银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）

银行的发展离不开科技的支持，电子银行、网上银行等创新服务方式逐渐成为主流。以下是一些关于银行业务的常见术语和定义，希望能够帮助大家更好地了解银行业务。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇一

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将20xx年工作情况汇报如下：

我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款2200多万元，完成全年日均1800余万元，代替发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。20xx年，累计发放贷款3350余万元，按时清收贷款641万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。

在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

（一）是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。

（二）是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

（三）是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作解决实际工作中遇到的种种困难。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇二

职业道德是一种战争状态，我们身处其中，就要常常与自己作斗争。下面是银行理财经理工作总结范文，欢迎参考阅读！

一、财务核算和财务管理工作。

组织财务运动、处理与各方面的财务关系是我部的本职工作，随着业务的不断扩大，记帐、登帐工作越来越重要。为进步工作效率，使会计核算从原始的盘算和登记工作中摆脱出来。我们在年初即进行了会计电算化的实行，经过一个月的数据初始化和三个月的手机联合，全部财务人员全都熟练控制了财务软件的运用与操作，财务核算顺利过渡到用电算化处理业务。这为财务人员节俭了时间，还大大进步了数据的查询功效，为财务分析打下了良好的基础，使财务工作上了一个新的台阶。

财务部一直人手较少,但在我们高效、有序的组织下，能够轻重缓急妥当处理各项工作。财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐、记帐工作。这是财务部最平常最沉重的工作，一年来，我们及时为各项内外经济运动供给了应有的支撑。基础上满足了各部门对我部的财务请求。公司资金流量一直很大,尤其是在8月至12月收缴销售款的期间，现金流量宏大而繁琐，财务部邹治和胡蓉两位同志本着“认真、仔细、严谨”的工作作风,各项资金收付安全、正确、及时，没有涌现过任何毛病。全年累计实现资金收付达3757万元。企业的各项经济运动最终都将以财务数据的方法展现出来。在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责，认真处理每一笔业务，为公司节俭各项开支费用尽自己最大的努力。财务部全年审核原始单据824张，处理会计凭证179张，正确无误地出具各类会计报表无数。

制度属于企业的硬性管理，任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度。长天公司从无到有，从当初的三两人到今天的上百人，规范各项经济举动已日益成为企业管理的主题。在过去的一年中，财务部相继出台了关于财产管理、合同签定、费用把持等方面的规章制度。为完善公司各项内部管理制度，建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责。

财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外，为达成本单位的任务，还要妥当处理外部各方面的财务关系。与外部建立并保持良好的接洽。本年度财务部友爱妥当地处理了各单位的往来款项的收支。同时与银行建立了精良的银企关系、与税务机构建立了良好的税企关系，全面处理了保险公司遗留资产的往来手续，并美满完成了对统计、工商等各部门有关材料的申报。

二、资金调度和信贷工作。

资金对于企业来说，就如“血液”对于人体一样重要。今年工程建设全面铺开，各经营管理机构逐步建立，新员工不断加盟。资金需求日益增长。尤其在1-7月份项目未能取得任何经济收益的情况下，公司蒙受了宏大的资金压力。我部根据工程建设和公司发展的请求，为确保资金利用单位各项工作的顺利开展，与总公司一起谋划、合理安排调度资金。同时财务部还全面承担了8月份开端的销售收款和银行按揭工作，在全部财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼。保证了市场建设的顺利进行，及时偿还了银行到期贷款，全年累计完成投资0.11亿元，偿还到期贷款500万元。

为了公司的长足发展，财务部与红旗建立了信贷关系，以期达到积累企业信用的目标。我部于3月—5月向银行申请银行固定资产贷款1800万元。期间收集、收拾了大批材料，编制各类贷款报告，与银行人员商谈贷款工作，多次招待银行各级领导的视察，在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系，同时使我们对贷款工作有了全面的懂得，学到了新的业务知识。

三、全力协助招商工作。

时间飞逝，今年的工作转瞬即为历史。一年中，财务部有很多应做而未做、应做好而未做好的工作，比如在资产实物性管理的建章建卡上，在各项经营费用的把持上，在规范财务核算程序、统一财务管理表格上，在及时正确地向公司领导汇报财务数据，实行财务分析等方面都相当欠缺。在财务工作中我们也创造公司的基础管理工作比较单薄;日常成本费用支出比较随便;公司对员工工作要么没有很明确严格具体科学的请求;要么就是履行乏力;也有一些员工在工作中不能站在公司的立场和利益上等等。这些应当是财务管理要重点思考和解决的主题，也是每一位长天人如何进步自我、服务企业所要思考和改良的必修课。作为财务人员，我们在公司加强管理、规范经济举动、进步企业竞争力等方面还应尽更大的责任与责任。我们将不断地总结和检查，不断地鞭策自己，加强学习，以适应时代和企业的发展，与各位共同进步，与公司共同成长。

第一项从四个方面总结一下全年财务工作。

1、建立人员数据库工作。

财政为控制财政支出，推进会计电算化进程，实行工资统发管理系统，建立人员数据库是最基础性工作。这项工作已在10月份完成了增人增资、离退休人员数据处理、减人下册数据上报和信息收集工作，已完成两上两下，目前，只等工资调整和人员变动时再做数据上报和信息收集。

为清理多余帐户避免设立帐外帐，规范统一管理预算内和预算外资金，我财政根据《市市级行政事业单位银行帐户审批实施方案》文件要求，进行银行帐户的审批，它是以单位自查为主，进行自查登记和补报登记，这几项工作已经完成，在银行保留了财政要求应该保留的帐户，并承诺今后不存在错报、漏报、瞒报银行帐户，不擅自开设、变更、撤消帐户。

3、预算单位清产核资工作。

清产核资工作是一项定期审核固定资产的工作，这是我从接管会计工作以来第一接触到的业务。这次清产核资工作正适合摸清我委固定资产“家底”，以免国有资产的流失，全面清查各类财产和债务，并核实人员状况、收入渠道、支出结构等情况进行自查，按规定没有清查出任何问题，为深化财务预算制度改革和加强我委财产监管工作奠定基础。

每年的年终决算基本程序都是一样的，每一年的财务年终决算以后，都对增收节支、帐务处理积累一些经验，同时又发现存在许多不足。今年我感觉在每月的报财政报表的同时，自行设计的科目明细分析报表给我对本月财务分析帮助很大，对控制预算开支起到了重要作用。但不足的是在年初立帐时考虑不全面，明细科目还不健全，明年一定注意这个问题。

第二项工作人事劳资工作。

今年的人事工作较去年轻松一些，主要是工作人员信息采集工作这项工作，现已完成建立数据库和软盘上报.为明年人员变动的信息采集工作打下基础。搞好本委工作人员年终考核总结上报，同时做好工资微调事宜。

