,b股市场融资功能仍是不能轻易缺失的。同时延续对内开放政策的意图,我们相信政府这一政策的目的不会只是为了解放国外投资者,而是确实是因为想通过搞活b股而更好地发挥融资功能；第二,b股市场仍将吸引国外投资者。根据中国加入wto的承诺,外资全面介入a股市场在相当长的时间内依然有多种限制。因此,至少在5年之内或者人民币自由兑换之前,b股市场将继续成为外资介入中国股市的主要渠道,而国外对我国的证券市场早已是虎视眈眈。第三,我国市场的特殊性使得国外投资者有通过b股试探我国a股市场深浅的需求。而目前b股市场的状况(a、b市场的投资者结构及投资理念相似)正符合了进行中国市场实验性投资的条件,因而极有可能将成为其挑选的锤炼投资技巧的场所；第四,从我国政府的角度看,b股市场无论从价位、投资者构成等方面来看,其与a股都极为相近,因而以它作为入世后的试验田,将有利于政府积累监管国际资本的经验；第五,建立一个离岸证券市场,将有利于抬升我国在国际金融市场的地位。随着我国经济实力的提升,外来投资日益增加,将可能逐步成为亚洲的经济中心,而成立离岸金融市场一方面可以抬升我国的金融地位,另外,还可以减少投资者的外汇风险。
从目前看,实现这一定位有利条件有:。
其一国内外资金的供应充足。在b股市场对国内居民开放之后,市场注意力均转向了国内个人投资者。其实,b股对于国外投资者的开放依然没变。b股市场虽然目前规模狭小,但是,它所代表的中国经济增长实力和进入中国市场获取更高的利润额是具有相当的魅力的。也就是说,b股市场的外围资金供应是充裕的。
其二是国际市场的美元银行存款利率正处于底部区。拥有外汇的个人和企业,不论在境内或境外,都希望有一个好的投资场所,特别是在银行利息走低的情况下更是如此。在中国大量有外资背景投资经营的企业中,不乏效益好而且想扩大规模的企业,那么扩大b股市场,正好可实现国家、投资人和上市公司三方利益。
其三,许多b股上市公司业绩可信,基础较好,可持续发展。由于b股市场信息披露过程中的与国际接轨的规定,相对而言,业绩较为可信。b股公司的双重审计的会计制度,也使利润造假事件很难在b股市场中发生。
政策面上存在潜在利好变化可能。
短期不完全开放a股市场将有利外资引向早已存在的b股市场。我国加入世贸组织后市场将会逐渐放开,内引外联的力度将加大。尽管外资法人股的集中减持,是b股市场的一个不争的事实,但在减持的'同时,也还有部分境外资金不断增加持股比例。由此可见,在股权收购方面,b股仍不失为一个可供选择的渠道之一。再从目前外资法人股仍未上市流通的一些公司情况来看,海航b、茉织华b或是闽灿坤b的外资发起人股东,在中国市场的战略投资意图仍然相当明显。另外华新b、江铃b,也是外资通过b股市场介入中国市场的典型案例。
增加b股的市场准入者。市场预期境内机构投资b股的禁入将解除。这种预期也非空穴来风,从2002年7月1日起,《外资参股证券公司设立规则》、《外资参股基金管理公司设立规则》已正式日实施,中外合作券商和中外合作基金已可以开始报批,政策有可能在这方面开一个口子,就是说境内机构以b股合作基金的方式来进入市场。2002年12月20日首家中外合资证券公司即国内湘财证券与法国里昂证券合资成立了华欧国际证券公司。虽然统计表明,从股东平均持股量来看,以24家纯b股公司为例,平均每户持流通股数从2000年年底的29905股锐减至2001年中期的6319股,再减少至2001年年底的5604股。如果b股市场向境内机构投资开放,肯定是个实质性的利好。
增加b股市场的投资对象。我国吸引外资政策是一项长期的政策,我国高速的经济发展需要更多的外资参与。如果b股市场的上市公司能够以外资企业,合资企业或港台企业为主体,其相对完善的公司治理结构、规范的管理体系、良好的公司业绩,再加上严格的、有信用的市场规范运作和监管,一定会加强以投资为理念的境外投资者的信心,对于境外证券投资的资金一定会有较大的吸引力。巨额的国际上的证券投资资金,就能成为b股市场上的资金来源。
综合以上分析,笔者认为,利用b股市场的现有资源和特定条件,进行相应的改造,可以达到独立发展b股市场,使其成为离岸金融市场,实现吸引境外证券投资,完成外资在中国市场上市的试验目的,从而达到证券市场发展的需要,并使成本和风险达到最小化。
本版作者声明:在本机构、本人所知情的范围内,本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价的证券没有利害关系。
金融市场投资策略（模板16篇）篇二
随着金融市场的发展和国人理财观念的转变，越来越多的人开始涉足金融市场。作为一名金融市场投资学的学习者，通过学习和实践，我深切体会到了金融市场投资的重要性和技巧，收获了许多关于投资学方面的心得体会。
首先，在金融市场投资学中，了解市场信息是至关重要的。市场信息对投资者来说是不可或缺的参考依据，它可以帮助投资者做出正确的决策。通过学习金融市场投资学，我深刻认识到要善于利用各类信息资源，包括新闻媒体、财经杂志、经济报告等，全面了解市场的发展动态。此外，还可以通过专业的金融网站、论坛等渠道，了解其他投资者的观点和交流经验，加深对市场的认识。只有了解了市场信息，才能做出有理有据的投资决策，降低投资风险。
其次，风险控制是金融市场投资学的核心理念之一。在投资学的学习中，我们学到了许多关于风险管理的方法和技巧，如分散投资、止损、盈亏比等。在实践中，我发现控制风险是非常重要的，它能保护投资者的利益，降低投资损失。在投资过程中，我要时刻注意分散投资，将投资分散在不同的金融产品或行业中，以降低损失的风险。同时，对于已经持有的投资品种，如果市场出现了不利因素，我会设定一个合理的止损点，及时割肉，避免进一步亏损。此外，我还会根据市场的波动情况和投资品种的特性，制定和调整盈亏比，以确保在盈利的交易中获得更多的利润。
第三，长期投资是一个重要的投资策略。在金融市场投资学中，我们学到了许多关于长期投资的理论和实践。我通过学习和实践，深刻认识到长期投资对于获得稳定的回报是非常重要的。在实际操作中，我注意选择长期投资的标的，如优质的股票、债券和基金等，避免盲目追逐短期利润。对于长期投资的品种，我会进行充分的调研和分析，选择有发展潜力的企业和基金。此外，我还会定期跟踪和评估投资的情况，及时调整投资策略，以确保长期投资的稳定回报。
第四，心理素质对于金融市场投资学的学习和实践至关重要。金融市场的波动和变化是不可预测的，投资者需要有坚定的信心和良好的心理素质，才能应对市场的挑战和压力。在学习和实践中，我注重培养自己的心理素质，如坚定的信心、耐心和冷静思考。当市场出现波动时，我会始终保持冷静，避免情绪化的决策。同时，我还会学会从失败中总结经验，不断调整和改进投资策略，提高自己应对市场变化的能力。
最后，在金融市场投资学的学习中，实践是非常重要的。理论学习只是一个基础，只有通过实践才能真正掌握金融市场投资的技巧和经验。在实践中，我注重总结经验和教训，不断完善自己的投资策略。同时，我还注重与他人的交流和合作，借鉴他人的经验和观点，提高自己的投资水平。通过实践，我不断积累经验，提升自己的投资能力和水平。
综上所述，金融市场投资学是一门非常有意义的学科，它教会了我们如何正确地投资和管理风险。通过学习和实践，我认识到了市场信息的重要性，掌握了风险控制的方法和技巧，深入了解了长期投资的重要性，培养了良好的心理素质，并通过实践不断完善自己的投资策略。我相信，在今后的投资生涯中，这些学习和经验将会对我非常有帮助。
金融市场投资策略（模板16篇）篇三
