对于想要增加财富的人来说，投资是一个不可或缺的手段。随着科技的进步，数字货币成为了一个热门的投资领域，我们也为大家整理了一些相关信息。
证券投资学论文（优质21篇）篇一
二、调研方法。
第二章证券投资市场调研的可行性及计划流程。
二、计划进度以及流程。
五、证券投资替代行业影响力调研。
1.我国证券投资产品出口量额及增长情况。
3.经营海外市场的主要证券投资品牌。
4.国际经济形式对证券投资产品出口影响的分析。
1.我国证券投资产品进口量额及增长情况。
一、技术竞争。
二、原材料及成本竞争。
三、产品定位竞争分析。
四、区域市场竞争。
五、品牌影响力。
六、价格竞争。
七、证券投资产品主流企业市场占有率。
八、影响证券投资市场竞争格局的因素。
一、用户对证券投资产品的认知程度。
1.功能。
2.产品质量。
3.价格。
4.产品设计。
四、代理商对证券投资品牌的选择情况。
五、主要城市市场对主要证券投资品牌的认知水平。
第十一章证券投资重点细分区域调研。
一、华东地区。
2.华东地区证券投资发展特征分析。
二、华南地区。
2.华南地区证券投资发展特征分析。
三、东北地区。
2.东北地区证券投资发展特征分析。
四、华北地区。
……。
第十二章证券投资产品重点企业调研。
二、证券投资企业市场综合影响力评价。
三、证券投资企业运营状况调研。
第十三章国内主要证券投资企业盈利能力比较分析。
一、-证券投资行业利润分析。
2.不同规模证券投资企业的利润总额比较分析。
3.不同所有制证券投资企业的利润总额比较分析。
第十四章国内主要证券投资企业成长性比较分析。
四、-证券投资行业增长预测。
第十五章国内主要证券投资企业偿债能力比较分析。
第十六章国内主要证券投资企业营运能力比较分析。
四、2014-年证券投资行业偿债能力预测。
1.国际经济环境变化对证券投资市场风险的影响。
2.汇率变化对证券投资市场风险的影响。
3.宏观经济变化对证券投资市场风险的影响。
4.宏观经济政策对证券投资市场风险的影响。
5.区域经济变化对证券投资市场风险的影响。
二、证券投资市场产业链上下游风险分析。
1.上游行业对证券投资市场风险的影响。
2.下游行业对证券投资市场风险的影响。
3.其他关联行业对证券投资市场风险的影响。
三、证券投资市场政策风险分析。
4.证券投资区域经济政策风险。
五、证券投资市场其他风险分析。
证券投资学论文（优质21篇）篇二
摘要：近几年，随着各级审计机关及政府相关部门对投资审计的重视和支持，以及在广大投资审计工作者的艰苦努力下，投资审计工作已取得了长足的发展，审计成效已越来越明显，社会关注程度越来越高，这也给投资审计提出了新的要求和挑战。如何研究和制定投资审计工作管理方法，以及如何加强审计队伍建设、不断健全和完善法律法规制度，使投资审计硬件条件和软件条件得到有效改善，从而真正实现有效控制工程造价，完善建设项目管理，提高投资效益的目的。这是审计机关和审计人员急需要探讨和解决的问题。
关键词：投资审计造价审核效益审计项目审计。
一、政府投资审计发展现状。
投资审计作为审计界最活跃的元素之一，取得了累累硕果，通过投资审计，规范投资行为，促进投资管理，提高投资效益，从微观入手，从宏观着眼，及时反馈真实、可信的审计信息，为党和政府决策服务。
政府投资审计是指审计机关依据国家法律、法规等规定，对使用财政资金、国有企业资金等投资的基本建设项目实施的审查监督行为。
目前，就大部分审计机关开展的投资审计工作来看，投资审计工作主要分为两块：一是对建设项目工程造价的审核，通过造价审核，在合理确定和有效控制工程造价、节约政府资金等方面取得了很好的成效；二是对建设项目竣工决算的审计监督，通过对项目建设程序的审查，有利于规范建设程序、制止和打击各种违法行为、确保投资效果、提高投资效益、防范投资风险发挥了重要的作用。
部分县市政府结合工作现状分别采取批机构、出规章、拨经费、充实队伍等措施，有力地推动了投资审计工作的开展，可以说目前已到了投资审计发展的“黄金时期”。
但是投资审计处于发展阶段，从部分县市工作进展情况及工作取得的成果来看，其还表现出发展不成熟、审计深入度不够、管理难度大、监管力量薄弱、制度不完善、发展不平衡等现状。因此，研究解决投资审计工作管理中存在的问题，加快投资审计工作发展已成为各级审计机关领导及投资审计人员的共识。
二、投资审计工作管理过程中主要存在问题。
(一)、投资审计难以深入，审计时间介入点模糊，审计风险加大。
工程建设项目一般要经历项目可行性研究、投资决策、设计、招标投标、施工、竣工结算等多个阶段。就目前投资审计主要开展的工作情况来看，工程造价审核主要是对竣工结算阶段的造价审计；建设项目竣工决算审计主要是对项目的资金使用管理情况、对项目建设程序及建设资料的审计，两则都属于事后审计。而项目的可行性研究、投资决策、设计、招投标等前期准备工作以及施工管理、质量控制等实施阶段工作都难以通过审计监督检查加以制约和控制，审核监督不到位、不具体、不深入都会导致审计风险加大。主要原因在于审计力量薄弱，审计人员知识有限，在评价前期决策是否科学、施工质量是否合格方面缺乏专业能力，无法承担这个审计重任。尤其是设计阶段，专业性更强，审计人员要想对设计方案进行评价更是无从下手。
投资决策是控制项目投资、方案合理性的总框架，一旦决策失败，将会致使许多建设项目由于投资决策不科学而效益低下甚至产生负效益。如果审计部门从源头把关，对方案的合理性进行审查，在很大程度上将会减少此类事件的发生。当然，我国国家审计目前还未将建设项目投资决策审计纳入项目审计范畴，主要是基于审计独立性的考虑。是否要将投资决策审计纳入审计范畴，还有待进一步的研究。
设计方案的选择，对整个工程起着至关重要的影响，在没有对设计方法、设计方案进行审查的情况下，设计人员需考虑自身利益，或担心施工单位偷工减料，往往采取保守设计，最常见的做法就是提高钢筋规格尺寸，以此来防止质量事故的发生，这一行为虽然可以在一定程度上取到保证工程质量的作用，但另一方面就此增加了工程造价，造成投资项目不经济、不节约的后果。要知道设计掌握着整个工程的命脉，设计方案的合理与否，对工程造价的影响至关重要，一般一个项目的设计费相当于建设工程全部费用的4%--5%，而正是这4%--5%的费用对工程造价的影响程度要占75%以上。由于审计单位与设计规划部门之间是脱节的，很难实现单位部门之间的沟通和联系，审查工作难以深入。因此，审查设计方案，提出合理的审计方法，也是投资审计亟待解决的工作。
工程质量关系到民生安全，质量没监督到位，一旦出现“豆腐渣”工程，那么前面所有的工作都是白费了，整个工程就是一个失败的教训，这样引发的审计风险太大。虽然审计署也提出了建设项目审计应加大对建设质量审计力度的要求，但受许多客观条件的限制，加上审计部门人员力量的缺少，我国的工程质量审计还处于起步阶段，审计理论不甚健全，审计方法不甚明确，审计深度难以确定。可见，配备专业的工程管理审计人员，开展建设项目质量审计也是投资审计今后发展的方向。
如果投资审计的时间介入点没有一个明确的规定，而仅停留在造价审核和项目审计阶段，那么在前期决策、设计、招投标及施工阶段所影响的造价便无法控制，审计风险加大。
(二)、投资效益审计工作难以开展，投资效益低下。
投资效益审计是指对投资活动所耗与所得进行监督、评价和建议的活动，并全过程对建设项目的投资效益情况进行检查与监督，即从投资决策的事前审计到建设期的事中审计，最后直至项目建成投产的后评审。但从我国目前开展的投资效益审计工作来看，效益审计仅仅停留在一部分大项目上，而且是在项目投产交付使用后进行的经济效益评价，这样的审计也是停留在事后审计，效益审计成效不明显。主要表现在以下几个方面。
第一，建设项目投资效益低下，效益审计难以开展。
我国的大多数建设项目不是真正从效益角度出发进行前期决策的，许多建设项目前期工作草率，可行性研究报告不实不深，甚至出现为了可批而进行可研的现象，初步设计不全或不规范，估算、概算、工期、质量、预期效益等关键性指标失去了刚性。加上项目建设周期长，即便是前期经过科学论证认为是可行的项目，在经过较长的建设周期后，由于许多客观条件的变化，而导致预期效益难以实现。因而整个建设过程中无效益可言，实施效益审计也是流于形式。
第二，缺乏统一的、公认的投资效益审计评价标准。
目前我国评价建设项目投资效益的指标不全，且没有统一的评价标准，审计界还没有研究出一套操作性强的投资效益评价指标体系，缺乏比较成熟的、广为认可的专业指南。致使项目的投资效益审计无依据可循。建设主管部门与行业主管部门的标准也存在诸多不一致的地方。目前对投资项目的效益大多是参照被审计项目的内部管理标准进行评价，将项目建设的实际情况与项目建设前的可行性研究报告进行对比分析。一旦项目的可行性研究报告本身存在缺陷，由此而得出的结论就很难保证其科学性和可靠性。制订、完善一套衡量投资项目效益的指标体系及审计评价标准，是开展投资效益审计亟需解决的问题。
第三，审计人员的知识结构难以满足投资效益审计工作的要求。
投资效益审计要站在国家宏观政策的高度，不仅查处项目本身的违纪违规问题，更要关注项目的经济效益和社会效益，这就要求审计人员具有较高的知识层次，需具备宏观经济学、工程设计、概算、施工财会、工程预决算等相关知识，以及缜密的逻辑思维和良好的沟通能力等相关素质。目前，我国的审计机构财务审计与工程审计原则上是分开的，因此审计人员的工作也是相互独立的，必然形成懂财务的不懂工程，懂工程的不懂财务，缺乏具备综合能力的审计人员，队伍知识储备状况难以满足投资效益审计的要求。在进行投资审计时注意微观的东西多考虑宏观方面的少，查违纪违规问题多对项目资金使用的经济性、效率性、有效性关注较少。因此优化审计人员结构，建立一支与投资效益审计工作相适应的高素质审计队伍十分重要。
第四，法律法规滞后，缺乏明确的法律依据和有效的法律保障。
审计法对审计机关开展投资效益审计的授权、审计报告的报送对象和法律地位等方面尚无明确规定；审计署颁布的38个规范中基本不涉及投资效益审计。法律法规的缺乏制约了国家审计机关依法开展投资项目经济效益审计的进程。再加上部门利益、地方利益的冲突，更是加大了开展真正意义上的投资效益审计的难度。相关职能部门对建设项目监督职能交叉，审计法与合同法以及其他法律、法规、规章之间存在不一致之处，缺乏对勘察、设计、监理等单位和相关人员的责任追究制度，使得投资效益审计的成果很难落到实处，审计工作的应有作用难以得到有效发挥。
(三)审计任务重，专业性强，实施投资审计难度大。
近几年随着政府对基础设施投资的增加，我们的审计工作量逐年增加，任务艰巨。但是因为机构编制的问题，人员却得不到合理的增加，虽然有些地区成立了投资审计局，扩招人员，增加经费，但是对于大部分的县市来说，审计人员力量还是相对薄弱，有些区县的投资审计中心甚至只有2到3人，而一年需要审计的项目就达到六七十个，再加上其它一些竣工决算审计项目要开展，审计力量明显薄弱。尽管审计机构采取了委托社会中介机构进行工程结算审核的方式，但也相应增加了审计人员对中介机构管理的工作量，同时对中介机构出具的报告还需分次复核，对审计过程中碰到的问题需召开协调会议，所以投资审计人员每年的工作量还是比较大。从投资审计的长远发展来看，在短期内增加人员也是不切实际的，但是，由于审计力量的不足，在一定程度上造成工程造价审计工作不能及时完成，形成在审项目多，出具报告少，外界舆论大的情况，进而增加了诉讼风险和上访风险。
领导对投资审计的关注和重视，增加了投资审计人员的工作信心，同时审计目标、审计标准的提高，也促使我们的投资审计工作任务越来越苛刻和艰巨。为了使投资审计不再局限于工程造价的审计和财务收支情况的审计，投资审计还深入开展项目建()设程序的审计，对工程管理中存在的体制性问题进行研究思考。众所周知，建设工程是一个长期复杂的过程，要经过项目建议书、可研、立项批复、设计、招投标、施工、竣工验收、结算审计等多道关，审计作为最后一道关，对前面的建设程序执行是否规范、合理，工作是否到位，只能作为事后提出，而不能做到事前指导、事中控制。因此对建设程序出现的问题，审计很难再要求建设项目相关单位或人员去纠正或补充，实施项目建设程序的审计难度较大。
投资审计不同于以往的财务审计，它需要专业的工程造价人员，具体又细分为房屋建筑、市政、安装、园林绿化等多方面的专业知识。这就对投资审计人员的知识要求较高，而目前审计机构人员编制少，很难满足审计队伍多专业的知识结构。如果审计人员没有安装或绿化等专业知识，就无法对中介机构出具的审计报告复核，导致最后出具的审计报告存在风险；同样，中介机构审价人员的专业知识不精通，即便会做，可能也存在现场经验不足的情况，即便能完成这个审计任务，但出具的审计报告同样是缺失水准的。建设项目的专业性强，审计人员知识队伍的缺乏，再加上中介机构审价人员知识的不扎实都导致审计报告质量水平低，审计风险大，进而增加了投资审计工作的难度。
(四)外聘中介机构审价人员参与审计工作监督管理乏力。
自国家建设项目投资审计工作开展以来，全国各省市审计机关都采取了聘用社会中介机构开展审计业务，审计机关全过程监督把关的形式，有效地弥补了审计机关审计力量不足、工程造价专业知识审计人员缺乏的现状。然而外聘中介机构参与造价审计也给审计机关的管理带来了新的挑战，审计工作监管难度大、质量难以控制，甚至引发聘审人员廉政风险。
首先，中介机构内部管理制度不健全、聘审人员职业道德的偏差，容易引发审计风险。
目前社会上的中介机构都存在管理不严密、监督机制不健全、业务运作尚欠规范的情况，如果没有设立明确的奖罚机制，造成审价人员纪律松散、工作中缺乏严格认真的精神态度，就会导致我们的审计工作质量下降。如果存在聘审人员个人价值观的偏差，利用工作便利谋取不正当利益，虚增工程造价审定金额，就会给国家投资带来几万、几十万甚至上百上千万的损失。
另外中介机构内部控制薄弱，导致影响审计工作质量或进度的风险、执业人员所未予充分地指导和监督导致错误判断直至影响审计结论的风险、监控不严带来潜在的损失风险等，都会造成国家经济利益的损失。
其次，聘审人员专业技术水平不扎实，以及审计理念上的偏差也会带来审计风险。
社会中介机构审价人员虽然都是专业出身，能够独立完成审价工作，但毕竟很多审价人员缺乏施工现场经验，对有些联系单的真实性无法审核，或对一些新材料的价格、施工包干费用无法核实，只能按照联系单签证的费用计算，这就给施工单位造成侥幸心理，故意虚增施工事项，或虚签材料价格，审价人员在不知情的情况下按联系单计算，明显增加了工程造价，给国家造成经济利益上的损失。
另外社会审计与国家审计在审计目标、审计纪律、规范准则等方面存在着差异，造成了中介机构参审人员的审计理念与审计机关的要求也存在一定的差距。具体表现为：中介机构审计人员在对项目实施审计过程中不习惯按国家审计工作程序和作业规范进行操作；如对工程变更单进行审核时，对建设单位、施工单位、监理单位已签证的，一般均予认可，而未对其合理性、合法性做进一步分析；另外对有些联系单中签证的工程量数据很难做到现场一一复核，对工程管理上的问题未作深层次的审查。这样就容易让施工单位多占空子，虚增工程造价，给国家经济利益带来损失。
三、加强投资审计工作管理对策。
针对以上提出的投资审计工作管理中存在的问题及审计薄弱环节，现结合本人实践工作，提出以下粗略的观点和建议。
(一)推进投资审计深度，延伸审计范围，针对性地开展建设项目跟踪审计。
建设项目是一项耗资大、工期长的技术经济活动，建设过程中的每一个环节都会对整个项目产生影响，因此实施投资审计不仅仅是对竣工结算造价审核的审计，更应关注项目前期准备情况，项目实施过程的审计。
一是要加强投资估算、投资决策的监督审核，确保投资方案的合理性。在项目投资阶段，检查建设项目的审批文件，包括项目建议书、可行性研究报告、环境影响评估报告、概算批复、建设用地批准、建设规划及施工许可、环保及消防批准、项目设计及设计图审核等文件是否齐全，然后对项目投资估算进行审核，判断投资方案是否合理，项目的实施能否产生经济效益；同时对项目实施过程中可能发生的各种风险进行客观的分析和评估，提出合理的意见建议，使项目实施者能做出合理的投资决策方案。
二是要加强设计阶段的监督审核，控制工程造价。前面已经提到，设计是控制工程造价的关键，设计方案的合理与否对整个工程建设的效益是至关重要。在我国工程建设领域，设计人员往往缺乏经济观念，设计思想保守，设计规范、施工规范落后，导致工程造价盲目增加。为减少设计阶段的浪费损失，跟踪审计人员应严抓设计概算、设计方案的审查工作，优化设计方案，降低投资。尤其强调限额设计，审查是否按照批准的设计任务书及投资估算来控制初步设计，审查是否按照批准的初步设计概算控制施工图设计，使项目的投资额控制在立项批复的概算内。此外，作为项目的实施单位，可以实行招投标确定设计单位，以降低设计费用、提高设计质量，对控制工程造价具有重要的意义。
三是重视施工过程中的监督审核，确保建设项目质价统一。对施工过程的审计可以通过对项目的跟踪审计来实现，在条件有限的情况下对部分项目开展跟踪审计，以便在施工过程中可以有效的控制工程质量及工程造价。审计人员可以检查建设项目实施单位的内部控制制度是否健全，检查项目的资金使用情况及财务核算是否规范；并延伸检查建设单位在工期、质量、造价的管理中是否建立了严格有效的操作程序，是否存在现场管理混乱的情况；检查施工资料整理归档是否完整，是否存在资料缺失的情况；检查施工队伍管理情况，检查监理人员施工到场情况，监理职责是否到位等，如发现上述问题，审计人员可以及时督促项目业主，及时改进工作制度，从而有效地控制工程质量、工程进度、工程投资额。使建设项目造价审计与建设项目质量审计、投资效益审计紧密的结合起来，以最合理的工期、最经济的投入，完成高质量标准的建设项目。
四是继续加强建设项目造价审计，审计人员在委托中介进行造价审计的同时，应严格把握整个审计的管理过程，除了必要的与中介机构之间的沟通协调、记录问题，同时应查看现场、拍照记录，对聘审人员出具的审核报告进行复核。尽最大努力为我们的审价报告把好质量关，为国家节约资金。
(二)关注项目投资效益情况，掌握技术方法，推进投资效益审计。
为了确实保证固定资产投资效益，审计机构和审计人员必须从技术经济分析入手，掌握项目评估的技术方法，了解与确定和投资效益有关的参数指标。并坚持“三个结合”，即效益审计与财务审计相结合、全面审计与重点审计相结合、效益审计与经济责任审计相结合，降低投资效益审计风险。现阶段的投资效益审计主要以投资项目的真实性、合法性审计为基础，以揭露问题为主，重点揭露管理不善、决策失误造成的严重损失浪费和国有资产流失等问题。在选取项目时要突出重点，抓住规模大、影响大、政府和群众关心的投资项目。在对领导干部进行经济责任审计时，要重点剖析投资项目资金使用效益不高、造成损失浪费的原因，分清领导干部应负的责任，达到既促进提高资金的使用效益，又全面反映领导干部经济责任的双重目标。
将投资效益审计的监督关口前移，实行全过程的审计监督。对项目投资决策、前期准备、资金使用、施工管理、工程造价、投资效果等进行全过程审计监督，对投资项目的经济效益、社会效益进行跟踪评估，并规范使用开发银行贷款资金的制度。进一步加强对项目的投资管理，提高投资效益，避免投资领域发生损失浪费、国有资产流失等现象。
加强对人才的培养。对现有审计人员可以通过脱产培训和以审代训等方式，不断提高其政策理论和业务水平，造就一支投资效益审计骨干力量。要加大对人才的引进力度，在新进人员中要有针对性的吸收投资效益审计所急需的工程技术人才，尤其是既懂工程技术又懂财务审计的复合型人才。在一些专业性较强的审计项目中，可以聘请一些外部专家作为顾问或短期工作人员参与投资效益审计，甚至可以将一些项目交与社会审计组织承担。这样既可以提高审计效率，又解决了专业人才不足的矛盾。
尽快建立健全投资效益审计的法律、法规体系。依法审计是审计的基本原则，只有以法律、法规的形式把投资效益审计确定下来，审计人员才有法可依。近年来出台的《审计法》、《审计法实施条例》、《国家审计基本准则》等法律、法规中论及投资效益审计的内容较少。因此应尽快完善投资效益审计法规体系，制定比较系统、操作性较强的投资效益审计准则，对投资效益审计对象、审计目的、审计程序、审计报告形式等作出明确规定，以指导和规范投资效益审计行为，为深化和拓宽投资效益审计提供法律保证。要建立统一的普遍适用的投资效益审计评价体系，并在此框架下制定、修改行业标准与地方标准，为投资项目效益审计的开展提供科学的评价依据。