另外，在完成本职工作以外，积极主动完成领导交办的一些零星事务。

以上是我全年的工作总结，仔细想想，还有许多工作没有到位的地方，比如，计算机应用还没有在业务工作充分体现，今后我要在这方面多学习，提高微机操作水平，努力学习业务知识，提高自身素质，为明年我委创建全国科技工作先进市而努力工作。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇三

回首20xx年，这已经是我在银行工作的第二个年头了，仔细回味起在支行这个大家庭生活的点点滴滴，每每想起，我都感到了无比的自豪和温暖。20xx年对于我来说是一个重要的转折年，也是一个充满感恩的一年，从事银行工作10年的我，终于在这一年中由一个会计人员转型成了一名营销岗位人员，这对于我来说既是一个考验，又为我未来工作发展奠定的基础。

1.理财产品销售情况：

一季度，销售理财共计x万，月平均xx万；

二季度，销售理财共计x万，月平均x万；

三季度，销售理财共计x万，月平均x万；

四季度，销售理财共计x万，月平均x万。

2.信用卡任务完成情况：

全年发卡x张，激活卡片x张。

3.贵金属任务完成情况：

年度内销售：戊戌旺福金钞套xx套，给特别的你套xx套，世界杯金钞一套。

4.储蓄存款完成情况：

年累计完成外币定期储蓄任务共计x笔，共计金额x万美元。

大额存单完成x笔，共计金额x万人民币。

由于20xx年总分行体质改革原因，取消了所有外包公司与我行的合作，故从年中至今，一直都是大堂经理和理财经理一人两岗的经营模式，这无疑直接影响了理财经理的很多外拓及宣传工作。但就在如此艰难的情况下，在全体支行员工通力合作，相互配合，仍旧圆满了举办了多次外拓和社区宣传的工作。在此，我首先要感谢王行，对我们每次活动的重视，急人所急，想人所想，出谋划策，大力提供帮助；其次也非常感谢伟行对我工作的帮助，不论是午间休息，还是每次活动外出，伟行总是第一时间主动帮助我，从无怨言，无私的奉献；最后我还要感谢全体员工，在每次的活动中，以及在平时的工作生活中，对我的帮助与支持。

本年度，深入社区宣传共计两次，参与活动人次共计x人，成功营销新增我行客户x余人，提升了我行在附近社区的公众影响力及形象。

在支行内部组织宣传活动共计x次，参与活动人数共计x余人，新增我行优质客户x余人，其中典型的成功案例两次，一次是养生宣讲沙龙，参与人数x余人，新增优质客户x人。第二次为我行周年庆，为期一个月的宣传活动，新增转推荐客户x名，新增手机银行活跃客户x余人，以上活动均取得了优秀的成果。

另外，我支行还在本年内，利用地理位置的便利，对总行的x个楼层开展了x次营销宣传和慰问活动，赢得了总行领导及同事的认可与赞赏。并且取得了优异的成果，累计营销外币定期储蓄任务共计x笔，共计金额x万美元；累计营销贵金属共计x套；累计新增信用卡客户x余名。

除了日常的理财及大堂经理工作外，我还担任支行安保负责人的工作。20xx年度内，我支行迎接了三次重大的安保检查，一次为北京市内保局的安全检查，一次为人行的突击检查，另一次为总行的全面检查。由于我支行成立时间较短，环境、设备均采用最新的标准布置和采购，以及我支行过硬的安保服务素质，至此在每次的突击或全面检查中，我支行都圆满的通过了考验，并得到了分行及总行的高度评价。

以上为我20xx年度的工作总结，如果硬要给自己打分的话，我会打x分。因为在各个方面，我都存在着些许的不足。

1.营销方面，新增和服务客户是根本，虽然在这方面我做得还算合格，但是能否更好的维护客户，再拓展新客户，这才是成功客户经理的方向，而恰恰这方面我经验上欠缺很多。我行的系统不向其他行那样智能，无法全方面的覆盖所有的客户信息，故我应该更加细心，更加专业的统计并汇总，针对不同的客户设计不同的营销思路及方案，多元经营，除定期发送理财咨询及短信宣传外，还应多组织客户开展宣传活动，以老带新，扩充客户群体。零售业务本来就是简单但有繁多的工作，简单在于业务种类少，繁多指的就是维护好每一位客户，所以我应该更加的耐心，整理归纳客户档案，更好的为每一位客户服务。

2.在专业知识方面，我也有很多的不足，在个贷、保险、基金等业务方面均有欠缺，在这方面我还应该感谢耿阔和赵磊每次的帮助及教诲，让我化解了诸多服务上的难题。

3.在安保工作中，其实我也有很多做得不到位的地方。安保是一件非常重要的工作，关系着每一位员工及客户的生命，以及行里的财务的保管安全情况。由于我分行安保内部体质的不健全，也由于我自己经验欠缺，在安保档案整理方面总是有所缺陷，导致年底检查差点扣分，影响支行的考核，在此我还要由衷的感谢伟行，在我休假期间努力的争取及帮忙，让我有机会弥补过失。

在新的一年里，我将努力改正种种不足。营销方面，全面归纳总结我行客户档案信息，针对不同客户设计不同营销方案，多组织品种多样的宣传活动，争取每月都组织厅堂或者外拓宣传活动。专业知识方面，向有经验的同事多学习多请教，争取早日学会所有业务方面的知识，成为一名合格的理财经理。在安保方面，严格按照总分行要求，定期检查、培训及演练，规整档案并留存，保证支行的安全平稳运行，及确保随时接受检查时都能圆满通过考验。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇四

20xx年下半年转瞬即逝，回顾这半年来，我在某某银行领导及各位同事的支持与帮助下，严格要求自己，按照总行的要求，认真做好自己的本职工作。现将20xx上半年的`工作情况总结如下：

作为一名理财客户经理，不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平，做好客户的财务保密工作和管理工作，充分发挥客户经理应尽的职责。

为了能够更好的拓展客户，在分行某某部门领导的支持帮助下，自己很快了解并熟识理财业务的操作模式，理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外，为了加强学习业务技能，半年内先后某次参加了分行举办的技能培训。

由于20xx年总体从紧的银行政策，在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行，深入研究行业发展趋势，有针对性的做好目标客户营销。半年期间，曾参与万客户的理财工作，为客户建立了良好的关系，实现了人民币理财产品多万元。

今年总行推出了系列产品，借此向我行大客户推销我行的理财产品，共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元。

由于今年国内资本市场异常活跃，股市指数不断攀升，开放式基金的赢利能力不断增加，吸引了不少客户的目光，我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合，总结出了一些基金方面的营销技巧，适时地向各类客户推荐基金，还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品，得到了大客户的信任，今年成功地完成了、等基金的发行工作，其中基金就直接销售了多万元，许多客户都从其他银行将钱转到我行购买基金，使我行的基金客户不断壮大，今年基金的销售达到了万元。同时由于基金公司推出了基金网上申购优惠政策，我适时进行宣传，既让客户得到了实惠，又增加了我行网上银行的交易量。