金融市场投资是现代经济中不可或缺的一环，也是实现财富增值的重要途径。在我学习金融市场投资学的过程中，我深刻体会到了投资的复杂性和风险性。通过学习投资学的理论知识和实践操作，我认识到了投资决策的重要性和规避风险的必要性。下面我将从选择投资标的、管理投资风险、投资心态、市场信息分析以及专业素养等方面，总结我在金融市场投资学的学习中得到的一些心得和体会。
第二段：选择投资标的。
在金融市场投资学中，选择投资标的是最为关键的一环。在选择投资标的时，我注重进行全面而系统的分析。首先，我关注宏观经济环境的变化趋势，了解经济政策、货币政策等对金融市场的影响；其次，我会根据个人资金规模、投资期限和风险偏好，选择符合个人需求的投资标的，如股票、基金、债券等；最后，我会对标的的基本面进行综合评估，包括公司财务状况、行业竞争优势等因素。通过科学的分析，我能够选出具有潜在增值空间和良好投资价值的标的。
第三段：管理投资风险。
金融市场投资本质上是面临风险的活动，因此，管理投资风险是投资过程中最重要的一环。我通过学习金融市场投资学，深入了解了风险的来源和性质，并通过分散投资、止损等风险管理工具来控制风险。另外，我还注重对投资组合进行动态调整，及时削减亏损头寸，锁定利润。总之，管理投资风险需要全面的分析和决策能力，也需要冷静的心态和适应市场变化的能力。
第四段：投资心态。
金融市场波动剧烈，心态稳定对于投资者尤为重要。我学习金融市场投资学之前，对于投资心态的重要性始终缺乏深刻的认识。然而，在学习的过程中，我明白了情绪对于决策的影响，尤其是在投资盈亏不断变动的情况下。因此，我学会了控制情绪，保持冷静，避免因为情绪而做出盲目的投资决策。同时，我也了解到了投资过程中不可避免的亏损，学会了接受失败，并从失败中总结经验教训，不断完善自己的投资策略和决策能力。
第五段：市场信息分析与专业素养。
在金融市场投资学的学习中，市场信息的准确分析和专业素养的提升是非常重要的。我通过学习金融市场信息分析的方法和技巧，提高了对市场信息的敏感性和分析能力。同时，我注重不断积累行业知识和金融专业知识，提升自己的专业素养。在市场信息更新换代的今天，只有不断学习和提升自己的知识水平，才能在激烈的竞争中取得优势。
结论：
通过学习金融市场投资学，我认识到了投资决策的复杂性和风险性。同时，我也意识到了投资心态、风险管理等方面的重要性。通过不断实践和总结经验，我相信我能够不断提升自己的投资能力和专业素养，在金融市场投资中获得更好的回报。
金融市场投资策略（模板16篇）篇四
1.合格境内机构投资者，是指符合《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，经中国证券监督管理委员会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公司和证券公司等证券经营机构。
2.是境内投资者参与境外资本市场投资的合法途径。
证券从业资格考试题库。
证券从业资格考试备考辅导。
2017证券从业资格考试全年时间表。
2017第一季度证券从业资格考试公告。
2017年2月证券从业资格考试报名入口开通。
金融市场投资策略（模板16篇）篇五
8月以来全球市场的闪崩，被习惯性解读为金融危机的预兆。但是，尽管市场闪崩通常是出现金融危机的预演，却不能完全等同于金融危机。
从历史看，1987年曾出现股市10月风潮，道琼斯指数一日狂泻22.6%，迄今为止仍是历史最大单日跌幅。上世纪90年代曾出现互联网泡沫破裂，1994年出现墨西哥金融危机，2001年出现阿根廷债务危机和“9·11”事件，2013年出现印度和印尼“双i”危机等。但是，符合金融危机定义的只有1998年亚洲金融危机和2008年国际金融危机，多数市场闪崩事件并没有影响之后经济的良性发展。由此可见，市场闪崩不能完全等同于金融危机。相对而言，市场闪崩出现的频率远远大过经济运行的周期率，而且多数能够自行调整修复。
从市场动荡的原因看，事件驱动是金融危机发生的更明确信号。比如泰铢崩盘导致东南亚金融危机，雷曼兄弟倒闭导致国际金融危机。但迄今为止，并没有出现第二个“雷曼事件”或“泰铢崩盘”事件。尽管导致8月以来全球金融市场闪崩的原因还远远没有得到完整清晰的解释，但各经济体市场的跌幅要么达到了金融危机高峰期的水平，要么超过了金融危机时的水平。按照过去的规律，与经济基本面背离过大的企业或货币，不可能抵御长达1个多月的做空。
从抗击金融危机的能力看，经过1998年以来两次金融危机的考验，各经济体的防御能力有明显提高。1998年，泰国等多数亚洲国家采取的是固定汇率制，一旦经济基本面无法维持本币价值和固定汇率，就会遭到市场报复。而如今，多数国家实施的是更灵活的汇率制度，市场漏洞因此得到弥补。2008年，国际金融危机导致许多经济体的支付体系和清算体系摇摇欲坠，但如今，由于各经济体之间互助机制强化，除希腊短期出现过支付和清算危机外，其他经济体还没有出现明显危机。
从经济基本面看，美国和中国作为全球经济的引擎，代表了最大的基本面。过去7年，美国经济的复苏越来越强劲，通过加息以调整负利率政策的条件越来越成熟。即使引发市场普跌的非农就业数据，其实也足够良好。而中国尽管gdp增速降到多年来的最低水平，但7%左右在主要经济体中仍是翘楚。而且，基础设施建设和服务业的增长能部分抵消制造业和外贸数据的下降，经济并没有出现恶化拐点。
从这些方面看，与其说8月以来市场闪崩代表了新一轮金融危机将至，不如说代表了全球资产价格在重新评估。评估的过程虽然痛苦，但不是全面危机将至的信号。
金融市场投资策略（模板16篇）篇六
最近在关于“基金黑幕”、“股市黑幕”的讨论中，有一个重要问题还没有弄得很清楚，这就是：投资和投机二者究竟是合二而一的东西，抑或是性质上有所不同的经济活动；如果二者之间有一定的区分，是否一切投机都该加以反对、取缔呢？如若不是，那末，究竟哪种投机是应该加以反对、取缔呢？上述问题若不弄清楚，不仅思想混乱，而且监管也无所适从。
（一）投资和投机。
职能就是合理地分配或再分配社会资源，以便有效、更好地满足消费者的各种需要；而股票之类的有价证券，则是资本市场履行这种职能的工具。在正常情况下，某家企业股票价格的涨落，总是标志着该企业的效益上升或下降，而效益的升降总是标志着该企业的技术水平管理水平有所提高或下降；或者标志着社会对该企业产品或服务的需要是否扩大或缩小。资本市场就是通过股票价格有涨落，向投资者指示资金投入或撤出的方向，从而实现社会资源的合理分配与再分配。而投资者之所以投资于该企业的股票，总是预期该企业的效益会提高，能提供更多的红利，从而多把这作为长线交易来经营，而不急于追求股票买卖的差价。在这里，购买股票无疑是投资活动，其所分得的'红利和所持股票升值，均来自投资所促进的生产率及经济效益的提高。确也有一些投资于股票的人喜做短线交易，并不指望股票分红，而指望股票涨价赚取股票买卖的差价。严格按辞书的界定讲，这种活动或行为应属于投机而似乎有别于投资活动。但应强调指出，尽管当事者看重的并非企业的红利而是股票的价格，但只要股票价格上涨，反映了企业效益的提高，或反映了社会对该企业的产品与服务的需求扩大，这种股票买卖的行业或活动，均有利于促进社会资源的合理分配与再分配。这种投机行为或活动实际上也赋有投资性，也可说，这类股票买卖行为或活动，兼有投资及投机的双重性。
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金融市场投资策略（模板16篇）篇七
由于新兴经济体市场动荡尤其剧烈，因此，新兴经济体被普遍视作下一轮金融危机的风险源。比如，因为本币大幅贬值，马来西亚被认为可能是第二个1998年时的泰国;中国因为短期内股市下挫39%且pmi在荣枯线以下，被视作第二个2008年时的美国。在风险源的名单上，还有俄罗斯、南非、巴西等国。