(三)增加政府对投资审计的投入，引进多专业人才，加强投资审计队伍建设。
针对部分县市区投资审计工作任务重，人员紧缺的情况下，政府应结合投资审计工作现状分别采取批机构、出规章、拨经费等措施充实审计队伍，建立投资审计中心，有条件的成立投资审计局，增加人员编制，提供足够的经费，招兵买马，通过公开招考，吸收有经验的工程造价员或造价工程师加入审计队伍，提高审计力量，只有保持一支相对稳定的投资审计队伍，就可以有利地推动投资审计工作的开展。
在人员配备足够的情况下开展跟踪审计，可以有效解决建设工程在建设过程中程序上的不完善。开展跟踪审计，可以起到事前指导、事中控制的作用，审计人员通过对项目立项、设计、招投标、合同签订、施工管理、竣工验收等情况的审核与监督，及时发现建设单位在管理过程和操作程序上的不规范，并督促其改正，从而确保建设项目合理、合法、有序地开展。同时，通过跟踪审计，促进建设单位提高投资效益，减少因决策不科学、设计不完善、招标文件编制不合理等引起的工程成本增加、投资效益低下的缺陷。
为确保投资审计的工作质量和效率，除了配备足够的工作人员外，还需培养复合型多专业人才，投资审计是传统财政财务收支审计的进一步细化和延伸，她突破了传统财政财务收支审计的专业范围，延伸到建设工程专业，对专业知识提出了更高的要求。所以投资审计人员一方面要求掌握建设工程造价管理知识，另一方面也需掌握一定财务会计知识和审计法律法规。为了具备这些条件，一是要加强学习理论知识，财务专业出身的审计人员应加强工程建设领域相关知识的学习，而建设工程专业出身的审计人员则应加强财务会计知识和审计知识的学习和培训，提高审计干部综合能力；二是加大专家型投资审计人才培养和引进力度，提升审计队伍的综合素质，通过引进综合型、复合型、专业型的审计人才，切实加强投资审计队伍建设。同时要时刻绷紧廉洁审计这条“生命线”、“高压线”，落实回避制度，加强执行廉政纪律情况的督查和回访，杜绝关系审、人情审。
(四)加强对中介机构及审价人员的监督管理，防范审计风险。
审计机关对中介机构参与组织审价的人员，要加强沟通和指导。必要时要进行上岗前的培训，通过考核，对未达到要求的人员，规定其不允许参与组织审计项目，对考核通过的人员，审计机关也要定期召集中介机构参审人员开会，交流审计机关的审计思路、取证方法以及操作规范，及时总结组织审计所取得的成绩、指出存在的问题、讨论解决措施和办法，通过互动交流，重点剖析等方式，切实提高中介机构参与组织审计的水平和能力，增强质量意识、风险意识和查处大要案意识。同时，为了更好地开展组织审计项目，要求中介机构相对稳定参与组织审计的人员，避免由于人员流动性大，影响审计质量和审计时效。强化廉政教育，以审计八不准原则来指导参审人员，提高审价人员道德素质，要求其审价过程中自觉遵守审计机关制定的审计纪律和行业执业制度，把廉政建设与审计文化建设有机结合起来，在审价人员中倡导先进的审计理念、高尚的审计精神、扎实的审计作风，陶冶审价人员的思想情操，增强遵纪守法的荣誉感、责任感，弘扬廉洁从审的新风，把好廉政建设的大门。
中介机构作为服务性的行业，其报酬必须与质量挂钩，而且现在的中介机构审价人员的收入都实行奖金提成制，如果能从质量方面入手，实行奖罚并举，建立考核机制，这样就能调动审价人员对改进工作质量方面的积极性，有效提高审计工作质量。首先制订考核制度，对项目的审计情况进行跟踪记录，动态记载中介机构及审价人员的履约意识、执业态度、业务能力、工作效率、审计质量、执业道德及廉洁从审情况，以此作为动态考核依据，将年度考核结果与审计收费挂钩，将考核分界定一个中间值，对考核分高于中间值的进行奖励，低于中间值的要罚款。并且年度考核的结果还可以作为下一轮中介机构招标入围的重要依据。对动态考核中不理想的中介机构，则应取消其继续从事组织审计业务的资格，促使中介组织提高审计的能力和水平，最大程度地发挥中介机构的作用。
四、结束语。
综上所述，投资审计工作在管理过程中还存在诸多的不完善、不规范，尤其是操作过程中遇到的困难确实是需要政府领导及相关部门急需解决的，也是每个投资审计人员有责任去思考并改进的。只有制定完善的审计法律法规，掌握科学的审计技术方法、配备专业的审计队伍，从而可以有效的控制工程造价、规范建设程序、提高投资效益，为国家建设项目节约资金。
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证券投资学论文（优质21篇）篇三
摘要：固定资产是企业重要的组成部分，是其赖以生存和发展的重要条件，保障固定资产的安全和完整，提升固定资产使用效率和挖掘固定资产潜力是企业固定资产管理的重要目标。企业为了实现可持续发展，为了让固定资产保值增值，就必须加强固定资产管理。本文对当前企业固定资产管理中存在的问题进行了阐述，提出了提高固定资产管理效率的方法和对策。
关键词：企业;固定资产投资;日常管理。
一、固定资产管理存在的问题。
第一，固定资产管理职能分工导致出现管理脱节。目前，企业的固定资产在投资建设和日常管理上是分开进行的，这种体制是企业内部职能分工形成的，本身也符合内部控制管理要求。但是问题出在分工协调上容易出现本位主义。投资计划部门、工程建设部门和财务部门从自身职责出发，由于管理职责不明确、部门之间协调衔接不顺畅，管理脱节情况普遍存在。经常出现计划部门缺乏对资产全面的把握、业务部门对现有的固定资产使用状况和存量情况知之甚少、财务部门对资产帐实情况实物把握不清等问题。此外也会造成项目上报审批不及时、不该购置的重复购置、急需购置的又没有资金等问题，造成了企业资金的极大浪费。
第二，投资计划部门未对投资建设进行全过程监督。目前企业的资产管理制度正在逐步健全，程序比较规范。但如果没有投资计划部门严格调研审批，没有全面考虑建设成本和经济效益方面，就会造成固定资产购置以后出现闲置和效益不高。由于存在完成上级公司下达指标的压力，计划部门对于资产项目建设的可行性分析流于形式，造成很多项目达不到可研报告的效益目标，造成投资无效益或者效益低下。资产管理部门对于项目的开工、建设和验收竣工参与程度不够，财务部门也未对整个项目或购置进行总体控制，这使得财务部门对固定资产的了解停留在账面的基础上，对于资产账面和实物的变动情况无法全面掌控。
第三，资产管理流程亟待完善。完成一个固定资产投资项目，需要经历项目立项、可研分析、预算、建设和竣工验收等过程，在实际工作中，很多企业在固定资产购建过程中，由于要完成上级投资指标，造成集中在年末结算的现象。固定资产只有在购置和项目竣工之后才会移交到资产管理部门去，资产管理部门在整个过程中毫无主动权。财务部门在转资的时候要对固定资产明细进行分类、对设计费、监理费等期间费用进行分配，客观上给固定资产明细核算带来时间上的压力。固定资产细化不足将会给固定资产管理带来困难。此外，企业资产管理人员、资产使用人员在更换岗位和离职过程中，未能严格执行资产清点移交程序，且缺乏有效约束，容易出现帐外固定资产，造成企业资产流失。
第四，固定资产管理人员专业素质亟待加强。完善体制建设，加强企业固定资产管理长期以来是一个薄弱环节，由于无人认真监督管理，往往上有政策下有对策，造成了一定程度上的资产流失等经济损失。而这些问题的根源就是企业管理人员对于固定资产管理的观念淡薄，认识不到位。目前企业配有专职人员和资产管理人员，建立健全了固定资产账目。但部分资产管理人员流动性大，个别人员责任心不强、业务素质低，岗位职责不明确，管理制度落实不到位，固定资产日常管理缺少严格的监督。有些企业的资产管理人员只管理资产账面，对于实际中的资产去向等并不明确。上述因素制约了固定资产管理水准的提升，日常管理水平的低下使得固定资产难以实现动态管理。
二、改进固定资产管理效率的策略。
第一，企业内部应该成立固定资产统计报告制度，加强对固定资产的存量管理水平。企业应该加强对固定资产管理人员素质的提升，加强对他们的培训，加强对固定资产的实地检查，增强管理人员对销售企业的运营流程的了解，对固定资产的日常管理要加强规章制度建设，充分发挥考核在固定资产管理中的作用。固定资产管理网络应该将固定资产其从计划、财务、审计、预算和管理多方面的管理职能都纳入到综合性的管理体系之中来，并按照不同层次的管理要求将之划分为监督报告层、实物装备层、投资决策层等等。资产管理部门要确定为决策层提供的固定资产的信息是真实的、可靠的。在日常管理中强调动态管理的重要性，每月对固定资产进行实地盘点，并认真分析盈亏原因。资产调动要经过严格的手续，每一项固定资产都有专门的台账，对固定资产的使用现场要加大监督的力度。如果固定资产闲置下来，应该及时向相关负责人和投资决策部门报告那些有利用价值的闲置资产，投资决策部门对于存量的可用的固定资产统筹安排，可以为企业减少固定资产重复投资开辟一条道路。
第二，投资和管理协调机制要健全。企业应将固定资产的采购、审批、使用、管理等权限交由不同的部门办理，责权利在制度上明确，在形式上分开，在执行中相互制约，避免某一部门利用权力代办全部工作，制度一经制定必须严格遵守，并与各单位的考核机制相结合。必须建立行之有效的奖罚制度，对固定资产管理好、充分发挥其经济效益的单位或个人给予合理奖励，对管理不善的单位或个人，要采取必要的经济手段进行处罚。在市场经济日益发展的今天，企业应该转变观念，从回报收益的角度来确立投资项目。在投资项目建设期之前就进行完备的投资收益分析。变粗放式控制为集约式精细化控制，通过项目管理提高投资决策的科学性、民主性、可行性、效益性，防止长官意志和行政命令，这样不仅能节约项目建设的资金成本，还可以对企业的长期健康发展起到推动作用。
第三，要建立投资约束制度。由于近年来企业盲目投资的现象屡禁不止，企业可以考虑建立相应的约束机制进行约束。固定资产折旧一般在经营考核中是被忽略和忽视的，这使得很多计划投资部门认为争取投资和项目是自身工作能力的重要体现，笔者认为在项目建设的时候可以考虑进入一项成本项目，也就是资产占用费，对资产的占用应该采取有偿的方式，那些新增的投资项目，尤其是地面设施建设和非经营用固定资产应该收取高额的资产占用费用，当利用闲置的固定资产进行新项目投资的时候，可以将资产占用费用从闲置的固定资产原值中扣除，固定资产占用就从无考核变为有监督，这在一定程度上对新建投资项目产生一定的约束，可以将固定资产投资控制在理性范围内。另外，将考核结果与年度绩效工资挂钩，奖优罚劣，从而充分调动固定资产管理人员的积极性，推动企业的固定资产管理再上新台阶。
总而言之，企业固定资产管理应该是一个整体，是投资管理和日常管理的有机结合过程，二者不应该割裂，并且需要有效的一套监督和管理机制作为辅助手段。要实施严格的审计监督责任制。将企业资产运营状况，企业资产保值、增值等指标，纳入到经营者业绩考核当中。建立健全责任追究制度，对资产管理不善，企业资产质量下降，给予严格的处罚;对于失职、渎职、甚至违法犯罪，造成国有资产重大损失的，要追究其法律责任。我国经济全球化发展进程中，企业变革管理模式、进行体制变革已成为大势所趋，从根源上减少固定资产的低效和浪费是我们管理的目标，企业应该加强固定资产投资和日常管理应该以此为依据，优化资产结构，降低闲置资产，提升资产使用效率和运营质量，提升企业竞争力。
参考文献：
[1]程立。浅谈加强企业固定资产管理工作[j]。科技创业家，2012。
[2]杨秀霞。浅谈强化企业固定资产管理的措施[j]。企业导报，2013。
[3]赵鹏宵。开发企业闲置固定资产管理研究[d]。东北大学，2011。
[4]万韵。浅析企业固定资产管理问题[j]。财经界（学术版），2011。
证券投资学论文（优质21篇）篇四
摘要：人们可以从证券市场获利，同时也不可避免存在着一定的风险。
每个投资者必须掌握一定的金融投资基础知识，同时也必须掌握一定的证券投资分析方法，这样才能了解市场上证券的价格变动规律。
投资者可以按照价格技术指标和变动因素，选择恰当的买卖时机。
笔者根据相关工作经验，主要探析证券投资分析方法，供大家参考和借鉴。
在我国证券投资理财业务中，存在着收益高和风险大的特点。
证券投资学论文（优质21篇）篇五
基金托管人：中国建设银行。
目录。
一、前言。
二、释义。
三、基金合同当事人。
四、基金发起人的权利与义务。
五、基金管理人的权利与义务。
六、基金托管人的权利与义务。
七、基金份额持有人的权利与义务。
八、基金份额持有人大会。
九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序。
十、基金的基本情况。
十一、基金的设立募集。
十二、基金合同的成立与生效。
十三、基金的申购与赎回。
十四、基金的非交易过户。
十五、基金的转托管。
十六、基金资产的托管。
十七、基金的销售。
十八、基金的注册登记。
十九、基金的投资。
二十、基金的融资。
二十一、基金资产。
二十二、基金资产估值。
二十三、基金费用与税收。
二十四、基金收益与分配。
二十五、基金的会计与审计。
二十六、基金的信息披露。
二十七、基金的终止与清算。
二十八、业务规则。
二十九、违约责任。
三十、争议处理。
三十一、基金合同的效力。
三十二、基金合同的修改与终止。
三十三、基金发起人、基金管理人和基金托管人签章。
一、前言。
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金运作，依照《证券投资基金管理暂行办法》(以下简称“《暂行办法》”)、《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称“《试点办法》”)和其他有关规定，在平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立《_____-道琼斯88精选证券投资基金基金合同》(以下简称“本基金合同”)。自20xx年6月1日起，本基金合同同时适用《中华人民共和国证券投资基金法》之规定，若本基金合同内容存在与该法冲突之处的，应以该法规定为准，本基金合同相应内容自动根据该法规定作相应变更和调整。届时如果该法和/或其他法律、法规或本基金合同要求对前述变更和调整进行公告的，还应进行公告。
本基金合同是规定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件。本基金合同的当事人包括基金发起人、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金发起人、基金管理人和基金托管人自本基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额时起，即成为基金份额持有人。本基金合同的当事人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。
_____-道琼斯88精选证券投资基金(以下简称“本基金”)由基金发起人按照《暂行办法》、《试点办法》、本基金合同及其他有关规定设立，并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准。
中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人保证依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但由于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
二、释义。
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指_____-道琼斯88精选证券投资基金；
3、招募说明书：指《_____-道琼斯88精选证券投资基金招募说明书》;。
4、中国证监会：指中国证券监督管理委员会；
5、银行监管机构：指中国人民银行及/或中国银行业监督管理委员会；
6、《证券法》：指《中华人民共和国证券法》;。
7、《合同法》：指《中华人民共和国合同法》;。
8、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》;。
11、元：指人民币元；
13、基金发起人：指_____基金管理有限公司；
14、基金管理人：指_____基金管理有限公司；
15、基金托管人：指中国建设银行；
19、投资者：指个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者；
23、基金份额持有人大会：由基金份额持有人按照本《基金合同》之规定参加的会议；
27、存续期：指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
28、工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
29、认购：指在本基金设立募集期内，投资者申请购买本基金基金份额的行为；
30、申购：指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金基金份额的行为；
35、销售代理人：指接受基金管理人委托代为办理本基金销售业务的机构；
36、销售机构：指基金管理人及销售代理人；
37、基金销售网点：指基金管理人的直销中心及基金销售代理人的代销网点；
38、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸、互联网网站；
40、开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
41、t日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期；
44、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值；
46、标的指数：指本基金投资组合跟踪的对象指数，本基金以道琼斯中国88指数为标的指数，但基金管理人可以按照本基金合同规定的程序变更标的指数。
48、不可抗力：指本合同当事人无法预见、无法克服、无法避免且在本合同由基金发起人、基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本合同当事人无法全部或部分履行本协议的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律变化、突发停电或其他突发事件、证券交易场所非正常暂停或停止交易等。
三、基金合同当事人。
(一)基金发起人。
名称：_____基金管理有限公司。
注册地址：__________________________________。
办公地址：__________________________________。
法定代表人：_______。
总经理：_______。
成立日期：_______年_______月_______日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[______]_____号。
经营范围：发起设立基金；基金管理及中国证监会批准的其他业务。
组织形式：有限责任公司。
注册资本：______元人民币。
存续期间：持续经营。
(二)基金管理人。
名称：_____基金管理有限公司。
注册地址：__________________________________。
办公地址：__________________________________。
法定代表人：______。
总经理：______。
成立日期：______年______月______日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[______]______号。
经营范围：发起设立基金；基金管理及中国证监会批准的其他业务。
组织形式：有限责任公司。
注册资本：______元人民币。
存续期间：持续经营。
(三)基金托管人。
名称：中国建设银行。
注册地址：北京市西城区金融大街25号。
办公地址：北京市西城区金融大街25号。
邮政编码：100032。
法定代表人：张恩照。
成立日期：1954年10月1日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字[1998]12号。
组织形式：国有独资。
注册资本：851亿元。