自己的担子很重，而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离，所以总不敢掉以轻心，总在学习总结，怎样才可以更好的做好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题，在组织管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面，经过上半年的锻炼有了一定的提高，保证了本岗位各项工作的正常运行，能够以正确的态度对待各项工作任务，热爱本职工作，认真努力贯彻到实际工作中去。积极提高自身各项业务素质，争取工作的主动性，具备较强的专业心，责任心，努力提高工作效率和工作质量。

我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但也存在一些问题和不足，主要表现在：

第一，业绩技能水平还不够熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好的合作，但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案。

第二，现有的客户资源，没有能够很好的深挖细刨，针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会。

第三，有些工作做的不够过细，一些工作协调不是十分到位。

下半年已经步入，针对以上突出的问题，我将争取最大努力做到以下几点：

第一，加强学习，提升技能，只有具备完善的业务技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

第二，在做好本职工作的同时，积极营销，更新观念，争取以良好的心态和责任心，做出较好的业绩回报xx银行。

第三，细节决定成败，今后我将努力完善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不断改进，力争做好银行理财工作。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇五

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇六

迎去玉兔高兴之时，回顾回头20xx年工总止造定的“20xx效劳代价年”战“创立客户最满足银行”任务中，本着牢牢盘绕那个主题思惟去做好本身天职事变。任务重面目的是本着网面中心营业支进战运营目的为20xx年任务风向标，做好银行与客户之间桥梁感化。不停进修充分本身的任务才能，用专业常识博得客户顺从，用详尽殷勤效劳留住客户，为网面团体事迹晋升多尽一份气力。

20xx年进修营业常识圆面获得的结果：正在具有保险、基金从业资历证书、总止疑贷a类资历证书、总止个人客户司理资历证书、和afp资历证书，现在还固执与cfp理财师测验中。自己继承勤奋进修不停丰盛本身的专业常识，锤炼写理财专业文章。本年工止流派网站本创舞台有我闭于理财、保险、基金、案例等十多专业，正在玄月当代贸易银行纯志中以工总止理财撑持团队身份收表保险专业文章。

正在金融理财师持证人期刊中也收表十余篇理财文章。每周两或四早晨应用qq群做好工总止理财团队基金宣扬进修举止，经过与各家基金公司进修机遇，明白了许多理财常识，对做好基金营销起到增进感化，有几只重面基金营销正在分止排名前三名，有的基金逾额完成400%。为本网面战收止做出理财师应有的孝敬。

平常任务中没有是坐等带领下达敕令而是自动主动合营网面带领做好各项营销任务，实时掌握好下级带领下达的任务营销标的目的战义务目标。应用上班早晨战公戚时光，勤于进修与任务有闭的.营业常识，应用到实践任务中，给网面带领供应好的顾问倡议，与网面带领合营默契，依照下级风向标做好本网面营销理财任务。

个人正在营销中的理念：我没有是倾销卖给客户银行产物曲销职员;而是我赞助客户买好银行理产业品做好后绝跟踪效劳的银行理财师。简略道：我没有是卖产物，而是赞助客户买产物。只是那一买一卖一字之好意义就判然不同，任务心态的差别;任务后果一定差别。由主动变成自动，自动寻觅目的客户以后赞助客户找到得当的理产业品，我的理财任务即为桥梁，让银行与客户单方大快人心的任务。

20xx年做好本网面劣量客户数目的晋升：正在经管网面300名客户中有理财金卡客户数目其实不多，就把那项任务改动，做为上任理财司理主要办理成绩。任务中经过耐烦解问宣扬引诱我止星级客户尺度，对开欲解决财金卡客户，切实其实起到很好的吸收力感化。经由辛苦勤奋20xx年网面开坐理财金卡总数目410张，本身营销的事迹占70%以上。个人事迹从接办时，全止网面排名由194名晋升到60名之内。三季度评为进步前辈网面遭到奖励。

20xx年任务事迹报告请示以下：一年中惯例理产业品营销金额1.1亿多元、闭塞快线8500多万，工银泉币基金1600多万元。本年分止指定重面营销基金义务目标整年完成股票型基金700多万元。20xx年一月至十一月为网面博得重面营销积分4163.06份获得分止排名56名收止排名第一。本年收止构造阳光保险公司营销练习营举止中获得排名第一结果。

经过一年勤奋效果，由具有几十户理财金客户，此刻网面具有理财金客户数目到达410多户，停止年末客户星级到达七星孝敬有7户，六星71户，来岁任务中争夺成长100到150位六星级以上客户群，为网面综开客户素养进步勤恳任务。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇七

1、参加支行晨会:一般分为两部分前面15分钟是理财部自己的晨会，轮流主持，进行产品学习，销售卖点及话术。财经播报，财经新闻与我们在销售的产品有什么样的关联性，昨日业绩冠军分享。后面15分钟全行晨会，通报昨日全行业绩，理财经理将行内重点销售产品向全行员工讲解，行长对各条线工作进行部署。

2、财经时事学习(晨会结束后)：了解国内外经济，政治新闻，给客户发财经播报，一般我喜欢在和讯网、新浪财经或路透中文网收集新闻，然后以一句话一个新闻内容的形式发给客户，有几项是固定的，昨日上证指数，黄金及原油的价格，其他再挑各大财经网站的头条新闻一般5条左右。

3、接下来主要是客户维护：打开客户管理系统，一般这些维护可以分两类：

(1)客户基本情况类：每个客户可能都具备这些方面。查看哪个客户(客户的家人)今天生日，一般钻石及私人银行级别客户，或其他潜力客户需帮客户定制鲜花或果篮，一般金葵花客户，发短信及电话祝贺。当然也还有其他方面，能够促进跟客户感情联系的均可以去做。上面这些只是更普遍一些。

(2)与客户资产相关：如查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。这个客户购买了万能险，给他发结算利率。客户账户大额异动联系，遇到重大市场变化及时通知客户，基金涨幅、跌幅一定比例联系客户。这方面以后应该越来越重要，毕竟客户到银行是为了获得金融资产的保值增值服务，而非红酒、沙龙、生日礼物之类。后面这些作为维系感情联系的增值服务有必要，但不是客户关心的价值利益主体。客户维护工作是一个精耕细作的活。这些工作非常琐碎，但是非常重要。金融销售和其他产品销售非常大的一个不同点就是：因为卖的是投资品，而非消费品，所以售后服务特别重要，因为再次购买的可能性和频率要高很多。这可能是招行系统相对比较先进的地方，离开招行后跑了好多其他银行，发现部分银行的客户经理抱怨it系统好多功能还做不到。

4、电话约访客户：每天至少给20个客户打电话。一般上午11点左右，下午3点左右适合给陌生客户电话。对于熟悉的客户一般比较了解他们的生活规律，针对每个人的情况联系即可，时间段限制较少。