新兴经济体会成为新的风险源吗?仔细分析，并不能得出这样的确切结论。马来西亚林吉特和哈萨克斯坦坚戈领跌发展中经济体货币，不全然是经济基本面突然恶化，而在于美元加息临近与放松资本项目管制同时到来，增加了资本市场抛售和资本外流的动能。其本质与“双i危机”相同，而此前的“双i危机”并没有演变成大规模经济危机。俄罗斯市场动荡，则很大程度上与乌克兰东部的地缘政治危机引发西方制裁，及国际原油价格大幅下降有关。南非市场动荡则更多与内部社会治理出现危机有关。
可以说，忽视不同经济体内外经济环境的差异，仅从市场表现就得出新兴经济体是危机风险源的结论，至少是以偏概全的。客观而言，发展中经济体在上述可能影响市场表现的方面，无论从管理经验还是稳定程度上，相对于发达经济体而言都还有一定距离，这自然会导致市场波动更加剧烈。
还要看到，由于2008年金融危机主要发生在发达国家，出于避险需求，大量资金转而投向发展中市场，在避险期内，许多国际资金已获得足够盈利。在美元出现走强趋势后，锁定在发展中经济体获得的利润，回到美国寻求美元增值的套利空间，也是国际资本流动的常态。国际资金新的流动走向，也会引发发展中经济体的本币兑换潮，进而引发债市和股市动荡。
当然，过去中国等新兴经济体的高速发展，带动了全球大宗商品市场的繁荣，也部分带动了全球股市、债市、商品货币市场的繁荣。在很大程度上，中国等新兴经济体的经济增长，为全球经济特别是发达经济体起到了“挡风遮雨”的防护伞作用。今天中国等新兴经济体需要解决各自面临的不同挑战，对全球市场繁荣度的贡献率有所下降，就指控新兴经济体将成为新一轮金融危机的风险源，混淆不同市场的动荡原因，显然带有“匹夫无罪，怀璧其罪”式的恶意，其中包含了国际经济话语权的不公正。
事实上，从经济健康程度的主要核心指标，即经济规模、外储规模、政治稳定性、经济弹性、经济增长速度等来看，中国仍能得到比包括发达经济体在内的多数国家更高的分数。而且，基于中国等新兴经济体在全球经济格局中权重的增大，能否解决目前各自面临的挑战，也与发达经济体的经济前景息息相关，制造新兴经济体危机论，实际也是在制造发达经济体危机论。这只会有利于贸易保护主义抬头，而不利于平息全球金融市场动荡。
金融市场投资策略（模板16篇）篇八
以通信公司在过春节时问候、回报电话用户为切入点，采取贺年卡与充值卡相结合的形式，建议通信公司根据用户年度电话消费额度，制作2—3种不同额度的充值拜年卡直接寄发给用户，使通信公司在问候、回报用户的同时体现公司的人性化服务，让通信公司的大客户感受到实实在在的回报，从而加强通信公司客户关系的维护。
（二）营销策略
1、撰写企业拜年卡策划方案，方案重点推介充值拜年卡特有的集节日问候、礼品赠送合一的功能。
2、建议通信公司从系统中对用户话费消费情况进行筛选，根据筛选情况确定充值拜年卡的赠送方案，如：年度费额度在2000—3000元，向用户寄送一张20元话费的充值拜年卡；年话费额度在3000—5000元，向用户寄送一张30元话费的充值拜年卡；年话费额度在5000元以上，向用户寄送一张50元话费的充值拜年卡等等。
3、各局可结合当地通信企业的具体要求，进行拜年卡的组合设计、营销，通过拓展拜年卡的功能，让企业感受到新颖、方便，提高企业制作拜年卡的积极性。
二、政府市场[ht]
抓住各级政协组织向政协委员进行节日慰问的需求；抓住税务局向纳税人进行春节慰问的需求；抓住政府招商引资的需求等。
（二）营销策略
1、与当地政协积极沟通，为其设计一枚慰问贺卡，贺卡内页为一封慰问信，落款为当地政协主席的亲笔签名，以此种形式表达政协组织对所有政协委员的关怀和慰问，切入用户需求。
2、向税务局提交拜年卡方案，建议税务局对本地纳税户数据进行分析、筛选，向年纳税额达到一定数额的纳税户（或以其它标准选择部分纳税户名址）寄发拜年卡，表达税务部门对纳税人的感谢和致敬，提升税务部门的服务形象。
3、抓住各级政府把招商引资做为当地经济发展的第一要务、经济生命线来抓的实际情况。向政府外宣办、招商局建议制作招商引资拜年卡，挑选有针对性的名址，如在外经商、务工的人员等（名址可由招商局提供，也可根据宣传内容从邮政名址库中挑选）。
三、旅游市场
认真研究旅游-行业“吃、住、行、游、购、娱”六个环节的消费特征，将企业拜年卡与旅游文化产品有机融和，为景区（点）、宾馆酒店和旅行社问候客户，推荐旅游产品和服务。
（二）营销策略
1、春节前后是旅游的黄金期，以扩大景点宣传，增加景点游客量为着眼点，向当地各大景点建议以当地旅行社和个人为目标，制作具有景点特色的拜年卡，在宣传景点风光的同时发布一些景点的优惠信息。在名址的选择上，可针对自驾车旅游，以本省或邻近省市有汽车的个人为寄发对象，也可以高收入群体为对象寄发拜年卡。
2、针对旅行社。以外省旅行社、全国高收入群体、参加过本旅行社旅游的游客、企事业单位为目标，将旅行社的实力、线路安排及优惠项目做成拜年卡进行有针对性地寄发，起到宣传和问候的作用。
3、针对酒店宾馆。将宾馆的设施、服务、价格等信息通过拜年卡进行传递，目标对象为本地旅行社及部分单位、个人。
四、教育市场
1、切入学校。突出强调各类职业技能就业培训特点，以当地本科院校的二级学院、职业技术学校（院）、各类民办教育学校及培训机构有扩大生源需求，但存在学校与学生之间信息渠道不通畅的问题为切入点。
2、切入学生的个性化需求。
（二）营销策略
1、每年年初是各类职业技术学校进行招生宣传的最佳时期，当年的应届毕业生在这个阶段会十分重视收集各类学校的招生信息，将学校的简章、招生信息印制城拜年卡，以当年初、高中毕业生或学校教务处处长（各地可结合教材配送掌握的名址信息）为对象进行寄发，将大大提高学校的知名度，为学校招生打下基础。
2、针对不同的学校制作反映该校风貌的拜年卡或引进适合学生口味的销售型拜年卡，以销售渠道的选择为重点，通过学校学生会组织销售或发动贫困生代销、包销，将代销手续费直接兑付学生会或学生本人。
五、金融市场
随着金融市场的不断开放，银行业的竞争日益加剧，各大商业银行均通过不同方式加大客户维护力度，并不断推出个人理财等服务产品。以银行向高端客户和信用卡客户回访慰问为切入点，将具有银行个性化和人性化的企业拜年卡邮寄至重点客户。
（二）营销策略
1、从银行发展新用户、维护老用户的角度出发，针对不同用户设计制作不同内容的拜年卡，对老用户以节日问候、情感沟通作为拜年卡的主题，对新用户要结合业务发展的需求设计制作。
2、对新业务进行宣传的拜年卡，其内容在设计上要结合银行业发展的思路和重点。
3、为用户设计拜年卡寄发目标的名址选择方案，老客户以银行自有名址信息为基础，新客户需结合需要进一步明确，如：发展信用卡的组织目标客户集中在各级政府部门及所属预算单位或年营业额在100万元以上的商户，特别是在大中城市重点商务区和商业街区、星级饭店、重点旅游景点等，个人目标定位在城市高收入人群。
4、邮政做好免费名址打印等服务工作。
六、保险证券市场
1、保险业竞争加剧，保险公司越来越重视客户的维护和市场的开发，以此为切入点发展拜年卡。
2、以证券公司抢夺股民和发布投资理财信息需求为切入点。
（二）营销策略
1、向保险证券公司提交策划方案，建议保险公司按照寄发对象的不同，设计不同内容的拜年卡。对已有保户寄发的拜年卡以感谢、问候内容为主，同时可附加用户意见调查反馈卡，以抽奖、优惠、小礼品等诱因方式提高反馈率。