存续期间：持续经营。
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行；代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；经中国人民银行批准的委托代理业务及其他业务(包括工程造价咨询业务)。
(四)基金份额持有人。
基金投资者自依法或依基金合同、招募说明书或公开说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
四、基金发起人的权利与义务。
(一)基金发起人的权利。
1、申请设立基金；
2、法律、法规和基金合同规定的其他权利。
(二)基金发起人的义务。
1、遵守基金合同；
2、公告招募说明书；
3、不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
4、基金不能成立时按规定退还所募集资金本息、承担发行费用；
5、法律、法规和基金合同规定的其他义务。
五、基金管理人的权利与义务。
(一)基金管理人的权利。
4、根据本《基金合同》规定销售基金份额；
5、提议召开基金份额持有人大会；
6、在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
9、在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
10、根据国家有关规定在法律法规允许的前提下依法为基金融资；
11、依据本《基金合同》的规定，决定基金收益的分配方案；
13、法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制订的其他法律文件所规定的其他权利。
14、法律法规及基金合同规定的其他权利。
(二)基金管理人的义务。
1、遵守基金合同；
2、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产；
5、配备足够的专业人员进行基金的注册登记或委托其他机构代理该项业务；
8、接受基金托管人依法进行的监督；
9、按照规定计算并公告基金份额净值；
12、按基金合同规定向基金份额持有人分配基金收益；
14、不谋求对上市公司的控股和直接管理；
16、编制基金的财务会计报告；
17、保管基金的会计账册、报表、记录20xx年以上；
19、参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
22、基金托管人因过错造成基金资产损失时，基金管理人应为基金向基金托管人追偿；
23、不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
25、负责为基金聘请注册会计师和律师；
26、法律法规及基金合同规定的其他义务。
六、基金托管人的权利与义务。
(一)基金托管人的权利。
1、安全保管基金财产；
2、依照《基金合同》的约定获得基金托管费；
4、在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
5、有权对基金管理人的违法、违规投资指令不予执行，并向中国证监会报告；
6、法律、法规、《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件所规定的其他权利。
(二)基金托管人的义务。
6、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
9、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及本基金的单位基金资产净值；
10、对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；
11、按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和银行监管机构；
13、保存有关基金托管事务的完整记录20xx年以上；
14、按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
16、参加基金清算小组，参与基金资产的保管、清理、估价、变现和分配；
18、基金管理人因过错造成基金资产损失时，基金托管人应为基金向基金管理人追偿；
21、不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动；
22、法律、法规、本《基金合同》和依据本《基金合同》制定的其他法律文件所规定的其他义务。
七、基金份额持有人的权利与义务。
(一)基金份额持有人的权利。
1、按本《基金合同》的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，并行使表决权；
2、按本《基金合同》的规定取得基金收益；
3、监督基金经营情况，查询或获取公开的基金业务及财务状况的资料；
4、申购或赎回基金份额；
5、在不同的基金直销或代销机构之间转托管；
6、获取基金清算后的剩余资产；
8、依照本合同的规定，召集基金份额持有人大会；
10、法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文件规定的其他权利。
(二)基金份额持有人的义务。
1、遵守基金合同；
2、缴纳基金认购、申购款项，承担基金合同规定的费用；
3、以其对基金的投资额为限承担基金亏损或者终止的有限责任；
4、不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
5、法律法规及基金合同规定的其他义务。
八、基金份额持有人大会。
(一)召开事由。
有以下情形之一的，应召开基金份额持有人大会：
1、修改基金合同；
2、更换基金管理人；
3、更换基金托管人；
4、决定终止基金；
5、与其它基金合并；
6、转换基金运作方式；
7、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
8、更换标的指数，但本基金合同另有规定的除外；
9、中国证监会规定的其他情形；
10、法律法规及基金合同规定的其他事项。
以下情形不须召开基金份额持有人大会：
1、调低基金管理费率、基金托管费率；
3、因相应的法律、法规发生变动必须对基金合同进行修改；
4、对《基金合同》的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5、对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6、按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
(二)召集方式。
1、在正常情况下，基金份额持有人大会由基金管理人召集；
2、在更换基金管理人或基金管理人未行使召集权的情况下，由基金托管人召集；
3、在基金管理人和基金托管人均无法行使召集权的情况下，可由持有本基金10%(不含10%)以上份额的持有人就同一事项召集；若就同一事项出现若干个基金份额持有人提案，则由提出该等提案的基金份额持有人共同推选出代表召集基金份额持有人大会。
(三)通知。
1、召开基金份额持有人大会，召集人应在会议召开前30天，在至少一种中国证监会指定的至少一种信息披露媒体公告通知。基金份额持有人大会通知至少应载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和方式；
(2)会议拟审议的事项；
(3)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；
(5)会务常设联系人姓名、电话。
2、采取通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交和收取方式。
(四)会议的召开。
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开。
会议的召开方式由召集人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
1、现场开会。
由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托书委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人大会。
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
(2)经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有基金份额的凭证显示，有效的基金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的50%(不含50%)。
2、通讯方式开会。
通讯方式开会应以书面方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无效表决。
3、如果开会条件达不到上述现场开会或通讯方式开会的条件，则对同一议题可履行再次开会的程序，再次开会日期的提前通知期限为10天，但确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权利登记日不应发生变化。
4、属于以现场开会方式再次召集基金份额持有人大会的，必须同时符合以下条件：
(2)经核对，汇总到会者出示的在权利登记日持有的基金份额凭证显示，全部有效的凭证所对应的基金份额不少于本基金在权利登记日基金总份额的50%(不含50%)。
5、属于以通讯表决方式再次召集基金份额持有人大会的，必须符合以下条件：
(5)会议通知公布前已报中国证监会备案。
(五)议事内容与程序。
1、议事内容及提案权。
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如修改基金合同、决定终止基金、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上(不含10%)的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大会召开日前10天提交召集人。
基金份额持有人大会的召集人发出召集现场会议的通知后，对原有提案的修改应当在基金份额持有人大会召开日5天前公告。否则，会议的召开日期应当顺延并保证至少有5天的间隔期。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
召集人对于基金管理人和基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案应进行审核，符合条件的应当在大会召开日5天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
(1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超出法律、法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
(2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题作出决定。如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。
单独或合并持有权利登记日基金总份额10%(不含10%)以上的基金份额持有人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，需由单独或合并持有权利登记日基金总份额20%(不含20%)以上的基金份额持有人提交；基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于六个月。
2、议事程序。
(1)现场开会。
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第(七)款规定程序确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人和基金托管人均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人以所代表的基金份额50%以上多数(不含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。
(2)通讯方式开会。
在通讯方式开会的情况下，公告会议通知时应当同时公布提案，在所通知的表决截止日期第二天统计全部有效表决，在公证机构监督下形成决议。
(六)表决。
1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
(1)一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上(不含50%)通过方为有效；除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
(2)特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上(不含三分之二)通过方可作出。更换基金管理人、更换基金托管人、提前终止基金合同等重大事项必须以特别决议通过方为有效。
3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
4、采取通讯方式进行表决时，符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决。
5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表决。
(七)计票。
1、现场开会。
(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结果。
(3)如果会议主持人或基金份额持有人对于提交的表决结果有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数进行要求重新清点；监票人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果。
(4)计票过程应由公证机关予以公证。
2、通讯方式开会。
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授权代表(若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。
(八)生效与公告。
基金份额持有人大会决议自作出之日起生效，但其中需中国证监会或其他有权机构核准或备案的，自履行完毕相关手续之日起生效。
除非本《基金合同》或法律法规另有规定，生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人均有法律约束力。
基金份额持有人大会决议自生效之日起5个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
九、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序。
(一)基金管理人和基金托管人的更换条件。
1、基金管理人的更换条件。
有下列情形之一的，经中国证监会批准，须更换基金管理人：
(1)基金管理人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；
(2)基金托管人有充分理由认为更换基金管理人符合基金份额持有人利益；
(4)中国证监会有充分理由认为基金管理人不能继续履行基金管理职责。
基金管理人辞任，但新的管理人确定之前，其仍须履行基金管理人的职责。
2、基金托管人的更换条件。
有下列情形之一的，经中国证监会和银行监管机构批准，须更换基金托管人：
(1)基金托管人解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产；
(2)基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金份额持有人利益；
(4)银行监管机构有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管职责。
基金托管人辞任的，但新的托管人确定之前，其仍须履行基金托管人的职责。
(二)基金管理人和基金托管人的更换程序。
1、基金管理人的更换程序。
(1)提名：新任基金管理人由基金托管人提名。
(2)决议：基金份额持有人大会对更换原基金管理人形成决议，该决议需经代表每只基金50%以上(不含50%)基金份额的基金份额持有人表决通过。基金份额持有人大会还需对被提名的基金管理人形成决议。
(3)批准：新任基金管理人经中国证监会审查批准方可继任，原任基金管理人经中国证监会批准方可退任。
(4)公告：基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后5个工作日内公告。如果基金托管人和基金管理人同时更换，中国证监会不指定且没有中国证监会认可的机构进行公告时，代表10%以上(不含10%)基金份额的并且出席基金份额持有人大会的基金份额持有人有权按本《基金合同》规定公告基金份额持有人大会决议。
(5)交接：原基金管理人应作出处理基金事务的报告，并向新任基金管理人办理基金事务的移交手续；新任基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。
证券投资学论文（优质21篇）篇六
(2)霍文文.《证券投资学》(第2版).北京：高等教育出版社，2004.
(3)谢百三.《证券市场的国际比较》.北京：清华大学出版社，.
(4)邢天才、王玉霞。《证券投资学》。东北财经大学出版社，
(5)曹凤歧，刘力，姚长辉.《证券投资学》.北京：北京大学出版社，2003.
(1)中国证券业协会.《证券市场基础知识》.北京：中国财政经济出版社，
(2)中国证券业协会.《证券发行与承销》.北京：中国财政经济出版社，2006.
(3)中国证券业协会.《证券交易》.北京：中国财政经济出版社，2006。
(4)中国证券业协会.《证券投资分析》.北京：中国财政经济出版社，2006.
(5)中国证券业协会.《证券投资基金》.北京：中国财政经济出版社，2006.
(6)张玉明.《证券投资学》.北京：清华大学出版社，.
(7)杨德勇，葛红玲.《证券投资学》.北京：中国金融出版社，2006.
(8)章颉，艾正家.《证券投资学》.上海：复旦大学出版社，2006.
(9)傅学良.《现代证券投资》.上海：上海交通大学出版社，2006.
(10)刘力，俞伟峰.《证券投资学》.北京：清华大学出版社，2003.[6]。
(11)傅一江.《证券投资学》.北京：中国人民大学出版社，2003.[7]。
(12)陈保华.《证券投资原理》.上海：上海财经大学出版社，2003.
(13)万国华《中国证券市场问题报告》中国发展出版社。
(14)张育军《转轨时期中国证券市场改革与发展》西南财经大学出版社。
【译文】。
(1)博迪，凯恩，马斯库.《投资学》.北京：机械工业出版社，.
(2)普林格.《技术分析》.任若恩译.北京：中国财政经济出版社，2003.
(3)戈登・j・亚厉山大，威廉・f・夏普等.《投资学基础》.北京：电子工业出版社，2003.
(4)(美)aswathdamodaran著.《投资估价――确定任何资产价值的工具和技术》(上册，第二版).(加)林谦译.北京：清华大学出版社，2004.
(5)(美)aswathdamodaran著.《投资估价――确定任何资产价值的工具和技术》(下册，第二版).(加)林谦译.北京：清华大学出版社，2004.
(6)(美)douglashearth，janis著.《现代投资学》(第4版).荣佳茵，吕彬冰，田蜜等译.北京：清华大学出版社，2005.