5、网点约见客户：一部分是之前通过电话约访邀约过来的客户。一部分是比较熟悉的客户，来银行他会很自然的跟你打个招呼，聊聊天，帮客户看看他的产品和账户。

6、上门拜访客户：一般下午时间比较多的时候，事先与客户联系，介绍某只产品，上门进行营销。或是纯属拜访，拉近与客户之间的距离。

7、工作日志：今日工作业绩，今日电话约访具体客户名单及联络内容，今日约见客户具体名单及内容。明日工作计划，计划联络客户名单。

8、夕会：今日工作汇报，明日工作计划。对正在销售的产品进行分析及学习，利用情景演练训练话术。

招行的工作还是比较累的，大部分档案类工作只能在下班后不能接待客户的`时间来做。当然，也比较充实。这是在招行一天的典型工作，其实基本围绕两个事展开：开拓新客户、维护老客户。当然，这也是天下所有销售亘古不变的两项工作，金融销售也是如此。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇八

敬重的各位领导、同事们：

大家好!特别荣幸能够参与理财经理的竞聘。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、我曾经在移动公司任客户经理，期间，优质客户的营销工作，培育了自身营销的实力;并且这段工作经验，使我的公关实力和的社会关系。我深信，在和多的支持下，我能精彩的这项工作。

二、有在一线网点工作的经验，接触的客户较多，能够客户的需求，不同类型的客户，而采纳有性的营销策略。客户须要，就要给他。让客户把当作人来看待。

三、我对银行理财工作特别感爱好，工作勤勉和擅长学习的人，我有在银行理财岗位能够地我的价值，并且为我行更多的价值。06年底起先的股市牛市，客户对个人理财起先有的需求，又凸现出个人理财学问的匮乏，这就须要有专业人士来的.，来客户和银行的双赢。在为客户办理理财的，交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。能够竞聘，我将从几个来开展工作：

1、客户和银行之间的桥梁作用，将客户的要求及服务中反映的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务和功能的。

2、学习，提高个人学问，并客户经理发展的方向，投资规划、保险、理财等多学问，考到个人理财专业认证。

3、岗位转换。是理财学问的学习。这是关键，够熟识个人理财学问和的理财产品，得客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，的目的是要将的产品销售出去，为我行效益。每天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和的沟通与沟通，洞察客户的想法，为其满足的服务。对学习和对市场行情的把握，为客户建议。营销，既当前，更着眼于将来。善待客户，善待;客户价值，自我价值。

4、银行理财主要以单一产品销售为主，场上卖得火，就一拥而上都卖，而了必要的个人投资风险规避。只注意短期效应，比如在的基金销售中，行就状况。状况，我将着重于组财产品和手段，由对客户的起先，然后每客户的特点及风险承受实力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其更大的收益，从而客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

以上是我对个人理财经理岗位的相识，不妥之处，请指正，感谢大家！。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇九

尊敬的各位领导、同志们：

大家好！

我叫，毕业于xx学院专业，经济学学士，师。20xx年9月入行，先后在、等单位工作，现任分理处坐班主任。入行5年来，在各位领导和同志们的帮助下，我在会计工作岗位上不断成长，从经办到计财部会计管理岗位，再到基层会计主管，一路走来，认真工作，努力学习，积累了丰富的工作经验，也提高了管理水平，逐步成长为一名业务骨干。我愿意把所学所有发挥在现有岗位上，更愿意在一个崭新的岗位上发挥所长，并通过继续学习、不断进步，为支行的发展做出更大的贡献。所以我再一次站在了这里，竞聘支行计财部副经理的岗位。

竞聘理由有以下三点：

一、具有专业知识背景。

我毕业于财院会计系会计专业，四年来对经济学科的基础课程和各种会计专业知识进行了全面的学习，参加工作后坚持学习专业知识，目前正在为取得注册会计师资格证书做准备。学校的系统学习和工作后的自学，使我熟知各种会计制度和会计处理方法，能够对各种财务报表进行分析，并具有一定的财务管理能力。从知识储备来看，已基本具备了计财部经理所必需专业水平。

二、具有相关工作经验。

自入行以来，我先后做过以下工作：对公经办、联行、清算、清算中心记帐（复核）、支行统计、财务、出纳及坐班主任等，编制过各种会计报表及税表，撰写过支行《财务暨信贷计划执行情况分析》，对我行的经营状况及财务情况比较熟悉，有利于帮助支行把握财务大局；对我行各个会计岗位的工作也较熟悉，有利于监管工作的开展。

三、具有一定的管理经验。

担任我行分理处坐班主任已有两年时间，管理水平逐步提高，由于工作措施得当，被评为支行04年度会计专业先进。

如果能够竟聘上岗，我拟采取以下几点措施，做好计财部的各项工作。

一、完善财务制度，改进工作方式，提高财务管理水平，对内做好财务预测和成本控制，对外及时提供真实、准确的会计数据。

1、根据农业银行财务制度及上级行要求，完善我行财务制度，规范财务审批和财务核算手续。

2、借助科学的财务管理方法结合我行历史数据，做好各项指标完成情况预测，协助行领导把握经营大局。

3、协助支行领导优化费用配置，并确保各项费用不突破上级行下达的限额；编制资金使用成本一览表，重点对贴现票据再贴现的成本情况进行计算，进一步降低资金成本率。

4、根据中期、期末财务报表数据结合支行经营实际，及时进行财务分析，指出存在的问题，并尽量提供有价值的、可行性较强的工作措施。

5、及时编制、报送各种报表，并确保数字准确。

二、结合支行实际情况合理调度资金，做好资金计划工作，力争提高资产收益率。

受客观因素影响，我行利息收入规模已出现缩水，近期内要进一步扩大我行的盈利规模，势必从增加上存收入着手，我拟从以下两点抓起，做好资金计划、调度工作。

1、准确预测存款增长趋势并结合信贷资金收回发放时间序列，合理搭配存款期限，充分实现上存资金收益化，增加往来利息收入，协助支行进一步扩大盈利规模。

2、合理确定各单位库存，完善现金调拨方式，努力降低低收益资金占有量。

三、加大培训、强化监管、实行岗位轮换，提高会计工作质量。

1、加强培训力度。一是有计划的把财务制度、结算制度、票据法、综合应用系统知识等对监管员和坐班主任进行系统的培训，进一步提高监管岗位人员的业务素质。二是定期对重点岗位（如滞后复核）人员进行业务培训，以点带面，逐步提高一线员工的业务素质。

2、强化监管，提高监管工作质量。一是实行监管员包干制度，将监管员业绩考评与包干分理处会计工作质量挂钩。二是重视坐班主任的监管作用，突出对坐班主任职责履行情况的检查。三是结合常规监管对重点环节进行专项监管。四是实行定期回头望，换人对监管员监管情况及基层单位整改情况进行检查，提高监管质量。五是实行奖优罚劣，结合我行业务量考核制定会计标准差错率，对超过正常差错率的单位进行处罚，对无差错率的单位给予奖励。

3、加强岗位轮换工作。一是定期实行坐班主任轮岗检查，使坐班主任通过在对调单位的工作和检查，相互学习，逐步提高本单位的会计管理和工作水平。二是定期推行柜员岗位轮换，有意识的培养综合型柜员，为我行下一步全面推行综合柜员制打好基础。

四、细化分工，确保各项工作有序开展。

计财部既担负财务、计划、统计等工作，为支行经营决策提供必要信息，又负责会计监管、计算机系统维护、及清算中心等工作，对基层负有指导的责任和服务的义务，是与支行和基层联系最为紧密的部门，每项工作也都与支行的业务经营息息相关。我将根据计财部的人员状况，合理分工，责任到人，不相容岗位做到相互制约，员工之间能够相互协调、互相配合，确保各项工作顺利完成。

以上是我对做好计财部工作的一些浅显见解，不足之处，敬请批评指正。

各位领导、同志们：

大家好!