2、对潜在保户寄发拜年卡，针对推广险种的特点，筛选适合的用户名址信息，如妇幼方面的险种，可从报刊库中查找订阅妇幼方面报纸、杂志的名址信息，有针对性地寄发，既达到在节日期间给予温馨的问候，又不失时机地宣传了新业务。
3、建议证券公司向已有大用户寄发问候性拜年卡，同时根据证券公司的要求挑选部份适宜的名址，寄发证券公司相关硬件、软件设施介绍及一些促销基金的信息，为证券公司发展新的用户。
七、零售市场
随着大众消费能力的增加，零售市场竞争日趋激烈，商场、大卖场、大超市、专卖店非常重视商品宣传和品牌宣传，通过各种方式稳定消费者，会员制就是其中一种较有效的方式之一。
（二）营销策略
以商场、超市会员名址数据为基础，为年消费在一定金额以上的会员设计制作一枚拜年卡，可在拜年卡上附加其它功能，如代金券、打折券或礼品券等。
八、汽车房地产市场
1、切入汽车销售商、汽车维修商、汽车配件经销商的会员维护和开发需求。
2、切入房地产开发商的销售需求。
（二）营销策略
1、以汽车行业自有客户名址信息为基础，向已经购买过本品牌汽车的用户寄发问候性拜年卡，起到完善汽车售后服务质量和口碑宣传的作用；向相关汽车维修商、汽车配件商进行营销，利用汽车销售商的名址信息，以拜年卡为载体，搭载关于汽车维修和汽车配件的广告，既分摊了汽车销售商的制卡成本，又为维修商和配件经销商进行了针对性营销。
2、房地产是一次性消费商品，人们对房地产的消费比较慎重，往往在购房前要对房地产市场的信息做长时间的考察分析。针对楼盘档次确定其高、中、低端客户群，结合房地产公司铺天盖地的大众媒体广告，以拜年卡的形式向不同的广告受众有针对性地寄递带有楼盘销售信息的广告，起到节日问候和促进销售的双重作用。
随着我国金融企业之间的战略联盟与合作、金融产品链条的不断丰富和完善，国内金融交叉产品的销售能力的提高，金融产品的营销能力将成为金融机构竞争的关键，如何能更好地使用营销策略，已成为我们不得不思考的问题。
1 金融产品的特性及当前环境分析
产品是公司或银行传递价值的载体，公司通过提供产品以满足客户的需求;营销组合中其他要素是以产品为核心的，虽然其他因素也很重要，但他们的主要功能是促进市场接受产品。因此，了解产品的特性，在此基础上增加附加利益和服务，才能获得金融产品的竞争优势。
1.1 金融产品的特性分析
首先，金融产品具有无形性。随着产品标准化的概念应用于银行产品，业务推广技术发展，以及银行产品在消费市场的渗透力增加，银行的营销策略集中于银行的有形特征。例如支票、信用卡、对账单的设计等方面。但某些更复杂的银行服务，例如个人投资理财仍具有无形的特性，仍需要银行专业咨询人员提供顾问意见。
其次，金融产品服务与银行不可分割。传统上，客户开账户和申请贷款均需要与客户进行面对面联系。随着信息技术的发展，银行提供的某些服务与银行本身可以分割，例如用自动柜员机满足客户的日常现金或转账需要，这就创新了产品的服务方式，扩大了目标市场。
再次，金融产品服务与客户关系的持续性。银行服务与客户关系是具有持续性的，这和普通的商品消费不同。银行与客户关系的保持，取决于相互信任，以及银行可提供的可靠财务顾问服务等。目前，银行服务自动化增强虽然使银行与客户面对面联系的机会减少，但银行仍需重视具有全面业务知识能力的专职人员的设置，以便为客户提供咨询服务。
1.2 当前金融产品营销环境分析
首先，金融机构竞争加剧。我国加入wto 后，各种类型的金融机构将陆续对外和对内开放。随着开放程度的深入，新的竞争者不断出现，金融业的竞争不断加强。传统的以银行为主导的我国金融体系将受到很大的冲击，各种新型的金融机构将会出现。例如，有别于传统银行的储蓄协会、住房信贷银行、汽车金融公司以及各种类型的保险公司、信托机构和理财机构等金融机构将出现。旧有的金融业的竞争格局将被打破，银行业将从传统的消费者获取策略转向消费者维持以及忠诚度的培养。
其次，个人收入和个人财富结构和总量的变化。经过我国二十多年的经济高速增长，中国的财富有了很大的增加，财富的结构也有了很大的改变。改革开放前人们收入来源渠道贫乏而且财富总量较少，品种单一；人们收入主要依靠工资收入。伴随着我国经济的增长，人们收入同样呈现不断增长的局面，财富获取的渠道不断增多。收入的增长，财富来源的多元化，人们对金融服务和产品的需求将随之增长。
再次，人口、家庭结构的变迁。中国的近几年来的人口和家庭结构发生重大的变革。根据由保德信金融集团资助、美国战略与国际研究中心完成的《银发中国——中国养老政策的人口与经济分析》报告，在2004年中国的老年人口占总人口的11％。但是联合国预测，到2040 年，中国的老年人口将占总人口的28％。这对不断缩小的4～2～1 家庭模式的养老制度提出了挑战。据中国人口学家乔春晓估计，到2025年，城市妇女达到65 岁的仅出生了1.3 个孩子，农村妇女平均出生2.2 个孩子。急骤下降的人口，与不断膨胀的老年人口形成了强烈的对比。据此，对金融产品的需求提出了新的标准。
最后，科技信息技术的不断发展。科技的发展，为金融服务与产品的捆-绑销售提供了技术保障。传统的金融业务与信息的记载是纸面的，不容易将这些信息归类、保存和分拣，更无法对客户进行精确的营销。信息技术的应用，使客户能够通过多种渠道同金融机构进行接触。如，atm 机的发明，为客户提供二十四小时不间断的服务。网络银行的开立，使客户能够在任何地方、以任何时间和用任何方式进行全方位的金融消费。同时凭借信息技术，建立客户金融消费数据库，可以借此识别每个消费者，对消费者的消费行为和生命周期进行有效的跟踪，对客户进行精准销售，在此基础上可以帮助消费者确定合适的金融产品和服务，金融企业可以提高营销效率。
3 金融产品的营销策略
我国的商业银行由四大国有独资商业银行、其他股份制商业银行(包含10 家股份制商业银行、烟台住房储蓄银行、蚌埠住房储蓄银行)、90 家城市商业银行构成，市场竞争程度可想而知。客户和市场的不断变化，决定金融机构必须“抓品牌、抓特色、抓创新”服务。
3.1 品牌策略
品牌就是识别某销售者的产品或劳务，并使之与竞争对手的产品或劳务区别开来。金融产品的品牌也必须具备以下三个条件：银行在公众中有较高的美誉度；金融产品在区域市场内有一定的市场优势；产品社会形象良好，客户满意。我国金融产品开展品牌经营可以从以下几个方面做起：第一，明确品牌定位。金融产品开展品牌经营的第一步就是明确品牌定位，找准品牌切入点。在进行品牌定位时，一定要使定位有实质上的依托，不要流于空泛和平庸。第二，以ci 战略实施为先导，品牌创造与品牌更新同步进行。导入 ci 战略就是把银行的企业文化及经营宗旨、经营思想等进行确认和重新修正，形成本行与众不同、富有个性的企业理念，并以此为基础对银行表层识别系统和视觉识别符号进行全方位的规划设计，从而形成独具特色的标志，提高银行品牌识别系统的载体能力，铸就金融产品的代表能力。然后通过大众传播媒介、雇员传播媒介和各种有形的设施向社会公众传递，达到最佳沟通效果。第三，以巩固好两个基础为后盾，营造与强化品牌优势。拥有品牌优势的金融产品首先是其数量、质量、规模、效益在同业中必须保持领先地位。在一定的竞争时间和空间里，金融产品要充分发挥集结资金和融通资金的功能，使自己具有相对稳定和逐步扩大的市场分额。其次是内部控制基础，完善以规范业务规程为基础，以控制和防范金融风险为核心，以科学监控方法为手段，以增强自我约束和自我发展为目标的内部机制，逐步形成具有现代企业制度的组织管理体系。第四，以实现“多样化、电子化、高效化”为方向，实现金融服务的多样化、技术化和高效化。以金融产品开发为重点，合理制定品牌扩张策略，通过对混合金融产品和衍生金融产品的创新开发，满足客户不同方面、不同层次的金融服务需求，以实现银行品牌的适度扩张。金融服务的电子化是银行品牌的功能延伸。加大信息技术研发力度，用当代最前沿的科技，不断推出符合市场和客户需求的新型金融产品和高效、快捷、安全的一条龙金融服务。金融服务的高效化是银行品牌的素质延伸。要求每一个员工都拥有过硬的业务知识及相应的综合素质，有了这样一支高素质的员工队伍，金融服务的高效化才有充足的人才资源保障，银行品牌经营实施才有动力之源。