【参考报刊】。
(1)《中国证券报》。
(2)《上海证券报》。
(3)《证券日报》。
(4)《证券时报》。
(5)《经济观察报》。
(6)《华尔街日报》。
(7)《金融时报》。
(8)《证券市场周刊》。
(9)《财经杂志》。
证券投资学论文（优质21篇）篇七
培养应用型现代金融人才以满足市场需求使得证券投资学的实践教学体系的构建与完善非常必要，本文首先分析了证券投资学实践教学的必要性，并介绍了当下采用的实践教学方式与内容，最后提出了建设与完善实践教学体系的几点思考。
随着中国社会主义市场经济体系的日益完善，证券市场在社会经济体系中的地位也日渐提高。证券投资学作为一门研究市场经济条件下证券市场运行机制和投资主体行为规律的科学，已成为很多高校经济管理类专业的必修课程。该课程内容不仅包括证券基础知识，也有投资分析方法和高深理论模型，是一门实践性很强的课程。尽管本科毕业生读研比例在持续上升，但大部分本科生毕业即面临就业，因此如何根据就业要求深入开展实践教学，从而增强学生实际操作能力和提高学生的就业能力显得尤为重要，也是非常值得深入思考和研究的。对定位于应用型人才的培养目标的高校，作为本科专业证券方向核心课程的证券投资学，应当尤其注重完善其实践教学体系建设，为社会培养复合型金融人才。
1.1课程内容和培养目标决定了理论与实践相结合。
证券投资学这门课程的内容包括了证券市场的基础知识和证券投资分析方法，面向市场需求的培养目标要求通过学习该门课程，使得学生不仅掌握证券的基础知识，而且能够具备初步的证券投资操作与分析能力及规范的分析报告写作能力。[1]因此，只是理论知识的学习是不够的，只有让学生在掌握相关理论知识后，通过不断的实践操作及应用所学的投资分析方法，才能让学生具备相应的能力，这也是培养现代金融人才的重要环节。
1.2满足招聘市场人才需求，提高本科毕业生的就业能力。
为了提高本科应届毕业生的就业竞争力，我们应当了解招聘市场的人才需求，并让学生在校期间得以锻炼并满足需求。本科应届毕业生在证券行业就业的岗位包括财务、it人员、客户经理或者操盘手等，[2]从招聘简章了解到这些岗位的职责和能力要求，发现对沟通能力和自主开发客户拓展市场的能力要求较高，虽然看似对证券投资水平没有做要求，但是只有能提供优质服务给客户才能吸引他们，从而开发客户拓展市场。因此良好的证券投资水平有利于开发和维护客户，对提高毕业生的就业机会有重要作用，因此证券投资学的教学过程中应当注重实践教学，注重培养学生的证券投资水平。
1.3培养学生的创新精神和自主进行研究性学习的能力。
科研在高校占有很重要的地位，研发部门在企业的发展中也起着重要作用，因此培养有创新精神和自主进行研究性学习能力的高素质人才应当是大学教育的根本任务。[3]研究性学习是一种新的学习方式，即在教师的指导下，学生主动探讨解决问题从而获取知识并运用所学知识去解决问题，该学习方式注重锻炼学生的实践动手能力。证券投资学的实践教学体系建设将有助于锻炼学生的实际操盘能力和分析能力，并对想要继续深造的学生的科研训练有很大的帮助。
2.1案例分析。
案例分析教学法在证券投资学教学中非常重要的。证券投资学是一门实践性很强的学科，与证券行业的工作有着密切的联系。教师通过采用案例分析，一方面案例的讲解使得理论知识充满趣味性，可以激发学生的学习兴趣，学习效果会较好；另一方面实现了将课堂上的理论知识应用于解决实际问题，并锻炼了学生应用所学解决问题的能力。证券投资学教材的内容一般不具备时效性，而案例分析教学法可以克服该不足。通过选取切合教学内容的近期发生的重大经济事件作为案例让学生分析，从而让学生保持对市场动态的了解，更新了知识，对就业也更有帮助。另外，案例学习时间并不局限于课堂上，可以布置为小组作业，学生课下查找资料相互讨论，并写总结报告或者在课堂回答提问，不仅锻炼学生查找资料的能力，还锻炼了学生撰写分析报告、团队协作和语言组织表达能力。
2.2上机实验。
证券投资学教学安排一般会设置实验课时，实验课在实验室进行，教师选取实验项目内容，可以让学生分组集中在机房中完成。实验内容可以包括让学生分小组完成股票交易的5个程序、任选一家上市公司做财务分析和选一家上市公司做技术分析等。通过上机实验使学生能够熟练掌握股票交易的基本规则、股票交易的基本流程，能综合运用基本分析与技术分析方法分析股票价格走势。这些实验将使学生们了解如何实现证券交易并通过自己操作深刻理解所学的分析方法。
2.3课上练习。
证券投资学教学内容还包括证券投资的收益与风险的衡量、信用交易和期货期权等，为了让学生充分理解信用交易中保证金情况和期货的套期保值功能，可以设计实践环节的练习和案例分析，使学生能够理解期货套期保值的功能并学会基于案例背景选择合适的套期保值的类型、信用交易中保证金的作用和保证金率的计算并理解信用交易的杠杆作用和掌握不同股票和债券的收益率的计算并进一步指导投资决策等。
2.4课下竞赛。
在学生有了一定的证券知识基础后，鼓励学生参加学院或其他机构举办的股票模拟交易大赛，学生们为了赢得比赛，对本门课程会产生更为浓厚的兴趣和求知欲。股票模拟交易大赛利用证券公司提供的模拟炒股软件，只要学生有一部智能手机即可下载模拟炒股软件手机客户端，由于交易数据全部来自真实股市行情，完全与真实股市买卖盈亏数据同步，可以让学生在模拟炒股的同时又能结合实际行情操盘，快速增加他们的投资经验。另外学生们通过参加比赛，可以将所学理论知识应用于操作，更能加深他们对知识的理解和应用，以及在给定时间和给定的资金额度下构建投资组合，以实现盈利最大化。
3.1基于理论内容选择合适的实践方式。
证券投资学的课程内容包括证券基础知识、投资分析方法等，不同的理论内容的考核要求不一样，因此教师需要根据理论内容来选择合适的实践方式。比如在介绍股票债券和基金等基础知识时，可以选择案例分析以增加知识的趣味性，例如以某知名企业最近的股票分红、股东大会召开等介绍普通股和优先股的区别，以加深学生对理论内容的理解，并增加知识的实用性。比如在介绍金融衍生工具时，为了让学生更深刻地理解金融衍生工具套利功能，可以选取经典的套利案例，在介绍背景后，让学生设计如何利用金融衍生工具套利并分析套利的条件和结果。比如在介绍投资分析方法时，可以让同学们分享自己在炒股比赛中的感受和经验，如何选股及何时买卖等。在讲解证券投资的收益和信用交易时，为了让学生理解如何计算收益率及理解信用交易的杠杆功能，可以让学生在课上做练习等。总之，在每个环节都可以将实践融合在理论知识的讲解中，既增加了知识的趣味性，也增加了知识的实用性，让学生可以学到更多，学得更好。
3.2基于时间选择合适的实践方式。
在基于内容选择合适的实践方式的基础上，教师还需要考虑时间长度，不可为了增加知识的趣味性而未能完成教学任务。可以将资料查找、资料延伸阅读、小组讨论及撰写报告等布置为课下作业，课堂上只需要教师检验成果并点评总结，以求理论与实践并重，让学生在有限的教学时间内学到更多的知识。
市场需求决定了金融学科知识的应用性，这对证券投资学课程提出了更高的要求，因而建设与完善该课程的实践教学体系，对提高教学效果以更好地实现教学培养目标具有非常重要的意义。该课程的授课教师应当认真设计好每节课，选取合适的实践方式有效融合在理论内容中，不断完善证券投资学实践教学体系，以提高实践教学质量，为社会培养现代金融人才。
[1]张丽玲等。以就业为导向的证券投资学实践教学研究与实践。大学教育，20xx(12)。
[2]郝会会。面向市场需求的《证券投资学》课程实践教学模式研究。中国农业银行武汉培训学院学报，20xx(1)。
[3]吴双。以培养学生能力为主的证券投资学实践教学模式研究。教育理论研究，20xx(10)。
[4]范嘉毅，刘晓静。《证券投资学》课程实践教学体系构建的探讨。时代金融，20xx(4)。
证券投资学论文（优质21篇）篇八
根据组合管理者对市场效率的不同看法，其采用的管理方法可大致分为被动管理和主动管理两种类型。
所谓被动管理方法，指长期稳定持有模拟市场指数的证券组合以获得市场平均收益的管理方法。采用此种方法的管理者认为，证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映。也就是说，证券价格的未来变化是无法估计的，以至任何企图预测市场行情或挖掘定价错误证券，并借此频繁调整持有证券的行为无助于提高期望收益，而只会浪费大量的经纪佣金和精力。因此，他们坚持“买人并长期持有”的投资策略。但这并不意味着他们无视投资风险而随便选择某些证券进行长期投资。恰恰相反，正是由于承认存在投资风险并认为组合投资能够有效降低公司的。特定风险，所以他们通常购买分散化程度较高的投资组合，如市场指数基金或类似的证券组合。
所谓主动管理方法，指经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合以获得尽可能高的收益的管理方法。采用此种方法的管理者认为，市场不总是有效的，加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券，进而对买卖证券的时机和种类做出选择，以实现尽可能高的收益。
证券投资学论文（优质21篇）篇九
长：
求职意向。
人才类型：应届毕业生。
应聘职位：证券/金融/投资：职员。
工作年限：0职称：无职称。
求职类型：实习可到职日期：随时
月薪要求：1500--希望工作地区：广州,,。
工作经历。
志愿者经历。
教育背景。
毕业院校：西南民族大学。
最高学历：本科获得学位:毕业日期：-07
专业一：金融专业二：
起始年月终止年月学校（机构）所学专业获得证书证书编号。
语言能力。
外语：英语良好粤语水平：一般。
其它外语能力：日语。
国语水平：一般。
工作能力及其他专长。
1、在校学习成绩优良，每科平均80分以上，平均绩点3.12。
2、能运用现今的财务软件。
3、英语已过四级。
4、担任某网站日语翻译2年。
5、计算机已过1级。
6、学习过4年的大提琴，以及3年的古筝。
详细个人自传。
在校读书期间学习成绩优良，每科平均80分以上。能运用3国语言（中、英、日）。十分愿意听从上级及同事的指导及建议。喜爱学习新东西，并且具有较强的.学习能力。
从小在正统的家庭教育环境下长大，父母对自己管教十分的严格。向往稳定的生活环境，不太愿意频繁的转换工作。我个人认为每个人每件事情存在都有一定的道理，应该给予一定的尊重。
目前虽然没有什么工作经验，但是我愿意用我的努力来弥补这一缺点。
证券投资学论文（优质21篇）篇十
目前，大多高职院校实训室的建设依旧较为滞后或相对紧张，导致在证券投资学的教学过程中，实训课程训练与理论课程讲授二者之间脱节较为严重，这使得理论指导实践无法充分发挥其应有的作用。在学习理论课程时，由于大多无法同实际操作相结合，学生往往觉得学习枯燥乏味，这直接影响学生学习积极性，使得教学效果严重打折。在学习实训课程时，又因为理论学习效果欠佳，理论知识严重不足，学生操作依据不够，在一定程度上限制了其动手操作能力。作为一门非常注重教学实践的课程，证券投资学需要设置适当数量的实践课，以便让学生可以投资者的身份进入市场，切身体验证券市场买进卖出、证券价格跌涨，以此磨练学生投资心态，激发学习热情。否则，一味的纸上谈兵，只会让理论联系实际成为一句空话。但是目前，不少高职院校都没有设置投资学实践课，或者实践课的设置仅仅流于形式，并不落实到位，没有达到应有的效果，严重阻碍了学生自身技能的提升。另外，高职院校对于证券投资学实践课的设计也存在问题，没有考虑到实践课的上课时间应该与证券交易的时间相匹配，证券交易的时间是周一至周五9：30~11*白话文*：30，13：00~15:00，周末不进行证券交易，很多高职院校没有按照证券交易时间来设计实践课程。
2、课程考核体系不完善。
投资学课程考核方式往往以考查与考试相结合为主，期末考试占课程成绩大部分比重，加之以学生课下作业和课堂表现打分为辅。这加重了学生的投机心理，不少学生仅仅在期末突击，靠老师考前的重点提示，划考试范围，在最后一两周突击学习便可以获得较好成绩。该考核方式本身缺乏对学生动手能力和投入状态的考评，无法真正检验教师的教学效果和学生的学习收获，缺乏对过程的监督，不利于形成良好的学习风气，作为引导学生学习风气和老师教学方向的手段，现阶段的考核方式无法达到其应有的督促和激励效果。
根据现代社会的需要以及高职院校证券投资学人才培养目标，针对高职院校证券投资学专业教学模式存在的问题，本文认为高职院校证券投资学专业教学模式改革应该从以下几方面来做。
1、积极推进双向互动式教学。
高职院校的学生对于学习的兴趣度不高，这是普遍现象，是很难改变的，为此，高职院校应该改变以往的课堂讲授型的教学模式，多采取案例教学与模拟交易进行讲述，来提高学生的积极性，推进双向互动式教学。案例教学可以开发学生的思维能力，具有比较强的实践性与启发性，这种教学方法学生比较感兴趣。教师通过对案例的讲解，引导学生对案例进行分析，从案例中来引出教学的内容，这样可以激发学生对于证券投资学的学习热情，提高学生分析问题、思考问题的能力。另外，证券投资学教师还应该鼓励学生进行模拟交易，积极引导学生动手操作，利用网络模拟资金进行证券模拟交易，将所学知识运用到模拟交易中去，这样可以激发学生学习的主动性与积极性，使得学生在模拟交易中相互探讨，对证券投资学的研究更加深入，增加学生与教师、学生与学生之间的互动。
2、实行理论与实训相结合的教学模式。
高职院校在进行证券投资学教学的过程中过于注重理论教学，而证券投资学是一门实战性非常强的课程。高职院校应该实行理论与实训相结合的教学模式，使学生在掌握理论知识的同时，又可以将理论知识运用到实训操作中去，在实训过程中可以了解自身对理论知识的了解程度，加深学生对理论知识的认识，也使得学生可以进行实战演练，提高学生的动手能力。为了保证高职院校可以顺利实行理论与实训相结合的教学模式，首先，学校应该根据证券投资学的教学内容，对证券投资学的理论课程及实训课程进行教材改革及教室改革，使理论教学与实训演练更好的结合起来，调动学生的积极性，引导学生参与进行，提高学生实战动手的能力；其次，学校应该给证券投资学教学教室配备多媒体教室和实战演练室，在实战演练室中应该安装有模拟股票操作系统、交易软件、股票分析等证券投资相关软件，使学生可以一边演练一边实习，提高学生的积极性与主动性，将理论课的理论知识运用到实战中来，增强证券投资学的教学效果。
3、建立全面量化的综合考评体系。