我叫王可，今年xx岁，大专文化，经济师。xx年xx月参加工作，10年来一直在营业室前台做会计和储蓄工作。今天我本着锻炼自己，为银行服务的宗旨站到这里，竞选会计营业室副职一职，希望能得到大家的支持。大家都知道，会计营业室工作具有专业性、广泛性、从属性、服务性和琐碎性等特点，头绪繁杂，任务艰巨。刚才参加竟聘演讲的几位同志，每个人都有自己的优势。那么，我的优势是什么?我要说，我的优势就在于四个方面：一是有较为扎实的专业知识。自参加工作以来，我始终不忘学习专业知识，勤钻研，善思考，多研究，不断地丰富自己、提高自己。先后学习了哲学、政治经济学、党的xx大精神等政治理论和市场经济、金融管理等知识，现在又参加了本科金融管理自修的学习。使我的政治素养和业务水平不断提高。二是有较为丰富的实践经验。我从----年开始一直从事会计和储蓄工作，深知会计和储蓄在银行工作中的地位、作用，知道会计和储蓄工作的职责任务，明白做会计营业室副职所必备的素质和要求，悟出了一些搞好营业室管理工作的方法策略，在宣传分行、协调管理、业务咨询等方面做了一些力所能及的工作，取得了一定的成绩。如：我们处在竞争十分激烈的路段，100米内周围有工行，中行，兄弟建行，邮政等七八家金融部门，今年我协调办事处抓住大型单位返还住房公积金之际储蓄存款300余万元，比去年同期增长34%。三是有较强的工作能力。我在日常生活和工作中注意不断地加强个人修养，以"明明白白做人，实实在在做事"为信条，踏实干事，诚实待人。经过多年学习和锻炼，自己的业务能力、组织协调能力、判断分析能力、领导部署能力都有了很大提高，能够胜任会计营业室副职工作。四是有较好的年龄优势。我正值青年，身体健康，精力旺盛，敬业精神强，能够全身心地投入到自己所热爱的工作当中去。假若我能够竞聘上岗，我打算从以下几个方面配合做好会计营业室工作，提高会计营业室工作质效，树立会计营业室优质的服务形象。

(一)科学规范地做好营业室日常事务工作。营业室承担着储蓄、信贷、审计、统计、档案管理、预决算和对外宣传等工作，是政策落实、信息传递、上下内外沟通的窗口，是为银行工作起重要作用的综合部门，既要承担繁琐的业务，又要参与政务。我将根据实际情况，进行合理分工，合理调度，认真落实岗位责任制，确保营业室事务性工作。

(二)搞好综合协调，确保营业室政令畅通。及时传达贯彻分行决策，加强督办检查，促进分行各项决策的落实。认真、科学地搞好领导与领导、窗口与窗口之间的沟通协调工作，避免互相扯皮、推委，出现工作空档，确保营业室以储蓄为中心，各方面通力合作，默契配合，步调一致，共同完成储蓄大业。

(三)当好参谋助手，服务领导决策。及时准确地掌握分行各方面的工作动态，及时地向领导反馈各方面的信息，注重调查分析，主动为领导献计献策，对各种情况进行科学的分析和判断，为领导决策提供可*的依据。对外广泛宣传分行，提高知名度，树立良好形象。

(四)加强个人修养，练好基本功。从事营业室副职工作光荣而辛苦，需要有强烈的事业心和责任感，需要有较强的工作能力和工作艺术。我将不断地加强自身锻炼，坚决服从组织安排，言行与各级领导保持高度一致，自觉讲学习、讲政治、讲正气、讲纪律，顾全大局，维护班子团结，调动营业室全体工作人员的积极性，团结营业室人员一道共同搞好工作，提高服务质量，力争在服务中显示实力，在工作中形成动力，在创新中增加压力，在与人交往中凝聚合力。

各位领导和同志们，最后我只想说一句话：那就是：给我一次机会，还你一个满意!

谢谢大家!

各位领导、各位同事：

大家好！

感谢支行领导为我们创造了这次公平竞争的机会！为了响应人事制度改革的召唤，按照竞职方案，我符合支行计划财务科科长职务。我现年**岁，中共党员，大专文化程度，会计师专业技术职称。

我的优势：一是工作经历丰富。参加工作以来，我先后任过诸蓄员、信贷员、保卫科科长等职，积累了较为丰富的实践经验。二是改革面前有股“闯劲”。我一直把“爱岗敬业、开拓进取”作为自己的。

座右铭。

无论干什么都把事业放在心上责任担在肩上尽职尽责埋头苦干全身心地投入。多年来组织上的培养领导和同事们的支持和帮助造就了我敢于坚持原则主持公道秉公办事作风正派求真务实胸怀宽广谦让容人善于听取群众意见的品格。我始终认为干好事业靠的是忠诚于事业靠的是一丝不苟的责任心。在关键时候我从不缩头缩尾有一种敢闯、敢作、敢为的精神。三是业务方面有股“钻劲”。在长期的银行工作中无论是在业务学习中还是在业务管理上我都坚持走到哪里就学到哪里向老领导学习向专家们学习向同志们学习向实践学习以肯于钻研的学习精神不给自己留疑问无愧于领导和同志们的理解和信任。前年我主动为自己“充电”考上了湖南财经学院的在职研究生并较为系统地学习了银行管理、经济管理、计算机和英语等方面的知识。我感到自己在业务工作中积累了一套较为成熟的思路与方法在管理和改革中也有自己的见解和方法。

如果有幸得到各位领导和同志们的信任和支持，我将迅速找准自己的位置，尽快进入角色，认真履行责。

1、建立科学合理的组织结构体系。进一步配合加大银行的内部组织结构改革，形成各级行机构设置的统一，上下级行的部门设置对应关系或包容关系。进一步界定部门经营的产品收入、支出边界，准确归集部门的收入和成本，认真编制清晰明确的分部报告及部门预算。同时，在改革内部组织结构时，参照大型商业银行的组织结构模式，以事业部制为方向，充分考虑编制分部报告和推行纵向部门预算的需要。

2、完善信息系统，提供详细的基础数据。分部报告的编制、部门预算的推行需要完善的信息系统支持，通过设置收支分解参数、产品相关性调整系数、部门产品对应关系等，合理科学地归集部门收入和成本，并通过信息系统实现部门预算编制、监控和分析的自动化。尽快建立全行统一的信息系统和数据中心；已实现全行数据集中的行，重新审视加强现有的信息系统，根据编制分部报告和部门预算的需要，进一步完善信息系统，为部门预算的编制和业绩考评提供强有力的数据支持。

3、提升服务层次，丰富服务内涵。服务是永恒的主题。要提升服务层次，要丰富服务内涵。对客户我们必须用“心”服务，做到诚心、热心、细心、耐心。要大力提倡“温馨服务”，建立制度，熟悉掌握客户信息，把顾客看作是自已的亲戚朋友，看作是自已的家人，把自已的工作变成传递温馨的窗口，树立支行的良好形象。

各位领导、同志们，上述几点是我对支行计划财务科工作的思考，只要我能聘上，我会为此卖力。但假如我竞聘不上，也请领导和同志们放心，我会一如既往地干好本职工作，为支行的发展添砖加瓦，积极工作.