3.2 建立以服务为重点的营销策略
服务是一方提供给另一方的活动或利益，它基本是无形的，是产品功能的延长。有服务的销售才能充分满足消费者的需要，缺乏服务的产品不过是半成品。未来的市场竞争日趋集中在非价格竞争上而非价格竞争的主要内容就是服务，因此服务的竞争也可称为二次竞争。这就要求作为经营特殊商品——金融服务的银行其业务的推出、策略的制定、产品从设计到实施服务，应把客户的利益放在第一位，彻底改变商业银行传统的“垄断”经营理念和方式，变过去“以计划为导向，以银行为中心”为“以市场为导向，以客户为中心”。金融产品的本质是服务，而服务的本质又在于具有文化特色。服务作为一种特殊的金融产品，也具有产品的一般特征，无论是“名牌”、“特色”还是“创新”服务，都是银行员工营多年的实践创造出来的有鲜明个性服务“精品”，它以一种文化形态渗透在业经济活动之中，体现在银行与客户接的各种层面上，并赋予银行名称以特有内涵，使其信誉倍增，极富魅力。
同时，就服务本质来讲，客户从银行服务中得到结果只是一种满足感，一种尊重感。这种感觉和感受的形成，不仅源于服务设施、服务环境，而且更来源于接触活动中所提供的超常的高于一般标准的服务。能否做到这一点，一是要了解客户的真实需求，要经常进行金融市场的调查，了解客户对目前银行的服务满意程度，以及对主要竞争对手客户服务产品和标准满意的评价。二是要由上至下改进服务，为客户服务是银行经营理念转变的重要一环，它不能只成为一线员工的工作，而要上下连动，形成共识，改变“家长式管理”的惰性和惯性，少处罚多服务，帮助员工解决在工作、生活中碰到的实际问题，发挥群体效应，促进销售渠道畅通。三是要建立差别化服务形象，通过召开座谈会听取客户意见以及对服务的反馈等内容，为客户提供金融、经济最新信息，赢得黄金客户。四是要加快服务环境的标准化建设。服务场所设计的好坏直接关系到自己个性和形象的发挥，场所设计要简洁明快，要自上而下地形成服务场所建设的标准化与统一性。
一、运用市场细分策略正确选择营销目标市场
对于个人金融业务来说，市场细分策略是指商业银行根据客户拥有的可投资性资财的多少、年龄、教育程度、职业、所处地域等标准对客户进行层次的划分，并针对不同层次的客户提供适合他们需求的金融产品，使银行业务由同一化、大众化向层次化、专门化转变的经营策略。具体来说可以从四个方面着手：
第一，从地理角度进行市场细分。在经济发达地区可以全方位地发展高起点、高科技、高收益的个人金融业务。上海、深圳等沿海发达地区可以引进国外较为成熟的个人金融产品，如代客进行各类金融衍生品交易、投资咨询、代客管理金融资产、网上银行服务等，以跟上国际个人金融市场的发展潮流，缩小两者间差距；经济落后或较不发达地区，则要在巩固和完善已有的个人金融业务的.基础上，大力发展代理收付、代保管、信用卡、代保险、个人信贷等业务。
第二，根据客户收入高低进行市场细分。对中低收入阶层提供低费用、低风险与日常生活紧密相关的实用型金融业务；对高收入阶层提供高费用、高风险、高收益、多样化的金融业务。
第三，根据客户的知识背景和受教育程度的不同进行市场细分。不同知识阶层具有不同的金融意识，对金融业务有着个性化和选择性需求，银行应为他们提供个性化和贴身化的金融业务；对一般客户的金融业务则应体现大众化和便利性。
第四，根据不同年龄层所拥有的资财和生活方式不同进行市场细分。一般而言：35岁以下的年轻客户有着较大的消费需求，但他们的收入水平较低，银行可着重向他们推销各类消费信贷和信用卡等金融业务；而对45岁以上的客户，收入水平较高，个人可支配的收入资财较多，银行可着重向他们推销理财咨询、代理投资理财、遗嘱信托等金融业务。
通过运用市场细分策略，各家商业银行据自身的实力、特长和对市场的判断确立相应的营销目标市场，从而为其有针对性地推出个人金融业务进而占领市场、拥有客户打下坚实的基础。
运用市场营销策略组合促进个人金融业务全面发展
商业银行在对个人金融市场进行细分，并确立自己的营销目标市场之后，接下来便是规划营销方案，实施营销策略组合，使个人客户自愿接受为其提供的金融产品。市场营销组合策略一般应包括以下几个方面。
（一）产品策略
商业银行在确立营销目标市场后进行个人金融业务营销时，首要问题便是向客户提供什么样的产品，进而实现自己的营销目标，因此产品策略是银行营销的基础和支柱。随着技术进步、市场需求的变化和竞争的加剧，银行提供的金融产品要不断地创新。在设计、创新金融产品时要注意以下几点：第一，着眼于客户和市场的需求。产品是客户消费的，客户的需求就是市场的潜力。为此在设计开发金融产品时必须一切从客户与市场的需求出发，不可偏重于自己的构想，脱离市场凭直觉行事。第二，开发与仿制并重。金融产品同质性与无专利性的特点决定了它具有明显的易模仿性。因此在开发适合自己目标市场产品的同时，也要积极地适当地引进国外银行的产品。第三，有所为、有所不为。个人客户对金融产品的需求千变万化，新产品层出不穷。每家银行不可能包揽一切，更不可能样样领先。这就要求各银行坚持有所为，有所不为的原则，据自身的优势和特色有针对性地开发和仿制新产品，避免出现一哄而上之局面。
（二）价格策略
个人金融产品的替代性很强，其需求价格弹性也很大。为此商业银行在制定价格策略时，市场占有率应成为一项重要的定价目标，甚至与利润最大化这一终极目标相提并论。具体操作时应考虑这样几个因素：第一，产品的关联度。从一般意义上说，产品价格的确定应能够补偿其成本且保证一定的利润。但在制定个人金融产品的价格时不能简单地遵循这一原则，因为个人金融产品具有较强的关联度，一旦客户接受了某一金融产品，往往孕育着银行为其提供一系列与这相关联的金融产品的商机。因此银行在制定价格策略时要充分考虑这一因素，以求整体效益。第二，产品的生命周期。一般而言在新产品刚刚上市时，为了吸引客户，银行往往压低价格，甚至低于成本价；当产品进入成长期后，客户对产品已有较强的依赖性，因此可适当提高价格；当产品进入成熟期后，扩大销量显得更为重要。第三，管理法规。银行在经营过程中要受到各种法律、法规的制约。金融产品的定价是央行监管的重点之一。因此商业银行在产品定价时要严格执行有关法律、法规，在其许可的范围内运作价格策略。
（三）渠道策略
银行营销渠道是指金融产品从商业银行转移到金融产品需求者手中所经历的通道。由于银行及其产品的特殊性，银行的营销渠道一般不通过中间商来实现，主要渠道就是分枝机构网点。然而个人金融产品的营销对象是千家万户的个人客户，客户对银行营销渠道的要求是就近、就快、就便，为此单靠设立机构网点既不经济，也不能完全满足个人客户的要求。这就要求商业银行积极做好以下几件事情：