建立高职院校证券投资学的考核体系，有利于增强对学生学习的引导性与约束性。既要注重学生对证券投资学课程核心能力的考核，也要注重学生对课程一般能力的考核。因此要建立全面量化的综合考评体系，兼顾学生期末考试的考核和平时学习情况的考核，以及理论知识及实战操作的考核。采用多元化的考核方法，对于学生的学习效果全面综合的评价，从而促进证券投资学教学的创新。高职院校证券投资学考评体系应该包括量化指标与非量化指标相结合、平时考评与期末考试相结合、口头表达与书面表达相结合。期末考试测评也要充分发挥对教师课程教学与学生学期全程学习的检验作用。
总之，对于高职院校证券投资学专业教学模式的改革是一个长期缓慢的过程，不可能一蹴而就，高职院校证券投资学专业教师应该不断提高自身综合素质，学校不断改革教学模式，努力为社会培养证券投资方面高质素人才。
证券投资学论文（优质21篇）篇十一
·市盈率与股市泡沫。
·证券市场风险防范与治理。
·浅论我国创业板退市制度。
·论房地产集合资金信托产品的风险及控制。
·论我国股票期权激励机制的模式及有效性。
·浅论券商直投所带来的影响。
·浅谈我国入世后证券监管的完善。
证券投资学论文（优质21篇）篇十二
基金定投的3大理财用途。
购房：刚走上工作岗位的青年人通过每月将薪金中的一部分定投投资到成长性好的股票型基金。经过约左右的时间，通过本金积累和复利投资，即可获得支付购置住房的.首期付款，为组建家庭奠定坚实的物质基础。
孩子教育：青年夫妇在孩子出世后，每月用一定金额定投股票或偏股基金。经过本金积累和复利投资，在子女年满18岁时，可以为子女接受良好的高等教育深造(或留学国外)提供资金保障。
养老：从40岁开始，每个月用固定金额定投股票型基金，到60岁完全退休时，您就积累了相当的财富，再加上过去积累的强制性养老保险，足够一对老年夫妇过上富足的晚年退休生活。
选择基金定投理财计划，助您实现精彩人生！
证券投资学论文（优质21篇）篇十三
审计机关应加强投资审计风险教育，将风险和防范措施纳入审计程序的各个环节，严格按审计项目质量控制办法规范操作，构建良好的投资审计环境。
一、重视审前调查，突出审计质量控制的前期预警作用。
首先，在审前调查阶段要做好资料收集，对工程项目情况进行详细调查了解。收集与该工程造价有关的文件资料和建设程序资料，如施工单位的信誉情况和资质、招投标文件、标底、施工合同，设计、施工、竣工图纸、变更设计通知书、监理签证资料、设备、材料采购合同，隐蔽工程签证单等工程相关资料。其次，工程审计人员要从以下方面进行审前调查：查看建设单位方案、可研报告、征用土地以及项目报批手续等有关资料是否完备，基建项目办事程序是否规范，建设单位内控制度是否健全，建设管理制度、各项合同、投资概(预)算执行情况，建设项目的资金来源是否合规、是否到位；进行现场勘查，以便形成对工程项目现场的初步认识，对竣工决算报表、结算资料、财务资料及招投标资料进行预审，分析投资额的构成、性质和比例，审查项目变更资料，了解设计变更的内容；调查施工现场、材料设备的采购供应、工程量计量及结算控制等管理情况。最后，了解与被审计单位所处行业相关的资料、情况及特点，广泛收集该行业可能涉及到的法律、法规和行业准则，了解群众普遍关注的热点问题和分析以前年度的有关资料，发现该行业存在的问题，进而确定审计重点。
二、把审计方案的指导性和操作性贯穿审计质量的全过程。
工程审计人员要根据审前调查掌握的情况，认真编制审计实施方案，全面准确掌握公共工程项目的详细情况，做到心中有数，使制定出的审计实施方案具有针对性、指导性和可操作性。审计实施方案既要有实现总体审计目标的全面性，又要注重从微观入手，突出重点，以点带面，目标分解时应尽量具体化，使审计人员容易理解和掌握，便于实际操作。一般来说应将审查立项决策、建设管理、工作量清单的准确性、合同内设计内容完成情况、设计变更的真实必要性、合同外工程结算情况、材料实际供应量的准确性、税费缴纳情况等作为重点审计内容。
三、增强审计取证的充分性和相关性。
按照审计准则要求，获取的审计证据应真实有效、符合客观性、相关性、充分性的要求。在投资审计实施过程中，应从以下方面获取证据：
(一)审查建设项目是否进行了充分必要的可行性研究，关注承担决策咨询、可行性研究的中介机构是否具备必需的资质和资格，项目决策是否科学，程序是否合法、合规、公开，各项审批手续是否完整，有无存在先决策后论证以及弄虚作假、化整为零等违反程序的问题，可行性研究内容是否齐全，资源、水文、地质等配套条件是否具备，建设地点的选择是否经过综合研究、是否进行综合经济技术比较，投资估算是否科学、准确，资金筹措计划是否符合规定，社会及经济效果的评价是否客观等。
(二)审查建设单位的组织管理、招投标管理、合同管理、财务管理、工程现场管理制度的建立和执行情况，核实建设单位是否建立起有效的项目法人责任制，项目招投标是否符合“公平、公正、公开”的原则，是否存在虚假招标、转包和违法分包等现象，核实合同的真实有效性，是否实施有效的建设监理制度等。
否正确、合理，有无错套高套定额现象，定额基价所包含的项目内容是否重复计算，定额基价的换算过程是否正确等。
(四)要审查建设项目是否按照批准文件所规定的内容完成，设计变更的内容是否符合规定，手续是否齐全，建设规模和建设内容的变更是否按规定的管理程序报批，项目建设过程中是否存在计划外工程、概预算外设备购置，超规模、超标准、擅自增加建设内容等违规情况。对比建设项目实际投资总额和概算投资总额，计算项目实际建设成本，分析总结投资超概算、无效投资、损失浪费的原因。
(五)审查分析项目的投资效益情况，以项目立项和可行性研究报告为基础，以项目预期和同类项目平均先进指标为依据，评价项目决策。同时，运用动态与静态、定量与定性、价值量与实物量、宏观与微观等分析方法，综合分析和评价该项目的经济效益、社会效益和环境效益。
四、严格执行审理复核。
审理复核是提高审计质量、减少审计风险的关键，是提高审计质量的保障。审计机关要加强内部质量控制制度建设，制定好项目审计质量控制制度和复核制度，建立责任追究制度，明确各自的权力和责任，促进工程审计人员各负其责、各担风险。对投资审计结果严格实施审理复核，做到审计证据充分有力、审计结论科学合理、审计意见恰当可行。审计组长负责整个审计项目的质量、进度等全部事宜，核实相关问题，部门复核一些重大事项处理，起决定性的作用。重点应该放在初步结果调整事项是否合理、合规，审计工作底稿及所附审计证据是否存在问题，以及相关工程经济指标是否符合常规等大的、主要的方面。审理机构主要审理审计程序是否合规、审计定性是否准确、事实表达是否清楚、引(适)用的法律、法规是否正确、审计评价是否恰当、审计工作的规范等方面进行重点控制，以防止出现已有先例的法律诉讼失败等情况。
审计机关要积极探寻和应用审计工作新的方法和手段，为审计质量控制提供技术保障。科学合理的制定年度审计计划，确定审计重点，合理配置审计资源，广泛引入计算机审计、内控测试、审计抽样等技术和方法，提高审计的效率和效果，发挥政府投资项目审计在建设领域中的“免疫系统”作用。审计方法是审计质量在技术应用上的切入点和突破口，运用现代科技手段及先进的工程造价软件等计算机辅助审计手段，尽量减少手工操作，提高工作效率，尤其是在套定额、取费、调整材料差价和人工费调整及自动计算、生成表格等方面，选择适用的单位估价表、材料差价等模板，并通过计算机等先进技术手段防止某些审计人员企图舞弊的风险，也有利于及时发现审计疑点，进而发掘深层次的问题；重视传统审计方法的更新，根据传统的审计分析方法结合现代计算机技术，综合运用对比分析法、工料分析法、银行核对法等审计方法，提高工作效率。对重点项目实行派驻工程审计员制度，前移监督关口，同时聘请权威机构和相关专家进行联合审计和分析评价，对定性指标无法直接计量与考核的，可通过专家评估的、抽样调查、同类比较等方法，确保审计质量。
证券投资学论文（优质21篇）篇十四
：投资者教育是当前资本市场制度建设的重要环节。针对目前高等院校投资者教育重理论轻实践，券商机构投资者教育重实践轻理论的现状，充分发挥证券投资学在投资者教育中的作用，提高投资者教育的成效；本文认为，证券投资学需要建立分层教学的理念，针对不同群体、不同层次的学生和普通居民，拟定有针对性的教育方案和教学模块。
当前，随着资本市场的持续繁荣，从事证券投资活动的居民和企业与日俱增。在以散户为主体的中国资本市场，投资者素质决定了资本市场的波动性和稳定性。投资者素质是包括心理素质和业务素质在内的综合素质，影响着投资者情绪和行为，是导致市场波动的根本原因，因而有针对性的投资者教育就显得极其重要。加强投资者教育，既离不开产业界，也离不开教育界的共同努力。作为教育界肩负起投资者教育使命的一块重要阵地，证券投资学需要建立分层教学的理念，针对不同群体、不同层次的学生和普通居民，拟定有针对性的教育方案和教学模块。
目前，国内投资者教育主要有两大阵地。一个是高职高等院校的投资学相关课程的理论教学和实践教学，尤其是与股票市场密切相关的证券投资学课程。另一个是券商、基金等行业内金融机构建立的投资者教育基地，介绍与证券投资相关的基本知识和操作指南。其中，高职高等院校投资者教育的重心放在理论教学，向在校学生讲授证券投资的内涵和意义、资本市场的发展与构成、技术分析理论、价值投资理论、量化分析理论、演化分析理论等理论知识。可见，高职高等院校教学具有全面性、系统性、发散性的特点，但重理论轻实践的教学弊端也暴露出来，导致学生所学理论知识难以有效与实践联系起来。同时，科研与实践脱节问题也比较突出。相反，金融机构投资者教育的重心则放在实践教学，向一般投资者介绍证券投资的基本知识、风险教育、股票分析软件的基本操作功能、股票投资的实战技法等实践知识和经验。可见，金融机构教育具有应用性、操作性、针对性的特点，但重实践轻理论的教学弊端同样也比较明显。而且，金融机构投资者教育往往伴随着功利性的目的。针对高职高等院校投资者教育重理论轻实践，金融机构投资者教育重实践轻理论的现状，我们认为，整合两大阵地教育方式和手段，建立多方投入、分工合作、长效完整的投资者教育方案体系是当务之急。站在高等院校角度，完善证券投资学教学体系设计至关重要。
证券投资学是研究证券特征与投资原理，揭示证券市场运行规律的一门课程，具有“重知识、重实训、重交流”的特点。证券投资学的教学体系设计必须将证券投资学知识体系、案例分析等基本原理和方法，与模拟操作、竞赛项目等实训环节，以及与同学交流、专业人士问答、实习单位互动等交流环节有机统一起来，使学生能够融会贯通地将所学理论知识与现实经济环境中的证券投资业务活动密切联系，培养学生理论联系实际，创造性地剖析问题、解决问题的能力，提高学生的综合素质、创新能力和团队协作精神。与此同时，作为投资者教育体系的重要组成部分，证券投资学不仅仅是高职高等院校的经管类专业课程，而且还承担起投资者素质教育的职能，主要体现在面向不同学科、不同专业、不同层次、不同群体的投资者开展系统性、针对性的素质教育。从这一角度看，证券投资学还具有“公共教育、普惠教育”的特点，因而证券投资学具有公共服务的属性。这意味着证券投资学已不再是单一行业（教育界或金融界）的内部业务，而是整个国民教育需要统筹整体设计的问题。所以，证券投资学需要更新教学理念和教学模块。
投资者教育的普惠性决定了证券投资学受众的广泛性。我们认为，首先应该对不同学科、不同专业、不同层次、不同群体的投资者进行授课对象的分层管理。例如，授课对象可以分为：高中文化程度或以下普通居民、高职高等院校非经济学学科学生、高职高等院校经济学学科学生、高等院校金融学专业本科生、高等院校金融学专业硕士或以上研究生。然后，高职高等院校应该针对不同层次的授课对象设计不同难易程度的课程体系。例如，课程体系从易到难可以分为以下几个层次：大众课程、本科公共课程、本科选修课程、本科必修课程、硕士研究生课程。课程难度越低，越是侧重学习内容的通识性和趣味性，课程难度越高，越是强调学习内容的系统性和逻辑性。同时，针对每一类特定对象群体设计有针对性的教学大纲、有侧重性的教学环节、有系统性的教学计划，突出知识体系的完整性和学习内容的应用性。四、分层教学模块及安排《证券投资学》教学模块分为理论教学模块和实训教学模块。理论教学模块主要是以优化知识模块和授课内容为主，实训教学模块主要以实训教学环节设计为主。教学内容的组织方式以讲授为主，以实训教学、网络讨论和课后答疑为辅。同时，根据学历层次和授课对象的差异，以及必修课和选修课的课程特点，设计多套教学大纲和教学计划。1.大众课程模块。针对大众课程通识性和入门性的特点，设计零基础的简易课程体系。大众课程总学时为32学时，其中，理论课时32课时，实训课时零课时。讲授内容主要凸显应用性以及投资者素质教育，提高投资者风险防范意识。2.本科公共课程模块。针对本科公共课程基础性和趣味性的特点，设计应用性较强的课程体系。本科公共课程总学时为32学时，其中，理论课时32课时，实训课时0课时。讲授内容主要凸显入门性和兴趣性的特点，同时将投资风险贯穿于课堂教学当中。3.本科选修课程模块。针对本科选修课程知识梳理的特点，设计知识点精讲的课程体系。本科选修课程总学时为32学时，其中，理论课时24课时，实训课时8课时。讲授内容主要突出证券投资学知识点，在有限学时内掌握证券分析的基本方法，训练学生投资分析和风险控制技能。4.本科必修课程模块。针对本科必修课课程完整性特点，设计知识点全面覆盖的课程体系。本科必修课程总学时为48学时，其中，理论课时32课时，实训课时16课时。讲授内容主要系统性和全面性，突出证券投资学课程知识体系，让学生掌握证券投资的系统性分析方法，成为专业的投资者。5.研究生课程模块。针对研究生学术研究的特点，设计综述型和深度型的课程体系。研究生课程总学时为32学时，其中，理论课时32课时，实训课时0课时。讲授内容主要突出理论性和创新性，引导学生了解本课程理论发展过程以及最新的理论前沿，并在此基础上进行理论创新和实践创新，不仅要求学生成为专业的投资者，而且要求学生成为理论的创新者，把理论创新与实践应用结合起来。6.资格考试模块。针对证券从业资格考试、基金从业资格考试等相关资格考试，针对考试重点、难点、考点，设计应试式知识梳理型课程体系。此外，实践教学环节主要包括：专业证券投资技能培训、工作体验和工作流程的熟悉、实战应用机会等。实践教学环节主要在合作单位实地进行。通过定期分批派遣学生至合作单位，由合作单位负责实践教学、培训和答疑。对于有志于从事证券行业工作或从事证券投资活动的学生，可以通过与合作单位共建的产学研实习基地，获得三个月至半年不等的实习机会。同时，对于实习表现优异的学生，合作单位也将予以优先考虑给予就业机会。
[1]何练。浅谈证券投资学教育技术手段的运用[j]。亚太教育，20xx,(32):274.
[2]何练，孟凡欣，娄雅芳，费凌。应用型本科院校实践教学体系的构建与完善——以吉林大学珠海学院为例[j]。亚太教育，20xx,(06):202-203.