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十

尊敬的各位领导、评委：

大家好！我是来自xx支行xx，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过06年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色的做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十一

尊敬的各位领导，各位评委、各位同事：

大家上午好！

首先感谢领导给我提供了这次竞争上岗展示自我才华的舞台。我是来自xx支行xx，非常荣幸能够参加理财经理的竞聘，请允许我向大家介绍一下我的情况。

我今年28岁，20xx年毕业于xx省经济管理学院会计专业，毕业后交行工作在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。后转至xx区移动公司担任客户经理。3月份回到交行春晖支行担任临柜柜员。工作经历了我的工作经验也了各个的能力。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍：

一、我对银行理财工作非常感兴趣，工作勤勉和善于学习的人，我有在银行理财岗位能够地我的价值，并且为我行更多的价值。06年底开始的股市牛市，客户对个人理财开始有的需求，又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来的，来客户和银行的双赢。在为客户办理理财的，交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、有在一线网点工作的经历，接触的客户较多，能够客户的需求，不同类型的客户，而采用有性的营销策略。客户需要，就要给他。让客户把当作人来看待。

三、我曾经在移动公司任客户经理，期间，优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且这段工作经历，使我的公关能力和的社会关系。我深信，在和多的支持下，我能出色的胜任这项工作。如果我能竞聘成功，我将从以下几个方面来做：

1、岗位转换。是理财知识的学习。这是关键，够熟悉个人理财知识和的理财产品，得客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，的目的是要将的产品销售出去，为我行效益。每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和的沟通与交流，洞察客户的想法，为其满意的服务。对学习和对市场行情的把握，为客户建议。营销，既当前，更着眼于未来。善待客户，善待；客户价值，自我价值。

2、学习，提高个人知识，并客户经理发展的方向，投资规划、保险、理财等多知识，考到个人理财专业认证。

3、银行理财主要以单一产品销售为主，场上卖得火，就一拥而上都卖，而了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在的基金销售中，行就情况。情况，我将着重于组财产品和手段，由对客户的开始，然后每客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其更大的收益，从而客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

4、客户和银行之间的桥梁作用，将客户的要求及服务中反映的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务和功能的。

以上是我对个人理财经理岗位的认识，希望能够大家的认同，希望能够给我机会让我来展示，为我行更大的效益。

古人说：“不可以一时之得意，而自夸其能；亦不可以一时之失意，而自坠其志。”竞争上岗，有上有下，无论上、下，我都将以这句话自勉，一如既往地勤奋学习、努力工作。“以为争位，以位促为”是我的努力方向。我坚信：有志者，事竟成！我会把我的爱热心、耐心、细心和责任心投入到我所钟爱的事业当中去。

谢谢大家，我的演讲完毕！

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十二

尊敬的各位领导、各位评委：

大家好！

我是来自xx支行的xxx，很高兴能够参加这次理财经理的竞聘，首先我想感谢行领导为全体员工提供了一个公平、公正、公开的竞争环境，使得大家能够公平的站在这个演讲台上展现自己，这次竞聘对我固然重要，但最重要的是能让我通过这次竞聘认识自己、锻炼自己、提高自己，使我在竞争中得到成长，我会抓住机会，争取让我的事业更上一层楼，如果有幸今天能竞聘成功，我也定不负领导所托，争取让我在理财经理这个岗位上大放异彩。

现在请允许我向大家介绍简单的一下我的基本情况。我今年30岁，xx年毕业于xx省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作。后xx区移动公司担任客户经理，今年3月份回到xx支行担任临柜柜员。这些年的工作经历增加了我的工作经验，同时也提高了我各个方面的能力，下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、个人兴趣上。首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作认真努力且善于学习的人，我深深的热爱这份工作，也坚信我能在银行理财岗位能够更好地成就自我价值，同时我也能用我的热情和能力为我行创造更多的价值。通过xx年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有更多像我一样有着丰富经验的专业人士来对客户进行正确的指导，实现客户和银行的双赢。在为客户办理财的同时，还能为银行树立个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、职业性格上。良好的银行家庭环境以及多年的银行职业生涯培养了我身为一名银行人该有的“严谨务实、甘于奉献”的职业性格，多年来我一直想要致力于做一名优秀的银行人，并以此为目标，时刻鞭策自己，在工作中，我认真负责、任劳任怨，用最饱满的激情去投身我的工作，用最积极的态度去完成我的每一份任务，积极践行”干一行、爱一行、专一行”的工作理念，在学习中，我始终保持不进则退的清醒头脑，孜孜不倦，时刻想学习更多的业务知识去充实自己，努力提高自己的业务能力和水平，扩充自己的知识面，真正做到学以致用，在生活中，我热情开朗，真诚待人，思维敏捷，同时保持着克勤克俭的优良作风，面对组织纪律，我不忘初心，克己复礼，多年来一直严格要求自己，坚决服从领导，服从纪律，服从指挥。

三、工作经验上。我有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，多年的岗位经验让我了解客户究竟需要什么，并且我能根据客户不同的需求迅速转换我的营销策略，客户需要什么，我就给他什么。

如果这次能够竞聘成功，我将会做好以下几个方面的工作：

1、加强学习。首先是加强理财知识的学习。正所谓学无止境，我不会停止我学习的脚步，我会努力将我所学知识与我的工作进行一个很好的融合，在客户面前展现我的专业，去让客户信服，让客户对我行产生信赖。

其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是为客户做理财服务，我们最终是为了将我们的产品销售给客户，为我行创造效益。我们每天会遇到很多不同的客户，我们要学会如何跟他们进行进行广泛的沟通与交流，知客户之所需，解客户之所难，以客户为中心，全心全意为客户服务。精准把握市场行情，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己，提升客户价值，就是提升自我价值。

2、我会认真履行理财经理职责。积极拓展营销，发展客户。努力学习，与时俱进，不仅要取得作为理财经理应取得的证书，更应该把握好市场行情，熟悉我行产品资源，了解客户现时需求，掌握市场动向，熟悉掌握我行各项产品的组合以及关联使用技巧，进行服务与产品组合设计，将最好的产品给最合适的人。