第一，大力扩展网点功能，个人客户的需求具有多样化特征，而且前诸多基层网点仍为功能单一的储蓄所，只能受理客户的存款，这在很大程度上制约了个人金融业务的发展。为此应扩展基层网点的业务范围，至少能够办理消费信贷、代理收付、信用卡、外币兑换等业务，以方便个人客户，拓展个人金融业务。第二，大力发展银行卡业务。银行卡既是一种金融产品，也是一种金融销售渠道，它具有存贷、结算、汇兑等多种功能。我国的银行卡经过13年的发展已初具规模。据统计，到1997年末，全国15家银行发卡总量为7175万张，年交易资金量12965亿元，但这与我国巨大的市场潜力及和发达国家相比还有很大差距。1997年我国现金流通量（m[,0]）占货币流通量（m[,0]＋m[,1]＋m[,2]）的7.4％，大大高于发达国家3.5％的水平（1998中国金融年鉴）。因此银行卡业务有着巨大的发展空间，应大力发展，这也必将拓宽个人金融业务的销售渠道，促进个人金融市场的发展。第三，积极开办电子银行。电子银行是电子商务在银行中的应用，包括电话银行和网络银行。电子银行的出现虽然历史不长，但已充分显示其具有传统银行无可比拟的优势。主要表现在：一是电子银行成本低廉。如在美国电话银行服务的每笔交易成本为54美分，而银行分理机构处理成本高达1.05美元，在美开办一个网络银行成本只有100万美元，而建立一个传统银行分行需成本150—200万美元，外加每年附加经费35—50万美元，网络银行的经营成本只占经营收入的15—20％，而普通银行此项占比高达60％（范阳，1998）；二是电子银行真正满足了客户对银行服务求快、求近、求便之要求。另据有关资料显示，至1999年6月，我国上网计算机达146万台，网民达400万，预计到2001年将达3000万以上，可以说我国已逼近网络时代之门。因此国有商业银行应把握机遇，充分利用这一有效的销售渠道抢占个人金融业务市场。
（四）促销策略
促销是指销售者为了诱导客户购买其产品所进行的说服沟通活动和努力。促销是实现营销目标的重要途径，商业银行应根据不同产品的特点和属性，恰当地运有促销组合策略，使金融产品“深入人心”。一是通过电视、广播、报刊等媒体广告，将金融产品信息迅速传递给目标市场和社会公众，影响和唤起客户的购买欲望。二是派出推销员直接向目标客户宣传、推广和销售。三是通过必要的公益、公关活动，与社会各阶层建立和保持良好的关系，在公众心目中树立良好的社会形象。四是用刺激型的促销手段，报答忠诚的客户并吸引新的尝试者，如采取配套优惠、免费服务、承诺服务等促销工具，使金融产品引人注目，迅速形成规模经营。
（五）售后服务策略
售后服务是市场营销不可或缺的重要内容，它表示银行对客户的尊重和负责程度，也是对银行信誉的检验。国有商业银行在金融产品售出后，要注意跟踪调查和质量改进，提供完善的售后服务，并对客户的建议和投拆设立有效的接纳渠道和快捷的处理程序。售后服务做得好可以增强与客户的亲和力，稳定老客户，争取新客户，它既是前一轮销售的总结又往往是新一轮销售的开始，完善的售后服务可使国有商业银行个人金融业务市场营销长盛不衰。
金融市场投资策略（模板16篇）篇九
金融市场投资学是我在大学学习过程中最感兴趣的课程之一。通过学习这门课程，我深刻认识到金融投资的重要性以及它对个人和社会的巨大影响。在课程学习的过程中，我不仅理论学习了金融市场的基本知识和投资策略，同时还了解到了实际应用和操作的技巧。以下是我在学习金融市场投资学过程中的心得体会。
首先，我认识到了金融投资的风险和收益成正比的关系。在金融市场中，高风险往往伴随着高收益。这一点在课程中通过丰富的案例和实例进行了详细的解释和讲解。我意识到，要想获得高收益，就要承担相应的风险。因此，在进行金融投资时，我需要充分考虑我所能够承受的风险，并做出相应的投资决策。
其次，我学会了如何进行投资组合的构建与管理。在金融市场中，投资组合是一种重要的投资策略，它可以帮助我们降低风险并提高回报。通过学习资产配置理论和现代组合理论，我了解到了如何选择不同风险和收益的资产进行组合，以实现对投资风险和回报的有效平衡。在实际操作中，我会根据自己的风险偏好和目标制定投资组合，并根据市场情况进行动态调整，以实现最佳的投资效果。
第三，我通过学习金融市场投资学，对投资者心理和行为进行了深入的了解。金融市场是一个充满着各种投资者情绪和行为的复杂环境。通过学习金融心理学和行为金融学，我了解到了投资者普遍存在的认知偏差和情绪偏向，并学会了如何避免这些偏差对投资决策的影响。在实际操作中，我会尽量保持冷静和理性，不被市场情绪所左右，做出客观准确的投资判断。
第四，我学到了如何进行金融市场的技术分析和基本面分析。在金融市场中，了解市场的基本面和技术面是进行投资决策的重要基础。通过学习技术分析和基本面分析的方法和工具，我可以对市场走势和个股的投资价值进行准确评估，从而提高投资的成功率。在实际操作中，我会结合这两种分析方法，全面了解市场，选取最具潜力的投资标的进行投资。
最后，我认识到了金融市场的不确定性和变化性。金融市场是一个充满了不确定性的环境，宏观经济、政策调控、市场情绪等都会对市场产生影响。因此，作为投资者，要时刻保持警觉，了解并准确判断市场的变化。同时，我也认识到了在市场波动中要保持耐心和稳定的心态，不轻易受到短期行情的影响，长期坚持投资策略。
总之，学习金融市场投资学给我带来了丰富的知识和实践经验，让我对金融投资有了更深刻的认识和理解。通过学习和实践，我逐渐成长为一个更加理性、谨慎和成熟的投资者。未来，我将继续不断学习和探索，提升自己的投资能力，为自己和社会创造更大的财富价值。
金融市场投资策略（模板16篇）篇十
制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
2.在我国，合格境外机构投资者是指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司、商业银行以及其他资产管理机构。
3.按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。合格境外机构投资者可以参与新股发行、可转换债券发行、股票增发和配股的申购。
4.合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定：
(1)单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%。
(2)所有境外投资者对单个上市公司a股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30%。
境外投资者根据《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受上述比例限制。
试点业务借鉴了合格境外机构投资者制度的经验，但又有几点变化：一是募集的投资资金是人民币而不是外汇;二是rqfii机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司;三是投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场;四是在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对rqfii的投资额度及跨境资金收支管理。
金融市场投资策略（模板16篇）篇十一
中国证监会及其授权的地方派出机构负责对证券、期货投资咨询业务的监督管理。从事证券、期货投资咨询业务，必须依法取得中国证监会的业务许可。从事证券、期货投资咨询业务，必须遵守有关法律、法规和中国证监会的有关规定，遵循客观、公正和诚实信用的原则。
申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：
(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。
(二)证券、期货投资咨询人员申请从业资格具备的条件。
从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件：