证券投资学论文（优质21篇）篇十五
摘要：文章通过分析我国证券市场存在风险现状以及这些风险形成原因，提出合理的防范风险的措施，通过完善法律，加强监管，推进市场的平稳健康发展，增强我国证券市场的风险管理，使证券市场在我国发挥更大作用，从而促进我国经济的进一步发展。
关键词：证券投资;证券市场;风险防范。
证券投资是指投资者(法人或自然人)购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式，随着我国社会主义市场经济的不断发展，我国证券市场的也得到了迅速的发展。
但是，由于我国社会主义市场经济是在特殊的经济条件下逐渐成长和发展起来的一个特殊的经济市场，这就使得我国的证券市场具有其特殊性，也使得我国的证券市场存在着巨大的潜在风险。
例如，上市公司的质量问题;证券交易制度问题;市场过度投机问题;政府对市场的干预和宏观调控政策存在着失当或失效问题等，这些都是造成我国证券市场异常波动的原因。
这些波动对广大投资者带来巨大投资风险及经济损失的同时，更对我国的金融体系和国民经济造成了巨大的危害。
尽管投资的品种和种类也日益多元化，然而证券投资依然是广大投资者最有前景的理财方式之一。
但是风云变幻的证券投资对于广大投资者来说依然难以把握，使投资者面临获投资结果的极大的不确定性。
一般而言，证券投资风险是指投资者投资本金遭受损失的可能性。
风险是由于未来的收益的不确定性，实际收益与预期收益出现偏离，从而造成损失。
证券投资的风险一般可分为系统风险与非系统风险。
(一)系统风险。
证券投资的系统风险是指那些对所有的上市公司产生影响的因素引起的风险，比如因经济、政治及整个社会环境变化所引起的证券价格的波动都属于此类风险。
就目前我国证券市场而言，大致有如下几种：
1.利率风险。
这是指利率变动，出现货币供给量变化，从而导致证券需求变化而使证券价格变动的一种风险。
一般而言，因利率下降引起股价上升或因利率上调引起股价下跌。
2.市场风险。
这是指证券市场本身因各种因素的影响而引起证券价格变动的风险。
证券市场瞬息万变，直接影响供求关系，包括政治局势动荡、货币供应紧、政府干预金融市场，投资者心理波动以及大投机者兴风作浪等，都可以使证券市场掀起轩然大波。
3.政策风险。
各国的金融市场与国家的政治局面、经济运行、财政状况、外贸交往、投资气候等息息相关，国家的任一政策的出台，都可能造成证券市场上的证券价格的波动。
4.其他系统风险。
除了上述风险之外，还存在其他一些风险如汇率风险，入市资金结构风险等。
(二)非系统风险。
非系统风险，是指某些微观不确定因素的发生对某一个或几个证券的收益产生影响所带来的风险。
这些微观不确定只对个别公司或企业产生影响，通常与整个证券市场的价格变动不存在系统性、全局性关联。
非系统风险主要有如下几种：
1.信用风险。
它是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。
信用风险实际上揭示了发行者在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行者的经营能力、盈利水平、事业稳定程度等因素的影响。
2.经营风险。
指上市公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误导致企业亏损而带给投资者投资损失的可能性。
造成经营风险的因素有诸如项目投资决策失误、市场预测不准以及技术更新不及时等。
在市场经济条件下，任何企业都有经营失败的可能性，因此这种风险是始终潜在的。
3.财务风险。
财务风险是指企业资本结构不合理所造成的风险。
负债经营是现代企业常用的一种经营手段。
一般来讲，债务资本比例越高，财务杠杆作用就越大，但同时也要看到负债经营不利的一面，由于负债需要支付固定的利息，当企业利润下降时，带给投资者的收益就将大幅度减少。
因此，如果企业负债过量，造成资本结构不合理，那么相应所蕴含的财务风险就越高。
4.价格风险。
价格风险是指涉及企业产品的价格发生变动而带来的风险。
构成企业的价格风险一方面是成本因素，即企业从事生产所需的原材料、主要辅助材料的价格上涨或职工工资增加使生产成本上升，另一方面是市场竞争使销售价格的下降。
5.技术风险。
指技术开发方面的各种不确定因素，如技术难度、成果成熟度、与商品化的差距、开发周期、技术寿命期等造成的投资风险。
除了上述几种特殊风险外，常见的造成非系统风险的因素还有诸如自然灾害以及不利于某一公司或企业的特殊事件的发生等等。
二、证券投资风险影响的.因素。
证券投资给人带来收益的同时也伴随着一定的风险。
证券投资的风险因素很多，但最主要的是经济因素。
风险因素共同作用的结果，或直接表现为证券投资不能盈利甚至不能收回本金(主要指债券)，或间接表现为某种证券投资比银行存款或其它投资少盈利。
证券投资风险既包括证券本身规律体制的风险，又包括人为因素的风险。
因此，对证券投资风险因素的认识有利于监管机构制定合理的证券制度，也有利于投资者做出正确的投资决策。
(一)市场风险影响因素。
市场风险是由于证券市场行情变动而引起的。
就我国目前情况来看，产生市场风险的主要原因有两个：一是证券市场内在原因，它是不可避免的;另一个就是人为的因素。
证券市场行情的变动同样也引起市场风险。
这种行情变动可通过股票价格指数或股价平均数来分析。
证券行情变动受多种因素影响，但决定性的因素是经济周期的变动。
经济周期的变化决定了企业的景气和效益，从而从根本上决定了证券市场，特别是股票行市的变动趋势。
(二)利率风险影响因素。
市场利率的变动会引起证券价格变动。
利率与证券价格呈反比变化，即利率提高，证券价格水平下降，利率下降证券价格水平上涨。
利率从两方面影响证券价格：一是改变资金流向。
当市场利率提高，会吸引一部分资金流向银行储蓄、商业票据等金融资产，从而减少对证券的需求，使证券价格下降。
当市场利率下降时，一部分资金流回证券市场，增加对证券的需求，刺激了证券价格上涨;二是影响公司成本。
利率提高，公司融资成本提高，在其他条件不变的情况下盈利下降，引起股票价格下降。
利率下降，融资成本下降，盈利相应增加，股票价格。
上涨。
(三)投资者层面风险影响因素。
证券投资风险究其实质是投资者遭受损失的可能性和损失的大小，它源于证券市场内外各因素未来的不确定性，投资者本身的行为也会带来一定的风险。
1.过度自信导致的非理性投资行为。
证券市场是一个典型的导致过度自信的场所，投资者会由于过度自信而影响他们对会计信息的正确研判。
2.风险偏好导致的非理性投资行为。
不同的投资者对待风险的态度是不同的，主要可分为风险厌恶、风险中性以及风险喜好型投资者。
通常风险喜好型投资者会把相同的资产组合的确定等价报酬率定得比无风险投资的报酬率要高，使得他们更倾向于选择资产组合而不是无风险投资。
3.从众心理导致的非理性行为。
在证券市场中，投资者往往不是基于自己对收益和风险的预测，而是通过猜测和跟随别人的行为来买卖股票，这就是通常所说的股票市场的从众行为。
而从众心理导致的非理性的投资行为，则使客观存在的投资风险成为事实。
证券投资是一种风险投资，在证券投资过程中，为了尽可能避免各种风险，获得最大的投资收益，投资者必须对投资风险有充分认识，学会衡量投资风险的方法，采取相应的防范措施，将证券投资的风险减少到最低限度。
证券投资风险的规避主要从两个方面来考虑，一是政策制定者要推出合理的规则，尽量减少风险;二是投资者要保持清醒的头脑，认清市场本质，把投资风险降到最低限度。
(一)系统性风险的防范。
对于证券投资监管机构而言，系统性风险可以从制度创新、提高上市公司质量、完善监管体系三个方面防范和化解，提倡诚信并帮助投资者树立理性投资的观念。
对于投资者，系统风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行防范，但可以通过控制资金的投入比例等方式，减弱系统风险的影响。
(二)非系统性风险的防范。
证券投资非系统风险可以通过多种证券投资组合分散和降低。
投资组合分散风险的原理在现代金融市场得到了广泛应用。
投资者一般应先分析各证券的收益与风险结构，通过对行业发展前景、公司经营状况和财务状况的分析与研判，再结合其市场表现，选择出具有潜力的投资品种构建投资组合。
投资者可将资金分散于债券与股票，而且在购买股票时选择购买不同行业和不同企业的股票，从而避免因某一行业或企业不景气而蒙受重大损失。
不同地区的企业会受所在地区的经济状况、市场、税赋以及政策等诸多因素的影响，经营业绩会相当悬殊，其股票在市场上的表现也会有一定差异。
在投资期限上采取分散方式，就是将资金分成若干部分分别进行长期投资、中期投资以及短期投资，这样，可以减少经济不景气或股市行情大起大落所带来的损失。
1.证券投资市场各种风险产生的原因并不是单一的、许多情况下是各种因素共同作用的结果。
所以我们对证券投资的风险分析不应采取一因一果的分析方法，而应采取一因多果或多果多因的综合分析方法。
2.在证券投资风险中，系统的风险是不能通过分散投资加以避免的，而只有非系统性的风险，才能采用多样化的投资加以避免。
3.对证券投资风险形成的原因进行了深入的分析，并提出了相应的防范措施，对保护投资者的利益有重要意义。
参考文献。
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证券投资学论文（优质21篇）篇十六
：近年来，随着我国证券市场的迅猛发展，人们的理财观念也逐步改善，因此，高校中证券投资学课程受到各专业学生的普遍欢迎。本文主要针对财经类专业《证券投资学》教学过程中存在的问题，提出改进的教学模式和教学方法，培养和提高学生的投资意识和投资理念，为提高学生管理技能和管理素质打下坚实的基础。
证券投资学是一门研究证券投资运动及其规律的学科，本课程主要讲授了股票、债券等投资方式的特点以及规律，并通过基本分析和技术分析对证券投资工具进行基本的交易操作。学习本课程不但是专业学习的需要而且能帮学生建立起基本的理财观念和投资理念。不论学习什么专业，也不管将来在哪个行业发展，投资、理财都将会伴随学生的一生。学生通过学习本课程，能初步掌握证券投资的基础知识以及证券分析的基本原理，熟悉证券交易的基本程序和投资技巧，利用证券模拟和网上实训，培养学生的运用能力及综合素质，使学生成为应用型、复合型、技能型的高等职业人才。
1、缺乏适用的教材。证券投资学的形成与发展与西方投资市场的不断完善息息相关，众多投资理论的形成也都是在西方市场环境下研究得出的，这样就导致课程的学习内容与我国证券市场实践脱节。并且这些理论部分涉及资本资产定价模型、单因素模型和多因素模型、套利定价理论、有效市场理论和行为金融理论等众多理论，其中，资本资产定价模型、有效市场理论的创始者是诺贝尔经济学奖的获得者，可见其理论达到了一定深度，而且要求有较好的数学基础，要理解这些内容对财经类专业的学生来说比较困难。对于财经类专业的学生而言，一本适用的证券投资学教材不仅要符合财会专业知识结构，还要能够拓宽学生视野、提高学习兴趣、激发求知欲望。据统计，目前在售的证券投资以及投资分析等相关教材绝大多数都是面向金融专业的学生，更注重对金融理论和模型的解析，而证券交易软件的操作和投资技巧等方面的知识比较少。
2、实践教学环节薄弱。证券投资学的教学内容一般都涵盖了以下几个部分:证券投资工具的运用、证券市场、证券投资基本分析、证券投资技术分析、风险防范和市场监管等。目前，高校证券投资学课程在财经类专业的教学计划中列为专业必修课，包括理论教学和实验课两个部分。总课时为64-72学时，以理论讲授的教学方法为主，授课老师需要花很多时间才能让学生掌握证券投资的分析方法以及证券投资的技巧，但是课堂教学存在很大的局限性，即使充分运用多媒体教学效果也不显著，比如在学习证券投资技术分析时会涉及到k线图、移动平均线、黄金分割线以及kdj、macd、wms、rsi等各类技术分析指标，因此，授课老师在演示操作交易软件时，交易界面包含大量的信息使得学生很难在短时间内理解并消化。实验课时仅占总课时的1/4，在有限的实验课中学生要运用模拟交易软件完成相关实验操作，还要撰写实验报告。但往往因为实验课时过少导致实验环节的完成情况并不能达到预期的效果。
3、课程考核评估方式单一。目前金融专业以及财经类专业的证券投资学课程的考核方式均以期末闭卷考试为主。闭卷考试很容易导致学生平时不注重学习积累到期末考试周死记硬背、应付考试的现象发生。应用型本科院校证券投资学的教学目的是提高学生综合知识的运用能力和实践能力。因此，目前的课程考核方式与证券投资学教学目的存在本质上的冲突。应该丰富考核方式，注重平时表现成绩。
1、合理确定教学内容。在教材方面建议选用国外成熟的理论教材外加国内的案例分析教材，这样既能充实案例分析的内容又能弥补实践模拟课的缺陷，真正将理论与实践结合。在讲授过程中只要求学生掌握最基本的投资理论，对于一些晦涩难懂的西方投资理论可以略过不做重点讲解，教学内容本着够用、会用、实用为原则，使学生在对理论知识理解的同时提高实践操作和灵活运用能力。在我国多变的证券投资市场环境下，教师要根据国家政策法规制度等的变化及时更新教学内容，不能只注重课本内容的学习，还要加入更多符合我国国情的证券投资知识，及时补充国家证券市场中相关制度、政策等的变化内容，通过课堂讨论等多种形式让学生充分了解我国证券投资市场的变化。针对财经类专业学生的需求及特点，使其能够学以致用，本课程在教学过程中更加注重实践与应用能力的培养而不是对金融理论与模型的解析。
2、加强课后模拟交易指导与监督。鉴于目前实践课时过少，学生利用有限的实验课时间无法达到预期的实践效果，因此要求学生课后自行下载并安装证券投资软件进行模拟交易，对课上讲授的各种投资分析方法包括基本分析法和技术分析法进行综合练习。另外，要求学生形成自己的选股思路，寻找潜在的绩优股，就某一上市公司的基本面及投资价值进行综合分析，独立撰写投资分析报告。这就要求任课老师，最好能到证券交易所顶岗实习，加强自身业务素质。在积累了丰富的投资经验的同时加强对学生课后模拟交易的指导与监督，指导学生综合应用投资学课程中的所学到的各种理论、方法或技巧解决问题，从而提高学生的投资理财能力和综合素质。
3、综合运用多种教学方法。要打破目前以讲授为主的教学模式，运用启发式教学、案例教学、视频教学、引入财经周评等多种方法相结合来激发学生的学习兴趣，有效提升学生的学习效果。理论知识枯燥乏味，进行如下教学模式的安排：首先，为激发学生的学习兴趣，在讲授教材理论知识之前，可以先播放一段教学视频，让学生了解相关背景知识，然后由老师提出与所授理论知识相关的问题，引导学生独立思考。可选择播放《华尔街》以及析金法百科等相关视频将教材理论知识同视频中的历史事件结合起来，让学生接触更多的投资实践。其次，在讲到金融衍生工具这个知识点时，因为很多同学对其不了解，可以利用案例教学以及启发式教学，例如：假设今天某位同学以每股20元的价格买进了10000股平安银行的股票。可以提问：买进后你会担心什么？怎样归避股价下跌的风险？什么是套期保值？怎样进行操作？引导学生得出套期保值的做法是在期货市场卖出10000股1个月后交割的平安银行股票的期货合约，期货价格也为每股20元。继续提问：假如平安银行一个月后股票价格下跌至15元/股，套期保值结果如何？假如平安银行股票价格一个月后上涨至30元/股，套期保值的结果又如何？层层递进以此来引发学生思考并理解套期保值的含义及特点。最后，为了使教学内容更贴近中国证券市场发展变化，引入财经周评模式，每周要求学生运用所学证券知识上周证券市场进行评价并对本周的股价走势进行预测。
4、课程考核评估方式多元化。课程的考核评估方式对学生的学习具有引导作用。证券投资学目前的考核以期末考试为主。平时成绩比重太少而且实践环节的成绩几乎体现不出来，应用型本科人才培养应以知识的运用能力为重点，而现有的考核方式没有突出对实践应用能力的评价，这样就导致学生不够重视实验课，实验报告也不认真完成。因此，要增加平时成绩尤其是实验课和实验报告考核的占比，以提高学生的实践操作能力。另外，还需增加课程考核中课堂讨论和主动发言的成绩比重，注重考核学生在实际投资领域的投资理财能力。综上所述，从课程内容、教学方法、考核形式、课后辅导与监督等多方面来进行全方位的优化改革，才能达到更好的教学效果，才能让学生在学习证券投资理论知识的同时，切身体会证券投资交易的流程、交易方法和操作技巧，真正做到学以致用。
[1]李硕。证券投资学课程教学模式优化研究[j]。当代经济。20xx.10.