3、帮客户规避风险。现在银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。因此，我将着眼于市场行情，从客户长远的需求和我行未来发展入手，根据客户的风险承受能力为客户量身定制出恰当的理财产品和服务手段，帮助客户有效规避风险，让客户获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

我相信自己有实习、有能力做好银行理材经理这个职位，做好理财经理的相关工作，为xx银行的发展贡献出自己的一份力量！

谢谢大家！

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十三

敬重的各位领导，评委，×主任：

大家好！

我是来自xx支行的xxx，特别荣幸能够参与这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本状况。我今年28岁，20xx年毕业于xx省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。后转至xx区移动公司担当客户经理。今年3月份回到交行春晖支行担当临柜柜员。这些工作经验增加了我的工作阅历同时也提高了各个方面的实力。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作特别感爱好，同时也是一个工作勤勉和擅长学习的人，我有信念在银行理财岗位能够更好地呈现我的价值，并且为我行创建更多的价值。通过06年底起先的股市牛市以来，客户对个人理财方面起先有很大的需求，但是又凸现出个人理财学问的匮乏，这就须要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，主动做好优质客户的营销工作，培育了自身营销的实力；并且通过这段工作经验，使我具有肯定的公关实力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能精彩的做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经验，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，依据不同类型的客户，而采纳有针对性的营销策略。努力做到客户须要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

假如这次能够竞聘胜利，我将从以下几个方面来加强：

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财学问的学习。这是关键，不能够熟识个人理财业务学问和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创建效益。我们每天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和他们进行广泛的沟通与沟通，洞察客户的想法，为其供应满足的服务。通过对学习和对市场行情的.精确把握，为客户供应合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于将来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注意短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种状况。针对这种状况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深化了解起先，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受实力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

我信任自己有实习、有实力做好银行理材经理这个职位，做好理材经理的相关工作，为xx银行的发展贡献出自己的一份力气。

感谢大家！

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十四

尊敬的各位领导、各位评委：

首先，感谢支行领导给了我参加这次竞聘的机会。我叫xxx，今年xx岁，汉族，大专文化程度。

我竞聘的岗位是理财经理。

我的竞聘优势：

一是有一定的实践经验。从事过各种岗位，掌握理财知识，了解客户，有一定的客户群。

二是有较强的合规意识。工作中严格要求自己，加强业务学习，遵守各项制度。

三是是有独立开展工作的能力。工作以来，能做好本职工作，完成领导交办的各项任务。

如竞聘成功，我将从以下几个方面来加强。

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的'要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

最后，我想说：在这次竞聘中，无论支行领导做出什么样的决定，我都能正确对待，愉快服从，更加勤奋学习，扎实工作。

谢谢大家。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十五

尊敬的各位领导、同事们：

大家好！非常荣幸能够参加理财经理的竞聘。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、我曾经在移动公司任客户经理，期间，优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且这段工作经历，使我的公关能力和的社会关系。我深信，在和多的支持下，我能出色的这项工作。

二、有在一线网点工作的经历，接触的客户较多，能够客户的需求，不同类型的客户，而采用有性的营销策略。客户需要，就要给他。让客户把当作人来看待。

三、我对银行理财工作非常感兴趣，工作勤勉和善于学习的人，我有在银行理财岗位能够地我的价值，并且为我行更多的价值。06年底开始的股市牛市，客户对个人理财开始有的需求，又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来的，来客户和银行的双赢。在为客户办理理财的，交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

能够竞聘，我将从几个来开展工作：

1、客户和银行之间的桥梁作用，将客户的要求及服务中反映的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务和功能的。

2、学习，提高个人知识，并客户经理发展的方向，投资规划、保险、理财等多知识，考到个人理财专业认证。

3、岗位转换。是理财知识的学习。这是关键，够熟悉个人理财知识和的理财产品，得客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，的目的是要将的产品销售出去，为我行效益。每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和的沟通与交流，洞察客户的想法，为其满意的服务。对学习和对市场行情的把握，为客户建议。营销，既当前，更着眼于未来。善待客户，善待；客户价值，自我价值。

4、银行理财主要以单一产品销售为主，场上卖得火，就一拥而上都卖，而了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在的基金销售中，行就情况。情况，我将着重于组财产品和手段，由对客户的开始，然后每客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其更大的收益，从而客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

以上是我对个人理财经理岗位的认识，希望能够大家的认同，希望能够给我机会让我来展示，为我行更大的效益。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十六

尊敬的各位领导、同事们：

大家好!特别荣幸能够参与理财经理的竞聘。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、我曾经在移动公司任客户经理，期间，优质客户的营销工作，培育了自身营销的实力;并且这段工作经验，使我的公关实力和的社会关系。我深信，在和多的支持下，我能精彩的这项工作。

二、有在一线网点工作的经验，接触的客户较多，能够客户的需求，不同类型的客户，而采纳有性的`营销策略。客户须要，就要给他。让客户把当作人来看待。

三、我对银行理财工作特别感爱好，工作勤勉和擅长学习的人，我有在银行理财岗位能够地我的价值，并且为我行更多的价值。06年底起先的股市牛市，客户对个人理财起先有的需求，又凸现出个人理财学问的匮乏，这就须要有专业人士来的，来客户和银行的双赢。在为客户办理理财的，交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

能够竞聘，我将从几个来开展工作：

1、客户和银行之间的桥梁作用，将客户的要求及服务中反映的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务和功能的。

2、学习，提高个人学问，并客户经理发展的方向，投资规划、保险、理财等多学问，考到个人理财专业认证。

3、岗位转换。是理财学问的学习。这是关键，够熟识个人理财学问和的理财产品，得客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，的目的是要将的产品销售出去，为我行效益。每天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和的沟通与沟通，洞察客户的想法，为其满足的服务。对学习和对市场行情的把握，为客户建议。营销，既当前，更着眼于将来。善待客户，善待;客户价值，自我价值。

4、银行理财主要以单一产品销售为主，场上卖得火，就一拥而上都卖，而了必要的个人投资风险规避。只注意短期效应，比如在的基金销售中，行就状况。状况，我将着重于组财产品和手段，由对客户的起先，然后每客户的特点及风险承受实力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其更大的收益，从而客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

以上是我对个人理财经理岗位的相识，不妥之处，请指正，感谢大家！。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十七

尊敬的各位领导：

大家好！

我叫xx，28岁，全日制本科学历，职级为柜员六岗。20xx年，我从天津财经大学金融专业毕业后，通过校园招聘进入邮储银行工作。5年来一直在基层一线从事柜员工作。还在上大二的时候，我参加学校组织的考试，取得了理财规划师初级证书。20xx年10月，通过考试获得理财经理上岗资格证。在此首先感谢分行领导给我提供的这次竞聘机会，今天我本着锻炼自己，展示自我的心态站到这里，竞聘理财经理岗位。谢谢大家！（离开演讲台鞠躬）。