(i)具有中华人民共和国国籍。(2)具有完全民事行为能力。(3)品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德。(4)未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚。(5)具有大学本科以上学历。(6)证券投资咨询人员具有从事证券业务2年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务2年以上的经历。(7)通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试。(8)中国证监会规定的其他条件。
(三)行为规范。
证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券、期货投资咨询服务。
证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议，不得断章取义地引用或者篡改有关信息、资料;引用有关信息、资料时，应当注明出处和著作权人。证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。
证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券、期货投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名。
(四)禁止性行为。
《中华人民共和国证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：
(1)代理委托人从事证券投资。(2)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。(3)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票。(4)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。(5)法律、行政法规禁止的其他行为。因以上行为给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。
金融市场投资策略（模板16篇）篇十二
在投资者结构上，机构投资者逐渐成为企业债券的主要投资者。
1990年12月和1991年5月，上海证券交易所和深圳证券交易所的相继成立并开展交易，标志着我国资本市场的发展开始了一个新阶段。自上海证券交易所和深圳证券交易所成立以来，中国证券市场投资者结构不断演变，其特点也逐渐显现。
1989年之前，个人投资者一直是股票市场的投资者主体。1980年，中国人民银行抚顺支行代理企业发行股票211万元，是在改革开放以来有记载的第一次股票发行，也是我国股票市场的起点，此后的股票发行基本上都以个人为主要发行对象。期间又可以分为两个阶段：1980—1984年，企业股票实行到期偿还本金保息分红的办法，带有浓厚的债券性质和福利色彩，发行范围则仅限于企业内部职工和一些自愿的法人;1984—1989年，企业发行股票的范围扩展到社会公众，单位(机构)虽然也可以自愿认购股票，但同股同权原则未得到实施。在这个阶段，专门的股票投资机构尚未问世，现代意义上的投资机构者还未出现，购入股票的单位一方面因同股不同权受到歧视性待遇因而为数寥寥，另一方面就其行为特征来看也近似于个人投资者，其投资目的同个人投资者一样在于获得股息，因此说这一时期的投资者主体为个人投资者。
1985年，我国第一家证券公司——深圳经济特区证券公司，通过批准进入筹备，至1989年，我国共有可从事自营业务的证券公司达到63家，而股票设计的规范化也得到了很大发展。从1989年起，机构投资者开始成为股票市场的投资主体，个人投资者退居次要地位。
1990年11月，法国东方汇理银行在中国组建“上海基金”，标志着我国投资基金正式问世，机构投资者进入一个新阶段。
1991年，中国农村发展信托投资公司私募淄博基金5000万元人民币，并于1992年经中国人民银行批准成为第一家国内基金，国内基金业的发展由此为起点迅速展开。
1999年7月，战略投资者的概念首次被提出，此后，管理层对投资者的培育采用了超常规、创新性的发展战略，不仅在存量上对鲜有机构投资者进行大规模扩容(如基金、证券公司增扩股)，而且在增量上全方位引进新的机构投资者(允许三类企业、保险基金入市)，机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。
以上海证券交易所投资账户数量结构为例，我国股票市场投资者结构中，散户投资者开户数量占绝对优势。机构投资者近年来增长速度大大提升，成为我国证券市场的投资主体。
(二)投资者结构的特点。
(1)个人投资群体庞大。
(2)机构投资者迅速成长。
改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，充分发挥机构投资者对股市的“稳定器”作用，导入理性、成熟的投资理念，引导广大中小投资者理性投资、遏制投机，促进证券市场规范、稳健、高效发展。具体可以采取如下办法：构筑多元化的投资基金群体，加快指数型基金和风险投资基金;积极推进保险资金人市;发展私募基金;吸引海外资金入市(qfii)。
金融市场投资策略（模板16篇）篇十三
导语：证券投资基金是指通过发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运作资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。我们一起来看看相关的考试知识点吧。
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金财产应当用于下列投资：第一，上市交易的股票、债券;第二，国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。因此，证券投资基金的投资范围为股票、债券等金融工具。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。
对基金投资进行限制的主要目的：一是引导基金分散投资，降低风险;二是避免基金操纵市场;三是发挥基金引导市场的积极作用。
目前，对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围的限制、投资比例的`限制等方面。
按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：承销证券;向他人贷款或者提供担保;从事承担无限责任的投资;买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外;向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，基金投资应符合以下有关方面的规定：股票基金应有60%以上的资产投资于股票;债券基金应有80%以上的资产投资于债券;货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在aaa级以下的企业债、国内信用等级在aaa级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券;基金不得投资于有锁定期，但锁定期不明确的证券。货币市场基金、中短债基金不得投资于流通受限证券。封闭式基金投资于流通受限证券的锁定期不得超过封闭式基金的剩余存续期;基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易。此外，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：