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证券投资学论文（优质21篇）篇十七
20xx年的牛市，使得炒股变成了国民话题，连老头老太太都不例外，仿佛不炒股是一种损失。然而证券投资并不是他们所认为的那样，里面饱含了专业知识。所以，培养证券投资行业的高素质人才迫在眉睫，这使得《证券投资学》变成了经济学专业最重要的学科，也是所有经济学专业人才的必修课程。证券投资学是一门操作性和实践性很强的应用型课程，是理论与实际的有机结合，当前的《证券投资学》课程教学亟需完善，必须对其进行改革。
1、教师队伍师资力量不够。
随着高校学生的扩招，师资队伍也相应地扩大，师资力量主要划分为俩类：资历深的老教授和年轻的新进老师。对于资历深的老教授来说，有着足够的教学经验，但是不一定能够满足证券投资学的教学，因为证券投资学知识实时更新，并且要求比较熟练的电脑软件操作技术。很多老教授不大接受新鲜事物，不愿意去学习电脑软件知识，这使得他们的教案几年前和几年后基本一致，上课基本“老调重弹”，跟不上最新证券投资学知识，不了解最近证券投资市场的动态热点情况。上机实践课更加是捉襟见肘，不能够很好的指导学生实际操作。而对于年轻老师来说，这些年轻老师刚完成校园学生到老师的过渡，缺乏足够的教学经验，更加缺乏实际证券投资学的教学经验以及证券市场的历练，故而他们的知识结构比较简单，上课时可能找不到正确的教学管理方法，对证券市场缺乏实际经验，不能够较好的完成证券投资学的教学。
2、所用教材不够与时俱进。
教材是教师教学的基础，教材的质量如何将直接影响到课程的教学效果。目前各高校采用的教材基本都是沿用以前的经典教材，或是国外投资理论的翻版，并没有跟着当前证券投资市场与时俱进，甚至有的教材一直都是同一个版本，老师上课用几年前的教材，案例都没有更新。证券投资市场发展迅速，教材就必须及时跟新，新事物，新理论，新现象都必须反应出来。并且，相关经典案例也要在教材中突显出来，要保证学生们能在课堂上接受的是最新的知识。不与时俱进或者不适合学生的教材都是达不到好的教学效果的。
3、理论教学模式落后。
理论教学是任何一门专业学科的基础，只有夯实了理论知识，才能延伸到实践操作和实际中去，证券投资学的教学也不例外。当前证券投资学的理论教学，大多以老师在讲台上传授知识，辅以ppt以及黑板板书，学生在下面被动地“被灌输”知识，积极性不高，师生之间互动少，这使得老师对学生知识掌握情况把握不了，不清楚学生是否对课上讲授的知识熟练掌握，导致理论教学效率低下，必须改进这种落后的理论教学模式才能取得良好的教学效果。
4、相关软件硬件配置不够。
证券投资学教学很重要的部分是仿真股市、校外见习以及综合实训，这些都对学校的相关软硬件配置要求很高。目前很多高校的配置就只是联网的电脑，这是远远不够的。我在一些学校调研实习的时候发现，很多学校的实践教室设立了比较久的年份，里面的电脑与网络没有得到更新，电脑老化，反应慢，以及网络差，这严重影响了老师的教学热情以及学生的学习热情。仿真股市、校外见习和综合实训都不能缺少，仿真股市要求学校有专门的金融实验室以及相关的证券投资模拟平台，校外见习则要求学校有相关联的证券投资公司给予见习机会，综合实训则更需要学生的知识与实际结合能力，拥有这些设备配置的学校少之又少。
5、实践教学不足。
相关软件硬件配置不够，必然会导致相关实践教学的不足。目前各高校基本都是采用的“课堂+上机”模式对《证券投资学》课程进行课程，即除了老师在课堂进行理论教学，还有上机模拟实训。但是大部分都是理论教学，上级实训多的也不过十几个课时，对于学生来说，是完全不够的。要多给学生一些将理论与现实相融合的时间，一周一次实践课相当于三天打鱼两天晒网，依旧使得学生对当前大盘迷茫，并不能得到真正的实践操作经验，放到真正的证券市场中去，仍然是零基础。甚至有些学校理论教学老师跟实践教学老师不是同一个老师，这使得俩位老师不能很好的了解学生对知识的掌握情况，很难让学生将理论知识和实践知识产生很好的融合，这会对教学效果产生很大的影响。
6、考评方式单一。
当前证券投资学的考评方式主要是以考试为主，一般都是“30%的平时成绩+70%期末成绩”为考核方式，这使得很多同学并不注重自己平时的课堂表现以及实际操作能力，只是在平时上课的时候打打酱油，到最后期末考试的时候临时抱个佛脚，对老师平时画的重点进行复习，最后拿到不符合真实水平的“泡沫”成绩。证券投资学学习主要是要培养学生的实际操作能力，这样的考评方式太单一，不合理，起不到真正考查学生实际能力的作用。
1、加强教师队伍师资力量。
如今证券投资学知识越来越向应用型和社会化发展，这要求必须提高学校教师队伍的师资力量，提高教师的综合素质。所有教学证券投资学的专业教师，必须进入到证券市场中去历练，甚至可以让专业教师去证券投资公司进行挂职锻炼，让教师去实际操作，去感受证券市场的变化和社会对于证券投资专业人才的具体需求，去接受证券市场上最新最前沿的知识，根据市场的需求和动态来调整上课时的教学内容。除此对所有证券投资学教师统一的历练培训外，还要针对老教授和年轻教师分别进行专业培训。对于老教授来说，还要对其进行专业的电脑软件培训，让这些老教授能游刃有余地进行证券行情分析软件以及其他金融分析软件的操作，跟上新兴证券软件的步伐。对于年轻教师来说，还要多组织去听老教授们的课，学习上课的教学方法，积累教学经验，也可实行“青年教师导师制”，让老教授担任年轻教师的导师，传授教学经验。只有教师隊伍师资力量强大了，才能够使教出来的学生知识水平得到提高。
2、综合多本教材，补充更新教学内容。
国内学者们编写的教材，内容主要以投资理论以及证券投资分析为主，有的教材涉及到的数学计算知识较少，有的则理论知识较少。国外主要以博迪编写的投资学为主，内容十分详细，虽然每个国家研究的方法和内容大同小异，但是教材要根据每个国家的实际发展情况而来，所以我们老师首先自己得广泛阅读相关教材书籍，丰富自己的理论知识，将国内国外教材的优点综合起来。老师可以在这些优秀的书籍中，选择一本最适合学生的教材，综合其他教材作为辅助和参考，然后根据学生们的知识实际情况以及市场发展情况，多多补充更新教学内容，也可以专业老师可以根据学生情况和市场情况，自己独立编写或者协同其他老师一起编写一本自编教材，综合各家所长，与校内校外多个专家讨论通过之后，学校给予资助出版最适合学生的教材。只有适合当前证券市场实际情况以及学生情况的书籍教材，才是好的证券投资学教材。
3、改进理论教学方式。
既然当前的理论教学方式不能达到很好的教学效果，我们就应改进理论教学方式。当前理论教学方式最常见的问题是枯燥无味，无法调动学生的积极性，如何调动学生的积极性，使他们从“被动学习”变成“主动学习”、“我爱学习”成为理论教学的关键。我们可以改进教师上课的教学方式，从静态教学变为集情景教学、案例教学、讨论式教学、换位教学一体的多模式教学方式。情景教学是指在教学过程中，教师带有目的的引入一个非常生动的、能让学生情感融入的场景，引起学生〔〕的情感体验，让学生在情境中进行角色模拟，身临其境，对问题进行自我分析和自我解决，从而加深对教学内容的理解，达到使学生对这个问题进行自主认真思考，产生深刻印象的效果。案例教学肯定是必不可少的一部分，这要求教师在对学生讲授完相关的理论知识之后，精心准备好案例材料，包括历史上比较经典的相关案例以及当前市场正火热的实时案例，讲授案例时与讨论式教学相结合，让学生分为小组对案例进行讨论，运用自己学到的知识充分理解案例，把握案例，通過反复的互动和交流，不仅提高了学生的兴趣，让他们深化理解，更能让老师能知道学生对这个知识点的把握情况。换位教学指的是让学生上课时担任“教师”的角色，老师则坐在座位上充当“学生”，听学生“授课”。这要求老师提前一段时间将这个任务布置给学生，也就是说提前让学生做好充分的准备，自己预习相关知识点以及查找相关知识内容，然后上课的时候由学生对知识点进行讲授。这种由学生先自主学习，然后口头讲述的方法，能让学生更好把握知识点的框架结构，理清思路，产生清晰的轮廓。这样集情景教学、案例教学、讨论式教学、换位教学一体的多模式教学方式能够充分调动学生的积极性，不再使学生感觉到自己“置身事外”，从而提高理论教学的效率。
4、提升软硬件配置。
证券投资学是对相关软硬件配置要求非常高的一门学科，没有一定的软硬件配套配置，证券投资学的实践操作将受到很大的局限性。首先，合格的网络环境以及电脑配置是最基础的。证券投资学实践不是说说就可以，一定要有跟得上时代的电脑配置及网络环境，最好是要有高配的专门的金融实验室以及相关的证券投资模拟平台。其次是必须要有相关证券投资软件。学校必须购买正版的证券投资软件，例如我们教材书上要求的是大智慧行情分析软件以及大智慧金融教学系统，那么学校就应该购买好这些正版证券投资软件，不要使得老师教的是这个版本的软件，学生却只能用另一种软件替代或者只能用个盗版破解软件。最后，学校应该加强与证券公司等金融机构的校企合作，给学生提供良好的实习机会，让学生在充分的理论知识灌输和模拟平台操作后，能够到这些证券投资公司实习，真正投入到现实证券市场中去积累经验。
5、加强实践教学。
实践教学不仅是学生将理论知识转化为实践知识必不可少的部分，更是激发学生对证券投资兴趣的关键。学校应该加大学生模拟操盘实训课程的课时量，让学生能够每天都跟踪真实大盘走势，将书面知识运用到现实证券市场里去，把握市场的实时动态。在实践教学过程中，学生一边操作，老师一边指导讲解。由于证券市场受宏观环境的影响很大，老师可以引导学生对当前经济社会的宏观大势进行正确分析，对当前证券市场乃至经济社会的热点问题进行研究，让学生分别去认真分析、追踪自己感兴趣或者看好的个股，然后通过自己在书本上学到的宏观分析、行业分析和公司分析，以及各种技术分析等方法，对个股进行细致分析，锻炼他们分析证券市场以及个股未来走势的能力，对以后走向金融工作岗位有着非常重要的作用。
6、丰富考评方式。
考评方式多样化，才能更好的检验学生掌握知识的程度，才能更好的为老师提供依据，提高教学效果。比如除了最后的期末成绩、平时上课的时候参与讨论的积极性以外，可以在班上设立模拟炒股大赛，以实训时在模拟炒股中的排名来考查学生，多鼓励学生参加全校、全省甚至全国的金融精英挑战赛等相关证券投资比赛，把这些作为加分项来促进学生真正投入到证券投资学习中去，培养学生对证券投资学真正浓厚的兴趣，才能达到我们教学证券投资学的目的。
证券投资学改革过程不是一朝一夕的，是个任重而道远的过程。只有改进各个方面存在的问题，才能够提高证券投资学的教学效果，培养出真正适合证券投资市场的有用的应用型人才。
[参考文献]。
[1]向茜。《金融风险管理》教学改革探讨。时代金融。20xx年第一期下旬刊。
[2]张丽。应用型本科院校《证券投资学》课程教学改革探析。太原城市职业技术学院学报。20xx年第4期。
[3]陈亚男。《证券投资学》教学改革探讨。科学大众·科学教育。20xx年第3期。
证券投资学论文（优质21篇）篇十八
摘要：
证券投资学这门课，我认为，是经济类学科中的精华。通过学习证券投资学，让我知道如何去挣‘看不见的钱’。而且，经过了一学期的证券投资学分析的学习，让我对证券投资有了初步的了解，不过这点了解可以说是皮毛中的的皮毛，如果说用来投资证券或者是分析走势，那是远远不够的。不过，也不能说是白学的，实际操作不行可理论还是懂点的，所以在此就对证券投资学的一些理论和认识作一些自我的阐述，主要对以下三块内容进行阐述：
证券投资已成为当今世界经济发展的主流手段，也逐渐的成为一种理财的趋势，越来越多的人参与其中，作为现代社会新生代的我们，更应该去主动掌握证券投资学的知识，不过这种知识并不仅仅局限于书本知识，更多的应该是实际的参与，因为理论只有实际操作化，才能验证其可行性，同时在实践中在总结出符合自身的切实可行的理论。
正文：
在介绍证券投资学之前，我们先将证券投资学进行拆分，分别介绍一下证券和投资的概念，因为它们是证券投资学的主体和手段。证券是各类记载并代表一定财产所有权或债权凭证的通称，是用来证明证券持有人或第三方当事人有权按照证券记载的内容获得相应权益的凭证。股票，国债，市政债券，基金证券，票据，提单，保险单，存款单等都是证券。而投资是为获得可能的不确定性的未来值做出的确定的现值牺牲。
从以上的两个概念中我们再总结出证券投资的定义：证券投资是指投资者（法人或者是自然人）购买股票，债券，基金等有价证券及这些有价证券的衍生品，以获得红利，利息及资本利得得投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式。
证券投资学中最重要的内容莫过于证券投资分析。
1、有利于提高投资机会和投资对象的选择合理性；
2、有利于提高投资者进行投资决策的科学性；
3、有利于降低投资者的投资高风险；
4、有利于提高投资价值的分析水平；
5、科学的证券投资分析是投资者获得投资成功的关键。
证券投资分析的主要方法分为两种，基本分析与技术分析。基本分析是指证券投资人员根据经济学，金融学，财务管理学及投资学等基本原理，对决定证券价值的基本要素如宏观经济指标，经济政策走势，行业发展状况，产品市场分布，公司销售和财务状况等进行分析，评估证券的投资价值，判断证券的合理价位，提出相应的投资建议的一种分析方法。技术分析是以证券市场过去和现在的市场行为为分析对象，运用图表，形态，逻辑和数学的方法，探索证券市场已有的一些典型变化规律，并据此预测证券市场的未来变化趋势的技术方法。
由于证券投资学的理论过于繁杂，因此，就抓重点介绍以上几点。
由于自身对证券投资学的知识了解不多，所以主要从我的模拟炒股中介绍我对证券投资学的认识。同时我建议大家在学习证券投资学的时候，不要只学习书本上的理论，最好能够将这些理论与实际操作结合，通过实践验证所学理论的可行性，毕竟学习理论是希望它能运用于实际生活中。如果有资金能力参与的可以不妨投入少部分资金尝试一下，至于像我一样还处在学习阶段，没有资金来源的，也可以试试模拟炒股。
初上证券投资学课时候，对于理论知识一窍不通，感觉它讲的太老套了，不进股市实际操作知道再多也是没用的，可是经历了网络模拟交易后，我觉得任何事情都不是单独的，学习了理论知识可以用它来指导实践，股市肯定不会是单靠运气来盲目支持的，一定会有经验老到的股民，是通过技巧来赚钱的。刚开始模拟交易时，技术分析一点都不懂，虽然看了一些关于k线图的理论知识，但还是不懂的如何去运用，也不懂其中的一些投资技巧，所以买回来的股票基本都是亏的，于是补习一些专业理论知识，在逐步的学习中，我慢慢懂得通过阳线及阴线的形态去选择股票，再结合当天的成交量，来判断是否有升的可能。有一句话说得好：股市中，什么都可以骗人，唯独成交量是不会骗人的。
下面是我的几点认识：
2、关注公司成长性是否高，产品是否被市场广泛地接受并应用；
3、关注公司的管理水平如何，是否有品牌优势；
4、关注公司的业绩如何，是否为绩优股。
5、仔细观察k线图，结合k线组合和均线走势分析，加一点macd、kdj、rsi等其他指标，并配合大盘、个股成交量来综合分析，确定是否买还是卖。
6、一次不要把所有的资金用在一个股票上，因为鸡蛋在一个篮子里的风险永远大于分开放的风险，但也不要买太多只股，以免照应不过来。
7、在决定选择买股票时，一定要控制好风险，要把风险放在头位，超过自己的风险承受范围内果断选择离场。
在模拟炒股的过程中，同时还让我体会到掌握理论技术和实际操作固然重要，但是真正要炒股必须做好以下几点准备：
1、学习证券投资知识要抱着一颗平常心，注意循序渐进，不要期望过高，恨不得立马学会所有的证券投资知识和技巧，使自己很快成为一名证券投资的高手。所谓一口气吃不成个大胖子，学习证券投资就像学游泳一样，你刚学的时候只能是学会如何让自己漂起来，并尽量让自己少呛水，而不可能刚一学就马上成为游泳冠军。
2、学习证券投资，还要注意一个问题，那就是这种学习固然有助于提高你的自信，但要明白过犹不及的道理。证券投资市场的理论、技巧和成功的经验非常多，而这些东西又常常是自相矛盾的，你如果想都收人囊中是很困难的，是不可能的。就像沃伦·巴菲特和乔治·索罗斯，这两位20世纪最杰出的投资家，他们俩除了在股票市场上都获得了巨大的成功之外，其他毫无相似之处，甚至于他们各自的投资风格也截然不同。
3、控制好风险，要把风险放在头位有钱赚时不要妄想自己能够在最高点把，手中的股票抛出。这两种心理在真正的炒股中必须要克制，要发现自己个性中的脆弱点，控制自己个性的贪婪和恐惧，在一个平和的心态下进行证券投资会有一个成功的结局。
在结束了证券投资学课程之后，虽然没有给我带来多大的理论方面的提高，但是“从一个国家的股市中就能看出它发展的情况”这句话它让我体会到了证券投资在如今的中国乃至全世界各个国家都占有巨大的经济地位，并且仍旧不断地扩大着它的影响力。
随着20xx年的牛市，越来越多的开始关注股市、进入股市，中国的股票投资热一下子被激起了，就来扫马路的大妈也知道股票涨得很疯狂。作为中国现代主流人群的我们，要想能够跟得上国家的经济的势趋，增强自己的证券投资知识和能力是必不可少的，也就是说，证券投资学已经成为我们人生的“必修课”。
随着证券业的发展，给中国的就业率也起到了一定得提升作用。中国的证券业市场仅仅只有二十年的历史，相比于一些发达国家一百多年的历史来说，中国的证券业市场是非常年轻的市场，很多方面需要向发达国家学习，并不断地对其进行完善，因此现在证券业市场非常需要一股年轻力量的注入，让整个市场能够更好，更规范的发展。
一系列的事实说明了证券业逐渐的成为当今的朝阳行业，给作为大学生的我们多提供了一个就业方向，它能很好的提高我们的证券投资学知识，同时能够很好的锻炼我们的各方面工作能力，是一个能够不断增长知识和提高自身能力的行业，也真正符合现代年轻人希望不断进取，不断提升自我的要求。这一系列的启发源自于我在一家证券公司进行了一系列的培训，让我对证券行业的挑战性充满了期待。
结束语：
我们现在所学的证券投资学理论虽然繁多，但是仍然不够完善，还需要我们不断的去修正，同时，在证券投资中是无法找到一套真正适合所有人都时刻赚钱的理论，就是股神巴菲特和投机大师索罗斯也不例外，所以说在证券投资中，每个人都要去学习基础理论知识，结合实际操作最终摸索出真正属于自己的投资策略，并且顺应当前局势对其不断地进行完善。