参加工作五年来，不论是做什么岗位，我始终怀着一颗感恩的心来对待这份来之不易的工作，以“明明白白做人，认认真真干事“为信条，勤勉敬业、恪尽职守，虚心学习、诚实待人，我的工作态度和工作业绩均得到了客户的好评和同事们的认可，受到了支行领导的肯定。

理财经理是一份富有挑战性的职业，其主要的工作职责是维护我行高端客户，不断发现和发展新客户，根据客户对理财产品的需求特点，向客户营销和推介我行的金融理财产品和服务，实现客户价值最大化的同时，也实现银行自身效益的最大化。我入职五年来，虽然大部分时间是从事柜员工作和对公工作，但这也使我积累了不少的工作经验，并与客户建立了良好的关系，同时也提高了我各方面的素质和能力。若然这次竞聘成功，我将围绕个人客户需求，依托营业机构开展vip客户关系管理、财富规划与资产配置、客户活动组织等开展工作。我将会树立一个新的工作目标，就是以客户为中心，把合适的理财产品推荐给合适的客户，争取贏得客户的信赖，进一步提升客户对我行的忠诚度和认知度，从而更好地实现客户和银行的双赢。

为实现这一工作目标，我将会采取以下几方面的措施：

首先是要加强理财知识的学习，做学习的有心人，不断充实自己的头脑，丰富自己的人生经验。同时还要尽快熟悉我行的个人业务知识和各种理财产品，根据不同理财产品的特点确定不同的目标客户群，为更好地开展工作做好充分的准备。

通过个人客户营销系统及时收集并更新管户客户的信息，完善客户档案；通过电话、短信、面谈、组织客户活动等方式，开展定期联络、信息提醒、情感维护、业务咨询与引荐、产品及业务推介、增值服务等日常关系维护，推动客户升级。

全面了解客户资产情况、理财目标、风险偏好和生命周期等因素，结合市场及我行产品及服务，制定财富规划方案，提供资产配置服务，并定期跟踪、评估和调整。

对客户实施主动营销，基于客户需求和资产配置方案为其匹配本行产品或代销产品；同时针对其他岗位转介来的销售机会，完成相关产品的销售，并提供产品售后服务。目前的银行理财还存在只注重理财产品的销售而忽略了售前和售后的人性化服务，只注重短期效应而忽略了长期的效益。在工作中，我将从深入了解客户开始，然后针对每个目标客户的特点及风险承受能力，量身打造出真正适合他们的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人的认同感，进而提升客户对我行的认同感和忠诚度。

针对有价值的潜在vip客户、客户推荐的新客户和其他岗位推荐的新客户进行挖潜和开发工作。要努力提高自身的营销技能，丰富营销经验和营销技巧。为客户提供理财服务的同时，也是一个产品销售的过程，我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的交流与沟通，学会洞察客户的想法，为其提供满意的服务。要学会培养客户的忠诚度，维护好我行的客户关系，建立一个良好的客户关系网，从而让每个客户派生出更多购买我行产品的机会，在维护客户利益的同时实现我行利益的最大化。

及时将客户的要求和在工作中发现的问题反馈回来，然后通过团队的力量共同分析研究，寻求问题的最佳解决方法，从而有助于我行整体服务水平和服务质量的提升。

及时准确地掌握本行的业务数据和分行各方面的工作动态，及时地向领导反馈各方面的信息，注重调查分析，主动为领导献计献策，对各种情况进行科学的分析和判断，为领导决策提供可靠的依据。对外广泛宣传邮储银行，提高知名度，树立良好形象。

从事理财经理工作光荣而辛苦，既需要有强烈的事业心和责任感，也需要有较强的工作能力和工作艺术，更需要不怕吃苦、善于吃苦、勇于吃苦的奉献精神。我将不断加强自身锻炼，坚决服从组织安排，一言一行与各级领导保持一致，顾全大局，维护领导权威，提高服务质量，力争在服务中显示实力，在工作中形成动力，在创新中增加压力，在与人交往中凝聚合力。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十八

尊敬的各位领导、各位评委：

大家好！

我是来自xx支行xx，非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣，同时也是一个工作勤勉和善于学习的人，我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值，并且为我行创造更多的价值。通过20xx年底开始的股市牛市以来，客户对个人理财方面开始有很大的需求，但是又凸现出个人理财知识的匮乏，这就需要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，积极做好优质客户的营销工作，培养了自身营销的能力；并且通过这段工作经历，使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能出色的做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历，接触的客户层面较多，能够了解各类客户的需求，根据不同类型的客户，而采用有针对性的营销策略。努力做到客户需要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

如果这次能够竞聘成功，我将从以下几个方面来加强。

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注重短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种情况。针对这种情况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深入了解开始，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

银行理财经理的工作感悟演讲稿（精选19篇）篇十九

尊敬的各位领导，评委，×主任：

大家好！

我是来自xx支行的xxx，特别荣幸能够参与这次理财经理的竞聘，首先，请允许我向大家介绍一下我的基本状况。我今年28岁，20xx年毕业于xx省经济管理学院会计专业，毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。后转至xx区移动公司担当客户经理。今年3月份回到交行春晖支行担当临柜柜员。这些工作经验增加了我的工作阅历同时也提高了各个方面的实力。

下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作特别感爱好，同时也是一个工作勤勉和擅长学习的人，我有信念在银行理财岗位能够更好地呈现我的价值，并且为我行创建更多的价值。通过06年底起先的股市牛市以来，客户对个人理财方面起先有很大的需求，但是又凸现出个人理财学问的匮乏，这就须要有专业人士来进行正确的指导，来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时，树立交行个人理财的品牌，来吸引更多的客户。

二、我曾经在移动公司任客户经理，在此期间，主动做好优质客户的营销工作，培育了自身营销的实力；并且通过这段工作经验，使我具有肯定的公关实力和良好的社会关系。我深信，在自己努力和多方面的支持下，我能精彩的做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经验，接触的'客户层面较多，能够了解各类客户的需求，依据不同类型的客户，而采纳有针对性的营销策略。努力做到客户须要什么，我们就要给他什么。让客户把我们当作自己人来看待。

假如这次能够竞聘胜利，我将从以下几个方面来加强。

1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财学问的学习。这是关键，不能够熟识个人理财业务学问和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创建效益。我们每天都会面对很多形形色色的客户，要擅长和他们进行广泛的沟通与沟通，洞察客户的想法，为其供应满足的服务。通过对学习和对市场行情的精确把握，为客户供应合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于将来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。只注意短期效应，比如在去年的基金销售中，个别行就存在这种状况。针对这种状况，我将着重于组合理财产品和手段，由对客户的深化了解起先，然后针对每一个目标客户的特点及风险承受实力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

我信任自己有实习、有实力做好银行理材经理这个职位，做好理材经理的相关工作，为xx银行的发展贡献出自己的一份力气。

感谢大家！