(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%。
(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的10%。
(3)基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量。
(4)违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定。
(5)中国证监会规定禁止的其他情形。
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受第(1)、(2)项规定的比例限制。
金融市场投资策略（模板16篇）篇十四
(1)筹集、管理和运作基金。
(2)监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作。
(3)证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。
(4)组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作。
(5)管理和处分受偿资产，维护基金权益。
(6)发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大风险时，向中国证监会提出监管、处置建议;对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制。
金融市场投资策略（模板16篇）篇十五
1[单选题]投资者持有某上市公司()股份时，继续收购的，应当履行其强制收购义务。
a.40%。
b.30%。
c.20%。
d.10%。
参考答案：b。
参考解析：
《中华人民共和国证券法》第八十八条第一款规定：“通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到百分之三十时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。”
2[单选题]下列不属于证券发行市场上的机构投资者的是()。
a.证券公司。
b.社保基金。
c.信托投资公司。
d.政策银行。
参考答案：d。
参考解析：
证券发行市场上的投资者包括个人投资者和机构投资者，后者主要是证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。
3[单选题]()应该由发行人和主承销商在定向工具发行前确定。
a.定向投资人。
b.个人投资者。
c.机构投资者。
d.政府投资者。
参考答案：a。
参考解析：
定向投资人由发行人和主承销商在定向工具发行前遴选确定。
a.政府机构。
b.保险公司。
c.各类基金。
d.个人投资者。
参考答案：d。
参考解析：
个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
5[单选题]投资机构通过()，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
a.自律管理。
b.科学管理。
c.廉洁自律。
d.规避监管。
参考答案：a。
参考解析：
投资机构本身通过自律管理，从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。
6[单选题]我国国有资产管理部门或其授权部门持有()，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
a.国有股。
b.法人股。
c.限售股。
d.流通股。
参考答案：a。
参考解析：
我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。
7[单选题]qfii制度允许合格境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地()。
a.证券市场。
b.基金市场。
c.信托市场。
d.房地产市场。
参考答案：a。
参考解析：
qfii制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
8[单选题]()制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
参考答案：a。
参考解析：
qfii制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
9[单选题]下列关于银行业金融机构证券投资范围的说法正确的是()。
a.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，可以买卖。
b.可以从事信托投资业务。
c.可用自有资金买卖政府债券和金融债券。
d.只可用自有资金投资证券。
参考答案：c。
参考解析：
银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。《中华人民共和国外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。
10[单选题]下列属于投资适当性要求的是()。
a.特定的投资者购买特定的产品。
b.适合的投资者购买低风险的产品。
c.适合的投资者购买恰当的产品。
d.特定的投资者购买低风险的产品。
参考答案：c。
参考解析：
根据《金融产品和服务零售领域的客户适当性》的相关规定，适当性是指“金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的财务状况、投资目标、风险承受水平、财务需求、知识和经验之间的契合程度”。简言之，投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。
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金融市场投资策略（模板16篇）篇十六
(1)政府机构。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。
(2)金融机构。参与与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、合格境外机构投资者、主权财富基金以及其他金融机构。
(3)企业和事业法人。企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可以将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获得收益。
(4)各类基金。基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。
个人投资者是指从事证券投资的社会自然人，他们是证券市场最广泛的投资者。
qfii制度。