这学期开学的时候听说要开证券投资学我就很兴奋了，庆幸自己终于可以学到有关炒股方面的知识了！在这门课的上课之前，老师就把他对这门课的要求告诉了我们，老师对我们的要求很开放，他不会硬要求我们来没听他的课，而且他不会硬要求我们写作业，但是有一个要求，模拟证券投资在一学期内不能亏，那么平时成绩就是满分。这种学习要求对我来说很惊奇，但是一想，大学的规矩本来就是这样，老师这样做便是迎合了时代的要求。我觉得这种要求对我来说，没有什么特别，因为我觉得自己是一个老实的学生，即使老师的要求松了，我照样做我该做的。现在，我觉得老师的做法对我来说是有益的，他的这种做法培养了我自主学习的精神，让我的学习由被动变主动，这是一场学习的革命，学习主动的人从中受益匪浅，而学习被动的人却会毫无收获。
在课堂上，老师对基础知识的讲解还是很细心，而且很注重学习应用与实践。在讲到有关股市的时候，老师把在之前在国际上发生的股市的变化拿出来做对比，让我更加深刻的了解我国股市的一些特征和历史的必然性，把书本上的知识联系到实际上来，便能给人深刻的思考和启发。这点儿我们的老师做的很好！学到现在，老师经常布置一些需要动手操作的实践题，我有的能做，有的确实是需要帮助，我觉得我们现在学习这门课，是学习一些基础，而对于我们更重要的我认为是模型。听老师讲了几种模型后，我觉得那些模型更具有实践性，对我们来说也更重要，所以我希望老师能把模型多讲一些，而且把那些比较复杂的模型最好能多讲几遍，因为有的模型确实对我们来说有些困难，需要老师多启示几次。
学习了快一学期的证券投资学了，我深深的体会到了投资学是一门很深的学问，想把它学好的难度并不亚于物理和化学那些实践科学。如果我们学好了投资学，我相信它不仅会帮助我们得到一份好的工作，而且可以让我们终生受益，因为每个人都拥有财富，而如何让财富变成更多的财富则是每个人的梦想，所以我觉得我们要学好这个课程，它可以让我们终生受益。
对于这门课，我很感谢我们的老师，因为是他启迪了我们，他在教给我们知识的同时还培养了我们自主学习的能力，正所谓：授人于鱼，不如授人于渔。如果硬要让我提建议的话，那我希望老师在给我们讲课的时候，在遇到那些很复杂的问题时，能多讲解几次，让我们有更多的弥补学习的机会！
证券投资学论文（优质21篇）篇十九
摘要：我国证券市场是一个迅速发展的、新兴的市场，因此充满了挑战和风险。
证券投资风险是现代经济发展中的每个投资者和消费者所面临的一个非常重要的问题，在证券投资市场上，我们遇到各种各样的风险。
本文从证券市场的风险分析着手，简单分析了证券投资风险的成因以及在风险防范上应该采取的措施。
一、风险的概念。
风险是指某种不利结果发生的可能性，由不利结果发生的概率来表示。
所谓证券投资风险，是指证券投资者达不到预期收益或遭受到损失的可能性。
证券投资学论文（优质21篇）篇二十
在有效的证券市场中，证券市场价格的调节对所有新的、公开的信息能作出迅速反应，其信息集合除包括市场本身的客观信息外，还包括公开的证券市场相关的场外客观信息。简而言之，有效的证券市场中，所有场内外相关客观信息都能在上市证券的价格中得到充分迅速的反映。因此，通过证券市场价格计算的证券收益同样能够充分迅速地反映所有证券市场场内外相关的客观信息。
投资主体处理信息的过程通常总是通过证券收益客观信息的识别，获得证券未来收益的预期信息，提取证券投资的决策信息，然后选择证券投资行为。
根据证券投资主体预期形成模式的差异，可以将预期分成理性预期和有限理性预期两大类型。
理性预期是利用最好的经济模型和现已掌握的信息所得出有关证券未来收益水平明确的预测。其中包括不直接研究证券市场价格涨落，而直接研究证券市场所有投资主体的投资行为，通过博弈模型进行证券本来收益的预期。
有限理性预期指证券投资主体不采用经济模型，凭借各自证券投资的经验或者参考其它证券投资主体的预期信息、决策信息和投资行为对证券未来收益的经济预测。
类似的，根据证券投资主体决策形成途径的差异，将决策也分成理性决策和有限理性决策两类。
理性决策是证券投资主体通过合适的证券投资决策模型或者通过证券的技术分析，然后选择投资行为的证券投资决策。
有限理性决策是证券投资主体不采用证券投资决策模型，也不采用技术分析，仅凭借各自证券投资经验或者参考其它证券投资主体的预期信息、决策信息和投资行为所进行的证券投资决策。
证券市场中，完全不考虑证券未来收益水平和变动趋势的完全非理性证券投资主体几乎是不存在的。因此，本文研究的证券投资主体在信息处理的预期和决策两个环节中都具有理性或者有限理性。
具有理性的证券投资主体在信息处理两个主要环节上是通过经济模型或者技术分析独立获得理性预期信息和理性决策信息，然后独立选择证券投资行为。故称他们是独立型证券投资主体。
具有有限理性的证券投资主体在信息处理过程中，如果在两个主要环节上都是凭借自身证券投资经验获得有限理性预期信息和有限理性决策信息，然后，独立选择证券投资行为，他们也是独立型证券投资主体。如果，至少在一个环节上，参考其它证券投资主体获得有限理性预期信息或者有限理性决策信息，模仿其它证券投资主体的投资行为，选择自身投资行为，称他们是模仿型证券投资主体。
独立型证券投资主体可能采用相同的经济模型或者相同的技术分析，也可能凭借各自相似的证券投资经验，导致其证券投资行为产生客观相似的效应。
模仿型证券投资主体，基于自身认知的内涵、认知的结构和认知的层次以及投资的经验。投资的偏好和投资的心理的局限，不足以从客观信息中独立获取证券未来足够的预期信息和独立提取选择投资行为足够的决策信息，或者对各自预期信息和决策信息的置信程度不足以独立选择投资行为。他们不得不通过参考其它证券投资主体的预期信息、决策信息和投资行为，以便获取各自足够的预期信息，提取各自足够的决策信息，或者达到选择投资行为足够的置信程度，客观上模仿独立型证券投资主体的投资行为进行证券投资。因此，模仿型证券投资主体的投资行为产生模仿的效应。
模仿型投资主体的投资行为比独立型投资主体的投资行为客观上非理性含量更高一些。通过社会心理和认知心理分析，特别是证券投资博奕分析可以得到，模仿型证券投资主体模仿选择的投资策略是随大流的从众策略。
综上所述，在有效的证券市场中，独立型证券投资主体的投资行为可能存在客观相似性，而模仿型证券投资主体的投资行为必定存在模仿从众性。
3.形成风险的市场内在机制。
在有效的证券市场中，上市证券的价格能充分迅速地反映证券市场所有场内外相关信息。所有证券投资主体都能任意地、不断地获取有关上市证券价格、涨跌幅度和交易量的客观信息。因此，在有效的证券市场中，所有证券投资主体的客观信息是对称的，证券市场的竞争对所有证券投资主体是公平的。
面对客观对称的信息，两类证券投资主体预期形成的模式和决策形成的途径具有较大差异，导致其证券投资行为对未来证券市场价格的波动产生不同的作用，从而对投资证券未来收益的波动也产生不同的作用。因此，两类证券投资主体的投资行为对证券未来可能收益间的差异产生不同的作用。如引言所述，证券未来可能收益间的差异就是投资证券的风险，两类投资主体的投资行为对证券市场风险产生不同的作用，他们就是形成风险的市场内在机制。
若两个具有限理性的独立型证券投资主体通过相同的经济模型或者相同的基本分析和技术分析独立获得各自的理性预期信息和理性决策信息通常是大致相同的。
若两个具有限理性的独立型证券投资主体凭借各自的投资经验大体相同，他们独立获得的有限理性预期信息和有限理性决策信息也大体相同。
上述情况下，两个独立型证券投资主体间便具有预期信息和决策信息的对称性，通常其证券投资行为对投资证券的市场风险形成产生客观相似的作用。否则，两个独立型证券投资主体的预期信息和决策信息是非对称的，其证券投资行为也不尽相同，对投资证券的市场风险形成的作用也不尽相同。
桑塔弗研究所（sfi，santafeinstitute）通过计算机模拟完全由独立型证券投资主体组成的股票市场发现，股票市场价格波动，股票未来可能收益间的差异，即证券投资风险和独立型证券投资主体投资行为的客观相似程度及其变化速度有关。
综上所述，独立型证券投资主体投资行为的客观相似性是证券市场风险形成的一种内在机制。不妨称为独立客观相似机制。其客观相似程度以及所持资本资产结构的变化速度达到一定水平时，投资证券的市场风险会被成倍地放大，导致证券市场出现复杂现象，价格大幅波动，交易量增加，泡沫形成，甚至累积成危机。正如桑塔弗研究所模拟的股市一样。说明形成市场风险的独立客观相似机制是证券市场内在的非线性机制。
面对客观对称的信息，模仿型证券投资主体各自独立获取的预期信息和独立提取的决策信息，通常是非对称的。模仿型证券投资主体需要参考其它证券投资主体的预期信息和决策信息，以便选择各自的证券投资行为，他们的投资行为就会或多或少地模仿其它证券投资主体的投资行为，也就是从众选择各自证券投资行为。这种模仿从众行为会在模仿型证券投资主体间传染蔓延，他们个体的有限理性投资行为演化成证券市场整体的非理性投资行为，证券市场价格的波动被成倍地放大，导致证券市场价格极度剧烈地波动，证券未来可能收益间的差异大幅度增加，证券市场风险增大，甚至风险累积成为危机。
模仿型证券投资主体投资行为的模仿从众性是证券市场风险形成的另一种内在非线性机制。不妨称为模仿从众传染机制。
4.结束语。
本文通过分析两类证券投资主体的证券投资行为对于形成证券市场风险的不同作用，揭示了形成证券市场风险的独立客观相似机制和模仿从众传染机制。它们都是证券市场内在的非线性机制。值得一提的是，独立型证券投资主体间，可能存在独立客观相似性，而模仿型证券投资主体必定存在模仿从众传染性，因此，形成证券市场风险的内在非线性机制主要是模仿从众传染机制。
无论采用定性方法，定量方法或者定性定量相结合的方法，研究投资证券未来的收益和风险，以及证券市场风险形成的内在机制更合理、更科学的经济假设体系应由有效市场假设、有限理性假设。客观信息对称性假设、预期和决策信息非对称性假设以及简化问题的一系列假设组成。本文在上述经济假设体系中，仅对形成证券市场风险的内在非线性机制作了定性的研究和阐述。更具有科学性的定量或定性定量相结合的分析和实证研究是有待进一步深入研究的课题。
证券投资学论文（优质21篇）篇二十一
摘要：文章通过分析我国证券市场存在风险现状以及这些风险形成原因，提出合理的防范风险的措施，通过完善法律，加强监管，推进市场的平稳健康发展，增强我国证券市场的风险管理，使证券市场在我国发挥更大作用，从而促进我国经济的进一步发展。
关键词：证券投资；证券市场；风险防范。
证券投资是指投资者（法人或自然人）购买股票、债券、基金券等有价证券以及这些有价证券的衍生品，以获取红利、利息及资本利得的投资行为和投资过程，是直接投资的重要形式，随着我国社会主义市场经济的不断发展，我国证券市场的也得到了迅速的发展。但是，由于我国社会主义市场经济是在特殊的经济条件下逐渐成长和发展起来的一个特殊的经济市场，这就使得我国的证券市场具有其特殊性，也使得我国的证券市场存在着巨大的潜在风险。例如，上市公司的质量问题；证券交易制度问题；市场过度投机问题；政府对市场的干预和宏观调控政策存在着失当或失效问题等，这些都是造成我国证券市场异常波动的原因。这些波动对广大投资者带来巨大投资风险及经济损失的同时，更对我国的金融体系和国民经济造成了巨大的危害。
尽管投资的品种和种类也日益多元化，然而证券投资依然是广大投资者最有前景的理财方式之一。但是风云变幻的证券投资对于广大投资者来说依然难以把握，使投资者面临获投资结果的极大的不确定性。
一般而言，证券投资风险是指投资者投资本金遭受损失的可能性。风险是由于未来的收益的不确定性，实际收益与预期收益出现偏离，从而造成损失。
证券投资的风险一般可分为系统风险与非系统风险。
（一）系统风险。
证券投资的系统风险是指那些对所有的上市公司产生影响的因素引起的风险，比如因经济、政治及整个社会环境变化所引起的证券价格的波动都属于此类风险。就目前我国证券市场而言，大致有如下几种：
1.利率风险。这是指利率变动，出现货币供给量变化，从而导致证券需求变化而使证券价格变动的一种风险。一般而言，因利率下降引起股价上升或因利率上调引起股价下跌。
2.市场风险。这是指证券市场本身因各种因素的影响而引起证券价格变动的风险。证券市场瞬息万变，直接影响供求关系，包括政治局势动荡、货币供应紧、政府干预金融市场，投资者心理波动以及大投机者兴风作浪等，都可以使证券市场掀起轩然大波。
3.政策风险。各国的金融市场与国家的政治局面、经济运行、财政状况、外贸交往、投资气候等息息相关，国家的任一政策的出台，都可能造成证券市场上的证券价格的波动。
4.其他系统风险。除了上述风险之外，还存在其他一些风险如汇率风险，入市资金结构风险等。
（二）非系统风险。
非系统风险，是指某些微观不确定因素的发生对某一个或几个证券的收益产生影响所带来的风险。这些微观不确定只对个别公司或企业产生影响，通常与整个证券市场的价格变动不存在系统性、全局性关联。非系统风险主要有如下几种：
1.信用风险。它是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险。信用风险实际上揭示了发行者在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行者的经营能力、盈利水平、事业稳定程度等因素的影响。
2.经营风险。指上市公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误导致企业亏损而带给投资者投资损失的可能性。造成经营风险的因素有诸如项目投资决策失误、市场预测不准以及技术更新不及时等。在市场经济条件下，任何企业都有经营失败的可能性，因此这种风险是始终潜在的。
3.财务风险。财务风险是指企业资本结构不合理所造成的风险。负债经营是现代企业常用的一种经营手段。一般来讲，债务资本比例越高，财务杠杆作用就越大，但同时也要看到负债经营不利的一面，由于负债需要支付固定的利息，当企业利润下降时，带给投资者的收益就将大幅度减少。因此，如果企业负债过量，造成资本结构不合理，那么相应所蕴含的财务风险就越高。
下降。
5.技术风险。指技术开发方面的各种不确定因素，如技术难度、成果成熟度、与商品化的差距、开发周期、技术寿命期等造成的投资风险。
除了上述几种特殊风险外，常见的造成非系统风险的因素还有诸如自然灾害以及不利于某一公司或企业的特殊事件的发生等等。
二、证券投资风险影响的因素。
证券投资给人带来收益的同时也伴随着一定的风险。证券投资风险的因素分析在证券投资活动中起着重要的作用。证券投资的风险因素很多，但最主要的是经济因素。风险因素共同作用的结果，或直接表现为证券投资不能盈利甚至不能收回本金（主要指债券），或间接表现为某种证券投资比银行存款或其它投资少盈利。证券投资风险既包括证券本身规律体制的风险，又包括人为因素的风险。因此，对证券投资风险因素的认识有利于监管机构制定合理的证券制度，也有利于投资者做出正确的投资决策。
（一）市场风险影响因素。
市场利率的变动会引起证券价格变动。利率与证券价格呈反比变化，即利率提高，证券价格水平下降，利率下降证券价格水平上涨。
上涨。
（三）投资者层面风险影响因素。
证券投资风险究其实质是投资者遭受损失的可能性和损失的大小，它源于证券市场内外各因素未来的不确定性，投资者本身的行为也会带来一定的风险。
1.过度自信导致的非理性投资行为。证券市场是一个典型的导致过度自信的场所，投资者会由于过度自信而影响他们对会计信息的正确研判。
2.风险偏好导致的非理性投资行为。不同的投资者对待风险的态度是不同的，主要可分为风险厌恶、风险中性以及风险喜好型投资者。通常风险喜好型投资者会把相同的资产组合的确定等价报酬率定得比无风险投资的报酬率要高，使得他们更倾向于选择资产组合而不是无风险投资。
3.从众心理导致的非理性行为。在证券市场中，投资者往往不是基于自己对收益和风险的预测，而是通过猜测和跟随别人的行为来买卖股票，这就是通常所说的股票市场的从众行为。而从众心理导致的非理性的投资行为，则使客观存在的投资风险成为事实。
证券投资是一种风险投资，在证券投资过程中，为了尽可能避免各种风险，获得最大的投资收益，投资者必须对投资风险有充分认识，学会衡量投资风险的方法，采取相应的防范措施，将证券投资的风险减少到最低限度。
证券投资风险的规避主要从两个方面来考虑，一是政策制定者要推出合理的规则，尽量减少风险；二是投资者要保持清醒的头脑，认清市场本质，把投资风险降到最低限度。
（一）系统性风险的防范。
对于证券投资监管机构而言，系统性风险可以从制度创新、提高上市公司质量、完善监管体系三个方面防范和化解，提倡诚信并帮助投资者树立理性投资的观念。
对于投资者，系统风险是无法消除的，投资者无法通过多样化的投资组合进行防范，但可以通过控制资金的投入比例等方式，减弱系统风险的影响。
（二）非系统性风险的防范。
证券投资非系统风险可以通过多种证券投资组合分散和降低。投资组合分散风险的原理在现代金融市场得到了广泛应用。投资者一般应先分析各证券的收益与风险结构，通过对行业发展前景、公司经营状况和财务状况的分析与研判，再结合其市场表现，选择出具有潜力的投资品种构建投资组合。
1.投资对象分散化。投资者可将资金分散于债券与股票，而且在购买股票时选择购买不同行业和不同企业的股票，从而避免因某一行业或企业不景气而蒙受重大损失。
2.投资地域分散化。不同地区的企业会受所在地区的经济状况、市场、税赋以及政策等诸多因素的影响，经营业绩会相当悬殊，其股票在市场上的表现也会有一定差异。
3.投资期限分散化。在投资期限上采取分散方式，就是将资金分成若干部分分别进行长期投资、中期投资以及短期投资，这样，可以减少经济不景气或股市行情大起大落所带来的损失。
1.证券投资市场各种风险产生的原因并不是单一的、许多情况下是各种因素共同作用的结果。所以我们对证券投资的风险分析不应采取一因一果的分析方法，而应采取一因多果或多果多因的综合分析方法。
2.在证券投资风险中，系统的风险是不能通过分散投资加以避免的，而只有非系统性的风险，才能采用多样化的投资加以避免。
3.对证券投资风险形成的原因进行了深入的分析，并提出了相应的防范措施，对保护投资者的利益有重要意义。
参考文献。
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[3]张志军，杨利红.我国风险投资业存在的主要问题及对策分析[j].科技创业月刊，，（1）.
[4]徐暖心.浅析我国证券投资的风险与规避措施[j]..
作者简介：陈宁（1962-），南方黑芝麻集团股份有限公司工程师，华中科技大学研究生班，研究方向：经济学、证券。